GERAÇÃO

INVESTIMENTOS
INTRODUÇÃO AO MERCADO DE INVESTIMENTOS
 O movimento se inicia mas há muito para crescer
65 %
Enquanto mais de 200 milhões
(Maio / 2019), ou cerca de 65% da
população Norte Americana,
investem no Mercado acionário nos
EUA.

0,5 %
O Brasil possui atualmente,
Segundo dados de Maio/2019
(Dados da B3), aproximadamente 1
milhão de contas de investidores
na bolsa brasileira. Equivalente a
0,5% da população total ou 1% da
população economicamente ativa
do País.
Os 3 P’s do Sucesso

 PACIÊNCIA – Para o investidor/trader a paciência é sua maior aliada, tomar uma

decisão por impulso nunca vai trazer bons resultados, se o investidor deseja se tornar
consistente todas as suas ações devem refletir essa característica.

 PERSISTÊNCIA – Mais do que ganhar ou perder o investidor/trader não pode desistir,

haverão momentos que o desânimo, frustração vão ocupar a mente daquele que deseja
obter sucesso no mercado financeiro, mas persistir e colocar seu conhecimento em
prática são a chave para o sucesso neste segmento.

 POSTURA – Sua atitude deve sempre refletir o sucesso que você almeja. Podemos dizer
que a disciplina e o controle emocional fazem parte de uma postura adequada, certo?
O Investidor

 Para uma pessoa se tornar um investidor é necessário planejamento, pois um investidor

precisa de DINHEIRO. Organizar sua vida financeira deve ser a prioridade, antes mesmo de
se pensar em investir, faça uma auto avaliação e considere os seguintes pontos:

 Eu gasto mais do que ganho?

 Meu estilo de vida comporta uma reserva mensal?
 Minhas dívidas estão em ordem com minhas receitas?

Se as respostas forem negativas, um alerta deve acender na sua cabeça.

Conhecendo o Perfil de cada aluno

 Há quanto tempo ouvem falar sobre investimentos?

 Há quanto tempo buscam informações sobre

investimentos?

 Há quanto tempo se interessam?

 Quanto sobre isso já leram, conversaram ou praticaram?

O Mercado Financeiro

 Em economia, MERCADO FINANCEIRO é como se denomina todo o contexto

que abrange as operações de compra e venda de ativos financeiros, tais como
valores mobiliários, mercadorias e câmbio. É todo o ambiente que envolve as
operações de investimentos financeiros.
 O Mercado Financeiro

AGENTES SUPERAVITÁRIOS

O agente Superavitário é aquele cuja renda excede

suas despesas, isso quer dizer que ele tem dinheiro
para suprir todas as suas necessidades ( necessárias
ou supérfluas ) e ainda fica com capital sobrando.

AGENTES DEFICITÁRIOS

O agente Deficitário é aquele cuja renda não cobre

suas despesas. Eles tem necessidades básicas ( ou
não! ) que não permitem que sobre dinheiro.
O Mercado Financeiro

 SIMPLIFICANDO:

 Mercado Financeiro é o ambiente que conecta:

 Agente superavitário Agente deficitário.

Os Membros do Mercado

 INVESTIDORES
 Pessoa Física, Jurídica ou Pública;

 TOMADORES
 Todos que necessitem de crédito, seja para investimento, ou
compensação financeira;

 INTERMEDIÁRIOS
 Corretoras e Bancos
A Dinâmica do Mercado
Bancos x Corretoras
 Fazendo uma analogia simples, podemos entender que as corretoras são como
hipermercados, e os bancos são como supermercados, pois nas corretoras é
possível encontrar uma infinidade de produtos do mercado financeiro, já nos
bancos encontramos vários produtos, mas nem todos.
 Os Riscos do Mercado Financeiro
- Risco de Mercado

 EXEMPLO PRÁTICO:

Um investidor aplica seu dinheiro em um fundo de ações. Tudo vai bem e a

rentabilidade histórica do fundo é excelente. De repente surge uma crise
financeira global (como foi o caso da crise de 2008), que impacta no mercado
brasileiro e diminui drasticamente a rentabilidade do investidor.
 Os Riscos do Mercado Financeiro
- Risco de Crédito

 EXEMPLO PRÁTICO:

O investidor deixa de comprar um título privado de um banco médio por ter medo de
calote e resolve investir em um fundo de renda fixa de um grande banco, crendo que
está protegido pelo nome do banco. Porém, ao olhar em detalhes a carteira do fundo
de renda fixa, o investidor percebe que está repleta de títulos privados de empresas
que também estão sujeitas a “dar calote” nos seus investidores.
Os Riscos do Mercado Financeiro
- Risco de Liquidez
 EXEMPLO PRÁTICO:

Um investidor compra uma LCA vinculada à SELIC e com vencimento para

180 dias. Durante esse período surgem novas opções de investimentos, mas
o investidor não possui liquidez, pois todos seus recursos de investimentos
estão “travados” na LCA. Ou seja, ele possui patrimônio com seu
investimento na LCA, mas os recursos não estão disponíveis no momento.
Os Riscos do Mercado Financeiro
- Outros Riscos
 EXEMPLO PRÁTICO:

Determinada indústria tem apresentado um excelente desempenho financeiro e

contábil ao longo dos anos, agregando valor às suas ações. No entanto, ocorre um
acidente na principal fábrica da companhia, destruindo tanto máquinas quanto
mercadorias em estoque. Ao supormos que essa empresa não estivesse
devidamente segurada e que apresentará prejuízos pelos próximos anos, os
acionistas dessa empresa sofrerão com a depreciação das ações e com o não
recebimento de dividendos até que a empresa volte a gerar lucros.
 PROTEÇÃO CONTRA RISCOS

 Uma das maneiras de o investidor se proteger do risco de crédito é procurar por investimentos que tenham a
garantia do Fundo Garantidor de Crédito - FGC. Ou seja, se o banco no qual o investidor possui aplicações vier
a “quebrar”, é possível que os investimentos sejam garantidos. Porém existem alguns limites.

 R$ 60.000,00 – CDB
 R$ 250.000,00 – LCI / LCA / RDB / LC / LI / LH

 OBS: 250 MIL POR CPF OU CNPJ, POR INSTITUIÇÃO FINANCEIRA

 LIMITE DE 1 MILHÃO DE REAIS POR CPF / CNPJ
GARANTIA ESPECIAL

 Garantia especial

 O FGC presta garantia especial a depositantes e investidores que detêm o Depósito a Prazo com
Garantia Especial (DPGE). DPGE contam com garantia de até 20 milhões de reais por CPF ou CNPJ,
por instituição financeira emissora. Nesse caso, os fundos de investimento também têm direito.

 O DPGE é título de renda fixa registrado na CETIP.

 Possui garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC) de até R$20 milhões.
 Sua remuneração pode ser prefixada ou pós-fixada.
 O risco do investimento no DPGE é relativamente baixo.
 O título aceita investimento de pessoa física e pessoa jurídica.
 Não é possível antecipar o seu resgate. É preciso respeitar a data de vencimento. (RISCO DE
LIQUIDEZ)
CETIP

 Você sabe o que é CETIP?

 Central de Custódia e de Liquidação Financeira de Títulos, ou popularmente

conhecida como CETIP, é uma companhia de capital aberto responsável pela
integração do mercado financeiro. Ela oferece suporte necessário para todas
as operações do mercado, prestando serviços integrados de custódia,
negociação eletrônica, registro de negócios e liquidação financeira.

 Para o investidor, o registro dos seus investimentos na CETIP é uma garantia

de que os títulos estão devidamente registrados em seu nome e CPF.
CETIP

 Criada pelas Instituições Financeiras e pelo Banco Central em 1986, a CETIP S.A. –
Balcão Organizado de Ativos e Derivativos foi a maior depositária de Títulos Privados e
de renda fixa da América Latina e a maior Câmara de Ativos Privados do Mercado
Financeiro Brasileiro, em abril de 2017 foi adquirida pela BMF&Bovespa, tornando-se
juntas a B3, nova instituição intermediária do mercado financeiro, abrangendo tanto
as negociações da bolsa como balcão do Brasil, e maior depositária da América Latina.
Pré-Fixado e Pós-Fixado

 A diferença básica é que, enquanto o prefixado apresenta rentabilidade

definida, o pós-fixado acompanha algum indicador. Assim, quem investe no
primeiro grupo sabe como será seu rendimento previamente, enquanto quem
investe no segundo, só conhecerá os resultados na data de vencimento.
 Fonte: Blog - BTG Pactual digital
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