Companhia Aberta

CNPJ 00.000.000/0001-91
NIRE: 5330000063-8

FATO RELEVANTE

Em conformidade com o § 4º do art. 157 da Lei nº 6.404, de 15 de dezembro de 1976, e com a

Instrução CVM nº 358, de 03 de janeiro de 2002, o Banco do Brasil S.A. comunica suas
estimativas para o ano de 2019, conforme segue:

Indicadores Estimativas(1)

Lucro Líquido Ajustado – R$ bilhões 14,5 a 17,5

Margem Financeira Bruta - % 3,0 a 7,0
Carteira de Crédito(2); (3)- % 3,0 a 6,0
Pessoa Física - % 7,0 a 10,0
Pessoa Jurídica(3) - % 0 a 3,0
Rural - % 3,0 a 6,0
Despesa de PCLD Líquida – R$ bilhões -14,5 a -11,5
Rendas de Tarifas - % 5,0 a 8,0
Despesas Administrativas - % 2,0 a 5,0
1 - Os resultados dependem das condições de mercado, do desempenho econômico do País e dos mercados internacionais os quais podem impactar o desempenho efetivo
daqueles previstos em nossas estimativas.
2 – Carteira doméstica orgânica, adicionada de TVM Privados e Garantias.
3 – Não considera crédito a Governo.

2. As Estimativas 2019 são mensuradas baseando-se no:

a) desempenho da carteira de crédito comparando-se os saldos em 12 meses;
b) lucro líquido ajustado e na despesa de PCLD pelos montantes acumulados ao longo do exercício;
c) desempenho da margem financeira bruta, renda de tarifas e despesas administrativas em
relação ao mesmo período do ano anterior.

3. Informações sobre as premissas utilizadas na elaboração das Estimativas 2019 e

comentários sobre o realizado em 2018 poderão ser obtidos no relatório Análise do
Desempenho 4T18, seção - Estimativas.

Brasília (DF), 14 de fevereiro de 2019.

Carlos Hamilton Vasconcelos Araújo

Vice-Presidente de Gestão Financeira e Relações com Investidores

Relações com Investidores / Investor Relations

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ri@bb.com.br
+55 11 4298-8000
 Public-held Company
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Company Registry No. 5330000063-8

Rule 12g3-2(b) Exemption # 82-35186

MATERIAL FACT

Pursuant to Law 6404/76, dated December 15th, 1976, Article 157, paragraph 4th, and
according to CVM (Brazilian Securities and Exchange Commission) Regulation 358, dated
January 3rd, 2002, Banco do Brasil S.A. (BB) hereby informs its guidance for the year 2019, as
follows:

Items Guidance(1)

Adjusted Net Income – R$ billion 14.5 to 17.5

NII – % 3 to 7
Loan Portfolio(2) (3) – % 3 to 6
Individuals - % 7 to 10
Companies(3) - % 0 to 3
Rural Loans - % 3 to 6
Net ALLL Expenses – R$ billion -14.5 to -11.5
Fee Income - % 5 to 8
Administrative Expenses - % 2 to 5
1 - The results depend on market conditions, on economic development of the country and international market which may impact the effective performance of those forecasted
in our projections.
2 - Organic Domestic Loan Portfolio with private securities and guarantees.
3 - Government operations not included.

2. The 2019 Guidance are measured based on:

a) loan portfolio performance by comparing the balances in 12 months;
b) adjusted net income and ALLL expenses for the amounts accumulated during the year; and
c) NII, fee income and administrative expenses performance in relation to the same period of the
previous year.
3. Information on the assumptions used in preparing the 2019 Guidance and comments on the
2018 Guidance performance can be found in the 4Q18 MD&A report, Guidance section.

Brasília (DF), February 14th, 2019.

Carlos Hamilton Vasconcelos Araújo

CFO

Banco do Brasil Investor Relations

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ri@bb.com.br
+55 11 4298-8000