Manual ITAU

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Cobrana Bancria Intercmbio Eletrnico de Arquivos
Layout de Arquivos
Verso Agosto/2000
ndice
1 - Noes Bsicas 1.1 - Apresentao ........................................................................................................................................ 5 1.2 - Cobrana Ita ....................................................................................................................................... 5 2 - Informaes Tcnicas 2.1 - Meios de intercmbio............................................................................................................................ 7 2.2 - Explicaes gerais sobre arquivos ......................................................................................................... 7 2.2.1 - Arquivo remessa ................................................................................................................................ 7 2.2.2 - Arquivo retorno ................................................................................................................................. 7 2.2.2.1. - Dirio ............................................................................................................................................ 7 2.2.2.2. - Mensal........................................................................................................................................... 8 2.2.2.3. Ordenao dos registros no arquivo retorno................................................................................... 8 3 - Layout dos Arquivos 3.1 - Arquivo remessa .................................................................................................................................10 3.2 - Arquivo retorno ..................................................................................................................................14 4 - Notas ..........................................................................................................................................................17 5 - Condies Personalizadas ..........................................................................................................................32 6 - Testes e Operao.. ....................................................................................................................................35 7 - Anexo A Cobrana sem Registro emisso total 7.1 Explicaes gerais sobre arquivo ........................................................................................................38 7.2 Lay-out do arquivo .............................................................................................................................39 8 Anexo B Cdigo de Barras 8.1. Introduo ..........................................................................................................................................43 8.2. Caractersticas do Bloqueto.................................................................................................................43 8.2.1. Especificaes Gerais ....................................................................................................................43 8.2.2. Especificaes das Vias .................................................................................................................43 8.2.2.1. Ficha de Compensao.............................................................................................................43 8.2.2.2. Recibo do Sacado .....................................................................................................................44 8.3. Lay-out do Cdigo de Barras...............................................................................................................44 8.3.1. Tipo ..............................................................................................................................................44 8.3.2. Contedo.......................................................................................................................................44 8.3.3. Dimenses do Cdigo de Barras ....................................................................................................44 8.3.4. Local de Impresso na Ficha de Compensao...............................................................................45 8.4. Representao Numrica do Cdigo de Barras ....................................................................................45 8.4.1. Contedo.......................................................................................................................................45 8.4.2. Dimenses e Localizao...............................................................................................................46 Anexo 1 - Modelo de Ficha de Compensao ..............................................................................................47 Anexo 2 - Clculo do DAC do Cdigo de Barras.........................................................................................49 Anexo 3 - Clculo do DAC da Representao Numrica .............................................................................50 Anexo 4 - Clculo do DAC do Campo Nosso Nmero, em bloquetos emitidos pelo prprio cliente ..........51 Anexo 5 - Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) - Cdigo de Barras e Representao Numrica ....................................................................................................................................................52 Anexo 6 - Clculo do Fator de Vencimento.................................................................................................54
ATENO Para utilizar as carteiras 102, 103, 106, 107, 120, 140, 141, 172, 173, 195 e 196 (bloquetos impressos pelo banco, sem que os ttulos fiquem registrados no Ita) utilize arquivo remessa com layout conforme Anexo A. Para as demais carteiras, utilize arquivo remessa com layout conforme item 3.1. O arquivo retorno, nos dois casos, segue o layout do item 7.2. Qualquer dvida sobre o contedo deste manual, consulte Grupo Orientadores de Servios PJ de sua regio: Localidade So Paulo/SP Campinas/SP Rio de Janeiro/RJ Belo Horizonte/MG Porto Alegre/RS Curitiba/PR Salvador/BA Braslia/DF DDD (11) (19) (21) (31) (51) (41) (71) (61) Fone 237-3222 735-9885 202-2687 249-3569 211-5382 320-4123 319-8130 322-2070 Fax 237-3228 735-9760 202-2701 226-5997 211-5115 320-4060 319-8065 225-6950 E-mail servpj@itau.com.br servpjrj@itau.com.br
Noes Bsicas
1.1. Apresentao
O Banco Ita S.A. adota o Intercmbio Eletrnico de Arquivos para fornecer maior comodidade, rapidez e segurana no servio de cobrana de ttulos prestado aos seus clientes; com ele sua empresa encontrar grandes vantagens, tais como: maior confiabilidade, velocidade no processamento, eliminao de controles manuais e reduo de custos. Este manual esclarece tecnicamente o Intercmbio Eletrnico de Arquivos de cobrana e estabelece as condies bsicas para sua utilizao.
1.2. Cobrana Ita

O Ita possui a cobrana adequada necessidade de sua empresa. Existem vrias modalidades de cobrana, cujas caractersticas so identificadas pelo cdigo e nmero da carteira de cobrana. As principais caractersticas so: os ttulos podem ou no permanecer registrados no Ita; os bloquetos podem ser emitidos integralmente pelo Ita e encaminhados tanto para o sacado do ttulo como para o cedente; Ita pode fornecer bloquetos pr impressos para sua empresa terminar de preench-los e enviar ao sacado; em impressora laser ou jato de tinta, sua empresa tambm poder emitir integralmente o bloqueto de cobrana, desde que respeitadas especificaes definidas pelo Ita; vrios indexadores. Sua empresa pode encaminhar ou receber os arquivos do Ita por teleprocessamento. Converse com seu gerente Ita para verificar a carteira e o meio de envio de informaes mais adequados.
Informaes Tcnicas
2.1. Meios de intercmbio

Recomenda-se o teleprocessamento como melhor alternativa para troca de arquivos, por ser um meio moderno de comunicao com processos automatizados e pela alta confiabilidade, rapidez e segurana. Para sua implantao, basta sua empresa possuir um microcomputador compatvel com a linha PC (386, 486 ou Pentium), um modem (placa ou mesa) e uma linha telefnica. O software de transmisso poder ser fornecido gratuitamente pelo Ita. O arquivo deve ser do tipo texto, contendo um registro por linha. No deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos. O Ita tem condies de refazer um arquivo em cinco dias teis, desde que no decorridos mais de trinta dias da data original.
2.2. Explicaes gerais sobre o arquivo

O layout do arquivo segue padronizao estabelecida pelo CNAB (Centro Nacional de Automao Bancria), rgo tcnico da FEBRABAN (Federao Brasileira de Bancos), com algumas adaptaes s necessidades do Ita. Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Registro de Detalhe; Um registro Trailer de Arquivo. Representando graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo==============================> { Reg. = 0 }
Arquivo
Registro de Detalhe (Obrigatrio)==========================> { Reg. = 1 } Registro de Detalhe (Opcional)============================> { Reg. = 5 } Registro Trailer do Arquivo==============================> { Reg. = 9 }
Alfanumrico (picture X): alinhados a esquerda com brancos a direita. Todos os caracteres devem ser maisculos. Recomenda-se a no utilizao de caracteres especiais (ex.: '', '?', etc.) e acentuao grfica (ex.: '', '', '', etc.). Campos no utilizados devem ser preenchidos com brancos; Numrico (picture 9): alinhado a direita com zeros a esquerda. Campos no utilizados devem ser preenchidos com zeros. Vrgula assumida (picture V): indica a posio dentro de um campo numrico. Exemplo: num campo com picture 9(5)V9(2), o nmero 876,54 ser representado por 0087654.
2.2.1. Arquivo remessa

um arquivo enviado pelo cliente ao Ita para: Dar entrada em ttulos; Comandar instrues sobre os ttulos j em carteira; Comandar a impresso de bloquetos em carteiras especficas da modalidade sem registro (neste caso, o layout dos arquivos dever ser conforme o anexo A. Nos demais casos, o layout segue padro do item 3.1).
Podem ser enviados vrios arquivos por dia, que todos sero tratados.
2.2.2. Arquivo retorno

2.2.2.1. Dirio
um arquivo enviado pelo Ita ao cliente para: 8
informar as liquidaes ocorridas; confirmar o recebimento dos ttulos e das instrues comandadas pelo cliente; informar a execuo de comandos previamente agendados (por exemplo, informar a baixa de um ttulo quando completa 120 dias em carteira); informar alegaes dos sacados; informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou instrues. O arquivo retorno gerado sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno no gerado. O layout do arquivo retorno obedece a mesma padronizao independente da carteira utilizada. Se os ttulos no permanecerem registrados no Ita, apenas as liquidaes e as rejeies de comando para impresso sero informadas no arquivo retorno.
2.2.2.2 Mensal
Adicionalmente, tambm pode ser gerado, mediante cadastro prvio, um arquivo mensal contendo a posio de todos os ttulos em carteira no Ita. Basta solicitar prvio cadastramento.
2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno

Os registros esto listados em ordem crescente de agncia / conta corrente / carteira de cobrana e cdigo de ocorrncia.
Lay-out dos Arquivos
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3.1. Arquivo remessa

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO OPERAO LITERAL DE REMESSA CDIGO DO SERVIO LITERAL DE SERVIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO REGISTRO HEADER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER TIPO DE OPERAO - REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAO DO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) X(294) 9(06) 000001 341
BANCO ITAU SA
CONTEDO 0 1 REMESSA 01 COBRANCA 00
DDMMAA
V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA
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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS INSTRUO/ALEGAO USO DA EMPRESA NOSSO NMERO QTDE DE MOEDA N DA CARTEIRA USO DO BANCO CARTEIRA CD. DE OCORRNCIA N DO DOCUMENTO VENCIMENTO VALOR DO TTULO CDIGO DO BANCO AGNCIA COBRADORA ESPCIE ACEITE DATA DE EMISSO INSTRUO 1 INSTRUO 2 JUROS DE 1 DIA DESCONTO AT VALOR DO DESCONTO VALOR DO I.O.F. ABATIMENTO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO NOME BRANCOS LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO SACADOR/AVALISTA BRANCOS DATA DE MORA PRAZO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO
REGISTRO DETALHE (OBRIGATRIO) SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO TIPO DE INSCRIO DA EMPRESA N DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CGC) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO CD.INSTRUO/ALEGAO A SER CANCELADA IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL NMERO DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAO DA OPERAO NO BANCO CDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL.,NP ETC.) DATA DE VENCIMENTO DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO AGNCIA ONDE O TTULO SER COBRADO ESPCIE DO TTULO IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO DATA DA EMISSO DO TTULO 1 INSTRUO DE COBRANA 2 INSTRUO DE COBRANA VALOR DE MORA POR DIA DE ATRASO DATA LIMITE PARA CONCESSO DE DESCONTO VALOR DO DESCONTO A SER CONCEDIDO VALOR DO I.O.F. RECOLHIDO P/ NOTAS SEGURO VALOR DO ABATIMENTO A SER CONCEDIDO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/SACADO N DE INSCRIO DO SACADO (CPF/CGC) NOME DO SACADO COMPLEMENTO DE REGISTRO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO BAIRRO DO SACADO CEP DO SACADO CIDADE DO SACADO UF DO SACADO NOME DO SACADOR OU AVALISTA COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE MORA QUANTIDADE DE DIAS COMPLEMENTO DO REGISTRO N SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 033 034 037 038 062 063 070 071 083 084 086 087 107 108 108 109 110 111 120 121 126 127 139 140 142 143 147 148 149 150 150 151 156 157 158 159 160 161 173 174 179 180 192 193 205 206 218 219 220 221 234 235 264 265 274 275 314 315 326 327 334 335 349 350 351 352 381 382 385 386 391 392 393 394 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(04) 9(04) X(25) 9(08) 9(08)V9(5) 9(03) X(21) X(01) 9(02) X(10) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(05) X(02) X(01) 9(06) 9(02) 9(02) 9(11)V9(2) 9(06) 9(11)V9(2) 9(11)V((2) 9(11)V9(2) 9(02) 9(14) X(30) X(10) X(40) X(12) 9(08) X(15) X(02) X(30) X(04) X(06) 9(02) X(01) 9(06) DDMMAA NOTA 11 (A) NOTA 16 NOTA 15 NOTA 15 NOTA 5 NOTA 6 NOTA 18 NOTA 7 NOTA 8 341 NOTA 9 NOTA 10 A=SIM N=NO NOTA 31 NOTA 11 NOTA 11 NOTA 12 DDMMAA NOTA 13 NOTA 14 NOTA 13 01=CPF 02=CGC NOTA 27 NOTA 2 NOTA 3 NOTA 4 NOTA 5 00 CONTEDO 1 NOTA 1 NOTA 1
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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO ENDEREO DE E-MAIL CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO BRANCOS NMERO SEQUENCIAL X = ALFANUMRICO
REGISTRO DETALHE (OPCIONAL) SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO ENDEREO DE E-MAIL DO SACADO IDENT. DO TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA NMERO DE INSCRIO DO SACADOR AVALISTA RUA, N E COMPLEMENTO DO SACADOR AVALISTA BAIRRO DO SACADOR AVALISTA CEP DO SACADOR AVALISTA CIDADE DO SACADOR AVALISTA UF (ESTADO) DO SACADOR AVALISTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO SEQUENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 121 122 123 124 137 138 177 178 189 190 197 198 212 213 214 215 394 395 400 PICTURE 9(001) X(120) 9(002) 9(014) X(040) X(012) 9(008) X(015) X(002) X(180) 9(006) CONTEDO 5 NOTA 29 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 NOTA 30 BRANCOS
IMPORTANTE: este registro opcional e dever ser enviado apenas quando o Cedente desejar que o bloqueto de cobrana seja entregue pelo Ita ao Sacado por e-mail e/ou, em substituio ou complemento dos dados referentes ao Sacador/Avalista, quando de sua existncia; e sempre que for informado, dever ser na seqncia do registro obrigatrio de cobrana (Cdigo de Registro 1) a que seus dados se referem; as informaes constantes neste registro no so informadas no arquivo retorno; quando as informaes referentes ao Sacador / Avalista, tiverem sido indicadas nos registros 1 e 5, prevalecer sempre as do registro 5; na fase de testes no possvel o envio do bloqueto via e-mail, para tanto, este ser emitido e consistido fisicamente.
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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO
REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 394 395 400 PICTURE 9(01) X(393) 9(06) 9 CONTEDO
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3.2 - Arquivo retorno

ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE RETORNO REGISTRO HEADER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER IDENTIFICAO DO ARQUIVO RETORNO TAMANHO DO REGISTRO = 400Bytes POSIO 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 105 106 108 109 113 114 119 120 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) 9(05) X(03) 9(05) X(06) X(275) 9(06) 000001 DDMMAA BPI 341
BANCO ITAU SA
CONTEDO 0 2 RETORNO 01 COBRANCA
LITERAL DE RETORNO IDENTIFICAO. POR EXTENSO DO TIPO DE MOVIMENTO CDIGO DO SERVIO LITERAL DE SERVIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAO DENSIDADE UNIDADE DE DENSID. IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAO DO ARQUIVO UNIDADE DA DENSIDADE DENSIDADE DE GRAVAO DO ARQUIVO
00
DDMMAA
N SEQ. ARQUIVO RET. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO DATA DE CRDITO BRANCOS DATA DE CRDITO DOS LANAMENTOS COMPLEMENTO DO REGISTRO
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO
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ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE INSCRIO NMERO DE INSCRIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS USO DA EMPRESA NOSSO NMERO BRANCOS CARTEIRA NOSSO NMERO DAC NOSSO NMERO BRANCOS CARTEIRA CD. DE OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA N DO DOCUMENTO NOSSO NMERO BRANCOS VENCIMENTO VALOR DO TTULO CDIGO DO BANCO AGNCIA COBRADORA DAC AG. COBRADORA ESPCIE TARIFA DE COBRANA BRANCOS VALOR DO IOF VALOR ABATIMENTO DESCONTOS VALOR PRINCIPAL
REGISTRO TRANSAO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO/EMPRESA NMERO DE INSCRIO DA EMPRESA (CPF/CGC) AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DE REGISTRO IDENTIFICAO DO TTULO NA EMPRESA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO NUMERO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO COMPLEMENTO DO REGISTRO CDIGO DA CARTEIRA IDENTIFICAO DA OCORRNCIA DATA DE OCORRNCIA NO BANCO N DO DOCUMENTO DE COBRANA (DUPL, NP ETC) CONFIRMAO DO NMERO DO TTULO NO BANCO COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE VENCIMENTO DO TTULO VALOR NOMINAL DO TTULO NMERO DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO AG. COBRADORA, AG. DE LIQUIDAO OU BAIXA DAC DA AGNCIA COBRADORA ESPCIE DO TTULO VALOR DA DESPESA DE COBRANA COMPLEMENTO DO REGISTRO VALOR DO IOF A SER RECOLHIDO (NOTAS SEGURO) VALOR DO ABATIMENTO CONCEDIDO VALOR DO DESCONTO CONCEDIDO VALOR LANADO EM CONTA CORRENTE
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 003 004 017 018 021 022 023 024 028 029 029 030 037 038 062 063 070 071 082 083 085 086 093 094 094 095 107 108 108 109 110 111 116 117 126 127 134 135 146 147 152 153 165 166 168 169 172 173 173 174 175 176 188 189 214 215 227 228 240 241 253 254 266 267 279 280 295 296 301 302 305 306 324 325 354 355 377 378 385 386 392 393 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(02) 9(14) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(25) 9(08) X(12) 9(03) 9(08) 9(01) X(13) X(01) 9(02) X(06) X(10) 9(08) X(12) 9(06) 9(11)V9(2) 9(03) 9(04) 9(01) 9(02) 9(11)V9(2) X(26) 9(11)V9(2) 9(11)V((2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) 9(11)V9(2) X(16) X(06) 9(04) X(19) X(30) X(23) X(08) X(09) X(02) 9(06) NOTA 28 NOTA 20 DDMMAA NOTA 20 NOTA 19 NOTA 19 NOTA 10 NOTA 9 DDMMAA NOTA 5 NOTA 17 DDMMAA NOTA 18 NOTA 5 NOTA 3 NOTA 3 NOTA 2 00 1 01=CPF 02=CGC CONTEDO
JUROS DE MORA/MULTA VALOR DE MORA E MULTA PAGOS PELO SACADO BRANCOS DATA CRDITO INSTR.CANCELADA BRANCOS NOME DO SACADO BRANCOS ERROS BRANCOS CD. DE LIQUIDAO NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO COMPLEMENTO DO REGISTRO DATA DE CRDITO DESTA LIQUIDAO CDIGO DA INSTRUO CANCELADA COMPLEMENTO DE REGISTRO NOME DO SACADO COMPLEMENTO DO REGISTRO REGISTROS REJEITADOS OU ALEGAO DO SACADO COMPLEMENTO DO REGISTRO MEIO PELO QUAL O TTULO FOI LIQUIDADO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO
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ARQUIVO RETORNO NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO CDIGO DE RETORNO CDIGO DE SERVIO CDIGO DO BANCO BRANCOS QTDE. DE TTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCRIO BRANCOS QTDE. DE TTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCRIO BRANCOS QTDE. DE TTULOS VALOR TOTAL AVISO BANCRIO QTDE DE DETALHES BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO
REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER IDENTIFICAO DE ARQUIVO RETORNO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO DO BANCO NA COMPENSAO COMPLEMENTO DE REGISTRO QTDE. DE TTULOS EM COBR. SIMPLES VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA SIMPLES REFERNCIA DO AVISO BANCRIO COMPLEMENTO DO REGISTRO QTDE DE TTULOS EM COBRANA/VINCULADA VR TOTAL DOS TTULOS EM COBRANA/VINCULADA REFERNCIA DO AVISO BANCRIO COMPLEMENTO DO REGISTRO QTDE. DE TTULOS EM COBR. DIRETA./ESCRITURAL VR TOTAL DOS TTULOS EM COBR. DIRETA/ESCRIT. REFERNCIA DO AVISO BANCRIO QUANTIDADE DE REGISTROS DE TRANSAO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 002 003 004 005 007 008 017 018 025 026 039 040 047 048 057 058 065 066 079 080 087 088 177 178 185 186 199 200 207 208 212 213 220 221 234 235 394 395 400 PICTURE 9(01) 9(01) 9(02) 9(03) X(10) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) X(10) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) X(90) 9(08) 9(12)V9(2) X(08) 9(05) 9(08) 9(12)V9(2) X(160) 9(06) NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 NOTA 21 NOTA 21 NOTA 22 9 2 01 341 CONTEDO
CONTROLE DO ARQUIVO NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO RETORNO VLR TOTAL INFORMADO VALOR DOS TTULOS INFORMADOS NO ARQUIVO
17
Notas
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(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR

TIPO INSCRIO 01 02 03 04 NMERO DE INSCRIO N DO CPF DO CEDENTE N DO CNPJ DO CEDENTE CPF DO SACADOR CNPJ DO SACADOR
Normalmente definem o tipo (CPF/CNPJ) e o nmero de inscrio do cedente. Se o ttulo for negociado, devero ser utilizados para indicar o CNPJ/CPF do sacador (cedente original), uma vez que os cartrios exigem essa informao para efetivao dos protestos. Para este fim, tambm poder ser utilizado o registro tipo 5. (2) USO DA EMPRESA Campo no obrigatrio, de livre utilizao pela empresa, cuja informao no consistida pelo Ita, e no sai no aviso de cobrana, retornando ao cedente no arquivo retorno em qualquer movimento do ttulo (baixa, liquidao, confirmao de protesto, etc.) com o mesmo contedo da entrada. Para instituies financeiras (ag 1248/Bancorp), o contedo deste campo tambm ser impresso no rodap do bloqueto. (3) NOSSO NMERO Para carteiras com registro: Escriturais: enviado zerado pela empresa e retornado pelo Ita na confirmao de entrada; Diretas: o Ita fornecer uma faixa de Nosso Nmero que deve ser utilizada seqencialmente, no podendo ser repetida se o nmero ainda estiver registrado no Ita ou se transcorridos menos de 45 dias de sua baixa / liquidao no Ita Para todas as movimentaes envolvendo o ttulo, o Nosso Nmero deve ser informado. Para carteiras sem registro: Normalmente a empresa define o Nosso Nmero e responsvel pelo seu controle e pelo clculo do DAC Dgito de Auto conferncia (Vide Nota 23). (4) QUANTIDADE DE MOEDA VARIVEL Este campo dever ser preenchido com zeros caso a moeda seja o Real. (5) CARTEIRAS DE COBRANA
OBS D D CD. I I E I I F D D,E E E E E E E A C C C C A, E I I I I 3 U I I I I I I I I I TIPO E E E E E E E D D D D D D D D S S S S S S CARTEIRAS 112/212 104 147 105 114 166 113 108 109/110/111 210 168 150 126 121/221 180/280 175 198 122 142 143 179 DESCRIO ESCRITURAL ELETRNICA - SIMPLES / CONTRATUAL ESCRITURAL ELETRNICA - CARN ESCRITURAL ELETRNICA - DLAR ESCRITURAL ELETRNICA - DLAR - CARN ESCRITURAL ELETRNICA - SEGUROS ESCRITURAL ELETRNICA - TR ESCRITURAL ELETRNICA - TR - CARN DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL - CARN DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - SIMPLES DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - CONTRATUAL DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - TR DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - DLAR DIRETA ELETRNICA SEM EMISSO - SEGUROS DIRETA ELETRNICA EMISSO PARCIAL - SIMPLES/CONTRATUAL DIRETA ELETRNICA EMISSO INTEGRAL SIMPLES/CONTRATUAL SEM REGISTRO SEM EMISSO SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 2% SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 4% SEM REGISTRO SEM EMISSO 15 DGITOS COM IOF 7% SEM REGISTRO SEM EMISSO COM PROTESTO ELETRNICO
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OBS A A A A A A A A A, B A,B,D B, C B,C,D A, B A,B,D B, C B,D
CD. I I I I I I I I I I I I I I I I S S S S S S S S S S S S S S S S
CARTEIRAS 174 177 120 129 139 169 140 141 172 102 195 107 173 103 196 106
DESCRIO SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO BORDER SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL COM PROTESTO ELETRNICO SEM REGISTRO EMISSO INTEGRAL COM IOF 2% - CARN SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 2% SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 4% SEM REGISTRO EMISSO PARCIAL SEGUROS COM IOF 7% SEM REGISTRO EMISSO INTEGRAL COM IOF 4% - CARN SEM REGISTRO EMISSO INTEGRAL COM IOF 7% - CARN SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL CARN SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES SEM REGISTRO COM EMISSO INTEGRAL 15 POSIES - CARN SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA CARN SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 POSIES SEM REGISTRO COM EMISSO E ENTREGA 15 DGITOS - CARN
(A) No arquivo retorno so informados somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido. (B) Carteiras sem registro, com emisso do bloqueto pelo Ita. So as nicas que utilizam arquivo remessa conforme anexo A. (C) No arquivo retorno so informados somente: agncia, conta corrente, carteira, nosso nmero, data do pagamento, multa, desconto/abatimento, tarifa, valor lquido e seu nmero. (D) Para carteiras com impresso e montagem de carns pelo Ita, o arquivo remessa dever ser ordenado por sacado e vencimento. A cada alterao no nome do sacado ser emitido um carn (limitado a 99 parcelas), obedecendo a ordem do arquivo remessa. Quando a quantidade de parcelas de um carn for superior a 99, necessrio a emisso de mais de um carn. (E) Somente utilizar nosso nmero dentro de faixa numrica definida pelo Ita. (6) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO REMESSA)
OBS CD. 01 A A,D A,D A,D A,D A,D A,C A,D A,F B,D A B,G A,C A A,E A,D 02 04 05 06 07 08 09 10 18 31 34 35 36 37 38 47 REMESSA PEDIDO DE BAIXA CONCESSO DE ABATIMENTO ( INDICADOR 12.5) CANCELAMENTO DE ABATIMENTO ALTERAO DO VENCIMENTO ALTERAO DO USO DA EMPRESA ALTERAO DO SEU NMERO PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 4 dias teis) NO PROTESTAR (inibe protesto automtico, quando houver instruo permanente na conta corrente) SUSTAR O PROTESTO ALTERAO DE OUTROS DADOS BAIXA POR TER SIDO PAGO DIRETAMENTE AO CEDENTE CANCELAMENTO DE INSTRUO PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps xx dias corridos do vencimento) ALTERAO DO VENCIMENTO E SUSTAR PROTESTO CEDENTE NO CONCORDA COM ALEGAO DO SACADO CEDENTE SOLICITA DISPENSA DE JUROS VENCIMENTO CDIGO DA ALEGAO CDIGO DA INSTRUO CAMPOS A ALTERAR VALOR DO ABATIMENTO VALOR DO ABATIMENTO VENCIMENTO USO DA EMPRESA SEU NMERO OCORRNCIA CAMPOS NECESSRIOS TODOS OS CAMPOS
(A)
So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Cdigo do Registro Nmero da Carteira Cdigo da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Valor do Ttulo Os demais campos devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo sua picture. 20
(B)
So obrigatrios os seguintes campos, alm dos indicados na tabela: Cdigo do Registro Nmero da Carteira Cdigo da Empresa Cdigo da Carteira Nosso Nmero Os campos sem alterao devem ser preenchidos com zeros ou brancos, obedecendo sua picture. A alterao do valor do ttulo dever ser feita isoladamente, sem nenhuma outra alterao no mesmo registro.
(C)
Utilizada para agendar um protesto futuro sendo que o prazo (em dias corridos) de incio de protesto dever ser indicado nas posies 392 393, a partir do vencimento. Caso seja informado '00' no campo prazo , o processo de protesto ser acionado 02 dias (corridos) aps o vencimento. Somente so aceitas antes de iniciar o processo de protesto. Se o protesto j estiver em andamento, deve-se primeiro sustar o protesto e em seguida comandar a instruo desejada (a sustao e a instruo podem constar no mesmo arquivo). A instruo de baixa susta automaticamente o protesto e o ttulo baixado. O cdigo da alegao do sacado dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 6, campo CD. Deve ser utilizada tambm quando se deseja cancelar uma instruo de protesto comandada no registro de entrada, mesmo que o ttulo ainda no tenha sido protestado. O cdigo da instruo a ser cancelada dever ser informado nas posies 34 a 37 do registro de transao conforme nota 20, tabela 8, campo CD.
(D)
(E) (F) (G)

(7)
VENCIMENTO
Para ttulos com vencimento vista ou na apresentao, informar no campo "Data de Vencimento" o cdigo "999999". Ser impresso no bloqueto a literal "A VISTA". Nesses casos, conforme previsto em lei, o sacado ter 15 dias para pagamento sem juros, a contar da data de processamento indicada no corpo do bloqueto. (8) VALOR DO TTULO O ttulo dever ter seu valor expresso em reais na data de entrada, mesmo quando cobrado em moeda varivel. AGNCIA COBRADORA No arquivo remessa, preencher com zeros. O Ita define a agncia cobradora pelo CEP do sacado. No arquivo retorno, poder conter:
AGNCIA SIGNIFICADO 7744 7788 PEDIDO DE BAIXA EFETUADO PELO CEDENTE BAIXA AUTOMTICA DECORRENTE DE: INSTRUO CADASTRADA A NVEL CONTA CORRENTE, INSTRUO COMANDADA NO REGISTRO DE ENTRADA OU PELO PADRO DO ITA (120 DIAS APS O VENCIMENTO DO TTULO) BAIXA SOLICITADA VIA BANKLINE OU PELA AGNCIA PELA ESTAO ADMINISTRATIVA O ITA NO POSSUI AGNCIA PARA O CEP INDICADO N DA AGNCIA /RGO QUE EFETUAR A COBRANA OU QUE EXECUTOU A BAIXA / LIQUIDAO
(9)
7777 9999 OUTROS
(10) ESPCIE
COD. 01 02 03 04 05 06 ESPCIE DUPLICATA MERCANTIL NOTA PROMISSRIA NOTA DE SEGURO MENSALIDADE ESCOLAR RECIBO CONTRATO COD. 07 08 09 13 99 COSSEGUROS DUPLICATA DE SERVIO LETRA DE CMBIO NOTA DE DBITOS DIVERSOS ESPCIE
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(11) INSTRUES DE COBRANA

OBS CD. 02 03 05 06 07 08 A H 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 F 30 31 32 A,E 36 37 38 39 40 43 G 44 45 46 47 51 52 53 54 56 57 58 59 70 A 75 78 79 INSTRUO DEVOLVER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO RECEBER CONFORME INSTRUES NO PRPRIO TTULO DEVOLVER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO PROTESTAR (emite aviso ao sacado aps xx dias do vencimento, e envia ao cartrio aps 4 dias teis) NO PROTESTAR (inibe protesto, quando houver instruo permanente na conta corrente) DEVOLVER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 05 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 10 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 15 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 20 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 25 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 30 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 35 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 40 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 45 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 50 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 55 DIAS DO VENCIMENTO IMPORTNCIA DE DESCONTO POR DIA NO RECEBER APS 60 DIAS DO VENCIMENTO NO RECEBER APS 90 DIAS DO VENCIMENTO PROTESTO URGENTE (envia a cartrio aps xx dias corridos do vencimento) RECEBER AT O LTIMO DIA DO MS DE VENCIMENTO CONCEDER DESCONTO MESMO APS VENCIMENTO NO RECEBER APS O VENCIMENTO CONCEDER DESCONTO CONFORME NOTA DE CRDITO SUJEITO A PROTESTO SE NO FOR PAGO NO VENCIMENTO IMPORTNCIA POR DIA DE ATRASO A PARTIR DE DDMMAA TEM DIA DA GRAA USO DO BANCO DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA RECEBER SOMENTE COM A PARCELA ANTERIOR QUITADA FAVOR EFETUAR PGTO SOMENTE ATRAVS DESTA COBRANA BANCRIA USO DO BANCO APS VENCIMENTO PAGVEL SOMENTE NA EMPRESA USO DO BANCO SOMAR VALOR DO TTULO AO VALOR DO CAMPO MORA/MULTA CASO EXISTA DEVOLVER APS 365 DIAS DE VENCIDO COBRANA NEGOCIADA. PAGVEL SOMENTE POR ESTE BLOQUETO NA REDE BANCRIA USO DO BANCO VALOR DA IDA ENGLOBA MULTA DE 10% PRO RATA COBRAR JUROS APS 15 DIAS DA EMISSO (para ttulos com vencimento vista)
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OBS
CD. 80
INSTRUO PAGAMENTO EM CHEQUE: SOMENTE RECEBER COM CHEQUE DE EMISSO DO SACADO PROTESTAR APS XX DIAS CORRIDOS DO VENCIMENTO PROTESTAR APS XX DIAS TEIS DO VENCIMENTO OPERAO REF A VENDOR APS VENCIMENTO CONSULTAR A AGNCIA CEDENTE ANTES DO VENCIMENTO OU APS 15 DIAS, PAGVEL SOMENTE EM NOSSA SEDE USO DO BANCO NO RECEBER ANTES DO VENCIMENTO USO DO BANCO NO VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER AGNCIA BANCRIA NO RECEBER APS XX DIAS DO VENCIMENTO DEVOLVER APS XX DIAS DO VENCIMENTO MENSAGENS NOS BLOQUETOS COM 30 POSIES MENSAGENS NOS BLOQUETOS COM 40 POSIES USO DO BANCO DUPLICATA / FATURA N
A, E ,I A,E, I
81 82 83 84 86 87 88 89 90
A A B C D
91 92 93 94 95 A 97 98
(A) (B)
Informar a quantidade de dias nas posies 392 a 393. Informar a mensagem nas posies 352 a 381; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do bloqueto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa acima do campo "Sacador / Avalista". Utilizando-se deste campo para instruo 93, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar do registro tipo 5. Informar a mensagem nas posies 352 a 391; o contedo da mensagem ser informado na primeira linha disponvel no campo de instrues do bloqueto. Caso todas as linhas deste campo estejam ocupadas, a mensagem ser impressa nos campos "Sacador / Avalista" e data da mora. Utilizando-se deste campo para instruo 94, para indicao do nome e dados do sacador / avalista, deve-se utilizar do registro tipo 5. Informar o nmero da Duplicata/Fatura nas posies 087 a 106. Se este campo estiver com brancos ou zeros, a mensagem no ser impressa. inibida a emisso do ltimo aviso ao sacado. Caso o prazo indicado seja '00', o ttulo ser enviado para cartrio no primeiro dia til aps o vencimento. Informar o valor do desconto por dia nas posies 180 a 192. Informar o valor por dia de atraso nas posies 161 a 173 e a data nas posies 386 a 391. Pode ser cancelada atravs de arquivo, conforme Ocorrncia 35, Nota 6, pelo Bankline ou pela agncia (utilizando a instruo 2196). Depois de cancelada, comandar a instruo de protesto novamente. impressa mensagem no bloqueto informando prazo de protesto.
(C)
(D) (E) (F) (G) (H)
(I)
(12) JUROS DE 1 DIA Se o cliente optar pelo padro do Ita ou solicitar o cadastramento permanente na conta corrente, no haver a necessidade de informar esse valor. Caso seja expresso em moeda varivel, dever ser preenchido com cinco casas decimais. (13) VALOR DO DESCONTO / ABATIMENTO O sistema limita o desconto concedido a 90% do valor de entrada do ttulo. Para um mesmo ttulo podem ser concedidos mais dois descontos (Nota 16). (14) VALOR DO IOF Indica o valor do IOF a ser retido pelo Ita e repassado SRF. Quando o ttulo for expresso em moeda varivel, esse campo tambm dever ser expresso em quantidades dessa moeda, com cinco casas decimais.
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(15) NOME DO SACADO/BRANCOS Os dois campos podem ser agrupados para registrar o nome do sacado. Se agrupados, o sistema do Ita tentar abreviar o nome para 30 posies (ex.: Companhia = Cia), truncando o restante. (16) SACADOR/AVALISTA Normalmente deve ser preenchido com o nome do sacador/avalista. Alternativamente este campo poder ter dois outros usos: a) 2 e 3 descontos: para se operar com mais de um desconto (depende de cadastramento prvio do indicador 19.0 pelo Ita, conforme Item 5), deve-se respeitar a seguinte disposio: Posio 352 a 353 : Brancos Posio 354 a 359 : Data do 2 desconto (DDMMAA) Posio 360 a 372 : Valor do 2 desconto Posio 373 a 378 : Data do 3 desconto (DDMMAA) Posio 379 a 391 : Valor do 3 desconto Posio 392 a 394 : Brancos b) Mensagens ao sacado: se utilizados as instrues 93 ou 94 (Nota 11), transcrever a mensagem desejada. (17) CDIGO DE OCORRNCIA (ARQUIVO RETORNO)
CD. 02 03 04 05 06 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 23 24 25 26 27 28 29 30 32 33 34 35 36 37 38 39 ENTRADA CONFIRMADA ENTRADA REJEITADA (NOTA 20 - TABELA 1) ALTERAO DE DADOS - NOVA ENTRADA ALTERAO DE DADOS - BAIXA LIQUIDAO NORMAL LIQUIDAO EM CARTRIO BAIXA SIMPLES BAIXA POR TER SIDO LIQUIDADO EM SER (S NO RETORNO MENSAL) ABATIMENTO CONCEDIDO ABATIMENTO CANCELADO VENCIMENTO ALTERADO BAIXAS REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 4) INSTRUES REJEITADAS (NOTA 20 - TABELA 3) ALTERAO DE DADOS REJEITADOS (NOTA 20 - TABELA 2) COBRANA CONTRATUAL - ABATIMENTO E BAIXA BLOQUEADOS(NOTA 20 - TABELA 5) CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE PROTESTO CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE SUSTAO DE PROTESTO /TARIFA CONFIRMA RECEBIMENTO DE INSTRUO DE NO PROTESTAR PROTESTO ENVIADO A CARTRIO/TARIFA INSTRUO DE PROTESTO REJEITADA / SUSTADA / PENDENTE (NOTA 20 - TABELA 7) ALEGAES DO SACADO (NOTA 20 - TABELA 6) TARIFA DE AVISO DE COBRANA TARIFA DE EXTRATO POSIO (B40X) TARIFA DE RELAO DAS LIQUIDAES TARIFA DE MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS DBITO MENSAL DE TARIFAS (PARA ENTRADAS E BAIXAS) BAIXA POR TER SIDO PROTESTADO CUSTAS DE PROTESTO CUSTAS DE SUSTAO CUSTAS DE CARTRIO DISTRIBUIDOR CUSTAS DE EDITAL TARIFA DE EMISSO DE BLOQUETO/TARIFA DE ENVIO DE DUPLICATA TARIFA DE INSTRUO TARIFA DE OCORRNCIAS OCORRNCIAS
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CD. 40 41 42 43 44 45 46 47 48 51 52 53 54 55 56 57
OCORRNCIAS TARIFA MENSAL DE EMISSO DE BLOQUETO/TARIFA MENSAL DE ENVIO DE DUPLICATA DBITO MENSAL DE TARIFAS EXTRATO DE POSIO (B4EP/B4OX) DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS INSTRUES DBITO MENSAL DE TARIFAS MANUTENO DE TTULOS VENCIDOS DBITO MENSAL DE TARIFAS OUTRAS OCORRNCIAS DBITO MENSAL DE TARIFAS PROTESTO DBITO MENSAL DE TARIFAS SUSTAO DE PROTESTO BAIXA COM TRANSFERNCIA PARA DESCONTO CUSTAS DE SUSTAO JUDICIAL TARIFA MENSAL REF A ENTRADAS BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL BAIXAS NA CARTEIRA TARIFA MENSAL BAIXAS EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES NA CARTEIRA TARIFA MENSAL DE LIQUIDAES EM BANCOS CORRESPONDENTES NA CARTEIRA CUSTAS DE IRREGULARIDADE INSTRUO CANCELADA(NOTA 20 TABELA 8)
(18) N DO DOCUMENTO No arquivo remessa, sugerimos o preenchimento com o n do documento que originou a cobrana (n duplicata, Nota fiscal, etc.). No arquivo retorno, devolveremos o mesmo contedo que for enviado no arquivo remessa. Excepcionalmente, nas carteiras sem registro com 15 dgitos, conter informaes capturadas na liquidao, atravs do cdigo de barras. Para as carteiras 15 dgitos, este campo utilizado para complementar a identificao do ttulo. composto de 8 dgitos ocupando as posio 045 a 052, sendo que o 8 dgito o DAC, calculado pelo critrio do mdulo 10 (descrito abaixo). Para as demais carteiras este campo livre para a utilizao pela da Empresa. Exemplo : considerando-se os seguintes dados n da agncia : 0057 n da conta corrente sem o DAC : 72192 n da subcarteira : 198 nosso nmero : 98712345 seu nmero : 1108954 1 - Clculo do DAC do "Nosso Nmero": conforme Nota 26 o DAC 1. 2 - Montagem do campo "Seu Nmero" e multiplicao: x = 1 1 0 8 9 5 4 2 1 2 1 2 1 2 ---------------------------2 1 0 8 18 5 8
3 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue: 2+1+0 +8+1+8 +5+8 = 33 4 - Dividir o resultado da conta por 10: 33 3 10 3 10 (mdulo) 3 (resto da diviso) = 7
Resto da diviso Portanto : a impresso do campo nosso nmero no bloqueto deve ser "198/98712345-1" a impresso do campo seu nmero no bloqueto deve ser "1108954-7"
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(19) DESCONTO/ABATIMENTO Se o desconto ou abatimento concedido na entrada do ttulo estes campos so retornados zerados (apesar de corretamente registrados no Ita). Se concedidos aps a entrada, retornam com os valores do desconto ou abatimento. Na liquidao, desconto e abatimento retornam somados no campo desconto; opcionalmente, mediante cadastro prvio em nosso sistema, estes valores podero retornar separados, conforme mostra o indicador 36.4 do Item 5 - Condies Personalizadas. (20) ERROS/CANCELAMENTO DE INSTRUES/ALEGAES DO SACADO Para os registros rejeitados (cdigos de ocorrncia 03, 15, 16, 17 e 18) pode-se ler nas posies 378 a 385 at quatro cdigos de erro que explicam o motivo da rejeio. O indicador 38.0 (vide captulo 5 Condies Personalizadas) define quais desses registros sero gerados pelo Ita. Para cancelamento de instrues (Ocorrncia 57) retornado na posio 302 a 305, o cdigo da instruo cancelada, conforme tabela 8. Para as alegaes do sacado (Ocorrncia 25) e para ordem de protesto sustada (ocorrncia 24), so retornados os seguintes campos adicionais, conforme tabelas 6 e 7 respectivamente: Posio 302 a 305 : cdigo complementar da ocorrncia Posio 306 a 311 : data complementar da ocorrncia do sacado Posio 312 a 324 : valor complementar da ocorrncia do sacado TABELA 1 - Entradas Rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 03 na Posio 109 a 110)
CD. 03 04 05 07 08 09 10 11 12 13 14 15 18 19 21 CAMPO COM ERRO AG. COBRADORA ESTADO DATA VENCIMENTO VALOR DO TTULO NOME DO SACADO AGNCIA/CONTA LOGRADOURO CEP SACADOR / AVALISTA ESTADO/CEP NOSSO NMERO NOSSO NMERO DATA DE ENTRADA OCORRNCIA AG. COBRADORA DESCRIO DO ERRO NO FOI POSSVEL ATRIBUIR A AGNCIA PELO CEP OU CEP INVLIDO SIGLA DO ESTADO INVLIDA PRAZO DA OPERAO MENOR QUE PRAZO MNIMO OU MAIOR QUE O MXIMO VALOR DO TTULO MAIOR QUE 10.000.000,00 NO INFORMADO OU DESLOCADO AGNCIA ENCERRADA NO INFORMADO OU DESLOCADO CEP NO NUMRICO NOME NO INFORMADO OU DESLOCADO (BANCOS CORRESPONDENTES) CEP INCOMPATVEL COM A SIGLA DO ESTADO NOSSO NMERO J REGISTRADO NO CADASTRO DO BANCO OU FORA DA FAIXA NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NO MESMO MOVIMENTO DATA DE ENTRADA INVLIDA PARA OPERAR COM ESTA CARTEIRA OCORRNCIA INVLIDA CARTEIRA NO ACEITA DEPOSITRIA CORRESPONDENTE ESTADO DA AGNCIA DIFERENTE DO ESTADO DO SACADO AG. COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO OU ENCERRANDO CARTEIRA NO PERMITIDA (NECESSRIO CADASTRAR FAIXA LIVRE) CGC DO CEDENTE INAPTO CATEGORIA DA CONTA INVLIDA IOF MAIOR QUE 5% QUANTIDADE DE MOEDA INCOMPATVEL COM VALOR DO TTULO NO NUMRICO OU IGUAL A ZEROS NOSSO NMERO FORA DE FAIXA EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE EMPRESA NO ACEITA BANCO CORRESPONDENTE - COBRANA MENSAGEM BANCO CORRESPONDENTE - TTULO COM VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS CEP NO PERTENCE A DEPOSITRIA INFORMADA VENCTO SUPERIOR A 180 DIAS DA DATA DE ENTRADA CEP S DEPOSITRIA BCO DO BRASIL COM VENCTO INFERIOR A 8 DIAS VALOR DO ABATIMENTO INVLIDO JUROS DE MORA MAIOR QUE O PERMITIDO
22 27 29 35 36 37 42 52 53 54 55 56 57 60 61
CARTEIRA CGC INAPTO CDIGO EMPRESA VALOR DO IOF QTDADE DE MOEDA CGC/CPF DO SACADO NOSSO NMERO AG. COBRADORA AG. COBRADORA DATA DE VENCTO DEP/BCO CORRESP DT VENCTO/BCO CORRESP DATA DE VENCTO ABATIMENTO JUROS DE MORA
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CD. 62 63 64 65 66 67 68 98 99
CAMPO COM ERRO DESCONTO IMPORTNCIA POR DIA DE DESCONTO EMISSO DO TTULO TAXA FINANCTO DATA DE VENCTO VALOR/QTIDADE CARTEIRA FLASH INVLIDO FLASH INVLIDO
DESCRIO DO ERRO VALOR DO DESCONTO MAIOR QUE O VALOR DO TTULO NO PERMITIDO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA (VENDOR) TAXA INVLIDA (VENDOR) INVALIDA/FORA DE PRAZO DE OPERAO (MNIMO OU MXIMO) VALOR DO TTULO/QUANTIDADE DE MOEDA INVLIDO CARTEIRA INVLIDA REGISTRO MENSAGEM SEM FLASH CADASTRADO OU FLASH INFORMADO DIFERENTE DO CADASTRADO CONTA DE COBRANA COM FLASH CADASTRADO E SEM REGISTRO DE MENSAGEM CORRESPONDENTE
CDIGOS DE ERROS PARA AS SUBCARTEIRAS 102, 103, 106, 107. 172, 173, 195, 196 91 92 93 94 95 96 DAC DAC ESTADO ESTADO CEP ENDEREO DAC AGNCIA / CONTA CORRENTE INVLIDO DAC AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO INVLIDO SIGLA ESTADO INVLIDA SIGLA ESTADO INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO CEP DO SACADO NO NUMRICO OU INVLIDO ENDEREO / NOME / CIDADE SACADO INVLIDO
TABELA 2 - Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)

CD. 02 04 05 06 08 09 11 13 16 21 53 54 55 56 57 60 61 66 81 OCORRNCIAS AGNCIA COBRADORA INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO SIGLA DO ESTADO INVLIDA DATA DE VENCIMENTO INVLIDA OU COM O MESMO CONTEDO VALOR DO TTULO COM OUTRA ALTERAO SIMULTNEA NOME DO SACADO COM O MESMO CONTEDO AGNCIA/CONTA INCORRETA CEP INVLIDO SEU NMERO COM O MESMO CONTEDO ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADA AGNCIA COBRADORA NO CONSTA NO CADASTRO DE DEPOSITRIA OU EM ENCERRAMENTO INSTRUO COM O MESMO CONTEDO DATA VENCIMENTO PARA BANCOS CORRESPONDENTES INFERIOR AO ACEITO PELO BANCO ALTERAES IGUAIS PARA O MESMO CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) CGC/CPF INVLIDO NO NUMRICO OU ZERADO PRAZO DE VENCIMENTO INFERIOR A 15 DIAS VALOR DE IOF - ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE N.S. - MOEDA VARIVEL TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO OU NO EXISTE TTULO CORRESPONDENTE NO SISTEMA ALTERAO NO PERMITIDA PARA CARTEIRAS DE NOTAS DE SEGUROS - MOEDA VARIVEL ALTERAO BLOQUEADA - TTULO COM PROTESTO
TABELA 3 - Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na Posio 109 a 110)

CD. 01 06 09 10 14 15 21 INSTRUO/OCORRNCIA NO EXISTENTE NOSSO NMERO IGUAL A ZEROS CGC/CPF DO SACADOR/AVALISTA INVLIDO VALOR DO ABATIMENTO IGUAL OU MAIOR QUE O VALOR DO TTULO REGISTRO EM DUPLICIDADE CGC/CPF INFORMADO SEM NOME DO SACADOR/AVALISTA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA OCORRNCIAS
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CD. 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37
CAMPO COM ERRO TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO
DESCRIO DO ERRO
INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO INSTRUO INCOMPATVEL - EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO INSTRUO INCOMPATVEL - NO EXISTE INSTRUO DE PROTESTO PARA O TTULO INSTRUO NO ACEITA POR TER SIDO EMITIDO LTIMO AVISO AO SACADO INSTRUO NO ACEITA POR NO TER SIDO EMITIDA A ORDEM DE PROTESTO AO CARTRIO J EXISTE UMA MESMA INSTRUO CADASTRADA ANTERIORMENTE PARA O TTULO VALOR LQUIDO + VALOR DO ABATIMENTO DIFERENTE DO VALOR DO TTULO REGISTRADO, OU VALOR DO ABATIMENTO MAIOR QUE 90% DO VALOR DO TTULO EXISTE UMA INSTRUO DE NO PROTESTAR ATIVA PARA O TTULO EXISTE UMA OCORRNCIA DO SACADO QUE BLOQUEIA A INSTRUO DEPOSITRIA DO TTULO = 9999 OU CARTEIRA NO ACEITA PROTESTO ALTERAO DE VENCIMENTO IGUAL REGISTRADA NO SISTEMA OU QUE TORNA O TTULO VENCIDO INSTRUO DE EMISSO DE AVISO DE COBRANA PARA TTULO VENCIDO ANTES DO VENCIMENTO SOLICITAO DE CANCELAMENTO DE INSTRUO INEXISTENTE TTULO SOFRENDO ALTERAO DE CONTROLE (AGNCIA/CONTA/CARTEIRA/NOSSO NMERO) INSTRUO NO PERMITIDA PARA A CARTEIRA
TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)

CD. 01 04 05 06 07 08 CARTEIRA/N NMERO NO NUMRICO NOSSO NMERO EM DUPLICIDADE NUM MESMO MOVIMENTO SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO J BAIXADO OU LIQUIDADO SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA COBRANA PRAZO CURTO - SOLICITAO DE BAIXA P/ TTULO NO REGISTRADO NO SISTEMA SOLICITAO DE BAIXA PARA TTULO EM FLOATING OCORRNCIAS
TABELA 5 - Alterao dados cobrana contratual rejeitada (cdigo da ocorrncia = 18 na Posio 109 a 110)
CD. 16 OCORRNCIAS ABATIMENTO/ALTERAO DO VALOR DO TTULO OU SOLICITAO DE BAIXA BLOQUEADOS
TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)

COMPLEMENTO CD. 1313 1321 1339 1347 1354 1362 1370 1388 1396 1404 1412 1420 1438 1446 1453 1461 DATA DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 DATA VALOR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SIGNIFICADO SOLICITA A PRORROGAO DO VENCIMENTO PARA: SOLICITA A DISPENSA DOS JUROS DE MORA NO RECEBEU A MERCADORIA A MERCADORIA CHEGOU ATRASADA A MERCADORIA CHEGOU AVARIADA A MERCADORIA CHEGOU INCOMPLETA A MERCADORIA NO CONFERE COM O PEDIDO A MERCADORIA EST DISPOSIO DEVOLVEU A MERCADORIA NO RECEBEU A FATURA A FATURA EST EM DESACORDO COM A NOTA FISCAL O PEDIDO DE COMPRA FOI CANCELADO A DUPLICATA FOI CANCELADA QUE NADA DEVE OU COMPROU QUE MANTM ENTENDIMENTOS COM O SACADOR QUE PAGAR O TTULO EM:
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COMPLEMENTO CD. 1479 1487 1495 1503 1719 1727 1735 1750 1768 1776 1784 1792 1800 1818 1826 DATA DATA DATA DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SIGNIFICADO QUE PAGOU O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM: QUE PAGAR O TTULO DIRETAMENTE AO CEDENTE EM: QUE O VENCIMENTO CORRETO : SACADO NO FOI LOCALIZADO; CONFIRMAR ENDEREO SACADO EST EM REGIME DE CONCORDATA SACADO EST EM REGIME DE FALNCIA SACADO SE RECUSA A PAGAR JUROS BANCRIOS SACADO SE RECUSA A PAGAR COMISSO DE PERMANNCIA NO FOI POSSVEL A ENTREGA DO BLOQUETO AO SACADO BLOQUETO NO ENTREGUE, MUDOU-SE/DESCONHECIDO BLOQUETO NO ENTREGUE, CEP ERRADO/INCOMPLETO BLOQUETO NO ENTREGUE, NMERO NO EXISTE/ENDEREO INCOMPLETO BLOQUETO NO RETIRADO PELO SACADO. REENVIADO PELO CORREIO ENDEREO DE E-MAIL INVLIDO. BLOQUETO ENVIADO PELO CORREIO
VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:
TABELA 7 - Ordem de protesto sustada, motivo (cdigo de ocorrncia = 24 na Posio 109 a 110)
COMPLEMENTO CD. 1610 3111 3228 3244 3269 3301 3319 3327 3335 3343 3350 3368 3376 3384 3392 3400 3418 3426 3434 3442 3459 3467 3475 3483 DATA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 VALOR 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SIGNIFICADO DOCUMENTAO SOLICITADA AO CEDENTE SUSTAO SOLICITADA AG. CEDENTE ATOS DA CORREGEDORIA ESTADUAL PROTESTO SUSTADO / CEDENTE NO ENTREGOU A DOCUMENTAO DATA DE EMISSO DO TTULO INVLIDA/IRREGULAR CGC/CPF DO SACADO INVLIDO/INCORRETO SACADOR/AVALISTA E PESSOA FSICA CEP DO SACADO INCORRETO DEPOSITRIA INCOMPATVEL COM CEP DO SACADO CGC/CPF SACADOR INVALIDO/INCORRETO ENDEREO DO SACADO INSUFICIENTE PRAA PAGTO INCOMPATVEL COM ENDEREO FALTA NMERO/ESPCIE DO TTULO TTULO ACEITO S/ ASSINATURA DO SACADOR TTULO ACEITO S/ ENDOSSO CEDENTE OU IRREGULAR TTULO SEM LOCAL OU DATA DE EMISSO TTULO ACEITO COM VALOR EXTENSO DIFERENTE DO NUMRICO TTULO ACEITO DEFINIR ESPCIE DA DUPLICATA DATA EMISSO POSTERIOR AO VENCIMENTO TTULO ACEITO DOCUMENTO NO PROSTESTVEL TTULO ACEITO EXTENSO VENCIMENTO IRREGULAR TTULO ACEITO FALTA NOME FAVORECIDO TTULO ACEITO FALTA PRAA DE PAGAMENTO TTULO ACEITO FALTA CPF ASSINANTE CHEQUE
TABELA 8 Instruo cancelada(cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)

CD. 1156 2261 NO PROTESTAR DISPENSAR JUROS/COMISSO DE PERMANNCIA OCORRNCIAS
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(21) QUANTIDADE E VALOR TOTAL DE TTULOS Esses campos referem-se s quantidades e valores dos ttulos a vencer registrados no Ita, nas diversas modalidades de cobrana. (22) AVISO BANCRIO Refere-se ao cdigo do extrato de Movimentao de Ttulos (MT) associado a esse movimento. Quando se tratar de cobrana sem registro estes campos viro zerados. (23) NMERO DO TTULO/USO DO ITA (ANEXO A) Para efetuar corretamente o recebimento de um ttulo, o Ita necessita que o campo "Nosso Nmero" do bloqueto de cobrana esteja preenchido com o nmero da carteira de cobrana, o nmero do ttulo e seu DAC - Dgito de Auto Conferncia (formato: CCC/NNNNNNNN-D). O prprio Banco se encarrega do clculo do DAC e sua impresso, quando se tratar de cobrana com registro ou fornecer bloquetos parcialmente preenchidos. Quando sua empresa imprimir completamente o bloqueto ou quando solicitar sua impresso ao Ita nas carteiras sem registro necessitar calcular o DAC, pelo critrio do mdulo 10. Para todas as carteiras de cobrana do Banco Ita S.A o DAC do "Nosso Nmero" calculado a partir dos campos : Agncia, Conta do cedente (sem DAC), Nmero da carteira e "Nosso Nmero", exceto as carteiras escriturais e na modalidade direta as carteiras 126, 131, 145, 150 e 168, cujo o DAC do "Nosso Nmero" e composto apenas dos campos : Carteira e Nosso Nmero, mas todos calculados atravs do Mdulo 10, cuja explicao vem a seguir. Multiplica-se cada algarismo do nmero formado pela composio dos campos acima pela seqncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1, 2 (posicionados da direita para a esquerda). A seguir, soma-se os algarismos dos produtos e o total obtido dividido por 10. O DAC a diferena entre o divisor (10) e o resto da diviso: 10 - (RESTO DA DIVISO) = DAC. Se o resto da diviso for zero, o DAC ser zero. Exemplo, considerando-se os seguintes dados: n da agncia: 0057 n da conta corrente, sem o DAC: 72192 n da subcarteira: 198 nosso nmero: 98712345 1 - Montagem do campo e multiplicao: Agncia C/C Cart. Nosso Nmero 0 0 5 7 / 7 2 1 9 2 / 1 9 8 / 9 8 7 1 2 3 4 5 x 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 ------------------------------------------------------------------------------= 0 0 5 14 7 4 1 18 2 2 9 16 9 16 7 2 2 6 4 10 2 - Soma dos dgitos dos produtos (cada dgito somado individualmente), como segue:
0 + 0 + 5 + 1 + 4 + 7 + 4 + 1 + 1 + 8 + 2 + 2 + 9 + 1 + 6 + 9 + 1 + 6 + 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 = 89
3 - Diviso e resultado: 89 | 10 9 8 ===========> 10 - 9 = 1 (DAC) Portanto a impresso do campo Nosso Nmero no bloqueto deve ser "198/98712345-1" (24) LITERAL DE MOEDA (ANEXO A) Literal da moeda a ser impressa no bloqueto identificando a espcie da moeda. Se o valor vier expresso em Reais, a informao ser ignorada e ser impresso R$ no bloqueto. (25) AGNCIA COBRADORA / LOCAL DE PAGAMENTO (ANEXO A) O campo agncia cobradora deve ser preenchido com brancos. O Ita definir o cdigo desta agncia mediante o CEP do sacado. Na rea do bloqueto reservada para indicar o local de pagamento, especificar: Local de pagamento 1: ATE O VENCIMENTO, PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU OU BANERJ Local de pagamento 2: APOS O VENCIMENTO, PAGUE SOMENTE NO ITAU OU BANERJ 30
(26) INSTRUES (ANEXO A) rea do bloqueto reservada para instrues, formada por nove linhas de 69 caracteres. Essa rea ser de livre utilizao pela Empresa, que informar o contedo de cada linha a ser impressa atravs dos registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso no haja nenhuma instruo, no so necessrios os registros com cdigos de layout "2 e 3". Caso existam at cinco linhas de instrues, no necessrio o registro com cdigo de layout "3". Por se tratar de Cobrana Sem Registro, as instrues indicadas neste registro devem obedecer os padres a seguir: "BANCO AUTORIZADO A RECEBER AT DD/MM/AAAA." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR MULTA DE R$ (VALOR)." "APS DD/MM/AAAA, COBRAR R$ (VALOR) POR DE DIA DE ATRASO." "AT DD/MM/AAAA, CONCEDER DESCONTO DE R$ (VALOR)." (27) INSTRUO/ALEGAO CANCELADA Deve ser preenchido na remessa somente quando utilizados (posio 109 a 110) os cdigos de ocorrncia 35 Cancelamento de Instruo e 38 Cedente no concorda com alegao do sacado. No arquivo retorno ser informado o mesmo cdigo, exceto para cancelamento de alegao de sacado que no h retorno da informao. Para os demais cdigos de ocorrncia este campo dever ser preenchido com zeros. (28) CDIGO DE LIQUIDAO Indica o meio pelo qual o ttulo foi liquidado:
CD. DG CP AA BF BL BC CK B1 B2 B3 LC AC DESCRIO AGNCIA ITA - DIGITAO OFF-LINE AGNCIA ITA - TERMINAL CAIXA CAIXA ELETRNICO ITA ITA BANKFONE ITA BANKLINE BANCOS CORRESPONDENTES SISPAG (SISTEMA DE CONTAS A PAGAR ITA) OUTRO BANCO PELO CDIGO DE BARRAS OUTRO BANCO PELA LINHA DIGITVEL OUTRO BANCO EM AUTO-ATENDIMENTO PAGAMENTO EM CARTRIO DE PROTESTO COM CHEQUE PAGAMENTO EM CARTRIO AUTOMATIZADO
(29) ENDEREO DE E-MAIL Para as carteiras de cobrana escriturais, onde o Ita mantm o registro da cobrana e se encarrega de imprimir e postar os bloquetos (carteiras identificadas na nota 6), tendo sido acertado previamente entre o Cedente e o Sacado, o bloqueto poder ser remetido ao Sacado por e-mail, destinando-o ao endereo especificado neste campo. Se o endereo de e-mail informado for invlido, o bloqueto ser impresso e enviado pelos meios tradicionais. Neste caso o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1826 (conforme nota 20 e tabela 6 da nota 23). Se o Sacado no acessar o bloqueto at 5 dias teis antes do vencimento, desde que j tenham se passado 2 dias teis do envio do e-mail, o bloqueto ser impresso e enviado pelos maios tradicionais. Neste caso, o Cedente ser informado no arquivo retorno pela ocorrncia 25 e motivo 1818 (conforme nota 20 e tabela 6).
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(30) SACADOR/AVALISTA Existindo a figura do Sacador/Avalista, muito importante informar corretamente todos os dados a ele relacionados, uma vez que isto facilitar o reconhecimento da dvida pelo Sacado e, caso venha a ser solicitado o protesto da dvida, facultado aos Cartrios de Protestos de Ttulos exigir tais dados com exatido. Cdigo de Inscrio 00 01 02 Nmero de Inscrio Preencher com zeros Nmero do CPF Nmero do CNPJ Observao No h Sacador/Avalista. Informar o CPF do Sacador/Avalista. Informar o CNPJ do Sacador/Avalista.
(31) DATA DE EMISSO (DDMMAA) A data informada neste campo deve ser a mesma data de emisso do ttulo de crdito (Duplicata de Servio / Duplicata Mercantil / Nota Fiscal, etc), que deu origem esta Cobrana. Existindo divergncia, na existncia de protesto, a documentao poder no ser aceita pelo Cartrio.
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Condies Personalizadas
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Para garantir um nvel de operao mais personificado, considerando-se particularidades de cada cliente, vrias caractersticas dos arquivos podem ser cadastradas de acordo com suas necessidades. Essas caractersticas so denominadas Indicadores. O cadastramento dos indicadores feito pelo Ita conforme solicitado pelo cliente. A seguir, relacionamos os indicadores mais utilizados. Aqueles marcados com (*) so o valor default (assumidos pelo Banco) caso no haja nenhum cadastramento. 04.2 - HEADER/TRAILER (*) 0 - Por Arquivo 1 - Por Conta 12.5 - CONCESSO DE ABATIMENTO Indica se, na concesso de abatimento, o cliente deseja que seja alterado o valor do ttulo ou apenas seja emitido um aviso ao sacado. 0 - Altera valor (*) 1 - Emite aviso 13.3 - BANCOS CORRESPONDENTES Indica se o cliente aceita ou no, bancos correspondentes como depositrio dos ttulos. (*) 0 - Aceita para Escritural, Sem Registro e Direta 1 - No aceita para Escritural e aceita para Sem Registro e Direta 3 - No aceita para nenhuma modalidade 4 - Aceita para Escritural e no aceita para Sem Registro e Direta 16.6 - MOEDA VARIVEL Indica se o cliente deseja enviar quantidade de moeda no campo valor do ttulo (*) 0 - No envia 2 - Envia 19.0 - DESCONTO NO ARQUIVO REMESSA Indica se o cliente envia mais de um desconto no arquivo (o 2 e 3 desconto enviado no campo "Sacador/Avalista"). (*) 0 - Somente um desconto 1 - Mais de um desconto 22.4 - RELATRIO DO MOVIMENTO (*) 0 - No tem 1 - Tem 23.2 - INFORMAO DA LIQUIDAO NO ARQUIVO RETORNO Indica em que momento a liquidao informada na fita retorno. (*) 0 - No crdito (2154) 1 - No processamento (dia seguinte ao pagamento - B4EP) 2 - Informa duas vezes, no crdito e no processamento. A identificao se d pela posio 107 do registro de transao do Arquivo Retorno, que contm os seguintes cdigos: I - Informativo (Processamento) C - Contbil (No crdito) 25.7 - TIPOS DE REGISTROS NA FITA RETORNO (*) 0 - Todos os registros 1 - S os registros de liquidaes 2 - Todos os registros; exceto as confirmaes de entrada. 36.4 - SEPARAO DE DESCONTO E ABATIMENTO Indica se na liquidao do ttulo o valor do desconto dever ser separado do valor do abatimento. (*) 0 - No separa 1 - Separa Descontos/Abatimento 2 - Separa Juros/Correo Monetria 3 - Separa Desconto/Abatimento e Juros/Correo Monetria
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37.2 - RETORNO DE INSTRUES/OCORRNCIAS Indica se o cliente deseja receber confirmao das instrues comandadas para os seus ttulos. 0 - No retorna 1 - Retorna s instrues do cedente 2 - Retorna s ocorrncias do sacado (*) 3 - Retorna instrues do cedente e ocorrncias do sacado 38.0 - RETORNO DE REGISTROS REJEITADOS Indica se o cliente deseja receber os registros recusados pelo sistema de cobrana do Banco. 0 - No retorna 1 - Retorna somente as rejeies de entrada (*) 2 - Retorna todas as rejeies 40.6 - DATA DE CRDITO Indica se o cliente deseja receber a data do crdito. 0 - Data do crdito no registro Header 1 - Data do crdito no registro de Transao (*) 2 - Data do crdito no registro Header e Transao 3 - No recebe informao da Data do Crdito 47.1 - RETORNO DE TARIFAS 0 - No retorna (*) 1 - Retorna
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Testes e Operao
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Para se assegurar o perfeito funcionamento do sistema, so efetuados testes com os dados simulados na cobranas que possuam Arquivo Remessa, com dados simulados. Para que o teste seja realizado, aconselhvel que a empresa fornea um arquivo, com o mximo de 30 registros. Com base nesse arquivo, o Ita providenciar um Arquivo Retorno contendo a confirmao e /ou rejeio das entradas para que o cliente teste o seu sistema e no caso da cobrana com emisso do bloqueto de cobrana pelo Ita, estes sero impressos e encaminhados ao cliente limitados a 30 bloquetos por agncia / conta. Caso o arquivo teste apresente erros de formatao, ocasionando rejeio total, ser mantido contato com o cliente para sanar todas as irregularidades que ocorrerem. Considera-se concluda a fase de teste aps terem sido esclarecidas todas as dvidas e irregularidades, cabendo ao cliente a deciso de passar para a fase de produo, quando dever contatar a agncia onde possui conta e/ou o Grupo Orientadores de Servios PJ, solicitando o tombamento em Produo. possvel fazer teste mesmo estando em produo. Para isto, necessria comunicao prvia ao Grupo Orientadores de Servios PJ (entre em contato pelos telefones da pgina 2 deste manual).
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Anexo A
Cobrana Sem Registro-Emisso Integral
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As carteiras de cobrana sem registro cuja impresso integral seja de responsabilidade do banco (identificadas na nota 5 com a observao B) devem seguir layout abaixo.
7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo

Cada arquivo composto dos seguintes registros: Um registro Header de Arquivo; Trs Registros de Detalhe, sendo dois destes opcionais; Um registro Trailer de Arquivo. Para cada bloqueto a ser emitido deve existir um registro com cdigo de layout = 1 e outro com cdigo = 2 onde constaro as instrues de recebimento. O registro com cdigo de layout=3 opcional, devendo ser utilizado quando o cedente desejar enviar mais do que cinco instrues de recebimento e / ou mensagens ao sacado. Representado graficamente, o arquivo composto da seguinte maneira: Registro Header do Arquivo ============================> { Reg. = 0 }
|==================>{ Reg. = 6 / lay-out = 1 obrigatrio }
Arquivo
Registro de Detalhe |==================>{ Reg. = 6 / lay-out = 2 opcional } |==================>{ Reg. = 6 / lay-out = 3 opcional } Registro Trailer do Arquivo ============================> { Reg. = 9 }
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7.2 Lay-out do Arquivo

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO OPERAO LITERAL DE REMESSA CDIGO DO SERVIO LITERAL DE SERVIO AGNCIA ZEROS CONTA DAC BRANCOS NOME DA EMPRESA CDIGO DO BANCO NOME DO BANCO DATA DE GERAO BRANCOS NMERO SEQENCIAL X = ALFANUMRICO REGISTRO HEADER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO HEADER TIPO DE OPERAO - REMESSA IDENTIFICAO POR EXTENSO DO MOVIMENTO IDENTIFICAO DO TIPO DE SERVIO IDENTIFICAO POR EXTENSO DO TIPO DE SERVIO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA COMPLEMENTO DO REGISTRO NOME POR EXTENSO DA "EMPRESA ME" N DO BANCO NA CMARA DE COMPENSAO NOME POR EXTENSO DO BANCO COBRADOR DATA DE GERAO DO ARQUIVO COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO PICTURE 001 001 002 002 003 009 010 011 012 026 027 030 031 032 033 037 038 038 039 046 047 076 077 079 080 094 095 100 101 394 395 400 9(01) 9(01) X(07) 9(02) X(15) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) X(08) X(30) 9(03) X(15) 9(06) X(294) 9(06) 000001 341
BANCO ITAU SA
CONTEDO 0 1 REMESSA 01 COBRANCA 00
DDMMAA
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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO AGNCIA ZEROS CONTA DAC N DA CARTEIRA NOSSO NMERO DAC CDIGO DA MOEDA LITERAL DE MOEDA VALOR DO TTULO SEU NMERO VENCIMENTO ESPCIE ACEITE DATA DE EMISSO CD. DE INSCRIO N DE INSCRIO NOME BRANCOS LOGRADOURO BAIRRO CEP CIDADE ESTADO BRANCOS LOCAL DE PGTO 1 LOCAL DE PGTO 2
REGISTRO EMISSO DE BLOQUETO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRANSAO AGNCIA MANTENEDORA DA CONTA COMPLEMENTO DE REGISTRO NMERO DA CONTA CORRENTE DA EMPRESA DGITO DE AUTO CONFERNCIA AG/CONTA EMPRESA N DA CARTEIRA NO BANCO IDENTIFICAO DO TTULO NO BANCO DAC DO NOSSO NMERO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO PICTURE 001 001 002 002 003 006 007 008 009 013 014 014 015 017 018 025 026 026 9(01) 9(01) 9(04) 9(02) 9(05) 9(01) 9(03) 9(08) 9(01) 9(01) X(04) 9(11)V9(2) X(10) 9(06) X(02) X(01) 9(06) 9(02) 9(15) X(30) X(09) X(40) X(12) 9(08) X(15) X(02) X(30) X(04) X(55) X(55) 9(02) 9(15) X(31) 9(06) NOTA 25 NOTA 25 01=CPF 02=CGC NOTA 23 R$ = 0 VARIVEL=1 NOTA 24 (*) NOTA 18 DDMMAA NOTA 10 A=SIM N=NO DDMMAA 01=CPF 02=CGC CPF OU CGC 00 CONTEDO 6 1
CDIGO DE LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO
INDICA SE O VALOR DO TTULO EST SENDO INFORMADO 027 027 EM REAL OU EM MOEDA VARIVEL IDENTIF. DA MOEDA A SER IMPRESSA NO BLOQUETO (PARA 028 031 MOEDA VARIVEL) VALOR DO TTULO NMERO DO DOCUMENTO NA EMPRESA DATA DE VENCIMENTO DO TTULO ESPCIE DO TTULO IDENTIFICAO DE TTULO ACEITO OU NO ACEITO DATA DE EMISSO DO TTULO IDENTIFICAO DO TIPO DE INSCRIO DO SACADO NMERO DE INSCRIO DO SACADO NOME DO SACADO COMPLEMENTO DO REGISTRO RUA, NMERO E COMPLEMENTO DO SACADO BAIRRO DO SACADO CDIGO DE ENDEREAMENTO POSTAL DO SACADO CIDADE DO SACADO ESTADO (UF - UNIDADE DA FEDERAO) DO SACADO COMPLEMENTO DE REGISTRO LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 1 LOCAL PARA PAGAMENTO DO TTULO - LINHA 2 032 044 045 054 055 060 061 062 063 063 064 069 070 071 072 086 087 116 117 125 126 165 166 177 178 185 186 200 201 202 203 232 233 236 237 291 292 346 347 348 349 363 364 394 395 400
SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR/AVALISTA
CD. DE INSCRIO. IDENTIF. TIPO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA N DE INSCRIO BRANCOS NM. SEQENCIAL NMERO DE INSCRIO DO SACADOR/AVALISTA COMPLEMENTO DO REGISTRO NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO 9 = NUMRICO
X = ALFANUMRICO
(*) Para ttulos em moeda varivel o valor dever ser informado na picture 9(08)V9(05).
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ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CDIGO DO LAYOUT LINHA 1 LINHA 2 LINHA 3 LINHA 4 LINHA 5 BRANCOS
REGISTRO EMISSO DE BLOQUETO SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 BYTES POSIO PICTURE 001 001 002 002 003 071 072 140 141 209 210 278 279 347 348 394 395 400 9(01) 9(01) X(69) X(69) X(69) X(69) X(69) X(47) 9(06) CONTEDO 6 2 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26
CONTEDO DA 1 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES DO BLOQUETO CONTEDO DA 2 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO CONTEDO DA 3 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO CONTEDO DA 4 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO CONTEDO DA 5 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO COMPLEMENTO DO REGISTRO
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DO REGISTRO CDIGO DO LAYOUT LINHA 6 LINHA 7 LINHA 8 LINHA 9 BRANCOS
REGISTRO EMISSO DE BLOQUETO SIGNIFICADO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO PICTURE 001 001 002 002 003 071 072 140 141 209 210 278 279 394 395 400 9(01) 9(01) X(69) X(69) X(69) X(69) X(116) 9(06) CONTEDO 6 3 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26 NOTA 26
IDENTIFICAO DO REGISTRO IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO CONTEDO DA 6 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO CONTEDO DA 7 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO CONTEDO DA 8 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO CONTEDO DA 9 LINHA DE IMPRESSO DA REA "INSTRUES" DO BLOQUETO COMPLEMENTO DO REGISTRO
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO
ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO BRANCOS
REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO
TAMANHO DO REGISTRO = 400 Bytes POSIO 001 001 002 394 395 400 PICTURE 9(01) X(393) 9(06) CONTEDO 9
NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO
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Anexo B
Cdigo de Barras
43
8.1 Introduo
O Banco Central do Brasil estabeleceu, atravs das cartas circulares n. 2414 e 2.531 de 07/10/93 e 24/02/95, a troca de informaes de cobrana entre bancos por meio magntico. Para isto, determinou a obrigatoriedade do uso do Cdigo de Barras na Ficha de Compensao dos bloquetos de cobrana e a sua respectiva decodificao (linha digitvel), visando permitir a digitao dos dados no caso da impossibilidade da leitura do cdigo de barras. Aos clientes que desejarem efetuar integralmente a emisso dos bloquetos em seu prprio ambiente, descreveremos a seguir neste manual todas as informaes tcnicas necessrias para a correta confeco do bloqueto de cobrana e do cdigo de barras. Caractersticas Para sistemas de grande porte (mainframe) - dever dispor de fontes e programas especficos catalogados nas impressoras, quando o ambiente for Xerox (PDL, FDL e FNT) e catalogados no sistema, quando o ambiente for IBM (AFP), alm da criao de subrotinas, conforme linguagem utilizada no ambiente, para converso do registro desejado em cdigo de barras; Sistemas de micro-computador - dever obter no mercado ou desenvolver rotinas para impresso de cdigo de barras e Bloqueto. Nota: No permitida a utilizao de impressora matricial, devido ao elevado ndice de rejeio na leitura do cdigo de barras, ocasionado pela m qualidade de impresso. Aps concludo o desenvolvimento de seu sistema, obrigatoriamente, dever ser encaminhada uma amostragem dos bloquetos ao Banco Ita, para anlise e aprovao.
8.2 Caractersticas do Bloqueto

8.2.1 Especificaes Gerais Vias e dimenses Ficha de Compensao 95 a 108mm de altura por 170 a 216mm de comprimento; Recibo do Sacado - a critrio do Banco/Cedente. Disposio das vias: formulrio contnuo auto-copiativo - a primeira via dever ser a Ficha de Compensao, ficando a critrio do Banco a disposio das demais vias; papel A-4 - para se evitar rasuras no cdigo de barras ao ser destacada, a ficha de compensao deve ser impressa no rodap. Recomenda-se a utilizao de microserrilhas entre as vias para evitar danos s informaes quando do destacamento. Gramatura do papel e cor da impresso Gramatura Ideal 75 g/m2, mnima : 50 g/m2; Fundo branco com impresso azul ou preta, no se permitindo campos hachurados. 8.2.2 Especificaes das Vias 8.2.2.1 Ficha de Compensao: Parte superior esquerda: o nome do banco, podendo conter o seu logotipo e, direita do nome do banco, nmero-cdigo/DAC de compensao do banco destinatrio, em negrito; Obs.: O nmero/DAC do Ita 341-7 e deve ser impresso com caracter de 5mm e traos ou fios de 1,2mm; Parte superior direita: dever haver representao numrica do contedo do Cdigo de Barras, conforme especificao adiante; Quadro de impresso: dever apresentar grade/denominao dos campos conforme modelo constante do anexo 1 deste manual;
44
O tamanho de cada campo (nmero de posies) poder variar, desde que obedecidas a mesma disposio do modelo e as dimenses mnimas do formulrio; Os campos no utilizados podero ficar sem indicao; Na parte inferior, abaixo do quadro de impresso: na extremidade direita dever ser deixado espao para autenticao mecnica; na extremidade esquerda, o campo destinado indicao obrigatria do cdigo de barras, conforme mostra o anexo A deste manual ; Na parte inferior, do lado direito da identificao do campo Autenticao Mecnica, identificao da ficha (Ficha de Compensao), com dimenso mxima de 2mm e traos com fios de 0.3mm. 8.2.2.2 Recibo de Sacado: Na parte superior, acima do quadro de impresso dever ser impressa a identificao Recibo do Sacado; Alteraes na via Recibo do Sacado podem ser admitidas, mas somente com prvia aprovao do Banco Ita S/A 8.3 Lay-out do Cdigo de Barras 8.3.1 Tipo Deve ser utilizado o tipo 2 de 5 Intercalado, que tem as seguintes caractersticas: Cinco barras definem um caracter, sendo duas delas, barras largas; Intercalado significa que os espaos entre as barras tambm tem significado de maneira anloga s barras; Definem apenas caracteres numricos. Todo cdigo 2 de 5 Intercalado deve possuir um conjunto de barras e espaos para definir um pseudo caracter de Start e outro para um pseudo caracter de Stop. Por causa da intercalao os campos codificados em 2 de 5 Intercalado devem possuir nmero par de caracteres. 8.3.2 Contedo Deve conter 44 (quarenta e quatro) posies, sendo: Posio 01 a 03 04 a 04 05 a 05 06 a 09 10 a 19 20 a 22 23 a 30 31 a 31 32 a 35 36 a 40 41 a 41 42 a 44 Tamanho 03 01 01 04 10 03 08 01 04 05 01 03 Picture 9(03) 9(01) 9(01) 9(04) 9(08)V(2) 9(03) 9(08) 9(01) 9(04) 9(05) 9(01) 9(03) Contedo Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = '341' Cdigo da Moeda = '9' DAC cdigo de Barras (Anexo 2) Fator de Vencimento (Anexo 6) Valor Carteira Nosso Nmero DAC [Agncia /Conta/Carteira/Nosso Nmero] (Anexo 4) N. da Agncia cedente N. da Conta Corrente DAC [Agncia/Conta Corrente] (Anexo 3) Zeros
8.3.3 Dimenses do Cdigo de Barras: Comprimento total igual a 103 (Cento e trs)mm e altura total igual a 13 (treze)mm.
45
8.3.4 Local de Impresso na Ficha de Compensao: Na parte inferior do documento, abaixo do quadro de impresso na extremidade esquerda, respeitando-se: espao mnimo de 5 (cinco) mm (zona de silncio) entre a margem esquerda do formulrio e o incio da impresso do cdigo; distncia mnima de 12 (doze) mm desde a margem inferior da ficha at o centro do cdigo de barras. OBS: todas as especificaes devem ser atendidas, no sentido de preservar a leitura do cdigo. 8.4 Representao Numrica do Cdigo de Barras
8.4.1 Contedo A representao numrica do cdigo de barras distribuda em cinco campos, sendo os trs primeiros consistidos por DAC (Dgito de Autocontrole - Mdulo 10) e, entre cada campo, espao equivalente a uma posio; no quarto campo, indicado, isoladamente, o DAC (Mdulo 11) do Cdigo de Barras: AAABC.CCDDX Campo 1 DDDDD.DEFFFY Campo 2 FGGGG.GGHHHZ Campo 3 K 4 UUUUVVVVVVVVVV Campo 5
Campo 1 (AAABC.CCDDX) AAA = B= CCC = DD = X= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao ( Ita=341) Cdigo da moeda = "9" (*) Cdigo da carteira de cobrana Dois primeiros dgitos do Nosso Nmero DAC que amarra o campo 1 (Anexo3)
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no recebimento para a moeda (R$). Campo 2 (DDDDD.DEFFFY) DDDDDD= E= FFF = Y= Restante do Nosso Nmero DAC do campo [ Agncia/Conta/Carteira/ Nosso Nmero ] Trs primeiros nmeros que identificam a Agncia DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
Campo 3 (FGGGG.GGHHHZ) F= GGGGGG = HHH = Z= Campo 4 (K) K= DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2 ) Restante do nmero que identifica a agncia Nmero da conta corrente + DAC Zeros ( No utilizado ) DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU= VVVVVVVVVV= Fator de vencimento Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com zeros. 46
Obs. 1: Apesar de constar o DAC do cdigo de Barras (campo 4) necessria a existncia dos DAC's especficos para os campos 1, 2 e 3 (estes dgitos no so representados no cdigo de barras). Obs. 2 : Deve ser inserido um ponto (".") aps os cinco dgitos iniciais dos campos 1, 2 e 3. Este ponto facilita a digitao (cinco dgitos o nmero ideal para memorizao do digitador). O campo 5 no separado por ponto ("."), pois representa a data de vencimento e o valor do ttulo. Obs. 3 : Os dados da representao numrica no se apresentam na mesma ordem do cdigo de barras.
8.4.2 Dimenses e Localizao A representao numrica do cdigo de barras dever ser impressa em caracteres de 3,5 a 4,5 mm e traos ou fios de 0,3 mm. na parte superior direita, iniciando-se logo aps o nmero Cdigo/DAC do Banco, conforme mostrado no Anexo 1.
47
Anexo 1 - Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do bloqueto
Banco Ita SA
Local de Pagamento
341-7
34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345

Vencimento
AT O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITA OU BANERJ APS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITA OU BANERJ
Cedente
01/05/2002
Agncia / Cdigo Cedente
Simulao
Data do Documento N do Documento Espcie Doc. Aceite Data do processamento Nosso Nmero
0057/12345-7 1234567890
Espcie
28/03/2000
Uso do Banco Carteira
DP
Quantidade
N
Valor (=) Valor do Documento
110/12345678-8 123,45
(-) Desconto / Abatimento
R$
Instrues (Todas informaes deste bloqueto so de exclusiva responsabilidade do cedente)
8
(+) Mora / Multa
10
Sacado
9
(=) Valor Cobrado
Sacador Avalista
Cdigo de Baixa:
Autenticao Mecnica / FICHA DE COMPENSAO
1 NOME DO BANCO DESTINATRIO Deve ser obrigatoriamente indicado na margem superior esquerda da Ficha de Compensao (Banco Ita SA), podendo conter tambm o logotipo do banco. 2 - CDIGO DO BANCO DESTINATRIO Deve ser impresso na margem superior esquerda do bloqueto (341-7), direita do nome do banco, com o seu respectivo DV (Dgito Verificador) 3 - LOCAL DE PAGAMENTO Dever apresentar as literais: ATE O VENCIMENTO PAGUE PREFERENCIALMENTE NO ITAU OU BANERJ; APOS O VENCIMENTO PAGUE SOMENTE NO ITAU OU BANERJ 4 DATA DO DOCUMENTO Deve ser indicada a data em que o documento foi gerado. 5 - NMERO DO DOCUMENTO Para as carteiras Sem Registro 15 dgitos, h a obrigatoriedade de preenchimento deste campo, que compe-se de 7 dgitos mais o respectivo DAC, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (Anexo 5). Para as demais carteiras, caso no haja necessidade de protesto, este campo pode ser deixado em branco. 6 - CARTEIRA Campo no utilizado pelo Ita.
48
7 - ESPCIE Essencial para identificao da moeda em que a operao foi efetuada. R$ se em Real.
8 - AGNCIA/CDIGO CEDENTE / NOSSO NMERO Os dados devero ser preenchidos de forma a ser facilmente identificados, conforme layout do Banco, ou seja, 1234/56789-7 e123/45678901-5, respectivamente. 9 - CAMPOS SITUADOS ABAIXO DO CAMPO VALOR DO DOCUMENTO No devero ser preenchidos (uso exclusivo do funcionrio-caixa). Eventuais valores que o cedente queira cobrar devero ser indicados no campo Instrues do bloqueto. 10 - INSTRUES Dever ser usado exclusivamente para indicao das condies de recebimento do ttulo na forma mais objetiva possvel. Dever apresentar na frente da sua identificao a literal (TODAS AS INFORMAES DESTE BLOQUETO SO DE EXCLUSIVA RESPONSABILIDADE DO CEDENTE). Para evitar comprometimento de clculos e erros de recebimento,, as condies devem ser expressas em valores, ao invs de percentuais e os prazos devem ser estipulados em datas, nunca em quantidade de dias. No utilizar instrues desnecessrias, em duplicidade, incompatveis s demais ou que firam as normas de defesa do consumidor (entre elas o repasse da "Tarifa Bancria" que negociada entre o Banco e o Cedente e no entre o Banco e o Sacado); Aps o vencimento, cobrar R$ (valor) por dia de atraso; Aps DD/MM/AAAA cobrar multa de R$ (valor); At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor); At DD/MM/AAAA conceder desconto de R$ (valor) por dia de antecipao; Dispensar juros de mora at DD/MM/AAAA Banco autorizado a receber at DD/MM/AAAA
49
Anexo 2 - Clculo do DAC do Cdigo de Barras

Mtodo (Mdulo 11) Por definio da FEBRABAN e do Banco Central do Brasil, na 5 posio do Cdigo de Barras, deve ser indicado obrigatoriamente o dgito verificador (DAC), calculado atravs do mdulo 11, conforme demonstramos a seguir: a) Tomando-se os 43 algarismos que compem o Cdigo de Barras (sem considerar a 5 posio), multiplique-os, iniciando-se da direita para a esquerda, pela sequncia numrica de 2 a 9 ( 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 2, 3, 4... e assim por diante); b) Some o resultado de cada produto efetuado e determine o total como (N); c) Divida o total (N) por 11 e determine o resto obtido da diviso como Mod 11(N); d ) Calcule o dgito verificador (DAC) atravs da expresso: DAC = 11 - Mod 11(N) OBS.: Se o resultado desta, for igual a 0, 1, 10 ou 11, considere DAC = 1. Exemplo: Considerando o seguinte contedo do Cdigo de Barras: 3419?1667000001234511012345678800571423457000 onde: 341 = 9= ?= 1667 0000012345 = 110123456788 = 0057123457 = 000 = Temos: a) Multiplica-se a sequncia do cdigo de barras pelo mdulo 11: 3419166700000123451101234567880057123457000 X 4329876543298765432987654329876543298765432 Cdigo do Banco Cdigo da Moeda DAC do Cdigo de Barras Fator de Vencimento Valor do Ttulo Carteira/Nosso Nmero/DAC Agncia/Conta Corrente/DAC Posies Livres (zeros) (01/05/2002) (123,45) (110/12345678-8) (0057/12345-7)
b) Soma-se o resultado dos produtos obtidos no item a acima: 12 + 12 + 2 + 81 + 8 + 42 + 36 + 35 + 0 + 0 + 0 + 0 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 2 + 9 + 0 + 7 + 12 + 15 + 16 + 15 + 12 + 63 + 64 + 56 + 0 + 0 + 20 + 21 + 2 + 18 + 24 + 28 + 30 + 35 + 0 + 0 + 0 = 742 c) Determina-se o resto da Diviso: 742 11 = 67, resto 5 d) Calcula-se o DAC: DAC = 11 5 DAC = 6 Portanto, a sequncia correta do cdigo de barras ser:
34196166700000123451101234567880057123457000
(DAC)
50
Anexo 3 - Clculo do DAC da Representao Numrica

Mtodo (Mdulo 10) Conforme demonstrado no item 4 deste manual, a representao numrica do cdigo de barras composta, por cinco campos: 1, 2, 3 4 e 5, sendo os trs primeiros amarrados por DAC's, calculados pelo mdulo 10, conforme mostramos abaixo: a) Multiplica-se cada algarismo do campo pela sequncia de multiplicadores 2, 1, 2, 1, 2, 1..., posicionados da direita para a esquerda; b) Some individualmente, os algarismos dos resultados dos produtos, obtendo-se o total (N); c) Divida o total encontrado (N) por 10, e determine o resto da diviso como MOD 10 (N); d) Encontre o DAC atravs da seguinte expresso: DAC = 10 Mod 10 (N) OBS.: Se o resultado da etapa d for 10, considere o DAC = 0. Exemplo: Considerando-se a seguinte representao numrica do cdigo de barras: 34191.1012? Campo 1 Temos: a) Multiplicando a sequncia dos campos pelo mdulo 10: Campo 1 X 341911012 212121212 Campo 2 3456788005 Campo 3 X 7123457000 1212121212 34567.88005? Campo 2 71234.57000? Campo 3 6 Campo 4 16670000012345 Campo 5
X 1212121212
Observao: Os campos 4 e 5 no tem DAC b) Some, individualmente, os algarismos dos resultados do produtos: Campo 1 6 + 4 + 2 + 9 + 2 + 1 + 0 + 1 + 4 = 29 Campo 2 3 + 8 + 5 + 1 + 2 + 7 + 1 + 6 + 8 + 0 + 0 + 1 + 0 = 42 Campo 3 7 + 2 + 2 + 6 + 4 + 1 + 0 + 7 + 0 + 0 + 0 = 29 c) Divida o total encontrado por 10, a fim de determinar o resto da diviso: Campo 1 29 10 = 2, resto 9 Campo 2 42 10 = 4, resto 2 Campo 3 29 10 = 2, resto 9 d) Calculando o DAC: Campo 1 DAC = 10 - 9 DAC = 1 Campo 2 DAC = 10 - 2 DAC = 8 Campo 3 DAC = 10 - 9 DAC = 1 Portanto, a sequncia correta da linha digitvel ser:
34191.10121
34567.880058
71234.570001
16670000012345
51
Anexo 4 - Clculo do DAC do campo Nosso Nmero, em bloquetos emitidos pelo prprio cliente.
Para a grande maioria das carteiras, so considerados para a obteno do DAC, os dados AGNCIA/CONTA (sem DAC) / CARTEIRA/NOSSO NMERO, calculado pelo critrio do Mdulo 10 (conforme Anexo 3). exceo, esto as carteiras 126 - 131 - 146 - 150 e 168 cuja obteno est baseada apenas nos dados CARTEIRA/NOSSO NMERO da operao.
1 Exemplo:
AG / CONTA = 0057 / 12345-7
CART / NN = 110 / 12345678-?
Sequncia para Clculo Mdulo 10
00571234511012345678 -12121212121212121212 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
Total Dividir o resultado da soma por 10 => 72 | 02 DAC = 10 - 2 = 8 Portanto DAC = 8 10 7
8 x 2 = 16 (1+6) 7x1= 7 6 x 2 = 12 (1+2) 5x1= 5 4x2= 8 3x1= 3 2x2= 4 1x1= 1 0x2= 0 1x1= 1 1x2= 2 5x1= 5 4x2= 8 3x1= 3 2x2= 4 1x1= 1 7 x 2 = 14 (1+4) 5x1= 5 0x2= 0 0x1= 0 72
resto da diviso
52
Anexo 5 - Carteira 198 - (Nosso Nmero com 15 posies) Cdigo de Barras e Representao Numrica
A carteira de cobrana 198 uma carteira especial, sem registro, na qual so utilizadas 15 posies numricas para identificao do ttulo liquidado (8 do Nosso Nmero e 7 do Seu Nmero). Nessa mesma situao esto as carteiras 106, 107,122, 142, 143, 195 e 196. Em funo disto, a constituio do cdigo de barras e sua representao numrica tambm so diferentes, conforme especificado adiante.
1 - Cdigo de Barras Posio 01 a 03 04 a 04 05 a 05 06 a 09 10 a 19 20 a 22 23 a 30 31 a 37 38 a 42 43 a 43 44 a 44 Tamanho 03 01 01 04 10 03 08 07 05 01 01 Picture 9(3) 9(1) 9(1) 9(04) 9(08) V(2) 9(3) 9(8) 9(7) 9(5) 9(1) 9(1) Contedo Cdigo do Banco na Cmara de Compensao = 341 Cdigo da Moeda = '9' DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2) Fator de Vencimento (Anexo 6) Valor Carteira Nosso Nmero Seu Nmero (Nmero do Documento) Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco) DAC dos campos acima (posies 20 a 42 veja anexo 3) Zero
2 - Representao Numrica Campo 1 (AAABC.CCDDX): AAA = B= CCC = DD = X= Cdigo do Banco na Cmara de Compensao 341 Cdigo da moeda "9" (*) Cdigo da carteira de cobrana Os 2 primeiros dgitos do Nosso Nmero DAC que amarra o campo 1 (Anexo 3)
(*) Este dgito ser sempre 9, porque independente do ndice ou moeda utilizada, estes devero ser convertidos no recebimento para a moeda corrente (R$).
Campo 2 (DDDDD.DEEEEY) DDDDDD = EEEE = Y= O restante do Nosso Nmero (sem o DAC) Os 4 primeiros nmeros do campo Seu Nmero (N. Doc.) DAC que amarra o campo 2 (Anexo 3)
53
Campo 3 (EEEFF.FFFGHZ) EEE = FFFFF = G= H= Z= 3 ltimos dgitos do campo Seu Nmero (N. Doc.) Cdigo do Cliente (fornecido pelo Banco) DAC (Carteira/Nosso Nmero (sem o DAC) / Seu Nmero (sem o DAC) / Cdigo do Cliente) Zero DAC que amarra o campo 3 (Anexo 3)
Campo 4 (K) K= DAC do Cdigo de Barras (Anexo 2)
Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU= VVVVVVVVVV= Fator de Vencimento Valor do Ttulo (*)
(*) Sem edio (sem ponto e vrgula), com tamanho fixo (10). Em casos de cobrana com valor em aberto (o valor a ser pago preenchido pelo prprio sacado) ou cobrana em moeda varivel, deve ser preenchido com zeros.
54
Anexo 6 - Clculo do Fator de Vencimento

Para garantir maior eficincia no processo de recebimento, reduzir os riscos de utilizao indevida dos sistemas de auto-atendimento e falhas humanas, conforme Carta-circular 002926 do Banco Central do Brasil, de 24/07/2000, recomenda-se a indicao do Fator de Vencimento no Cdigo de Barras. A partir de 02/04/2001, o Banco acolhedor/recebedor no ser mais responsvel por eventuais diferenas de recebimento de bloquetos fora do prazo, ou sem a indicao do fator de vencimento.
Formas para obteno do Fator de Vencimento: Forma 1 Calcula-se o nmero de dias corridos entre a data base (Fixada em 07.10.1997) e a do vencimento desejado: VENCIMENTO 04/07/2000 DATA BASE - 07/10/1997 FATOR DE VENCIMENTO 1001 Forma 2 Utilizar-se de uma tabela de correlao DATA x FATOR, iniciando-se pelo fator 1000 correspondente data de vencimento 03.07.2000, adicionando-se 1 a cada dia subsequente a este fator. FATOR 1000 1001 1002 1003 1004 : : 1667 4789 9999 VENCIMENTO 03/07/2000 04/07/2000 05/07/2000 06/07/2000 07/07/2000 : : 01/05/2002 17/11/2010 21/02/2025
Importante: 1) Bloquetos com vencimento contra-apresentao ou vista O fator de vencimento deve ser obtido considerando-se a data de processamento do bloqueto, acrescido de 15 dias corridos; 2) Valor superior a 10 posies Bloquetos com valores superiores a R$ 99.999.999,99 (dez posies) devero avanar sobre o fator de vencimento eliminando-o do cdigo de barras. Ateno: Caso ocorra divergncia entre a data impressa no campo data de vencimento e a constante no cdigo de barras, o recebimento se dar da seguinte forma: quando pago por sistemas eletrnicos (Home-Banking, Auto-Atendimento, Internet, Sispag, telefone, etc.), prevalecer a representada no cdigo de barras; quando quitado na rede de agncias, diretamente no caixa, ser considerada a data impressa no campo vencimento do bloqueto.
55

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Cobrana Bancria Intercmbio Eletrnico de Arquivos

1.2. Cobrana Ita

2.1. Meios de intercmbio

2.2. Explicaes gerais sobre o arquivo

2.2.1. Arquivo remessa

2.2.2. Arquivo retorno

2.2.2.3 Ordenao dos registros no arquivo retorno

Lay-out dos Arquivos

3.1. Arquivo remessa

CONTEDO 0 1 REMESSA 01 COBRANCA 00

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

3.2 - Arquivo retorno

CONTEDO 0 2 RETORNO 01 COBRANCA

NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

(1) TIPO/N DE INSCRIO DA EMPRESA/SACADOR

OBS A A A A A A A A A, B A,B,D B, C B,C,D A, B A,B,D B, C B,D

(E) (F) (G)

7777 9999 OUTROS

(11) INSTRUES DE COBRANA

(D) (E) (F) (G) (H)

TABELA 2 - Alterao de dados rejeitada (cdigo da ocorrncia = 17 na Posio 109 a 110)

TABELA 3 - Instrues rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 16 na Posio 109 a 110)

CAMPO COM ERRO TTULO BAIXADO OU LIQUIDADO

TABELA 4 - Baixas rejeitadas (cdigo da ocorrncia = 15 na Posio 109 a 110)

TABELA 6 - Alegaes do sacado (cdigo ocorrncia = 25 na Posio 109 a 110)

VALOR QUE TEM DESCONTO OU ABATIMENTO DE:

TABELA 8 Instruo cancelada(cdigo de ocorrncia = 57 na Posio 109 a 110)

7.1 Explicaes gerais sobre o arquivo

|==================>{ Reg. = 6 / lay-out = 1 obrigatrio }

7.2 Lay-out do Arquivo

CONTEDO 0 1 REMESSA 01 COBRANCA 00

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

CDIGO DE LAYOUT IDENTIFICAO DO LAYOUT PARA O REGISTRO

SACADOR/AVALISTA NOME DO SACADOR/AVALISTA

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

REGISTRO EMISSO DE BLOQUETO SIGNIFICADO

NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO

ARQUIVO REMESSA NOME DO CAMPO TIPO DE REGISTRO BRANCOS

REGISTRO TRAILER SIGNIFICADO IDENTIFICAO DO REGISTRO TRAILER COMPLEMENTO DO REGISTRO

NMERO SEQENCIAL NMERO SEQENCIAL DO REGISTRO NO ARQUIVO X = ALFANUMRICO 9 = NUMRICO

V = VRGULA DECIMAL ASSUMIDA

8.2 Caractersticas do Bloqueto

Campo 5 (UUUUVVVVVVVVVV) UUUU= VVVVVVVVVV= Fator de vencimento Valor do Ttulo (*)

Anexo 1 - Modelo de Ficha de Compensao / cuidados no preenchimento de alguns campos do bloqueto

34191.10121 34567.880058 71234.570001 6 16670000012345

Autenticao Mecnica / FICHA DE COMPENSAO

Anexo 2 - Clculo do DAC do Cdigo de Barras

Anexo 3 - Clculo do DAC da Representao Numrica

AG / CONTA = 0057 / 12345-7