ESPECIAL ESCRIT ÓRIOS C O N T

ÁBEIS

PROPOSTA TÉCNICA E MODELO D E

NEGÓCIO
ESTEIRA
MÁGICA
 SUMÁRI
O

3. Apresentação
4. Escopo da Esteira Mágica 05 Fluxo
da Esteira Mágica
6. Recepção e Classificação de
Documentos
7. Enriquecimento e Complementação
8. Robô de Vínculos 09 Robô
Fiscal
13 Robô Contábil
14 Robô Financeiro
15 Fora do Escopo
17 Modelo de Negócio ROIT
18 Proposta Comercial
19 Precificação
20 Agradecimento
Seja bem-vindo ao FUTURO!
Vamos revolucionar juntos?
Agradecemos pelo interesse e oportunidade
e m iniciarmos essa importante
parceria!

SOBRE O ROIT BANK

O ROIT Bank unificou os processos fiscal, contábil e
financeiro. C o m Inteligência Artificial, desenvolvemos
u m a Esteira Mágica que c o m a inversão d o fluxo
tradicional da contabilidade: ela contempla a
classificação documental, checagem fiscal, lançamento
contábil, pagamento e, ao final d o processo, o
lançamento no ERP.

No Robô Fiscal processamos a base histórica d e cada

cliente, d e forma anônima, para gerar maior aprendizado
e possibilitar a visualização das Regras da sua própria
base.

Nosso Robô Contábil já classificou mais de 8 milhões

de lançamentos contábeis, c o m 98% de assertividade.
O processo é realizado sem intervenção humana, c o m base
no histórico e aprendizado da Inteligência Artificial. A
interação hu ma na auxilia para que os robôs aprendam
cada vez mais e melhor.

NOSSOS
NÚMEROS

+13 +1,8bi +8mi

Tipos de Classificações
Documentos Cenários Fiscais Contábeis
Classificados
3
ESCOPO DA ESTEIRA
MÁGICA
Nesse momento, as automações da Esteira Mágica do ROIT Bank abrangem
as ENTRADAS, c o m tratamentos automatizados dos robôs de baixa e
recepção d e documentos, classificação, complementação hu ma na de
exceções, vínculos de rastreabilidade, regras fiscais, classificação contábil,
pagamentos e lançamentos automáticos no E RP (hoje SAP e Protheus).

A recepção de documentos pela Esteira Mágica é centralizada e e m t e mp o real,

ou seja, o cliente d o seu escritório solicitará aos fornecedores que enviem
contratos, boletos, notas, faturas e outros documentos diretamente para u m e-
mail “docs@seuescritorio.com.br” e automaticamente todos esses documentos
serão tratados c o m a Inteligência Artificial da ROIT.

Caso algum d ocument o não esteja legível o suficiente ou necessite

de complementação, os analistas d o seu escritório contábil poderão adicionar as
informações – essa ação t a m b é m é importante para o aprendizado da
Inteligência Artificial, que seguirá as instruções para as próximas operações. A
Complementação Hu ma na t a m b é m poderá ser feita pelo fornecedor d o seu
cliente ou por ele mesmo, caso prefiram.

C o m dados já enriquecidos, o Robô de Vínculos encontra, sugere ou

automaticamente mont a o kit de rastreabilidade (contratos + notas + boletos +
comprovantes...) e, e m seguida, sumete ao Robô Fiscal, que faz a verificação e
compara o do cument o c o m 3 bases de dados diferentes: a d o seu escritório, a
base da ROIT e a base legal para sugerir o cenário mais adequado.

Após a validação fiscal efetuada, o Robô Contábil faz o lançamento

automaticamente ou disponibiliza para definição d o especialista e treino da rede
neural. E m seguida, o d o cument o é submetido para pagamento e/ou lançamento
no ERP, via integração, sem interação humana, sem troca d e arquivos, sem ter que
acessar bancos!

As intervenções humanas contempladas na esteira são importantes para

parametrizar a ferramenta de acordo c o m seus clientes e t a m b é m dar insumo para
o aprendizado contínuo dos robôs, gerando automações cada vez mais assertivas.

4
 FLUXO DA
ESTEIRA
MÁGICA
Veja c o m o funciona o fluxo invertido
da contabilidade c o m a esteira
mágica:

R ece p ção e Baixa OCR, Extração e Complementa ção

H u m an a Inteligente R o bô de Vínculos e
Centralizada d e Enriquecimentos
Rastreabilidade
D ocumentos d e Dados

R ob ô Fiscal R ob ô Contábil R ob ô Financeiro Integração

co m o ER P

Veja o fluxo
completo em
funcionamento!

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 Re ce p e ção d e OC R e C om p le m e n t a ção Rob ô d e Vínculos Robô Fiscal Rob ô C ontábil Rob ô Financeiro Integração
Docu me ntos E nr iqu ecimen tos c om o E RP
d e d ados

RECEPÇÃO E BAIXA CENTRALIZADA DE DOCUMENTOS

No mé todo tradicional as empresas recebem documentos pelos mais diversos canais, de
maneira descentralizada, provocando erros, atrasos, juros e inúmeros outros desafios, até
chegarem para contabilização e verificações fiscais. Nós resolvemos isso!

Como recepcionamos e tratamos os documentos na Esteira:

1.Baixa automática de Notas Fiscais Eletrônicas 3.E-mail inteligente para que os fornecedores
de Mercadoria; e clientes enviem qualquer tipo e quantidade
2.Baixa automática de Notas Fiscais de Serviço de documentos;
(municípios que possuem API de integração); 4. Uplo ad Mágico de Documentos.

Os seguintes tipos de documentos podem ser recebidos na esteira:

NFe - Nota Fiscal Eletrônica; NFSe - Nota Fiscal de Serviços Eletrônica; CTe - Conhecimento de
Transporte; NFCe - Nota Fiscal de Consumidor Eletrônica; Nota de Débito; Invoice; Fatura de Consumo
(Energia, Água, Gás, Telefone e outras); Contrato Social; Contrato de Prestação de Serviço; Boleto;
Comprovante de Pagamento; Extrato Bancário e outros.

Informação de opção pelo

Simples Nacional e visualização
do documento.

Detalhes de Optante por

Simples Nacional.
O documento pode ser
baixado, se for necessário.
Informação sobre
regularidade Informação Situação do CN PJ
no CPOM e de MEI. na Receita Federal.
aplicabilidade.

CLASSIFICAÇÃO DE DOCUMENTOS E EXTRAÇÃO DE DADOS

Os documentos inseridos na esteira passam pela classificação c o m Inteligência Artificial.
Cada arquivo é categorizado por sua natureza, sem que seja necessária a intervenção
humana! Após classificados, a IA faz a extração e estruturação dos dados através de O CR e
Processamento de Linguagem Natural (NLP). Nosso extrator não é baseado e m
posicionamento de campos, mas sim e m contexto, aumentando expressivamente nossa
acuracidade.
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 Re ce p e ção d e OC R e C om p le m e n t a ção Rob ô d e Vínculos Robô Fiscal Rob ô C ontábil Rob ô Financeiro Integração
Docu me ntos E nr iqu ecimen tos c om o E RP
d e d ados

VERIFICAÇÕES AUTOMÁTICAS
E ENRIQUECIMENTO DE DADOS
São realizadas automaticamente checagens e m
bases externas, c o m o Receita Federal, Simples
Nacional e Prefeituras.

As checagens em bases externas são

feitas para o CNPJ do Prestador:

1.Ativo ou não na Receita Federal;

2. Optante ou não pelo Simples Nacional;
3. MEI;
4.Regular, Irregular ou Não se
Aplica para C P O M (apenas Capitais);
5. Nota Cancelada ou Válida;
6. Substituição Tributária de ISS (BH
e SJP).

COMPLEMENTAÇÃO D E
DA DOS
Caso alg um do cument o adicionado
na esteira não esteja legível ou tenha
alg um dado faltante, é possível a
realização da Complementação
Humana. Que p o de ser realizada pelo
próprio fornecedor, c o m recebimento
automatizado d e e-mail, ou ainda, pelo
escritório contábil ou pelo
próprio cilente.

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 Re ce p e ção d e OC R e C om p le m e n t a ção Rob ô d e Vínculos Robô Fiscal Rob ô C ontábil Rob ô Financeiro Integração
Docu me ntos E nr iqu ecimen tos c om o E RP
d e d ados

VERIFICAÇÃO DE
AUTENTICIDADE DA NOTA
A verificação de autenticidade das notas fiscais é realizada diariamente por até 60 dias
depois da etapa de complementação das informações, garantindo maior segurança nas
operações!

REINF
O código REINF é fornecido e m razão d o Código d e Serviço constante na Nota
Fiscal, automaticamente por nosso enriquecimento de dados.

KIT DE RASTREABILIDADE DOCUMENTAL

VÍNCULOS AUTOMÁTICOS C OM IA
O Robô de Vínculos ROIT busca relações entre documentos c o m base e m dados
extraídos e estruturados por IA. Para isso, aplicam-se diversas regras de vinculação
que são baseadas e m correlação e causalidade, a partir de u m a matriz c o m todos
os documentos processados e as possíveis relações entre os mesmos.

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 Re ce p e ção d e OC R e C om p le m e n t ação Rob ô d e Vínculos Robô Fiscal Rob ô C ontábil Rob ô Financeiro Integração
Docu me ntos E nr iqu ecimen tos c om o E RP
d e d ados

VERIFICAÇÃO DE REGRAS FISCAIS

Todos os documentos que entram na etapa fiscal serão submetidos a u m a análise de
finalidade. Assim, seu analista (ou o próprio cliente) poderá determinar qual é a finalidade d o
serviço ou produto adquirido e ensinar à Inteligência Artificial, que aprende c o m o passar d o
t e mp o para melhor definição fiscal e contábil.

Muito mais conteúdo e acuracidade para sua operação. Nosso Robô Fiscal compara regras e
consequências fiscais (base de cálculo, alíquota, retenções, etc.) de cada docum ento c o m 3
fontes diferentes. Veja c om o funciona:

DOCUMENTO “MINHA BASE” “ROBÔ ROIT” “BASE LEGAL”

O Robô verifica cada base A partir do cenário fiscal Nosso Robô executa os Possuímos u m a grande
de cálculo e a alíquota disponível no documento mesmos cruzamentos de base de dados
informada pelo e bases externas “Minha Base”, mas alimentada c o m
Fornecedor para emissão (Receita Federal, Estadual utilizando o conjunto legislações diversas,
da Nota Fiscal de e Prefeituras), o Robô Fiscal completo de vinculadas c o m regras
mercadorias e de serviços. busca na base histórica processamento histórico de fiscais, exibidas no Robô
do seu escritório contábil todos os clientes da ROIT, Fiscal, quando há
as consequências o que torna o Robô ROIT divergência c o m o
tributárias, para verificar se extremamente amplo e Documento, o que
o documento está igual ou assertivo, c o m quase permite ao analista fiscal
divergente e m cada regra. 2 bilhões de cenários. u m a rápida consulta para
melhor decisão de
Essa base é gerada pelo aceitar ou rejeitar u m
treino de Redes Neurais, documento fiscal.
durante a etapa de
SETUP.

Se o DOCUMENTO estiver c o m o cenário tributário igual ao previsto por “MINHA BASE” e/ou ao
“ROBÔ ROIT” e/ou a “BASE LEGAL”, a esteira avançará automaticamente o docum ento para a etapa
seguinte, pois o documento estará verificado e validado.

Mas caso não haja validação, o docume nto ficará pendente na esteira para que o analista fiscal
responsável valide se será aceita ou rejeitada. Para as Notas que forem aceitas, haverá aprendizado
do Robô, para aplicação automática e m documentos futuros c o m o m e s m o cenário.

Ao final, o docume nto estará enriquecido e validado, para integração da escrituração fiscal c o m o
ER P e/ou software contábil.

Também ficarão pendentes na esteira as notas fiscais que:

1.Estiverem canceladas;
2. O fornecedor estiver c o m CNPJ irregular na Receita Federal;
3. O CNPJ d o adquirente não pertencer a u m dos clientes d o escritório;
4. O cadastro d o C P O M for exigido no município do serviço t om ado e estiver irregular;
5. Outras eventuais divergências.

9
 Exemplo de
Análise Fiscal de
u m a nota de
serviço.

Informações contidas
na Nota Fiscal e a
comparação c o m as
três bases
utilizadas
para análise.
MINHA BASE
BASE
A base do escritório ou LEGAL
do cliente, gerada na BASE Informações legais e
implantação, c om ROIT tributárias alimentadas
enriquecimento das Inclui todos os nossos periodicamente.
redes neurais. clientes e a base
histórica da Inteligência
Artificial ROIT.

Exemplo de Interação
Humana feita na plataforma
da ROIT, para validação das
Regras Fiscais:

As regras de tributação pod e m

ser compostas por bases diferentes,
conforme o cenário necessitar.
Basta selecionar.

Os detalhes da
base legal pode m
O cenário pode ser salvo apenas
ser consultados
para esse documento, ou se aplicar
quando necessário.
aos próximos com o mesmo
padrão.

Neste caso, bastará ao analista fiscal avaliar o d o cument o e identificar qual das bases fez a
análise correta, e se nenh uma estiver correta, informar manualmente o percentual que
deverá ser retido para o tributo na coluna “Informar o Correto”.

A opção “O cenário selecionado acima é:” deverá ser preenchida pelo analista e a resposta
alimentará a base de dados d o Robô ROIT. Novos documentos c o m o m e s m o cenário
tributário o Robô já aplicará corretamente e automaticamente.

10
 Parâmetros e Regras do
Robô Fiscal, alimentados
e mantidos
exclusivamente pelo
time ROIT.

MAIS
FACILIDADE E
CONFIANÇA NO
PROCESSAMENTO

As variáveis de consequência
do Robô ROIT são alimentadas
automaticamente pela
Inteligência Artificial e também
validadas ou atualizadas pelo
time ROIT.

* Tela não disponível

para clientes.

Qualquer ajuste e m notas,

pode ser informado
diretamente na plataforma
c o m envio direto ao
fornecedor

AGILIDADE NA
CO- MUNICAÇÃO
ENTRE CLIENTES,
CONTABILIDA DE E
FORNECEDORES!

11
INTEGRAÇÃO VIA
API REST JSON

Todas as soluções ROIT

foram desenvolvidas e m
microserviços, c o m API
aberta para integrações de
alta performance e
segurança.

O documento fica
enriquecido de informações
e disponível para possíveis
integrações.

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 Re ce p e ção d e OC R e C om p le m e n t a ção Rob ô d e Vínculos Robô Fiscal Rob ô C ontábil Rob ô Financeiro Integração
Docu me ntos E nr iqu ecimen tos c om o E RP
d e d ados

+8
DE CLASSIFICAÇÕES AUTOMÁTICAS
MILHÕES
N O R OB Ô CONTÁBIL, CO M INTELIGÊNCIA
ARTIFICIAL E
SEM INTERVENÇÃO H U M A N A

ACO M PANHAMEN TO E
CONTABILIZAÇÃO
O d o cument o chega na etapa contábil e suas informações
são cruzadas c o m histórico e comportamentos anteriores
para que o Robô faça a classificação automática ou sugira
opções ao usuário, que po de ser o analista contábil ou o
próprio cliente

INFORMAÇÕES COMPLETAS
A ferramenta faz o cruzamento de todas as informações relevantes para etapa contábil,
c o m o tipo de fornecedor, tipo de serviço e produto adquirido.

Documento
GERA E SUGERE
CRÉDITOS E
DÉBITOS

Os analistas poderão se envolver

no processo apenas para tratar
exceções e contribuir para
aprendizado constante do robô.

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 Re ce p e ção d e OC R e C om p le m e n t a ção Rob ô d e Vínculos Robô Fiscal Rob ô C ontábil Rob ô Financeiro Integração
Docu me ntos E nr iqu ecimen tos c om o E RP
d e d ados

AGENDE E REALIZE PAGAMENTOS AUTOMÁTICOS

NO ROBÔ FINANCEIRO
Após as etapas fiscal e contábil, basta o robô financeiro finalizar o processo, realizando
pagamentos de forma facilitada. A partir d o cruzamento de informações e análises d e
contratos, notas fiscais, boletos bancários, regras fiscais e contábeis, a ferramenta agenda ou
efetua pagamento, gerando inclusive o comprovante q ue ficará vinculado ao kit de
rastreabilidade.

Todas as informações ficam disponíveis para consulta ou confirmação, dos seus analistas ou
d o próprio cliente. Assim c o m o e m outras etapas, a intervenção hu ma na servirá de
aprendizado para ser replicada nos próximos documentos iguais ou similares.

AUDITORIA E
RASTREABILIDADE
PARA PAGAMENTOS

CONCILIAÇÃO E COMPROVANTES INTEGRADOS

Documentos que forem pagos pela Esteira Mágica já estarão conciliados
automaticamente. Os que não forem, por alguma razão, serão conciliados c o m o
envio d o extrato bancário na esteira e dos demais documentos vinculados (nota
fiscal, boleto e comprovante).

O pacote de documentos que o Robô Financeiro considera é composto por “contrato

+ nota fiscal + boleto ou TED”.

14
FORA DO
ESCOPO
Não fazem parte dessa proposta:

Tratamento de documentos de

saída; Gestão e controles de

estoque;

Integração c o m outros ERPs ou Softwares Contábeis. Estamos

integrados c o m Questor, SAP e Protheus.

Integrações c o m Bancos, exceto

FitBank; Suporte Técnico Fiscal e/ou

Contábil;
Emissão de Nota Fiscal ou outros
documentos;

Geração, entrega ou checagem de obrigações

acessórias; Apuração de tributos;

Demais itens não abordados na proposta;

Outras funcionalidades específicas, que não estejam contempladas

na proposta.

15
Vamos juntos
transformar a
CONTABILIDADE?
CLIQUE E AGENDE UM HORÁRIO PARA
CONHECER O NOSSO MODELO
NEGÓCIO

16
OBRIGADO!
Estamos à
disposição.

0800 942 3019

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Thaís Carneiro
(61) 996 100 953
thais@roit.com.br