Day Trade: Guia Completo Para

Iniciantes (2019)
Day trade (também escrito “daytrade”) ou day trading é um método
de negociação nos mercados financeiros, onde tem, por objetivo,
obter lucros com a compra e venda de ativos financeiros ao longo do
dia. O day trader (profissional que realiza o day trade), não fica com
posições no final do dia. Ele compra e vende no mesmo dia ficando
com o lucro (ou prejuízo) das operações.
Olá futuro trader, seja bem-vindo!

Day trade é nossa especialidade e este artigo é um guia completo pra te

ajudar a entender o que é day trade.
Vamos explicar como o day trade funciona, quais os custos e riscos
envolvidos nestas operações, quanto ganha um day trader e mais.

Além disso, queremos te dar todo o suporte para que você decida se o day
trade na bolsa de valores é um tipo de operação adequado ao seu perfil.

O Que é Day Trade

A palavra “trade” significa “negócio”, em inglês.
No ambiente da bolsa de valores e dos mercados financeiros, um trade é
um negócio feito com ações, contratos futuros, opções e etc.
Por exemplo, quando um trader compra 10.000 ações da Petrobrás
(PETR4) , falamos que ele fez um trade de compra.
Caso, algum tempo depois, ele decida vender estas 10.000 ações da
Petrobrás, este investidor fez novamente um trade, vendendo.

Neste exemplo, o trader pode ter obtido lucro ou prejuízo, de acordo com
a diferença dos preços negociados na compra e na venda.

Se estes trades foram feitos durante um mesmo dia, dizemos que este
trader (negociante) fez um day trade.
Aí então está a chave para entender o que é day trade:

A junção da palavra day (dia) e trade (negócio), significa que um day

trade é um negócio que se inicia e encerra no mesmo dia, na bolsa de
valores.
Simples assim!

Curiosidade: Você sabia que este tipo de operação na bolsa de valores pode
movimentar, em alguns ativos, até 60% de todo volume negociado?
Por isso o day trade é uma das principais formas que os traders
profissionais usam para ganhar dinheiro no mercado financeiro.

Vamos ver, na prática, como funciona o day trading e como um day

trader (operador especializado em day trade) faz seus negócios.
Apesar de simples há muitas nuances a serem observadas neste negócio.

Quem faz day trade

No mercado existem várias pessoas negociando day trade, desde o trader
pessoa física até grandes instituições.

Gestores de fundos e os grandes bancos montam e desmontam posições

todos os dias e o tempo todo.

O trader pessoa física que entra neste mercado vai negociar junto com
“gente grande”, por isso a necessidade do trader pequeno (que somos
todos nós perto destas grandes instituições) se qualificar bem o suficiente
para poder nadar no mesmo mar que eles.

Quais qualificações o trader precisa

O trader não necessita ter faculdade ou qualquer curso “formal”.

A principal coisa que o trader precisa é persistência.
O caminho de aprendizado é árduo, porém, as recompensas são muito
boas, também.

Como Funciona o Day Trade

Veja este gráfico que mostra a movimentação dos preços de uma ativo
negociado na bolsa de valores em apenas um dia de negociação.

No eixo X (horizontal) temos a escala do tempo e no eixo Y (vertical)

vemos a escala do preço.

Perceba a variação que ocorre nos preços durante este dia.

O day trader, então, busca identificar oportunidades para fazer trades

rápidos e com boa probabilidade de acerto para, então, lucrar com este
tipo de variação dos preços.

Para o completo entendimento de como se ganha dinheiro com o day

trade, vamos utilizar um exemplo de fora da bolsa de valores:

Suponhamos que o preço de um determinado produto neste momento

seja de R$ 10,00 por unidade.

Caso você compre 10.000 unidades deste produto e alguns minutos

depois você consiga vender estas 10.000 unidades por R$ 10,05, podemos
dizer que você fez uma espécie de day trade e lucrou R$ 500,00 nesta
operação (10.000 x 5 centavos).
No mercado financeiro esses produtos negociados são as ações, opções,
contratos futuros e commodities e você pode fazer estes tipos de trades
de forma completamente eletrônica: em sua casa através de um
computador conectado na internet!

As operações day trade podem durar algumas horas, poucos minutos ou

até segundos, não importa, contanto que você inicie e encerre este trade
no mesmo dia.
Sendo assim, trata-se de um “investimento” de curtíssimo prazo, onde a
sua estratégia é ter ganhos rápidos, evitando ao máximo o prejuízo
utilizando-se de ordens stop e outras estratégias de gerenciamento de
risco.

Como Iniciar no Day Trade

O day trade pode ser feito por qualquer pessoa física, e é uma atividade
totalmente legalizada e regulamentada pelas bolsas de valores.
O primeiro passo é você precisa abrir uma conta em uma corretora de
valores com acesso à B3, o que é feito, geralmente, de forma muito rápida
e com pouca burocracia.
A abertura desta conta na corretora funciona como abrir uma conta no
banco, e toda documentação necessária pode ser enviada online.

Para escolher sua corretora é muito importante que você entenda alguns
conceitos envolvidos nesta escolha.

Preparamos um artigo específico sobre isso, aprenda como escolher sua

corretora para day trade.
Juntamente com a abertura da conta, o próximo passo será escolher sua
plataforma para executar as ordens e analisar o mercado.

Já vamos te adiantando, o home broker oferecido pelas corretoras não é

adequado para o day trading profissional.
Embora para começo de carreira você possa até usar para se “ambientar”,
não é recomendável o trading por este meio.

Assim, você precisará de uma plataforma profissional para receber os

dados de negociação em tempo real, podendo ler e analisar o mercado de
ações ou futuros.
Estas plataformas podem ser contratadas de duas formas:


1. Contratação associada com sua corretora: neste caso, as
corretoras costumam dar um bom desconto na sua mensalidade da
 plataforma, ao preço de você ficar comprometido em só enviar
ordens por essa corretora. Esta é a forma de contratação mais
adequada ao iniciante.
2. Contratação com a fornecedora da plataforma: contratando
diretamente com a desenvolvedora do software, você terá a
vantagem de ter a plataforma “multi broker”, ou seja, poderá rotear
suas ordens e operar por qualquer corretora.

Escolas de Análise
Agora você vai precisa estudar algumas coisas antes de sair comprando e
vendendo.

Quais ativos comprar, por que e quando?

No trading há diversas escolas que o trader poderá se especializar para

tomar suas decisões.

Análise Técnica

Para o trader iniciante é muito comum a recomendação de estudo da

escola de análise técnica.
Ela é bem intuitiva e fácil de se entender e, usando da maneira correta, é
de grande valor para o trader.

Esta escola usa o gráfico como pano de fundo para traçar linhas de
tendências e tentar prever o valor futuro do ativo.

A análise técnica faz uso de inúmeros indicadores para ajudar na tomada

de decisão.

Price Action

Também conhecida como Naked Trading, o Price Action é uma espécie de

análise técnica que não usa indicadores.
Ela relaciona os desenhos formados nos candlesticks dos gráficos para
ajudar o trader a tomar sua decisão.

Análise Fundamentalista

Esta escola não olha gráficos.

O que ela faz, como o nome diz, é olhar os fundamentos da empresa.

Assim, ela olha o fluxo de caixa, balanços da empresa, o lucro e etc.

Com os dados todos em mãos os analistas fazem uma previsão do futuro

da empresa.

Esta escola é mais indicada para traders que vão segurar a ação de uma
empresa por mais de um dia, ou seja, para swing traders e position
traders.

O day trader pode se beneficiar no curto prazo?

Sim! Quando um determinado dado econômico é dado (como, por

exemplo, o Payroll), o trader com esse conhecimento pode prever o
quanto isso vai impactar em determinada empresa e assumir uma
posição naquela determinada ação.
Tape Reading

Na sua pesquisa sobre day trade aposto que se deparou com essa
expressão: Tape Reading.
Também conhecido como “Análise de Fluxo de Ordens”, esta escola
analisa a movimentação dos preços (o fluxo) através das análises das
ordens de compra e venda no mercado.

Toda a dinâmica da movimentação do preço e as ordens é analisada por

essa escola, com o fim de dar um “sinal” ao trader de entrar num
determinado negócio.

Market Profile

O Market Profile tem uma proposta diferente.

Sua diferença já começa na forma de ver os gráficos, que, no lugar de
linhas ou candles tem letras.

É uma escola super profunda onde mostra a estrutura do mercado

através desses conjuntos de letras, chamados de TPO.

Ela não dá sinais de compra e venda, muito embora hajam escolas na

internet que vendem este conceito.
O Que é Margem de Garantia e
Alavancagem
É importante que você vá se familiarizando com dois conceitos que estão
sempre presentes na vida do day trader: a margem de garantia e
a alavancagem.
Os day traders trabalham muito alavancados, vamos explicar o que é isso.

Margem de Garantia
A margem de garantia é um valor financeiro que a corretora exige que
você tenha depositado em sua conta corrente para que você possa
negociar.

Como o próprio nome diz, é uma “garantia” que o trader deixa para a
corretora.

É como um “cheque calção” e o valor exigido depende de qual ativo você

vai operar (negociar).

Para as operações de day trade estas margens são menores em relação à

operações de swing trade (operações que duram poucos dias), por
exemplo.

Para as operações em contratos futuros, este valor é calculado

por contrato negociado.
Por exemplo, as corretoras atualmente estão cobrando entre R$ 25 e R$
200 de margem por mini contrato de dolar (WDO).

Para day trade em ações, funciona um pouco diferente.

As corretoras dão uma alavancagem de ‘X’ vezes seu depósito em margem

de garantia.

Esse ‘X’ depende da liquidez das ações e cada corretora tem sua própria
regra.

Alavancagem
O termo alavancagem é usado para para o ato de utilizarmos um valor
financeiro maior do que aquele que realmente possuímos.

É um tipo de empréstimo (ou financiamento).

Por exemplo, se a sua corretora oferece alavancagem de até 20 vezes, e
você possui R$10.000 depositados como garantia para daytrade, você
pode operar até R$200.000 de valor financeiro.
Então, vamos supor que você queira fazer a compra de 20.000 ações de
Petrobrás e o preço dela está R$ 10.

Neste caso, por causa da alavancagem oferecida por sua corretora, você
não precisa ter R$ 200.000 na conta.

Como a corretora te dá 20x de alavancagem para day trade, você “só”

precisa de R$ 10.000 depositados como margem de garantia.

Por isso, dizemos que o day trader costuma trabalhar “alavancado”.

Mas, antes de ficar fazendo contas mirabolantes de quanto você pode

ganhar com pouco dinheiro, lembre-se:

A alavancagem funciona tanto para o lucro, quanto para o prejuízo!

Trabalhe com o mínimo de alavancagem possível no início e controle muito

bem seu risco nas operações.
Com a experiência e o “tempo de tela” você poderá usufruir melhor deste
recurso.

Os Custos Operacionais do Day Trade

O custo das operações de day trade é composto por três variáveis
principais: O custo bolsa, corretagem e imposto de renda.

1) O “Custo Bolsa” para o Day Trader

O custo bolsa varia de acordo com o ativo operado, mas, é basicamente

calculado como uma porcentagem do valor financeiro movimentado em
seus trades.

Este é um custo que é cobrado pelas bolsas e você pode conhecer melhor
estes custos diretamente no site da B3.
2) O Custo de Corretagem no Day Trade

A corretagem é o custo cobrado pelas corretoras para executar suas

ordens de compra e venda.
Geralmente as corretoras oferecem pacotes fechados e que melhoram os
custos finais para o cliente.
Existe a Tabela Bovespa, que é composta assim:

3) Imposto de Renda sobre Day Trade

E por fim temos o IR (imposto de renda).

A alíquota para as operações de day trade é de 20% (isso dói!) sem
isenção.
A apuração do imposto devido em caso de lucro é mensal, e o pagamento
através de uma DARF.

Temos um artigo específico e detalhado sobre como declarar imposto de

renda para day trade.
Poderíamos ainda incluir outros custos envolvidos, em termos gerais, na
profissão day trader, que você precisa entender.

São eles:

 custo de oportunidade: relacionado ao capital parado depositado

como margem de garantia. Esse capital poderia estar sendo usado para
outras atividades que estivessem gerando renda e, até, investido para
geração de juros.
 custo “loss”: os custos das operações perdedoras, os famosos “stops”.
Cada dia de loss (perda) é como um passo para trás. Esses dias
acontecem na carreira de todos trader. Vai do gerenciamento de risco
de cada trader mitigar as perdas causadas por esses dias.
 custos de infraestrutura: custo mensal da plataforma, manutenção do
computador, internet e etc: tudo tem custo. Para o trader iniciante
pode até ser muito, mas, faz parte do investimento necessário para o
negócio. Há maneiras de não fazer este investimento, como, por
exemplo, operar por uma mesa proprietária.
Quanto Dinheiro Se Ganha Como Day
Trader
Bem, pode-se ganhar muito dinheiro e, também, perder muito dinheiro!
Tudo depende da habilidade, experiência e estudo do trader.
A verdadeira pergunta que você deve se fazer é:

Quanto eu consigo ganhar como day trader?

Existem traders autônomos que tem como meta diária algo acima de 5
dígitos (mais de R$ 100.000).

Mas, será que esta pode ser sua realidade?

Você estaria disposto à arriscar o que estes “super traders” arriscam e,

muitas vezes, perdem?

Arriscando um padrão, temos que, passando a fase inicial de

aprendizagem, uma meta diária de R$1.000 é algo como o “salário
mínimo” de um day trader profissional.

Com o tempo de tela e com o talento necessário, esta meta diária pode ir
subindo pra R$ 2.000, depois R$ 5.000 e, teoricamente, o céu é o limite!
Para entender melhor, assista esta aula gratuita, disponível no Canal do
Youtube da Day Trader Pro
Metas realistas

Isto é muito importante: o trader deve ter metas realistas.

“Vou ganhar R$ 1.000 por dia”

De onde este número saiu? Quanto o trader vai ter que se alavancar para
isso? Quanto está arriscando para conseguir chegar neste número? Vai
conseguir, consistentemente, os R$ 1.000? Quantos dias de loss poderá
ter?

Então, veja, não é tão simples como por um número na cabeça e pronto.

O trader precisa ter todo um gerenciamento de risco e performance para

poder formular um número.

Em nosso curso de formação temos um módulo para ajudar o trader a

gerenciar o seu trading.
Paciência e persistência

Como disse anteriormente, persistência é necessária na formação de um

day trader.

Não é uma profissão como qualquer outra e é necessário perder antes de

começar a ganhar, faz parte do jogo!
Não conhecemos trader algum que tenha começado ganhando e que se
manteve consistente, são normais as perdas na fase de aprendizado!

O trader tem que ter a paciência de ganhar de colher ante de conseguir

um balde de dinheiro.

Afinal, é Possível Viver de Day Trade?

Tornar-se um day trader consistente é, realmente, uma das tarefas mais
difíceis e desafiadoras que existem.

Poucos são os que possuem todos os requisitos atingir a excelência e alta

lucratividade nesta profissão.

Porém, é importante que você saiba que sim, é possível se viver de day
trade!
Tornar-se um day trader consistente e lucrativo é uma maravilhosa
realidade para aqueles que conseguem vencer os desafios do processo de
aprendizado.
Lembre-se: Em qualquer atividade que envolve alta-performance, sabe-se
que a taxa de sucesso é muito baixa.

Um estudo realizado em Março de 2019 feita pela Fundação Getúlio

Vargas revela que cerca de apenas 10% dos day traders têm lucro.
Gerou muita polêmica a pesquisa, pois, não foi fundo nos motivos do “por
que”.

De qualquer jeito, nos mostra que este é um “esporte de elite”.

Além de todas as questões técnicas descritas, o day trading também exige

um alto controle emocional e auto-conhecimento.
A maioria desmerece a importância dos fatores psicológicos envolvidos
nesta profissão e este acaba sendo um dos principais fatores do fracasso
(de estar dentro dos 90%).
A (dura) Realidade do Day Trade
Nossa intensão e compromisso com este artigo é transmitir a visão mais
realista e objetiva sobre o day trade, seus riscos e oportunidades.

Para a grande maioria, ser um day trader parece ser a “melhor profissão
do mundo”.

Você trabalha de casa (ou de qualquer lugar que tenha uma boa conexão
com a internet), algumas horas por dia, ganha muito dinheiro e diz adeus
ao seu chefe!

Poucos são os que enxergam os “lados sombrios” desta atividade.

Porém, nós da Day Trader Pro, temos uma missão e responsabilidade:

Sempre ressaltar que a atividade de day trading exige um alto

comprometimento, muitas de horas de vivência do mercado financeiro, um
ótimo treinamento e um mindset adequado.
Trata-se de uma atividade que envolve contato constante com os riscos
de perda financeira.

Nunca há a certeza se um trade vai dar certo ou não, apenas

probabilidades.

Um day trader de sucesso é, simplesmente, aquele que aprende a

identificar as situações onde existem boas probabilidades de acerto.
Esta é uma vitória pessoal e não existe uma ciência exata que possa te
levar ao sucesso.
Não existem formulas prontas!

Para chegar ao nível de excelência e lucratividade, existe um longo e

pessoal caminho.