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TRANSQUALIT GERENCIAMENTO DE RISCOS

INTRODUO Organizaes de todos os tipos esto cada vez mais preocupadas em atingir e demonstrar um desempenho em termos de gerenciamento dos riscos envolvidos na operao de transporte de cargas. Esse comportamento se insere no contexto de uma concorrncia cada vez mais exigente acirrada com o envolvimento de vrias partes interessadas, a saber: - Embarcadores; - Transportadores; - Seguradoras; - Corretoras de Seguros; - Gerenciadoras de Risco; - Prestadoras de servio de Gerenciamento de Riscos, tais como escolta, segurana, monitoramento, rastreamento, etc.; - Sociedade e Poder Pblico. Muitas organizaes tm efetuado planos de gerenciamento de riscos de maneira emprica, sem um embasamento terico e tcnico adequado. No entanto, por si s, tais planos podem no ser suficientes para proporcionar a uma organizao a garantia de que seu desempenho em termos de risco no apenas atende, mas continuar a atender, aos requisitos e necessidades das partes interessadas. Para que sejam eficazes, necessrio que esses procedimentos sejam conduzidos dentro de um sistema de gesto estruturado e integrado ao conjunto das atividades de gesto. Esta Norma tm por objetivo prover s transportadoras de cargas os elementos de um sistema de gesto de riscos eficaz, passvel de integrao com outros requisitos de gesto, de forma a auxili-las a alcanar seus objetivos quanto s partes interessadas. Ela pode ser usada como forma de Certificao para fins externos.

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Esta Norma especifica os requisitos do sistema de gesto de riscos, tendo sido redigida de forma a aplicar-se a todos os tipos e portes de transportadoras de carga e para adequar-se a diferentes condies de porte, tecnologia, tipo de carga, geogrficas, culturais e sociais. A base desta abordagem representada na figura 1. Um sistema deste tipo permite a uma organizao estabelecer e avaliar a eficincia e a eficcia dos procedimentos destinados a alcanar os objetivos e metas estabelecidas para o risco. Nem todas as recomendaes e controles nesta norma podem ser aplicados. Alm disto, controles adicionais no includos nesta norma podem ser necessrios. Quando isso acontecer pode ser til manter uma referncia cruzada para facilitar a verificao da conformidade por auditores e parceiros de negcio. A gesto de riscos abrange uma vasta gama de questes, inclusive aquelas com implicaes estratgicas e competitivas. A demonstrao de um processo bem-sucedido de implementao desta Norma pode ser utilizada por uma transportadora de cargas para assegurar s partes interessadas que ela possui um sistema de gesto de riscos apropriado em funcionamento. A adoo e implementao, de forma sistemtica, de um conjunto de tcnicas de gesto de riscos podem contribuir para a obteno de resultados timos para todas as partes interessadas. Contudo, a adoo desta Norma no garantir, por si s, resultados de risco timos. Para atingir os objetivos, convm que o sistema de gesto de risco estimule as organizaes a considerarem a implementao da melhor tecnologia disponvel, quando apropriado e economicamente exeqvel, bem como capacitar adequadamente seus colaboradores. Alm disso, recomendado que a relao custo/benefcio de tal tecnologia seja integralmente levada em considerao. Esta Norma compartilha princpios comuns de sistemas de gesto com a srie de Normas NBR ISO 9000, NBR ISO 14000 e Transqualit, podendo ser usadas isoladamente ou de forma integrada. No necessrio que os requisitos do sistema de gesto de riscos especificados nesta Norma sejam estabelecidos independentemente dos elementos do sistema de gesto existente. Em alguns casos, ser possvel atender aos requisitos adaptando-se os elementos do sistema de gesto existente.

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IDENTIFICAO DE RISCOS MELHORIA

OBJETIVOS E METAS

PARTES INTERESSADAS PARTES INTERESSADAS

Figura 1 Modelo de sistema de gesto de riscos para esta Norma 1 OBJETIVOS E CAMPO DE APLICAO Esta Norma fornece recomendaes para gesto de riscos para uso por aqueles que so responsveis pela introduo, implementao ou manuteno da segurana em suas organizaes. Tem como propsito prover uma base comum para o desenvolvimento de normas de gesto de risco dentro da organizao e das prticas efetivas de gesto de riscos, e prover confiana nos relacionamentos entre as partes interessadas. Esta Norma se aplica a qualquer transportadora de cargas que deseje a) implementar, manter e aprimorar um sistema de gesto de riscos; b) assegurar-se de sua adequao em relao aos objetivos traados, em funo das exigncias das partes interessadas de forma direta ou indireta; c) demonstrar tal conformidade a terceiros; d) buscar certificao/registro do seu sistema de gesto de riscos por uma organizao externa; Todos os requisitos desta Norma se destinam a ser incorporados em qualquer sistema de gesto de riscos. O grau de aplicao depender de fatores como a
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PARTES INTERESSADAS PARTES INTERESSADAS

ATENDIMENTO ATENDIMENTO

REQUISITOS

PROGRAMA DE GRIS

VERIFICAO E MELHORIA

ENTRADA

IMPLANTAO E OPERAO

SADA REDUO DO RISCO

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estratgia da organizao, a natureza de suas atividades e as condies em que ela opera. O escopo de certificao deve incluir todas as operaes da Organizao. 2 REFERNCIA NORMATIVA As normas NBR ISO 9000, NBR ISO 14000, NBR ISO 17799 e Transqualit foram utilizadas como referncia para elaborao desta norma. 3 DEFINIES Para efeito desta norma ficam ajustadas as seguintes definies: 3.1 Avaliao de Risco Atividade de identificao e entendimento das diversas ameaas e suas respectivas probabilidades e impacto da ocorrncia, a que a carga est exposta em qualquer etapa ou operao de transporte em seus diferentes modais. 3.2 Risco, roubo e acidente
Risco: grau de exposio ao evento danoso

Roubo: ato de subtrair bens que estejam sob a tutela da empresa de transporte, para benefcio prprio ou de terceiros, mediante grave ameaa ou violncia pessoa, ou depois de hav-la, por qualquer meio, reduzido impossibilidade de resistir. Acidente: Evento casual que resulta em ferimento, dano, estrago, prejuzo, avaria e runa. 3.3 Controle Controle a orientao fiscalizadora exercida sobre as atividades de pessoas, produtos, processos e fatos, para que estes no se desviem das normas e padres preestabelecidos. 3.4 Perigo Perigo: exposio do produto a uma condio potencialmente capaz de causar dano, prejuzo, descontrole ou perda.

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3.5 Monitoramento Acompanhamento e avaliao dos dados e informaes fornecidos por um sistema comunicao entre a base de monitoramento, veculo e motorista, controlando-os por intermdio de aes preestabelecidas em situaes consideradas de risco unidade transportadora e sua carga. 3.6 Rastreamento Ato de busca ou localizao de veculos atravs de equipamentos tecnolgicos propriamente desenvolvidos para veculos automotores. 3.7 Eficincia Mensurao dos esforos utilizados para o atingimento de metas estabelecidas. 3.8 Eficcia Mensurao do grau de atingimento das metas estabelecidas. 3.9 Escolta Servio prestado por empresa de segurana credenciada, utilizando viatura equipada com sistema de rastreamento e comunicao ou no, compatvel com a avaliao de risco, ocupada por profissionais treinados e qualificados, atendendo aos requisitos regulamentares do ministrio da Justia. 4 REQUISITOS DO SISTEMA DE GESTO DE RISCOS 4.1 Requisitos gerais A organizao deve estabelecer e manter um sistema de gesto de riscos, cujos requisitos esto descritos nesta seo. 4.1.1 Requisitos Legais A organizao deve relacionar e demonstrar o atendimento de todos os requisitos legais aplicveis para a devida competncia nas suas disposies do gerenciamento de riscos. Deve-se considerar fundamentalmente a satisfao das exigncias aplicadas por organismos governamentais como obrigatrios e pelos organismos no governamentais, como recomendado. 4.2 Identificao de Riscos

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A organizao deve estabelecer e manter procedimento documentado para identificar os perigos e riscos presentes no seu ciclo de operao, conforme escopo definido no captulo 1. Este procedimento visa prover um processo que permita a uma transportadora identificar os perigos e riscos significativos a serem priorizados pelo seu sistema de gesto de riscos. recomendado que tal processo considere o custo e o tempo necessrios para a anlise e a disponibilidade de dados confiveis. Informaes j desenvolvidas para fins regulamentares, de seguradoras, de empresas especializadas em Gesto de Risco, de clientes ou outras podem ser utilizadas neste processo. As transportadoras podem, tambm, levar em considerao o grau de controle prtico que elas possam ter sobre os perigos em questo. recomendado que as organizaes determinem quais so seus riscos, levando em considerao: a) requisitos legais e regulamentares dos rgos competentes; b) requisitos de clientes (embarcadores), depositrios e consignatrios; c) requisitos de seguradoras e gerenciadoras de risco; d) requisitos internos da transportadora; e) operaes usuais de transportes considerando sua especialidade; f) condies de emergncia; g) identificao dos riscos e perigos significativos; h) exame de todas as prticas e procedimentos de gesto de risco existentes; i) avaliao das informaes provenientes do histrico de eventos. Os seguintes fatores, dentre outros, devem ser considerados: - operao executada; - novas atividades e/ou novos produtos; - tipo, quantidade e valor de carga transportada; - tipo, quantidade e valor de carga armazenada; - tipo do cliente atendido; - origens e destino (rotas); - histrico de incidentes, acidentes e sinistros; - anlise dos valores; - probabilidade dos incidentes, acidentes e sinistros realmente ocorrer luz das ameaas e vulnerabilidades mais frequentes e nos controles atualmente implementados; - riscos internos (motoristas, ajudantes, conferentes, vigilantes, terceiros, etc.) - riscos externos (assaltantes, receptadores, agregados, intempries, condies das estradas, etc.)
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- prejuzo na reputao da transportadora ou do embarcador em funo de acidentes ou roubo de cargas. - vulnerabilidades e controles dos depsitos; - vulnerabilidades e controles dos veculos em estado esttico ou dinmico; recomendado que uma organizao que no possua sistema de gesto de riscos estabelea, inicialmente, sua posio atual em relao aos riscos atravs de uma avaliao inicial. Esta avaliao, no caso de subcontratao, deve ser feita por empresa especializada em gerenciamento de riscos detentora do Selo da Qualidade NTC ou possuir certificao vlida do Sistema de Gesto da Qualidade (ISO 9001) no escopo da atividade em questo. Recomenda-se que o objetivo seja o de considerar todos os riscos potenciais e atuais como uma base para o estabelecimento do sistema de gesto de riscos que priorize as principais ameaas. Seja qual for a alternativa, ainda haver necessidade da avaliao da posio atual em relao ao risco ocorrer por parte dos aceitadores do risco, seguradoras e seus representantes, que podero solicitar mudanas no sistema de gesto estabelecido, desde que consubstanciadas com a competente justificativa, incluindo-se a motivao, estatsticas do risco gerador, registros anteriores de sucesso da ao proposta, anlise do custo x benefcio, entre outros subsdios necessrios. 4.3. Objetivos e Metas recomendado que os objetivos sejam especficos e que as metas sejam mensurveis, onde exeqvel, e que sejam levadas em considerao medidas preventivas, quando apropriado. Ao avaliar suas opes tecnolgicas, uma transportadora pode levar em considerao o uso das melhores tecnologias disponveis, quando economicamente vivel, rentvel e julgado apropriado. A transportadora deve estabelecer e manter objetivos e metas relacionados a Gesto de Riscos documentados. Ao estabelecer e revisar seus objetivos, a transportadora deve considerar os requisitos legais, financeiros, operacionais, comerciais e outros que influenciam significativamente suas opes tecnolgicas, bem como a viso das partes interessadas.

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Entre outros, os seguintes indicadores bsicos devem ser monitorados e devem existir metas: Indicador
Taxa de risco Freqncia Acidentes Taxa de GR Custo unitrio de Gr Treinamento

Forma de medio
Valor dos sinistros / valor total movimentado de Nmero de acidentes / total de viagens realizadas Nmero de roubos ocorridos / total de viagens realizadas Custo GRIS (seguro, indenizaes, escolta etc) / valor total faturado Custo GRIS / total de viagens ocorridas Total horas de treinamento em GRIS / nmero de funcionrios

Frequncia de Roubos

A empresa de transporte deve elaborar um plano de ao documentado, incluindo prazos e responsveis, para demonstrar melhoria ou manuteno nos indicadores em relao ao ciclo de medio anterior. 4.4. Programa de Gesto de Riscos (GRIS) A criao e o uso de um ou mais programas so elementos essenciais para a implementao bem-sucedida de um sistema de gesto de riscos. recomendado que o programa descreva de que forma os objetivos e metas da transportadora sero atingidos, incluindo cronogramas e pessoal responsvel pela implementao aes necessrias. recomendado que o programa inclua uma avaliao de riscos para novas atividades. O programa pode incluir, onde apropriado e exeqvel, consideraes sobre as etapas de coleta, processamento e armazenamento no terminal e entrega e atividades, produtos, clientes e servios atuais e futuros. A transportadora deve estabelecer e manter programa de gesto de riscos a fim de atingir seus objetivos e metas, devendo incluir aes para isoladamente ou em conjunto: Reduo de riscos Eliminao de riscos Aceitao de riscos Transferncia de riscos (por exemplo, seguros)

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Indicadores devem ser referenciados para a avaliao da eficincia e da eficcia das aes definidas (ver 4.3). O programa de gesto de riscos deve incluir aes e procedimentos visando: a) aes para a atribuio de responsabilidades em cada funo e nvel pertinente da organizao, visando atingir os objetivos e metas; b) os meios e o prazo dentro do qual eles devem ser atingidos. Uma vez tendo sido identificados os riscos, convm que os controles sejam selecionados e implementados para assegurar que os riscos sejam reduzidos, eliminados, aceitos e/ou transferidos a um nvel aceitvel, de acordo com os objetivos e metas. Os controles podem ser selecionados a partir desta norma (ver Anexo 01) ou de outro conjunto de controles, ou novos controles podem ser desenvolvidos para atender s necessidades especficas, quando apropriado. Existem diversas maneiras de gerenciar os riscos e esta norma fornece exemplos para situaes mais comuns. De qualquer forma, necessrio reconhecer que alguns controles no so aplicveis em todas as organizaes ou processos, ou clientes, ou produtos. Convm que os controles sejam selecionados baseados nos custos de implementao em relao aos riscos que podero ser reduzidos, eliminados, aceitos e/ou transferidos e s perdas potenciais se as falhas na segurana ocorrerem. Alguns dos controles contidos no Anexo 01 podem ser considerados como princpios bsicos para a gesto de riscos e podem ser aplicados na maioria das transportadoras. 4.5. Implantao e Operao 4.5.1. Princpios Gerais A organizao deve identificar aquelas operaes e atividades associadas aos riscos e perigos significativos identificados de acordo com seu programa de gesto de riscos, objetivos e metas. A organizao deve planejar tais atividades, de forma a assegurar que sejam executadas sob condies especficas atravs:

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a) do estabelecimento e manuteno de procedimentos documentados, para abranger situaes onde sua ausncia possa acarretar desvios em relao ao programa de gesto de riscos, objetivos e metas; b) da estipulao de critrios operacionais nos procedimentos; c) do estabelecimento e manuteno de procedimentos relativos aos riscos e perigos significativos identificados e servios utilizados pela organizao, e da comunicao dos procedimentos e requisitos pertinentes a serem atendidos por fornecedores e prestadores de servios. 4.5.1.1 Procedimentos documentados Os procedimentos, documentos e formulrios requeridos pelo sistema de qualificao devem ser controlados, a fim de assegurar que as verses pertinentes dos documentos estejam disponveis nos locais de uso. 4.5.1.2 Responsabilidades e Organograma Para garantir a efetiva qualificao, a direo da empresa de transporte deve definir, documentar e comunicar as relaes de responsabilidades e autoridades, indicando claramente os responsveis pela aprovao e implementao de documentos e procedimentos referentes a esta Norma. A direo da empresa de transporte deve indicar um Comit Gestor do Programa de Gerenciamento de Riscos, bem como um Coordenador de Gerenciamento de Riscos. 4.5.2. Recursos Humanos A empresa de transporte deve documentar, implementar e manter procedimentos para o cadastramento de frota prpria, agregados e autnomos, incluindo forma de atualizao do cadastramento. 4.5.3 Treinamento interno A empresa de transporte deve identificar periodicamente as necessidades de treinamento e providenci-lo para o pessoal que executa atividades que atuam no Gerenciamento de Risco, incluindo gerentes, supervisores, motoristas, ajudantes, setores operacionais e administrativos. Deve ser mantido o registro de treinamento. 4.5.4 Manuteno

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A empresa de transporte deve definir planos de manuteno documentados para demonstrar a efetiva conservao dos equipamentos utilizados no Gerenciamento de Riscos. 4.5.5. Preparao e atendimento a sinistros A empresa de transporte deve documentar, implementar e manter procedimentos referentes ao atendimento a sinistro. 4.5.6. Gesto de Terceiros A empresa de transporte deve documentar, implementar e manter procedimentos para a gesto de terceiros que garantam a anlise da capacidade destes atenderem aos requisitos dos servios contratados. 4.6. Verificao e Melhoria 4.6.1 Investigao de acidentes, incidentes e sinistros e disposies imediatas. A empresa de transporte deve documentar, implementar e manter procedimentos para investigao de acidentes, incidentes e sinistros 4.6.2 Ao Corretiva A empresa de transporte deve documentar, implementar e manter procedimentos para a tomada de aes corretivas para eliminar a causa de noconformidades, prevenindo a reocorrncia. 4.6.3 Anlise Crtica pela Direo A direo da empresa de transporte deve analisar criticamente o Programa de Gesto de Riscos para assegurar sua contnua adequao e o atendimento das metas dos indicadores de desempenho O resultado da anlise crtica deve ser um plano de ao, com responsveis e prazos definidos. 4.6.4 Auditoria Interna A empresa de transporte deve documentar, implementar e manter procedimentos para a realizao de auditorias internas peridicas, a fim de garantir o atendimento aos requisitos desta Norma e se foi eficazmente implementado e mantido.

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ANEXO 01 Relao de Controles Operacionais para o Programa de Gesto de Riscos Controles para Riscos Estticos segurana patrimonial vigilantes e porteiros normas e procedimentos para controle de acesso segurana eletrnica Controles para Riscos Dinmicos rastreamento via satlite rastreamento por outros meios comboio sistema de abertura e fechamento remoto escolta central de monitoramento plano de viagem plano de testes Contingncias, Situaes de emergncia Sinistros.

Comunicaes Linhas de comunicao de dados.

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