Planilha de gestão de investimentos

Investimentos Cartão de crédito

Entradas e Saídas Resumo

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Manual de Instruções
"Olá! Seja bem vindo(a) à planilha de gestão financeira e de investimentos da Twelve Global. O principal objetivo
desta planilha é te dar controle e visibilidade sobre o seu dinheiro.
Separamos a planilha em 3 principais abas, que devem ser utilizadas integralmente para o seu melhor
aproveitamento. Abaixo preparamos instruções sobre cada uma delas:

Aba Investimentos

Bloco Azul = cenário atual, independente de ativo; (aqui você irá preencher todos os seus aportes realizados)
Bloco verde = registro de todas as suas vendas, desde o início; (preencha aqui a cada vez que realizar uma
venda de qualquer ativo)
Bloco vermelho = cenário atual, mas com informações mais consolidadas/estratégicas + análise gráfica
Aba Cartão de Crédito

Nessa aba você deve espelhar todos os seus gastos no cartão de crédito.
Objetivo 1: te dar segurança + visibilidade de todos os gastos no cartão de crédito
Objetivo 2: Conciliação entre o app banco vs. aba de cartão de crédito
Objetivo 3: Conciliação 2 - aba de cartão de crédito com entradas e saídas mensais | Recomendado: uma vez a
cada 7-15d;
Aba entradas e saídas mensais

O ponto chave desta aba é o hábito de anotação

Lembre-se sempre de classificar os seus gastos (lazer, alimentação, fixo, moradia, carro…)
Outra dica aqui é replicar esta aba para os próximos meses. Isso te dará clareza de quais são todos os seus gastos
nos próximos 6-12 meses
Resumo

A aba resumo deve ser preenchida com as informações mais relevantes extraídas das demais abas. Por ela, você
terá uma visão geral do seu histórico financeiro.
Dicas

Programe-se para reservar entre 10 e 30% da sua receita mensal. Inclua essa reserva desde o início em seu
planejamento de entradas e saídas;
Tenha uma reserva de emergência líquida que te segure por, ao menos, 3 meses (custo de vida mínimo x 3
meses);
Sobre a autoria desta planilha

Esta planilha foi construída em parceria entre a Twelve e o gestor financeiro William Feller, responsável por
coordenar o time de Collections do QuintoAndar.

A Twelve é uma empresa de investimentos globais, que tem como foco facilitar o acesso a ativos internacionais
para brasileiros.

O QuintoAndar é uma das empresas consideradas como unicórnio no cenário brasileiro de tecnologia (valuation
bef. IPO > USD 1bi), e é a segunda maior startup da LATAM em valor de mercado (Jun/21).
 Gestão de investimentos - Registro de aportes
Broker Data compra Classe Papel Qtde. PM Investido %vsTOT %vsVAR Cotação atual Atual (Des)valorização % (des)valorização Dividendos % dividendos Data-com
x Em andamento
FII lajes
Sua corretora 30/12/2019 FIIs Papel 1 35 R$ 83,52 R$ 2.923,20 8,55% 14,30% R$ 82,52 R$ 2.888,20 -R$ 35,00 -1,20% R$ 230,41 7,88% Todo mês
FII Shopping
Sua corretora 28/12/2020 FIIs Papel 2 10 R$ 75,08 R$ 750,76 2,20% 3,67% R$ 85,08 R$ 850,76 R$ 100,00 13,32% R$ 50,74 6,76% Todo mês
FII Papéis
Sua corretora 23/02/2021 FIIs Papel 3 10 R$ 115,35 R$ 1.153,52 3,38% 5,64% R$ 115,24 R$ 1.152,43 -R$ 1,09 -0,09% R$ 96,84 8,40% Todo mês
Financeiro
Sua corretora 22/02/2021 Ações BR Papel 4 300 R$ 9,94 R$ 2.982,00 8,73% 14,59% R$ 9,98 R$ 2.994,00 R$ 12,00 0,40% R$ 41,53 1,39% Todo mês
BensSua
industriais
corretora 16/03/2021 Ações BR Papel 5 410 R$ 4,48 R$ 1.837,84 5,38% 8,99% R$ 4,23 R$ 1.735,34 -R$ 102,50 -5,58% R$ 0,00 0,00% N/A
Água/San/Energia
Sua corretora 19/04/2021 Ações BR Papel 6 500 R$ 4,22 R$ 2.108,32 6,17% 10,31% R$ 4,57 R$ 2.283,32 R$ 175,00 8,30% R$ 0,00 0,00% Jun / Dez
ETFsSua corretora 19/04/2021 ETFs Foreig Papel 7 100 R$ 10,60 R$ 1.060,06 3,10% 5,19% R$ 11,60 R$ 1.160,06 R$ 100,00 9,43% R$ 0,00 0,00% N/A
Financeiro
Sua corretora 05/05/2021 Crypto Papel 8 100 R$ 22,04 R$ 2.204,00 6,45% 10,78% R$ 22,80 R$ 2.280,00 R$ 76,00 3,45% R$ 52,08 2,36% Fev / Ago
Tecnologia
Sua corretora 18/05/2021 Crypto Papel 9 100 R$ 19,91 R$ 1.991,00 5,83% 9,74% R$ 21,91 R$ 2.191,00 R$ 200,00 10,05% R$ 0,00 0,00% ?
Petróleo/Gás/Biocomb
Sua corretora 05/08/2021 Crypto Papel 10 181 R$ 6,91 R$ 1.250,10 3,66% 6,12% R$ 6,69 R$ 1.210,28 -R$ 39,82 -3,19% R$ 0,00 0,00% ?
Consumo
Sua corretora 22/09/2021 Crypto Papel 11 49 R$ 26,18 R$ 1.282,82 3,75% 6,28% R$ 24,18 R$ 1.184,82 -R$ 98,00 -7,64% R$ 0,00 0,00% ?
Consumo
Sua corretora 22/09/2021 Crypto Papel 12 106 R$ 8,48 R$ 898,88 2,63% 4,40% R$ 8,49 R$ 899,94 R$ 1,06 0,12% R$ 0,00 0,00% ?
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 0,00% 0,00% R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 - - R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
R$ 0,00 - - R$ 0,00 R$ 0,00 #DIV/0! R$ 0,00 #DIV/0! N/A
TOTVAR - - - - R$ 20.442,50 - - - R$ 20.830,15 R$ 387,65 1,90% R$ 471,60 2,31% -
Corretora 26/08/2021 Renda Fixa CDB 120CDI - - R$ 13.729,44 40,18% - R$ 0,00 R$ 3.729,44 -R$ 10.000,00 - R$ 0,00 - Diária
TOT - - - - R$ 34.171,94 - - - R$ 24.559,59 -R$ 9.612,35 -28,13% R$ 471,60 1,38% -

Gestão de investimentos - Registros de vendas

Broker Tipo Papel Qtde. PMC Investido PMV Data compra Vendido (Des)valorização % (des)valorização Data venda Dividendos ganhos % divid
Realizado
Sua corretora Variável Papel 1 100 R$ 29,50 R$ 2.950,00 R$ 29,82 26/03/2021 R$ 2.982,00 R$ 32,00 1,08% 19/04/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 2 100 R$ 22,07 R$ 2.207,00 R$ 23,35 26/03/2021 R$ 2.335,00 R$ 128,00 5,80% 07/05/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 3 100 R$ 22,07 R$ 2.207,00 R$ 23,63 10/05/2021 R$ 2.363,00 R$ 156,00 7,07% 11/05/2021 R$ 0,07 0,00%
Sua corretora Variável Papel 4 5 R$ 22,07 R$ 110,35 R$ 22,26 29/04/2021 R$ 111,30 R$ 0,95 0,86% 12/05/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 5 70 R$ 24,24 R$ 1.696,80 R$ 25,53 13/05/2021 R$ 1.787,10 R$ 90,30 5,32% 14/05/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 6 100 R$ 22,83 R$ 2.283,00 R$ 27,51 22/02/2021 R$ 2.751,00 R$ 468,00 20,50% 04/08/2021 R$ 79,16 3,47%
Sua corretora Variável Papel 7 39,78 R$ 4,74 R$ 188,55 R$ 5,38 30/05/2021 R$ 214,12 R$ 25,58 13,57% 11/08/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 8 49,38 R$ 4,74 R$ 234,06 R$ 6,85 30/05/2021 R$ 338,25 R$ 104,19 44,51% 15/08/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 9 0,01457 R$ 12.847,64 R$ 187,19 R$ 17.163,66 30/05/2021 R$ 250,08 R$ 62,89 33,59% 15/08/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 10 0,00041 R$ 184.365,13 R$ 74,75 R$ 246.659,60 30/05/2021 R$ 100,00 R$ 25,26 33,79% 15/08/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 11 0,53897 R$ 433,95 R$ 233,89 R$ 605,00 05/09/2021 R$ 326,08 R$ 92,19 39,42% 02/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 12 0,22239 R$ 433,95 R$ 96,51 R$ 670,00 05/09/2021 R$ 149,00 R$ 52,49 54,39% 03/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 13 0,13683 R$ 433,95 R$ 59,38 R$ 765,00 05/09/2021 R$ 104,67 R$ 45,30 76,29% 04/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 14 0,01030 R$ 14.714,31 R$ 151,62 R$ 19.418,30 30/05/2021 R$ 200,09 R$ 48,47 31,97% 06/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 15 0,00100 R$ 208.971,68 R$ 209,90 R$ 298.668,90 30/05/2021 R$ 300,00 R$ 90,10 42,92% 06/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 16 0,96882 R$ 156,80 R$ 151,91 R$ 227,50 09/09/2021 R$ 220,41 R$ 68,50 45,09% 13/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 17 0,00030 R$ 208.971,68 R$ 63,52 R$ 328.999,78 30/05/2021 R$ 100,00 R$ 36,48 57,44% 15/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 18 0,00476 R$ 14.714,31 R$ 70,09 R$ 21.005,45 30/05/2021 R$ 100,06 R$ 29,97 42,76% 15/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 19 0,05425 R$ 433,95 R$ 23,54 R$ 737,32 05/09/2021 R$ 40,00 R$ 16,46 69,91% 15/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 20 0,12885 R$ 433,95 R$ 55,91 R$ 735,00 05/09/2021 R$ 94,70 R$ 38,79 69,37% 15/10/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 21 0,32520 R$ 433,95 R$ 141,12 R$ 615,00 05/09/2021 R$ 200,00 R$ 58,88 41,72% 05/12/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 22 16,00000 R$ 13,42 R$ 214,69 R$ 30,66 11/11/2021 R$ 490,58 R$ 275,89 128,51% 05/12/2021 R$ 0,00 0,00%
Sua corretora Variável Papel 23 0,01200 R$ 6.367,30 R$ 76,41 R$ 8.036,20 11/11/2021 R$ 96,43 R$ 20,03 26,21% 05/12/2021 R$ 0,00 0,00%
- - - - - R$ 13.687,18 - - R$ 15.653,87 R$ 1.966,69 14,37% - R$ 79,23 0,58%

Segmento ações % Classe ativos %

Bens industriais 9% Fixa 0%
Comunicações 0% Ações BR 20%
Consumo 11% Ações Foreig 0%
Financeiro 25% BDRs 0%
Petróleo/Gás/Biocomb 6% FIMs 0%
Saúde 0% FIIs 14%
Tecnologia 10% ETFs BR 0%
Água/San/Energia 10% ETFs Foreig 3%
Outros 0% Crypto 22%
ETFs 5% 60%
FII Shopping 4%
FII Log 0%
FII Tijolo 0%
FII Lajes 14%
FII Fundos 0%
FII Papéis 6%
100%
 Gastos no cartão de crédito
DATA O QUE? VALOR TOTAL MÊS
25/11/2021 Gasto no cartão de crédito 1 R$ 229,75 R$ 2.645,30 DEZEMBRO
12/09/2021 Gasto no cartão de crédito 2 R$ 34,90
01/10/2021 Gasto no cartão de crédito 3 R$ 18,00
07/12/2021 Gasto no cartão de crédito 4 R$ 18,43
08/12/2021 Gasto no cartão de crédito 5 R$ 10,00
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 6 R$ 66,00
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 7 R$ 17,00
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 8 R$ 6,00
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 9 R$ 180,00
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 10 R$ 36,89
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 11 R$ 14,35
09/12/2021 Gasto no cartão de crédito 12 R$ 7,00
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 13 R$ 164,45
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 14 R$ 88,20
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 15 R$ 389,20
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 16 R$ 62,00
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 17 R$ 60,00
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 18 R$ 17,50
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 19 R$ 17,99
10/12/2021 Gasto no cartão de crédito 20 R$ 10,00
11/12/2021 Gasto no cartão de crédito 21 R$ 110,00
11/12/2021 Gasto no cartão de crédito 22 R$ 20,00
11/12/2021 Gasto no cartão de crédito 23 R$ 36,00
11/12/2021 Gasto no cartão de crédito 24 R$ 5,00
11/12/2021 Gasto no cartão de crédito 25 R$ 20,99
13/12/2021 Gasto no cartão de crédito 26 R$ 21,00
14/12/2021 Gasto no cartão de crédito 27 R$ 26,70
14/12/2021 Gasto no cartão de crédito 28 R$ 20,00
15/12/2021 Gasto no cartão de crédito 29 R$ 18,00
15/12/2021 Gasto no cartão de crédito 30 R$ 36,00
15/12/2021 Gasto no cartão de crédito 31 R$ 84,27
15/12/2021 Gasto no cartão de crédito 32 R$ 16,99
16/12/2021 Gasto no cartão de crédito 33 R$ 32,98
16/12/2021 Gasto no cartão de crédito 34 R$ 40,96
17/12/2021 Gasto no cartão de crédito 35 R$ 63,50
18/12/2021 Gasto no cartão de crédito 36 R$ 4,00
18/12/2021 Gasto no cartão de crédito 37 R$ 7,00
18/12/2021 Gasto no cartão de crédito 38 R$ 89,99
18/12/2021 Gasto no cartão de crédito 39 R$ 30,00
18/12/2021 Gasto no cartão de crédito 40 R$ 20,00
18/12/2021 Gasto no cartão de crédito 41 R$ 7,37
 Gastos no cartão de crédito
DATA O QUE? VALOR TOTAL MÊS
19/12/2021 Gasto no cartão de crédito 42 R$ 79,90
19/12/2021 Gasto no cartão de crédito 43 R$ 399,99
20/12/2021 Gasto no cartão de crédito 44 R$ 7,00
 Gestão de custos fixos e variáveis Fechamento mensal
ENTRADAS RECEBIDOS A RECEBER SAÍDAS SETOR PAGO A PAGAR DATA OBS: RECEBIDO x PAGO RECEBER x A PAGAR % vs ENTRADAS
A receber 1 R$ 7.500,00 R$ 7.500,00 Saída 1 Vale Alimentação
R$ 400,00 R$ 400,00 03/02/2022 R$ 4.255,70 R$ 4.255,70 52,32%
A receber 3 R$ 625,00 R$ 625,00 Saída 2 Vale RefeiçãoR$ 400,00 R$ 400,00 -
A receber 4 R$ 800,00 R$ 800,00 Saída 3 Contas da casa
R$ 678,00 R$ 678,00 - Vale Alimentação R$ 400,00 4,48%
Saída 4 Contas pessoais
R$ 546,00 R$ 546,00 - Vale Refeição R$ 400,00 4,48%
Saída 5 Cartão de crédito
R$ 2.645,30 R$ 2.645,30 10/01/2022 Contas da casa R$ 678,00 7,60%
Contas pessoais R$ 546,00 6,12%
Cartão de crédito R$ 2.645,30 29,64%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%
R$ 0,00 0,00%

TOTAL R$ 8.925,00 R$ 8.925,00 R$ 4.669,30 R$ 4.669,30

 Receitas
Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro
Salário R$ 7.500,00
Vale Refeição/Alimentação R$ 625,00
Extras R$ 800,00
Receita total R$ 8.925,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

Investimentos
` Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro
Valor investido R$ 600,00
Rendimentos / Prejuízos R$ 0,00

Despesas
Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro
Cartão de débito R$ 1.224,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Contas da casa R$ 678,00
Contas pessoais R$ 546,00

Cartão de crédito R$ 2.645,30 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Fatura Itau R$ 2.645,30

Vale Refeição/Alimentação R$ 800,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00
Supermercado R$ 400,00
Restaurante R$ 400,00
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Despesa total R$ 4.669,30 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

Resultado do mês (sem

investimentos) R$ 4.255,70 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

Saldo no mês R$ 3.655,70 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00