NewBusiness Corporation

Rua dos Empreendedores , 935

Incubadora Empreendedora - So Paulo SP
(11)444-5555










Eugnio J unqueira, Terapeuta Ocupacional
Rua J os Silva, 352
J andira So Paulo SP

Arquimdes Queirs, Enfermeiro
Rua J ander Galvo, 767 ap 25
Centro So Paulo SP

Dalton Santos, Diretor Administrativo
Rua Tulipas , 885
J ardins So Paulo SP

Felcio Werneck, Diretor Financeiro
Rua Olegrio Maciel, 1562
Centro So Caetano SP




Este Plano de Negcios foi elaborado em junho de 2006 por Eugnio J unqueira

Cpia 1 de 7


1 - SUMRIO EXECUTIVO............................................................................................................. 3
2 - CONCEITO DO NEGCIO........................................................................................................ 5
2.1 - MODELO DE SERVIO............................................................................................................. 7
3 - EQUIPE GERENCIAL E SOCIETRIA..................................................................................... 9
4 - MERCADO E CONSUMIDORES............................................................................................. 11
4.1 - ANLISE SETORIAL .............................................................................................................. 11
4.2 - MERCADO ALVO .................................................................................................................. 13
4.3 - ANLISE DA COMPETIO .................................................................................................... 16
4.3.1- Diferenciais Competitivos entre os Modelos .............................................................. 18
5 - MARKETING E VENDAS........................................................................................................ 21
5.1 - PRODUTO............................................................................................................................ 21
5.2 - PRAA ................................................................................................................................ 21
5.3 - PROMOO......................................................................................................................... 21
5.4 - PREO................................................................................................................................ 22
5.5 - PARCERIAS ......................................................................................................................... 22
6 - ESTRUTURA FSICA .............................................................................................................. 23
6.1 - EDIFICAES....................................................................................................................... 23
6.2 - MOBILIRIO......................................................................................................................... 24
6.3 - EQUIPAMENTOS................................................................................................................... 24
7 - RECURSOS HUMANOS ......................................................................................................... 25
7.1 - RECURSOS HUMANOS OPERACIONAIS .................................................................................. 25
8 - ESTRATGIA DE CRESCIMENTO ........................................................................................ 27
8.1 - METAS E OBJ ETIVOS CURTO E MDIO PRAZO .................................................................... 28
9 - ANLISE FINANCEIRA .......................................................................................................... 29
9.1 - PREMISSAS DA ANLISE FINANCEIRA.................................................................................... 29
9.2 - INVESTIMENTOS E GASTOS................................................................................................... 30
9.3 - RESULTADOS E CONCLUSES .............................................................................................. 33

2
1 - Sumrio Executivo
evidente o intenso ritmo de envelhecimento da populao brasileira. Somente
na regio sudeste, so mais de 7 milhes de pessoas com mais de 60 anos de
idade, e recentes pesquisas apontam que ao menos 53% deste nmero
necessita de ajuda parcial ou total para a realizao das suas atividades
pessoais dirias como: alimentao, higiene pessoal, locomoo entre outras.

O negcio descrito neste plano oferece uma opo bastante verstil de servios
para suprir a necessidade de cuidados do mercado de idosos semidependentes.

A Casa de Cuidados New Business ser uma instituio formada por
profissionais qualificados da rea de sade, que contaro com uma estrutura
eficientemente adaptada para receber e prestar os cuidados necessrios a
idosos com algum tipo de dependncia na realizao de atividades e
manuteno de sua qualidade de vida.

A instituio se caracteriza por um servio de curta permanncia onde se
encontra uma orientao em terapia ocupacional, servios mdicos e
fisioterpicos sob demanda por meio de parcerias - cuidados de enfermaria,
alimentao e educao fsica apropriada contribuindo na melhoria da qualidade
de vida dos pacientes.

importante ressaltar que os servios disponveis no so somente de
cuidados, e sim um programa de aprimoramento pessoal baseado no
desenvolvimento da Terapia Ocupacional. Este visando resgate de capacidades
funcionais dos idosos, que esto atualmente entre os principais indicadores das
condies de sade destas pessoas.

Os servios oferecidos sero uma opo urbana no mercado, sendo que um de
seus grandes diferenciais a flexibilidade na durao e perodos que seus
3
servios podem ser contratados., estando disponvel para aqueles que
necessitam destes cuidados de forma habitual no dia a dia ou eventualmente
quanto seus cuidadores habituais no esto disponveis.

O investimento necessrio para o incio das atividades de aproximadamente
R$65.000,00, sendo que o cumprimento das metas de crescimento
estabelecidas e descritas adiante, prevm uma Taxa Interna de Retorno (TIR) de
32%, mesmo sem atingir sua capacidade total.

A diversificao, especializao e disposio geogrfica das atividades so
cotadas como uma oportunidade de crescimento, podendo atingir volume de
atendimento e altas taxas de retorno.

Esta mesma diversificao tambm uma forma de conteno de riscos,
oferecendo opes s diversas necessidades do mercado.
4
2 - Conceito do negcio
A Casa de Cuidados New Business pretende oferecer o servio de assistncia
para idosos com algum tipo de dependncia ou semidependncia fsica ou
mental que necessitem de cuidados de terceiros por no serem auto-
suficientes para a realizao de todas as atividades dirias.

O dependente recebido na Casa de Cuidados New Business, ser assistido por
profissionais da rea de sade que o auxiliaro quando necessrio nas
atividades bsicas dirias e tambm na realizao das atividades importantes
para a melhoria da sua qualidade de vida, desenvolvimento ou manuteno de
suas capacidades funcionais.

Para tanto um plano de Terapia Ocupacional em Gerontologia ser desenvolvido
trabalhando habilidades fsicas e de socializao, com enfoque na
independncia e capacidade funcional do idoso em trs nveis: preveno,
adaptao e recuperao.

Preveno

O trabalho de preveno possui dois enfoques teraputicos: a preveno de
acidentes domsticos em geral e a promoo da atividade. O primeiro enfoque
baseia-se na necessidade de ajustes de funcionalidades na ausncia de
capacidades como forma de prevenir acidentes. O segundo enfoque baseia-se
na concepo que as atividades por si s podem ser saudveis, pois
proporcionam as estimulao fsica e mental e a manuteno da sade do
indivduo.

Para os idosos, a atividade com significado fator de promoo de sade.


5
Adaptao
A partir do momento que o idoso comea a apresentar alguma incapacidade
funcional, o nvel de atuao da Terapia Ocupacional o da adaptao, onde as
modificaes nas atividades sero facilitadoras para que o idoso continue a
realizar suas atividades cotidianas com boa independncia.

Recuperao

O trabalho de recuperao visa o retorno a nveis anteriores de funo aps
doena aguda ou leso traumtica. O Terapeuta Ocupacional atua, dentro de
uma equipe multi-profissional na reabilitao e em programas de recuperao
para retorno comunidade.

A Casa de Cuidados New Business oferecer um ambiente acolhedor para
estadia e estrutura preparada e adaptada para execuo de atividades diversas
como:

Higiene pessoal
Alimentao
Descanso
Atividade fsica adequada
Assistncia mdica bsica
Assistncia Fisioterpica sob demanda
Servio de Locomoo dos Pacientes
Terapia ocupacional
Atividades em grupo
Lavanderia contratada sob demanda
Biblioteca
Cabeleireira e Manicure sob demanda

6
2.1 - Modelo de servio
No momento em que o idoso semidependente for encaminhado para a Casa de
Cuidados New Business ser realizada uma avaliao para determinar a
necessidade de algum atendimento mdico especializado que inviabilize sua
admisso.

Uma vez constatado que os servios e condies oferecidas so compatveis
com as necessidades do idoso, ser elaborado um plano de acompanhamento
onde estaro descritas as atividades a serem realizadas, as necessidades
nutricionais, necessidades mdicas e os profissionais que iro prover estes
cuidados. Este plano de acompanhamento ser conservado como base para
futuras estadias do paciente.

O modelo estabelecido prev pacientes que utilizaro os servios diariamente e
pacientes eventuais.

Os pacientes eventuais sero aqueles encaminhados a Casa de Cuidados New
Business em ocasies nas quais seus cuidadores habituais no esto
disponveis, sendo que a sua permanncia pode variar de algumas horas a
alguns dias.

A assistncia diria ser oferecida a pacientes que contratam os servios por
longos perodos, permanecem na Casa de Cuidados New Business durante o
dia e voltam s suas casas no perodo noturno.

O pernoite na Casa de Cuidados New Business oferecido respeitando a
limitao do nmero de vagas e restrito a 15 dias consecutivos.

7
importante ressaltar que o servio prestado no pode se configurar como
servio de longa permanncia, levando em considerao o ideal de que o
convvio com a famlia no pode ser substitudo durante longos perodos.

8
3 - Equipe Gerencial e Societria
A equipe gerencial e idealizadora da Casa de Cuidados New Business
formada por uma Terapeuta Ocupacional, uma enfermeira, e dois
administradores de empresas. Suas caractersticas curriculares gerais so
descritas a seguir:

Eugnio Junqueira, 37 Anos, Terapeuta Ocupacional.
Experincia
o Trabalhou 12 anos no Hospital das Clnicas
o Trabalha h 3 anos em sua clnica particular.
Educao
o Graduado em Psicologia PUC SP
o Especializao em Terapia Ocupacional USP

Arquimedes Queirs, 28 Anos, Enfermeiro.
Experincia
o Trabalha h 5 anos na seo geritrica do Hospital do Croao.
o Trabalhou 3 anos como voluntria na AACD.
Educao
o Enfermagem USP

Dalton Santos, 45 Anos, Diretor Administrativo.
Experincia
o Experincia na elaborao de planos de negcios em empresas
como Amil e Motorola.
Educao
o Doutorado em Empreendedorismo USP
o Mestrado em planejamento de marketing ESPM
o Graduado em Administrao de empresas - PUCSP
9

Felcio Werneck, 49 Anos, Diretor Financeiro.
Experincia
o Trabalhou 5 anos como gerente administrativo no Hospital
Samaritano.
o Administrou a clnica mdica de sua famlia por 12 anos.
Educao
o Mestre em Administrao Hospitalar Harvard
o MBA executivo IBMEC
o Graduado em Medicina - UNICAMP


10
4 - Mercado e consumidores
4.1 - Anlise Setorial
O envelhecimento da populao brasileira acompanha uma tendncia
internacional de crescimento impulsionada pela queda da taxa de natalidade e
pelos avanos da medicina e da biotecnologia.

Segundo o Censo 2000, a populao de 60 anos ou mais de idade, no Brasil,
era de 14.536.029 de pessoas, contra 10.722.705 em 1991. O peso relativo da
populao idosa no incio da dcada representava 7,3%, enquanto, em 2000,
essa proporo atingia 8,6%.

Neste perodo, por conseguinte, o nmero de idosos aumentou em quase 4
milhes de pessoas, fruto do crescimento vegetativo e do aumento gradual da
esperana mdia de vida. Trata-se, certamente, de um conjunto bastante
elevado de pessoas, e que apresenta tendncia de crescimento nos prximos
anos.

Na populao idosa, o segmento que mais cresceu relativamente foi aquele das
pessoas de 75 anos ou mais, 49,3%, alterando a composio interna do prprio
grupo e revelando uma heterogeneidade de caractersticas deste segmento
populacional.

Este envelhecimento leva ao aumento gradual e consistente da participao dos
idosos no total da populao, acarretando os mais diversos efeitos sociais,
dentre os quais pode-se citar sobrecarga dos servios previdencirios e
necessidade por servios de sade e acompanhamento focados neste pblico. A
estes fatores deve-se acrescentar ainda a crescente participao das mulheres
no mercado de trabalho, o que afeta a possibilidade de acompanhamento dos
idosos por parte de familiares diretos.
11

Alm destes aspectos quantitativos, importante salientar tambm uma
mudana lenta porm gradual da viso do papel e da atuao do idoso na
sociedade. Se antes a aposentadoria era vista como objetivo ltimo do idoso
para que ele/ela pudesse usufruir do merecido descanso aps anos de atividade
produtiva, hoje em dia comum o(a) idoso(a) manter at mesmo atividades
profissionais como uma forma de manter-se como elemento ativo na sociedade.
Esta mudana de viso acarreta diversas mudanas na sociedade, incluindo
uma maior preocupao com o bem-estar do(a) idoso(a), assim como em
prover-lhes um tratamento mais digno.


Populao com +60 anos em relao ao total (Brasil)
0,00%
5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
1980 1990 2000 2010 2020 2030 2040 2050
Ano
P
e
r
c
e
n
t
u
a
l

12


4.2 - Mercado Alvo
So Paulo

Atualmente a composio da populao da regio sudeste brasileira apresenta
aproximadamente 7 milhes de pessoas com 60 anos ou mais, e grande parte
dependente de algum cuidado de terceiros, sendo que as projees dos
institutos de pesquisa apontam um aumento significativo desta classe nos
prximos anos.

Na regio metropolitana de So Paulo, a distribuio populacional por faixa
etria est ilustrada abaixo:

Distribuio por faixa etria - So Paulo (2003)
16%
18%
18%
16%
14%
9%
9%
0 a 10 anos
10 a 20 anos
20 a 30 anos
30 a 40 anos
40 a 50 anos
50 a 60 anos
+60 anos

Fonte: IBGE/Diretoria de Pesquisas. Coordenao de Populao e Indicadores Sociais. Gerncia de Estudos e Anlises
da Dinmica Demogrfica. Projeo da Populao do Brasil por Sexo e Idade para o Perodo 1980-2050 - Reviso 2004.

13
Como a populao total da regio metropolitana de So Paulo de cerca de 19
milhes de habitantes, conclui-se que existem cerca de 1,7 milhes de pessoas
com mais de 60 anos de idade na regio.

Um aspecto importante a se considerar tambm que existe uma parcela
importante desta populao que tem condies econmico-financeiras de pagar
por um tratamento mais especializado, que tenha como objetivos no somente o
atendimento de suas necessidades mdico-hospitalares, mas tambm prover-
lhes oportunidades de convvio social.

Abaixo encontra-se uma amostra do mercado potencial para tal tipo de servio,
dentro da regio metropolitana de So Paulo:

Rendimento mdio mensal per capita (pessoas de +60
anos, residentes em domcilios particulares na Grande SP)
2%
6%
18%
29%
17%
13%
15%
At 1/4
Mais de
1/4 a\ 1/2
Mais de
1/2 a 1
Mais de
1 a 2
Mais de
2 a 3
Mais de
3 a 5
Mais de
5

Fonte: IBGE/Diretoria de Pesquisas. Coordenao de Populao e Indicadores Sociais. Gerncia de Estudos e Anlises
da Dinmica Demogrfica. Projeo da Populao do Brasil por Sexo e Idade para o Perodo 1980-2050 - Reviso 2004.

Apesar de no existirem dados estratificados que indiquem com exatido a
parcela dos idosos(as) das classes A/B dentro desta populao, estima-se que
cerca de 6% da populao, ou 100.000 pessoas, faam parte deste mercado.
Neste ponto, importante salientar que assim como na populao em geral, a
14
distribuio geogrfica deste pblico-alvo restrita a algumas regies e bairros
nobres da cidade, tais como Moema, J ardins, Morumbi e Itaim por exemplo.

Necessitados de auxlio

Pare este ano a previso de que o Brasil apresente a sexta maior populao
de idosos do mundo. Um dos grandes desafios do sculo XXI, certamente ser
cuidar de uma populao de mais de 32 milhes de idosos com alta prevalncia
de doenas crnicas incapacitantes.

A presena de incapacidades geradoras de dependncia em idosos muito alta.
Conforme estudo realizado na regio Sudeste do Brasil, mais da metade da
populao idosa estudada (53%) cita ter a necessidade de ajuda parcial ou total
para realizar pelo menos uma das atividades da vida diria.

Estas incapacidades, durante a realizao de atividades, tm importante impacto
sobre a vida dos idosos em particular, devido ao fato de se verem dependentes,
de um momento a outro de suas vidas. Para os idosos, um importante indicador
de sade uma vida independente, sem a necessidade de serem cuidados.

A necessidade de assistncia contnua para esta faixa da populao abre
espao, para a formao de instituies que prestam servios de cuidados
especiais no dia a dia ou em ocasies eventuais, nos momentos em que os
cuidadores habituais no esto disponveis.

Os servios da Casa de Cuidados New Business se posicionam no
preenchimento das necessidades deste mercado, diferenciando-se dos servios
encontrados atualmente, pela flexibilidade do atendimento dirio ou eventual,
suprindo necessidades programadas e no programadas dos dependentes e
seus familiares.

15
O pblico alvo so famlias ou pessoas responsveis pelos cuidados de um
dependente cuja condio financeira permite a contratao de servios
considerados essenciais exercidos por profissionais qualificados, interessados
em atividades que agregam benefcios na recuperao e manuteno da
capacidade funcional e qualidade de vida dos idosos.

Considerando o custo destes servios, as Classes A e B so as quais mais
provavelmente tm condies de acesso aos servios. Sendo que sua renda
mdia familiar varia de R$ 1.670,00 a R$ 7.800,00.
4.3 - Anlise da Competio
Competidores Diretos

Existem clnicas e casas de repouso na cidade de So Paulo que apresentam
propostas semelhantes da Casa de Cuidados New Business. Uma pesquisa
baseada na Internet e outras fontes de informao mostrou algumas lacunas do
mercado. Entre as opes encontradas, algumas no demonstraram
confiabilidade em sua capacitao profissional e outras se mostraram menos
competitivas em custos.

Porm foram encontrados alguns estabelecimentos na ordem de 10 que
realmente possuem boa capacidade competitiva, representando a necessidade
de uma estratgia de competitividade.

Nestes casos, o diferencial da Casa de Cuidados New Business seria o foco em
Terapia Ocupacional e relevncia em estadia de curta durao, o que ressalta a
importncia do convvio familiar.




16
Competidores Indiretos

Cuidadores Dedicados

comum encontrar membros da famlia dos semidependentes como cuidadores
dedicados, alm de enfermeiros e auxiliares da mesma rea. Empregados das
famlias mesmo sem qualificao especial tambm comumente realizam
estas funes.

As necessidades de alguns dependentes exigem que os cuidadores se
dediquem integralmente essa ocupao, interferindo na realizao de demais
atividades pessoais. Nestes casos a soluo encontrada pelos responsveis e
familiares, a designao de mais de um cuidador que se revezam nas
atividades em diferentes perodos do dia.

Quando esta funo exercida por membros da famlia, os gastos financeiros
geralmente se reduzem. No entanto fcil perceber o desgaste do
relacionamento familiar e sobrecarga em alguns dos seus membros.

Quando um profissional de sade contratado para a funo j existe algum
custo associado, alm de no afastar a necessidade de haver o envolvimento de
mais de um profissional ou auxlio de familiares.

Alguns fatores de dependncia exigem um cuidado qualificado, o que determina
a necessidade de cuidadores com conhecimento e habilidades especficas mais
adequadas para proporcionar um atendimento que reduza o desgaste da
qualidade de vida do dependente.

Atividades teraputicas podem ser necessrias, o que exige a contratao
individual dos servios de profissionais como fisioterapeutas.

17
Asilos e Casas de Repouso Particulares

Os Asilos e Casas de Repouso so outros competidores, mesmo tendo uma
caracterstica diferente de servios. J que neles o dependente internado por
longos perodos de estadia.

Estas instituies geralmente oferecem um completo servio profissional para
suprir as necessidades dos dependentes. Envolvendo servios que vo de
acompanhamento mdico a nutricional dos pacientes.

No so comuns instituies deste gnero que ofeream estadias dirias ou
aceitem pacientes eventuais.

Outra caracterstica do modelo dos asilos e casas de repouso um menor
contato dos familiares com os dependentes em internao, devido tambm em
geral a sua distncia de instalao em relao aos centros urbanos.
4.3.1- Diferenciais Competitivos entre os Modelos
Cada um dos modelos comentados apresenta vantagens e desvantagens
competitivas em relao ao modelo proposto pela Casa de Cuidados New
Business.

A sua comparao evidencia as potencialidades e ameaas ao negcio,
indicando os pontos a serem reforados e aes para diminuio destes pontos
fracos.

Alguns critrios foram estabelecidos para guiar a sua comparao, baseado nas
caractersticas dos servios oferecidos. Estes critrios se tornam a base para a
avaliao do desempenho do negcio e gerao de resultados.

18
Como instrumento de comparao uma nota de 1 a 5 ser atribuda a cada
modelo segundo a avaliao por critrios. Para cada critrio for estabelecido um
peso para determinar a importncia de sua influncia no contexto geral do
negcio.

O resultado da avaliao mostra o posicionamento do modelo Casa de Cuidados
New Business em relao a seus competidores. Os pesos dos fatores e notas
atribudas foram coletados de questes de prioridades evidenciadas na pesquisa
de mercado.


Critrio

Peso
Casa de
Cuidados New
Business
Asilos e
Casas de
Repouso
Cuidadores
Dedicados

Qualidade das
Instalaes e
Profissionais

8 3 5 2

Diversidade de
Servios Oferecidos

2 3 5 1

Custo

5 4 2 5

Impacto Familiar

3 4 3 2

Flexibilidade

4 4 3 3

Qualidade de vida

7 5 5 3

Atividades
ocupacionais

6 5 4 1

Facilidade na
Contratao dos
1 5 3 3
19
Servios

TOTAIS PONDERADOS 148 143 91

O resultado da anlise dos critrios evidencia um grande potencial de aceitao
dos servios. A correta adequao dos preos e a correta abordagem faixa
potencial do mercado, iro determinar o ritmo de crescimento do negcio.

Como os principais competidores apresentam caractersticas diferentes, o
estudo das potencialidades e fraquezas do negcio Casa de Cuidados New
Business se mostra mais adequado na forma da tabela apresentada por fornecer
a base de comparao em cada critrio. Revelando os aspectos e estratgias a
serem considerados para cada um dos segmentos.
20
5 - Marketing e vendas
5.1 - Produto
A Casa de Cuidados New Business pretende oferecer o servio de assistncia
para idosos com algum tipo de dependncia ou semidependncia fsica ou
mental que necessitem de cuidados de terceiros por no serem auto-
suficientes para a realizao de todas as atividades dirias.
5.2 - Praa
A estrutura disponvel permite a acomodao de at 30 pacientes para a estadia
diria e 8 pacientes para estadia noturna. Localizado no Itaim Bibi.
5.3 - Promoo
A estratgia de divulgao tem como foco base alguns centros de sade e
clnicas geritricas, onde a divulgao ser feita e tambm onde ocorrer busca
por cooperao e parcerias.

O propsito das parcerias com os centros de sade reforado pela contratao
de seus servios sob demanda dos pacientes, que podero ser exercidos nas
dependncias da Casa de Cuidados New Business.

Para tanto, apresentaes sero feitas nestes centros, onde ser ressaltada a
relao e complementaridade dos servios da Casa de Cuidados New Business
e os servios por eles oferecidos.

Os instrumentos de propaganda sero:

Web Site na Internet
Folhetos Explicativos
21
Cartes de Visita
Visitas expositivas nas Clnicas
Propaganda na Imprensa
5.4 - Preo
Os servios da Casa de Cuidados New Business podem ser discriminados em
diferentes categorias que atribuem flexibilidade ao servio, apresentando
diferentes preos e formas de cobrana.

A formao dos preos se baseia em uma anlise de custos descrita na
anlise financeira e na expectativa de mercado.

As categorias e seus respectivos preos so:
Categoria de Servios Preo Sugerido
Abono Mensal Para Estadia Diurna Excluindo Finais de Semana 1200,00
Estadia Eventual Diurna ou Noturna em Dia til 100,00
Estadia Eventual Diurna e Noturna em Dia til 150,00
Estadia Eventual Diurna ou Noturna em Finais de Semana e Feriados 130,00
Estadia Eventual Diurna e Noturna em Finais de Semana e Feriados 180,00

Para o Abono Mensal para Estadia Diurna, a cobrana feita na forma de uma
mensalidade que deve ser paga no incio do perodo de permanncia.

As Estadias Eventuais so cobradas no momento em que o paciente deixa a
casa. As estadias nos finais de semana so cobradas individualmente como
estadias eventuais.
5.5 - Parcerias
A parceria com as escolas da rea de sade tambm de relevante importncia
no fornecimento de mo de obra, em troca de um proeminente campo de
estudos.
22

6 - Estrutura Fsica
O planejamento da estrutura fsica necessria levou em considerao requisitos
particulares de edificaes, mobilirio e equipamentos.
6.1 - Edificaes
A Casa de Cuidados New Business ser instalada em um edifcio alugado
adaptado para receber pessoas com necessidades especiais segundo as
normas determinadas pela ABNT.

O valor do aluguel atual estimado em R$ 8.000,00. Sendo planejado a
instalao em um prdio de 1000 m2 localizado na Rua Leopoldo Couto
Magalhes Itaim Bibi So Paulo.

O espao disponvel contm:

3 salas amplas com capacidade para 15 pessoas cada, onde se desenvolvem
as atividades fsicas, terapia ocupacional e descanso.
2 escritrios divididos em 1 consultrio / enfermaria e 1 escritrio administrativo.
6 quartos / Total de 8 camas.
Refeitrio para 20 pessoas.
Biblioteca
Cozinha, J ardim, Recepo e Estacionamento.

A estrutura disponvel permite a acomodao de at 30 pacientes para a estadia
diria e 8 pacientes para estadia noturna.

23
6.2 - Mobilirio
O mobilirio ser adquirido e adaptado na tentativa de compensar possveis
limitaes de mobilidade dos pacientes, onde a ergonomia e distribuio so
fatores fundamentais.

Basicamente sero necessrias cadeiras, mesas, sofs, camas, leitos, armrios
e mobilirio para o escritrio e recepo.
6.3 - Equipamentos
Os equipamentos devem viabilizar as atividades a serem realizadas, incluindo
atividades de terapia ocupacional.

O atendimento mdico bsico tambm requer alguns equipamentos
especializados.

Cadeira de rodas e automvel para locomoo dos pacientes.

Equipamentos audiovisuais sero utilizados para entretenimento e nas
atividades ocupacionais.

Computadores, impressoras, aparelhos de fax, telefone e copiadoras sero
utilizados no escritrio e na recepo.

24
7 - Recursos Humanos
7.1 - Recursos Humanos Operacionais

Os profissionais abaixo sero funcionrios da Casa de Cuidados New Business:

1 terapeuta ocupacional / 1 Estagirio em Terapia Ocupacional
1 educador fsico
1 enfermeiro / 2 Estagirios em Enfermagem
3 auxiliares de enfermagem
2 cozinheiras
1 auxiliar de cozinha
1 secretria
2 assistentes gerais
2 faxineiras
1 motorista
2 seguranas

As parcerias estabelecidas com clnicas mdicas possibilitam a contratao sob
demanda dos profissionais listados a seguir.

Mdico UTI Mvel
Nutricionista
Psiclogo
Fisioterapeuta
Psiclogo
Assistente social
Contador
Assessoria jurdica

25
Os pacientes que dispuserem de algum tipo de atendimento especial dispem
das instalaes da Casa de Cuidados para a realizao das consultas.

A consulta a nutricionistas permitir o estabelecimento de um cardpio mais
adequado diversidade de necessidades alimentares.


26
8 - Estratgia de Crescimento
So planejadas algumas frentes de crescimento para as receitas da Casa de
Cuidados New Business:

Crescimento Dentro do Mercado Proposto

O crescimento dentro do mercado de lanamento dever ser conseqncia de
propaganda. Incluindo as apresentaes nas clnicas e promoo na imprensa.

Devido a rgidas restries de estrutura, outras regies podero ser atendidas
como forma de expanso, tambm diferenciando o modelo de negcio proposto.

Especializao em Servios mais Qualificados

A incorporao de novos servios como fisioterapia, fonoaudiologia, medicina
especializada, entre outros visa atingir as classes de rendimentos superiores.
Transformando a Casa de Cuidados New Business em uma clnica com servios
mais completos e seletivos.

Com este propsito, os custos sero maiores to como as margens de
rendimentos.

Alternativa de Atendimento com Reduo de Preo

Criao de diferentes alternativas de atendimento de acordo com o nvel de
dependncia do paciente que permitam reduo de preo do atendimento,
visando aumento da quantidade de pacientes atendidos na Casa de Cuidados
New Business.

27
8.1 - Metas e Objetivos Curto e Mdio Prazo
Implantao

As metas determinadas para o ciclo de implementao visam a ocupao de ao
menos 50% da capacidade das vagas disponveis nos primeiros 6 meses de
funcionamento.

Os resultados obtidos com a pesquisa de mercado mostram que, o cenrio
proposto factvel deste que a campanha de promoo atinja primariamente a
Classe A de rendimentos, ou desde que as aes de marketing ressaltem com
eficincia a qualidade dos servios, instalaes e profissionais envolvidos.

Caso os resultados nos primeiros meses no demonstrem tendncia favorvel
para o cumprimento das metas, os custos devem ser revistos e uma nova
campanha promocional lanada.










28
9 - Anlise Financeira
9.1 - Premissas da Anlise Financeira
A Anlise Financeira levou em considerao algumas simplificaes e premissas
em seus clculos, direcionando a anlise de viabilidade como descrita a seguir.

o Salrios
Para efeitos de fluxo de caixa no sero considerados reajustes nos salrios dos
funcionrios ao longo do tempo, porque se parte do pressuposto de que os
rendimentos sero reajustados proporcionalmente.

A base dos salrios ser o piso salarial de cada uma das categorias segundo as
informaes obtidas dos sindicados das classes.

o Incio de Operaes
A estratgia de implantao dos negcios leva em considerao que a expanso
dos negcios se dar segundo a expectativa de marketing, isto ,
hipoteticamente na proporo do aumento esperado da quantidade de
dependentes e semidependentes no Brasil.

As condies de incio de operaes foram definidas segundo expectativas
originadas das pesquisas de marketing.

o Correo Monetria
Para efeitos de clculo no ser considerada a correo monetria nem dos
proventos nem dos rendimentos. Sendo que os valores de juros sugeridos para
o clculos dos valores de financiamento e leasing sero subtrados dos devidos
valores desta correo.


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o Leasing do Automvel

O Leasing do Automvel leva em considerao uma taxa de juros atual de
mercado mdia de 2,6 % - da qual ser retirado o valor de correo monetria
atual da poupana - de 1% - para se adequar s premissas desta anlise
financeira, de no correo monetria dos valores para estimativa de viabilidade.
O valor do automvel de R$50.000,00 em valor presente.

o Opo de Financiamento

O plano financeiro vai levar em considerao um financiamento de R$ 90.000,00
com carncia de 6 meses para o pagamento da primeira parcela e juros de
1,5%.

o Estabilizao do Nmero de Pacientes

Para efeito de simulao o crescimento do nmero de pacientes atendidos foi
detido a partir do 21 ms de operao.

9.2 - Investimentos e Gastos
Segue detalhamento dos investimentos iniciais e gastos operacionais.

o Mobilirio
Mobilirio Unidades Compradas Valor Unitrio Valor Total p/ tem
Cadeiras 40 57 2280
Mesas 15 100 1500
Armrios 6 250 1500
Macas 4 250 1000
Camas 8 250 2000
Colches 8 300 2400
Guarda Roupas 8 300 2400
Sofs e Poltronas 4 400 1600
TOTAL 14680

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o Equipamentos

Equipamentos Unidades Compradas Valor Unitrio Valor Total p/ tem
Computadores 4 3000 12000
Equip.Terapia 20 15 300
Equip. Mdica 2 1500 3000
Equip. Audiovisuais 3 1500 4500
Ent. Leasing Auto 1 10000 10000
Utenslios em Geral 1 1500 1500
TOTAL 31300

o Preparao do Imvel

Uma reforma ser feita para a adequao do imvel para receber pessoas com
possveis dificuldades de locomoo, baseada em regras propostas pela
Associao Brasileira de Normas Tcnicas - ABNT.

Preparao Imvel
15000

o Marketing para Implantao

O investimento empregado em marketing antes do incio das operaes cobrir
o material e anncio em imprensa, palestras e visitas a clnicas e
estabelecimentos de tratamentos dos potenciais usurios dos servios.

O gasto com material de propaganda para manuteno e expanso do negcio
ser contabilizado entre os insumos.
Marketing Para Implantao
Apresentao em Clnicas e Associaes 500
Material de Propaganda 1500
Propaganda na Mdia 1500
TOTAL 3500


o Valor Total do Investimento Inicial
Investimento Inicial
64.480,00
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o Folha Salarial

Como j mencionado, a folha salarial foi baseada no piso salarial dos
profissionais sob consulta nos sindicados de classe do estado de So Paulo.
Salrios
Profissional Nmero Contratado Piso Salarial Total por Classe
Terapeuta Ocupacional 1 1700 1700
Educador Fsico 1 800 800
Enfermeiro 1 1700 1700
Auxiliares de Enfermagem 3 800 2400
Cozinheira 2 350 700
Auxiliar de Cozinha 1 300 300
Secretria 1 800 800
Assistente Geral 2 400 800
Faxineira 2 400 800
Motorista 1 350 350
Segurana 2 350 700
Estagirios 3 500 1500

Valor total da folha: 12550

o Insumos
Insumos de Manuteno Funcional*
Categoria do Insumo Valor
Produtos e Equipamentos de Limpeza 1
Produtos para Alimentao 15
Energia Eltrica 0,17
gua 0,17
Gs de Cozinha 0,17
Impostos Municipais 0,13
KIT Mdico Bsico** 5
KIT para Terapia Ocupacional*** 5
Material de Propaganda 5
Total por paciente por ms: 31,64

* Valores por paciente por dia.
** Medicamentos para tratamentos especficos dos pacientes devem ser
fornecidos pelos responsveis.
*** Incluindo material de apoio e consumo para as atividades ocupacionais.

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9.3 - Resultados e Concluses
0 1 2 3 4
Faturamento Total 454.802,82 624.945,22 678.660,00 685.860,00

Custo Varivel
Insumos para pacientes 174.157,23 239.048,89 256.663,68 256.663,68

Custo Fixo
Aluguel 96.000,00 96.000,00 96.000,00 96.000,00
Folha Salarial 150.666,00 150.810,00 150.954,00 151.098,00
Leasing carro 10.000,00 36.000,00 9.000,00 0,00 0,00
Investimento inicial 54.480,00

Gastos Totais 64.480,00 456.823,23 494.858,89 503.617,68 503.761,68

Saldo (64.480,00) (2.020,41) 130.086,33 175.042,32 182.098,32

Financiamento (30.000,00) (60.000,00) (25.000,00) 0,00

Fluxo de Caixa (64.480,00) (32.020,41) 70.086,33 150.042,32 182.098,32

Fluxo de caixa acumulado (64.480,00) (96.500,41) (26.414,08) 123.628,24 305.726,56

Fluxo de caixa acumulado
(150.000,00)
(100.000,00)
(50.000,00)
0,00
50.000,00
100.000,00
150.000,00
200.000,00
250.000,00
300.000,00
350.000,00
0 1 2 3 4

TIR 32%

Embora os valores absolutos tratados no fluxo monetrio sejam modestos de
forma geral, a Anlise Financeira mostrou ser possvel obter lucro com este
modelo de negcio, tambm levando em considerao que as projees foram
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bastante conservativas em termos de ocupao das capacidades gerais da
Casa de Cuidados New Business.

A simulao do uso de um financiamento bancrio til na criao de opes de
obteno de capital, caso os resultados no sejam atrativos o suficiente para a
colaborao de algum capitalista.



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