CONHECIMENTOS BANCRIOS

Prof. Nelson Guerra - Ano 2012 www.CursoSolon.com.br

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Crime de Lavagem de Dinheiro

CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

CONCEITO
Lavagem de dinheiro uma expresso que se refere a prticas econmico-financeiras que tm por finalidade dissimular ou esconder a origem ilcita de determinados ativos financeiros ou bens patrimoniais, de forma a que tais ativos aparentem uma origem lcita ou a que, pelo menos, a origem ilcita seja difcil de demonstrar ou provar. dar fachada de dignidade a dinheiro que tem origem no trfico de

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CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

CONCEITO
A lavagem de dinheiro acontece em praticamente todos os pases do mundo e sempre envolve a utilizao de instituies financeiras. Um esquema simples geralmente envolve transferir dinheiro entre vrios pases para esconder sua origem. A expresso inglesa money laundering (lavagem de dinheiro) resulta do fato de que o dinheiro adquirido ilegalmente sujo devendo ser lavado ou branqueado. No Brasil esse crime inafianvel.

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CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

ORIGEM DO NOME
Uma origem lendria leva aAl Caponeque teria comprado em 1928, em Chicago, uma cadeia de lavanderias (laundromats). Esta fachada legal teria permitido a ele fazer depsitos bancrios de notas de baixo valor nominal, habituais nas vendas de lavanderia mas resultantes afinal do comrcio de bebidas alcolicas interdito pela Lei Seca e de outras atividades criminosas como a explorao da prostituio, do jogo e a

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ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO

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ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO

Fase 1 - Colocao O criminoso coloca o dinheiro sujo em uma instituio financeira legtima, normalmente na forma de depsitos bancrios em dinheiro. a etapa mais arriscada do processo de lavagem porque grandes quantias de dinheiro chamam muito a ateno, e os bancos so obrigados a declarar transaes de valor alto. Assim, muitos fazem pequenos depsitos para despistar.

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Fase 2 - Ocultao o envio do dinheiro atravs de vrias transaes financeiras para mudar seu formato e dificultar o rastreamento. A ocultao pode ser feita atravs de vrias transferncias de um banco para outro; transferncias eletrnicas entre vrias contas de pessoas diferentes em pases diversos; realizao de depsitos e saques a fim de alterar os saldos das contas; mudana de moeda e compra de artigos caros (barcos, casas, carros, diamantes) para mudar a forma do dinheiro.

a fase mais complexa do esquema de lavagem, e seu objetivo dificultar ao mximo o rastreamento da origem do dinheiro sujo.

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ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO

Fase 3 Integrao Nesta fase, o dinheiro reincorporado ao sistema econmico como se fosse de forma legtima parece que proveniente de uma transao legal. Isto pode ser feito atravs de uma transferncia bancria para a conta de uma empresa local na qual o criminoso investe em troca de participao nos lucros; da venda de um iate comprado durante a fase de ocultao; ou da compra de uma chave de fenda de US$ 10 milhes de uma empresa da qual o criminoso seja proprietrio...

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ETAPAS DA LAVAGEM DE DINHEIRO

Fase 3 Integrao (continuao) Neste estgio, o criminoso pode usar o dinheiro sem ser pego em flagrante. muito difcil pegar um criminoso durante a fase de integrao se no houver documentao durante as fases anteriores.

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CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

PREVENO
Como voc percebeu, o crime de lavagem de dinheiro sempre envolve movimentao em instituies financeiras. A melhor estratgia de combate a esse tipo de crime a preveno, que consiste basicamente na atividade diria de:
Manter atualizado o cadastro do cliente. Analisar registros das transaes. Acompanhar (in)compatibilidade de ganho. Comunicar irregularidade ou indcios de irregularidades. Manter arquivos relacionados por pelo menos

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CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

PREVENO
Portanto, foi criada no pas, em 1998, a COAF Conselho de Controle das Atividades Financeiras. A legislao atual exige das instituies financeiras o acompanhamento e registro de movimentaes vultosas, principalmente em espcie, comunicando tempestivamente fatos relevantes COAF, tais como:
1) Operaes superiores a R$ 100 mil (obrigatrio).

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CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO

PREVENO
A instituio pode ser punida por descumprimento da legislao, mesmo no tendo proveito direito ou indireto no crime de lavagem de dinheiro. A Carta-Circular BACEN 2826/98 relaciona operaes e situaes que podem configurar indcios de ocorrncia dos crimes. A mesma legislao tambm estabelece os procedimentos para sua comunicao a rgo superior.

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PROVAS DE CONCURSOS
01. (BB/2010) A Lei n 9.613/98, que dispe sobre os crimes de lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores, determina que a) a obteno de proveito especfico exigida para caracterizar o crime. b) facultado instituio financeira fornecer talonrio de cheque ao depositante enquanto so verificadas as informaes constantes da ficha proposta.
(continua)
Questo z101q

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PROVAS DE CONCURSOS 01. (BB/2010) A Lei n 9.613/98, que dispe

sobre os crimes de lavagem ou ocultao de bens, direitos e valores, determina que ...
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c) os crimes so afianveis e permitem liberdade provisria. d) a simples ocultao de valores suficiente para cumprir exigncia punitiva. e) o agente pode ser punido, ainda que a posse ou o uso dos bens no lhe tenha trazido nenhum proveito.
Questo z101q-

Resposta:

PROVAS DE CONCURSOSde 1998, que dispe sobre 02. (BB/2010) A Lei n 9.613,
os crimes de lavagem de dinheiro e ocultao de bens, determina que as instituies financeiras adotem alguns mecanismos de preveno. Dentre esses mecanismos, as instituies financeiras devero
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a) instalar equipamentos de deteco de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transaes financeiras. b) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instrues emanadas pelas autoridades competentes.
(continua)
Questo z402q -

PROVAS DE CONCURSOS
..(questo 02):
) verificar se os seus clientes so pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transao financeira, caso haja a positivao dessa consulta. ) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possveis sanes que estes sofrero, caso continuem com a prtica criminosa.
Questo z402q-

) registrar as operaes suspeitas em um Resposta: b sistema apropriado e enviar para a polcia civil a

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03. (BACEN/Procurador 2006) Conforme estabelece a Lei 9.613, de 3 de maro de 1998 (Lei de Lavagem de Dinheiro), a) os crimes disciplinados na Lei so insuscetveis de fiana e liberdade provisria. b) o processo e o julgamento dos crimes previstos na Lei dependem do processo e julgamento dos crimes antecedentes e que servem para caracteriz-los.
(continua)
Questo z503q

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PROVAS DE CONCURSOS
..(questo 03): ) o processo e o julgamento dos crimes previstos na Lei so sempre da competncia da Justia Federal. ) o processo e o julgamento dos crimes previstos na Lei obedecero o procedimento especial dos crimes contra o sistema financeiro nacional estabelecido no Cdigo de Processo Penal.
Questo z503q-

Resposta:

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Assinale C=Certo ou E=Errado:

04. (BB/2008) At o momento, um importante setor do crime organizado - o da lavagem de dinheiro - no encontra suporte na tecnologia da informao. E = Errado. 05. (BB/2008) Mecanismos de controle acionados pelos bancos centrais nos ltimos anos lograram obter xito na luta contra a lavagem de dinheiro, ou seja, eliminaram a possibilidade de legalizao de capitais de origem duvidosa ou claramente criminosa.

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