Você está na página 1de 20

ROTEIRO PARA ELABORAO DE PROJETOS DE INVESTIMENTO

VALOR TOTAL DO PROJETO AT R$ 2 MILHES


Verso: Fevereiro/2016

Instrues sobre o roteiro:


Este documento um guia e contm as instrues para a apresentao de Projetos
de Investimento para a Desenvolve SP Agncia de Desenvolvimento Paulista, nos
casos em que o valor total do Projeto seja de at R$ 2 milhes.
A Desenvolve SP disponibiliza linhas de crdito para o financiamento de Projetos de
Investimento que podem ser concedidas com recursos da Desenvolve SP ou atravs
de repasses de recursos de outras Instituies Financeiras como, por exemplo, o
BNDES e a FINEP.
Todas as informaes solicitadas neste roteiro so necessrias ao atendimento das
exigncias para a anlise do pleito. Pedimos que sejam seguidas as instrues
especficas em relao ao preenchimento de alguns itens que so obrigatrios,
neste roteiro e nas planilhas.
Preencha o roteiro de forma completa e com informaes detalhadas e
fundamentadas, fornecendo todas as premissas utilizadas nas projees e as
memrias de clculo. necessrio haver consistncia e coerncia das informaes
prestadas com o planejamento da empresa e com a realidade do mercado em que
atua. Nos casos em que forem utilizadas informaes de mercado e estudos
externos empresa, favor mencionar as fontes de referncia e as datas das
informaes.
A empresa pode apresentar o Projeto em outro formato ou com adaptaes. No
entanto, sugerimos verificar se as informaes solicitadas neste roteiro constam do
Projeto a ser apresentado. Caso seja necessrio, solicitamos apresentar as
informaes adicionais em documento parte ou acrescent-las ao seu projeto.

Cada projeto possui caractersticas prprias, que variam de empresa para empresa
e de acordo com a natureza dos seus negcios. O fato de alguma informao no
ser explicitamente solicitada neste guia no significa que no seja relevante.
importante que o documento apresentado esteja enriquecido de informaes
relevantes, objetivas e necessrias ao entendimento do projeto como um todo. Da
mesma forma, caso a empresa tenha elaborado um Plano de Negcios, este
tambm ser til para a anlise do projeto e deve ser encaminhado.
As tabelas e planilhas que devem acompanhar o roteiro esto disponveis no portal
da Desenvolve SP, no item Guia do Financiamento, e tambm atravs do acesso
ao ambiente de Negcios Online, na opo de Downloads. Existe tambm um
Simulador de Financiamento disponvel no portal, que pode ser utilizado para se
calcular as projees do financiamento.
Alm do encaminhamento do projeto em forma fsica (documentos impressos), favor
nos remeter os arquivos em meio eletrnico (roteiro em documento eletrnico e as
planilhas eletrnicas), os quais podem ser enviados por e-mail ou anexados no
ambiente Negcios Online.
Todas as informaes, documentos e formulrios solicitados pela Desenvolve SP
fazem parte de um conjunto e so importantes para a avaliao da empresa e do
Projeto. Entretanto, eventuais esclarecimentos adicionais podem ser solicitados,
inclusive a atualizao de informaes durante o processo de anlise.
A fidelidade de todas as informaes prestadas de inteira responsabilidade
da empresa que est solicitando o financiamento.
Nota: Estas instrues podem ser excludas do documento final apresentado para anlise.

Pgina 2 de 20

1. APRESENTAO
Data de elaborao
Empresa

(Razo Social completa)

Pgina na
Internet
Pessoa de
contato / Cargo
Telefone / e-mail

1. DADOS BSICOS DO PROJETO


Objetivos e valores
Finalidade do
Projeto

Descrio resumida da principal finalidade do projeto *

Valor total do
Projeto

R$

Valor do
Financiamento
pleiteado

Prazo e carncia
para o
Financiamento

Informar os valores separados no caso de haver Capital de


Giro Associado ao investimento financiado. Exemplo:
Valor de Investimento Fixo: R$
Valor de Capital de Giro Associado: R$
Valor total Financiado: R$
Prazo total: (meses)
Prazo de carncia: (meses; includa no prazo total)

Data de incio da implantao:


(relativa ao projeto)

Data de entrada em operao:


(relativa ao projeto)

Prazo de Execuo do Projeto

(em meses)

*Observao: esta folha de informaes bsicas e tem a finalidade de servir como uma capa para
o projeto e, portanto, a descrio pode ser concisa e objetiva. De preferncia, este item 1 deve ficar
restrito a uma nica pgina.

Pgina 3 de 20

2. DADOS CADASTRAIS
1. DADOS BSICOS
Dados bsicos
Razo Social (completa)
Nome Fantasia
CNPJ
Data de Constituio
Objeto social e CNAE

Objeto Social descrito no Contrato Social e CNAE


(Cdigo e descrio da Atividade Econmica da
empresa)

Endereo completo da Sede

(logradouro, nmero, complemento, bairro,


municpio, estado, CEP)

Endereo completo do
Projeto

(se for diferente do endereo da sede da empresa)

Nmero de unidades
industriais ou de negcios,
ramo de atuao e
localizao de cada uma
Capital Social

(valor subscrito e integralizado, em R$)

ltima alterao contratual

Informar a data e as alteraes realizadas


(resumo) na ltima alterao no Contrato Social da
empresa.

Pgina 4 de 20

2. COMPOSIO DO QUADRO SOCIETRIO

Scios / quotistas

CPF ou CNPJ

Cargo *

Participao
no Capital

Total

100,00%

Nome completo ou Razo Social completa


(Informar todos os scios ou quotistas;
acrescentar ou subtrair linhas tabela, se
necessrio)

* Caso o scio possua ingerncia na empresa, ou seja, interfira nas decises e exera funo
administrativa, tcnica ou operacional, informe o Cargo ocupado. Caso o scio seja apenas
participante no Capital Social da empresa, favor preencher com a frase: No exerce funo na
empresa. No caso de existir scio/quotista Pessoa Jurdica, informar no campo Cargo o nome, CPF
e cargo do representante legal.

3. CURRCULO RESUMIDO
Currculo resumido dos scios ou representantes legais que assinam pela empresa
e que atuam diretamente nas decises administrativas e operacionais:

Currculo Resumido
Nome completo
Cargo
Formao acadmica e rea
de especialidade
Experincia

(descrio breve das reas de atuao e tempo de


experincia)

Copiar e colar mais tabelas caso necessrio.

Pgina 5 de 20

Grupo Econmico:

Caracterizao de Grupo Econmico - considera-se Grupo Econmico em qualquer uma das


seguintes situaes:
Participao de capital em outra(s) empresa(s): exercida por pessoas fsicas ou jurdicas, que
possuam o controle societrio da empresa proponente e que detenham o controle societrio de
outra(s) empresa(s);
Controle do Caixa: o Grupo possui um Caixa nico;
Informaes contbeis: o Grupo/Conglomerado apresenta Balano Consolidado para as empresas
que o compem.

No caso de a empresa participar de Grupo Econmico, favor informar os


dados cadastrais para cada empresa do grupo (nome, CNPJ, data de
constituio, endereo, nmero de unidades de negcios, valor do Capital
Social e composio do quadro social);

Apresentar o Faturamento Bruto Anual do ltimo exerccio encerrado das


empresas que compem o Grupo Econmico;

Apresentar Organograma do Grupo Econmico, com as ramificaes e


participaes de todas as empresas e pessoas que o compem.

Pgina 6 de 20

4. INFORMAES ADICIONAIS

Histrico e Gesto

Histrico da
empresa

Breve histrico da empresa, resumindo os acontecimentos


marcantes do seu desenvolvimento. Destacar os principais
marcos e mudanas organizacionais, tecnolgicas e
empresariais, inclusive a obteno de certificaes.

Gesto da
empresa

Caractersticas de destaque na gesto da empresa: misso,


princpios e valores; desenvolvimento tecnolgico; adoo de
ferramentas de gesto, de planejamento estratgico e de
controles internos.

3. MERCADO
1. SETOR DE ATUAO
Mercado
Caractersticas

Principais caractersticas e representatividade do setor de


atuao no mercado; breve apresentao da evoluo
histrica e das expectativas futuras do setor de atuao.

Segmento

Informar e comentar o segmento especfico de insero dos


produtos e/ou servios atualmente oferecidos pela empresa

Oportunidades

Descrever as oportunidades e opes para o


desenvolvimento e a explorao de novos nichos ou
segmentos do mercado ou para a ampliao da atuao da
empresa, considerando sua capacidade de competio atual
e aps a implantao do projeto.

Obstculos e
desafios

Principais fatores que atualmente limitam o avano da


empresa frente concorrncia e ao mercado (fraquezas e
ameaas).

Pgina 7 de 20

2. PRODUTOS E SERVIOS

Produtos/Servios
Linhas

Quais as linhas de produtos e/ou servios ofertados pela


empresa atualmente.

Participao na
Receita

Qual a participao por produtos e/ou servios nas vendas da


empresa.

Concorrentes

Identificao dos maiores concorrentes nas principais linhas


de produtos e/ou servios. Destaque as empresas lderes
nesses mercados e informe qual o posicionamento da sua
empresa no mercado em comparao com os principais
concorrentes.

Fornecedores

Os principais fornecedores.

Clientes

Os principais clientes (consumidores) em cada segmento.

Competitividade

Comentar sobre a situao das principais linhas de produtos


e/ou servios frente aos concorrentes, destacando vantagens
e desvantagens da empresa e dos produtos (preo, custo,
marca, tecnologia, qualidade, logstica, ps venda, entre
outros).

Pgina 8 de 20

3. ESTRUTURA DE ATUAO
Estrutura de Atuao viso de longo prazo
Estratgia de
longo prazo

Detalhar a viso de longo prazo da empresa em relao ao


seu negcio e a elaborao de estratgias de atuao e os
planos para a sua realizao.

Tecnologia e
aptido
operacional

Grau de inovao tecnolgica ou mercadolgica; prazo e


confiabilidade no tempo de entrega; assistncia
tcnica/garantia/atendimento ps-vendas.

Marketing

Aes para a divulgao da marca, do produto ou servio;


estratgias de fidelizao e renovao da base de clientes;
aes promocionais e estratgias de preos e de colocao
de produtos ou servios.

Logstica

Acesso a suprimentos e matrias primas; sistemas de


distribuio; sistemas de coordenao de execuo de
servios; sistemas de comercializao e canais de
distribuio. Vantagens da localizao da empresa (atual e
futura, caso o projeto envolva mudana de localizao e/ou
situao)

Pgina 9 de 20

4. DESEMPENHO NO MERCADO INTERNO E EXTERNO


1. Evoluo do faturamento no mercado interno (ltimos trs
anos/histrico): informe a evoluo de um ano para outro
Ano:

Ano:

Ano:

2. Principais fatores que determinaram a evoluo da demanda:


Destaque a participao da empresa no mercado, comparando a
evoluo da demanda com a evoluo do faturamento.
Mercado
Interno

Observao: no caso de Indstria, detalhar a evoluo da produo.

3. Perspectivas:
Perspectivas do comportamento do mercado interno; fatores
determinantes do comportamento esperado; taxa esperada de
crescimento de volume de produo ou faturamento.

4. Relao das exportaes dos ltimos trs anos


5. Principais clientes para os quais a empresa exportou nos

Mercado
Externo

ltimos doze meses


6. Expectativa de exportaes e previso de volume para os
prximos anos (favor destacar essa informao no item
Projees)

Observaes:
Caso a empresa tenha operaes com o Mercado Externo, as informaes podem
ser fornecidas conforme abaixo:
Item 4. Relao de exportaes dos ltimos trs anos:

Favor informar ms a ms;

Indicar o tipo de produto (Ex: ACC, ACE) e se houve garantia real;

Relao do(s) embarque(s) efetuado(s) nos ltimos trs anos, ms a ms;

Relao de cancelamentos de embarques, nos ltimos trs anos (se


houver). Justificativas;

Pgina 10 de 20

Item 5. Principais clientes para os quais a empresa exportou nos ltimos doze
meses:

Nome
do
cliente

Pa
s

Valor
da
exportao
anual

Frequnci
a
da
Exporta
o
(mensal,
trimestral,
semestral,
anual)

Utiliza
seguradora de
crdito?

Importado
r oferece
carta de
crdito?

Exportao

sob
contrato ou
SPOT?

[ ] sim [ ] no
[ ] sim [ ] no
[ ] sim [ ] no

Pgina 11 de 20

4. PROJETO A SER FINANCIADO


1. OBJETIVOS, METAS E FUNDAMENTAO
Descrio e objetivos
Apresentar a descrio detalhada do projeto, que poder
incluir o uso de fotografias, layouts, mapas e grficos, por
exemplo. Utilize o espao que for necessrio.
Os objetivos devem descrever:
O que o projeto? > as aes,
> os objetos dessas aes, e
> os requisitos para a sua realizao.

Prazos

Prazo para a implantao total do projeto e previso para o


incio de operao e de obteno de resultados com o projeto
(quando o projeto entrar em operao e quando comear a
dar resultados?).
Em que, quando e quanto j foi investido e/ou ser investido
com Capital Prprio (recursos da empresa)?
Em que, quando e quanto ser investido com Capital de
Terceiros?
Como foi definida a estrutura de Capital?

Investimentos
necessrios

Neste item necessitamos ter um panorama geral dos investimentos


necessrios. As informaes mais detalhadas estaro contempladas no
Quadro de Usos e Fontes e nos Cronogramas.
Considerar os recursos que sero investidos pela empresa, com capital
prprio e, tambm, os recursos financiados, seja pela Desenvolve SP,
seja por outras instituies financeiras, para o mesmo projeto. No caso de
haver investimentos com recursos particulares dos scios, informar como
e quando esses recursos sero pagos pela empresa aos scios e se
haver pagamento de juros. As amortizaes dos recursos captados
devem estar representadas de maneira bem clara nas projees. Da
mesma forma que, se os recursos investidos pelos scios forem
integralizados ao Capital da empresa, tal situao tambm precisa ser
evidenciada nas projees.

Pgina 12 de 20

2. IMPACTOS DO PROJETO NA EMPRESA E NO MERCADO


Efeitos do projeto
Estratgia
empresarial

Evidenciar a aderncia do projeto ao planejamento


estratgico da empresa.
Descrever como o projeto se insere na estratgia
empresarial.

Necessidade

Apresentar anlise sobre o efeito que teria para a empresa


caso o projeto no fosse realizado.

Competncias

Quais competncias da empresa so desenvolvidas /


fortalecidas com o projeto?
Descrever, de forma geral, os impactos do projeto na
empresa e no mercado. Exemplos:
Aumento da participao no mercado interno/externo (por
produto, linha de produtos ou tipos de servios), de ...%
para ...%;

Impactos

Ampliao da linha de atuao no mercado/segmento (por


produto ou servio) explorao de novos nichos de
mercado; maior abrangncia de atuao; novo
direcionamento e posicionamento frente ao mercado;
Oferta de produtos, nova linha de produtos ou servios mais
modernos ou com maior valor agregado, melhor qualidade ou
com preos mais competitivos;
Melhor capacidade de atendimento s exigncias dos
clientes/consumidores e acompanhamento/adaptao s
exigncias do mercado.

Pgina 13 de 20

Empregados
Nmero atual de
Funcionrios

Nmero de colaboradores antes da implantao do projeto:


Empregados Prprios:
Empregados Terceirizados:

Empregos
Gerados durante a
implantao do
Projeto

Nmero de empregos gerados durante a implantao do


projeto:

Quantidade
Prevista de
Funcionrios aps
o Projeto

Nmero previsto de colaboradores aps a implantao do


projeto:

Empregados Prprios:
Empregados Terceirizados:

Empregados Prprios:
Empregados Terceirizados:

Pgina 14 de 20

3. METAS E INDICADORES

Metas e indicadores de verificao e controle

Metas

Apresentar comparativo da situao da empresa


(desempenho/capacidade) antes e aps o projeto; detalhar
os impactos e resultados esperados em vendas, faturamento
e custos, por exemplo, ou em outros itens de
acompanhamento de desempenho da empresa.
Metas representam a quantificao dos objetivos, ou seja, a traduo em
nmeros do que se pretende atingir com a implantao do projeto e
quando e de que forma ser apurada/verificada a realizao dessas
metas e quais aes a tomar.

Avaliao de
fatores de risco

Apresentar um panorama sobre a identificao dos riscos


que esto envolvidos no projeto e os retornos esperados com
a sua implantao, frente aos investimentos que sero
necessrios (Risco versus Retorno; Custo versus Benefcio)

Indicadores de
controle

Informar, desde o incio da implantao at a entrada em


operao, de que forma ser feita a mensurao, a
determinao de parmetros, os valores esperados e o
acompanhamento peridico dos indicadores de controle em
cada etapa da execuo do projeto

Principais
resultados
esperados

Descrever e quantificar os principais resultados ou benefcios


de carter tcnico, econmico-financeiro, social e ambiental a
serem obtidos com a implantao do projeto.

Pgina 15 de 20

4. PREMISSAS DAS PROJEES

Informar as premissas separadas (receitas, custos e despesas) para linha de


produtos/servios j existentes e para produtos/servios novos decorrentes
da implantao do projeto, ou de acordo com o planejamento em longo prazo;
Premissas para a formao e composio das receitas: detalhar as
premissas, os critrios e os clculos para as receitas projetadas, ano a
ano.
Considerar
preos,
volumes/quantidades
de
produo/vendas/prestao de servios/comercializao (de acordo
com o ramo de atuao e para cada tipo de receita), quantidade de
clientes/consumidores, por exemplo;
Nmero de turnos, dias da semana e horas de trabalho por turno;
Premissas para a evoluo das receitas ver exemplo no quadro abaixo:

O quadro acima indicativo, podendo ser adaptado de acordo com as


caractersticas da sua empresa, ou adequado s informaes sobre outros tipos de
premissas, tais como, por exemplo, ticket mdio, taxas de ocupao, rotatividade,
frequncia, visitao, consumo, horas homem e outros.
Pode ser apresentado em tabela ou arquivo parte (planilha).

Regime de tributao: Informar em qual regime de tributao se enquadra


(Simples, Lucro Real, Lucro Presumido); informar e considerar nas projees
as situaes passveis de mudana de enquadramento;
Alquotas: informar as alquotas (exceto para as empresas enquadradas no
Simples)

IPI:
ISS:
PIS/COFINS:
ICMS:
IR: (informar a base de clculo e as alquotas)
CSLL: (informar a base de clculo e as alquotas)
Observao: Informar detalhes no caso de haver algum tipo de incentivo fiscal.

Pgina 16 de 20

Imobilizado existente: fornecer uma relao atualizada do imobilizado


existente, informando tipo, ano de aquisio, valor de aquisio e depreciao
acumulada.
Prazos:
Informaes sobre a atividade da empresa

Vendas vista

Vendas a prazo

Compras vista

Compras a prazo

Prazo mdio do
recebimento das
vendas (dias)
Prazo mdio de
estocagem (dias)

Prazo mdio do
pagamento a
fornecedores (dias)
Prazo mdio de
pagamento de
impostos (dias)

Forma de recebimento das vendas a prazo: informar percentual de


distribuio entre as modalidades de recebimento (duplicatas, carto de
crdito, cheques); informar as despesas assumidas com taxas e tarifas de
carto de crdito consideradas nas projees; Informar nvel de antecipao
de recebveis (% das vendas a prazo) e taxas de juros para esse tipo de
operao, que devem ser consideradas nas projees (os juros sobre
antecipao de recebveis enquadram-se em despesas financeiras);
Desdobrar os custos por categorias e apresentar os principais componentes
dos custos, as premissas e os clculos;
Apresentar planilha para salrios e encargos sociais, agrupados por funes,
alm das respectivas provises;
Apresentar composio detalhada das despesas gerais, comerciais e
administrativas;
Detalhar os valores, critrios, origem e destinao de recursos para novos
investimentos no decorrer do projeto (por exemplo: integralizao de capital e
novos investimentos em imobilizado, em atualizao e manuteno da
capacidade produtiva, dentre outros);
Informar a poltica para a distribuio dos dividendos aos scios, ano a ano;
Incluir item destacado para as notas explicativas sobre os ajustes que
eventualmente tenham sido necessrios nas planilhas de projees.

Pgina 17 de 20

5. GARANTIAS PARA A OPERAO DE CRDITO PLEITEADA

Reais
(exemplo:
imveis,
veculos,
mquinas
equipamentos, cesso de direitos creditrios)
Descrio

Garantias

Pessoais (avalistas + cnjuges ou


intervenientes ou de empresas ligadas
Nome

Valor declarado
(R$)

companheiros),
CPF/CNPJ

Favor enviar cpia da(s) matrcula(s) atualizada(s) do(s) imvel(is) oferecido(s) em garantia.

Pgina 18 de 20

6. DOCUMENTOS
Neste item 4.6, favor listar os documentos e arquivos relativos ao projeto que esto
sendo enviados para a Desenvolve SP.
Instrues
Listagem dos documentos e arquivos eletrnicos que devem ser enviados para a
Desenvolve SP (exemplo):
- Roteiros
- Plano de Negcios
- Apresentaes
- Planilhas de Projees
- Planilhas auxiliares de premissas e memrias de clculo
- Demonstrativos Contbeis dos perodos em histrico
- Anexos
- Outros
As planilhas devem ser enviadas anexadas ao projeto.
Devem ser apresentadas todas as planilhas contendo os dados
histricos (apenas quando houver escriturao contbil de perodos em
histrico)*, as premissas e as projees, inclusive as que se relacionam
ao endividamento, aos itens financiados, aos quadros de informaes
sobre o projeto e aos quadros de usos e fontes e cronogramas de
liberao.
* Em relao aos perodos em histrico, estes devem contemplar
apenas perodos completos, ou seja, no utilizar dados de Balancetes
e sim de Balanos Completos (de 01/Janeiro a 31/Dezembro de cada
perodo).
Os demonstrativos contbeis dos perodos em histrico, que correspondem
aos que foram preenchidos nas planilhas, devem ser enviados com o projeto
(cpias simples das vias assinadas pela Empresa e pelo Contador e, se
possvel, os mesmos documentos em meio eletrnico).
No caso de grupo econmico, devero ser enviados tambm os balanos
consolidados e/ou os balanos das controladas.
Ressaltando as instrues que foram dadas inicialmente, solicitamos enviar uma
verso eletrnica do roteiro preenchido e das planilhas (documento eletrnico e
planilha eletrnica), informando a data de elaborao ou nmero de verso no nome
do arquivo, que permitam a distino entre arquivos que eventualmente necessitem
ser substitudos.

Pgina 19 de 20

Exemplos:
20160101_Nome da Empresa_Roteiro do Projeto.doc
20160101_Nome da Empresa_Projecoes.xls
Observaes: data no formato de ano (2016), ms (01) e dia (01), no exemplo
acima.

5. CONCLUSES
Apresentar as justificativas e as concluses sobre o projeto, sobre a necessidade de
apoio financeiro e sobre a evidenciao da capacidade da empresa para assumir o
compromisso pleiteado.

Datar e assinar o Roteiro de Projeto (assinatura de representante


legalmente constitudo pela empresa)

Pgina 20 de 20