Meu nome é Fabio, tenho 29 anos e sou um investidor que quer ajudar as pessoas a

investir melhor e de forma mais consciente para o longo prazo. Invisto na bolsa
desde os 17 anos e, após me formar em engenharia civil em 2013, trabalhei no
mercado financeiro por 5 anos. Desde 2018 decidi me dedicar exclusivamente a
contribuir com a educação financeira dos brasileiros através do meu canal no
Youtube e Instagram.

Quando comecei a estudar sobre ações em 2008, lembro da dificuldade que foi
para conseguir entender desde os conceitos mais simples até conceitos mais
avançados, e hoje consigo perceber a importância de se ter um bom começo nos
investimentos. Dessa forma, o meu intuito com o Workshop Renda em Dólar é
passar para vocês de forma simples, eficaz, e direta, o que o Fabio de hoje gostaria
que o Fabio de 2008 soubesse sobre investimentos para o longo prazo.

Sobre a minha formação acadêmica, sou formado em Engenharia Civil, MBA em

Finanças, Analista de Valores Mobiliários (CNPI nº 1711), e possuo especialização
em em tópicos relacionados a investimentos em Harvard, Yale e Universidade
de Genebra. No entanto, sem nenhuma dúvida, o que me
gerou o maior aprendizado foram os anos de
experiência no campo de batalha.
experiência

Depois de formar mais de 1300 alunos das mais

dive
diversas profissões, acredito que todas as
pessoas
pessoas possuem total capacidade de obter
sucesso
sucesso na bolsa para o longo prazo, bastando
ter vontade de aprender, disciplina e paciência.
Sejam muito bem vindos ao Workshop Renda em Dólar: evento que
tem como objetivo abordar sobre investimentos no exterior. As
informações apresentadas te ajudarão a investir nas maiores empresas
que existem e se aposentar recebendo renda passiva em dólar.
Todo investidor de longo prazo deve considerar ter uma parcela do seu
patrimônio no exterior, alocado na moeda mais forte do mundo. Mas,
mais importante do que falar sobre bolsa norte americana ou bolsa
brasileira é entender a estratégia do Buy and Hold. Trata-se de um
método de investimentos simples e eficaz que, em sua tradução,
corresponde a comprar e segurar os ativos.

comprar
BUY AND HOLD
segurar
Qualquer pessoa pode aplicá-lo independente do nível de
conhecimento e ao fazer isso, será inevitável alcançar a
independência financeira. Olhar para a bolsa com foco em acumular
patrimônio e se tornar sócio da empresa permite que o investidor
ganhe no longo prazo tanto com o crescimento da empresa quanto
com os dividendos provenientes do aumento do lucro.
O processo da bola de neve acontece paciência
quando os investimentos são feitos
com consistência e quando há consistência
paciência para que tenham tempo de
se desenvolver. Não é um estratégia
longo prazo
pra quem busca fórmula mágica de trabalho
enriquecimento e nem para quem
acredita que bolsa é lugar de
especulação no curto prazo. A
construção patrimonial acontece a ganhos rápidos
partir de duas variáveis: trabalho e
aporte. Ambas dependem 100% de especulação
você! O meu papel é te ajudar no
processo de investir da melhor fórmula mágica
forma possível.
A potência do método é percebida ao notar que foi utilizado por
investidores famosos como Charlie Munger, Peter Lynch e Warren
Buffet para construção de patrimônios significativos. Para facilitar a
visualização das possibilidades, confira abaixo o que teria acontecido
com um único aporte de R$10.000 feito em 2015 na Amazon.

Em um período de 5 anos, o investimento inicial teria se

transformado no montante de R$91.478 reais. Esse resultado
aconteceu por dois motivos: as ações da Amazon multiplicaram por
várias vezes o capital e além disso o dólar teve uma forte valorização
frente ao real. O montante acumulado foi de 9 vezes a quantia
investida.
Várias empresas que fazem parte do dia a dia dos brasileiros estão
listadas na bolsa norte americana. Para citar alguns exemplos, temos:
Youtube, Facebook, McDonalds, Coca-Cola e Colgate. As três últimas
são, inclusive, empresas que aumentam consecutivamente a
distribuição de dividendos por décadas. Existem mais de 90 empresas
listadas na Bolsa dos EUA que apresentam essa característica.
A estratégia de Buy and Hold foca em negócios resilientes, que já
estão há muito tempo no mercado, distribuem dividendos de forma
previsível e são excelentes veículos para acumular e multiplicar
patrimônio no longo prazo. Mas não são a única opção. É possível
investir também em empresas mais disruptivas, como é o caso da
Tesla, Netflix e Uber, que são extremamente inovadoras e altamente
arriscadas ao mesmo tempo. A relação de risco e retorno desse tipo de
ativo será apresentada mais profundamente ao longo das aulas.
Ao abordar investimentos de
uma forma geral estamos
falando da possibilidade de
utilizar melhor a única coisa que
não é possível comprar: tempo. A
independência financeira é
construída passo a passo. Ao
iniciar esse processo, o investidor
pode vislumbrar uma vida mais
tranquila, com mais espaço para
se dedicar ao seu hobbie favorito;
cuidar da saúde, da família; ou
viajar mais.
Não tem como falar em ter uma vida mais tranquila financeiramente
sem falar de bolsa de valores. Essa é a maior oportunidade que os
investidores têm de transformar valores pequenos em grandes fortunas.
Além de ser um processo muito simples, permite que sejam sócios de
empresas como Coca-Cola, Apple, Google, Amazon e Facebook a um
clique de distância, sem sair de casa e com pouco dinheiro.
Muitos costumam banalizar e dar pouco valor à esse tipo de
investimento, sem se dar conta de que, uma vez que se torna sócio da
empresa, passa a se beneficiar dos resultados que milhares de
funcionários trabalham diariamente para alcançar.
A fim de que usufrua dos resultados, são necessárias poucas etapas:
escolher a empresa - dentre os vários tipos diferentes - e comprar
suas ações. É importante ter em mente que as empresas mais maduras
distribuem mais dividendos e as que estão em processo de
crescimento, são mais arriscadas, apesar de terem um maior potencial
de valorização e de crescimento dos dividendos.
As empresas possuem operações diferentes, com níveis de risco que
variam entre baixo, médio e alto. O nível adequado dependerá da
análise de quais são os objetivos do investidor e de quanto ele está
disposto a arriscar em prol de uma rentabilidade maior.
O processo de enriquecimento daqueles que conseguem olhar para as
ações sob a ótica de sócio, consiste em: comprar algumas ações,
receber os dividendos, somar ao novo aporte, reinvestir em novas
ações. Esse processo deve ser repetido ao longo da vida até que, em
um determinado momento, os dividendos recebidos serão suficientes
para para pagar as contas do mês.
comprar
ações

reinvestir
receber
dividendos
Ao falar em investir no exterior e, consequentemente nas maiores
empresas do mundo, costuma surgir a seguinte dúvida: é necessário
investir em outros países além dos EUA?
A resposta é: NÃO! O mercado norte americano é mais do que
suficiente para que sua carteira de investimentos esteja exposta de
forma global. As maiores empresas do mundo são norte americanas e
essa classificação não é à toa. Por terem uma exposição geográfica
bastante diversificada, a receita da comercialização dos produtos
advém de vários países.
Para ter uma ideia melhor da dimensão, basta analisar o S&P500,
principal índice da bolsa norte americana. Ele reúne as maiores
empresas dos EUA e do total da receita gerada por elas, em média 42%
deriva de países de fora dos EUA. No início da minha jornada de
investimentos no exterior me questionei sobre um ponto que quero
que vocês também pensem a respeito:

Se as maiores empresas do mundo estão

listadas fora do Brasil, porque
continuar se expondo apenas ao
mercado brasileiro que representa
menos de 2% das possibilidades de
investimentos acessados globalmente?
Brasil
2%

Outros
48% EUA
50%
Acessar o mercado norte americano é extremamente simples. A conta
na corretora e as remessas de câmbio são feitas de forma online.
Diferente do que muitos pensam, não é um processo caro e nem
precisa ter muito dinheiro para começar.
Apesar da simplicidade da estratégia, existem 4 motivos que são
elencados como os principais responsáveis pelo insucesso da maioria
das pessoas na bolsa.

Gastar muita energia com os investimentos. Utilizar o

tempo que tem disponível para acompanhar notícia, quando
deveria estar sendo investido no próprio trabalho.
Sempre procurar pela próxima "Tacada". Muitas pessoas
costumam ver a bolsa de forma especulativa e isso provoca
um giro desnecessário na carteira.
Procurar por "receita de bolo". Cada pessoa tem um perfil
de investidor, com objetivos e tolerância ao risco
diferentes. Dificilmente uma carteira recomendada
conseguirá atender às especificidades e necessidades de
cada investidor.
Esperar a "hora certa" de começar. Hoje é o melhor
momento para começar a investir. A renda variável deve ser
algo constante na vida do investidor. Movimentos de
entrada e saída da bolsa não fazem parte da rotina de
quem investe de forma séria e para o longo prazo. Como
veremos mais adiante: começar cedo é mais importante do
que começar com mais dinheiro.
Não há motivo para evitar todas as possibilidades que são oferecidas
por esse mercado. Os principais veículos para investimento nos EUA
são: Ações, REITs e ETF's. Todos eles serão tratados com mais
detalhes na próxima aula, abordando sobre como selecionar as
melhores empresas dentro de cada um desses grupos para acumular
patrimônio no longo prazo. Não perca!
Te espero na próxima aula.
Abraço,