488 - 1 - Bradesco Séries Históricas - 4T - 2017 - Português

Apresentamos série histórica com as principais Informações
Econômicas e Financeiras trimestrais, a partir de março/07.
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BANCO BRADESCO S.A.
Demonstrações Contábeis Consolidadas - Séries Históricas

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1) Balanço Patrimonial Gerencial - ATIVO 20) Despesa de PDD Líquida Gerencial
2) Balanço Patrimonial Gerencial - PASSIVO 21) Movimentação da PDD Gerencial
3) Demonstração do Resultado - Recorrente 22) Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas
4) Balanço Patrimonial Contábil - ATIVO 23) Recursos Captados e Administrados
5) Balanço Patrimonial Contábil - PASSIVO 24) Contingências Passivas
6) Demonstração do Resultado Contábil 25) Provisões de Seguros, Previdência e Capitalização por Conta
7) Balanço por Moeda 26) Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização por Produto
8) Títulos e Valores Mobiliários 27) Resultado das Operações de Seguros, Previdência e Capitalização
9) Títulos e Valores Mobiliários por Emissor 28) Origem do Lucro por Segmento
10) Operações de Crédito 29) Margem Financeira Ajustada
11) Setor de Atividade - anterior 30) Receitas de Prest. de Serviços
12) Setor de Atividade - atual 31) Despesa de Pessoal
13) Carteira de Crédito por Porte (Bacen) 32) Outras Despesas Administrativas
14) Carteira de Crédito por Porte (Expandida) 33) Índices de Desempenho (Anualizados)
15) Carteira de Crédito por Modalidade (Bacen) 34) Índice de Eficiência Operacional
16) Carteira de Crédito por Modalidade (Expandida) 35) Índices de Cobertura
17) Financiamento ao Consumo 36) Índice de Basileia
18) Maiores Devedores 37) Carteira de Crédito - Indicadores da Carteira
19) PDD - Nível de Risco
- Informações a partir de março/07.

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Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões
Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 278,387 287,070 314,109 336,221 350,172 397,746 416,162 446,802
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 4,244 4,916 4,100 5,487 5,702 5,134 7,259 9,295
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 31,601 27,394 39,856 37,622 48,675 73,692 57,351 74,191
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 26,091 23,017 33,844 32,015 42,893 67,421 52,700 61,434
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 5,510 4,377 6,012 5,617 5,787 6,286 4,664 12,760
Provisões para Perdas................................................................................................................................. - - - (10) (5) (15) (13) (3)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 97,534 103,577 108,098 114,452 105,167 118,956 132,373 131,597
Carteira Própria............................................................................................................................................ 77,568 80,154 83,664 84,079 90,636 96,065 102,011 104,052
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 9,944 10,856 9,184 11,731 2,292 9,034 6,357 4,265
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 1,025 2,442 2,679 1,207 2,029 2,073 1,926 2,364
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 6,869 6,328 4,667 8,274 5,465 7,314 16,413 13,183
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 80 90 88 80 100 101 99 100
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 2,046 3,705 4,718 4,070 4,294 4,014 5,523 7,591
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 2 2 3,098 5,011 351 355 44 42
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 19,567 20,118 20,878 24,037 24,469 26,072 26,986 13,748
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 569 394 438 36 744 954 956 71
Créditos Vinculados:.....................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 18,544 19,277 19,989 23,539 23,216 24,580 25,541 13,201
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... 1 1 1 1 1 1 1 1
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 407 413 413 453 457 459 462 466
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ 3 3 - - - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 43 30 37 8 51 78 26 9
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 73 139 90 429 146 91 96 56
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 73 139 90 429 146 91 96 56
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 84,498 90,009 96,194 108,296 112,271 117,221 125,674 130,726
Operações de Crédito:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 819 851 791 764 779 727 793 840
- Setor Privado............................................................................................................................................. 90,179 95,918 102,515 115,002 119,171 124,602 133,296 139,123
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - - - - 0
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (6,500) (6,760) (7,112) (7,470) (7,679) (8,108) (8,415) (9,237)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 3,938 4,663 6,100 7,962 10,837 14,570 18,674 19,820
Operações de Arrendamento a Receber:
- Setor Público.............................................................................................................................................. 146 139 131 134 132 122 112 101
- Setor Privado............................................................................................................................................. 7,528 8,636 10,882 13,802 18,540 25,009 32,449 34,671
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (3,561) (3,927) (4,694) (5,728) (7,516) (10,136) (13,315) (14,234)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (175) (185) (219) (246) (319) (425) (572) (718)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 34,929 34,122 36,197 35,829 40,736 39,951 45,881 65,570
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 2 1 2 12 12 21 28 41
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 13,620 12,047 11,621 9,837 14,256 12,243 13,435 24,837
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 208 206 200 371 339 308 432 385
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 752 514 1,343 1,378 1,738 1,396 2,338 2,997
Créditos Específicos..................................................................................................................................... - - - - - - - -
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 1,094 1,241 1,404 1,276 1,256 1,341 1,389 1,363
Diversos....................................................................................................................................................... 19,353 20,200 21,724 23,065 23,241 24,761 28,408 36,255
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (100) (87) (97) (110) (106) (119) (149) (308)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 2,003 2,132 2,596 2,107 2,169 2,059 1,868 1,799
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 390 375 392 390 472 565 527 546
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (190) (183) (178) (179) (195) (212) (197) (205)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 1,803 1,940 2,382 1,896 1,892 1,706 1,538 1,458
PERMANENTE............................................................................................................................................ 3,557 3,498 3,539 4,923 5,298 5,486 6,500 7,611
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 661 585 605 604 743 784 823 1,048
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado:..........................................................................
- No País...................................................................................................................................................... 410 427 444 468 525 559 577 592
Outros Investimentos................................................................................................................................... 610 518 521 487 564 576 596 806
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (359) (360) (360) (351) (346) (351) (350) (350)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 2,216 2,188 2,196 2,092 2,103 2,189 2,298 3,237
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,061 1,047 1,018 1,076 1,084 1,096 1,046 1,043
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 4,240 4,149 4,276 3,846 3,878 3,966 4,204 6,467
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (3,085) (3,008) (3,098) (2,830) (2,859) (2,873) (2,952) (4,273)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... 18 28 13 11 11 9 10 13
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... 29 40 21 20 17 16 18 23
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (11) (12) (8) (9) (6) (7) (8) (10)
DIFERIDO.................................................................................................................................................... 662 697 725 - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ 1,613 1,682 1,760 - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (951) (985) (1,035) - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ - - - 2,216 2,441 2,504 3,369 3,313
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... - - - 4,111 4,399 4,638 5,682 5,833
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - (1,895) (1,958) (2,134) (2,313) (2,520)
T O T A L..................................................................................................................................................... 281,944 290,568 317,648 341,144 355,470 403,232 422,662 454,413
(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira.
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ATIVO
Provisões para Perdas................................................................................................................................. - (1) - (1) - - (1) (1)
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 961 1,215 1,491 7,402 19,764 16,779 53,888 74,019
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 14,413 18,708 17,511 14,772 6,990 4,553 - -
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 44 74 45 45 42 39 40 56
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - - - - - -
- Setor Público.............................................................................................................................................. 1,471 1,268 1,095 1,574 1,512 1,229 945 960
- Setor Privado............................................................................................................................................. 137,843 136,459 140,394 149,932 159,729 171,068 181,503 196,206
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - - - - -
- Setor Público.............................................................................................................................................. 91 81 67 47 34 20 16 13
- Setor Privado............................................................................................................................................. 36,598 38,036 37,784 36,664 34,831 32,894 30,944 28,944
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (1,006) (1,350) (1,610) (1,754) (1,681) (1,638) (1,557) (1,440)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 74,872 64,208 54,735 53,568 54,533 59,244 65,442 57,371
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 505 537 482 685 490 438 443 495
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 2,208 1,943 1,306 1,173 1,391 1,177 836 866
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 1 1 1 1 2 2 2 2
Diversos....................................................................................................................................................... 37,200 40,014 39,042 41,248 41,446 43,558 44,190 45,288
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 638 679 750 730 775 779 735 682
PERMANENTE............................................................................................................................................ 8,017 8,177 8,228 10,194 9,917 10,232 10,723 11,702
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,400 1,359 1,392 1,548 1,537 1,553 1,616 1,577
- No País...................................................................................................................................................... 921 916 953 1,063 1,056 1,072 1,134 1,153
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,030 1,026 1,025 1,024 1,023 1,025 965 1,112
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... 11 16 14 12 8 6 5 4
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... 22 29 29 28 21 16 14 14
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (11) (13) (15) (16) (13) (10) (9) (10)
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - - - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 3,331 3,518 3,564 5,228 5,136 5,252 5,706 6,359
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 6,062 6,472 6,512 8,492 8,675 9,062 9,850 10,771
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (2,731) (2,954) (2,948) (3,264) (3,539) (3,810) (4,144) (4,412)
T O T A L..................................................................................................................................................... 482,141 482,480 485,686 506,223 532,626 558,100 611,903 637,485
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ATIVO
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (6) (7) (2) (1) (1) (1) (1) -
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 3,256 2,259 2,804 919 2,265 3,152 3,100 3,156
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ - 1,302 2 8,500 1,003 - - 6,694
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 58 1,067 59 7,398 1,820 1,739 849 2,472
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 634 352 689 1,077 658 886 655 1,142
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 634 352 689 1,077 658 886 655 1,142
- Setor Público.............................................................................................................................................. 997 1,074 1,401 1,042 755 483 477 423
- Setor Privado............................................................................................................................................. 206,398 217,069 227,869 236,126 238,932 248,171 253,540 259,482
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - - - - -
- Setor Público.............................................................................................................................................. 11 9 7 5 3 1 - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 26,748 24,690 22,772 21,167 19,465 17,868 16,382 15,169
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (1,352) (1,260) (1,056) (1,027) (966) (883) (823) (752)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 63,775 68,009 71,995 69,800 73,486 80,867 78,106 83,656
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 589 605 636 708 704 686 718 769
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 774 1,107 2,194 2,432 2,684 4,231 3,440 4,006
Diversos....................................................................................................................................................... 44,636 50,724 53,435 55,142 55,658 59,861 60,644 65,435
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 659 652 677 1,045 1,070 1,163 1,260 1,101
PERMANENTE............................................................................................................................................ 11,788 11,736 12,051 15,443 15,654 15,457 15,993 14,813
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,675 1,699 1,721 2,052 2,076 1,889 1,907 1,865
- No País...................................................................................................................................................... 1,151 1,165 1,192 1,377 1,404 1,392 1,415 1,363
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,114 1,136 1,179 1,205 1,249 1,268 1,290 1,314
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... 3 2 1 - - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... 13 12 9 8 6 - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (10) (10) (8) (8) (6) - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 6,447 6,379 6,518 8,978 9,027 9,045 9,586 8,270
T O T A L..................................................................................................................................................... 675,387 689,307 722,289 761,533 789,550 830,520 856,288 879,092
6/188

ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 879,192 881,121 892,363 892,495 906,760 915,986 972,315 1,016,970
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (1) (1) (32) (36) (40) (13) (33) (28)
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ - 47 - - 3 19 20 20
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 2,497 1,447 617 301 307 1,079 324 330
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 911 609 1,336 14 1,576 1,558 898 63
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... 1 1 1 - - - - -
- Setor Público.............................................................................................................................................. 217 182 171 2,189 2,111 2,039 2,309 2,517
- Setor Privado............................................................................................................................................. 268,525 275,144 280,651 288,727 290,509 291,062 298,035 306,485
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ - - - - 4,023 4,206 4,312 4,912
- Setor Público.............................................................................................................................................. - - - - - - - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 13,803 12,680 11,644 10,971 10,159 9,601 8,909 8,325
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 83,409 90,391 94,140 93,632 97,308 90,924 94,906 100,219
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 753 774 835 819 748 611 685 783
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 3,363 4,451 1,604 1,314 1,175 958 1,525 1,625
Diversos....................................................................................................................................................... 64,700 69,949 72,274 75,108 74,254 74,610 77,698 82,835
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 1,186 1,293 1,438 1,481 1,565 1,661 1,738 1,766
PERMANENTE............................................................................................................................................ 15,275 15,576 15,331 15,644 15,469 15,146 15,049 15,070
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,867 1,920 1,910 1,830 1,871 1,887 1,931 1,712
- No País...................................................................................................................................................... 1,361 1,440 1,430 1,412 1,457 1,471 1,515 1,553
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,330 1,342 1,358 1,441 1,450 1,464 1,472 1,478
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... - - - - - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... - - - - - - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... - - - - - - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 8,858 9,192 9,029 9,146 9,001 8,680 8,527 8,471
T O T A L..................................................................................................................................................... 894,467 896,697 907,694 908,139 922,229 931,132 987,364 1,032,040
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ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 1,015,433 1,010,599 1,031,888 1,059,766 1,082,132 1,085,880 1,239,479 1,262,274
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (28) (19) (44) (35) (17) (11) (14) -
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 5,968 20 22 22 64 65 551 174
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 339 323 659 5,044 885 4,722 8,822 8,219
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 714 997 1,016 - 694 971 1,210 13
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... - - - - - - - -
- Setor Público.............................................................................................................................................. 3,071 5,939 6,870 5,427 5,442 3,236 3,390 3,424
- Setor Privado............................................................................................................................................. 312,122 309,399 319,034 317,844 304,610 295,173 341,819 332,518
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ 5,270 7,206 7,367 7,511 7,622 8,064 8,222 8,763
- Setor Público.............................................................................................................................................. - - - - - - - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 7,734 7,045 6,448 5,859 5,209 4,687 5,797 5,395
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 105,779 107,174 132,513 126,767 134,180 141,513 149,510 142,709
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 89 59 67 104 167 141 369 1,377
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 819 867 923 993 993 1,516 1,617 1,302
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 1,767 1,242 3,573 2,862 2,646 2,256 2,287 1,946
Diversos....................................................................................................................................................... 86,801 85,250 102,081 105,161 100,516 100,406 118,273 118,461
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (888) (881) (1,059) (1,209) (1,162) (1,200) (2,079) (3,157)
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 1,791 1,881 2,015 2,173 2,354 2,504 2,788 2,868
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (670) (720) (776) (871) (926) (950) (1,188) (1,257)
PERMANENTE............................................................................................................................................ 19,381 19,163 19,095 19,986 19,631 19,364 30,660 31,285
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,636 1,669 1,710 1,587 1,520 1,538 1,638 1,778
- No País...................................................................................................................................................... 1,473 1,508 1,546 1,424 1,356 1,373 1,464 1,604
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 1,501 1,519 1,527 1,535 1,897 1,915 2,729 2,620
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... - - - - - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... - - - - - - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... - - - - - - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - - - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 12,793 12,554 12,385 12,628 12,332 12,144 22,091 21,542
T O T A L..................................................................................................................................................... 1,034,814 1,029,762 1,050,983 1,079,752 1,101,763 1,105,244 1,270,139 1,293,559
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Índice
Mar17 Jun17 Set17 Dez17
ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO..................................................................................... 1,263,947 1,261,998 1,281,834 1,267,893
DISPONIBILIDADES................................................................................................................................... 12,029 13,525 16,927 15,224
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ................................................................................... 188,116 177,460 178,409 154,270
Aplicações no Mercado Aberto..................................................................................................................... 182,419 171,499 171,747 145,017
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................... 5,711 5,974 6,670 9,259
Provisões para Perdas................................................................................................................................. (14) (13) (8) (6)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS..................... 549,700 540,106 572,099 584,649
Carteira Própria............................................................................................................................................ 424,857 412,494 424,072 433,970
Vinculados a Compromissos de Recompra.................................................................................................. 90,221 92,299 112,328 119,943
Instrumentos Financeiros Derivativos........................................................................................................... 16,650 13,788 16,009 14,187
Vinculados ao Banco Central........................................................................................................................ 154 162 82 82
Moedas de Privatização............................................................................................................................... 47 47 45 44
Vinculados à Prestação de Garantias........................................................................................................... 10,185 12,203 12,505 11,412
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação................................................... 7,586 9,113 7,058 5,011
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS.............................................................................................................. 63,453 69,636 70,052 67,935
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar...................................................................................................... 959 1,275 - -
- Depósitos no Banco Central....................................................................................................................... 61,637 67,472 69,175 66,714
- Tesouro Nacional - Recursos do Crédito Rural........................................................................................... - - - -
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação..................................................................................................... 809 826 832 1,218
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................ - - - -
Correspondentes.......................................................................................................................................... 48 63 45 3
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS.......................................................................................................... 142 111 100 263
Transferências Internas de Recursos........................................................................................................... 142 111 100 263
OPERAÇÕES DE CRÉDITO........................................................................................................................ 300,452 296,414 290,762 287,654
- Setor Público.............................................................................................................................................. 3,442 3,076 4,031 4,158
- Setor Privado............................................................................................................................................. 325,092 320,529 312,747 309,576
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão................................................................................................ 8,203 8,277 8,383 8,456
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa.................................................................... (36,285) (35,468) (34,399) (34,536)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL.................................................................................... 2,371 2,202 2,122 2,102
- Setor Público.............................................................................................................................................. - - - -
- Setor Privado............................................................................................................................................. 4,902 4,570 4,372 4,395
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil........................................................................................... (2,370) (2,205) (2,106) (2,146)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa............................................... (161) (163) (144) (147)
OUTROS CRÉDITOS................................................................................................................................... 142,368 157,901 146,954 151,428
Créditos por Avais e Fianças Honrados........................................................................................................ 1,273 416 370 128
Carteira de Câmbio....................................................................................................................................... 20,244 17,402 20,525 17,470
Rendas a Receber........................................................................................................................................ 1,335 1,718 1,502 1,843
Negociação e Intermediação de Valores...................................................................................................... 1,633 1,402 1,945 1,656
Créditos Específicos..................................................................................................................................... 15 19 22 24
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas................................... 4,870 4,765 3,950 3,917
Diversos....................................................................................................................................................... 115,733 134,084 120,654 128,234
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa............................................................................... (2,735) (1,905) (2,014) (1,844)
OUTROS VALORES E BENS...................................................................................................................... 5,316 4,643 4,409 4,368
Outros Valores e Bens................................................................................................................................. 3,016 2,971 2,990 2,933
Provisões para Desvalorizações................................................................................................................... (1,292) (1,320) (1,365) (1,389)
Despesas Antecipadas................................................................................................................................. 3,592 2,992 2,784 2,824
PERMANENTE............................................................................................................................................ 30,192 29,186 29,838 30,435
INVESTIMENTOS........................................................................................................................................ 1,726 1,779 2,144 2,181
- No País...................................................................................................................................................... 1,554 1,609 1,974 2,012
Outros Investimentos................................................................................................................................... 427 425 425 424
Provisão para Perdas................................................................................................................................... (255) (255) (255) (255)
IMOBILIZADO DE USO............................................................................................................................... 7,803 7,573 7,453 7,949
Imóveis de Uso............................................................................................................................................. 2,628 2,632 2,638 2,601
Outras Imobilizações de Uso........................................................................................................................ 13,072 13,099 13,209 13,976
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... (7,897) (8,158) (8,394) (8,628)
IMOBILIZADO DE ARRENDAMENTO......................................................................................................... - - - -
Bens Arrendados.......................................................................................................................................... - - - -
Depreciações Acumuladas........................................................................................................................... - - - -
DIFERIDO.................................................................................................................................................... - - - -
Gastos de Organização e Expansão............................................................................................................ - - - -
Amortização Acumulada............................................................................................................................... - - - -
INTANGÍVEL................................................................................................................................................ 20,663 19,834 20,241 20,305
Ativos Intangíveis......................................................................................................................................... 32,980 33,368 34,924 36,102
Amortização Acumulada............................................................................................................................... (12,317) (13,534) (14,683) (15,797)
T O T A L..................................................................................................................................................... 1,294,139 1,291,184 1,311,672 1,298,328
9/188

PASSIVO
CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 255,690 262,817 288,084 310,442 322,213 369,151 387,640 419,561
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 84,162 82,601 86,736 98,323 106,710 122,752 139,170 164,493
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 20,115 21,019 22,134 28,495 25,846 25,843 26,694 27,610
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 27,609 28,406 30,231 32,813 33,290 34,150 35,681 37,768
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 158 231 197 373 310 485 340 698
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 35,687 32,360 33,483 35,717 46,430 61,343 75,529 97,414
Outros Depósitos............................................................................................................................................. 593 585 691 925 834 931 926 1,003
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 50,901 53,756 68,621 73,634 69,540 98,278 87,464 79,977
Carteira Própria............................................................................................................................................... 29,352 32,353 35,049 37,865 35,467 42,280 39,628 38,219
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 20,077 19,351 25,868 29,578 30,558 52,764 45,691 39,359
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 1,472 2,052 7,704 6,191 3,515 3,234 2,145 2,399
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 5,879 6,645 6,597 6,488 7,222 5,455 6,535 9,011
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - 7 1 - - 29 - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 879 875 879 902 975 1,027 1,586 2,322
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. 2,684 2,601 2,675 2,595 2,664 1,482 1,532 1,487
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 2,316 3,162 3,042 2,991 3,583 2,917 3,417 5,202
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... - - - - - - - -
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 182 164 195 17 313 400 231 13
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2).......................................................................................................................... - - - - - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 182 164 195 17 313 400 231 13
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 1,768 1,762 1,570 2,521 1,847 2,058 2,307 2,901
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 1,768 1,762 1,570 2,521 1,847 2,058 2,307 2,901
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 6,967 6,545 7,309 9,323 9,356 9,465 15,429 14,204
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... 1 1 1 - - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... - - - - - 1 1 -
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 6,966 6,544 7,308 9,323 9,356 9,464 15,428 14,204
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 11,667 12,620 13,426 14,087 14,657 15,271 16,550 17,743
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 80 34 38 51 40 30 87 115
BNDES............................................................................................................................................................ 5,323 6,018 6,128 6,148 6,139 6,137 6,600 7,141
CEF................................................................................................................................................................. 73 84 95 101 103 103 101 99
FINAME........................................................................................................................................................... 6,189 6,482 7,163 7,786 8,374 9,000 9,761 10,387
Outras Instituições........................................................................................................................................... 2 2 2 1 1 1 1 1
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - - - - - - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - - - - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 855 2,124 2,332 952 1,624 1,598 2,326 2,042
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 42,656 43,700 45,979 46,571 51,222 51,806 54,740 64,590
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 1,995 1,567 1,720 229 2,711 2,288 2,295 256
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 8,416 6,405 6,091 3,467 7,319 5,546 5,978 13,538
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 634 1,312 1,627 2,195 795 1,390 1,601 1,792
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 8,395 9,624 10,403 9,840 10,015 11,208 10,844 11,483
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 396 149 457 658 758 781 1,217 792
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 1 1 6 2 3 4 6 7
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 12,147 13,203 13,441 15,818 16,537 16,686 17,722 19,687
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 10,672 11,439 12,234 14,362 13,084 13,903 15,077 17,035
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 164 173 173 189 190 208 227 274
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 164 173 173 189 190 208 227 274
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 61 63 177 155 158 162 627 321
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 26,029 27,515 29,214 30,358 32,909 33,711 34,168 34,257
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 16,692 16,756 17,741 17,694 21,412 21,731 21,780 21,665
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 1,308 1,244 1,259 1,307 1,588 1,269 1,220 1,335
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - - - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 55 55 56 56 62 63 63 63
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 6,092 7,597 8,454 9,963 8,394 9,678 10,975 11,860
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 1,949 1,938 1,805 1,470 1,453 973 134 (661)
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (67) (75) (101) (132) - (3) (4) (5)
T O T A L......................................................................................................................................................... 281,944 290,568 317,648 341,144 355,470 403,232 422,662 454,413
(1) Para maiores informações, favor consultar a nota explicativa nº. 4 - Balanço Patrimonial e
Demonstração do Resultado Gerencial, no capítulo 6 do Relatório de Análise Econômica e Financeira;
(2) A partir de setembro de 2017, conforme Carta Circular n°. 3.828/17 do BACEN, as operações de
arranjos de pagamentos (Cartões de Crédito) foram reclassificadas para a rubrica de “Outras Obrigações –
Diversas” para “Relações Interfinanceiras – Recebimentos e Pagamentos a Liquidar”;e
(3) A partir de 31 de março de 2017, as "Provisões para Riscos Fiscais" foi reclassificada de "Outras
Obrigações - Fiscais e Previdenciárias" para "Outras Obrigações - Diversas", conforme Carta-Circular nº.
3.782/16 do Bacen.
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PASSIVO
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 169,103 167,512 167,987 171,073 170,722 178,452 186,194 193,201
Outros Depósitos............................................................................................................................................. 881 962 995 1,036 994 1,087 1,002 1,107
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 3,343 1,623 584 598 854 1,415 4,039 7,926
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - - - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 2,421 2,485 2,295 2,485 2,460 6,270 7,438 11,574
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. 1,531 741 758 740 756 741 762 743
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 124 195 219 23 204 272 274 40
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... 2 3 3 - - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - - - - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 122 192 216 23 204 272 274 40
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - - - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... - 1 9 1 1 - - -
BNDES............................................................................................................................................................ 6,995 7,151 8,296 8,139 8,336 9,883 11,484 11,759
CEF................................................................................................................................................................. 96 94 91 91 89 87 87 86
FINAME........................................................................................................................................................... 10,544 10,643 10,267 10,967 12,642 15,162 16,805 18,318
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - - - - - - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - - - - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 2,294 2,599 1,669 531 2,469 1,097 1,878 730
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 1,140 1,681 1,437 1,116 1,567 1,258 1,140 1,034
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 6 6 6 - - - - -
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 15,780 16,687 17,062 21,757 20,465 21,523 22,204 23,717
Capital:
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 865 925 852 865 797 751 613 522
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - - - - - (1,500)
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... (688) (289) 205 357 339 (66) 95 8
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (5) (5) (95) (189) - - - (10)
T O T A L......................................................................................................................................................... 482,141 482,480 485,686 506,223 532,626 558,100 611,903 637,485
3.782/16 do Bacen.
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PASSIVO
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 203,822 213,561 224,664 217,424 213,877 217,070 212,869 211,858
Outros Depósitos............................................................................................................................................. 1,113 29 - - - - - -
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 7,421 6,559 3,910 10,802 6,417 7,857 12,520 13,536
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. 764 - - - - - - -
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 226 370 479 682 772 699 902 1,306
Correspondentes............................................................................................................................................. 226 370 479 682 772 699 902 1,306
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... - - - - - 8 10 11
BNDES............................................................................................................................................................ 11,977 12,910 13,479 13,058 12,894 12,684 12,219 12,458
CEF................................................................................................................................................................. 87 73 71 69 66 64 61 57
FINAME........................................................................................................................................................... 19,695 20,898 22,135 22,720 22,661 22,511 22,724 23,387
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - 12 12 11 11 10 10
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - 12 12 11 11 10 10
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 2,358 1,221 1,724 735 2,703 3,568 4,148 4,001
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... - - - 2 1 2 1 3
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 23,257 24,361 26,547 29,823 28,335 29,547 31,627 34,697
Capital:
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 26 (261) (1,095) (1,079) (440) 3,551 3,836 5,914
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (63) (63) (183) (183) (184) (185) (197) (197)
T O T A L......................................................................................................................................................... 675,387 689,307 722,289 761,533 789,550 830,520 856,288 879,092
3.782/16 do Bacen.
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PASSIVO
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 205,870 208,485 216,778 218,063 218,709 213,270 211,882 211,612
Outros Depósitos............................................................................................................................................. - - - - - - - -
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 28,599 20,427 8,695 5,468 847 1,765 888 1,173
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. - - - - - - - -
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... - - - - 170 210 252 260
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 1,009 1,015 1,691 1,695 1,690 1,910 1,159 1,069
Correspondentes............................................................................................................................................. 1,009 1,015 1,691 1,695 1,690 1,910 1,159 1,069
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... 10 11 12 14 14 20 20 20
BNDES............................................................................................................................................................ 13,126 11,861 12,040 12,332 11,719 11,386 12,128 12,273
CEF................................................................................................................................................................. 53 49 44 40 35 30 25 20
FINAME........................................................................................................................................................... 24,772 25,967 27,030 28,283 29,125 28,782 28,969 29,849
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... 8 9 7 7 6 6 5 5
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... 8 9 7 7 6 6 5 5
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 2,590 3,141 3,238 1,808 3,894 4,727 5,076 3,282
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 974 1,771 1,806 2,471 1,157 2,188 2,437 3,106
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 32,936 34,587 36,044 37,969 41,085 42,366 44,144 48,157
Capital:
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 3,418 (1,907) (2,822) (1,054) (870) 10 (59) (491)
T O T A L......................................................................................................................................................... 894,467 896,697 907,694 908,139 922,229 931,132 987,364 1,032,040
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PASSIVO
CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 949,065 940,910 962,811 988,831 1,006,426 1,006,877 1,169,589 1,191,094
DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 211,702 195,926 203,637 195,759 189,192 179,436 239,937 234,213
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 455 731 1,017 466 587 511 756 589
Outros Depósitos............................................................................................................................................. - - - - - - - -
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 913 2,387 1,208 5,491 1,598 5,299 10,025 9,547
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. - - - - - - - -
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... 254 404 495 512 506 437 526 445
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 1,120 1,185 1,239 1,222 966 1,209 1,251 1,258
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - - 77 - - - -
Correspondentes............................................................................................................................................. 1,120 1,185 1,239 1,145 966 1,209 1,251 1,258
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - - - - 4 -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... 23 21 18 16 18 20 30 7
BNDES............................................................................................................................................................ 12,008 11,499 10,800 12,409 11,359 11,181 13,871 14,715
CEF................................................................................................................................................................. 16 14 - - - - - -
FINAME........................................................................................................................................................... 28,855 27,682 26,510 25,650 24,244 22,522 22,888 21,148
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... 4 4 2 3 1 1 - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... 4 4 2 3 1 1 - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 5,711 4,832 14,860 13,785 7,664 13,720 11,189 12,398
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 1,460 2,657 2,889 3,783 1,402 2,611 3,647 4,632
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 49,083 51,594 54,701 56,119 53,263 55,182 66,529 70,796
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 1,500 1,481 1,480 1,486 1,519 1,506 1,527 1,546
Capital:
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - (3,000) - - - -
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... (812) (764) (4,122) (4,115) (2,352) (2,003) (769) (677)
T O T A L......................................................................................................................................................... 1,034,814 1,029,762 1,050,983 1,079,752 1,101,763 1,105,244 1,270,139 1,293,559
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Índice
PASSIVO
CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 1,187,569 1,182,377 1,199,304 1,185,764

DEPÓSITOS.................................................................................................................................................... 235,432 260,120 259,577 265,278
Depósitos à Vista............................................................................................................................................. 30,564 30,601 30,324 33,918
Depósitos de Poupança................................................................................................................................... 94,353 95,737 98,224 103,333
Depósitos Interfinanceiros............................................................................................................................... 571 530 1,607 2,248
Depósitos a Prazo........................................................................................................................................... 109,944 133,252 129,421 125,615
Outros Depósitos............................................................................................................................................. - - - 164
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO......................................................................................................... 351,263 316,026 334,060 313,562
Carteira Própria............................................................................................................................................... 164,842 138,569 157,302 165,542
Carteira de Terceiros....................................................................................................................................... 176,820 165,794 166,359 139,306
Carteira Livre Movimentação........................................................................................................................... 9,601 11,663 10,399 8,714
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS....................................................................................................... 142,751 131,510 135,839 135,011
Recursos de Aceites Cambiais........................................................................................................................ - - - -
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares........................................................... 139,434 128,129 132,653 131,565
Recursos de Debêntures................................................................................................................................. - - - -
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................ 2,967 2,981 2,874 3,078
Certificados de Operações Estruturadas......................................................................................................... 350 400 312 368
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................. 1,307 1,450 21,224 24,179
Repasses Interfinanceiros............................................................................................................................... - - - -
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar (2)..........................................................................................................................- - 19,885 22,821
Correspondentes............................................................................................................................................. 1,307 1,450 1,339 1,358
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................. 4,448 4,801 4,702 5,855
Recursos em Trânsito de Terceiros................................................................................................................. 4,448 4,801 4,702 5,855
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS............................................................................................................. 22,089 23,434 22,958 20,900
Empréstimos no País - Instituições Oficiais..................................................................................................... - - - -
Empréstimos no País - Outras Instituições...................................................................................................... 12 5 1,603 1,598
Empréstimos no Exterior................................................................................................................................. 22,077 23,429 21,355 19,302
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS........................................................ 34,328 33,114 31,465 30,770
Tesouro Nacional............................................................................................................................................. 118 64 151 97
BNDES............................................................................................................................................................ 14,274 14,423 13,648 13,793
CEF................................................................................................................................................................. - - - -
FINAME........................................................................................................................................................... 19,934 18,625 17,665 16,878
Outras Instituições........................................................................................................................................... 2 2 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR.......................................................................................... - - - -
Repasses do Exterior...................................................................................................................................... - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS.......................................................................................... 13,936 12,792 14,558 14,084
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO............................................. 229,432 233,640 239,287 246,653
OUTRAS OBRIGAÇÕES................................................................................................................................. 152,583 165,490 135,633 129,472
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados.................................................................................. 4,490 3,362 4,353 1,114
Carteira de Câmbio.......................................................................................................................................... 10,964 7,106 10,823 7,655
Sociais e Estatutárias...................................................................................................................................... 1,806 2,500 3,021 4,650
Fiscais e Previdenciárias (3)............................................................................................................................ 7,745 7,367 10,455 8,863
Negociação e Intermediação de Valores......................................................................................................... 3,082 2,030 2,678 2,262
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento..................................................................................................... 1 1 1 1
Dívidas Subordinadas...................................................................................................................................... 50,846 53,676 50,534 50,179
Diversas (2) (3)................................................................................................................................................ 73,649 89,448 53,769 54,748
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS................................................................................................. 426 429 401 410
Resultados de Exercícios Futuros................................................................................................................... 426 429 401 410
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS................................................................................ 1,586 1,571 1,667 1,697
PATRIMÔNIO LÍQUIDO.................................................................................................................................. 104,558 106,807 110,301 110,457
Capital:
- De Domiciliados no País............................................................................................................................... 58,362 58,362 58,362 58,362
- De Domiciliados no Exterior.......................................................................................................................... 738 738 738 738
Capital a Realizar............................................................................................................................................ - - - -
Reservas de Capital........................................................................................................................................ 11 11 11 11
Reservas de Lucros......................................................................................................................................... 44,675 47,621 48,718 49,902
Ajustes de Avaliação Patrimonial.................................................................................................................... 1,213 516 2,911 1,885
Ações em Tesouraria....................................................................................................................................... (441) (441) (441) (441)
T O T A L......................................................................................................................................................... 1,294,139 1,291,184 1,311,672 1,298,328
3.782/16 do Bacen.
15/188
Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 12M07 1T08 2T08 3T08 4T08 12M08
Margem Financeira............................................................................................... 4,562 5,177 5,144 5,492 20,375 5,586 5,959 5,674 5,924 23,143
Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (1,087) (1,235) (1,382) (1,428) (5,132) (1,611) (1,752) (1,671) (1,888) (6,922)
Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 3,475 3,942 3,762 4,064 15,243 3,975 4,207 4,003 4,036 16,221
Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (1,202) (1,534) (1,309) (1,614) (5,659) (1,456) (1,510) (1,432) (1,698) (6,096)
Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 2,458 2,514 2,661 2,783 10,416 2,691 2,657 2,698 2,698 10,744
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 241 116 208 146 711 515 567 629 544 2,255
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (1,506) (1,701) (1,692) (1,875) (6,774) (1,794) (1,775) (1,889) (1,932) (7,390)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (1,602) (1,688) (1,792) (2,039) (7,121) (1,877) (2,002) (2,130) (2,298) (8,307)
Despesas Tributárias............................................................................................... (592) (588) (605) (631) (2,416) (619) (573) (540) (498) (2,230)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 12 4 16 10 42 32 34 23 47 136
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 199 184 209 273 865 138 124 318 212 792
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (412) (375) (314) (281) (1,382) (542) (542) (541) (471) (2,096)
Resultado Operacional.......................................................................................... 2,273 2,408 2,453 2,450 9,584 2,519 2,697 2,571 2,338 10,125
Resultado não Operacional................................................................................... 5 8 7 49 69 64 58 45 96 263
Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 2,278 2,416 2,460 2,499 9,653 2,583 2,755 2,616 2,434 10,388
Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (570) (613) (607) (642) (2,432) (672) (750) (696) (611) (2,729)
Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (3) (2) (3) (3) (11) (4) (3) (10) (17) (34)
LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 1,705 1,801 1,850 1,854 7,210 1,907 2,002 1,910 1,806 7,625
16/188
1T09 2T09 3T09 4T09 12M09 1T10 2T10 3T10 4T10 12M10
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 537 529 433 484 1,983 583 786 703 700 2,772
Despesas Tributárias............................................................................................... (587) (615) (639) (694) (2,535) (749) (734) (779) (858) (3,120)
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 198 311 209 279 997 265 294 318 410 1,287
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (610) (770) (748) (818) (2,946) (815) (882) (916) (1,056) (3,669)
Resultado não Operacional................................................................................... 72 37 63 (62) 110 4 (12) (10) 10 (8)
Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (723) (717) (607) (519) (2,566) (1,010) (1,161) (1,123) (1,059) (4,353)
17/188
1T11 2T11 3T11 4T11 12M11 1T12 2T12 3T12 4T12 12M12
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 785 788 864 933 3,370 877 953 1,029 955 3,814
Despesas Tributárias............................................................................................... (880) (913) (866) (1,005) (3,664) (1,012) (991) (1,038) (1,098) (4,139)
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 370 412 468 388 1,638 529 449 465 426 1,869
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (1,292) (1,176) (1,375) (1,196) (5,039) (1,525) (1,484) (1,519) (1,556) (6,084)
Resultado não Operacional................................................................................... (4) (7) 10 4 3 (18) (22) (20) (29) (89)
Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (1,138) (1,271) (1,304) (1,241) (4,954) (1,468) (1,461) (1,455) (1,488) (5,872)
18/188
1T13 2T13 3T13 4T13 12M13 1T14 2T14 3T14 4T14 12M14
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 1,155 1,028 1,100 1,188 4,471 1,244 1,270 1,170 1,363 5,047
Despesas Tributárias............................................................................................... (1,123) (1,017) (987) (1,254) (4,381) (1,114) (1,120) (1,182) (1,211) (4,627)
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 401 479 857 884 2,621 948 746 1,002 1,127 3,823
Resultado não Operacional................................................................................... (38) (24) (27) (31) (120) (36) (34) (45) (68) (183)
19/188
1T15 2T15 3T15 4T15 12M15 1T16 2T16 3T16 4T16 12M16
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 1,211 1,311 1,411 1,493 5,426 1,625 1,084 1,280 1,680 5,669
Despesas Tributárias............................................................................................... (1,309) (1,351) (1,330) (1,650) (5,640) (1,418) (1,326) (1,601) (1,703) (6,048)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... (20) 33 38 93 144 40 22 108 48 218
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 900 1,442 1,069 1,234 4,645 1,139 1,070 1,610 1,770 5,589
Resultado não Operacional................................................................................... (68) (55) (92) (68) (283) (87) (56) (24) (13) (180)
20/188

Índice
1T17 2T17 3T17 4T17 12M17
Margem Financeira............................................................................................... 15,616 15,484 14,604 15,030 60,734

-
Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa.............................. (4,862) (4,970) (3,822) (4,622) (18,276)
-
Resultado Bruto da Intermediação Financeira.................................................... 10,754 10,514 10,782 10,408 42,458
-
Outras Receitas/Despesas Operacionais............................................................. (4,165) (4,036) (4,030) (3,934) (16,165)
-
Receitas de Prestação de Serviços.......................................................................... 7,430 7,496 7,822 8,062 30,810
Resultado Operacional de Seguros, Previdência e Capitalização............................ 1,627 1,781 1,511 1,873 6,792
Despesas de Pessoal.............................................................................................. (4,822) (4,967) (4,833) (4,878) (19,500)
Outras Despesas Administrativas............................................................................ (4,854) (4,898) (5,030) (5,340) (20,122)
Despesas Tributárias............................................................................................... (1,772) (1,718) (1,696) (1,758) (6,944)
Resultado de Participações em Coligadas............................................................... 58 62 42 30 192
Outras Receitas Operacionais................................................................................. 1,564 1,547 1,993 1,196 6,300
Outras Despesas Operacionais............................................................................... (3,396) (3,339) (3,839) (3,119) (13,693)
-
Resultado Operacional.......................................................................................... 6,589 6,478 6,752 6,474 26,293
-
Resultado não Operacional................................................................................... (52) (34) (25) (16) (127)
-
Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações......................... 6,537 6,444 6,727 6,458 26,166
-
Imposto de Renda e Contribuição Social............................................................ (1,840) (1,699) (1,771) (1,543) (6,853)
-
Participação Minoritária nas Controladas............................................................ (49) (41) (146) (53) (289)
LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 4,648 4,704 4,810 4,862 19,024

21/188
Balanço Patrimonial Consolidado - R$ milhões
Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO......................................................................................... 1,000,515 1,005,392 1,023,160 1,155,535 1,148,507
DISPONIBILIDADES.......................................................................................................................................... 17,300 18,527 32,364 13,308 14,518
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ....................................................................................... 140,644 165,723 138,704 177,124 177,636
Aplicações no Mercado Aberto.......................................................................................................................... 130,511 155,733 131,267 163,773 169,907
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros......................................................................................................... 10,168 10,007 7,448 13,365 7,729
Provisões para Perdas....................................................................................................................................... (35) (17) (11) (14) -
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS....................... 354,336 343,577 380,349 430,270 440,010
Carteira Própria................................................................................................................................................... 291,973 297,842 304,060 351,958 334,340
Vinculados a Compromissos de Recompra....................................................................................................... 28,421 22,261 33,800 33,757 62,944
Instrumentos Financeiros Derivativos................................................................................................................ 19,033 12,800 22,007 16,433 16,961
Vinculados ao Banco Central............................................................................................................................. 22 64 65 551 174
Moedas de Privatização..................................................................................................................................... 52 52 50 50 49
Vinculados à Prestação de Garantias................................................................................................................ 9,791 9,673 15,645 19,370 17,928
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação...................................................... 5,044 885 4,722 8,151 7,614
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................... 55,480 51,374 49,919 64,577 58,851
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar........................................................................................................... - 694 971 1,210 13
Créditos Vinculados:...........................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central............................................................................................................................ 54,792 49,920 48,164 62,570 58,037
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação......................................................................................................... 686 710 720 733 793
Correspondentes................................................................................................................................................ 2 50 64 64 8
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................... 248 100 102 144 157
Transferências Internas de Recursos................................................................................................................ 248 100 102 144 157
OPERAÇÕES DE CRÉDITO............................................................................................................................. 303,057 288,787 277,465 317,236 310,045
- Setor Público.................................................................................................................................................... 5,427 2,778 3,236 3,390 3,424
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 317,487 306,701 294,729 341,373 332,071
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão..................................................................................................... 7,511 7,622 8,064 8,222 8,762
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa...................................................................... (27,368) (28,314) (28,564) (35,749) (34,212)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL....................................................................................... 2,886 2,582 2,296 2,757 2,597
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 5,859 5,208 4,686 5,797 5,395
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil............................................................................................... (2,787) (2,466) (2,220) (2,809) (2,611)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa................................................. (186) (160) (170) (231) (187)
OUTROS CRÉDITOS......................................................................................................................................... 121,076 129,237 136,612 144,616 139,417
Créditos por Avais e Fianças Honrados............................................................................................................ 104 167 141 369 1,377
Carteira de Câmbio............................................................................................................................................. 14,369 26,533 33,576 23,756 17,621
Rendas a Receber.............................................................................................................................................. 1,240 1,082 1,693 1,588 1,559
Negociação e Intermediação de Valores........................................................................................................... 2,867 2,649 2,303 2,302 1,954
Créditos Específicos........................................................................................................................................... 7 7 8 13 13
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas..................................... 4,480 4,480 4,810 5,274 5,146
Diversos.............................................................................................................................................................. 99,177 95,439 95,280 113,391 114,902
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa................................................................................... (1,168) (1,120) (1,199) (2,077) (3,155)
OUTROS VALORES E BENS........................................................................................................................... 5,488 5,485 5,349 5,503 5,276
Outros Valores e Bens....................................................................................................................................... 2,173 2,354 2,504 2,788 2,868
Provisões para Desvalorizações........................................................................................................................ (871) (926) (950) (1,188) (1,257)
Despesas Antecipadas....................................................................................................................................... 4,186 4,057 3,795 3,903 3,665
PERMANENTE................................................................................................................................................... 18,393 18,582 18,655 30,320 31,100
INVESTIMENTOS.............................................................................................................................................. 5,824 6,175 6,402 6,817 7,039
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...............................................................................
- No País............................................................................................................................................................. 5,682 6,032 6,258 6,664 6,886
- No Exterior........................................................................................................................................................ 2 3 3 3 3
Outros Investimentos.......................................................................................................................................... 391 391 389 405 404
Provisão para Perdas......................................................................................................................................... (251) (251) (248) (255) (254)
IMOBILIZADO DE USO..................................................................................................................................... 5,496 5,522 5,446 6,696 7,722
Imóveis de Uso................................................................................................................................................... 1,534 1,896 1,914 2,728 2,619
Outras Imobilizações de Uso............................................................................................................................. 10,717 10,488 10,466 11,710 12,316
Depreciações Acumuladas................................................................................................................................. (6,755) (6,862) (6,934) (7,742) (7,213)
INTANGÍVEL...................................................................................................................................................... 7,073 6,885 6,807 16,807 16,339
Ativos Intangíveis................................................................................................................................................ 16,745 16,262 16,753 28,825 28,563
Amortização Acumulada..................................................................................................................................... (9,672) (9,377) (9,946) (12,018) (12,224)
T O T A L............................................................................................................................................................ 1,018,908 1,023,974 1,041,815 1,185,855 1,179,607

22/188

Índice
ATIVO
CIRCULANTE E REALIZÁVEL A LONGO PRAZO......................................................................................... 1,159,039 1,159,699 1,186,419 1,180,271
DISPONIBILIDADES.......................................................................................................................................... 11,831 13,378 16,706 15,029
APLICAÇÕES INTERFINANCEIRAS DE LIQUIDEZ....................................................................................... 188,008 177,583 178,562 154,347
Aplicações no Mercado Aberto.......................................................................................................................... 182,029 171,300 171,533 144,737
Aplicações em Depósitos Interfinanceiros......................................................................................................... 5,993 6,296 7,037 9,616
Provisões para Perdas....................................................................................................................................... (14) (13) (8) (6)
TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS E INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS....................... 448,510 455,340 480,272 500,609
Carteira Própria................................................................................................................................................... 377,944 357,212 373,664 406,341
Vinculados a Compromissos de Recompra....................................................................................................... 28,240 54,456 62,902 55,273
Instrumentos Financeiros Derivativos................................................................................................................ 18,892 15,050 16,072 14,239
Vinculados ao Banco Central............................................................................................................................. 77 83 2 -
Moedas de Privatização..................................................................................................................................... 48 46 45 44
Vinculados à Prestação de Garantias................................................................................................................ 16,038 19,804 20,858 19,701
Títulos Objeto de Operações Compromissadas com Livre Movimentação...................................................... 7,271 8,689 6,728 5,011
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS................................................................................................................... 63,453 69,636 70,052 67,933
Pagamentos e Recebimentos a Liquidar........................................................................................................... 959 1,275 - -
Créditos Vinculados:...........................................................................................................................................
- Depósitos no Banco Central............................................................................................................................ 61,637 67,472 69,175 66,714
- SFH - Sistema Financeiro da Habitação......................................................................................................... 809 826 832 1,217
Correspondentes................................................................................................................................................ 48 63 45 2
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS............................................................................................................... 142 111 100 263
Transferências Internas de Recursos................................................................................................................ 142 111 100 263
OPERAÇÕES DE CRÉDITO............................................................................................................................. 300,084 296,045 290,396 287,301
- Setor Público.................................................................................................................................................... 3,442 3,076 4,035 4,158
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 324,632 320,079 312,299 309,125
Operações de Crédito Vinculadas a Cessão..................................................................................................... 8,203 8,277 8,383 8,456
Provisão para Operações de Créditos de Liquidação Duvidosa...................................................................... (36,193) (35,387) (34,321) (34,438)
OPERAÇÕES DE ARRENDAMENTO MERCANTIL....................................................................................... 2,372 2,201 2,122 2,103
- Setor Privado.................................................................................................................................................... 4,903 4,569 4,372 4,396
Rendas a Apropriar de Arrendamento Mercantil............................................................................................... (2,370) (2,205) (2,106) (2,146)
Provisão para Créditos de Arrendamento Mercantil de Liquidação Duvidosa................................................. (161) (163) (144) (147)
OUTROS CRÉDITOS......................................................................................................................................... 139,366 140,804 143,912 148,420
Créditos por Avais e Fianças Honrados............................................................................................................ 1,273 416 370 128
Carteira de Câmbio............................................................................................................................................. 20,244 17,402 20,525 17,470
Rendas a Receber.............................................................................................................................................. 1,469 1,913 1,408 1,843
Negociação e Intermediação de Valores........................................................................................................... 1,651 1,421 1,980 1,742
Créditos Específicos........................................................................................................................................... 15 19 22 24
Créditos com Seguros e Resseguros e Ativos de Resseguros - Provisões Técnicas..................................... 4,870 4,765 3,950 3,917
Diversos.............................................................................................................................................................. 112,577 116,770 117,669 125,136
Provisão para Outros Créditos de Liquidação Duvidosa................................................................................... (2,733) (1,902) (2,012) (1,840)
OUTROS VALORES E BENS........................................................................................................................... 5,273 4,601 4,297 4,266
Outros Valores e Bens....................................................................................................................................... 3,016 2,971 2,990 2,933
Provisões para Desvalorizações........................................................................................................................ (1,292) (1,320) (1,365) (1,389)
Despesas Antecipadas....................................................................................................................................... 3,549 2,950 2,672 2,722
PERMANENTE................................................................................................................................................... 30,342 29,425 30,272 31,001
INVESTIMENTOS.............................................................................................................................................. 7,302 7,417 7,881 8,023
Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...............................................................................
- No País............................................................................................................................................................. 7,152 7,269 7,732 7,874
- No Exterior........................................................................................................................................................ - - - -
Outros Investimentos.......................................................................................................................................... 405 403 403 403
Provisão para Perdas......................................................................................................................................... (255) (255) (255) (255)
IMOBILIZADO DE USO..................................................................................................................................... 7,568 7,359 7,250 7,744
Imóveis de Uso................................................................................................................................................... 2,627 2,631 2,637 2,601
Outras Imobilizações de Uso............................................................................................................................. 12,340 12,378 12,496 13,252
Depreciações Acumuladas................................................................................................................................. (7,399) (7,650) (7,884) (8,109)
INTANGÍVEL...................................................................................................................................................... 15,472 14,649 15,141 15,234
Ativos Intangíveis................................................................................................................................................ 26,691 27,008 28,569 29,709
Amortização Acumulada..................................................................................................................................... (11,219) (12,359) (13,428) (14,475)
T O T A L............................................................................................................................................................ 1,189,381 1,189,124 1,216,691 1,211,272

23/188
Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

PASSIVO
CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO................................................................................................. 929,083 929,734 944,539 1,086,396 1,078,238

DEPÓSITOS......................................................................................................................................................... 195,784 189,211 179,458 239,955 234,236
Depósitos à Vista.................................................................................................................................................. 23,820 22,591 23,222 32,679 33,420
Depósitos de Poupança....................................................................................................................................... 91,879 88,261 87,209 93,289 97,089
Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................................................... 466 587 511 756 589
Depósitos a Prazo................................................................................................................................................ 79,619 77,772 68,516 113,231 103,138
Outros Depósitos.................................................................................................................................................. - - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO............................................................................................................ 222,278 224,065 226,253 241,666 241,979
Carteira Própria.................................................................................................................................................... 107,518 108,139 118,747 113,973 146,920
Carteira de Terceiros............................................................................................................................................ 109,877 114,956 102,856 118,340 86,118
Carteira Livre Movimentação............................................................................................................................... 4,883 970 4,650 9,353 8,941
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS........................................................................................................... 109,546 112,617 112,818 153,976 150,807
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares.............................................................. 99,557 103,190 106,083 147,263 144,547
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................... 9,477 8,921 6,298 6,187 5,815
Certificados de Operações Estruturadas............................................................................................................. 512 506 437 526 445
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS..................................................................................................................... 1,223 966 1,209 1,251 1,258
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar .........................................................................................................................................................................................................................................................................
78 - - - -
Correspondentes.................................................................................................................................................. 1,145 966 1,209 1,251 1,258
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS................................................................................................................. 5,162 4,215 3,629 4,370 5,831
Recursos em Trânsito de Terceiros..................................................................................................................... 5,162 4,215 3,629 4,370 5,831
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS................................................................................................................ 32,132 27,157 23,781 25,819 22,165
Empréstimos no País - Outras Instituições.......................................................................................................... 16 18 20 30 7
Empréstimos no Exterior...................................................................................................................................... 32,116 27,139 23,761 25,789 22,158
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS......................................................... 38,203 35,691 33,751 36,987 36,031
Tesouro Nacional................................................................................................................................................. 133 81 44 226 167
BNDES.................................................................................................................................................................. 12,410 11,359 11,180 13,871 14,714
FINAME................................................................................................................................................................. 25,650 24,244 22,523 22,888 21,148
Outras Instituições................................................................................................................................................ 10 7 4 2 2
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR............................................................................................. 3 1 1 - -
Repasses do Exterior........................................................................................................................................... 3 1 1 - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS............................................................................................. 19,346 10,395 18,181 13,145 13,436
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO.............................................. 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342
OUTRAS OBRIGAÇÕES..................................................................................................................................... 127,572 142,443 154,809 155,619 149,153
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados..................................................................................... 601 5,126 3,442 3,749 731
Carteira de Câmbio.............................................................................................................................................. 5,617 17,358 25,426 14,107 8,749
Sociais e Estatutárias........................................................................................................................................... 3,770 1,388 2,600 3,641 4,631
Fiscais e Previdenciárias..................................................................................................................................... 15,113 9,249 10,877 7,490 6,936
Negociação e Intermediação de Valores............................................................................................................. 2,716 2,995 2,582 3,013 2,570
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento........................................................................................................ 5 1 1 2 4
Dívidas Subordinadas.......................................................................................................................................... 38,838 37,771 37,075 38,785 37,651
Instrumentos de Dívidas Elegíveis a Capital....................................................................................................... 11,445 12,413 13,877 15,058 14,960
Diversas................................................................................................................................................................ 49,467 56,142 58,929 69,774 72,921
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS.................................................................................................... 524 488 503 473 477
Resultados de Exercícios Futuros....................................................................................................................... 524 488 503 473 477
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS.................................................................................. 395 422 414 436 449
PATRIMÔNIO LÍQUIDO....................................................................................................................................... 88,906 93,330 96,359 98,550 100,443
Capital:
- De Domiciliados no País.................................................................................................................................... 45,521 50,461 50,461 50,461 50,462
- De Domiciliados no Exterior............................................................................................................................... 579 639 640 639 638
Capital a Realizar................................................................................................................................................. (3,000) - - - -
Reservas de Capital............................................................................................................................................. 11 11 11 11 11
Reservas de Lucros............................................................................................................................................. 50,341 45,011 47,690 48,648 50,449
Ajustes de Avaliação Patrimonial......................................................................................................................... (4,115) (2,352) (2,003) (769) (677)
Ações em Tesouraria........................................................................................................................................... (431) (440) (440) (440) (440)
PATRIMÔNIO LÍQUIDO ADMINISTRADO PELA CONTROLADORA............................................................. 89,301 93,752 96,773 98,986 100,892
T O T A L.............................................................................................................................................................. 1,018,908 1,023,974 1,041,815 1,185,855 1,179,607

24/188

Índice
PASSIVO
CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO................................................................................................. 1,083,911 1,081,415 1,105,436 1,099,842

DEPÓSITOS......................................................................................................................................................... 235,456 260,199 259,590 265,208
Depósitos à Vista.................................................................................................................................................. 30,565 30,608 30,326 34,089
Depósitos de Poupança....................................................................................................................................... 94,353 95,737 98,224 103,333
Depósitos Interfinanceiros.................................................................................................................................... 571 530 1,560 2,169
Depósitos a Prazo................................................................................................................................................ 109,967 133,324 129,480 125,617
Outros Depósitos.................................................................................................................................................. - - - -
CAPTAÇÕES NO MERCADO ABERTO............................................................................................................ 254,780 236,544 246,582 233,468
Carteira Própria.................................................................................................................................................... 100,382 100,900 107,928 101,000
Carteira de Terceiros............................................................................................................................................ 145,111 124,405 128,585 123,754
Carteira Livre Movimentação............................................................................................................................... 9,287 11,239 10,069 8,714
RECURSOS DE EMISSÃO DE TÍTULOS........................................................................................................... 140,302 129,004 134,833 135,011
Recursos de Letras Imobiliárias, Hipotecárias, de Crédito e Similares.............................................................. 136,984 125,623 131,647 131,565
Obrigações por Títulos e Valores Mobiliários no Exterior................................................................................... 2,967 2,981 2,874 3,078
Certificados de Operações Estruturadas............................................................................................................. 351 400 312 368
RELAÇÕES INTERFINANCEIRAS..................................................................................................................... 1,307 1,450 18,358 20,823
Recebimentos e Pagamentos a Liquidar .............................................................................................................................................................................................................................................................
- - 17,019 19,465
Correspondentes.................................................................................................................................................. 1,307 1,450 1,339 1,358
RELAÇÕES INTERDEPENDÊNCIAS................................................................................................................. 4,448 4,801 4,703 5,855
Recursos em Trânsito de Terceiros..................................................................................................................... 4,448 4,801 4,703 5,855
OBRIGAÇÕES POR EMPRÉSTIMOS................................................................................................................ 22,089 23,434 20,606 18,522
Empréstimos no País - Outras Instituições.......................................................................................................... 12 5 4 3
Empréstimos no Exterior...................................................................................................................................... 22,077 23,429 20,602 18,519
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO PAÍS - INSTITUIÇÕES OFICIAIS......................................................... 34,329 33,114 31,466 30,769
Tesouro Nacional................................................................................................................................................. 118 64 151 97
BNDES.................................................................................................................................................................. 14,274 14,423 13,648 16,002
FINAME................................................................................................................................................................. 19,935 18,625 17,665 14,669
Outras Instituições................................................................................................................................................ 2 2 2 1
OBRIGAÇÕES POR REPASSES DO EXTERIOR............................................................................................. - - - -
Repasses do Exterior........................................................................................................................................... - - - -
INSTRUMENTOS FINANCEIROS DERIVATIVOS............................................................................................. 15,705 14,256 14,696 14,275
PROVISÕES TÉCNICAS DE SEGUROS, PREVIDÊNCIA E CAPITALIZAÇÃO.............................................. 229,433 233,640 239,288 246,653
OUTRAS OBRIGAÇÕES..................................................................................................................................... 146,062 144,973 135,314 129,258
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados..................................................................................... 4,490 3,362 4,353 1,114
Carteira de Câmbio.............................................................................................................................................. 10,964 7,106 10,823 7,655
Sociais e Estatutárias........................................................................................................................................... 1,794 2,494 2,993 4,524
Fiscais e Previdenciárias..................................................................................................................................... 7,370 6,963 9,901 8,445
Negociação e Intermediação de Valores............................................................................................................. 3,256 2,085 2,791 2,317
Fundos Financeiros e de Desenvolvimento........................................................................................................ 1 1 1 1
Dívidas Subordinadas.......................................................................................................................................... 35,046 31,053 27,234 27,050
Instrumentos de Dívidas Elegíveis a Capital....................................................................................................... 15,800 22,623 23,300 23,130
Diversas................................................................................................................................................................ 67,341 69,286 53,918 55,022
RESULTADOS DE EXERCÍCIOS FUTUROS.................................................................................................... 426 429 401 410
Resultados de Exercícios Futuros....................................................................................................................... 426 429 401 410
PARTICIPAÇÃO MINORITÁRIA NAS CONTROLADAS.................................................................................. 487 473 555 563
PATRIMÔNIO LÍQUIDO....................................................................................................................................... 104,557 106,807 110,299 110,457
Capital:
- De Domiciliados no País.................................................................................................................................... 58,362 58,362 58,362 58,362
- De Domiciliados no Exterior............................................................................................................................... 738 738 738 738
Capital a Realizar................................................................................................................................................. - - - -
Reservas de Capital............................................................................................................................................. 11 11 11 11
Reservas de Lucros............................................................................................................................................. 44,674 47,621 48,718 49,902
Ajustes de Avaliação Patrimonial......................................................................................................................... 1,213 516 2,911 1,885
Ações em Tesouraria........................................................................................................................................... (441) (441) (441) (441)
PATRIMÔNIO LÍQUIDO ADMINISTRADO PELA CONTROLADORA............................................................. 105,044 107,280 110,855 111,021
T O T A L.............................................................................................................................................................. 1,189,381 1,189,124 1,216,691 1,211,272

25/188
Demonstração do Resultado Contábil - R$ milhões
12M15 1T16 2T16 3T16 4T16 12M16
Margem Financeira...................................................................................................................... 47,755 20,721 21,162 18,441 17,180 77,504
Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa................................................... 20,611 5,884 4,615 7,469 6,198 24,166
Resultado Bruto da Intermediação Financeira.......................................................................... 27,144 14,837 16,547 10,972 10,982 53,338
Outras Receitas/Despesas Operacionais................................................................................... (17,519) (4,598) (6,864) (7,144) (6,754) (25,360)
Receitas de Prestação de Serviços................................................................................................ 19,301 4,913 5,057 5,759 5,848 21,577

Prêmios Retidos de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização.......................................... 64,268 15,112 17,179 17,423 21,176 70,890
Variação de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização.................................. (28,279) (5,789) (7,765) (8,220) (11,015) (32,789)
Sinistros Retidos............................................................................................................................. (21,724) (5,617) (6,176) (6,636) (6,113) (24,542)
Sorteios e Resgates de Títulos de Capitalização........................................................................... (5,007) (1,226) (1,302) (1,446) (1,399) (5,373)
Despesas de Comercialização de Planos de Seguros, Previdência e Capitalização.................... (3,307) (856) (852) (915) (972) (3,595)
Despesas de Pessoal..................................................................................................................... (14,329) (3,583) (3,709) (5,097) (4,882) (17,271)
Outras Despesas Administrativas.................................................................................................. (15,642) (3,904) (4,085) (5,181) (5,175) (18,345)
Despesas Tributárias...................................................................................................................... (4,792) (1,705) (1,644) (1,428) (1,555) (6,332)
Resultado de Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...................................... 1,486 406 379 477 403 1,665
Outras Receitas Operacionais........................................................................................................ 3,547 1,447 1,454 1,558 1,268 5,727
Outras Despesas Operacionais...................................................................................................... (13,041) (3,796) (5,400) (3,438) (4,338) (16,972)
Resultado Operacional................................................................................................................ 9,625 10,239 9,683 3,828 4,231 27,981
Resultado Não Operacional......................................................................................................... (512) 96 (112) (372) (433) (821)
Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações............................................... 9,113 10,335 9,571 3,456 3,798 27,160
Imposto de Renda e Contribuição Social................................................................................... 8,183 (6,178) (5,412) (205) (180) (11,975)
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................. (106) (34) (26) (14) (27) (101)
LUCRO LÍQUIDO........................................................................................................................... 17,190 4,123 4,133 3,237 3,591 15,084

26/188
Demonstração do Resultado Contábil - R$ milhões

Índice
1T17 2T17 3T17 4T17 12M17
Margem Financeira...................................................................................................................... 18,947 15,993 18,831 15,434 69,205
Despesas com Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa................................................... 8,281 6,510 4,926 5,367 25,084
Resultado Bruto da Intermediação Financeira.......................................................................... 10,666 9,483 13,905 10,067 44,121
Outras Receitas/Despesas Operacionais................................................................................... (3,609) (5,599) (8,146) (6,264) (23,618)
Receitas de Prestação de Serviços................................................................................................ 5,789 5,867 6,116 6,256 24,028

Prêmios Retidos de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização.......................................... 17,895 18,426 18,618 21,159 76,098
Variação de Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização.................................. (7,738) (7,845) (8,247) (10,981) (34,811)
Sinistros Retidos............................................................................................................................. (6,313) (6,538) (6,559) (6,178) (25,588)
Sorteios e Resgates de Títulos de Capitalização........................................................................... (1,300) (1,409) (1,429) (1,321) (5,459)
Despesas de Comercialização de Planos de Seguros, Previdência e Capitalização.................... (917) (852) (873) (806) (3,448)
Despesas de Pessoal..................................................................................................................... (4,636) (4,785) (6,950) (4,639) (21,010)
Outras Despesas Administrativas.................................................................................................. (4,646) (4,694) (4,859) (5,077) (19,276)
Despesas Tributárias...................................................................................................................... (1,651) (1,266) (1,668) (1,376) (5,961)
Resultado de Participações em Coligadas e de Controle Compartilhado...................................... 429 266 440 370 1,505
Outras Receitas Operacionais........................................................................................................ 4,603 1,742 2,490 1,342 10,177
Outras Despesas Operacionais...................................................................................................... (5,124) (4,511) (5,225) (5,013) (19,873)
Resultado Operacional................................................................................................................ 7,057 3,884 5,759 3,803 20,503
Resultado Não Operacional......................................................................................................... (133) (160) 61 (243) (475)
Resultado antes da Tributação sobre o Lucro e Participações............................................... 6,924 3,724 5,819 3,562 20,029
Imposto de Renda e Contribuição Social................................................................................... (2,817) 214 (2,804) 263 (5,144)
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................. (36) (27) (131) (33) (227)
LUCRO LÍQUIDO........................................................................................................................... 4,071 3,911 2,884 3,792 14,658

27/188
Balanço Patrimonial por Moeda - R$ milhões

Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira Balanço Nacional Estrangeira
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 277,850 248,489 29,361 286,486 257,787 28,699 313,460 284,641 28,819 336,221 304,618 31,603
Disponibilidades................................................................................................................................................ 4,244 4,030 214 4,916 4,620 296 4,100 3,816 284 5,487 4,964 523
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 31,601 29,075 2,526 27,394 26,067 1,327 39,856 37,643 2,213 37,622 35,279 2,343
Títulos e Valores Mobiliários e Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................ 97,534 91,223 6,311 103,578 97,022 6,556 108,098 102,461 5,637 114,452 106,849 7,603
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 19,641 19,626 15 20,257 20,247 10 20,967 20,956 11 24,466 24,455 11
Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil....................................................................................... 88,436 78,775 9,661 94,671 83,784 10,887 102,294 91,003 11,291 116,258 104,206 12,052
Outros Créditos e Outros Valores e Bens........................................................................................................ 36,394 25,760 10,634 35,670 26,047 9,623 38,145 28,762 9,383 37,936 28,865 9,071
Permanente...................................................................................................................................................... 4,095 4,091 4 4,082 4,078 4 4,188 4,183 5 4,923 4,918 5
Investimentos .................................................................................................................................................... 662 662 - 585 585 - 605 605 - 604 604 -
Imobilizado de Uso e de Arrendamento............................................................................................................ 2,017 2,013 4 1,999 1,995 4 1,989 1,984 5 2,103 2,098 5
Intangível........................................................................................................................................................... 1,416 1,416 - 1,498 1,498 - 1,594 1,594 - 2,216 2,216 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 281,945 252,580 29,365 290,568 261,865 28,703 317,648 288,824 28,824 341,144 309,536 31,608
PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 255,691 231,528 24,163 262,818 243,540 19,278 288,083 268,594 19,489 310,442 288,034 22,508
Depósitos........................................................................................................................................................... 84,161 80,454 3,707 82,601 80,396 2,205 86,736 84,029 2,707 98,323 96,039 2,284
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 50,901 47,052 3,849 53,756 51,575 2,181 68,621 67,258 1,363 73,634 70,812 2,822
Recursos de Emissão de Títulos...................................................................................................................... 5,879 3,276 2,603 6,645 3,229 3,416 6,597 3,327 3,270 6,488 3,342 3,146
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 1,950 781 1,169 1,926 681 1,245 1,764 744 1,020 2,538 1,284 1,254
Obrigações por Empréstimos e Repasses....................................................................................................... 18,635 11,323 7,312 19,165 12,248 6,917 20,735 13,092 7,643 23,410 13,789 9,621
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 856 787 69 2,124 2,073 51 2,332 2,238 94 952 818 134
Provisão Técnica de Seguros, Previdência e Capitalização............................................................................ 50,653 50,643 10 52,900 52,891 9 55,319 55,312 7 58,526 58,519 7
Outras Obrigações:...........................................................................................................................................
- Dívidas Subordinadas..................................................................................................................................... 12,147 9,236 2,911 13,203 10,506 2,697 13,441 10,790 2,651 15,818 13,389 2,529
- Outras.............................................................................................................................................................. 30,509 27,976 2,533 30,498 29,941 557 32,538 31,804 734 30,753 30,042 711
Resultado de Exercícios Futuros.................................................................................................................. 164 164 - 173 173 - 173 173 - 189 189 -
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 61 61 - 63 63 - 177 177 - 156 156 -
Patrimônio Líquido.......................................................................................................................................... 26,029 26,029 - 27,515 27,515 - 29,214 29,214 - 30,357 30,357 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 10,101 257,782 24,163 290,569 271,291 19,278 317,647 298,158 19,489 341,144 318,736 22,508
Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... 5,202 9,425 9,335 9,100

Derivativos Posição Líquida (2)........................................................................................................................ (10,354) (13,732) (13,403) (13,521)
Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (22) (223) (175) (82)
Posição Cambial Líquida (Passiva)............................................................................................................... (5,174) (4,530) (4,243) (4,503)
(1) Valores expressos e/ou indexados basicamente em dólares norte-americanos;
(2) Excluídas as operações vencíveis em D+1, a serem liquidadas em moeda do último dia do mês; e
(3) Referem-se a outros compromissos registrados em conta de compensação.
28/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Disponibilidades................................................................................................................................................ 5,702 5,158 544 5,134 4,899 235 7,259 4,894 2,365 9,296 5,821 3,475
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 48,675 47,125 1,550 73,692 71,747 1,945 57,351 56,435 916 74,191 68,474 5,717
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 24,615 24,603 12 26,163 26,153 10 27,081 27,081 - 13,804 13,759 45
Permanente...................................................................................................................................................... 5,298 5,293 5 5,486 5,480 6 6,501 6,493 8 7,611 7,601 9
Investimentos .................................................................................................................................................... 743 743 - 784 784 - 823 823 - 1,049 1,048 -
Intangível........................................................................................................................................................... 2,441 2,441 - 2,504 2,504 - 3,369 3,369 - 3,313 3,313 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 355,470 321,004 34,466 403,232 371,185 32,047 422,662 380,484 42,178 454,413 405,372 49,040
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 106,710 103,218 3,492 122,752 119,794 2,958 139,170 135,375 3,795 164,494 158,409 6,085
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 69,540 68,788 752 98,278 97,363 915 87,464 86,434 1,030 79,977 79,923 54
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,160 945 1,215 2,458 1,064 1,394 2,538 849 1,689 2,914 1,550 1,364
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 1,624 1,340 284 1,598 1,393 205 2,326 1,777 549 2,042 925 1,117
- Outras.............................................................................................................................................................. 34,685 32,258 2,427 35,120 33,127 1,993 37,018 32,529 4,489 44,903 35,237 9,666
TOTAL............................................................................................................................................................... 355,471 331,275 24,196 403,232 380,815 22,417 422,662 386,900 35,762 454,413 412,989 41,424

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (121) 108 (336) 914
29/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Disponibilidades................................................................................................................................................ 7,533 5,010 2,523 9,001 6,947 2,054 8,571 6,455 2,116 6,946 5,507 1,439
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 15,691 15,381 310 16,620 16,127 493 17,718 17,292 426 18,723 18,350 373
Permanente...................................................................................................................................................... 8,017 8,008 9 8,177 8,169 8 8,228 8,221 7 10,195 10,188 7
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,095 1,095 - 1,053 1,053 - 1,104 1,104 - 1,261 1,261 -
Intangível........................................................................................................................................................... 3,636 3,636 3,824 3,824 - 3,852 3,852 - 5,516 5,516 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 482,141 429,253 52,888 482,478 442,120 40,358 485,685 449,929 35,756 506,222 471,200 35,022
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 169,103 160,592 8,511 167,512 161,044 6,468 167,987 161,686 6,301 171,073 165,197 5,876
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 91,659 91,650 9 99,710 99,514 196 102,603 102,479 124 113,273 112,837 436
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,287 747 1,540 1,904 847 1,057 2,257 857 1,400 2,950 1,749 1,201
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,294 1,613 681 2,599 2,345 254 1,669 1,549 120 532 370 162
- Outras.............................................................................................................................................................. 54,235 40,419 13,816 46,839 40,075 6,764 43,218 39,748 3,470 42,037 38,828 3,209
TOTAL............................................................................................................................................................... 482,141 435,742 46,399 482,478 449,057 33,421 485,685 457,761 27,924 506,223 478,969 27,254

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. 39 (76) 1,189 (55)
30/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 36,674 36,254 420 50,426 50,073 353 50,781 50,781 - 66,326 66,326 -
Permanente...................................................................................................................................................... 9,916 9,909 7 10,232 10,095 137 10,723 10,653 70 11,702 11,672 30
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,537 1,537 - 1,553 1,553 - 1,616 1,573 43 1,577 1,577 -
Intangível........................................................................................................................................................... 5,135 5,135 - 5,252 5,127 125 5,706 5,684 22 6,359 6,338 21
TOTAL............................................................................................................................................................... 532,626 494,842 37,784 558,100 520,684 37,416 611,903 569,514 42,389 637,485 600,671 36,814
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 170,721 165,134 5,587 178,452 174,408 4,044 186,194 175,622 10,572 193,201 185,219 7,982
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 128,172 127,315 857 131,133 130,481 652 157,009 154,389 2,620 171,497 167,424 4,073
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,063 989 1,074 2,778 1,376 1,402 2,452 1,021 1,431 3,790 2,199 1,591
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,469 2,258 211 1,097 943 154 1,878 1,641 237 729 528 201
- Outras.............................................................................................................................................................. 45,021 42,201 2,820 48,875 44,641 4,234 57,455 50,231 7,224 50,031 46,819 3,212
TOTAL............................................................................................................................................................... 532,626 503,522 29,104 558,100 528,408 29,692 611,903 569,313 42,590 637,485 601,673 35,812
Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... 8,680 7,724 (201) 1,002

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (410) (3) (61) (8)
31/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 67,291 67,291 - 67,033 67,033 - 71,951 71,951 - 72,906 72,906 -
Permanente...................................................................................................................................................... 11,788 11,758 30 11,736 11,697 39 12,051 12,008 43 15,442 15,399 43
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,675 1,675 - 1,699 1,699 - 1,721 1,721 - 2,051 2,051 -
Intangível........................................................................................................................................................... 6,447 6,426 21 6,379 6,353 26 6,518 6,490 28 8,978 8,951 27
TOTAL............................................................................................................................................................... 675,387 632,858 42,529 689,307 644,517 44,790 722,289 669,134 53,155 761,532 709,687 51,845
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 203,822 190,781 13,041 213,561 195,359 18,202 224,664 200,843 23,821 217,424 196,902 20,522
Relações Interfinanceiras e Interdependências............................................................................................... 2,647 1,040 1,607 3,037 1,228 1,809 2,974 1,326 1,648 4,614 3,007 1,607
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,358 2,133 225 1,221 954 267 1,724 1,624 100 735 664 71
- Outras.............................................................................................................................................................. 57,663 51,690 5,973 60,584 57,096 3,488 61,276 57,286 3,990 59,111 57,019 2,092
TOTAL............................................................................................................................................................... 675,387 629,000 46,387 689,307 638,275 51,032 722,289 660,456 61,833 761,532 701,420 60,112
Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (3,858) (6,242) (8,678) (8,267)

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (3) 24 (133) (481)
32/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Permanente...................................................................................................................................................... 15,654 15,612 42 15,457 15,412 45 15,992 15,948 44 14,813 14,771 42
Investimentos .................................................................................................................................................... 2,076 2,076 - 1,889 1,889 - 1,907 1,907 - 1,865 1,865 -
Intangível........................................................................................................................................................... 9,027 9,001 26 9,045 9,017 28 9,585 9,558 27 8,270 8,244 26
TOTAL............................................................................................................................................................... 789,550 736,547 53,003 830,520 774,681 55,839 856,288 800,655 55,633 879,092 827,268 51,824
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 213,877 189,802 24,075 217,070 190,084 26,986 212,870 188,665 24,205 211,857 188,144 23,713
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 2,703 2,249 454 3,568 3,311 257 4,148 3,879 269 4,001 3,703 298
- Outras.............................................................................................................................................................. 63,805 59,861 3,944 70,235 66,327 3,908 71,308 68,734 2,574 76,067 71,441 4,626
TOTAL............................................................................................................................................................... 789,550 728,316 61,234 830,520 762,559 67,961 856,288 788,865 67,423 879,092 813,505 65,587

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (14) (147) 199 (47)
33/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Permanente...................................................................................................................................................... 15,276 15,235 41 15,576 15,535 41 15,331 15,291 40 15,643 15,600 43
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,867 1,867 - 1,920 1,920 - 1,910 1,910 - 1,830 1,830 -
Intangível........................................................................................................................................................... 8,859 8,833 26 9,192 9,166 26 9,029 9,004 25 9,146 9,118 28
TOTAL............................................................................................................................................................... 894,467 842,316 52,151 896,697 839,471 57,226 907,694 848,964 58,730 908,139 847,236 60,903
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 205,870 183,673 22,197 208,485 184,607 23,878 216,777 190,215 26,562 218,063 192,904 25,159
- Outras.............................................................................................................................................................. 74,002 70,604 3,398 76,200 72,782 3,418 79,570 72,702 6,868 67,040 60,808 6,232
TOTAL............................................................................................................................................................... 894,467 830,843 63,624 896,697 829,920 66,777 907,694 836,440 71,254 908,139 836,190 71,949

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (194) 85 92 (171)
34/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 906,761 839,816 66,945 915,986 857,029 58,957 972,314 909,452 62,862 1,016,969 951,181 65,788
Aplicações Interfinanceiras de Liquidez........................................................................................................... 127,014 124,579 2,435 137,653 135,434 2,219 181,335 180,959 376 202,412 201,583 829
Permanente...................................................................................................................................................... 15,468 15,429 39 15,146 15,110 36 15,050 15,010 40 15,071 14,965 106
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,870 1,870 - 1,886 1,886 - 1,931 1,929 2 1,713 1,710 3
Intangível........................................................................................................................................................... 9,001 8,975 26 8,681 8,657 24 8,528 8,504 24 8,471 8,386 85
TOTAL............................................................................................................................................................... 922,229 855,245 66,984 931,132 872,139 58,993 987,364 924,462 62,902 1,032,040 966,146 65,894
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 218,709 190,890 27,819 213,270 186,773 26,497 211,881 183,568 28,313 211,613 181,662 29,951
Captações no Mercado Aberto......................................................................................................................... 250,716 249,827 889 255,611 252,938 2,673 297,814 293,051 4,763 320,194 313,235 6,959
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 3,894 1,900 1,994 4,727 2,614 2,113 5,076 1,852 3,224 3,282 2,461 821
- Outras.............................................................................................................................................................. 74,306 66,006 8,300 72,206 68,477 3,729 73,777 70,348 3,429 75,888 71,686 4,202
TOTAL............................................................................................................................................................... 922,229 845,898 76,331 931,132 863,936 67,196 987,365 912,826 74,539 1,032,040 953,260 78,780

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (658) (443) (1,020) (1,012)
35/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 1,015,434 938,469 76,965 1,010,599 933,757 76,842 1,031,888 929,301 102,587 1,059,766 966,718 93,048
Permanente...................................................................................................................................................... 19,380 19,246 134 19,163 19,039 124 19,095 18,942 153 19,987 19,818 169
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,636 1,633 3 1,668 1,667 1 1,710 1,709 1 1,587 1,569 18
Intangível........................................................................................................................................................... 12,792 12,684 108 12,555 12,454 101 12,385 12,261 124 12,628 12,509 119
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,034,814 957,715 77,099 1,029,762 952,796 76,966 1,050,983 948,243 102,740 1,079,753 986,536 93,217
PASSIVO
Depósitos........................................................................................................................................................... 211,702 174,063 37,639 195,927 166,339 29,588 203,636 165,167 38,469 195,759 168,023 27,736
Instrumentos Financeiros Derivativos............................................................................................................... 5,711 4,181 1,530 4,832 3,794 1,038 14,860 13,427 1,433 13,785 12,485 1,300
- Outras.............................................................................................................................................................. 77,764 74,290 3,474 83,096 77,865 5,231 93,199 85,443 7,756 96,622 91,987 4,635
Participação Minoritária nas Controladas.................................................................................................... 1,500 1,500 - 1,481 1,481 - 1,480 1,480 - 1,486 1,486 -
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,034,814 941,519 93,295 1,029,762 943,613 86,149 1,050,983 937,421 113,562 1,079,753 983,625 96,128

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. (919) (963) 52 (450)
36/188

(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 1,082,131 993,024 89,107 1,085,880 996,180 89,700 1,239,479 1,154,329 85,150 1,262,274 1,191,959 70,315
Permanente...................................................................................................................................................... 19,631 19,481 150 19,364 19,236 128 30,660 30,534 126 31,285 31,111 174
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,520 1,505 15 1,538 1,527 11 1,639 1,628 10 1,778 1,768 10
Intangível........................................................................................................................................................... 12,332 12,226 106 12,144 12,053 91 22,090 22,002 89 21,542 21,411 131
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,101,762 1,012,505 89,257 1,105,244 1,015,416 89,828 1,270,139 1,184,863 85,276 1,293,559 1,223,070 70,489
PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 1,006,425 911,875 94,550 1,006,877 911,158 95,719 1,169,589 1,079,680 89,909 1,191,092 1,115,250 75,842
Depósitos........................................................................................................................................................... 189,191 164,522 24,669 179,436 164,100 15,336 239,937 215,903 24,034 234,213 216,230 17,983
- Outras.............................................................................................................................................................. 98,416 84,785 13,631 123,691 98,272 25,419 123,112 113,040 10,072 118,326 110,898 7,428
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,101,762 1,007,212 94,550 1,105,244 1,009,525 95,719 1,270,139 1,180,230 89,909 1,293,559 1,217,717 75,842

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. 104 (92) 126 (372)
37/188

Índice
(1) (2) (1) (2) (1) (2) (1) (2)
ATIVO
Circulante e Realizável a Longo Prazo......................................................................................................... 1,263,948 1,193,672 70,276 1,261,998 1,189,191 72,807 1,281,834 1,210,069 71,765 1,267,893 1,198,806 69,087
Permanente...................................................................................................................................................... 30,191 30,033 158 29,186 29,027 159 29,838 29,802 36 30,435 30,399 36
Investimentos .................................................................................................................................................... 1,726 1,726 - 1,779 1,779 - 2,144 2,144 - 2,182 2,182 -
Intangível........................................................................................................................................................... 20,663 20,537 126 19,834 19,707 127 20,241 20,227 14 20,305 20,290 14
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,294,139 1,223,705 70,434 1,291,184 1,218,218 72,966 1,311,672 1,239,871 71,800 1,298,328 1,229,205 69,123
PASSIVO
Circulante e Exigível a Longo Prazo............................................................................................................. 1,187,569 1,113,397 74,172 1,182,377 1,113,156 69,221 1,199,304 1,134,116 65,188 1,185,764 1,122,692 63,072
Depósitos........................................................................................................................................................... 235,432 215,982 19,450 260,120 243,774 16,346 259,577 247,052 12,525 265,277 252,251 13,026
- Outras.............................................................................................................................................................. 114,931 108,063 6,868 111,814 107,217 4,597 85,099 79,496 5,603 79,295 74,720 4,575
TOTAL............................................................................................................................................................... 1,294,139 1,219,967 74,172 1,291,184 1,221,963 69,221 1,311,672 1,246,484 65,188 1,298,328 1,235,256 63,072
Posição Líquida de Ativos e Passivos.......................................................................................................... (3,738) 3,745 6,613 6,051

Outras Contas de Compensaçao Líquidas (3)................................................................................................. 380 150 32 (268)
38/188
Títulos e Valores Mobiliários - R$ milhões
Títulos para Negociação................................................ 56,119 57,023 61,030 66,920 57,553 66,605 74,057 78,020
Títulos Disponíveis para Venda..................................... 26,623 21,045 20,285 22,987 20,444 12,981 16,730 10,796
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 3,196 11,490 11,997 13,140 14,146 23,375 23,968 24,021
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 1,025 2,442 2,679 1,207 2,029 2,073 1,926 2,364
Subtotal........................................................................ 86,963 92,000 95,991 104,254 94,172 105,034 116,681 115,201
% dos Ativos................................................................. 30.8 31.7 30.2 30.6 26.5 26.0 27.6 25.4
Operações Compromissadas........................................ 10,571 11,577 12,107 10,198 10,995 13,922 15,691 16,397
TOTAL.......................................................................... 97,534 103,577 108,098 114,452 105,167 118,956 132,372 131,598
% dos Ativos................................................................ 34.6 35.6 34.0 33.5 29.6 29.5 31.3 29.0
39/188
Subtotal........................................................................ 111,849 124,101 124,446 118,735 131,245 127,552 162,063 182,667
% dos Ativos................................................................. 23.2 25.7 25.6 23.5 24.6 22.9 26.5 28.7
TOTAL.......................................................................... 130,816 146,110 147,724 146,619 157,309 156,754 196,081 213,518
% dos Ativos................................................................ 27.1 30.3 30.4 29.0 29.5 28.1 32.0 33.5
40/188
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 3,256 2,259 2,804 919 2,265 3,152 3,100 3,157
Subtotal........................................................................ 176,519 187,202 199,466 222,420 253,651 279,977 242,375 239,736
% dos Ativos................................................................. 26.1 27.2 27.6 29.2 32.1 33.7 28.3 27.3
TOTAL.......................................................................... 217,481 231,425 244,622 265,723 294,959 322,507 319,538 315,487
% dos Ativos................................................................ 32.2 33.6 33.9 34.9 37.4 38.8 37.3 35.9
41/188
Subtotal........................................................................ 229,782 242,529 237,764 242,858 255,397 258,459 248,353 240,119
% dos Ativos................................................................. 25.7 27.0 26.2 26.7 27.7 27.8 25.2 23.3
TOTAL.......................................................................... 300,600 309,028 313,679 313,326 321,970 333,200 343,445 346,358
% dos Ativos................................................................ 33.6 34.5 34.6 34.5 34.9 35.8 34.8 33.6
42/188
Subtotal........................................................................ 275,553 279,087 315,189 346,579 337,466 376,416 432,574 445,507
% dos Ativos................................................................. 26.6 27.1 30.0 32.1 30.6 34.1 34.0 34.4
TOTAL.......................................................................... 344,430 356,115 364,471 407,584 414,926 437,580 509,184 549,873
% dos Ativos................................................................ 33.3 34.6 34.7 37.8 37.7 39.6 40.0 42.5
43/188

Índice
Títulos para Negociação................................................ 219,375 221,377 222,539 240,600

Títulos Disponíveis para Venda..................................... 177,093 186,572 211,520 218,514
Títulos Mantidos até o Vencimento............................... 43,032 42,266 38,634 38,986
Instrumentos Financeiros Derivativos............................ 16,621 13,789 16,009 14,173
Subtotal........................................................................ 456,121 464,004 488,702 512,273
% dos Ativos................................................................. 35.4 35.9 37.3 39.5
Operações Compromissadas........................................ 93,579 76,102 83,397 72,377
TOTAL.......................................................................... 549,700 540,106 572,099 584,650
% dos Ativos................................................................ 42.5 41.8 43.6 45.0

44/188
Títulos e Valores Mobiliários por Emissor - R$ milhões
Títulos Públicos...................................................................................... 49,607 49,061 51,380 58,284 46,225 56,364 63,413 60,940
Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 3,351 5,152 5,360 5,264 4,907 5,048 6,123 7,969
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 17,168 13,967 14,473 16,023 5,517 13,714 13,199 6,411
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 24,763 26,217 28,265 31,894 29,757 31,452 36,149 41,139
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 4,020 3,551 3,107 3,121 2,998 2,540 2,887 3,564
Moedas de Privatização........................................................................... 202 90 88 79 80 80 81 100
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 101 82 85 1,901 2,964 3,528 4,972 1,755
Outros....................................................................................................... 2 2 2 2 2 2 2 2
Títulos Privados...................................................................................... 14,376 16,982 17,935 17,535 18,994 20,040 25,778 26,280
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 3,114 2,955 2,581 2,484 2,402 2,085 2,064 2,032
Ações........................................................................................................ 3,371 3,214 3,318 3,529 4,023 4,669 4,056 3,363
Debêntures............................................................................................... 4,164 4,512 5,643 5,752 5,351 5,095 6,988 7,236
Notas Promissórias.................................................................................. 314 267 187 156 1,265 1,361 2,507 4,915
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 1,459 2,156 1,657 1,841 1,655 1,996 4,826 1,900
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 1,025 2,442 2,679 1,207 2,029 2,073 1,926 2,364
Outros....................................................................................................... 929 1,436 1,870 2,566 2,269 2,761 3,411 4,470
Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 22,980 25,957 26,676 28,435 28,952 28,630 27,490 27,981
Subtotal................................................................................................... 86,963 92,000 95,991 104,254 94,171 105,034 116,681 115,201
Operações Compromissadas................................................................ 10,571 11,577 12,107 10,198 10,996 13,922 15,691 16,397
- Fundos.................................................................................................. 5,420 7,777 7,448 4,703 5,316 6,267 6,495 6,328
- PGBL / VGBL........................................................................................ 5,151 3,800 4,659 5,495 5,680 7,655 9,196 10,069
TOTAL...................................................................................................... 97,534 103,577 108,098 114,452 105,167 118,956 132,372 131,598

45/188
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 1,178 1,276 1,692 212 351 768 804 71
Outros....................................................................................................... 8 13 12 21 21 19 15 15
Ações........................................................................................................ 3,155 3,988 3,819 3,295 4,332 3,774 4,118 4,098
Debêntures............................................................................................... 7,614 8,547 8,357 9,034 10,592 11,701 13,713 16,870
Notas Promissórias.................................................................................. 5,418 4,340 3,845 2,048 2,995 2,724 1,958 2,864
Outros....................................................................................................... 4,726 6,818 6,757 8,252 7,805 7,361 8,414 10,051
Subtotal................................................................................................... 111,849 124,101 124,446 118,735 131,245 127,553 162,062 182,668
- Fundos.................................................................................................. 7,341 7,610 9,330 10,429 7,905 8,051 7,895 7,019
- PGBL / VGBL........................................................................................ 11,626 14,399 13,948 17,455 18,159 21,151 26,123 23,831
TOTAL...................................................................................................... 130,816 146,110 147,724 146,619 157,309 156,755 196,080 213,518

46/188
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 1,503 1,461 1,692 1,747 1,444 1,210 1,002 747
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 209 76 89 50 104 67 68 51
Outros....................................................................................................... 16 15 10 13 13 16 12 13
Ações........................................................................................................ 4,131 4,083 4,112 4,220 4,320 5,100 6,081 6,007
Debêntures............................................................................................... 18,168 21,714 22,882 23,314 25,072 27,249 27,476 31,282
Notas Promissórias.................................................................................. 1,911 191 360 937 808 1,189 1,400 468
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 3,256 2,259 2,804 919 2,265 3,152 3,100 3,156
Outros....................................................................................................... 11,522 12,016 12,451 14,994 16,693 14,648 15,508 16,097
Subtotal................................................................................................... 176,519 187,202 199,466 222,420 253,651 279,978 242,375 239,736
- Fundos.................................................................................................. 8,268 9,489 10,478 7,581 7,838 9,817 34,877 33,529
- PGBL / VGBL........................................................................................ 32,694 34,734 34,678 35,722 33,470 32,712 42,286 42,222
TOTAL...................................................................................................... 217,481 231,425 244,622 265,723 294,959 322,507 319,538 315,487

47/188
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 752 160 162 109 265 314 341 719
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 44 48 314 - - 20 21 68
Outros....................................................................................................... 14 13 14 14 21 15 15 16
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 1,389 1,402 1,142 909 1,004 871 832 803
Ações........................................................................................................ 5,195 4,487 4,169 5,576 5,702 5,942 5,134 4,666
Debêntures............................................................................................... 30,972 30,790 32,891 33,139 33,639 33,437 34,099 32,993
Notas Promissórias.................................................................................. 737 1,058 902 927 746 984 927 637
Outros....................................................................................................... 15,486 16,777 17,455 18,502 22,077 23,373 24,865 26,225
Subtotal................................................................................................... 229,783 242,528 237,764 242,859 255,397 258,459 248,353 240,119
- Fundos.................................................................................................. 27,878 21,701 35,540 23,970 17,291 26,954 42,283 34,688
- PGBL / VGBL........................................................................................ 42,939 44,798 40,375 46,498 49,282 47,787 52,809 71,551
TOTAL...................................................................................................... 300,600 309,027 313,679 313,327 321,970 333,200 343,445 346,358

48/188
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 1,438 1,455 3,625 2,221 2,246 2,267 2,332 368
Outros....................................................................................................... 13 10 11 9 7 13 63 13
Certificados de Depósito Bancário........................................................... 777 587 726 744 678 549 574 458
Ações........................................................................................................ 4,314 4,643 4,021 9,020 9,044 8,969 10,441 10,479
Debêntures............................................................................................... 33,808 32,986 32,582 33,173 36,116 35,498 42,338 40,783
Notas Promissórias.................................................................................. 560 858 971 1,559 1,842 1,654 1,497 1,109
Outros....................................................................................................... 24,813 26,270 30,401 25,793 24,240 24,280 30,313 31,616
Subtotal................................................................................................... 275,553 279,087 315,189 346,579 337,466 376,416 432,574 445,507
- Fundos.................................................................................................. 31,409 37,302 22,528 33,418 57,437 47,950 65,768 90,283
- PGBL / VGBL........................................................................................ 37,468 39,726 26,754 27,587 20,023 13,214 10,842 14,083
TOTAL...................................................................................................... 344,430 356,115 364,471 407,584 414,926 437,580 509,184 549,873

49/188

Índice
Títulos Públicos...................................................................................... 179,075 195,496 209,662 223,809

Letras Financeiras do Tesouro................................................................. 25,038 28,474 27,695 29,035
Letras do Tesouro Nacional..................................................................... 78,767 93,954 111,130 118,608
Notas do Tesouro Nacional...................................................................... 72,802 70,513 67,172 71,102
Títulos da Dívida Externa Brasileira......................................................... 517 612 1,054 1,450
Moedas de Privatização........................................................................... 48 47 46 45
Títulos de Governos Estrangeiros............................................................ 1,890 1,882 2,552 3,556
Outros....................................................................................................... 13 14 13 13
Títulos Privados...................................................................................... 114,260 108,980 113,122 111,477

Certificados de Depósito Bancário........................................................... 707 681 546 567
Ações........................................................................................................ 10,176 9,808 11,151 10,782
Debêntures............................................................................................... 41,575 40,217 40,174 37,182
Notas Promissórias.................................................................................. 1,124 1,211 3,119 2,866
Títulos Privados no Exterior..................................................................... 11,179 11,831 11,165 10,484
Instrumentos Financeiros Derivativos...................................................... 16,650 13,788 16,009 14,173
Outros....................................................................................................... 32,849 31,444 30,958 35,423
Títulos Vinculados aos Produtos PGBL / VGBL................................. 162,786 159,528 165,918 176,987
Subtotal................................................................................................... 456,121 464,004 488,702 512,273
Operações Compromissadas................................................................ 93,579 76,102 83,397 72,377

- Fundos.................................................................................................. 82,363 57,591 65,342 58,724
- PGBL / VGBL........................................................................................ 11,216 18,511 18,055 13,653
TOTAL...................................................................................................... 549,700 540,106 572,099 584,650

50/188
Operações de Crédito - R$ milhões
Nível de Risco Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total %
AA 19,940 18.8 19,976 17.6 19,655 16.3 23,001 16.7 24,119 16.7 26,864 17.4 28,562 17.2 33,503 18.6
A 49,720 46.8 53,934 47.6 58,865 48.4 65,428 47.7 67,314 46.6 69,422 45.1 78,433 47.1 81,079 45.0
B 10,649 10.0 11,940 10.5 13,400 11.0 15,374 11.2 17,483 12.0 18,916 12.3 19,628 11.8 22,667 12.6
C 17,929 16.9 19,246 17.0 21,116 17.4 24,396 17.8 26,139 18.1 28,916 18.8 29,371 17.7 31,066 17.3
D 2,031 1.9 2,047 1.8 2,017 1.7 2,100 1.5 2,232 1.5 2,214 1.4 2,367 1.4 2,845 1.6
E 908 0.9 959 0.8 973 0.8 1,034 0.8 1,081 0.7 1,205 0.8 1,236 0.7 1,367 0.8
F 809 0.8 964 0.8 859 0.7 849 0.6 973 0.7 1,186 0.8 1,060 0.6 1,228 0.7
G 733 0.7 779 0.7 783 0.6 767 0.6 746 0.5 838 0.5 849 0.5 839 0.5
H 3,517 3.3 3,579 3.2 3,926 3.2 4,163 3.0 4,242 2.9 4,457 2.9 4,900 2.9 5,361 3.0
TOTAL ......................................................... 106,236 100.0 113,424 100.0 121,594 100.0 137,112 100.0 144,329 100.0 154,018 100.0 166,406 100.0 179,955 100.0
51/188
AA 33,431 18.6 32,223 18.0 31,675 17.5 30,669 16.1 31,457 15.9 34,206 16.4 36,015 16.6 39,935 17.3
A 78,869 43.8 76,945 42.9 78,392 43.3 86,155 45.1 89,384 45.1 93,192 44.7 96,105 44.2 99,774 43.3
B 22,063 12.3 21,178 11.8 20,236 11.2 20,019 10.5 21,248 10.7 21,181 10.2 22,136 10.2 22,110 9.6
C 31,940 17.7 33,448 18.6 34,257 18.9 36,524 19.1 38,895 19.7 42,775 20.5 45,830 21.1 51,410 22.3
D 3,572 2.0 4,078 2.3 3,925 2.2 3,778 2.0 3,961 2.0 4,267 2.0 4,125 1.9 4,285 1.9
E 1,748 1.0 1,786 1.0 1,840 1.0 1,916 1.0 1,788 0.9 1,741 0.8 1,884 0.9 1,824 0.8
F 1,502 0.8 1,947 1.1 1,629 0.9 1,791 0.9 1,745 0.9 1,885 0.9 1,649 0.7 1,653 0.6
G 1,324 0.7 1,367 0.7 1,447 0.8 1,339 0.7 1,430 0.7 1,398 0.7 1,307 0.6 1,329 0.6
H 5,599 3.1 6,405 3.6 7,568 4.2 8,798 4.6 8,199 4.1 7,943 3.8 8,223 3.8 8,294 3.6
TOTAL ......................................................... 180,048 100.0 179,377 100.0 180,969 100.0 190,989 100.0 198,107 100.0 208,588 100.0 217,274 100.0 230,614 100.0
52/188
AA 41,148 17.2 45,497 18.1 48,137 18.5 51,050 19.0 49,782 18.5 53,112 19.1 51,487 18.1 51,692 17.8
A 102,111 42.6 104,801 41.8 108,058 41.5 108,360 40.3 109,390 40.6 112,242 40.2 116,584 41.0 119,206 41.0
B 23,544 9.8 23,871 9.5 23,434 9.0 39,709 14.8 39,099 14.5 39,112 14.0 39,817 14.0 41,483 14.3
C 54,867 22.9 57,317 22.9 60,607 23.3 47,906 17.8 48,483 18.0 50,824 18.2 52,254 18.4 53,770 18.5
D 4,751 2.0 5,095 2.0 5,268 2.0 5,847 2.2 6,807 2.5 6,356 2.3 7,192 2.6 7,427 2.5
E 1,919 0.8 2,063 0.8 2,305 0.9 2,452 0.9 2,305 0.9 3,273 1.2 2,548 0.9 2,725 0.9
F 1,735 0.6 1,984 0.8 1,849 0.7 1,963 0.7 2,042 0.8 2,236 0.8 2,139 0.8 2,026 0.7
G 1,368 0.6 1,491 0.6 1,555 0.6 1,763 0.7 1,736 0.6 1,838 0.7 1,810 0.6 1,798 0.6
H 8,469 3.5 8,715 3.5 9,258 3.5 9,618 3.6 10,105 3.6 10,173 3.5 10,536 3.6 10,833 3.7
TOTAL ......................................................... 239,912 100.0 250,834 100.0 260,471 100.0 268,668 100.0 269,749 100.0 279,166 100.0 284,367 100.0 290,960 100.0
53/188
AA 54,285 18.2 50,063 16.4 50,612 16.2 58,673 18.2 59,809 18.2 59,182 18.0 61,922 18.4 67,545 19.5
A 120,630 40.5 128,692 42.1 132,728 42.6 134,689 41.7 135,682 41.3 138,227 42.1 141,003 42.0 143,450 41.4
B 43,008 14.5 52,843 17.3 53,433 17.1 59,014 18.3 61,153 18.7 61,127 18.6 64,909 19.3 65,581 18.9
C 54,896 18.4 47,329 15.5 47,924 15.4 45,326 14.0 45,886 14.0 44,520 13.5 42,070 12.5 43,036 12.4
D 7,608 2.7 9,070 3.0 9,590 3.1 6,668 2.1 7,013 2.1 6,224 1.9 5,734 1.7 6,077 1.7
E 2,763 0.9 2,636 0.9 2,693 0.9 4,032 1.2 4,358 1.3 4,108 1.2 4,421 1.3 4,776 1.4
F 2,167 0.7 2,452 0.8 2,225 0.7 2,023 0.6 2,220 0.7 2,837 0.9 2,314 0.7 2,329 0.7
G 1,768 0.6 1,859 0.6 1,659 0.5 1,652 0.5 1,739 0.5 1,906 0.6 1,968 0.6 1,932 0.6
H 10,758 3.5 10,630 3.4 10,791 3.5 10,984 3.4 10,397 3.2 10,537 3.2 11,563 3.4 11,918 3.4
TOTAL ......................................................... 297,883 100.0 305,574 100.0 311,655 100.0 323,061 100.0 328,257 100.0 328,668 100.0 335,904 100.0 346,644 100.0
54/188
AA 73,118 20.8 77,584 21.8 82,719 22.6 75,719 20.6 96,707 27.4 81,449 23.8 121,866 30.5 129,070 32.9
A 139,871 39.7 139,849 39.4 142,322 38.9 147,689 40.3 120,068 33.9 120,171 35.2 138,246 34.6 128,713 32.8
B 65,347 18.5 62,858 17.7 64,091 17.5 65,231 17.8 58,294 16.5 60,684 17.8 48,721 12.2 46,164 11.8
C 46,077 13.1 46,069 13.0 43,618 11.9 43,946 12.0 43,237 12.2 40,987 12.0 42,125 10.5 38,194 9.7
D 6,655 1.9 7,167 2.0 9,881 2.7 10,027 2.7 8,585 2.4 10,279 3.0 12,226 3.1 13,169 3.4
E 3,842 1.1 3,846 1.1 3,718 1.0 3,794 1.0 4,795 1.3 5,331 1.5 6,147 1.5 6,248 1.6
F 3,678 1.0 3,583 1.0 3,185 0.9 3,445 0.9 3,180 0.9 3,386 1.0 3,529 0.9 3,765 1.0
G 2,062 0.6 2,144 0.6 2,059 0.6 2,091 0.6 3,787 1.1 2,759 0.8 3,077 0.8 3,106 0.8
H 11,774 3.3 11,924 3.4 14,462 3.9 15,053 4.1 15,071 4.3 16,775 4.9 23,472 5.9 23,722 6.0
TOTAL ......................................................... 352,424 100.0 355,024 100.0 366,055 100.0 366,995 100.0 353,724 100.0 341,821 100.0 399,409 100.0 392,151 100.0
55/188

Índice
Nível de Risco Total % Total % Total % Total %
AA 112,910 29.5 115,148 30.6 115,573 31.3 114,223 30.8%

A 131,675 34.5 123,721 32.9 122,594 33.2 126,744 34.2%
B 48,742 12.8 45,783 12.2 42,387 11.5 41,893 11.3%
C 38,431 10.1 43,612 11.6 42,005 11.4 39,835 10.8%
D 13,131 3.4 12,331 3.3 12,300 3.3 12,933 3.5%
E 7,423 1.9 7,371 2.0 6,986 1.9 7,657 2.1%
F 3,732 1.0 3,824 1.0 4,270 1.2 4,272 1.2%
G 2,936 0.8 3,263 0.9 2,991 0.8 2,961 0.8%
H 22,970 6.0 20,600 5.5 19,793 5.4 19,561 5.3%
TOTAL ......................................................... 381,950 100.0 375,653 100.0 368,899 100.0 370,079 100.0%
56/188
Setor de Atividade (anterior) - R$ milhões
Setor Público....................................................................................... 967 993 926 901 913 851 906 941
Setor Privado....................................................................................... 105,269 112,431 120,668 136,211 143,416 153,167 165,500 179,014
Indústria................................................................................................. 25,207 26,880 28,765 31,400 33,479 35,242 39,700 44,261
Comércio............................................................................................... 15,255 16,072 15,807 18,724 19,896 21,099 21,626 23,547
Intermediários Financeiros.................................................................... 422 385 342 1,050 862 816 914 1,236
Serviços................................................................................................. 17,126 18,262 20,218 24,698 25,731 29,209 32,357 35,122
Agricultura, Pecuária, Pesca, Silvicultura e Exploração Florestal ........ 1,393 1,444 1,577 1,623 1,806 1,912 2,115 2,246
Pessoa Física........................................................................................ 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,602
TOTAL .................................................................................................. 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955
A partir de junho de 2011, considera operações de crédito no

conceito carteira expandida; e
A partir de março de 2017 foi estabelecido novo critério de
classificação do Setor de Atividade.
57/188
Setor Público....................................................................................... 1,562 1,349 1,162 1,621 1,546 1,249 960 973
Setor Privado....................................................................................... 178,486 178,028 179,807 189,368 196,561 207,339 216,314 229,641
Indústria................................................................................................. 40,871 40,153 39,256 39,285 39,351 42,505 44,446 45,268
Comércio............................................................................................... 24,039 24,034 25,108 26,436 27,004 29,107 31,104 34,519
Intermediários Financeiros.................................................................... 1,104 782 664 821 788 589 603 566
Serviços................................................................................................. 37,268 37,180 37,887 39,250 42,104 44,101 45,536 49,496
Pessoa Física........................................................................................ 72,507 73,193 74,229 80,922 84,729 88,322 91,655 96,884
TOTAL .................................................................................................. 180,048 179,377 180,969 190,989 198,107 208,588 217,274 230,614

58/188
Setor Público....................................................................................... 1,008 1,810 1,894 1,921 1,844 1,770 1,086 1,179
Setor Privado....................................................................................... 238,904 317,991 330,441 343,804 348,987 363,193 370,588 384,351
Indústria................................................................................................. 46,562 70,452 75,620 75,841 75,436 78,798 82,531 83,880
Comércio............................................................................................... 37,809 49,085 51,153 52,647 54,144 57,251 58,786 57,531
Intermediários Financeiros.................................................................... 716 4,343 5,234 4,624 4,871 5,746 6,617 7,138
Serviços................................................................................................. 51,772 87,352 88,964 98,263 101,243 105,188 104,200 114,383
Pessoa Física........................................................................................ 98,738 102,915 105,389 108,672 109,651 112,235 114,536 117,540
TOTAL .................................................................................................. 239,912 319,801 332,335 345,725 350,831 364,963 371,674 385,530

59/188
Setor Público....................................................................................... 619 716 1,204 3,266 7,052 7,359 7,797 7,916
Setor Privado....................................................................................... 391,063 401,801 411,355 424,007 425,245 427,872 436,398 447,211
Indústria................................................................................................. 88,745 84,664 79,460 89,857 90,744 89,141 89,607 91,311
Comércio............................................................................................... 57,928 53,852 59,837 59,032 55,117 54,304 55,223 57,382
Intermediários Financeiros.................................................................... 7,483 7,642 8,631 8,890 9,510 9,042 9,017 6,774
Serviços................................................................................................. 113,991 129,067 133,253 130,829 133,696 136,461 140,763 146,569
Pessoa Física........................................................................................ 119,013 123,562 127,068 130,750 132,652 135,068 138,028 141,432
TOTAL .................................................................................................. 391,682 402,517 412,559 427,273 432,297 435,231 444,195 455,127

60/188

Índice
Setor Público....................................................................................... 8,749 12,339 13,644 12,806 13,130 10,993 12,211 12,939
Setor Privado....................................................................................... 454,556 451,067 460,844 461,221 450,078 436,499 509,560 502,051
Indústria................................................................................................. 94,438 94,305 101,068 98,916 93,194 88,389 107,698 104,109
Comércio............................................................................................... 57,139 55,662 54,746 54,156 51,984 49,625 61,507 59,978
Intermediários Financeiros.................................................................... 6,931 5,798 7,099 7,562 6,756 4,517 4,098 3,997
Serviços................................................................................................. 150,114 148,098 148,970 149,403 147,075 141,814 160,613 157,349
Pessoa Física........................................................................................ 142,051 143,461 145,234 147,749 147,759 148,919 171,067 172,045
TOTAL .................................................................................................. 463,305 463,406 474,488 474,027 463,208 447,492 521,771 514,990

61/188
Setor de Atividade (atual) - R$ milhões

Índice
Setor Público..................................................................................... 12,484 12,337 14,179 13,518

Petróleo, Derivados e atividades agregadas........................................ 9,855 9,689 11,129 11,097
Energia Elétrica................................................................................... 2,041 2,049 1,885 1,260
Demais Setores................................................................................... 588 599 1,165 1,161
Setor Privado 490,230 481,229 472,685 479,413
Pessoas Jurídicas............................................................................. 318,410 309,184 300,477 303,944
Atividades Imobiliárias e Construção................................................... 46,429 36,728 35,312 36,380
Varejo.................................................................................................. 34,396 32,531 31,964 33,565
Serviços............................................................................................... 23,435 23,230 22,073 25,485
Transportes e Concessão.................................................................... 27,012 25,357 24,710 23,159
Automobilística.................................................................................... 17,599 16,279 15,603 13,370
Alimentícia........................................................................................... 13,414 12,602 11,625 10,453
Atacado............................................................................................... 14,385 14,185 16,123 13,307
Demais Setores................................................................................... 141,740 148,272 143,068 148,225
Pessoas Físicas................................................................................. 171,820 172,045 172,208 175,469
TOTAL ................................................................................................ 502,714 493,566 486,864 492,931

62/188
Carteira de Crédito por Porte

(Bacen) - R$ milhões
Corporate.................................................... 29,995 30,880 31,398 35,885 38,493 41,486 45,641 52,961

Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 30,375 33,156 36,237 42,511 44,194 47,643 51,977 54,392
Pessoas Físicas.......................................... 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,602
TOTAL ....................................................... 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955
63/188

Corporate.................................................... 52,662 50,943 50,559 49,695 50,344 53,169 54,005 55,235

Pessoas Físicas.......................................... 72,507 73,193 74,228 80,922 84,729 88,322 91,654 96,884
TOTAL ....................................................... 180,048 179,377 180,969 190,989 198,107 208,588 217,274 230,614
64/188

Corporate.................................................... 58,334 62,435 65,071 65,007 69,306 74,488 75,573 75,775

Pessoas Físicas.......................................... 98,738 101,462 103,901 106,972 108,321 110,952 113,308 116,404
TOTAL ....................................................... 239,912 250,834 260,471 268,668 269,749 279,166 284,366 290,960
65/188

Corporate.................................................... 79,850 81,279 82,689 88,110 90,806 89,718 93,288 97,642

Pessoas Físicas.......................................... 118,263 122,571 126,116 129,680 131,553 133,959 136,946 140,309
TOTAL ....................................................... 297,883 305,573 311,655 323,061 328,257 328,668 335,904 346,644
66/188

Corporate.................................................... 104,558 108,530 117,848 117,847 111,128 103,764 129,179 126,291

Pessoas Físicas.......................................... 140,859 142,232 143,941 146,540 146,658 147,911 169,571 170,994
TOTAL ....................................................... 352,424 355,025 366,055 366,995 353,724 341,821 399,409 392,151
67/188

Índice
Corporate.................................................... 122,411 119,988 115,072 111,351

Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 88,813 84,789 82,819 84,192
Pessoas Físicas.......................................... 170,726 170,876 171,008 174,537
TOTAL ....................................................... 381,950 375,653 368,899 370,079

68/188

(Expandida) - R$ milhões
Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15 Jun15 Set15 Dez15
Corporate.................................................... 183,846 186,865 187,983 192,810 197,188 206,338 208,173 217,525 215,892
Micro / Pequenas e Médias Empresas........ 112,677 112,780 112,180 113,358 116,507 114,916 111,772 111,729 110,386
Pessoas Físicas.......................................... 130,749 132,652 135,068 138,028 141,432 142,051 143,461 145,234 147,749
TOTAL ....................................................... 427,272 432,297 435,231 444,195 455,127 463,305 463,406 474,488 474,027
69/188

(Expandida) - R$ milhões
Índice
Corporate.................................................... 212,237 201,228 240,120 240,410 234,444 229,021 223,801 225,248

Pessoas Físicas.......................................... 147,759 148,919 171,067 172,045 171,820 172,045 172,207 175,469
TOTAL ....................................................... 463,208 447,492 521,771 514,990 502,714 493,566 486,864 492,931
70/188
Carteira por Modalidade (Bacen) - R$ milhões
Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08 Mar09 Jun09 Set09 Dez09
Pessoa Física.......................................................................... 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,603 72,507 73,193 74,228 80,922
Crédito Pessoal......................................................................... 9,585 10,143 11,434 11,990 12,504 12,545 12,705 12,793 13,314 14,199 14,668 16,272
Cartão de Crédito...................................................................... 5,913 6,711 7,012 8,078 7,970 8,208 8,345 9,216 8,682 8,972 9,386 14,085
Financiamento Imobiliário......................................................... 2,602 2,771 2,891 3,101 3,325 3,587 3,852 4,138 4,080 4,313 4,697 5,224
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 20,083 21,743 23,955 26,641 28,389 30,377 32,790 33,564 33,521 33,094 32,653 32,222
Crédito Rural............................................................................. 2,000 2,168 2,684 3,138 3,384 3,734 4,349 4,125 4,063 4,177 4,696 4,866
Repasses BNDES/Finame....................................................... 2,990 2,970 3,060 2,843 2,867 3,024 3,147 2,898 2,876 2,764 2,764 2,879
Cheque Especial....................................................................... 2,222 2,207 2,229 2,146 2,490 2,553 2,596 2,502 2,749 2,738 2,638 2,574
Outros....................................................................................... 471 675 694 779 713 861 1,004 3,367 3,222 2,936 2,726 2,800
Pessoa Jurídica....................................................................... 60,370 64,036 67,635 78,396 82,687 89,129 97,618 107,352 107,541 106,184 106,741 110,067
Capital de Giro.......................................................................... 8,990 9,546 10,589 14,686 16,099 19,136 22,020 25,869 25,795 25,816 26,518 27,676
Operações no Exterior.............................................................. 7,163 7,747 8,294 8,535 8,176 8,007 10,738 11,137 11,410 10,735 10,656 13,128
Financiamento á Exportação.................................................... 6,350 6,635 6,976 7,812 9,737 11,033 10,427 13,721 13,922 13,066 10,687 8,750
Repasses BNDES/Finame....................................................... 9,662 11,193 11,393 12,926 13,317 12,984 14,045 14,267 14,540 14,465 15,758 16,026
Financiamento Imobiliário......................................................... 1,152 1,360 1,494 1,758 1,879 1,967 2,339 2,942 3,251 3,507 4,008 4,352
Conta Garantida........................................................................ 7,344 7,428 7,284 7,643 8,243 8,898 9,231 9,155 9,134 8,847 8,619 8,369
CDC / Leasing........................................................................... 6,499 7,063 7,870 9,077 10,075 11,394 12,824 13,056 12,917 12,852 12,730 12,533
Crédito Rural............................................................................. 2,641 2,692 3,168 3,132 3,190 3,656 3,734 3,593 3,661 3,698 4,019 4,122
Outros....................................................................................... 10,569 10,372 10,567 12,827 11,971 12,054 12,260 13,612 12,911 13,198 13,746 15,111
TOTAL ..................................................................................... 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955 180,048 179,377 180,969 190,989
71/188
Mar10 Jun10 Set10 Dez10 Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12 Mar13
Pessoa Física.......................................................................... 84,729 88,322 91,654 96,884 98,738 101,462 103,901 106,972 108,322 110,952 113,309 116,405 118,263
Crédito Pessoal......................................................................... 18,742 21,040 22,762 24,119 25,814 27,122 28,057 28,506 29,850 31,478 32,714 33,665 35,802
Cartão de Crédito...................................................................... 13,704 14,576 14,617 16,605 15,808 16,363 16,617 17,734 16,929 17,654 17,973 20,077 19,420
Financiamento Imobiliário......................................................... 5,533 6,091 6,803 7,465 8,174 9,035 10,076 11,104 11,905 12,731 13,512 14,194 14,841
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 33,038 32,630 32,747 33,707 33,305 33,124 32,822 33,214 32,747 32,361 32,025 31,283 30,242
Crédito Rural............................................................................. 4,785 4,701 5,380 5,798 5,946 6,009 6,414 6,641 6,599 6,367 6,528 6,927 6,806
Repasses BNDES/Finame....................................................... 3,439 3,883 4,157 4,394 4,704 4,930 5,177 5,336 5,494 5,515 5,628 5,775 6,187
Cheque Especial....................................................................... 2,949 3,060 3,018 2,758 3,200 3,253 3,279 2,987 3,452 3,443 3,432 3,214 3,646
Outros....................................................................................... 2,539 2,341 2,170 2,038 1,787 1,626 1,459 1,450 1,346 1,403 1,497 1,270 1,319
Pessoa Jurídica....................................................................... 113,378 120,266 125,620 133,730 141,174 149,372 156,570 161,696 161,427 168,214 171,058 174,555 179,620
Capital de Giro.......................................................................... 29,526 29,883 31,371 34,729 36,161 37,863 38,590 41,863 41,551 42,533 42,416 44,811 44,992
Operações no Exterior.............................................................. 14,017 15,150 14,748 17,927 19,099 19,650 23,083 22,659 21,670 23,615 24,748 25,243 24,542
Financiamento á Exportação.................................................... 8,016 8,581 8,748 7,133 8,500 9,367 9,123 9,824 10,479 12,408 12,974 12,023 14,841
Conta Garantida........................................................................ 8,226 9,010 8,607 8,387 9,451 10,073 9,989 9,670 10,631 10,437 10,546 9,793 10,558
CDC / Leasing........................................................................... 12,358 12,360 12,546 12,593 13,025 13,590 13,831 14,050 14,216 14,141 14,300 14,280 13,931
Crédito Rural............................................................................. 4,144 4,215 4,487 4,241 4,380 4,738 4,714 4,395 4,358 4,539 4,553 4,653 4,842
Outros....................................................................................... 14,978 14,743 15,389 16,894 17,062 17,975 18,887 19,783 18,573 19,863 20,103 20,946 20,779
TOTAL ..................................................................................... 198,107 208,588 217,274 230,614 239,912 250,834 260,471 268,668 269,749 279,166 284,367 290,960 297,883
72/188
Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16
Pessoa Física.......................................................................... 122,571 126,116 129,680 131,553 133,959 136,946 140,309 140,859 142,232 143,941 146,540 146,658 147,911
Crédito Pessoal......................................................................... 38,353 40,644 41,542 43,095 43,916 44,530 44,505 45,903 47,071 48,062 48,180 49,063 49,747
Cartão de Crédito...................................................................... 20,316 21,036 23,103 22,452 22,896 23,316 25,244 23,922 24,284 24,759 27,314 26,300 27,350
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 29,385 28,286 27,309 26,095 25,325 25,127 24,948 24,034 23,241 22,546 21,742 20,689 19,655
Crédito Rural............................................................................. 6,752 7,832 8,393 8,813 9,350 9,876 10,300 10,121 9,662 8,717 8,215 8,045 7,687
Cheque Especial....................................................................... 3,670 3,799 3,513 3,978 4,164 4,144 3,853 4,328 4,460 4,558 4,079 4,560 4,457
Outros....................................................................................... 1,819 1,503 1,657 1,763 1,840 1,878 1,959 1,965 1,944 2,033 1,964 1,844 1,767
Pessoa Jurídica....................................................................... 183,003 185,539 193,381 196,704 194,709 198,958 206,335 211,565 212,792 222,114 220,455 207,066 193,910
Capital de Giro.......................................................................... 44,207 44,255 45,599 43,304 42,869 42,802 45,004 43,277 42,324 42,096 42,432 40,052 38,608
Operações no Exterior.............................................................. 26,638 27,530 32,003 31,778 29,249 33,474 36,119 42,139 41,090 51,441 48,453 41,712 33,890
Financiamento á Exportação.................................................... 16,024 15,620 15,366 15,814 16,118 15,469 15,839 16,841 21,340 23,061 23,158 23,455 23,541
Conta Garantida........................................................................ 10,540 10,651 10,410 11,060 11,054 10,704 10,462 11,257 11,108 10,391 9,794 9,901 9,192
CDC / Leasing........................................................................... 13,848 13,614 13,809 13,730 13,543 13,248 13,113 12,648 11,820 10,996 10,446 9,375 8,439
Crédito Rural............................................................................. 4,953 4,964 5,258 6,054 7,376 7,048 6,657 6,451 6,059 5,588 5,404 5,309 5,077
Outros....................................................................................... 21,055 21,149 21,689 20,620 19,923 20,154 21,058 21,279 21,645 22,445 23,271 22,100 21,333
TOTAL ..................................................................................... 305,574 311,655 323,061 328,257 328,668 335,904 346,644 352,424 355,024 366,055 366,995 353,724 341,821
73/188

Índice
Set16 Dez16 Mar17 Jun17 Set17 Dez17
Pessoa Física.......................................................................... 169,571 170,994 170,726 170,877 171,008 174,537

Crédito Pessoal......................................................................... 54,973 57,241 57,698 58,411 59,673 60,845
Cartão de Crédito...................................................................... 32,068 35,622 34,018 33,525 32,867 34,437
Financiamento Imobiliário......................................................... 38,412 31,959 32,269 32,625 33,022 33,419
CDC / Leasing de Veículos....................................................... 22,443 19,952 19,526 19,470 19,851 20,784
Crédito Rural............................................................................. 7,738 7,887 8,306 8,356 7,881 7,947
Repasses BNDES/Finame....................................................... 6,641 6,685 6,668 6,633 6,426 6,394
Cheque Especial....................................................................... 5,358 4,509 4,742 4,438 4,143 3,582
Outros....................................................................................... 1,938 7,139 7,499 7,419 7,144 7,129
Pessoa Jurídica....................................................................... 229,838 221,157 211,224 204,777 197,891 195,542
Capital de Giro.......................................................................... 48,207 45,943 43,807 41,843 39,739 40,075
Operações no Exterior.............................................................. 39,564 37,250 33,671 32,590 30,534 29,776
Financiamento á Exportação.................................................... 30,634 27,829 29,120 28,569 29,376 26,335
Repasses BNDES/Finame....................................................... 30,777 29,261 27,705 26,479 24,956 24,261
Financiamento Imobiliário......................................................... 28,493 28,771 27,930 27,787 27,060 26,545
Conta Garantida........................................................................ 9,577 8,606 7,798 7,195 6,829 6,566
CDC / Leasing........................................................................... 9,055 8,091 7,295 7,010 6,933 7,249
Crédito Rural............................................................................. 6,462 6,531 6,643 6,719 5,756 5,618
Outros....................................................................................... 27,069 28,875 27,256 26,585 26,708 29,117
.
TOTAL ..................................................................................... 399,409 392,151 381,950 375,654 368,899 370,079
74/188
Carteira por Modalidade (Expandida) - R$ milhões
Pessoa Física................................................................................ 45,866 49,388 53,959 58,716 61,642 64,889 68,788 72,603
Crédito Pessoal............................................................................... 9,585 10,143 11,434 11,990 12,504 12,545 12,705 12,793
Cartão de Crédito............................................................................ 5,913 6,711 7,012 8,078 7,970 8,208 8,345 9,216
Financiamento Imobiliário............................................................... 2,602 2,771 2,891 3,101 3,325 3,587 3,852 4,138
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 20,083 21,743 23,955 26,641 28,389 30,377 32,790 33,564
Crédito Rural................................................................................... 2,000 2,168 2,684 3,138 3,384 3,734 4,349 4,125
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 2,990 2,970 3,060 2,843 2,867 3,024 3,147 2,898
Cheque Especial............................................................................. 2,222 2,207 2,229 2,146 2,490 2,553 2,596 2,502
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 471 675 694 779 713 861 1,004 3,367
Pessoa Jurídica............................................................................. 60,370 64,036 67,635 78,396 82,687 89,129 97,618 107,352
Capital de Giro................................................................................ 8,990 9,546 10,589 14,686 16,099 19,136 22,020 25,869
Operações no Exterior.................................................................... 7,163 7,747 8,294 8,535 8,176 8,007 10,738 11,137
Financiamento á Exportação.......................................................... 6,350 6,635 6,976 7,812 9,737 11,033 10,427 13,721
Conta Garantida.............................................................................. 7,344 7,428 7,284 7,643 8,243 8,898 9,231 9,155
CDC / Leasing................................................................................. 6,499 7,063 7,870 9,077 10,075 11,394 12,824 13,056
Crédito Rural................................................................................... 2,641 2,692 3,168 3,132 3,190 3,656 3,734 3,593
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 10,569 10,372 10,567 12,827 11,971 12,054 12,260 13,612
TOTAL ........................................................................................... 106,236 113,424 121,594 137,112 144,329 154,018 166,406 179,955
(1) A partir de dezembro de 2013, considera operações de

crédito no conceito carteira expandida.
75/188
Pessoa Física................................................................................ 72,507 73,193 74,228 80,922 84,729 88,322 91,654 96,884
Crédito Pessoal............................................................................... 13,314 14,199 14,668 16,272 18,742 21,040 22,762 24,119
Crédito Rural................................................................................... 4,063 4,177 4,696 4,866 4,785 4,701 5,380 5,798
Cheque Especial............................................................................. 2,749 2,738 2,638 2,574 2,949 3,060 3,018 2,758
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 3,222 2,936 2,726 2,800 2,539 2,341 2,170 2,038
Pessoa Jurídica............................................................................. 107,541 106,184 106,741 110,067 113,378 120,266 125,620 133,730
Capital de Giro................................................................................ 25,795 25,816 26,518 27,676 29,526 29,883 31,371 34,729
Conta Garantida.............................................................................. 9,134 8,847 8,619 8,369 8,226 9,010 8,607 8,387
CDC / Leasing................................................................................. 12,917 12,852 12,730 12,533 12,358 12,360 12,546 12,593
Crédito Rural................................................................................... 3,661 3,698 4,019 4,122 4,144 4,215 4,487 4,241
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 12,911 13,198 13,746 15,111 14,978 14,743 15,389 16,894
TOTAL ........................................................................................... 180,048 179,377 180,969 190,989 198,107 208,588 217,274 230,614

76/188
Pessoa Física................................................................................ 98,738 101,462 103,901 106,972 108,322 110,952 113,309 116,405
Crédito Pessoal............................................................................... 25,814 27,122 28,057 28,506 29,850 31,478 32,714 33,665
Crédito Rural................................................................................... 5,946 6,009 6,414 6,641 6,599 6,367 6,528 6,927
Cheque Especial............................................................................. 3,200 3,253 3,279 2,987 3,452 3,443 3,432 3,214
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 1,787 1,626 1,459 1,450 1,346 1,403 1,497 1,270
Pessoa Jurídica............................................................................. 141,174 149,372 156,570 161,696 161,427 168,214 171,058 174,555
Capital de Giro................................................................................ 36,161 37,863 38,590 41,863 41,551 42,533 42,416 44,811
Conta Garantida.............................................................................. 9,451 10,073 9,989 9,670 10,631 10,437 10,546 9,793
CDC / Leasing................................................................................. 13,025 13,590 13,831 14,050 14,216 14,141 14,300 14,280
Crédito Rural................................................................................... 4,380 4,738 4,714 4,395 4,358 4,539 4,553 4,653
Avais e Fianças............................................................................... - - - - - - - -
Outros............................................................................................. 17,062 17,975 18,887 19,783 18,573 19,863 20,103 20,946
TOTAL ........................................................................................... 239,912 250,834 260,471 268,668 269,749 279,166 284,367 290,960

77/188
Pessoa Física................................................................................ 118,263 122,571 126,116 130,750 132,652 135,068 138,028 141,432
Crédito Pessoal............................................................................... 35,802 38,353 40,644 43,262 44,702 45,421 45,978 45,973
Crédito Rural................................................................................... 6,806 6,752 7,832 8,393 8,813 9,350 9,876 10,300
Cheque Especial............................................................................. 3,646 3,670 3,799 3,313 3,792 3,982 3,956 3,666
Avais e Fianças............................................................................... - - - 187 282 372 381 458
Outros............................................................................................. 1,319 1,819 1,503 4,024 4,208 4,383 4,567 4,691
Pessoa Jurídica............................................................................. 179,620 183,003 185,539 296,523 299,645 300,163 306,167 313,695
Capital de Giro................................................................................ 44,992 44,207 44,255 45,599 43,304 42,869 42,802 45,004
Conta Garantida.............................................................................. 10,558 10,540 10,651 10,410 11,060 11,054 10,704 10,462
CDC / Leasing................................................................................. 13,931 13,848 13,614 13,008 12,840 12,787 12,686 12,388
Crédito Rural................................................................................... 4,842 4,953 4,964 5,258 6,054 7,376 7,048 6,657
Avais e Fianças............................................................................... - - - 67,399 67,235 69,504 69,899 71,611
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ - - - 33,104 33,342 33,356 34,553 33,185
Outros............................................................................................. 20,779 21,055 21,149 24,766 23,547 22,913 23,133 24,035
TOTAL ........................................................................................... 297,883 305,574 311,655 427,273 432,297 435,231 444,195 455,127

78/188
Pessoa Física................................................................................ 142,051 143,461 145,234 147,749 147,759 148,919 171,067 172,045
Crédito Pessoal............................................................................... 47,379 48,535 49,567 49,766 50,722 51,470 56,756 57,241
Crédito Rural................................................................................... 10,121 9,662 8,717 8,215 8,045 7,687 7,738 7,887
Cheque Especial............................................................................. 4,149 4,268 4,369 3,905 4,409 4,324 5,237 4,509
Avais e Fianças............................................................................... 557 623 715 707 620 551 1,061 644
Outros............................................................................................. 5,204 4,958 5,135 5,065 4,912 5,005 7,933 7,207
Pessoa Jurídica............................................................................. 321,254 319,945 329,253 326,278 315,449 298,573 350,704 342,945
Capital de Giro................................................................................ 43,277 42,324 42,096 42,432 40,052 38,608 48,207 45,943
Conta Garantida.............................................................................. 11,257 11,108 10,317 9,794 9,901 9,192 9,577 8,606
CDC / Leasing................................................................................. 11,789 11,050 10,391 9,666 8,623 7,984 8,513 8,091
Crédito Rural................................................................................... 6,451 6,059 5,588 5,404 5,309 5,077 6,462 6,531
Avais e Fianças............................................................................... 73,006 71,334 71,904 69,176 68,800 65,929 75,263 78,304
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ 33,913 33,418 33,111 34,319 37,617 36,792 43,506 41,605
Outros............................................................................................. 24,689 24,563 25,114 26,239 24,631 23,428 29,418 30,059
TOTAL ........................................................................................... 463,305 463,406 474,487 474,027 463,208 447,492 521,771 514,990

79/188

Índice
Pessoa Física................................................................................ 171,820 172,045 172,207 175,469

Crédito Pessoal............................................................................... 57,698 58,411 59,673 60,845
Cartão de Crédito............................................................................ 34,018 33,525 32,867 34,437
Financiamento Imobiliário............................................................... 32,589 32,926 33,305 33,687
CDC / Leasing de Veículos............................................................. 19,526 19,470 19,851 20,784
Crédito Rural................................................................................... 8,306 8,356 7,881 7,947
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 6,668 6,633 6,426 6,394
Cheque Especial............................................................................. 4,742 4,438 4,143 3,582
Avais e Fianças............................................................................... 699 794 843 600
Outros............................................................................................. 7,574 7,492 7,218 7,193
Pessoa Jurídica............................................................................. 330,894 321,521 314,657 317,462

Capital de Giro................................................................................ 43,807 41,843 39,739 40,075
Operações no Exterior.................................................................... 33,671 32,590 30,534 29,776
Financiamento á Exportação.......................................................... 29,120 28,569 29,376 26,335
Repasses BNDES/Finame.............................................................. 27,705 26,479 24,956 24,261
Financiamento Imobiliário............................................................... 28,612 28,454 27,712 27,179
Conta Garantida.............................................................................. 7,798 7,195 6,829 6,566
CDC / Leasing................................................................................. 7,295 7,010 6,933 7,249
Crédito Rural................................................................................... 6,643 6,719 5,756 5,618
Avais e Fianças............................................................................... 75,251 72,950 71,669 78,267
Operações com Risco de Crédito - Carteira Comercial (1)............ 42,385 41,132 42,875 39,980
Outros............................................................................................. 28,607 28,580 28,278 32,156
TOTAL ........................................................................................... 502,714 493,566 486,864 492,931

80/188
Financiamento ao Consumo - R$ milhões
Veículos......................................................................... 16,844 18,192 19,556 21,183 21,265 21,031 20,794 20,496

Crédito Pessoal.............................................................. 10,785 11,361 12,624 13,169 13,687 14,140 14,457 14,613
Leasing.......................................................................... 1,113 1,417 2,215 3,315 5,272 7,672 10,445 11,516
Cartão de Crédito........................................................... 6,115 6,962 7,230 8,284 8,188 8,453 8,601 9,470
TOTAL .......................................................................... 34,857 37,932 41,625 45,951 48,412 51,296 54,297 56,095
81/188
Veículos......................................................................... 19,540 18,595 18,445 18,711 20,610 21,366 22,668 24,867

Crédito Pessoal.............................................................. 15,157 16,095 16,668 18,353 20,832 23,200 25,044 26,502
Leasing.......................................................................... 12,575 13,184 12,956 12,324 11,329 10,221 9,058 7,954
TOTAL .......................................................................... 56,258 57,188 57,804 63,952 66,966 69,918 71,939 76,508
82/188
Veículos......................................................................... 25,811 26,804 27,554 28,761 29,075 29,324 29,540 29,249

Crédito Pessoal.............................................................. 28,198 29,544 30,486 31,019 32,170 33,709 34,884 35,798
Leasing.......................................................................... 6,916 5,946 5,011 4,225 3,510 2,871 2,320 1,851
TOTAL .......................................................................... 77,419 79,436 80,505 82,638 82,657 84,449 85,595 87,819
83/188
Veículos......................................................................... 28,661 28,192 27,378 26,557 25,487 24,805 24,675 24,539

Crédito Pessoal.............................................................. 37,856 40,311 42,475 43,262 44,701 45,421 45,978 45,973
Leasing.......................................................................... 1,451 1,111 854 693 543 444 368 319
TOTAL .......................................................................... 88,231 90,770 92,573 94,427 94,021 94,463 95,294 97,064
84/188
Veículos......................................................................... 23,654 22,906 22,260 21,495 20,486 19,522 20,393 19,853

Crédito Pessoal.............................................................. 47,379 48,535 49,567 49,766 50,722 51,470 56,755 57,241
Leasing.......................................................................... 299 260 223 194 168 140 120 99
TOTAL .......................................................................... 95,918 97,112 98,019 100,047 98,941 99,889 110,737 112,815
85/188

Índice
Veículos......................................................................... 19,421 19,382 19,754 20,689

Crédito Pessoal.............................................................. 57,698 58,411 59,673 60,845
Leasing.......................................................................... 105 88 97 95
Cartão de Crédito........................................................... 34,018 33,525 32,867 34,437
TOTAL .......................................................................... 111,242 111,406 112,391 116,066

86/188
Maiores Devedores - R$ milhões
Mar07 % (1) Jun07 % (1) Set07 % (1) Dez07 % (1) Mar08 % (1) Jun08 % (1) Set08 % (1) Dez08 % (1)
Maior Devedor.................................................... 1,267 1.2 1,134 1.0 756 0.6 917 0.7 1,444 1.0 1,250 0.8 1,465 0.9 2,218 1.2
Dez Maiores Devedores..................................... 7,294 7.2 6,805 6.3 6,514 5.6 7,188 5.5 8,857 6.4 9,092 5.9 10,341 6.4 11,266 6.3
Vinte Maiores Devedores................................... 11,102 10.9 10,641 9.8 10,776 9.3 11,803 9.0 13,580 9.8 14,670 9.5 15,935 9.9 17,990 10.0
Cinquenta Maiores Devedores........................... 17,757 17.5 17,492 16.2 17,758 15.3 20,530 15.6 21,896 15.8 23,662 15.4 25,426 15.8 29,274 16.3
Cem Maiores Devedores.................................... 23,069 22.7 23,190 21.4 23,268 20.0 27,070 20.6 28,436 20.5 30,684 19.9 33,268 20.7 38,274 21.3
(1) Em relação ao total da carteira (critério

Bacen).
87/188
Maior Devedor.................................................... 1,861 1.0 2,233 1.2 1,847 1.0 1,872 1.0 2,329 1.2 2,381 1.1 2,365 1.1 2,688 1.2

Bacen).
88/188
Maior Devedor.................................................... 2,321 1.0 2,242 0.9 2,400 0.9 2,388 0.9 2,459 0.9 2,695 1.0 2,646 0.9 2,555 0.9

Bacen).
89/188
Maior Devedor.................................................... 2,544 0.9 2,654 0.9 2,161 0.7 2,367 0.7 6,106 1.9 6,127 1.9 6,508 1.9 6,829 2.0

Bacen).
90/188
Maior Devedor.................................................... 7,497 2.1 10,487 3.0 11,551 3.2 10,242 2.8 10,394 2.9 8,329 2.4 8,632 2.2 8,814 2.2

Bacen).
91/188

Índice
Mar17 % (1) Jun17 % (1) Set17 % (1) Dez17 % (1)
Maior Devedor.................................................... 8,328 2.2 8,083 2.2 9,165 2.5 9,410 2.5
Dez Maiores Devedores..................................... 32,250 8.5 30,854 8.2 30,603 8.3 30,628 8.3
Vinte Maiores Devedores................................... 48,441 12.7 47,159 12.6 47,215 12.8 45,506 12.3
Cinquenta Maiores Devedores........................... 71,129 18.7 69,049 18.4 68,641 18.6 66,362 17.9
Cem Maiores Devedores.................................... 88,904 23.3 86,437 23.0 84,955 23.0 82,897 22.4

Bacen).
92/188
PDD - Nível de Risco - R$ milhões
% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido
AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 231 0.5 250 0.5 275 0.5 306 0.5 317 0.5 326 0.5 371 0.5 381 0.5
B 1.0 137 1.3 120 1.0 134 1.0 154 1.0 175 1.0 189 1.0 196 1.0 227 1.0
C 3.0 765 4.5 783 4.3 875 4.3 974 4.2 997 3.9 1,018 3.6 1,028 3.6 1,355 4.5
D 10.0 532 26.6 534 26.6 526 26.5 544 26.4 588 26.8 584 26.8 624 26.8 757 27.0
E 30.0 442 49.3 465 49.2 466 48.6 493 48.4 512 48.0 573 48.1 587 48.0 655 48.4
F 50.0 536 66.9 644 67.5 571 67.1 562 67.0 648 67.2 792 67.4 706 67.2 819 67.3
G 70.0 688 94.8 737 95.3 734 94.5 718 94.6 705 95.2 798 96.0 811 96.3 807 97.2
H 100.0 3,444 100.0 3,500 100.0 3,847 100.0 4,075 100.0 4,162 100.0 4,372 100.0 4,813 100.0 5,262 100.0
TOTAL .................................................... 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263
(1) Relação entre provisão existente e

carteira, por nível de risco.
93/188
% Mínimo de
Requerido
AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 373 0.5 386 0.5 393 0.5 546 0.6 569 0.6 584 0.6 608 0.6 501 0.5
B 1.0 221 1.0 215 1.0 205 1.0 212 1.1 226 1.1 227 1.1 236 1.1 225 1.0
C 3.0 1,312 4.2 2,312 6.9 2,373 6.9 2,333 6.4 2,373 6.1 2,458 5.7 2,599 5.7 2,864 5.6
D 10.0 923 26.2 1,090 26.7 1,035 26.4 996 26.4 1,046 26.4 1,101 25.8 1,066 25.9 1,121 26.2
E 30.0 838 48.4 860 48.1 887 48.2 923 48.2 858 48.0 837 48.1 906 48.1 876 48.0
F 50.0 1,005 67.4 1,274 65.4 1,095 67.2 1,202 67.1 1,172 67.1 1,265 67.1 1,104 66.9 1,107 67.0
G 70.0 1,250 95.0 1,329 97.2 1,397 96.5 1,303 97.2 1,393 97.5 1,367 97.8 1,277 97.7 1,302 98.0
H 100.0 5,502 100.0 6,405 100.0 7,568 100.0 8,798 100.0 8,199 100.0 7,943 100.0 8,223 100.0 8,294 100.0
TOTAL .................................................... 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290

94/188
% Mínimo de
Requerido
AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 512 0.5 525 0.5 542 0.5 544 0.5 549 0.5 563 0.5 585 0.5 599 0.5
B 1.0 240 1.0 244 1.0 240 1.0 402 1.0 396 1.0 397 1.0 404 1.0 419 1.0
C 3.0 2,831 5.2 2,707 4.7 3,749 6.2 3,163 6.6 2,996 6.2 2,900 5.7 2,945 5.6 2,945 5.5
D 10.0 1,258 26.5 1,379 27.1 1,419 26.9 1,572 26.9 1,871 27.5 1,738 27.3 1,982 27.6 2,039 27.5
E 30.0 927 48.3 997 48.3 1,113 48.3 1,190 48.5 1,122 48.7 1,602 48.9 1,239 48.6 1,325 48.6
F 50.0 1,164 67.1 1,336 67.3 1,248 67.5 1,324 67.4 1,374 67.3 1,512 67.6 1,450 67.8 1,375 67.9
G 70.0 1,339 97.9 1,462 98.0 1,523 97.9 1,728 98.0 1,704 98.2 1,797 97.8 1,774 98.0 1,764 98.1
H 100.0 8,469 100.0 8,715 100.0 9,257 100.0 9,618 100.0 10,105 100.0 10,173 100.0 10,536 100.0 10,833 100.0
TOTAL .................................................... 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915 21,299

95/188
% Mínimo de
Requerido
AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 605 0.5 645 0.5 665 0.5 755 0.6 760 0.6 770 0.6 785 0.6 789 0.6
B 1.0 435 1.0 533 1.0 540 1.0 669 1.1 691 1.1 696 1.1 740 1.1 786 1.2
C 3.0 2,935 5.3 2,541 5.4 2,589 5.4 2,541 5.6 2,370 5.2 2,352 5.3 2,392 5.7 2,254 5.2
D 10.0 2,079 27.3 2,356 26.0 2,467 25.7 1,856 27.8 1,976 28.2 1,734 27.9 1,605 28.0 1,737 28.6
E 30.0 1,334 48.3 1,273 48.3 1,302 48.3 1,865 46.3 1,943 44.6 1,834 44.6 1,989 45.0 2,142 44.9
F 50.0 1,475 68.1 1,645 67.1 1,489 66.9 1,387 68.5 1,550 69.8 1,964 69.2 1,604 69.3 1,593 68.4
G 70.0 1,738 98.3 1,832 98.5 1,633 98.4 1,630 98.7 1,720 98.9 1,905 99.3 1,944 98.8 1,927 99.8
H 100.0 10,758 100.0 10,630 100.0 10,791 100.0 10,984 100.0 10,397 100.0 10,536 100.0 11,563 100.0 11,918 100.0
TOTAL .................................................... 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622 23,146

96/188
% Mínimo de
Requerido
AA 0.0 - - - - - - - - - - - - - - - -
A 0.5 746 0.5 747 0.5 814 0.6 844 0.6 733 0.6 872 0.7 875 0.8 836 0.6
B 1.0 718 1.1 689 1.1 747 1.2 747 1.2 668 1.1 849 1.4 610 1.7 1,001 2.2
C 3.0 2,138 4.6 2,090 4.5 4,020 9.2 3,995 9.2 3,602 8.3 2,604 6.4 3,742 10.0 2,437 6.4
D 10.0 1,891 28.4 2,037 28.4 2,571 26.0 2,559 26.0 2,540 29.6 3,068 29.8 3,191 27.7 3,926 29.8
E 30.0 1,844 48.0 1,904 49.5 1,838 49.4 1,855 49.4 2,337 48.7 2,657 49.8 3,067 49.7 3,080 49.3
F 50.0 2,464 67.0 2,288 63.9 2,175 68.3 2,370 68.3 2,197 69.1 2,364 69.8 2,459 69.9 2,625 69.7
G 70.0 2,043 99.1 2,121 98.9 2,043 99.2 2,076 99.2 3,349 88.4 2,686 97.4 3,000 97.8 3,087 99.4
H 100.0 11,774 100.0 11,925 100.0 14,462 100.0 15,053 100.0 15,071 100.0 16,775 100.0 23,472 100.0 23,722 100.0
TOTAL .................................................... 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714

97/188

Índice
% Mínimo de
Nível de Risco Provisionamento Total % (1) Total % (1) Total % (1) Total % (1)
Requerido
AA 0.0 - - - - - - - -
A 0.5 739 0.6 698 0.5 693 0.6 717 0.5%
B 1.0 535 1.1 503 1.1 461 1.1 459 1.1%
C 3.0 1,328 3.5 1,484 3.4 1,411 3.4 1,337 3.4%
D 10.0 2,022 15.4 1,894 15.4 1,935 15.7 1,906 14.7%
E 30.0 5,154 69.4 5,455 74.0 5,082 72.7 5,478 71.5%
F 50.0 3,515 94.2 3,766 98.5 4,208 98.5 4,126 96.6%
G 70.0 2,918 99.4 3,136 96.1 2,974 99.4 2,942 99.4%
H 100.0 22,970 100.0 20,600 100.0 19,793 100.0 19,561 100.0%
TOTAL .................................................... 39,181 37,536 36,557 36,527

98/188
Despesa de PDD Líquida Gerencial - R$ milhões
1T17 2T17 3T17 4T17
Constituição ........................................................................................... (5,851) (6,535) (4,957) (5,414)

Recuperações......................................................................................... 1,541 2,081 1,838 1,593
Subtotal.................................................................................................. (4,310) (4,454) (3,119) (3,821)
Outros (1)................................................................................................ (551) (516) (703) (801)
TOTAL ................................................................................................... (4,861) (4,970) (3,822) (4,622)
(1) Inclui basicamente, despesas com BNDU e Descontos

Concedidos.
99/188
Movimentação da PDD Gerencial - R$ milhões
Saldo Inicial........................................................................................... 6,646 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136
Constituição ........................................................................................... 1,160 1,344 1,438 1,556 1,667 1,834 1,824 2,559
Baixas..................................................................................................... (1,031) (1,095) (1,105) (1,158) (1,389) (1,286) (1,340) (1,432)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... - - - - - - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - 9 62 - - - - -
Saldo final.............................................................................................. 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263
- Provisão Específica ........................................................................... 3,772 3,856 4,196 4,413 4,598 4,807 5,274 5,928
- Provisão Genérica ............................................................................. 1,900 2,067 2,120 2,285 2,352 2,662 2,670 2,714
Provisão Normal................................................................................... 5,672 5,923 6,316 6,698 6,950 7,469 7,944 8,642
Provisão Excedente (1)........................................................................ 1,103 1,110 1,112 1,128 1,154 1,183 1,192 1,621
TOTAL ................................................................................................... 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263
(1) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias

prestadas, englobando avais, fianças, cartas de crédito e standby
letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente", no
montante de R$ 3.061 milhões. Em conformidade com a Resolução no
4.512/16, no 1o trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 604 milhões)
foi alocado para uma conta específica na rubrica "Outras Obrigações
- Diversas" e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a
rubrica "Provisão Excedente".
100/188
Saldo Inicial........................................................................................... 10,263 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019
Constituição ........................................................................................... 2,920 4,404 2,884 2,730 2,159 2,319 2,260 2,299
Baixas..................................................................................................... (1,759) (1,957) (1,802) (2,400) (2,636) (2,373) (2,023) (2,028)
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - 1,030 - - - -
Saldo final.............................................................................................. 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290
Provisão Normal................................................................................... 9,735 10,879 11,962 13,310 12,831 12,774 13,017 13,288
TOTAL ................................................................................................... 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290

101/188
Saldo Inicial........................................................................................... 16,290 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915
Constituição ........................................................................................... 2,534 2,685 3,906 2,958 3,298 3,650 3,552 3,432
Baixas..................................................................................................... (2,084) (2,060) (2,180) (2,508) (2,722) (3,085) (3,319) (3,048)
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - - - - - -
Saldo final.............................................................................................. 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915 21,299
Provisão Normal................................................................................... 13,737 14,362 15,082 15,530 16,105 16,672 16,904 17,289
TOTAL ................................................................................................... 16,740 17,365 19,091 19,541 20,117 20,682 20,915 21,299

102/188
Saldo Inicial........................................................................................... 21,299 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622
Constituição ........................................................................................... 3,475 3,608 3,260 3,475 3,269 3,623 3,809 3,834
Baixas..................................................................................................... (3,415) (3,512) (3,239) (3,264) (3,549) (3,239) (2,978) (3,310)
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - - - - - -
Saldo final.............................................................................................. 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622 23,146
Provisão Normal................................................................................... 17,349 17,447 17,467 17,651 17,399 17,782 18,614 19,139
TOTAL ................................................................................................... 21,359 21,455 21,476 21,687 21,407 21,791 22,622 23,146

103/188
Saldo Inicial........................................................................................... 23,146 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416
Constituição ........................................................................................... 4,039 4,030 8,150 4,776 5,988 5,812 7,514 7,030
Baixas..................................................................................................... (3,567) (3,847) (3,281) (3,947) (4,990) (4,434) (6,246) (6,732)
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - - - - 7,273 -
Saldo final.............................................................................................. 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714
Provisão Normal................................................................................... 19,610 19,797 22,261 23,089 24,090 25,465 32,925 33,224
TOTAL ................................................................................................... 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714

104/188

Índice
Saldo Inicial........................................................................................... 40,714 39,181 37,536 36,557

Constituição ........................................................................................... 5,851 6,535 4,957 5,414
Baixas..................................................................................................... (6,780) (8,180) (5,936) (5,444)
Transferência de Saldo (1) .................................................................... (604) - - -
Saldo Oriundo de Instituições Adquiridas .............................................. - - - -
Saldo final.............................................................................................. 39,181 37,536 36,557 36,527
- Provisão Específica ........................................................................... 21,575 18,767 17,346 16,888

- Provisão Genérica ............................................................................. 10,699 11,855 12,300 12,721
Provisão Normal................................................................................... 32,274 30,622 29,646 29,609
Provisão Excedente (1)........................................................................ 6,907 6,914 6,911 6,918
TOTAL ................................................................................................... 39,181 37,536 36,557 36,527

105/188
Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas - R$ milhões

(2) (2) (2)
Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 2,979 3,190 3,320 3,293 3,826 4,012 4,595 5,913
Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 1,406 1,522 1,694 1,855 1,958 2,166 2,208 2,249
Provisão Trabalhista................................................................................................... 406 407 415 504 527 536 555 566
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 131 133 131 135 132 148 147 422
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 76 73 70 71 76 82 80 85
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 106 129 151 223 3 27 22 7
Ágio Amortizado......................................................................................................... 812 805 957 945 906 858 834 894
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 97 193 288 - 120 292 477 -
Outros........................................................................................................................ 175 205 300 226 298 388 494 1,350
Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 6,188 6,657 7,326 7,252 7,846 8,509 9,412 11,486
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 677 666 812 761 753 775 918 830
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... - - - 248 247 245 286 539
Subtotal..................................................................................................................... 6,865 7,323 8,138 8,261 8,846 9,529 10,616 12,855
Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... - - - - - - - 434
Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 649 571 537 506 456 388 420 414
Total dos Créditos Tributários................................................................................. 7,514 7,894 8,675 8,767 9,302 9,917 11,036 13,703
Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 1,449 1,590 1,628 1,606 1,807 1,977 2,022 2,468
Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 6,065 6,304 7,047 7,161 7,495 7,940 9,014 11,235
(1) O Crédito Tributário sobre os Juros sobre o Capital Próprio é contabilizado até o
limite fiscal permitido; e
(2) Os créditos tributários das empresas financeiras e equiparadas, e do ramo

segurador foram constituídos considerando a elevação da alíquota de contribuição
social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15.
106/188

(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)
Ágio Amortizado......................................................................................................... 855 806 761 725 686 644 599 601
Outros........................................................................................................................ 1,616 1,634 1,737 1,881 1,979 2,001 2,112 1,941
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 1,198 1,119 1,095 813 1,058 1,014 761 719
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 437 307 325 306 121 22 12 20
Subtotal..................................................................................................................... 13,779 14,599 16,048 15,371 16,287 16,802 16,835 17,073
Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 562 377 171 52 23 235 148 216

107/188

(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)
Ágio Amortizado......................................................................................................... 539 491 463 411 392 373 354 357
Outros........................................................................................................................ 1,971 2,161 1,317 1,192 1,437 1,655 1,578 1,698
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 513 407 426 513 286 415 339 1,536
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 46 97 - - 126 32 2 161
Subtotal..................................................................................................................... 18,054 19,454 20,721 19,904 20,689 22,522 22,991 23,953
Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 213 381 793 841 324 443 399 109

108/188

(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)
Provisão Trabalhista................................................................................................... 985 975 989 999 996 974 1,147 1,096
Ágio Amortizado......................................................................................................... 338 328 321 777 303 295 287 278
Outros........................................................................................................................ 1,909 2,968 2,651 2,097 2,164 2,609 2,547 2,530
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 1,326 1,234 1,094 3,883 3,568 2,929 3,004 4,150
Subtotal..................................................................................................................... 25,758 27,658 28,083 28,023 27,853 29,032 30,486 31,179
Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 122 2,016 2,345 1,241 1,220 762 718 1,055

social, determinada pela Lei nº 11.727/08 e Lei nº 13.169/15. nº
109/188

(2) (2) (2) (2) (2) (2) (2) (2)
Provisão Trabalhista................................................................................................... 1,077 1,097 1,188 1,300 1,309 1,326 2,066 2,121
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 2,154 2,411 6,845 6,649 5,566 4,714 5,244 4,884
Ágio Amortizado......................................................................................................... 277 282 284 256 257 258 451 561
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 343 590 1,193 - 530 603 - -
Outros........................................................................................................................ 2,511 2,704 3,611 3,402 3,288 3,926 4,533 4,756
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 5,280 3,774 7,114 5,387 3,835 2,790 5,192 4,886
Subtotal..................................................................................................................... 36,017 35,581 49,203 46,801 46,145 44,997 48,977 50,250
Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 1,394 1,389 3,053 2,984 2,185 2,131 1,933 1,308
Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 114 114 114 114 114 41 - -

110/188

Índice
(2) (2) (2) (2)
Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa........................................................ 27,707 30,341 31,098 29,827

Provisão para Contingências Fiscais e Cíveis............................................................ 5,373 5,221 5,251 5,235
Provisão Trabalhista................................................................................................... 2,197 2,116 2,120 2,191
Provisão para Desvalorização de Títulos e Investimentos.......................................... 499 210 221 239
Provisão para Desvalorização de Bens não de Uso................................................... 560 580 600 608
Ajuste a Valor de Mercado dos Títulos para Negociação........................................... 4,853 4,639 4,065 3,704
Ágio Amortizado......................................................................................................... 564 547 549 411
Provisão de Juros sobre o Capital Próprio (1) 689 489 1,144 -
Outros........................................................................................................................ 4,340 4,339 5,002 5,034
Total dos Créditos Tributários sobre Diferenças Temporárias............................. 46,782 48,482 50,050 47,249
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social País.................................... 4,048 4,245 3,631 4,670
Prejuízo Fiscal e Base Negativa de Contribuição Social Exterior............................... 687 449 437 437
Subtotal..................................................................................................................... 51,517 53,176 54,118 52,356
Reserva Mark to Market Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001....................... 520 719 450 558
Contribuição Social - Medida Provisória nº 2.158-35 de 24.8.2001 - - - -
Total dos Créditos Tributários................................................................................. 52,037 53,895 54,568 52,914
Obrigações Fiscais Diferidas...................................................................................... 3,879 3,677 5,368 4,565
Créditos Tributários Líquidos das Obrigações Fiscais Diferidas......................... 48,158 50,218 49,200 48,349

111/188
Recursos Captados e Administrados - R$ milhões
Captados............................................................................................. 255,319 260,321 285,111 305,485 321,543 366,197 382,325 410,464

Depósitos............................................................................................. 84,162 82,601 86,736 98,323 106,710 122,752 139,170 164,493
Captações no Mercado Aberto............................................................. 50,901 53,756 68,621 73,634 69,540 98,278 87,464 79,977
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 5,027 4,936 5,009 4,299 4,230 2,771 3,357 4,026
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 18,634 19,165 20,735 23,410 24,013 24,736 31,979 31,947
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 12,147 13,203 13,441 15,818 16,537 16,686 17,722 19,687
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 852 1,709 1,588 2,189 2,992 2,684 3,178 4,986
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 22,533 24,080 25,851 25,590 27,769 28,387 28,294 26,967
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 1,995 1,566 1,720 229 2,711 2,288 2,295 256
Carteira de Câmbio.............................................................................. 8,415 6,405 6,091 3,467 7,319 5,547 5,978 13,538
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587
Administrados em Moeda Nacional................................................. 151,651 161,281 167,587 177,486 183,822 184,385 187,995 187,151
Fundos ................................................................................................ 144,277 153,778 159,109 163,963 167,662 167,542 170,089 171,019
Carteiras Administradas....................................................................... 7,374 7,503 8,478 13,523 16,160 16,843 17,906 16,132
TOTAL................................................................................................. 406,970 421,602 452,698 482,971 505,365 550,582 570,320 597,615
(*) Patrimônio Líquido Administrado (-) Ativo Permanente.

112/188
Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10 Mar11
Captados............................................................................................. 439,901 435,880 437,877 454,365 481,331 504,665 555,409 576,806 615,688
Depósitos............................................................................................. 169,104 167,512 167,987 171,073 170,722 178,453 186,194 193,201 203,822
Captações no Mercado Aberto............................................................. 91,659 99,710 102,604 113,273 128,172 131,134 157,009 171,497 178,989
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 4,164 3,435 3,277 3,461 4,524 8,802 9,875 13,977 18,200
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 30,420 29,081 27,025 27,328 30,208 35,033 37,998 38,196 41,501
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 20,274 20,406 22,881 23,104 23,541 23,385 25,697 26,315 24,408
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 5,116 4,259 3,834 4,021 4,026 3,927 3,874 3,697 3,501
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 27,626 29,455 31,009 32,357 33,986 34,741 36,074 36,814 40,082
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 2,498 2,065 2,039 258 3,015 2,397 2,629 300 4,145
Carteira de Câmbio.............................................................................. 22,367 11,128 5,820 3,918 5,452 7,485 13,697 5,632 11,060
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177 89,980
Administrados em Moeda Nacional................................................. 200,975 211,694 236,911 247,700 258,563 263,297 283,046 295,708 303,319
Fundos ................................................................................................ 184,106 193,640 218,973 230,652 239,287 244,732 263,864 275,607 282,472
Carteiras Administradas....................................................................... 16,869 18,054 17,938 17,048 19,276 18,565 19,182 20,101 20,847
TOTAL................................................................................................. 640,876 647,574 674,788 702,065 739,894 767,962 838,455 872,514 919,007

113/188
Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12
Captados............................................................................................. 623,278 653,743 684,420 715,004 746,915 767,565 783,396

Depósitos............................................................................................. 213,561 224,664 217,424 213,877 217,070 212,869 211,858
Captações no Mercado Aberto............................................................. 164,204 171,458 197,448 213,930 225,974 245,538 255,591
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 25,774 29,100 37,583 44,952 47,406 50,223 47,932
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 45,207 49,057 53,248 47,112 47,895 45,399 44,187
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 24,564 26,180 26,910 30,122 34,091 34,507 34,852
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 3,270 3,779 3,939 3,530 3,752 3,587 3,427
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 41,705 42,294 40,754 43,036 49,050 50,640 55,822
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 3,147 3,021 338 5,539 3,155 3,228 439
Carteira de Câmbio.............................................................................. 7,908 7,091 3,123 5,953 6,733 3,767 5,071
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,807 124,217
Administrados em Moeda Nacional................................................. 310,682 319,451 335,370 372,266 383,589 404,443 441,832
Fundos ................................................................................................ 291,012 300,680 316,207 352,906 364,620 373,305 406,715
Carteiras Administradas....................................................................... 19,670 18,771 19,163 19,360 18,969 31,138 35,117
TOTAL................................................................................................. 933,960 973,194 1,019,790 1,087,270 1,130,504 1,172,008 1,225,228

114/188
Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14 Mar15
Captados............................................................................................. 807,790 806,309 817,950 824,692 838,494 842,444 898,194 937,369 938,650
Depósitos............................................................................................. 205,870 208,485 216,778 218,063 218,709 213,270 211,882 211,612 211,702
Captações no Mercado Aberto............................................................. 281,045 266,825 258,580 256,279 250,716 255,611 297,814 320,194 303,740
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 44,640 50,512 52,301 54,592 61,823 67,455 72,803 82,335 85,480
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 46,209 49,121 51,307 56,095 56,724 54,142 56,561 58,998 62,370
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 35,057 36,222 36,135 35,885 35,840 35,384 36,464 35,822 37,990
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 3,192 3,309 3,126 3,062 2,688 2,422 2,480 2,490 2,767
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 54,772 51,034 52,294 55,901 58,406 62,140 64,683 66,831 66,056
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 3,253 3,379 3,552 815 3,842 3,737 3,927 435 6,564
Carteira de Câmbio.............................................................................. 6,385 5,603 10,323 7,771 11,995 5,552 5,611 5,385 4,686
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,731 145,969 153,267 157,295
Administrados em Moeda Nacional................................................. 435,380 427,237 438,270 435,364 439,176 462,246 486,941 488,730 492,440
Fundos ................................................................................................ 400,835 394,023 404,355 407,874 408,277 429,164 453,859 452,103 455,702
Carteiras Administradas....................................................................... 34,545 33,214 33,915 27,490 30,899 33,082 33,082 36,627 36,738
TOTAL................................................................................................. 1,243,170 1,233,546 1,256,220 1,260,056 1,277,670 1,304,690 1,385,135 1,426,099 1,431,090

115/188
Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16
Captados............................................................................................. 929,261 933,890 960,112 992,867 985,871 1,131,998 1,148,424

Depósitos............................................................................................. 195,926 203,637 195,760 189,192 179,436 239,937 234,214
Captações no Mercado Aberto............................................................. 293,730 257,847 279,726 297,350 287,117 320,556 349,070
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 92,942 108,152 106,275 108,482 109,326 150,689 147,749
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 61,369 69,654 70,338 62,849 57,532 62,805 58,197
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 37,426 38,535 50,283 50,184 50,952 53,843 52,611
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 2,445 2,835 3,272 4,135 3,491 3,287 3,058
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 69,290 68,618 70,406 75,218 78,500 69,417 70,702
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 3,425 3,681 601 5,126 3,442 3,749 732
Carteira de Câmbio.............................................................................. 8,142 12,302 5,617 17,358 25,426 14,107 8,749
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342
Administrados em Moeda Nacional................................................. 514,728 518,638 550,284 596,440 603,448 733,757 756,488
Fundos ................................................................................................ 473,933 479,656 510,343 553,873 556,754 679,402 708,757
Carteiras Administradas....................................................................... 40,795 38,982 39,941 42,567 46,694 54,355 47,731
TOTAL................................................................................................. 1,443,989 1,452,528 1,510,396 1,589,307 1,589,319 1,865,755 1,904,912

116/188

Índice
Captados............................................................................................. 1,157,548 1,141,180 1,171,026 1,152,841

Depósitos............................................................................................. 235,432 260,120 259,577 265,278
Captações no Mercado Aberto............................................................. 351,263 316,026 334,060 313,562
Recursos de Aceites e Emissão de Títulos.......................................... 140,002 128,791 133,337 132,547
Obrigações por Empréstimos e Repasses........................................... 56,417 56,547 54,423 51,669
Dívidas Subordinadas.......................................................................... 50,846 53,676 50,534 50,179
Securitização de Fluxos Financeiros Futuros...................................... 2,749 2,719 2,502 2,464
Capital de Giro Próprio / Administrado (*)............................................ 75,953 79,193 82,130 81,720
Cobrança e Arrecadação de Tributos e Assemelhados....................... 4,490 3,362 4,353 1,114
Carteira de Câmbio.............................................................................. 10,963 7,106 10,823 7,655
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização............ 229,433 233,640 239,287 246,653
Administrados em Moeda Nacional................................................. 786,139 776,647 820,682 834,646

Fundos ................................................................................................ 732,659 721,462 761,972 771,915
Carteiras Administradas....................................................................... 53,480 55,185 58,710 62,731
TOTAL................................................................................................. 1,943,687 1,917,827 1,991,708 1,987,487

117/188
Contingências Passivas - R$ milhões
Processos Fiscais.............................................. 5,649 6,047 6,465 6,311 6,609 7,119 7,129 7,053
Processos Trabalhistas...................................... 1,241 1,245 1,228 1,492 1,560 1,554 1,567 1,553
Processos Cíveis............................................... 863 872 1,062 1,414 1,509 1,514 1,476 1,524
TOTAL............................................................... 7,753 8,164 8,755 9,217 9,678 10,187 10,172 10,130

118/188
Processos Cíveis............................................... 1,650 1,850 2,186 2,343 2,386 2,446 2,529 2,664
TOTAL............................................................... 10,613 11,544 12,345 11,005 11,888 12,356 12,765 13,479

119/188
TOTAL............................................................... 14,076 17,903 17,021 18,124 18,944 19,536 20,131 21,290

120/188
TOTAL............................................................... 22,223 22,690 23,149 14,090 14,403 14,639 14,231 14,251

121/188
TOTAL............................................................... 14,962 15,311 15,729 15,834 16,028 16,815 19,019 18,838

122/188

Índice
Processos Fiscais.............................................. 8,511 8,666 8,243 8,096

Processos Trabalhistas...................................... 5,273 5,475 5,494 5,646
Processos Cíveis............................................... 5,121 5,089 5,198 5,375
TOTAL............................................................... 18,905 19,230 18,935 19,117

123/188
Provisões de Seguros, Previdência e

Capitalização por Conta - R$ milhões
Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 35,121 36,731 38,416 41,264 42,064 43,973 44,501 45,922
Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 3,546 3,657 3,740 3,816 3,992 4,126 4,197 4,280
Provisão Matemática para Capitalização......................... 1,845 1,904 1,955 2,014 2,051 2,101 2,165 2,198
Provisão de IBNR............................................................. 1,684 1,627 1,585 1,615 1,738 1,652 1,648 1,807
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 1,474 1,473 1,631 1,488 1,480 1,489 1,589 1,665
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 2,241 2,483 2,644 2,995 3,038 3,108 3,158 3,001
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 1,165 1,230 1,230 1,174 1,225 1,306 1,317 1,388
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 365 400 406 402 375 411 341 291
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 385 380 382 386 388 403 414 413
Outras Provisões.............................................................. 2,827 3,015 3,330 3,372 3,371 3,499 3,558 3,622
TOTAL............................................................................. 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587

124/188

Provisão de IBNR............................................................. 1,865 1,903 1,866 1,950 2,026 2,068 2,047 2,154
TOTAL............................................................................. 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177

125/188

Provisão de IBNR............................................................. 2,038 1,795 1,723 1,849 2,009 2,021 2,271 2,224
TOTAL............................................................................. 89,980 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,808 124,217

126/188

Provisão de IBNR............................................................. 2,520 2,584 2,585 2,556 2,789 2,731 2,669 2,663
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 5,155 4,979 5,109 1,470 712 1,234 1,367 1,624
TOTAL............................................................................. 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,732 145,969 153,267

127/188

Provisão de IBNR............................................................. 2,907 2,806 3,360 3,637 3,688 3,759 3,959 4,035
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 1,632 1,655 1,680 948 962 1,076 1,085 899
TOTAL............................................................................. 157,295 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342

128/188

Índice
Provisão Matemática de Benefícios a Conceder............. 191,519 195,758 201,939 208,871

Provisão Matemática de Benefícios Concedidos............. 9,341 9,334 9,386 9,634
Provisão Matemática para Capitalização......................... 6,404 6,295 6,388 6,550
Provisão de IBNR............................................................. 4,240 4,393 4,390 4,190
Provisão de Prêmios não Ganhos................................... 4,711 4,860 4,785 4,636
Provisão Complementar p/ Cobertura.............................. 899 492 492 848
Provisão de Sinistros a Liquidar....................................... 6,274 6,331 5,710 5,879
Provisão de Excedente Financeiro.................................. 533 520 524 514
Provisão para Sorteios e Resgates.................................. 925 950 912 909
Outras Provisões.............................................................. 4,587 4,707 4,761 4,622
TOTAL............................................................................. 229,433 233,640 239,287 246,653

129/188
Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e

Capitalização por Produto - R$ milhões
Saúde.......................................................................................... 2,502 2,744 3,007 3,202 3,296 3,331 3,385 3,416

Auto/RCF..................................................................................... 1,769 1,741 1,835 1,667 1,638 1,600 1,641 1,740
Dpvat........................................................................................... 181 191 183 164 209 227 229 222
Vida............................................................................................. 1,674 1,867 2,009 2,042 2,120 2,178 2,247 2,442
Ramos elementares.................................................................... 524 529 544 545 558 564 567 578
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 8,369 8,698 8,990 9,413 9,470 9,763 9,908 10,422
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 19,763 21,059 22,345 24,517 25,161 26,523 26,778 27,628
Planos tradicionais...................................................................... 13,551 13,708 13,988 14,485 14,743 15,290 15,465 15,433
Capitalização............................................................................... 2,320 2,363 2,418 2,491 2,527 2,592 2,668 2,706
TOTAL........................................................................................ 50,653 52,900 55,319 58,526 59,722 62,068 62,888 64,587

130/188

Saúde.......................................................................................... 3,428 3,447 3,479 3,555 3,405 3,453 3,471 3,512

Auto/RCF..................................................................................... 1,755 1,736 1,728 1,837 2,059 2,125 2,148 2,234
Dpvat........................................................................................... 287 297 324 320 296 299 309 295
Vida............................................................................................. 2,497 2,540 2,629 2,723 2,837 2,938 3,058 3,263
Ramos elementares.................................................................... 1,248 1,208 1,273 1,327 1,343 1,330 1,378 1,319
Capitalização............................................................................... 2,740 2,785 2,865 3,024 3,142 3,317 3,483 3,724
TOTAL........................................................................................ 66,673 68,829 71,401 75,572 77,685 79,308 82,363 87,177

131/188

Saúde.......................................................................................... 3,737 3,888 3,991 4,021 4,127 4,180 5,528 5,650

Auto/RCF..................................................................................... 2,216 2,349 2,415 2,473 2,493 2,682 2,776 2,699
Dpvat........................................................................................... 343 401 414 398 482 524 526 496
Vida............................................................................................. 3,382 3,610 3,781 4,001 4,204 4,349 4,648 4,900
Capitalização............................................................................... 3,891 4,096 4,329 4,571 4,663 4,885 5,165 5,449
TOTAL........................................................................................ 89,980 93,938 97,099 103,653 106,953 111,789 117,808 124,217

132/188

Saúde.......................................................................................... 6,381 6,650 6,740 5,878 6,079 6,301 6,380 6,623

Auto/RCF..................................................................................... 2,643 2,740 2,792 2,721 2,927 3,199 3,336 3,196
Dpvat........................................................................................... 573 788 804 765 322 272 266 246
Vida............................................................................................. 5,085 5,234 5,299 5,558 6,061 6,269 6,491 6,425
Capitalização............................................................................... 5,623 5,738 5,762 5,900 6,081 6,267 6,502 6,708
TOTAL........................................................................................ 127,367 131,819 133,554 136,229 137,751 142,732 145,969 153,267

133/188

Saúde.......................................................................................... 6,832 6,950 6,987 7,040 7,219 7,568 8,543 8,559

Auto/RCF..................................................................................... 3,214 3,270 3,215 3,178 3,094 3,182 3,175 3,127
Dpvat........................................................................................... 298 330 333 334 394 444 641 474
Vida............................................................................................. 6,767 6,918 7,305 7,833 8,138 8,482 9,280 9,647
Capitalização............................................................................... 6,921 6,968 6,984 6,893 6,820 6,725 7,470 7,502
TOTAL........................................................................................ 157,295 164,566 168,629 177,834 182,973 190,649 213,608 223,342

134/188

Índice
Saúde.......................................................................................... 8,856 9,393 9,575 9,754

Auto/RCF..................................................................................... 3,051 3,153 3,241 3,157
Dpvat........................................................................................... 506 515 517 509
Vida............................................................................................. 9,859 10,085 10,363 10,398
Ramos elementares.................................................................... 2,535 2,409 1,427 1,417
Plano Gerador de Benefícios Livres - PGBL............................... 30,851 31,124 31,858 32,795
Vida Gerador de Benefícios Livres - VGBL................................. 143,674 147,420 152,626 158,368
Planos tradicionais...................................................................... 22,670 22,184 22,260 22,692
Capitalização............................................................................... 7,431 7,357 7,420 7,563
TOTAL........................................................................................ 229,433 233,640 239,287 246,653

135/188
Resultado das Operações de Seguros, Previdência e Capitalização - R$ milhões

Índice
12M16 1T17 2T17 3T17 4T17 12M17
Prêmios Emitidos de Seguros, Contribuição de Previdência e Receitas de Capitalização............................. 71,419 17,948 18,512 18,637 21,192 76,289
Prêmios Ganhos de Seguros, Contribuição de Previdência e Receitas de Capitalização.............................. 39,025 10,147 10,575 10,366 10,178 41,266
Sinistros Retidos............................................................................................................................................ (24,379) (6,306) (6,536) (6,553) (6,196) (25,591)
Sorteios e Resgates de Títulos e Capitalização............................................................................................. (5,372) (1,300) (1,409) (1,429) (1,321) (5,459)
Despesas de Comercialização....................................................................................................................... (3,630) (916) (850) (871) (805) (3,442)
Gastos Gerais e Administrativos.................................................................................................................... (2,973) (702) (724) (811) (824) (3,061)
Despesas Tributárias..................................................................................................................................... (780) (247) (215) (198) (222) (882)
Outras Receitas/Despesas Operacionais...................................................................................................... 728 71 97 373 311 852
Resultado Operacional................................................................................................................................ 2,619 747 938 877 1,121 3,683
-
Resultado Financeiro da Operação................................................................................................................ 6,085 1,499 1,011 1,501 1,474 5,485
Resultado Patrimonial.................................................................................................................................... 906 194 211 168 155 728
Resultado antes dos Impostos e Participações........................................................................................ 9,610 2,440 2,160 2,546 2,750 9,896
Impostos e Contribuições.............................................................................................................................. (3,851) (1,006) (835) (979) (1,312) (4,132)
Participação no Lucro.................................................................................................................................... (96) (23) (27) (27) (24) (101)
Participação Minoritária................................................................................................................................. (112) (37) (28) (57) (7) (129)
LUCRO LÍQUIDO.......................................................................................................................................... 5,551 1,374 1,270 1,483 1,407 5,534

136/188
Origem do Lucro por Segmento - Em Percentuais
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09
Segmento Financeiro..................................................................... 67 68 69 67 60 63 66 71 66 66 65 66
Segmento Segurador..................................................................... 31 31 30 31 39 36 33 31 33 32 34 33
Outros Segmentos......................................................................... 2 1 1 2 1 1 1 (2) 1 2 1 1
,
TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
137/188
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Outros Segmentos......................................................................... 2 1 (1) 3 1 1 2 1 1 1 1 1
TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
138/188
1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15
Outros Segmentos......................................................................... 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 1 1
TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100 100
139/188

Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17
Segmento Financeiro..................................................................... 65 71 64 65 69 72 69 69
Segmento Segurador..................................................................... 34 28 34 34 30 27 30 30
Outros Segmentos......................................................................... 1 1 2 1 1 1 1 1
TOTAL........................................................................................... 100 100 100 100 100 100 100 100

140/188
Margem Financeira Ajustada - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09
Crédito.......................................................................... 3,541 3,707 3,907 4,073 4,366 4,560 4,791 5,062 5,265 5,552 5,700 5,914
Seguros........................................................................ 589 656 539 550 611 598 538 542 578 607 571 697
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 316 302 354 559 534 452 463 316 519 552 559 471
Total Juros................................................................... 4,446 4,665 4,800 5,182 5,511 5,610 5,792 5,920 6,362 6,711 6,830 7,082
Não Juros.................................................................... 116 512 344 310 75 349 (118) 4 753 849 757 410
Impairment de Ativos Financeiros............................ - - - - - - - - - - - -
TOTAL.......................................................................... 4,562 5,177 5,144 5,492 5,586 5,959 5,674 5,924 7,115 7,560 7,587 7,492
141/188
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Crédito.......................................................................... 6,160 6,367 6,612 6,991 7,117 7,608 8,105 8,254 8,277 8,331 8,407 8,451
Seguros........................................................................ 744 597 579 907 999 819 800 770 851 726 694 912
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 439 635 646 587 661 668 689 886 1,022 1,389 1,430 1,243
Total Juros................................................................... 7,343 7,599 7,837 8,485 8,777 9,095 9,594 9,910 10,150 10,446 10,531 10,606
Não Juros.................................................................... 346 448 465 533 585 376 636 348 545 588 424 503
TOTAL.......................................................................... 7,689 8,047 8,302 9,018 9,362 9,471 10,230 10,258 10,695 11,034 10,955 11,109
142/188
1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15
Crédito.......................................................................... 8,290 8,673 8,989 9,175 9,048 9,460 9,798 10,061 10,242 10,427 10,806 11,312
Seguros........................................................................ 933 895 823 965 964 1,081 1,005 1,253 1,420 1,265 1,349 1,523
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 1,213 928 735 770 860 1,237 1,359 1,372 1,611 1,723 1,554 1,544
Total Juros................................................................... 10,436 10,496 10,547 10,910 10,872 11,778 12,162 12,686 13,273 13,415 13,709 14,379
Não Juros.................................................................... 270 91 182 354 90 288 119 300 326 126 26 133
TOTAL.......................................................................... 10,706 10,587 10,729 11,264 10,962 12,066 12,281 12,986 13,599 13,541 13,735 14,512
143/188

Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17
Crédito.......................................................................... 11,486 11,408 13,600 13,404 12,567 12,315 11,923 11,943

Seguros........................................................................ 1,474 1,415 1,534 1,471 1,481 1,193 1,503 1,460
TVM, Tesouraria e Outros............................................. 1,774 1,960 1,665 1,868 1,852 2,270 2,010 2,258
Total Juros................................................................... 14,734 14,783 16,799 16,743 15,900 15,778 15,436 15,661
Não Juros.................................................................... 158 179 132 190 136 120 102 120
Impairment de Ativos Financeiros............................ - - - (1,264) (420) (414) (934) (751)
TOTAL.......................................................................... 14,892 14,962 16,931 15,669 15,616 15,484 14,604 15,030

144/188
Receitas de Prestação de Serviços - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09
Rendas de Cartão...................................................................... 560 597 640 706 687 720 781 877 834 851 785 953
Conta Corrente........................................................................... 529 535 540 556 521 520 496 492 487 551 539 543
Operações de Crédito................................................................ 422 445 495 503 482 387 337 304 366 362 390 405
Administração de Fundos.......................................................... 334 345 376 384 385 392 407 386 369 382 421 430
Cobrança.................................................................................... 204 211 217 227 225 242 252 254 236 247 254 259
Rendas de Serviços de Custódia e Corretagens....................... 49 57 64 71 72 77 79 101 89 101 106 116
Tarifas de Administração de Consórcios................................... 53 57 61 65 72 78 84 84 80 85 91 95
Arrecadações............................................................................. 70 66 63 56 59 59 60 61 63 63 64 66
Outras........................................................................................ 237 201 205 215 188 182 202 139 199 269 207 258
TOTAL....................................................................................... 2,458 2,514 2,661 2,783 2,691 2,657 2,698 2,698 2,723 2,911 2,857 3,125
145/188
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Rendas de Cartão...................................................................... 972 993 1,080 1,157 1,155 1,236 1,299 1,406 1,394 1,462 1,534 1,660
Conta Corrente........................................................................... 542 577 596 646 649 681 708 748 748 805 826 866
Cobrança.................................................................................... 257 265 273 286 277 298 318 321 313 322 338 340
Arrecadações............................................................................. 69 70 74 74 77 76 78 81 78 80 80 81
Outras........................................................................................ 254 248 275 246 197 259 215 265 297 284 279 376
TOTAL....................................................................................... 3,124 3,253 3,427 3,568 3,510 3,751 3,876 4,086 4,118 4,281 4,438 4,675
146/188
1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15
Rendas de Cartão...................................................................... 1,676 1,745 1,824 1,920 1,936 1,965 2,023 2,205 2,208 2,373 2,448 2,583
Conta Corrente........................................................................... 833 889 933 953 944 972 1,025 1,080 1,072 1,204 1,294 1,376
Cobrança.................................................................................... 344 367 381 380 380 388 400 398 387 391 397 400
Arrecadações............................................................................. 79 87 87 87 96 100 89 87 102 95 90 97
Outras........................................................................................ 308 428 286 380 468 365 395 341 342 330 304 330
TOTAL....................................................................................... 4,598 4,983 4,977 5,227 5,283 5,328 5,639 5,839 5,744 6,118 6,380 6,597
147/188

Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17
Rendas de Cartão...................................................................... 2,421 2,459 2,696 2,798 2,637 2,650 2,789 2,949
Conta Corrente........................................................................... 1,364 1,410 1,615 1,623 1,601 1,651 1,679 1,727
Operações de Crédito................................................................ 656 710 767 678 731 774 718 761
Administração de Fundos.......................................................... 674 701 864 851 912 898 977 944
Cobrança.................................................................................... 399 412 489 477 478 475 501 512
Rendas de Serviços de Custódia e Corretagens....................... 150 171 201 203 211 213 228 226
Tarifas de Administração de Consórcios................................... 278 290 347 363 369 378 390 389
Arrecadações............................................................................. 97 90 93 94 108 101 100 101
Outras........................................................................................ 366 381 378 458 383 356 440 452
TOTAL....................................................................................... 6,405 6,624 7,450 7,545 7,430 7,496 7,822 8,061

148/188
Despesas de Pessoal - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09
Estrutural.................................................................................... 1,279 1,350 1,421 1,432 1,437 1,476 1,576 1,623 1,588 1,636 1,668
Proventos/Encargos Sociais........................................................ 956 1,017 1,060 1,048 1,077 1,144 1,225 1,255 1,226 1,278 1,221
Benefícios.................................................................................... 323 333 361 384 360 332 351 368 362 358 447
Não Estrutural............................................................................ 227 351 271 443 357 299 313 309 264 272 458
Participação dos Administradores e Funcionários (PLR)............ 155 204 152 273 204 177 184 169 140 136 306
Provisão para Processos Trabalhistas........................................ 30 103 76 123 113 74 78 85 82 97 105
Treinamentos............................................................................... 10 19 22 24 11 23 29 31 17 30 24
Custo de Rescisão...................................................................... 32 25 21 23 29 25 22 24 25 9 23
TOTAL......................................................................................... 1,506 1,701 1,692 1,875 1,794 1,775 1,889 1,932 1,852 1,908 2,126
149/188
4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12
Estrutural.................................................................................... 1,725 1,735 1,831 1,945 2,006 1,996 2,101 2,288 2,416 2,351 2,436
Proventos/Encargos Sociais........................................................ 1,328 1,317 1,407 1,491 1,531 1,508 1,593 1,722 1,812 1,769 1,824
Benefícios.................................................................................... 397 418 424 454 475 488 508 566 604 582 612
Não Estrutural............................................................................ 356 385 407 466 527 440 504 592 724 527 611
Treinamentos............................................................................... 27 11 26 30 39 19 39 50 53 22 41
TOTAL......................................................................................... 2,081 2,120 2,238 2,411 2,533 2,436 2,605 2,880 3,140 2,878 3,047
150/188
3T12 4T12 1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15
Estrutural.................................................................................... 2,548 2,569 2,490 2,563 2,690 2,732 2,647 2,727 2,877 2,933 2,813
Benefícios.................................................................................... 632 652 650 648 673 707 692 701 735 777 750
Não Estrutural............................................................................ 571 573 569 628 656 733 632 721 688 743 632
Treinamentos............................................................................... 38 32 12 26 33 54 17 36 40 51 23
TOTAL......................................................................................... 3,119 3,142 3,059 3,191 3,346 3,465 3,279 3,448 3,565 3,676 3,445
151/188

Índice
2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17
Estrutural.................................................................................... 2,895 3,118 3,159 3,025 3,016 4,079 4,257 3,946 4,070 4,022 4,025
Benefícios.................................................................................... 744 805 850 813 806 1,006 1,140 1,126 1,136 1,191 1,143
Não Estrutural............................................................................ 723 679 680 728 866 851 814 876 897 811 871
Treinamentos............................................................................... 36 42 44 19 32 66 59 31 45 51 44
TOTAL......................................................................................... 3,618 3,797 3,839 3,753 3,882 4,930 5,071 4,822 4,967 4,833 4,896
152/188
Outras Despesas Administrativas - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09
Serviços de Terceiros.............................................................. 306 351 400 441 355 384 526 577 523 544 638 702
Comunicação........................................................................... 228 241 247 261 270 265 274 295 293 302 298 328
Propaganda e Publicidade....................................................... 107 129 133 229 122 160 150 211 110 84 112 283
Depreciação e Amortização..................................................... 179 181 199 215 213 261 239 253 265 277 273 302
Serviços do Sistema Financeiro............................................... 31 32 36 38 45 50 56 64 62 62 67 89
Transportes.............................................................................. 129 129 138 149 119 126 132 135 127 111 138 150
Processamento de Dados........................................................ 162 137 143 146 131 142 148 157 182 183 195 212
Aluguéis.................................................................................... 101 105 106 109 112 114 121 136 133 142 136 145
Manutenção e Conservação de Bens...................................... 70 73 79 85 92 90 99 112 94 105 103 112
Materiais................................................................................... 47 50 54 54 48 48 54 62 53 48 60 66
Segurança e Vigilância............................................................ 45 48 50 50 51 52 58 57 60 60 65 64
Água, Energia e Gás................................................................ 45 45 39 45 47 45 43 48 50 52 44 52
Viagens.................................................................................... 14 17 20 21 19 23 23 22 15 19 21 22
Outras....................................................................................... 138 150 148 196 253 242 207 169 188 244 209 219
TOTAL..................................................................................... 1,602 1,688 1,792 2,039 1,877 2,002 2,130 2,298 2,155 2,233 2,359 2,746
153/188
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Serviços de Terceiros.............................................................. 724 730 791 885 839 874 936 961 832 832 897 846
Comunicação........................................................................... 335 343 348 382 377 391 408 402 410 415 416 421
Transportes.............................................................................. 142 161 163 177 179 180 201 224 212 215 215 225
Aluguéis.................................................................................... 144 137 139 148 157 162 170 176 183 196 192 211
Materiais................................................................................... 63 66 75 92 81 95 105 98 92 77 75 78
Viagens.................................................................................... 21 29 39 35 35 36 42 48 33 34 34 38
Outras....................................................................................... 242 263 246 285 317 277 310 363 349 360 378 444
TOTAL..................................................................................... 2,647 2,739 2,889 3,258 3,140 3,179 3,405 3,682 3,401 3,441 3,565 3,755
154/188
1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 4T15
Serviços de Terceiros.............................................................. 945 966 1,008 1,063 903 924 974 1,109 904 1,014 1,064 1,142
Comunicação........................................................................... 393 403 399 413 376 378 382 388 391 421 425 416
Transportes.............................................................................. 199 205 215 213 203 200 193 181 157 155 159 171
Aluguéis.................................................................................... 203 197 209 213 214 216 225 240 230 229 233 250
Materiais................................................................................... 69 76 81 83 77 91 85 89 78 86 86 86
Viagens.................................................................................... 27 33 38 39 30 34 37 54 29 43 52 44
Outras....................................................................................... 249 265 237 196 199 206 163 227 183 191 212 281
TOTAL..................................................................................... 3,455 3,578 3,631 3,848 3,486 3,575 3,628 4,159 3,639 3,926 4,200 4,574
155/188

Índice
1T16 2T16 3T16 4T16 1T17 2T17 3T17 4T17
Serviços de Terceiros.............................................................. 993 1,067 1,305 1,406 1,195 1,191 1,234 1,279
Comunicação........................................................................... 419 450 491 516 484 445 473 463
Propaganda e Publicidade....................................................... 221 285 419 353 170 217 278 414
Depreciação e Amortização..................................................... 566 581 679 676 681 687 693 687
Serviços do Sistema Financeiro............................................... 228 220 315 259 258 257 254 251
Transportes.............................................................................. 166 168 194 198 189 200 201 206
Processamento de Dados........................................................ 446 383 593 578 563 568 586 636
Aluguéis.................................................................................... 241 231 312 316 306 308 295 302
Manutenção e Conservação de Bens...................................... 234 268 322 331 294 312 315 355
Materiais................................................................................... 79 75 98 84 77 69 67 74
Segurança e Vigilância............................................................ 166 168 204 203 211 208 205 198
Água, Energia e Gás................................................................ 103 93 94 100 114 102 90 105
Viagens.................................................................................... 27 37 52 62 51 70 57 92
Outras....................................................................................... 227 244 260 328 261 264 282 278
TOTAL..................................................................................... 4,116 4,270 5,338 5,410 4,854 4,898 5,030 5,340

156/188
Índices de Desempenho (anualizados) - Em Percentuais
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (total) (3)........................................................................................... 28.9 27.1 25.2 23.8 25.3 24.5 23.3 22.3
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (médio) (3)........................................................................................ 30.2 28.8 27.7 26.3 27.3 25.8 24.4 23.2
Retorno Anualizado s/ P. L. (total) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3)....................... 31.5 29.3 26.9 25.0 26.5 25.3 23.4 21.8
Retorno Anualizado s/ P. L. (médio) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3).................... 32.6 31.5 30.0 28.3 28.7 27.2 25.4 23.8
Retorno Anualizado sobre Ativos Totais (total) (3) 2.4 2.4 2.3 2.1 2.2 2.0 1.8 1.7
Retorno Anualizado sobre Ativos Médios (3)............................................................................................................. 2.5 2.5 2.5 2.4 2.2 2.1 2.0 1.9
Patrimônio Líquido sobre Ativos Totais...................................................................................................................... 9.2 9.5 9.2 8.9 9.3 8.4 8.1 7.5
Índice de Basileia - Consolidado Financeiro (1) (2) 17.8 18.2 16.3 15.6 15.6 14.4 16.2 16.9
Índice de Basileia III - Conglomerado Prudencial (1)................................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ 15.7 16.1 14.2 14.0 13.9 12.9 15.6 16.1
Índice de Imobilização - Consolidado Financeiro...................................................................................................... 49.2 47.4 48.9 45.8 47.7 47.3 47.4 48.0
Índice de Imobilização - Conglomerado Prudencial (4)............................................................................................. - - - - - - - -
Índice de Imobilização - Consolidado Econômico-financeiro.................................................................................... 11.4 8.5 14.7 14.5 12.1 16.2 17.6 13.5
Índice Combinado - Seguros...................................................................................................................................... 95.9 88.7 92.3 92.8 83.9 84.9 84.4 89.7
Índice de Eficiência (acumulado dos últimos 12 meses) (5)...................................................................................... 43.2 43.2 43.0 43.1 42.9 42.6 43.0 43.3
Índice de Cobertura RPS / (DP e ODA) (acumulado dos últimos 12 meses)........................................................... 73.1 74.2 75.3 75.0 73.7 72.7 70.4 68.4
Índice de Sinistralidade (Sinistros Retidos / Prêmios Ganhos)................................................................................. 72.9 78.7 73.3 75.0 73.4 73.1 72.4 78.0
(1) A partir de Janeiro/2015, considera o Índice apurado com base no Conglomerado Prudencial, conforme a
resolução nº 4.192/13 do CMN. Cabe destacar que, o Conglomerado Prudencial é elaborado seguindo as
diretrizes regulamentares da resolução nº 4.280/13 do CMN;
(2) Desde de Outubro/2013, o cálculo do Índice de Basileia, segue as diretrizes regulatórias das resoluções nºs
4.192/13 e 4.193/13 do CMN (BASILEIA III);
(3) Lucro Líquido Recorrente Acumulado no ano. A partir do 1º trimestre de 2016, os Retornos Anualizados
passaram a ser calculados de forma linear, e para melhor efeito de comparabilidade, foram ajustados os
períodos até o 2°T de 2014;
(4) A partir de Janeiro/2015, o Índice de Imobilização passou a ser apurado com base no Conglomerado
Prudencial; e
(5) Índice de Eficiência Operacional sem o efeito do impairment de Ativos Financeiros.
157/188
Prudencial; e
158/188
Prudencial; e
159/188
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ 15.6 15.4 16.4 - - - - -
Prudencial; e
160/188
Patrimônio Líquido sobre Ativos Totais...................................................................................................................... 8.1 8.5 8.2 8.2 8.5 8.7 7,8 7,8
Índice de Basileia - Consolidado Financeiro (1) (2) - - - - - - - -
Índice de Basileia III - Conglomerado Prudencial (1)................................................................................................. 15.2 16.0 14.5 16.8 16.9 17.7 14.5 15.4
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ - - - - - - - -
Índice de Imobilização - Consolidado Financeiro...................................................................................................... - - - - - - - -
Índice de Imobilização - Conglomerado Prudencial (4)............................................................................................. 47.9 39.6 38.6 35.2 34.0 33.8 44.4 44.8
Índice de Imobilização - Consolidado Econômico-financeiro.................................................................................... - - - - - - - -
Prudencial; e
161/188

Índice
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (total) (3)........................................................................................... 17.8 17.5 17.1 17.2
Retorno Anualizado sobre Patrimônio Líquido (médio) (3)........................................................................................ 18.3 18.1 18.0 17.9
Retorno Anualizado s/ P. L. (total) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3)....................... 18.0 17.6 17.6 17.5
Retorno Anualizado s/ P. L. (médio) s/ reserva de ajuste ao vr. de mercado - TVM e Derivativos (3).................... 18.3 18.2 18.1 18.1
Retorno Anualizado sobre Ativos Totais (total) (3) 1.4 1.4 1.4 1.5
Retorno Anualizado sobre Ativos Médios (3)............................................................................................................. 1.4 1.4 1.5 1.5
Patrimônio Líquido sobre Ativos Totais...................................................................................................................... 8.1 8.3 8.4 8.5
Índice de Basileia - Consolidado Financeiro (1) (2) - - - -
Índice de Basileia III - Conglomerado Prudencial (1)................................................................................................. 15.3 16.7 17.7 17.1
Índice de Basileia - Consolidado Total (1) (2)............................................................................................................ - - - -
Índice de Imobilização - Consolidado Financeiro...................................................................................................... - - - -
Índice de Imobilização - Conglomerado Prudencial (4)............................................................................................. 42.3 39.6 38.9 43.4
Índice de Imobilização - Consolidado Econômico-financeiro.................................................................................... - - - -
Índice Combinado - Seguros...................................................................................................................................... 85.2 86.6 86.2 86.1
Índice de Eficiência (acumulado dos últimos 12 meses) (5)...................................................................................... 40.0 40.6 40.7 40.8
Índice de Cobertura RPS / (DP e ODA) (acumulado dos últimos 12 meses)........................................................... 75.3 74.3 75.9 77.8
Índice de Sinistralidade (Sinistros Retidos / Prêmios Ganhos)................................................................................. 73.7 76.6 75.0 74.0
Prudencial; e
162/188
Índice de Eficiência Operacional (Acumulado 12 meses) - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08
Despesas de Pessoal.................................................................................................... 6,107 6,313 6,390 6,774 7,062 7,136 7,333 7,390
Participação dos Empregados no Lucro ....................................................................... (438) (482) (442) (521) (554) (554) (577) (542)
Outras Despesas Administrativas.................................................................................. 6,306 6,588 6,837 7,121 7,396 7,710 8,048 8,307
TOTAL (1) 11,975 12,419 12,785 13,374 13,904 14,292 14,804 15,155
Margem Financeira...................................................................................................... 18,404 18,948 19,549 20,375 21,399 22,181 22,711 23,143
Receitas de Prestação de Serviços............................................................................ 9,076 9,574 9,964 10,416 10,649 10,792 10,829 10,744
Prêmios Retidos de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização........................... 18,810 19,600 20,290 20,857 21,499 22,272 22,741 22,823
Variação das Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização................. (9,335) (10,148) (10,901) (11,670) (11,790) (11,774) (11,446) (10,533)
Sinistros Retidos............................................................................................................ (6,045) (6,072) (6,071) (6,014) (6,226) (6,505) (6,840) (7,392)
Sorteios e Resgates de Títulos de Capitalização........................................................... (1,238) (1,303) (1,344) (1,378) (1,395) (1,397) (1,433) (1,465)
Despesas de Comercialização de Planos de Seguros e Previdência............................ (1,040) (1,051) (1,065) (1,084) (1,103) (1,160) (1,165) (1,178)
Subtotal de Seguros, Previdência e Capitalização.................................................... 1,152 1,026 909 711 985 1,436 1,857 2,255
Resultado de Participações em Coligadas................................................................ 80 54 62 42 62 92 99 136
Outras Receitas Operacionais.................................................................................... 724 770 798 865 804 744 853 792
Outras Despesas Operacionais.................................................................................. (1,706) (1,601) (1,576) (1,382) (1,512) (1,679) (1,906) (2,096)
TOTAL (2) 27,730 28,771 29,706 31,027 32,387 33,566 34,443 34,974
ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (%) = (1/2) (*) 43.2 43.2 43.0 43.1 42.9 42.6 43.0 43.3
(*) Índice de Eficiência Operacional sem o efeito do impairment de ativos financeiros.

163/188
1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10
Participação dos Empregados no Lucro ....................................................................... (505) (501) (581) (647) (732) (799) (785) (809)
TOTAL (1) 15,528 15,896 16,282 16,813 17,488 18,256 19,086 20,025
Subtotal de Seguros, Previdência e Capitalização.................................................... 2,277 2,239 2,043 1,983 2,029 2,286 2,556 2,772
Outras Receitas Operacionais.................................................................................... 852 1,039 930 997 1,064 1,047 1,156 1,287
TOTAL (2) 36,523 38,278 39,854 41,544 42,450 43,413 44,889 46,945

164/188
1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Participação dos Empregados no Lucro ....................................................................... (822) (836) (865) (937) (984) (1,037) (1,060) (1,031)
TOTAL (1) 20,821 21,615 22,570 23,530 24,186 24,837 25,213 25,317
Outras Receitas Operacionais.................................................................................... 1,392 1,510 1,660 1,638 1,797 1,634 1,831 1,869
TOTAL (2) 48,839 50,584 52,835 54,657 56,622 58,612 59,921 61,053

165/188
1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14
Participação dos Empregados no Lucro ....................................................................... (1,024) (1,021) (1,041) (1,114) (1,148) (1,214) (1,266) (1,257)
TOTAL (1) 25,559 25,843 26,116 26,459 26,676 26,864 27,027 27,558
TOTAL (2) 61,612 61,823 62,024 62,843 63,700 65,603 67,811 70,223

166/188
1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16
Participação dos Empregados no Lucro ....................................................................... (1,297) (1,300) (1,313) (1,341) (1,368) (1,397) (1,426) (1,493)
TOTAL (1) 27,837 28,355 29,147 29,697 30,456 31,035 33,276 35,278
TOTAL (2) 72,695 74,726 76,864 79,088 81,760 83,040 87,151 90,614

167/188

Índice
1T17 2T17 3T17 4T17
Despesas de Pessoal.................................................................................................... 18,705 19,790 19,693 19,500

Participação dos Empregados no Lucro ....................................................................... (1,518) (1,550) (1,462) (1,447)
Outras Despesas Administrativas.................................................................................. 19,872 20,500 20,193 20,122
TOTAL (1) 37,059 38,740 38,424 38,175
Margem Financeira...................................................................................................... 64,862 65,798 64,405 63,253
Receitas de Prestação de Serviços............................................................................ 29,049 29,921 30,293 30,810
Prêmios Retidos de Seguros, Planos de Previdência e Capitalização........................... 73,895 75,143 76,116 76,098
Variação das Provisões Técnicas de Seguros, Previdência e Capitalização................. (34,738) (34,818) (34,845) (34,811)
Sinistros Retidos............................................................................................................ (24,384) (24,746) (25,522) (25,588)
Sorteios e Resgates de Títulos de Capitalização........................................................... (5,446) (5,554) (5,536) (5,459)
Despesas de Comercialização de Planos de Seguros e Previdência............................ (3,656) (3,657) (3,614) (3,448)
Subtotal de Seguros, Previdência e Capitalização.................................................... 5,671 6,368 6,599 6,792
Resultado de Participações em Coligadas................................................................ 236 276 210 192
Outras Receitas Operacionais.................................................................................... 6,014 6,491 6,874 6,300
Outras Despesas Operacionais.................................................................................. (13,193) (13,447) (13,978) (13,693)
TOTAL (2) 92,639 95,407 94,403 93,654
ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (%) = (1/2) (*) 40.0 40.6 40.7 40.8

168/188
Índice de Cobertura (Acumulado 12 meses) - R$ milhões
1T07 2T07 3T07 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08
Receitas de Prestação de Serviços (RPS).................................................... 9,076 9,574 9,964 10,416 10,649 10,792 10,829 10,744
Despesas de Pessoal (DP)............................................................................ 6,107 6,313 6,390 6,774 7,062 7,136 7,333 7,390
Outras Despesas Administrativas (ODA)...................................................... 6,306 6,588 6,837 7,121 7,396 7,710 8,048 8,307
RPS/DP (%) 148.6 151.7 155.9 153.8 150.8 151.2 147.7 145.4
RPS/ODA (%) 143.9 145.3 145.7 146.3 144.0 140.0 134.6 129.3
RPS/(DP+ODA) (%) 73.1 74.2 75.3 75.0 73.7 72.7 70.4 68.4
169/188
1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10
RPS/DP (%) 144.7 145.5 143.1 145.8 145.9 144.3 146.1 143.8
RPS/ODA (%) 125.5 125.1 123.7 122.4 120.4 117.8 117.3 116.0
RPS/(DP+ODA) (%) 67.2 67.3 66.4 66.5 66.0 64.9 65.1 64.2
170/188
1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
RPS/DP (%) 143.0 142.8 140.7 137.6 137.6 137.0 138.9 143.7
RPS/ODA (%) 114.4 114.4 113.3 113.6 115.8 117.5 120.1 123.7
RPS/(DP+ODA) (%) 63.6 63.5 62.7 62.2 62.9 63.2 64.4 66.5
171/188
1T13 2T13 3T13 4T13 1T14 2T14 3T14 4T14
RPS/DP (%) 145.5 149.4 151.0 151.5 154.1 153.8 156.1 158.2
RPS/ODA (%) 126.6 130.3 133.4 136.3 140.8 143.2 147.7 148.8
RPS/(DP+ODA) (%) 67.7 69.6 70.8 71.8 73.6 74.1 75.9 76.7
172/188
1T15 2T15 3T15 4T15 1T16 2T16 3T16 4T16
RPS/DP (%) 159.6 163.2 165.7 169.0 169.9 170.3 165.0 158.9
RPS/ODA (%) 150.3 152.0 151.2 152.0 151.6 151.6 148.0 146.5
RPS/(DP+ODA) (%) 77.4 78.7 79.1 80.0 80.1 80.2 78.0 76.2
173/188

Índice
1T17 2T17 3T17 4T17
Receitas de Prestação de Serviços (RPS).................................................... 29,049 29,921 30,293 30,810

Despesas de Pessoal (DP)............................................................................ 18,705 19,790 19,693 19,500
Outras Despesas Administrativas (ODA)...................................................... 19,872 20,500 20,193 20,122
RPS/DP (%) 155.3 151.2 153.8 158.0
RPS/ODA (%) 146.2 146.0 150.0 153.1
RPS/(DP+ODA) (%) 75.3 74.3 75.9 77.8

174/188
Base de cálculo - Índice de Basileia - R$ milhões

Basileia I
Econômico- Econômico- Econômico- Econômico-
Financeiro Financeiro Financeiro Financeiro
Patrimônio Líquido.......................................................................................................... 26,029 26,029 27,515 27,515 29,214 29,214 30,357 30,357
Ativos Ponderados de Risco (RWA)............................................................................... 199,823 225,789 208,231 234,318 241,481 268,724 269,136 296,736
Patrimônio de Referência Exigido (PR Mínimo + Adicionais de Capital Principal).......... 21,981 24,837 22,905 25,775 26,563 29,560 29,605 32,641
Patrimônio de Referência (PR).................................................................................... 35,487 35,535 37,827 37,742 39,251 38,169 42,111 41,448
- Nível I........................................................................................................................... 25,674 25,721 27,225 27,139 29,078 29,015 30,530 30,375
- Nìvel II.......................................................................................................................... 9,813 9,814 10,602 10,603 10,234 10,148 11,622 11,534
- Dedução dos Instrumentos de Captação (Resolução nº 3.444 do Bacen).................... - - - - (61) (994) (41) (461)
Margem.......................................................................................................................... 13,506 10,698 14,922 11,967 12,688 8,609 12,506 8,807
ÍNDICE DE SOLVABILIDADE (BASILEIA) (%) 17.8 15.7 18.2 16.1 16.3 14.2 15.6 14.0
A partir de setembro de 2008 até setembro de 2013, refere-se à Basiléia II.
(1) A partir de janeiro de 2015, o índice de Basileia passou a ser apurado com base no
“Conglomerado Prudencial”, conforme a Resolução nº 4.192/13 do CMN; e
(2) Se considerarmos a aprovação do Bacen, em novembro de 2016, das letras

financeiras como Dívidas Subordinadas Elegíveis a Capital Nível I, o índice de
Basileia seria de 15,33%.
175/188

Basileia I Basileia II
- Nível I........................................................................................................................... 32,952 32,845 34,096 34,071 35,822 35,724 38,245 38,022
- Nìvel II.......................................................................................................................... 11,124 11,036 9,925 9,925 9,489 9,489 9,546 9,546
- Dedução dos Instrumentos de Captação (Resolução nº 3.444 do Bacen).................... (42) (473) (46) (481) (51) (497) (54) (305)
Margem.......................................................................................................................... 12,881 9,106 10,271 6,460 14,550 13,216 16,716 14,945

176/188

Basileia II
- Nível I........................................................................................................................... 39,406 39,201 42,300 42,185 43,378 43,305 45,927 46,529
- Nìvel II.......................................................................................................................... 8,569 8,569 8,273 8,273 10,524 10,524 9,623 9,623
Margem.......................................................................................................................... 16,128 14,902 19,202 17,702 20,800 20,305 21,090 21,419

177/188

Basileia II
- Nível I........................................................................................................................... 47,291 47,821 45,853 46,284 47,649 48,081 49,690 49,896
- Nìvel II.......................................................................................................................... 8,469 8,469 6,856 6,856 8,079 8,079 6,373 6,373
Margem.......................................................................................................................... 19,140 19,310 15,983 16,339 17,354 16,749 15,090 14,253

178/188

Basileia II
- Nível I........................................................................................................................... 52,928 53,240 54,769 55,110 56,522 56,877 58,366 58,714
- Nìvel II.......................................................................................................................... 6,809 6,809 7,544 7,544 12,063 12,063 12,865 12,865
Margem.......................................................................................................................... 16,838 16,094 16,277 15,663 18,125 17,413 19,057 19,317

179/188

Basileia II
- Nível I........................................................................................................................... 60,220 60,580 62,102 62,418 63,953 64,265 65,887 66,194
- Nìvel II.......................................................................................................................... 15,231 15,231 27,891 27,891 26,992 26,992 30,867 30,867
Margem.......................................................................................................................... 19,581 20,051 31,144 31,696 27,865 28,298 30,899 30,876

180/188

Basileia II Basileia III
Econômico- Econômico- Econômico-
Financeiro Financeiro Financeiro
Patrimônio Líquido.......................................................................................................... 69,442 69,442 66,028 66,028 67,033 67,033 70,940

Ativos Ponderados de Risco (RWA)............................................................................... 618,713 621,043 601,404 603,541 564,707 566,797 576,777
Patrimônio de Referência Exigido (PR Mínimo + Adicionais de Capital Principal).......... 68,058 68,315 66,154 66,390 62,118 62,348 63,445
Patrimônio de Referência (PR).................................................................................... 96,395 96,721 92,333 92,629 92,734 93,064 95,804
- Nível I........................................................................................................................... 67,783 68,109 69,702 69,998 71,632 71,962 70,808
- Nìvel II.......................................................................................................................... 28,741 28,741 22,761 22,761 21,234 21,234 24,996
- Dedução dos Instrumentos de Captação (Resolução nº 3.444 do Bacen).................... (129) (129) (130) (130) (132) (132) -
Margem.......................................................................................................................... 28,337 28,406 26,179 26,239 30,616 30,716 32,359
ÍNDICE DE SOLVABILIDADE (BASILEIA) (%) 15.6 15.6 15.4 15.3 16.4 16.4 16.6

181/188

Basileia III Basileia III
Financeiro Financeiro Financeiro Financeiro Prudencial Prudencial Prudencial Prudencial
- Nível I........................................................................................................................... 69,934 71,892 74,127 77,199 74,095 77,502 73,577 77,507
- Nìvel II.......................................................................................................................... 22,301 22,198 21,698 21,406 19,513 19,513 19,513 25,318
- Dedução dos Instrumentos de Captação (Resolução nº 3.444 do Bacen).................... - - - - - - - -
Margem.......................................................................................................................... 27,776 28,480 31,062 32,912 26,005 30,220 22,258 35,481

182/188

Índice
Basileia III Basileia III
Prudencial Prudencial Prudencial Prudencial Prudencial Prudencial Prudencial Prudencial
- Nível I........................................................................................................................... 76,704 79,377 72,654 78,763 73,123 77,322 80,889 80,085
- Nìvel II.......................................................................................................................... 23,748 23,171 22,401 22,364 19,797 25,728 25,793 24,588
- Dedução dos Instrumentos de Captação (Resolução nº 3.444 do Bacen).................... - - - - - - - -
Margem.......................................................................................................................... 34,919 38,686 22,769 28,946 26,099 36,549 50,758 48,115

183/188
Carteira de Crédito - Indicadores da Carteira - R$ milhões (exceto percentuais)
Total de Operações de Crédito (1)............................................................................................................ 101,473 108,191 116,357 131,307 139,019 154,017 166,406 179,955
- Pessoa Física.............................................................................................................................................. 41,628 44,694 49,285 53,474 56,969 64,888 68,788 72,603
- Pessoa Jurídica........................................................................................................................................... 59,845 63,497 67,072 77,833 82,050 89,129 97,618 107,352
Provisão Total (2)........................................................................................................................................ 6,775 7,033 7,428 7,826 8,104 8,652 9,136 10,263
- Específica.................................................................................................................................................... 3,772 3,856 4,196 4,413 4,598 4,807 5,274 5,928
- Genérica...................................................................................................................................................... 1,900 2,067 2,120 2,285 2,352 2,662 2,670 2,714
- Excedente (2).............................................................................................................................................. 1,103 1,110 1,112 1,128 1,154 1,183 1,192 1,621
Provisão Específica / Provisão Total (2) (%)................................................................................................ 55.7 54.8 56.5 56.4 56.7 55.6 57.7 57.8
Provisão Total (2) / Operações de Crédito (%)............................................................................................ 6.7 6.5 6.4 6.0 5.8 5.6 5.5 5.7
Operações de Crédito classificadas de AA até C / Operações de Crédito (%).......................................... 92.2 92.4 92.8 93.3 93.4 93.6 93.8 93.6
Operações sob Administração de Risco classificadas em D / Operações de Crédito (%)......................... 2.0 1.9 1.7 1.6 1.6 1.4 1.4 1.6
Operações de Crédito classificadas de E até H / Operações de Crédito (%)............................................. 5.8 5.7 5.5 5.1 5.0 4.9 4.8 4.8
Operações de Crédito classificadas em D................................................................................................... 1,998 2,011 1,981 2,060 2,194 2,175 2,327 2,800
Provisão para Operações de Crédito classificadas em D........................................................................... 532 534 526 544 587 584 624 757
Provisão / Operações de Crédito classificadas em D (%)........................................................................... 26.6 26.6 26.5 26.4 26.8 26.8 26.8 27.0
Operações de Crédito anormal classificadas de D até H............................................................................ 5,492 5,599 5,900 6,227 6,635 6,978 7,515 8,752
Provisão Total (2) / Operações de Crédito anormal classificadas de D até H (%)..................................... 123.3 125.6 125.9 125.7 122.1 124.0 121.6 117.3
Operações de Crédito classificadas de E até H........................................................................................... 5,869 6,173 6,434 6,693 6,934 7,570 7,927 8,661
Provisão para Operações de Crédito classificadas de E até H................................................................... 5,111 5,346 5,619 5,848 6,027 6,535 6,916 7,543
Provisão / Operações de Crédito classificadas de E até H (%)................................................................... 87.1 86.6 87.3 87.4 86.9 86.3 87.3 87.1
Operações de Crédito anormal classificadas de E até H............................................................................ 4,569 4,740 5,034 5,227 5,518 5,878 6,347 7,100
Provisão Total (2) / Operações de Crédito anormal classificadas de E até H (%)...................................... 148.3 148.4 147.5 148.3 146.9 147.2 143.9 144.5
Non Performing Loans ................................................................................................................................. - - - - - - - -
Non Performing Loans / Operações de Crédito (%).................................................................................... 4.6 4.5 4.4 4.2 4.3 4.1 4.0 4.4
Índice de Cobertura - Provisão Total (2) / Non Performing Loans (%)........................................................ - - - - - - - -
Operações de Crédito Vencidas acima de 90 dias...................................................................................... - - - - - - - -
Operações de Crédito Vencidas acima de 90 dias / Operações de Crédito (%)........................................ - - - - - - - -
Índice de Cobertura - Provisão Total (2) / Operações vencidas acima de 90 dias (%).............................. 145.0 144.1 144.1 140.7 137.0 136.6 135.7 130.7
(1) Conceito definido pelo Bacen; e
(2) Até 31 de dezembro de 2016, incluía a provisão para garantias prestadas, englobando avais,
fianças, cartas de crédito e standby letter of credit, a qual era destacada como "provisão excedente",
no montante de R$ 3.060 milhões. Em conformidade com a Resolução nº 4.512/16, no primeiro
trimestre de 2017, parte desse saldo (R$ 605 milhões) foi alocado para uma conta específica na
rubrica "Outras Obrigações - Diversas e o saldo restante (R$ 2.456 milhões) foi alocado para a rubrica
"Provisão Excedente".
184/188
- Pessoa Física.............................................................................................................................................. 72,507 73,193 74,228 80,922 84,729 88,322 91,654 96,884
- Pessoa Jurídica........................................................................................................................................... 107,541 106,184 106,741 110,067 113,378 120,266 125,620 133,730
Provisão Total (2)........................................................................................................................................ 11,424 13,871 14,953 16,313 15,836 15,782 16,019 16,290
- Específica.................................................................................................................................................... 6,794 7,480 8,422 8,886 8,230 7,885 7,895 7,898
- Genérica...................................................................................................................................................... 2,941 3,399 3,540 4,424 4,601 4,889 5,122 5,390
- Excedente (2).............................................................................................................................................. 1,689 2,992 2,991 3,003 3,005 3,008 3,002 3,002
Provisão para Operações de Crédito classificadas em D........................................................................... 923 1,091 1,035 996 1,046 1,101 1,066 1,121
Non Performing Loans ................................................................................................................................. 9,339 10,055 10,727 10,978 10,465 10,132 9,886 9,973
Índice de Cobertura - Provisão Total (2) / Non Performing Loans (%)........................................................ 122.3 137.9 139.4 148.6 151.3 155.8 162.0 163.3
Operações de Crédito Vencidas acima de 90 dias...................................................................................... 7,498 8,205 8,979 9,344 8,760 8,371 8,351 8,243
Operações de Crédito Vencidas acima de 90 dias / Operações de Crédito (%)........................................ 4.2 4.6 5.0 4.9 4.4 4.0 3.8 3.6
185/188
- Pessoa Física.............................................................................................................................................. 98,738 101,462 103,901 106,972 108,321 110,952 113,308 116,404
- Pessoa Jurídica........................................................................................................................................... 141,174 149,372 156,570 161,696 161,427 168,215 171,058 174,556
Provisão Total (2)........................................................................................................................................ 16,740 17,364 19,091 19,540 20,118 20,681 20,915 21,298
- Específica.................................................................................................................................................... 8,298 8,669 9,173 9,875 10,576 10,809 10,897 11,182
- Genérica...................................................................................................................................................... 5,439 5,692 5,909 5,654 5,530 5,862 6,007 6,106
- Excedente (2).............................................................................................................................................. 3,003 3,003 4,009 4,011 4,012 4,010 4,011 4,010
Provisão para Operações de Crédito classificadas em D........................................................................... 1,258 1,379 1,419 1,572 1,871 1,738 1,982 2,039
186/188
- Pessoa Física.............................................................................................................................................. 118,263 122,571 126,116 129,680 131,553 133,959 136,946 140,309
- Pessoa Jurídica........................................................................................................................................... 179,620 183,002 185,539 193,381 196,704 194,709 198,958 206,335
Provisão Total (2)........................................................................................................................................ 21,358 21,455 21,477 21,687 21,407 21,791 22,623 23,146
- Específica.................................................................................................................................................... 11,268 10,879 10,790 10,851 10,778 11,097 11,590 12,004
- Genérica...................................................................................................................................................... 6,080 6,568 6,678 6,800 6,621 6,685 7,025 7,135
- Excedente (2).............................................................................................................................................. 4,010 4,008 4,009 4,036 4,008 4,009 4,008 4,007
187/188
- Pessoa Física.............................................................................................................................................. 140,859 142,232 143,941 146,540 146,658 147,911 169,571 170,994
- Pessoa Jurídica........................................................................................................................................... 211,565 212,792 222,114 220,454 207,065 193,910 229,838 221,156
Provisão Total (2)........................................................................................................................................ 23,618 23,801 28,670 29,499 30,497 31,875 40,416 40,714
- Específica.................................................................................................................................................... 12,325 12,699 13,619 14,274 14,365 16,373 21,254 22,469
- Genérica...................................................................................................................................................... 7,285 7,098 8,641 8,815 9,725 9,091 11,672 10,755
- Excedente (2).............................................................................................................................................. 4,008 4,004 6,409 6,410 6,407 6,410 7,491 7,490
188/188

Índice
Total de Operações de Crédito (1)............................................................................................................ 381,950 375,653 368,899 370,079

- Pessoa Física.............................................................................................................................................. 170,726 170,876 171,008 174,537
- Pessoa Jurídica........................................................................................................................................... 211,225 204,777 197,891 195,542
Provisão Total (2)........................................................................................................................................ 39,181 37,536 36,557 36,527
- Específica.................................................................................................................................................... 21,575 18,767 17,346 16,888
- Genérica...................................................................................................................................................... 10,699 11,855 12,300 12,721
- Excedente (2).............................................................................................................................................. 6,907 6,914 6,911 6,918
Provisão Específica / Provisão Total (2) (%)................................................................................................ 55.1 50.0 47.4 46.2
Provisão Total (2) / Operações de Crédito (%)............................................................................................ 10.3 10.0 9.9 9.9
Operações de Crédito classificadas de AA até C / Operações de Crédito (%).......................................... 86.9 87.4 87.4 87.2
Operações sob Administração de Risco classificadas em D / Operações de Crédito (%)......................... 3.4 3.3 3.3 3.5
Operações de Crédito classificadas de E até H / Operações de Crédito (%)............................................. 9.7 9.3 9.2 9.3
Operações de Crédito classificadas em D................................................................................................... 13,131 12,331 12,300 12,933
Provisão para Operações de Crédito classificadas em D........................................................................... 2,022 1,894 1,935 1,904
Provisão / Operações de Crédito classificadas em D (%)........................................................................... 15.4 15.4 15.7 14.7
Operações de Crédito anormal classificadas de D até H............................................................................ 29,090 25,894 24,188 23,597
Provisão Total (2) / Operações de Crédito anormal classificadas de D até H (%)..................................... 134.7 145.0 151.1 154.8
Operações de Crédito classificadas de E até H........................................................................................... 37,062 35,104 34,092 34,527
Provisão para Operações de Crédito classificadas de E até H................................................................... 34,557 32,957 32,057 32,113
Provisão / Operações de Crédito classificadas de E até H (%)................................................................... 93.2 93.9 94.0 93.0
Operações de Crédito anormal classificadas de E até H............................................................................ 25,166 22,374 20,719 20,510
Provisão Total (2) / Operações de Crédito anormal classificadas de E até H (%)...................................... 155.7 167.8 176.4 178.1
Non Performing Loans ................................................................................................................................. 25,436 22,483 20,937 20,868
Non Performing Loans / Operações de Crédito (%).................................................................................... 6.7 6.0 5.7 5.6
Índice de Cobertura - Provisão Total (2) / Non Performing Loans (%)........................................................ 154.0 167.0 174.6 175.0
Operações de Crédito Vencidas acima de 90 dias...................................................................................... 21,521 18,540 17,603 17,278
Operações de Crédito Vencidas acima de 90 dias / Operações de Crédito (%)........................................ 5.6 4.9 4.8 4.7
Índice de Cobertura - Provisão Total (2) / Operações vencidas acima de 90 dias (%).............................. 182.1 202.5 207.7 211.4

488 - 1 - Bradesco Séries Históricas - 4T - 2017 - Português

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Apresentamos série histórica com as principais Informações

Econômicas e Financeiras trimestrais, a partir de março/07.

Para acessá-las, clique nas planilhas abaixo.

Em caso de dúvidas, envie um e-mail para:

Demonstrações Contábeis Consolidadas - Séries Históricas

2) Balanço Patrimonial Gerencial - PASSIVO 21) Movimentação da PDD Gerencial

3) Demonstração do Resultado - Recorrente 22) Créditos Tributários / Obrigações Fiscais Diferidas

4) Balanço Patrimonial Contábil - ATIVO 23) Recursos Captados e Administrados

5) Balanço Patrimonial Contábil - PASSIVO 24) Contingências Passivas

10) Operações de Crédito 29) Margem Financeira Ajustada

11) Setor de Atividade - anterior 30) Receitas de Prest. de Serviços

12) Setor de Atividade - atual 31) Despesa de Pessoal

16) Carteira de Crédito por Modalidade (Expandida) 35) Índices de Cobertura

17) Financiamento ao Consumo 36) Índice de Basileia

18) Maiores Devedores 37) Carteira de Crédito - Indicadores da Carteira

19) PDD - Nível de Risco

- Informações a partir de março/07.

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

T O T A L..................................................................................................................................................... 281,944 290,568 317,648 341,144 355,470 403,232 422,662 454,413

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

T O T A L..................................................................................................................................................... 482,141 482,480 485,686 506,223 532,626 558,100 611,903 637,485

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

T O T A L..................................................................................................................................................... 675,387 689,307 722,289 761,533 789,550 830,520 856,288 879,092

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

T O T A L..................................................................................................................................................... 894,467 896,697 907,694 908,139 922,229 931,132 987,364 1,032,040

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

T O T A L..................................................................................................................................................... 1,034,814 1,029,762 1,050,983 1,079,752 1,101,763 1,105,244 1,270,139 1,293,559

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

T O T A L..................................................................................................................................................... 1,294,139 1,291,184 1,311,672 1,298,328

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar07 Jun07 Set07 Dez07 Mar08 Jun08 Set08 Dez08

T O T A L......................................................................................................................................................... 281,944 290,568 317,648 341,144 355,470 403,232 422,662 454,413

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar09 Jun09 Set09 Dez09 Mar10 Jun10 Set10 Dez10

T O T A L......................................................................................................................................................... 482,141 482,480 485,686 506,223 532,626 558,100 611,903 637,485

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar11 Jun11 Set11 Dez11 Mar12 Jun12 Set12 Dez12

T O T A L......................................................................................................................................................... 675,387 689,307 722,289 761,533 789,550 830,520 856,288 879,092

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar13 Jun13 Set13 Dez13 Mar14 Jun14 Set14 Dez14

T O T A L......................................................................................................................................................... 894,467 896,697 907,694 908,139 922,229 931,132 987,364 1,032,040

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

Mar15 Jun15 Set15 Dez15 Mar16 Jun16 Set16 Dez16

T O T A L......................................................................................................................................................... 1,034,814 1,029,762 1,050,983 1,079,752 1,101,763 1,105,244 1,270,139 1,293,559

Balanço Patrimonial Gerencial (1) - R$ milhões

CIRCULANTE E EXIGÍVEL A LONGO PRAZO.............................................................................................. 1,187,569 1,182,377 1,199,304 1,185,764

T O T A L......................................................................................................................................................... 1,294,139 1,291,184 1,311,672 1,298,328

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

Resultado não Operacional................................................................................... 5 8 7 49 69 64 58 45 96 263

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

Resultado não Operacional................................................................................... 72 37 63 (62) 110 4 (12) (10) 10 (8)

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

Demonstração do Resultado - Recorrente - R$ milhões

Margem Financeira............................................................................................... 15,616 15,484 14,604 15,030 60,734

LUCRO LÍQUIDO - RECORRENTE........................................................................ 4,648 4,704 4,810 4,862 19,024