Resgate de Previdência

Admin RM

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 Acesso a funcionalidade

Acessar a conta do cliente > em “Meu Portfólio” rolar a tela para baixo > Em “Previdência Individual” > Selecionar
o tipo plano e expandir > Selecionar o certificado e clicar no ícone “três pontinhos” > Clicar no botão “Resgatar”

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 Resgate total

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 Resgate – Regras Gerais

- Ao realizar o resgate total, o certificado de origem é cancelado.

- Quando houver bloqueio nos fundos apenas a opção de resgate parcial é exibida, e caso o fundo tenha todo o valor bloqueado, o
mesmo não será listado.

- Caso o resgate seja solicitado e aprovado pelo cliente após as 14:00, o mesmo será processado no próximo dia útil.

- Caso uma transferência interna esteja em andamento, não é possível realizar um resgate no certificado.

- Em certificados com tributação “Regressiva”, exibimos os fundos com menor alíquota de IR (imposto de renda). Quando maior o
tempo de permanência no plano, o cliente paga menos imposto.

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 Resgate Total - Solicitação
Passo 1 - Solicitação: Nessa tela apresentamos os fundos que podem ser resgatados e seus respectivos valores de Data de Cotização,
Saldo, Imposto de Renda e Saldo líquido.
O cliente pode optar por realizar um resgate “Total”, “Parcial por Certificado”, ou “Parcial por fundo”.

Descrição dos campos exibidos na tela:

- Data de cotização: Data de referência da atualização de

valor da cota.
- Saldo: Valor do saldo atual do cliente
- Imposto de Renda: Imposto cobrado sobre o valor a ser
resgatado.
- Liquidez: Regra que define o período de cotização do
fundo.
- Saldo líquido: Saldo atual - o valor do imposto de renda

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 Resgate Total – Simulação
Passo 2 - Simulação: Nessa tela apresentamos os detalhes da faixa de tributação que esta sendo aplicada, o saldo atual do fundo, os
valor de imposto de renda, e o valor líquido do resgate descontando o imposto.
Uma previsão de crédito do resgate na conta do cliente também é exibida.

Descrição dos campos exibidos na tela:

- Faixa de Tributação: Aplicada apenas para planos com

tributação “Regressiva”, essa faixa representa a % de
imposto que será descontado do valor investido. Quanto
maior o tempo de permanência do plano menor é a faixa
de tributação, que pode chegar até 10%.
Para planos com tipo de tributação progressiva a % do
imposto de renda obedece a tabela vigente para pessoas
físicas.
Para planos PGBL a incidência de IR se aplica ao valor
nominal e também sobre a rentabilidade.
Para planos VGBL a incidência de IR se aplica somente
sobre o valor da rentabilidade. Caso a rentabilidade do
plano no momento da simulação seja zero ou negativa, não
ocorrerá tributação de IR.

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 Resgate Total – Conclusão
Passo 3 - Conclusão: Na tela de Conclusão exibimos a previsão de crédito do resgate na conta do cliente e o e-mail que receberá o
comprovante da solicitação.

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 Resgate Parcial
por certificado

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 Resgate parcial por certificado - Solicitação
Passo 1 - Solicitação: O sistema permite realizar o resgate parcial do certificado ao selecionar o tipo de resgate “Parcial” e a forma de
resgate “Por certificado”.

Regras gerais:

- Caso o cliente informe o valor total no campo “Informe o valor

líquido do resgate, o mesmo será considerado resgate “Total”.
- Ao realizar um resgate parcial por certificado, o mesmo entra
em carência que pode ser 60 dias ou 180 dias (dias corridos)
dependendo do fundo.
- O sistema não permite o resgate de valores bloqueados no
fundo.

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 Resgate parcial por certificado - Solicitação
Passo 1 - Solicitação: O sistema permite realizar o resgate parcial do certificado ao selecionar o tipo de resgate “Parcial” e a forma de
resgate “Por certificado”.

Regras gerais:

- No resgate parcial por certificado, o valor mínimo de

permanência deve ser respeitado.

Obs.: O mínimo para manter será a soma dos mínimos dos

fundos listados (1000,00 por fundo).

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 Resgate parcial por certificado - Simulação
Passo 2 - Simulação: Nessa tela apresentamos os detalhes da faixa de tributação que esta sendo aplicada, o saldo atual do fundo, os
valor de imposto de renda, e o valor líquido do resgate descontando o imposto.
Uma previsão de crédito do resgate na conta do cliente também é exibida.

Descrição dos campos exibidos na tela:

- Faixa de Tributação: Aplicada apenas para planos com

tributação “Regressiva”, essa faixa representa a % de
imposto que será descontado do valor investido. Quanto
maior o tempo de permanência do plano menor é a faixa
de tributação, que pode chegar até 10%.

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 Resgate parcial por certificado - Conclusão
Passo 3 - Conclusão: Na tela de Conclusão exibimos a previsão de crédito do resgate na conta do cliente e o e-mail que receberá o
comprovante da solicitação.

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 Resgate parcial
por fundo

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 Resgate parcial por fundo - Solicitação
Passo 1 - Solicitação: O sistema permite realizar o resgate parcial por fundo ao selecionar o tipo de resgate “Parcial” e a
forma de resgate “Por fundo”.

Regras gerais:

- O valor do resgate por fundo deve respeitar o valor

máximo informado no campo “Saldo líquido”.
- O preenchimento do “Valor do resgate” não é
obrigatório em todos os fundos, o cliente pode escolher
os fundos em que deseja resgatar e deixar os demais em
branco.
- Não há valor mínimo de resgate por fundo
- Ao realizar um resgate parcial por fundo, o mesmo
entra em carência que pode ser 60 dias ou 180 dias
(dias corridos) dependendo do fundo.

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 Resgate parcial por fundo - Solicitação
Passo 1 - Solicitação: O sistema permite realizar o resgate parcial por fundo ao selecionar o tipo de resgate “Parcial” e a
forma de resgate “Por fundo”.

Regras gerais:

- Ao retirar um valor parcial por fundo, o valor restante

deve ser maior que o mínimo de permanência (1.000)
caso contrário será exibido o tooltip com a mensagem:
“O valor mínimo para manter o fundo é de R$
1.000,00”.

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 Resgate parcial por certificado - Simulação
Passo 2 - Simulação: Nessa tela apresentamos os detalhes da faixa de tributação que esta sendo aplicada, o saldo atual do fundo, os
valor de imposto de renda, e o valor líquido do resgate descontando o imposto.
Uma previsão de crédito do resgate na conta do cliente também é exibida.

Descrição dos campos exibidos na tela:

- Faixa de Tributação: Aplicada apenas para planos com

tributação “Regressiva”, essa faixa representa a % de
imposto que será descontado do valor investido. Quanto
maior o tempo de permanência do plano menor é a faixa
de tributação, que pode chegar até 10%.

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 Resgate parcial por fundo - Conclusão
Passo 3 - Conclusão: Na tela de Conclusão exibimos a previsão de crédito do resgate na conta do cliente e o e-mail que receberá o
comprovante da solicitação.

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 Resgate -
Notificações

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 Resgate – Notificações para o cliente
E-mail de Aprovação Solicitada : O e-mail com o detalhamento da solicitação de resgate é enviado para o cliente após a conclusão no
Admin.

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 Resgate – Notificações para o cliente
E-mail de Solicitação em andamento: E-mail enviado para o cliente após a aprovação do resgate, que pode ser feita pela plataforma
Digital na web ou através do app.

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 Resgate – Notificações para o cliente
E-mail de Aprovação Solicitada: E-mail que também é enviado para o cliente após a aprovação do resgate, nesse e-mail exibimos a
data de previsão de pagamento.

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 Resgate – Notificações para o cliente
Envio de push: Além dos e-mails enviados, também enviamos dois pushs para o cliente, um após a solicitação do resgate no Admin e
outro após a aprovação do cliente no qual informamos a data de previsão de pagamento.

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 Mensagens de
bloqueio

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 Resgate – Mensagens de bloqueio
Certificado com bloqueio parcial nos fundos: Quando há bloqueio parcial nos fundos, o sistema exibe a
mensagem abaixo informando o motivo do bloqueio e o respectivo valor, nesse caso, é possível prosseguir
com o resgate, porém os valores bloqueados não poderão ser resgatados.

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 Resgate – Mensagens de bloqueio

Certificado com bloqueio por carência: Quando há bloqueio por carência, o sistema exibe a mensagem
abaixo e não é possível realizar o resgate.

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 Resgate – Mensagens de bloqueio

Certificado com bloqueio total nos fundos: Quando há bloqueio total nos fundos, o sistema exibe a
mensagem abaixo e não é possível realizar o resgate.

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 Resgate – Mensagens de bloqueio

Certificado com Transferência Interna em andamento: Quando há uma transferência interna em andamento
no certificado, o sistema exibe a mensagem abaixo e não é possível realizar o resgate.

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 Resgate – Mensagens de bloqueio

Certificado com solicitação de resgate em andamento: Quando há um resgate em andamento no

certificado, o sistema exibe a mensagem abaixo e não é possível realizar o resgate.

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 Resgate – Mensagens de bloqueio

Certificado com portabilidade em andamento: Quando há uma portabilidade para outra seguradora em
andamento, o sistema exibe a mensagem abaixo e não é possível realizar o resgate.

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 Dúvidas?
Elaine Souza | Douglas Barbosa |
Rauf Lacerda | Donizete Pereira |

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