A) Explique o que é uma pirâmide financeira.

Pirâmide financeira nada mais é do que um modelo de negócio não

sustentável, com promessas de retornos expressivos em pouco tempo, que funciona
basicamente com indicação de novos membros, chegando ao ponto de ter a inclusão
de tantas pessoas que o sistema não suporta e fali.
Geralmente a pessoa precisa pagar para entrar e a meta é indicar uma certa
quantia de membros, para assim começar a receber algum valor. As formas mais
comuns de encontrar esse negócio é buscando, muitos casos são vendas de cursos de
ganhar dinheiro em pouco tempo sem sair de casa
tal curso vai te fazer mudar de vida instantaneamente, mas sabemos que se fosse
fácil assim ficar milionário, todos seriam.
que o modelo do negócio, o vendedor
inicial no topo, indica um novo vendedor que fica um degrau abaixo e por assim vai,
como já falado anteriormente, todo membro inicial deve realizar um investimento e
todo lucro vai para os membros superiores da pirâmide
se tornou conhecido, não é utilizado na hora da apresentação do negócio, pois causa

poucas informações, sempre querendo dar a ilusão de ser uma transação

extremamente lucrativa, mas sempre com dados vagos.

B) Demonstre como ela é considerado crime financeiro pela Lei brasileira.

Conforme a Lei 1.521/51, de 26 de dezembro de 1951:

Art. 1.º. Serão punidos, na forma desta Lei, os crimes e as contravenções contra a
economia popular;
Esta Lei regulará o seu julgamento. Art. 2.º. São crimes desta natureza:
IX Obter ou tentar obter ganhos ilícitos em detrimento do povo ou de número
indeterminado de pessoas mediante especulações ou processos fraudule
e quaisquer outros equivalentes);
 X Violar contrato de venda a prestações, fraudando sorteios ou deixando de
entregar a coisa vendida, sem devolução das prestações pagas, ou descontar destas,
nas vendas com reserva de domínio, quando o contrato for rescindido por culpa do
comprador, quantia maior do que a correspondente à depreciação do objeto.
As hipóteses de falência são grandes, já que os únicos que lucram são aqueles
que estão nos níveis mais altos, geralmente são poucos, na pirâmide não há uma
finalidade lícita de negócio, pois a intenção é apenas ter lucros elevados e rápidos,
principalmente para os criadores da empresa, por isso é conduzido um recrutamento
enganoso, sendo considerado um ato criminoso, a pena prevista é de 6 meses a 2
anos de detenção e multa.
Se conseguirem comprovar que a empresa vendeu investimentos
fraudatórios em sistema de pirâmide, os sócios podem responder pelo crime de
estelionato, nesse caso o autor do crime se beneficia do pagamento ilegal após
enganar a vítima, após uma situação irreal. Dependendo das circunstâncias, o crime
pode diferir para cada vítima, o que resultaria a uma pena total mais alta, podendo
haver outros crimes simultaneamente, como uma organização criminosa, as leis de
crimes contra o sistema financeiro nacional não se aplicam a fraudes com
criptomoedas, pois elas não são regulamentadas pelo Banco Central e nem pela
Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

C) Discorra como as pessoas que foram lesadas poderão ser ressarcidas.

As pessoas que forem lesadas ou suspeitam dessa espécie de negócio podem

recorrer ao Ministério Público Federal, Ministérios Públicos Estaduais, ou, ainda, às
polícias civil e federal. O Ministério Público disponibiliza uma cartilha sobre o
assunto, nela consta informações que podem auxiliar na identificação das pirâmides,
leis e perguntas úteis para se conduzir quando encontrar um possível golpe.
As ações cíveis e criminais perante a esses casos envolve vários artifícios
legais, como pedido de bloqueio imediato de bens, transferências, incluindo dinheiro
investido em tesouro direto, ativos de bolsas onde costumam guardar o dinheiro
recebido nos esquemas ilegais. Também é possível bloquear no Detran qualquer
 veículo que possuam, através de ordem judicial, suspensão de CHN, passaportes, e
solicitam a prisão em flagrante pelos crimes praticados.
É realizada uma busca minuciosa para encontrar qualquer rastro deixado para
trás, para poder ser utilizado como prova, como contas de laranjas, bens imóveis
escriturados em nome desses laranjas, feito o bloqueio para que a vítima seja
ressarcida. Como raramente alguém vai atrás do seu direito, eles simplesmente
mudam de cidade ou estado e continuam praticando o mesmo golpe, mas com outro
nome, após os bloqueios solicitados, é uma questão de tempo para o dinheiro voltar
para a conta da vítima.

Fontes:

https://blog.nubank.com.br/piramide-financeira/

https://economia.uol.com.br/noticias/redacao/2019/09/19/piramide-financeira-o-que-e-
como-identificar-o-que-fazer-se-for-vitima.htm

https://www.tjdft.jus.br/institucional/imprensa/campanhas-e-produtos/direito-facil/edicao-
semanal/piramide

https://rbispo77.jusbrasil.com.br/artigos/842653172/fui-vitima-de-piramide-financeira-o-
que-devo-fazer

http://www.planalto.gov.br/ccivil_03/leis/l1521.htm