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ROTEIRO PARA ELABORAO DE PROJETOS DE INVESTIMENTO

VALOR TOTAL DO PROJETO AT R$ 2 MILHES

Verso: Setembro/2016

Instrues sobre o roteiro:

Este documento um guia e contm as instrues para a apresentao de Projetos


de Investimento para a Desenvolve SP Agncia de Desenvolvimento Paulista, nos
casos em que o valor total do Projeto seja de at R$ 2 milhes.

A Desenvolve SP disponibiliza linhas de crdito para o financiamento de Projetos de


Investimento que podem ser concedidas com recursos da Desenvolve SP ou atravs
de repasses de recursos de outras Instituies Financeiras como, por exemplo, o
BNDES e a FINEP.

Todas as informaes solicitadas neste roteiro so necessrias ao atendimento das


exigncias para a anlise do pleito. Pedimos que sejam seguidas as instrues
especficas em relao ao preenchimento de alguns itens que so obrigatrios,
neste roteiro e nas planilhas que o acompanham.

Preencha o roteiro e as planilhas de forma completa e com informaes detalhadas


e fundamentadas, fornecendo todas as premissas utilizadas nas projees e as
memrias de clculo. necessrio haver consistncia e coerncia das
informaes prestadas com o planejamento da empresa e com a realidade do
mercado em que atua. Nos casos em que forem utilizadas informaes de mercado
e estudos externos empresa, favor mencionar as fontes de referncia e as
datas das informaes.

Cada projeto possui caractersticas prprias, que variam de empresa para empresa
e de acordo com a natureza dos seus negcios. O fato de alguma informao no
ser explicitamente solicitada neste guia no significa que no seja relevante.
importante que o documento apresentado esteja enriquecido de informaes
relevantes, objetivas e necessrias ao entendimento do projeto como um todo.

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Da mesma forma, caso a empresa tenha elaborado um Plano de Negcios, este
tambm ser til para a anlise do projeto e deve ser encaminhado.

As tabelas e planilhas que devem acompanhar o roteiro esto disponveis no


portal da Desenvolve SP, no item Guia do Financiamento, e tambm atravs
do acesso ao ambiente de Solicitaes Online, na opo de Downloads.

Favor nos remeter os arquivos em meio eletrnico (roteiro em documento eletrnico


e as planilhas eletrnicas), os quais podem ser enviados por e-mail ou anexados no
ambiente Solicitaes e Negcios Online.

Todas as informaes, documentos e formulrios solicitados pela Desenvolve SP


fazem parte de um conjunto e so importantes para a avaliao da empresa e do
Projeto. Entretanto, eventuais esclarecimentos adicionais podem ser solicitados,
inclusive a atualizao de informaes durante o processo de anlise.

A fidelidade de todas as informaes prestadas de inteira responsabilidade


da empresa que est solicitando o financiamento.

Nota: Estas instrues podem ser excludas do documento final apresentado para anlise.

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1 IDENTIFICAO BSICA DA EMPRESA E DO PROJETO

1.1 EMPRESA

Data de elaborao

Empresa (Razo Social completa)

Nome Fantasia

CNPJ

Ramo de
Descrio sucinta.
Atividade

Pgina na Internet

Pessoa de
Contato e Cargo

E-mail

Endereo (logradouro, nmero, complemento, bairro, municpio,


completo da Sede estado, CEP).

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1.2 DADOS BSICOS DO PROJETO E DO FINANCIAMENTO

Finalidade do Descrio resumida da principal finalidade do projeto (a


Projeto descrio detalhada est em item especfico)
Valor total do
R$
Projeto
Valor do
Financiamento R$
pleiteado

Contrapartida da R$
empresa

Prazo e Carncia Prazo total: (meses)


para o
Financiamento Prazo de Carncia: (meses; includa no prazo total)

Data de incio da implantao: Data de entrada em operao:


(previso - relativa ao projeto) (previso - relativa ao projeto)

Prazo de Execuo do Projeto: (em meses)

*Observao: esta folha de informaes bsicas e tem a finalidade de servir como uma capa para
o projeto e, portanto, a descrio pode ser concisa e objetiva.

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2 INFORMAES COMPLEMENTARES DA EMPRESA

2.1 COMPOSIO DO QUADRO SOCIETRIO

Participao
Scios / quotistas CPF ou CNPJ Cargo *
no Capital
Nome completo ou Razo Social completa
(Informar todos os scios ou quotistas;
acrescentar ou subtrair linhas tabela, se
necessrio)

Total 100,00%

* Caso o scio possua ingerncia na empresa, ou seja, interfira nas decises e exera funo
administrativa, tcnica ou operacional, informe o Cargo ocupado. Caso o scio seja apenas
participante no Capital Social da empresa, favor preencher com a frase: No exerce funo na
empresa. No caso de existir scio/quotista Pessoa Jurdica, informar no campo Cargo o nome, CPF
e cargo do representante legal.

2.2 PARTICIPAO DA EMPRESA E/OU SCIOS EM OUTRAS EMPRESAS

Empresa ou scios possuem participao em outra(s) empresa(s)?

( ) Sim ( ) No

Se sim, favor informar:

CPF ou CNPJ Participao


Razo Social da empresa CNPJ da empresa
do Participante (%)

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2.3 CURRCULO RESUMIDO

Currculo resumido dos scios ou representantes legais que assinam pela empresa
e que atuam diretamente nas decises administrativas e operacionais:

Nome completo

Cargo

Formao acadmica e
rea de especialidade

(descrio breve das reas de atuao e tempo de


Experincia
experincia)

Copiar e colar mais tabelas caso necessrio.

2.4 HISTRICO DA EMPRESA

Breve histrico da empresa, resumindo os acontecimentos marcantes do seu


desenvolvimento. Destacar os principais marcos e mudanas organizacionais,
tecnolgicas e empresariais, inclusive a obteno de certificaes.

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3 MERCADO

3.1 INFORMAO SETORIAL

Comentar sobre o segmento especfico de atuao da


empresa, indicando a situao atual do mercado e suas
tendncias.
Setor de Atuao
Informar as associaes/entidades de classe representativas
pesquisadas, bem como a(s) fonte(s) de pesquisa (sites,
revistas, jornais etc.).

Descrever as oportunidades para o desenvolvimento e a


explorao de novos nichos de mercado, considerando sua
Oportunidades
capacidade de competio atual e aps a implantao do
projeto.

Obstculos e Principais fatores que possam limitar o avano da empresa


Desafios frente concorrncia e ao mercado (fraquezas e ameaas).

3.2 PRODUTOS E SERVIOS

Quais os produtos e/ou servios ofertados pela empresa


atualmente e com a implantao do projeto (informar a
Produtos/Servios
participao em % na receita de cada produto/servio nas
vendas da empresa).

Fornecedores Os principais fornecedores.

Os principais clientes (informar % de participao sobre


Clientes
compras).

Identificao dos maiores concorrentes nas principais linhas


Concorrentes de produtos e/ou servios. Destaque as empresas lderes
nesses mercados.

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3.3 ESTRUTURA DE ATUAO

Detalhar a viso de longo prazo da empresa em relao ao


Estratgia de
seu negcio, a elaborao de estratgias de atuao e os
Longo Prazo
planos para a sua realizao.
Aes para a divulgao da marca, produto ou servio;
estratgias de fidelizao e renovao da base de clientes;
Marketing
aes promocionais e estratgias de preos e de colocao
de produtos ou servios.
Acesso a suprimentos e matrias primas; sistemas de
distribuio; sistemas de coordenao de execuo de
servios; sistemas de comercializao e canais de
Logstica
distribuio. Vantagens da localizao da empresa (atual e
futura, caso o projeto envolva mudana de localizao e/ou
situao)

4 PROJETO A SER FINANCIADO

4.1 DESCRIO E OBJETIVOS

Apresentar a descrio detalhada do projeto, que poder


incluir o uso de fotografias, layouts, mapas e grficos, por
exemplo. Utilize o espao que for necessrio.

O que o projeto? Os objetivos devem descrever:


> as aes,
> os objetos dessas aes, e
> os requisitos para a sua realizao.

A empresa j realizou algum investimento em relao ao


projeto?
( ) No ( ) Sim
Investimentos do Se sim, favor informar:
projeto
Em que foi investido?
Informar o perodo:
Qual o valor total investido?

Apresentar um panorama sobre a identificao dos riscos e


desafios que esto envolvidos no projeto, alm dos retornos
Riscos e Desafios
esperados com a sua implantao, frente aos investimentos
que sero necessrios.

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4.2 QUANTIDADE DE COLABORADORES

Nmero de colaboradores antes da implantao do projeto:


Nmero atual de
Empregados Prprios:
Funcionrios
Empregados Terceirizados:

Nmero de empregos gerados durante a implantao do


Empregos
projeto:
Gerados durante a
implantao do Empregados Prprios:
Projeto Empregados Terceirizados:

Nmero previsto de colaboradores aps a implantao do


Quantidade
projeto:
Prevista de
Funcionrios aps Empregados Prprios:
o Projeto Empregados Terceirizados:

4.3 PREMISSAS DAS PROJEES

Detalhar as premissas de acordo com o que foi informado nas planilhas:

Receitas
Explicar as Premissas para a formao e composio das receitas: detalhar as
premissas e os critrios para as receitas projetadas, ano a ano. Utilizar a Planilha de
Projees (aba Memria de Clculo) para demonstrar o clculo da receita
projetada.

Custos dos Produtos, Mercadorias e Servios


Explicar as Premissas para a formao e composio dos custos: detalhar as
premissas e os critrios para os custos projetados. Demonstrar na planilha de
Projees (aba Detalhamento Custos e Despesas) a abertura e a descrio dos
custos, por exemplo: Compra de Mercadoria, Custo de produo etc.

Despesas Gerais, Administrativas e Comerciais


Explicar as Premissas para a formao e composio das despesas: detalhar as
premissas e os critrios para as despesas projetadas. Demonstrar na planilha de
Projees (aba Detalhamento Custos e Despesas), a abertura e a descrio das
despesas, por exemplo: Salrios, gua, luz, telefone, comisses, bonificaes,
aluguis, etc.

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Apresentar planilha resumida para os clculos de salrios e encargos sociais,
agrupados por funes, alm das respectivas provises;

Regime de tributao que a empresa est enquadrada

Simples Nacional ( ) Lucro Presumido ( ) Lucro Real ( )

Se optante pelo Simples Nacional, informar qual ser a tributao adotada


caso a receita supere o limite de enquadramento do Simples Nacional:
Lucro Presumido ( ) ou Lucro Real ( )

Alquotas: informar as alquotas (exceto para as empresas enquadradas no


Simples)
IPI:
ISS:
PIS/COFINS:
ICMS:
IR: (informar a base de clculo e as alquotas)
CSLL: (informar a base de clculo e as alquotas)
Observao: Informar detalhes no caso de haver algum tipo de incentivo fiscal.

Prazos

Vendas vista % Vendas a prazo %

Compras vista % Compras a prazo %


Prazo mdio do recebimento Prazo mdio do pagamento
das vendas (dias) a fornecedores (dias)
Prazo mdio de estocagem Prazo mdio de pagamento
(dias) de impostos (dias)

Forma de recebimento das vendas a prazo: informar percentual de


distribuio entre as modalidades de recebimento (duplicatas, carto de
crdito, cheques); informar as despesas assumidas com taxas e tarifas de
carto de crdito consideradas nas projees; informar nvel de antecipao
de recebveis (% das vendas a prazo) e taxas de juros para esse tipo de
operao, que devem ser consideradas nas projees;

Informar se haver novos investimentos no decorrer do projeto, caso positivo,


apresentar os valores (ano a ano) e sua destinao;

Informar a poltica para a distribuio dos dividendos aos scios, ano a ano.

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4.4 DOCUMENTOS

Neste item, favor listar os documentos e arquivos relativos ao projeto encaminhados


Desenvolve SP.

5. INFORMAES COMPLEMENTARES

Se necessrio, utilizar este campo para acrescentar informaes complementares.

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