Rogrio Fernando Pizza SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Aprovei tamento CEF, BASA, BNDES (Cesgranrio) BB (FCC) BACEN e BRB (Cespe) BNB (AssociaoCearensedeEstudos ePesquisas ACEP) Banpar (ESPP Empresa de Seleo Pblica e Privada) Mdul os SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 1 - Estrutura do Si stema Fi nancei ro Naci onal (SFN) rgos Normativos, Supervisores e Operadores; ConselhoMonetrioNacional; BancoCentral doBrasil; COPOM - Comit de Poltica Monetria; Comisso de Valores Mobilirios; Conselho deRecursos doSistema FinanceiroNacional. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BNDES - Lei 4.595, de 31/ 12/ 1964; Sistema Financeiro Nacional: artigos 1, 17, 18, 22 ao 24; Lei 5.662, de 21/ 06/ 1971 - artigos 1, 3, 5, 6 e 10; Estatuto Social do BNDES (aprovado pelo Decreto 4.418, de11/ 10/ 2002) - artigos 1 ao10. Bancos Comerciais; Caixas Econmicas; Cooperativas de Crdito; Bancos Comerciais Cooperativos; Bancos de I nvestimento. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Bancos deDesenvolvimento; Sociedades de Crdito, Financiamento e I nvestimento; Sociedades de Arrendamento Mercantil; Sociedades Corretoras deTtulos eValores Mobilirios; Sociedades Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios; Bolsas de Valores; Bolsas de Mercadorias e de Futuros; Sistema Especial deLiquidao e Custdia (SELI C); Central de Liquidao Financeira e de Custdia de Ttulos (CETI P). SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Sociedades de Crdito I mobilirio; Associaes de Poupana e Emprstimo; Sociedades de Fomento Mercantil (factoring) e Sociedades Administradoras de Cartes de Crdito. Sistema de Pagamentos Brasileiro. Documento de Crdito(DOC): noes bsicas. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 2 - Si stemas deSeguros Pri vados Conselho Nacional de Seguros Privados; Superintendncia de Seguros Privados; Conselho Nacional de Previdncia Complementar; Superintendncia Nacional de Previdncia Complementar; I nstituto de Resseguros do Brasil; Sociedades Seguradoras; Sociedades de Capitalizao; Entidades Abertas e Entidades Fechadas de Previdncia Privada. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Corretoras de Seguros; Sociedades Administradoras deSeguro- Sade. 3 - Noes Poltica Econmica; Poltica Monetria; I nstrumentos de poltica monetria; Taxa deJ uros. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 4 - Garanti as do Si stema Fi nancei ro Naci onal Aval; Fiana; Penhor Mercantil; Alienao Fiduciria; Hipoteca; Fianas Bancrias; FundoGarantidor deCrditos (FGC). SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 5 - Pessoa F si ca e Pessoa J ur di ca Capacidade e I ncapacidade Civil, RepresentaoeDomicilio. 6 - Ti pos desoci edade Por Quotas deResponsabilidadeLimitada eSociedades Annimas. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 7 - T tul os deCrdi to Cheque: Requisitos Essenciais, Circulao, Endosso, Cruzamento, Compensao; Nota Promissria, Duplicata: Principais Caractersticas. 8 - Abertura e Movi mentao de Contas Documentos Bsicos. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 9 - Produtos Bancri os. Noes de Cartes de Crdito e Dbito; Crdito Direto ao Consumidor, Crdito Rural; Caderneta de Poupana; Capitalizao; Previdncia; I nvestimentos; Seguros; Depsitos Vista, Depsitos a Prazo(CDB eRDB) eLetras deCmbio. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Cobrana e Pagamento de Ttulos e Carns; Transferncias Automticas de Fundos; Commercial Papers; Arrecadao de Tributos e Tarifas Pblicas; Home/ Office Banking; Remote Banking; Mobile Banking; Banco Virtual; Corporate Finance; Fundos Mtuos de I nvestimento; Hot Money; Contas Garantidas; Crdito Rotativo; Descontos de Ttulos; Financiamento de Capital de Giro; Vendor Finance/ Compror Finance. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Emprstimos em Consignao; Leasing (tipos, funcionamento, bens; Financiamento de Capital Fixo; Financiamento I mportao e Exportao; Repasses de Recursos do BNDES. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 10 - Cri medeLavagem deDi nhei ro Conceito e Etapas; Preveno e Combate ao Crime de Lavagem de Dinheiro: Lei n 9.613/ 98 esuas alteraes; Circular Bacen 3.461/ 2009 e suas alteraes e Carta - Circular Bacen 3.542/ 12; Carta Circular Bacen 3.409/ 2009. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 11 - COAF Consel ho de Control e de Ati vi dades Fi nancei ras AutorregulaoBancria. 12 - Mercado Fi nancei ro MercadoMonetrioeMercadodeCrdito. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 13 - Mercado deCapi tai s Aes - Caractersticas e Direitos, Operaes e Produtos; Debntures; Diferenas entre Companhias Abertas e Companhias Fechadas; Funcionamento do Mercado Vista de Aes; Mercado de Balco; Operaes de Underwriting; MercadoPrimrioeMercadoSecundrio. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 14 - Mercado deCmbi o Mercado de Cmbio: I nstituies Autorizadas a Operar; Operaes Bsicas e Produtos; Contratos de Cmbio - Caractersticas; Taxas de Cmbio; Remessas; SI SCOMEX; Operaes com Ouro. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL 15 - Operaes com Deri vati vos Caractersticas Bsicas do Funcionamento do Mercado a Termo; do Mercado de Opes; do Mercado Futuro e das Operaes deSwap. FUNO DOS BANCOS I ntermediaodos Recursos Financeiros PrestaodeServios Arrecadao de Tributos e Pagamento de Benefcios SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SFN art.1 Lei 4.595/64 O sistema financeiro nacional, estruturado e regulado pela presente Lei, ser constitudo: I - CMN I I - BACEN doBrasil I I I - BancodoBrasil S/ A I V - BNDES V - I Fs pblicas eprivadas. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL I nsti tui es Fi nancei ras Consideram-se instituies financeiras, para efeitos da legislao em vigor, as pessoas j ur di cas pbl i cas e pri vadas, que tenham como atividade principal ou acessria a col eta, i ntermedi ao ou a apl i cao de recursos financeiros prprios ou de terceiros , em moeda nacional ou estrangeira, e a custdi a de valor de propriedadedeterceiros. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Equiparam-se as instituies financeiras as pessoas fsicas que exeram quaisquer atividades referidas neste artigo, deforma permanenteou eventual. As instituies financeiras somente podero funcionar no Pas mediante prvia autorizao do Banco Central da Repblica do Brasil ou decreto do Poder Executivo, quando foremestrangeiras. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL I nsti tui es Fi nancei ras Pbl i cas X I nsti tui es Fi nancei ras Pri vadas As instituies financeiras pblicas so rgos auxiliares da execuo da poltica decrditodoGovernoFederal. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL rgos Normativos Entidades Supervisoras Operadores SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL CMN CNSP PREVI C SUSEP BACEN CVM CNPC SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BACEN Bancos Comerciais Bancos Mltiplos com Carteira Comercial Caixa Econmica Federal Cooperativas de Crdito Bancos Comerciais Cooperativos Agncias de Fomento Bancos de Desenvolvimento BNDES Bancos de I nvestimento Bancos de Cmbio Sociedades de Crdito, Financiamento e I nvestimento Companhias Hipotecrias Sociedades de Crdito I mobilirio Cooperativas Centrais de Crdito APE Administradoras de Consrcio Sociedades de Arrendamento Mercantil Sociedades Corretoras de Cmbio SCTVMs SDTVMs SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL CVM Sociedades Corretoras de Ttulos e Valores Mobilirios Sociedades Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios Bolsas de Mercadorias e Futuros e Bolsas de Valores SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SUSEP Resseguradores Sociedades Seguradoras Sociedades de Capitalizao Entidades Abertas de Previdncia Complementar SNPC PREVI C Entidades Fechadas de Previdncia Complementar INTERMEDIAO DE RECURSOS FINANCEIROS Agentes Superavit rios CAPTAO Spread I nstituies Financeiras Agentes Deficitrios APLI CAO EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2010 Cespe) I nstituies financeiras estrangeiras somente podem funcionar no Pas mediante prvia autorizaoformalizada em (A) decretodoPoder Executivo. (B) normativoda CVM. (C)resoluo do Conselho Federal de Contabilidade. (D)portaria da Superintendncia de Seguros Privados. (E)normativodoBacen. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) O sistema financeiro nacional integradopor (A) Ministrios da Fazenda e do Planejamento, OramentoeGesto. (B) secretaria do Tesouro Nacional e Conselho MonetrioNacional. (C) rgos normativos, entidades supervisoras e operadores. (D) Receita Federal doBrasil eComissodeValores Mobilirios. (E) secretarias estaduais da fazenda eMinistrio da Fazenda. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2009 Cespe) O sistema financeiro nacional (SFN) composto por rgos de regulao, por instituies financeiras, e auxiliares, pblicas e privadas, que atuam na intermediao de recursos dos agentes econmicos (pessoas, empresas, governo). ComrelaoaoSFN, julgueos itens quese seguem EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES So consideradas instituies financeiras as pessoas jurdicas, pblicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessria a coleta, a intermediao ou a aplicao de recursos financeiros prprios ou de terceiros, em moeda nacional ou estrangeira, e a custdia de valor de propriedadedeterceiros. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES O SFN atua na intermediao financeira, ou seja, no processo pelo qual os agentes que esto superavitrios, com sobra de dinheiro, transferem esses recursos para aqueles queestejam deficitrios, com falta dedinheiro. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SFN CMN BACEN SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Consel ho Monetri o Naci onal CMN Entidademxima normativa - MF Poltica Monetria Poltica Creditcia Poltica Cambial SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Composi o do CMN Ministroda Fazenda - Presidente Ministro do Planejamento, Oramento e Gesto PresidentedoBancoCentral doBrasil SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Competnci as do CMN Adaptar o volumedos meios depagamento s reais necessidades da economia Regular o valor interno e externo da moeda Orientar a aplicao dos recursos das instituies financeiras SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Propiciar o aperfeioamento das instituies edos instrumentos financeiros Zelar pela liquidez e solvncia das instituies financeiras Coordenar as polticas monetria, creditcia, oramentria, fiscal eda dvida pblica, interna eexterna SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Autorizar as emisses depapel-moeda Aprovar os oramentos monetrios, preparados pelo Banco Central da Repblica doBrasil Disciplinar o crdito em todas as suas modalidades Regulamentar, as operaes de redesconto e de emprstimo SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Coordenar a poltica monetria, creditcia e cambial com a de investimentos do GovernoFederal Regular a constituio, funcionamento e fiscalizaodas instituies financeiras Limitar, sempre que necessrio, as taxas de juros e remunerao de operaes e servios bancrios ou financeiros SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Outorgar ao Bacen o monoplio das operaes de cmbio quando ocorrer grave desequilbrionobalanodepagamentos ou houver srias razes para prever a iminncia detal situao Estabelecer normas para o Bacen em suas transaes comttulos pblicos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE NORMATIVA Estabelecer as metas deinflao Determinar as taxas de recolhimento do compulsrio SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BANCO A MARI A BANCO B BI A BANCO C J OO RECOLHIMENTO COMPULSRIO BANCO A MARI A BANCO B BI A BANCO C J OO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Banco Central do Brasi l BACEN Entidademxima executiva - MF Obj eti vo do BACEN Cumprir e fazer cumprir a legislao emvigor eas normas expedidas peloCMN SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA O Banco Central tempor finalidadea formulao, a execuo, o acompanhamentoeocontroledas polticas monetria, cambial, de crdito e de relaes financeiras com o exterior; a reorganizao, disciplina e fiscalizao do Sistema Financeiro Nacional; a gesto do Sistema de Pagamentos Brasileiro e dos servios domeiocirculante. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Composi o BACEN Diretoria Colegiada Art. 52 da Consti tui o Federal Aprovao VotoSecreto ArguioPblica SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Competnci as do BACEN art.164 da CF A competncia da Unio para emitir moeda ser exercida exclusivamente pelo bancocentral. 1 - vedado ao banco central conceder, direta ou indiretamente, emprstimos ao Tesouro Nacional e a qualquer rgo ou entidadequenoseja instituiofinanceira. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA 2 - O banco central poder comprar e vender ttulos de emisso do Tesouro Nacional, com o objetivo de regular a oferta demoeda ou a taxa dejuros. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Competnci as do BACEN Emitir papel-moeda emoeda metlica Executar os servios domeiocirculante Receber os recolhimentos compulsrios Realizar operaes de redesconto e emprstimos instituies financeiras SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Regular a execuo dos servios de compensaodecheques eoutros papis Exercer a fiscalizao das instituies financeiras Autorizar o funcionamento, a instalao, transferncia desedes, fuses eincorporaes das instituies financeiras Exercer o controledo crdito sob todas as suas formas SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Vigiar a interferncia de outras empresas nos mercados financeiros edecapitais Ser depositrio das reservas oficiais de ouroemoeda estrangeira Entender-se, em nome do Governo Brasileiro, com as instituies financeiras estrangeiras einternacionais SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Promover , como agente do Governo Federal, a colocao de emprstimos internos ou externos Atuar no sentido do funcionamento regular do mercado cambial, podendo para este fim comprar e vender ouro e moeda estrangeira, bem como realizar operaes decrditonoexterior SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Controlar ofluxodecapitais estrangeiros Estabelecer condies para a posse e para o exerccio de quaisquer cargos de administrao de instituies financeiras privadas Efetuar, como instrumento de poltica monetria, operaes de compra e venda dettulos pblicos federais EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Banpar/ 2012- ESSP) DentrodoSistema FinanceiroNacional, existeumsubsistema normativo, em que consta um rgo mximo queestabelecediretrizes, mas no executa. Entre suas finalidades est a de estabelecer diretrizes gerais das polticas monetrias, cambial e creditcia, regular as condies de constituio, funcionamento e fiscalizao das instituies financeiras e disciplinar os instrumentos de poltica monetria e cambial. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES A esse rgo mximo dentro do SFN damos onomede: a) CVM b) SUSEP c) CMN d) BACEN e) I Fs EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Bacen/ 2010Cespe) O Conselho Monetrio Nacional a entidade superior do sistema financeiro nacional, NO sendo de sua competnci a (A) estabelecer a meta deinflao. (B) zelar pela liquidez e pela solvncia das instituies financeiras. (C) regular o valor externo da moeda e o equilbriodo balanodepagamentos. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) regular o valor interno da moeda, prevenindo e corrigindo surtos inflacionrios ou deflacionrios. (E) fixar o valor do supervit primrio do oramentopblico. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Bacen/ 2010Cespe) O Banco Central do Brasil o rgo executivo central do sistema financeiro e suas competncias incluem (A) aprovar o oramento do setor pblico brasileiro. (B) aprovar egarantir todos os emprstimos dosistema bancrio. (C) administrar oserviodecompensaode cheques e deoutros papis. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) organizar o funcionamento das Bolsas deValores do pas. (E) autorizar o funcionamento, estabelecendoa dinmica operacional de todas as instituies financeiras dopas. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) A funo de zelar pela liquidez e solvncia das instituies financeiras autorizadas a funcionar noPas (A) da FederaoBrasileira deBancos. (B) doFundoGarantidor deCrdito. (C) da ComissodeValores Mobilirios. (D) doMinistrioda Fazenda. (E) doConselhoMonetrioNacional. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-Banco da Amazni a/2012 Cespe) O SFN tem como objetivo a intermediao de recursos entre os agentes econmicos (pessoas, empresas e governo). Compem esse sistema instituies, rgos e entidades em uma complexa rede de relacionamentos que envolvem a normatizao, a superviso e a operacionalizao. Com referncia a esse assunto, julgueos itens seguintes EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES Sempre que for necessrio, competir ao CMN limitar as taxas de juros, de maneira a assegurar taxas favorecidas aos financiamentos que se destinem a promover, entre outros, investimentos indispensveis s atividades agropecurias. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2012 Cesgranri o) O sistema financeiro nacional composto por diversas entidades, dentre as quais os rgos normativos, os operadores e as entidades supervisoras. A entidade responsvel pela fiscalizao das instituies financeiras e pela autorizao doseu funcionamentoo (A) BancoCentral doBrasil. (B) ConselhoMonetrio Nacional. (C) FundoMonetrioI nternacional. (D) ConselhoNacional deSeguros Privados. (E) Banco Nacional do Desenvolvimento Econmico eSocial (BNDES). SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL COPOM Comi t de Pol ti ca Monetri a do BACEN Composio Poltica monetria Objetivos Meta taxa selicevis Analisar orelatriodeinflao SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL COPOM Reunies Ordinrias Voto Divulgao Ata SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SFN CMN BACEN CVM CRSFN SECEX SRF SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Comi sso de Val ores Mobi l i ri os CVM Entidade em regime especial, normativa e fiscalizatria - MF Obj eti vos da CVM Desenvolver Disciplinar Fiscalizar SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Composi o CVM Diretoria - 5 NomeaoeAprovao I libada reputao e reconhecida competncia emmercadodecapitais MandatoFixoeEstabilidade SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Val ores Mobi l i ri os So os ttulos emitidos por sociedades de capital aberto que esto sujeitos ao registro na Comisso de Valores Mobilirios para lanamento no mercado decapitais. Aes, debntures e cotas de fundos de investimentos em valores mobilirios so exemplos destes ttulos. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Competnci as da CVM Estimular a formao de poupana e sua aplicao em valores mobilirios Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balco Proteger os titulares de valores mobilirios contra emisses irregulares e atos ilegais SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Evitar ou coibir modalidades defraudeou manipulao Assegurar o acesso do pblico a informaes sobre os valores mobilirios negociados eas companhias queos tenham emitido Disciplinar e fiscalizar a emisso dos ttulos emitidos pelas sociedades decapital aberto SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Disciplinar e fiscalizar o registro cancelamento esuspenso das companhias abertas e de distribuio de valores mobilirios nomercado Disciplinar e fiscalizar a negociao e intermediao no mercado de valores mobilirios edederivativos Disciplinar e fiscalizar a organizao, funcionamento e as operaes das bolsas devalores SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Autorizar o credenciamento, suspenso ou cancelamento dos registros dos auditores independentes e administradores de carteiras devalores mobilirios Suspender a negociao de determinado valor mobilirio ou decretar o recesso de bolsa devalores SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Administrao de carteiras e custdia de valores mobilirios Servios deconsultor eanalista devalores mobilirios SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA Penal i dades I - advertncia I I - multa I I I - suspenso do exerccio de cargo de administrador decompanhia aberta ou de entidade do sistema de distribuio de valores SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AUTORIDADE SUPERVISORA I V - inabilitao para o exerccio dos cargos de administrador de companhia aberta ou de entidade do sistema de distribuiodevalores V - suspenso da autorizao ou registro para oexercciodas atividades VI - cassao da autorizao ou registro para oexercciodas atividades SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Consel ho de Recursos do Si stema Fi nancei ro Naci onal - CRSFN rgo colegiado de 2 grau integrante da estrutura doMinistrioda Fazenda SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Composi o 2 representantes doMinistrioda Fazenda 1 representantedoBancoCentral 1 representanteda CVM 4 representantes das entidades de classe, dos mercados afins Mandato - 2 anos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL Atri bui o do CRSFN J ulgar em segunda e ltima instncia administrativa os recursos interpostos das decises relativas aplicao de penalidades administrativas aplicadas pelo BACEN , CVM, Secretaria de Comrcio Exterior e Secretaria da Receita Federal. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2010 FCC) O Comit de Poltica Monetria Copomtemcomoobjetivo (A) reunir periodicamente os ministros da Fazenda e do Planejamento, Oramento e Gesto e o presidentedoBancoCentral doBrasil. (B) coletar as projees das instituies financeiras para a taxa deinflao. (C) divulgar mensalmenteas taxas dejuros decurto elongoprazopraticadas nomercadofinanceiro. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) promover debates acerca da poltica monetria at que se alcance consenso sobre a taxa de juros de curto prazo a ser divulgada emata. (E) implementar a poltica monetria e definir a meta da taxa Selic eseu eventual vis. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2009 Cespe) O Comit de Poltica Monetria (Copom) do Bacen foi institudo em 1996, com os objetivos de estabelecer as diretrizes da poltica monetria e de definir a taxa de juros. A criao desse comit buscou proporcionar maior transparncia e ritual adequado ao processo decisrio do Bacen. Acerca doCopom, julgueos prximos itens EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES Desde a adoo da sistemtica de metas para a inflao como diretriz de poltica monetria, as decises do Copom visam cumprir as metas para a inflao definidas pelo CMN. Se as metas no forem atingidas, cabe ao presidente do Bacen divulgar, em carta aberta ao ministro da Fazenda, os motivos do descumprimento, as providncias eoprazo para o retorno da taxa de inflao aos limites estabelecidos. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2010 Cespe) No exerccio das suas funes, a CVM poder impor penalidades aos infratores da lei do mercado de valores mobilirios, da lei das sociedades por aes, das suas resolues, bem como de outras normas legais cujo cumprimento lhe incumba fiscalizar. No exerccio dessa atividade fiscalizadora, a CVM poder, entre outras, aplicar a penalidadede (A) censura pblica. (B) inquritopolicial. (C) expulso. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) alerta administrativo. (E) advertncia. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2010 FCC) Compete Comisso deValores Mobilirios CVM disciplinar as seguintes matrias I registrodecompanhias abertas. I I execuoda poltica monetria. I I I registro e fiscalizao de fundos de investimento. I V registro de distribuies de valores mobilirios. V custdia dettulos pblicos. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES Est corretooqueseafirma APENAS em (A) I , I I eI I I . (B) I , I I eI V. (C) I , I I I eI V. (D) I I , I I I eV. (E) I I I , I V eV. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2012 Cesgranri o) Cada instituio do sistema financeiro nacional desem- penha funes de fundamental importncia para o equilbrio e o bom funcionamento do sistema como um todo. A funo de assegurar o funcionamentoeficienteeregular dos mercados de bolsa edebalcoda (A) Casa da Moeda. (B) Caixa Econmica Federal. (C) ComissodeValores Mobilirios (CVM). EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) Secretaria da Receita Federal. (E) Superintendncia de Seguros Privados (Susep). EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) O Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional um rgo colegiado, integrante da estrutura do Ministrio da Fazenda, quejulga recursos I emsegunda eltima instncia administrativa. I I em primeira instncia, de decises do Banco Central do Brasil relativas a penalidades por infraes legislao cambial. I I I de decises da Comisso de Valores Mobilirios relativas a penalidades por infraes legislao decapitais estrangeiros. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES Est corretooqueconsta em (A) I , apenas. (B) I I , apenas. (C) I eI I I , apenas. (D) I I eI I I , apenas. (E) I , I I eI I I . SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL SFN CMN BACEN CEF BB BNDES SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Banco do Brasi l - BB Sociedadeannima deeconomia mista Composi o Conselho de administrao e Diretoria executiva Reputaoilibada enotria capacidade SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Composi o do Consel ho de Admi ni strao I PresidentedoBanco I I trs representantes indicados pelo Ministro de Estadoda Fazenda I I I umrepresentanteindicado pelos empregados doBancodoBrasil S.A I V um representante indicado pelo Ministro de EstadodoPlanejamento, OramentoeGesto V dois indicados por acionistas Mandato - 2 anos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Composi o da Di retori a Executi va I Presidente, nomeado e demissvel ad nutum peloPresidenteda Repblica I I atnoveVice-Presidentes eleitos na forma da lei I I I atvinteeseteDiretores eleitos na forma da lei Mandato - 3 anos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Competnci as do BB AgentefinanceirodoGovernoFederal Principal executor da poltica de crdito rural Atuar na comercializao de produtos agropecurios e promover a circulao de bens SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Administrador da cmara de compensao de cheques Agenciador dos pagamentos erecebimentos fora dopas Realizador de operaes de compra e venda demoeda estrangeira SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Receptor das importncias provenientes da arrecadaodetributos federais Financiar a aquisio e instalao da pequena emdia propriedaderural Financiar as atividades industriais e rurais SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Banco Naci onal de Desenvol vi mento Econmi co e Soci al - BNDES Empresa Pblica Federal - MDI C Braslia e Rio de J aneiro O BNDES o principal instrumento deexecuo da poltica deinvestimento do GovernoFederal. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Composi o do Consel ho de Admi ni strao I - dez membros, entreeles o Presidentedo Conselho, sendo quatro indicados, respectivamente, pelos Ministros deEstado do Planejamento, Oramento e Gesto, do Trabalho e Emprego, da Fazenda e das Relaes Exteriores, e os demais pelo Ministro de Estado do Desenvolvimento, I ndstria eComrcioExterior SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS I I - um representante dos empregados do BNDES I I I - o Presidentedo BNDES, queexercer a Vice-Presidncia doConselho Mandato - 3 anos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Composi o da Di retori a Executi va I Presidente, nomeado e demissvel ad nutum peloPresidenteda Repblica I I Vice-Presidentenomeado edemissvel ad nutum peloPresidenteda Repblica I I I Seis Diretores Mandato - 3 anos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Competnci as do BNDES Apoiar programas, projetos, obras sociais Financiar a aquisio de ativos e investimentos realizados por empresas Contratar operaes, no Pas ou no exterior, com entidades estrangeiras ou internacionais SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Financiar e fomentar a exportao de produtos edeservios Efetuar aplicaes no reembolsveis em projetos sociais ou programas de ensino e pesquisa, de natureza cientfica ou tecnolgica Atenuar os desequilbrios regionais SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Recursos do BNDES I - os de capital, resultantes da converso, em espcie, debens edireitos I I - as receitas operacionais epatrimoniais I I I - os oriundos de operaes de crdito, assim entendidos os provenientes de emprstimos e financiamentos obtidos pela entidade I V - as doaes dequalquer espcie SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS V - as dotaes que lhe forem consignadas no oramentoda Unio VI - a remunerao que lhe for devida pela aplicao de recursos originrios de fundos especiais institudos pelo Poder Pblico e destinados a financiar programas e projetos de desenvolvimento econmicoesocial VI I - os resultantes deprestao deservios SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Concesso Fi nancei ra I - Aps exame tcnico e econmico-financeiro de empreendimento incluindo a avaliao de suas implicaes sociais e ambientais I I - verificao da segurana do reembolso I I I - a seu critrio, apurao da eventual existncia de restries idoneidade I V - Respeitar a limitao dos percentuais que forem aprovados pela Diretoria SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BNDES CAPTAO CORRESPONSVEL DEL CREDERE AGENTES FI NANCEI ROS FI NANCI ADO APLI CAO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Subsi di ri as do BNDES Fi name Mquinas e Equipamentos industriais a empresas nacionais BNDES Parti ci paes S/A Aquisies de Aes SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Cai xa Econmi ca Federal - CEF Empresa Pblica Federal - MF o principal agente do Sistema FinanceirodeHabitao. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Composi o do Consel ho de Admi ni strao I - cinco conselheiros indicados pelo Ministro de Estado da Fazenda, dentre eles o Presidente do Conselho I I - o Presidente da CEF, que exercer a Vice- Presidncia doConselho I I I - um conselheiro indicado pelo Ministro de EstadodoPlanejamento, OramentoeGesto Mandato - 3 anos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Composi o da Di retori a Executi va I - Presidente, nomeado e demissvel ad nutum peloPresidenteda Repblica I I - Vice-Presidente nomeado e demissvel ad nutumpeloPresidenteda Repblica I I I - ConselhoDiretor Reputao i l i bada e notri os conheci mentos SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS Competnci as da CEF I - receber depsitos, incentivar e educar a populaobrasileira nos hbitos da poupana I I - administrar, os servios das loterias federais, I I I - exercer o monoplio das operaes de penhor civil, emcarter permanenteecontnuo SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS I V - prestar, servios relacionados s atividades de fomento da cultura e do turismo V - atuar como agente financeiro dos programas oficiais dehabitao esaneamento ecomo principal rgo deexecuo da poltica habitacional e de saneamento do Governo Federal VI - atuar como agente operador e financeiro do Fundo deGarantia do Tempo deServio FGTS SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL AGENTES ESPECIAIS VI I - manter linhas de credito especficas para as microempresas epara as empresas depequeno VI I I - efetuar aplicaes no reembolsveis ou reembolsveis, destinadas a apoiar projetos e investimentos de carter socioambiental EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2010 Cespe) A execuo dos servios bancrios de interesse do governo federal, assim como de interesse de suas autarquias, cabe, principalmente (A) CVM. (B) aos bancos cooperativos. (C) aoBacen. (D) aoBancodoBrasil S.A. (E) ao banco nacional do desenvolvimento tributrio efinanceiro. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2009 Cespe) A Caixa, criada em 1861, est regulada pelo Decreto-Lei n 759/ 1969 como empresa pblica vinculada ao Ministrio da Fazenda. A instituio integra o SFN e auxilia na execuo da poltica de crdito do governo federal. Acerca da Caixa, julgueos itens subsequentes A Caixa no pode emprestar sob garantia depenhor industrial ecauodettulos. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (BNDES/ 2012) O Decreto no 4.418, de 11/ 10/ 2002, aprovou o novo Estatuto Social do BNDES. O Captulo I da natureza, finalidade, sede e durao estabelece no artigo 5o que o prazodeduraodoBNDES (A) determinadoeimprorrogvel (B) determinado e prorrogvel por medida provisria (C) determinado eprorrogvel por decreto do poder executivo EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) determinado e prorrogvel por portaria interministerial (E) indeterminado EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) O Banco Nacional de Desenvolvimento Econmico eSocial (BNDES), que oferece apoio por meio de financiamentos a projetos de investimentos, aquisio deequipamentos eexportao debens e servios, (A) bancomltiplo. (B) empresa pblica federal. (C) companhia decapital aberto. (D) entidadededireitoprivado. (E) subsidiria doBancodoBrasil. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL CMN CNSP PREVI C SUSEP BACEN CVM CNPC SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BACEN Bancos Comerciais Bancos Mltiplos com Carteira Comercial Caixa Econmica Federal Cooperativas de Crdito Bancos Comerciais Cooperativos Agncias de Fomento Bancos de Desenvolvimento BNDES Bancos de I nvestimento Bancos de Cmbio Sociedades de Crdito, Financiamento e I nvestimento Companhias Hipotecrias Sociedades de Crdito I mobilirio Cooperativas Centrais de Crdito APE Administradoras de Consrcio Sociedades de Arrendamento Mercantil Sociedades Corretoras de Cmbio SCTVMs SDTVMs INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Bancos Comerci ai s - BC So instituies financeiras organizadas sob a forma deS/ A querealizam as operaes decurto emdioprazos para pessoas fsicas ejurdicas. Ati vi dades espec fi cas dos bancos comerci as Captar depsitos vista ea prazo Chequeespecial eCrditoPessoal Descontar ttulos INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Bancos Comerci ai s BC Denomi nao: Banco INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Bancos Ml ti pl os BM So instituies financeiras organizadas sob a forma de S/ A que realizam as operaes, por intermdiodas seguintes carteiras: Carteira comercial Carteira deinvestimento Carteira dedesenvolvimento Carteira decrditoimobilirio Carteira dearrendamento mercantil Carteira decrdito, financiamento einvestimento INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Bancos Ml ti pl os BM Carteira comercial Carteira deinvestimento Denomi nao: Banco INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Cai xas Econmi cas - CE I nstituio de crdito semelhante aos bancos, decarter social. Captamrecursos atravs essencialmente de poupanas de particulares sob a forma de depsitos, que soaplicados na concessodeemprstimos hipotecrios, esobrepenhores; eatravs da aquisio de ttulos. Elas fazem parte do SFH eSBPE. INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Cooperati vas de Crdi to - CC As cooperativas so sociedades de pessoas, com forma e natureza jurdica prprias, de natureza civil, no sujeitas a falncia, constitudas para prestar servios aos associados. Si ngul ares, Centrai s e Confederaes Captao e Emprsti mo Denomi nao: Cooperati va INSTITUIES FINANCEIRAS CAPTADORAS DE DEPSITOS VISTA Bancos Comerci ai s Cooperati vos - BCo I nstituies cooperativas nas formas de bancos comerciais ou mltiplos com carteira comercial. Aci oni sta control ador Recursos no exteri or Denomi nao: Banco Cooperati vo SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BANCO MLTIPLO COMERCIAL Banco do Nordeste BNB SociedadedeEconomia Mista Fortaleza FNE Constitucional Credi-Amigo(Microcrdito) CrditoRural Nordeste SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BANCO MLTIPLO COMERCIAL Banco da Amazni a SociedadedeEconomia Mista FNO Constitucional Crdito de Longo Prazo EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2012 Cesgranri o) Na composio do sistema financeiro, as principais instituies esto constitudas sob a forma de banco mltiplo, que oferece ampla gama de servios bancrios. Uma das funes bsicas dos bancos comerciais a EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (A) atuao centrada nos mercados de cmbio, nos ttulos pblicos e privados, nos valores mobilirios enas mercadorias efuturos. (B) concesso de crdito aos cooperados, quase sempreprodutores rurais. (C) concesso definanciamento delongo prazo para a realizao de investimentos em todos os segmentos da economia nacional, com baixas taxas dejuros. (D) captao de depsitos vista e de depsitos de poupana. (E) captao dos depsitos do Fundo de Garantia por TempodeServio(FGTS). EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escriturrio-BB/2011 FCC) As cooperativas de crditosecaracterizampor (A) atuaoexclusiva nosetor rural. (B) reteno obrigatria dos eventuais lucros auferidos comsuas operaes. (C) concesso de crdito a associados e ao pblico em geral, por meio de desconto de ttulos, emprstimos e financiamentos. (D) captao, por meio de depsitos vista e a prazo, somente de associados, de emprstimos, repasses e refinanciamentos deoutras entidades financeiras ede doaes. (E) captao, por meio dedepsitos vista ea prazo, de associados, deentidades deprevidncia complementar edesociedades seguradoras. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2010 FCC) De acordo com as normas do Conselho Monetrio Nacional CMN , os bancos mltiplos devem ser constitu- dos com, no mnimo, duas carteiras, sendo uma delas obrigatoriamentede (A) investimento. (B) crdito, financiamento einvestimento. (C) crditoimobilirio. (D) cmbio. (E) arrendamentomercantil. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Bacen/2010)As instituies financeiras nomonetrias (A) incluemos bancos comerciais. (B) incluemas cooperativas decrdito. (C) incluemas caixas econmicas. (D) captam recursos atravs da emisso de ttulos. (E) captam recursos atravs de depsitos vista. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BACEN Bancos Comerciais Bancos Mltiplos com Carteira Comercial Caixa Econmica Federal Cooperativas de Crdito Bancos Comerciais Cooperativos Agncias de Fomento Bancos de Desenvolvimento BNDES Bancos de I nvestimento Bancos de Cmbio Sociedades de Crdito, Financiamento e I nvestimento Companhias Hipotecrias Sociedades de Crdito I mobilirio Cooperativas Centrais de Crdito APE Administradoras de Consrcio Sociedades de Arrendamento Mercantil Sociedades Corretoras de Cmbio SCTVMs SDTVMs DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Agnci as de Fomento - AF As agncias de fomento tm como objeto social a concesso de financiamento de capital fixo e de giro associado a projetos na Unidade da Federao onde tenham sede. Constitudas sob a forma de s/ a de capital fechado e estar sob o controle de Unidade da Federao. Tais entidades tm status de instituio financeira, mas no podem captar recursos junto ao pblico. vedada a sua transformao eminstituio integrantedoSFN. Denomi nao: Agnci a de Fomento DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Bancos de Desenvol vi mento - BD Os bancos de desenvolvimento so instituies financeiras controladas pelos governos estaduais, e tm como objetivo efetuar financiamento, a mdio e a longo prazos, que visem a promover o desenvolvimento econmico e social do respectivo Estado. Devem ser constitudos sob a forma des/ a, comsedena capital do Estadoquedetiver seu controleacionrio. DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Denomi nao: Banco de Desenvol vi mento DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS AGENTES ESPECIAIS Banco Naci onal de Desenvol vi mento Econmi co e Soci al - BNDES Empresa Pblica Federal - MDI C O BNDES o principal instrumento deexecuo da poltica deinvestimento do GovernoFederal. DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Bancos de I nvesti mento - BI Os bancos de investimento so instituies financeiras privadas especializadas em operaes de participao societria de carter temporrio, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administrao de recursos de terceiros. No possuem contas correntes e captam recursos via depsitos a prazo, repasses de recursos externos, internos e venda de cotas de fundos de investimento por eles administrados. DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Denomi nao: Banco de I nvesti mento DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Bancos de Cmbi o Os bancos de cmbio so instituies financeiras autorizadas a realizar, sem restries, operaes decmbio eoperaes de crdito vinculadas s de cmbio, e ainda a receber depsitos em contas sem remunerao, no movimentveis por cheque. Denomi nao: Banco de Cmbi o DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Soci edades de crdi to, fi nanci amento e i nvesti mento - fi nancei ras So instituies financeiras privadas que tm como objetivo bsico a realizao de financiamento para a aquisio de bens, servios e capital de giro. Tais entidades captamrecursos por meiodeaceiteecolocao deLetras deCmbio. Denomi nao: Crdi to, Fi nanci amento e I nvesti mento DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Companhi as Hi potecri as - CH As companhias hipotecrias tmpor objeto social conceder financiamentos destinados produo, reforma ou comercializao de imveis residenciais ou comerciais aos quais no se aplicam as normas do Sistema Financeiro da Habitao. vedada sua transformao em banco mltiplo. DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Denomi nao: Companhi as Hi potecri as DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Soci edades de Crdi to I mobi l i ri o - SCI As sociedades de crdito imobilirio so instituies financeiras criadas, para atuar no financiamento habitacional. Constituem operaes passivas dessas instituies os depsitos de poupana, a emisso de letras e cdulas hipotecrias e depsitos interfinanceiros. DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Denomi nao: Crdi to I mobi l i ri o DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Cooperati vas Centrai s de Crdi to As cooperativas centrais de crdito, formadas por cooperativas singulares, organizam as estruturas deadministrao e suporte de interesse comum das cooperativas singulares filiadas. DEMAIS INSTITUIES FINANCEIRAS Associ aes de Poupana e Emprsti mo-APE As associaes de poupana e emprstimo so constitudas sob a forma de sociedade civil, sendo depropriedadecomumdeseus associados. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2012 Cesgranri o) As instituies financeiras, controladas pelos governos estaduais, quefornecemcrditodemdio e longo prazos para as empresas de seus respectivos Estados soas(os) (A) caixas econmicas. (B) cooperativas decrdito. (C) sociedades distribuidoras. (D) bancos comerciais. (E) bancos dedesenvolvimento. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) As agncias defomento (A) atuamemmbitonacional. (B) contratamdepsitos interfinanceiros. (C) desenvolvem atividades operacionais comoos bancos mltiplos. (D) financiam projetos nos estados onde tenhamsede. (E) dispem deinstrumentos decaptao de recursos a prazojuntoaopblico. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) A instituio financeira que pode ser aceitantedeletra decmbio (A) a empresa dearrendamentomercantil. (B) a corretora devalores mobilirios. (C) a sociedade de crdito, financiamento e investimento. (D) obancodecmbio. (E) obancocomercial cooperativo. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL BACEN Bancos Comerciais Bancos Mltiplos com Carteira Comercial Caixa Econmica Federal Cooperativas de Crdito Bancos Comerciais Cooperativos Agncias de Fomento Bancos de Desenvolvimento BNDES Bancos de I nvestimento Bancos de Cmbio Sociedades de Crdito, Financiamento e I nvestimento Companhias Hipotecrias Sociedades de Crdito I mobilirio Cooperativas Centrais de Crdito APE Administradoras de Consrcio Sociedades de Arrendamento Mercantil Sociedades Corretoras de Cmbio SCTVMs SDTVMs OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Admi ni stradoras de Consrci o As administradoras de consrcio so responsveis pela formao e administrao de grupos de consrcio. O grupo deconsrcio temprazo dedurao e nmero de cotas previamente determinados, e que visa a coleta de poupana para permitir aos consorciados a aquisio debens ou servios. O mximo de cotas adquiridas por um associado no grupode10%. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Soci edades de Arrendamento Mercanti l - Leasi ng As operaes passivas dessas sociedades so emisso de debntures, dvida externa, emprstimos e financiamentos de instituies financeiras. Suas operaes ativas so constitudas por ttulos da dvida pblica, cesso de direitos creditrios e, principalmente, por operaes de arrendamento mercantil de bens mveis, de produo nacional ou estrangeira, e bens imveis adquiridos pela entidade arrendadora para fins de uso prprio do arrendatrio. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Denomi nao: Arrendamento Mercanti l OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Soci edades Corretoras deCmbi o As sociedades corretoras de cmbio so constitudas sob a forma de sociedade annima ou por quotas de responsabilidadelimitada. Tm por objeto social exclusivo a intermediao em operaes de cmbio e a prtica de operaes no mercado de cmbio de taxas flutuantes. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Denomi nao: Corretora de Cmbi o EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2010 FCC) O arrendamento mercantil (leasing) uma operao com caractersticas legais prprias, como (A) cesso do uso de um bem, por determinado prazo, mediante condies contratadas entre arrendador earrendatrio. (B) prazo mnimo de arrendamento de trs anos para bens comvida til deatcincoanos. (C) aquisio obrigatria do bem pelo arrendatrio aofinal doprazodocontrato. (D) destinao exclusivamente pessoa jurdica. (E) cobrana de I mposto sobre Operaes Financei- ras I OF. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) Conforme a legislao em vigor, o arrendamento mercantil (leasing) uma operaocujocontrato (A) nopodeser quitadoantecipadamente. (B) determina queoarrendatriooproprietriodo bem. (C) tem o prazo mnimo de cento e oitenta dias, na modalidadedenominada leasingoperacional. (D) contempla apenas bens novos. (E) implica pagamento do I mposto sobre Servios (I SS). EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2012 Cesgranri o) As sociedades de arrendamento mercantil so constitudas sob a forma de sociedade annima, devendo constar obrigatoriamente na sua denominao social a expresso "Arrendamento Mercantil". Uma das operaes tpicas realizadas por essas sociedades o(a) (A) leasing. (B) factoring. (C) underwriting. (D) cmbiointernacional. (E) venda deaes. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2009 Cespe) As sociedades corretoras decmbio podemser constitudas sob a forma de sociedade annima ou por quotas de responsabilidade limitada. Na denominao social das sociedades corretoras de cmbio, deve, obrigatoriamente, constar a expresso Corretora de Cmbio. Acerca das corretoras de cmbio, julgueos itens a seguir EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES As sociedades corretoras de cmbio tm por objeto social exclusivamente a intermediao em operaes de cmbio, no contemplando, portanto, a prtica de operaes no mercado de cmbio de taxas flutuantes. As sociedades corretoras de cmbio so supervisionadas pela CVM SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL CVM Sociedades Corretoras de Ttulos e Valores Mobilirios Sociedades Distribuidoras de Ttulos e Valores Mobilirios Bolsas de Mercadorias e Futuros e Bolsas de Valores OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Bol sas de Val ores - BOVESPA As bolsas de valores so sociedades annimas ou associaes civis, com o objetivo de manter local ou sistema adequado ao encontro deseus membros e realizao entre eles de transaes de compra e venda de ttulos e valores mobilirios, em mercado livre e aberto, especialmenteorganizado efiscalizado por seus membros e pela Comisso de Valores Mobilirios. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Bol sas de Mercadori as e Futuros - BM&F As bolsas de mercadorias e futuros so associaes privadas civis, com objetivo de efetuar o registro, a compensao e a liquidao, fsica e financeira, das operaes realizadas em prego ou em sistema eletrnico tais como commodities agropecurias, ndices, taxas de juro, moedas emetais. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS SCTVMs Dentreseus objetivos esto: subscrever emisses de ttulos evalores mobilirios no mercado; comprar evender ttulos evalores mobilirios; administrar fundos e clubes de investimento; emitir certificados de depsito de aes e cdulas pignoratcias de debntures; intermediar operaes de cmbio; praticar operaes no mercado de cmbio de taxas flutuantes; praticar operaes decompra evenda demetais preciosos. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Denomi nao: Corretora de T tul os e Val ores Mobi l i ri os OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS SDTVMs Algumas de suas atividades: intermedeiam a oferta pblica; administram e custodiam as carteiras de ttulos e valores mobilirios; administram fundos e clubes de investimento; operam no mercado acionrio, comprando, vendendo e distribuindo ttulos e valores mobilirios, inclusive ouro financeiro; fazem a intermediao com as bolsas de valores e de mercadorias; efetuam lanamentos pblicos de aes; operam no mercado aberto e intermedeiam operaes decmbio. OUTROS INTERMEDIRIOS FINANCEIROS ADMINISTRADORES DE RECURSOS DE TERCEIROS Denomi nao: Di stri bui dora de T tul os e Val ores Mobi l i ri os EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2010 FCC) A BM&FBovespa S.A. caracterizada como (A) espao em que exclusivamente so negociadas aes de emisso de empresas brasileiras. (B) empresa cujo capital controlado por sociedades corretoras por meio de ttulos patrimoniais. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (C) entidade sem fins lucrativos, com autonomia administrativa, financeira e patrimonial. (D) empresa constituda para possibilitar a negociao de aes por meio do sistema homebroker. (E) companhia aberta cujas aes so transacionadas em seu prprio ambiente denegociao. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri oBanco da Amazni a/2012 Cespe) Tanto no mercado de capitais, com a negociao de ttulos e valores mobilirios, em especial aes, debntures e commercial papers, quanto no mercado de seguros e de previdncia privada, h grande especializao e, em geral, os agentes operadores participantes tm perfil de atuao bastanteespecfico. Acerca desseassunto, julgueos itens No SFN, as diversas operaes com ouro nas bolsas de mercadorias e de futuros abrangem negociaes nos mercados vista, futuro, de opes ea termo. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2012 Cesgranri o) As sociedades corretoras de ttulos e valores mobilirios so constitudas sob a forma de sociedade annima ou por quotas de responsabilidadelimitada. Um dos seus objetivos principais (A) controlar omercadodeseguros. (B) regular omercadodevalores imobilirios. (C) assegurar o funcionamento eficientedo mercado debolsa devalores. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) subscrever emisses de ttulos e valores mobilirios nomercado. (E) estimular a formao depoupana esua aplicaoemvalores mobilirios. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2010 Cespe) O sistema de distribuio de valores mobilirios, previsto na Lei n 6.385/ 1976, composto por vrias entidades, instituies, sociedades e agentes autnomos. Essesistema inclui as (A) corretoras deseguros. (B) bolsas devalores. (C) administradoras deconsrcio. (D) cooperativas decrdito. (E) empresas defactoring. INSTITUIES PRESTADORAS DE SERVIOS FINANCEIROS Soci edades de Fomento Mercanti l - SFM Prestam servios por meio da compra de direitos creditrios, originados da compra e venda mercantil. Somente podem ter como clientes pessoa jurdicas. Suas operaes incidem I SS e I OF. Por no ser instituio financeira no sofre fiscalizaodoBacen enemCVM. INSTITUIES PRESTADORAS DE SERVIOS FINANCEIROS PF PJ PORTADORES DE CARTO BANDEI RAS EMI SSOR ADM.CARTES DE CRDI TO ESTABELECI MENTOS AFI LI DADOS LOJ I STAS EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) As sociedades de fomento mercantil (factoring) desenvolvem suas atividades (A) sob fiscalizao doBancoCentral doBrasil. (B) prestando servios eadquirindo cheques depes- soas fsicas ejurdicas. (C) adquirindocrditos deempresas provenientes de suas vendas mercantis realizadas a prazo. (D) financiando seu cliente por meio de contrato comtaxa dejuros ps-fixada. (E) com recursos prprios e de terceiros captados por meiodedepsitos interfinanceiros. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2012 Cesgranri o) No mercado financeiro, alm dos bancos, existem outras instituies que podem realizar transaes financeiras. Entreelas, esto as Sociedades deFomento Mercantil, que prestam o servio de compra de direitos deumcontratodevenda mercantil como, por exemplo, a compra deduplicatas deuma empresa medianteumdesgio. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES No mercado financeiro, essa operao denominada (A) aval bancrio. (B) hot Money. (C) leasing. (D) factoring. (E) finana bancria. SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIA Si stema Especi al de Li qui dao e Custdi a - SELI C Sistema eletrnico por teleprocessamento, tendo o objetivo de registro de operaes com ttulos emitidos pelo Tesouro nacional, isto, ttulos pblicos. SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIA Li qui dao Horri o deFunci onamento SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIA CETI P S.A : Bal co Organi zado de Ati vos e Deri vati vos Local onde se efetuam a custdia, registro eliquidao financeira depapis privados dos ttulos estaduais emunicipais. Denominao: Central de Custdia e Liquidao Financeira de Ttulos Privados SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIA Si stema El etrni co Horri o deFunci onamento Mercado deBal co SISTEMA DE LIQUIDAO E CUSTDIA CBLC Companhi a Brasi l ei ra de Li qui dao e Custdi a Ambiente onde so liquidadas as operaes realizadas na Bolsa deValores. SISTEMA DE PAGAMENTOS BRASILEIROS SPB Conjuntos de regras criadas tendo como funo bsica transferir recursos, processar e liquidar pagamento para pessoas , empresas, governo, BACEN e instituies financeiras. As instituies financeiras so os principais intermedirios de um sistema de pagamentos. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2010 Cesgranri o) O Selic Sistema Especial de Liquidao e Custdia foi desenvolvido em 1979 pelo Banco Central do Brasil e pela Andima (Associao Nacional das I nstituies do MercadoAberto) coma finalidadede EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (A) custodiar os ttulos pblicos e privados negociados nomercadoabertoantes desua liquidaofinanceira. (B) liquidar financeiramente as aes negociadas no mercado debolsa devalores ecustodiar os ttulos pblicos. (C) regular e fiscalizar a atividade de liquidao e custdia dos ttulos Pblicos Federais, exercida pelas instituies financeiras. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (D) verificar econtrolar o ndicede liquidez dos ttulos pblicos e privados antes da sua custdia. (E) controlar e liquidar financeiramente as operaes de compra e venda de ttulos pblicos e manter sua custdia fsica e escritural. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2012 Cesgranri o) Com as alteraes do sistema de pagamentos brasileiro (SPB), o Sistema Especial de Liquidao e Custdia (Selic) passou a liquidar as operaes comttulos pblicos federais em (A) dois dias teis. (B) trs dias teis. (C) uma semana. (D) temporeal. (E) curtoprazo. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Escri turri o-BB/2011 FCC) A Cetip S.A. BalcoOrganizadodeAtivos eDerivativos (A) registra operaes de aes realizadas no mercadodebolsa. (B) efetua a custdia escritural de ttulos privados derenda fixa. (C) contraparte nas operaes do mercado primriodos ttulos quemantmregistro. (D) a cmara de compensao e liquidao de todos os ttulos doTesouroNacional. (E) atua separadamente do sistema de pagamentos brasileiro SPB. EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri o-CEF/2012 Cesgranri o) Qual a companhia de capital aberto, instituda pelo Conselho Monetrio Nacional, queatua como integradora do mercado financeiro, oferecendo servios de registro, de central depositria, de negociaoeliquidaodeativos ettulos (A) BNDES. (B) BancoCentral doBrasil. (C) Selic. (D) Cetip. (E) Caixa Econmica Federal EXERCCIOS FIXAO PROVAS ANTERIORES (Tcni co Bancri oBanco da Amazni a/2012 Cespe) As instituies financeiras tm ofertado produtos eservios para atender novas demandas conjunturais e sociais, os quais devem visar ao equilbrio entre o retorno e o risco. Com relao aos produtos eservios financeiros, julgueos itens consecutivos Febraban compete regulamentar os valores para TED e DOC. Recentemente, a Febraban determinou a obrigatoriedade da TED para valores a partir deR$ 3.000,00. Com isso, o DOC spoder ser emitido para valores de, nomximo, R$ 2.999,99.