Cristina da Silva Mota

A Importância da Ética do Profissional Financeiro

SÃO PAULO

2017
 Cristina da Silva Mota

A Importância da Ética do Profissional Financeiro

Produção Individual Textual

apresentada ao Senac, Polo Tito, como
exigência parcial para obtenção de
nota da disciplina de Gestão de
Portfólio de Investimentos do curso de
Tecnologia de Gestão Financeira, sob
orientação do professora Nídia Saraiva.

SÃO PAULO

2017
 Sumário

1. Introdução .................................................................................1
2. Relação Ética com o cliente.......................................................1
3. O Código de Ética do Profissional Financeiro............................2
4. Considerações Finais.................................................................4
5. Referências.................................................................................4
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1 Introdução

O artigo “Orientação Financeira: uma nova possibilidade de atuação para o

orientador profissional”, relata o trabalho do profissional financeiro, oferecendo
serviço como orientador financeiro pessoal, no ano de 2007, para um pequeno
grupo de pessoas, no projeto de extensão à comunidade: Orientação
Financeira. A partir desses dados, será discutido nessa produção textual
individual, a importância da ética para este profissional financeiro.

2 Relação ética com o cliente

O profissional financeiro precisa construir uma relação de confiança entre

orientador financeiro e cliente. Afinal todo profissional será procurado por
pessoas que precisam de orientações financeiras, em momentos delicados
pessoais e isso será muito relevante. Ele vai consultá-lo a cada decisão a ser
tomada, seja para comprar um carro, aplicar em fundos, trocar o imóvel, seja
quanto a filhos, casamento, divórcio, testamento, dívidas, enfim todo tipo de
situação que envolva finanças e esse momento será primordial o profissional
ter total idoneidade e isenção, mantendo uma postura de sigilo total das
informações, e uma conduta ética ao negociar com o cliente, que deve
acontecer dentro das normas de conduta como profissional íntegro,
observando também as regras e normas da Planejar – Associação Brasileira de
Planejadores Financeiros, que é uma entidade de autorregulação, não
governamental e sem fins lucrativos, criada em novembro de 2016, a partir do
IBCPF- Instituto Brasileiro de Certificação de Profissionais Financeiros, fundado
em 2000. A mudança de nome busca simplificar o reconhecimento da entidade,
e oficializar o caráter associativo que o profissional certificado, o CFP (Certified
Financial Planner), tem com a Planejar.

Exemplo:

2.1 Amostra de quatro clientes entrevistados no Projeto Orientação

Financeira, do artigo “Orientação Financeira: uma nova possibilidade de
atuação para o orientador profissional”.
 2

Fotografia Financeira Simples

Nome Situação Atual Objetivo Crença

Estabilidade financeira
para ter dinheiro no futuro
Margarida Cursando Doutorado Dinheiro traz conforto.
suficiente para gerar e criar
seus filhos.

Manter o excelente padrão Dinheiro é sinônimo de

Rosa Filha de Empresários
de vida liberdade e autonomia.
Pedagoga, trabalhou a Administrar melhor o Diz não ao consumismo e o
vida inteira como dinheiro e reservar parte dinheiro deve suprir as
Marcela
bibliotecária e agora é do dinheiro da família para necessidades reais dentro de
dona de casa. viagens. sua realidade.
Deus e a religiosidade
Família e Amigos
Capacidade de ajudar os
Anturio Líder religioso Distribuição desigual da renda
necessitados
Diversão, dinheiro e bens
materiais

A partir dessa fotografia financeira simples, o orientador financeiro poderá

coletar mais dados, através de uma planilha de cálculos, para melhor elaborar
um plano de ação para o que o cliente alcance seus objetivos, e nesse
contexto todo estará inserido dados confidenciais, como o valor completo de
todo seu patrimônio, renda mensal, e existem casos de clientes que revelam
ser homossexuais, mas não podem assumir por uma série de fatores, e é
nesse momento que o profissional tem que agir sem julgamentos, com total
descrição e com muita conduta ética, buscando sempre a melhor solução, para
todas as reivindicações do cliente.

3 O Código de Ética do Profissional Financeiro

O Código de Ética e Responsabilidade Profissional, criado pela Associação

Brasileira de Planejadores Financeiros (Planejar), é de suma importância à
todos que trabalham na área e com a qualidade financeira em geral.

O Código segue princípios, regras, procedimentos disciplinares e melhores

Práticas de Relacionamentos entre Profissionais CFP® e clientes. O curto
espaço não permite relatar o Código de maneira completa, mas será falado
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sobre os princípios que expressam em termos gerais a postura ética

profissional esperada dos Profissionais CFP®, que devem cumprir em todas as
suas atividades profissionais:

1. Cliente em primeiro lugar

O cliente deve estar acima dos interesses pessoais ou do profissional, fazendo

com que ele se sinta bem tratado, valorizado, confiando que sua real
necessidade será suprida.

2. Integridade

O profissional financeiro conquistou uma posição de integridade e confiança,

devido à sua honestidade, isenção e transparência profissional, devendo
sempre considerar as divergências de opiniões, para fazer um bom trabalho.

3. Objetividade

É preciso atender as necessidades e objetivos do cliente dentro do propósito

do serviço acordado, de forma imparcial, persuasiva, clara e transparente.

4. Probidade
Significa ter com os clientes uma relação profissional íntegra, gerenciando
possíveis conflitos de interesse, com equilíbrio. A probidade nada mais é do
que desenvolver empatia pelo cliente.

5. Conduta Profissional

Significa agir com clientes e demais profissionais, de acordo com as normas e

comportamentos estabelecidos pelo Código e jamais deve manchar a marca
CFP, sempre honrando sua credencial.

6. Competência

Visa o profissional manter-se totalmente atualizado para executar com

plenitude suas atividades profissionais, estabelecendo que o profissional
financeiro tenha obrigação com sua educação continuada.
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7. Confidencialidade

É necessário que o profissional mantenha sigilo total e proteja todas as

informações do cliente, mantendo assim uma relação de plena confiança com
os clientes.

8. Diligência

A diligência exige do profissional atender aos compromissos profissionais com

cuidado, dedicação e esforço, cumprindo o plano de ação e execução de
serviços profissionais nas condições acordadas.

4 Considerações Finais
Portanto o profissional financeiro, deve sempre manter sua conduta ética e
profissional exemplar, para exercer plenamente suas atividades profissionais

5 Referências

BENNETT, C. Ética profissional_Série profissional. São Paulo: Cengage

Learning, 2011.

PLANEJAR- Associação Brasileira de Planejadores Financeiros. Código de

Ética e Responsabilidade Profissional da Planejar. Disponível em:<
https://www.planejar.org.br/wp-content/uploads/2016/09/codigo-etica.pdf>
Acesso em: 24 maio 2017.

SOARES, Dulce; PEDROSO, Cláudio; VERIGUINE, Nádia. Orientação

Financeira: uma nova possiblidade de atuação para o orientador profissional.
Extensio, Universidade Federal de Santa Catarina. Disponível em:<
https://periodicos.ufsc.br/index.php/extensio/article/view/11100/0> Acesso em:
24 maio 2017.