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Circular BC 3461 PDF
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D E C I D I U:
IV - incluir a anlise prvia de novos produtos e servios, sob a tica da preveno dos
mencionados crimes;
V - ser aprovadas pelo conselho de administrao ou, na sua ausncia, pela diretoria da
instituio;
II - clientes cujo contato seja efetuado por meio eletrnico, mediante correspondentes
no Pas ou por outros meios indiretos.
Art. 4 As instituies de que trata o art. 1 devem coletar de seus clientes permanentes
informaes que permitam caracteriz-los ou no como pessoas politicamente expostas e identificar a
origem dos fundos envolvidos nas transaes dos clientes assim caracterizados.
6 No caso de relao de negcio com cliente estrangeiro que tambm seja cliente de
instituio estrangeira fiscalizada por entidade governamental assemelhada ao Banco Central do
Brasil, admite-se que as providncias em relao s pessoas politicamente expostas sejam adotadas
pela instituio estrangeira, desde que assegurado ao Banco Central do Brasil o acesso aos respectivos
dados e procedimentos adotados.
Art. 5 As instituies de que trata o art. 1 somente devem iniciar relao de negcio
de carter permanente ou dar prosseguimento a relao dessa natureza j existente com o cliente se
observadas as providncias estabelecidas nos arts. 2 e 4.
Art. 5 As instituies de que trata o art. 1 somente devem iniciar qualquer relao de
negcio ou dar prosseguimento a relao j existente com o cliente se observadas as providncias
estabelecidas nos arts. 2, 3 e 4, conforme o caso. (Redao dada pela Circular n 3.583, de
12/3/2012)
Art. 6 As instituies de que trata o art. 1 devem manter registros de todos os servios
financeiros prestados e de todas as operaes financeiras realizadas com os clientes ou em seu nome.
I - das operaes que, realizadas com uma mesma pessoa, conglomerado financeiro ou
grupo, em um mesmo ms calendrio, superem, por instituio ou entidade, em seu conjunto, o valor
de R$10.000,00 (dez mil reais);
II - das operaes que, por sua habitualidade, valor ou forma, configurem artifcio que
objetive burlar os mecanismos de identificao, controle e registro.
Art. 7 As instituies de que trata o art. 1 devem manter registros especficos das
operaes de transferncia de recursos.
2 Para fins do disposto no caput, define-se carto pr-pago como o carto apto a
receber carga ou recarga de valores em moeda nacional ou estrangeira oriundos de pagamento em
espcie, de operao cambial ou de transferncia a dbito de contas de depsito.
VIII - o nome e o respectivo nmero de inscrio no CPF das pessoas naturais que
representem as pessoas jurdicas responsveis pela emisso ou recarga de valores em carto pr-pago.
I - depsito em espcie, saque em espcie, saque em espcie por meio de carto pr-
pago ou pedido de provisionamento para saque, de valor igual ou superior a R$100.000,00 (cem mil
reais);
II - depsito em espcie, saque em espcie, saque em espcie por meio de carto pr-
pago ou pedido de provisionamento para saque, que apresente indcios de ocultao ou dissimulao
da natureza, da origem, da localizao, da disposio, da movimentao ou da propriedade de bens,
direitos e valores;
Especial Ateno
Art. 10. As instituies de que trata o art. 1 devem dispensar especial ateno a:
Art. 11. As informaes e registros de que trata esta circular devem ser mantidos e
conservados durante os seguintes perodos mnimos, contados a partir do primeiro dia do ano seguinte
ao do trmino do relacionamento com o cliente permanente ou da concluso das operaes:
Comunicaes ao Coaf
Art. 12. As instituies de que trata o art. 1 devem comunicar ao Conselho de Controle
de Atividades Financeiras (Coaf), na forma determinada pelo Banco Central do Brasil:
Art. 13. As instituies de que trata o art. 1 devem comunicar ao Coaf, na forma
determinada pelo Banco Central do Brasil:
Art. 16. As instituies de que trata o art. 1 devem manter, pelo prazo de 5 (cinco)
anos, os documentos relativos s anlises de operaes ou propostas que fundamentaram a deciso de
efetuar ou no as comunicaes de que tratam os arts. 12 e 13.
Art. 18. As instituies de que trata o art. 1 devem indicar ao Banco Central do Brasil
diretor responsvel pela implementao e cumprimento das medidas estabelecidas nesta circular, bem
como pelas comunicaes de que tratam os arts. 12 e 13.
Art. 21. Esta circular entra em vigor na data de sua publicao, surtindo efeitos 30
(trinta) dias aps a data de publicao para os relacionamentos com clientes permanentes ou eventuais
estabelecidos a partir dessa data.
Art. 22. Ficam revogadas as Circulares ns. 2.852, de 3 de dezembro de 1998, 3.339, de
22 de dezembro de 2006, e 3.422, de 27 de novembro de 2008, e os arts. 1 e 2 da Circular n 3.290,
de 5 de setembro de 2005.