A Psicologia do Trader e a Importância

da Disciplina Financeira no Trading

Existem muitos traders que investem o seu dinheiro na bolsa de valores e nos
mercados Forex e CFDs todos os dias, mas nem todos conseguem ser
rentáveis a longo prazo. Já pensou em ser um trader dos mercados
financeiros? Se a sua resposta foi SIM, fique a saber que um fator importante
para o sucesso de qualquer trader é a Psicologia do Trader!

Certamente que agora, surgem na sua cabeça perguntas como:

 Como ter sucesso no Forex a longo prazo?

 Como ganhar dinheiro no Mercado Forex?
 Como ser um Trader de Sucesso?

Sim, nós já conhecemos a velha máxima de que "não existe uma fórmula para o
sucesso", mas na realidade, existem alguns fatores que influenciam o seu
sucesso nos mercados financeiros, um destes fatores está relacionado com
a Psicologia Para Traders e as Ferramentas Mentais!

Claro que grande parte destes fatores estão ligados ao estilo ou à estratégia de
trading usada por cada indivíduo, mas hoje iremos falar e focarmo-nos numa
vertente igualmente importante: a Psicologia do Trader nos Mercados
Financeiros!

A Importância da Psicologia do Trader Numa

Estratégia de Trading
Ter uma boa e bem definida estratégia de trading é tão importante como ter
uma boa disciplina e psicologia trader para a implementar.

Alguns traders concentram-se demasiado em criar uma estratégia de trading

infalível, o que lhes deixa pouca energia e tempo para desenvolver e aplicar
uma disciplina financeira apropriada ao seu estilo de negociação.

Dito isto, não deve ignorar a importância de ter uma estratégia de trading
funcional e que possa realmente executar com confiança! Caso contrário,
também não saberá como ter disciplina financeira.
 Se ainda não tem nenhuma estratégia de trading definida, recomendamos que
veja os nossos artigos sobre estratégias de negociação nos mercados
financeiros, de modo a construir o seu Plano de Trading.

Contudo, ter uma boa estratégia de trading ou de investimento no papel, não é

tudo...

Alguns traders falham e perdem o seu capital de investimento porque não

aplicam corretamente uma boa gestão de risco ao seu portfólio de
investimento e não gerem as suas posições de uma forma adequada - antes de
investir o seu capital diretamente nos mercados financeiros, opte por começar
a investir na sua educação financeira.

Existem traders que fecham as suas posições cedo demais, desistindo quando
as suas estratégias não produzem os resultados desejados a curto prazo, ou
mesmo no espaço de apenas alguns dias.

Nenhuma estratégia de trading é 100% vencedora e os traders precisam de ter

esta noção em mente.

Mas para ganhar dinheiro na Bolsa de Valores e no Forex a longo prazo, é

preciso cultivar em si mesmo 3 virtudes essenciais, sendo elas:

 Disciplina e Psicologia do Trader

 Paciência no Trading
 Disciplina no Money Management

Ferramentas Mentais Para Traders - A Disciplina

Financeira na Psicologia do Trader
A disciplina de trader envolve:

1. Desenvolver uma estratégia de trading segura e que funcione para si;

2. Modificá-la quando necessário;
 3. Executar efetivamente essa estratégia e plano de trading.
Ser capaz de respeitar o seu próprio plano de trading é uma componente
essencial da Psicologia do Trader no Trading de Forex e CFDs.

Um excelente exemplo desta importância é Jesse Livermore, um homem que a

revista TIME (Revista de Referência dos Mercados Financeiros) descreve como
o "maior trader de ações americano ainda vivo".

Jesse Livermore fez uma enorme fortuna a seguir as regras que criou para a
sua psicologia de trader pessoal, acumulando pelo menos 100 milhões de US
dólares no auge da sua carreira em 1929.

No entanto, Livermore optou por quebrar as suas próprias regras, e quer saber
o que aconteceu a seguir? Bem, Livermore perdeu tudo o que tinha ganho, em
mais do que uma ocasião...

Para evitar enfrentar um desfecho similar, os traders podem seguir e aplicar

algumas regras simples nos seus investimentos.

Existem três regras principais em particular que são essenciais para ter uma
compreensão básica da Psicologia do Trader no Mercado Forex.

Uma vez que esteja confortável e pronto para seguir estas regras, irá sentir-se
mais confortável para operar trading numa conta real.

Psicologia do Trader - Os Elementos de um Plano

de Trading
Um Plano de Trading é a base do sucesso para qualquer Trader do mercado
financeiro, como tal, existem várias maneiras de criar uma estratégia de Forex
Trading, mas o essencial é:

1. Uma lista de instrumentos e ativos de Trading

 2. Definir os sinais que o farão entrar em posições no mercado
3. Definir os sinais que o farão fechar as suas posições
4. Duração mínima das suas trades
5. Duração máxima das suas trades
6. Número máximo de trades por dia, semana e mês
7. Horas durante as quais irá negociar.
Ao fazer uma lista das regras que irá seguir, pode não só desenvolver o seu
plano de trading, mas também pode saber como ser um trader disciplinado!

Certifique-se de verificar que toda a análise de mercado que está a fazer está
em conformidade com o seu plano de trading.

Como vimos anteriormente, precisa determinar algumas variáveis-chave antes

de começar a sua jornada no trading. Essas variáveis incluem:

 Instrumentos/ativos de trading que irá negociar

 Quais os Sinais de entrada e saída para as suas trades
 Qual a Frequência com que irá negociar
Após algum tempo, é provável que se possa sentir tentado a não seguir à risca
o seu plano, mas lembre-se de que existem muitas histórias sobre traders que
não seguiram os seus sistemas de trading e sofreram perdas desastrosas!

Uma dessas situações envolve Nick Leeson, que foi apelidado de "O Trader
Desonesto".

Leeson fez com que o Barings Bank (uma instituição financeira do século 18
com sede no Reino Unido) entrasse em insolvência.

O banco usou-o exclusivamente como trader principal e também permitiu que o

mesmo apurasse as suas próprias trades.

Estas responsabilidades são geralmente divididas entre pessoas diferentes,

mas Leeson fazia-o sozinho.

Quando as suas apostas especulativas não foram aprovadas, Leeson escondeu

as suas perdas numa conta de erro, para que o banco não se apercebesse dos
erros.

A soma destas perdas excederam os 800 milhões de libras em 1995!

 Psicologia do Trader - A Importância do Stop
Loss
Os Forex traders mais disciplinados usam Stop Loss nas suas operações. Este
é o primeiro passo para construir uma Psicologia do Trader sustentável.

Antes de abrir uma posição, deve saber exatamente onde colocar o seu nível
Stop Loss.

Depois de configurar o Stop Loss, nunca deve alterá-lo para manter uma
posição aberta.

Tenha em mente que quanto mais convencido estiver de que uma trade se
pode tornar lucrativa a médio/longo prazo, e decide aumentar a sua distância
de Stop Loss da sua posição, maiores os riscos que irá correr.

Para alguns traders é bastante difícil aceitar uma perda, o que pode:

 Fazê-los correr mais riscos;

 Resultar em maiores perdas.
Em 2012, o chefe do fundo de investimento JPMorgan Chase & Co. anunciou
uma perda de pelo menos 6,2 biliões de US dólares relacionada ao trading
de derivativos.

Bruno Iksil deixou o fundo de investimento por criar posições complicadas em

derivativos de trading - colocando trades maiores em resposta às suas perdas.

Estas posições geraram tanto prejuízo que alguns investidores disseram que
distorceram os índices de crédito.

Por causa desta perturbação, Iksil ganhou o apelido de London Whale (Baleia
de Londres).

Embora haja pouca chance de se encontrar em tal situação, isto ilustra a

necessidade de um stop loss para fechar automaticamente uma posição no
mercado. Colocar um stop loss remove todas as emoções.

No entanto, estabelecer um preço de saída específico e não desviá-lo, é parte

integrante de como usar stop loss no Forex e CFD Trading.

Deve adotar uma abordagem diferente para definir os seus lucros.

Se é novo no trading, é também uma boa ideia colocar o Take Profit para cada
trade e, cumpri-lo.

Quando tiver mais experiência, pode começar a modificar os seus níveis de

Take Profit, especialmente se também tiver começado a definir o seu Stop Loss
para gerar lucros (Trailing Stop).

Mas, independentemente de ser um Trader Iniciante ou um profissional

experiente, deve sempre conhecer a sua meta de take profit antes de se
envolver numa operação.

Ferramentas Mentais Para Traders - Horário de

Trading
Outro ponto importante do desenvolvimento da paciência e disciplina financeira
no Forex é criar e manter um horário de negociação.

Se a sua estratégia envolve a colocação de ordens na abertura da Bolsa de

Valores de Londres, não abra trades quando esta estiver prestes a fechar.

Porquê?

Porque pode não conhecer os movimentos que estão a acontecer nas

outras Bolsas de Valores, o que poderia levar a uma perda inesperada de
capital.

Além de definir as horas para investir, deve determinar quantas posições pode
abrir num dia, numa semana ou num mês.

Esta frequência é geralmente baseada no tipo de trading que usa. Neste caso,
os Day Traders negoceiam geralmente no período de um dia, enquanto que os
traders de médio prazo, como os Swing Traders negoceiam num período
semanal ou mensal. Existem também os Scalpers que utilizam períodos de
apenas alguns minutos.

A Psicologia do Trader Aumenta o Seu Potencial

 Ao longo deste artigo, já falamos sobre a disciplina e psicologia trader e agora
irá ver como a paciência é também uma virtude no Forex Trading!

Embora sejam conceitos semelhantes, existem algumas diferenças

fundamentais.

A maioria dos Forex Traders, por vezes, sentem-se tentados a fechar posições

vencedoras mais cedo para;

Tirar o seu lucro.

 que não se tornem em posições perdedoras.

Evitar Para superar esta inclinação natural, deve ser um trader paciente ao
negociar.

Vejamos algumas etapas específicas para ajudá-lo a atingir esse objetivo:

 Não se deixe guiar pelo seu medo;

 Depois de ter aberto uma posição, não deve pensar duas vezes e hesitar
em modificá-la;
 Cada vez que entra numa posição, deve saber:
 Qual o nível de perda máximo que está disposto a perder;
 Qual o nível de lucro mínimo que deseja obter;
 As flutuações de mercado são perfeitamente normais e não devem fazê-
lo mudar de rumo.
Ao usar estes princípios, com paciência de trader, irá levar a sua negociação
Forex ao próximo nível!

Então seja paciente e aprenda a usar as ferramentas mentais para traders que
lhe apresentámos ao longo deste artigo.

O MetaTrader 4 e o MetaTrader 5 são as plataformas de negociação mais

utilizadas no mundo pelos Forex Traders.

Pode ainda optar pela Plataforma de Trading Avançada - MetaTrader Supreme

Edition - da Admiral Markets:

Os traders bem-sucedidos levam tempo e paciência para conhecer as

ferramentas ideais que fazem com que as suas posições sejam mais vezes
vencedoras.

Outro aspecto crucial da psicologia do trader no que toca à paciência no

trading é, avaliar as suas posições vencedoras.
 À medida que a sua posição se aproxima do nível de Take Profit, provavelmente
irá desejar fechar a posição e obter os seus lucros imediatamente.

Ao seguir essa abordagem, irá lucrar rapidamente - mas isto também pode
impedir que a sua trade gere um lucro potencialmente maior! Este é um ponto
que deve ter em conta se quiser ter uma gestão de risco e um rácio de
risco/recompensa adequado.

Por exemplo, em vez de fechar essa posição, poderia:

 Colocar o seu stop loss no seu nível mínimo de lucro aceitável;

 Mudar o seu take profit e colocá-lo onde antecipa o potencial da
tendência atual.
E não se esqueça: pode fazer isto mais do que uma vez para cada posição.

Psicologia do Trader - É Hora de Agir!

Agora que aprendeu a cultivar a paciência e a disciplina financeira do mercado
Forex, é hora de colocar todo este conhecimento em prática! Como? Através de
uma conta de demonstração claro!

Comece por analisar o mercado, fazendo análises técnicas e fundamentais, e

por desenvolver um plano de trading para a sua primeira semana a operar sem
riscos no mercado. Não hesite em consultar os nossos materiais educativos, se
necessário!

E não se esqueça! Determine antecipadamente:

 Que instrumentos deve negociar

 Os sinais de entradas e saídas do mercado
 Os níveis de Stop Loss e Take Profit
 O número máximo de transações que deseja realizar num período
específico.
Quando se sentir confortável e com lucros consistentes na sua conta Demo,
poderá dar o salto para uma Conta de Trading Real, mas até lá, evolua as suas
técnicas e estratégias e principalmente, evolua enquanto TRADER!