EBOOK

COMO SE TORNAR UM
PLANEJADOR
FINANCEIRO MELHOR

Estratégias para alavancar a carreira de planejador

financeiro pessoal
LUIZ FERNANDO S C HVARTZMAN
 SUMÁRIO

1 INTRODUÇÃO

1POR QUE FALAR DE FINANÇAS PESSOAIS É TÃO COMPLEXO

2 O MERCADO

SOBRE A REALIDADE

O DINHEIRO E A VIDA DAS PESSOAS

O BRASILEIRO E AS FINANÇAS

PLANEJADOR FINANCEIRO PESSOAL: A PESSOA CERTA NO LOCAL EXATO

3 MÉTODOS DE SE APERFEIÇOAR COMO PLANEJADOR FINANCEIRO

PLANEJADORES SEM PREPARO

A IMPORTÂNCIA DA CLAREZA E MÉTODO

DEFINIÇÕES DE PARÂMETROS DE TRABALHO

4 VISTA – A PLATAFORMA IDEAL PARA PLANEJADORES FINANCEIROS

4UM INSTRUMENTO APTO PARA TRABALHAR AS FINANÇAS PESSOAIS

A COMPLEXIDADE DO PLANEJAMENTO FINANCEIRO

VISTA: O INSTRUMENTO QUE ALIA O PROFISSIONAL, O HUMANO E A TECNOLOGIA

5 O VISTA TRANSFORMANDO O MUNDO

NOSSO SONHO

NOSSO PLANO

TRANSFORMANDO O MUNDO
INTRODUÇÃO

POR QUE FALAR DE FINANÇAS PESSOAIS É TÃO COMPLEXO

Não é de hoje que grande parte dos livros, textos e métodos,

que tratam de finanças pessoais, apresentam este tema de
forma simplista e até mesmo ilusória:

“Guarde 30% do seu salário para investir.”

“Nunca gaste mais do que ganha”
“Invista em ações, fundos imobiliários e outros.”
“Evite financiamentos e cheque especial”

Parece simples.

No entanto, como Planejadores Financeiros, sabemos muito

bem que não se trata apenas disso. A simplicidade na forma de
trabalhar com finanças pessoais é um caminho para prejuízos,
ainda mais se tratada de forma ingênua e rasa dizendo o senso
comum.

Planejadores Financeiros sabem que conhecimento teórico é

importante e vai além de frases prontas. Que existem saberes
os quais ajudam na condução de um trabalho fiel às
necessidades de cada cliente conforme suas próprias
individualidades, problemas e condições financeiras
Assim, para se dar bem nas finanças pessoais, é necessário ir
mais adiante. É preciso lidar com sentimentos, angústias,
expectativas, frustrações, mudanças, adaptações, resiliência e
foco. Finanças pessoais retratam a necessidade de uma vida
melhor, seja para o endividado ou para o afortunado.
Afinal, todos sofremos com dilemas, agonias e dúvidas que vão
muito além dos números e que afetam diretamente nossas
escolhas diárias.

Isso mostra como as finanças pessoais têm tomado uma

importância tão grande, que deixou de ser “apenas” uma área da
matemática.

Refletindo sobre isso, este e-book vai dar dicas preciosas para
você, Planejador Financeiro, que busca se aperfeiçoar no seu
trabalho e, de fato, transformar a vida de seus clientes.

E é importante destacar que é uma obra que serve mesmo para

os experientes! Afinal, não é à toa que as palavras do escritor
grego Esopo, “ninguém é tão grande que não possa aprender,
nem tão pequeno que não possa ensinar”, perduram por mais
dois mil anos.

Então, não pare Agora e continue aqui sua leitura! Ao final, você
conhecerá um instrumento para te ajudar a melhorar suas
práticas financeiras, introduzir mais ferramentas no seu trabalho
e ajudá-lo a aperfeiçoar sua carreira como Planejador Financeiro.
O MERCADO

SOBRE A REALIDADE

Estamos vivenciando um momento conturbado, com diversas

incertezas no ambiente social, econômico, político (e atualmente
epidemiológico), gerando dúvidas e inseguranças.

Afinal, o mundo mudou, e podemos dizer que se tornou mais

inóspito e complexo.

Se por um lado a tecnologia e os avanços na saúde, comunicação

e transporte nos trouxeram diversos benefícios de qualidade de
vida, por outro lado evidenciaram vários problemas da sociedade.
Dentre eles as finanças pessoais.

Uma contradição, pois tais finanças pessoais deveriam ser vistas,

justamente, como um elemento benéfico, um instrumento
essencial para a aumentar a qualidade de vida das pessoas e
contribuir para uma sociedade melhor.

Entretanto, a forma precária como as finanças são tratadas geram o

efeito contrário. O que acarreta, hoje, em fatos como: ter uma casa
própria não ser sinônimo de estabilidade, uma boa faculdade não
garantir um ótimo emprego, e, com o aumento da expectativa de
vida, ser necessária uma reserva financeira mais robusta.
O DINHEIRO E A VIDA DAS PESSOAS

Durante muito tempo, o dinheiro oriundo dos recursos da

aposentadoria era suficiente para manter um padrão de vida razoável
para grande parte da população que não teve que se preocupar em
obter outros recursos complementares.

Isso mudou nas últimas décadas e apenas cresce com o passar dos
anos. O problema afeta diretamente milhões de pessoas no Brasil
que, em muitos casos, precisam recorrer à ajuda de parentes, amigos
ou empréstimos bancários para garantir um sustento básico.

Segundo o IBGE, em 1900, a

expectativa de vida era de 33,7
anos, dando um salto significativo
em pouco mais de 11 décadas,
atingindo 75,4 anos em 2014.
Aliada a isso, temos que taxa de
fecundidade do país indo de 6,16
filhos por mulher para 1,57 filhos
em pouco mais de sete décadas –
de 1940 para 2014!

Ou seja, muitos vivem por mais tempo enquanto poucos estão

nascendo. Deste modo, a tendência é existirem muito mais idosos
do que trabalhadores jovens na ativa para produzir e “alimentar” a,
inegavelmente importante, Previdência Social.
 "Em 1900, a expectativa de
vida era de 33,7 anos, dando
um salto significativo em
pouco mais de 11 décadas,
atingindo 75,4 anos em 2014."

IBGE
Ficou claro que o sistema vigente no mundo atual não está preparado
para o ser humano viver por tantos anos. O mercado de trabalho está
mais concorrido, a Previdência Social não é suficiente e todas as
escolhas de vida são diferentes.

Assim, torna-se necessário nos adaptarmos constantemente à

realidade em que vivemos. Para isso precisamos deixar de lado
algumas ideias ultrapassadas e, dentre elas, é fundamental entender
o verdadeiro papel do dinheiro.

Precisamos deixar de lado o pensamento de que o dinheiro é causa

de problemas e compreender que é ele o objeto nos permite fazer
escolhas. A primeira coisa que precisamos saber quando falamos de
dinheiro é que ele consiste em liberdade! Ter a oportunidade de
realizar escolhas, poder concretizar a esperança de que o
amanhã poderá ser melhor do que hoje.

Tendo como base este entendimento, é possível visualizar uma

grande arena de trabalho para o Planejador Financeiro sendo criada,
especialmente aos que possuem conhecimentos e instrumentos
adequados para compreender que o valor do dinheiro reside em algo
além de pagar contas ou sobreviver, mas sim planejar o futuro.

O planejamento financeiro se apresenta

como um campo promissor que se torna
cada vez mais amplo não apenas para
queles que sabem encontrar as melhores
opções de investimentos, mas, em especial,
para os que conseguem compreender os
desafios do cotidiano de uma pessoa ou
toda uma família, e a aconselhar da melhor
maneira possível.
O BRASILEIRO E AS FINANÇAS

Um meio de perceber como a ampliação do mercado profissional de

Planejadores Financeiros é essencial para beneficiar a sociedade
brasileira é analisando estatísticas.

É comprovado que muitos brasileiros não controlam o quanto gastam,

sequer sabem quanto pagam de juros – mesmo porque o conceito
destes é confuso para parcela da população –, não se planejam para
imprevistos, desconhecem o valor de seus rendimentos mensais e
assumem ser pessoas desorganizadas financeiramente.

Pesquisas revelam que 58% dos

brasileiros não se dedicam às
próprias finanças e que 66,2% das
famílias estão endividadas em 2020.
Claro que a pandemia contribuiu
para esse endividamento, mas,
mesmo ao fim de 2019, estudos
apontaram que ao menos 50% das
famílias brasileiras já sofriam com
dívidas.

Mais de 40% da população adulta está inadimplente em alguma conta,

e, na maioria das vezes, a solução oferecida pelo mercado apenas piora
a situação das pessoas, seja com empréstimos a altos juros ou cheque
especial abusivo.

Um rumo do qual a maioria das pessoas não consegue fugir, pois falta
conhecimento sobre como equilibrar suas finanças. E isso afeta não
apenas o “bolso”, mas o próprio emocional e psicológico de todos.
Recente pesquisa realizada pelo Itaú Unibanco em parceria com
Datafolha, evidenciou que 97% dos brasileiros têm dificuldade em lidar
com o próprio dinheiro, 49% evita até mesmo pensar em dinheiro para
não ficar triste e que ainda há 46% que afirmam não “olhar para o
próprio dinheiro” uma vez que acreditam estar agindo de maneira
errada em relação às suas finanças.

E é sempre importante reforçar que isso ocorre em todos os ambientes,

não apenas no doméstico.

De acordo com uma pesquisa realizada em todas as capitais pelo

Serviço de Proteção ao Crédito (SPC Brasil) e pela Confederação
Nacional de Dirigentes Lojistas (CNDL), 45,8% dos entrevistados não
realizam um controle sistemático do seu orçamento, sendo que 29,3% o
fazem apenas ‘de cabeça’ – ou seja, recorrem a um método pouco
confiável para organizar suas finanças.

Entre os entrevistados que usam algum método organizado para

gerenciar seus recursos financeiros (53,9%), o mecanismo mais comum
é o caderno de anotações (29,8%), seguido pela planilha (21,0%) e
pelos aplicativos digitais (3,1%).

Isso é cultural e histórico. É recorrente e visível como as pessoas

desconhecem o uso do dinheiro como um instrumento para a melhoria
de suas próprias vidas.

O que não significa que precisa

ser sempre assim. E, para isso,
reforçamos a necessidade de
um profissional apto a
contribuir com a erradicação
desta problemática, o qual
pode ser encontrado na figura
de um Planejador Financeiro.
PLANEJADOR FINANCEIRO PESSOAL:
A PESSOA CERTA NO LOCAL EXATO

O dinheiro é um instrumento para melhorar a situação das pessoas,

mas vimos que este pensamento não é algo consciente, e ideias
vindas do senso comum não têm ajudado os brasileiros a saírem de
suas vidas endividadas.

Mas essas mesmas dívidas contribuem para uma coisa: o brasileiro

está despertando para a necessidade de cuidar das finanças
pessoais.

Darwin, em sua célebre obra “A Origem das Espécies”, contribuiu

com provas científicas e apontou como o processo de seleção
natural permitiu que os organismos melhores adaptados tivessem
maiores oportunidades de sobreviver.

Contudo, nós, seres humanos, não somos meros organismos como

outras criaturas. E aquilo que nos diferencia é, justamente, nossa
consciência de como funciona o mundo ao redor. Nos adaptamos a
ele sem precisar apelar a características biológicas, mas,
simplesmente, raciocinando.

PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
PESSOAL
Seguindo a isso, podemos apontar as pessoas que melhor se adaptam
às recentes mudanças, que conseguem vencer todos os obstáculos
impostos por crises e dívidas, como aquelas que realmente
compreendem o papel do dinheiro e como ele é muito mais do que um
pedaço de papel.

E aqui, neste contexto, apontamos a importância do Planejador

Financeiro.

Um Planejador Financeiro não é apenas um profissional que sabe

encontrar as melhores opções de investimentos, como dita o senso
comum. É aquela pessoa que consegue compreender os desafios do
cotidiano, seja de uma família ou de um indivíduo, e tem consciência
sobre os caminhos a serem seguidos.

É quem tem a condição de guiar cada pessoa, da melhor maneira

possível, observando suas particularidades ao mesmo tempo em que
une isso à complexidade do mundo que nos cerca.

É aquele profissional que, como defendemos aqui no Vista, entende

que estamos vivendo em um mundo capitalista e que o dinheiro
representa mais do que papel ou crédito: é um instrumento que nos
permite realizar e construir sonhos.
E, analisando bem todas as estatísticas apontadas acima, faz todo
sentido o Planejador Financeiro estar entre as 10 profissões em alta
na pós-pandemia COVID-19!

Como apontado pela InfoMoney, o Brasil é o país onde mais cresce a

certificação CFP – Certified Financial Planner – no mundo,
expandindo o campo profissional voltado às finanças e
comprovando que eles devem buscar meios para aprimorar, cada
vez mais, suas práticas.

Lembrando-se que esta importância não se trata da mera

profissionalização, mas sim da humanização do profissional que
atua neste campo. Quando falamos que o Planejador deve ter
aptidões múltiplas, não se trata de um sujeito que está muito além
da pessoa comum.

Se trata de alguém que sabe a importância de aliar liberdade e

esperança à vida financeira, pois conhece o mundo em que vivemos
e reconhece o quão problemáticos são os dados e fatos vivenciados
pelos brasileiros.

E, é por isso, que se torna fundamental ao Planejador Financeiro

conhecer métodos e instrumentos para constante capacitação e
melhorias em sua relação com os clientes.
COMO SE APERFEIÇOAR COMO
PLANEJADOR FINANCEIRO

PLANEJADORES SEM PREPARO

Vimos que grande parcela dos brasileiros não sabe como organizar, de
maneira adequada, suas próprias finanças, vendo-se cercada por dívidas
e pela falta de dinheiro para planejar seu futuro e realizar sonhos.

Isso faz com que a atuação do Planejador Financeiro se torne ainda mais
essencial, contudo, ao mesmo tempo, aumentam-se os riscos caso ele
não se mostre capacitado para cuidar dos problemas de seus clientes.

Segundo um trabalho elaborado pelo Financial Planning Standards

Board – FPSB, entidade que gerencia, divulga e controla a Certificação
CFP® no mundo, para proporcionar de maneira competente um
planejamento financeiro a um cliente, o profissional precisa combinar a
capacidade de executar as tarefas de planejamento financeiro, usando as
habilidades profissionais adequadas, recorrendo a seu conhecimento de
questões de planejamento financeiro. A combinação eficaz de
capacidades, habilidades e conhecimento é o que define como
competente o desempenho do profissional de planejamento financeiro.

O FPSB classificou o conjunto de conhecimentos de planejamento

financeiro em onze áreas:

I. Tributação
I. Seguros
II. Investimentos
IV. Aposentadoria, Poupança e Geração de Renda
V. Legislação
VI. Análise Financeira
VII. Dívida
VIII. Ambiente Econômico e Regulatório
IX. Planos de Previdência Social
X. Finanças Comportamentais
XI. Ética e Padrões de Conduta
Outra condição para um melhor preparo é saber diferenciar mitos de
verdades que cercam o mundo das finanças. Dentre os mitos temos
aquele de que os clientes não costumam anotar suas receitas e
despesas, sendo que um Planejador Financeiro consciente sabe que
há, sim, uma certa organização por parte das pessoas, apenas não
estão feitas de maneira adequada ou de forma disciplinada.

O Planejador Financeiro preparado sabe não é verdade que os clientes

não buscam trabalhar com suas finanças por longo prazo, tendo em
vista o conhecimento de que o dinheiro impacta por toda a vida e que o
processo de reajustar finanças corresponde a construir um
planejamento para o futuro, envolvendo não apenas cálculos, mas uma
mescla de sentimentos, hábitos e necessidades a serem
constantemente trabalhadas.

Um mito que também deve ser quebrado é a errônea sensação de que

Planejador Financeiro é gestor apenas de casos envolvendo altas
rendas. Ele sabe que os problemas financeiros não escolhem classe
social.

Por isso, o Planejador deve ter conhecimentos suficientes para tratar

com as mais diversas pessoas, entendendo que os problemas variam
conforme vivências, rendas, profissões de seus clientes e isso requer o
preparo múltiplo para qualificação deste profissional.

Nisso, é necessário entender que o custo de se ter um Planejador

Financeiro é, justamente, o custo de adquirir educação financeira. Algo
que, certamente, representa um curso menor do que não ter educação
financeira.
A IMPORTÂNCIA DA CLAREZA E MÉTODO

Trabalhar com finanças não é apenas tratar de dinheiro, mas de vidas.

Isso já está bem claro neste e-book, e, portanto, para tratar de vidas
não é possível fazê-lo de qualquer jeito.

Um Planejador Financeiro precisa aprender - e construir – um método

eficaz que possibilite atender a todo tipo de pessoas, desde o início de
seus trabalhos. Uma metodologia para ser apresentada ao cliente e
que seja inteligente para se adaptar às necessidades individuais que o
profissional tiver de lidar.

E este método requer clareza. Requer dialogar com seu cliente o fato
de que o Planejador Financeiro não atua sozinho, mas em conjunto
com ele, de modo que ambos devem se esforçar para alcançar o
objetivo.

E que este objetivo, organizar as finanças e estruturar o futuro

desejado, pode ter determinado prazo, obstáculos e apontar quais
serão os pequenos objetivos e vitórias que terão no decorrer deste
processo.
Recordamos também que o essencial para construir um método eficaz,
perpassa por quatro elementos:

Orçamento: fluxo de caixa familiar, contendo receitas,

despesas, investimentos e dívidas para análise daquilo que a
clientela faz “de errado” na organização financeira;

Planos e Sonhos: o “coração” do planejamento, devendo

receber grande atenção uma vez que se trata do motivo da
pessoa necessitar de um Planejador Financeiro, muito além da
necessidade de dinheiro. É a vontade de realizar sonhos e
melhorar a qualidade de vida dela e das pessoas que ama;

Patrimônio e Investimentos: ambos têm estreita

ligação com o planejamento, sendo a base deste.
Sua manutenção e escolhas requerem preparos e
cuidados a fim de que consigam chegar ao futuro
financeiro almejado;

Conexão: quando apontamos o

Planejador Financeiro como um
sujeito que deve ter múltiplos
saberes significou destacar que
ele deve unir todos estes
elementos citados de forma a
auxiliar seus clientes a equilibrar
a qualidade de vida hoje com o
amanhã, resultando em sucesso
no seu trabalho.
DEFINIÇÕES DE PARÂMETROS DE TRABALHO

Por fim, mas não menos importante, quando se trata de metodologia,

também devemos nos atentar à valorização do trabalho do Planejador
Financeiro. E isso acarreta a precificação que deve ser dado a todo o
processo, por vezes longo e desgastante, de auxiliar seus clientes a
construírem o hábito financeiro de organizar a própria vida.

No Vista acreditamos que a precificação é uma arte. Trata-se de

quantificar o valor, o que é diferente do preço, pois vai além dele!
Significa analisar todo o impacto que seu produto ou serviço conseguiu
causar na vida das pessoas e no modo como você consegue
demonstrar isso.

Quer um exemplo? Veja a Apple, cujos produtos são muito mais caros
do que os de seus concorrentes. Isso se deve porque não vendem
apenas um mero produto, mas todo um estilo de vida, design, marca,
inovação e o fato de que permite a seus compradores sentirem que são
pessoas bem sucedidas.
Por isso, o Planejador Financeiro também deve vender (e entregar)
muito mais do que a organização financeira e rentabilidade dos
investimentos. Para que seja um profissional capacitado, ele deve
mudar a vida das pessoas, diminuindo-lhes o estresse e até a
depressão (causada pelos sentimentos que têm com o dinheiro,
como visto anteriormente), gerando, inclusive, melhorias na saúde e
emocional de seus clientes.

Tudo isso oferecendo melhores perspectivas de vida e transformação

para o futuro.

Para tanto, aqui vão 2 dicas bem importantes que nós do Vista
acreditamos ser essenciais para a valorização dos Planejadores
Financeiros:

Busque uma plataforma para Planejador

Financeiro: isso não te deixará menos
independente, apenas contribuirá na
estruturação de seu trabalho, ajudando-o
a manter contato com seu cliente,
atualizar sempre seus dados e
demonstrar maior profissionalismo em
sua atividade.

Não vincule o seu preço a um percentual

do patrimônio ou investimentos do
cliente: evite ancorar seu trabalho ao
resultado financeiro ou dos investimentos,
pois são eles que se ancorarão no seu
trabalho. É imprescindível entender que o
planejamento financeiro é maior do que
isso;
VISTA – A PLATAFORMA PARA
PLANEJADORES FINANCEIROS

UM INSTRUMENTO APTO PARA TRABALHAR AS

FINANÇAS PESSOAIS

Caso tenha a avidez de buscar um meio para ser mais livre, uma
ferramenta para auxiliar, profissionalizar e alavancar o seu trabalho de
planejador financeiro, o Vista Fintech é a conexão do dinheiro como
um elemento que deve estar em harmonia com sua vida, e não uma
peça que irá comandá-la

Você pode nos considerar não apenas uma alternativa de trabalho

para o novo contexto econômico (assim como foi com o Uber, por
exemplo), mas a ferramenta para a transformação das finanças
pessoais.

Auxiliamos desde a capacitação profissional para que sejam cada vez

mais aptos a acolher e atender de famílias em todo o Brasil, sem se
sustentar na venda de produtos financeiros, comissionamentos e
conflitos de interesse que possam oferecer qualquer prejuízo à relação
dos Planejadores com seus clientes, até na tecnologia necessária para
exercer sua atividade.

Somos um ambiente, de fácil acesso, na

qual aliamos tecnologia com
conhecimentos em finanças pessoais,
construímos uma ponte entre a
comunidade profissional e sua clientela de
maneira melhor atender suas
individualidades e complexidades.
 Tudo para o planejador
em um único lugar

Tecnologia

Leads

Comunidade

Treinamento
A COMPLEXIDADE DO PLANEJAMENTO
FINANCEIRO

Ora, está bastante claro que o planejamento financeiro é muito mais

complexo do que ficar fazendo meros cálculos. Mais do que
raciocinar, também envolve emoções e anseios.

Poupar não é apenas uma escolha de “cortar o excedente” e

investir mais. É lidar com nossa insegurança e autoestima. Envolve
abrir mão de gastar este dinheiro no presente, deixar de consumir,
adiar a realização um desejo e, ainda, assumir algum tipo de risco.
Envolve pensar no futuro, ter esperança de que conseguirá
alcançar seus sonhos e ser capaz de vivê-lo.

É ter confiança de que seus conhecimentos de organização e

planejamento são capazes de transmitir segurança o suficiente para
dizer: “Hoje eu planejei, por isso não preciso mais ter medo do
amanhã”.

Investir, diferente do senso comum – aquele mesmo que leva

milhões de brasileiros a se endividarem e não conseguirem
organizar suas próprias finanças –, não é um simples ato de abrir
uma conta em uma corretora ou banco, escolher um investimento
supostamente adequado e aplicar.

Ou seja, o trabalho com finanças

pessoais abraça uma
complexidade de elementos que
vão desde questões técnicas e
monetárias, aos desejos e
necessidades de cada cliente.
O INSTRUMENTO QUE ALIA O PROFISSIONAL, O
HUMANO E A TECNOLOGIA

É sabendo bem da variedade de fatores que permeiam o equilíbrio

das Finanças Pessoais, que nós, do Vista, desenvolvemos uma
tecnologia que permite ao Planejador Financeiro, lado a lado com
seus clientes, organizar, pensar e discutir todas as questões das
finanças pessoais.

Gerenciar receitas e despesas, identificar dívidas, criar planos e

sonhos, acompanhar investimentos e todas as conexões destes
aspectos para gerar melhores resultados, em um trabalho
profissional e humanizado.

Além de proporcionarmos um sistema web e um App, o Vista

proporciona ao planejador diversos benefícios!

Temos conteúdos gratuitos disponibilizados para o Planejador,

meetups fechados dentro de nossa comunidade para facilitar e
incentivar a interação entre os profissionais da área, conteúdos
inovadores, promovemos treinamentos, capacitações, além de
realizar mentorias exclusivas para aprimorar o trabalho de todos os
Planejadores Financeiros que se juntam ao nosso serviço. Atuamos
em 4 áreas:

TECNOLOGIA
TREINAMENTOS
GERAÇÃO DE LEADS
COMUNIDADE
GERAÇÃO DE LEADS

Para facilitar ainda mais o processo de unir Planejador Financeiro

com potenciais clientes, criamos uma conexão para que qualquer
pessoa possa encontrar um profissional que melhor se adeque às
suas necessidades e perfil.

E é bem simples! Montamos a página https://clientes.meuvista.com,

na qual os clientes apenas precisam preencher um formulário
contando a própria história e especificando a necessidade de seu
planejamento financeiro.

De acordo com o perfil e consulta em nossa base de Planejadores

cadastrados, vamos direcionar estas pessoas aos profissionais mais
indicados para ajudar a ela e/ou sua família. Desta maneira,
trabalhamos pelos dois lados ao ajudar mais e mais indivíduos a
encontrarem um Planejador adequado, e favorecemos este ao
facilitar seu acesso aos clientes.
TECNOLOGIA

A plataforma do Vista foi pensada para auxiliar o trabalho e

engajamento do planejamento financeiro, trazendo todos estes
aspectos aqui mencionados com tecnologia, atualizações
automáticas, inteligência e design.

Somos não apenas uma alternativa de trabalho para o novo

contexto econômico, mas a ferramenta para a transformação das
finanças pessoais em tudo que corresponde à liberdade, escolha e
melhor qualidade de vida de seus clientes.

Importa ressaltar que não somos “novos” no mercado de finanças.

Saiba que os sócios fundadores do VISTA atuam há quase 10 anos
como planejadores financeiros pessoais, conhecendo os diversos
desafios, necessidades e paradigmas da carreira.

O sistema desenvolvido abrange todos os aspectos do

planejamento financeiro pessoal, desde melhorar organização de
receitas, despesas e dívidas, a gestão de investimentos com
atualização e cotização de todos os tipos de investimentos
nacionais, plano e sonhos até complexa conexão de todos estes
aspectos que determinam a base do planejamento financeiro
pessoal.
COMUNIDADE

Entendemos que existem diversas formas de realizar o

planejamento financeiro pessoal, bem como diferentes
metodologias, preços e estilos de trabalho.

Sobretudo, o mercado de planejadores financeiros pessoais ainda é

bem pequeno diante uma população carente de conhecimento
financeiro, dominado por poucas instituições financeiras focadas
na venda de produtos.

Sem privilegiar ou determinar melhor forma de trabalho, criamos

uma comunidade para conversar, discutir e principalmente
evoluirmos como planejadores financeiros pessoais.

Atualmente realizamos encontros virtuais mensais (ultima segunda-

feira do mês) para discutir temas, previamente acordados, que
sejam relevantes para nosso trabalho, inclusive trazendo
convidados e palestrantes.

Queremos fomentar e desenvolver a carreira do planejador

financeiro pessoal, elevando a qualidade e resultados dos serviços
prestados para que tenhamos cada vez maior impacto e
reconhecimento na sociedade.
TREINAMENTOS

Durante décadas, os bancos e corretoras tradicionais dominaram o

mercado, impondo taxas abusivas, grandes comissões, metas para
seus funcionários e produtos de péssima qualidade.

Em poucos anos, novos players surgiram oferecendo melhor

qualidade, taxas mais atrativas e melhor tecnologia.Aos poucos, os
profissionais comissionados estão sendo substituídos por
tecnologias e serviços de alta qualidade.

Neste contexto, vem aumentando significativamente a importância

do Planejador Financeiro Pessoal, que é um profissional autônomo,
livre de conflitos de interesse.

O curso de Planejador Financeiro do Vista propõe capacitar

conceitualmente e tecnologicamente os planejadores financeiros
para o novo mercado financeiro.

São abordadas técnicas comerciais, desafios da carreira,

ferramentas, tecnologia, e principalmente, a interação com outros
planejadores e com o treinador para discutir experiências e
aprendizados.

Ao final do curso, os alunos ainda terão acesso a uma mentoria para

discutir e conversar sobre casos reais e práticos, com ajuda de
colegas e planejadores experientes.
O VISTA TRANSFORMANDO
NOSSO MUNDO
NOSSO SONHO

No Vista, temos um SONHO e ele que representa tudo aquilo que

temos o desejo de realizar.

Entendemos muito bem as angústias relacionadas às decisões que

impactam diretamente os recursos financeiros. Soma-se a isso o
fato de que nós temos a expertise necessária para afirmar que o
dinheiro é apenas meio pelo qual exercemos as nossas decisões de
vida.

Sem dinheiro, não há escolhas. Sem escolhas, não há liberdade.

Mas isso não quer dizer que dinheiro é a solução para tudo e que
basta ser rico para poder comprar o que quiser. Como dito no início
deste e-book, nada é tão simples assim, especialmente no mundo
das finanças pessoais.

Ainda, temos o SONHO de um país mais equilibrado em que o

dinheiro seja o meio para uma vida melhor e não motivo para os
seus pesadelos.

Famílias felizes, com capacidade de

conquistar seus próprios sonhos e desejos.
Discernimento e competência de tomar
melhores decisões, sem serem enganados
e acreditamos, fielmente, que o Planejador
Financeiro é o melhor caminho para essa
construção.

No entanto, é fato que gerenciar bem o

dinheiro, ter um propósito claro, um
caminho lógico e um plano bem definido,
torna esta caminhada muito mais segura e
extremamente mais leve.
NOSSO PLANO

Para fortalecer ainda mais nosso SONHO, temos um PLANO que se

constitui por um objetivo específico. Temos data, prazo e valor,
fatores que são essenciais para um planejamento financeiro e que
devem ser respeitados pelos profissionais da área a fim de respeitar
as necessidades de seus clientes.

Nosso PLANO é trazer mais transparência e benefício para a relação

do mercado financeiro com os seus clientes. Já falamos e voltamos
a destacar aqui, pois é algo importante que coaduna com os
princípios do Vista: não cabe mais taxas ocultas, juros abusivos,
vendas de produtos sem contexto e conflitos de interesse.

Assim, temos o PLANO de contribuir com o trabalho dos

Planejadores Financeiros, aprimorando-os cada vez mais, unindo-
os de maneira mais fácil à clientela, visando elucidar as questões
que envolvem as finanças pessoais ao mesmo tempo em que
buscamos melhorar as condições dos clientes ao lhes propiciarmos
profissionais hábeis para lidarem com suas exigências e interesses.
TRANSFORMANDO O NOSSO MUNDO

Sabemos que a inabilidade de gerir suas finanças pessoais, aliada à

falta de apoio e ajuda honesta, pode ser devastador. Uma
população desacreditada, desinformada e despreparada tende a
tomar decisões equivocadas e baseadas em simples e pequenos
alentos.

É o ambiente propício para enganadores e aproveitadores. Cria-se

um ambiente favorável para ilusão e falsas promessas.

Diante disso, sabendo que um país no qual pensar em dinheiro

como liberdade e escolhas é um tabu, o Planejador Financeiro deve
ser o mais completo possível, abraçando toda a complexidade do
planejamento financeiro e das pessoas que buscam seu serviço.

E é por isso que o Vista é um poderoso aliado para transformar o

mundo e propicia as melhores condições para todos que buscam
lapidar suas condições financeiras em contato com Planejadores
Financeiros cada vez mais preparados.
O Vista entende que a relação com o dinheiro comporta uma
grande carga emocional para a maioria dos brasileiros, sabendo
conduzir os clientes a Planejadores Financeiros que foram
devidamente preparados para mediar a situação financeira atual e a
desejada.

Trata-se de um trabalho em conjunto, propiciado pela plataforma

Vista, que envolvendo um Planejador Financeiro preparado para
atender as necessidades de seu cliente, assegura uma mudança da
situação atual para um futuro planejado que contribua com a
qualidade de vida e as finanças daqueles que tanto necessitam.

Por fim, é por isso que escolhemos conectar Planejadores

Financeiros com seus clientes usando de uma tecnologia repleta
de benefícios para ambas as partes, aliando a profissionalização à
perspectiva humana que as finanças pessoais possuem.
www.meuvista.com