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Apresentamos série histórica com as principais Informações

Econômicas e Financeiras trimestrais, a partir de março/07.

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BANCO BRADESCO S.A.

Demonstrações Contábeis Consolidadas - Séries Históricas


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1) Balanço Patrimonial Gerencial - ATIVO 20) Despesa de PDD Líquida Gerencial

2) Balanço Patrimonial Gerencial - PASSIVO 21) Movimentação da PDD Gerencial

3) Demonstração do Resultado - Recorrente 22) Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas

4) Balanço Patrimonial Contábil - ATIVO 23) Recursos Captados e Administrados

5) Balanço Patrimonial Contábil - PASSIVO 24) Contingências Passivas

6) Demonstração do Resultado Contábil 25) Provisões de Seguros, Previdência e Capitalização por Conta

7) Balanço por Moeda 26) Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização por Produto

8) Títulos e Valores Mobiliários 27) Resultado das Operações de Seguros, Previdência e Capitalização

9) Títulos e Valores Mobiliários por Emissor 28) Origem do Lucro por Segmento

10) Operações de Crédito 29) Margem Financeira Ajustada

11) Setor de Atividade - anterior 30) Receitas de Prest. de Serviços

12) Setor de Atividade - atual 31) Despesa de Pessoal

13) Carteira de Crédito por Porte (Bacen) 32) Outras Despesas Administrativas

14) Carteira de Crédito por Porte (Expandida) 33) Índices de Desempenho (Anualizados)

15) Carteira de Crédito por Modalidade (Bacen) 34) Índice de Eficiência Operacional

16) Carteira de Crédito por Modalidade (Expandida) 35) Índices de Cobertura

17) Financiamento ao Consumo 36) Índice de Basileia

18) Maiores Devedores 37) Carteira de Crédito - Indicadores da Carteira

19) PDD - Nível de Risco

- Informações a partir de março/07.


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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08


ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 278,387 287,070 314,109 336,221 350,172 397,746 416,162 446,802
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 4,244 4,916 4,100 5,487 5,702 5,134 7,259 9,295
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 31,601 27,394 39,856 37,622 48,675 73,692 57,351 74,191
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 26,091 23,017 33,844 32,015 42,893 67,421 52,700 61,434
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 5,510 4,377 6,012 5,617 5,787 6,286 4,664 12,760
Provisões para Perdas................................................................................................................................. - - - (10) (5) (15) (13) (3)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 97,534 103,577 108,098 114,452 105,167 118,956 132,373 131,597
Carteira Própria............................................................................................................................................ 77,568 80,154 83,664 84,079 90,636 96,065 102,011 104,052
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 9,944 10,856 9,184 11,731 2,292 9,034 6,357 4,265
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 1,025 2,442 2,679 1,207 2,029 2,073 1,926 2,364
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 6,869 6,328 4,667 8,274 5,465 7,314 16,413 13,183
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 80 90 88 80 100 101 99 100
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 2,046 3,705 4,718 4,070 4,294 4,014 5,523 7,591
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 2 2 3,098 5,011 351 355 44 42
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 19,567 20,118 20,878 24,037 24,469 26,072 26,986 13,748
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 569 394 438 36 744 954 956 71
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 18,544 19,277 19,989 23,539 23,216 24,580 25,541 13,201
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... 1 1 1 1 1 1 1 1
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 407 413 413 453 457 459 462 466
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ 3 3 - - - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 43 30 37 8 51 78 26 9
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 73 139 90 429 146 91 96 56
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 73 139 90 429 146 91 96 56
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 84,498 90,009 96,194 108,296 112,271 117,221 125,674 130,726
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 819 851 791 764 779 727 793 840
- Setor Privado............................................................................................................................................. 90,179 95,918 102,515 115,002 119,171 124,602 133,296 139,123
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - - - - 0
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (6,500) (6,760) (7,112) (7,470) (7,679) (8,108) (8,415) (9,237)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 3,938 4,663 6,100 7,962 10,837 14,570 18,674 19,820
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 146 139 131 134 132 122 112 101
- Setor Privado............................................................................................................................................. 7,528 8,636 10,882 13,802 18,540 25,009 32,449 34,671
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (3,561) (3,927) (4,694) (5,728) (7,516) (10,136) (13,315) (14,234)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (175) (185) (219) (246) (319) (425) (572) (718)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 34,929 34,122 36,197 35,829 40,736 39,951 45,881 65,570
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 2 1 2 12 12 21 28 41
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 13,620 12,047 11,621 9,837 14,256 12,243 13,435 24,837
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 208 206 200 371 339 308 432 385
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 752 514 1,343 1,378 1,738 1,396 2,338 2,997
Créditos Específicos..................................................................................................................................... - - - - - - - -
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 1,094 1,241 1,404 1,276 1,256 1,341 1,389 1,363
Diversos....................................................................................................................................................... 19,353 20,200 21,724 23,065 23,241 24,761 28,408 36,255
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (100) (87) (97) (110) (106) (119) (149) (308)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 2,003 2,132 2,596 2,107 2,169 2,059 1,868 1,799
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 390 375 392 390 472 565 527 546
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (190) (183) (178) (179) (195) (212) (197) (205)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 1,803 1,940 2,382 1,896 1,892 1,706 1,538 1,458
PERMANENTE............................................................................................................................................ 3,557 3,498 3,539 4,923 5,298 5,486 6,500 7,611
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 661 585 605 604 743 784 823 1,048
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 410 427 444 468 525 559 577 592
Outros Investimentos................................................................................................................................... 610 518 521 487 564 576 596 806
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (359) (360) (360) (351) (346) (351) (350) (350)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 2,216 2,188 2,196 2,092 2,103 2,189 2,298 3,237
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,061 1,047 1,018 1,076 1,084 1,096 1,046 1,043
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 4,240 4,149 4,276 3,846 3,878 3,966 4,204 6,467
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (3,085) (3,008) (3,098) (2,830) (2,859) (2,873) (2,952) (4,273)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... 18 28 13 11 11 9 10 13
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... 29 40 21 20 17 16 18 23
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (11) (12) (8) (9) (6) (7) (8) (10)
DIFERIDO.................................................................................................................................................... 662 697 725 - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ 1,613 1,682 1,760 - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (951) (985) (1,035) - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ - - - 2,216 2,441 2,504 3,369 3,313
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... - - - 4,111 4,399 4,638 5,682 5,833
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - (1,895) (1,958) (2,134) (2,313) (2,520)

T O T A L..................................................................................................................................................... 281,944 290,568 317,648 341,144 355,470 403,232 422,662 454,413

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10


ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 474,124 474,303 477,458 496,029 522,709 547,868 601,180 625,783
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 7,533 9,001 8,571 6,947 8,705 6,877 9,669 15,738
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 93,342 89,637 97,488 110,797 97,165 96,478 92,567 73,232
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 83,094 81,476 88,275 101,838 89,921 88,880 84,804 66,178
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 10,248 8,162 9,213 8,960 7,244 7,598 7,764 7,055
Provisões para Perdas................................................................................................................................. - (1) - (1) - - (1) (1)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 130,816 146,110 147,724 146,618 157,309 156,755 196,081 213,518
Carteira Própria............................................................................................................................................ 106,922 114,094 120,606 117,640 121,205 126,838 136,485 135,191
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 961 1,215 1,491 7,402 19,764 16,779 53,888 74,019
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 2,282 3,188 2,500 1,359 3,051 1,607 2,364 1,610
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 14,413 18,708 17,511 14,772 6,990 4,553 - -
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 99 99 95 94 92 91 88 88
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 6,095 8,732 5,476 5,306 6,165 6,848 3,216 2,554
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 44 74 45 45 42 39 40 56
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 15,676 16,597 17,652 18,484 36,444 49,831 50,530 65,762
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 448 826 848 50 479 853 855 52
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 14,732 15,240 16,273 17,924 35,425 48,404 49,098 65,197
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... 1 1 1 1 1 1 1 1
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 469 473 474 490 492 493 496 508
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - - - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 26 57 56 19 47 80 80 4
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 15 23 66 240 230 596 251 564
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 15 23 66 240 230 596 251 564
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 129,389 125,718 128,705 137,744 147,828 158,867 168,721 182,964
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 1,471 1,268 1,095 1,574 1,512 1,229 945 960
- Setor Privado............................................................................................................................................. 137,843 136,459 140,394 149,932 159,729 171,068 181,503 196,206
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - - - - -
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (9,925) (12,009) (12,784) (13,762) (13,413) (13,430) (13,727) (14,202)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 20,656 21,097 20,601 19,715 18,568 17,313 16,087 14,926
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 91 81 67 47 34 20 16 13
- Setor Privado............................................................................................................................................. 36,598 38,036 37,784 36,664 34,831 32,894 30,944 28,944
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (15,027) (15,670) (15,640) (15,242) (14,616) (13,963) (13,316) (12,591)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (1,006) (1,350) (1,610) (1,754) (1,681) (1,638) (1,557) (1,440)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 74,872 64,208 54,735 53,568 54,533 59,244 65,442 57,371
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 7 11 13 21 21 9 19 6
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 33,385 20,154 12,295 8,969 9,953 12,777 18,699 9,445
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 505 537 482 685 490 438 443 495
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 2,208 1,943 1,306 1,173 1,391 1,177 836 866
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 1 1 1 1 2 2 2 2
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 2,060 2,060 2,155 2,268 1,972 1,996 1,988 1,917
Diversos....................................................................................................................................................... 37,200 40,014 39,042 41,248 41,446 43,558 44,190 45,288
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (494) (512) (559) (797) (742) (713) (735) (648)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 1,825 1,912 1,916 1,916 1,927 1,907 1,832 1,708
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 638 679 750 730 775 779 735 682
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (237) (246) (260) (253) (256) (257) (259) (247)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 1,424 1,479 1,426 1,439 1,408 1,385 1,356 1,273
PERMANENTE............................................................................................................................................ 8,017 8,177 8,228 10,194 9,917 10,232 10,723 11,702
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,400 1,359 1,392 1,548 1,537 1,553 1,616 1,577
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 921 916 953 1,063 1,056 1,072 1,134 1,153
Outros Investimentos................................................................................................................................... 829 793 718 768 762 763 764 687
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (350) (350) (279) (283) (281) (282) (282) (263)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 3,275 3,284 3,258 3,406 3,236 3,421 3,396 3,762
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,030 1,026 1,025 1,024 1,023 1,025 965 1,112
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 6,635 6,600 6,731 7,001 6,916 7,319 7,310 7,744
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (4,390) (4,342) (4,498) (4,619) (4,703) (4,923) (4,879) (5,094)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... 11 16 14 12 8 6 5 4
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... 22 29 29 28 21 16 14 14
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (11) (13) (15) (16) (13) (10) (9) (10)
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 3,331 3,518 3,564 5,228 5,136 5,252 5,706 6,359
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 6,062 6,472 6,512 8,492 8,675 9,062 9,850 10,771
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (2,731) (2,954) (2,948) (3,264) (3,539) (3,810) (4,144) (4,412)

T O T A L..................................................................................................................................................... 482,141 482,480 485,686 506,223 532,626 558,100 611,903 637,485

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
5/188

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12


ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 663,599 677,571 710,238 746,090 773,896 815,063 840,295 864,279
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 6,785 7,715 10,018 22,574 25,069 13,997 12,944 12,077
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 100,159 86,147 85,963 82,303 84,690 92,858 126,772 151,813
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 92,471 78,135 76,028 71,526 74,469 82,255 117,856 142,546
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 7,694 8,019 9,937 10,778 10,222 10,604 8,917 9,267
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (6) (7) (2) (1) (1) (1) (1) -
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 217,482 231,425 244,622 265,723 294,959 322,507 319,537 315,487
Carteira Própria............................................................................................................................................ 138,983 148,333 154,500 166,303 195,036 216,131 228,251 232,634
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 72,983 76,190 84,697 79,956 91,281 97,455 82,456 59,927
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 3,256 2,259 2,804 919 2,265 3,152 3,100 3,156
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ - 1,302 2 8,500 1,003 - - 6,694
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 86 84 82 81 79 78 75 74
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 2,116 2,190 2,478 2,566 3,475 3,952 4,806 10,530
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 58 1,067 59 7,398 1,820 1,739 849 2,472
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 66,658 66,681 71,262 71,829 60,918 61,624 55,621 48,620
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 436 942 976 33 951 644 768 28
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 65,677 65,163 69,708 71,211 59,379 60,369 54,222 47,952
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... 1 1 1 1 1 1 1 1
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 511 517 523 532 540 547 551 561
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - - - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 33 58 54 52 47 63 79 78
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 634 352 689 1,077 658 886 655 1,142
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 634 352 689 1,077 658 886 655 1,142
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 192,622 202,688 211,864 219,365 221,209 229,571 234,655 240,193
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 997 1,074 1,401 1,042 755 483 477 423
- Setor Privado............................................................................................................................................. 206,398 217,069 227,869 236,126 238,932 248,171 253,540 259,482
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - - - - -
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (14,773) (15,455) (17,406) (17,803) (18,478) (19,083) (19,362) (19,712)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 13,657 12,459 11,486 10,524 9,548 8,705 7,908 7,283
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 11 9 7 5 3 1 - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 26,748 24,690 22,772 21,167 19,465 17,868 16,382 15,169
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (11,750) (10,980) (10,237) (9,621) (8,954) (8,281) (7,651) (7,134)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (1,352) (1,260) (1,056) (1,027) (966) (883) (823) (752)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 63,775 68,009 71,995 69,800 73,486 80,867 78,106 83,656
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 3 2 9 10 13 9 7 10
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 16,208 13,930 14,000 9,893 12,606 14,027 11,243 11,557
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 589 605 636 708 704 686 718 769
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 774 1,107 2,194 2,432 2,684 4,231 3,440 4,006
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 2 2 2 2 3 2 3 3
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 2,178 2,289 2,348 2,323 2,491 2,767 2,781 2,711
Diversos....................................................................................................................................................... 44,636 50,724 53,435 55,142 55,658 59,861 60,644 65,435
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (615) (650) (629) (710) (673) (716) (730) (835)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 1,827 2,095 2,339 2,895 3,359 4,048 4,097 4,008
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 659 652 677 1,045 1,070 1,163 1,260 1,101
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (230) (226) (222) (522) (527) (580) (622) (475)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 1,398 1,669 1,884 2,372 2,816 3,465 3,459 3,382
PERMANENTE............................................................................................................................................ 11,788 11,736 12,051 15,443 15,654 15,457 15,993 14,813
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,675 1,699 1,721 2,052 2,076 1,889 1,907 1,865
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 1,151 1,165 1,192 1,377 1,404 1,392 1,415 1,363
Outros Investimentos................................................................................................................................... 787 797 792 938 935 771 766 776
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (263) (263) (263) (263) (263) (274) (274) (274)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 3,663 3,656 3,811 4,413 4,551 4,523 4,500 4,678
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,114 1,136 1,179 1,205 1,249 1,268 1,290 1,314
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 7,834 7,801 7,928 8,722 8,887 9,062 9,253 9,639
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (5,285) (5,281) (5,296) (5,514) (5,585) (5,807) (6,043) (6,275)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... 3 2 1 - - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... 13 12 9 8 6 - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (10) (10) (8) (8) (6) - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 6,447 6,379 6,518 8,978 9,027 9,045 9,586 8,270
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 11,173 11,434 11,932 14,657 15,021 15,275 16,095 16,048
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (4,726) (5,055) (5,414) (5,679) (5,994) (6,230) (6,509) (7,778)

T O T A L..................................................................................................................................................... 675,387 689,307 722,289 761,533 789,550 830,520 856,288 879,092

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
6/188

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14


ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 879,192 881,121 892,363 892,495 906,760 915,986 972,315 1,016,970
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 11,347 16,180 16,427 12,196 12,110 11,535 11,316 14,646
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 171,333 147,485 144,967 135,456 127,014 137,654 181,335 202,412
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 163,869 139,790 137,097 124,971 115,742 125,322 172,478 194,179
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 7,465 7,696 7,902 10,521 11,312 12,345 8,890 8,261
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (1) (1) (32) (36) (40) (13) (33) (28)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 300,600 309,027 313,679 313,327 321,970 333,200 343,445 346,358
Carteira Própria............................................................................................................................................ 221,860 217,978 233,130 228,365 236,042 251,863 267,983 270,883
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 64,538 76,362 70,739 75,581 74,402 66,508 64,137 64,387
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 1,544 3,238 3,308 2,500 4,373 5,734 5,450 4,562
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ - 47 - - 3 19 20 20
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 71 70 67 66 63 62 60 59
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 10,090 9,885 5,818 6,514 6,780 7,935 5,471 6,117
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 2,497 1,447 617 301 307 1,079 324 330
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 51,815 51,500 51,507 56,114 61,191 55,795 48,282 51,616
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 911 609 1,336 14 1,576 1,558 898 63
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 50,265 50,247 49,472 55,381 58,919 53,502 46,713 50,925
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... 1 1 1 - - - - -
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 572 572 580 587 598 604 614 622
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - - - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 66 71 118 132 98 131 57 6
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 954 650 614 881 549 320 258 388
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 954 650 614 881 549 320 258 388
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 248,855 255,343 260,754 270,855 276,831 277,070 283,528 292,340
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 217 182 171 2,189 2,111 2,039 2,309 2,517
- Setor Privado............................................................................................................................................. 268,525 275,144 280,651 288,727 290,509 291,062 298,035 306,485
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - 4,023 4,206 4,312 4,912
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (19,887) (19,983) (20,068) (20,061) (19,812) (20,237) (21,128) (21,574)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 6,598 6,058 5,565 5,253 4,847 4,582 4,347 4,067
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. - - - - - - - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 13,803 12,680 11,644 10,971 10,159 9,601 8,909 8,325
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (6,523) (6,024) (5,567) (5,258) (4,888) (4,632) (4,301) (4,006)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (682) (598) (512) (460) (424) (387) (261) (252)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 83,409 90,391 94,140 93,632 97,308 90,924 94,906 100,219
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 20 23 21 11 32 30 36 39
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 12,142 12,603 16,764 13,707 18,134 11,476 11,565 11,774
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 753 774 835 819 748 611 685 783
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 3,363 4,451 1,604 1,314 1,175 958 1,525 1,625
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 3 3 3 3 3 3 4 4
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 3,218 3,462 3,535 3,498 3,777 4,070 4,259 4,057
Diversos....................................................................................................................................................... 64,700 69,949 72,274 75,108 74,254 74,610 77,698 82,835
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (790) (874) (896) (828) (815) (834) (866) (898)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 4,281 4,487 4,710 4,781 4,940 4,906 4,898 4,924
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 1,186 1,293 1,438 1,481 1,565 1,661 1,738 1,766
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (481) (520) (540) (562) (603) (647) (653) (699)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 3,576 3,714 3,812 3,862 3,978 3,892 3,813 3,857
PERMANENTE............................................................................................................................................ 15,275 15,576 15,331 15,644 15,469 15,146 15,049 15,070
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,867 1,920 1,910 1,830 1,871 1,887 1,931 1,712
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 1,361 1,440 1,430 1,412 1,457 1,471 1,515 1,553
Outros Investimentos................................................................................................................................... 780 754 754 692 688 690 690 433
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (274) (274) (274) (274) (274) (274) (274) (274)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 4,550 4,464 4,392 4,668 4,597 4,579 4,591 4,887
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,330 1,342 1,358 1,441 1,450 1,464 1,472 1,478
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 9,733 9,881 10,038 10,248 10,379 10,352 10,339 10,738
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (6,513) (6,759) (7,004) (7,021) (7,232) (7,237) (7,220) (7,329)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... - - - - - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... - - - - - - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... - - - - - - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 8,858 9,192 9,029 9,146 9,001 8,680 8,527 8,471
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 16,855 17,581 17,143 17,740 16,260 16,417 16,203 16,740
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (7,997) (8,389) (8,114) (8,594) (7,259) (7,737) (7,676) (8,269)

T O T A L..................................................................................................................................................... 894,467 896,697 907,694 908,139 922,229 931,132 987,364 1,032,040

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16


ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 1,015,433 1,010,599 1,031,888 1,059,766 1,082,132 1,085,880 1,239,479 1,262,274
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 13,683 11,677 12,917 17,457 18,660 32,449 13,013 14,697
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 195,746 176,268 153,370 140,457 165,523 138,817 177,168 177,685
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 188,695 171,337 142,667 130,436 155,726 131,597 164,047 170,198
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 7,079 4,950 10,747 10,056 9,814 7,231 13,135 7,487
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (28) (19) (44) (35) (17) (11) (14) -
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 344,430 356,115 364,472 407,584 414,926 437,580 509,184 549,873
Carteira Própria............................................................................................................................................ 272,364 282,714 287,870 311,601 342,446 333,079 399,627 422,525
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 52,535 59,911 55,021 69,972 54,701 70,324 71,633 90,715
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 6,282 6,261 13,941 13,540 9,881 17,793 14,527 15,911
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 5,968 20 22 22 64 65 551 174
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 57 56 53 52 52 50 50 49
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 6,885 6,830 6,906 7,353 6,897 11,547 13,974 12,280
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 339 323 659 5,044 885 4,722 8,822 8,219
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 48,284 50,632 54,017 55,480 51,374 49,920 64,577 58,850
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 714 997 1,016 - 694 971 1,210 13
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 46,889 48,913 52,269 54,792 49,920 48,164 62,570 58,051
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... - - - - - - - -
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 630 635 655 686 710 721 733 778
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - - - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 51 87 77 2 50 64 64 8
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 180 168 162 248 100 102 144 157
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 180 168 162 248 100 102 144 157
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 298,578 300,358 306,587 303,372 289,262 277,825 317,593 310,396
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 3,071 5,939 6,870 5,427 5,442 3,236 3,390 3,424
- Setor Privado............................................................................................................................................. 312,122 309,399 319,034 317,844 304,610 295,173 341,819 332,518
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ 5,270 7,206 7,367 7,511 7,622 8,064 8,222 8,763
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (21,885) (22,186) (26,684) (27,410) (28,412) (28,648) (35,838) (34,309)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 3,777 3,437 3,148 2,886 2,583 2,296 2,757 2,597
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. - - - - - - - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 7,734 7,045 6,448 5,859 5,209 4,687 5,797 5,395
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (3,719) (3,385) (3,091) (2,787) (2,466) (2,220) (2,809) (2,611)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (238) (223) (209) (186) (160) (171) (231) (187)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 105,779 107,174 132,513 126,767 134,180 141,513 149,510 142,709
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 89 59 67 104 167 141 369 1,377
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 13,132 16,245 22,365 14,369 26,533 33,576 23,756 17,621
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 819 867 923 993 993 1,516 1,617 1,302
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 1,767 1,242 3,573 2,862 2,646 2,256 2,287 1,946
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 5 6 7 7 7 8 13 13
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 4,054 4,386 4,556 4,480 4,480 4,810 5,274 5,146
Diversos....................................................................................................................................................... 86,801 85,250 102,081 105,161 100,516 100,406 118,273 118,461
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (888) (881) (1,059) (1,209) (1,162) (1,200) (2,079) (3,157)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 4,976 4,770 4,702 5,515 5,524 5,378 5,533 5,310
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 1,791 1,881 2,015 2,173 2,354 2,504 2,788 2,868
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (670) (720) (776) (871) (926) (950) (1,188) (1,257)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 3,855 3,609 3,463 4,213 4,096 3,824 3,933 3,699
PERMANENTE............................................................................................................................................ 19,381 19,163 19,095 19,986 19,631 19,364 30,660 31,285
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,636 1,669 1,710 1,587 1,520 1,538 1,638 1,778
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 1,473 1,508 1,546 1,424 1,356 1,373 1,464 1,604
Outros Investimentos................................................................................................................................... 437 430 415 414 415 413 429 428
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (274) (269) (251) (251) (251) (248) (255) (254)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 4,952 4,940 5,000 5,771 5,779 5,682 6,931 7,965
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,501 1,519 1,527 1,535 1,897 1,915 2,729 2,620
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 10,969 10,449 10,709 11,429 11,194 11,156 12,410 13,038
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (7,518) (7,028) (7,236) (7,193) (7,312) (7,389) (8,208) (7,693)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... - - - - - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... - - - - - - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... - - - - - - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 12,793 12,554 12,385 12,628 12,332 12,144 22,091 21,542
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 21,536 21,915 22,440 23,109 22,554 22,955 35,078 34,975
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (8,743) (9,361) (10,055) (10,481) (10,222) (10,811) (12,987) (13,433)

T O T A L..................................................................................................................................................... 1,034,814 1,029,762 1,050,983 1,079,752 1,101,763 1,105,244 1,270,139 1,293,559

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 1,263,947 1,261,998 1,281,834 1,267,893
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 12,029 13,525 16,927 15,224
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 188,116 177,460 178,409 154,270
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 182,419 171,499 171,747 145,017
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 5,711 5,974 6,670 9,259
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (14) (13) (8) (6)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 549,700 540,106 572,099 584,649
Carteira Própria............................................................................................................................................ 424,857 412,494 424,072 433,970
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 90,221 92,299 112,328 119,943
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 16,650 13,788 16,009 14,187
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 154 162 82 82
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 47 47 45 44
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 10,185 12,203 12,505 11,412
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 7,586 9,113 7,058 5,011
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 63,453 69,636 70,052 67,935
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 959 1,275 - -
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 61,637 67,472 69,175 66,714
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... - - - -
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 809 826 832 1,218
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 48 63 45 3
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 142 111 100 263
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 142 111 100 263
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 300,452 296,414 290,762 287,654
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 3,442 3,076 4,031 4,158
- Setor Privado............................................................................................................................................. 325,092 320,529 312,747 309,576
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ 8,203 8,277 8,383 8,456
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (36,285) (35,468) (34,399) (34,536)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 2,371 2,202 2,122 2,102
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. - - - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 4,902 4,570 4,372 4,395
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (2,370) (2,205) (2,106) (2,146)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (161) (163) (144) (147)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 142,368 157,901 146,954 151,428
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 1,273 416 370 128
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 20,244 17,402 20,525 17,470
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 1,335 1,718 1,502 1,843
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 1,633 1,402 1,945 1,656
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 15 19 22 24
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 4,870 4,765 3,950 3,917
Diversos....................................................................................................................................................... 115,733 134,084 120,654 128,234
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (2,735) (1,905) (2,014) (1,844)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 5,316 4,643 4,409 4,368
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 3,016 2,971 2,990 2,933
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (1,292) (1,320) (1,365) (1,389)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 3,592 2,992 2,784 2,824
PERMANENTE............................................................................................................................................ 30,192 29,186 29,838 30,435
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,726 1,779 2,144 2,181
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 1,554 1,609 1,974 2,012
Outros Investimentos................................................................................................................................... 427 425 425 424
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (255) (255) (255) (255)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 7,803 7,573 7,453 7,949
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 2,628 2,632 2,638 2,601
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 13,072 13,099 13,209 13,976
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (7,897) (8,158) (8,394) (8,628)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... - - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... - - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 20,663 19,834 20,241 20,305
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 32,980 33,368 34,924 36,102
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (12,317) (13,534) (14,683) (15,797)

T O T A L..................................................................................................................................................... 1,294,139 1,291,184 1,311,672 1,298,328

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08


PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 255,690 262,817 288,084 310,442 322,213 369,151 387,640 419,561
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 84,162 82,601 86,736 98,323 106,710 122,752 139,170 164,493
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 20,115 21,019 22,134 28,495 25,846 25,843 26,694 27,610
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 27,609 28,406 30,231 32,813 33,290 34,150 35,681 37,768
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 158 231 197 373 310 485 340 698
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 35,687 32,360 33,483 35,717 46,430 61,343 75,529 97,414
Outros Depósitos............................................................................................................................................. 593 585 691 925 834 931 926 1,003
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 50,901 53,756 68,621 73,634 69,540 98,278 87,464 79,977
Carteira Própria............................................................................................................................................... 29,352 32,353 35,049 37,865 35,467 42,280 39,628 38,219
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 20,077 19,351 25,868 29,578 30,558 52,764 45,691 39,359
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 1,472 2,052 7,704 6,191 3,515 3,234 2,145 2,399
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 5,879 6,645 6,597 6,488 7,222 5,455 6,535 9,011
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - 7 1 - - 29 - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 879 875 879 902 975 1,027 1,586 2,322
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. 2,684 2,601 2,675 2,595 2,664 1,482 1,532 1,487
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 2,316 3,162 3,042 2,991 3,583 2,917 3,417 5,202
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... - - - - - - - -
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 182 164 195 17 313 400 231 13
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2).......................................................................................................................... - - - - - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 182 164 195 17 313 400 231 13
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 1,768 1,762 1,570 2,521 1,847 2,058 2,307 2,901
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 1,768 1,762 1,570 2,521 1,847 2,058 2,307 2,901
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 6,967 6,545 7,309 9,323 9,356 9,465 15,429 14,204
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... 1 1 1 - - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... - - - - - 1 1 -
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 6,966 6,544 7,308 9,323 9,356 9,464 15,428 14,204
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 11,667 12,620 13,426 14,087 14,657 15,271 16,550 17,743
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 80 34 38 51 40 30 87 115
BNDES............................................................................................................................................................ 5,323 6,018 6,128 6,148 6,139 6,137 6,600 7,141
CEF................................................................................................................................................................. 73 84 95 101 103 103 101 99
FINAME........................................................................................................................................................... 6,189 6,482 7,163 7,786 8,374 9,000 9,761 10,387
Outras Instituições........................................................................................................................................... 2 2 2 1 1 1 1 1
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - - - - - - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - - - - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 855 2,124 2,332 952 1,624 1,598 2,326 2,042
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 42,656 43,700 45,979 46,571 51,222 51,806 54,740 64,590
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 1,995 1,567 1,720 229 2,711 2,288 2,295 256
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 8,416 6,405 6,091 3,467 7,319 5,546 5,978 13,538
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 634 1,312 1,627 2,195 795 1,390 1,601 1,792
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 8,395 9,624 10,403 9,840 10,015 11,208 10,844 11,483
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 396 149 457 658 758 781 1,217 792
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 1 1 6 2 3 4 6 7
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 12,147 13,203 13,441 15,818 16,537 16,686 17,722 19,687
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 10,672 11,439 12,234 14,362 13,084 13,903 15,077 17,035
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 164 173 173 189 190 208 227 274
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 164 173 173 189 190 208 227 274
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 61 63 177 155 158 162 627 321
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 26,029 27,515 29,214 30,358 32,909 33,711 34,168 34,257
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 16,692 16,756 17,741 17,694 21,412 21,731 21,780 21,665
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 1,308 1,244 1,259 1,307 1,588 1,269 1,220 1,335
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - - - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 55 55 56 56 62 63 63 63
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 6,092 7,597 8,454 9,963 8,394 9,678 10,975 11,860
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 1,949 1,938 1,805 1,470 1,453 973 134 (661)
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (67) (75) (101) (132) - (3) (4) (5)

T O T A L......................................................................................................................................................... 281,944 290,568 317,648 341,144 355,470 403,232 422,662 454,413

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para  “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
10/188

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10


PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 446,225 444,575 446,152 463,351 488,431 512,790 564,794 588,610
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 169,103 167,512 167,987 171,073 170,722 178,452 186,194 193,201
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 25,000 27,416 29,298 34,627 31,590 32,754 33,904 36,225
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 37,392 38,503 40,922 44,162 45,195 47,332 50,113 53,436
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 406 489 739 752 366 455 445 275
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 105,424 100,142 96,033 90,496 92,577 96,824 100,730 102,158
Outros Depósitos............................................................................................................................................. 881 962 995 1,036 994 1,087 1,002 1,107
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 91,660 99,710 102,604 113,273 128,172 131,134 157,009 171,497
Carteira Própria............................................................................................................................................... 32,614 29,677 35,496 44,258 60,494 57,691 96,827 119,487
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 55,703 68,410 66,524 68,417 66,824 72,028 56,143 44,084
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 3,343 1,623 584 598 854 1,415 4,039 7,926
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 9,280 7,693 7,111 7,483 8,550 12,729 13,750 17,674
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - - - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 2,421 2,485 2,295 2,485 2,460 6,270 7,438 11,574
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. 1,531 741 758 740 756 741 762 743
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 5,328 4,467 4,058 4,258 5,334 5,718 5,550 5,357
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... - - - - - - - -
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 124 195 219 23 204 272 274 40
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... 2 3 3 - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - - - - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 122 192 216 23 204 272 274 40
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 2,163 1,708 2,038 2,927 1,859 2,505 2,177 3,750
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 2,163 1,708 2,038 2,927 1,859 2,505 2,177 3,750
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 12,680 11,082 8,227 8,006 9,078 9,881 9,596 7,995
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - - - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... - 1 9 1 1 - - -
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 12,680 11,081 8,218 8,005 9,077 9,881 9,596 7,995
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 17,740 18,001 18,798 19,322 21,130 25,152 28,401 30,201
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 104 112 143 124 62 19 24 37
BNDES............................................................................................................................................................ 6,995 7,151 8,296 8,139 8,336 9,883 11,484 11,759
CEF................................................................................................................................................................. 96 94 91 91 89 87 87 86
FINAME........................................................................................................................................................... 10,544 10,643 10,267 10,967 12,642 15,162 16,805 18,318
Outras Instituições........................................................................................................................................... 1 1 1 1 1 1 1 1
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - - - - - - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - - - - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 2,294 2,599 1,669 531 2,469 1,097 1,878 730
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 74,508 67,246 66,098 65,141 68,562 72,260 83,152 76,345
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 2,498 2,065 2,039 258 3,015 2,397 2,629 300
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 22,367 11,128 5,820 3,918 5,453 7,485 13,697 5,632
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 772 1,321 1,301 1,784 918 1,475 1,601 2,158
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 11,671 13,952 15,552 13,204 13,603 14,737 16,184 17,189
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 1,140 1,681 1,437 1,116 1,567 1,258 1,140 1,034
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 6 6 6 - - - - -
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 20,274 20,406 22,881 23,104 23,541 23,385 25,697 26,315
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 15,780 16,687 17,062 21,757 20,465 21,523 22,204 23,717
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 273 272 297 321 292 337 312 360
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 273 272 297 321 292 337 312 360
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 337 355 360 797 816 678 683 472
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 35,306 37,278 38,877 41,754 43,087 44,295 46,114 48,043
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 22,135 22,075 22,148 25,635 25,703 27,749 27,887 29,478
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 865 925 852 865 797 751 613 522
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - - - - - (1,500)
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 63 63 63 63 63 63 63 63
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 12,936 14,509 15,704 15,023 16,185 15,798 17,456 19,482
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... (688) (289) 205 357 339 (66) 95 8
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (5) (5) (95) (189) - - - (10)

T O T A L......................................................................................................................................................... 482,141 482,480 485,686 506,223 532,626 558,100 611,903 637,485

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para  “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
11/188

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12


PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 623,069 635,360 667,312 704,664 730,214 765,398 789,036 807,799
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 203,822 213,561 224,664 217,424 213,877 217,070 212,869 211,858
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 31,778 33,007 31,862 33,121 31,955 32,529 33,627 38,412
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 54,625 54,811 56,584 59,656 59,924 62,308 65,540 69,042
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 252 329 370 520 513 472 323 382
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 116,054 125,385 135,848 124,127 121,485 121,761 113,379 104,022
Outros Depósitos............................................................................................................................................. 1,113 29 - - - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 178,989 164,204 171,458 197,448 213,930 225,974 245,538 255,591
Carteira Própria............................................................................................................................................... 120,775 122,649 131,298 128,895 145,618 152,256 136,013 118,235
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 50,793 34,996 36,250 57,751 61,895 65,861 97,005 123,820
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 7,421 6,559 3,910 10,802 6,417 7,857 12,520 13,536
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 21,701 29,044 32,879 41,522 48,482 51,158 53,810 51,359
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - - - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 15,828 22,106 24,727 33,112 39,001 38,774 39,813 37,171
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. 764 - - - - - - -
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 5,109 6,938 8,152 8,410 9,481 12,384 13,997 14,188
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... - - - - - - - -
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 226 370 479 682 772 699 902 1,306
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - - - - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 226 370 479 682 772 699 902 1,306
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 2,421 2,667 2,495 3,932 2,459 2,919 2,747 4,361
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 2,421 2,667 2,495 3,932 2,459 2,919 2,747 4,361
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 9,706 11,308 13,292 17,330 11,439 12,506 10,266 8,170
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - - - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... - - - - - 8 10 11
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 9,706 11,308 13,292 17,330 11,439 12,498 10,256 8,159
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 31,795 33,899 35,753 35,905 35,662 35,378 35,123 36,007
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 35 17 67 56 39 117 117 103
BNDES............................................................................................................................................................ 11,977 12,910 13,479 13,058 12,894 12,684 12,219 12,458
CEF................................................................................................................................................................. 87 73 71 69 66 64 61 57
FINAME........................................................................................................................................................... 19,695 20,898 22,135 22,720 22,661 22,511 22,724 23,387
Outras Instituições........................................................................................................................................... 1 1 1 2 2 2 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - 12 12 11 11 10 10
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - 12 12 11 11 10 10
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 2,358 1,221 1,724 735 2,703 3,568 4,148 4,001
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 89,980 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,807 124,217
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 82,071 85,148 87,457 86,021 93,926 104,326 105,816 110,919
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 4,145 3,147 3,021 338 5,539 3,155 3,229 439
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 11,059 7,908 7,091 3,123 5,953 6,733 3,765 5,071
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 934 1,707 1,921 2,352 940 1,727 1,749 2,479
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 17,262 22,406 20,164 20,922 20,351 24,839 26,057 27,929
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 1,006 1,055 2,532 2,551 2,685 4,232 4,881 5,449
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... - - - 2 1 2 1 3
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 24,408 24,564 26,181 26,910 30,122 34,091 34,507 34,852
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 23,257 24,361 26,547 29,823 28,335 29,547 31,627 34,697
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 447 505 622 672 646 615 619 658
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 447 505 622 672 646 615 619 658
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 574 599 613 615 630 587 586 588
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 51,297 52,843 53,742 55,582 58,060 63,920 66,047 70,047
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 29,677 29,697 29,696 29,685 29,688 29,722 29,722 29,723
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 423 403 404 415 412 378 378 377
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - - - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 11 11 11 11 11 11 11 11
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 21,223 23,056 24,909 26,733 28,573 30,443 32,297 34,219
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 26 (261) (1,095) (1,079) (440) 3,551 3,836 5,914
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (63) (63) (183) (183) (184) (185) (197) (197)

T O T A L......................................................................................................................................................... 675,387 689,307 722,289 761,533 789,550 830,520 856,288 879,092

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para  “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
12/188

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14


PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 823,788 829,426 839,393 835,917 847,794 853,622 907,366 949,846
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 205,870 208,485 216,778 218,063 218,709 213,270 211,882 211,612
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 35,714 36,586 39,456 40,618 38,569 36,176 33,300 33,029
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 70,163 72,627 76,488 80,718 82,098 84,319 87,293 92,155
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 488 699 841 964 655 521 674 641
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 99,505 98,573 99,993 95,763 97,387 92,254 90,615 85,787
Outros Depósitos............................................................................................................................................. - - - - - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 281,045 266,825 258,580 256,279 250,716 255,611 297,814 320,194
Carteira Própria............................................................................................................................................... 121,147 135,424 126,471 138,550 137,073 131,700 129,775 131,922
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 131,299 110,974 123,414 112,261 112,796 122,146 167,151 187,099
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 28,599 20,427 8,695 5,468 847 1,765 888 1,173
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 47,832 53,821 55,427 57,654 64,511 69,877 75,283 84,825
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - - - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 34,612 41,700 43,952 46,179 53,946 61,599 66,502 75,799
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. - - - - - - - -
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 13,220 12,121 11,475 11,475 10,395 8,068 8,529 8,766
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... - - - - 170 210 252 260
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 1,009 1,015 1,691 1,695 1,690 1,910 1,159 1,069
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - - - - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 1,009 1,015 1,691 1,695 1,690 1,910 1,159 1,069
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 2,806 2,778 3,115 5,169 3,653 3,763 3,381 4,889
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 2,806 2,778 3,115 5,169 3,653 3,763 3,381 4,889
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 8,216 11,216 12,147 15,407 15,835 13,935 15,304 16,698
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - - - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... 10 11 12 14 14 20 20 20
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 8,206 11,205 12,135 15,393 15,821 13,915 15,284 16,678
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 37,985 37,896 39,153 40,681 40,883 40,201 41,252 42,295
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 32 17 37 24 2 1 128 151
BNDES............................................................................................................................................................ 13,126 11,861 12,040 12,332 11,719 11,386 12,128 12,273
CEF................................................................................................................................................................. 53 49 44 40 35 30 25 20
FINAME........................................................................................................................................................... 24,772 25,967 27,030 28,283 29,125 28,782 28,969 29,849
Outras Instituições........................................................................................................................................... 2 2 2 2 2 2 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... 8 9 7 7 6 6 5 5
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... 8 9 7 7 6 6 5 5
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 2,590 3,141 3,238 1,808 3,894 4,727 5,076 3,282
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,732 145,969 153,267
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 109,060 112,421 115,703 102,925 110,146 107,590 110,241 111,710
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 3,253 3,379 3,552 814 3,843 3,737 3,927 435
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 6,384 5,601 10,322 7,771 11,996 5,552 5,611 5,385
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 974 1,771 1,806 2,471 1,157 2,188 2,437 3,106
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 25,909 25,056 25,927 15,850 14,617 16,444 15,349 16,196
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 4,545 5,804 1,913 2,163 1,605 1,918 2,306 2,607
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 2 1 4 2 3 1 3 2
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 35,057 36,222 36,135 35,885 35,840 35,384 36,464 35,822
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 32,936 34,587 36,044 37,969 41,085 42,366 44,144 48,157
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 632 661 676 677 560 224 266 293
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 632 661 676 677 560 224 266 293
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 605 582 592 605 549 486 490 393
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 69,442 66,028 67,033 70,940 73,326 76,800 79,242 81,508
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 37,622 37,623 37,623 37,622 37,622 37,622 37,622 37,622
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 478 477 477 478 478 478 478 478
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - - - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 11 11 11 11 11 11 11 11
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 28,110 30,021 32,006 34,152 36,383 38,977 41,488 44,186
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 3,418 (1,907) (2,822) (1,054) (870) 10 (59) (491)
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (197) (197) (262) (269) (298) (298) (298) (298)

T O T A L......................................................................................................................................................... 894,467 896,697 907,694 908,139 922,229 931,132 987,364 1,032,040

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para  “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
13/188

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16


PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 949,065 940,910 962,811 988,831 1,006,426 1,006,877 1,169,589 1,191,094
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 211,702 195,926 203,637 195,759 189,192 179,436 239,937 234,213
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 30,230 26,125 24,267 23,819 22,590 23,217 32,678 33,419
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 91,741 91,008 89,616 91,879 88,261 87,209 93,289 97,089
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 455 731 1,017 466 587 511 756 589
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 89,276 78,062 88,737 79,595 77,754 68,499 113,214 103,116
Outros Depósitos............................................................................................................................................. - - - - - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 303,740 293,730 257,847 279,726 297,350 287,117 320,556 349,070
Carteira Própria............................................................................................................................................... 117,772 125,228 120,129 148,343 139,229 154,084 151,659 174,489
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 185,055 166,115 136,510 125,892 156,523 127,734 158,872 165,034
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 913 2,387 1,208 5,491 1,598 5,299 10,025 9,547
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 88,247 95,387 110,987 109,546 112,617 112,817 153,976 150,807
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - - - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 79,917 86,884 100,808 99,557 103,190 106,083 147,263 144,547
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. - - - - - - - -
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 8,076 8,099 9,684 9,477 8,921 6,297 6,187 5,815
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... 254 404 495 512 506 437 526 445
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 1,120 1,185 1,239 1,222 966 1,209 1,251 1,258
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - - 77 - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 1,120 1,185 1,239 1,145 966 1,209 1,251 1,258
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 3,127 3,393 4,224 5,162 4,215 3,629 4,370 5,831
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 3,127 3,393 4,224 5,162 4,215 3,629 4,370 5,831
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 21,432 22,137 32,184 32,132 27,157 23,781 25,819 22,165
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - - - - 4 -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... 23 21 18 16 18 20 30 7
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 21,409 22,116 32,166 32,116 27,139 23,761 25,785 22,158
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 40,933 39,228 37,468 38,202 35,691 33,750 36,986 36,032
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 52 31 145 133 81 44 225 167
BNDES............................................................................................................................................................ 12,008 11,499 10,800 12,409 11,359 11,181 13,871 14,715
CEF................................................................................................................................................................. 16 14 - - - - - -
FINAME........................................................................................................................................................... 28,855 27,682 26,510 25,650 24,244 22,522 22,888 21,148
Outras Instituições........................................................................................................................................... 2 2 13 10 7 3 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... 4 4 2 3 1 1 - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... 4 4 2 3 1 1 - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 5,711 4,832 14,860 13,785 7,664 13,720 11,189 12,398
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 157,295 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 115,754 120,522 131,734 135,460 148,600 160,768 161,897 155,978
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 6,564 3,425 3,681 601 5,126 3,443 3,749 732
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 4,686 8,142 12,302 5,617 17,358 25,426 14,107 8,749
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 1,460 2,657 2,889 3,783 1,402 2,611 3,647 4,632
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 13,997 15,290 16,336 16,339 18,358 20,742 17,172 16,024
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 1,973 1,987 3,289 2,713 2,908 2,411 2,848 2,430
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 2 1 1 5 1 1 2 4
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 37,989 37,426 38,535 50,283 50,184 50,952 53,843 52,611
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 49,083 51,594 54,701 56,119 53,263 55,182 66,529 70,796
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 312 399 459 529 488 503 473 477
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 312 399 459 529 488 503 473 477
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 1,500 1,481 1,480 1,486 1,519 1,506 1,527 1,546
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 83,937 86,972 86,233 88,906 93,330 96,358 98,550 100,442
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 42,560 42,560 42,560 45,521 50,461 50,461 50,461 50,462
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 540 540 540 579 640 640 639 638
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - (3,000) - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 11 12 11 11 11 11 11 11
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 41,936 44,995 47,665 50,341 45,011 47,690 48,648 50,449
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... (812) (764) (4,122) (4,115) (2,352) (2,003) (769) (677)
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (298) (371) (421) (431) (441) (441) (440) (441)

T O T A L......................................................................................................................................................... 1,034,814 1,029,762 1,050,983 1,079,752 1,101,763 1,105,244 1,270,139 1,293,559

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para  “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 1,187,569 1,182,377 1,199,304 1,185,764


DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 235,432 260,120 259,577 265,278
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 30,564 30,601 30,324 33,918
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 94,353 95,737 98,224 103,333
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 571 530 1,607 2,248
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 109,944 133,252 129,421 125,615
Outros Depósitos............................................................................................................................................. - - - 164
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 351,263 316,026 334,060 313,562
Carteira Própria............................................................................................................................................... 164,842 138,569 157,302 165,542
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 176,820 165,794 166,359 139,306
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 9,601 11,663 10,399 8,714
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 142,751 131,510 135,839 135,011
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 139,434 128,129 132,653 131,565
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. - - - -
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 2,967 2,981 2,874 3,078
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... 350 400 312 368
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 1,307 1,450 21,224 24,179
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - 19,885 22,821
Correspondentes............................................................................................................................................. 1,307 1,450 1,339 1,358
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 4,448 4,801 4,702 5,855
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 4,448 4,801 4,702 5,855
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 22,089 23,434 22,958 20,900
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... 12 5 1,603 1,598
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 22,077 23,429 21,355 19,302
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 34,328 33,114 31,465 30,770
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 118 64 151 97
BNDES............................................................................................................................................................ 14,274 14,423 13,648 13,793
CEF................................................................................................................................................................. - - - -
FINAME........................................................................................................................................................... 19,934 18,625 17,665 16,878
Outras Instituições........................................................................................................................................... 2 2 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 13,936 12,792 14,558 14,084
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 229,432 233,640 239,287 246,653
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 152,583 165,490 135,633 129,472
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 4,490 3,362 4,353 1,114
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 10,964 7,106 10,823 7,655
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 1,806 2,500 3,021 4,650
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 7,745 7,367 10,455 8,863
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 3,082 2,030 2,678 2,262
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 1 1 1 1
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 50,846 53,676 50,534 50,179
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 73,649 89,448 53,769 54,748
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 426 429 401 410
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 426 429 401 410
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 1,586 1,571 1,667 1,697
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 104,558 106,807 110,301 110,457
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 58,362 58,362 58,362 58,362
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 738 738 738 738
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 11 11 11 11
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 44,675 47,621 48,718 49,902
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 1,213 516 2,911 1,885
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (441) (441) (441) (441)

T O T A L......................................................................................................................................................... 1,294,139 1,291,184 1,311,672 1,298,328

(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para  “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
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Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

1T07 2T07 3T07 4T07 12M07 1T08 2T08 3T08 4T08 12M08

Margem Financeira............................................................................................... 4,562 5,177 5,144 5,492 20,375 5,586 5,959 5,674 5,924 23,143

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (1,087) (1,235) (1,382) (1,428) (5,132) (1,611) (1,752) (1,671) (1,888) (6,922)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 3,475 3,942 3,762 4,064 15,243 3,975 4,207 4,003 4,036 16,221

Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (1,202) (1,534) (1,309) (1,614) (5,659) (1,456) (1,510) (1,432) (1,698) (6,096)

Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 2,458 2,514 2,661 2,783 10,416 2,691 2,657 2,698 2,698 10,744
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 241 116 208 146 711 515 567 629 544 2,255
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (1,506) (1,701) (1,692) (1,875) (6,774) (1,794) (1,775) (1,889) (1,932) (7,390)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (1,602) (1,688) (1,792) (2,039) (7,121) (1,877) (2,002) (2,130) (2,298) (8,307)
Despesas Tributárias............................................................................................... (592) (588) (605) (631) (2,416) (619) (573) (540) (498) (2,230)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 12 4 16 10 42 32 34 23 47 136
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 199 184 209 273 865 138 124 318 212 792
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (412) (375) (314) (281) (1,382) (542) (542) (541) (471) (2,096)

Resultado Operacional.......................................................................................... 2,273 2,408 2,453 2,450 9,584 2,519 2,697 2,571 2,338 10,125

Resultado não Operacional................................................................................... 5 8 7 49 69 64 58 45 96 263

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 2,278 2,416 2,460 2,499 9,653 2,583 2,755 2,616 2,434 10,388

Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (570) (613) (607) (642) (2,432) (672) (750) (696) (611) (2,729)

Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (3) (2) (3) (3) (11) (4) (3) (10) (17) (34)

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 1,705 1,801 1,850 1,854 7,210 1,907 2,002 1,910 1,806 7,625
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Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

1T09 2T09 3T09 4T09 12M09 1T10 2T10 3T10 4T10 12M10

Margem Financeira............................................................................................... 7,115 7,560 7,587 7,492 29,754 7,689 8,047 8,302 9,018 33,056

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (2,762) (3,118) (2,908) (2,695) (11,483) (2,188) (2,161) (2,059) (2,295) (8,703)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 4,353 4,442 4,679 4,797 18,271 5,501 5,886 6,243 6,723 24,353

Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (1,740) (1,762) (2,334) (2,369) (8,205) (2,330) (2,240) (2,529) (2,966) (10,065)

Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 2,723 2,911 2,857 3,125 11,616 3,124 3,253 3,427 3,568 13,372
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 537 529 433 484 1,983 583 786 703 700 2,772
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (1,852) (1,908) (2,126) (2,081) (7,967) (2,120) (2,238) (2,411) (2,533) (9,302)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (2,155) (2,233) (2,359) (2,746) (9,493) (2,647) (2,738) (2,890) (3,257) (11,532)
Despesas Tributárias............................................................................................... (587) (615) (639) (694) (2,535) (749) (734) (779) (858) (3,120)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 6 13 39 82 140 29 19 19 60 127
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 198 311 209 279 997 265 294 318 410 1,287
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (610) (770) (748) (818) (2,946) (815) (882) (916) (1,056) (3,669)

Resultado Operacional.......................................................................................... 2,613 2,680 2,345 2,428 10,066 3,171 3,646 3,714 3,757 14,288

Resultado não Operacional................................................................................... 72 37 63 (62) 110 4 (12) (10) 10 (8)

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 2,685 2,717 2,408 2,366 10,176 3,175 3,634 3,704 3,767 14,280

Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (723) (717) (607) (519) (2,566) (1,010) (1,161) (1,123) (1,059) (4,353)

Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (6) (4) (6) (8) (24) (18) (18) (63) (24) (123)

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 1,956 1,996 1,795 1,839 7,586 2,147 2,455 2,518 2,684 9,804
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Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

1T11 2T11 3T11 4T11 12M11 1T12 2T12 3T12 4T12 12M12

Margem Financeira............................................................................................... 9,362 9,471 10,230 10,258 39,321 10,695 11,034 10,955 11,109 43,793

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (2,360) (2,437) (2,779) (2,661) (10,237) (3,094) (3,407) (3,303) (3,210) (13,014)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 7,002 7,034 7,451 7,597 29,084 7,601 7,627 7,652 7,899 30,779

Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (3,049) (2,906) (3,277) (3,563) (12,795) (3,252) (3,261) (3,264) (3,450) (13,227)

Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 3,510 3,751 3,876 4,086 15,223 4,118 4,281 4,438 4,675 17,512
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 785 788 864 933 3,370 877 953 1,029 955 3,814
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (2,436) (2,605) (2,880) (3,140) (11,061) (2,878) (3,047) (3,119) (3,142) (12,186)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (3,140) (3,179) (3,405) (3,682) (13,406) (3,401) (3,441) (3,565) (3,755) (14,162)
Despesas Tributárias............................................................................................... (880) (913) (866) (1,005) (3,664) (1,012) (991) (1,038) (1,098) (4,139)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 34 16 41 53 144 40 19 45 45 149
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 370 412 468 388 1,638 529 449 465 426 1,869
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (1,292) (1,176) (1,375) (1,196) (5,039) (1,525) (1,484) (1,519) (1,556) (6,084)

Resultado Operacional.......................................................................................... 3,953 4,128 4,174 4,034 16,289 4,349 4,366 4,388 4,449 17,552

Resultado não Operacional................................................................................... (4) (7) 10 4 3 (18) (22) (20) (29) (89)

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 3,949 4,121 4,184 4,038 16,292 4,331 4,344 4,368 4,420 17,463

Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (1,138) (1,271) (1,304) (1,241) (4,954) (1,468) (1,461) (1,455) (1,488) (5,872)

Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (73) (25) (16) (26) (140) (18) (16) (20) (14) (68)

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 2,738 2,825 2,864 2,771 11,198 2,845 2,867 2,893 2,918 11,523
18/188

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

1T13 2T13 3T13 4T13 12M13 1T14 2T14 3T14 4T14 12M14

Margem Financeira............................................................................................... 10,706 10,587 10,729 11,264 43,286 10,962 12,066 12,281 12,986 48,295

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (3,109) (3,094) (2,881) (2,961) (12,045) (2,861) (3,141) (3,348) (3,307) (12,657)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 7,597 7,493 7,848 8,303 31,241 8,101 8,925 8,933 9,679 35,638

Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (3,050) (2,910) (3,079) (3,358) (12,397) (2,691) (2,843) (2,833) (3,147) (11,514)

Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 4,599 4,983 4,977 5,227 19,786 5,283 5,328 5,639 5,839 22,089
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 1,155 1,028 1,100 1,188 4,471 1,244 1,270 1,170 1,363 5,047
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (3,059) (3,191) (3,346) (3,465) (13,061) (3,279) (3,448) (3,564) (3,676) (13,967)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (3,455) (3,578) (3,631) (3,848) (14,512) (3,486) (3,575) (3,628) (4,159) (14,848)
Despesas Tributárias............................................................................................... (1,123) (1,017) (987) (1,254) (4,381) (1,114) (1,120) (1,182) (1,211) (4,627)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 3 12 2 26 43 52 35 43 57 187
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 401 479 857 884 2,621 948 746 1,002 1,127 3,823
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (1,571) (1,626) (2,051) (2,116) (7,364) (2,339) (2,079) (2,313) (2,487) (9,218)

Resultado Operacional.......................................................................................... 4,547 4,583 4,769 4,945 18,844 5,410 6,082 6,100 6,532 24,124

Resultado não Operacional................................................................................... (38) (24) (27) (31) (120) (36) (34) (45) (68) (183)

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 4,509 4,559 4,742 4,914 18,724 5,374 6,048 6,055 6,464 23,941

Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (1,538) (1,553) (1,638) (1,696) (6,425) (1,871) (2,215) (2,075) (2,308) (8,469)

Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (28) (28) (22) (19) (97) (30) (29) (30) (24) (113)

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 2,943 2,978 3,082 3,199 12,202 3,473 3,804 3,950 4,132 15,359
19/188

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

1T15 2T15 3T15 4T15 12M15 1T16 2T16 3T16 4T16 12M16

Margem Financeira............................................................................................... 13,599 13,541 13,735 14,512 55,387 14,892 14,962 16,931 15,669 62,454

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (3,580) (3,550) (3,852) (4,192) (15,174) (5,448) (5,024) (5,742) (5,525) (21,739)

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 10,019 9,991 9,883 10,320 40,213 9,444 9,938 11,189 10,144 40,715

Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (3,370) (3,039) (3,102) (3,466) (12,977) (2,886) (3,763) (4,728) (4,546) (15,923)

Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 5,744 6,118 6,380 6,597 24,839 6,405 6,624 7,450 7,545 28,024
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 1,211 1,311 1,411 1,493 5,426 1,625 1,084 1,280 1,680 5,669
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (3,445) (3,618) (3,797) (3,839) (14,699) (3,754) (3,882) (4,930) (5,071) (17,637)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (3,639) (3,926) (4,200) (4,574) (16,339) (4,116) (4,270) (5,337) (5,411) (19,134)
Despesas Tributárias............................................................................................... (1,309) (1,351) (1,330) (1,650) (5,640) (1,418) (1,326) (1,601) (1,703) (6,048)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... (20) 33 38 93 144 40 22 108 48 218
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 900 1,442 1,069 1,234 4,645 1,139 1,070 1,610 1,770 5,589
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (2,812) (3,048) (2,673) (2,820) (11,353) (2,807) (3,085) (3,308) (3,404) (12,604)

Resultado Operacional.......................................................................................... 6,649 6,952 6,781 6,854 27,236 6,558 6,175 6,461 5,598 24,792

Resultado não Operacional................................................................................... (68) (55) (92) (68) (283) (87) (56) (24) (13) (180)

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 6,581 6,897 6,689 6,786 26,953 6,471 6,119 6,437 5,585 24,612

Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (2,275) (2,351) (2,124) (2,183) (8,933) (2,312) (1,921) (1,948) (1,157) (7,338)

Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (32) (42) (32) (41) (147) (46) (37) (27) (43) (153)

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 4,274 4,504 4,533 4,562 17,873 4,113 4,161 4,462 4,385 17,121
20/188

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões


Índice
1T17 2T17 3T17 4T17 12M17

Margem Financeira............................................................................................... 15,616 15,484 14,604 15,030 60,734


-
Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (4,862) (4,970) (3,822) (4,622) (18,276)
-
Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 10,754 10,514 10,782 10,408 42,458
-
Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (4,165) (4,036) (4,030) (3,934) (16,165)
-
Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 7,430 7,496 7,822 8,062 30,810
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 1,627 1,781 1,511 1,873 6,792
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (4,822) (4,967) (4,833) (4,878) (19,500)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (4,854) (4,898) (5,030) (5,340) (20,122)
Despesas Tributárias............................................................................................... (1,772) (1,718) (1,696) (1,758) (6,944)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 58 62 42 30 192
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 1,564 1,547 1,993 1,196 6,300
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (3,396) (3,339) (3,839) (3,119) (13,693)
-
Resultado Operacional.......................................................................................... 6,589 6,478 6,752 6,474 26,293
-
Resultado não Operacional................................................................................... (52) (34) (25) (16) (127)
-
Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 6,537 6,444 6,727 6,458 26,166
-
Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (1,840) (1,699) (1,771) (1,543) (6,853)
-
Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (49) (41) (146) (53) (289)

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 4,648 4,704 4,810 4,862 19,024


21/188

Balanço Patrimonial Consolidado - R$ milhões

Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16


ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO......................................................................................... 1,000,515 1,005,392 1,023,160 1,155,535 1,148,507
DISPONIBILIDADES.......................................................................................................................................... 17,300 18,527 32,364 13,308 14,518
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ....................................................................................... 140,644 165,723 138,704 177,124 177,636
Aplicações no Mercado Aberto.......................................................................................................................... 130,511 155,733 131,267 163,773 169,907
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros......................................................................................................... 10,168 10,007 7,448 13,365 7,729
Provisões para Perdas....................................................................................................................................... (35) (17) (11) (14) -
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS....................... 354,336 343,577 380,349 430,270 440,010
Carteira Própria................................................................................................................................................... 291,973 297,842 304,060 351,958 334,340
Vinculados a Compromissos de Recompra....................................................................................................... 28,421 22,261 33,800 33,757 62,944
Instrumentos Financeiros Derivativos................................................................................................................ 19,033 12,800 22,007 16,433 16,961
Vinculados ao Banco Central............................................................................................................................. 22 64 65 551 174
Moedas de Privatização..................................................................................................................................... 52 52 50 50 49
Vinculados à Prestação de Garantias................................................................................................................ 9,791 9,673 15,645 19,370 17,928
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação...................................................... 5,044 885 4,722 8,151 7,614
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................... 55,480 51,374 49,919 64,577 58,851
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar........................................................................................................... - 694 971 1,210 13
Créditos Vinculados:...........................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central............................................................................................................................ 54,792 49,920 48,164 62,570 58,037
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação......................................................................................................... 686 710 720 733 793
Correspondentes................................................................................................................................................ 2 50 64 64 8
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................... 248 100 102 144 157
Transferências Internas de Recursos................................................................................................................ 248 100 102 144 157
OPERAÇÕES DE CRÉDITO............................................................................................................................. 303,057 288,787 277,465 317,236 310,045
Operações de Crédito:
- Setor Público.................................................................................................................................................... 5,427 2,778 3,236 3,390 3,424
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 317,487 306,701 294,729 341,373 332,071
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão..................................................................................................... 7,511 7,622 8,064 8,222 8,762
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa...................................................................... (27,368) (28,314) (28,564) (35,749) (34,212)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL....................................................................................... 2,886 2,582 2,296 2,757 2,597
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 5,859 5,208 4,686 5,797 5,395
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil............................................................................................... (2,787) (2,466) (2,220) (2,809) (2,611)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa................................................. (186) (160) (170) (231) (187)
OUTROS CRÉDITOS......................................................................................................................................... 121,076 129,237 136,612 144,616 139,417
Créditos por Avais e Fianças Honrados............................................................................................................ 104 167 141 369 1,377
Carteira de Câmbio............................................................................................................................................. 14,369 26,533 33,576 23,756 17,621
Rendas a Receber.............................................................................................................................................. 1,240 1,082 1,693 1,588 1,559
Negociação e Intermediação de Valores........................................................................................................... 2,867 2,649 2,303 2,302 1,954
Créditos Específicos........................................................................................................................................... 7 7 8 13 13
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas..................................... 4,480 4,480 4,810 5,274 5,146
Diversos.............................................................................................................................................................. 99,177 95,439 95,280 113,391 114,902
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa................................................................................... (1,168) (1,120) (1,199) (2,077) (3,155)
OUTROS VALORES E BENS........................................................................................................................... 5,488 5,485 5,349 5,503 5,276
Outros Valores e Bens....................................................................................................................................... 2,173 2,354 2,504 2,788 2,868
Provisões para Desvalorizações........................................................................................................................ (871) (926) (950) (1,188) (1,257)
Despesas Antecipadas....................................................................................................................................... 4,186 4,057 3,795 3,903 3,665
PERMANENTE................................................................................................................................................... 18,393 18,582 18,655 30,320 31,100
INVESTIMENTOS.............................................................................................................................................. 5,824 6,175 6,402 6,817 7,039
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...............................................................................
- No País............................................................................................................................................................. 5,682 6,032 6,258 6,664 6,886
- No Exterior........................................................................................................................................................ 2 3 3 3 3
Outros Investimentos.......................................................................................................................................... 391 391 389 405 404
Provisão para Perdas......................................................................................................................................... (251) (251) (248) (255) (254)
IMOBILIZADO DE USO..................................................................................................................................... 5,496 5,522 5,446 6,696 7,722
Imóveis de Uso................................................................................................................................................... 1,534 1,896 1,914 2,728 2,619
Outras Imobilizações de Uso............................................................................................................................. 10,717 10,488 10,466 11,710 12,316
Depreciações Acumuladas................................................................................................................................. (6,755) (6,862) (6,934) (7,742) (7,213)
INTANGÍVEL...................................................................................................................................................... 7,073 6,885 6,807 16,807 16,339
Ativos Intangíveis................................................................................................................................................ 16,745 16,262 16,753 28,825 28,563
Amortização Acumulada..................................................................................................................................... (9,672) (9,377) (9,946) (12,018) (12,224)

T O T A L............................................................................................................................................................ 1,018,908 1,023,974 1,041,815 1,185,855 1,179,607


22/188

Balanço Patrimonial Consolidado - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO......................................................................................... 1,159,039 1,159,699 1,186,419 1,180,271
DISPONIBILIDADES.......................................................................................................................................... 11,831 13,378 16,706 15,029
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ....................................................................................... 188,008 177,583 178,562 154,347
Aplicações no Mercado Aberto.......................................................................................................................... 182,029 171,300 171,533 144,737
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros......................................................................................................... 5,993 6,296 7,037 9,616
Provisões para Perdas....................................................................................................................................... (14) (13) (8) (6)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS....................... 448,510 455,340 480,272 500,609
Carteira Própria................................................................................................................................................... 377,944 357,212 373,664 406,341
Vinculados a Compromissos de Recompra....................................................................................................... 28,240 54,456 62,902 55,273
Instrumentos Financeiros Derivativos................................................................................................................ 18,892 15,050 16,072 14,239
Vinculados ao Banco Central............................................................................................................................. 77 83 2 -
Moedas de Privatização..................................................................................................................................... 48 46 45 44
Vinculados à Prestação de Garantias................................................................................................................ 16,038 19,804 20,858 19,701
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação...................................................... 7,271 8,689 6,728 5,011
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................... 63,453 69,636 70,052 67,933
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar........................................................................................................... 959 1,275 - -
Créditos Vinculados:...........................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central............................................................................................................................ 61,637 67,472 69,175 66,714
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação......................................................................................................... 809 826 832 1,217
Correspondentes................................................................................................................................................ 48 63 45 2
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................... 142 111 100 263
Transferências Internas de Recursos................................................................................................................ 142 111 100 263
OPERAÇÕES DE CRÉDITO............................................................................................................................. 300,084 296,045 290,396 287,301
Operações de Crédito:
- Setor Público.................................................................................................................................................... 3,442 3,076 4,035 4,158
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 324,632 320,079 312,299 309,125
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão..................................................................................................... 8,203 8,277 8,383 8,456
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa...................................................................... (36,193) (35,387) (34,321) (34,438)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL....................................................................................... 2,372 2,201 2,122 2,103
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 4,903 4,569 4,372 4,396
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil............................................................................................... (2,370) (2,205) (2,106) (2,146)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa................................................. (161) (163) (144) (147)
OUTROS CRÉDITOS......................................................................................................................................... 139,366 140,804 143,912 148,420
Créditos por Avais e Fianças Honrados............................................................................................................ 1,273 416 370 128
Carteira de Câmbio............................................................................................................................................. 20,244 17,402 20,525 17,470
Rendas a Receber.............................................................................................................................................. 1,469 1,913 1,408 1,843
Negociação e Intermediação de Valores........................................................................................................... 1,651 1,421 1,980 1,742
Créditos Específicos........................................................................................................................................... 15 19 22 24
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas..................................... 4,870 4,765 3,950 3,917
Diversos.............................................................................................................................................................. 112,577 116,770 117,669 125,136
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa................................................................................... (2,733) (1,902) (2,012) (1,840)
OUTROS VALORES E BENS........................................................................................................................... 5,273 4,601 4,297 4,266
Outros Valores e Bens....................................................................................................................................... 3,016 2,971 2,990 2,933
Provisões para Desvalorizações........................................................................................................................ (1,292) (1,320) (1,365) (1,389)
Despesas Antecipadas....................................................................................................................................... 3,549 2,950 2,672 2,722
PERMANENTE................................................................................................................................................... 30,342 29,425 30,272 31,001
INVESTIMENTOS.............................................................................................................................................. 7,302 7,417 7,881 8,023
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...............................................................................
- No País............................................................................................................................................................. 7,152 7,269 7,732 7,874
- No Exterior........................................................................................................................................................ - - - -
Outros Investimentos.......................................................................................................................................... 405 403 403 403
Provisão para Perdas......................................................................................................................................... (255) (255) (255) (255)
IMOBILIZADO DE USO..................................................................................................................................... 7,568 7,359 7,250 7,744
Imóveis de Uso................................................................................................................................................... 2,627 2,631 2,637 2,601
Outras Imobilizações de Uso............................................................................................................................. 12,340 12,378 12,496 13,252
Depreciações Acumuladas................................................................................................................................. (7,399) (7,650) (7,884) (8,109)
INTANGÍVEL...................................................................................................................................................... 15,472 14,649 15,141 15,234
Ativos Intangíveis................................................................................................................................................ 26,691 27,008 28,569 29,709
Amortização Acumulada..................................................................................................................................... (11,219) (12,359) (13,428) (14,475)

T O T A L............................................................................................................................................................ 1,189,381 1,189,124 1,216,691 1,211,272


23/188

Balanço Patrimonial Consolidado - R$ milhões

Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16


PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO................................................................................................. 929,083 929,734 944,539 1,086,396 1,078,238


DEPÓSITOS......................................................................................................................................................... 195,784 189,211 179,458 239,955 234,236
Depósitos à Vista.................................................................................................................................................. 23,820 22,591 23,222 32,679 33,420
Depósitos de Poupança....................................................................................................................................... 91,879 88,261 87,209 93,289 97,089
Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................................................... 466 587 511 756 589
Depósitos a Prazo................................................................................................................................................ 79,619 77,772 68,516 113,231 103,138
Outros Depósitos.................................................................................................................................................. - - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO............................................................................................................ 222,278 224,065 226,253 241,666 241,979
Carteira Própria.................................................................................................................................................... 107,518 108,139 118,747 113,973 146,920
Carteira de Terceiros............................................................................................................................................ 109,877 114,956 102,856 118,340 86,118
Carteira Livre Movimentação............................................................................................................................... 4,883 970 4,650 9,353 8,941
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS........................................................................................................... 109,546 112,617 112,818 153,976 150,807
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares.............................................................. 99,557 103,190 106,083 147,263 144,547
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................... 9,477 8,921 6,298 6,187 5,815
Certificados de Operações Estruturadas............................................................................................................. 512 506 437 526 445
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS..................................................................................................................... 1,223 966 1,209 1,251 1,258
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar .........................................................................................................................................................................................................................................................................
78 - - - -
Correspondentes.................................................................................................................................................. 1,145 966 1,209 1,251 1,258
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS................................................................................................................. 5,162 4,215 3,629 4,370 5,831
Recursos em Trânsito de Terceiros..................................................................................................................... 5,162 4,215 3,629 4,370 5,831
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS................................................................................................................ 32,132 27,157 23,781 25,819 22,165
Empréstimos no País - Outras Instituições.......................................................................................................... 16 18 20 30 7
Empréstimos no Exterior...................................................................................................................................... 32,116 27,139 23,761 25,789 22,158
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS......................................................... 38,203 35,691 33,751 36,987 36,031
Tesouro Nacional................................................................................................................................................. 133 81 44 226 167
BNDES.................................................................................................................................................................. 12,410 11,359 11,180 13,871 14,714
FINAME................................................................................................................................................................. 25,650 24,244 22,523 22,888 21,148
Outras Instituições................................................................................................................................................ 10 7 4 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR............................................................................................. 3 1 1 - -
Repasses do Exterior........................................................................................................................................... 3 1 1 - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS............................................................................................. 19,346 10,395 18,181 13,145 13,436
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO.............................................. 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342
OUTRAS OBRIGAÇÕES..................................................................................................................................... 127,572 142,443 154,809 155,619 149,153
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados..................................................................................... 601 5,126 3,442 3,749 731
Carteira de Câmbio.............................................................................................................................................. 5,617 17,358 25,426 14,107 8,749
Sociais e Estatutárias........................................................................................................................................... 3,770 1,388 2,600 3,641 4,631
Fiscais e Previdenciárias..................................................................................................................................... 15,113 9,249 10,877 7,490 6,936
Negociação e Intermediação de Valores............................................................................................................. 2,716 2,995 2,582 3,013 2,570
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento........................................................................................................ 5 1 1 2 4
Dívidas Subordinadas.......................................................................................................................................... 38,838 37,771 37,075 38,785 37,651
Instrumentos de Dívidas Elegíveis a Capital....................................................................................................... 11,445 12,413 13,877 15,058 14,960
Diversas................................................................................................................................................................ 49,467 56,142 58,929 69,774 72,921
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS.................................................................................................... 524 488 503 473 477
Resultados de Exercícios Futuros....................................................................................................................... 524 488 503 473 477
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS.................................................................................. 395 422 414 436 449
PATRIMÔNIO LÍQUIDO....................................................................................................................................... 88,906 93,330 96,359 98,550 100,443
Capital:
- De Domiciliados no País.................................................................................................................................... 45,521 50,461 50,461 50,461 50,462
- De Domiciliados no Exterior............................................................................................................................... 579 639 640 639 638
Capital a Realizar................................................................................................................................................. (3,000) - - - -
Reservas de Capital............................................................................................................................................. 11 11 11 11 11
Reservas de Lucros............................................................................................................................................. 50,341 45,011 47,690 48,648 50,449
Ajustes de Avaliação Patrimonial......................................................................................................................... (4,115) (2,352) (2,003) (769) (677)
Ações em Tesouraria........................................................................................................................................... (431) (440) (440) (440) (440)
PATRIMÔNIO LÍQUIDO ADMINISTRADO PELA CONTROLADORA............................................................. 89,301 93,752 96,773 98,986 100,892

T O T A L.............................................................................................................................................................. 1,018,908 1,023,974 1,041,815 1,185,855 1,179,607


24/188

Balanço Patrimonial Consolidado - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
PASSIVO

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO................................................................................................. 1,083,911 1,081,415 1,105,436 1,099,842


DEPÓSITOS......................................................................................................................................................... 235,456 260,199 259,590 265,208
Depósitos à Vista.................................................................................................................................................. 30,565 30,608 30,326 34,089
Depósitos de Poupança....................................................................................................................................... 94,353 95,737 98,224 103,333
Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................................................... 571 530 1,560 2,169
Depósitos a Prazo................................................................................................................................................ 109,967 133,324 129,480 125,617
Outros Depósitos.................................................................................................................................................. - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO............................................................................................................ 254,780 236,544 246,582 233,468
Carteira Própria.................................................................................................................................................... 100,382 100,900 107,928 101,000
Carteira de Terceiros............................................................................................................................................ 145,111 124,405 128,585 123,754
Carteira Livre Movimentação............................................................................................................................... 9,287 11,239 10,069 8,714
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS........................................................................................................... 140,302 129,004 134,833 135,011
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares.............................................................. 136,984 125,623 131,647 131,565
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................... 2,967 2,981 2,874 3,078
Certificados de Operações Estruturadas............................................................................................................. 351 400 312 368
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS..................................................................................................................... 1,307 1,450 18,358 20,823
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar .............................................................................................................................................................................................................................................................
- - 17,019 19,465
Correspondentes.................................................................................................................................................. 1,307 1,450 1,339 1,358
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS................................................................................................................. 4,448 4,801 4,703 5,855
Recursos em Trânsito de Terceiros..................................................................................................................... 4,448 4,801 4,703 5,855
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS................................................................................................................ 22,089 23,434 20,606 18,522
Empréstimos no País - Outras Instituições.......................................................................................................... 12 5 4 3
Empréstimos no Exterior...................................................................................................................................... 22,077 23,429 20,602 18,519
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS......................................................... 34,329 33,114 31,466 30,769
Tesouro Nacional................................................................................................................................................. 118 64 151 97
BNDES.................................................................................................................................................................. 14,274 14,423 13,648 16,002
FINAME................................................................................................................................................................. 19,935 18,625 17,665 14,669
Outras Instituições................................................................................................................................................ 2 2 2 1
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR............................................................................................. - - - -
Repasses do Exterior........................................................................................................................................... - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS............................................................................................. 15,705 14,256 14,696 14,275
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO.............................................. 229,433 233,640 239,288 246,653
OUTRAS OBRIGAÇÕES..................................................................................................................................... 146,062 144,973 135,314 129,258
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados..................................................................................... 4,490 3,362 4,353 1,114
Carteira de Câmbio.............................................................................................................................................. 10,964 7,106 10,823 7,655
Sociais e Estatutárias........................................................................................................................................... 1,794 2,494 2,993 4,524
Fiscais e Previdenciárias..................................................................................................................................... 7,370 6,963 9,901 8,445
Negociação e Intermediação de Valores............................................................................................................. 3,256 2,085 2,791 2,317
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento........................................................................................................ 1 1 1 1
Dívidas Subordinadas.......................................................................................................................................... 35,046 31,053 27,234 27,050
Instrumentos de Dívidas Elegíveis a Capital....................................................................................................... 15,800 22,623 23,300 23,130
Diversas................................................................................................................................................................ 67,341 69,286 53,918 55,022
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS.................................................................................................... 426 429 401 410
Resultados de Exercícios Futuros....................................................................................................................... 426 429 401 410
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS.................................................................................. 487 473 555 563
PATRIMÔNIO LÍQUIDO....................................................................................................................................... 104,557 106,807 110,299 110,457
Capital:
- De Domiciliados no País.................................................................................................................................... 58,362 58,362 58,362 58,362
- De Domiciliados no Exterior............................................................................................................................... 738 738 738 738
Capital a Realizar................................................................................................................................................. - - - -
Reservas de Capital............................................................................................................................................. 11 11 11 11
Reservas de Lucros............................................................................................................................................. 44,674 47,621 48,718 49,902
Ajustes de Avaliação Patrimonial......................................................................................................................... 1,213 516 2,911 1,885
Ações em Tesouraria........................................................................................................................................... (441) (441) (441) (441)
PATRIMÔNIO LÍQUIDO ADMINISTRADO PELA CONTROLADORA............................................................. 105,044 107,280 110,855 111,021

T O T A L.............................................................................................................................................................. 1,189,381 1,189,124 1,216,691 1,211,272


25/188

Demonstração do Resultado Contábil - R$ milhões

12M15 1T16 2T16 3T16 4T16 12M16

Margem Financeira...................................................................................................................... 47,755 20,721 21,162 18,441 17,180 77,504

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa................................................... 20,611 5,884 4,615 7,469 6,198 24,166

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.......................................................................... 27,144 14,837 16,547 10,972 10,982 53,338

Outras Receitas/Despesas Operacionais................................................................................... (17,519) (4,598) (6,864) (7,144) (6,754) (25,360)

Receitas de Prestação de Serviços................................................................................................ 19,301 4,913 5,057 5,759 5,848 21,577


Prêmios Retidos de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização.......................................... 64,268 15,112 17,179 17,423 21,176 70,890
Variação de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização.................................. (28,279) (5,789) (7,765) (8,220) (11,015) (32,789)
Sinistros Retidos............................................................................................................................. (21,724) (5,617) (6,176) (6,636) (6,113) (24,542)
Sorteios e Resgates de Títulos de Capitalização........................................................................... (5,007) (1,226) (1,302) (1,446) (1,399) (5,373)
Despesas de Comercialização de Planos de Seguros, Previdência e Capitalização.................... (3,307) (856) (852) (915) (972) (3,595)
Despesas de Pessoal..................................................................................................................... (14,329) (3,583) (3,709) (5,097) (4,882) (17,271)
Outras Despesas Administrativas.................................................................................................. (15,642) (3,904) (4,085) (5,181) (5,175) (18,345)
Despesas Tributárias...................................................................................................................... (4,792) (1,705) (1,644) (1,428) (1,555) (6,332)
Resultado de Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...................................... 1,486 406 379 477 403 1,665
Outras Receitas Operacionais........................................................................................................ 3,547 1,447 1,454 1,558 1,268 5,727
Outras Despesas Operacionais...................................................................................................... (13,041) (3,796) (5,400) (3,438) (4,338) (16,972)

Resultado Operacional................................................................................................................ 9,625 10,239 9,683 3,828 4,231 27,981

Resultado Não Operacional......................................................................................................... (512) 96 (112) (372) (433) (821)

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações............................................... 9,113 10,335 9,571 3,456 3,798 27,160

Imposto de Renda e Contribuição Social................................................................................... 8,183 (6,178) (5,412) (205) (180) (11,975)

Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................. (106) (34) (26) (14) (27) (101)

LUCRO LÍQUIDO........................................................................................................................... 17,190 4,123 4,133 3,237 3,591 15,084


26/188

Demonstração do Resultado Contábil - R$ milhões


Índice
1T17 2T17 3T17 4T17 12M17

Margem Financeira...................................................................................................................... 18,947 15,993 18,831 15,434 69,205

Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa................................................... 8,281 6,510 4,926 5,367 25,084

Resultado Bruto da Intermediação Financeira.......................................................................... 10,666 9,483 13,905 10,067 44,121

Outras Receitas/Despesas Operacionais................................................................................... (3,609) (5,599) (8,146) (6,264) (23,618)

Receitas de Prestação de Serviços................................................................................................ 5,789 5,867 6,116 6,256 24,028


Prêmios Retidos de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização.......................................... 17,895 18,426 18,618 21,159 76,098
Variação de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização.................................. (7,738) (7,845) (8,247) (10,981) (34,811)
Sinistros Retidos............................................................................................................................. (6,313) (6,538) (6,559) (6,178) (25,588)
Sorteios e Resgates de Títulos de Capitalização........................................................................... (1,300) (1,409) (1,429) (1,321) (5,459)
Despesas de Comercialização de Planos de Seguros, Previdência e Capitalização.................... (917) (852) (873) (806) (3,448)
Despesas de Pessoal..................................................................................................................... (4,636) (4,785) (6,950) (4,639) (21,010)
Outras Despesas Administrativas.................................................................................................. (4,646) (4,694) (4,859) (5,077) (19,276)
Despesas Tributárias...................................................................................................................... (1,651) (1,266) (1,668) (1,376) (5,961)
Resultado de Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...................................... 429 266 440 370 1,505
Outras Receitas Operacionais........................................................................................................ 4,603 1,742 2,490 1,342 10,177
Outras Despesas Operacionais...................................................................................................... (5,124) (4,511) (5,225) (5,013) (19,873)

Resultado Operacional................................................................................................................ 7,057 3,884 5,759 3,803 20,503

Resultado Não Operacional......................................................................................................... (133) (160) 61 (243) (475)

Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações............................................... 6,924 3,724 5,819 3,562 20,029

Imposto de Renda e Contribuição Social................................................................................... (2,817) 214 (2,804) 263 (5,144)

Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................. (36) (27) (131) (33) (227)

LUCRO LÍQUIDO........................................................................................................................... 4,071 3,911 2,884 3,792 14,658


27/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 277,850 248,489 29,361 286,486 257,787 28,699 313,460 284,641 28,819 336,221 304,618 31,603
Disponibilidades................................................................................................................................................ 4,244 4,030 214 4,916 4,620 296 4,100 3,816 284 5,487 4,964 523
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 31,601 29,075 2,526 27,394 26,067 1,327 39,856 37,643 2,213 37,622 35,279 2,343
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 97,534 91,223 6,311 103,578 97,022 6,556 108,098 102,461 5,637 114,452 106,849 7,603
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 19,641 19,626 15 20,257 20,247 10 20,967 20,956 11 24,466 24,455 11
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 88,436 78,775 9,661 94,671 83,784 10,887 102,294 91,003 11,291 116,258 104,206 12,052
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 36,394 25,760 10,634 35,670 26,047 9,623 38,145 28,762 9,383 37,936 28,865 9,071
Permanente...................................................................................................................................................... 4,095 4,091 4 4,082 4,078 4 4,188 4,183 5 4,923 4,918 5
Investimentos .................................................................................................................................................... 662 662 - 585 585 - 605 605 - 604 604 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 2,017 2,013 4 1,999 1,995 4 1,989 1,984 5 2,103 2,098 5
Intangível........................................................................................................................................................... 1,416 1,416 - 1,498 1,498 - 1,594 1,594 - 2,216 2,216 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 281,945 252,580 29,365 290,568 261,865 28,703 317,648 288,824 28,824 341,144 309,536 31,608

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 255,691 231,528 24,163 262,818 243,540 19,278 288,083 268,594 19,489 310,442 288,034 22,508
Depósitos........................................................................................................................................................... 84,161 80,454 3,707 82,601 80,396 2,205 86,736 84,029 2,707 98,323 96,039 2,284
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 50,901 47,052 3,849 53,756 51,575 2,181 68,621 67,258 1,363 73,634 70,812 2,822
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 5,879 3,276 2,603 6,645 3,229 3,416 6,597 3,327 3,270 6,488 3,342 3,146
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 1,950 781 1,169 1,926 681 1,245 1,764 744 1,020 2,538 1,284 1,254
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 18,635 11,323 7,312 19,165 12,248 6,917 20,735 13,092 7,643 23,410 13,789 9,621
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 856 787 69 2,124 2,073 51 2,332 2,238 94 952 818 134
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 50,653 50,643 10 52,900 52,891 9 55,319 55,312 7 58,526 58,519 7
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 12,147 9,236 2,911 13,203 10,506 2,697 13,441 10,790 2,651 15,818 13,389 2,529
- Outras.............................................................................................................................................................. 30,509 27,976 2,533 30,498 29,941 557 32,538 31,804 734 30,753 30,042 711
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 164 164 - 173 173 - 173 173 - 189 189 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 61 61 - 63 63 - 177 177 - 156 156 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 26,029 26,029 - 27,515 27,515 - 29,214 29,214 - 30,357 30,357 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 10,101 257,782 24,163 290,569 271,291 19,278 317,647 298,158 19,489 341,144 318,736 22,508

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... 5,202 9,425 9,335 9,100


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (10,354) (13,732) (13,403) (13,521)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (22) (223) (175) (82)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (5,174) (4,530) (4,243) (4,503)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
28/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar08 Jun08 Set08 Dez08


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 350,172 315,711 34,461 397,746 365,705 32,041 416,161 373,991 42,170 446,802 397,771 49,031
Disponibilidades................................................................................................................................................ 5,702 5,158 544 5,134 4,899 235 7,259 4,894 2,365 9,296 5,821 3,475
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 48,675 47,125 1,550 73,692 71,747 1,945 57,351 56,435 916 74,191 68,474 5,717
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 105,167 96,824 8,343 118,956 110,252 8,704 132,373 119,080 13,293 131,598 123,723 7,874
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 24,615 24,603 12 26,163 26,153 10 27,081 27,081 - 13,804 13,759 45
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 123,108 110,965 12,143 131,791 120,831 10,960 144,348 130,409 13,939 150,545 136,717 13,829
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 42,905 31,036 11,869 42,010 31,823 10,187 47,749 36,092 11,657 67,368 49,277 18,091
Permanente...................................................................................................................................................... 5,298 5,293 5 5,486 5,480 6 6,501 6,493 8 7,611 7,601 9
Investimentos .................................................................................................................................................... 743 743 - 784 784 - 823 823 - 1,049 1,048 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 2,114 2,109 5 2,198 2,192 6 2,309 2,301 8 3,249 3,240 9
Intangível........................................................................................................................................................... 2,441 2,441 - 2,504 2,504 - 3,369 3,369 - 3,313 3,313 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 355,470 321,004 34,466 403,232 371,185 32,047 422,662 380,484 42,178 454,413 405,372 49,040

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 322,213 298,017 24,196 369,151 346,734 22,417 387,640 351,878 35,762 419,562 378,138 41,424
Depósitos........................................................................................................................................................... 106,710 103,218 3,492 122,752 119,794 2,958 139,170 135,375 3,795 164,494 158,409 6,085
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 69,540 68,788 752 98,278 97,363 915 87,464 86,434 1,030 79,977 79,923 54
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 7,222 3,436 3,786 5,455 2,524 2,931 6,535 2,929 3,606 9,011 3,761 5,250
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,160 945 1,215 2,458 1,064 1,394 2,538 849 1,689 2,914 1,550 1,364
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 24,013 14,363 9,650 24,736 15,031 9,705 31,979 14,133 17,846 31,947 17,355 14,592
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 1,624 1,340 284 1,598 1,393 205 2,326 1,777 549 2,042 925 1,117
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 59,722 59,716 6 62,068 62,063 5 62,888 62,883 5 64,587 64,584 3
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 16,537 13,953 2,584 16,686 14,375 2,311 17,722 14,969 2,753 19,687 16,394 3,293
- Outras.............................................................................................................................................................. 34,685 32,258 2,427 35,120 33,127 1,993 37,018 32,529 4,489 44,903 35,237 9,666
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 190 190 - 208 208 - 227 227 - 273 273 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 159 159 - 162 162 - 627 627 - 321 321 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 32,909 32,909 - 33,711 33,711 - 34,168 34,168 - 34,257 34,257 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 355,471 331,275 24,196 403,232 380,815 22,417 422,662 386,900 35,762 454,413 412,989 41,424

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... 10,270 9,630 6,416 7,616


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (15,168) (14,861) (15,347) (16,552)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (121) 108 (336) 914

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (5,019) (5,123) (9,267) (8,022)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
29/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 474,124 421,245 52,879 474,301 433,951 40,350 477,457 441,708 35,749 496,027 461,012 35,015
Disponibilidades................................................................................................................................................ 7,533 5,010 2,523 9,001 6,947 2,054 8,571 6,455 2,116 6,946 5,507 1,439
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 93,342 89,029 4,313 89,636 87,655 1,981 97,487 95,701 1,786 110,797 107,219 3,578
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 130,816 121,253 9,563 146,110 136,955 9,155 147,724 138,611 9,113 146,619 138,530 8,089
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 15,691 15,381 310 16,620 16,127 493 17,718 17,292 426 18,723 18,350 373
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 150,045 136,254 13,791 146,815 134,398 12,417 149,306 137,206 12,100 157,458 143,037 14,421
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 76,697 54,318 22,379 66,119 51,869 14,250 56,651 46,443 10,208 55,484 48,369 7,115
Permanente...................................................................................................................................................... 8,017 8,008 9 8,177 8,169 8 8,228 8,221 7 10,195 10,188 7
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,095 1,095 - 1,053 1,053 - 1,104 1,104 - 1,261 1,261 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 3,286 3,277 9 3,300 3,292 8 3,272 3,265 7 3,418 3,411 7
Intangível........................................................................................................................................................... 3,636 3,636 3,824 3,824 - 3,852 3,852 - 5,516 5,516 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 482,141 429,253 52,888 482,478 442,120 40,358 485,685 449,929 35,756 506,222 471,200 35,022

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 446,225 399,826 46,399 444,574 411,153 33,421 446,151 418,227 27,924 463,351 436,097 27,254
Depósitos........................................................................................................................................................... 169,103 160,592 8,511 167,512 161,044 6,468 167,987 161,686 6,301 171,073 165,197 5,876
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 91,659 91,650 9 99,710 99,514 196 102,603 102,479 124 113,273 112,837 436
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 9,280 3,783 5,497 7,694 3,135 4,559 7,111 2,987 4,124 7,482 3,170 4,312
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,287 747 1,540 1,904 847 1,057 2,257 857 1,400 2,950 1,749 1,201
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 30,420 17,339 13,081 29,081 17,697 11,384 27,025 18,533 8,492 27,328 19,051 8,277
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,294 1,613 681 2,599 2,345 254 1,669 1,549 120 532 370 162
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 66,673 66,670 3 68,829 68,827 2 71,401 71,399 2 75,572 75,570 2
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 20,274 17,013 3,261 20,406 17,669 2,737 22,880 18,989 3,891 23,104 19,325 3,779
- Outras.............................................................................................................................................................. 54,235 40,419 13,816 46,839 40,075 6,764 43,218 39,748 3,470 42,037 38,828 3,209
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 273 273 - 272 272 - 297 297 - 320 320 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 337 337 - 355 355 - 360 360 - 798 798 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 35,306 35,306 - 37,277 37,277 - 38,877 38,877 - 41,754 41,754 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 482,141 435,742 46,399 482,478 449,057 33,421 485,685 457,761 27,924 506,223 478,969 27,254

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... 6,489 6,937 7,832 7,768


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (14,614) (15,022) (15,743) (16,071)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. 39 (76) 1,189 (55)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (8,086) (8,161) (6,722) (8,358)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
30/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar10 Jun10 Set10 Dez10


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 522,710 484,933 37,777 547,868 510,589 37,279 601,180 558,861 42,319 625,783 588,999 36,784
Disponibilidades................................................................................................................................................ 8,705 5,210 3,495 6,878 5,653 1,225 9,669 6,307 3,362 15,738 13,915 1,823
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 97,164 95,389 1,775 96,478 94,358 2,120 92,567 90,171 2,396 73,232 72,027 1,205
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 157,309 149,179 8,130 156,755 149,561 7,194 196,082 188,252 7,830 213,518 206,380 7,138
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 36,674 36,254 420 50,426 50,073 353 50,781 50,781 - 66,326 66,326 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 166,396 150,923 15,473 176,180 159,376 16,804 184,808 168,619 16,189 197,890 178,534 19,356
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 56,462 47,978 8,484 61,151 51,568 9,583 67,273 54,731 12,542 59,079 51,817 7,262
Permanente...................................................................................................................................................... 9,916 9,909 7 10,232 10,095 137 10,723 10,653 70 11,702 11,672 30
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,537 1,537 - 1,553 1,553 - 1,616 1,573 43 1,577 1,577 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 3,244 3,237 7 3,427 3,415 12 3,401 3,396 5 3,766 3,757 9
Intangível........................................................................................................................................................... 5,135 5,135 - 5,252 5,127 125 5,706 5,684 22 6,359 6,338 21
TOTAL............................................................................................................................................................... 532,626 494,842 37,784 558,100 520,684 37,416 611,903 569,514 42,389 637,485 600,671 36,814

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 488,430 459,326 29,104 512,790 483,098 29,692 564,794 522,204 42,590 588,610 552,798 35,812
Depósitos........................................................................................................................................................... 170,721 165,134 5,587 178,452 174,408 4,044 186,194 175,622 10,572 193,201 185,219 7,982
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 128,172 127,315 857 131,133 130,481 652 157,009 154,389 2,620 171,497 167,424 4,073
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 8,550 3,216 5,334 12,729 6,977 5,752 13,750 8,176 5,574 17,674 12,317 5,357
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,063 989 1,074 2,778 1,376 1,402 2,452 1,021 1,431 3,790 2,199 1,591
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 30,208 20,843 9,365 35,033 24,865 10,168 37,997 28,091 9,906 38,196 29,880 8,316
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,469 2,258 211 1,097 943 154 1,878 1,641 237 729 528 201
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 77,685 77,683 2 79,309 79,307 2 82,362 82,361 1 87,177 87,176 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 23,541 19,687 3,854 23,384 20,100 3,284 25,697 20,672 5,025 26,315 21,236 5,079
- Outras.............................................................................................................................................................. 45,021 42,201 2,820 48,875 44,641 4,234 57,455 50,231 7,224 50,031 46,819 3,212
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 292 292 - 337 337 - 312 312 - 360 360 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 817 817 - 678 678 - 683 683 - 472 472 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 43,087 43,087 - 44,295 44,295 - 46,114 46,114 - 48,043 48,043 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 532,626 503,522 29,104 558,100 528,408 29,692 611,903 569,313 42,590 637,485 601,673 35,812

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... 8,680 7,724 (201) 1,002


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (18,370) (18,759) (10,325) (13,622)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (410) (3) (61) (8)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (10,100) (11,038) (10,587) (12,628)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
31/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 663,599 621,100 42,499 677,571 632,820 44,751 710,238 657,126 53,112 746,090 694,288 51,802
Disponibilidades................................................................................................................................................ 6,785 5,753 1,032 7,715 5,484 2,231 10,018 5,666 4,352 22,574 16,130 6,444
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 100,160 98,841 1,319 86,147 84,704 1,443 85,963 82,651 3,312 82,303 79,598 2,705
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 217,482 209,474 8,008 231,425 223,767 7,658 244,621 235,564 9,057 265,723 256,920 8,803
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 67,291 67,291 - 67,033 67,033 - 71,951 71,951 - 72,906 72,906 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 206,278 185,823 20,455 215,147 194,133 21,014 223,351 198,574 24,777 229,889 205,475 24,414
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 65,603 53,918 11,685 70,104 57,699 12,405 74,334 62,720 11,614 72,695 63,259 9,436
Permanente...................................................................................................................................................... 11,788 11,758 30 11,736 11,697 39 12,051 12,008 43 15,442 15,399 43
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,675 1,675 - 1,699 1,699 - 1,721 1,721 - 2,051 2,051 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 3,666 3,657 9 3,658 3,645 13 3,812 3,797 15 4,413 4,397 16
Intangível........................................................................................................................................................... 6,447 6,426 21 6,379 6,353 26 6,518 6,490 28 8,978 8,951 27
TOTAL............................................................................................................................................................... 675,387 632,858 42,529 689,307 644,517 44,790 722,289 669,134 53,155 761,532 709,687 51,845

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 623,069 576,682 46,387 635,360 584,328 51,032 667,312 605,479 61,833 704,664 644,552 60,112
Depósitos........................................................................................................................................................... 203,822 190,781 13,041 213,561 195,359 18,202 224,664 200,843 23,821 217,424 196,902 20,522
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 178,989 174,385 4,604 164,204 161,098 3,106 171,458 167,626 3,832 197,448 194,135 3,313
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 21,701 16,592 5,109 29,044 22,106 6,938 32,879 24,727 8,152 41,522 33,112 8,410
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,647 1,040 1,607 3,037 1,228 1,809 2,974 1,326 1,648 4,614 3,007 1,607
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 41,501 31,472 10,029 45,208 33,588 11,620 49,058 35,375 13,683 53,247 35,555 17,692
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,358 2,133 225 1,221 954 267 1,724 1,624 100 735 664 71
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 89,980 89,979 1 93,938 93,937 1 97,099 97,098 1 103,653 103,652 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 24,408 18,610 5,798 24,563 18,962 5,601 26,180 19,574 6,606 26,910 20,506 6,404
- Outras.............................................................................................................................................................. 57,663 51,690 5,973 60,584 57,096 3,488 61,276 57,286 3,990 59,111 57,019 2,092
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 447 447 - 505 505 - 622 622 - 671 671 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 574 574 - 599 599 - 613 613 - 615 615 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 51,297 51,297 - 52,843 52,843 - 53,742 53,742 - 55,582 55,582 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 675,387 629,000 46,387 689,307 638,275 51,032 722,289 660,456 61,833 761,532 701,420 60,112

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (3,858) (6,242) (8,678) (8,267)


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (10,089) (5,344) (8,107) (7,127)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (3) 24 (133) (481)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (13,950) (11,562) (16,918) (15,875)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
32/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar12 Jun12 Set12 Dez12


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 773,896 720,935 52,961 815,063 759,269 55,794 840,296 784,707 55,589 864,279 812,497 51,782
Disponibilidades................................................................................................................................................ 25,069 17,255 7,814 13,997 9,321 4,676 12,944 7,079 5,865 12,077 8,930 3,147
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 84,691 82,615 2,076 92,858 89,642 3,216 126,773 125,290 1,483 151,813 150,194 1,619
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 294,959 285,681 9,278 322,507 311,345 11,162 319,537 307,708 11,829 315,487 303,295 12,192
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 61,576 61,576 - 62,510 62,510 - 56,276 56,276 - 49,762 49,762 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 230,757 207,729 23,028 238,276 213,285 24,991 242,563 216,356 26,207 247,476 220,839 26,637
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 76,844 66,079 10,765 84,915 73,166 11,749 82,203 71,998 10,205 87,664 79,477 8,187
Permanente...................................................................................................................................................... 15,654 15,612 42 15,457 15,412 45 15,992 15,948 44 14,813 14,771 42
Investimentos .................................................................................................................................................... 2,076 2,076 - 1,889 1,889 - 1,907 1,907 - 1,865 1,865 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 4,551 4,535 16 4,523 4,506 17 4,500 4,483 17 4,678 4,662 16
Intangível........................................................................................................................................................... 9,027 9,001 26 9,045 9,017 28 9,585 9,558 27 8,270 8,244 26
TOTAL............................................................................................................................................................... 789,550 736,547 53,003 830,520 774,681 55,839 856,288 800,655 55,633 879,092 827,268 51,824

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 730,214 668,980 61,234 765,398 697,437 67,961 789,036 721,613 67,423 807,799 742,212 65,587
Depósitos........................................................................................................................................................... 213,877 189,802 24,075 217,070 190,084 26,986 212,870 188,665 24,205 211,857 188,144 23,713
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 213,930 211,993 1,937 225,974 224,798 1,176 245,538 240,062 5,476 255,591 251,665 3,926
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 48,482 39,001 9,481 51,158 38,774 12,384 53,810 39,813 13,997 51,359 37,171 14,188
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 3,230 1,800 1,430 3,619 1,838 1,781 3,649 1,994 1,655 5,668 4,074 1,594
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 47,112 35,383 11,729 47,894 35,109 12,785 45,399 34,868 10,531 44,186 35,752 8,434
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,703 2,249 454 3,568 3,311 257 4,148 3,879 269 4,001 3,703 298
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 106,953 106,952 1 111,789 111,788 1 117,807 117,806 1 124,218 124,217 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 30,122 21,939 8,183 34,091 25,408 8,683 34,507 25,792 8,715 34,852 26,045 8,807
- Outras.............................................................................................................................................................. 63,805 59,861 3,944 70,235 66,327 3,908 71,308 68,734 2,574 76,067 71,441 4,626
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 646 646 - 615 615 - 619 619 - 658 658 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 630 630 - 587 587 - 586 586 - 588 588 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 58,060 58,060 - 63,920 63,920 - 66,047 66,047 - 70,047 70,047 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 789,550 728,316 61,234 830,520 762,559 67,961 856,288 788,865 67,423 879,092 813,505 65,587

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (8,231) (12,122) (11,790) (13,763)


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (4,977) (7,130) (6,332) (5,644)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (14) (147) 199 (47)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (13,222) (19,399) (17,923) (19,454)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
33/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 879,191 827,081 52,110 881,121 823,936 57,185 892,363 833,673 58,690 892,496 831,636 60,860
Disponibilidades................................................................................................................................................ 11,347 8,142 3,205 16,180 11,618 4,562 16,427 12,708 3,719 12,196 9,232 2,964
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 171,333 170,095 1,238 147,485 146,066 1,419 144,967 142,900 2,067 135,456 131,873 3,583
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 300,600 288,904 11,696 309,027 296,821 12,206 313,679 301,274 12,405 313,328 300,781 12,547
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 52,769 52,769 - 52,149 52,149 - 52,121 52,121 - 56,995 56,995 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 255,454 229,490 25,964 261,401 233,407 27,994 266,319 237,354 28,965 276,108 243,034 33,074
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 87,688 77,681 10,007 94,879 83,875 11,004 98,850 87,316 11,534 98,413 89,721 8,692
Permanente...................................................................................................................................................... 15,276 15,235 41 15,576 15,535 41 15,331 15,291 40 15,643 15,600 43
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,867 1,867 - 1,920 1,920 - 1,910 1,910 - 1,830 1,830 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 4,550 4,535 15 4,464 4,449 15 4,392 4,377 15 4,667 4,652 15
Intangível........................................................................................................................................................... 8,859 8,833 26 9,192 9,166 26 9,029 9,004 25 9,146 9,118 28
TOTAL............................................................................................................................................................... 894,467 842,316 52,151 896,697 839,471 57,226 907,694 848,964 58,730 908,139 847,236 60,903

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 823,787 760,163 63,624 829,426 762,649 66,777 839,393 768,139 71,254 835,917 763,968 71,949
Depósitos........................................................................................................................................................... 205,870 183,673 22,197 208,485 184,607 23,878 216,777 190,215 26,562 218,063 192,904 25,159
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 281,045 275,097 5,948 266,826 262,431 4,395 258,580 256,375 2,205 256,279 254,013 2,266
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 47,832 34,612 13,220 53,821 41,700 12,121 55,427 43,952 11,475 57,654 46,179 11,475
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 3,814 2,177 1,637 3,792 2,088 1,704 4,805 2,971 1,834 6,863 4,992 1,871
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 46,210 37,750 8,460 49,121 37,651 11,470 51,307 38,915 12,392 56,095 40,449 15,646
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,590 2,424 166 3,140 2,898 242 3,238 2,882 356 1,809 1,462 347
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 127,367 127,366 1 131,819 131,818 1 133,554 133,553 1 136,229 136,228 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 35,057 26,460 8,597 36,222 26,674 9,548 36,135 26,574 9,561 35,885 26,933 8,952
- Outras.............................................................................................................................................................. 74,002 70,604 3,398 76,200 72,782 3,418 79,570 72,702 6,868 67,040 60,808 6,232
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 633 633 - 661 661 - 676 676 - 677 677 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 605 605 - 582 582 - 592 592 - 605 605 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 69,442 69,442 - 66,028 66,028 - 67,033 67,033 - 70,940 70,940 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 894,467 830,843 63,624 896,697 829,920 66,777 907,694 836,440 71,254 908,139 836,190 71,949

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (11,473) (9,551) (12,524) (11,046)


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (5,535) (9,526) (6,798) (11,556)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (194) 85 92 (171)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (17,202) (18,992) (19,230) (22,773)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
34/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar14 Jun14 Set14 Dez14


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 906,761 839,816 66,945 915,986 857,029 58,957 972,314 909,452 62,862 1,016,969 951,181 65,788
Disponibilidades................................................................................................................................................ 12,110 7,250 4,860 11,535 7,651 3,884 11,316 7,596 3,720 14,645 10,940 3,705
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 127,014 124,579 2,435 137,653 135,434 2,219 181,335 180,959 376 202,412 201,583 829
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 321,971 307,574 14,397 333,200 319,426 13,774 343,445 328,690 14,755 346,358 332,334 14,024
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 61,740 61,740 - 56,116 56,116 - 48,539 48,539 - 52,004 52,004 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 281,678 248,801 32,877 281,652 251,485 30,167 287,875 253,646 34,229 296,407 259,365 37,042
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 102,248 89,872 12,376 95,830 86,917 8,913 99,804 90,022 9,782 105,143 94,955 10,188
Permanente...................................................................................................................................................... 15,468 15,429 39 15,146 15,110 36 15,050 15,010 40 15,071 14,965 106
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,870 1,870 - 1,886 1,886 - 1,931 1,929 2 1,713 1,710 3
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 4,597 4,584 13 4,579 4,567 12 4,591 4,577 14 4,887 4,869 18
Intangível........................................................................................................................................................... 9,001 8,975 26 8,681 8,657 24 8,528 8,504 24 8,471 8,386 85
TOTAL............................................................................................................................................................... 922,229 855,245 66,984 931,132 872,139 58,993 987,364 924,462 62,902 1,032,040 966,146 65,894

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 847,795 771,464 76,331 853,622 786,426 67,196 907,367 832,828 74,539 949,846 871,066 78,780
Depósitos........................................................................................................................................................... 218,709 190,890 27,819 213,270 186,773 26,497 211,881 183,568 28,313 211,613 181,662 29,951
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 250,716 249,827 889 255,611 252,938 2,673 297,814 293,051 4,763 320,194 313,235 6,959
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 64,511 54,116 10,395 69,877 61,809 8,068 75,283 66,754 8,529 84,825 76,059 8,766
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 5,344 2,987 2,357 5,673 3,391 2,282 4,541 2,324 2,217 5,957 4,200 1,757
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 56,724 40,694 16,030 54,141 40,034 14,107 56,562 40,971 15,591 58,998 41,996 17,002
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 3,894 1,900 1,994 4,727 2,614 2,113 5,076 1,852 3,224 3,282 2,461 821
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 137,751 137,750 1 142,733 142,732 1 145,969 145,968 1 153,267 153,266 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 35,840 27,294 8,546 35,384 27,658 7,726 36,464 27,992 8,472 35,822 26,501 9,321
- Outras.............................................................................................................................................................. 74,306 66,006 8,300 72,206 68,477 3,729 73,777 70,348 3,429 75,888 71,686 4,202
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 560 560 - 223 223 - 266 266 - 293 293 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 549 549 - 487 487 - 490 490 - 393 393 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 73,325 73,325 - 76,800 76,800 - 79,242 79,242 - 81,508 81,508 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 922,229 845,898 76,331 931,132 863,936 67,196 987,365 912,826 74,539 1,032,040 953,260 78,780

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (9,347) (8,203) (11,637) (12,886)


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (11,381) (15,330) (14,908) (17,327)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (658) (443) (1,020) (1,012)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (21,386) (23,976) (27,565) (31,225)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
35/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 1,015,434 938,469 76,965 1,010,599 933,757 76,842 1,031,888 929,301 102,587 1,059,766 966,718 93,048
Disponibilidades................................................................................................................................................ 13,683 10,549 3,134 11,677 7,961 3,716 12,918 7,544 5,374 17,457 9,372 8,085
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 195,746 194,109 1,637 176,268 175,140 1,128 153,370 148,422 4,948 140,457 138,089 2,368
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 344,430 328,121 16,309 356,115 340,222 15,893 364,471 344,555 19,916 407,584 389,487 18,097
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 48,464 48,464 - 50,800 50,800 - 54,179 54,179 - 55,728 55,728 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 302,355 259,434 42,921 303,795 261,657 42,138 309,735 257,938 51,797 306,258 256,010 50,248
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 110,756 97,792 12,964 111,944 97,977 13,967 137,215 116,663 20,552 132,282 118,032 14,250
Permanente...................................................................................................................................................... 19,380 19,246 134 19,163 19,039 124 19,095 18,942 153 19,987 19,818 169
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,636 1,633 3 1,668 1,667 1 1,710 1,709 1 1,587 1,569 18
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 4,952 4,929 23 4,940 4,918 22 5,000 4,972 28 5,772 5,740 32
Intangível........................................................................................................................................................... 12,792 12,684 108 12,555 12,454 101 12,385 12,261 124 12,628 12,509 119
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,034,814 957,715 77,099 1,029,762 952,796 76,966 1,050,983 948,243 102,740 1,079,753 986,536 93,217

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 949,065 855,770 93,295 940,911 854,762 86,149 962,811 849,249 113,562 988,832 892,704 96,128
Depósitos........................................................................................................................................................... 211,702 174,063 37,639 195,927 166,339 29,588 203,636 165,167 38,469 195,759 168,023 27,736
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 303,740 296,009 7,731 293,731 287,197 6,534 257,847 251,270 6,577 279,726 275,584 4,142
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 88,247 80,171 8,076 95,387 87,288 8,099 110,987 101,302 9,685 109,546 100,069 9,477
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 4,247 2,277 1,970 4,578 2,318 2,260 5,464 2,267 3,197 6,385 3,882 2,503
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 62,369 40,588 21,781 61,369 38,863 22,506 69,653 36,953 32,700 70,337 37,717 32,620
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 5,711 4,181 1,530 4,832 3,794 1,038 14,860 13,427 1,433 13,785 12,485 1,300
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 157,295 157,294 1 164,566 164,565 1 168,629 168,628 1 177,834 177,833 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 37,990 26,897 11,093 37,425 26,533 10,892 38,536 24,792 13,744 38,838 25,124 13,714
- Outras.............................................................................................................................................................. 77,764 74,290 3,474 83,096 77,865 5,231 93,199 85,443 7,756 96,622 91,987 4,635
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 312 312 - 398 398 - 459 459 - 529 529 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 1,500 1,500 - 1,481 1,481 - 1,480 1,480 - 1,486 1,486 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 83,937 83,937 - 86,972 86,972 - 86,233 86,233 - 88,906 88,906 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 1,034,814 941,519 93,295 1,029,762 943,613 86,149 1,050,983 937,421 113,562 1,079,753 983,625 96,128

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (16,196) (9,183) (10,822) (2,911)


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (20,369) (24,944) (19,736) (28,479)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (919) (963) 52 (450)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (37,484) (35,090) (30,506) (31,840)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
36/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Mar16 Jun16 Set16 Dez16


Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 1,082,131 993,024 89,107 1,085,880 996,180 89,700 1,239,479 1,154,329 85,150 1,262,274 1,191,959 70,315
Disponibilidades................................................................................................................................................ 18,660 8,116 10,544 32,449 7,554 24,895 13,013 10,556 2,457 14,697 12,611 2,086
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 165,522 162,179 3,343 138,817 134,805 4,012 177,168 169,069 8,100 177,685 175,283 2,402
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 414,926 398,020 16,906 437,580 421,295 16,285 509,184 492,531 16,654 549,873 535,074 14,799
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 51,474 51,474 - 50,021 50,021 - 64,721 64,721 - 59,007 59,007 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 291,845 249,402 42,443 280,123 246,320 33,803 320,350 280,472 39,878 312,993 275,034 37,959
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 139,704 123,833 15,871 146,890 136,185 10,705 155,043 136,980 18,062 148,019 134,950 13,069
Permanente...................................................................................................................................................... 19,631 19,481 150 19,364 19,236 128 30,660 30,534 126 31,285 31,111 174
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,520 1,505 15 1,538 1,527 11 1,639 1,628 10 1,778 1,768 10
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 5,779 5,750 29 5,682 5,656 26 6,931 6,904 27 7,965 7,932 33
Intangível........................................................................................................................................................... 12,332 12,226 106 12,144 12,053 91 22,090 22,002 89 21,542 21,411 131
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,101,762 1,012,505 89,257 1,105,244 1,015,416 89,828 1,270,139 1,184,863 85,276 1,293,559 1,223,070 70,489

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 1,006,425 911,875 94,550 1,006,877 911,158 95,719 1,169,589 1,079,680 89,909 1,191,092 1,115,250 75,842
Depósitos........................................................................................................................................................... 189,191 164,522 24,669 179,436 164,100 15,336 239,937 215,903 24,034 234,213 216,230 17,983
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 297,350 293,842 3,508 287,117 277,006 10,111 320,556 311,986 8,570 349,070 341,817 7,253
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 112,617 103,696 8,921 112,817 106,519 6,298 153,976 147,789 6,187 150,807 144,992 5,815
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 5,181 2,159 3,022 4,838 2,214 2,624 5,621 2,462 3,159 7,089 4,051 3,038
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 62,849 35,262 27,587 57,533 33,380 24,153 62,805 36,649 26,156 58,196 35,651 22,545
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 7,664 6,768 896 13,720 13,219 501 11,189 10,697 491 12,398 12,074 324
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 182,973 182,972 1 190,649 190,648 1 213,608 213,607 1 223,342 223,342 1
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 50,184 37,869 12,315 37,075 25,799 11,276 38,785 27,547 11,238 37,651 26,196 11,455
- Outras.............................................................................................................................................................. 98,416 84,785 13,631 123,691 98,272 25,419 123,112 113,040 10,072 118,326 110,898 7,428
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 488 488 - 503 503 - 473 473 - 477 477 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 1,519 1,519 - 1,506 1,506 - 1,527 1,527 - 1,547 1,547 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 93,330 93,330 - 96,358 96,358 - 98,550 98,550 - 100,443 100,443 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 1,101,762 1,007,212 94,550 1,105,244 1,009,525 95,719 1,270,139 1,180,230 89,909 1,293,559 1,217,717 75,842

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (5,293) (5,891) (4,633) (5,353)


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (45,754) (39,127) (42,991) (45,399)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. 104 (92) 126 (372)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (50,943) (45,111) (47,498) (51,124)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
37/188

Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)

ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 1,263,948 1,193,672 70,276 1,261,998 1,189,191 72,807 1,281,834 1,210,069 71,765 1,267,893 1,198,806 69,087
Disponibilidades................................................................................................................................................ 12,029 9,801 2,228 13,525 9,681 3,844 16,927 14,071 2,856 15,224 13,107 2,117
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 188,117 186,291 1,826 177,460 176,210 1,250 178,410 176,454 1,956 154,270 151,952 2,318
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 549,701 535,243 14,458 540,106 520,986 19,120 572,099 552,872 19,227 584,650 564,697 19,953
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 63,595 63,595 - 69,747 69,747 - 70,152 70,152 - 68,197 68,197 -
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 302,824 268,551 34,273 298,616 265,319 33,297 292,884 261,983 30,900 289,756 259,550 30,206
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 147,682 130,191 17,491 162,544 147,248 15,296 151,363 134,538 16,826 155,796 141,303 14,493
Permanente...................................................................................................................................................... 30,191 30,033 158 29,186 29,027 159 29,838 29,802 36 30,435 30,399 36
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,726 1,726 - 1,779 1,779 - 2,144 2,144 - 2,182 2,182 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 7,802 7,770 32 7,573 7,541 32 7,453 7,431 22 7,949 7,927 22
Intangível........................................................................................................................................................... 20,663 20,537 126 19,834 19,707 127 20,241 20,227 14 20,305 20,290 14
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,294,139 1,223,705 70,434 1,291,184 1,218,218 72,966 1,311,672 1,239,871 71,800 1,298,328 1,229,205 69,123

PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 1,187,569 1,113,397 74,172 1,182,377 1,113,156 69,221 1,199,304 1,134,116 65,188 1,185,764 1,122,692 63,072
Depósitos........................................................................................................................................................... 235,432 215,982 19,450 260,120 243,774 16,346 259,577 247,052 12,525 265,277 252,251 13,026
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 351,263 343,194 8,069 316,026 309,802 6,224 334,060 325,123 8,937 313,562 305,213 8,349
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 142,751 139,784 2,967 131,510 128,529 2,981 135,839 132,965 2,874 135,011 131,933 3,078
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 5,755 2,648 3,107 6,251 2,858 3,393 25,927 22,782 3,145 30,034 27,011 3,023
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 56,417 33,997 22,420 56,548 32,758 23,790 54,423 33,484 20,939 51,669 32,811 18,858
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 13,936 13,620 316 12,792 12,538 254 14,424 14,243 182 13,645 13,124 520
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 229,432 229,431 1 233,640 233,637 3 239,421 239,416 5 247,092 247,087 5
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 37,652 26,678 10,974 53,676 42,043 11,633 50,534 39,556 10,978 50,179 38,542 11,638
- Outras.............................................................................................................................................................. 114,931 108,063 6,868 111,814 107,217 4,597 85,099 79,496 5,603 79,295 74,720 4,575
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 426 426 - 429 429 - 401 401 - 410 410 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 1,586 1,586 - 1,571 1,571 - 1,667 1,667 - 1,697 1,697 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 104,558 104,558 - 106,807 106,807 - 110,301 110,301 - 110,457 110,457 -

TOTAL............................................................................................................................................................... 1,294,139 1,219,967 74,172 1,291,184 1,221,963 69,221 1,311,672 1,246,484 65,188 1,298,328 1,235,256 63,072

Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (3,738) 3,745 6,613 6,051


Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (44,307) (48,559) (49,401) (52,681)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. 380 150 32 (268)

Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (47,665) (44,664) (42,756) (46,898)

(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;

(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
38/188

Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Títulos para Negociação................................................ 56,119 57,023 61,030 66,920 57,553 66,605 74,057 78,020
Títulos Disponíveis para Venda..................................... 26,623 21,045 20,285 22,987 20,444 12,981 16,730 10,796
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 3,196 11,490 11,997 13,140 14,146 23,375 23,968 24,021
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 1,025 2,442 2,679 1,207 2,029 2,073 1,926 2,364
Subtotal........................................................................ 86,963 92,000 95,991 104,254 94,172 105,034 116,681 115,201
% dos Ativos................................................................. 30.8 31.7 30.2 30.6 26.5 26.0 27.6 25.4

Operações Compromissadas........................................ 10,571 11,577 12,107 10,198 10,995 13,922 15,691 16,397

TOTAL.......................................................................... 97,534 103,577 108,098 114,452 105,167 118,956 132,372 131,598

% dos Ativos................................................................ 34.6 35.6 34.0 33.5 29.6 29.5 31.3 29.0
39/188

Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Títulos para Negociação................................................ 73,791 76,124 74,903 69,354 74,321 68,985 88,969 106,186
Títulos Disponíveis para Venda..................................... 11,822 19,899 21,369 22,084 26,193 28,732 42,082 45,379
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 23,954 24,890 25,674 25,938 27,679 28,228 28,648 29,492
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 2,282 3,188 2,500 1,359 3,052 1,607 2,364 1,610
Subtotal........................................................................ 111,849 124,101 124,446 118,735 131,245 127,552 162,063 182,667
% dos Ativos................................................................. 23.2 25.7 25.6 23.5 24.6 22.9 26.5 28.7

Operações Compromissadas........................................ 18,967 22,009 23,278 27,884 26,064 29,202 34,018 30,851

TOTAL.......................................................................... 130,816 146,110 147,724 146,619 157,309 156,754 196,081 213,518

% dos Ativos................................................................ 27.1 30.3 30.4 29.0 29.5 28.1 32.0 33.5
40/188

Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Títulos para Negociação................................................ 93,468 102,670 128,802 169,037 146,057 158,006 142,455 128,202
Títulos Disponíveis para Venda..................................... 49,838 51,892 36,670 20,663 73,585 114,879 92,881 104,394
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 29,957 30,381 31,190 31,801 31,744 3,940 3,939 3,983
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 3,256 2,259 2,804 919 2,265 3,152 3,100 3,157
Subtotal........................................................................ 176,519 187,202 199,466 222,420 253,651 279,977 242,375 239,736
% dos Ativos................................................................. 26.1 27.2 27.6 29.2 32.1 33.7 28.3 27.3

Operações Compromissadas........................................ 40,962 44,223 45,156 43,303 41,308 42,530 77,163 75,751

TOTAL.......................................................................... 217,481 231,425 244,622 265,723 294,959 322,507 319,538 315,487

% dos Ativos................................................................ 32.2 33.6 33.9 34.9 37.4 38.8 37.3 35.9
41/188

Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Títulos para Negociação................................................ 104,512 105,600 113,899 102,346 106,401 101,168 91,516 75,104
Títulos Disponíveis para Venda..................................... 119,715 129,898 116,699 114,937 121,095 127,763 126,923 135,382
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 4,011 3,793 3,858 23,075 23,528 23,794 24,464 25,071
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 1,544 3,238 3,308 2,500 4,373 5,734 5,450 4,562
Subtotal........................................................................ 229,782 242,529 237,764 242,858 255,397 258,459 248,353 240,119
% dos Ativos................................................................. 25.7 27.0 26.2 26.7 27.7 27.8 25.2 23.3

Operações Compromissadas........................................ 70,818 66,499 75,915 70,468 66,573 74,741 95,092 106,239

TOTAL.......................................................................... 300,600 309,028 313,679 313,326 321,970 333,200 343,445 346,358

% dos Ativos................................................................ 33.6 34.5 34.6 34.5 34.9 35.8 34.8 33.6
42/188

Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Títulos para Negociação................................................ 103,738 108,033 134,355 142,390 154,976 167,740 199,245 209,076
Títulos Disponíveis para Venda..................................... 139,928 126,323 127,976 150,646 131,864 149,090 176,324 177,538
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 25,605 38,471 38,918 40,004 40,744 41,793 42,478 42,982
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 6,282 6,261 13,940 13,540 9,882 17,793 14,527 15,911
Subtotal........................................................................ 275,553 279,087 315,189 346,579 337,466 376,416 432,574 445,507
% dos Ativos................................................................. 26.6 27.1 30.0 32.1 30.6 34.1 34.0 34.4

Operações Compromissadas........................................ 68,877 77,028 49,282 61,005 77,460 61,164 76,610 104,366

TOTAL.......................................................................... 344,430 356,115 364,471 407,584 414,926 437,580 509,184 549,873

% dos Ativos................................................................ 33.3 34.6 34.7 37.8 37.7 39.6 40.0 42.5
43/188

Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Títulos para Negociação................................................ 219,375 221,377 222,539 240,600


Títulos Disponíveis para Venda..................................... 177,093 186,572 211,520 218,514
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 43,032 42,266 38,634 38,986
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 16,621 13,789 16,009 14,173
Subtotal........................................................................ 456,121 464,004 488,702 512,273
% dos Ativos................................................................. 35.4 35.9 37.3 39.5

Operações Compromissadas........................................ 93,579 76,102 83,397 72,377

TOTAL.......................................................................... 549,700 540,106 572,099 584,650

% dos Ativos................................................................ 42.5 41.8 43.6 45.0


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Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Títulos Públicos...................................................................................... 49,607 49,061 51,380 58,284 46,225 56,364 63,413 60,940
Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 3,351 5,152 5,360 5,264 4,907 5,048 6,123 7,969
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 17,168 13,967 14,473 16,023 5,517 13,714 13,199 6,411
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 24,763 26,217 28,265 31,894 29,757 31,452 36,149 41,139
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 4,020 3,551 3,107 3,121 2,998 2,540 2,887 3,564
Moedas de Privatização........................................................................... 202 90 88 79 80 80 81 100
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 101 82 85 1,901 2,964 3,528 4,972 1,755
Outros....................................................................................................... 2 2 2 2 2 2 2 2

Títulos Privados...................................................................................... 14,376 16,982 17,935 17,535 18,994 20,040 25,778 26,280
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 3,114 2,955 2,581 2,484 2,402 2,085 2,064 2,032
Ações........................................................................................................ 3,371 3,214 3,318 3,529 4,023 4,669 4,056 3,363
Debêntures............................................................................................... 4,164 4,512 5,643 5,752 5,351 5,095 6,988 7,236
Notas Promissórias.................................................................................. 314 267 187 156 1,265 1,361 2,507 4,915
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 1,459 2,156 1,657 1,841 1,655 1,996 4,826 1,900
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 1,025 2,442 2,679 1,207 2,029 2,073 1,926 2,364
Outros....................................................................................................... 929 1,436 1,870 2,566 2,269 2,761 3,411 4,470

Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 22,980 25,957 26,676 28,435 28,952 28,630 27,490 27,981

Subtotal................................................................................................... 86,963 92,000 95,991 104,254 94,171 105,034 116,681 115,201

Operações Compromissadas................................................................ 10,571 11,577 12,107 10,198 10,996 13,922 15,691 16,397
- Fundos.................................................................................................. 5,420 7,777 7,448 4,703 5,316 6,267 6,495 6,328
- PGBL / VGBL........................................................................................ 5,151 3,800 4,659 5,495 5,680 7,655 9,196 10,069

TOTAL...................................................................................................... 97,534 103,577 108,098 114,452 105,167 118,956 132,372 131,598


45/188

Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Títulos Públicos...................................................................................... 57,298 66,535 66,049 61,972 68,257 69,032 101,587 110,783
Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 10,479 12,174 12,710 14,375 18,766 12,856 10,423 8,688
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 2,819 4,032 5,080 4,336 7,570 8,958 34,269 34,924
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 39,241 45,959 43,678 40,121 39,456 44,792 54,400 65,432
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 3,474 2,981 2,782 2,813 2,001 1,548 1,587 1,565
Moedas de Privatização........................................................................... 99 100 95 94 92 91 89 88
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 1,178 1,276 1,692 212 351 768 804 71
Outros....................................................................................................... 8 13 12 21 21 19 15 15

Títulos Privados...................................................................................... 26,978 30,742 28,939 27,308 32,771 30,317 34,826 40,145
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 1,886 2,065 1,801 1,097 1,083 1,028 1,477 1,724
Ações........................................................................................................ 3,155 3,988 3,819 3,295 4,332 3,774 4,118 4,098
Debêntures............................................................................................... 7,614 8,547 8,357 9,034 10,592 11,701 13,713 16,870
Notas Promissórias.................................................................................. 5,418 4,340 3,845 2,048 2,995 2,724 1,958 2,864
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 1,897 1,796 1,860 2,223 2,912 2,122 2,782 2,928
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 2,282 3,188 2,500 1,359 3,052 1,607 2,364 1,610
Outros....................................................................................................... 4,726 6,818 6,757 8,252 7,805 7,361 8,414 10,051

Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 27,573 26,824 29,458 29,455 30,217 28,204 25,649 31,740

Subtotal................................................................................................... 111,849 124,101 124,446 118,735 131,245 127,553 162,062 182,668

Operações Compromissadas................................................................ 18,967 22,009 23,278 27,884 26,064 29,202 34,018 30,850
- Fundos.................................................................................................. 7,341 7,610 9,330 10,429 7,905 8,051 7,895 7,019
- PGBL / VGBL........................................................................................ 11,626 14,399 13,948 17,455 18,159 21,151 26,123 23,831

TOTAL...................................................................................................... 130,816 146,110 147,724 146,619 157,309 156,755 196,080 213,518


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Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Títulos Públicos...................................................................................... 107,602 116,046 122,872 139,239 159,789 176,716 143,247 131,825
Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 7,966 7,265 7,487 7,737 7,709 7,927 8,163 7,206
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 33,451 35,967 43,599 53,968 66,036 89,675 61,920 44,720
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 64,372 71,178 69,913 75,643 84,404 77,743 72,007 79,014
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 1,503 1,461 1,692 1,747 1,444 1,210 1,002 747
Moedas de Privatização........................................................................... 85 84 82 81 79 78 75 74
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 209 76 89 50 104 67 68 51
Outros....................................................................................................... 16 15 10 13 13 16 12 13

Títulos Privados...................................................................................... 44,442 45,779 48,784 50,671 56,717 61,622 64,189 67,169
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 1,696 1,885 1,970 1,858 2,488 2,993 2,578 1,635
Ações........................................................................................................ 4,131 4,083 4,112 4,220 4,320 5,100 6,081 6,007
Debêntures............................................................................................... 18,168 21,714 22,882 23,314 25,072 27,249 27,476 31,282
Notas Promissórias.................................................................................. 1,911 191 360 937 808 1,189 1,400 468
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 3,758 3,631 4,205 4,429 5,071 7,291 8,046 8,524
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 3,256 2,259 2,804 919 2,265 3,152 3,100 3,156
Outros....................................................................................................... 11,522 12,016 12,451 14,994 16,693 14,648 15,508 16,097

Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 24,475 25,377 27,810 32,510 37,145 41,640 34,939 40,742

Subtotal................................................................................................... 176,519 187,202 199,466 222,420 253,651 279,978 242,375 239,736

Operações Compromissadas................................................................ 40,962 44,223 45,156 43,303 41,308 42,529 77,163 75,751
- Fundos.................................................................................................. 8,268 9,489 10,478 7,581 7,838 9,817 34,877 33,529
- PGBL / VGBL........................................................................................ 32,694 34,734 34,678 35,722 33,470 32,712 42,286 42,222

TOTAL...................................................................................................... 217,481 231,425 244,622 265,723 294,959 322,507 319,538 315,487


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Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Títulos Públicos...................................................................................... 124,374 132,764 120,826 125,280 133,951 129,212 119,837 122,474
Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 6,456 7,010 7,057 6,936 11,943 9,649 6,903 6,869
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 30,853 31,136 23,337 25,285 28,101 25,184 23,426 25,116
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 86,184 94,326 89,875 92,870 93,558 93,968 89,071 89,627
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 752 160 162 109 265 314 341 719
Moedas de Privatização........................................................................... 71 71 67 66 63 62 60 59
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 44 48 314 - - 20 21 68
Outros....................................................................................................... 14 13 14 14 21 15 15 16

Títulos Privados...................................................................................... 63,630 66,643 68,575 70,634 76,398 78,924 80,799 81,302
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 1,389 1,402 1,142 909 1,004 871 832 803
Ações........................................................................................................ 5,195 4,487 4,169 5,576 5,702 5,942 5,134 4,666
Debêntures............................................................................................... 30,972 30,790 32,891 33,139 33,639 33,437 34,099 32,993
Notas Promissórias.................................................................................. 737 1,058 902 927 746 984 927 637
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 8,307 8,891 8,708 9,081 8,857 8,583 9,492 11,416
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 1,544 3,238 3,308 2,500 4,373 5,734 5,450 4,562
Outros....................................................................................................... 15,486 16,777 17,455 18,502 22,077 23,373 24,865 26,225

Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 41,779 43,121 48,363 46,945 45,048 50,323 47,717 36,343

Subtotal................................................................................................... 229,783 242,528 237,764 242,859 255,397 258,459 248,353 240,119

Operações Compromissadas................................................................ 70,817 66,499 75,915 70,468 66,573 74,741 95,092 106,239
- Fundos.................................................................................................. 27,878 21,701 35,540 23,970 17,291 26,954 42,283 34,688
- PGBL / VGBL........................................................................................ 42,939 44,798 40,375 46,498 49,282 47,787 52,809 71,551

TOTAL...................................................................................................... 300,600 309,027 313,679 313,327 321,970 333,200 343,445 346,358


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Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Títulos Públicos...................................................................................... 119,662 118,707 125,850 148,915 130,371 150,449 173,505 179,262
Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 7,353 7,755 14,017 19,877 21,056 20,411 24,337 25,448
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 25,324 27,710 30,297 43,661 19,768 34,530 47,971 62,245
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 84,347 80,561 76,752 81,622 86,170 91,193 96,875 89,256
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 1,130 1,160 1,095 1,472 1,072 1,984 1,877 1,883
Moedas de Privatização........................................................................... 57 56 53 52 52 51 50 49
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 1,438 1,455 3,625 2,221 2,246 2,267 2,332 368
Outros....................................................................................................... 13 10 11 9 7 13 63 13

Títulos Privados...................................................................................... 82,758 83,205 95,931 96,387 94,102 99,864 111,216 111,990
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 777 587 726 744 678 549 574 458
Ações........................................................................................................ 4,314 4,643 4,021 9,020 9,044 8,969 10,441 10,479
Debêntures............................................................................................... 33,808 32,986 32,582 33,173 36,116 35,498 42,338 40,783
Notas Promissórias.................................................................................. 560 858 971 1,559 1,842 1,654 1,497 1,109
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 12,204 11,600 13,290 12,559 12,300 11,121 11,526 11,634
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 6,282 6,261 13,940 13,540 9,882 17,793 14,527 15,911
Outros....................................................................................................... 24,813 26,270 30,401 25,793 24,240 24,280 30,313 31,616

Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 73,133 77,175 93,408 101,277 112,993 126,103 147,853 154,255

Subtotal................................................................................................... 275,553 279,087 315,189 346,579 337,466 376,416 432,574 445,507

Operações Compromissadas................................................................ 68,877 77,028 49,282 61,005 77,460 61,164 76,610 104,366
- Fundos.................................................................................................. 31,409 37,302 22,528 33,418 57,437 47,950 65,768 90,283
- PGBL / VGBL........................................................................................ 37,468 39,726 26,754 27,587 20,023 13,214 10,842 14,083

TOTAL...................................................................................................... 344,430 356,115 364,471 407,584 414,926 437,580 509,184 549,873


49/188

Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Títulos Públicos...................................................................................... 179,075 195,496 209,662 223,809


Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 25,038 28,474 27,695 29,035
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 78,767 93,954 111,130 118,608
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 72,802 70,513 67,172 71,102
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 517 612 1,054 1,450
Moedas de Privatização........................................................................... 48 47 46 45
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 1,890 1,882 2,552 3,556
Outros....................................................................................................... 13 14 13 13

Títulos Privados...................................................................................... 114,260 108,980 113,122 111,477


Certificados de Depósito Bancário........................................................... 707 681 546 567
Ações........................................................................................................ 10,176 9,808 11,151 10,782
Debêntures............................................................................................... 41,575 40,217 40,174 37,182
Notas Promissórias.................................................................................. 1,124 1,211 3,119 2,866
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 11,179 11,831 11,165 10,484
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 16,650 13,788 16,009 14,173
Outros....................................................................................................... 32,849 31,444 30,958 35,423

Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 162,786 159,528 165,918 176,987

Subtotal................................................................................................... 456,121 464,004 488,702 512,273

Operações Compromissadas................................................................ 93,579 76,102 83,397 72,377


- Fundos.................................................................................................. 82,363 57,591 65,342 58,724
- PGBL / VGBL........................................................................................ 11,216 18,511 18,055 13,653

TOTAL...................................................................................................... 549,700 540,106 572,099 584,650


50/188

Operações de Crédito - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Nível de Risco Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total %

AA 19,940 18.8 19,976 17.6 19,655 16.3 23,001 16.7 24,119 16.7 26,864 17.4 28,562 17.2 33,503 18.6
A 49,720 46.8 53,934 47.6 58,865 48.4 65,428 47.7 67,314 46.6 69,422 45.1 78,433 47.1 81,079 45.0
B 10,649 10.0 11,940 10.5 13,400 11.0 15,374 11.2 17,483 12.0 18,916 12.3 19,628 11.8 22,667 12.6
C 17,929 16.9 19,246 17.0 21,116 17.4 24,396 17.8 26,139 18.1 28,916 18.8 29,371 17.7 31,066 17.3
D 2,031 1.9 2,047 1.8 2,017 1.7 2,100 1.5 2,232 1.5 2,214 1.4 2,367 1.4 2,845 1.6
E 908 0.9 959 0.8 973 0.8 1,034 0.8 1,081 0.7 1,205 0.8 1,236 0.7 1,367 0.8
F 809 0.8 964 0.8 859 0.7 849 0.6 973 0.7 1,186 0.8 1,060 0.6 1,228 0.7
G 733 0.7 779 0.7 783 0.6 767 0.6 746 0.5 838 0.5 849 0.5 839 0.5
H 3,517 3.3 3,579 3.2 3,926 3.2 4,163 3.0 4,242 2.9 4,457 2.9 4,900 2.9 5,361 3.0

TOTAL ......................................................... 106,236 100.0 113,424 100.0 121,594 100.0 137,112 100.0 144,329 100.0 154,018 100.0 166,406 100.0 179,955 100.0
51/188

Operações de Crédito - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Nível de Risco Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total %

AA 33,431 18.6 32,223 18.0 31,675 17.5 30,669 16.1 31,457 15.9 34,206 16.4 36,015 16.6 39,935 17.3
A 78,869 43.8 76,945 42.9 78,392 43.3 86,155 45.1 89,384 45.1 93,192 44.7 96,105 44.2 99,774 43.3
B 22,063 12.3 21,178 11.8 20,236 11.2 20,019 10.5 21,248 10.7 21,181 10.2 22,136 10.2 22,110 9.6
C 31,940 17.7 33,448 18.6 34,257 18.9 36,524 19.1 38,895 19.7 42,775 20.5 45,830 21.1 51,410 22.3
D 3,572 2.0 4,078 2.3 3,925 2.2 3,778 2.0 3,961 2.0 4,267 2.0 4,125 1.9 4,285 1.9
E 1,748 1.0 1,786 1.0 1,840 1.0 1,916 1.0 1,788 0.9 1,741 0.8 1,884 0.9 1,824 0.8
F 1,502 0.8 1,947 1.1 1,629 0.9 1,791 0.9 1,745 0.9 1,885 0.9 1,649 0.7 1,653 0.6
G 1,324 0.7 1,367 0.7 1,447 0.8 1,339 0.7 1,430 0.7 1,398 0.7 1,307 0.6 1,329 0.6
H 5,599 3.1 6,405 3.6 7,568 4.2 8,798 4.6 8,199 4.1 7,943 3.8 8,223 3.8 8,294 3.6

TOTAL ......................................................... 180,048 100.0 179,377 100.0 180,969 100.0 190,989 100.0 198,107 100.0 208,588 100.0 217,274 100.0 230,614 100.0
52/188

Operações de Crédito - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Nível de Risco Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total %

AA 41,148 17.2 45,497 18.1 48,137 18.5 51,050 19.0 49,782 18.5 53,112 19.1 51,487 18.1 51,692 17.8
A 102,111 42.6 104,801 41.8 108,058 41.5 108,360 40.3 109,390 40.6 112,242 40.2 116,584 41.0 119,206 41.0
B 23,544 9.8 23,871 9.5 23,434 9.0 39,709 14.8 39,099 14.5 39,112 14.0 39,817 14.0 41,483 14.3
C 54,867 22.9 57,317 22.9 60,607 23.3 47,906 17.8 48,483 18.0 50,824 18.2 52,254 18.4 53,770 18.5
D 4,751 2.0 5,095 2.0 5,268 2.0 5,847 2.2 6,807 2.5 6,356 2.3 7,192 2.6 7,427 2.5
E 1,919 0.8 2,063 0.8 2,305 0.9 2,452 0.9 2,305 0.9 3,273 1.2 2,548 0.9 2,725 0.9
F 1,735 0.6 1,984 0.8 1,849 0.7 1,963 0.7 2,042 0.8 2,236 0.8 2,139 0.8 2,026 0.7
G 1,368 0.6 1,491 0.6 1,555 0.6 1,763 0.7 1,736 0.6 1,838 0.7 1,810 0.6 1,798 0.6
H 8,469 3.5 8,715 3.5 9,258 3.5 9,618 3.6 10,105 3.6 10,173 3.5 10,536 3.6 10,833 3.7

TOTAL ......................................................... 239,912 100.0 250,834 100.0 260,471 100.0 268,668 100.0 269,749 100.0 279,166 100.0 284,367 100.0 290,960 100.0
53/188

Operações de Crédito - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Nível de Risco Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total %

AA 54,285 18.2 50,063 16.4 50,612 16.2 58,673 18.2 59,809 18.2 59,182 18.0 61,922 18.4 67,545 19.5
A 120,630 40.5 128,692 42.1 132,728 42.6 134,689 41.7 135,682 41.3 138,227 42.1 141,003 42.0 143,450 41.4
B 43,008 14.5 52,843 17.3 53,433 17.1 59,014 18.3 61,153 18.7 61,127 18.6 64,909 19.3 65,581 18.9
C 54,896 18.4 47,329 15.5 47,924 15.4 45,326 14.0 45,886 14.0 44,520 13.5 42,070 12.5 43,036 12.4
D 7,608 2.7 9,070 3.0 9,590 3.1 6,668 2.1 7,013 2.1 6,224 1.9 5,734 1.7 6,077 1.7
E 2,763 0.9 2,636 0.9 2,693 0.9 4,032 1.2 4,358 1.3 4,108 1.2 4,421 1.3 4,776 1.4
F 2,167 0.7 2,452 0.8 2,225 0.7 2,023 0.6 2,220 0.7 2,837 0.9 2,314 0.7 2,329 0.7
G 1,768 0.6 1,859 0.6 1,659 0.5 1,652 0.5 1,739 0.5 1,906 0.6 1,968 0.6 1,932 0.6
H 10,758 3.5 10,630 3.4 10,791 3.5 10,984 3.4 10,397 3.2 10,537 3.2 11,563 3.4 11,918 3.4

TOTAL ......................................................... 297,883 100.0 305,574 100.0 311,655 100.0 323,061 100.0 328,257 100.0 328,668 100.0 335,904 100.0 346,644 100.0
54/188

Operações de Crédito - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Nível de Risco Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total %

AA 73,118 20.8 77,584 21.8 82,719 22.6 75,719 20.6 96,707 27.4 81,449 23.8 121,866 30.5 129,070 32.9
A 139,871 39.7 139,849 39.4 142,322 38.9 147,689 40.3 120,068 33.9 120,171 35.2 138,246 34.6 128,713 32.8
B 65,347 18.5 62,858 17.7 64,091 17.5 65,231 17.8 58,294 16.5 60,684 17.8 48,721 12.2 46,164 11.8
C 46,077 13.1 46,069 13.0 43,618 11.9 43,946 12.0 43,237 12.2 40,987 12.0 42,125 10.5 38,194 9.7
D 6,655 1.9 7,167 2.0 9,881 2.7 10,027 2.7 8,585 2.4 10,279 3.0 12,226 3.1 13,169 3.4
E 3,842 1.1 3,846 1.1 3,718 1.0 3,794 1.0 4,795 1.3 5,331 1.5 6,147 1.5 6,248 1.6
F 3,678 1.0 3,583 1.0 3,185 0.9 3,445 0.9 3,180 0.9 3,386 1.0 3,529 0.9 3,765 1.0
G 2,062 0.6 2,144 0.6 2,059 0.6 2,091 0.6 3,787 1.1 2,759 0.8 3,077 0.8 3,106 0.8
H 11,774 3.3 11,924 3.4 14,462 3.9 15,053 4.1 15,071 4.3 16,775 4.9 23,472 5.9 23,722 6.0

TOTAL ......................................................... 352,424 100.0 355,024 100.0 366,055 100.0 366,995 100.0 353,724 100.0 341,821 100.0 399,409 100.0 392,151 100.0
55/188

Operações de Crédito - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Nível de Risco Total % Total % Total % Total %

AA 112,910 29.5 115,148 30.6 115,573 31.3 114,223 30.8%


A 131,675 34.5 123,721 32.9 122,594 33.2 126,744 34.2%
B 48,742 12.8 45,783 12.2 42,387 11.5 41,893 11.3%
C 38,431 10.1 43,612 11.6 42,005 11.4 39,835 10.8%
D 13,131 3.4 12,331 3.3 12,300 3.3 12,933 3.5%
E 7,423 1.9 7,371 2.0 6,986 1.9 7,657 2.1%
F 3,732 1.0 3,824 1.0 4,270 1.2 4,272 1.2%
G 2,936 0.8 3,263 0.9 2,991 0.8 2,961 0.8%
H 22,970 6.0 20,600 5.5 19,793 5.4 19,561 5.3%

TOTAL ......................................................... 381,950 100.0 375,653 100.0 368,899 100.0 370,079 100.0%
56/188

Setor de Atividade (anterior) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Setor Público....................................................................................... 967 993 926 901 913 851 906 941

Setor Privado....................................................................................... 105,269 112,431 120,668 136,211 143,416 153,167 165,500 179,014
Indústria................................................................................................. 25,207 26,880 28,765 31,400 33,479 35,242 39,700 44,261
Comércio............................................................................................... 15,255 16,072 15,807 18,724 19,896 21,099 21,626 23,547
Intermediários Financeiros.................................................................... 422 385 342 1,050 862 816 914 1,236
Serviços................................................................................................. 17,126 18,262 20,218 24,698 25,731 29,209 32,357 35,122
Agricultura, Pecuária, Pesca, Silvicultura e Exploração Florestal ........ 1,393 1,444 1,577 1,623 1,806 1,912 2,115 2,246
Pessoa Física........................................................................................ 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,602

TOTAL .................................................................................................. 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955

A partir de junho de 2011, considera operações de crédito no


conceito carteira expandida; e
A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de
classificação do Setor de Atividade.
57/188

Setor de Atividade (anterior) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Setor Público....................................................................................... 1,562 1,349 1,162 1,621 1,546 1,249 960 973

Setor Privado....................................................................................... 178,486 178,028 179,807 189,368 196,561 207,339 216,314 229,641
Indústria................................................................................................. 40,871 40,153 39,256 39,285 39,351 42,505 44,446 45,268
Comércio............................................................................................... 24,039 24,034 25,108 26,436 27,004 29,107 31,104 34,519
Intermediários Financeiros.................................................................... 1,104 782 664 821 788 589 603 566
Serviços................................................................................................. 37,268 37,180 37,887 39,250 42,104 44,101 45,536 49,496
Agricultura, Pecuária, Pesca, Silvicultura e Exploração Florestal ........ 2,697 2,686 2,663 2,654 2,585 2,715 2,970 2,908
Pessoa Física........................................................................................ 72,507 73,193 74,229 80,922 84,729 88,322 91,655 96,884

TOTAL .................................................................................................. 180,048 179,377 180,969 190,989 198,107 208,588 217,274 230,614

A partir de junho de 2011, considera operações de crédito no


conceito carteira expandida; e
A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de
classificação do Setor de Atividade.
58/188

Setor de Atividade (anterior) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Setor Público....................................................................................... 1,008 1,810 1,894 1,921 1,844 1,770 1,086 1,179

Setor Privado....................................................................................... 238,904 317,991 330,441 343,804 348,987 363,193 370,588 384,351
Indústria................................................................................................. 46,562 70,452 75,620 75,841 75,436 78,798 82,531 83,880
Comércio............................................................................................... 37,809 49,085 51,153 52,647 54,144 57,251 58,786 57,531
Intermediários Financeiros.................................................................... 716 4,343 5,234 4,624 4,871 5,746 6,617 7,138
Serviços................................................................................................. 51,772 87,352 88,964 98,263 101,243 105,188 104,200 114,383
Agricultura, Pecuária, Pesca, Silvicultura e Exploração Florestal ........ 3,307 3,844 4,081 3,757 3,642 3,975 3,918 3,879
Pessoa Física........................................................................................ 98,738 102,915 105,389 108,672 109,651 112,235 114,536 117,540

TOTAL .................................................................................................. 239,912 319,801 332,335 345,725 350,831 364,963 371,674 385,530

A partir de junho de 2011, considera operações de crédito no


conceito carteira expandida; e
A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de
classificação do Setor de Atividade.
59/188

Setor de Atividade (anterior) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Setor Público....................................................................................... 619 716 1,204 3,266 7,052 7,359 7,797 7,916

Setor Privado....................................................................................... 391,063 401,801 411,355 424,007 425,245 427,872 436,398 447,211
Indústria................................................................................................. 88,745 84,664 79,460 89,857 90,744 89,141 89,607 91,311
Comércio............................................................................................... 57,928 53,852 59,837 59,032 55,117 54,304 55,223 57,382
Intermediários Financeiros.................................................................... 7,483 7,642 8,631 8,890 9,510 9,042 9,017 6,774
Serviços................................................................................................. 113,991 129,067 133,253 130,829 133,696 136,461 140,763 146,569
Agricultura, Pecuária, Pesca, Silvicultura e Exploração Florestal ........ 3,903 3,014 3,106 4,649 3,526 3,856 3,760 3,743
Pessoa Física........................................................................................ 119,013 123,562 127,068 130,750 132,652 135,068 138,028 141,432

TOTAL .................................................................................................. 391,682 402,517 412,559 427,273 432,297 435,231 444,195 455,127

A partir de junho de 2011, considera operações de crédito no


conceito carteira expandida; e
A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de
classificação do Setor de Atividade.
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Setor de Atividade (anterior) - R$ milhões


Índice
Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Setor Público....................................................................................... 8,749 12,339 13,644 12,806 13,130 10,993 12,211 12,939

Setor Privado....................................................................................... 454,556 451,067 460,844 461,221 450,078 436,499 509,560 502,051
Indústria................................................................................................. 94,438 94,305 101,068 98,916 93,194 88,389 107,698 104,109
Comércio............................................................................................... 57,139 55,662 54,746 54,156 51,984 49,625 61,507 59,978
Intermediários Financeiros.................................................................... 6,931 5,798 7,099 7,562 6,756 4,517 4,098 3,997
Serviços................................................................................................. 150,114 148,098 148,970 149,403 147,075 141,814 160,613 157,349
Agricultura, Pecuária, Pesca, Silvicultura e Exploração Florestal ........ 3,883 3,743 3,727 3,435 3,310 3,235 4,577 4,573
Pessoa Física........................................................................................ 142,051 143,461 145,234 147,749 147,759 148,919 171,067 172,045

TOTAL .................................................................................................. 463,305 463,406 474,488 474,027 463,208 447,492 521,771 514,990

A partir de junho de 2011, considera operações de crédito no


conceito carteira expandida; e
A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de
classificação do Setor de Atividade.
61/188

Setor de Atividade (atual) - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Setor Público..................................................................................... 12,484 12,337 14,179 13,518


Petróleo, Derivados e atividades agregadas........................................ 9,855 9,689 11,129 11,097
Energia Elétrica................................................................................... 2,041 2,049 1,885 1,260
Demais Setores................................................................................... 588 599 1,165 1,161
Setor Privado 490,230 481,229 472,685 479,413
Pessoas Jurídicas............................................................................. 318,410 309,184 300,477 303,944
Atividades Imobiliárias e Construção................................................... 46,429 36,728 35,312 36,380
Varejo.................................................................................................. 34,396 32,531 31,964 33,565
Serviços............................................................................................... 23,435 23,230 22,073 25,485
Transportes e Concessão.................................................................... 27,012 25,357 24,710 23,159
Automobilística.................................................................................... 17,599 16,279 15,603 13,370
Alimentícia........................................................................................... 13,414 12,602 11,625 10,453
Atacado............................................................................................... 14,385 14,185 16,123 13,307
Demais Setores................................................................................... 141,740 148,272 143,068 148,225
Pessoas Físicas................................................................................. 171,820 172,045 172,208 175,469

TOTAL ................................................................................................ 502,714 493,566 486,864 492,931

A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de


classificação do Setor de Atividade.
62/188

Carteira de Crédito por Porte


(Bacen) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Corporate.................................................... 29,995 30,880 31,398 35,885 38,493 41,486 45,641 52,961


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 30,375 33,156 36,237 42,511 44,194 47,643 51,977 54,392
Pessoas Físicas.......................................... 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,602

TOTAL ....................................................... 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955
63/188

Carteira de Crédito por Porte


(Bacen) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Corporate.................................................... 52,662 50,943 50,559 49,695 50,344 53,169 54,005 55,235


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 54,879 55,241 56,182 60,372 63,034 67,097 71,615 78,495
Pessoas Físicas.......................................... 72,507 73,193 74,228 80,922 84,729 88,322 91,654 96,884

TOTAL ....................................................... 180,048 179,377 180,969 190,989 198,107 208,588 217,274 230,614
64/188

Carteira de Crédito por Porte


(Bacen) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Corporate.................................................... 58,334 62,435 65,071 65,007 69,306 74,488 75,573 75,775


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 82,840 86,937 91,499 96,689 92,122 93,726 95,485 98,781
Pessoas Físicas.......................................... 98,738 101,462 103,901 106,972 108,321 110,952 113,308 116,404

TOTAL ....................................................... 239,912 250,834 260,471 268,668 269,749 279,166 284,366 290,960
65/188

Carteira de Crédito por Porte


(Bacen) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Corporate.................................................... 79,850 81,279 82,689 88,110 90,806 89,718 93,288 97,642


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 99,770 101,723 102,850 105,271 105,898 104,991 105,670 108,693
Pessoas Físicas.......................................... 118,263 122,571 126,116 129,680 131,553 133,959 136,946 140,309

TOTAL ....................................................... 297,883 305,573 311,655 323,061 328,257 328,668 335,904 346,644
66/188

Carteira de Crédito por Porte


(Bacen) - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Corporate.................................................... 104,558 108,530 117,848 117,847 111,128 103,764 129,179 126,291


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 107,007 104,263 104,266 102,608 95,938 90,146 100,659 94,866
Pessoas Físicas.......................................... 140,859 142,232 143,941 146,540 146,658 147,911 169,571 170,994

TOTAL ....................................................... 352,424 355,025 366,055 366,995 353,724 341,821 399,409 392,151
67/188

Carteira de Crédito por Porte


(Bacen) - R$ milhões
Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Corporate.................................................... 122,411 119,988 115,072 111,351


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 88,813 84,789 82,819 84,192
Pessoas Físicas.......................................... 170,726 170,876 171,008 174,537

TOTAL ....................................................... 381,950 375,653 368,899 370,079


68/188

Carteira de Crédito por Porte


(Expandida) - R$ milhões

Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15 Jun15 Set15 Dez15

Corporate.................................................... 183,846 186,865 187,983 192,810 197,188 206,338 208,173 217,525 215,892
Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 112,677 112,780 112,180 113,358 116,507 114,916 111,772 111,729 110,386
Pessoas Físicas.......................................... 130,749 132,652 135,068 138,028 141,432 142,051 143,461 145,234 147,749

TOTAL ....................................................... 427,272 432,297 435,231 444,195 455,127 463,305 463,406 474,488 474,027
69/188

Carteira de Crédito por Porte


(Expandida) - R$ milhões
Índice
Mar16 Jun16 Set16 Dez16 Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Corporate.................................................... 212,237 201,228 240,120 240,410 234,444 229,021 223,801 225,248


Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 103,212 97,345 110,584 102,535 96,450 92,500 90,856 92,214
Pessoas Físicas.......................................... 147,759 148,919 171,067 172,045 171,820 172,045 172,207 175,469

TOTAL ....................................................... 463,208 447,492 521,771 514,990 502,714 493,566 486,864 492,931
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Carteira por Modalidade (Bacen) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08 Mar09 Jun09 Set09 Dez09

Pessoa Física.......................................................................... 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,603 72,507 73,193 74,228 80,922
Crédito Pessoal......................................................................... 9,585 10,143 11,434 11,990 12,504 12,545 12,705 12,793 13,314 14,199 14,668 16,272
Cartão de Crédito...................................................................... 5,913 6,711 7,012 8,078 7,970 8,208 8,345 9,216 8,682 8,972 9,386 14,085
Financiamento Imobiliário......................................................... 2,602 2,771 2,891 3,101 3,325 3,587 3,852 4,138 4,080 4,313 4,697 5,224
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 20,083 21,743 23,955 26,641 28,389 30,377 32,790 33,564 33,521 33,094 32,653 32,222
Crédito Rural............................................................................. 2,000 2,168 2,684 3,138 3,384 3,734 4,349 4,125 4,063 4,177 4,696 4,866
Repasses BNDES/Finame....................................................... 2,990 2,970 3,060 2,843 2,867 3,024 3,147 2,898 2,876 2,764 2,764 2,879
Cheque Especial....................................................................... 2,222 2,207 2,229 2,146 2,490 2,553 2,596 2,502 2,749 2,738 2,638 2,574
Outros....................................................................................... 471 675 694 779 713 861 1,004 3,367 3,222 2,936 2,726 2,800
Pessoa Jurídica....................................................................... 60,370 64,036 67,635 78,396 82,687 89,129 97,618 107,352 107,541 106,184 106,741 110,067
Capital de Giro.......................................................................... 8,990 9,546 10,589 14,686 16,099 19,136 22,020 25,869 25,795 25,816 26,518 27,676
Operações no Exterior.............................................................. 7,163 7,747 8,294 8,535 8,176 8,007 10,738 11,137 11,410 10,735 10,656 13,128
Financiamento á Exportação.................................................... 6,350 6,635 6,976 7,812 9,737 11,033 10,427 13,721 13,922 13,066 10,687 8,750
Repasses BNDES/Finame....................................................... 9,662 11,193 11,393 12,926 13,317 12,984 14,045 14,267 14,540 14,465 15,758 16,026
Financiamento Imobiliário......................................................... 1,152 1,360 1,494 1,758 1,879 1,967 2,339 2,942 3,251 3,507 4,008 4,352
Conta Garantida........................................................................ 7,344 7,428 7,284 7,643 8,243 8,898 9,231 9,155 9,134 8,847 8,619 8,369
CDC / Leasing........................................................................... 6,499 7,063 7,870 9,077 10,075 11,394 12,824 13,056 12,917 12,852 12,730 12,533
Crédito Rural............................................................................. 2,641 2,692 3,168 3,132 3,190 3,656 3,734 3,593 3,661 3,698 4,019 4,122
Outros....................................................................................... 10,569 10,372 10,567 12,827 11,971 12,054 12,260 13,612 12,911 13,198 13,746 15,111

TOTAL ..................................................................................... 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955 180,048 179,377 180,969 190,989
71/188

Carteira por Modalidade (Bacen) - R$ milhões

Mar10 Jun10 Set10 Dez10 Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12 Mar13

Pessoa Física.......................................................................... 84,729 88,322 91,654 96,884 98,738 101,462 103,901 106,972 108,322 110,952 113,309 116,405 118,263
Crédito Pessoal......................................................................... 18,742 21,040 22,762 24,119 25,814 27,122 28,057 28,506 29,850 31,478 32,714 33,665 35,802
Cartão de Crédito...................................................................... 13,704 14,576 14,617 16,605 15,808 16,363 16,617 17,734 16,929 17,654 17,973 20,077 19,420
Financiamento Imobiliário......................................................... 5,533 6,091 6,803 7,465 8,174 9,035 10,076 11,104 11,905 12,731 13,512 14,194 14,841
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 33,038 32,630 32,747 33,707 33,305 33,124 32,822 33,214 32,747 32,361 32,025 31,283 30,242
Crédito Rural............................................................................. 4,785 4,701 5,380 5,798 5,946 6,009 6,414 6,641 6,599 6,367 6,528 6,927 6,806
Repasses BNDES/Finame....................................................... 3,439 3,883 4,157 4,394 4,704 4,930 5,177 5,336 5,494 5,515 5,628 5,775 6,187
Cheque Especial....................................................................... 2,949 3,060 3,018 2,758 3,200 3,253 3,279 2,987 3,452 3,443 3,432 3,214 3,646
Outros....................................................................................... 2,539 2,341 2,170 2,038 1,787 1,626 1,459 1,450 1,346 1,403 1,497 1,270 1,319
Pessoa Jurídica....................................................................... 113,378 120,266 125,620 133,730 141,174 149,372 156,570 161,696 161,427 168,214 171,058 174,555 179,620
Capital de Giro.......................................................................... 29,526 29,883 31,371 34,729 36,161 37,863 38,590 41,863 41,551 42,533 42,416 44,811 44,992
Operações no Exterior.............................................................. 14,017 15,150 14,748 17,927 19,099 19,650 23,083 22,659 21,670 23,615 24,748 25,243 24,542
Financiamento á Exportação.................................................... 8,016 8,581 8,748 7,133 8,500 9,367 9,123 9,824 10,479 12,408 12,974 12,023 14,841
Repasses BNDES/Finame....................................................... 17,382 21,059 23,964 25,653 26,814 28,733 30,327 30,483 30,161 29,870 29,594 30,362 32,056
Financiamento Imobiliário......................................................... 4,731 5,265 5,760 6,173 6,682 7,383 8,026 8,969 9,788 10,808 11,824 12,444 13,079
Conta Garantida........................................................................ 8,226 9,010 8,607 8,387 9,451 10,073 9,989 9,670 10,631 10,437 10,546 9,793 10,558
CDC / Leasing........................................................................... 12,358 12,360 12,546 12,593 13,025 13,590 13,831 14,050 14,216 14,141 14,300 14,280 13,931
Crédito Rural............................................................................. 4,144 4,215 4,487 4,241 4,380 4,738 4,714 4,395 4,358 4,539 4,553 4,653 4,842
Outros....................................................................................... 14,978 14,743 15,389 16,894 17,062 17,975 18,887 19,783 18,573 19,863 20,103 20,946 20,779

TOTAL ..................................................................................... 198,107 208,588 217,274 230,614 239,912 250,834 260,471 268,668 269,749 279,166 284,367 290,960 297,883
72/188

Carteira por Modalidade (Bacen) - R$ milhões

Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16

Pessoa Física.......................................................................... 122,571 126,116 129,680 131,553 133,959 136,946 140,309 140,859 142,232 143,941 146,540 146,658 147,911
Crédito Pessoal......................................................................... 38,353 40,644 41,542 43,095 43,916 44,530 44,505 45,903 47,071 48,062 48,180 49,063 49,747
Cartão de Crédito...................................................................... 20,316 21,036 23,103 22,452 22,896 23,316 25,244 23,922 24,284 24,759 27,314 26,300 27,350
Financiamento Imobiliário......................................................... 15,855 16,482 17,360 18,343 19,513 20,851 22,166 23,262 24,400 26,168 28,017 29,165 30,459
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 29,385 28,286 27,309 26,095 25,325 25,127 24,948 24,034 23,241 22,546 21,742 20,689 19,655
Crédito Rural............................................................................. 6,752 7,832 8,393 8,813 9,350 9,876 10,300 10,121 9,662 8,717 8,215 8,045 7,687
Repasses BNDES/Finame....................................................... 6,421 6,534 6,803 7,014 6,955 7,224 7,334 7,324 7,170 7,098 7,029 6,992 6,789
Cheque Especial....................................................................... 3,670 3,799 3,513 3,978 4,164 4,144 3,853 4,328 4,460 4,558 4,079 4,560 4,457
Outros....................................................................................... 1,819 1,503 1,657 1,763 1,840 1,878 1,959 1,965 1,944 2,033 1,964 1,844 1,767
Pessoa Jurídica....................................................................... 183,003 185,539 193,381 196,704 194,709 198,958 206,335 211,565 212,792 222,114 220,455 207,066 193,910
Capital de Giro.......................................................................... 44,207 44,255 45,599 43,304 42,869 42,802 45,004 43,277 42,324 42,096 42,432 40,052 38,608
Operações no Exterior.............................................................. 26,638 27,530 32,003 31,778 29,249 33,474 36,119 42,139 41,090 51,441 48,453 41,712 33,890
Financiamento á Exportação.................................................... 16,024 15,620 15,366 15,814 16,118 15,469 15,839 16,841 21,340 23,061 23,158 23,455 23,541
Repasses BNDES/Finame....................................................... 31,794 32,925 34,193 34,247 33,628 34,310 35,294 34,136 32,595 30,909 31,740 29,274 27,440
Financiamento Imobiliário......................................................... 13,944 14,831 15,054 20,097 20,949 21,749 22,789 23,537 24,811 25,187 25,757 25,888 26,390
Conta Garantida........................................................................ 10,540 10,651 10,410 11,060 11,054 10,704 10,462 11,257 11,108 10,391 9,794 9,901 9,192
CDC / Leasing........................................................................... 13,848 13,614 13,809 13,730 13,543 13,248 13,113 12,648 11,820 10,996 10,446 9,375 8,439
Crédito Rural............................................................................. 4,953 4,964 5,258 6,054 7,376 7,048 6,657 6,451 6,059 5,588 5,404 5,309 5,077
Outros....................................................................................... 21,055 21,149 21,689 20,620 19,923 20,154 21,058 21,279 21,645 22,445 23,271 22,100 21,333

TOTAL ..................................................................................... 305,574 311,655 323,061 328,257 328,668 335,904 346,644 352,424 355,024 366,055 366,995 353,724 341,821
73/188

Carteira por Modalidade (Bacen) - R$ milhões


Índice
Set16 Dez16 Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Pessoa Física.......................................................................... 169,571 170,994 170,726 170,877 171,008 174,537


Crédito Pessoal......................................................................... 54,973 57,241 57,698 58,411 59,673 60,845
Cartão de Crédito...................................................................... 32,068 35,622 34,018 33,525 32,867 34,437
Financiamento Imobiliário......................................................... 38,412 31,959 32,269 32,625 33,022 33,419
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 22,443 19,952 19,526 19,470 19,851 20,784
Crédito Rural............................................................................. 7,738 7,887 8,306 8,356 7,881 7,947
Repasses BNDES/Finame....................................................... 6,641 6,685 6,668 6,633 6,426 6,394
Cheque Especial....................................................................... 5,358 4,509 4,742 4,438 4,143 3,582
Outros....................................................................................... 1,938 7,139 7,499 7,419 7,144 7,129
Pessoa Jurídica....................................................................... 229,838 221,157 211,224 204,777 197,891 195,542
Capital de Giro.......................................................................... 48,207 45,943 43,807 41,843 39,739 40,075
Operações no Exterior.............................................................. 39,564 37,250 33,671 32,590 30,534 29,776
Financiamento á Exportação.................................................... 30,634 27,829 29,120 28,569 29,376 26,335
Repasses BNDES/Finame....................................................... 30,777 29,261 27,705 26,479 24,956 24,261
Financiamento Imobiliário......................................................... 28,493 28,771 27,930 27,787 27,060 26,545
Conta Garantida........................................................................ 9,577 8,606 7,798 7,195 6,829 6,566
CDC / Leasing........................................................................... 9,055 8,091 7,295 7,010 6,933 7,249
Crédito Rural............................................................................. 6,462 6,531 6,643 6,719 5,756 5,618
Outros....................................................................................... 27,069 28,875 27,256 26,585 26,708 29,117
.
TOTAL ..................................................................................... 399,409 392,151 381,950 375,654 368,899 370,079
74/188

Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Pessoa Física................................................................................ 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,603
Crédito Pessoal............................................................................... 9,585 10,143 11,434 11,990 12,504 12,545 12,705 12,793
Cartão de Crédito............................................................................ 5,913 6,711 7,012 8,078 7,970 8,208 8,345 9,216
Financiamento Imobiliário............................................................... 2,602 2,771 2,891 3,101 3,325 3,587 3,852 4,138
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 20,083 21,743 23,955 26,641 28,389 30,377 32,790 33,564
Crédito Rural................................................................................... 2,000 2,168 2,684 3,138 3,384 3,734 4,349 4,125
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 2,990 2,970 3,060 2,843 2,867 3,024 3,147 2,898
Cheque Especial............................................................................. 2,222 2,207 2,229 2,146 2,490 2,553 2,596 2,502
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 471 675 694 779 713 861 1,004 3,367

Pessoa Jurídica............................................................................. 60,370 64,036 67,635 78,396 82,687 89,129 97,618 107,352
Capital de Giro................................................................................ 8,990 9,546 10,589 14,686 16,099 19,136 22,020 25,869
Operações no Exterior.................................................................... 7,163 7,747 8,294 8,535 8,176 8,007 10,738 11,137
Financiamento á Exportação.......................................................... 6,350 6,635 6,976 7,812 9,737 11,033 10,427 13,721
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 9,662 11,193 11,393 12,926 13,317 12,984 14,045 14,267
Financiamento Imobiliário............................................................... 1,152 1,360 1,494 1,758 1,879 1,967 2,339 2,942
Conta Garantida.............................................................................. 7,344 7,428 7,284 7,643 8,243 8,898 9,231 9,155
CDC / Leasing................................................................................. 6,499 7,063 7,870 9,077 10,075 11,394 12,824 13,056
Crédito Rural................................................................................... 2,641 2,692 3,168 3,132 3,190 3,656 3,734 3,593
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 10,569 10,372 10,567 12,827 11,971 12,054 12,260 13,612

TOTAL ........................................................................................... 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955

(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de


crédito no conceito carteira expandida.
75/188

Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Pessoa Física................................................................................ 72,507 73,193 74,228 80,922 84,729 88,322 91,654 96,884
Crédito Pessoal............................................................................... 13,314 14,199 14,668 16,272 18,742 21,040 22,762 24,119
Cartão de Crédito............................................................................ 8,682 8,972 9,386 14,085 13,704 14,576 14,617 16,605
Financiamento Imobiliário............................................................... 4,080 4,313 4,697 5,224 5,533 6,091 6,803 7,465
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 33,521 33,094 32,653 32,222 33,038 32,630 32,747 33,707
Crédito Rural................................................................................... 4,063 4,177 4,696 4,866 4,785 4,701 5,380 5,798
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 2,876 2,764 2,764 2,879 3,439 3,883 4,157 4,394
Cheque Especial............................................................................. 2,749 2,738 2,638 2,574 2,949 3,060 3,018 2,758
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 3,222 2,936 2,726 2,800 2,539 2,341 2,170 2,038

Pessoa Jurídica............................................................................. 107,541 106,184 106,741 110,067 113,378 120,266 125,620 133,730
Capital de Giro................................................................................ 25,795 25,816 26,518 27,676 29,526 29,883 31,371 34,729
Operações no Exterior.................................................................... 11,410 10,735 10,656 13,128 14,017 15,150 14,748 17,927
Financiamento á Exportação.......................................................... 13,922 13,066 10,687 8,750 8,016 8,581 8,748 7,133
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 14,540 14,465 15,758 16,026 17,382 21,059 23,964 25,653
Financiamento Imobiliário............................................................... 3,251 3,507 4,008 4,352 4,731 5,265 5,760 6,173
Conta Garantida.............................................................................. 9,134 8,847 8,619 8,369 8,226 9,010 8,607 8,387
CDC / Leasing................................................................................. 12,917 12,852 12,730 12,533 12,358 12,360 12,546 12,593
Crédito Rural................................................................................... 3,661 3,698 4,019 4,122 4,144 4,215 4,487 4,241
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 12,911 13,198 13,746 15,111 14,978 14,743 15,389 16,894

TOTAL ........................................................................................... 180,048 179,377 180,969 190,989 198,107 208,588 217,274 230,614

(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de


crédito no conceito carteira expandida.
76/188

Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Pessoa Física................................................................................ 98,738 101,462 103,901 106,972 108,322 110,952 113,309 116,405
Crédito Pessoal............................................................................... 25,814 27,122 28,057 28,506 29,850 31,478 32,714 33,665
Cartão de Crédito............................................................................ 15,808 16,363 16,617 17,734 16,929 17,654 17,973 20,077
Financiamento Imobiliário............................................................... 8,174 9,035 10,076 11,104 11,905 12,731 13,512 14,194
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 33,305 33,124 32,822 33,214 32,747 32,361 32,025 31,283
Crédito Rural................................................................................... 5,946 6,009 6,414 6,641 6,599 6,367 6,528 6,927
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 4,704 4,930 5,177 5,336 5,494 5,515 5,628 5,775
Cheque Especial............................................................................. 3,200 3,253 3,279 2,987 3,452 3,443 3,432 3,214
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 1,787 1,626 1,459 1,450 1,346 1,403 1,497 1,270

Pessoa Jurídica............................................................................. 141,174 149,372 156,570 161,696 161,427 168,214 171,058 174,555
Capital de Giro................................................................................ 36,161 37,863 38,590 41,863 41,551 42,533 42,416 44,811
Operações no Exterior.................................................................... 19,099 19,650 23,083 22,659 21,670 23,615 24,748 25,243
Financiamento á Exportação.......................................................... 8,500 9,367 9,123 9,824 10,479 12,408 12,974 12,023
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 26,814 28,733 30,327 30,483 30,161 29,870 29,594 30,362
Financiamento Imobiliário............................................................... 6,682 7,383 8,026 8,969 9,788 10,808 11,824 12,444
Conta Garantida.............................................................................. 9,451 10,073 9,989 9,670 10,631 10,437 10,546 9,793
CDC / Leasing................................................................................. 13,025 13,590 13,831 14,050 14,216 14,141 14,300 14,280
Crédito Rural................................................................................... 4,380 4,738 4,714 4,395 4,358 4,539 4,553 4,653
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 17,062 17,975 18,887 19,783 18,573 19,863 20,103 20,946

TOTAL ........................................................................................... 239,912 250,834 260,471 268,668 269,749 279,166 284,367 290,960

(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de


crédito no conceito carteira expandida.
77/188

Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Pessoa Física................................................................................ 118,263 122,571 126,116 130,750 132,652 135,068 138,028 141,432
Crédito Pessoal............................................................................... 35,802 38,353 40,644 43,262 44,702 45,421 45,978 45,973
Cartão de Crédito............................................................................ 19,420 20,316 21,036 23,915 23,290 23,793 24,273 26,233
Financiamento Imobiliário............................................................... 14,841 15,855 16,482 13,602 14,521 15,564 16,730 17,919
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 30,242 29,385 28,286 27,251 26,030 25,248 25,043 24,858
Crédito Rural................................................................................... 6,806 6,752 7,832 8,393 8,813 9,350 9,876 10,300
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 6,187 6,421 6,534 6,803 7,014 6,955 7,224 7,334
Cheque Especial............................................................................. 3,646 3,670 3,799 3,313 3,792 3,982 3,956 3,666
Avais e Fianças............................................................................... - - - 187 282 372 381 458
Outros............................................................................................. 1,319 1,819 1,503 4,024 4,208 4,383 4,567 4,691

Pessoa Jurídica............................................................................. 179,620 183,003 185,539 296,523 299,645 300,163 306,167 313,695
Capital de Giro................................................................................ 44,992 44,207 44,255 45,599 43,304 42,869 42,802 45,004
Operações no Exterior.................................................................... 24,542 26,638 27,530 32,003 31,778 29,249 33,474 36,119
Financiamento á Exportação.......................................................... 14,841 16,024 15,620 15,366 15,814 16,118 15,469 15,839
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 32,056 31,794 32,925 33,740 33,771 33,198 33,872 34,835
Financiamento Imobiliário............................................................... 13,079 13,944 14,831 15,870 20,900 21,739 22,527 23,560
Conta Garantida.............................................................................. 10,558 10,540 10,651 10,410 11,060 11,054 10,704 10,462
CDC / Leasing................................................................................. 13,931 13,848 13,614 13,008 12,840 12,787 12,686 12,388
Crédito Rural................................................................................... 4,842 4,953 4,964 5,258 6,054 7,376 7,048 6,657
Avais e Fianças............................................................................... - - - 67,399 67,235 69,504 69,899 71,611
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ - - - 33,104 33,342 33,356 34,553 33,185
Outros............................................................................................. 20,779 21,055 21,149 24,766 23,547 22,913 23,133 24,035

TOTAL ........................................................................................... 297,883 305,574 311,655 427,273 432,297 435,231 444,195 455,127

(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de


crédito no conceito carteira expandida.
78/188

Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Pessoa Física................................................................................ 142,051 143,461 145,234 147,749 147,759 148,919 171,067 172,045
Crédito Pessoal............................................................................... 47,379 48,535 49,567 49,766 50,722 51,470 56,756 57,241
Cartão de Crédito............................................................................ 24,586 25,411 25,969 28,592 27,566 28,757 33,469 35,622
Financiamento Imobiliário............................................................... 18,778 19,668 21,181 22,781 23,839 24,674 31,719 32,298
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 23,953 23,166 22,483 21,689 20,654 19,662 20,513 19,952
Crédito Rural................................................................................... 10,121 9,662 8,717 8,215 8,045 7,687 7,738 7,887
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 7,324 7,170 7,098 7,029 6,992 6,789 6,641 6,685
Cheque Especial............................................................................. 4,149 4,268 4,369 3,905 4,409 4,324 5,237 4,509
Avais e Fianças............................................................................... 557 623 715 707 620 551 1,061 644
Outros............................................................................................. 5,204 4,958 5,135 5,065 4,912 5,005 7,933 7,207

Pessoa Jurídica............................................................................. 321,254 319,945 329,253 326,278 315,449 298,573 350,704 342,945
Capital de Giro................................................................................ 43,277 42,324 42,096 42,432 40,052 38,608 48,207 45,943
Operações no Exterior.................................................................... 42,139 41,090 51,441 48,453 41,712 33,890 39,564 37,250
Financiamento á Exportação.......................................................... 16,841 21,340 23,061 23,158 23,455 23,541 30,634 27,829
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 33,592 32,091 30,279 31,129 28,719 27,010 30,345 29,261
Financiamento Imobiliário............................................................... 24,300 25,568 25,951 26,508 26,630 27,122 29,215 29,466
Conta Garantida.............................................................................. 11,257 11,108 10,317 9,794 9,901 9,192 9,577 8,606
CDC / Leasing................................................................................. 11,789 11,050 10,391 9,666 8,623 7,984 8,513 8,091
Crédito Rural................................................................................... 6,451 6,059 5,588 5,404 5,309 5,077 6,462 6,531
Avais e Fianças............................................................................... 73,006 71,334 71,904 69,176 68,800 65,929 75,263 78,304
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ 33,913 33,418 33,111 34,319 37,617 36,792 43,506 41,605
Outros............................................................................................. 24,689 24,563 25,114 26,239 24,631 23,428 29,418 30,059

TOTAL ........................................................................................... 463,305 463,406 474,487 474,027 463,208 447,492 521,771 514,990

(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de


crédito no conceito carteira expandida.
79/188

Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Pessoa Física................................................................................ 171,820 172,045 172,207 175,469


Crédito Pessoal............................................................................... 57,698 58,411 59,673 60,845
Cartão de Crédito............................................................................ 34,018 33,525 32,867 34,437
Financiamento Imobiliário............................................................... 32,589 32,926 33,305 33,687
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 19,526 19,470 19,851 20,784
Crédito Rural................................................................................... 8,306 8,356 7,881 7,947
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 6,668 6,633 6,426 6,394
Cheque Especial............................................................................. 4,742 4,438 4,143 3,582
Avais e Fianças............................................................................... 699 794 843 600
Outros............................................................................................. 7,574 7,492 7,218 7,193

Pessoa Jurídica............................................................................. 330,894 321,521 314,657 317,462


Capital de Giro................................................................................ 43,807 41,843 39,739 40,075
Operações no Exterior.................................................................... 33,671 32,590 30,534 29,776
Financiamento á Exportação.......................................................... 29,120 28,569 29,376 26,335
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 27,705 26,479 24,956 24,261
Financiamento Imobiliário............................................................... 28,612 28,454 27,712 27,179
Conta Garantida.............................................................................. 7,798 7,195 6,829 6,566
CDC / Leasing................................................................................. 7,295 7,010 6,933 7,249
Crédito Rural................................................................................... 6,643 6,719 5,756 5,618
Avais e Fianças............................................................................... 75,251 72,950 71,669 78,267
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ 42,385 41,132 42,875 39,980
Outros............................................................................................. 28,607 28,580 28,278 32,156

TOTAL ........................................................................................... 502,714 493,566 486,864 492,931

(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de


crédito no conceito carteira expandida.
80/188

Financiamento ao Consumo - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Veículos......................................................................... 16,844 18,192 19,556 21,183 21,265 21,031 20,794 20,496


Crédito Pessoal.............................................................. 10,785 11,361 12,624 13,169 13,687 14,140 14,457 14,613
Leasing.......................................................................... 1,113 1,417 2,215 3,315 5,272 7,672 10,445 11,516
Cartão de Crédito........................................................... 6,115 6,962 7,230 8,284 8,188 8,453 8,601 9,470

TOTAL .......................................................................... 34,857 37,932 41,625 45,951 48,412 51,296 54,297 56,095
81/188

Financiamento ao Consumo - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Veículos......................................................................... 19,540 18,595 18,445 18,711 20,610 21,366 22,668 24,867


Crédito Pessoal.............................................................. 15,157 16,095 16,668 18,353 20,832 23,200 25,044 26,502
Leasing.......................................................................... 12,575 13,184 12,956 12,324 11,329 10,221 9,058 7,954
Cartão de Crédito........................................................... 8,986 9,314 9,735 14,564 14,195 15,131 15,169 17,185

TOTAL .......................................................................... 56,258 57,188 57,804 63,952 66,966 69,918 71,939 76,508
82/188

Financiamento ao Consumo - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Veículos......................................................................... 25,811 26,804 27,554 28,761 29,075 29,324 29,540 29,249


Crédito Pessoal.............................................................. 28,198 29,544 30,486 31,019 32,170 33,709 34,884 35,798
Leasing.......................................................................... 6,916 5,946 5,011 4,225 3,510 2,871 2,320 1,851
Cartão de Crédito........................................................... 16,494 17,142 17,454 18,633 17,902 18,545 18,851 20,921

TOTAL .......................................................................... 77,419 79,436 80,505 82,638 82,657 84,449 85,595 87,819
83/188

Financiamento ao Consumo - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Veículos......................................................................... 28,661 28,192 27,378 26,557 25,487 24,805 24,675 24,539


Crédito Pessoal.............................................................. 37,856 40,311 42,475 43,262 44,701 45,421 45,978 45,973
Leasing.......................................................................... 1,451 1,111 854 693 543 444 368 319
Cartão de Crédito........................................................... 20,263 21,156 21,866 23,915 23,290 23,793 24,273 26,233

TOTAL .......................................................................... 88,231 90,770 92,573 94,427 94,021 94,463 95,294 97,064
84/188

Financiamento ao Consumo - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Veículos......................................................................... 23,654 22,906 22,260 21,495 20,486 19,522 20,393 19,853


Crédito Pessoal.............................................................. 47,379 48,535 49,567 49,766 50,722 51,470 56,755 57,241
Leasing.......................................................................... 299 260 223 194 168 140 120 99
Cartão de Crédito........................................................... 24,586 25,411 25,969 28,592 27,565 28,757 33,469 35,622

TOTAL .......................................................................... 95,918 97,112 98,019 100,047 98,941 99,889 110,737 112,815
85/188

Financiamento ao Consumo - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Veículos......................................................................... 19,421 19,382 19,754 20,689


Crédito Pessoal.............................................................. 57,698 58,411 59,673 60,845
Leasing.......................................................................... 105 88 97 95
Cartão de Crédito........................................................... 34,018 33,525 32,867 34,437

TOTAL .......................................................................... 111,242 111,406 112,391 116,066


86/188

Maiores Devedores - R$ milhões

Mar07 % (1) Jun07 % (1) Set07 % (1) Dez07 % (1) Mar08 % (1) Jun08 % (1) Set08 % (1) Dez08 % (1)

Maior Devedor.................................................... 1,267 1.2 1,134 1.0 756 0.6 917 0.7 1,444 1.0 1,250 0.8 1,465 0.9 2,218 1.2
Dez Maiores Devedores..................................... 7,294 7.2 6,805 6.3 6,514 5.6 7,188 5.5 8,857 6.4 9,092 5.9 10,341 6.4 11,266 6.3
Vinte Maiores Devedores................................... 11,102 10.9 10,641 9.8 10,776 9.3 11,803 9.0 13,580 9.8 14,670 9.5 15,935 9.9 17,990 10.0
Cinquenta Maiores Devedores........................... 17,757 17.5 17,492 16.2 17,758 15.3 20,530 15.6 21,896 15.8 23,662 15.4 25,426 15.8 29,274 16.3
Cem Maiores Devedores.................................... 23,069 22.7 23,190 21.4 23,268 20.0 27,070 20.6 28,436 20.5 30,684 19.9 33,268 20.7 38,274 21.3

(1) Em relação ao total da carteira (critério


Bacen).
87/188

Maiores Devedores - R$ milhões

Mar09 % (1) Jun09 % (1) Set09 % (1) Dez09 % (1) Mar10 % (1) Jun10 % (1) Set10 % (1) Dez10 % (1)

Maior Devedor.................................................... 1,861 1.0 2,233 1.2 1,847 1.0 1,872 1.0 2,329 1.2 2,381 1.1 2,365 1.1 2,688 1.2
Dez Maiores Devedores..................................... 12,052 6.7 12,309 6.9 11,792 6.5 11,634 6.1 12,441 6.3 12,527 6.0 13,054 6.0 13,073 5.7
Vinte Maiores Devedores................................... 18,648 10.4 18,555 10.3 18,164 10.0 17,668 9.3 18,876 9.5 19,455 9.3 20,233 9.3 20,477 8.9
Cinquenta Maiores Devedores........................... 29,603 16.4 29,431 16.4 29,281 16.2 29,176 15.3 29,906 15.1 30,812 14.8 31,572 14.5 32,484 14.1
Cem Maiores Devedores.................................... 38,281 21.3 37,799 21.1 37,586 20.8 37,047 19.4 37,913 19.1 39,604 19.0 40,380 18.6 41,284 17.9

(1) Em relação ao total da carteira (critério


Bacen).
88/188

Maiores Devedores - R$ milhões

Mar11 % (1) Jun11 % (1) Set11 % (1) Dez11 % (1) Mar12 % (1) Jun12 % (1) Set12 % (1) Dez12 % (1)

Maior Devedor.................................................... 2,321 1.0 2,242 0.9 2,400 0.9 2,388 0.9 2,459 0.9 2,695 1.0 2,646 0.9 2,555 0.9
Dez Maiores Devedores..................................... 12,644 5.3 14,636 5.8 14,567 5.6 13,822 5.1 13,390 5.0 15,035 5.4 15,099 5.3 15,182 5.2
Vinte Maiores Devedores................................... 19,731 8.2 22,979 9.2 23,530 9.0 22,701 8.4 22,003 8.2 23,850 8.5 24,011 8.4 23,571 8.1
Cinquenta Maiores Devedores........................... 33,014 13.8 36,274 14.5 37,558 14.4 36,802 13.7 35,259 13.1 37,099 13.3 38,104 13.4 37,327 12.8
Cem Maiores Devedores.................................... 42,363 17.7 45,964 18.3 47,917 18.4 47,719 17.8 46,022 17.1 48,493 17.4 49,378 17.4 48,951 16.8

(1) Em relação ao total da carteira (critério


Bacen).
89/188

Maiores Devedores - R$ milhões

Mar13 % (1) Jun13 % (1) Set13 % (1) Dez13 % (1) Mar14 % (1) Jun14 % (1) Set14 % (1) Dez14 % (1)

Maior Devedor.................................................... 2,544 0.9 2,654 0.9 2,161 0.7 2,367 0.7 6,106 1.9 6,127 1.9 6,508 1.9 6,829 2.0
Dez Maiores Devedores..................................... 15,823 5.3 16,673 5.5 16,195 5.2 17,328 5.4 21,085 6.4 21,889 6.7 23,080 6.9 24,044 6.9
Vinte Maiores Devedores................................... 24,279 8.2 25,607 8.4 25,131 8.1 26,569 8.2 30,069 9.2 31,243 9.5 33,329 9.9 35,072 10.1
Cinquenta Maiores Devedores........................... 38,696 13.0 38,951 12.7 38,605 12.4 41,783 12.9 44,710 13.6 45,223 13.8 47,075 14.0 49,657 14.3
Cem Maiores Devedores.................................... 51,179 17.2 50,703 16.6 50,454 16.2 53,926 16.7 56,765 17.3 57,192 17.4 59,474 17.7 62,287 18.0

(1) Em relação ao total da carteira (critério


Bacen).
90/188

Maiores Devedores - R$ milhões

Mar15 % (1) Jun15 % (1) Set15 % (1) Dez15 % (1) Mar16 % (1) Jun16 % (1) Set16 % (1) Dez16 % (1)

Maior Devedor.................................................... 7,497 2.1 10,487 3.0 11,551 3.2 10,242 2.8 10,394 2.9 8,329 2.4 8,632 2.2 8,814 2.2
Dez Maiores Devedores..................................... 27,157 7.7 30,940 8.7 35,370 9.7 33,934 9.2 32,434 9.2 30,350 8.9 32,176 8.1 33,143 8.5
Vinte Maiores Devedores................................... 40,968 11.6 44,834 12.6 50,126 13.7 49,215 13.4 47,767 13.5 45,140 13.2 48,474 12.2 49,305 12.6
Cinquenta Maiores Devedores........................... 60,546 17.2 64,535 18.2 70,854 19.4 72,261 19.7 69,262 19.6 65,200 19.1 73,075 18.3 72,751 18.6
Cem Maiores Devedores.................................... 74,572 21.2 78,956 22.2 86,828 23.7 88,062 24.0 84,739 24.0 79,677 23.3 92,446 23.2 90,182 23.0

(1) Em relação ao total da carteira (critério


Bacen).
91/188

Maiores Devedores - R$ milhões


Índice
Mar17 % (1) Jun17 % (1) Set17 % (1) Dez17 % (1)

Maior Devedor.................................................... 8,328 2.2 8,083 2.2 9,165 2.5 9,410 2.5
Dez Maiores Devedores..................................... 32,250 8.5 30,854 8.2 30,603 8.3 30,628 8.3
Vinte Maiores Devedores................................... 48,441 12.7 47,159 12.6 47,215 12.8 45,506 12.3
Cinquenta Maiores Devedores........................... 71,129 18.7 69,049 18.4 68,641 18.6 66,362 17.9
Cem Maiores Devedores.................................... 88,904 23.3 86,437 23.0 84,955 23.0 82,897 22.4

(1) Em relação ao total da carteira (critério


Bacen).
92/188

PDD - Nível de Risco - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido

AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 231 0.5 250 0.5 275 0.5 306 0.5 317 0.5 326 0.5 371 0.5 381 0.5
B 1.0 137 1.3 120 1.0 134 1.0 154 1.0 175 1.0 189 1.0 196 1.0 227 1.0
C 3.0 765 4.5 783 4.3 875 4.3 974 4.2 997 3.9 1,018 3.6 1,028 3.6 1,355 4.5
D 10.0 532 26.6 534 26.6 526 26.5 544 26.4 588 26.8 584 26.8 624 26.8 757 27.0
E 30.0 442 49.3 465 49.2 466 48.6 493 48.4 512 48.0 573 48.1 587 48.0 655 48.4
F 50.0 536 66.9 644 67.5 571 67.1 562 67.0 648 67.2 792 67.4 706 67.2 819 67.3
G 70.0 688 94.8 737 95.3 734 94.5 718 94.6 705 95.2 798 96.0 811 96.3 807 97.2
H 100.0 3,444 100.0 3,500 100.0 3,847 100.0 4,075 100.0 4,162 100.0 4,372 100.0 4,813 100.0 5,262 100.0

TOTAL .................................................... 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263

(1) Relação entre provisão existente e


carteira, por nível de risco.
93/188

PDD - Nível de Risco - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido

AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 373 0.5 386 0.5 393 0.5 546 0.6 569 0.6 584 0.6 608 0.6 501 0.5
B 1.0 221 1.0 215 1.0 205 1.0 212 1.1 226 1.1 227 1.1 236 1.1 225 1.0
C 3.0 1,312 4.2 2,312 6.9 2,373 6.9 2,333 6.4 2,373 6.1 2,458 5.7 2,599 5.7 2,864 5.6
D 10.0 923 26.2 1,090 26.7 1,035 26.4 996 26.4 1,046 26.4 1,101 25.8 1,066 25.9 1,121 26.2
E 30.0 838 48.4 860 48.1 887 48.2 923 48.2 858 48.0 837 48.1 906 48.1 876 48.0
F 50.0 1,005 67.4 1,274 65.4 1,095 67.2 1,202 67.1 1,172 67.1 1,265 67.1 1,104 66.9 1,107 67.0
G 70.0 1,250 95.0 1,329 97.2 1,397 96.5 1,303 97.2 1,393 97.5 1,367 97.8 1,277 97.7 1,302 98.0
H 100.0 5,502 100.0 6,405 100.0 7,568 100.0 8,798 100.0 8,199 100.0 7,943 100.0 8,223 100.0 8,294 100.0

TOTAL .................................................... 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290

(1) Relação entre provisão existente e


carteira, por nível de risco.
94/188

PDD - Nível de Risco - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido

AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 512 0.5 525 0.5 542 0.5 544 0.5 549 0.5 563 0.5 585 0.5 599 0.5
B 1.0 240 1.0 244 1.0 240 1.0 402 1.0 396 1.0 397 1.0 404 1.0 419 1.0
C 3.0 2,831 5.2 2,707 4.7 3,749 6.2 3,163 6.6 2,996 6.2 2,900 5.7 2,945 5.6 2,945 5.5
D 10.0 1,258 26.5 1,379 27.1 1,419 26.9 1,572 26.9 1,871 27.5 1,738 27.3 1,982 27.6 2,039 27.5
E 30.0 927 48.3 997 48.3 1,113 48.3 1,190 48.5 1,122 48.7 1,602 48.9 1,239 48.6 1,325 48.6
F 50.0 1,164 67.1 1,336 67.3 1,248 67.5 1,324 67.4 1,374 67.3 1,512 67.6 1,450 67.8 1,375 67.9
G 70.0 1,339 97.9 1,462 98.0 1,523 97.9 1,728 98.0 1,704 98.2 1,797 97.8 1,774 98.0 1,764 98.1
H 100.0 8,469 100.0 8,715 100.0 9,257 100.0 9,618 100.0 10,105 100.0 10,173 100.0 10,536 100.0 10,833 100.0

TOTAL .................................................... 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915 21,299

(1) Relação entre provisão existente e


carteira, por nível de risco.
95/188

PDD - Nível de Risco - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido

AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 605 0.5 645 0.5 665 0.5 755 0.6 760 0.6 770 0.6 785 0.6 789 0.6
B 1.0 435 1.0 533 1.0 540 1.0 669 1.1 691 1.1 696 1.1 740 1.1 786 1.2
C 3.0 2,935 5.3 2,541 5.4 2,589 5.4 2,541 5.6 2,370 5.2 2,352 5.3 2,392 5.7 2,254 5.2
D 10.0 2,079 27.3 2,356 26.0 2,467 25.7 1,856 27.8 1,976 28.2 1,734 27.9 1,605 28.0 1,737 28.6
E 30.0 1,334 48.3 1,273 48.3 1,302 48.3 1,865 46.3 1,943 44.6 1,834 44.6 1,989 45.0 2,142 44.9
F 50.0 1,475 68.1 1,645 67.1 1,489 66.9 1,387 68.5 1,550 69.8 1,964 69.2 1,604 69.3 1,593 68.4
G 70.0 1,738 98.3 1,832 98.5 1,633 98.4 1,630 98.7 1,720 98.9 1,905 99.3 1,944 98.8 1,927 99.8
H 100.0 10,758 100.0 10,630 100.0 10,791 100.0 10,984 100.0 10,397 100.0 10,536 100.0 11,563 100.0 11,918 100.0

TOTAL .................................................... 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622 23,146

(1) Relação entre provisão existente e


carteira, por nível de risco.
96/188

PDD - Nível de Risco - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido

AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 746 0.5 747 0.5 814 0.6 844 0.6 733 0.6 872 0.7 875 0.8 836 0.6
B 1.0 718 1.1 689 1.1 747 1.2 747 1.2 668 1.1 849 1.4 610 1.7 1,001 2.2
C 3.0 2,138 4.6 2,090 4.5 4,020 9.2 3,995 9.2 3,602 8.3 2,604 6.4 3,742 10.0 2,437 6.4
D 10.0 1,891 28.4 2,037 28.4 2,571 26.0 2,559 26.0 2,540 29.6 3,068 29.8 3,191 27.7 3,926 29.8
E 30.0 1,844 48.0 1,904 49.5 1,838 49.4 1,855 49.4 2,337 48.7 2,657 49.8 3,067 49.7 3,080 49.3
F 50.0 2,464 67.0 2,288 63.9 2,175 68.3 2,370 68.3 2,197 69.1 2,364 69.8 2,459 69.9 2,625 69.7
G 70.0 2,043 99.1 2,121 98.9 2,043 99.2 2,076 99.2 3,349 88.4 2,686 97.4 3,000 97.8 3,087 99.4
H 100.0 11,774 100.0 11,925 100.0 14,462 100.0 15,053 100.0 15,071 100.0 16,775 100.0 23,472 100.0 23,722 100.0

TOTAL .................................................... 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714

(1) Relação entre provisão existente e


carteira, por nível de risco.
97/188

PDD - Nível de Risco - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido

AA 0.0 - - - - - - - -
A 0.5 739 0.6 698 0.5 693 0.6 717 0.5%
B 1.0 535 1.1 503 1.1 461 1.1 459 1.1%
C 3.0 1,328 3.5 1,484 3.4 1,411 3.4 1,337 3.4%
D 10.0 2,022 15.4 1,894 15.4 1,935 15.7 1,906 14.7%
E 30.0 5,154 69.4 5,455 74.0 5,082 72.7 5,478 71.5%
F 50.0 3,515 94.2 3,766 98.5 4,208 98.5 4,126 96.6%
G 70.0 2,918 99.4 3,136 96.1 2,974 99.4 2,942 99.4%
H 100.0 22,970 100.0 20,600 100.0 19,793 100.0 19,561 100.0%

TOTAL .................................................... 39,181 37,536 36,557 36,527

(1) Relação entre provisão existente e


carteira, por nível de risco.
98/188

Despesa de PDD Líquida Gerencial - R$ milhões

1T17 2T17 3T17 4T17

Constituição ........................................................................................... (5,851) (6,535) (4,957) (5,414)


Recuperações......................................................................................... 1,541 2,081 1,838 1,593

Subtotal.................................................................................................. (4,310) (4,454) (3,119) (3,821)

Outros (1)................................................................................................ (551) (516) (703) (801)

TOTAL ................................................................................................... (4,861) (4,970) (3,822) (4,622)

(1) Inclui basicamente, despesas com BNDU e Descontos


Concedidos.
99/188

Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Saldo Inicial........................................................................................... 6,646 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136
Constituição ........................................................................................... 1,160 1,344 1,438 1,556 1,667 1,834 1,824 2,559
Baixas..................................................................................................... (1,031) (1,095) (1,105) (1,158) (1,389) (1,286) (1,340) (1,432)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... - - - - - - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - 9 62 - - - - -

Saldo final.............................................................................................. 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263

- Provisão Específica ........................................................................... 3,772 3,856 4,196 4,413 4,598 4,807 5,274 5,928
- Provisão Genérica ............................................................................. 1,900 2,067 2,120 2,285 2,352 2,662 2,670 2,714
Provisão Normal................................................................................... 5,672 5,923 6,316 6,698 6,950 7,469 7,944 8,642

Provisão Excedente (1)........................................................................ 1,103 1,110 1,112 1,128 1,154 1,183 1,192 1,621

TOTAL ................................................................................................... 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263

(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias


prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
100/188

Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Saldo Inicial........................................................................................... 10,263 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019
Constituição ........................................................................................... 2,920 4,404 2,884 2,730 2,159 2,319 2,260 2,299
Baixas..................................................................................................... (1,759) (1,957) (1,802) (2,400) (2,636) (2,373) (2,023) (2,028)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... - - - - - - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - 1,030 - - - -

Saldo final.............................................................................................. 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290

- Provisão Específica ........................................................................... 6,794 7,480 8,422 8,886 8,230 7,885 7,895 7,898
- Provisão Genérica ............................................................................. 2,941 3,399 3,540 4,424 4,601 4,889 5,122 5,390
Provisão Normal................................................................................... 9,735 10,879 11,962 13,310 12,831 12,774 13,017 13,288

Provisão Excedente (1)........................................................................ 1,689 2,992 2,991 3,003 3,005 3,008 3,002 3,002

TOTAL ................................................................................................... 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290

(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias


prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
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Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Saldo Inicial........................................................................................... 16,290 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915
Constituição ........................................................................................... 2,534 2,685 3,906 2,958 3,298 3,650 3,552 3,432
Baixas..................................................................................................... (2,084) (2,060) (2,180) (2,508) (2,722) (3,085) (3,319) (3,048)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... - - - - - - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - - - - - -

Saldo final.............................................................................................. 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915 21,299

- Provisão Específica ........................................................................... 8,298 8,669 9,173 9,876 10,575 10,809 10,897 11,182
- Provisão Genérica ............................................................................. 5,439 5,693 5,909 5,654 5,530 5,863 6,007 6,107
Provisão Normal................................................................................... 13,737 14,362 15,082 15,530 16,105 16,672 16,904 17,289

Provisão Excedente (1)........................................................................ 3,003 3,003 4,009 4,011 4,012 4,010 4,011 4,010

TOTAL ................................................................................................... 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915 21,299

(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias


prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
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Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Saldo Inicial........................................................................................... 21,299 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622
Constituição ........................................................................................... 3,475 3,608 3,260 3,475 3,269 3,623 3,809 3,834
Baixas..................................................................................................... (3,415) (3,512) (3,239) (3,264) (3,549) (3,239) (2,978) (3,310)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... - - - - - - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - - - - - -

Saldo final.............................................................................................. 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622 23,146

- Provisão Específica ........................................................................... 11,269 10,879 10,789 10,851 10,778 11,097 11,589 12,004
- Provisão Genérica ............................................................................. 6,080 6,568 6,678 6,800 6,621 6,685 7,025 7,135
Provisão Normal................................................................................... 17,349 17,447 17,467 17,651 17,399 17,782 18,614 19,139

Provisão Excedente (1)........................................................................ 4,010 4,008 4,009 4,036 4,008 4,009 4,008 4,007

TOTAL ................................................................................................... 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622 23,146

(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias


prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
103/188

Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Saldo Inicial........................................................................................... 23,146 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416
Constituição ........................................................................................... 4,039 4,030 8,150 4,776 5,988 5,812 7,514 7,030
Baixas..................................................................................................... (3,567) (3,847) (3,281) (3,947) (4,990) (4,434) (6,246) (6,732)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... - - - - - - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - - - - 7,273 -

Saldo final.............................................................................................. 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714

- Provisão Específica ........................................................................... 12,325 12,699 13,620 14,478 14,365 16,374 21,254 22,469
- Provisão Genérica ............................................................................. 7,285 7,098 8,641 8,611 9,725 9,091 11,671 10,755
Provisão Normal................................................................................... 19,610 19,797 22,261 23,089 24,090 25,465 32,925 33,224

Provisão Excedente (1)........................................................................ 4,008 4,004 6,409 6,410 6,407 6,410 7,491 7,490

TOTAL ................................................................................................... 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714

(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias


prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
104/188

Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Saldo Inicial........................................................................................... 40,714 39,181 37,536 36,557


Constituição ........................................................................................... 5,851 6,535 4,957 5,414
Baixas..................................................................................................... (6,780) (8,180) (5,936) (5,444)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... (604) - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - -

Saldo final.............................................................................................. 39,181 37,536 36,557 36,527

- Provisão Específica ........................................................................... 21,575 18,767 17,346 16,888


- Provisão Genérica ............................................................................. 10,699 11,855 12,300 12,721
Provisão Normal................................................................................... 32,274 30,622 29,646 29,609

Provisão Excedente (1)........................................................................ 6,907 6,914 6,911 6,918

TOTAL ................................................................................................... 39,181 37,536 36,557 36,527

(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias


prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
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Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08


(2) (2) (2)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 2,979 3,190 3,320 3,293 3,826 4,012 4,595 5,913
Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 1,406 1,522 1,694 1,855 1,958 2,166 2,208 2,249
Provisão Trabalhista................................................................................................... 406 407 415 504 527 536 555 566
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 131 133 131 135 132 148 147 422
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 76 73 70 71 76 82 80 85
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 106 129 151 223 3 27 22 7
Ágio Amortizado......................................................................................................... 812 805 957 945 906 858 834 894
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 97 193 288 - 120 292 477 -
Outros........................................................................................................................ 175 205 300 226 298 388 494 1,350

Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 6,188 6,657 7,326 7,252 7,846 8,509 9,412 11,486

Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 677 666 812 761 753 775 918 830
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... - - - 248 247 245 286 539

Subtotal..................................................................................................................... 6,865 7,323 8,138 8,261 8,846 9,529 10,616 12,855

Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... - - - - - - - 434

Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 649 571 537 506 456 388 420 414

Total dos Créditos Tributários................................................................................. 7,514 7,894 8,675 8,767 9,302 9,917 11,036 13,703

Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 1,449 1,590 1,628 1,606 1,807 1,977 2,022 2,468

Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 6,065 6,304 7,047 7,161 7,495 7,940 9,014 11,235

(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e

(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo


segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15.
106/188

Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10


(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 5,911 6,565 7,623 7,724 7,920 8,389 8,205 8,797
Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 2,446 2,670 2,992 2,798 3,161 3,335 3,532 3,796
Provisão Trabalhista................................................................................................... 570 579 589 579 605 622 618 627
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 455 442 415 427 427 420 414 407
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 97 102 107 105 107 107 109 106
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 15 12 16 13 14 16 18 59
Ágio Amortizado......................................................................................................... 855 806 761 725 686 644 599 601
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 179 363 388 - 209 232 455 -
Outros........................................................................................................................ 1,616 1,634 1,737 1,881 1,979 2,001 2,112 1,941

Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 12,144 13,173 14,628 14,252 15,108 15,766 16,062 16,334

Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 1,198 1,119 1,095 813 1,058 1,014 761 719
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 437 307 325 306 121 22 12 20

Subtotal..................................................................................................................... 13,779 14,599 16,048 15,371 16,287 16,802 16,835 17,073

Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 562 377 171 52 23 235 148 216

Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 407 381 329 270 247 236 205 158

Total dos Créditos Tributários................................................................................. 14,748 15,357 16,548 15,693 16,557 17,273 17,188 17,447

Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 3,165 3,803 4,328 3,985 4,456 4,876 5,039 4,791

Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 11,583 11,554 12,220 11,708 12,101 12,397 12,149 12,656

(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e

(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo


segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15.
107/188

Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12


(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 9,089 10,006 11,347 10,984 11,032 12,383 12,511 12,176
Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 4,343 4,649 5,117 5,372 5,666 5,852 6,094 6,426
Provisão Trabalhista................................................................................................... 641 679 893 916 934 960 972 987
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 409 412 411 406 405 415 415 411
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 100 98 96 94 83 104 120 186
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 117 122 20 16 17 15 13 15
Ágio Amortizado......................................................................................................... 539 491 463 411 392 373 354 357
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 286 332 631 - 311 318 593 -
Outros........................................................................................................................ 1,971 2,161 1,317 1,192 1,437 1,655 1,578 1,698

Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 17,495 18,950 20,295 19,391 20,277 22,075 22,650 22,256

Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 513 407 426 513 286 415 339 1,536
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 46 97 - - 126 32 2 161

Subtotal..................................................................................................................... 18,054 19,454 20,721 19,904 20,689 22,522 22,991 23,953

Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 213 381 793 841 324 443 399 109

Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 152 144 145 145 141 141 141 141

Total dos Créditos Tributários................................................................................. 18,419 19,979 21,659 20,890 21,154 23,106 23,531 24,203

Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 4,961 4,810 5,147 4,825 4,483 7,533 7,276 7,996

Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 13,458 15,169 16,512 16,065 16,671 15,573 16,255 16,207

(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e

(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo


segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15.
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Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14


(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 13,258 14,271 14,687 15,349 15,782 16,914 17,906 18,053
Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 6,758 6,948 7,189 3,817 3,908 4,018 3,683 3,765
Provisão Trabalhista................................................................................................... 985 975 989 999 996 974 1,147 1,096
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 411 411 424 534 460 457 453 430
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 189 204 213 222 238 256 260 278
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 196 30 13 183 16 6 4 217
Ágio Amortizado......................................................................................................... 338 328 321 777 303 295 287 278
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 226 127 340 - 256 428 780 -
Outros........................................................................................................................ 1,909 2,968 2,651 2,097 2,164 2,609 2,547 2,530

Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 24,270 26,262 26,827 23,978 24,123 25,957 27,067 26,647

Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 1,326 1,234 1,094 3,883 3,568 2,929 3,004 4,150
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 162 162 162 162 162 146 415 382

Subtotal..................................................................................................................... 25,758 27,658 28,083 28,023 27,853 29,032 30,486 31,179

Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 122 2,016 2,345 1,241 1,220 762 718 1,055

Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 141 141 141 141 141 141 114 114

Total dos Créditos Tributários................................................................................. 26,021 29,815 30,569 29,405 29,214 29,935 31,318 32,348

Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 5,888 4,255 4,131 3,188 3,324 3,550 3,240 3,292

Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 20,133 25,560 26,438 26,217 25,890 26,385 28,078 29,056

(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e

(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo


segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15. nº
109/188

Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16


(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 19,154 19,494 23,110 24,018 25,159 24,901 24,656 25,836
Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 3,980 4,122 4,419 4,577 4,698 4,966 5,259 5,414
Provisão Trabalhista................................................................................................... 1,077 1,097 1,188 1,300 1,309 1,326 2,066 2,121
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 429 438 446 442 435 432 489 515
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 266 286 340 383 407 417 523 539
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 2,154 2,411 6,845 6,649 5,566 4,714 5,244 4,884
Ágio Amortizado......................................................................................................... 277 282 284 256 257 258 451 561
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 343 590 1,193 - 530 603 - -
Outros........................................................................................................................ 2,511 2,704 3,611 3,402 3,288 3,926 4,533 4,756

Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 30,191 31,424 41,436 41,027 41,649 41,543 43,221 44,626

Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 5,280 3,774 7,114 5,387 3,835 2,790 5,192 4,886
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 546 383 653 387 661 664 564 738

Subtotal..................................................................................................................... 36,017 35,581 49,203 46,801 46,145 44,997 48,977 50,250

Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 1,394 1,389 3,053 2,984 2,185 2,131 1,933 1,308

Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 114 114 114 114 114 41 - -

Total dos Créditos Tributários................................................................................. 37,525 37,084 52,370 49,899 48,444 47,169 50,910 51,558

Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 3,298 3,322 3,220 2,862 3,534 3,724 3,925 3,278

Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 34,227 33,762 49,150 47,037 44,910 43,445 46,985 48,280

(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e

(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo


segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15.
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Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
(2) (2) (2) (2)

Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 27,707 30,341 31,098 29,827


Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 5,373 5,221 5,251 5,235
Provisão Trabalhista................................................................................................... 2,197 2,116 2,120 2,191
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 499 210 221 239
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 560 580 600 608
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 4,853 4,639 4,065 3,704
Ágio Amortizado......................................................................................................... 564 547 549 411
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 689 489 1,144 -
Outros........................................................................................................................ 4,340 4,339 5,002 5,034

Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 46,782 48,482 50,050 47,249

Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 4,048 4,245 3,631 4,670
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 687 449 437 437

Subtotal..................................................................................................................... 51,517 53,176 54,118 52,356

Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 520 719 450 558

Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 - - - -

Total dos Créditos Tributários................................................................................. 52,037 53,895 54,568 52,914

Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 3,879 3,677 5,368 4,565

Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 48,158 50,218 49,200 48,349

(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e

(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo


segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15.
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Recursos Captados e Administrados - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Captados............................................................................................. 255,319 260,321 285,111 305,485 321,543 366,197 382,325 410,464


Depósitos............................................................................................. 84,162 82,601 86,736 98,323 106,710 122,752 139,170 164,493
Captações no Mercado Aberto............................................................. 50,901 53,756 68,621 73,634 69,540 98,278 87,464 79,977
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 5,027 4,936 5,009 4,299 4,230 2,771 3,357 4,026
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 18,634 19,165 20,735 23,410 24,013 24,736 31,979 31,947
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 12,147 13,203 13,441 15,818 16,537 16,686 17,722 19,687
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 852 1,709 1,588 2,189 2,992 2,684 3,178 4,986
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 22,533 24,080 25,851 25,590 27,769 28,387 28,294 26,967
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 1,995 1,566 1,720 229 2,711 2,288 2,295 256
Carteira de Câmbio.............................................................................. 8,415 6,405 6,091 3,467 7,319 5,547 5,978 13,538
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587

Administrados em Moeda Nacional................................................. 151,651 161,281 167,587 177,486 183,822 184,385 187,995 187,151
Fundos ................................................................................................ 144,277 153,778 159,109 163,963 167,662 167,542 170,089 171,019
Carteiras Administradas....................................................................... 7,374 7,503 8,478 13,523 16,160 16,843 17,906 16,132

TOTAL................................................................................................. 406,970 421,602 452,698 482,971 505,365 550,582 570,320 597,615

(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.


112/188

Recursos Captados e Administrados - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10 Mar11

Captados............................................................................................. 439,901 435,880 437,877 454,365 481,331 504,665 555,409 576,806 615,688
Depósitos............................................................................................. 169,104 167,512 167,987 171,073 170,722 178,453 186,194 193,201 203,822
Captações no Mercado Aberto............................................................. 91,659 99,710 102,604 113,273 128,172 131,134 157,009 171,497 178,989
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 4,164 3,435 3,277 3,461 4,524 8,802 9,875 13,977 18,200
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 30,420 29,081 27,025 27,328 30,208 35,033 37,998 38,196 41,501
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 20,274 20,406 22,881 23,104 23,541 23,385 25,697 26,315 24,408
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 5,116 4,259 3,834 4,021 4,026 3,927 3,874 3,697 3,501
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 27,626 29,455 31,009 32,357 33,986 34,741 36,074 36,814 40,082
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 2,498 2,065 2,039 258 3,015 2,397 2,629 300 4,145
Carteira de Câmbio.............................................................................. 22,367 11,128 5,820 3,918 5,452 7,485 13,697 5,632 11,060
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177 89,980

Administrados em Moeda Nacional................................................. 200,975 211,694 236,911 247,700 258,563 263,297 283,046 295,708 303,319
Fundos ................................................................................................ 184,106 193,640 218,973 230,652 239,287 244,732 263,864 275,607 282,472
Carteiras Administradas....................................................................... 16,869 18,054 17,938 17,048 19,276 18,565 19,182 20,101 20,847

TOTAL................................................................................................. 640,876 647,574 674,788 702,065 739,894 767,962 838,455 872,514 919,007

(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.


113/188

Recursos Captados e Administrados - R$ milhões

Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Captados............................................................................................. 623,278 653,743 684,420 715,004 746,915 767,565 783,396


Depósitos............................................................................................. 213,561 224,664 217,424 213,877 217,070 212,869 211,858
Captações no Mercado Aberto............................................................. 164,204 171,458 197,448 213,930 225,974 245,538 255,591
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 25,774 29,100 37,583 44,952 47,406 50,223 47,932
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 45,207 49,057 53,248 47,112 47,895 45,399 44,187
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 24,564 26,180 26,910 30,122 34,091 34,507 34,852
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 3,270 3,779 3,939 3,530 3,752 3,587 3,427
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 41,705 42,294 40,754 43,036 49,050 50,640 55,822
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 3,147 3,021 338 5,539 3,155 3,228 439
Carteira de Câmbio.............................................................................. 7,908 7,091 3,123 5,953 6,733 3,767 5,071
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,807 124,217

Administrados em Moeda Nacional................................................. 310,682 319,451 335,370 372,266 383,589 404,443 441,832
Fundos ................................................................................................ 291,012 300,680 316,207 352,906 364,620 373,305 406,715
Carteiras Administradas....................................................................... 19,670 18,771 19,163 19,360 18,969 31,138 35,117

TOTAL................................................................................................. 933,960 973,194 1,019,790 1,087,270 1,130,504 1,172,008 1,225,228

(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.


114/188

Recursos Captados e Administrados - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15

Captados............................................................................................. 807,790 806,309 817,950 824,692 838,494 842,444 898,194 937,369 938,650
Depósitos............................................................................................. 205,870 208,485 216,778 218,063 218,709 213,270 211,882 211,612 211,702
Captações no Mercado Aberto............................................................. 281,045 266,825 258,580 256,279 250,716 255,611 297,814 320,194 303,740
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 44,640 50,512 52,301 54,592 61,823 67,455 72,803 82,335 85,480
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 46,209 49,121 51,307 56,095 56,724 54,142 56,561 58,998 62,370
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 35,057 36,222 36,135 35,885 35,840 35,384 36,464 35,822 37,990
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 3,192 3,309 3,126 3,062 2,688 2,422 2,480 2,490 2,767
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 54,772 51,034 52,294 55,901 58,406 62,140 64,683 66,831 66,056
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 3,253 3,379 3,552 815 3,842 3,737 3,927 435 6,564
Carteira de Câmbio.............................................................................. 6,385 5,603 10,323 7,771 11,995 5,552 5,611 5,385 4,686
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,731 145,969 153,267 157,295

Administrados em Moeda Nacional................................................. 435,380 427,237 438,270 435,364 439,176 462,246 486,941 488,730 492,440
Fundos ................................................................................................ 400,835 394,023 404,355 407,874 408,277 429,164 453,859 452,103 455,702
Carteiras Administradas....................................................................... 34,545 33,214 33,915 27,490 30,899 33,082 33,082 36,627 36,738

TOTAL................................................................................................. 1,243,170 1,233,546 1,256,220 1,260,056 1,277,670 1,304,690 1,385,135 1,426,099 1,431,090

(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.


115/188

Recursos Captados e Administrados - R$ milhões

Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Captados............................................................................................. 929,261 933,890 960,112 992,867 985,871 1,131,998 1,148,424


Depósitos............................................................................................. 195,926 203,637 195,760 189,192 179,436 239,937 234,214
Captações no Mercado Aberto............................................................. 293,730 257,847 279,726 297,350 287,117 320,556 349,070
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 92,942 108,152 106,275 108,482 109,326 150,689 147,749
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 61,369 69,654 70,338 62,849 57,532 62,805 58,197
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 37,426 38,535 50,283 50,184 50,952 53,843 52,611
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 2,445 2,835 3,272 4,135 3,491 3,287 3,058
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 69,290 68,618 70,406 75,218 78,500 69,417 70,702
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 3,425 3,681 601 5,126 3,442 3,749 732
Carteira de Câmbio.............................................................................. 8,142 12,302 5,617 17,358 25,426 14,107 8,749
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342

Administrados em Moeda Nacional................................................. 514,728 518,638 550,284 596,440 603,448 733,757 756,488
Fundos ................................................................................................ 473,933 479,656 510,343 553,873 556,754 679,402 708,757
Carteiras Administradas....................................................................... 40,795 38,982 39,941 42,567 46,694 54,355 47,731

TOTAL................................................................................................. 1,443,989 1,452,528 1,510,396 1,589,307 1,589,319 1,865,755 1,904,912

(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.


116/188

Recursos Captados e Administrados - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Captados............................................................................................. 1,157,548 1,141,180 1,171,026 1,152,841


Depósitos............................................................................................. 235,432 260,120 259,577 265,278
Captações no Mercado Aberto............................................................. 351,263 316,026 334,060 313,562
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 140,002 128,791 133,337 132,547
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 56,417 56,547 54,423 51,669
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 50,846 53,676 50,534 50,179
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 2,749 2,719 2,502 2,464
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 75,953 79,193 82,130 81,720
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 4,490 3,362 4,353 1,114
Carteira de Câmbio.............................................................................. 10,963 7,106 10,823 7,655
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 229,433 233,640 239,287 246,653

Administrados em Moeda Nacional................................................. 786,139 776,647 820,682 834,646


Fundos ................................................................................................ 732,659 721,462 761,972 771,915
Carteiras Administradas....................................................................... 53,480 55,185 58,710 62,731

TOTAL................................................................................................. 1,943,687 1,917,827 1,991,708 1,987,487

(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.


117/188

Contingências Passivas - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Processos Fiscais.............................................. 5,649 6,047 6,465 6,311 6,609 7,119 7,129 7,053
Processos Trabalhistas...................................... 1,241 1,245 1,228 1,492 1,560 1,554 1,567 1,553
Processos Cíveis............................................... 863 872 1,062 1,414 1,509 1,514 1,476 1,524

TOTAL............................................................... 7,753 8,164 8,755 9,217 9,678 10,187 10,172 10,130


118/188

Contingências Passivas - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Processos Fiscais.............................................. 7,408 8,132 8,604 7,066 7,903 8,292 8,660 9,234
Processos Trabalhistas...................................... 1,555 1,562 1,555 1,596 1,599 1,618 1,576 1,581
Processos Cíveis............................................... 1,650 1,850 2,186 2,343 2,386 2,446 2,529 2,664

TOTAL............................................................... 10,613 11,544 12,345 11,005 11,888 12,356 12,765 13,479


119/188

Contingências Passivas - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Processos Fiscais.............................................. 9,714 13,274 11,642 12,463 13,157 13,610 14,061 15,072
Processos Trabalhistas...................................... 1,631 1,728 2,255 2,316 2,363 2,427 2,460 2,496
Processos Cíveis............................................... 2,731 2,901 3,124 3,345 3,424 3,499 3,610 3,722

TOTAL............................................................... 14,076 17,903 17,021 18,124 18,944 19,536 20,131 21,290


120/188

Contingências Passivas - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Processos Fiscais.............................................. 15,952 16,453 16,785 7,729 8,087 8,345 7,371 7,572
Processos Trabalhistas...................................... 2,494 2,472 2,508 2,537 2,508 2,472 2,860 2,737
Processos Cíveis............................................... 3,777 3,765 3,856 3,824 3,808 3,822 4,000 3,942

TOTAL............................................................... 22,223 22,690 23,149 14,090 14,403 14,639 14,231 14,251


121/188

Contingências Passivas - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Processos Fiscais.............................................. 8,217 8,472 8,573 8,536 8,708 9,400 9,193 8,681
Processos Trabalhistas...................................... 2,691 2,738 3,017 3,083 3,109 3,148 4,988 5,142
Processos Cíveis............................................... 4,054 4,101 4,139 4,215 4,211 4,267 4,838 5,015

TOTAL............................................................... 14,962 15,311 15,729 15,834 16,028 16,815 19,019 18,838


122/188

Contingências Passivas - R$ milhões


Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Processos Fiscais.............................................. 8,511 8,666 8,243 8,096


Processos Trabalhistas...................................... 5,273 5,475 5,494 5,646
Processos Cíveis............................................... 5,121 5,089 5,198 5,375

TOTAL............................................................... 18,905 19,230 18,935 19,117


123/188

Provisões de Seguros, Previdência e


Capitalização por Conta - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 35,121 36,731 38,416 41,264 42,064 43,973 44,501 45,922
Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 3,546 3,657 3,740 3,816 3,992 4,126 4,197 4,280
Provisão Matemática para Capitalização......................... 1,845 1,904 1,955 2,014 2,051 2,101 2,165 2,198
Provisão de IBNR............................................................. 1,684 1,627 1,585 1,615 1,738 1,652 1,648 1,807
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 1,474 1,473 1,631 1,488 1,480 1,489 1,589 1,665
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 2,241 2,483 2,644 2,995 3,038 3,108 3,158 3,001
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 1,165 1,230 1,230 1,174 1,225 1,306 1,317 1,388
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 365 400 406 402 375 411 341 291
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 385 380 382 386 388 403 414 413
Outras Provisões.............................................................. 2,827 3,015 3,330 3,372 3,371 3,499 3,558 3,622

TOTAL............................................................................. 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587


124/188

Provisões de Seguros, Previdência e


Capitalização por Conta - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 47,005 49,392 51,332 54,848 56,701 58,076 60,702 64,807
Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 4,319 4,506 4,447 4,592 4,731 4,878 4,945 5,120
Provisão Matemática para Capitalização......................... 2,216 2,239 2,328 2,480 2,578 2,728 2,866 3,092
Provisão de IBNR............................................................. 1,865 1,903 1,866 1,950 2,026 2,068 2,047 2,154
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 1,793 1,829 1,906 2,020 1,761 1,864 1,899 1,865
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 3,064 3,157 3,538 3,593 3,645 3,711 3,787 3,924
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 1,953 1,865 1,983 2,078 2,160 2,143 2,247 2,277
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 325 355 362 367 392 361 354 358
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 434 452 440 436 454 469 487 488
Outras Provisões.............................................................. 3,699 3,131 3,199 3,208 3,237 3,010 3,029 3,092

TOTAL............................................................................. 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177


125/188

Provisões de Seguros, Previdência e


Capitalização por Conta - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 66,714 69,866 72,486 78,521 80,616 84,633 87,923 93,760
Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 5,294 5,359 5,416 5,536 5,635 5,805 6,038 6,121
Provisão Matemática para Capitalização......................... 3,241 3,413 3,633 3,838 3,983 4,197 4,448 4,731
Provisão de IBNR............................................................. 2,038 1,795 1,723 1,849 2,009 2,021 2,271 2,224
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 1,837 2,008 2,101 2,125 2,101 2,268 2,380 2,260
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 4,039 4,100 4,172 4,111 4,177 4,209 5,476 5,531
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 2,845 3,233 3,403 3,510 3,841 3,933 3,869 4,119
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 367 374 375 380 400 393 384 368
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 505 528 529 559 510 515 541 540
Outras Provisões.............................................................. 3,100 3,262 3,261 3,224 3,681 3,815 4,478 4,563

TOTAL............................................................................. 89,980 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,808 124,217


126/188

Provisões de Seguros, Previdência e


Capitalização por Conta - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 96,103 99,554 100,742 105,728 107,184 111,292 113,853 121,705
Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 6,274 6,364 6,486 6,614 6,937 6,988 6,976 7,157
Provisão Matemática para Capitalização......................... 4,895 4,976 5,057 5,215 5,351 5,520 5,747 5,979
Provisão de IBNR............................................................. 2,520 2,584 2,585 2,556 2,789 2,731 2,669 2,663
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 3,006 3,239 3,413 3,477 3,760 4,082 4,426 4,345
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 5,155 4,979 5,109 1,470 712 1,234 1,367 1,624
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 4,348 4,687 4,848 4,981 4,731 4,979 5,097 5,260
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 372 379 388 395 409 412 415 426
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 556 584 624 600 644 657 660 631
Outras Provisões.............................................................. 4,138 4,473 4,302 5,193 5,234 4,837 4,759 3,477

TOTAL............................................................................. 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,732 145,969 153,267


127/188

Provisões de Seguros, Previdência e


Capitalização por Conta - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 124,816 131,579 135,218 144,562 149,171 155,953 175,665 185,507
Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 7,339 7,535 7,620 7,935 8,195 8,416 9,121 9,200
Provisão Matemática para Capitalização......................... 6,136 6,137 6,162 6,083 5,965 5,853 6,562 6,535
Provisão de IBNR............................................................. 2,907 2,806 3,360 3,637 3,688 3,759 3,959 4,035
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 4,348 4,393 4,569 4,568 4,467 4,565 4,996 4,839
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 1,632 1,655 1,680 948 962 1,076 1,085 899
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 5,478 5,675 5,546 5,625 5,901 6,214 6,498 6,328
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 455 471 485 506 531 554 561 555
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 687 736 729 721 765 782 812 867
Outras Provisões.............................................................. 3,497 3,579 3,260 3,249 3,328 3,477 4,349 4,577

TOTAL............................................................................. 157,295 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342


128/188

Provisões de Seguros, Previdência e


Capitalização por Conta - R$ milhões
Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 191,519 195,758 201,939 208,871


Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 9,341 9,334 9,386 9,634
Provisão Matemática para Capitalização......................... 6,404 6,295 6,388 6,550
Provisão de IBNR............................................................. 4,240 4,393 4,390 4,190
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 4,711 4,860 4,785 4,636
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 899 492 492 848
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 6,274 6,331 5,710 5,879
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 533 520 524 514
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 925 950 912 909
Outras Provisões.............................................................. 4,587 4,707 4,761 4,622

TOTAL............................................................................. 229,433 233,640 239,287 246,653


129/188

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e


Capitalização por Produto - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Saúde.......................................................................................... 2,502 2,744 3,007 3,202 3,296 3,331 3,385 3,416


Auto/RCF..................................................................................... 1,769 1,741 1,835 1,667 1,638 1,600 1,641 1,740
Dpvat........................................................................................... 181 191 183 164 209 227 229 222
Vida............................................................................................. 1,674 1,867 2,009 2,042 2,120 2,178 2,247 2,442
Ramos elementares.................................................................... 524 529 544 545 558 564 567 578
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 8,369 8,698 8,990 9,413 9,470 9,763 9,908 10,422
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 19,763 21,059 22,345 24,517 25,161 26,523 26,778 27,628
Planos tradicionais...................................................................... 13,551 13,708 13,988 14,485 14,743 15,290 15,465 15,433
Capitalização............................................................................... 2,320 2,363 2,418 2,491 2,527 2,592 2,668 2,706

TOTAL........................................................................................ 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587


130/188

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e


Capitalização por Produto - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Saúde.......................................................................................... 3,428 3,447 3,479 3,555 3,405 3,453 3,471 3,512


Auto/RCF..................................................................................... 1,755 1,736 1,728 1,837 2,059 2,125 2,148 2,234
Dpvat........................................................................................... 287 297 324 320 296 299 309 295
Vida............................................................................................. 2,497 2,540 2,629 2,723 2,837 2,938 3,058 3,263
Ramos elementares.................................................................... 1,248 1,208 1,273 1,327 1,343 1,330 1,378 1,319
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 10,448 10,820 11,227 11,779 11,791 12,030 12,571 13,296
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 28,751 30,403 32,179 35,131 36,584 37,326 39,201 42,275
Planos tradicionais...................................................................... 15,519 15,593 15,697 15,876 16,228 16,490 16,744 17,259
Capitalização............................................................................... 2,740 2,785 2,865 3,024 3,142 3,317 3,483 3,724

TOTAL........................................................................................ 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177


131/188

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e


Capitalização por Produto - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Saúde.......................................................................................... 3,737 3,888 3,991 4,021 4,127 4,180 5,528 5,650


Auto/RCF..................................................................................... 2,216 2,349 2,415 2,473 2,493 2,682 2,776 2,699
Dpvat........................................................................................... 343 401 414 398 482 524 526 496
Vida............................................................................................. 3,382 3,610 3,781 4,001 4,204 4,349 4,648 4,900
Ramos elementares.................................................................... 1,472 1,480 1,438 1,447 1,655 1,663 1,732 1,878
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 13,535 13,917 14,429 15,458 15,721 16,093 16,988 17,944
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 43,634 46,194 48,059 52,776 54,894 58,260 60,237 65,020
Planos tradicionais...................................................................... 17,770 18,003 18,243 18,508 18,714 19,153 20,208 20,181
Capitalização............................................................................... 3,891 4,096 4,329 4,571 4,663 4,885 5,165 5,449

TOTAL........................................................................................ 89,980 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,808 124,217


132/188

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e


Capitalização por Produto - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Saúde.......................................................................................... 6,381 6,650 6,740 5,878 6,079 6,301 6,380 6,623


Auto/RCF..................................................................................... 2,643 2,740 2,792 2,721 2,927 3,199 3,336 3,196
Dpvat........................................................................................... 573 788 804 765 322 272 266 246
Vida............................................................................................. 5,085 5,234 5,299 5,558 6,061 6,269 6,491 6,425
Ramos elementares.................................................................... 2,000 2,077 2,211 2,276 2,387 2,489 2,616 2,627
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 18,000 18,222 18,662 19,390 19,312 19,793 20,398 20,917
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 66,718 69,696 70,076 74,054 75,018 78,317 80,128 86,977
Planos tradicionais...................................................................... 20,344 20,674 21,208 19,687 19,564 19,825 19,852 19,548
Capitalização............................................................................... 5,623 5,738 5,762 5,900 6,081 6,267 6,502 6,708

TOTAL........................................................................................ 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,732 145,969 153,267


133/188

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e


Capitalização por Produto - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

Saúde.......................................................................................... 6,832 6,950 6,987 7,040 7,219 7,568 8,543 8,559


Auto/RCF..................................................................................... 3,214 3,270 3,215 3,178 3,094 3,182 3,175 3,127
Dpvat........................................................................................... 298 330 333 334 394 444 641 474
Vida............................................................................................. 6,767 6,918 7,305 7,833 8,138 8,482 9,280 9,647
Ramos elementares.................................................................... 2,695 2,700 2,779 2,777 2,857 2,843 2,789 2,696
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 20,865 21,489 21,946 22,812 23,085 23,693 29,588 30,499
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 89,737 95,411 98,216 106,052 109,931 115,605 129,637 138,360
Planos tradicionais...................................................................... 19,966 20,530 20,864 20,915 21,435 22,107 22,485 22,478
Capitalização............................................................................... 6,921 6,968 6,984 6,893 6,820 6,725 7,470 7,502

TOTAL........................................................................................ 157,295 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342


134/188

Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e


Capitalização por Produto - R$ milhões
Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17

Saúde.......................................................................................... 8,856 9,393 9,575 9,754


Auto/RCF..................................................................................... 3,051 3,153 3,241 3,157
Dpvat........................................................................................... 506 515 517 509
Vida............................................................................................. 9,859 10,085 10,363 10,398
Ramos elementares.................................................................... 2,535 2,409 1,427 1,417
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 30,851 31,124 31,858 32,795
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 143,674 147,420 152,626 158,368
Planos tradicionais...................................................................... 22,670 22,184 22,260 22,692
Capitalização............................................................................... 7,431 7,357 7,420 7,563

TOTAL........................................................................................ 229,433 233,640 239,287 246,653


135/188

Resultado das Operações de Seguros, Previdência e Capitalização - R$ milhões


Índice
12M16 1T17 2T17 3T17 4T17 12M17

Prêmios Emitidos de Seguros, Contribuição de Previdência e Receitas de Capitalização............................. 71,419 17,948 18,512 18,637 21,192 76,289
Prêmios Ganhos de Seguros, Contribuição de Previdência e Receitas de Capitalização.............................. 39,025 10,147 10,575 10,366 10,178 41,266
Sinistros Retidos............................................................................................................................................ (24,379) (6,306) (6,536) (6,553) (6,196) (25,591)
Sorteios e Resgates de Títulos e Capitalização............................................................................................. (5,372) (1,300) (1,409) (1,429) (1,321) (5,459)
Despesas de Comercialização....................................................................................................................... (3,630) (916) (850) (871) (805) (3,442)
Gastos Gerais e Administrativos.................................................................................................................... (2,973) (702) (724) (811) (824) (3,061)
Despesas Tributárias..................................................................................................................................... (780) (247) (215) (198) (222) (882)
Outras Receitas/Despesas Operacionais...................................................................................................... 728 71 97 373 311 852
Resultado Operacional................................................................................................................................ 2,619 747 938 877 1,121 3,683
-
Resultado Financeiro da Operação................................................................................................................ 6,085 1,499 1,011 1,501 1,474 5,485
Resultado Patrimonial.................................................................................................................................... 906 194 211 168 155 728

Resultado antes dos Impostos e Participações........................................................................................ 9,610 2,440 2,160 2,546 2,750 9,896
Impostos e Contribuições.............................................................................................................................. (3,851) (1,006) (835) (979) (1,312) (4,132)
Participação no Lucro.................................................................................................................................... (96) (23) (27) (27) (24) (101)
Participação Minoritária................................................................................................................................. (112) (37) (28) (57) (7) (129)

LUCRO LÍQUIDO.......................................................................................................................................... 5,551 1,374 1,270 1,483 1,407 5,534


136/188

Origem do Lucro por Segmento - Em Percentuais

1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09

Segmento Financeiro..................................................................... 67 68 69 67 60 63 66 71 66 66 65 66
Segmento Segurador..................................................................... 31 31 30 31 39 36 33 31 33 32 34 33
Outros Segmentos......................................................................... 2 1 1 2 1 1 1 (2) 1 2 1 1
,
TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
137/188

Origem do Lucro por Segmento - Em Percentuais

1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12

Segmento Financeiro..................................................................... 65 70 72 67 71 71 71 68 67 68 70 66
Segmento Segurador..................................................................... 33 29 29 30 28 28 27 31 32 31 29 33
Outros Segmentos......................................................................... 2 1 (1) 3 1 1 2 1 1 1 1 1

TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
138/188

Origem do Lucro por Segmento - Em Percentuais

1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15

Segmento Financeiro..................................................................... 67 68 70 68 68 71 72 69 69 71 70 68
Segmento Segurador..................................................................... 32 31 29 31 30 28 27 30 30 28 29 31
Outros Segmentos......................................................................... 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 1 1

TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
139/188

Origem do Lucro por Segmento - Em Percentuais


Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17

Segmento Financeiro..................................................................... 65 71 64 65 69 72 69 69
Segmento Segurador..................................................................... 34 28 34 34 30 27 30 30
Outros Segmentos......................................................................... 1 1 2 1 1 1 1 1

TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100


140/188

Margem Financeira Ajustada - R$ milhões

1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09

Crédito.......................................................................... 3,541 3,707 3,907 4,073 4,366 4,560 4,791 5,062 5,265 5,552 5,700 5,914
Seguros........................................................................ 589 656 539 550 611 598 538 542 578 607 571 697
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 316 302 354 559 534 452 463 316 519 552 559 471

Total Juros................................................................... 4,446 4,665 4,800 5,182 5,511 5,610 5,792 5,920 6,362 6,711 6,830 7,082

Não Juros.................................................................... 116 512 344 310 75 349 (118) 4 753 849 757 410

Impairment de Ativos Financeiros............................ - - - - - - - - - - - -

TOTAL.......................................................................... 4,562 5,177 5,144 5,492 5,586 5,959 5,674 5,924 7,115 7,560 7,587 7,492
141/188

Margem Financeira Ajustada - R$ milhões

1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12

Crédito.......................................................................... 6,160 6,367 6,612 6,991 7,117 7,608 8,105 8,254 8,277 8,331 8,407 8,451
Seguros........................................................................ 744 597 579 907 999 819 800 770 851 726 694 912
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 439 635 646 587 661 668 689 886 1,022 1,389 1,430 1,243

Total Juros................................................................... 7,343 7,599 7,837 8,485 8,777 9,095 9,594 9,910 10,150 10,446 10,531 10,606

Não Juros.................................................................... 346 448 465 533 585 376 636 348 545 588 424 503

Impairment de Ativos Financeiros............................ - - - - - - - - - - - -

TOTAL.......................................................................... 7,689 8,047 8,302 9,018 9,362 9,471 10,230 10,258 10,695 11,034 10,955 11,109
142/188

Margem Financeira Ajustada - R$ milhões

1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15

Crédito.......................................................................... 8,290 8,673 8,989 9,175 9,048 9,460 9,798 10,061 10,242 10,427 10,806 11,312
Seguros........................................................................ 933 895 823 965 964 1,081 1,005 1,253 1,420 1,265 1,349 1,523
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 1,213 928 735 770 860 1,237 1,359 1,372 1,611 1,723 1,554 1,544

Total Juros................................................................... 10,436 10,496 10,547 10,910 10,872 11,778 12,162 12,686 13,273 13,415 13,709 14,379

Não Juros.................................................................... 270 91 182 354 90 288 119 300 326 126 26 133

Impairment de Ativos Financeiros............................ - - - - - - - - - - - -

TOTAL.......................................................................... 10,706 10,587 10,729 11,264 10,962 12,066 12,281 12,986 13,599 13,541 13,735 14,512
143/188

Margem Financeira Ajustada - R$ milhões


Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17

Crédito.......................................................................... 11,486 11,408 13,600 13,404 12,567 12,315 11,923 11,943


Seguros........................................................................ 1,474 1,415 1,534 1,471 1,481 1,193 1,503 1,460
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 1,774 1,960 1,665 1,868 1,852 2,270 2,010 2,258

Total Juros................................................................... 14,734 14,783 16,799 16,743 15,900 15,778 15,436 15,661

Não Juros.................................................................... 158 179 132 190 136 120 102 120

Impairment de Ativos Financeiros............................ - - - (1,264) (420) (414) (934) (751)

TOTAL.......................................................................... 14,892 14,962 16,931 15,669 15,616 15,484 14,604 15,030


144/188

Receitas de Prestação de Serviços - R$ milhões

1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09

Rendas de Cartão...................................................................... 560 597 640 706 687 720 781 877 834 851 785 953
Conta Corrente........................................................................... 529 535 540 556 521 520 496 492 487 551 539 543
Operações de Crédito................................................................ 422 445 495 503 482 387 337 304 366 362 390 405
Administração de Fundos.......................................................... 334 345 376 384 385 392 407 386 369 382 421 430
Cobrança.................................................................................... 204 211 217 227 225 242 252 254 236 247 254 259
Rendas de Serviços de Custódia e Corretagens....................... 49 57 64 71 72 77 79 101 89 101 106 116
Tarifas de Administração de Consórcios................................... 53 57 61 65 72 78 84 84 80 85 91 95
Arrecadações............................................................................. 70 66 63 56 59 59 60 61 63 63 64 66
Outras........................................................................................ 237 201 205 215 188 182 202 139 199 269 207 258

TOTAL....................................................................................... 2,458 2,514 2,661 2,783 2,691 2,657 2,698 2,698 2,723 2,911 2,857 3,125
145/188

Receitas de Prestação de Serviços - R$ milhões

1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12

Rendas de Cartão...................................................................... 972 993 1,080 1,157 1,155 1,236 1,299 1,406 1,394 1,462 1,534 1,660
Conta Corrente........................................................................... 542 577 596 646 649 681 708 748 748 805 826 866
Operações de Crédito................................................................ 390 439 434 465 455 496 505 528 501 524 538 517
Administração de Fundos.......................................................... 429 441 470 467 471 474 506 498 526 535 562 550
Cobrança.................................................................................... 257 265 273 286 277 298 318 321 313 322 338 340
Rendas de Serviços de Custódia e Corretagens....................... 114 115 112 108 108 102 108 102 117 119 122 124
Tarifas de Administração de Consórcios................................... 97 105 112 119 121 129 139 137 144 150 159 161
Arrecadações............................................................................. 69 70 74 74 77 76 78 81 78 80 80 81
Outras........................................................................................ 254 248 275 246 197 259 215 265 297 284 279 376

TOTAL....................................................................................... 3,124 3,253 3,427 3,568 3,510 3,751 3,876 4,086 4,118 4,281 4,438 4,675
146/188

Receitas de Prestação de Serviços - R$ milhões

1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15

Rendas de Cartão...................................................................... 1,676 1,745 1,824 1,920 1,936 1,965 2,023 2,205 2,208 2,373 2,448 2,583
Conta Corrente........................................................................... 833 889 933 953 944 972 1,025 1,080 1,072 1,204 1,294 1,376
Operações de Crédito................................................................ 517 573 553 598 573 625 688 695 635 698 739 729
Administração de Fundos.......................................................... 550 581 604 589 562 578 653 657 625 637 692 663
Cobrança.................................................................................... 344 367 381 380 380 388 400 398 387 391 397 400
Rendas de Serviços de Custódia e Corretagens....................... 124 136 127 124 125 121 138 136 129 135 149 144
Tarifas de Administração de Consórcios................................... 167 177 182 196 199 214 228 240 244 255 267 275
Arrecadações............................................................................. 79 87 87 87 96 100 89 87 102 95 90 97
Outras........................................................................................ 308 428 286 380 468 365 395 341 342 330 304 330

TOTAL....................................................................................... 4,598 4,983 4,977 5,227 5,283 5,328 5,639 5,839 5,744 6,118 6,380 6,597
147/188

Receitas de Prestação de Serviços - R$ milhões


Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17

Rendas de Cartão...................................................................... 2,421 2,459 2,696 2,798 2,637 2,650 2,789 2,949
Conta Corrente........................................................................... 1,364 1,410 1,615 1,623 1,601 1,651 1,679 1,727
Operações de Crédito................................................................ 656 710 767 678 731 774 718 761
Administração de Fundos.......................................................... 674 701 864 851 912 898 977 944
Cobrança.................................................................................... 399 412 489 477 478 475 501 512
Rendas de Serviços de Custódia e Corretagens....................... 150 171 201 203 211 213 228 226
Tarifas de Administração de Consórcios................................... 278 290 347 363 369 378 390 389
Arrecadações............................................................................. 97 90 93 94 108 101 100 101
Outras........................................................................................ 366 381 378 458 383 356 440 452

TOTAL....................................................................................... 6,405 6,624 7,450 7,545 7,430 7,496 7,822 8,061


148/188

Despesas de Pessoal - R$ milhões

1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09

Estrutural.................................................................................... 1,279 1,350 1,421 1,432 1,437 1,476 1,576 1,623 1,588 1,636 1,668
Proventos/Encargos Sociais........................................................ 956 1,017 1,060 1,048 1,077 1,144 1,225 1,255 1,226 1,278 1,221
Benefícios.................................................................................... 323 333 361 384 360 332 351 368 362 358 447

Não Estrutural............................................................................ 227 351 271 443 357 299 313 309 264 272 458
Participação dos Administradores e Funcionários (PLR)............ 155 204 152 273 204 177 184 169 140 136 306
Provisão para Processos Trabalhistas........................................ 30 103 76 123 113 74 78 85 82 97 105
Treinamentos............................................................................... 10 19 22 24 11 23 29 31 17 30 24
Custo de Rescisão...................................................................... 32 25 21 23 29 25 22 24 25 9 23

TOTAL......................................................................................... 1,506 1,701 1,692 1,875 1,794 1,775 1,889 1,932 1,852 1,908 2,126
149/188

Despesas de Pessoal - R$ milhões

4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12

Estrutural.................................................................................... 1,725 1,735 1,831 1,945 2,006 1,996 2,101 2,288 2,416 2,351 2,436
Proventos/Encargos Sociais........................................................ 1,328 1,317 1,407 1,491 1,531 1,508 1,593 1,722 1,812 1,769 1,824
Benefícios.................................................................................... 397 418 424 454 475 488 508 566 604 582 612

Não Estrutural............................................................................ 356 385 407 466 527 440 504 592 724 527 611
Participação dos Administradores e Funcionários (PLR)............ 187 234 228 274 298 267 233 321 497 324 341
Provisão para Processos Trabalhistas........................................ 111 109 128 141 165 118 201 199 145 143 188
Treinamentos............................................................................... 27 11 26 30 39 19 39 50 53 22 41
Custo de Rescisão...................................................................... 31 31 25 21 25 36 31 22 29 38 41

TOTAL......................................................................................... 2,081 2,120 2,238 2,411 2,533 2,436 2,605 2,880 3,140 2,878 3,047
150/188

Despesas de Pessoal - R$ milhões

3T12 4T12 1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15

Estrutural.................................................................................... 2,548 2,569 2,490 2,563 2,690 2,732 2,647 2,727 2,877 2,933 2,813
Proventos/Encargos Sociais........................................................ 1,916 1,917 1,840 1,915 2,017 2,025 1,955 2,026 2,142 2,156 2,063
Benefícios.................................................................................... 632 652 650 648 673 707 692 701 735 777 750

Não Estrutural............................................................................ 571 573 569 628 656 733 632 721 688 743 632
Participação dos Administradores e Funcionários (PLR)............ 328 342 336 336 351 386 359 391 401 385 397
Provisão para Processos Trabalhistas........................................ 167 152 164 210 210 222 182 220 177 212 139
Treinamentos............................................................................... 38 32 12 26 33 54 17 36 40 51 23
Custo de Rescisão...................................................................... 38 47 57 56 62 71 74 74 70 95 73

TOTAL......................................................................................... 3,119 3,142 3,059 3,191 3,346 3,465 3,279 3,448 3,565 3,676 3,445
151/188

Despesas de Pessoal - R$ milhões


Índice
2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17

Estrutural.................................................................................... 2,895 3,118 3,159 3,025 3,016 4,079 4,257 3,946 4,070 4,022 4,025
Proventos/Encargos Sociais........................................................ 2,151 2,313 2,309 2,212 2,210 3,073 3,117 2,820 2,934 2,831 2,882
Benefícios.................................................................................... 744 805 850 813 806 1,006 1,140 1,126 1,136 1,191 1,143

Não Estrutural............................................................................ 723 679 680 728 866 851 814 876 897 811 871
Participação dos Administradores e Funcionários (PLR)............ 390 401 390 451 450 459 486 506 485 373 504
Provisão para Processos Trabalhistas........................................ 212 167 187 159 210 250 152 167 211 336 266
Treinamentos............................................................................... 36 42 44 19 32 66 59 31 45 51 44
Custo de Rescisão...................................................................... 85 69 59 99 174 76 117 172 156 51 57

TOTAL......................................................................................... 3,618 3,797 3,839 3,753 3,882 4,930 5,071 4,822 4,967 4,833 4,896
152/188

Outras Despesas Administrativas - R$ milhões

1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09

Serviços de Terceiros.............................................................. 306 351 400 441 355 384 526 577 523 544 638 702
Comunicação........................................................................... 228 241 247 261 270 265 274 295 293 302 298 328
Propaganda e Publicidade....................................................... 107 129 133 229 122 160 150 211 110 84 112 283
Depreciação e Amortização..................................................... 179 181 199 215 213 261 239 253 265 277 273 302
Serviços do Sistema Financeiro............................................... 31 32 36 38 45 50 56 64 62 62 67 89
Transportes.............................................................................. 129 129 138 149 119 126 132 135 127 111 138 150
Processamento de Dados........................................................ 162 137 143 146 131 142 148 157 182 183 195 212
Aluguéis.................................................................................... 101 105 106 109 112 114 121 136 133 142 136 145
Manutenção e Conservação de Bens...................................... 70 73 79 85 92 90 99 112 94 105 103 112
Materiais................................................................................... 47 50 54 54 48 48 54 62 53 48 60 66
Segurança e Vigilância............................................................ 45 48 50 50 51 52 58 57 60 60 65 64
Água, Energia e Gás................................................................ 45 45 39 45 47 45 43 48 50 52 44 52
Viagens.................................................................................... 14 17 20 21 19 23 23 22 15 19 21 22
Outras....................................................................................... 138 150 148 196 253 242 207 169 188 244 209 219

TOTAL..................................................................................... 1,602 1,688 1,792 2,039 1,877 2,002 2,130 2,298 2,155 2,233 2,359 2,746
153/188

Outras Despesas Administrativas - R$ milhões

1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12

Serviços de Terceiros.............................................................. 724 730 791 885 839 874 936 961 832 832 897 846
Comunicação........................................................................... 335 343 348 382 377 391 408 402 410 415 416 421
Propaganda e Publicidade....................................................... 152 158 212 285 202 194 211 330 153 162 208 276
Depreciação e Amortização..................................................... 319 325 337 350 360 348 364 379 401 404 393 394
Serviços do Sistema Financeiro............................................... 86 92 89 101 109 127 135 147 163 163 162 168
Transportes.............................................................................. 142 161 163 177 179 180 201 224 212 215 215 225
Processamento de Dados........................................................ 191 206 219 261 226 219 247 243 262 268 277 308
Aluguéis.................................................................................... 144 137 139 148 157 162 170 176 183 196 192 211
Manutenção e Conservação de Bens...................................... 107 110 113 132 123 139 139 158 146 145 148 169
Materiais................................................................................... 63 66 75 92 81 95 105 98 92 77 75 78
Segurança e Vigilância............................................................ 66 66 70 71 76 80 84 94 100 105 112 111
Água, Energia e Gás................................................................ 55 53 48 54 59 57 53 59 65 65 58 66
Viagens.................................................................................... 21 29 39 35 35 36 42 48 33 34 34 38
Outras....................................................................................... 242 263 246 285 317 277 310 363 349 360 378 444

TOTAL..................................................................................... 2,647 2,739 2,889 3,258 3,140 3,179 3,405 3,682 3,401 3,441 3,565 3,755
154/188

Outras Despesas Administrativas - R$ milhões

1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15

Serviços de Terceiros.............................................................. 945 966 1,008 1,063 903 924 974 1,109 904 1,014 1,064 1,142
Comunicação........................................................................... 393 403 399 413 376 378 382 388 391 421 425 416
Propaganda e Publicidade....................................................... 161 169 163 300 178 170 184 401 133 207 318 406
Depreciação e Amortização..................................................... 396 413 421 435 452 466 486 502 506 518 538 559
Serviços do Sistema Financeiro............................................... 179 189 187 178 197 188 196 193 198 195 214 228
Transportes.............................................................................. 199 205 215 213 203 200 193 181 157 155 159 171
Processamento de Dados........................................................ 300 322 330 352 306 326 340 369 363 367 405 465
Aluguéis.................................................................................... 203 197 209 213 214 216 225 240 230 229 233 250
Manutenção e Conservação de Bens...................................... 153 162 168 177 152 180 169 200 240 263 256 274
Materiais................................................................................... 69 76 81 83 77 91 85 89 78 86 86 86
Segurança e Vigilância............................................................ 116 124 124 131 138 139 140 141 149 150 154 156
Água, Energia e Gás................................................................ 65 54 51 55 61 57 54 65 78 87 84 96
Viagens.................................................................................... 27 33 38 39 30 34 37 54 29 43 52 44
Outras....................................................................................... 249 265 237 196 199 206 163 227 183 191 212 281

TOTAL..................................................................................... 3,455 3,578 3,631 3,848 3,486 3,575 3,628 4,159 3,639 3,926 4,200 4,574
155/188

Outras Despesas Administrativas - R$ milhões


Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17

Serviços de Terceiros.............................................................. 993 1,067 1,305 1,406 1,195 1,191 1,234 1,279
Comunicação........................................................................... 419 450 491 516 484 445 473 463
Propaganda e Publicidade....................................................... 221 285 419 353 170 217 278 414
Depreciação e Amortização..................................................... 566 581 679 676 681 687 693 687
Serviços do Sistema Financeiro............................................... 228 220 315 259 258 257 254 251
Transportes.............................................................................. 166 168 194 198 189 200 201 206
Processamento de Dados........................................................ 446 383 593 578 563 568 586 636
Aluguéis.................................................................................... 241 231 312 316 306 308 295 302
Manutenção e Conservação de Bens...................................... 234 268 322 331 294 312 315 355
Materiais................................................................................... 79 75 98 84 77 69 67 74
Segurança e Vigilância............................................................ 166 168 204 203 211 208 205 198
Água, Energia e Gás................................................................ 103 93 94 100 114 102 90 105
Viagens.................................................................................... 27 37 52 62 51 70 57 92
Outras....................................................................................... 227 244 260 328 261 264 282 278

TOTAL..................................................................................... 4,116 4,270 5,338 5,410 4,854 4,898 5,030 5,340


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Índices de Desempenho (anualizados) - Em Percentuais

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (total) (3)........................................................................................... 28.9 27.1 25.2 23.8 25.3 24.5 23.3 22.3
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (médio) (3)........................................................................................ 30.2 28.8 27.7 26.3 27.3 25.8 24.4 23.2
Retorno Anualizado s/ P. L. (total) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3)....................... 31.5 29.3 26.9 25.0 26.5 25.3 23.4 21.8
Retorno Anualizado s/ P. L. (médio) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3).................... 32.6 31.5 30.0 28.3 28.7 27.2 25.4 23.8
Retorno Anualizado sobre Ativos Totais (total) (3) 2.4 2.4 2.3 2.1 2.2 2.0 1.8 1.7
Retorno Anualizado sobre Ativos Médios (3)............................................................................................................. 2.5 2.5 2.5 2.4 2.2 2.1 2.0 1.9
Patrimônio Líquido sobre Ativos Totais...................................................................................................................... 9.2 9.5 9.2 8.9 9.3 8.4 8.1 7.5
Índice de Basileia - Consolidado Financeiro (1) (2) 17.8 18.2 16.3 15.6 15.6 14.4 16.2 16.9
Índice de Basileia III - Conglomerado Prudencial (1)................................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ 15.7 16.1 14.2 14.0 13.9 12.9 15.6 16.1
Índice de Imobilização - Consolidado Financeiro...................................................................................................... 49.2 47.4 48.9 45.8 47.7 47.3 47.4 48.0
Índice de Imobilização - Conglomerado Prudencial (4)............................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Imobilização - Consolidado Econômico-financeiro.................................................................................... 11.4 8.5 14.7 14.5 12.1 16.2 17.6 13.5
Índice Combinado - Seguros...................................................................................................................................... 95.9 88.7 92.3 92.8 83.9 84.9 84.4 89.7
Índice de Eficiência (acumulado dos últimos 12 meses) (5)...................................................................................... 43.2 43.2 43.0 43.1 42.9 42.6 43.0 43.3
Índice de Cobertura RPS / (DP e ODA) (acumulado dos últimos 12 meses)........................................................... 73.1 74.2 75.3 75.0 73.7 72.7 70.4 68.4
Índice de Sinistralidade (Sinistros Retidos / Prêmios Ganhos)................................................................................. 72.9 78.7 73.3 75.0 73.4 73.1 72.4 78.0

(1) A partir de Janeiro/2015, considera o Índice apurado com base no Conglomerado Prudencial, conforme a
resolução nº 4.192/13 do CMN. Cabe destacar que, o Conglomerado Prudencial é elaborado seguindo as
diretrizes regulamentares da resolução nº 4.280/13 do CMN;

(2) Desde de Outubro/2013, o cálculo do Índice de Basileia, segue as diretrizes regulatórias das resoluções nºs
4.192/13 e 4.193/13 do CMN (BASILEIA III);
(3) Lucro Líquido Recorrente Acumulado no ano. A partir do 1º trimestre de 2016, os Retornos Anualizados
passaram a ser calculados de forma linear, e para melhor efeito de comparabilidade, foram ajustados os
períodos até o 2°T de 2014;
(4) A partir de Janeiro/2015, o Índice de Imobilização passou a ser apurado com base no Conglomerado
Prudencial; e
(5) Índice de Eficiência Operacional sem o efeito do impairment de Ativos Financeiros.
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Índices de Desempenho (anualizados) - Em Percentuais

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (total) (3)........................................................................................... 24.1 22.3 20.2 18.2 21.5 21.9 21.1 20.4
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (médio) (3)........................................................................................ 24.6 23.6 21.7 20.4 22.0 22.7 22.4 22.1
Retorno Anualizado s/ P. L. (total) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3)....................... 23.6 22.2 20.3 18.3 21.7 21.8 21.1 20.4
Retorno Anualizado s/ P. L. (médio) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3).................... 24.1 23.3 21.5 20.3 22.2 22.8 22.5 22.2
Retorno Anualizado sobre Ativos Totais (total) (3) 1.6 1.6 1.6 1.5 1.6 1.7 1.6 1.5
Retorno Anualizado sobre Ativos Médios (3)............................................................................................................. 1.7 1.7 1.6 1.6 1.7 1.7 1.7 1.7
Patrimônio Líquido sobre Ativos Totais...................................................................................................................... 7.3 7.7 8.0 8.3 8.1 7.9 7.5 7.5
Índice de Basileia - Consolidado Financeiro (1) (2) 16.6 17.8 17.9 17.8 16.8 15.8 16.0 15.1
Índice de Basileia III - Conglomerado Prudencial (1)................................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ 16.0 17.0 17.7 17.8 16.8 15.9 15.7 14.7
Índice de Imobilização - Consolidado Financeiro...................................................................................................... 48.9 45.6 44.3 45.7 45.1 48.0 47.3 49.7
Índice de Imobilização - Conglomerado Prudencial (4)............................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Imobilização - Consolidado Econômico-financeiro.................................................................................... 14.1 15.1 15.4 18.6 19.8 20.9 16.7 18.1
Índice Combinado - Seguros...................................................................................................................................... 86.2 85.5 88.9 85.3 85.2 84.7 85.3 85.1
Índice de Eficiência (acumulado dos últimos 12 meses) (5)...................................................................................... 42.5 41.5 40.9 40.5 41.2 42.0 42.5 42.7
Índice de Cobertura RPS / (DP e ODA) (acumulado dos últimos 12 meses)........................................................... 67.2 67.3 66.4 66.5 66.0 64.9 65.1 64.2
Índice de Sinistralidade (Sinistros Retidos / Prêmios Ganhos)................................................................................. 73.7 73.3 77.2 74.3 73.3 71.8 72.4 71.1

(1) A partir de Janeiro/2015, considera o Índice apurado com base no Conglomerado Prudencial, conforme a
resolução nº 4.192/13 do CMN. Cabe destacar que, o Conglomerado Prudencial é elaborado seguindo as
diretrizes regulamentares da resolução nº 4.280/13 do CMN;

(2) Desde de Outubro/2013, o cálculo do Índice de Basileia, segue as diretrizes regulatórias das resoluções nºs
4.192/13 e 4.193/13 do CMN (BASILEIA III);
(3) Lucro Líquido Recorrente Acumulado no ano. A partir do 1º trimestre de 2016, os Retornos Anualizados
passaram a ser calculados de forma linear, e para melhor efeito de comparabilidade, foram ajustados os
períodos até o 2°T de 2014;
(4) A partir de Janeiro/2015, o Índice de Imobilização passou a ser apurado com base no Conglomerado
Prudencial; e
(5) Índice de Eficiência Operacional sem o efeito do impairment de Ativos Financeiros.
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Índices de Desempenho (anualizados) - Em Percentuais

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (total) (3)........................................................................................... 23.1 22.2 21.4 20.2 21.1 18.7 17.7 16.5
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (médio) (3)........................................................................................ 24.2 23.2 22.3 21.5 21.7 20.9 19.6 18.6
Retorno Anualizado s/ P. L. (total) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3)....................... 23.1 22.1 21.0 19.8 20.9 19.8 18.9 18.0
Retorno Anualizado s/ P. L. (médio) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3).................... 24.2 23.2 22.4 21.3 21.4 20.6 19.9 19.2
Retorno Anualizado sobre Ativos Totais (total) (3) 1.6 1.6 1.6 1.5 1.5 1.4 1.3 1.3
Retorno Anualizado sobre Ativos Médios (3)............................................................................................................. 1.7 1.7 1.7 1.6 1.5 1.4 1.4 1.4
Patrimônio Líquido sobre Ativos Totais...................................................................................................................... 7.6 7.7 7.4 7.3 7.4 7.7 7.7 8.0
Índice de Basileia - Consolidado Financeiro (1) (2) 15.3 14.9 15.0 15.0 14.9 16.8 15.9 16.1
Índice de Basileia III - Conglomerado Prudencial (1)................................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ 15.0 14.7 14.7 15.1 15.0 17.0 16.0 16.2
Índice de Imobilização - Consolidado Financeiro...................................................................................................... 47.7 47.1 44.1 48.4 47.7 43.5 45.0 44.7
Índice de Imobilização - Conglomerado Prudencial (4)............................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Imobilização - Consolidado Econômico-financeiro.................................................................................... 17.4 17.3 16.7 21.0 19.9 18.2 19.0 16.9
Índice Combinado - Seguros...................................................................................................................................... 86.1 85.8 86.2 83.6 85.6 85.0 86.4 86.6
Índice de Eficiência (acumulado dos últimos 12 meses) (5)...................................................................................... 42.7 42.7 42.7 43.0 42.7 42.4 42.1 41.5
Índice de Cobertura RPS / (DP e ODA) (acumulado dos últimos 12 meses)........................................................... 63.6 63.5 62.7 62.2 62.9 63.2 64.4 66.5
Índice de Sinistralidade (Sinistros Retidos / Prêmios Ganhos)................................................................................. 72.0 72.2 71.5 68.6 71.9 71.3 70.4 70.5

(1) A partir de Janeiro/2015, considera o Índice apurado com base no Conglomerado Prudencial, conforme a
resolução nº 4.192/13 do CMN. Cabe destacar que, o Conglomerado Prudencial é elaborado seguindo as
diretrizes regulamentares da resolução nº 4.280/13 do CMN;

(2) Desde de Outubro/2013, o cálculo do Índice de Basileia, segue as diretrizes regulatórias das resoluções nºs
4.192/13 e 4.193/13 do CMN (BASILEIA III);
(3) Lucro Líquido Recorrente Acumulado no ano. A partir do 1º trimestre de 2016, os Retornos Anualizados
passaram a ser calculados de forma linear, e para melhor efeito de comparabilidade, foram ajustados os
períodos até o 2°T de 2014;
(4) A partir de Janeiro/2015, o Índice de Imobilização passou a ser apurado com base no Conglomerado
Prudencial; e
(5) Índice de Eficiência Operacional sem o efeito do impairment de Ativos Financeiros.
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Índices de Desempenho (anualizados) - Em Percentuais

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

Retorno Anualizado sobre Patrimôni