1

MANUAL TCNICO COBRANA

ARQUIVOS REMESSA RETORNO (CNAB400)

MANUAL DO CLIENTE

APRESENTAO

Destina-se aos clientes do Banco Daycoval S.A., que se utilizam da troca de arquivos magnticos, para
remessa e retorno de seus movimentos de cobrana.

Para isso foi utilizado o padro C.N.A.B. Centro Nacional de Automao Bancria, rgo de assessoria
tcnica da Federao Brasileira das Associaes de Bancos e Federao Nacional de Bancos, uma vez
que esse o padro oficial reconhecido pelos bancos.

Em vista disso, a composio desses arquivos deve ser padronizada, conforme especificado a seguir:

Verso: Agosto/2011

2
NOTAS PRELIMINARES

CARACTERES ALFANUMRICOS
Os campos alfanumricos, devero ser formatados da seguinte maneira:
- As letras devero ser gravadas em MAISCULAS.
- No dever haver caracteres especiais como: , , #, @, &, $, , , \,<, >, %

ESTRUTURA DOS ARQUIVOS

- Utiliza-se o layout Padro CNAB da FEBRABAN, com os arquivos Remessa e Retorno possuindo
trs tipos de registros distintos:
Header - Primeiro e nico no arquivo.
Detalhe - Onde esto gravados os dados do ttulo, sendo tantos registros Detalhe para quantos forem os
ttulos descritos.
Trailer - nico e ltimo no arquivo

INFORMAO DO CEP DO SACADO

- A atribuio da Agncia Depositria, que ser a unidade responsvel pela cobrana do ttulo, respeita
a indicao do CEP da praa de pagamento ou domiclio do sacado, que um campo de preenchimento
obrigatrio no arquivo Remessa.
- Da mesma forma a correta informao do CEP permite que a entrega do bloqueto (se utilizada
modalidade de entrega pelo Banco), venha a ser realizada de forma precisa, minimizando devolues
por parte dos Correios.
- Informando o CEP corretamente, o Cliente est contribuindo para a garantia de qualidade da
cobrana, pois, havendo incorreo, haver rejeio do registro do ttulo ou na entrega do bloqueto ao
sacado.
- Consulte sua agncia

IMPORTANTE
A responsabilidade pela exatido dos dados constantes no arquivo Remessa, do cliente cedente.
Estes dados sero processados exatamente como recebidos pelo Banco, salvo quando houver erro
passvel de validao prvia.
Neste caso, o Banco far a rejeio da ocorrncia informando-a no arquivo Retorno, ou devolver o
arquivo Remessa para regularizao.

3
COMPOSIO DOS ARQUIVOS DE REMESSA-RETORNO.

Registros Header ----------

1
Fita Remessa / Retorno

Registros
de Transao
(Detalhe)

Registro
Trailler

MONTAGEM DOS REGISTROS NO ARQUIVO DE COBRANA

Os registros no arquivo cobrana (Remessa/Retorno) devem ser montados, conforme demonstra a
tabela a seguir:

ARQUIVO
COBRANA REMESSA
COBRANA RETORNO

REGISTRO LGICO
400 BYTES
400 BYTES

4
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

1. REGISTRO HEADER
ARQUIVO REMESSA

NOME
DO CAMPO
Cdigo do Registro
Cdigo da Remessa
Literal de Remessa

Cdigo do Servio
Literal de Servio

Cdigo da Empresa
Cdigo da Empresa

Nome da Empresa

Cdigo do Banco

Nome do Banco
Data da Gravao
Brancos
Nmero Seqencial

REGISTRO

SIGNIFICADO

HEADER

POSIO

TAMANHO REG. - 400 BYTES

PICTURE

CONTEDO

Identificao do
registro Header
Identificao da fita
Remessa
Identificao por
extenso do tipo de
movimento
Identificao do tipo
de Servio
Identificao por
extenso do tipo de
servio
Identificao da
Empresa no Banco
Complementao do
Registro

001 001

002 002

003 009

X (7)

REMESSA

010 011

9 (2)

01

012 026

X (15)

COBRANA

027 038

X (12)

NOTA 01

039 046

X (8)

Nome por extenso

da Empresa.
No. Do Banco na
cmara de
compensao
bancria
Nome por extenso
do Banco
Data da Gravao
da fita
Complementao do
Registro
No. Sequencial do
Registro no Arquivo

047 076

X (30)

077 079

9 (3)

080 094

X (15)

095 100

9 (6)

101 394

X (294)

395 400

9 (6)

BRANCOS

707

BANCO
DAYCOVAL
Dia/Ms/Ano

000001

1.1 LEGENDA
X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V= VIRGULA DECIMAL ASSUMIDA

5
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

2. REGISTRO DE TRANSAO
ARQUIVO REMESSA
NOME
CAMPO

REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES

DO SIGNIFICADO

POSIO

Identificao
do
registro de transao
Identificao do tipo
Cdigo de Inscrio de inscrio da
empresa
01-CPF do cedente
02-CNPJ do cedente
03-CPF do Sacador
04-CNPJ Sacador
Nmero
de
Nmero
de inscrio
da
Inscrio
empresa
(CNPJ/CPF)
ou do Sacador
Cdigo da Empresa Identificao
da
empresa no Banco
Cdigo do Registro

PICTURE

001 001

002 003

9 (2)

004 017

9 (14)

018 037

X(20)

CONTEDO

1
01 02 03 04

NOTA 1

Uso da Empresa

Identificao
do
ttulo na Empresa

038 062

X (25)

Nosso Nmero

Identificao
ttulo no Banco

do

063 070

9 (8)

Nosso Nmero Corr

Uso do Banco
Identificao
da
operao no banco
Cdigo de remessa Cdigo de remessa
Cdigo
de Identificao
da
Ocorrncia
Ocorrncia
Seu Nmero
N. Documento de
cobrana (duplicata,
promissria etc.)

071 083
084 107

X (13)
X (24)

NOTA 7
BRANCOS

108 108
109 110

X
9 (2)

NOTA 3
NOTA 4

111 120

X (10)

Vencimento

121 126

9 (6)

127 139

9(11) V9(2)

140 142

9 (3)

707

143 146

9 (4)

ZEROS

147 147

ZEROS

Data de vencimento
do ttulo
Valor do ttulo (**) Valor nominal do
ttulo
Cdigo do Banco
N. do Banco na
cmara
de
compensao
bancria
Agncia Cobradora Agncia
encarregada
da
cobrana
Dac
da
Ag. Dgito de autoCobradora
conferncia da ag.
cobradora

Obs:
Pode
ser
preenchido
c/n
Dupl., Nota,Boleto
e etc. Qualquer dado
colocado
neste
campo, voltar no
retorno.
ZEROS

OBRIGATRIO
INFORMAR
PARCELA
QUANDO
HOUVER
Dia/ms/ano

MANUAL DO CLIENTE

ARQUIVO REMESSA

DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES

NOME DOCAMPO SIGNIFICADO

Espcie
Espcie do ttulo
Identificao do
Aceite
ttulo aceito ou no
aceito
Data de Emisso
Data da emisso do
ttulo
.
Juros de 1 dia (**)

Valor de mora por

dia de atraso
Data limite para
Desconto at
concesso de
desconto
Valor do desconto
Valor do desconto a
ser concedido
Valor do I.O.F a ser
Valor do I.O.F.
recolhido pelo
banco no caso de
notas de seguro
Identificao do tipo
Cdigo de Inscrio de inscrio do
sacado
Nmero d/Inscrio Nmero de
CNPJ ou CPF
inscrio do sacado
Nome
Nome do sacado
Brancos
Complementao do
Registro
Rua, Nmero e
Logradouro
complemento do
sacado
Bairro
Bairro do sacado
Cdigo de
CEP
endereamento
postal do sacado

POSIO
148 149

PICTURE
X (2)

CONTEDO
NOTA 6
N=No aceito

150 150

151 156

9 (6)

Dia/ms/ano

157 158
159 160
161 173

9 (2)
9 (2)
9 (11) V9 (2)

ZEROS
ZEROS

174 179

9 (6)

Dia/ms/ano

180 192

9 (11) V9 (2)

193 218

9 (26)

219 220

9 (2)

221 234

9 (14)

235 264
265 274

X (30)
X (10)

275 314

X (40)

315 326

X (12)

327 334

9 (8)

ZEROS

01 CPF
02 CGC

BRANCOS

7
MANUAL DO CLIENTE

ARQUIVO REMESSA
NOME DO
CAMPO
Cidade

DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

REGISTRO COBRANA DE TTULOS TAMANHO REG. 400 BYTES

SIGNIFICADO

POSIO

Cidade do sacado
Estado (UFEstado
Unidade da
Federao) do
sacado
Sacador ou Avalista Nome do sacador ou
avalista
Brancos
Complementao do
registro
Brancos
Quantidade de dias
Prazo
p/ incio da ao de
protesto
Moeda
Nmero seqencial
Nmero Seqencial do registro no
arquivo

PICTURE

CONTEDO

335 349

X (15)

350 351

X (2)

352 381

X (30)

NOTA 9

382 385

X (4)

BRANCOS

386 391

X (6)

BRANCOS

392 393

ZEROS

394 394

NOTA 8

395 400

9 (6)

2.1 LEGENDA
X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

(**) TTULO EM MOEDA VARIVEL: OS CAMPOS DE VALORES DEVERO SER INFORMADOS

COM CINCO DECIMAIS.

8
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

3. REGISTRO TRAILLER
ARQUIVO REMESSA

REGISTRO

TRAILLER

NOME
DO SIGNIFICADO
POSIO
CAMPO
Cdigo do Registro Identificao
do
001 001
registro trailler
Brancos
Complementao do
002 394
registro
Nmero Seqencial Nmero sequencial
do
registro
no
395 400
arquivo

TAMANHO REG. - 400 BYTES

PICTURE

CONTEDO

X (393)

BRANCOS

9 (6)

3.1.. LEGENDA
X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

9
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - REMESSA

- Campos com casas Decimais

Devem ter 2 ou 5 casas, aps a vrgula, conforme o caso.
Exemplo:
. R$ - 9999999999999
. IDTR - 9999999999999

2.2 NOTAS
No. 1 DADOS FORNECIDOS PELO BANCO DAYCOVAL S.A.
No. 3 - CDIGO
3
4

REMESSA
Cobrana com determinao do cobrador pos. 140-142.
N/Nmero do Banco Cobrador deve vir nas posies 71 a 83.
Nesta Carteira, o Cliente envia o Ttulo para Nosso Banco, j
Com o Nosso Nmero do Correspondente e o seu DV
Calculado. O Campo deve ocupar 13 posies, com zeros
Esquerda.

No. 4 - CDIGO
01
02
04
05
06
07
08
09
10
18

OCORRNCIA
Remessa
Pedido de Baixa
Concesso de Abatimento
Cancelamento de Abatimento
Alterao de Vencimento
Alterao de Campo livre
Alterao de seu nmero
Protestar
Pedido de no protestar
Sustar protesto

Atentar que certas ocorrncias somente tm efeito, se anteriormente, tiverem sido cadastrados os fatos
que as precedem.
Exemplo: Sustar Protesto depende de j haver Solicitao para protestar

No.6 - CDIGO
01
05
12
99

ESPCIE
Duplicata
Recibo
Duplicata de Servio
Outros

N 7 NOSSO NMERO DO CORRESPONDENTE

Existem 2 situaes:
Quando Posio 108 for = 3 as posies 71 a 83 deve ser BRANCOS.
Quando Posio 108 for = 4 as posies 71 a 83 deve constar o nmero do banco
correspondente j com dgito de controle. Esse nmero inicia de 000000000001 + DV., ou por
determinao da prpria Empresa.
N 8 CDIGO
2
0

MOEDA
Dlar
Moeda Corrente Nacional

10
N 9 SACADOR AVALISTA
- Existem duas situaes com relao ao Campo SACADOR.
1- Quando a cobrana estiver a cargo do nosso Banco e o ttulo tiver sido negociado com
terceiros, no campo SACADOR/AVALISTA constar o nome do sacador que for
recebido no arquivo remessa.
2- Caso contrrio, no campo SACADOR/AVALISTA, constar o nome do cedente do titulo.

2.3. CUIDADOS ESPECIAIS

- Campo Numrico
No podem ter espaos em branco. Se for este o caso, deve-se preench-los com zeros.
Exemplo: 02/01/05 - informar 020105.
- CEP
Deve ser informado sempre com 8 dgitos
Ex.: 04516-001 --> informar 04516001.
- Mora ao Dia.
Deve ser informado da mesma forma como dever constar no bloquete.
- precisa especial ateno nos casos em que a mora conhecida refere-se MORA DO MS.
Para informao correta, fazer os clculos necessrios para chegar MORA DO DIA.

11
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3. REGISTRO HEADER
ARQUIVO RETORNO

REGISTRO COBRANA DE TITULOS

NOME
DO SIGNIFICADO
POSIO
CAMPO
Cdigo do Registro Identificao
do
001 001
registro header
Cdigo de Retorno Identificao da fita
002 002
retorno
Identificao
por
Literal de Retorno
extenso do tipo de
003 009
movimento.
Cdigo do Servio Identificao do tipo
010 011
de servio
Identificao
por
Literal de Servio
extenso do tipo de
012 026
servio
Brancos
Identificao
da
027 038
empresa no banco
Brancos
Complementao do
039 046
registro
Nome da Empresa
Nome por extenso
047 076
da Empresa
N.do Banco na
Cdigo do Banco
cmara
de
077 079
compensao
bancria
Nome do Banco
Nome por extenso
080 094
do Banco
Data da Gravao
Data da gravao da
095 100
fita
Densidade
Unidade
da
101 105
Densidade
Unidade
de Densidade
de
106 108
Densidade
Gravao
do
arquivo
Nmero Seqencial Nmero seqencial
109 113
Fita Retorno
da fita retorno
Brancos
114 119
Brancos
Complementao do
120 394
Registro
Nmero seqencial
Nmero Seqencial do
registro
no
395 400
arquivo

TAMANHO REG. - 400 BYTES

PICTURE

CONTEDO

X (7)

RETORNO

9 (2)

01

X (15)

COBRANA

BRANCOS
BRANCOS

USO EXCLUSIVO
DO BANCO
USO EXCLUSIVO
DO BANCO

X (30)

9 (3)

707

X (15)
9 (6)

dia/ms/ano

9 (5)

01600 ou 06250

X (3)

BPI

9 (5)
X (6)
X (275)

9 (6)

000001

12
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3.1. LEGENDA

X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

1.2. NOTA
No. 1 - Dado fornecido pelo banco, conforme cadastramento.

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

13
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3.2. REGISTRO DE TRANSAO

ARQUIVO RETORNO

REGISTRO COBRANA DE TITULOS

NOME
DO SIGNIFICADO
POSIO
CAMPO
Cdigo do Registro Identificao
do
001 001
registro de transao
Cdigo de Inscrio Identificao do tipo
de inscrio da
002 003
empresa
Nmero
inscrio
Brancos

de No. de inscrio da
empresa
Identificao
da
empresa no banco
Brancos
Complementao do
Registro
Uso da Empresa
Identificao
do
ttulo na empresa
Nosso Nmero
Identificao
do
ttulo no banco
Brancos
Complementao do
registro
Nossa Carteira
Carteira em que o
Ttulo est no nosso
Banco
Nosso Nmero+ DV Nosso Nmro do
Ttulo + DV
Nosso Num Corresp Nos.Num.Corresp.,
atribudo ao ttulo,
se o mesmo for
cobrado
em
correspondentes.
Este campo ser
preenchido
nas
regras de tamanho
do
Bco.corresp.,
com DV.
Carteira
Cdigo da carteira
Cdigo
da Identificao
da
ocorrncia
ocorrncia
Data de Ocorrncia Data de ocorrncia
no banco
Nmero
do
Seu Nmero
documento
de
cobrana
(Duplicata,
Promissria, Etc.)
Nosso Nmero
Confirmao do N.
Atribudo ao ttulo
p/Bco.
Brancos
Complementao do
registro

TAMANHO REG. -400BYTES

PICTURE
9

CONTEDO
1

9 (2)
01 - CPF
02 - CGC

004 017

9 (14)

018 029

BRANCOS

030 037

BRANCOS

038 062

X (25)

063 070

9 (8)

071 082

X (12)

083 085

X (03)

086 094

X (09)

095 107

X (13)

108 108
109 110

X
9 (2)

NOTA 3
NOTA 8

111 116

9 (6)

Dia/ms/ano

117 126

X (10)

127 134

9 (8)

135 146

X (12)

USO EXCLUSIVO
DO BANCO
USO EXCLUSIVO
DO BANCO

NOTA 2

14
MANUAL DO CLIENTE
ARQUIVO RETORNO

DESCRIO DE REGISTRO RETORNO

TAMANHO REG. 400BYTES

REGISTRO COBRANA DE TITULOS

NOME DOCAMPO SIGNIFICADO

POSIO
Vencimento
Data de vencimento
147 152
do ttulo
Valor do Ttulo
Valor nominal do
153 165
ttulo
No. Do Banco na
Cdigo do Banco
cmara de
166 168
compensao
bancria
Agncia
encarregada da
Agncia Cobradora cobrana ou agncia
169 172
onde ocorreu a
liquidao ou baixa
Dac da Ag.
Digito de autoCobradora
conferncia da ag.
173 173
cobradora
Espcie
Espcie do ttulo
174 175
Tarifa de cobrana Valor da despesa de
176 188
cobrana
Brancos
Complementao do
189 214
registro
Valor do I.O.F
Valor do I.O.F a ser
recolhido pelo
215 227
banco no caso de
notas de seguro
Valor do
Valor do abatimento
Abatimento
concedido
228 240
Descontos
Valor do desconto
241 253
concedido
Valor
Valor principal pago
254 266
pelo sacado
Juros de mora/multa Valor de mora pago
267 279
pelo sacado
Complementao do
280 376
Registro
Cdigo de Moeda
377
Retornos Erro
At 4 cdigos de
378 385
erro
Data Gravao
Data de gravao da
386 391
fita
Filler
392 394
Nmero Seqencial Nmero seqencial
395 400
do registro no
arquivo

PICTURE
9 (6)

CONTEDO
Dia/ms/ano

9 (11) V9 (2)

9 (3)

9 (4)

9
X (2)
9 (11) V9 (2)

NOTA 6

X (26)

9 (11) V9 (2)

9 (11) V9 (2)
9 (11) V9 (2)
9 (11) V9 (2)
9 (11) V9 (2)

9 (1)
X (8)

13 ZEROS
84 BRANCOS
NOTA 7
TABELA
Dia/ms/ano
ZEROS

9 (6)

15
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3. REGISTRO TRAILLER
ARQUIVO RETORNO
NOME DO
CAMPO
Cdigo do Retorno

REGISTRO

SIGNIFICADO

Identificao do
registro trailler
Cdigo de Retorno Identificao da fita
retorno
Cdigo de Servio
Identificao do
tipo de servio
No. Do Bco. Na
Cdigo do Banco
cmara de
compensao
bancria
Zeros
Complementao do
registro
Branco
Complementao de
registro
Nmero sequencial Nmero seqencial
do registro no
arquivo
3.1. LEGENDA
X = ALFANUMRICO

TRAILLER
POSIO

TAMANHO REG. -400BYTES

PICTURE

CONTEDO

001 001

002 002

003 004

9 (2)

01

005 007

9 (3)

01

008 105

106 394

395 400

9(14)

9 = NUMRICO

V = VIRGULA DECIMAL ASSUMIDA

16
MANUAL DO CLIENTE

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

3.2. LEGENDA
X = ALFANUMRICO

9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

3.3. NOTAS
No. 1 - Dado fornecido pelo Banco, conforme cadastramento.
No. 2 - Nmero do Ttulo, atribudo pelo Banco - CONFIRMAO
No. 3 -

CDIGO

COBRANA

Nas Liquidaes/Baixas, de acordo com o produto do titulo no sistema

1
2
3
4
No. 6 -

No. 7 -

Cobrana Simples
Cobrana Vinculada
Cobrana Caucionada
Ttulo Descontado

CDIGO

ESPCIE

01
02
03
04
05
08
12
99

Duplicata
Nota Promissria
Cheque
Letra de Cmbio
Recibo
Aplice de Seguro
Duplicata de Servio
Outros

CDIGO
2
1

No. 8 -

MOEDA
Dlar
Moeda Corrente Nacional

CDIGO
02
03 (*)
05
06
08
09
10
12
13
14
15 (*)
16 (*)
19
20
22
23
24
28
40

OCORRNCIA
Entrada Confirmada
Entrada Rejeitada
Campo Livre Alterado
Liquidao Normal
Liquidao em Cartrio
Baixa Automtica
Baixa pr ter sido liquidado
Confirma Abatimento
Abatimento Cancelado
Vencimento Alterado
Baixa Rejeitada
Instruo Rejeitada
Confirma Recebimento de Ordem de Protesto
Confirma Recebimento de Ordem de Sustao
Seu Nmero Alterado
Ttulo enviado para Cartrio
Confirma recebimento de ordem de no protestar
Dbito de tarifas/custas Correspondentes
Tarifa de entrada (debitada na liquidao)

17
MANUAL DO CLIENTE

43
96
97
98
99

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

Baixado por ter sido protestado

Tarifa sobre instrues Ms anterior
Tarifa sobre baixas Ms anterior
Tarifa sobre entradas Ms anterior
Tarifa sobre instruo de protesto/sustao ms anterior

(*) Veja Tabela de Erros que geraram as rejeies - Item 2.3

3.4. TABELA DE CDIGO DE ERROS DOS REGISTROS REJEITADOS
3.4.1. ENTRADAS REJEITADAS - OCORRNCIA 03
CDIGO
03
04
05
06
08
10
14
19
20
22
25
26
27
28
29
30
36
37
38
39
42
43
44
46
51
53
54
55
56
57
58
60
87
99
AE
AG
AK
AL
AY
BC
BD

ERRO
CEP invlido No temos cobrador Cobrador no Localizado
Sigla do Estado invlida
Data de Vencimento invlida ou fora do prazo mnimo
Cdigo do Banco invlido
Nome do sacado no informado
Logradouro no informado
Registro em duplicidade
Data de desconto invlida ou maior que a data de vencimento
Valor de IOF no numrico
Valor de desconto + abatimento maior que o valor do ttulo
CNPJ ou CPF do sacado invlido (aceito com restries)
Espcies de documento invlida (difere de 01...10,13 e 99)
Data de emisso do ttulo invlida
Seu nmero no informado
CEP igual a espao ou zeros; ou no numrico
Valor do ttulo no numrico ou invlido
Valor de permanncia no numrico
Valor de permanncia inconsistente, pois, dentro de um ms, ser maior que o
valor do ttulo
Valor de desconto/abatimento no numrico ou invlido
Valor de abatimento no numrico
Ttulo j existente em nossos registros. Nosso nmero no aceito
Ttulo enviado em duplicidade nesse movimento
Ttulo zerado ou em branco; ou no numrico na remessa
Ttulo enviado fora da faixa de Nosso Nmero, estipulada para o cliente.
Tipo/Nmero de Inscrio Sacador/Avalista Invlido
Prazo de vencimento do ttulo excede ao da contratao
Banco informado no nosso correspondente 140-142
Banco correspondente informado no cobra este CEP ou no possui faixas de
CEP cadastradas
Nosso nmero no correspondente no foi informado
Remessa contendo duas instrues incompatveis no protestar e dias de
protesto ou prazo para protesto invlido.
Entradas Rejeitadas Reprovado no Represamento para Anlise
CNPJ/CPF do sacado invlido ttulo recusado
Excede Prazo mximo entre emisso e vencimento
Ttulo no acatado pelo banco entrar em contato Gerente da conta
Ttulo no possui abatimento
Movimento no permitido Ttulo vista ou contra apresentao
Ttulo pertence a outro cliente
Sacado impedido de entrar nesta cobrana
Ttulo deve estar em aberto e vencido para acatar protesto
Anlise gerencial-sacado invlido p/operao crdito
Anlise gerencial-sacado inadimplente

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MANUAL DO CLIENTE

BE
BF
BG
BH
CB
CC
CD
CE
CF
CG
CH
CJ
CK
CS
CT
DA
DB
DC
DD
DE
DG
DH
DI
DJ
DM
DN
DO
DP
DT
EB

DESCRIO DE REGISTRO - RETORNO

Anlise gerencial-sacado difere do exigido

Anlise gerencial-vencto excede vencto da operao de crdito
Anlise gerencial-sacado com baixa liquidez
Anlise gerencial-sacado excede concentrao
Ttulo possui protesto efetivado/a efetivar hoje
Valor de iof incompatvel com a espcie documento
Efetivao de protesto sem agenda vlida
Ttulo no aceito - pessoa fsica
Excede prazo mximo da entrada ao vencimento
Ttulo no aceito por anlise gerencial
Ttulo em espera em anlise pelo banco
Anlise gerencial-vencto do titulo abaixo przcurto
Anlise gerencial-vencto do titulo abaixo przlongo
Ttulo rejeitado pela checagem de duplicatas
Ttulo j baixado
Anlise gerencial Entrada de Ttulo Descontado com limite cancelado
Anlise gerencial Entrada de Ttulo Descontado com limite vencido
Anlise gerencial - cedente com limite cancelado
Anlise gerencial cedente sacado e teve seu limite cancelado
Anlise gerencial - apontamento no Serasa
Endereo sacador/avalista no informado
Cep do sacador/avalista no informado
Cidade do sacador/avalista no informado
Estado do sacador/avalista invlido ou n informado
Cliente sem Cdigo de Flash cadastrado no cobrador
Ttulo Descontado com Prazo ZERO Recusado
Ttulo em Prejuzo
Data de Referncia menor que a Data de Emisso do Ttulo
Nosso Nmero do Correspondente no deve ser informado
HSBC no aceita endereo de sacado com mais de 38 caracteres

3.4.2. BAIXAS REJEITADAS - OCORRNCIA 15

CDIGO
05
06
08

ERRO
Solicitao de baixa para ttulo j baixado ou liquidado
Solicitao de baixa para ttulo no registrado no sistema
Solicitao de baixa para ttulo em float

3.4.3. INSTRUES REJEITADAS - OCORRNCIA 16

CDIGO
04
14
20
21
22
27
28
29
30
37
38
39
40
99

ERRO
Data de Vencimento no numrica ou invlida
Registro em duplicidade
Campo livre informado
Ttulo no registrado no sistema
Ttulo baixada ou liquidado
Instruo no aceita, pr no ter sido emitida ordem de protesto ao cartrio
Ttulo tem instruo de cartrio ativa
Ttulo no tem instruo de cartrio ativa
Existe instruo de no protestar, ativa para o ttulo
Ttulo Descontado - Instruo no permitida para a carteira
Valor do abatimento no numrico ou maior que a soma do valor do ttulo +
permanncia + multa
Ttulo em cartrio
Instruo recusada - cobrana vinculada / caucionada
Ocorrncia desconhecida na remessa

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Banco Daycoval
3.

REGISTRO DE MENSAGEM

3.1. No arquivo gerado pelo cliente, para troca no padro CNAB DAYCOVAL, o
Registro tipo 2, contendo mensagens para o ttulo, poder ser montado
conforme o layout abaixo:

Nome do Campo

Significado

Posio

Cdigo do Registro

Identificao do Registro Header

Zero
Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies

001
002
003
072
141
210
279
395

Formato
001
002
071
140
209
278
394
400

X
(01)
9 (01)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X (116)
9 (06)

Contedo
2
Zero
Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies
Mensagem Livre 69 posies
Brancos
Seqncia: Segue a seqncia
normal de registros.

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4.

REGISTRO NOTA FISCAL ELETRNICA

4.1 No arquivo gerado pelo cliente, para troca no padro CNAB DAYCOVAL, o
Registro tipo 3, Inserir nmero de acesso da nota fiscal eletrnica para cada
ttulo e modalidade, poder ser montado conforme o layout e especificaes
abaixo:
LAYOUT
Nome do Campo

Significado

Posio

Cdigo do Registro

Identificao do Registro Header

Zero
Livre 69 posies
Livre 69 posies

001
002
003
072
141
210
279
395

Formato
001
002
071
140
209
278
394
400

X
(01)
9 (01)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X
(69)
X (116)
9 (06)

Contedo
3
Zero
INCIDE ICMS 44 posies
PREST. SERVIOS 33 posies
Brancos
Brancos
Brancos
Seqncia: Segue a seqncia
normal de registros.

ESPECIFICAES

1 - Quando a nota fiscal incide ICMS, o cliente dever fornecer a CHAVE DE

ACESSO contendo 44 posies.
2 Quando nota fiscal for eletrnica, porm de PRESTAO DE SERVIOS.
(Contm 33 posies )
O cliente dever inserir conforme especificaes: NUMERO DA NOTA (8 posies),
CNPJ DO PRESTADOR DE SERVIOS (14 posies)
E CODIGO DE VERIFICAO (9 posies)
Sendo que esse ltimo gerado pelo site das prefeituras no momento do registro de
Cada nota).
Ateno : - Sr Cliente favor atentar-se ao inserir o tipo de NF ELETRNICA, de
acordo com nosso layout.