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9 Passos para Escolher uma Ação de Longo Prazo e quando se livrar dela
Introdução
Basta saber escolher as ações corretas e também saber quando e como se livrar
delas, caso percam sua função baseado em critérios bem simples.
Esse método garantirá a você e seus familiares uma renda vitalícia e blindada de
crises, inflação, ou taxas e o melhor, com um método tão simples que até uma
criança de 10 anos poderia seguir com uma vasta margem de segurança.
Com este material você poderá se organizar para escolher as melhores opções de
investimentos, baseada em uma estratégia consistente.
ENTENDO QUE ESSES DOIS TÓPICOS ABAIXO NÃO SÃO PASSOS PARA ESCOLHER
UMA AÇÃO, COMO DIZ O TÍTULO DO GUIA, PORTANTO COLOQUEI NA CONCLUSÃO.
Passo a Passo
A primeira dica é: não siga dicas cegamente, sem analisa-las, pois você
poderá cair em armadilhas. Muitos gestores que dão dicas sobre esta ou
aquela empresa, ganham comissões ou participações justamente por
fazerem isto, ou seja, são pagos para serem “formadores de mercado”, isto
acaba com a integridade da dica.
Em outras palavras, quando você receber uma dica de uma ação, ou fundo
bom para investir, aprenda a analisar e saber se esta ação ou fundo é
realmente uma boa opção.
Portanto, você não irá escolher uma empresa que esteja “abrindo o capital”
agora ou iniciando na Bolsa de Valores há poucos meses, pois é certo que
esta empresa nunca pagou dividendos ainda, e você não tem como saber se
ela irá lucrar ou ter prejuízos nos próximos meses.
Como nosso objetivo é sociedade, nada mais natural é querer conhecer com
quem estamos nos associando, pois esta é a verdade. No exemplo acima, ao
comprar ações da AMBEV, você se torna sócio de Jorge Paulo Lemann, o
homem mais rico do Brasil.
Inversamente a verdade também ocorre, você pode não querer ser sócio
deste CEO, por não concordar com suas diretrizes ou projetos. Obviamente,
estou utilizando o nome de Jorge Paulo Lemann, como exemplo, pois é
inegável que a sua empresa, AMBEV é uma das GRANDES pagadoras de
dividendos da Bolsa e é uma empresa totalmente recomendável.
Observe:
“Quando a economia brasileira vai bem, os bancos vão bem. Quando a economia
vai mal… bem, ao menos alguns bancos parecem ir melhor ainda. Segundo um
levantamento feito pela consultoria Economatica para a BBC Brasil, apesar da
desaceleração econômica, a rentabilidade sobre patrimônio dos grandes bancos
de capital aberto no Brasil foi de 18,23% em 2014 – mais que o dobro da
rentabilidade dos bancos americanos (7,68%)”. (fonte:
http://economia.terra.com.br)
O Itaú teve alta de 20% para 22,6%. O Bradesco, de 17% para 19,8%. E o
Santander passou de 3,61% para 3,9%.
Este indicador retrata o quanto o mercado “quer pagar” pela ação daquela
empresa, frente ao patrimônio da mesma.
Não significa que não devemos investir, pois como mencionei antes, existem
outros critérios que fazem a empresa valer a pena, como por exemplo a
governança e o histórico de dividendos que devem ser analisados em
primeiro lugar sempre.
Nestes casos, devemos analisar o porquê esta ação está cotada acima do
valor de mercado, quais os outros critérios a faz ser tão visada por uma
questão de oferta e procura.
Isso gera fluxo de caixa mensal e positivo para o investidor, algo que
vale muito a pena, visto que no futuro, nossa Independência Financeira
estará ligada diretamente aos dividendos recebidos.
Esse fluxo significa que mês a mês você verá pingar em sua conta,
dividendos e rendimentos de empresas e empreendimentos dos quais
você possui participação.
*Dividend Yield em 2012 (irei comentar sobre este indicador mais adiante)
Fluxo de caixa positivo é um dos critérios que nos ajudarão a blindar nossa
carteira, lembrando que Dividendos correspondem a lucro e lucro
corresponde a estabilidade e crescimento consistente.
7 BUSQUE DIVIDEND YIELD ATRATIVO PORÉM CONSTANTE
A partir deste histórico, quando esta empresa paga bons dividendos, ela
terá um alto grau de dividend yield, e como consequência demonstra
desempenho aos investidores que nela investem.
Lembrando que você não deve se basear apenas neste indicador, temos
que combiná-lo com o histórico de dividendos e as outras recomendações
que estou te passando.
Toda empresa listada na Bolsa possui em seu website, uma área de R.I.
(Relação com Investidores), nesta área você poderá acompanhar os
relatórios e os informativos ao mercado que esta empresa divulga
periodicamente.
Nós não temos uma regra fixa como no caso do Tesouro Direto, por
exemplo, onde você já sabe a matemática antes de escolher investir. No
caso de empresas você tem uma dinâmica diferenciada que será
desenvolvida no decorrer dos anos.
Como você se tornou sócio de uma empresa, é justo que você acompanhe
as decisões. Inclusive você poderá participar das assembleias de acionistas,
não que seja algo necessário, porém é algo de valor a medida que sua
participação aumenta consideravelmente com os reinvestimentos dos
valores recebidos.
http://oglobo.globo.com/economia/oi-reduz-pagamento-de-
dividendos-em-75-9518250
Porém lembre-se, não importa que o preço da ação caia, se você escolher
bem a empresa, mediante os critérios deste guia, a ação pode até perder
valor num primeiro momento mas ela voltará a subir, pois o preço da ação
irá refletir os fundamentos desta empresa/corporação.
Se estes critérios mudarem você pode ou não decidir por deixar de ser
sócio. Mas acima de tudo, esta decisão deve se basear em sua análise
própria, e não na opinião dos outros.
Conclusão
Nestes 9 simples passos, apontei o caminho que você deve trilhar para sua
liberdade financeira através dos seus investimentos.
Quando fizer isso, mediante os critérios anteriores seu patrimônio irá começar a
aumentar consistentemente. Faça isso indefinidamente para o resto da vida.
Você não precisará ficar analisando o mercado todos os dias, basta poucas horas
por semana para você acompanhar os comunicados e informações das empresas e
empreendimentos que escolheu.
Isso já será suficiente para verificar se os fundamentos e critérios da escolha se
mantém ou se você precisará mexer em sua carteira. O tempo se encarregará do
resto.
Quando você chegar em um nível onde seus rendimentos superarem sua renda
tradicional, ou seja, o valor dos dividendos recebidos mensalmente, superar seu
salário tradicional, você poderá se dar ao luxo de começar a viver APENAS com
parte dos dividendos recebidos mensalmente.
Para isso, você efetuará retiradas sistemáticas de parte dos rendimentos recebidos
em sua conta. Manterá parte dos mesmos para REINVESTIR, aumentando assim o
patrimônio alocado.
Simples assim, usando o tempo a seu favor para alcançar um patamar desejável.
Quanto tempo irá demorar vai obviamente depender de quanto você investe
mensalmente.
Mas tenha certeza que essa renda vitalícia virá de forma infinitamente mais rápida,
segura e maior que qualquer outro tipo de investimento ou previdência.
É líquido e certo que o resultado virá, porém você tem que ter objetivo e disciplina
para esperar esta árvore crescer e dar frutos.
O que você precisa fazer é apenas modelar sua vida para conseguir separar um
percentual daquilo que se ganha e começar o processo.