06/08/2016 ConJur - Leis mudam conceito de pessoas politicamente expostas

OPINIO

Leis provocam mudanas no conceito de

pessoas politicamente expostas
10 de julho de 2016, 10h31

PorAlessandra GonsaleseGabriela Alves Guimares

As pessoas listadas nos incisos I ao XVIII do artigo 9 da Lei 9.613/1998 e alteraes

posteriores (Lei de Lavagem de Dinheiro), como instituies financeiras,
seguradoras, factorings, incorporadoras, corretoras de imveis e empresas que
comercializam bens de luxo e alto valor (acima de R$ 10 mil), h algum tempo
devem adotar medidas para identificao de seus clientes e, ao realizarem negcios
com Pessoas Politicamente Expostas (PEP), empregarem providncias especiais
previstas nas regulamentaes prprias de sua atividade, tanto antes da realizao
de transaes comerciais, como no transcorrer de operaes, neste ltimo caso, por
meio de monitoramento.

Aquelas que no esto submetidas fiscalizao ou regulamentao de rgo

prprio esto sujeitas s disposies da Resoluo 16 do Coaf, enquanto as demais
devero observar a regulamentao prpria da sua atividade. No caso das
instituies financeiras, por exemplo, a Circular Bacen 3.461/2009, com suas
alteraes posteriores, que define as regras e procedimentos a serem adotados na
preveno e combate lavagem de dinheiro, ao passo que as seguradoras devem
observar a Circular Susep 445/2012.

Como consequncia do disposto na Lei de Lavagem de Dinheiro e nas citadas

regulamentaes, as pessoas descritas na lei so obrigadas a adotar diversas
diligncias para conhecerem seus clientes, aplicando Polticas de Conhea seu
Cliente, na sigla em ingls, KYC (Know Your Customer), que inclui anlise mais
criteriosa no que se refere s operaes envolvendo PEPs.

Cabe mencionar que h empresas que no esto sujeitos Lei de Lavagem de

Dinheiro que optaram, no intuito de evitarem eventual mancha sua reputao em
decorrncia de eventual negcio com empresa sob investigao ou condenada pela
prtica de corrupo[1] e/ ou lavagem de dinheiro, pela adoo de procedimentos
similares de KYC, especialmente em relao aos principais clientes.

Outro fato que levou essas empresas a adotarem medidas complementares est
relacionado inteno de preservarem-se de situao de potencial conflito de

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interesse, quando o cliente tambm, por exemplo, responsvel pela fiscalizao

dos negcios da empresa ou licenciamento dos seus produtos, pregoeiro de rgo
com o qual a empresa faz/ intenciona fazer negcios, etc. Nesta ltima hiptese,
eventual desconto ou concesso de item a custo zero pode configurar em ato de
corrupo.

J sob a ptica da Lei Anticorrupo (LAC), a prtica de mercado tem demonstrado a

necessidade de um entendimento extensivo denominao do termo PEP, isto
porque considerado, pela regulamentao vigente, Pessoa Politicamente Exposta, o
agente pblico, ex-agente pblico ou seus familiares que exeram atividade pblica
relevante e estejam listados nos respectivos normativos.

Como essa lista restritiva, observa-se que diversos agentes pblicos que exercem
funo relevante foram esquecidos, a exemplo, os prefeitos dos municpios de mdio
e grande porte ou de relevncia econmica significativa (grande arrecadao de
receitas/alto PIB), que no sejam capitais de Estado, como o caso da cidade de
Campinas. Certamente, ningum questionar que se trata de um municpio
relevante, mas, aos olhos da lei, seu prefeito no considerado PEP.

letra da lei, somente so considerados PEPs os prefeitos ou familiares de prefeitos

de capitais de estados, como So Paulo e Rio de Janeiro. Mas ser que as empresas
no deveriam adotar procedimentos adicionais de KYC e monitoramento nas
operaes com os demais agentes pblicos no includos na relao PEP? Cabe
lembrar que a LAC no distingue agente pblico de PEP e inclui, inclusive, o agente
pblico estrangeiro.

Assim, de modo preventivo e em harmonia com a LAC, algumas empresas esto

adotando entendimento amplo de PEP, desse modo, solicitando que todos os seus
clientes no indiquem apenas se so PEPs, mas tambm se so ou seus familiares,
agentes pblicos nacionais ou estrangeiros, e os respectivos cargos.

Dependendo do cargo do agente pblico e sua correlao com as atividades fins ou

meio da empresa, esta adotar os mesmos procedimentos especiais de KYC e
monitoramento aplicados aos PEPs listados em normativo. Isso, conforme
salientado, em decorrncia do risco maior de corrupo em funo das posies que
ocupam e, consequentemente, de lavagem de dinheiro, vez que esses crimes contam
com ligao intrnseca, sendo a lavagem crime ulterior que objetiva ocultar a
origem ilcita da propina.

Se antes o foco primacial das empresas sujeitas Lei de Lavagem de Dinheiro,

reguladas ou no, era o combate lavagem de dinheiro, este foco foi se ampliando e
passou a abarcar cada vez mais o combate corrupo. E, agora, com a entrada em
vigor da Lei Antiterrorismo (LAT), Lei 13.260/2016[2], as empresas devero tambm
verificar se eventual cliente ou est vinculado associao terrorista, e/ou se de

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alguma forma contribui, ou intenciona contribuir para atos que resultam, dentre
outras coisas, em terror social.

Assim, as empresas que j contam com um sistema de ALD/ CFT (Anti-Lavagem de

Dinheiro/ Combate Financiamento ao Terrorismo), em atendimento das antigas
diretrizes do Coaf, a espelho das 40 recomendaes do Grupo de Ao Financeira,
devem verificar a efetividade das suas iniciativas, realizando, em decorrncia, os
ajustes necessrios. Na mesma linha, as empresas no reguladas pela Lei de
Lavagem de Dinheiro devem passar a analisar se no seria necessrio adotar
medidas razoveis para estabelecer a origem da riqueza e dos recursos de seus
clientes, alm de conduzir monitoramento reforado, em virtude dos eventuais
riscos envolvidos.

Conforme demonstrado, as empresas devem se preparar, para que sua abordagem

baseada no risco (ABR) garanta medidas de preveno ou mitigao de corrupo,
lavagem de dinheiro e/ou financiamento ao terrorismo que sejam proporcionais aos
riscos identificados, ao segmento do qual a empresa faz parte, local onde realiza
negcios, perfil do seu pblico alvo/ consumidor e, por que no dizer, dos seus
colaboradores, afinal de contas, sero estes os executores dos negcios em seu favor.

[1] O decreto regulamentador da Lei Anticorrupo (Lei 12.846/13), Decreto 8.420/15,
no inclui a avaliao de clientes no rol de parmetros do Programa de Integridade.
Dispe, to somente, sobre a necessidade de diligncias apropriadas para
contratao e, conforme o caso, superviso, de terceiros, tais como, fornecedores,
prestadores de servio, agentes intermedirios e associados. Todavia, o decreto
prev medidas necessrias deteco de fraude e seu consequente tratamento, o
que, alinhado s boas prticas de mercado, deve ser entendido de maneira ampla e
no exclusivamente em referncia aos ilcitos previstos na LAC, isso porque o
Programa de Integridade , ao final, ferramenta de preservao da imagem das
empresas, de preservao dos negcios e, tambm, dos seus executivos.

[2] A Lei Antiterrorismo, diferente da Lei Anticorrupo, no se aplica s pessoas

jurdicas, somente s pessoas fsicas. No entanto, inegvel os efeitos negativos
reputao de uma empresa caso seu nome/ marca seja associada a grupo terrorista,
pelo que recomendvel a todas empresas, no somente as reguladas, revisarem seus
programas de compliance a fim de adotarem medidas que permitam a identificao
de indcios dos atos previstos na lei.

Alessandra Gonsales professora e scia fundadora da LEC, alm de scia de

compliance do W. Faria Advogados. graduada pela PUC-SP, ps-graduada em
Direito Empresarial pela mesma instituio e mestre em Direito Comercial, tendo
conduzido pesquisas na Universidade Harvard, e MBA pela FGV/SP.

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Gabriela Alves Guimares advogada especialista em compliance, certificada pela

SCCE/USA como CCEPI (Certified Compliance & Ethics Professional International) e
com MBA em Gesto Empresarial pela FGV e Ohio University.

Revista Consultor Jurdico, 10 de julho de 2016, 10h31

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