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ANDR FOGAA
20/10/2014
3 COMENTRIOS
AES
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No especule; compre aes de empresas boas, aguarde at ela subir e ento, venda.
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Brincadeiras parte, eu sei que mais fcil falar do que fazer. Mas , afinal, como possvel comprar
na baixa e vender na alta?
Ser que existe uma forma de fazer isso de forma consistente ao longo do tempo?
A boa notcia que existe, sim, um mtodo e ele mais simples do que voc imagina.
O processo que voc ir conhecer nesse artigo faz parte de uma estratgia conhecida por Alocao
de Ativos.
sobre isso que irei tratar a seguir.
Nesse artigo voc vai descobrir:
1. Os 5 passos bastante simples para voc comprar aes na baixa e vender na alta de modo
consistente ao longo do tempo.
2. Quais as vantagens da Alocao de Ativos e por que esta estratgia uma excelente alternativa
para quem no quer se envolver muito com seus investimentos.
3. Por que a diversificao chave para melhorar a relao risco x retorno de sua carteira de
investimentos.
Est preparado? Ento, vamos l!
Introduo
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O resultado de comprar aes na baixa e vender na alta faz parte da estratgia conhecida por
Alocao de Ativos.
Esta estratgia busca melhorar a relao risco x retorno da sua carteira de investimentos por meio
da diversificao em cada classe de ativos.
Nesse artigo, irei usar como exemplo apenas duas classes de ativos para tornar a explicao mais
didtica.
Usarei ento como exemplo os ativos de renda fixa e os ativos de renda varivel (aes).
Para o mtodo funcionar, preciso dividi-lo em 5 passos, sendo que no ltimo onde a mgica
acontece.
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O perfil de investidor diz respeito aos seus objetivos, horizonte de tempo, tolerncia ao risco e o
tamanho do capital investido.
A finalidade identificar a sua carteira de investimentos ideal em relao aos tipos de ativos. Em
outras palavras, a finalidade descobrir qual ser a diversificao entre renda fixa e renda varivel
de sua carteira.
Por exemplo, digamos que seu perfil de investidor moderado e que sua carteira ideal deve ter 30%
em renda varivel (ativos de maior risco) e 70% em renda fixa (ativos de menor risco).
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Para a parcela de renda varivel (no caso aes), voc tem basicamente 2 alternativas: Investir
diretamente em aes ou investir em fundos de aes.
Por exemplo: aps algumas anlises, e o Guiainvest pode te ajudar nessa tarefa, voc decidiu que
ir investir em 3 empresas: Ambev, Ita e Gerdau.
E para a parcela de renda fixa, voc tem, tambm, 2 alternativas: investir diretamente nos ativos de
renda fixa como: CDBs, Ttulos Pblicos, Debntures, LCI, LCA, etc. ou investir em fundos que
investem em ativos de renda fixa.
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Na posio em renda varivel, por exemplo, voc definiu que vai fazer a seguinte composio: 10%
em AMBEV, 10% em ITAU e 10% em GERDAU.
O total soma os 30% da parcela em renda varivel que voc definiu no 1 passo. J, para a posio
em renda fixa, voc decidiu investir 50% em ttulos pblicos e 20% em CDBs. O total soma os 70 %
da parcela em renda fixa.
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Caso voc decida realizar aportes mensais em sua carteira, a ideia manter a proporo por classe
de ativos conforme definido no 1 passo. Por exemplo: Digamos que voc definiu um aporte mensal
de R$ 1.000,00.
Neste caso voc deve aplicar R$ 700,00 na renda fixa e R$ 300,00 na renda varivel. No entanto,
como a carteira costuma oscilar ao longo do tempo, pode acontecer de voc aplicar todo o aporte
mensal em apenas uma classe de ativos.
Em resumo, a regra sempre manter a proporo inicial definida no primeiro passo.
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Esta a parte mais importante da estratgia. aqui que acontece a mgica de comprar na
baixa e vender na alta.
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Com o passar do tempo, natural que as posies percentuais em renda fixa e renda varivel
sofram alteraes. Isso acontece porque as classes de ativos possuem volatilidades diferentes.
Caso voc no saiba, a volatilidade a oscilao de preo dos ativos ao longo do tempo.
Normalmente, a parcela de renda varivel mais voltil que a parcela de renda fixa. Assim,
natural que acontea um desequilbrio destas parcelas com o passar do tempo.
Para reequilibrar a carteira, voc pode fazer de duas formas: Por perodo definido, por exemplo: a
cada 3, 6 ou 12 meses. Esta forma para aqueles que no querem se envolver muito.
A outra forma por desvio percentual das classes de ativos: por exemplo: 5%, 10%, 15%, 20%. Este
para aqueles que querem ter um envolvimento maior.
Vamos aos exemplos:
Digamos que voc comeou o ano com a seguinte composio da sua carteira de investimentos:
30% em renda varivel e 70% em renda fixa. Aps 6 meses, a composio passou para 40% em
renda varivel e 60% em renda fixa.
Neste caso, para reequilibrar sua carteira, voc dever vender 10% da parcela de renda varivel e
comprar 10% de renda fixa. Assim, sua carteira voltar composio inicial de 30% em renda
varivel e 70% renda fixa. Perceba que, nesse caso, voc estar vendendo aes na alta.
Agora, digamos que acontea o oposto. No ms 1 voc comea com 30% em renda varivel e 70%
em renda fixa. E digamos que, no ms 6, a sua carteira estar com 20% em renda varivel e 80% em
renda fixa.
Neste caso, para reequilibrar sua carteira, voc dever vender 10% da parcela de renda fixa e
comprar 10% em renda varivel.
Assim, sua carteira voltar composio inicial de 30% em renda varivel e 70% em renda fixa.
Perceba que neste segundo exemplo voc estar comprando aes na baixa (sexto ms).
Se fizer isso ao longo do tempo, voc vai estar sempre comprando na baixa e vendendo na alta.
Simples assim.
De acordo com estudos acadmicos, cerca de 90% do retorno de uma carteira de investimentos
est diretamente relacionada sua macro alocao, ou seja, ao percentual por classe de ativos.
E por mais surpreendente que possa parecer, o efeito market timing (decidir a hora de comprar e
vender) inferior a 10% do resultado total da carteira.
Caso queira saber os detalhes deste estudo, recomendo dar olhada no artigo: Does Asset Allocation
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#1 Reduo de Custos
Devido baixa rotatividade dos ativos, esta estratgia proporciona uma reduo dos custos de
corretagem, j que voc no far movimentaes em excesso, pois s as far quando houver
desequilbrio da carteira.
Vale mencionar que um dos erros mais comum dos investidores o excesso de operaes, que
acaba por dilapidar o retorno de sua carteira.
#2 Fcil de Aplicar
A simplicidade de entendimento do mtodo permite sua aplicao por pessoas de qualquer nvel
de conhecimento. Eu sei que pode parecer contra intuitivo algo simples funcionar to bem.
No entanto, eu acredito na ideia de que complicar fcil, difcil fazer o simples. E no mercado de
aes, como na vida, muitas vezes, no precisamos fazer coisas extraordinrias para atingir
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Concluso Recapitulando
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Recapitulando os 5 passos:
#1 Passo: Definir o seu perfil de investidor.
#2 Passo: Escolher os ativos para cada categoria (renda fixa e renda varivel).
#3 Passo: Definir o percentual para cada ativo dentro de cada categoria.
#4 Passo: Reequilibrar com aportes mensais, caso tenha.
#5 Passo: Reequilibrar periodicamente
Quais as principais vantagens da estratgia:
#1 Reduo de custos
#2 Facilidade de aplicao
#3 Maior liberdade e tempo livre
Para aprender mais sobre est estratgia, eu recomendo o maravilhoso eBookAlocao de Ativos
escrito pelo Henrique Carvalho, um grande amigo e algum por quem tenho profunda admirao,
especialmente pelo trabalho que vem realizando.
Agora com voc! Comece a montar sua carteira usando o que voc aprendeu nesse artigo.
Se voc gostou deste artigo, compartilhe com seus amigos e conhecidos. Tenho certeza de que ele
pode ser til.
E por fim, deixe um comentrio abaixo sobre o que voc acabou de ler. Quero muito saber sua
opinio!
Forte abrao!
(crdito das imagens: shutterstock.com)
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Participedadiscusso...
JosefinoCardoso 4diasatrs
Obrigadoporesseexcelenteartigo(estratgia)degrandeimportnciae
facilidadedecompreenso.
Ab.
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JaneteBarbosa 4diasatrs
timoartigo,linguagemsimples!!!
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LucasWeynars 5diasatrs
MuitobomAndr,obrigadopormaisumartigodequalidade:)
Estouterminandodeleragoraumlivrodasrie"PaiRico,PaiPobre"eneste
livroelerecomendaquevocdeveserumbomtantoemanlisetcnicaquanto
emanlisefundamentalista,gostariadesabersevocaplicaas2formasde
anliseemseusinvestimentos?Eseusaalgumaproteoutilizandoaes?
Desdejagradeo:)
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SOBRE O AUTOR
Andr Fogaa empreendedor digital, investidor e co-fundador do GuiaInvest.
SAIBA MAIS
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