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4 EDIO
BRASLIA
2008
A PR E S E NTAO
O contedo desta publicao destina-se a mostrar
uma panormica a respeito do Banco Central do
Brasil (BCB), de forma que se possa visualizar
sua importncia no dia-a-dia dos cidados. Na
contextualizao das informaes, faz-se um breve
histrico sobre essa instituio, remontando ao
aparecimento da moeda e dos sistemas financeiros.
Qualquer um dos assuntos aqui tratados tema
merecedor de desdobramentos. No entanto,
acredita-se que esta publicao contribuir para uma
melhor percepo quanto amplitude da histria
socioeconmica do mundo moderno, no qual
estamos inseridos.
Trata-se de publicao integrante do Programa de
Educao Financeira do Banco Central
(PEF-BC), que envolve campanhas e aes educativas
que visam propiciar orientao sociedade sobre
assuntos financeiros em geral, destacando o papel do
Banco Central do Brasil como agente promotor da
estabilidade da economia.
B, 2008.
2. B ANCO S C E NT R AIS
SURGIMENTO E EVOLU O
Os bancos centrais foram aparecendo de forma
gradual, em parte como resposta s necessidades
apresentadas pelas instituies financeiras que
surgiram na Europa, principalmente a partir do
sculo XVI.
Em distintos pases europeus, a prtica bancria foi
concentrando certas funes fundamentalmente
a partir do direito de emisso em instituies
que, de fato, comearam a assumir os contornos de
bancos centrais.
2.1 O B I
O monoplio de emisses e o papel de banqueiro
do governo foram as duas primeiras funes que
ajudaram a delinear o perfil do que mais tarde
constituiria um banco central. O primeiro banco
a adotar essas prticas foi o Banco da Inglaterra,
fundado em 1694. Em troca de emprstimos
concedidos ao governo ingls, na poca envolvido
em guerra contra a Frana, foi-lhe concedido o
monoplio de emisso na regio de Londres.
Ao longo do tempo, com apoio da legislao, entre
outros fatores, o Banco da Inglaterra foi ganhando
participao relativa como emissor e sua posio de
agente do governo foi se fortalecendo.
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2.2 O A L
No sculo XIX, as principais naes europias j
contavam com instituies destinadas a desempenhar
o papel de banco central. Por outro lado, naquela
mesma poca, as recm-independentes naes
da Amrica Latina comearam a reorganizar suas
economias e a construir sistemas monetrios e
bancrios de acordo com seu novo status.
Enquanto a revoluo industrial constitua o motor
dos pases economicamente mais adiantados de
ento, os Estados Nacionais latino-americanos
apresentavam economias sustentadas na agricultura e
na explorao de matrias-primas.
Nesse sentido, a regio foi receptora de fluxos
importantes de investimentos estrangeiros que
criaram demandas por servios financeiros que
no existiam, dando lugar apario dos primeiros
bancos. Instituies bancrias europias, em fase de
expanso, iniciaram operaes na Amrica Latina e
adquiriram, em alguns casos, direitos de emisso.
At o final do sculo XIX, a maioria dos sistemas
financeiros da Amrica Latina no era sujeita
regulamentao estatal. A emisso era mltipla e
as funes de um banco central encontravam-se
dispersas e descoordenadas.
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12
2.4 F
Em geral, um banco central cumpre algumas funes
consideradas clssicas. Apesar de interdependentes,
nem todas so, necessariamente, desempenhadas
pelo banco central. So elas:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
monoplio de emisso;
banco dos bancos;
banqueiro do governo;
superintendente do sistema financeiro;
executor da poltica monetria;
executor da poltica cambial;
depositrio das reservas internacionais;
assessor econmico do governo.
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3. O B ANCO C E NT R AL D O BR AS IL
MISSO INSTITUCIONAL DO BCB: ASSEGURAR A ESTABILIDADE DO
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
3.1 F B C B
Na maior parte dos pases economicamente
relevantes, a principal misso seno a nica da
Autoridade Monetria garantir a estabilidade
de preos, evitando a desvalorizao da moeda.
Isso representa, em ltima instncia, proteger a
sociedade, impedindo a transferncia de riqueza
da populao para o governo por intermdio de
processos inflacionrios.
Para cumprir sua misso, considerando o conjunto
de atribuies legais e regulamentares, as funes do
Banco Central do Brasil so:
a) formulao, execuo e acompanhamento da
poltica monetria;
b) controle das operaes de crdito em todas as suas
formas, no mbito do sistema financeiro;
c) formulao, execuo e acompanhamento da
poltica cambial e de relaes financeiras com
o exterior;
d) organizao, disciplinamento e fiscalizao do
Sistema Financeiro Nacional, do Sistema de
Pagamentos Brasileiro e do Sistema Nacional de
Habitao, e ordenamento do mercado financeiro;
e) emisso de papel-moeda e de moeda metlica e
execuo dos servios do meio circulante.
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3.1.1 A
A poltica monetria a funo que define o sentido
mais amplo de um banco central e aquela que, em
ltima instncia, articula as demais. A principal
funo de um banco central consiste em adequar o
volume dos meios de pagamento real capacidade
da economia e absorver recursos sem causar
desequilbrios nos preos.
Para isso, controla, por meio de instrumentos de
efeito direto ou induzido, a expanso da moeda e
do crdito e a taxa de juros, buscando adequ-los
s necessidades do crescimento econmico e da
estabilidade dos preos e zelar pela estabilidade da
moeda, mantendo seu poder de compra.
A influncia sobre a evoluo dos meios de
pagamento implica o controle ou a regulao do
crdito, para que os bancos centrais contem com
instrumentos tais como as operaes de mercado
aberto, o recolhimento compulsrio e o redesconto.
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
18
3.1.2 C
O Banco Central do Brasil divulga as decises do
Conselho Monetrio Nacional, baixa as normas
complementares e executa o controle e a fiscalizao
a respeito das operaes de crdito em todas as suas
modalidades.
Nesse sentido, de acordo com os objetivos estabelecidos
pela poltica econmica, pode atuar inclusive no
contingenciamento do crdito ao setor pblico,
monitorando o cumprimento de limites para o seu
endividamento por intermdio do sistema financeiro.
Semelhante procedimento pode ser adotado para o
setor privado.
3.1.3 A
Essa funo consiste em manter ativos em ouro,
ttulos e moedas estrangeiras para atuao nos
mercados de cmbio, de forma a contribuir para
evitar volatilidade excessiva da moeda, de acordo com
as diretrizes da poltica econmica.
O Banco Central do Brasil atua para garantir o
funcionamento regular do mercado de cmbio,
a estabilidade relativa das taxas de cmbio e o
equilbrio do balano de pagamentos, podendo, para
esse fim, comprar e vender ouro e moeda estrangeira
e realizar operaes de crdito no exterior;
administrar as reservas cambiais do pas; promover,
como agente do governo federal, a contratao
de emprstimos; acompanhar e controlar os
movimentos de capitais, inclusive os que se referem a
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
3.2 O B C
B
O Banco Central do Brasil desempenha uma srie
de outras atribuies que, por sua natureza e
especificidade, no se confundem com as descritas
at aqui.Contudo, elas tm grande importncia
na vida econmica nacional, merecendo,
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
F
BRASIL, Banco Central do. Programa de Capacitao para os
cargos de Analista e de Procurador. Braslia: BCB/FCC, 2008
(apostila).
BRASIL, Banco Central do. Programa de Comunicao
Educativa. Braslia: 2001 (folder).
BRASIL, Banco Central do. Sobre a Instituio / Histrico /
Objetivos / Funes. Braslia: 2004 (www.bcb.gov.br).
BRASIL, Casa da Moeda do. Histrico / Histria da CMB.
Rio de Janeiro: 2004 (Internet).
PILAGALLO, Oscar. A aventura do Dinheiro: uma Crnica
da Histria Milenar da Moeda. So Paulo: Publifolha, 2000.
BLONDET, Jos Luis; MICHELENA, Corina. Que son
los bancos? Cuadernos BCV: Serie Educativa. Caracas:
Departamento de Publicaciones BCV, 1996.
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O I
O B C B Web
Muitas das informaes a respeito do Banco Central
do Brasil, inclusive projetos e dados econmicos,
encontram-se no endereo http://www.bcb.gov.br,
que permite vrias consultas.
C A
As Centrais de Atendimento ao Pblico (CAPs)
tm a funo de promover a integrao do Banco
Central com a sociedade. As CAPs atendem aos
cidados fornecendo-lhes informaes sobre o
Sistema Financeiro Nacional e sobre as instituies
financeiras e administradoras de consrcios
autorizadas a funcionar pelo BCB. Alm da prestao
de informaes, as Centrais de Atendimento
ao Pblico tm a atribuio de receber e apurar
denncias e reclamaes contra todas as instituies
cuja superviso de responsabilidade do Banco
Central do Brasil.
As CAPs contam com equipes de servidores
especialmente preparados, conhecedores das leis e das
normas que regem o Sistema Financeiro Nacional, e
treinados em atendimento ao pblico, o que assegura
o devido encaminhamento das demandas recebidas e a
preciso das informaes prestadas.
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
C B C B
S
Braslia (DF)
rea de abrangncia: Distrito Federal
Telefones: (61) 3414-2401, 3414-2402, 3414-2403, 3414-2404
E-mail: cap.secre@bcb.gov.br
Endereo: SBS Quadra 3 Bloco B Edifcio-Sede 2 ss
CEP: 70074-900 Braslia DF
G-R
Belm (PA)
rea de abrangncia: Acre, Amap, Amazonas, Par, Rondnia
e Roraima
Telefone: (91) 32428185 E-mail: adbel@bcb.gov.br
Endereo: Rua Boulevard Castilho Frana, 708 Centro
CEP: 66010-020 Belm PA
Belo Horizonte (MG)
rea de abrangncia: Gois, Minas Gerais e Tocantins
Telefone: (31) 3335-7401 E-mail: adbho@bcb.gov.br
Endereo: Av. lvares Cabral, 1.605 Santo Agostinho
CEP: 30170-001 Belo Horizonte MG
Curitiba (PR)
rea de abrangncia: Mato Grosso, Mato Grosso do Sul
e Paran
Telefone: (41) 3281-3000 E-mail: adcur@bcb.gov.br
Endereo: Av. Cndido de Abreu, 344 Centro Cvico
CEP: 80530-914 Curitiba PR
Fortaleza (CE)
rea de abrangncia: Cear, Maranho e Piau
Telefone: (85) 3308-5405 E-mail: adfor@bcb.gov.br
Endereo: Av. Herclito Graa, 273 Centro
CEP: 60140-061 Fortaleza CE
Porto Alegre (RS)
rea de abrangncia: Rio Grande do Sul e Santa Catarina
Telefone: (51) 3215-7291 E-mail: adpal@bcb.gov.br
Endereo: Rua 7 de Setembro, 586 Centro
CEP: 90010-190 Porto Alegre RS
Recife (PE)
rea de abrangncia: Alagoas, Paraba, Pernambuco e
Rio Grande do Norte
Telefone: (81) 2125-4140 E-mail: adrec@bcb.gov.br
Endereo: Rua da Aurora, 1.259 Santo Amaro
CEP: 50040-090 Recife PE
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
M V
O princpio de que o dinheiro importante forma
de expresso da cultura de um povo e registro
indispensvel para sua histria econmica levou
o Banco Central do Brasil a criar o Museu de
Valores, em 1972, com a finalidade de contribuir
para a preservao da memria nacional, no que diz
respeito aos meios de pagamento. Para tanto, em
seu acervo esto reunidos, ordenados e conservados
cdulas, moedas, documentos e objetos que, de
algum modo, exprimem valor monetrio.
Alm das exposies permanentes, o Museu
de Valores promove exposies temporrias e
itinerantes, desenvolve programas de integrao com
escolas e mantm servio de atendimento na rea da
numismtica. A seguir, os endereos da Sede, em
Braslia, e das Regionais do Banco Central do Brasil
onde h representao do Museu de Valores:
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Braslia (DF)
SBS Quadra 3 Edifcio-Sede 1 subsolo
Telefones: (61) 3414-2093 e 3414-2099 CEP: 70074-900
Funcionamento: de tera a sexta-feira, das 10h s 17h30;
sbado, domingo e feriados, das 14h s 18h
Belo Horizonte (MG)
Av. lvares Cabral, 1.605 Santo Agostinho
Telefone: (31) 3253-7454 CEP: 30170-001
Funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 9h s 16h
Curitiba (PR)
Av. Cndido de Abreu, 344 Centro Cvico
Telefone: (41) 3003-3001 CEP: 80530-914
Funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 10h s 16h.
Fortaleza (CE)
Av. Herclito Graa, 273 Centro
Telefone: (85) 3308-5469 CEP: 60140-061
Funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 9h s 16h
Recife (PE)
Rua da Aurora, 1.259 Santo Amaro
Telefone: (81) 2125-4221 CEP: 50040-090
Funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 9h s 16h
So Paulo (SP)
Av. Paulista, 1.804 Bela Vista
Telefone: (11) 3285-1779 CEP: 01310-922
Funcionamento: de segunda a sexta-feira, das 10h s 16h
E C
Uma das maneiras de se promover a integrao do
Banco Central do Brasil com as comunidades a
realizao de eventos que valorizem as manifestaes
artsticas e culturais do Pas.
Na Sede e em algumas de suas Unidades Regionais,
o BCB oferece espaos para exposio, individual
e coletiva, a artistas plsticos brasileiros e a
estrangeiros residentes no Brasil.
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3. O B ANCO CE NTR AL D O B R AS IL
B B C
Qualquer pessoa pode ter acesso ao acervo da
Biblioteca do Banco Central do Brasil especializada
nas reas de economia, finanas, bancos, poltica,
direito, contabilidade, administrao e informtica
mediante apresentao da carteira de identidade.
A Biblioteca atende a pedidos de informao e de
pesquisa solicitados por carta, telefone, fax e correio
eletrnico e mantm intercmbio bibliogrfico
com diversas instituies do gnero. Contudo, vale
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E B C
O Banco Central do Brasil oferece estgio nas reas
de economia, contabilidade, administrao, direito,
informtica, jornalismo, publicidade e relaes
pblicas, entre outras. Os estudantes interessados
em estagiar no BCB devem cadastrar-se em um dos
institutos que mantm convnio para essa finalidade.
So eles:
1) Instituto Euvaldo Lodi (IEL)
2) Centro de Integrao Empresa Escola (Ciee)
31