Me poupe – Ações do jeito mais simples

Blog do Me poupe: https://mepoupenaweb.uol.com.br/

1. Tipo de ações na bolsa de valores para leigos

 Dois tipos de ações: ON e PN
 Ações preferenciais (PN) tem a preferência no momento de distribuir os dividendos
em relação às ações ordinárias (ON)
 Dividendo: lucros das empresas
 Ação ON tem direito a voto na assembleia dos acionistas da empresa, mas
dependendo da quantidade de ações (valor investido), o voto não possui muita
representatividade
 Ações são partes da empresa e o rendimento está relacionado com o crescimento
da empresa no mercado
 Ações ON e PN valorizam de formas diferentes, não há regras
 LEMBRE-SE: Valorização passada não significa valorização futura
 Na bolsa de valores se ganha à valorização + dividendos
 Toda movimento acontece no HOME BROKER

(Obs.) As ações são vendidas em lotes!! E apesar de não ter valor mínimo, tome cuidado para
não comprar lotes grandes e ter prejuízos.

2. Tudo (ou quase) sobre fundos imobiliários

 É um investimento em imóveis sem precisar comprar o mesmo
 No investimento, você se torna sócio do empreendimento imobiliário
 Existem mais 100 fundos imobiliários na B3 (Bolsa de valores)
 Link para fundos imobiliários na B3: http://www.bmfbovespa.com.br/pt_br/pr...
 São necessários no mínimo 100 reais para investir em fundos imobiliários
 Você recebe aluguel dos fundos imobiliários + valorização que, mensalmente, cai
na conta da sua corretora
 Aluguéis de fundos imobiliários não pagam IR
 Só cobram IR no momento da venda cota do fundo. Esse IR é cobrado em cima da
valorização da cota do fundo.
 Podemos nos desfazer do fundo à qualquer momento. Diferentemente de se
investir em um imóvel
 Além disso, há a possibilidade de vender só uma parte da cota do fundo se não
quiser vender a cota total. Diferentemente de um imóvel, não podemos vender uma
parte do imóvel
 Desvantagem pequena: pagamento da taxa de administração dos administradores
do fundo. Porém em relação à outros tipos de fundos (2-3%), a taxa é bem menor
(0.1%)
 Outra desvantagem são alguns fundos que possuem liquidez baixa e são difíceis
de vender

3. 5 passos para investir em fundos imobiliários

 Passo 1: Saber seu perfil de investidor – link: https://goo.gl/p4t6J3 (Suitability -
perfil de investidor)
 Passo 2: Possuir no mínimo 100 reais para investir
 Passo 3: Abrir uma conta numa corretora  ACESSO AO HOME BROKER e SEM
TAXA PARA INVESTIMENTOS (Modal+)
  Passo 4: Conhecer e saber mexer no Home Broker  link:
https://www.youtube.com/watch?v=_ONU9pT2wnM
 Passo 5: Escolher um Fundo imobiliário  ver análise de analistas ou ser o próprio
analista
 Link com todos os fundos: https://goo.gl/fvLn9F

4. Top 5 investimentos (feito em 2018 – atualizar)

 Tesouro Selic – sempre vai render mais que poupança mesmo a taxa SELIC
estando baixa. É uma alternativa caso seu perfil seja conservador, queira um fundo
de emergência, etc.
 Renda fixa privada: CDB, LCI E LCA – possui um valor de investimento inicial maior
e não necessita retirar o montante imediatamente.

(Obs.) Uma boa estratégia é deixar o investimento rendendo no tesouro direto, retirar
quando obter um bom montante e aplicar em uma renda fixa privada com uma boa
liquidez. Vale lembrar que LCI e LCA não possui IR.

 Fundos imobiliários - recebem os aluguéis + valorização mensalmente sem pagar IR

 Fundos multimercado e ETFS – ETFS são fundos de índices (ibovespa, bolsa de
NY, etc.). No vídeo não falou muito sobre esses investimentos.
 Bitcoin – não confio.

(Obs.) Cada pessoa divide seu capital em investimentos de acordo com seu perfil. Para titulo
de observação, a Nathalia investe 70% em renda fixa, 25% em renda variável e 5% em Bitcoins
em 2018.

5. Como ganhar dinheiro em ações? Aluguel de ações

 Aluguel de ações: as ações continuam sendo sua, porém alguém vai usufruir da
ação.
 No aluguel de ações não é necessário alugar a cota inteira.
 Existe o locador (quem aluga), o locatário (quem está alugando), a comissão
(corretora), paga IR.
 Qualquer pessoa que tem uma ação pode colocar para alugar as suas ações.
 Nesse tipo de investimento se ganha na VALORIZAÇÃO + DIVIDENDOS +
ALUGUEL.
 O aluguel de ações só faz sentido para um investidor mais conservador que possui
ações de empresas mais consolidadas no mercado e pensa em longo prazo.
 As ações menos voláteis pagam menos pelo aluguel, pois são mais seguros. Ao
contrário, pagam mais.
 Link da B3 com os preços dos aluguéis: https://goo.gl/U322EF
 A taxa divulgada no link é por ano, logo se deve dividir por 12 meses para obter a
taxa por mês. O aluguel é obtido pela taxa sobre o valor da ação que você possui.
 Caso nunca tenha feito um aluguel de ações, pelo próprio chat da MODAL+ se
consegue fazer isso e não precisa ser cliente. O chat te oferece uma orientação em
tempo real.
 Não há mínimo de ações para poder alugar.
 Os contratos geralmente são curtos, geralmente de 1 mês.
 Como os locatários ganham? Eles alugam a ação, vendem a ação e recompram a
ação para devolver em 1 mês. No momento da recompra da ação, compram pelo
preço de venda no dia, geralmente mais baixo do que alugou inicialmente (porém
pode dar ruim). Logo, o locatário ganha pela diferença.
  Mas se a pessoa aluga minha ação com a perspectiva que possa desvalorizar para
ganhar em cima disso, quer dizer que minha ação é ruim? Não, justamente pela
flutuação da bolsa.

(Obs.) Cuida da renda fixa e da reserva de emergência primeiro, se estabilize, tenha

planejamento financeiro e, posteriormente, entre na bolsa de valores com calma.

6. De 10 mil a 80 mil na B3 sem saber investir

 Técnica das senhoras de Wall Street: investiram nas empresas que elas gostavam
e avaliavam como boas por experimentação.
 Ações indicadas no vídeo: AMBEV e VALE.
 Ações não recomendadas: PETROBRAS e BB
 As empresas indicadas possuem (na época) um bom fundamento (boa gestão e
dão lucro, tem liquidez, não estão em depressão judicial).

7. 5 ações que vão “bombar” em 2019 (Natal de 2018)

 Verificar o canal da Modal+ no youtube
 Indústria de consumo a varejo, devido uma expectativa de alta do PIB brasileiro com
o novo presidente: AMBEV (ABEV3) e BRFOODS (SADIA + PERDIGÃO) (BRFS3)
 Lojas Renner voltaram a ter um bom desempenho no mercado e possui uma boa
gestão (LREN3).
 Shopping Iguatemi (IGTA3) – com a expectativa do crescimento do PIB, há uma
expectativa do crescimento do consumo em redes de varejo. E o shopping é onde
podemos encontrar uma grande concentração desse mercado.
 VALE (Vale 3) - o mercado gosta muito da companhia, é uma empresa forte, solida,
com muita liquidez e bem consolidada no mercado. Possui grandes flutuações na
bolsa de valores, mas historicamente mesmo quando há uma depressão muito
grande, a retomada é muito grande também. É uma empresa Fenix, segundo a
analista da Modal+.
 Dica: se nos últimos 5 pregões a empresa subiu 10% ou mais, a orientação é não
entrar na ação, pois a tendência é correção e decrescimento.

(Obs.) O mercado de ações deve ser acompanhado diariamente. É um erro comprar ações e
não acompanhar, deixar “esquecido”. Geralmente a “validade” de uma ação é de 1, 2 ou no
máximo 3 meses.

8. 5 passos práticos para investir em ações

 Passo 1: Nomeie suas ações com relação aos seus objetivos e comece com pouco
dinheiro, que não irá de fazer tanta falta.
 Passo 2: Faça uma TED ou DOC para sua corretora. O primeiro, o dinheiro é
transferido no momento da transferência. O segundo, o dinheiro demora um dia útil
para ser transferido.
 Passo 3: Entrar no Home Broker da sua corretora. Home Broker  Modal Investidor
(Plataforma gratuita)
 Passo 4: Como abordado em uma das observações, as ações são vendidas em
lotes. Porém, é possível comprar ações fracionadas. Para isso, ache o código da
ação que pretende comprar e coloque um “F” no final. Exemplo: PETR3  PETR3F
 Passo 5: Após clicar no botão de “comprar” não significa que a compra das ações já
foram concluída, pois devemos fazer uma oferta. É uma espécie de leilão, pois
existe pessoas querendo comprar e outra vender. Só é comprada a ação quando
ocorre um “match” e a ordem vai ser executada.
(Obs.) Procurar sobre gestão de risco e gestão de desempenho (João Homem – canal do
youtube). No Modal+ há um simulador de day tradder sem gastar seu dinheiro.

9. As melhores ações – melhor carteira de ações

 Os fundamentos da empresa são importantes, mas sozinhos não ajudam na
decisão da melhor ação.
 Swing: troca de ações no curto prazo.
 A análise matadora junta á análise fundamentalista e técnica.
 Link para carteiras: https://www.valor.com.br/carteira-valor/historico/5/2019
 Uma carteira geralmente é formada por cinco a dez ações.
 A cada mês, o ideal é trocar a carteira.

10. Ganhe mais dinheiro e reduza os riscos com as ETFS

 ETFS são uma cesta de ações composta por empresas que tem ações na bolsa de
valores e que representam algum índice. São investimentos de risco.
 Um índice nos fornece as ações mais negociáveis.
 As ETFS pegam as melhores ações e fazem um pacote negociável.
 É encontrado no home broker da corretora.
 As ETFS são indicadas para quem quer começar na bolsa de valores, colocar um
“pé” na bolsa de valores.
 As ETFS são compradas como se fossem ações.
 As cotas das ETFS variam e o valor mínimo atual é de 500 reais.
 ETF possui taxa de administração, porém muito baixas.
 ETF possui imposto de renda sobre o que valorizou. Compra e venda no mesmo
dia, taxa de 20%. Compra e venda em dias diferentes, taxa de 15%.
 O risco diminui, pois uma ETF é composta por dezenas de empresas. Se uma
empresa vai mal, outras dezenas de empresas podem ir bem e diluir essa taxa
negativa de crescimento da empresa que foi mal.
 Link para a lista de ETFS: http://www.bmfbovespa.com.br/pt_br/pr...
 BOVA11 – acompanha a flutuação do IB3. Possui maior liquidez entre as ETFS.
 BRAX11 – acompanha o índice brasil. 100 ações com maior liquidez do Brasil e
possui taxa de administração de 0.20%.
 SMAL11 – acompanha o índice small. Empresas de baixa capitalização, mas com
alto potencial de crescimento.
 IVVB11 – acompanha o índice SP500, índice da bolsa americana composta pela
500 empresas com ações mais negociadas nos EUA.