PRODUTO RECEBIMENTOS

CNAB 400 POSIES

SANTANDER BANESPA (033-7)
Verso 2.0 Outubro/2009

COBRANA GRUPO SANTANDER BRASIL

NDICE
Introduo.............................................................................................................................02
Condies para troca de informaes..................................................................................03
Informaes adicionais .........................................................................................................04
Especificaes tcnicas .......................................................................................................05
Descries dos arquivos ......................................................................................................06
Notas ....................................................................................................................................14
Testes ...................................................................................................................................18

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Introduo
O objetivo deste manual orientar os clientes do Banco Santander, sobre as especificaes
necessrias para troca de informaes da carteira de cobrana, atravs de transferncias de
arquivos.
As dvidas, que por ventura no sejam esclarecidas por este manual podero ser
esclarecidas junto a Central de Atendimentos, atravs dos telefones:
4004 3535
0800 702 3535

Grande So Paulo e Capitais

Outras regies

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Condies para troca de informaes

Para participar da troca de informaes de cobrana, por meio magntico com o Banco
Santander, o cliente dever gerar arquivos magnticos conforme as especificaes tcnicas
contidas neste manual.
Remessa de arquivo magntico pelo cliente
Ao colocar ttulos em cobrana no Banco Santander, o cliente dever transmitir um arquivo
magntico, via Santander Line (Internet Banking) denominado arquivo remessa
Retorno de arquivo magntico pelo banco
Aps o processamento do servio de cobrana, o cliente receber arquivo magntico, via
Santander Line (Internet Banking) denominado arquivo retorno e relatrio retorno.

Observao:
A utilizao de qualquer outra modalidade de arquivo e/ou meio de comunicao
decorrer de contato prvio, cabendo ao Banco Santander efetuar a anlise de
viabilidade das proposies formuladas pelos clientes.

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Informaes adicionais
Nosso nmero
Campo opcional. Se igual a zeros, o sistema de cobrana do Banco atribuir
automaticamente o nosso nmero, se no for igual a zeros, observar instrues na pgina
16, nota 3.

Nmero de controle do participante

Campo opcional, se informado no arquivo remessa, ser devolvido no arquivo retorno
quando da liquidao dos ttulos para identificao do sacado pelo cedente.

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Especificaes Tcnicas
Padro CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria)
Composio do arquivo remessa e retorno
O arquivo remessa composto por quatro tipos de registros, sendo:
REGISTRO 0 = Header
REGISTRO 1 = Registro de Movimento
REGISTRO 2 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional)
REGISTRO 4 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional)
REGISTRO 5 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional)
REGISTRO 6 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional)
REGISTRO 7 = Mensagem Varivel por Ttulo (Opcional)
REGISTRO 9 = Trailler

O arquivo retorno composto por trs tipos de registros, sendo:

REGISTRO 0 = Header
REGISTRO 1 = Registro de movimento
REGISTRO 9 = Trailler

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Descries dos arquivos

Registro Header - Remessa
Posio
inicial
001
002
003
010
012
027
047
077
080
095
101
117
392

Posio
final
001
002
009
011
026
046
076
079
094
100
116
391
394

Picture

395

400

9(006)

9(001)
9(001)
X(007)
9(002)
X(015)
9(020)
X(030)
9(003)
X(015)
9(006)
9(016)
X(274)
9(003)

Contedo
Cdigo do registro = 0
Cdigo da remessa = 1
Literal de transmisso = REMESSA
Cdigo do servio = 01
Literal de servio = COBRANA
Cdigo de Transmisso (nota 1)
Nome do cedente
Cdigo do Banco = 033
Nome do Banco = SANTANDER
Data de Gravao
Zeros
Brancos
Nmero da verso da remessa opcional, se informada,
ser controlada pelo sistema (opcional = 000)
Nmero seqencial do registro no arquivo = 000001

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Registro Movimento Remessa

Posio
inicial
001
002

Posio
final
001
003

Picture

004
018
038

017
037
062

9(014)
9(020)
X(025)

063
071
077
078

070
076
077
078

9(008)
9(006)
X(001)
9(001)

079
083
085
098
102
108

082
084
097
101
107
108

9(004)v99
9(002)
9(013)v99
X(004)
9(006)
9(001)

109

110

9(002)

9(001)
9(002)

111
121
127
140
143

120
126
139
142
147

X(010)
9(006)
9(013)v99
9(003)
9(005)

148

149

9(002)

150
151
157
159

150
156
158
160

X(001)
9(006)
9(002)
9(002)

Contedo
Cdigo do registro = 1
Tipo de inscrio do cedente:
02 = CGC
01 = CPF
CGC ou CPF do cedente
Cdigo de Transmisso (nota 1)
Nmero de controle do participante, para controle por parte
do cedente
Nosso nmero (nota 3)
Data do segundo desconto
Branco
Informao de multa = 4, seno houver informar zero
Verificar pgina 16
Percentual multa por atraso %
Unidade de valor moeda corrente = 00
Valor do ttulo em outra unidade (consultar banco)
Brancos
Data para cobrana de multa. (Nota 4)
Cdigo da carteira
1 = ELETRNICA COM REGISTRO
3 = CAUCIONADA ELETRNICA
4 = COBRANA SEM REGISTRO
5 = RPIDA COM REGISTRO
(BLOQUETE EMITIDO PELO CLIENTE)
6 = CAUCIONADA RAPIDA
7 = DESCONTADA ELETRNICA
Cdigo da ocorrncia:
01 = ENTRADA DE TTULO
02 = BAIXA DE TTULO
04 = CONCESSO DE ABATIMENTO
05 = CANCELAMENTO ABATIMENTO
06 = PRORROGAO DE VENCIMENTO
07 = ALT. NMERO CONT.CEDENTE
08 = ALTERAO DO SEU NMERO
09 = PROTESTAR
18 = SUSTAR PROTESTO
Seu nmero
Data de vencimento do ttulo
Valor do ttulo - moeda corrente
Nmero do Banco cobrador = 033
Cdigo da agncia cobradora do Banco Santander,
opcional informar somente se carteira for igual a 5, caso
contrrio, informar zeros.
Espcie de documento:
01 = DUPLICATA
02 = NOTA PROMISSRIA
03 = APLICE / NOTA DE SEGURO
05 = RECIBO
06 = DUPLICATA DE SERVIO
07 = LETRA DE CAMBIO
Tipo de aceite = N
Data da emisso do ttulo
Primeira instruo cobrana
Segunda instruo cobrana
cdigo
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161
174
180
193

173
179
192
205

9(013)v99
9(006)
9(013)v99
9(013)v99

206

218

9(011)v99

219

220

9(002)

221
235
275
315
327
332
335
350
352
382
383
384
386
392

234
274
314
326
331
334
349
351
381
382
383
385
391
393

9(014)
X(040)
X(040)
X(012)
9(005)
9(003)
X015)
X(002)
X(030)
X(001)
X(001)
9(002)
X(006)
9(002)

394
395

394
400

X(001)
9(006)

00 = NO H INSTRUES
02 = BAIXAR APS QUINZE DIAS DO VENCIMENTO
03 = BAIXAR APS 30 DIAS DO VENCIMENTO
04 = NO BAIXAR
06 = PROTESTAR (VIDE POSIO392/393)
07 = NO PROTESTAR
08 = NO COBRAR JUROS DE MORA
Valor de mora a ser cobrado por dia de atraso
Data limite para concesso de desconto
Valor de desconto a ser concedido
Valor do IOF a ser recolhido pelo Banco para nota de
seguro
Valor do abatimento a ser concedido ou valor do segundo
desconto. Vide posio 71.
Tipo de inscrio do sacado:
01 = CPF 02 = CGC
CGC ou CPF do sacado
Nome do sacado
Endereo do sacado
Bairro do sacado
CEP do sacado
Complemento do CEP
Municpio do sacado
UF Estado do sacado
Nome do sacador ou coobrigado
Brancos
Identificador do Complemento (i maisculo vide nota 2)
Complemento (nota 2)
Brancos
Nmero de dias para protesto.
Quando posies 157/158 ou 159/160 for igual a 06.
Branco
Nmero seqencial do registro no arquivo

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Registro Movimento Detalhe - Remessa / mensagem varivel

por ttulo (opcional)
Posio
inicial
001
002
018
038
048
050
100
383
384
386
395

Posio
final
001
017
037
047
049
099
382
383
385
394
400

Picture
9(001)
X(016)
9(020)
X(010)
9(002)
X(050)
X(283)
X(001)
9(002)
X(009)
9(006)

Contedo
Cdigo do registro = 2
Uso do Banco (BRANCO)
Cdigo de Transmisso (nota 1)
Uso do Banco (BRANCO)
Subseqncias do registro = 01
Mensagem varivel por ttulo
Uso do Banco (BRANCO)
Identificador do Complemento (nota 2)
Complemento (nota 2)
Brancos
Nmero seqencial do registro no arquivo

Obs: Conforme comunicado da FEBRABAN, no recomendado utilizar as expresses taxa

bancria e tarifa bancria nos campos de mensagem de cobrana.

Registro Trailler - Remessa

Posio
inicial
001
002
008
021
395

Posio
final
001
007
020
394
400

Picture
9(001)
9(006)
9(013)v99
9(374)
9(006)

Contedo
Cdigo do registro = 9
Quantidade total de linhas no arquivo
Valor total dos ttulos
Zeros
Nmero seqencial do registro no arquivo

9
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Registro Header - Retorno

Posio
De
001
002
003
010
012
027
031
039
047
077
080
095
101
111
118
392
395

At
001
002
009
011
026
030
038
046
076
079
094
100
110
117
391
394
400

Caracterstica
Picture
Contedo
9(001)
Cdigo do registro = 0
9(001)
Cdigo da remessa = 2
X(007)
Literal de transmisso = RETORNO
9(002)
Cdigo do servio = 01
X(015)
Literal de servio = COBRANCA
9(004)
Cdigo da agncia cedente (nota 2)
9(008)
Conta movimento cedente (nota 2)
9(008)
Conta cobrana cedente (nota 2)
X(030)
Nome do cedente
9(003)
Cdigo do Banco = 033
X(015)
Nome do Banco = SANTANDER
9(006)
Data do movimento
9(010)
Zeros
X(007)
Cdigo do cedente
X(274)
Brancos
9(003)
Nmero da verso
9(006)
Nmero seqencial do registro no arquivo

10
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Registro Movimento Retorno

Posio
De
001
002

At
001
003

004
018
022
030
038

017
021
029
037
062

063
071
108

070
107
108

109

110

111
117
127
135

116
126
134
136

137

139

140

142

143

145

146
147

146
152

Caracterstica
Picture
Contedo
9(001)
Cdigo do registro = 1
9(002)
Tipo de inscrio do cedente
01 = CPF
02 = CGC
9(014)
CGC ou CPF do cedente
9(004)
Cdigo da agncia cedente (nota 2)
9(008)
Conta movimento cedente (nota 2)
9(008)
Conta cobrana cedente (nota 2)
X(025)
Nmero de controle do participante, para controle por parte
do cedente
9(008)
Nosso nmero
X(037)
Brancos
9(001)
Cdigo da carteira:
2 = ELETRNICA COM REGISTRO
3 = CAUCIONADA ELETRNICA
4 = COBRANA SEM REGISTRO
5 = RPIDA COM REGISTRO
(BLOQUETE EMITIDO PELO CLIENTE)
7 = DESCONTADA ELETRNICA
9(002)
Cdigo de ocorrncia:
01 = ttulo no existe
02 = entrada tt. confirmada
03 = entrada tt. rejeitada
06 = liquidao
07 = liquidao por conta
08 = liquidao por saldo
09 = baixa automtica
10 = tt. baix. conf. instruo ou por ttulo protestado
11 = em ser
12 = abatimento concedido
13 = abatimento cancelado
14 = prorrogao de vencimento
15 = Enviado para Cartrio
16 = tt. j baixado/liquidado
17 = liquidado em cartrio
21 = Entrada em Cartrio
22 = Retirado de cartrio
24 = Custas de Cartrio
25 = Protestar Ttulo
26 = Sustar Protesto
9(006)
Data da ocorrncia
X(010)
Seu nmero
9(008)
Nosso nmero
9(002)
Cdigo Original da Remessa
Obs.: Esse campo ter contedo diferente de 0(zeros)
caso ocorra erro no processamento da remessa - Nota 5
X(003)
Cdigo do Erro (1 ocorrncia), ser preenchido com
brancos quando no ocorrer erro Nota 5
X(003)
Cdigo do Erro (2 ocorrncia), ser preenchido com
brancos quando no ocorrer erro Nota 5
X(003)
Cdigo do Erro (3 ocorrncia), ser preenchido com
brancos quando no ocorrer erro Nota 5
X(001)
Brancos
9(006)
Data de vencimento do ttulo
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153
166
169
174

165
168
173
175

9(013)v99
9(003)
9(005)
9(002)

176
189
202
215
228
241
254
267
280
293
294
295
296
302
338
339
341
354
367
380

188
201
214
227
240
253
266
279
292
293
294
295
301
337
338
340
353
366
379
380

9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
9(013)v99
X(001)
X(001)
X(001)
9(006)
X(036)
X(001)
9(002)
9(8)v9(5)
9(8)v9(5)
9(013)v99
X(001)

381
392
395

391
394
400

X(011)
9(003)
9(006)

Valor do ttulo em moeda corrente

Nmero do Banco cobrador
Cdigo da agncia recebedora do ttulo
Espcie de documento:
01 = DUPLICATA
02 = NOTA PROMISSRIA
03 = APLICE OU NOTA DE SEGURO
05 = RECIBO
06 = DUPLICATA DE SERVIO
07 = LETRA DE CMBIO
Valor da tarifa cobrada
Valor de outras despesas
Valor dos juros de atraso
Valor do IOF devido
Valor do abatimento concedido
Valor do desconto concedido
Valor total recebido
Valor dos juros de mora
Valor de outros crditos
Branco
Cdigo de aceite = N
Branco
Data do crdito
Nome do sacado
Identificador do Complemento (nota 2)
Unidade de valor moeda corrente = 00
Valor do ttulo em outra unidade de valor
Valor do IOC em outra unidade de valor
Valor do dbito ou crdito
D = DBITO
C = CRDITO
Brancos
Nmero da verso
Nmero sequencial do registro no arquivo

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Registro Trailler - Retorno

Posio
De
001
002
003
005
008
018

At
001
002
004
007
017
025

026
040
048
098

039
047
097
105

106

119

120
128
138

127
137
145

146

159

160
168
392
395

167
391
394
400

Caracterstica
Picture
Contedo
9(001)
Cdigo do registro = 9
9(001)
Cdigo da remessa = 2
9(002)
Cdigo do servio = 01
9(003)
Cdigo do Banco = 033
X(010)
Brancos
9(008)
Quantidade de registros em cobrana simples referente ao
cedente
9(014)v99 Valor dos ttulos em cobrana simples referente ao cedente
9(008)
Nmero do aviso da cobrana simples
X(050)
Brancos
9(008)
Quantidade de registros em cobrana caucionada referente
ao cedente
9(012)v99 Valor dos ttulos em cobrana caucionada referente ao
cedente
9(008)
Nmero do aviso da cobrana caucionada
X(010)
Brancos
9(008)
Quantidade de registros em cobrana descontada
referente ao cedente
9(012)v99 Valor dos ttulos em cobrana descontada referente ao
cedente
9(008)
Nmero do aviso da cobrana descontada
X(224)
Brancos
9(003)
Nmero da verso
9(006)
Nmero seqencial do registro no arquivo

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NOTAS

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Nota 1: Cdigo de Transmisso

Informao cedida pelo banco que identifica o arquivo remessa do cliente
Nota 2: Condies utilizao de Agncia e Conta Novas

Campos do Registro Header Retorno

Conta cobrana cedente (posies 039-046): com as 8 primeiras posies da conta
cobrana (CCCCCCCCC-D)
Campos do Registro Movimento Retorno
Conta cobrana cedente (posies 030-037): com as 8 primeiras posies da conta
cobrana (CCCCCCCCC-D)
Identificador Conta Cobrana (posio 338): com a letra I indicando que esta sendo
utilizada uma conta cobrana com 10 posies.
Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): com a ltima posio da conta
cobrana e o com dgito (CCCCCCCCC-D)
Por exemplo, os campos do Arquivo Remessa devem ser preenchidos da seguinte forma:
Dados da conta cobrana nova:
Conta Cobrana: 001234567-8
Campos do Registro Header Retorno
Conta cobrana cedente (posies 039-046): 00123456
Campos do Registro Movimento Retorno
Conta cobrana cedente (posies 030-037): 00123456
Identificador Conta Cobrana (posio 338): i
Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): 78
Os campos do Arquivo Retorno retornaro preenchidos segundo regras abaixo:
Campos do Registro Header Retorno
Cdigo da agncia cedente (posies 027-030): com as 4 posies da agncia sem o
dgito (AAAA-D)
Conta movimento cedente (posies 031-038): com as 8 primeiras posies da conta
cobrana (MMMMMMMMM-D)
Conta cobrana cedente (posies 039-046): com as 8 primeiras posies da conta
cobrana (CCCCCCCCC-D)
Campos do Registro Movimento Retorno
Cdigo da agncia cedente (posies 018-021): com as 4 posies da agncia sem o
dgito (AAAA-D)
Conta movimento cedente (posies 022-029): com as 8 primeiras posies da conta
cobrana (MMMMMMMMM-D)
Conta cobrana cedente (posies 030-037): com as 8 primeiras posies da conta
cobrana (CCCCCCCCC-D)
Identificador Conta Cobrana (posio 338): com a letra I indicando que esta sendo
utilizada uma conta cobrana com 10 posies.
Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): com a ltima posio da conta
cobrana e com o dgito (CCCCCCCCC-D)
Por exemplo, os campos do Arquivo Remessa devem ser preenchidos da seguinte forma:
Dados da conta:
Agncia: 2050-7
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Conta Movimento Nova: 000654321-0
Conta Cobrana Nova: 001234567-8
Campos do Registro Header Retorno
Cdigo da agncia cedente (posies 027-030): 2050
Conta movimento cedente (posies 031-038): 00065432
Conta cobrana cedente (posies 039-046): 00123456
Campos do Registro Movimento Retorno
Cdigo da agncia cedente (posies 018-021): 2050
Conta movimento cedente (posies 022-029): 00065432
Conta cobrana cedente (posies 030-037): 00123456
Identificador Conta Cobrana (posio 338): i
Complemento Conta Cobrana (posies 384-385): 78
O identificador i e o complemento da Conta Cobrana s sero disponibilizados no arquivo
retorno quando a Conta Movimento for diferente da Conta Cobrana.
Nota 3: Forma de clculo do dgito de controle
Nosso nmero
Campo opcional. Se igual a zeros, o sistema de cobrana do Banco atribuir
automaticamente o nosso nmero, se no for igual a zeros, observar instrues abaixo:
Composio
NNNNNNN-D onde:
NNNNNNN = Faixa seqencial de 0000001 a 9999999.
D = Dgito Verificador.
Clculo:
Mdulo 11: Multiplicar da direita para a esquerda, de 2 at 9, at o final do nmero,
reiniciando em 2, se necessrio.
Dividir o total da soma por onze. Assim sendo, se o resto igual a 10 (dez) o digito ser 1
(um), se o resto igual a 1 (um) ou 0 (zero), o digito ser 0 (zero).
Qualquer resto diferente de 0 (zero) , 1 (um) e 10 (dez), subtrair o resto de 11 para obter o
digito.
Exemplo de clculo do dgito:
Supondo-se que: Nosso Nmero = 2457800
Inverter da direita para a esquerda na vertical.
0
0
8
7
5
4
2
Total

X
X
X
X
X
X
X

2
3
4
5
6
7
8

=
=
=
=
=
=
=

0
0
32
35
30
28
16
141 /

11

12 Resto = 9

11-9

Resto = 9 Ex.: 2457800-2

Nota 4: Informao de multa

Posio 78 a 78 - sempre igual a 4, sendo obrigatrio a informao do percentual na posio

79 a 82.
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COBRANA GRUPO SANTANDER BRASIL

Data para cobrana de multa posio 102 a 107, se igual a zeros a multa ser cobrada aps
o vencimento, se diferente, ser cobrada a partir da data informada. Esta data se informada,
dever ser maior que a data do vencimento.

Nota 5: Cdigos de Erros

Para identificao dos motivos de ocorrncia de erros, solicite ao Atendimento Empresarial,

planilha contendo o detalhamento dos possveis erros.

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COBRANA GRUPO SANTANDER BRASIL

Testes

Antes da implantao do sistema de meio magntico, sero efetuados testes com dados
simulados, para garantir a integridade das informaes.
A empresa dever fornecer um arquivo formatado no padro contendo no mximo 20 (vinte)
registros.
Com base nesse arquivo o Banco Santander efetuar os testes, fornecendo um arquivo
retorno contendo as movimentaes simuladas, para que o cliente faa um teste em seu
sistema.
Se constatado erro de formatao no arquivo o Banco Santander informar ao cliente as
irregularidades encontradas para as devidas regularizaes.
A fase de testes ser considerada concluda, quando todas as inconsistncias forem
sanadas. O cliente e o Banco formalizaro essa etapa e a data de implantao do sistema.
Sant

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