CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Conselho

COAF

de Atividades Financeiras -

Unidade de inteligncia financeira brasileira MF

Objetivo

Combater lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Composio

1- Presidente 11 Conselheiros Receita Federal; Previdncia Social; Ministrio das Relaes Exteriores; Ministrio da Justia; SUSEP; Agncia Brasileira de Inteligncia; BACEN; CVM; Controladoria Geral da Unio; Polcia Federal; Procuradoria Geral da Fazenda Nacional

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Misso

Prevenir a utilizao dos setores econmicos para a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, promovendo a cooperao e o intercmbio de informaes entre os setores pblicos e privados

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Finalidade

Disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrncias suspeitas de atividades ilcitas previstas em sua Lei de criao, sem prejuzo da competncia de outros rgos e entidades.

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Competncias

pela observncia da legislao pertinente, do seu Estatuto e do Regimento Interno do Conselho Receber, examinar e identificar as ocorrncias suspeitas de atividades ilcitas Decidir sobre infraes e aplicar as penalidades administrativas

Zelar

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Elaborar

a relao de transaes e operaes suspeitas Coordenar e propor mecanismos de cooperao e de troca de informaes que viabilizem aes rpidas e eficientes na preveno e na represso ocultao ou dissimulao de bens, direitos e valores Solicitar informaes ou requisitar documentos s pessoas jurdicas, para as quais no exista rgo fiscalizador ou regulador, ou por intermdio do rgo competente, quando for o caso

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Determinar

a comunicao s autoridades competentes, quando concluir pela existncia de crimes, de fundados indcios de sua prtica, ou de qualquer outro ilcito sobre propostas de acordos internacionais, em matria de sua competncia

Manifestar-se

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Operaes Operaes

Comunicaes ao COAF

realizadas ou servios prestados cujo valor seja igual ou superior a R$10.000,00 que possam configurar a existncia de indcios dos crimes Operaes realizadas ou servios prestados que, por sua habitualidade, valor ou forma, configurem artifcio que objetive burlar os mecanismos de identificao, controle e registro

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Operaes

realizadas ou os servios prestados, qualquer que seja o valor, a pessoas que reconhecidamente tenham perpetrado ou intentado perpetrar atos terroristas ou neles participado ou facilitado o seu cometimento, bem como a existncia de recursos pertencentes ou por eles controlados direta ou indiretamente suspeitos terrorismo. de financiamento do

Atos

MERCADO FINANCEIRO MERCADO MONETRIO E CRDITO

Mercado

Monetrio

Controlar a quantidade de moeda e liquidez da economia

Mercado

de Crdito

Disciplinar modalidades de crdito financiando o consumo

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) Quanto aos mercados financeiros, assinale a opo correta (A) o mercado monetrio, estruturado para conferir liquidez economia, caracteriza-se por operaes de longo prazo que utilizam como referncia principal a taxa de cmbio. (B) o CMN pode limitar, sempre que necessrio, a remunerao de operaes e servios bancrios e financeiros.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(C) o desconto de ttulos uma operao tpica do mercado de crdito por meio da qual o cliente adianta recursos ao banco, que, em contrapartida, assume a responsabilidade pelo pagamento da duplicata ou da nota promissria no seu vencimento. (D) de acordo com a legislao vigente, compete ao Bacen intervir no mercado monetrio por meio da negociao de ttulos prprios no mercado aberto e da concesso de emprstimos ao Tesouro Nacional.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(E) cabe ao Bacen e Comisso de Valores Mobilirios (CVM) estabelecer normas que disciplinem as atividades das bolsas de valores e dos corretores de fundos pblicos.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) No Brasil, as instituies financeiras pblicas so consideradas (A) entidades responsveis pela execuo da poltica tributria dos governos. (B) rgos auxiliares da execuo da poltica de crdito do governo federal. (C) entidades fiscalizadoras do sistema financeiro nacional. (D) entidades prestadoras de servios do Bacen. (E) rgos executores da poltica de investimentos do governo federal.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-Banco da Amaznia/2012 Cespe) As reformas de 1964 introduzidas no SFN, cujo modelo foi inspirado pelo sistema norte-americano, priorizavam a especializao das instituies. No entanto, ao longo do tempo, surgiram os grandes conglomerados financeiros, incorporando atividades antes restritas aos agentes especializados. A respeito desse assunto, julgue os itens que se seguem No Brasil, as instituies financeiras pblicas so consideradas auxiliares da execuo da poltica de crdito do governo federal

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-CEF/2012 Cesgranrio) No mercado financeiro, a intermediao financeira desenvolve-se de forma segmentada, com base em quatro subdivises: mercados monetrio, cambial, de crdito e de capitais. O mercado de crdito visa, fundamentalmente, a (A) fiscalizar as operaes dos seus agentes econmicos. (B) controlar a liquidez da economia com operaes de curto e curtssimo prazos.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(C) realizar as operaes de compra e venda de moedas internacionais conversveis. (D) suprir as necessidades de investimentos dos agentes econmicos a mdio e longo prazos. (E) suprir as necessidades de caixa de curto e mdio prazos dos agentes econmicos, sejam eles pessoas fsicas ou jurdicas.

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Conselho

COAF

de Atividades Financeiras -

Unidade de inteligncia financeira brasileira MF

Objetivo

Combater lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Composio

1- Presidente 11 Conselheiros Receita Federal; Previdncia Social; Ministrio das Relaes Exteriores; Ministrio da Justia; SUSEP; Agncia Brasileira de Inteligncia; BACEN; CVM; Controladoria Geral da Unio; Polcia Federal; Procuradoria Geral da Fazenda Nacional

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Misso

Prevenir a utilizao dos setores econmicos para a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, promovendo a cooperao e o intercmbio de informaes entre os setores pblicos e privados

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Finalidade

Disciplinar, aplicar penas administrativas, receber, examinar e identificar as ocorrncias suspeitas de atividades ilcitas previstas em sua Lei de criao, sem prejuzo da competncia de outros rgos e entidades.

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Competncias

pela observncia da legislao pertinente, do seu Estatuto e do Regimento Interno do Conselho Receber, examinar e identificar as ocorrncias suspeitas de atividades ilcitas Decidir sobre infraes e aplicar as penalidades administrativas

Zelar

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Elaborar

a relao de transaes e operaes suspeitas Coordenar e propor mecanismos de cooperao e de troca de informaes que viabilizem aes rpidas e eficientes na preveno e na represso ocultao ou dissimulao de bens, direitos e valores Solicitar informaes ou requisitar documentos s pessoas jurdicas, para as quais no exista rgo fiscalizador ou regulador, ou por intermdio do rgo competente, quando for o caso

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Determinar

a comunicao s autoridades competentes, quando concluir pela existncia de crimes, de fundados indcios de sua prtica, ou de qualquer outro ilcito sobre propostas de acordos internacionais, em matria de sua competncia

Manifestar-se

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Operaes Operaes

Comunicaes ao COAF

realizadas ou servios prestados cujo valor seja igual ou superior a R$10.000,00 que possam configurar a existncia de indcios dos crimes Operaes realizadas ou servios prestados que, por sua habitualidade, valor ou forma, configurem artifcio que objetive burlar os mecanismos de identificao, controle e registro

CONSELHO DE ATIVIDADES FINANCEIRAS - COAF

Operaes

realizadas ou os servios prestados, qualquer que seja o valor, a pessoas que reconhecidamente tenham perpetrado ou intentado perpetrar atos terroristas ou neles participado ou facilitado o seu cometimento, bem como a existncia de recursos pertencentes ou por eles controlados direta ou indiretamente suspeitos terrorismo. de financiamento do

Atos

MERCADO FINANCEIRO MERCADO MONETRIO E CRDITO

Mercado

Monetrio

Controlar a quantidade de moeda e liquidez da economia

Mercado

de Crdito

Disciplinar modalidades de crdito financiando o consumo

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) Quanto aos mercados financeiros, assinale a opo correta (A) o mercado monetrio, estruturado para conferir liquidez economia, caracteriza-se por operaes de longo prazo que utilizam como referncia principal a taxa de cmbio. (B) o CMN pode limitar, sempre que necessrio, a remunerao de operaes e servios bancrios e financeiros.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(C) o desconto de ttulos uma operao tpica do mercado de crdito por meio da qual o cliente adianta recursos ao banco, que, em contrapartida, assume a responsabilidade pelo pagamento da duplicata ou da nota promissria no seu vencimento. (D) de acordo com a legislao vigente, compete ao Bacen intervir no mercado monetrio por meio da negociao de ttulos prprios no mercado aberto e da concesso de emprstimos ao Tesouro Nacional.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(E) cabe ao Bacen e Comisso de Valores Mobilirios (CVM) estabelecer normas que disciplinem as atividades das bolsas de valores e dos corretores de fundos pblicos.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-CEF/2010 Cespe) No Brasil, as instituies financeiras pblicas so consideradas (A) entidades responsveis pela execuo da poltica tributria dos governos. (B) rgos auxiliares da execuo da poltica de crdito do governo federal. (C) entidades fiscalizadoras do sistema financeiro nacional. (D) entidades prestadoras de servios do Bacen. (E) rgos executores da poltica de investimentos do governo federal.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-Banco da Amaznia/2012 Cespe) As reformas de 1964 introduzidas no SFN, cujo modelo foi inspirado pelo sistema norte-americano, priorizavam a especializao das instituies. No entanto, ao longo do tempo, surgiram os grandes conglomerados financeiros, incorporando atividades antes restritas aos agentes especializados. A respeito desse assunto, julgue os itens que se seguem No Brasil, as instituies financeiras pblicas so consideradas auxiliares da execuo da poltica de crdito do governo federal

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(Tcnico Bancrio-CEF/2012 Cesgranrio) No mercado financeiro, a intermediao financeira desenvolve-se de forma segmentada, com base em quatro subdivises: mercados monetrio, cambial, de crdito e de capitais. O mercado de crdito visa, fundamentalmente, a (A) fiscalizar as operaes dos seus agentes econmicos. (B) controlar a liquidez da economia com operaes de curto e curtssimo prazos.

EXERCCIOS DE FIXAO PROVAS ANTERIORES

(C) realizar as operaes de compra e venda de moedas internacionais conversveis. (D) suprir as necessidades de investimentos dos agentes econmicos a mdio e longo prazos. (E) suprir as necessidades de caixa de curto e mdio prazos dos agentes econmicos, sejam eles pessoas fsicas ou jurdicas.