Sobre esse material

Ter uma organização financeira é importante para qualquer empresa. Afinal, é por meio de um bom planejamento que
o seu negócio consegue organizar os pagamentos de impostos, fornecedores e salários de funcionários sem ficar no
vermelho ou fazer dívidas. Esse planejamento é chamado de fluxo de caixa. O fluxo de caixa tem como objetivo
organizar a entrada (vendas de produtos, serviços ou ativos) e saída (custos e despesas) de dinheiro da empresa, para
que exista sempre um bom capital de giro. Esse modelo de planejamento financeiro, além de ser muito útil para
manter todas as contas em dia, é uma forma de conseguir organizar a empresa para investir em melhorias, como
reformas e implementação de novas tecnologias internas.

Como utilizar a planilha?

Preencher as colunas “Previsão” para o ano todo (C, F, I, L, O, R, U, X, AA, AD, AG e AJ) com as expectativas de
receitas e despesas
Nas colunas “Realizado” (D, G, J, M, P, S, V, Y, AB, AE, AH e AK), preencher conforme aquilo que já se sabe que será
recebido ou pago nos meses correspondentes

As colunas com a marca “%” (E, H, K, N, Q, T, W, Z, AC, AF, AI e AL) representam o percentual de atingimento do
previsto x realizado, ou seja, mostra o quanto você atingiu daquilo que esperava. O ideal para o empreendedor que
utilizará a planilha é atingir porcentagens maiores que 100% nas entradas e menores que 100% nas despesas
(maximização da receita e economia na despesa)

As colunas AN, AO e AP apresentam uma visão de consolidação anual do previsto e do realizado e é mais qualitativo
quando já se tem todas as colunas de “Previsão” já preenchidas uma vez que, conforme preenchidas as colunas
“Realizado”, o percentual de atingimento no ano vai se alterando. Logo, é uma ferramenta útil para o empreendedor
construir orçamento e se manter fiel a sua projeção ao longo do ano.

Importante: a célula C35 deve ser preenchida com o saldo inicial para dar início ao planejamento de caixa

Disclaimers
É proibida a reprodução total ou parcial deste material. A reprodução não autorizada, além das sanções civis (apreensão e
indenização), está sujeita as penalidades que trata artigo 184 do Código Penal.

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 Previsão Realizado %
Jan-22 Jan-22 Jan-22
ENTRADAS
Previsão de recebimento vendas #DIV/0!
Contas a receber-vendas realizadas #DIV/0!
Outros recebimentos #DIV/0!
TOTAL DAS ENTRADAS 0.00 0.00 #DIV/0!
SAÍDAS
Fornecedores #DIV/0!
Folha de pagamento #DIV/0!
INSS a recolher #DIV/0!
FGTS #DIV/0!
Retiradas sócios #DIV/0!
Impostos s/ vendas #DIV/0!
Aluguéis #DIV/0!
Energia elétrica #DIV/0!
Telefone #DIV/0!
Serviços contabilidade #DIV/0!
Combustíveis #DIV/0!
Manut. de veículos #DIV/0!
Manutenção fábrica #DIV/0!
Despesas diversas #DIV/0!
Férias #DIV/0!
13º salário #DIV/0!
Verbas para rescisão #DIV/0!
Empréstimos bancários #DIV/0!
Financiamentos equip. #DIV/0!
Despesas financeiras #DIV/0!
Pagamento novos empréstimos #DIV/0!
Outros pagamentos #DIV/0!
TOTAL DAS SAÍDAS 0.00 0.00 #DIV/0!
1 (ENTRADAS - SAÍDAS) 0.00 0.00 #DIV/0!
2 SALDO ANTERIOR
3 SALDO ACUMULADO (1 + 2 ) 0.00 0.00 #DIV/0!
4 NECESSIDADE EMPRÉSTIMOS
5 SALDO FINAL (3 + 4) 0.00 0.00 #DIV/0!

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 PLANILHA DE FLUXO DE CAIXA

Previsão Realizado % Previsão Realizado % Previsão

Feb-22 Feb-22 Feb-22 Mar-22 Mar-22 Mar-22 Apr-22

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Apr-22 Apr-22 May-22 May-22 May-22 Jun-22 Jul-22

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Jul-22 Jul-22 Aug-22 Aug-22 Aug-22 Sep-22 Sep-22

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 % Previsão Realizado % Previsão Realizado %
Sep-22 Oct-22 Oct-22 Oct-22 Nov-22 Nov-22 Nov-22

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Dec-22 Dec-22 Dec-22

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