Modelo de Proposta para Projetos de Investimento

PROPOSTA REDUZIDA

À
EMPRESA:
Prezado Cliente,

Nós, da Nossa Caixa Desenvolvimento, estamos muito satisfeitos por sua preferência e pelo seu interesse nas nossas
linhas de crédito para projetos de investimento. Pedimos, gentilmente, que prepare um breve resumo para os itens
abaixo, quando enviar o seu projeto para que a nossa instituição analise.

1. CADASTRO
Dados cadastrais da empresa, dos sócios e informações adicionais da empresa - conforme descrito nos Anexo I.

2. MERCADO
Informações sobre a evolução da produção e do faturamento nos últimos anos; principais fatores que determinaram
a evolução da demanda; perspectivas do comportamento do mercado, fatores determinantes do comportamento
esperado e, entre outros, a taxa esperada de crescimento – conforme descrito no Anexo II.

3. DIRETORIA E ESTRATÉGIA
Informações sobre o corpo diretivo da empresa e as estratégias por ele adotadas que levaram ao investimento no
projeto – conforme descrito no Anexo III.

4. PROJETO A SER FINANCIADO

Breve relato ressaltando os objetivos do projeto, seus impactos na empresa e no mercado – conforme descrito no
Anexo IV.

5. BALANÇOS E PROJEÇÕES
Comente, de acordo com as projeções do Anexo V, qual valor será investido, como este investimento será financiado
e como este financiamento será amortizado – conforme descrito no Anexo V.

Atenciosamente,

Diretoria Nossa Caixa Desenvolvimento

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 ANEXO I

1. DADOS CADASTRAIS

1.1. DADOS CADASTRAIS DA EMPRESA

a) Razão Social;
b) Nome Fantasia;
c) CNPJ;
d) Forma Jurídica;
e) Sede e Foro;
f ) Objeto Social;
g) Capital Social subscrito e integralizado, em XX/XX/XX, no valor de R$... (informar data e valor constantes no
Contrato Social);
h) Quantidade de quotas ou ações;
i) Controle do Capital Social:

Tabela - 01

• Se sua empresa (ou algum acionista) fizer parte de grupo econômico, favor informar.

1.2. INFORMAÇÕES ADICIONAIS

a) Breve histórico da empresa;

b) Principais fornecedores;
c) Principais clientes;
d) Número de empregados próprios e terceirizados;
e) Outras informações que julgar relevantes.

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 ANEXO II

2. INFORMAÇÕES DO MERCADO

Observação: Favor inserir nos itens abaixo as informações que você possui. Caso seja necessário, um analista de crédito
solicitará informações adicionais durante a visita à empresa.

2.1. SETOR

a) Setor(es) de atuação;
b) Expectativa futura.

2.2. MERCADO INTERNO

a) Evolução da produção e do faturamento nos últimos anos;

b) Principais fatores que determinaram a evolução da demanda;
c) Perspectivas do comportamento do mercado, fatores determinantes do comportamento esperado e, entre
outros, a taxa esperada de crescimento.

2.3. MERCADO EXTERNO

Se for exportador, favor informar.

ANEXO III

3. DIRETORIA E ESTRATÉGIA

Qualidade, formação, experiência do corpo diretivo e dos principais executivos.

Favor adicionar organograma mais detalhado possível da empresa e curriculum vitae dos diretores e executivos que
respondem pela empresa.

ANEXO IV
4. PROJETO A SER FINANCIADO

4.1. OBJETIVOS
a) Descrição do projeto: implantação, expansão, modernização ou relocalização;
b) Vantagens da localização do projeto;
c) Número de empregos adicionais gerados pelo projeto;
d) Prazo para implantação do projeto e previsão para início de operação;
e) Outros itens relevantes sobre o projeto (aumento de produtividade, aumento da produção etc.);
f ) Resumo dos principais impactos socioambientais do projeto e as ações preventivas e mitigadoras;
g) Descrição do projeto relativamente às obras civis (tipo de construção e área construída em m²),
investimentos em qualidade e treinamento;
h) Comente:
·· Quanto será investido com capital próprio?
·· Quanto será investido com capital de terceiros? (detalhar)
·· Como os investimentos, com capital de terceiros, serão amortizados? (estes comentários devem estar refletidos
de maneira bem clara nas projeções)

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4.2. IMPACTOS DO PROJETO NA EMPRESA E NO MERCADO

Observação: Favor inserir as informações de que dispõe; caso seja necessário, um analista de crédito obterá as informa-
ções adicionais durante a visita à empresa.

• Efeitos do projeto na estratégia mercadológica da empresa e o impacto no setor de atuação
• Fatores que caracterizam as pretensões da empresa em termos mercadológicos:
·· Aumento da participação no mercado interno/externo de (produto) para...%;
·· Ampliação da linha de atuação no mercado/segmento de (produto);
·· Oferta de produto (ou nova linha de produtos) mais moderno/com maior valor agregado/com preços mais
competitivos;
·· Atender melhor às exigências/mudanças do cliente/mercado;
·· Atender à crescente demanda por (produto);
·· Enfocar sua atuação no segmento de (produto), de forma a aumentar sua participação no mercado e obter
maiores margens;
·· Posicionar-se melhor no mercado, buscando explorar as oportunidades existentes;
·· Mudar seu mix de produtos ofertados, oferecendo produtos com maior valor agregado, melhor preço, melhor
qualidade.

4.3. RESUMO DOS ITENS A SEREM FINANCIADOS

Tabela - 02

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 ANEXO V

5. BALANÇOS E PROJEÇÕES

5.1. DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADO

Tabela - 03

5.2. QUADRO DE USOS E FONTES

Instruções de preenchimento:

Início do Projeto - Data de Início do Projeto

Término do Projeto - Data prevista para término do projeto

Investimentos a realizar
Especificar período:
1 Mensal
2 Bimestral
3 Trimestral
4 Quadrimestral
5 Semestral
6 Anual

Preencher:
Realizado até: Investimento já realizado pela beneficiária.
Investimentos a realizar: Os valores que deverão ser investidos por período para a conclusão do investimento
Observar a coluna de total: o valor deve corresponder ao montante de investimento em cada item.

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Itens
1 - Investimentos Fixos
·· Estudos e Projetos - Gastos com estudos e projetos de engenharia relacionados ao investimento.
·· Construção Civil - Obras civis/ construção/ reforma/ ampliação
·· Montagens/ Instalações
·· Móveis e Utensílios - No contexto do projeto de investimento
·· Software - Aquisição/ Instalação/ Consultoria/ Implantação - incluindo tratamento de dados já existentes /
treinamento de usuários/ instalação de outros softwares necessários para o funcionamento do software em
questão.
·· Gastos com Implantação
·· Despesas Pré-Operacionais
·· Outros - Especificar

2 - Equipamentos Nacionais - Máquinas e Equipamentos novos, produzidos no Brasil, com índice de nacionalização
igual ou superior a 60%. Este índice também é válido para avaliar o Processo Produtivo Básico das empresas.

3 - Equipamentos Importados - Equipamentos produzidos em outros países, ou com índice de nacionalização inferior a 60%;

4 - Gastos com manutenção

5 - Giro Associado - Capital de giro relacionado ao investimento fixo

6 - P, D & I - Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação

a) Aquisição de material de consumo e permanente utilizado no projeto de pesquisa;
b) Aquisição, transferência e absorção de tecnologia, desde que incorporadas ao projeto - exceto quando de
empresas que integrem mesmo Grupo Econômico que a Beneficiária;
c) Mão de obra direta relacionada ao Projeto de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação;
d) Capacitação técnica e gerencial, limitada a 10% (dez por cento) dos itens financiáveis;
e) Aquisição de simuladores de processo;
f ) Contratação de ensaios, testes, certificações e registro de patentes no país, dentre outros;
g) Gastos para adequação aos padrões regulatórios nacionais e/ou internacionais relacionados ao projeto;
h) Contratação de estudos, consultoria externa e assessorias técnicas de natureza organizacional, econômica
e informacional relacionados ao processo de Pesquisa, Desenvolvimento e Inovação;
i) Qualidade e produtividade;
j) Tecnologia da informação.

7 - Investimentos não Financiáveis - Especificar

Total dos Usos - Linha preenchida automaticamente - Representa o total de investimentos no projeto

8 - Total de recursos provenientes da própria beneficiária para o investimento

9 - Total de recursos pleiteados junto à Nossa Caixa Desenvolvimento

10 - Outras fontes de financiamento, caso existam - Especificar as outras fontes.

Total das Fontes - Linha preenchida automaticamente - Representa a origem de todos os recursos consumidos
no projeto.

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 Tabela - 04

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5.3. INFORMAÇÕES FINANCEIRAS COMPLEMENTARES E OPCIONAIS

As informações constantes nos quadros 5.1 e 5.2 são básicas para uma primeira análise do projeto; futuramente as
informações complementares e opcionais (itens 5.3.1 a 5.3.5) poderão ser solicitadas, caso a Nossa Caixa Desen-
volvimento entenda que seja necessário para uma melhor compreensão do projeto.

5.3.1. NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO

Tabela - 05

PMRV = Prazo médio de recebimento de vendas CMV = Custo médio de venda ANC = Ativo não-circulante
PME = Prazo médio de renovação do estoque NCG = Necessidade de capital de giro CDG = Capital de Giro
PMPF = Prazo médio de pagamento a fornecedores PNC = Passivo não-circulante

5.3.2. PROJEÇÃO DE ATIVO PERMANENTE

Tabela - 06

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5.3.3. PROJEÇÃO DA DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA
Tabela - 07

RLP = realizável a longo prazo

5.3.4. PROJEÇÃO DOS FINANCIAMENTOS DE LONGO PRAZO

Tabela - 08

* os juros são pagos no próprio ano de apuração

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5.3.5. BALANÇO PATRIMONIAL

Tabela - 09

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6. CONSIDERAÇÕES FINAIS

Tecer comentários que julgar necessários para melhor explicar os conceitos e premissas utilizados.

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