Introdução ao Orçamento Pessoal

O Orçamento Pessoal é um programa muito fácil e intuitivo.

As principais funções do programa podem ser acessadas por uma barra de ferramentas na
parte de cima da tela. Veja para que servem essas funções:

Movimentações: É onde você irá cadastrar todas as suas transações, ou seja, as

entradas e saídas de dinheiro.

A Pagar/A Receber: Cadastro das contas a pagar e receber. Todas as contas

cadastradas serão mostradas na tela principal do programa quando chegar a data de
vencimento.

Efetuar: Permite lançar um pagamento ou recebimento personalizado. Você escolhe o

valor, o número de prestações e as datas e tudo será lançado numa conta e/ou nas contas
a pagar/receber.

Totalizadores: Mostra o saldo total de todas as suas contas e o somatório das contas a
pagar e receber.

Previsão: Calcula, baseado nos dados cadastrados no programa, a previsão de saldo num
dia especificado.

Relatórios: Permite gerar e imprimir relatórios.

Contatos: Cadastro completo de seus contatos, como um caderno de telefones.

Calendário: Permite cadastrar seus compromissos.

Tarefas: Faz uma lista de tarefas a serem realizadas.

Ferramentas: Permite cadastrar novas contas, categorias, acessar calculadora, editor de

textos, ferramenta de backup e etc.

A tela inicial
Agora vamos conhecer a tela inicial do programa. Essa será a primeira tela que você verá
ao iniciar a utilização do Orçamento Pessoal.
Na parte de cima, como você pode ver, está a barra de ferramentas. Abaixo dela, veja o
nome do usuário, profissão e a data do dia, além de uma robusta ferramenta de busca que
pesquisa a palavra ou o trecho digitado em todo o banco de dados.

No centro da tela, temos um resumo das contas a pagar e a receber que vencem no dia
atual.

À direita, uma relação de todas as suas contas e o saldo em cada uma delas. Para ver as
movimentações em uma dessas contas, clique duas vezes sobre ela.

Também são mostrados os compromissos, incluindo os aniversariantes do dia; e as

tarefas pendentes.

Cadastrando as contas e lançando movimentações

O primeiro passo para iniciar a utilização do programa é cadastrar suas contas. São
nessas contas em que você irá lançar as movimentações de seu dinheiro. Para isso, clique
em "Ferramentas" >> "Cadastro de Contas".

Repare na barra de ações, abaixo da barra de ferramentas. Ela será exibida nessa e em
muitas outras telas do programa. Você a utilizará sempre que for criar um novo cadastro,
excluir um já existente ou salvar alterações.

Para cadastrar uma nova conta, clique em 'Adicionar', preencha os itens da tela seguinte e
clique em 'OK'.

Agora podemos começar a lançar as movimentações. Para isso, clique em

"Movimentações", na barra de ferramentas. Você verá a seguinte tela:

Para criar uma nova movimentação, clique também em Adicionar na barra de ações.
Entre a lista de movimentações lançadas e a barra de ações, temos uma barra de
pesquisa. Nela você deverá selecionar a conta com a qual irá trabalhar no momento. Ou
seja, se você vai lançar uma entrada de dinheiro na conta 01, clique em conta e selecione
01. Logo após, basta adicionar a movimentação desejada. Você ainda pode filtrar por tipo
e procurar uma conta pela descrição.

Vamos ver agora os campos que devem ser preenchidos ao clicar em 'Adicionar'.

Em Data, preencha com a data em que a movimentaçã

Em Documento, coloque um número ou código da mov

branco.

Em Histórico, descreva a movimentação. (Exemplo: "C

Em Tipo, defina uma categoria para a movimentação.

Em Valor, preencha a quantia de dinheiro movimentada

apenas o valor. Exemplo: 100,00 .

Depois escolha se isso é uma entrada (Crédito) ou saí

que você recebeu é crédito; se você gastou, é débito.

Quando tudo estiver preenchido corretamente, clique e

Após fazer isso, voltaremos à tela de Movimentações e o lançamento aparecerá na lista.

Note que o saldo será automaticamente atualizado.

Você ainda pode criar um relatório contendo apenas as movimentações de um

determinado período. Para isso, clique em Relatórios, na barra de ferramentas; e selecione
Movimentações.

Na tela que aparecerá, escolha a conta desejada, o intervalo que deseja incluir no relatório
(datas inicial e final) e os tipos de movimentações a incluir. Se desejar incluir todos os
tipos, basta deixar o Tipo em branco.

Contas a pagar e a receber

Vamos agora conhecer as telas de contas a pagar e a receber. Mostraremos nesse tutorial
apenas como usar as contas a pagar, pois as contas a receber são exatamente iguais em
termos de como se usar.

Na barra de ferramentas, clique em A Pagar. Será aberta uma tela com as contas a pagar
já lançadas.
Você também poderá filtrar por tipo e procurar por descrição ou fornecedor usando os
campos da barra de busca. Na parte de baixo da tela você verá o total a pagar e o número
de contas cadastradas.

Para criar uma nova conta a pagar, clique em "Adicionar".

Ao adicionar uma nova conta a pagar, você precisará pr

Data de Vencimento: É a data máxima para pagar a co

Valor: A quantia a ser paga, sem colocar R$ na frente. E

Pagar a: A pessoa ou empresa a qual será pago o valor

Descrição: A descrição da conta. Ex: "Pagamento do C

Observações: Qualquer comentário que desejar fazer.

Banco/Agência/Cheque: Se essa conta a pagar for um

Mas também é opcional.

Tipo: A categoria da conta a pagar.

Repetir nos próximos meses: Se quiser que o program

seguintes, coloque quantos meses a mais deseja criar. E
vezes, coloque mais 5 meses. Obs: O valor da conta de
total.

Pagamentos e Recebimentos Personalizados

Agora vamos conhecer a opção Pagamento Personalizado, localizado na barra de
ferramentas, dentro de Efetuar. Ele mostra a seguinte tela:
 Mas como preencher essa tela?

Por exemplo, supondo que tenhamos comprado um p

50% paga na hora e o resto dividido em 5 vezes.

Preencheremos o valor com 2000,00, pois é o total d

o símbolo de %, pois ele é incluído automaticamente
dia atual, pois o produto foi pago na hora. As parcela
mês. Você também pode colocar intervalos em dias,
"mes(es)"

Como a primeira parcela já foi paga, escolha uma con

As demais prestações serão lançadas em contas a p

Agora basta preencher a descrição do pagamento, o

tipo, ele facilitará a organização de suas contas quan
cadastros.

Quando tudo estiver pronto, clique em "Lançar".

O mesmo vale para Recebimento Personalizado, porém o que iria pra contas a pagar no
Pagamento Personalizado vai para contas a receber nesta opção.

Ainda no menu 'Efetuar' você encontra as opções de Pagamento e Recebimento com

Datas e Valores Personalizados. Esta é uma opção mais flexível para quem quer dividir
um valor em várias vezes mas com parcelas de valores diferentes e sem um intervalo
constante de dias para pagar.

É muito útil para quem pega, por exemplo, uma quantia de dinheiro emprestada e combina
de pagar conforme puder. Veja um exemplo abaixo:
Totalizadores e Previsão de Saldo
Os recursos "Totalizadores" e "Previsão", que também estão na barra de ferramentas, são
muito simples e fáceis de usar. Eles apenas mostram informações e você precisa no
máximo digitar uma data.

O Totalizador lhe mostra o total de todas as suas contas (caixas), o total de contas a pagar
e a receber, a diferença entre pagar e a receber e o total geral, somando essas contas a
receber-pagar ao saldo total.
A previsão de saldo é a mesma coisa, porém mostra os totais de um dia futuro, enquanto o
totalizador só considera as contas que vencem até o dia de hoje.

Outros Recursos
Os relatórios também são muito fáceis de usar. Basta clicar em "Relatórios" e selecionar o
desejado. Alguns relatórios podem pedir que você digite um intervalo de datas para
recolher os dados.

Após gerar o relatório, como o de contas a pagar abaixo, você ainda pode imprimi-lo ou
exportá-lo. Basta usar os botões da barra de ferramentas da parte de cima da tela. É
possível também regular o Zoom.
Ainda há um cadastro de contatos, onde você pode cadastrar nomes que poderão ser
usados para preencher campos de cliente e fornecedor ao lançar contas a receber ou a
pagar.

Esse cadastro também pode ser usado como um caderno de telefones e endereços. Para
abri-lo, clique em "Contatos" e para cadastrar uma nova pessoa, clique em "Adicionar".
Depois basta preencher as informações da pessoa.

Além disso, o programa também dispõe de um calendário, que pode inclusive emitir
alarmes avisando dos compromissos. Basta clicar em "Calendário" na barra de
ferramentas e, para cada compromisso que quiser marcar, selecione o dia na visualização
do mês à esquerda e clique duas vezes na hora, no centro da tela.

Para que o programa funcione com alarmes avisando dos compromissos, você deve ativar
essa opção em "Ferramentas" >> "Configurações".

Você pode alterar as categorias exibidas nos campos "Tipo", dos cadastros de
movimentações, contas a pagar e a receber. Para isso, clique em "Ferramentas" >>
"Cadastro de Categorias".

Para cadastrar uma nova conta, também é muito simples. Basta ir em "Ferramentas" >>
"Cadastro de Contas".

Para definir as informações do usuário, como nome, profissão, endereço, telefone, etc, vá
em "Ferramentas" >> "Configurações". Nessa mesma tela você também pode definir uma
senha para entrar no programa.