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Carteira de Dividendos
Conceito
Adqui r i r um pat r i moni o , que r ever t er i a em
uma r enda a par t i r da par t i ci pao nos
l ucr os de uma empr es a que voc s e t or ne
s ci o;
Quer er ver o pat r i moni o;
No dar i mpor t anci a ao val or nomi nal des e
at i vo mas s i m, o quant o l he r ende
anual ment e;
Acr edi t ar na empr es a que f ar emos par t e.
!ica
"i mi l ar a uma s al a que i r emos compr ar par a
al u!ar ;
Nos i mpor t amos mai s com a r enda mens al
obt i da do que com s eu val or nomi nal ;
#t i l i $ar es s es mes mos di vi dendos par a
compr ar mai s at i vos ;
%r i ando bol s a de neve com cr es ci ment o
e&ponenci al ;
' ni ci a l ent o, depoi s cr es ce na mes ma es cal a
A diviso (ercentual
(odem us ar duas f or mas )
(r i mei r o com um capi t al def i ni do, di vi di r emos
em * par t es i !uai s m em * at i vos ;
A cada ano obt i do, s e compr a mai s a+es da
mes ma empr es a;
No f i nal de um ano, equi l i br amos a car t ei r a
novament e. "e al !um at i vo, t eve f or t e
val or i $ao e out r o f i cou par ado)
,ender emos par t e do que es t - mai s
val or i $ado;
%ompr emos um pouco do que f i cou
par ado;
.et onar ndo ao pont o de equi l i br i o de **/
"e!unda forma
%om um capital definido, iremos operar o
mercado, comprando a+es da carteira "01
colocar um 2nico real;
3 que iremos procurar
0mpresas que tenham)
(a!amento de 45 minimo de 6/ a.a.;
.entabilidade sobre patrimonio maior que 76/;
ucro l8quido presente e crescendo nos 2ltimo 6 anos;
(atrim9nio l8quido crescendo nos 2ltimos 6 anos;
1enor in!erncia !overnamental poss8vel ;
( o mais bai&o poss8vel;
(orque ser scio de uma empresa)
Que no obtem lucro:
Que no tem um flu&o de cai&a positivo:
No h- sentido quando se pensa na remunerao
que queremos.
1elhor pa!adores de dividendos
3 principal setor pa!ador de dividendos ; o el;trico;
"e!undo setor de banco, participa+es e minerao;
3 setor de telecomunicao, classicamente forte
pa!ador de dividendos, foi minado;
3 mesmo processo est- sendo visto incipientes no setor
el;trico;
,er lucro l8quido
Queremos empresas que tenham lucro presente, no
tenham tido trimestres no vermelho nos ultimos 6 anos;
,er e&emplos
%3%06
0(<
A1=,<
0&emplo
%omo so * ativos, penso que o mais l!ico seria
escolher)
#m ativo do setor el;trico;
#m ativo do setor banc-rio ;
#m ativo do setor de telecomunica+es ou outros;
(ara isso, iremos selecionar dentro de cada setor aquela
que nos for mais interessantes
Analisando setor el;trico
0(<
A0(*
0>?.*
@0?'*
%3%06
%1'@<
%(A0*
?.(<
(ara isso
BBB.fundamentus.com.br
0nto
#ma ve$ escolhido quais so os trs ativos que iro
compor a carteira;
'remos procurar o melhor tempo para e&ecutar as
compras;
(ara isso a ferramenta utili$ada ; o 'A.C;
"01(.0 %31(.0 com o 'A.C abai&o CD
%omo construir toda uma carteira
%rie uma cai&a com capital fi&o;
0&emplo .E 6D.DDD,DD;
4i!amos que um dos ativos escolhido tenha sido ?=0*;
(ara essa estrat;!ia os melhor ativos so aqueles com valor nominal bai&o
%ertifiqueFse que o ativo desempenha bem pelo modelo
do 'A.C que ser- descrito;
(ara isso, voc pode fa$er seus testes no
BBB.testtrader.com.br
3# me per!untar, risos...
,eGa o desempenho na 1(#*
,eGamos no testador;
3>, teremos n8vel de acerto maior que HD/;
Quando o 'A.C for abai&o de CD, e&ecuto a compra de
?343 o capital que disponho na cai&a7;
,emos uma compra em **,*H;
?emos .E 6D.DDD,DD. 'sso nos permite comprar 7<DD a+es
I.E <J.H7K,DDL;
Note que a venda ocorre em *H,**;
Ao atin!ir *H,CC, vamos vender somente o suficiente para
repor o capital colocado no trade.
%om isso
4ivido .E <J.H7K,DD por *H,CC;
"e vendermos 7C66 a+es, teremos retornado nosso
capital inicial ao cai&a;
Nesse caso 7*DD, pa!o o '.;
3 que mudou no dia D6MD* para C7MD*:
0m termos financeiros tenho .E 6D.DDD,DD no cai&a 7;
1as tenho tambem, 7DD a+es, da 1(#* no bolso,
encarteirada para sempre;
Que ir- me pa!ar em torno de 76/ a.a. de dividendos;
.epito o processo
Quantas ve$es foram necess-rias para compor minha
unidade de dividendos da 1(#*;
Quando G- tiver composta essa unidade, passarei a
compor o ativo C;
4i!amos que tenha escolhido a %3%06 como ativoC
%3%06
e!al, tenho mais de HD/ de acerto;
,eGa, tivemos um trade de entrada em *J,HD;
%ompramos ali todo o capital dispon8vel no cai&a7;
7*DD a+es N .E <H.OHD.DD;
A sa8da ocorreu em .E *H,O<;
4ivido <HOHD por *H,O< N 7CJ< a+es;
Pum, bom, para que possa ficar com um lote inte!ral aqui,
vendo 7CDD aoes...e fico com um cai&a levemente menor
que o inicial;
3u se preferir, entro no fracion-rio...Ial!o que evito
usualmenteL. ,alor nominal mais bai&o.
3 mesmo
(ode ser feito para o terceiro ativo da estrutura;
"e!uindo esse modelo em cerca de um ano e meio a
dois anos, se conse!ue construir uma carteira de .E
6D.DDD,DD em trs ativos diferentes.
?eremos essa carteira !erando sua renda e os .E
6D.DDD,DD no cai&a;
"e durante a construo, ocorrer uma perda em trade,
isso ir- retornar um financeiro menor para o cai&a7;
3 pr&imo trade todo lucro se reverte em dinheiro para
retornar ao cai&a .E 6D.DDD,DD;
%oncluso
#ma boa carteira de dividendos, deve buscar entre 76/
e 7K/ a.a de dividendos;
'ma!ine um casal que tenha um sal-rio mensal de
.E 76.DDD,DD;
0sse casal construi uma carteira de dividendos;
(assa a receber todos os anos de .E 76.DDD,DD a .E
7K.DDD,DDa mais por ano;
%omo se tivessem um sal-rio a mais por ano;
A!ora ima!ine isso ao lon!o de 7D anos... 0sse casal
poderia a!ora ter 7D ou 7C sal-rios a mais por ano.