6377 Banco Do Brasi Crime de Lavag de Dinhe BB Escri Exten Completo PDF

BANCO DO BRASIL
Escriturário
Extensivo
Crime de Lavagem de
Dinheiro
Prof. Guilherme Rittel
CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO
EMENTA
1. Crime de lavagem de dinheiro.
1.1 - Conceito e etapas.
1.2 - Prevenção e combate ao crime de

lavagem de dinheiro.
1.2.1 Lei n.º 9.613/1998 e suas alterações.

1.2.2 - Circular Bacen 3.461/2009.
1.2.3 - Carta Circular Bacen 3.542/2012.
Lei nº 9.613/98.
A lei 9.613/98 foi profundamente alterada pela
lei 12.683/2012!!!
Finalidades da lei:
1) Definir e combater os crimes de "lavagem"
ou ocultação de bens, direitos e valores;
2) A prevenção da utilização do sistema
financeiro para os ilícitos previstos nesta
Lei;
3) cria o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras – COAF, etc.
Lei nº 9.613/98.
A lei foi estruturada da seguinte forma:
1) Dos Crimes de "Lavagem" ou Ocultação de

Bens, Direitos e Valores;
2) Disposições Processuais Especiais;
3) Dos Efeitos da Condenação;
4) os Bens, Direitos ou Valores Oriundos de
Crimes Praticados no Estrangeiro;
5) Das Pessoas Sujeitas ao Mecanismo de
Controle;
6) Da Identificação dos Clientes e Manutenção
de Registros;
Lei nº 9.613/98.
7) Da Comunicação de Operações Financeiras;
8) Da Responsabilidade Administrativa;
9) Do Conselho de Controle de Atividades
Financeiras;
10) Disposições gerais.
Lei nº 9.613/98.
Importante: o que antes era mero efeito da
condenação (art. 91, II, b, CP), esta lei
transformou em crime.
Art. 91 - São efeitos da condenação:

[...]
II - a perda em favor da União, ressalvado o
direito do lesado ou de terceiro de boa-fé:
[...]
b) do produto do crime ou de qualquer bem ou
valor que constitua proveito auferido pelo agente
com a prática do fato criminoso.
Lei nº 9.613/98.
Importante: o que antes era mero efeito da
condenação (art. 91, II, b, CP), esta lei transformou em
crime.
1º Poderá ser decretada a perda de bens ou valores

equivalentes ao produto ou proveito do crime quando
estes não forem encontrados ou quando se
localizarem no exterior.
2º Na hipótese do 1º, as medidas assecuratórias
previstas na legislação processual poderão abranger
bens ou valores equivalentes do investigado ou
acusado para posterior decretação de perda.
Lei nº 9.613/98.
A lei 9.613/98 foi profundamente alterada pela
lei 12.683/2012!!!
Conceito de lavagem de dinheiro (Ricardo

Antonio Andreucci): “Constitui a lavagem de
dinheiro o método pelo qual um indivíduo ou
uma organização criminosa processa os
ganhos obtidos em atividades ilegais,
buscando trazer para tais ganhos a aparência
de licitude”.
Lei nº 9.613/98.
Fases da lavagem de dinheiro:
1) Conversão / ocultação / colocação /

placement: é a aplicação do dinheiro no
Sist. Financeiro ou transferido para outro
local, visando diluir ou fracionar grandes
quantias.
Normalmente as quantias não são muito

grandes;
Lei nº 9.613/98.
2) Dissimulação / controle / estratificação /

empilage: visa dissociar o dinheiro de sua
origem, dificultando seu rastreamento (e a
constatação de sua ilicitude).
Normalmente movimenta-se o dinheiro de

forma eletrônica, utiliza-se empresas-
fantasma ou se mistura o dinheiro ilícito com
dinheiro lícito;
Lei nº 9.613/98.
3) Integração: O agente cria explicações

legítimas para a origem do dinheiro, tais
como: investimentos financeiros, compra de
ativos etc.
Lei nº 9.613/98.
Atenção:
No site do Banco Central, são mencionadas as

seguintes fases: 1) colocação (placement); 2)
estratificação (layering); 3) integração (integration).
Já no site do COAF consta: 1) colocação; 2)

ocultação; 3) integração
http://www.coaf.fazenda.gov.br/links-externos/fases-da-lavagem-de-
dinheiro
Lei nº 9.613/98.
Técnicas da lavagem de dinheiro:
1) Mescla (commingling): há a “mistura” de

dinheiro lícito com ilícito;
2) Empresa de fachada: com a empresa,
busca-se justificar a origem do dinheiro;
3) Contrabando do dinheiro: transporte
físico;
4) Etc.
Lei nº 9.613/98.
Técnicas da lavagem de dinheiro: Callegari cita as
seguintes: 1) Colocação através de entidades financeiras;
2) Fracionamento; 3) Cumplicidade bancária; 4) Emprego
abusivo das exceções da obrigação de identificar ou de
comunicar; 5) Colocação mediante instituições financeiras
não-oficiais; 6) Mistura de fundos lícitos e ilícitos; 7)
Contrabando de dinheiro; 8) Aquisição de bens com
dinheiro; 9) Conversão do dinheiro em instrumentos
financeiros; 10) Aquisição de bens materiais com dinheiro
e sua posterior troca ou venda; 11) Transferência eletrônica
de fundos; 12) Venda de bens imóveis; 13) Interposição de
testas-de-ferro, empresas fantasmas e empréstimos
simulados; 14) Cumplicidade de bancos estrangeiros; 15)
Falsas faturas de importação/exportação.
Lei nº 9.613/98.
O que é crime, quando se fala em lavagem de
dinheiro?
Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização,

disposição, movimentação ou propriedade de bens,
direitos ou valores provenientes, direta ou
indiretamente, de infração penal.
Pena: reclusão, de 3 (três) a 10 (dez) anos, e multa.
Qual o bem jurídico tutelado? Alguns autores falam

em Administração da Justiça, mas o mais correto é
Ordem SocioEconômica.
Lei nº 9.613/98.
Sujeito ativo: qualquer pessoa, inclusive
quem comete o crime antecedente ou não;
Sujeito passivo: Estado, coletividade.

Lei nº 9.613/98.
Tipo objetivo: Ocultar (esconder) ou dissimular
(disfarçar) a natureza (tipo de bem), origem
(proveniência), localização (local onde está o
bem), disposição, movimentação (como o bem é
utilizado) ou propriedade de bens (quem seria o
verdadeiro proprietário dos bens), direitos ou
valores provenientes, direta ou indiretamente, de
infração penal.
Lei nº 9.613/98.
Tipo subjetivo: Apenas o dolo, ou seja, a vontade
livre e consciente de ocultar ou dissimular bens,
valores e direitos provenientes de infrações penais.
Consumação e tentativa: A consumação ocorre

com a mera ocultação ou dissimulação.
A tentativa é admissível (e punida nas formas do

art. 14, II c/c art. 14, parágr. único, ambos do CP):
“ 3º A tentativa é punida nos termos do parágrafo

único do art. 14 do Código Penal”.
Lei nº 9.613/98.
1º Incorre na mesma pena quem, para ocultar
ou dissimular a utilização de bens, direitos ou
valores provenientes de infração penal:
I - os converte em ativos lícitos;
II - os adquire, recebe, troca, negocia, dá ou

recebe em garantia, guarda, tem em depósito,
movimenta ou transfere;
III - importa ou exporta bens com valores

não correspondentes aos verdadeiros.
Lei nº 9.613/98.
2º Incorre, ainda, na mesma pena quem:
I - utiliza, na atividade econômica ou financeira,

bens, direitos ou valores provenientes de
infração penal;
II - participa de grupo, associação ou escritório

tendo conhecimento de que sua atividade
principal ou secundária é dirigida à prática de
crimes previstos nesta Lei.
Lei nº 9.613/98.
Causa de especial aumento de pena:
4o A pena será aumentada de um a dois terços,

se os crimes definidos nesta Lei forem cometidos
de forma reiterada ou por intermédio de
organização criminosa.
Lei nº 9.613/98.
O que é organização criminosa? Definição está
na Lei 12.850/2013:
Art. 1.º, 1º Considera-se organização criminosa

a associação de 4 (quatro) ou mais pessoas
estruturalmente ordenada e caracterizada pela
divisão de tarefas, ainda que informalmente, com
objetivo de obter, direta ou indiretamente,
vantagem de qualquer natureza, mediante a
prática de infrações penais cujas penas máximas
sejam superiores a 4 (quatro) anos, ou que sejam
de caráter transnacional.
Lei nº 9.613/98.
Delação premiada: 5º A pena poderá ser reduzida
de um a dois terços e ser cumprida em regime
aberto ou semiaberto, facultando-se ao juiz deixar
de aplicá-la ou substituí-la, a qualquer tempo, por
pena restritiva de direitos, se o autor, coautor ou
partícipe colaborar espontaneamente com as
autoridades, prestando esclarecimentos que
conduzam à apuração das infrações penais, à
identificação dos autores, coautores e partícipes,
ou à localização dos bens, direitos ou valores
objeto do crime.
Lei nº 9.613/98.
Quanto à delação premiada, a Lei 12.850/2013 acabou
disciplinando melhor a matéria.
Juiz pode:
a)Reduzir a pena de 1/3 até 2/3;
b)Deixar de aplicar a pena;
c)Substituir a PPL por PRD.
A delação de ser voluntária e efetiva, desde que tenha

um ou mais dos seguintes resultados: I – a apuração
das infrações penais; II – identificação dos autores,
coautores e partícipes; III – localização dos bens,
direitos ou valores objetos do crime.
Lei nº 9.613/98.
Quando ouvido, o colaborador renunciará ao
direito ao silêncio e fará compromisso legal de
dizer a verdade.
A sentença condenatória não poderá utilizar

unicamente fundamentos do colaborador.
Lei nº 9.613/98.
Direitos do colaborador:
I - usufruir das medidas de proteção previstas na
legislação específica; II - ter nome, qualificação,
imagem e demais informações pessoais
preservados; III - ser conduzido, em juízo,
separadamente dos demais coautores e partícipes;
IV - participar das audiências sem contato visual
com os outros acusados; V - não ter sua identidade
revelada pelos meios de comunicação, nem ser
fotografado ou filmado, sem sua prévia autorização
por escrito; VI - cumprir pena em estabelecimento
penal diverso dos demais corréus ou condenados.
Lei nº 9.613/98.
Procedimento a ser adotado: Procedimento
comum (art. 2.º, I);
Há necessidade do processo e julgamento das

infrações anteriores? Não!! Mesmo que as
infrações tenham sido praticadas em outro país.
Cabe ao juiz competente decidir sobre a unidade
de processo e julgamento (art. 2.º, II).
Lei nº 9.613/98.
Competência: Justiça Estadual, salvo quando (art. 2.º
III):
a) quando praticados contra o sistema financeiro

e a ordem econômico-financeira, ou em detrimento de
bens, serviços ou interesses da União, ou de suas
entidades autárquicas ou empresas públicas;
b) quando a infração penal antecedente for de
competência da Justiça Federal.
Nestas hipóteses, a competência será da Justiça

Federal
Lei nº 9.613/98.
Requisito para a denúncia: indícios suficientes
da existência de infração penal antecedente (art.
2.º, 1.º).
Caso o autor seja desconhecido ou tenha

ocorrido qualquer causa extintiva da
punibilidade, ainda assim seria possível a
punição por lavagem de dinheiro? Sim! (art. 2.º,
1.º)
Lei nº 9.613/98.
NÃO EXISTE SUSPENSÃO DO PROCESSO PARA
Não se aplica ao procedimento dos crimes de

lavagem de dinheiro a suspensão do processo
(art. 366, CPP), devendo o feito prosseguir, após
a citação por edital, com a nomeação de
advogado (art .2.º. 2.º).
Medidas relativas aos bens:
. de ofício / Requerimento do MP / Representação
Juiz,
do delegado de polícia (neste caso, ouve o MP no
prazo de 24h)
Havendo indícios suficientes de materialidade
Medidas assecuratórias de bens, direitos ou valores

do acusado ou investigado, ou existentes em nome
de interpostas pessoas, que sejam instrumento,
produto ou proveito dos crimes previstos nesta Lei
ou das infrações penais antecedentes.
Alienação antecipada
visa preservar o valor dos bens
Quando? Sempre que estiverem sujeitos a qualquer

grau de deterioração ou depreciação, ou quando
houver dificuldade para sua manutenção.
REGRAMENTO DA ALIENAÇÃO ANTECIPADA: ART.

4.º-A
4.º-A (LEIAM NA ÍNTEGRA)
Quem pode pedir?

a) Será decretada pelo juiz, de ofício;
b) A requerimento do MP;
c) Solicitação da parte interessada, mediante petição
autônoma, que será autuada em apartado e cujos
autos terão tramitação em separado em relação ao
processo principal.
Os bens serão avaliados (há contraditório). Depois

da homologação do juiz, são levados a leilão ou
pregão eletrônico (valor mínimo: 75%).
4.º-A (LEIAM NA ÍNTEGRA)
Realizado o leilão, a quantia será depositada em

conta judicial remunerada:
I – Competência da JF e Justiça do Distrito Federal:

a) Depósito na CEF ou instituição financeira
pública;
b) O valor depositado será repassado para a
Conta única do Tesouro Nacional, em 24h;
c) O valor devolvido será debitado à Conta
única do Tesouro Nacional, em subconta de
restituição.
REGRAMENTO DA ALIENAÇÃO ANTECIPADA:
ART. 4.º-A (LEIAM NA ÍNTEGRA)
II – Competência da Justiça dos Estados:

a) Depósito em instituição financeira
designada em lei, preferencialmente pública, de
cada Estado, ou, na sua ausência, em instituição
financeira pública da União;
b) os depósitos serão repassados para a
conta única de cada Estado, na forma da
respectiva legislação.
REGRAMENTO DA ALIENAÇÃO ANTECIPADA:
ART. 4.º-A (LEIAM NA ÍNTEGRA)
O que é feito com o valor depois do julgamento e

do trânsito em julgado?
I – Em caso de condenação, incorporação no

patrimônio da União ou dos Estados;
II – Em caso de absolvição, devolução ao réu,

acrescido da remuneração da conta judicial.
Comprovada a licitude da origem dos bens
O juiz determinará a liberação total ou parcial dos

bens, direitos e valores
Cuidado! O juiz manterá a constrição dos bens,

direitos e valores necessários e suficientes à
reparação dos danos e ao pagamento de
prestações pecuniárias, multas e custas
decorrentes da infração penal.
Nenhum pedido de liberação será conhecido sem

o comparecimento pessoal do acusado ou de
interposta pessoa a que se refere o caput deste
artigo, podendo o juiz determinar a prática de
atos necessários à conservação de bens, direitos
ou valores, sem prejuízo do disposto no 1º.
Caso seja necessária a reparação do dano

decorrente da infração penal antecedente ou da
prevista nesta Lei ou para pagamento de
prestação pecuniária, multa e custas.
Podem ser decretadas medidas assecuratórias

sobre bens, direitos ou valores.
Suspensão da ordem de prisão ou das medidas

assecuratórias:
Art. 4º-B. A ordem de prisão de pessoas ou as

medidas assecuratórias de bens, direitos ou
valores poderão ser suspensas pelo juiz, ouvido
o Ministério Público, quando a sua execução
imediata puder comprometer as investigações.
Sendo necessária a administração dos bens:
Art. 5º Quando as circunstâncias o

aconselharem, o juiz, ouvido o Ministério Público,
nomeará pessoa física ou jurídica qualificada
para a administração dos bens, direitos ou
valores sujeitos a medidas assecuratórias,
mediante termo de compromisso.
Direitos e deveres do administrador:
Art. 6.º A pessoa responsável pela administração dos bens:

I - fará jus a uma remuneração, fixada pelo juiz, que
será satisfeita com o produto dos bens objeto da
administração;
II - prestará, por determinação judicial, informações
periódicas da situação dos bens sob sua administração,
bem como explicações e detalhamentos sobre
investimentos e reinvestimentos realizados.
Parágrafo único. Os atos relativos à administração dos
bens sujeitos a medidas assecuratórias serão levados ao
conhecimento do Ministério Público, que requererá o que
entender cabível.
Efeitos da condenação (art. 7.º):
I - a perda, em favor da União - e dos Estados, nos

casos de competência da Justiça Estadual -, de todos
os bens, direitos e valores relacionados, direta ou
indiretamente, à prática dos crimes previstos nesta
Lei, inclusive aqueles utilizados para prestar a fiança,
ressalvado o direito do lesado ou de terceiro de boa-
fé;
II - a interdição do exercício de cargo ou função
pública de qualquer natureza e de diretor, de membro
de conselho de administração ou de gerência das
pessoas jurídicas referidas no art. 9º, pelo dobro do
tempo da pena privativa de liberdade aplicada.
Efeitos da condenação (art. 7.º):
1º A União e os Estados, no âmbito de suas competências,
regulamentarão a forma de destinação dos bens, direitos e
valores cuja perda houver sido declarada, assegurada,
quanto aos processos de competência da Justiça Federal, a
sua utilização pelos órgãos federais encarregados da
prevenção, do combate, da ação penal e do julgamento dos
crimes previstos nesta Lei, e, quanto aos processos de
competência da Justiça Estadual, a preferência dos órgãos
locais com idêntica função.
2º Os instrumentos do crime sem valor econômico cuja
perda em favor da União ou do Estado for decretada serão
inutilizados ou doados a museu criminal ou a entidade
pública, se houver interesse na sua conservação.
Bens, direitos ou valores oriundos de crimes praticados
no estrangeiro (art. 8.º):
Havendo tratado
Art. 8º O juiz determinará, na hipótese de existência de

tratado ou convenção internacional e por solicitação de
autoridade estrangeira competente, medidas
assecuratórias sobre bens, direitos ou valores oriundos
de crimes descritos no art. 1º praticados no estrangeiro.
1º Aplica-se o disposto neste artigo,
independentemente de tratado ou convenção
internacional, quando o governo do país da autoridade
solicitante prometer reciprocidade ao Brasil.
Bens, direitos ou valores oriundos de crimes
praticados no estrangeiro (art. 8.º):
Na falta de tratado e sem promessa de

reciprocidade
2º Na falta de tratado ou convenção, os bens,

direitos ou valores privados sujeitos a medidas
assecuratórias por solicitação de autoridade
estrangeira competente ou os recursos provenientes
da sua alienação serão repartidos entre o Estado
requerente e o Brasil, na proporção de metade,
ressalvado o direito do lesado ou de terceiro de boa-
fé.
DAS PESSOAS SUJEITAS AO MECANISMO DE
CONTROLE
Art. 9º Sujeitam-se às obrigações referidas nos arts.
10 e 11 as pessoas físicas e jurídicas que tenham,
em caráter permanente ou eventual, como atividade
principal ou acessória, cumulativamente ou não:
I - a captação, intermediação e aplicação de

recursos financeiros de terceiros, em moeda
nacional ou estrangeira;
II – a compra e venda de moeda estrangeira ou ouro
como ativo financeiro ou instrumento cambial;
[...]
DAS PESSOAS SUJEITAS AO MECANISMO DE
CONTROLE
III - a custódia, emissão, distribuição, liqüidação,

negociação, intermediação ou administração de
títulos ou valores mobiliários.
Leiam os Incisos I a XVIII do parágrafo único

(jóias, atividades desportivas, atletas etc.).
Quais são os mecanismos de controle?
Em resumo: 1) identificação dos clientes; 2)

manutenção de Registros; 3) Comunicação de
operações financeiras.
Regramento:
Identificação e registros: arts. 10 e 10-A;
Comunicação: arts. 11 e 11-A.
Caso não cumpram com as determinações, incorrem

em sanções administrativas (advertência; multa;
inabilitação temporária; cassação ou suspensão para
exercício de ativd., operação ou funcionamento) =>
Arts. 12 e 13.
Identificação dos clientes e manutenção de Registros
(art. 10)
Todas as pessoas do art. 9.º:

I - identificarão seus clientes e manterão cadastro
atualizado, nos termos de instruções emanadas das
autoridades competentes (Circular Bacen 3.461/2009);
II - manterão registro de toda transação em moeda
nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários,
títulos de crédito, metais, ou qualquer ativo passível de
ser convertido em dinheiro, que ultrapassar limite
fixado pela autoridade competente e nos termos de
instruções por esta expedidas;
[...]
Identificação dos clientes e manutenção de Registros
(art. 10)
Circular Bacen 3.461/2009 (exemplificativo):

2º O sistema de registro deve permitir a
identificação:
I - das operações que, realizadas com uma mesma
pessoa, conglomerado financeiro ou grupo, em um
mesmo mês calendário, superem, por instituição ou
entidade, em seu conjunto, o valor de R$10.000,00
(dez mil reais);
II - das operações que, por sua habitualidade, valor
ou forma, configurem artifício que objetive burlar os
mecanismos de identificação, controle e registro.
III - deverão adotar políticas, procedimentos e
controles internos, compatíveis com seu porte e
volume de operações, que lhes permitam atender
ao disposto neste artigo e no art. 11, na forma
disciplinada pelos órgãos competentes;
IV - deverão cadastrar-se e manter seu cadastro
atualizado no órgão regulador ou fiscalizador e, na
falta deste, no Conselho de Controle de Atividades
Financeiras (Coaf), na forma e condições por eles
estabelecidas;
V - deverão atender às requisições formuladas pelo
Coaf na periodicidade, forma e condições por ele
estabelecidas, cabendo-lhe preservar, nos termos
da lei, o sigilo das informações prestadas.
1º Na hipótese de o cliente constituir-se em
pessoa jurídica, a identificação referida no inciso
I deste artigo deverá abranger as pessoas físicas
autorizadas a representá-la, bem como seus
proprietários.
2º Os cadastros e registros referidos nos
incisos I e II deste artigo deverão ser
conservados durante o período mínimo de cinco
anos a partir do encerramento da conta ou da
conclusão da transação, prazo este que poderá
ser ampliado pela autoridade competente.
3º O registro referido no inciso II deste artigo
será efetuado também quando a pessoa física ou
jurídica, seus entes ligados, houver realizado, em
um mesmo mês-calendário, operações com uma
mesma pessoa, conglomerado ou grupo que, em
seu conjunto, ultrapassem o limite fixado pela
autoridade competente.
Art. 10A. O Banco Central manterá registro

centralizado formando o cadastro geral de
correntistas e clientes de instituições financeiras,
bem como de seus procuradores.
IMPORTANTE!! Circular Bacen 3.461/2009:
Art. 11. As informações e registros de que trata esta

circular devem ser mantidos e conservados durante os
seguintes períodos mínimos, contados a partir do
primeiro dia do ano seguinte ao do término do
relacionamento com o cliente permanente ou da
conclusão das operações:
I - 10 (dez) anos, para as informações e registros de que

trata o art. 7º;
II - 5 (cinco) anos, para as informações e registros de
que tratam os arts. 6º, 8º e 9º.
III - 5 (cinco) anos, para as informações cadastrais
definidas nos arts. 2º e 3º.
A Circular Bacen 3.461/2009 diz que devem ser
realizados testes de verificação, com
periodicidade máxima de um ano, que assegurem
a adequação dos dados cadastrais de seus
clientes.
Comunicação de Operações Financeiras (art. 11)
Todas as pessoas do art. 9.º:
I - dispensarão especial atenção às operações

que, nos termos de instruções emanadas das
autoridades competentes, possam constituir-se
em sérios indícios dos crimes previstos nesta
Lei, ou com eles relacionar-se;
[...]
II - deverão comunicar ao Coaf, abstendo-se de
dar ciência de tal ato a qualquer pessoa,
inclusive àquela à qual se refira a informação, no
prazo de 24 (vinte e quatro) horas, a proposta ou
realização:
a) de todas as transações referidas no inciso II do

art. 10, acompanhadas da identificação de que
trata o inciso I do mencionado artigo; e
b) das operações referidas no inciso I;

III - deverão comunicar ao órgão regulador ou
fiscalizador da sua atividade ou, na sua falta, ao
Coaf, na periodicidade, forma e condições por eles
estabelecidas, a não ocorrência de propostas,
transações ou operações passíveis de serem
comunicadas nos termos do inciso II.
1º As autoridades competentes, nas instruções

referidas no inciso I deste artigo, elaborarão
relação de operações que, por suas características,
no que se refere às partes envolvidas, valores,
forma de realização, instrumentos utilizados, ou
pela falta de fundamento econômico ou legal,
possam configurar a hipótese nele prevista.
2º As comunicações de boa-fé, feitas na forma
prevista neste artigo, não acarretarão
responsabilidade civil ou administrativa.
3º O Coaf disponibilizará as comunicações

recebidas com base no inciso II do caput aos
respectivos órgãos responsáveis pela regulação ou
fiscalização das pessoas a que se refere o art. 9.º.
Art. 11-A. As transferências internacionais e os

saques em espécie deverão ser previamente
comunicados à instituição financeira, nos termos,
limites, prazos e condições fixados pelo Banco
Central do Brasil.
Da Responsabilidade Administrativa
Art. 12. Às pessoas referidas no art. 9º, bem como aos

administradores das pessoas jurídicas, que deixem de
cumprir as obrigações previstas nos arts. 10 e 11 serão
aplicadas, cumulativamente ou não, pelas autoridades
competentes, as seguintes sanções:
I - advertência;
II - multa pecuniária variável não superior:
a) ao dobro do valor da operação;
b) ao dobro do lucro real obtido ou que
presumivelmente seria obtido pela realização da
operação; ou
c) ao valor de R$ 20.000.000,00 (vinte milhões de reais);
III - inabilitação temporária, pelo prazo de até dez
anos, para o exercício do cargo de administrador
das pessoas jurídicas referidas no art. 9º;
IV - cassação ou suspensão da autorização para o
exercício de atividade, operação ou funcionamento.
1º A pena de advertência será aplicada por
irregularidade no cumprimento das instruções
referidas nos incisos I e II do art. 10.
2o A multa será aplicada sempre que as pessoas
referidas no art. 9o, por culpa ou dolo:
I – deixarem de sanar as irregularidades objeto de
advertência, no prazo assinalado pela autoridade
competente;
II - não cumprirem o disposto nos incisos I a IV
do art. 10;
III - deixarem de atender, no prazo estabelecido, a
requisição formulada nos termos do inciso V do
art. 10;
IV - descumprirem a vedação ou deixarem de
fazer a comunicação a que se refere o art. 11.
3º A inabilitação temporária será aplicada
quando forem verificadas infrações graves
quanto ao cumprimento das obrigações
constantes desta Lei ou quando ocorrer
reincidência específica, devidamente
caracterizada em transgressões anteriormente
punidas com multa.
4º A cassação da autorização será aplicada nos

casos de reincidência específica de infrações
anteriormente punidas com a pena prevista no
inciso III do caput deste artigo.
Art. 13. O procedimento para a aplicação
das sanções previstas neste Capítulo será
regulado por decreto, assegurados o
contraditório e a ampla defesa.
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF)
Criado no âmbito do Ministério da Fazenda
FINALIDADE
disciplinar, aplicar penas administrativas, receber,

examinar e identificar as ocorrências suspeitas de
atividades ilícitas previstas nesta Lei, sem prejuízo da
competência de outros órgãos e entidades.
REGRAMENTO: Art. 14 a art. 17
Do Conselho de Controle de Atividades
Financeiras
Art. 14. É criado, no âmbito do Ministério da

Fazenda, o Conselho de Controle de Atividades
Financeiras - COAF, com a finalidade de
disciplinar, aplicar penas administrativas,
receber, examinar e identificar as ocorrências
suspeitas de atividades ilícitas previstas nesta
Lei, sem prejuízo da competência de outros
órgãos e entidades.
1º As instruções referidas no art. 10 destinadas às
pessoas mencionadas no art. 9º, para as quais não
exista órgão próprio fiscalizador ou regulador, serão
expedidas pelo COAF, competindo-lhe, para esses
casos, a definição das pessoas abrangidas e a
aplicação das sanções enumeradas no art. 12.
2º O COAF deverá, ainda, coordenar e propor
mecanismos de cooperação e de troca de informações
que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à
ocultação ou dissimulação de bens, direitos e valores.
3º O COAF poderá requerer aos órgãos da
Administração Pública as informações cadastrais
bancárias e financeiras de pessoas envolvidas em
atividades suspeitas.
Art. 15. O COAF comunicará às autoridades
competentes para a instauração dos
procedimentos cabíveis, quando concluir pela
existência de crimes previstos nesta Lei, de
fundados indícios de sua prática, ou de qualquer
outro ilícito.
Art. 16. O Coaf será composto por servidores
públicos de reputação ilibada e reconhecida
competência, designados em ato do Ministro de
Estado da Fazenda, dentre os integrantes do quadro
de pessoal efetivo do Banco Central do Brasil, da
Comissão de Valores Mobiliários, da
Superintendência de Seguros Privados, da
Procuradoria-Geral da Fazenda Nacional, da
Secretaria da Receita Federal do Brasil, da Agência
Brasileira de Inteligência, do Ministério das Relações
Exteriores, do Ministério da Justiça, do Departamento
de Polícia Federal, do Ministério da Previdência
Social e da Controladoria-Geral da União, atendendo
à indicação dos respectivos Ministros de Estado.
1º O Presidente do Conselho será nomeado
pelo Presidente da República, por indicação do
Ministro de Estado da Fazenda.
2º Das decisões do COAF relativas às
aplicações de penas administrativas caberá
recurso ao Ministro de Estado da Fazenda.
Art. 17. O COAF terá organização e
funcionamento definidos em estatuto aprovado
por decreto do Poder Executivo.
Leiam as disposições finais! Art. 17-A a 18.

DISPOSIÇÕES GERAIS
Art. 17-A. Aplicam-se, subsidiariamente, as
disposições do Decreto-Lei nº 3.689, de 3 de outubro
de 1941 (Código de Processo Penal), no que não
forem incompatíveis com esta Lei.
Art. 17-B. A autoridade policial e o Ministério Público

terão acesso, exclusivamente, aos dados cadastrais
do investigado que informam qualificação pessoal,
filiação e endereço, independentemente de
autorização judicial, mantidos pela Justiça Eleitoral,
pelas empresas telefônicas, pelas instituições
financeiras, pelos provedores de internet e pelas
administradoras de cartão de crédito.
Art. 17-C. Os encaminhamentos das instituições
financeiras e tributárias em resposta às ordens
judiciais de quebra ou transferência de sigilo
deverão ser, sempre que determinado, em meio
informático, e apresentados em arquivos que
possibilitem a migração de informações para os
autos do processo sem redigitação.
Art. 17-D. Em caso de indiciamento de servidor

público, este será afastado, sem prejuízo de
remuneração e demais direitos previstos em lei,
até que o juiz competente autorize, em decisão
fundamentada, o seu retorno.
Art. 17-E. A Secretaria da Receita Federal do
Brasil conservará os dados fiscais dos
contribuintes pelo prazo mínimo de 5 (cinco)
anos, contado a partir do início do exercício
seguinte ao da declaração de renda respectiva ou
ao do pagamento do tributo.
Leitura complementar:
Circular Bacen 3.461/2009 e suas alterações e;
Carta-Circular Bacen 3.542/12.

Circular Bacen 3.461/2009 e suas alterações
(“Consolida as regras sobre os procedimentos a serem
adotados na prevenção e combate às atividades
relacionadas com os crimes previstos na Lei nº 9.613,
de 3 de março de 1998”).
a) Disposições Gerais: art. 1.º;

b) Manutenção de Informações Cadastrais
Atualizadas: art. 2.º e 3.º;
c) Pessoas Expostas Politicamente (PEP): art. 4.º;
d) Início ou Prosseguimento de Relação de Negócio:
art. 5.º;
e) Registro de Serviços Financeiros e Operações
Financeiras: art. 6.º;
[...]
f) Registros de Depósitos em Cheque, Liquidação
de Cheques Depositados em Outra Instituição
Financeira e da Utilização de Instrumentos de
Transferência de Recursos: art. 7.º;
g) Registros de Cartões Pré-Pagos: art. 8.º;
h) Registros de Movimentação Superior a
R$100.000,00 em Espécie: art. 9.º;
i) Especial Atenção: art. 10;
j) Manutenção de Informações e Registros: art.
11;
k) Comunicações ao Coaf: art. 12 a 16;
l) Procedimentos Internos de Controle: art. 17 a
22.
Carta-Circular Bacen 3.542/12
“Divulga relação de operações e situações que

podem configurar indícios de ocorrência dos
crimes previstos na Lei nº 9.613, de 3 de março
de 1998, passíveis de comunicação ao Conselho
de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).”
(CESGRANRIO - 2010 - Banco do Brasil –
Escriturário) A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe
sobre os crimes de lavagem de dinheiro e
ocultação de bens, determina que as instituições
financeiras adotem alguns mecanismos de
prevenção. Dentre esses mecanismos, as
instituições financeiras deverão
a) instalar equipamentos de detecção de metais
na entrada dos estabelecimentos onde
acontecem as transações financeiras.
b) identificar seus clientes e manter seus
cadastros atualizados nos termos de instruções
emanadas pelas autoridades competentes.
ATENÇÃO: GABARITO NO ÚLTIMO SLIDE.

c) verificar se os seus clientes são pessoas
politicamente expostas, impedindo qualquer tipo
de transação financeira, caso haja a positivação
dessa consulta.
d) comunicar previamente aos clientes suspeitos
de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que
estes sofrerão, caso continuem com a prática
criminosa.
e) registrar as operações suspeitas em um
sistema apropriado e enviar para a polícia civil a
lista dos possíveis criminosos, com a descrição
das operações realizadas.

(CESGRANRIO - 2012 - Banco do Brasil – Escriturário)
A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para
tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de
atividades ilícitas. Para ajudar na prevenção e combate
a esse tipo de crime, a Lei nº 9.613/1998, dentre outras
ações, determina que as instituições financeiras
devem
a) identificar seus clientes e manter o cadastro
atualizado.
b) identificar as cédulas de dinheiro, mantendo seu
registro atualizado.
c) instalar portas eletrônicas com detector de metais.
d) instalar câmeras nos caixas eletrônicos.
e) proibir o uso de telefone celular nas agências
bancárias.

(CESPE - 2013 - Polícia Federal) O crime de
lavagem de capitais, delito autônomo em relação
aos delitos que o antecedam, não está inserido
no rol dos crimes hediondos.
( ) Certo ( ) Errado
ATENÇÃO: GABARITO NO ÚLTIMO SLIDE

(CESPE - 2013 - Polícia Federal) O crime de
lavagem de capitais, consoante entendimento
consolidado na doutrina e na jurisprudência,
divide - se em três etapas independentes:
colocação ( placement ), dissimulação ( layering )
e integração ( integration ), não se exigindo, para
a consumação do delito, a ocorrência dessas três
fases.

(FMP-RS - 2013 - MPE-AC) Assinale a alternativa correta.
a) O crime de lavagem de dinheiro somente se
configura, se a infração antecedente constituir crime.
b) Os crimes contra a ordem tributária são passíveis de
constituírem crime antecedente do crime de lavagem de
dinheiro.
c) O crime de lavagem de dinheiro possui modalidades
dolosas e culposas.
d) A ocultação de propriedade de bens, direitos ou
valores somente configura crime de lavagem de
dinheiro, quando for proveniente de crime de forma
direta.
e) O crime de lavagem de dinheiro somente será
possível, quando o crime anterior tiver pena igual ou
superior à pena do crime de lavagem.

(MPE-SC – 2013) ANALISE CADA UM DOS
ENUNCIADOS DAS QUESTÕES ABAIXO E
ASSINALE "CERTO" (C) OU "ERRADA" (E)
Ocultar ou dissimular a natureza, origem,

localização, disposição, movimentação ou
propriedade de bens, direitos ou valores
provenientes, direta ou indiretamente, de
contravenção penal não caracteriza crime de
lavagem, na forma descrita na Lei n. 9.613/98.

(CESPE - 2012 - TJ-RO)
De acordo com a lei que versa sobre crimes de
lavagem de dinheiro, assinale a opção correta.
a) A condenação por crime de lavagem de
dinheiro abrange a perda total dos bens, direitos,
ativos e valores relacionados direta ou
indiretamente à prática do, em favor da União.
b) A tentativa de praticar crimes de lavagem de
dinheiro é sancionada, por disposição legal
expressa, com as mesmas penas aplicadas ao
delito consumado.

c) É crime ocultar ou dissimular a natureza, origem,
localização, disposição, movimentação ou
propriedade de bens, direitos ou valores
provenientes, direta ou indiretamente, de infração
penal, sendo a pena referente a esse crime
aumentada de um a dois terços, caso tenha sido
cometido de forma reiterada ou por intermédio de
organização criminosa.

d) O julgador é expressamente autorizado a reduzir a pena
de um a dois terços, deixar de aplicá-la ou, ainda, substituí-
la por pena restritiva de direitos, se o autor, o coautor ou o
partícipe colaborar com as autoridades, prestando
esclarecimentos que conduzam à apuração das infrações
penais, à identificação dos autores, coautores e partícipes,
ou à localização dos bens, direitos ou valores objeto do
crime, contanto que o faça até a prolação da sentença.
e) A pena destinada à pessoa que oculta ou dissimula a
utilização de bens, direitos ou valores provenientes de
infração penal aplica-se, também, à pessoa que participa
de grupo, associação ou escritório, realizando atividade
principal ou secundária dirigida à prática de crimes de
lavagem de dinheiro.

(CESPE - 2012 - DPE-ES)
A caracterização do crime de lavagem de

dinheiro, de acordo com o que preconiza a lei de
regência, depende da natureza patrimonial dos
crimes antecedentes e da presença do animus
lucrandi.

GABARITO:
B; A; CERTO; CERTO; B; ERRADO; C; ERRADO.

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BANCO DO BRASIL

1.1 - Conceito e etapas.

1.2 - Prevenção e combate ao crime de

1.2.1 Lei n.º 9.613/1998 e suas alterações.

1) Dos Crimes de "Lavagem" ou Ocultação de

Art. 91 - São efeitos da condenação:

1º Poderá ser decretada a perda de bens ou valores

Conceito de lavagem de dinheiro (Ricardo

1) Conversão / ocultação / colocação /

Normalmente as quantias não são muito

2) Dissimulação / controle / estratificação /

Normalmente movimenta-se o dinheiro de

3) Integração: O agente cria explicações

No site do Banco Central, são mencionadas as

Já no site do COAF consta: 1) colocação; 2)

1) Mescla (commingling): há a “mistura” de

Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização,

Qual o bem jurídico tutelado? Alguns autores falam

Sujeito passivo: Estado, coletividade.

Consumação e tentativa: A consumação ocorre

A tentativa é admissível (e punida nas formas do

“ 3º A tentativa é punida nos termos do parágrafo

I - os converte em ativos lícitos;

II - os adquire, recebe, troca, negocia, dá ou

III - importa ou exporta bens com valores

I - utiliza, na atividade econômica ou financeira,

II - participa de grupo, associação ou escritório

4o A pena será aumentada de um a dois terços,

Art. 1.º, 1º Considera-se organização criminosa

A delação de ser voluntária e efetiva, desde que tenha

A sentença condenatória não poderá utilizar

Há necessidade do processo e julgamento das

a) quando praticados contra o sistema financeiro

Nestas hipóteses, a competência será da Justiça

Caso o autor seja desconhecido ou tenha

Não se aplica ao procedimento dos crimes de

Havendo indícios suficientes de materialidade

Medidas assecuratórias de bens, direitos ou valores

visa preservar o valor dos bens

Quando? Sempre que estiverem sujeitos a qualquer

REGRAMENTO DA ALIENAÇÃO ANTECIPADA: ART.

Quem pode pedir?

Os bens serão avaliados (há contraditório). Depois

Realizado o leilão, a quantia será depositada em

I – Competência da JF e Justiça do Distrito Federal:

II – Competência da Justiça dos Estados:

O que é feito com o valor depois do julgamento e

I – Em caso de condenação, incorporação no

II – Em caso de absolvição, devolução ao réu,

O juiz determinará a liberação total ou parcial dos

Cuidado! O juiz manterá a constrição dos bens,

Nenhum pedido de liberação será conhecido sem

Caso seja necessária a reparação do dano

Podem ser decretadas medidas assecuratórias

Suspensão da ordem de prisão ou das medidas

Art. 4º-B. A ordem de prisão de pessoas ou as

Sendo necessária a administração dos bens:

Art. 5º Quando as circunstâncias o

Art. 6.º A pessoa responsável pela administração dos bens:

I - a perda, em favor da União - e dos Estados, nos

Art. 8º O juiz determinará, na hipótese de existência de

Na falta de tratado e sem promessa de

2º Na falta de tratado ou convenção, os bens,