Certificao ANBID CPA10

Simulado Extra 2
1. Reso!s"#el ela fiscali$ao dos fu!dos de i!#estime!to.
(A) Bacen
(B) CVM
(C) CMN
(D) ANBID
2. Reso!s"#el or esta%elecer medidas de re#e!o ou correo de dese&uil'%rios eco!(micos
(A) CMN
(B) BACEN
(C) CVM
(D) ANBID
). *em como foco reali$ar oera+es de catao e fi!a!ciame!to de m,dio e lo!-o ra$os
(A) Banco mltiplo com carteira comercial
(B) Banco comercial
(C) Banco de investimento
(D) Corretora de ttulos e valores mobilirios
.. Comete / ANBID
(A) a leisla!"o sobre o mercado de #undos de investimentos$
(B) a leisla!"o sobre o mercado de a!%es$
(C) criar procedimentos &ue permitam a auto'reula!"o do mercado de capitais$
(D) criar procedimentos &ue permitam a auto'reula!"o do mercado cambial$
0. Sr. 1u's ossui i!#estime!tos em CDB e 2u!dos3 e tam%,m3 um la!o de re#id4!cia
comleme!tar. Per-u!ta se est" ise!to da i!cid4!cia da CP52 so%re a mo#ime!tao desses
rodutos &ua!do &uiser res-atar e rei!#estir em outros rodutos. 6oc4 exlica &ue
(A) todos os produtos &ue ele possui interam a Conta Investimento e est"o isentos da incid(ncia da C)M*$
(B) nen+um dos produtos intera a Conta Investimento estando su,eitos - incid(ncia da C)M* sempre &ue
ele #i.er movimenta!%es$
(C) aplica!%es em CDB e *undos interam a Conta Investimento e est"o isentos da C)M* &uando
reinvestidos$ / plano de previd(ncia n"o intera a Conta Investimento$
(D) 0omente aplica!%es em *undos de Investimento e )oupan!a interam a Conta Investimento e s"o
isentos da C)M*$ Demais produtos n"o interam a Conta Investimento$
6. A marcao a mercado dos ttulos que compem a carteira dos FI, apresentam maiores
oscilaes em seu preo quanto maiores forem os prazos at o vencimento. Os FI que buscam
manter uma carteira de ativos com prazo mdio superior a 365 dias, tendem a apresentar oscilaes
mais freqentes nos preos dos papis, podendo provocar maior volatilidade nas cotas do FUNDO.
Este texto, encontrado no prospecto de um Fundo de Investimento, refere-se a (ao)
(A) /b,eto de Investimento$
(B) )oltica de Investimento$
(C) Apresenta!"o do Administrador$
(D) *atores de 1isco$
7. Seu cu!8ado , co!strutor e est" te!ta!do #e!der al-u!s im9#eis &ue co!struiu. 6oc43 -ere!te de
co!tas de um -ra!de %a!co3 i!dica um clie!te &ue est" semre rocura!do oortu!idades de
i!#estime!tos em im9#eis. Com esta atitude #oc4 i!fri!-iu o c9di-o de ,tica de
(A) Con#idencialidade$
(B) Compet(ncia$
(C) )ro#issionalismo$
(D) /b,etividade$
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:. Di$ reseito ao Pri!c'io ,tico de i!te-ridade 3 o rofissio!al fi!a!ceiro &ue
(A) Indicar somente os produtos &ue o a,udar"o a cumprir sua meta$
(B) abster'se de vantaens pessoais no e8erccio de sua #un!"o
(C) Atender somente clientes pessoa #sica$
(D) Aprimorar seus con+ecimentos sobre os produtos o#erecidos pela institui!"o em &ue trabal+a$
;. <m rofissio!al &ue i!du$ seu clie!te a ad&uirir um roduto &ue !o , de seu i!teresse3 com o
i!tuito de fec8ar sua meta de #e!das3 deixa de o%ser#ar o ri!c'io de
(A) compet(ncia$
(B) con#idencialidade$
(C) interidade$
(D) pro#issionalismo$
10. So oera+es suseitas !o rocesso de la#a-em de di!8eiro=
I. <m mesmo clie!te utili$a caixas difere!tes ara efetuar de9sitos &ue3 >u!tos3 totali$em um #alor
si-!ificati#o.
II. Clie!te reali$a de9sitos de c8e&ues de di#ersos estados e3 lo-o a9s3 efetua tra!sfer4!cias ara
terceiros.
III. 5o#ime!tao de co!ta corre!te or rocurador.
I6. A%ertura de co!ta corre!te or roriet"rio de lo>a locali$ada em aeroorto3 em a-4!cia %a!c"ria
i!stalada !a&uele local.
Est" correto o &ue se afirma ae!as em
(A) I9 II e IV$
(B) II9 III e IV$
(C) I9 II e III$
(D) II e III$
11. Como forma de Pre#e!o a la#a-em de di!8eiro a i!stituio fi!a!ceira de#er"
(A) manter cadastro atuali.ado dos clientes9 inclusive com situa!"o patrimonial$
(B) manter os ativos dos #undos de investimentos marcados a mercado relacionados no cadastro dos
clientes$
(C) manter cadastro atuali.ado dos clientes &ue reali.am neocia!%es com investidores estraneiros9
apenas$
(D) manter cadastro atuali.ado dos clientes titulares de cart%es de cr:dito9 apenas$
12. Associe as situa+es aos tios de restri+es ao i!#estidor se!do ?1@ IdadeA ?2@ Co!8ecime!to do
Produto e ?)@ A#erso ao Risco.
I B C ra$o ara ati!-ir os o%>eti#os de i!#estime!to de#e le#ar em co!ta a idade do clie!te.
II B 5uitas #e$es o clie!te !o co!8ece as caracter'sticas esec'ficas dos rodutos e ode cometer o
erro de escol8er com %ase em re!ta%ilidade assada.
III B Em er'odos de #olatilidade de taxas de >uros3 at, mesmo fu!dos de re!da fixa odem ter o #alor
de suas cotas redu$idas em fu!o da marcaoDaDmercado.
(A) II';< 5'III< ='I
(B) I';< 5'II< ='III
(C) IIII';< 5'II< ='I
(D) I';< 5'III< ='II
1). A A!%id i!stituiu o c9di-o de autoDre-ulao dos 2u!dos de i!#estime!tos e
(A) complementa a leisla!"o em vior $
(B) substitui a leisla!"o em vior$
(C) possibilita - institui!"o administradora de recursos optar &ual leisla!"o &uer seuir (CVM ou Anbid)$
(D) visa9 e8clusivamente9 in#ormar as mudan!as &ue ocorrem no mercado de #undos$
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1.. C rosecto de um fu!do de i!#estime!to de#e arese!tar3 e!tre outras i!forma+es3 a ol'tica
de i!#estime!tos3 &ue refereDse a como o fu!do
(A) ir compor a carteira para atinir o ob,etivo determinado$
(B) ir contratar os prestadores de servi!os$
(C) determina o ob,etivo de rentabilidade$
(D) ser classi#icado para a tributa!"o$
10. A taxa SE1ICD5eta=
ID E determi!ada elo CCPC5 em reu!i+es eri9dicas.
II. reflete a m,dia das oera+es i!ter%a!c"rias elo ra$o de 1 dia3 com lastro em t'tulos F%licos.
III. Pode ter #i,s de alta ou de %aixa.
Esta correto o &ue se afirma ae!as em=
(A) II e III
(B) I e III
(C) I9 II e III
(D) I e II
1G. <m i!#estidor ad&uiriu um t'tulo &ue a-a >uros de G H aa mais IIPD5. Ao ad&uirir este t'tulo est"
%usca!do um re!dime!to
(A) real9 ou se,a9 acima da in#la!"o$
(B) nominal9 ou se,a9 acima da varia!"o cambial$
(C) real9 ou se,a9 acima da ta8a DI$
(D) nominal9 ou se,a9 acima da ta8a DI$
17. <m fu!do de i!#estime!to tem dois t'tulos de 1 a!o !a carteira= um t'tulo de taxa refixada
marcado a mercado a 1:H ao a!o e um t'tulo de taxa 9sDfixada atrelado / Selic. Em um ce!"rio de
ele#ao da taxa de >uros da eco!omia ara 20H ao a!o odemos afirmar &ue
(A) cai o pre!o do ttulo pre#i8ado e sobe a rentabilidade do ttulo p>s'#i8ado$
(B) sobe o pre!o do ttulo pre#i8ado e cai a rentabilidade do ttulo p>s'#i8ado$
(C) sobe o pre!o dos dois ttulos$
(D) cai o pre!o dos dois ttulos$
1:. Na caitali$ao de >uros simles
(A) os ,uros s"o paos no vencimento9 &ue : #i8o$
(B) os ,uros s"o paos durante o perodo de capitali.a!"o$
(C) os ,uros s"o incorporados ao capital durante a capitali.a!"o$
(D) a capitali.a!"o de ,uros ocorre sobre o capital inicial$
1;. A reseito de taxa !omi!al e taxa real
(A) a primeira desconta a in#la!"o e a seunda n"o$
(B) ambas s"o iuais$
(C) a seunda desconta a in#la!"o e a primeira n"o$
(D) a primeira : sempre menor &ue a seunda$
20. A roduo das emresas estra!-eiras i!staladas !o Brasil co!sta !o c"lculo do=
(A) )IB$
(B) I?)'M$
(C) Consumo$
(D) Investimentos$
21. P*AJ , a taxa m,dia o!derada das !e-ocia+es com
(A) ttulos pblicos #ederais$
(B) moeda estraneira$
(C) CDB
(D) deb(ntures$
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22. C ra$o m,dio de uma carteira de t'tulos de re!da fixa , Ftil ara determi!ar seu
(A) per#il de li&uide. e pra.o #inal$
(B) per#il de risco de cr:dito$
(C) nvel de sensibilidade - inadimpl(ncia sist(mica$
(D) nvel de sensibilidade - oscila!"o da ta8a de ,uros$
2). C reo de uma ao ode oscilar de#ido ao risco de
(A) mercado e risco da empresa$
(B) mercado e risco de cr:dito$
(C) cr:dito e risco de li&uide.$
(D) empresa e risco operacional$
2.. Em relao aos ri!ciais riscos fi!a!ceiros3 o -estor de um fu!do de i!#estime!to de#e
rocurar
(A) elimin'los$
(B) erenci'los$
(C) evit'los$
(D) alavanc'los
20. C fu!do de a+es re!deu G: H !os Fltimos )G meses. Este co!ceito refereDse a re!ta%ilidade
(A) relativa e esperada$
(B) relativa e observada$
(C) absoluta e observada$
(D) absoluta e esperada$
2G. A re!ta%ilidade u%licada com a utili$ao de um benchmark , a
(A) observada$
(B) relativa$
(C) real$
(D) absoluta$
27. Dois 2u!dos de I!#estime!to esto osicio!ados em t'tulos de taxa refixada. Co!sidera!do o
ra$o m,dio das carteiras e o rocedime!to di"rio de marcao a mercado3 odemos afirmar &ue a
#olatilidade !o #alor das cotas te!de a ser
(A) maior no #undo de carteira mais curta$
(B) menor no #undo de carteira mais lona$
(C) maior no #undo de carteira mais lona$
(D) a mesma em ambos os #undos$
2:. KDetermi!ado i!#estime!to come!sou o risco &ue o i!#estidor correuL. Esta afirmao est"
relacio!ada ao co!ceito de
(A) risco de cr:dito$
(B) risco de mercado$
(C) risco e retorno$
(D) risco de li&uide.$
2;. A #olatilidade m,dia de uma carteira de a+es eficie!teme!te di#ersificada ser"3 em relao /
a!"lise i!di#idual da #olatilidade m,dia dos ati#os &ue a com+em3
(A) iual$
(B) maior$
(C) menor$
(D) independente$
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)0. <m -ere!te3 ao &uestio!ar o clie!te so%re o o%>eti#o e 8ori$o!te de temo ara determi!ado
#olume de recursos3 rocura
(A) calcular apro8imadamente &uanto tempo o recurso #icar no banco$
(B) a,udar a de#inir o per#il de investidor e a provvel carteira de investimentos$
(C) ter uma id:ia do nvel de plane,amento #inanceiro do cliente$
(D) veri#icar se o produto #oco do m(s pode ser direcionado para a&uele cliente$
)1. <ma emresa emitiu uma de%4!ture ara catar recursos !o mercado3 or,m a9s dois a!os
!o co!se-uiu 8o!rar seus comromissos. C i!#estidor &ue ad&uiriu este t'tulo3 correu o risco de
(A) cr:dito$
(B) mercado$
(C) li&uide.$
(D) /peracional$
)2. <m i!#estidor &ue decide co!ce!trar seus recursos em a+es !o i!te-ra!tes do M!dice Bo#esa
estar" corre!do um maior risco de
(A) cr:dito$
(B) li&uide.$
(C) operacional
(D) sistemtico$
)). A!alise os dados a%aixo e reso!da3 em relao a #olatilidade
*undo volatilidade
A 596 @
B ;9A @
C =9A @
(A) / #undo A : mais voltil &ue o #undo B &ue : mais voltil &ue o #undo C$
(B) / #undo B : mais voltil &ue o #undo A &ue : mais voltil &ue o #undo C
(C) / #undo C : mais voltil &ue o #undo B &ue : mais voltil &ue o #undo A$
(D) / #undo C : mais voltil &ue o #undo A &ue : mais voltil &ue o #undo B$
).. <m i!#estidor &ue ma!t,m uma carteira co!stitu'da com :0 H em t'tulos F%licos federais3
10 H em im9#eis e 10 H em CDB de um -ra!de %a!co3 est" %usca!do
(A) menor risco de cr:dito$
(B) menor li&uide.$
(C) maior risco de mercado possvel$$
(D) maior risco de cr:dito e conse&uentemente9 maior rentabilidade$
)0. Seu clie!te dese>a i!#estir seus recursos em t'tulos F%licos federais e tem como o%>eti#o
re!ta%ilidade atrelada / #ariao cam%ial. Ele de#er" escol8er
(A) NBN'D$
(B) NBN'B$
(C) CDB$
(D) Deb(nture$
)G. So t'tulos de cr,dito emitidos or i!stitui+es fi!a!ceiras
(A) CDB e CD$
(B) CDB e Deb(nture$
(C) CD e Nota )romiss>ria$
(D) NBN e Nota )romiss>ria$
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)7. A emresa JNO distri%uiu di#ide!dos aos acio!istas. Pua!do o a-ame!to desses di#ide!dos for
feito aos acio!istas3 a i!cid4!cia do imosto de re!da ara os acio!istas ser" de
(A) nula9 pois a empresa , paou impostos sobre essa renda$
(B) ;A @ na #onte$
(C) ;A @ sendo o I1 recol+ido via DA1* pelo contribuinte$
(D) nula somente para pessoas #sicas$
):. <ma emresa assa a ter suas a+es !e-ociadas em %olsa de #alores &ua!do um dos s9cios da
emresa decide #e!der arte de suas a+es a !o#os i!#estidores. Essa oerao foi co!du$ida
(A) no mercado primrio$
(B) no mercado secundrio$
(C) ,unto aos s>cios da empresa$
(D) para investidores &uali#icados$
);. <m i!#estidor Pessoa 2'sica ad&uiriu a+es or RQ 10.000300 e #e!deuDas or RQ 22.000300.
Co!sidera!do &ue os custos com correta-em foram i-ual a $ero3 odemos di$er &ue o imosto de
re!da de#ido ser" de
(A) ;A@ sobre 1E 7$6669669sendo 6966A@ sobre 55$666966 na #onte9 e o restante recol+ido via DA1*$
(B) ;A@ sobre 1E 7$6669669 na #onte$
(C) 6966A@ sobre 1E 55$6669669 na #onte9 e o an+o de capital : isento$
(D) ;A@ sobre 1E 55$6669669 recol+ido via DA1*$
.0. Sr. Roo i!#este em a+es da emresa JP*C. Rece%eu !o#as a+es ro#e!ie!tes da
caitali$ao de reser#as ro#e!ie!tes de lucros. D"Dse a este rocesso o !ome de
(A) boni#ica!"o$
(B) subscri!"o$
(C) nova emiss"o de a!%es$
(D) inplit$
.1. Em uma oerao de Swap 8a#er" i!cid4!cia do Imosto de Re!da so%re os -a!8os auferidos3
de
(A) ;A@9 independente do perodo de aplica!"o$
(B) 56@9 independente do perodo de aplica!"o$
(C) ;A@9 se resatado at: ;F6 dias$
(D) 56@9 se resatado com 5GH dias contados da data de assinatura do contrato$
.2. <ma Nota Promiss9ria3 emitida or emresa de caital a%erto3
(A) n"o tem risco de cr:dito$
(B) ter pra.o m8imo de vencimento de =I6 dias$
(C) ter pra.o mnimo de G6 dias$
(D) tem arantia real$
.). <ma de%4!ture oder" ser co!#ers'#el desde &ue seu ra$o de emisso se>a
(A) m8imo de = anos$
(B) mnimo de = anos$
(C) mnimo de ; ano$
(D) m8imo de ; ano$
... I!#estidor alicou RQ 1.000.000300 em CDB com li&uide$ di"ria3 atrelado a taxa DI. A9s 20 dias3
ao solicitar o res-ate3 ele a-ar"
(A) I/* e I1 de 559A @ sobre o rendimento$
(B) I/* sobre o rendimento9 apenas$
(C) I/* e I1 de 559A @ sobre o valor de resate$
(D) I1 sobre o valor de resate9 apenas$
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.0. Clie!te %usca i!#estime!to &ue l8e roorcio!e ma!ute!o do oder de comra. C
i!#estime!to mais ade&uado ara este o%>eti#o ,
(A) NBN'D$
(B) NBN'C$
(C) Deb(ntures com ta8a pre#i8ada$
(D) CDB'DI$
.G. A %ase de c"lculo e a al'&uota do Imosto de Re!da retido !a fo!te so%re oera+es com a+es
so3 resecti#ame!te3
(A) Di#eren!a positiva entre o valor de venda e o de compra J ;A@
(B) Di#eren!a positiva entre o valor de venda e o de compra J 6966A@
(C) Valor de aliena!"o J ;A@
(D) Valor de aliena!"o J 6966A@
.7. <m i!#estidor em CDB emitido or um %a!co &ue sofreu li&uidao extra>udicial
(A) receber seu capital investido mais os ,uros devidos9 pois CDB n"o : passivo do banco$
(B) entrar na #ila com o resto dos credores por ;66@ do capital investido$
(C) receber do *?C at: o limite estabelecido pela leisla!"o9 limitado ao saldo$
(D) receber tudo ap>s a li&uida!"o ser concluda$
.:. Clie!te de a-4!cia %a!c"ria resol#eu alicar em a+es atra#,s de comra direta e co!sultou um
%a!co &ue dis+e deste ser#io. A ordem ser" executada atra#,s
(A) da corretora$
(B) da distribuidora$
(C) do banco de investimento$
(D) do banco mltiplo$
.;. <ma i!dFstria rete!de co!struir uma usi!a 8idrel,trica3. Para catar recursos ara este
i!#estime!to3 emitir"
(A) CD$
(B) nota promiss>ria$
(C) deb(ntures$
(D) CDB$
00. A 1etra Siotec"ria caracteri$aDse or
(A) isen!"o de imposto de renda para pessoa ,urdica$
(B) ter como arantia os cr:ditos +ipotecrios$
(C) pra.o mnimo de =6 dias$
(D) isen!"o de imposto de renda para pessoa #sica$
01. A co%ra!a da taxa de erforma!ce3 em fu!do autori$ado a fa$4Dlo3 imactar"
(A) o valor da cota diariamente$
(B) o valor da cota semestralmente$
(C) o valor de resate$
(D) a &uantidade de cotas$
02. C admi!istrador dese>a aume!tar a taxa de admi!istrao de um fu!do de i!#estime!to. Ele
(A) poder aumentar a ta8a mas ter &ue enviar aviso por escrito aos cotistas posteriormente$
(B) dever convocar assembl:ia de cotistas para colocar em vota!"o a altera!"o dese,ada$
(C) n"o poder aumentar a ta8a9 pois o reulamento n"o poder ser alterado$
(D) poder alterar a ta8a9 a &ual&uer momento$
0). <m fu!do de i!#estime!to assi#o3 refere!ciado ao I%o#esa3
(A) investe em a!%es com alta volatilidade$
(B) rende apro8imadamente o Ibovespa$
(C) : altamente arriscado e por isso deve render acima do Ibovespa$
(D) tem como ob,etivo superar a rentabilidade do Ibovespa$
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0.$ A!alise os fu!dos de i!#estime!to listados e i!di&ue a&uele?s@ cu>a i!cid4!cia do imosto de
re!da ser" !os meses de maio e !o#em%ro3 ou !o res-ate3 o &ue ocorrer rimeiro.
I$ *undo 1enda *i8a e DI$
II$ *undo Curto )ra.o e Multimercado$
III$ *undo 1enda *i8a e Cambial$
IV$ *undo Multimercado e A!%es$
(A) II e IV apenas$
(B) II e III apenas$
(C) I9 II e III apenas$
(D) I9 II9 III e IV$
00. Cs riscos redomi!a!tes de um fu!do de i!#estime!to classificado como se!do de Re!da 2ixa3
de acordo com a C65 so3
I D taxa de >uros.
II D '!dice de reos.
III D taxa de cTm%io.
Est" correto o &ue se afirma em
(A) II e III9 apenas$
(B) I e III9 apenas$
(C) I9 II e III$
(D) I e II9 apenas$
0G. Comete ao
(A) auditor9 a responsabilidade de prestar in#orma!%es aos >r"o reuladores e #iscali.adores$
(B) distribuidor9 a con#erencia peri>dica dos reistros contbeis do #undo$
(C) administrador9 o reistro9 uarda e li&uida!"o #inanceira dos ativos da carteira$
(D) estor9 a compra e venda dos ativos da carteira$
07. Cs ati#os de um fu!do de i!#estime!to erte!cem ao
(A) administrador$
(B) estor$
(C) cotista$
(D) custodiante$
0:. A defi!io3 em re-ulame!to3 da ol'tica de i!#estime!to do fu!do , reso!sa%ilidade do
(A) estor$
(B) administrador$
(C) custodiante$
(D) cotista$
0;. Cs fu!dos classificados como UUUUUUUUUUUU de#em ide!tificar em seu !ome o '!dice de
refer4!cia e caracteri$amDse or #i!cular3 !o UUUUUUUUUUUU da carteira3 direta ou i!diretame!te ao
benchmark.
(A) re#erenciados< mnimo GA@$
(B) renda #i8a< m8imo GA@$
(C) re#erenciados< m8imo F6@$
(D) renda #i8a< mnimo 76@$
G0. C o%>eti#o de i!#estime!to de um fu!do re!da fixa ati#o ser"3 ro#a#elme!te3 o de
(A) acompan+ar o CDI$
(B) acompan+ar o Ibovespa$
(C) superar o CDI$
(D) superar o Ibovespa$
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G1. De acordo com a C653 os fu!dos de i!#estime!to classificados como KCurto Pra$oL3 de#ero ter
carteira com ra$o m,dio
(A) in#erior a =IA dias e o ttulo mais lono com vencimento em =7A dias$
(B) in#erior a =7A dias$
(C) in#erior a I6 dias e o ttulo mais lono com vencimento em =7A dias$
(D) superior a =IA dias$
G2. <m fu!do de i!#estime!to cam%ial est" su>eito ao risco de
(A) varia!"o cambial e varia!"o na ta8a de ,uros$
(B) varia!"o na ta8a do cupom9 e8clusivamente$
(C) varia!"o cambial9 e8clusivamente$
(D) cr:dito9 e8clusivamente$
G). I!#estidor &ue %usca estrat,-ia de di#ersificao e dese>a articiar dos mercados de >uros3
a+es3 cTm%io e i!flao3 sem co!ce!trao em !e!8um deles3 de#e otar elo fu!do
(A) 1enda #i8a$
(B) Multimercado$
(C) A!%es$
(D) 1e#erenciado$
G.. Clie!te i!#estiu em um fu!do de i!#estime!to de lo!-o ra$o em a%rilV0G e res-atou em
de$em%roV0G. A i!cid4!cia do imosto de re!da3 !o res-ate3 ser"
(A) de 559A@ sobre o rendimento total$
(B) de 56@9 descontando o I1 retido em maio e novembro$
(C) de ;A@9 descontando o I1 retido em novembro e maio$
(D) Nula9 considerando &ue o imposto , #oi recol+ido em novembro e maio$
G0. NWC , reso!sa%ilidade do admi!istrador
(A) responder aos >r"os de #iscali.a!"o$
(B) responder sobre o #undo perante os cotistas$
(C) contratar o auditor e8terno$
(D) responder por eventuais pre,u.os no #undo de investimento$
GG. Dois fu!dos de i!#estime!to3 A e B3 ossuem um t'tulo de re!da fixa3 com o mesmo risco de
cr,dito3 or,m o fu!do A ossui o t'tulo mais lo!-o &ue o fu!do B. C #alor da cota
(A) subir mais no #undo B se a ta8a de ,uros subir$
(B) cair mais no #undo A se a ta8a de ,uros cair$
(C) subir mais no #undo A se a ta8a de ,uros cair$
(D) cair mais no #undo B se a ta8a de ,uros subir$
G7. So caracter'sticas dos fu!dos de i!#estime!to
I. tratame!to i-ualit"rio e!tre os i!#estidores
II. ossi%ilidade de alicao com me!or #olume de recursos
III. me!or risco de cr,dito
I6. me!or al'&uota de imosto de re!da
Est" correto o &ue se afirma ae!as em
(A) I9 II e IV$
(B) II e III$
(C) I e II$
(D) III e IV$
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G:. C -estor de um fu!do de i!#estime!to resol#e trocar 1*N or CDB refixado3 de mesmo ra$o.
Isto acarretar" ao fu!do
(A) maior risco de cr:dito$
(B) maior rentabilidade$
(C) maior li&uide.$
(D) menor risco de cr:dito$
G;. I!#estidor ma!t,m seus recursos em dois fu!dos de i!#estime!tos B re!da fixa e a+es. No m4s
de !o#em%ro3 erce%eu uma muda!a !a &ua!tidade de cotas do fu!do re!da fixa3 sem ter reali$ado
res-ates3 e!&ua!to a &ua!tidade de cotas do fu!do de a+es !o foi alterada. Dese>a sa%er o &ue
ocorreu
(A) o #undo renda #i8a cobrou a ta8a de per#ormance e o #undo de a!%es n"o$
(B) o #undo renda #i8a teve a cobran!a de I1 J come cotas9 e o #undo de a!%es n"o9 pois neste #undo a
tributa!"o ocorre apenas no resate$
(C) o #undo renda #i8a teve a cobran!a de I1 J come cotas9 mas ocorreu um problema operacional e n"o #oi
cobrado o I1 do #undo de a!%es9 ser reulari.ado$
(D) o #undo renda #i8a teve uma oscila!"o maior no valor da cota9 devido a marca!"o a mercado en&uanto o
#undo de a!%es subiu$
70. C C8i!ese Xall tem como o%>eti#o
(A) separar a administra!"o dos recursos oriundos de poupan!a da administra!"o de recursos oriundos da
capta!"o de CDB$
(B) separar a administra!"o dos recursos pr>prios da administra!"o de recursos oriundos da capta!"o via
CDB$
(C) separar os #undos de investimentos &ue aplicam no e8terior dos #undos &ue aplicam em ttulos no
mercado nacional$
(D) separar a administra!"o de recursos pr>prios da administra!"o de recursos de terceiros
71. E reso!sa%ilidade do distri%uidor
(A) Enviar e8trato mensal ao cotista$
(B) Entrear o prospecto e o reulamento ao cotista e obter o termo de ades"o$
(C) Convocar a Assembl:ia de cotistas$
(D) Alterar a ta8a de administra!"o do #undo$
72. A reseito da taxa de erfoma!ce3 , correto afirmar &ue
(A) Brata'se de uma ta8a de sucesso9 cobrada &uando o #undo supera determinado benc+mar4$
(B) )ode ser cobrada em todas as classes de #undos9 se prevista no reulamento$
(C) A periodicidade dever ser9 no mnimo9 trimestral$
(D) N"o a#eta a rentabilidade do #undo$
7). Seu clie!te3 Sr. Roo Sarai#a3 ti!8a em >a!eiro as se-ui!tes alica+es !o %a!co !o &ual #oc4
tra%al8a=
2u!do 5ultimercado ?lo!-o ra$o@ B 00H do seu atrim(!io
2u!do Refere!ciado DI ?lo!-o ra$o@ B 00H do seu atrim(!io
Em maro Sr. Roo efetuou o res-ate total do 2u!do 5ultimercado3 auferi!do uma erda de RQ 1.000.
Do o!to de #ista fiscal essa erda
(A) N"o pode ser compensada com an+os do *undo DI de lono pra.o9 por tratar'se de #undos com
polticas de investimento di#erentes$
(B) K compensada automaticamente no #undo DI$
(C) )ode ser compensada com an+os em &ual&uer outro tipo de investimento$
(D) L compensada automaticamente com an+os em CDB'DI$
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7.. Seu clie!te recisa efetuar res-ate total de um fu!do de Re!da 2ixa !o 2:Y dia da alicao. C IR
i!cide!te ser" calculado so%re
(A) o valor da aplica!"o$
(B) o rendimento$total
(C) o rendimento l&uido de I/*$
(D) o valor de resate$
70. Assi!ale a alter!ati#a correta
(A) / administrador : responsvel pelas decis%es de investimento do #undo con#orme a poltica e o estor :
responsvel pela venda das cotas do #undo$
(B) / administrador : responsvel pelo #undo perante os >r"os de #iscali.a!"o e o custodiante :
responsvel pelas decis%es de investimento do #undo$
(C) / administrador : responsvel pelo #undo perante os >r"os de #iscali.a!"o e o distribuidor :
responsvel pela venda das cotas do #undo$
(D) / distribuidor : responsvel pela li&uida!"o #sica e #inanceira dos ttulos &ue comp%em o #undo e o
estor : responsvel pela auditoria das in#orma!%es contbeis do #undo$
Ia%arito
Simulado Extra 2
Puesto Resosta Puesto Resosta Puesto Resosta Puesto Resosta
1 B 20 A ); A 0: B
2 A 21 B .0 A 0; A
) C 22 D .1 D G0 C
. C 2) A .2 B G1 C
0 C 2. B .) B G2 A
G D 20 C .. A G) B
7 A 2G B .0 B G. B
: B 27 C .G D G0 D
; C 2: C .7 C GG C
10 C 2; C .: A G7 C
11 A )0 B .; C G: A
12 B )1 A 00 D G; B
1) A )2 B 01 A 70 D
1. A )) D 02 B 71 B
10 B ). A 0) B 72 A
1G A )0 A 0. C 7) B
17 A )G A 00 D 7. C
1: D )7 A 0G D 70 C
1; C ): B 07 C
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