Economia Circular Padrão Bitcoin

Guia Passo a Passo para Adoção do Bitcoin

como moeda digital em Comunidades
através da Lightning Network

(em desenvolvimento)

por Fernando Motolese

© Todos os direitos reservados

Reprodução proibida
Dedico esta obra aos meus pais e todos aqueles que buscam soberania
financeira, liberdade e paz..

2
Sumário
Prólogo 4

Prefácio 8

Traduzindo o Bitcoin para as Massas 13

Por que o Bitcoin é imparável? 19
Benefícios da Adoção do Padrão Bitcoin 20
A Moeda do Futuro na Prática 21
A moeda da praia de El Zonte 24
Descobrindo a Lightning Network 40
Escalabilidade 41
Introdução Sobre os Canais 42
Como a Lightning funciona? 43
A prática de um Banco Lightning 43
Perigosa Jornada no Mundo Cripto 46

Prelúdio da Primeira Economia Bitcoin Brasileira 63

Apresentando Economias Circulares Padrão Bitcoin 71

Definições do Experimento Bitcoin Beach 72
Lições Aprendidas com El Zonte 105
Replicando o Experimento do Bitcoin Beach no Brasil 74
Diagrama das Ações Previstas 75
Apenas Bitcoin, não cripto! 76
Estágio 1 – Aprendendo Bitcoin na Prática 80
Estágio 2 - Bitcoin em comércios locais 83
Estágio 3 - Infraestrutura Bitcoin & Lightning 90
Estágio 4 – Conecte com o mundo real 107
Bitcoinizando uma comunidade 112
Conclusões Finais 117
Governança Distribuída Autoatribuída 103
Hackeando o Status Quo 60
Análise On-chain – Ainda é cedo 118
Matriz de Distribuição de Participações 119
Visualizando a concentração de bitcoin 120

3
Prólogo
Desde as origens da sociedade, usa-se o dinheiro como uma
espécie de recipiente de energia, porém, a maneira que a economia
foi construída nos tirou o direito do dinheiro real e todos somos
enganados com a moeda.
A tendência natural de toda moeda é ir a zero, até ser
reciclada, geralmente mudar de nome e começar um novo ciclo de
desvalorização. Por isso, muitas vezes não adianta nem poupar,
mesmo com taxas de juros acima da inflação, a moeda ainda sim
perderá parte seu valor com o tempo.

No Brasil, por exemplo, em 2022, após 28 anos de existência

do Real, uma nota de R$ 100 compra o mesmo que R$ 13,91 em
19941. Já de 1980 a 1994, quando os brasileiros conviveram com a
hiperinflação, o índice acumulado foi de 13.342.346.717.671,70%,
ou seja, mais de 13 trilhões por cento de desvalorização do
dinheiro.

1G1 por Por Marta Cavallini,

https://g1.globo.com/economia/noticia/2022/07/16/apos-28-anos-de-existencia-
nota-de-r-100-compra-hoje-o-mesmo-que-r-1391-em-1994.ghtml
4
 Compreender as engrenagens da economia e do dinheiro,
requer ampla compreensão dos mecanismos financeiros utilizados
pelo estado e grandes conglomerados de capital, tipo de
conhecimento praticamente inacessível para grande parte da
população.
Geralmente, nós utilizamos o dinheiro sem entender como
funciona e por isso, quase sempre, estamos expostos aos efeitos das
crises. Concentrar o conhecimento e torná-lo restrito é vital para
manter o status quo. A ausência do conhecimento nos escraviza
quase por completo e nos deixa à mercê de líderes muito pouco
confiáveis.

“É muito bom que as pessoas da nação não

entendam nosso sistema bancário e monetário, pois
se o fizessem, acredito que haveria uma revolução
antes de amanhã de manhã.”
Henry Ford

Compreender o que de fato carrega o real valor dos recursos

naturais e como estão organizadas as estruturas de emissão da
moeda, precede a descoberta de um novo mundo, é um vislumbre,
um pequeno flash da toca do coelho, uma prova de que ela existe.
Inicialmente é uma ideia de que tudo parece estar errado e
que é preciso descobrir o que é exatamente, colocando em termos
claros para então, por fim, adotar uma solução viável, um padrão,
algo que pudesse consertar esse defeito de todas as moedas.

5
 Como Friedrich Hayek apontou na Desnacionalização do
Dinheiro2: “o monopólio dos governos sobre a emissão e controle do
dinheiro é a raiz de todo mal monetário”. Quem controla o dinheiro,
controla o poder de compra. O que, por sua vez, permite que
também controle a maioria das outras coisas. O fim do padrão ouro
e o surgimento do papel moeda, escorado no poder do governo
nos deu um dinheiro muito pior.

“Grande parte da política atual se baseia

na premissa de que o governo tem o poder de
criar e de fazer com que as pessoas aceitem
qualquer quantia de dinheiro adicional que
deseje. Por esse motivo, os governos defenderão
diligentemente seus direitos tradicionais. Mas,
pelo mesmo motivo, é importantíssimo que esse
poder seja retirado de suas mãos.” Hayek

Hayek, ainda em 1976 não poderia imaginar o surgimento

de uma tecnologia que fosse capaz de dar vida a uma solução
plausível ao problema das moedas nacionalizadas, mas,
certamente seria um grande apoiador do Bitcoin como ferramenta
para a retirar o poder do estado sobre a emissão de moeda, o
primeiro passo para construir uma nova economia mais justa.
A tecnologia por trás do Bitcoin, assim a filosofia
entranhada em linhas de código inalteráveis, vai muito além da
especulação financeira. Este conhecimento, mesmo concentrado
nas elites, pode proporcionar aos indivíduos bem-informados uma
chance de estarem melhor preparados contra a mão invisível e dar-

2
The Denationalization of Money - Hayek, Friedrich 2edição (2017)
https://www.google.com.br/books/edition/Desestatiza%C3%A7%C3%A3o_do_dinheir
o/melDDwAAQBAJ?hl=pt-BR&gbpv=0
6
lhes o papel de protagonistas de uma (r)evolução pacífica e
silenciosa.
Para que isso seja possível, será preciso encontrar os
remanescentes3 e de alguma forma, mudar sua visão de mundo para
que atuem ativamente na descentralização da economia e ajudem
a sociedade a diluir o poder, levando o bitcoin para as massas.
Nas páginas deste livro, você conhecerá a jornada que narra
a fundação do experimento Praia Bitcoin em Jericoacoara nos
moldes da Bitcoin Beach de El Zonte e os conhecimentos
necessários para que um líder local possa criar uma economia
circular bitcoin do zero, utilizando o Bitcoin como ferramenta de
transformação social.

Pronto para levar o Bitcoin para as massas?

3
Bitcoiners são os Remanescentes, as massas não importam
https://explicabitcoin.medium.com/bitcoiners-s%C3%A3o-os-remanescentes-as-massas-
n%C3%A3o-importam-de63c866f910
7
Prefácio
POR RENATO AMOEDO - Autor de Bitcoin Red Pill

Bitcoin com letra maiúscula é um sistema de consenso

proposto por Satoshi Nakamoto, um anônimo que nunca vendeu
as unidades sabidamente adquiridas por ele através da mineração,
um sistema sem dono nem sede, em que softwares que aceitam
regras de consenso e integram seus usuários ao minerar ou
transacionar bitcoins. O bitcoin com letra minúscula, BTC, são os
tokens, as unidades utilizadas para pagar fees (tarifas) e enviar
saldos no sistema.
O Bitcoin tem três funções inerentes: garantir comunicação
incensurável, manutenção de saldos e transações imunes a
controles de capitais.
O Bitcoin deve mudar o mundo mais do que a Internet já
mudou. Mesmo que a rede atual seja destruída com o fim da
Internet, não há como desinventar a solução para o problema dos
Generais Bizantinos com a prova de trabalho, da mesma forma que
não há como reinventar a roda ou a pólvora.
Permitindo a manutenção de saldos acessíveis em qualquer
lugar e tempo por senha, impede a apropriação de ativos pela
violência. Seus bitcoins podem ir para onde você quiser após sua
morte, até para ninguém, se não deixar meios de outra pessoa
descobrir a respectiva chave privada.
Nenhum juiz, político ou burocrata, nem lei ou norma
interfere no sistema, não tem quem citar, não há dono, não há sede,
qualquer pessoa interessada pode minerar ou rodar um nó com
todas as transações já executadas em qualquer computador
conectado à Internet. É a única propriedade privada real hoje.

8
 Bitcoin em carteira fria criptografada é inconfiscável. Só se
pode impedir transações de bitcoins restringindo o acesso a
Internet e a todas as formas de comunicação (inclusive carta
telefone e rádio) dos seus detentores.
Assim, a demanda por bitcoins é crescente com mais
tributos e abusos de governos (graças a curva de adoção de novas
tecnologias, juro negativo, guerra ao dinheiro e totalitarismo
crescente) e, em média, seu preço é multiplicado anualmente,
batendo todas as classes de ativos em retorno e em índices de risco
e retorno4.
Não existe investimento em regime de juro negativo - só
hedge, poupança ou aposta - as alternativas no legacy são perda fixa
e variável: as perdas brutais das bolsas e renda fixas são evidências
disso, como demonstrado no “Bitcoin Red Pill”5.
Bitcoin é poupança e é
hedge para quem entende que
inflação é aumento da base
monetária e não aumento de
preços - procedimento que acaba
dando ao governo como
senhoriagem todos os ganhos
tecnológicos e de escala da
sociedade. Isso não significa que
não existam formas de capitalizar
bitcoins, assumindo esforços e
riscos como descrito a seguir -

4
https://www.twosigma.com/articles/risk-analysis-of-crypto-assets/
5
Livro Bitcoin Red Pill
https://www.amazon.com.br/Bitcoin-Red-Pill-Renascimento-
Tecnol%C3%B3gico/dp/B09F1CV817
9
através de nós da LN e serviços de carteira, custódia e
intermediação.
A emissão exponencial de moedas puramente fiduciárias
(como o real e o dólar); e, pior que isso, os fenômenos do juro real
negativo - tabelamento das taxas de juro abaixo do aumento da
emissão de moeda, medidas pelas bases monetárias - eliminando
as possibilidades de investimento no legacy (sistema convencional)
e da guerra ao dinheiro, restrições de uso de moedas alodiais
(como ouro, prata, cédulas e moedas) com CBDCs - como o PIX -
garantem o aumento de demanda por meios de transação e
poupança privados e fora do alcance de políticos.
Desde 1995, a base monetária (M2) do real subiu quase o
dobro do índice IBOVESPA (descolando a partir das políticas
globais de juro negativo após a crise de 2008)

O Bitcoin é um sistema descentralizado, que usa software

livre, aberto e transparente, todas as transações e saldos podem ser
consultados por qualquer um - embora transações possam ser
enviadas por qualquer meio de comunicação (oral, rádio, carta,

10
telefone ou internet), mas também pseudoanônimo - para adquirir
ou transacionar bitcoins onchain (em sua blockchain) não é
necessário fornecer documentos nem identificações.
Empresas que transacionam bitcoins coletam informações
de clientes (em processos de KYC/AML) reduzindo sua
fungibilidade, porém existem soluções para aumentar sua
fungibilidade - como o uso de soluções offchain, como a lightning.
Para quem acredita que os governos são ilegítimos, por
serem violentos, Bitcoin é um imperativo moral, por ser a única
forma de retirar poder de governos, sem violência.
Para quem entende que não existe investimento nem
poupança em juro negativo, ao constatar a desmonetização do
ouro, imóveis e ações sistematicamente perdendo do aumento da
base monetária, Bitcoin é um imperativo pragmático para evitar a
destruição financeira.
Para quem compreende que o gold standard (o padrão ouro)
não funcionou porque não havia como facilmente comprovar
saldos dos devedores nem como facilmente comprovar
veracidade/pureza, bitcoin é o colateral supremo - qualquer um
pode provar o controle de saldos assinando mensagem e esquemas
de multisig podem ser programados condicionando o movimento
de saldos apenas com assinaturas de diversas partes. Por isso, os
sintéticos de bitcoin tendem a substituir os mercados de moedas,
ações e mais ativos financeiros regulados, com enormes vantagens
- desmonetizando-os ainda mais.
No futuro, taxas de juros tendem a ser mais baixas que na
época na qual os insolventes pagavam com sua própria escravidão
e de suas famílias como último colateral das dívidas. Bitcoins vão
ser como títulos nobiliárquicos que seus detentores poderão
manter padrão de vida alto, apenas alavancando os gastos do
11
consumo em moedas/ativos de qualidade inferior como reserva de
valor - enquanto elas ainda existirem; e, adquirindo terras
soberanas, durante e após o colapso dos Estados.
Para quem busca ser livre, adotar o padrão bitcoin é o fim
dos controles de capitais, expropriações involuntárias e imposto
inflacionário por diluição.
Adotar o "padrão bitcoin”6 é mudar motivações: poupar e
trabalhar ganham valor sobre ócio e consumo, investimentos em
aumento de renda, produtividade e reputação passam a ser mais
atrativos.
Indivíduos, famílias, empresas e até governos têm passado
por esse processo de Renascimento moral, material e tecnológico:
o abandono das moedas fiduciárias é a renúncia ao sistema em
que vale a pena ser oportunista e, por isso, a miséria, terror,
corrupção e violência imperam.

6
Padrão Bitcoin https://www.amazon.com.br/Padrão-Bitcoin-alternativa-
descentralizada-central/dp/9949745721
12
Traduzindo o Bitcoin para as Massas
Nas páginas desse livro, busquei resumir todas as
informações necessárias para acelerar seu processo de
aprendizagem do protocolo financeiro da próxima década.
Inicialmente, meu objetivo era apenas ajudar os usuários de
a compreenderem corretamente o básico sobre o Bitcoin e
considerarem esse novo meio de troca como uma alternativa ao
sistema financeiro tradicional, mas acabou se tornando um estudo
multidisciplinar que lhe trará uma compreensão elevada dos
diversos estágios da adoção e como fazê-la.
Mesmo usuários avançados podem ter uma visão distorcida
de como o Bitcoin funciona e do que de fato é o Bitcoin, por isso, é
importante conhecer alguns fundamentos do protocolo para
depois entender como as economias que serão criadas, poderão ser
beneficiadas, se adotarem essa nova forma de dinheiro digital.

13
O que é Bitcoin?
O Bitcoin é uma forma de dinheiro digital (incensurável e com
suprimento limitado) que permite qualquer pessoa conectada à
internet receba pagamentos de qualquer pessoa do mundo, sem
precisar de um banco ou documentos.

O Bitcoin e suas frações

Um bitcoin tem 8 casas decimais. A menor fração do Bitcoin é o
Satoshi. Um bitcoin é composto por 100 milhões de satoshis.
100.000.000 SATs = 1 BTC

Quantos Bitcoins existem?

Assim como um recurso natural como ouro, só existe uma quantia
limitada de bitcoin, 21 milhões. Nenhuma pessoa, empresa ou
governo pode alterar esse limite. Isso torna o Bitcoin valioso para
muitas pessoas que desejam economizar dinheiro.

14
Como o Bitcoin entra em circulação?
Novos Bitcoins entram em circulação a cada bloco gerado de 10
minutos em 10 minutos. De 2020 a 2024, período do 4º halving,
entram em circulação 6.25 BTC a cada novo bloco.

A cada quatro anos, este incentivo que é dado aos mineradores

(Block Reward) é reduzido pela metade, o que é conhecido como
halving, tornando o BTC uma moeda deflacionária.

Por que aceitar Bitcoin?

Bitcoin é poder e liberdade para as pessoas, atrai clientes e
armazena valor de forma inteligente. Permite que você receba
pagamentos de qualquer pessoa do mundo, sem precisar de uma
conta no banco e serve como forma de protesto às políticas
monetárias. É uma alternativa segura ao sistema financeiro
tradicional em caso de confisco, como já aconteceu no Brasil e
recentemente na em outros países como Rússia, Ucrânia e Canadá.

15
Por que o Bitcoin não é uma pirâmide?
O Bitcoin é uma moeda com uma função comum mantida por uma
rede computacional descentralizada. Qualquer um pode vender
suas moedas quando desejar. Qualquer um pode executar o
software do Bitcoin voluntariamente, participar na rede. É uma
quebra de paradigma de qualquer sistema financeiro na história.
Absolutamente nada sobre Bitcoin é um segredo.

Como aceitar bitcoins?

É simples. Você precisa apenas instalar um aplicativo de uma
carteira. Em Jericoacoara, usamos a BlueWallet. Após instalar a
carteira disponível para iOS e Android, mude o idioma para
português e crie duas carteiras: uma de Bitcoin e uma da Lightning
Network. É fácil!

O que é Lightning Network?

Nas transações através da Lightning Network as pessoas enviam
bitcoin de um lado para outro sem a necessidade de esperar que
cada transação seja incluída em um bloco de Bitcoin. A lightning
pode ser comparada com a conta corrente do banco e o futuro das
transações diárias em bitcoin.

Por que usar duas carteiras?

A carteira de bitcoin com suas 12 palavras mágicas é um dos meios
mais seguros para acumular frações de bitcoin, não tem
intermediários e protege o usuário. A carteira da lightning é para o
uso no dia a dia. Não armazene grandes quantias na lightning, pois
essas carteiras estão sujeitas a diversos riscos, dependem de um
servidor centralizado, o que não acontece com a carteira de Bitcoin.

16
Onde armazenar minhas palavras e links de recuperação?
Evitar ao máximo salvar os links de recuperação da carteira ou as
palavras mágicas no celular ou na nuvem. Saiba que se perder a
senha e o aparelho, perderá o bitcoin. Não há nenhuma forma de
recuperação usando esse tipo de carteira, onde o usuário é o
próprio dono do bitcoin.

Não quero cuidar das palavras chaves e links de recuperação

Nesse caso, você pode abrir uma conta em um Neobank ou corretora
com sua identidade, ou criar uma carteira custodial, vinculada a
uma conta de e-mail ou seu número de celular, mas saiba que desta
forma, não será realmente o dono do bitcoin.

Como não cair em golpes?

Não compre ou aceite outras criptomoedas e nunca compartilhe as
palavras mágicas, os links de recuperação das carteiras Lightning e
estará seguro. Prefira carteiras multsig, com múltiplas assinaturas,
para

Quando devo comprar bitcoin?

Pensar no Bitcoin como uma poupança, comprando pequenas
quantias mensalmente, independentemente do valor é uma
excelente estratégia para iniciantes. Com o tempo, se sentirá mais
seguro para fazer aportes maiores.

Por que promover o bitcoin?

Com o tempo pode ser um excelente negócio acumular frações de
bitcoin para fazer parte de um sistema monetário, mais barato,
mais rápido, mais inovador e mais inclusivo, um avanço para
humanidade na busca pela paz

17
Primeira Transação Comercial
Na primeira transação comercial com
Bitcoin, conhecida como Bitcoin Pizza
Day, foram adquiridas duas pizzas da
rede de pizzarias Papa John's por 10 mil
BTC, desde então, todos os anos a
comunidade celebra este 22 de maio.

Laszlo Hanyecz muito anos mais tarde reproduzindo a cena que o tornou célebre
(Foto: Arquivo pessoal)

O comprador das pizzas, Laszlo Hanyecz é um dos primeiros

mineradores de bitcoin7. Na data que foi escrito este texto, os 10
mil bitcoin gastos pelas duas pizzas, valiam mais de 450 milhões
de dólares, mais de 2 bilhões de reais.

7
10 Years After Laszlo Hanyecz Bought Pizza With 10K Bitcoin, He Has No Regrets
https://www.coindesk.com/markets/2020/05/22/10-years-after-laszlo-hanyecz-bought-
pizza-with-10k-bitcoin-he-has-no-regrets/

18
Por que o Bitcoin é imparável?

● Descentralizado: sem autoridade central ou intermediários.

● Não necessita de Permissão: sem órgão regulador.
● Resistente a Censura: sem fundos confiscados.
● Acesso Aberto: sem discriminação, sem limites de conta,
24h por dia, 7 dias por semana, 365dias por ano.
● Muito Barato: custos de transação baixos.
● Transnacional: não se destina a uma jurisdição específica.
● Seguro: Não pode ser falsificado ou ter transações negadas.
● Resiliente: Nada, nem ninguém foi capaz de pará-lo.

8
Meme que demonstra como a volatilidade do Bitcoin pode ser
percebida ao longo dias, anos e décadas devido a suas
características deflacionárias

https://twitter.com/21bitcoinApp/status/1513782083231096834?s=20
&t=tgkHbaQF7AwQmUoVlTTWBQ
19
Benefícios da Adoção do Padrão Bitcoin
Adotar o padrão Bitcoin significa fazer parte de um sistema
mais inteligente e barato, que devolve o poder ao indivíduo.
Apenas com uma carteira instalada no smartphone, os usuários
podem enviar e receber satoshis com qualquer pessoa do mundo.
Não requer um equipamento especial, documentos ou
conhecimentos técnicos.
Para população desbancarizada, que não possui acesso aos
serviços bancários, o Bitcoin fornece um ambiente seguro, onde
suas economias aumentam ao longo dos anos sem nenhuma
necessidade de investir em outros lugares.
Nos países de terceiro mundo, a maior fatia da população,
não pode se dar ao luxo de guardar dinheiro. Os poucos que
conseguem poupar, percebem que seu poder de compra é corroído
silenciosamente pela inflação, mas o padrão Bitcoin corrige isso.

Como só existem 21 milhões, a cada halving de quatro em

quatro anos, a oferta de bitcoin que entra no mercado diminui e
como em tese, sempre existirá mais dinheiro fiduciário sendo
impresso, a tendência natural do preço do Bitcoin é subir, apesar
de sempre apresentar certa volatilidade no curto prazo, mas que
ao contrário do que geralmente se pensa, é extremamente positiva.
Para os grandes investidores e jogadores institucionais, o
Bitcoin oferece uma ampla liquidez em praticamente todos os
países do mundo, segurança contra governos autoritários, um
meio digital eficiente de armazenamento de energia, elisão fiscal e
sucessão patrimonial.

20
A Moeda do Futuro na Prática
Ingrid é uma vendedora ambulante de Bebidas de
Jericoacoara. Ela nunca havia feito um investimento e nem ouvido
falar de bitcoin.
Apesar de possuir conta no banco, também não possuía
cartão de crédito. Ao longo dos meses após instalar sua carteira,
ela recebeu diversos pequenos pagamentos em Bitcoin através da
Lightning, mesmo sem ter qualquer conhecimento sobre as
engrenagens do sistema, ela foi acumulando frações de bitcoin.
Durante esse tempo, Ingrid começou a compreender um
pouco mais sobre a volatilidade, quando o preço do Bitcoin subia,
ou descia, suas frações acompanhavam as oscilações. Até perceber
que aquela havia se tornado sua nova reserva financeira.
Transferiu suas frações de bitcoin de uma carteira Lightning para
uma carteira on-chain e fez sua primeira reserva financeira para o
futuro.
100% dos seus investimentos estão em bitcoin. A pequena
parte continuou em sua carteira lightning, é utilizada na padaria
quando o bitcoin está em alta e as frações que sobram, passaram a
servir como sua reserva de emergência disponível a qualquer
momento.

21
Referências que você precisa conhecer

Documentários importantes sobre bitcoin.

● The Great Reset and the Rise of Bitcoin
https://www.youtube.com/watch?v=xw9VshkgxJ4
● Dinheiro VS Moeda - História secreta do Dinheiro
https://www.youtube.com/watch?v=DyV0OfU3-FU
● This Machine Greens" - Bitcoin Documentary
https://www.youtube.com/watch?v=b-7dMVcVWgc
● The Princes of Yen
https://www.youtube.com/watch?v=p5Ac7ap_MAY
● Is Everything in Crypto a Scam?
https://www.youtube.com/watch?v=PB5OPthU75o
● Banking on Bitcoin
https://www.youtube.com/watch?v=ByvbAi924TI

● Saiba mais sobre privacidade e Bitcoin

https://bitcoiner.guide/privacy/

● Guia de segurança para Traders

https://medium.com/hodl-hodl/trading-security-guide-
2f35c20e58f4

● Conheça ferramentas de investigação forense Crypto

https://www.blocksherlock.com/home/tools

22
● Leia os artigos recomendados pela Explica Bitcoin para entender
um pouco mais sobre Bitcoin na ótica maximalista
● Você não perdeu a chance de mudar de vida com o bitcoin
https://bit.ly/34JGwel | https://bit.ly/3rXmBlf | https://bit.ly/3rLVrxw

● O bitcoin é uma bolha, como a bolha das tulipas

https://bit.ly/3uPEcgw
● Sobre a adoção do bitcoin https://bit.ly/3Jtvetq
https://bit.ly/3JsZ8Oq
● Porque o bitcoin não é uma pirâmide
https://bit.ly/3sIKcFa
● O Problema dos Generais Bizantinos
https://bit.ly/3GOrhxQ
● Como são os bitcoinheiros? Quais as características dessa
tribo? https://bit.ly/3gMQYnK | https://bit.ly/3JqUIaT
● Separando o Dinheiro do Estado https://bit.ly/3Lyvfyb
● E se o bitcoin falhar? https://bit.ly/3Jtvys8
● Mentalidade correta (longo prazo e não trade)
https://bit.ly/3rPcoqX
● Superando a desigualdade com o bitcoin
https://bit.ly/33kJ6XH
● A Natureza do Dinheiro https://bit.ly/3Jtddvu
● O valor justo do bitcoin (Precificando o bitcoin)
https://bit.ly/3gN340q
● Avaliando o bitcoin como se fosse uma empresa
https://bit.ly/3LyGfvu
● Os halvings https://bit.ly/3LB2rVS
● O efeito cantillon https://bit.ly/3ByVIHv
23
A moeda da praia de El Zonte
Em 7 de setembro de 2021, o Bitcoin foi adotado como
moeda oficial de El Salvador9 e cada cidadão salvadorenho que
instalou a carteira criada pelo governo, recebeu 30 dólares10 em
BTC11.

Tudo começou na praia de El Zonte, em 2019, com um

experimento chamado Bitcoin Beach, criado pelo americano
Michael Peterson, e os El Salvadorenhos Jorge Valenzuela e Román
Martínez.

9
Salvadoreños respaldan al gobierno central por la implementación del bitcóin
https://diarioelsalvador.com/ciudadanos-respaldan-al-gobierno-central-por-la-
implementacion-del-bitcoin/131265/
10
El Gobierno de El Salvador entregará $30 en bitcóin al descargar la «wallet»
https://diarioelsalvador.com/el-gobierno-de-el-salvador-entregara-30-en-bitcoin-al-
descargar-la-wallet/131015/
11 Por Dentro da Implementação da Lei Bitcoin de El Salvador

https://br.atsit.in/archives/138328
24
 Com 12 bitcoins doados por um anônimo12 o Bitcoin Beach
criou uma economia local baseada em bitcoin e impactou
positivamente a vida de mais de 600 famílias 13, para mais tarde,
mudar a história do país inteiro e abrindo caminho para que outras
localidades pudessem usar o bitcoin como moeda.

Mapa dos comércios de El Zonte que aceitam Bitcoin14

O projeto começou distribuindo pequenas frações de bitcoin
para crianças realizarem serviços comunitários, ensinando-os
como fazer transações em bitcoin e mais tarde adotando a lightning
como solução de pagamentos em BTC.
La Mama Rosa, mãe de Jorge, foi a dona do primeiro
estabelecimento a aceitar bitcoin em El Zonte e demoraram
praticamente de 2 anos para que a economia local realmente se
consolidasse.

12
How Bitcoin Became El Salvador's Currency
https://www.youtube.com/watch?v=aVVZXUFItZY&t=403s
13
Site Oficial da Bitcoin Beach
https://www.bitcoinbeach.com
14
Convivio Bitcoin Beach
http://bitcoinbeachsv.com
25
 Durante a pandemia do COVID19 em 2020, enquanto
outros pontos turísticos lutavam para sobreviver, o povo de El
Zonte permaneceu resiliente graças a uma economia alternativa
utilizando o Bitcoin. Desta forma, a protocolo provou seu valor ao
permitir que a ajuda chegasse aos membros da comunidade por
meio de doações diretas em suas carteiras sem nenhum contato
físico, dando aos moradores o poder de comprar o que mais
precisavam e ajudando as empresas locais a manterem suas portas
abertas.

Fonte: Site Oficial Bitcoin Beach

Cerca de 2 anos depois, o sucesso do experimento
resultou na mudança da legislação do país inteiro que adotou o
Bitcoin como moeda oficial15, utilizando-o principalmente através
da Lightning Network.

15
El Salvador Is Betting on Bitcoin to Rebrand the Country
https://time.com/6103299/bitcoin-el-salvador-nayib-bukele/
26
Surgimento da Bitcoin Beach Brazil
Após analisar os efeitos da iniciativa realizada em El Zonte
e a forma que o Bitcoin estava sendo utilizado em El Salvador,
percebi que o experimento poderia ser replicado em qualquer
localidade e decidi replicá-lo no Brasil, na Vila de Jericoacoara,
interior do Ceará, onde moro desde fevereiro de 2020.
Jericoacoara é uma vila no município de Jijoca, a 300 km de
Fortaleza, no litoral oeste do Ceará, nordeste do Brasil. Uma
localidade que reúne um conjunto de belezas naturais de
diferentes biomas criando um lugar único. O pequeno vilarejo é o
lugar perfeito para as férias tranquilas que você sempre sonhou,
mas nem tudo é perfeito para os moradores locais.
A maioria dos nativos e trabalhadores locais possuíam
contas bancárias com serviços básicos, mas não possuíam cartão de
crédito e nunca haviam feito investimentos, de certa forma,
excluindo-os do sistema financeiro tradicional. Além disso, apesar
de ser um dos destinos turísticos mais populares do planeta, em
Jericoacoara não tínhamos nenhum caixa eletrônico. Fomos
esquecidos pelos bancos, mas agora temos Bitcoin.
Durante minha jornada, descritas nas páginas deste livro,
descobri uma maneira possível de levar o BTC as pessoas em
várias partes do mundo que não têm acesso a meios de pagamento
eficientes e moedas confiáveis, além de pouco conhecimento
técnico.
Pude concluir, inclusive tecnicamente que o Bitcoin é um
sistema financeiro mais barato, mais rápido, mais inovador e mais
inclusivo, um avanço para humanidade na sua busca pela paz,
uma onda que se espalhará gradativamente em todo mundo.
Estas informações serão muito úteis para que todos
27
desenvolvam a habilidade de portar um dinheiro que não necessita
de permissão e que possui um suprimento limitado que não é
controlado pelo estado, além de claro, descentralizar mais ainda a
rede do Bitcoin, contribuindo também para perpetuidade do
protocolo.
Estava diante dos meus olhos, uma tendência que foi
percebida em 2010 por Hal Finney, um dos criadores do Bitcoin: o
surgimento de soluções bancárias na segunda camada do Bitcoin:

“Na verdade, há uma razão muito boa para os bancos

apoiados em Bitcoin existirem, emitindo sua própria
moeda digital, resgatável por bitcoins. O próprio Bitcoin
não pode ser dimensionado para que todas as transações
financeiras do mundo sejam transmitidas para todos e
incluídas na cadeia de blocos. É preciso haver um nível
secundário de sistemas de pagamento que seja mais leve e
mais eficiente. Da mesma forma, o tempo necessário para
que as transações de Bitcoin sejam finalizadas será
impraticável para compras de médio a grande valor.
“Os bancos apoiados em Bitcoin resolverão esses
problemas. Eles podem funcionar como os bancos faziam
antes da nacionalização da moeda. Bancos diferentes
podem ter políticas diferentes, algumas mais agressivas,
outras mais conservadoras. Alguns seriam reservas
fracionárias, enquanto outros podem ser 100% apoiados
em Bitcoin. As taxas de juros podem variar. O dinheiro
de alguns bancos pode ser negociado com desconto em
relação ao de outros.”
28
 “George Selgin elaborou detalhadamente a teoria de
um sistema bancário livre competitivo e argumenta que
tal sistema seria estável, resistente à inflação e
autorregulado.”
“Acredito que esse será o destino do Bitcoin, ser o
"dinheiro de alta potência" que serve como moeda de
reserva para os bancos que emitem seu próprio dinheiro
digital. A maioria das transações de Bitcoin ocorrerá
entre bancos, para liquidar transferências líquidas. As
transações de Bitcoin por particulares serão tão raras
quanto... bem, como as compras baseadas em Bitcoin são
hoje.”
Hal Finney.16 no fórum BitcoinTalks

Talvez Finney ainda não pudesse imaginar o surgimento da

Lightning Network naquela época e a ausência da necessidade de
possuir outra moeda para realizar pequenas transações em bitcoin,
mas acabou acertando precisamente o que aconteceria e para mim,
foi um indicativo que aquele poderia ser o caminho para construir
uma Economia Bitcoin utilizando a Lightning Network como
principal ferramenta

Assim como toda tecnologia, leva um tempo até estar

amplamente disponível para todos, ainda estamos nos primeiros
dias do Bitcoin, vivenciando estágios iniciais.

16
Hal Finney. Re: Banking
https://bitcointalk.org/index.php?topic=2500.msg34211#msg34211
29
 No relatório da Wells Fargo17 publicado no início de
fevereiro de 2022, no qual é feito o paralelo entre a adoção de
criptomoedas e a Internet. O relatório defende que o mundo das
criptomoedas atualmente é comparável ao da Internet na segunda
metade dos anos 90.
Naquela época, a Internet havia experimentado uma
aceleração significativa no número de usuários de 130 milhões de
usuários entre o final de 1997 e o início de 1998 para 1 bilhão de
usuários no final de 2005.

Extrapolação de Dados: Inter-relação da adoção da Internet e do

Bitcoin18 / Fonte: In Bitcoin We Trust

É evidente que assim como a Internet possibilitou uma

revolução na forma que comunicamos, o Bitcoin e a Lightning
Network irão revolucionar a forma que fazemos transações
financeiras. Por essas razões, enxerguei uma janela de

17
Understanding riptocurrency Report
https://saf.wellsfargoadvisors.com/emx/dctm/Research/wfii/wfii_reports/Investment_
Strategy/cryptocurrency020722.pdf
18
Bitcoin on the Same Adoption S-Curve As the Internet – Some Thoughts and Figures
https://inbitcoinwetrust.substack.com/p/bitcoin-on-the-same-adoption-s-curve?s=r
30
oportunidade e decidi adotar o Bitcoin como sistema monetário,
assim como ensinar as pessoas como fazê-lo.
Com o tempo, pude elencar uma série de elementos que
compõe uma economia circular e comprovei o quão eficiente o
Bitcoin pode ser como sistema monetário, principalmente para
regiões com economias subdesenvolvidas. Em um laptop
reciclado, rodando aplicações de código aberto, plantei as
sementes necessárias para fazer florescer a primeira economia
circular no Padrão Bitcoin em solo brasileiro.
Em meio a transformação da minha vida pessoal e
profissional, documentei cada passo para autofinanciar o projeto e
garimpei os conhecimentos necessários para colocar a
infraestrutura no ar, evoluindo junto com as novas aplicações e
iniciativas ao redor do mundo também inspiradas no Bitcoin
Beach.
Apesar de toda volatilidade do preço do Bitcoin, avançamos
preparando o terreno para formação de cidadãos mais conscientes,
menos dependentes do sistema financeiro tradicional e melhor
preparados para o futuro, usando o BTC através da Lightning
Network, assim, desencadeando uma verdadeira transformação
social.

31
 Certo dia, em um tweet do @BitcoinBeach, ouvi pela primeira
vez o termo “Economia Circular”, termo que mais tarde, daria
título a esta obra e a partir deste dia, tudo ficou mais claro.

19 Tweet da Bitcoin Beach sobre a Economia Circular

Uma nota de R$ 2 que passou na mão de 1000 pessoas,

representa R$ 2000 em termos monetários, muito mais do que o
valor da nota em si, que pode circular ad eternum ou enquanto a
moeda existir, mas sempre serão R$ 2.
Uma economia linear tradicional não se preocupa a quem
se destina o recurso, apenas visa produzi-lo para quem puder
pagar. Na economia circular o consumo tende ser muito mais
consciente, norteando ações e desencadeando atitudes
sustentáveis a fim de distribuir o conhecimento, aumentando o
poder e a riqueza dos envolvidos.
Quando se cria uma economia circular e o ativo permanece
dentro da comunidade, e ainda, quando este ativo, é o Bitcoin, este,
por suas propriedades inerentes, maximiza o potencial monetário
de longo prazo. Quando o preço cai, segura quem pode, quando o
preço sobe existe um benefício, muito diferente do dinheiro
fiduciário, que sempre perde seu poder de compra internamente
devido a inflação, o imposto oculto que destrói o poder de compra
ao longo do tempo. Isso abriu minha mente!

19
https://twitter.com/Bitcoinbeach/status/1510303031664865287
32
Os Dois Lados da Moeda de Curso Legal
Quando o Bitcoin se tornou a moeda de curso legal em El
Salvador, foi isso que me fez enxergá-lo de outra maneira, a partir
dali, para mim, havia se tornado um novo ativo financeiro e este
fato que me deu um argumento inicial para convencer as pessoas
a aceitarem pagamentos em bitcoin na vila de Jericoacoara.
Depois disso, fiquei tão empolgado com o efeito do Bitcoin
na vida das pessoas, que acabei sugerindo uma ideia legislativa ao
Senado Federal para “Adotar o Bitcoin como moeda de curso legal no
Brasil”20 nos mesmos moldes que foi feito em El Salvador.
Em um artigo para Livecoins para divulgar a campanha,
defendi o Bitcoin a partir de uma intervenção do estado para
beneficiar os mais pobres e como solução para combater a inflação,
valendo citar alguns trechos:
“Ano após ano, os bancos divulgam seus balanços com lucros
extraídos da sociedade, usurpando de todos os portadores fiéis do
dinheiro fiduciário tradicional que só desvaloriza. Enquanto isso,
por outro lado, o governo equilibra os pratos, imprimindo o
dinheiro, emitindo títulos, aumentando juros e sambando com o
câmbio, sempre à revelia, desfavorecendo a população mais
vulnerável com menor poder aquisitivo.
“O Bitcoin nos dá a chance de equilibrar essa balança, pois
usando-o nos tornamos nosso próprio banco, inevitavelmente.
Devido aos diversos atributos de valor e suas camadas de
tecnologia, o Bitcoin reduz a concentração de poder das
instituições e devolve a liberdade financeira ao indivíduo,
gradativamente.”

20
Ideia Legislativa: Adotar o Bitcoin como moeda de curso legal no Brasil
https://www12.senado.leg.br/ecidadania/visualizacaoideia?id=157560
33
 “Dito isso, torna-se necessário levar o Bitcoin aos menos
afortunados por meio de um diálogo com o estado, pois essas
pessoas esquecidas pelo sistema financeiro tradicional seriam os
principais beneficiados de uma política monetária favorável,
menos dependente do Dólar, baseada na escassez digital.”
“Tornando o Bitcoin moeda de curso legal no Brasil, assim como
foi feito em El Salvador, é necessário, pois levará a tecnologia a
todos e ainda isentará os recebimentos em Bitcoin de impostos
sobre ganho de capital.”

Fernando Motolese, LiveCoins 08/11/2021 21

Alguns libertários levantaram a voz pelo Twitter

questionando minha recomendação ao senado, mas nessas alturas
do jogo, ainda não entendia que o bitcoin não precisa de
autorização do estado e que os políticos poderiam tentar interferir
na concepção imaculada do bitcoin.
Demorou bastante até que pudesse compreender, que,
diferente de todas as moedas fiduciárias impostas pelo estado, o
bitcoin deveria ser aceito por livre escolha. Além disso,
ingenuamente, tracei um paralelo com El Salvador, ignorando o
fato de que a economia brasileira possui uma economia
completamente diferente.
No entanto, já era tarde, a ideia legislativa havia sido
proposta e o erro não poderia ser desfeito. Ainda bem que consegui
apenas 957 assinaturas das 20.000 necessárias para a ideia ser
levada ao senado ou o estrago poderia ter sido muito maior.

21
Livecoins - Ideia legislativa propõe Bitcoin como moeda de curso legal no Brasil
https://livecoins.com.br/ideia-legislativa-bitcoin-curso-legal-no-brasil/
34
 PrintSreen da Ideia Legislativa. Fonte: e-Cidadania

Logo depois disso, compreendi que qualquer nação que

adotasse o Bitcoin, iria manter o poder da custódia para si e não
devolveria o poder ao indivíduo, conforme seria o ideal.
Para convencer as pessoas a aceitarem bitcoin, foram
necessárias doses homeopáticas da pílula laranja. Elas não
precisam de autorização de ninguém, nem de documentos, nem se
identificar para uma empresa ou governo. Precisaram apenas de
um incentivo inicial e os conhecimentos para operar com Bitcoin e
gradativamente, logo passam a operar de forma soberana.
Devem existir diversas pessoas à sua volta que precisam
apenas de um pequeno incentivo para aceitar bitcoin e fazer parte
de um novo sistema monetário mais inteligente.
Tirar o controle da moeda do estado é um protesto justo, nos
dá uma alternativa inteligente, nos devolve esperança e é uma
ferramena muito poderosa de transformação social. A adoção só
depende de nós e não precisa necessariamente depender da boa
vontade do estado!
35
 Reportagens da mídia internacional, como boas ferramentas
de propaganda que são, quase sempre a serviço da mão invisível e
dos defensores ferrenhos do status-quo, sempre focaram em certos
aspectos negativos sobre a implementação do Bitcoin como moeda
de curso legal em El Salvador. O país foi acusado pelo Fundo
Monetário Internacional de estar jogando com o dinheiro público
colocando em risco a estabilidade econômica global22.
O presidente Nayib Bukele com uma política pouco
transparente sobre a administração dos recursos dos fundos
públicos aplicados em Bitcoin, foi alvo de críticas pertinentes,
afinal, nenhum governo é perfeito. Além disso, o modelo custodial
adotado, onde a carteira oficial do governo, a Chivo tornou-se a
interface da instituição financeira estatal que controla a custódia
do Bitcoin armazenado pelo usuário, não poderia ser considerada
confiável, pois tomaram para si, o poder que o BTC teoricamente
devolveria ao indivíduo. Por outro lado, não poderia ser diferente,
pois seria impossível educar a população para utilizar as soluções
existentes e dar-lhes o fardo da custódia.
A volatilidade dos mercados em 2022 e a desvalorização de
mais 70% do Bitcoin, certamente, foram fatores que prejudicaram23
a adoção do Bitcoin em El Salvador no primeiro ano, onde apenas
14% das empresas fizeram transações de bitcoin desde que foi
introduzido e apenas 10% dos usuários do Chivo continuaram
fazendo transações de bitcoin no aplicativo depois de gastar os US$
30 recebidos do governo24.

22
Bitcoin: Will El Salvador's big crypto gamble pay off?
https://www.youtube.com/watch?v=-CSfDsucYf8
23
How El Salvador is reacting to Bitcoin’s drop in value
https://www.youtube.com/watch?v=0zanwA7voK0
24
El Salvador Bitcoin National Currency
https://www.nytimes.com/2022/07/05/world/americas/el-salvador-bitcoin-
national-currency.html
36
 Mesmo com todo esse incentivo e a injeção de recursos
públicos massivos, El Salvador ainda dava seus primeiros passos
na educação da população sobre o protocolo e mesmo sendo uma
moeda de curso forçado, ainda era um conhecimento para poucos
e consequentemente, poucos poderiam se beneficiar das vantagens
do bitcoin.
Na minha humilde opinião, precisamos esperar pelo menos
uma década para provar a eficácia deste novo modelo monetário
em termos nacionais, claro, se o projeto não for destruído por
pressão internacional ou com a troca de lideranças no país, ou por
má gestão por parte dos políticos El Salvadorenhos.
Estes aspectos negativos e possibilidades de coisas darem
errado, não invalidam a iniciativa e dá uma chance aos cidadãos
mais bem informados que adentraram a toca do coelho, mesmo
sem que essa seja a intenção inicial do governo.
Mesmo da forma que o Bitcoin funciona em El Salvador, o
protocolo é uma tecnologia financeira que pode ser usada contra o
seu próprio governo, como um feitiço que vira contra o feiticeiro e
caso tudo dê errado, o país poderá ser usado como uma espécie de
“mártir” para todas as nações que consideraram seguir seus
passos.
Quando se trata de guerra econômica, os americanos,
chineses e russos, exercem uma imensa influência nas políticas
monetárias de países subdesenvolvidos e com El Salvador
adotando Bitcoin como moeda, este virou um assunto de
segurança nacional25 pois o protocolo poderia ser usado como
arma para evitar bloqueios ao sistema monetário internacional, o

25
Presidente dos EUA assina decreto inédito sobre regulação de criptomoedas
https://exame.com/future-of-money/presidente-dos-eua-assina-decreto-inedito-
sobre-regulacao-de-criptomoedas/
37
SWIFT, e anteriormente, nenhuma nação do mundo tivera tanta
ousadia.
A partir desta ótica, fica fácil de entender que a
desvalorização da cotação do Bitcoin foi claramente manipulada
por sinais de uma narrativa distorcida e políticas monetárias de
instituições financeiras tradicionais, utilizadas silenciosamente
para alimentar a guerra psicológica e abalar a confiança dos
investidores. Assim, um pouco mais tarde, aumentarem os juros e
desta forma, forçarem as instituições a liquidarem suas posições,
não só do Bitcoin, mas em praticamente todos os ativos financeiro,
causando o caos que precede a recuperação e forçando mudanças
legislativas tão esperadas pelas elites financeiras26.
Os governos imprimem dinheiro e dão aos bancos, que
concedem crédito aos clientes e é assim que se faz em praticamente
todos os países. Para um país, renunciar à emissão da sua própria
moeda é porque algo esteve fora do eixo por gerações e os políticos
locais não foram hábeis o suficiente para terem sua própria
impressora de dinheiro e seus adereços monetários, o que, no caso
aconteceu em 2001 com El Salvador substituindo sua moeda
introduzida em 1919, chamada Colon, pelo dólar americano.
Para uma nação que os principais produtos de exportação
são camarão, café e, principalmente, cana-de-açúcar e que atua nos
segmentos de processamento de alimentos, bebidas, petróleo,
tabaco, têxtil, móveis e cimento em um setor industrial sem
grandes destaques, certamente o governo Salvadorenho estava
descontente com a política monetária americana, imprimindo
dinheiro desenfreadamente, e deu seu recado para o mundo
adotando o Bitcoin como moeda, colocando em cheque as políticas
monetárias inflacionárias.

26
Príncipes do Iene: Documentário da Verdade do Banco Central
https://www.youtube.com/watch?v=p5Ac7ap_MAY
38
 O modelo de gestão e implementação adotado por El
Salvador, me fez perceber o tamanho da minha ingenuidade em
acreditar por algumas semanas que o mesmo poderia acontecer no
Brasil.
Nossos políticos nunca renunciariam à impressora de
dinheiro e nunca seriam capazes de administrar os recursos em
Bitcoin de maneira transparente e ilibada, afinal nenhum governo
nunca o fez. Tenebrosas transações sempre existiram e sempre
existirão, mas no Brasil seria uma farra ainda maior, e claro, uma
declaração de guerra aos Estados Unidos e seus camaradas.
A iniciativa de El Salvador, abriu caminho aos entusiastas e
mesmo com todo esse ruido, levou consigo a mensagem da Bitcoin
Beach, um projeto autêntico que colocou El Zonte no mapa do
turismo internacional, inspirou o surgimento de diversas
economias circulares Bitcoin no mundo e me inseriu de corpo e
alma na toca do coelho, onde comecei a conhecer o pleno potencial
do Bitcoin como ferramenta de transformação social.
Foi um processo longo e doloroso. A cada etapa do
aprendizado e nova descoberta de como a economia real era cruel,
passando pelo entendimento da história do dinheiro e suas
funcionalidades, pude filtrar o ruído e finalmente pude ver muito
além do preço.
Não seria o governo que viria com uma solução milagrosa,
mas sim pessoas bem-intencionadas como eu, seriam auto
encarregadas de conduzir a (r)evolução pacífica com suas próprias
mãos. Está pronto?

39
Descobrindo a Lightning Network
A Lightning Network, em português Rede Relâmpago, é uma
outra camada acima do Bitcoin, acelerando a taxa em que o bitcoin
é enviado. Foi a tecnologia utilizada por El Salvador para
bancarizar sua população antes desbancarizada.

Mapa da Lightning em 26/03/202227 Fonte: Explorer Acinq

A Lightning Network é conhecida por seus pagamentos

rápidos e baratos, mas o protocolo da segunda camada também
pode oferecer mais privacidade do que os pagamentos on-chain, já
que as transações lightning não são publicadas na blockchain do
Bitcoin, a análise tradicional da blockchain é praticamente
impossível.

Leia o Whitepaper da Lightning Network

https://lightning.network/lightning-network-paper.pdf

27
Explorer da Acinq https://explorer.acinq.co
40
Escalabilidade
A Lightning Network é capaz de processar milhões a bilhões
de transações por segundo em toda a rede.
As transações de Bitcoin na rede principal são muito
seguras, mas apenas aproximadamente 7 transações por segundo28
podem ser processadas e podem levar 10 minutos ou mais para
serem totalmente confirmadas, gerando um problema de
escalabilidade.
Nas transações através da Lightning Network as pessoas
enviam Bitcoins de um lado para outro sem a necessidade de
esperar que cada transação seja incluída em um bloco de Bitcoins.

Para o usuário final, o funcionamento da lightning é muito

similar ao PIX, o sistema de transferências brasileiro, mas usando
Bitcoin através de QR codes, abstraindo a complexidade do
funcionamento da rede, fornecendo escalabilidade e usabilidade
prática do bitcoin como dinheiro programável.

28
Transações por segundo da rede Bitcoin principal.
https://www.blockchain.com/charts/transactions-per-second
41
Introdução Sobre os Canais
Para que uma transação lightning seja realizada, os nós da
rede devem abrir canais de pagamento entre si, realizando uma
transação on-chain para abertura do canal. Os canais de pagamento
são a base da Rede Lightning, basicamente uma transação on-chain
com duas assinaturas na blockchain, com pelo menos um dos lados
enviando fundos.
Para que a Lightning funcione, é necessário possuir uma
quantia inicial de BTC em uma carteira on-chain para que seja
possível abrir canais de pagamento com outros nós da rede e dessa
forma, possibilitar que pagamentos lightning possam trafegar por
esses canais.
Uma vez que o canal é aberto, o BTC travado na transação
on-chain pode circular livremente entre o canal e trafegar entre os
outros canais conectados ao nós das duas pontas, até que o canal
seja fechado por uma das partes, a balança final de BTC seja
contabilizada e o saldo enviado para as respectivas carteiras.

Canais do nó da Implementação de Jeri em https://explorer.acinq.co

42
Como a Lightning funciona?
No diagrama abaixo, Alice e Bob abrem um canal lightning
balanceado. Eles depositam 1 BTC cada em uma carteira multisig
na transação de abertura. Logo depois Alice e Bob fazem duas
transações. Alice paga Bob 0.5 BTC e Bob paga Alice 0.25 BTC. O
saldo é atualizado e na transação de fechamento do canal o saldo
final é enviado para as carteiras on-chain: 0.75 BTC para Alice e 1.25
BTC para Bob.

A prática de um Banco Lightning

Digamos que Alice e Bob do diagrama acima, seguiram este
guia e montaram um banco de Bitcoin em um Laptop.

43
 Portanto, agora, eles possuem uma cópia completa da
blockchain do Bitcoin Core, e o software da Lightning rodando no
conforto dos seus lares para servir suas comunidades ou interesses
pessoais. Em suas carteiras de Bitcoin vinculadas aos servidores,
constantemente conectados à Internet, Bob e Alice guardam suas
economias de Bitcoin.
Para melhor aproveitar sua infraestrutura Bitcoin, Alice
passou a oferecer carteiras lightning para sua família e amigos
próximos. Já o Bob tem um mercado e usa seu nó para pagar os
funcionários e receber pagamentos em BTC, onde,
coincidentemente, o marido de Alice é o gerente e sua família faz
compras lá, regularmente.
Percebendo que eles possuíam um fluxo financeiro regular,
finalmente, eles decidem abrir um canal lightning entre eles, pois
como são transações de pequeno valor, a rede principal do Bitcoin
não é tão eficiente. Portanto, em comum acordo ambos depositam
1 BTC cada em uma carteira multsig e nasce um canal lightning
balanceado de 2 BTC.
Os usuários do nó da Alice, em um ano, realizaram diversas
compras no mercado de Bob. As compras trafegaram pelo canal
que possuem e somaram 0.5 BTC. Do outro lado, Bob usou o saldo
do seu lado do canal para pagar o marido de Alice, que no ano
recebeu a quantia de 0.25 BTC em sua carteira lightning ligada ao
nó de sua esposa.
Infelizmente, Bob decide fechar o mercado, pois irá se
mudar de cidade e por isso, decide encerrar o canal lightning pois
tem outros planos para seu BTC. Por fim, quando o comando de
fechamento do canal é dado e a transação registrada na blockchain,
a balança final de 0.75 BTC volta para a carteira de Alice e 1.25 BTC
volta para a carteira de Bob.
44
45
Perigosa Jornada no Mundo Cripto

46
 A “Toca do Coelho”, é o lugar onde Alice (do País das
Maravilhas29) entra quando está seguindo o coelho que corre
gritando "é tarde, é tarde, é tarde", daí Alice descobre um mundo,
o qual não imaginava existir, enquanto dormia.
Os bitcoiners utilizam muito esse termo que representa a
descoberta desse mundo, onde conceitos estão sendo explorados
de forma diferente e às vezes, parecem bem pouco ortodoxos, uma
visão de um universo financeiro totalmente diferente.
Cada usuário que inicia estudos relacionados ao protocolo
do Bitcoin, encontra infinitas possibilidades de se aventurar pelas
estradas deste novo sistema monetário que conquistou seu espaço,
mesmo em meio a tanta desinformação, mantendo ao máximo a
pureza de sua concepção idealista.
Digerir as linhas de código imutáveis de Satoshi, o
algoritmo de geração de carteiras e as 12 palavras mágicas. Escovar
os bytes para entender a matemática por trás dos 21 milhões,
halving, block rewards, utxos, soft forks, hard forks, bips, etc...
Uma abstração aqui e ali e voilá, você pilota um automóvel
sem entender as engrenagens do motor. Enquanto você pisa no
acelerador e injeta gasolina nos motores, só se importa em seguir
em frente e a função da engenharia se realiza para proporcionar a
experiência ao usuário.
Entender o Bitcoin requer compreensão elevada de
matemática, filosofia e tempo, mas assim como o dinheiro, você
não precisa entender suas engrenagens para utilizá-lo, porém,
entender tais engrenagens lhe proporciona vantagens
competitivas que te tiram da média.

29
Alice no País das Maravilhas
https://www.disneyplus.com/video/2b05b293-dc5a-418a-9820-d7cb1dd46165
47
 Ouvi falar do Bitcoin a primeira vez em 2011. Com diversos
computadores na produtora, cheguei a minerar durante alguns
poucos dias. Minha ex-esposa disse que havia lido algo a respeito
“era uma moeda usada por criminosos”. Eu me lembro claramente
quando tivemos essa conversa dentro do carro e logo depois, eu
desisti de minerar. Um erro brutal, que me custou potenciais
milhões de dólares.
A minha produtora ia muito bem, havia me tornado um
empresário de relativo sucesso considerando meu trabalho
anterior de técnico de áudio e emplacado alguns memes30 como
produtor de conteúdo.
Devido a este relativo sucesso, prezava muito pela
idoneidade do meu negócio, não queria fazer nada que parecesse
errado, pois já havia aprendido que o antimarketing não era muito
bom para os negócios sendo o Brandjacker. Por essas razões, me
dedicava tempo-integral a Produtora Produlz31 e me pareceu que
fazer a empresa crescer era a melhor oportunidade para aquele
momento.

30
Guerrila Webfare - Technology Review
https://www.technologyreview.com/2010/10/01/200183/guerrilla-webfare/
31
Endereço curioso: produtora faz vídeos em 55 idiomas
https://cultura.estadao.com.br/blogs/curiocidade/endereco-curioso-produtora-faz-
videos-em-55-idiomas/
48
 Encontrei no Facebook32 um post de
2013 com a evidência que eu já observava o
mercado de longe, mas ainda não tinha
comprado nenhum BTC. Perdi a
oportunidade outra vez de embarcar na toca
do coelho e demoraram anos até que olhasse
para o assunto novamente.
Só voltei a pensar em Bitcoin em
2017, quando comprei alguns contratos
de cloud mining (mineração na nuvem)
da Hashflare e da Genesis Mining, onde
ganhei algumas frações de bitcoin que
guardei em uma carteira Blockchain.com.
Não entendia nada sobre a tecnologia do
Bitcoin e pela primeira vez fui vítima de
um golpe. Quase tudo o que ganhava
com esses contratos de mineração na
nuvem era reinvestido em mais poder
de mineração, até que em 2018 os
contratos não eram mais lucrativos para
as empresas e foram cancelados sem
nenhum reembolso33.
Após morar na Itália alguns meses e obter o reconhecimento
da cidadania italiana, uma missão que levou mais de 10 anos,
estava muito menos iludido ao perceber que a mão invisível do
estado, sugava o tanto quanto possível do cidadão, mesmo em um
país dito de primeiro mundo. Retornei ao Brasil, aposentei meu

32
Post Facebook da Notícia do Olhar Digital 13/08/2013
https://m.facebook.com/fernando.motolese/posts/10152098861399056
33
Hashflare Shuts Down Bitcoin Mining Service and Cancels All Bitcoin Contracts
https://fortune.com/2018/07/21/hashflare-shuts-down-bitcoin-mining/
49
antigo codinome Nando Pax, o qual realizei grandes feitos34 que não
me orgulhava muito e adotei o sobrenome com a grafia correta da
minha família italiana, Motolese, como meu nome artístico,
lançando meu primeiro videoclipe no Youtube da música “Teoria
da Conspiração”35 expondo a primeira vez a agenda das elites no final
de 2018.
No ano seguinte, renovei o modelo de negócios da minha
antiga produtora fazendo uma tentativa de rebrand, com um
modelo de negócio mais arrojado e um novo site:
Produtora.com.br. Durante o desenvolvimento aprendi controlar
APIs e utilizar ferramentas de administração de processos. O site
que ficou dois anos no ar, chegou a aceitar Bitcoin como forma de
pagamento, mas em quase um ano, nenhum cliente utilizou a
funcionalidade devido a complexidade da operação.
Em 2020, antes do início da pandemia, me mudei para
Jericoacoara e comecei uma reestruturação completa da minha
vida pessoal. Em um ano emagreci 30 quilos tendo uma dieta mais
saudável, praticando atividades físicas e procurei estar mais em
contato com a natureza. Praticando meditação e buscando
respostas para grandes questões internas pessoais, além de uma
saída para minha situação financeira com um negócio que tivesse
maior impacto social.
Só voltaria a olhar para o mercado cripto profundamente
alguns anos depois, em fevereiro de 2021, antes da
supervalorização e pude vislumbrar sinais do Bitcoin além da
especulação financeira. O surgimento de outros blockchains e novas

34
Ajudei o NaoSalvo a Fazer a Coreia do Norte Ser Campeã do Mundo
https://web.archive.org/web/20140727195010/https://www.naosalvo.com.br/desafio-
aceito-25-fazer-da-coreia-do-norte-campea-da-copa/
35
Videoclipe Teoria da Conspiração - Motolese 20/12/2018
https://www.youtube.com/watch?v=FTEDx_mhQFg
50
tecnologias derivadas foi um sinal de que algo importante estava
acontecendo no mercado.
Era hora de realmente iniciar minha jornada na toca do
coelho e aprender mais sobre as engrenagens do Bitcoin. O
fechamento da economia abriu espaço na agenda para que o
Bitcoin se tornasse o foco da minha solução pessoal para a crise.
Nessas alturas eu possuía alguns milhares de reais em BTC,
minerados nos tempos de cloud mining e muito tempo livre para
encontrar uma saída para empresa lutando para sobreviver diante
do colapso da economia. Assim comecei a procurar pela entrada
da toca do coelho e gastar minhas frações de BTC, para finalmente
perceber que não sabia quase nada!

51
Jornada rumo ao Maximalismo Bitcoin
Durante minha curva de aprendizagem, antes de me tornar
um minimalista em Bitcoin cheguei a possuir dezenas de
criptomoedas diferentes, eternizei um importante meme
brasileiro36 do vídeo 'Cala Boca Galvão - Save Galvão Birds' em um
NFT 37 e gastei mais da metade das frações de Bitcoin que possuía
antes de desistir do “submundo cripto”.

PrintSreen do NFT do Meme Cala Boca Galvão - Primeiro Meme Brasileiro

Tokenizado38

Nessa jornada, ainda bem distante da entrada na toca do

coelho, conheci o profundamente diversas shitcoins, tokens com as
mais diversas funcionalidades, desenvolvidos para explorar a
ingenuidade dos investidores.
Na Binance Smart Chain (BSC), a Blockchain da Binance,
presenciei diversas práticas totalmente desleais que nem passam
pela cabeça dos usuários comuns e que de certa forma, permitem

36
A Brazilian Twitter Campaign That Really Is for the Birds
https://www.nytimes.com/2010/06/16/nyregion/16about.html
37
Criador do “Cala Boca Galvão” cria NFT do vídeo viral
https://portaldobitcoin.uol.com.br/criador-do-cala-boca-galvao-cria-nft-do-video-viral/
38
NFT Cala Boca Galvão ERC-721
https://rarible.com/token/0x0650fb46be15cf0f7ab531379666be9b0a6b351e:7?tab=detail
s
52
que diversos tipos de golpes praticamente indetectáveis possam
ser aplicados.
Apesar das inovações e casos de uso das diferentes
blockchains, o mercado das criptomoedas pode ser comparado com
um grande cassino e nem mesmo outros tokens conhecidos como
o Etherium e Cardano, ou stablecoins como USDT e USDC poderão
garantir a integridade de seus contratos para as futuras gerações.
A relativa centralização da rede, interesses ocultos e a
inconsequência dos desenvolvedores que negligenciam a
segurança para acelerar o lançamento de novas funcionalidades,
torna essa categoria de ativos digitais conhecidos como
criptomoedas, simples “Falsificações do Bitcoin” e certamente não
podem oferecer uma segurança operacional apropriada para atuar
como uma reserva de valor ou meio de troca.
Só entendi claramente que todas as criptomoedas, exceto o
Bitcoin, são golpes em potencial, porque eu mesmo fui vítima de
desenvolvedores mal-intencionados que se aproveitaram da
minha ingenuidade técnica para cunhar um token, e assim nasceu
o EART, um token que seria usado na Sociedade Artística Não
Monetária, para garantir o armazenamento das obras NFT dentro
de uma Blockchain desenvolvida para atender os artistas.
Achei importante compartilhar esse episódio desastroso da
minha biografia para justificar minha aversão a criação de novos
tokens e porque uma economia circular padrão bitcoin deve
desconsiderar a criação ou utilização de outras criptomoedas.
Foi difícil e demorado perceber o tamanho da enrascada e
responsabilidade que é cunhar um token ou rodar uma Blockchain,
mas quando o fiz, achava que ia salvar o mundo e os artistas.
Durante o curto período de ascensão e queda do EART, diversos

53
golpistas em potencial, se aproximaram, demonstraram interesse
pelo projeto e acabaram por arruiná-lo rapidamente. Verdadeiros
lobos na pele de cordeiro.
O primeiro foi o próprio desenvolvedor, um voluntário que
se ofereceu para patrocinar o desenvolvimento e a hospedagem
dos sistemas da Sociedade Artística. Seu nebuloso passado recente
e sua absolvição pela justiça brasileira dos crimes os quais havia
sido acusado, lhe davam bons álibis e desculpas que me
convenceram a confiar nele, neste primeiro momento.
Fiquei totalmente inebriado pela possibilidade de manter
uma Blockchain para resolver o problema dos artistas, mas
acreditava tanto no projeto que cometi erros básicos por falta de
conhecimento e pura ingenuidade.

Estação onde tudo começou.

Fonte: Instagram39

39 https://www.instagram.com/p/CVrXBGHtF8x/
54
 Após algumas semanas discutindo a viabilidade técnica
com voluntários em plenárias semanais no Clubhouse, certa noite,
Glauceste Saturnio (codinome adotado pelo desenvolvedor) me
ligou e disse que deveria confiar nele para acelerarmos o
desenvolvimento do projeto, fazendo a emissão do token no
Binance Smart Chain (BSC), o que definitivamente não estava
previsto em nosso roadmap. Porém, deveria decidir
imediatamente, além de escrever o whitepaper e publicar o site em
48h, sem comunicar os outros envolvidos no projeto para
surpreendê-los depois com a boa notícia.
Naquele mesmo fim de semana, dois outros tokens tiveram
seus contratos gravados pelo mesmo desenvolvedor, mas só pude
conhecê-los melhor, bem mais tarde. Basicamente, todos eles eram
cópias descaradas do smart contract da criptomoeda SafeMoon,
apenas com suprimento diferente.
Duas ou três semanas depois, um outro personagem de
reputação duvidosa também se aproximou do projeto. Este, me
ofereceu um título público da dívida ativa brasileira que
teoricamente tinha um valor de mercado de 10 milhões de dólares
para ser o capital social da Fundação que seria criada para
administrar a Blockchain dos Artistas e o token EART.
Naquele dia, pensei que finalmente havia vencido na vida,
até três dias mais tarde, receber o feedback do meu advogado
informando que haveria uma remota possibilidade deste título ser
verdadeiro e uma grande possibilidade desse título ser falso.
Recomendou eu deveria tomar muito cuidado., pois títulos
idênticos estavam sendo alvo de investigação da Polícia Federal.
Não podia confrontar diretamente o sujeito, mas, aquela situação
já era demais para mim, algo não estava certo.

55
 Enquanto isso, eu era pressionado pelo desenvolvedor a
fazer a divulgação, vendas do token e buscar por capital.
Totalmente dedicado ao desenvolvimento do projeto, logo percebi
que havia cometido um erro grave na oferta inicial dos tokens e
esse foi o início do fim. Diferente dos outros dois tokens que foram
cunhados pelo Glauceste, no EART, eu tinha certo poder de decisão
e minha postura honesta para com os potenciais investidores, fez
com que decidisse disponibilizar apenas 5% dos tokens na pre-
venda, pareados apenas em 1 BNB, enquanto os outros tokens
fizeram ofertas muito maiores.
A partir daí, sem que eu soubesse seria necessário captar
novos recursos e a valorização exponencial do token, exigiria
aportes cada vez maiores. Próximo ao topo histórico do EART,
para adicionar mais 5% de tokens a venda, seriam necessários mais
de 100 BNBs travados na liquidez. Tal problema me fez evoluir e
aprender rapidamente como funcionavam os mercados,
absorvendo conhecimentos que me levaram a destrinchar o
funcionamento das Blockchains e entender as análises on-chain.
Com isso, passei a incomodar as equipes dos outros Tokens,
irmãos bastardos do EART, pois me recusei a apoiá-los devido à
ausência de documentação e explicações técnicas sobre os
respectivos projetos. Meu apoio era muito importante, pois o
EART, havia sido o primeiro token brasileiro a ser aprovado pela
BSC, mas minha postura honesta prejudicava os potenciais
golpistas que queriam a todo custo o meu aval.
Nas plenárias semanais, os potenciais investidores eram
informados sobre o estágio inicial do projeto e que não deveriam
fazer grandes investimentos devido ao problema na liquidez, além
disso, os ensinava como protegerem-se dos bots de front running
que faziam transações automatizadas para ganhar uma pequena
56
porcentagem sobre as compras legitimas, um golpe amplamente
explorado no DeFi e que presenciei sendo rodado em meu próprio
token por “inimigos do projeto”.
Aquilo me incomodou demais, me forçando a começar
olhar mais a fundo para as movimentações dos outros tokens
cunhados pelo Glauceste.
Os tokens pré-minerados que ficam em poder do
desenvolvedor, lhe dão o controle total sobre os fundos do Tesouro
e este poder permite que práticas totalmente desleais sejam
executadas. No caso dos tokens criados pelo Glauceste, a parte que
seria destinada para o airdrop (distribuição gratuita), estava sendo
vendida e os valores roubados dos investidores, adicionados na
liquidez. Como praticamente ninguém entendia o que estava
comprando e como funcionavam as engrenagens da distribuição,
liquidez e do suprimento, o golpe passou praticamente
imperceptível.
Só comecei entender como o esquema funcionava e tive
provas, depois de ser convidado a investir no lançamento de um
terceiro token, com o mesmo contrato, mesma sistemática.
Em uma ligação por WhatsApp na calada da noite, fui
avisado de quando a liquidez foi adicionada ao contrato de
negociação do token e comprei aproximadamente 5 BNBs da nova
moeda nos primeiros minutos após o início das negociações.
Acompanhei aquela valorização estratosférica, mas como ingênuo
que era, acreditei que seria uma alta infinita e vi o preço ir da lua
ao pó em menos de dois dias, realizando apenas uma parte dos
lucros.
Transferi os BNBs que ganhei para carteira da Sociedade
Artística para mais tarde serem adicionados ao contrato de

57
negociação do EART. Após me desentender com o desenvolvedor
devido a uma falha de comunicação, que o fez cometer um erro
adicionando liquidez ao EART antes da hora, finalmente fui capaz
de entender como a liquidez dos outros tokens estava sendo
roubada e inflada.
Ao questioná-lo sobre esta prática da venda dos tokens do
tesouro, mostrando a evidência da transação ilegal, Glauceste
respondeu com seu desligamento do projeto da Sociedade
Artística me enviando a chave privada da carteira do contrato do
EART pelo WhatsApp e recomendou que eu ficasse de “bico
fechado”.
Em resumo, este desenvolvedor e seus comparsas, eram os
primeiros a comprar o token, manipulavam o mercado, vendiam
seus tokens a cada nova alta, faziam promessas à comunidade que
nunca eram cumpridas e quando eram confrontados se
desligavam do projeto, vendiam os tokens que compraram no
começo com lucros astronômicos e deixavam os laranjas com a
bomba.
Um fracasso por completo, mas que por outro lado, me deu
a oportunidade de entender o problema e passar a combater essas
práticas. Por fim, restou fazer a gestão da crise, queimar todo
suprimento que estava sob meu controle, tirar o EART de
circulação e reembolsar manualmente todas as pessoas que foram
lesadas, basicamente, meus próprios amigos que acreditaram em
mim.
Após esse triste episódio, cheguei à conclusão que mercado
cripto surfa em uma onda de desregulação, com razões similares
as causas da crise do subprime em 200840. Ativos sem valor circulam

40
How Crypto Became the New Subprime
https://www.nytimes.com/2022/01/27/opinion/cryptocurrency-subprime-vulnerable.html
58
pelo mercado como instrumento de especulação financeira e uma
hora a bolha estoura. Percebi as criptomoedas são ativos de
altíssimo risco, facilitando golpes potenciais e que tokens ou
blockchains não são sinônimo de tecnologias teoricamente
imaculadas como o Bitcoin.
Portanto, evite as outras criptomoedas e mantenha-se firme
em sua postura pró-bitcoin. Entenda e internalize o ditado “Não
confie, verifique” e que as verificações sejam o norte da sua
operação.
Estas serão as chaves para entender a Matrix do mundo real,
e mudar o sistema por dentro, aos poucos através do entendimento
do Bitcoin como ferramenta de transformação social e imperativo
moral.

59
Hackeando o Status Quo
Minhas andanças pelo submundo das shitcoins, tiveram
grande valia nessa jornada rumo ao maximalismo Bitcoin. Sem
esse aprendizado, não poderia nem sonhar em blindar as
comunidades contra os famigerados agentes 'Smith', shitcoiners de
plantão que estão em toda parte.
Conheci o principal inimigo do Padrão Bitcoin da pior
forma possível e senti na pele a dor de cair como um pato em um
golpe, até entender pela dor, que 99,9999% das criptomoedas são
um golpe em potencial.
Trata-se de mais do mesmo, falsificações de bitcoin, uma
máquina desenfreada de impressão de moeda que, como sempre
na história, tende a ir a zero. Os bancos centrais mundiais, sabem
disso e governos correm
apressados para lançar, cada um,
uma 'versão digital de sua moeda'
para fazer o que bem entendem.
Grandes figuras como o Sam
Altman, um dos fundadores da Y
Combinator, tradicional aceleradora
do Vale do Silício, também se
voltam para o mercado cripto,
criam suas próprias moedas
digitais com promessas
mirabolantes. Moedas como a
WorldCoin, podem ter finalidades
escusas41, além da possibilidade de

41
Tweet do Edward Snowden (Imagem)
https://twitter.com/Snowden/status/1451990496537088000
60
falhar42, pode causar sérios danos à privacidade dos usuários em
um futuro distópico com até uma renda básica universal paga em
WorldCoin, a qual, os fundadores tem 20%.
Em documentários como “The Creepy Line”43 e “O Dilema das
Redes”44 fica claro como as Big Techs lidam com temas sensíveis e
acabam rendendo-se ao poder do capital, onde, sempre, o objetivo
oculto principal é transformar o usuário em um produto.
Usuários desavisados e acostumados com o 'oba oba' que se
cuidem, pois, infelizmente as criptomoedas em geral estão muito
distantes do padrão Bitcoin e não possuem a missão primordial de
devolver o poder ao indivíduo, mas sim querem drenar a liquidez
que resta da sociedade escravizada para que eles, 'os amigos do rei'
estejam no poder concentrando a riqueza.
A escassez digital só pode ser criada uma única vez, ou ela
não seria, nunca, verdadeiramente escassa. É um conceito
completamente lógico, mas difícil de compreender.
Teorias da conspiração à parte, e esse é um assunto que me
fascina, ao qual dediquei boa parte da minha vida pesquisando,
separando o joio do trigo, posso dizer com absoluta certeza que o
bitcoin, atende ao povo, mas potencialmente serve muito mais as
elites financeiras.
Nem mesmo a concepção imaculada do Bitcoin, poderá
salvar a todos, pois, outra vez na história, mesmo a emissão da
moeda sendo justa, através da prova de trabalho do mecanismo de

42 https://youtu.be/gTPia1Uolys?t=1459
43
The Creepy Line - Full Documentary on Social Media's manipulation of society
https://www.youtube.com/watch?v=0v6KBGr5IzY
44
The Social Dilemma
https://www.netflix.com/br-en/title/81254224

61
mineração, poucos deterão o conhecimento para fazê-lo e assim,
ainda existirá desigualdade.
Por outro lado, aqueles que possuírem muito capital, assim
que perceberem o que realmente é bitcoin e o que significa possuí-
lo em uma carteira soberana, ocorrerá o 'efeito manada tardio'
aumentando em até 200 vezes do valor de mercado atual do BTC.
Mesmo assim, nem o Bitcoin poderá salvar o mundo das
garras da elite, apenas nos dará a chance de salvar a nós mesmos e
aos nossos, iniciando com pequenas doses homeopáticas da pílula
laranja, quanto antes melhor.
Teremos apenas que lidar cautelosamente com a regulação
do estado que tem como maior interesse oculto, remover o poder
do indivíduo e escravizá-lo o tanto quanto possível.
Com estas engrenagens alimentando as máquinas de
impressão de dinheiro 2.0, a manada confortável com o sistema e
o fim do dinheiro impresso em pouco mais de uma década,
viveremos um período de transição doloroso.
Compreender o mundo sob a ótica maximalista exige muita
dedicação e estudo. Sempre existirá mais conteúdo que podemos
consumir acerca do bitcoin e é humanamente impossível saber
absolutamente tudo sobre ele. Por melhores que fossem as
intenções do Satoshi, nem mesmo sua vontade poderia garantir o
fim da desigualdade. Com o poder concentrado nos grandes
conglomerados financeiros, estes serão os primeiros a criarem
reservas em bitcoin.
Compreendendo tudo isso, ficou evidente para mim, que
seria necessário colocar a mão na massa e adotar o bitcoin para
estar protegido e melhor preparado para o futuro.

62
Prelúdio da Primeira Economia Bitcoin Brasileira

Devido aos efeitos da crise causada pela pandemia, alguns

moradores da Vila de Jericoacoara, passaram por momentos
difíceis principalmente no início do período dos lockdowns. Por
outro lado, eu ainda estava em uma situação relativamente
confortável, trabalhando em home office, com alguns contratos
ativos da minha produtora que viria a ser afetada, só bem mais
tarde.
Com a Vila de Jericoacoara fechada, os artistas, assim como
todos que dependiam da economia informal, não podiam trabalhar
e o auxílio emergencial oferecido pelo Governo Brasileiro, chegaria
só alguns meses depois. Estas pessoas dependeram da
solidariedade da comunidade e isto, demonstrou para mim como
somos vulneráveis aos efeitos das narrativas45 e das leis que foram
criadas para lidar com essa situação.
A multiplicação da base monetária fez os preços dispararem
e no início de 2021 minha produtora havia perdido 90% dos
contratos fixos. Minhas economias logo se esgotaram e neste

45Motolese - A Mídia Não É Sua Amiga

https://www.youtube.com/watch?v=nLfme6c6Ls0

63
momento encontrei em minhas reservas de BTC a saída para
sobreviver por alguns meses e ajudar pessoas próximas.
Nunca tinha vendido minhas frações de BTC, e demorei
semanas até entender como fazê-lo e executar o processo ganhar
fluidez. A breve passagem pelo submundo das shitcoins, me trouxe
ampla compreensão do fluxo financeiro das criptomoedas e do
funcionamento dos diferentes tipos de blockchain.
Durante a exponencial valorização de 2021 e o aumento do
meu fluxo financeiro através de uma Exchange, começou a me
preocupar. Aquele era meu dinheiro, obtido graças a muito
trabalho duro e era necessário para que eu passasse por este
momento difícil.
Em março de 2021 quase encerrei as atividades da empresa
para me dedicar ao projeto da Sociedade Artística e do token
EART. Estava cheio de boas intenções descobrindo o mercado e
ainda não entendia o quanto era fácil gravar um token, achei que
seria algo único e especial, até perceber que estava completamente
enganado.
Em minha prática de exercícios diária, no meio do oceano,
refletia profundamente sobre diversos aspectos da interação da
tecnologia com o cotidiano e meu objetivo era fazer a coisa certa.
Por mais que a atividade de trader de criptomoedas parecesse
promissora no aspecto financeiro, aquilo não me parecia certo.
Quando entendi o funcionamento dos algoritmos de
Automated Market Maker, em português Criador de Mercado
Automático, o real significado de liquidez financeira e como ela era
fornecida, assim como a quantidade de golpistas em grupos de
tokens no Telegram, conclui que aquele era um ambiente perigoso,
o qual eu não queria fazer parte.

64
 Depois que fui tomado pela ganância e fui vítima de um
golpe de giveway, entendi que não existe almoço grátis e que
valores morais distorcidos, causam perdas irreparáveis.
Ao longo do tempo, fui amadurecendo minhas convicções,
juntando os cacos e me afastando do mundo cripto gradativamente
e até entender um pouco mais sobre a filosofia por trás do Bitcoin.

Primeiras transações em Jeri

Enquanto isso acontecia, eu acompanhava freneticamente o
que estava acontecendo no mercado e o anúncio da Lei Bitcoin em
El Salvador, me fez olhar para o Bitcoin com uma saída.
Na mesma semana, meu velho iPhone 7 havia quebrado e
precisava urgentemente de um novo telefone. No auge da crise da
empresa, vendi minhas frações de bitcoin e os lucros das minhas
operações no auge do hype do DeFi, portanto cheguei próximo ao
limite mensal de retiradas da corretora isenta de impostos.
Não podia esperar para comprar o telefone, então propus
ao dono da lojinha de celulares da vila, se ele não poderia aceitar o
pagamento em criptomoedas e desta forma, troquei algumas
frações de BTC por USDT e comprei meu novo iphone por 700
dolares.
Ficamos empolgados com a possibilidade de os comércios
da cidade aceitarem criptomoedas e comecei a maquinar há mil
por hora, as possibilidades e como eu iria fazer isso. Acabara de
descobrir o que havia acontecido em El Zonte. No mesmo dia
comentei com o dono da rede de Lojas Jeri 20, sobre a ideia e sugeri
que ele aceitasse bitcoin como forma de pagamento.
Como se diz no Ceará, a conversa se encerrou com o clichê
“Vai dar certo” e um possível sim para que a Jeri 20 passasse a
aceitar BTC em suas lojas mais tarde.

65
 No dia 7 de setembro de 2021, coincidentemente Dia da
Independência do Brasil, decidi que iria replicar a iniciativa de El
Zonte. Enviei um e-mail para Bitcoin Beach, criei uma carteira,
transferi 0.02 BTC e comecei a fazer pessoas próximas instalarem
carteiras para receberem pequenas doações, geralmente de R$ 1 em
bitcoin.
Vencendo desafios diversos, instalei um nó completo em
terras cearenses para ajudar a aproximar a tecnologia da
comunidade e para entender melhor as engrenagens do protocolo
Lightning que estava sendo utilizado em El Salvador. Demorou
um mês até que eu pudesse entender o funcionamento básico e
conseguisse concluir a implementação da base do sistema.
Problemas com a energia elétrica, um nobreak doado que
não funcionava muito bem, zero orçamento, me forçaram a
destinar meu Laptop para tarefa de rodar o nó. Foi a solução
encontrada que trouxe a possibilidade inicial de possuirmos
nossas próprias ferramentas e uma comunidade com usuários
muito mais soberanos do que a média.

Tweet do Lançamento do Experimento46

46
https://twitter.com/motoleseoficial/status/1444524657386872838
66
 Assim surgia a Bitcoin Beach Brazil, com objetivo de
replicar a iniciativa do Bitcoin Beach de El Zonte, mas otimizada
para o Brasil.
Em Outubro de 2021, um mês após lançar o experimento,
gravei uma conversa com o Canal Bitcoinheiros que não foi ao ar,
devido ao meu desconhecimento total sobre o que eu estava
fazendo. Erroneamente, a ideia inicial era vender um NFT para
financiar a criação do projeto, lançar um videoclipe para promover
a iniciativa e cuidar da custódia dos usuários. Estava
completamente perdido, deslumbrado, com uma visão
completamente equivocada.
Completamente despreparado, não sabia praticamente
quase nada a respeito da filosofia Bitcoin e desconhecia o conceito
“maximalista”, mas felizmente fui salvo por Lucas Ferreira,
evangelista da Lightning Labs, que sempre esteve por perto e como
um verdadeiro missionário da comunidade, apontou alguns
defeitos do projeto de forma que eu pudesse corrigi-los.
Buscando inspiração no Bitcoin Beach, nas palavras de
Michael Peterson, aprendendo sobre o Bitcoin e escutando a
comunidade, fui fazendo ajustes ao projeto de forma que se
alinhasse com valores nobres e com a visão maximalista,
simplificando a execução para torná-la acessível.
Fui tomado por um otimismo e colecionei insights
enquanto contemplava as belezas naturais do Parque Nacional de
Jericoacoara e dediquei-me a criar uma espécie de modelo de
negócio para criar economias circulares do zero.

67
 No início, a iniciativa brasileira ainda engatinhava em sua
campanha de financiamento coletivo. Enquanto isso, a
implementação 'selvagem' da Praia Bitcoin Jericoacoara, já
funcionava trabalhando intensamente e ser responsável por parte
da custódia da comunidade tornou-se um grande obstáculo a ser
superado e as barreiras orçamentárias determinaram o que
poderia ser feito.
Percebi que estava completamente despreparado, não sabia
praticamente quase nada a respeito da filosofia Bitcoin e
desconhecia o conceito “maximalista”. Com o tempo, muita
paciência e estudo, fui descobrindo como fazer o bitcoin circular
livremente em terras cearenses de forma que qualquer
comunidade pudesse fazê-lo e com essas doações pude dar os
primeiros passos nessa jornada.
Neste ponto, já estava um pouco melhor preparado e pude
seguir documentando o processo para ajudar outras comunidades
a seguirem os passos do Bitcoin Beach, espalhando o conceito do
Bitcoin como ferramenta de transformação social por todo mundo.
O apoio47 da Galoy Money e do Bitcoin Beach, vieram em
um momento importante e me ajudaram a prosseguir acreditando
que seria possível criar a economia circular bitcoin em Jeri.

47
Tweet do apoio
https://twitter.com/BitcoinBeachBR/status/1482504856753655813
68
69
70
Apresentando
Economias Circulares Padrão Bitcoin

Desde os primeiros dias, o Bitcoin prometeu nos permitir

dar acesso aos bancos para os sem-banco e devolver o poder dos
governos e instituições financeiras ao indivíduo. No entanto, até
recentemente, essa promessa permaneceu ilusória.
Os ecossistemas econômicos comunitários devem ser
criados para garantir que o verdadeiro potencial do Bitcoin seja
utilizado e que os excluídos do sistema bancário sejam os
principais beneficiários e novas oportunidades se abram para os
membros das comunidades.
Conheça e conecte-se diretamente com os envolvidos nos
principais projetos de comunidades Bitcoin pelo mundo:
@BitcoinBeach. em El Zonte, @LakeBitcoin na Guatemala,
@BitcoinJungleCR na Costa Rica e @BitcoinEkasi na South Africa

71
Definições do Experimento Bitcoin Beach

Diretamente do Whitepaper do Bitcoin Beach, aqui estão as

definições de como deve ser criada uma comunidade.

• Definimos um Bitcoin Beach-Like Effort (BBLE) como um esforço

na realidade para criar uma economia circular de Bitcoin em uma
determinada região geográfica.

• Na vida real: O empreendimento deve ocorrer em um ambiente

real, comunidade física com pessoas reais. As economias circulares
digitais do Bitcoin são importante também, mas as diretrizes do
BBLE destinam-se a ser aplicadas às comunidades da vida real.

• Economia circular de bitcoin: um mercado de bens e serviços

em que comerciantes e consumidores usam bitcoin como meio de
troca.

• Apenas bitcoin, não “cripto”. É fundamental que um BBLE

permanecer focado na adoção e compreensão do bitcoin.

• Não há restrições formais sobre os atributos da região

geográfica. A região pode estar em qualquer lugar, ser de
qualquer tamanho e consistir de pessoas de qualquer grupo
demográfico.

72
73
Replicando o Experimento do Bitcoin Beach no Brasil

Descrevi nas próximas páginas os conhecimentos para que

qualquer comunidade fosse capaz de criar sua própria economia
circular apoiada no Padrão Bitcoin seguindo as diretrizes do
Bitcoin Beach original, porém contando com recursos próprios e
doações escassas.
No começo, é um trabalho de formiguinha, horas e horas
trabalhando na frente do computador ou fazendo o trabalho de
campo.
Não espere nenhum reconhecimento, apenas tenha certeza
que o aprendizado adquirido elevará sua existência para um nível
muito mais elevado e talvez, no final você possua um modelo de
negócio no Padrão Bitcoin, contribuindo para uma sociedade mais
justa e eficiente.

74
Diagrama das Ações Previstas
Lembre-se das palavras de Andrew Begin, “espere gastar
tanto esforço e tempo integrando as primeiras 50 pessoas quanto às
próximas mil”.

Cuida da sua segurança operacional,

ajusta sua conduta pessoal
e aprende a utilizar Bitcoin da forma correta

Instala um Banco Bitcoin & Lightning

Roda nó e ajuda a rede do Bitcoin ser mais protegida

Fornece Promove
Fomenta a Economia Circular
Material Educação
Padrão Bitcoin
Promocional Financeira

Oferece um
Faz coligações
Ativa ponto de
com a escola
Comércios contato
ou projeto
Locais confiável a
social
comunidade

75
Apenas Bitcoin, não cripto!
Como você já deve saber, o universo das criptomoedas
possui diversos riscos ao usuário e protegê-los deve ser o objetivo
de qualquer fundador de uma Economia Circular Padrão Bitcoin.
Por isso, por questões de segurança, qualquer experimento
de adoção de Bitcoin, deve apoiar-se apenas na difusão do Bitcoin
como moeda alternativa à moeda fiduciária.
Esta premissa protegerá sua comunidade contra os golpes e
potenciais prejuízos, além de manter sua comunidade longe de
oportunistas, sendo essencial para conseguir apoio de outros
projetos similares e de instituições que possam contribuir com a
sua economia circular.

NFT, metaverso, memecoins e altcoins em geral não

devem ser recomendadas.

76
Código de Conduta Pessoal
Para evitar virar alvo das autoridades, é muito importante
tentar impedir ao máximo relacionar suas atividades com bitcoin a
toda e qualquer atividade ilegal ou de má conduta que possam
prejudicar os grupos organizados em torno de instituições de
mineração social, sempre respeitando 'dentro do possível' a
liberdade de cada um de fazer o que quiser.
Daniel Fraga48, lenda viva, youtuber pró-bitcoin, que ficou
conhecido por vender tudo e comprar bitcoin, depois de negar-se
a responder ações judiciais na justiça brasileira. Mesmo com a sua
missão nobre de falar sobre o bitcoin e confrontar o estado, o seu
discurso ANCAP e sua postura radical, infelizmente o afastaram
do sentido das palavras originais de Satoshi. Tomaram-no o direito
de voltar à sua terra natal, sem ser preso, ainda estar presente na
lista de procurados. Venceu a batalha49, mas perdeu a guerra!
Durante minhas pesquisas para estruturação das
Economias Circulares Bitcoin e na minha jornada profissional
como criador de conteúdo para internet, entendi que diversas
autoridades por aí podem dar uma canetada qualquer e acabar com
sua vida, portanto fale menos e faça mais!
Devemos optar por uma comunicação não violenta e é
preciso respeitar as diferenças. É prudente amenizar o discurso
para encarar o Golias olho no olho, assim como evitar expor a
instituição social a posturas radicais de conflito que poderão
prejudicar sua comunidade e provocar poderosos inimigos.

48
Americano investiga desaparecimento de Daniel Fraga, o pioneiro do bitcoin no Brasil
https://portaldobitcoin.uol.com.br/youtuber-americano-investiga-desaparecimento-de-
daniel-fraga-o-piorneiro-do-bitcoin-no-brasil/
49
Sem acesso aos Bitcoins, justiça vai atrás de ganhos de Daniel Fraga no YouTube
https://portaldobitcoin.uol.com.br/ganhos-daniel-fraga-youtube-justica/
77
Segurança Operacional
A exposição causada nos primeiros dias do experimento em
Jericoacoara, causou sérios prejuízos a minha vida pessoal devido
a minha empolgação excessiva. É muito importante que mantenha
a boca fechada o máximo que puder.
Falar demais é um erro muito comum, que pode levar
agentes maliciosos a olharem para você como um alvo. Quanto
menos você fala, a respeito do que está fazendo, teoricamente
estará menos exposto a riscos desnecessários.
Saiba exatamente o que as pessoas precisam saber sobre o
que está fazendo e nunca se coloque em uma posição que alguém
possa chantageá-lo, não dando a oportunidade de pessoas mal-
intencionadas controlarem suas ações.
Utilizar um smartphone isolado e um sistema operacional
específico instalado em uma máquina virtual, são altamente
recomendados, assim como autenticação de dois fatores, VPN,
bloqueadores de anúncios, GPS desligado, 3 contas de e-mail
separadas, número de telefone exclusivo, versões de software
originais com compartilhamento de dados desligado, usar abas
anônimas, desligar o registro dos históricos de navegação, não se
expor nas redes sociais, serão ações essenciais para que sua
segurança operacional seja exponencialmente maior.
Se pretende iniciar a sua exposição como fundador de uma
comunidade padrão Bitcoin, siga o guia completo no link abaixo
para garantir sua segurança operacional antes de começar:
https://github.com/PraiaBitcoin/BancoBitcoin/blob/main/OPSec.MD

78
79
Estágio 1 – Aprendendo Bitcoin na Prática

Aprender a transacionar com o bitcoin de forma rápida é

essencial fundar uma economia bitcoin.

Possuir diversas carteiras diferentes, testar novas

aplicações, aprender como proteger as chaves privadas e utilizar
as ferramentas certas para evitar riscos desnecessários.

Não confie. Verifique!

80
Passo a Passo
● Instale a Bluewallet e a Bitcoin Beach Wallet para criar nossas
primeiras carteiras.

● Carteira Custodial - Abra a Bitcoin Beach Wallet e crie uma conta

associada ao seu celular. Esta carteira pode ser usada para
mover fundos lightning para on-chain ou vice-versa e se não
possui bitcoin, pode ganhar alguns satoshis aprendendo sobre
bitcoin dentro do app.

● Carteira Lightining “não-custodial” - Abra a Blue Wallet, crie

uma carteira Lightning e Armazene seu link de recuperação
com segurança.

● Carteira on-chain não-custodial segura - Siga as instruções para

criar sua primeira carteira bitcoin on-chain realmente segura e
soberana. Suas chaves, seu bitcoin.
● Baixe o arquivo abaixo e rode-o em um computador seguro,
offline.
https://github.com/iancoleman/bip39/releases
https://github.com/iancoleman/bip39/releases/download/0.
5.4/bip39-standalone.html
● Em uma aba anônima do navegador, desconecte o
computador da internet e abra o arquivo baixado, bip39-
standalone.html
● Selecione o idioma português, em Derivation Path, selecione
BIP84 e clique 24 palavras, depois em Generate e aguarde o
carregamento das palavras geradas.
81
 ● Armazena o BIP39 Mnemonic (palavras semente) de
maneira segura
● Abra a Blue Wallet, clique em Adicionar carteira, Importar,
e insira as palavras semente da carteira que criou e clique
em importar.

● Carregue suas carteiras Lightning

● Não tem Bitcoin? Aprenda com comprar
https://bitcoinheiros.com/intro-bitcoin/#passo-2-compre-bitcoin

● No Brasil você pode usar a Bipa ou a Biscoint, para comprar

de forma fácil e sacar para sua carteira lightining da
Bluewallet, mas terá que se identificar.
● Usando o fixedfloat.com ou coinos.io ou a Bitcoin Beach Wallet.
Basta enviar uma quantia de bitcoins da sua carteira on-
chain para sua carteira lightning.
● Explore outras carteiras ou Neobanks

● Faça sua primeira transação de pagamento Lightning. Doe para

o experimento https://donate.praiabitcoin.org

82
Estágio 2 - Bitcoin em comércios locais
Pequenos estabelecimentos que fazem parte da economia
informal, podem aceitar bitcoin como forma de pagamento sem
grandes complicações, usando a própria carteira lightning ou on-
chain em qualquer telefone celular ou computador.
Não é necessário começar a evangelização pelo dono ou
gerente, escolha os trabalhadores que já conhecem você e doe pelo
menos um real em Bitcoin para que possam começar a acompanhar
a variação de preço e estarem preparados para receber futuros
pagamentos.
Às vezes é necessário que faça várias tentativas e tente
convencer o estabelecimento a receber um pagamento em bitcoin
de um pequeno gasto, antes de convencê-los a aceitar
definitivamente. Nunca desista, você pode repetir este
procedimento quantas vezes forem necessárias até que a
resistência seja quebrada e o Bitcoin faça seu papel.
Sempre comece instalando a carteira não custodial, sem
nenhum vínculo com você, fazendo uma explicação simples
resumida. A carteira que melhor atendeu as necessidades iniciais
do usuário foi a BlueWallet, porém qualquer carteira de bitcoin que
você esteja habituado e possua Bitcoin e Lightning pode servir.
Também é necessário ensinar o usuário a usar o aplicativo
realizando algumas transações, até que ele se sinta confortável com
a tecnologia e comece a se preocupar com as questões de
segurança, como guardar as chaves privadas e proteger a carteira
com uma senha ou biometria.
Quando conseguir, registre esse momento com uma foto
histórica, como a da primeira transação realizada em Jeri na
Padaria Santo Antônio, com o Sr. Cabral!

83
 A cada nova instalação aprimore seu discurso e fale a
linguagem do usuário: O que é bitcoin, como surgiu, quantos
existem, quantas frações tem o Bitcoin, o que é satoshi, qual foi a
primeira transação de Bitcoin, o que é Lightning Network e suas
chaves, seu bitcoin.

Foto da primeira refeição paga em Bitcoin em Jericoacoara50

50
Paid with #Bitcoin using #lightningnetwork on @padariasantoantoniojerioficial
https://www.instagram.com/p/CUqOrs3rq1m/
84
Ponto de Venda da Ingrid, na Praça Principal de Jericoacoara

85
Passo a passo – Ponto de Partida
● Escolha estabelecimentos para incentivá-los a aceitar bitcoin
como forma de pagamento.
● Faça diversas visitas até que consiga que o estabelecimento
que aceite o Bitcoin como forma de pagamento.
● Nesta etapa basicamente, você deverá instruir o dono do
estabelecimento a instalar a BlueWallet e criar uma carteira
da lightning nas configurações padrão da carteira;
● Crie também uma carteira on-chain apenas para o usuário
entender a diferença.
● Usuários com dispositivos antigos, sem espaço, podem usar
a carteira da CoinOS.io para transações emergenciais ou
100% anônimas pelo navegador do dispositivo. Outra
função desta carteira é coletar pagamentos pela Lightning e
mandar para carteiras on-chain configurando a menor tarifa
possível.
● Outra opção é a carteira custodial Bitcoin Beach Wallet, que
pode também ser instalada para facilitar o processo
● Imprima cópias dos Adesivos que foram usados em
Jericoacoara https://imgur.com/a/DsJlzgQ
● Repita o processo quantas vezes quiser em quantos
estabelecimentos for capaz, enquanto avança nos próximos
estágios. Incentive outros voluntários a gastarem bitcoin no
local.
● Faça a cobertura dos pagamentos nas redes sociais produzindo
vídeos e fotos. Publique as fotos das primeiras doações
passadas e conte sua história com imagens, usando a hashtag
da sua comunidade #PraiaBitcoinXXX
86
● Você deverá frequentar esses locais e fazer despesas regulares
até que todos os funcionários estejam devidamente treinados,
aptos para receber pagamentos em Bitcoin.
● Cole adesivos e crie uma lista no google maps.

Ajude pessoas próximas a criarem carteiras

● Ensine o que você aprendeu sobre o Bitcoin. Aproveite para
avançar, falar sobre economia e liberdade financeira. Deixe
claro que o usuário deve estar sempre preparado para
receber Bitcoin. Que é fácil, seguro e rápido, apenas mais
uma forma de pagamento, mas que o Bitcoin possui outras
utilidades.
● Utilize fontes de informação confiáveis. Não especule sobre
preço. Descomplique. Foque no Bitcoin como uma nova
forma de pagamento e mostre para as pessoas como é fácil
fazer transações com a Lightning Network e que ir
acumulando pequenas frações de Bitcoin pode ser um bom
negócio ao longo do tempo.
● Não foque nos aspectos técnicos em um primeiro momento.
Lembre-se que uma pessoa não precisa saber como funciona
um motor a combustão para utilizar um carro.
● Evitar ao máximo salvar os links de recuperação da carteira
ou as palavras semente no celular ou na nuvem. Ensine para
o usuário que se ele perder a senha e o aparelho, perderá os
Bitcoins. Não há nenhuma forma de recuperação usando
esse tipo de carteira, onde o usuário é o próprio dono do
Bitcoin.

87
 ● Após criar uma carteira, adicione o contato do usuário em
uma na lista de distribuição do Whatsapp que será usada
posteriormente para comunicar os avanços do experimento.
● A cada novo estabelecimento aceitando bitcoin envie uma
mensagem para sua lista de distribuição dos usuários locais
de Bitcoin

● Instrua o usuário para que não deixe que outras pessoas

tenham acesso ao seu smartphone, muito menos as suas
chaves privadas e senhas, ou podem mover os seus fundos
sem sua autorização e não há maneira de recuperá-los..
● Mostre para o usuário que, de certa forma, ele se tornará um
investidor de bitcoin e que aquela pequena doação pode se
tornar algo valioso no futuro se for armazenada de maneira
correta

● Implemente sua solução no primeiro estabelecimento que

aceitou bitcoin em sua comunidade e escolha outros 9
estabelecimentos para iniciarem a formação da sua economia
local de bitcoin.

88
89
Estágio 3 - Infraestrutura Bitcoin & Lightning
Neste estágio, você irá aprender como instalar um nó
completo de Bitcoin com Lightning Network para atender sua
comunidade local, além de implementar outras ferramentas
código aberto com outras funcionalidades essenciais para
nascimento de sua economia Bitcoin.

Esse não é um passo obrigatório, porém é muito importante que

considere fazê-lo para compreender as engrenagens do Bitcoin e
da Lightning Network.

90
Implementação do Servidor de Bitcoin Local
No diagrama abaixo, podemos observar como funciona a
solução experimental utilizada em Jericoacoara, a qual você
poderá implementar:

Diagrama da Solução Experimental do Banco Padrão Bitcoin.

Após configurar os sistemas em uma infraestrutura básica e

publicar os serviços, a experiência dos usuários conectados ao nó
local utilizando uma carteira lightning na BlueWallet, é como se
abrissem uma contracorrente (sem precisarem se identificar),
usufruíssem de toda infraestrutura do “Banco Bitcoin” para
receber e enviar pagamentos, sem se preocupar com os canais que
fornecem a liquidez.
91
 O operador do nó, gerencia o serviço através de uma série
de ferramentas de código aberto que estão integradas a rede do
Bitcoin e Lightning, instaladas em um laptop com a cópia da
blockchain.

O plugin de contas lightning é controlado pela LNBits

conectado ao LNDhub51, permite que um grupo de usuários crie
contas diferentes com apenas um nó em uma configuração de
confiança minimizada e as conecte com o aplicativo Bluewallet.

Diagrama de Funcionamento do LNDHub. Fonte: Bluewallet

Como as interações entre os usuários dependem de QR codes

e no Brasil, a tecnologia foi popularizada com uso do PIX, os
usuários podem fazer transações financeiras com tarifas
baixíssimas e preservando sua privacidade usando bitcoin através
da lightning.
A arquitetura da solução implementada em Jericoacoara,
permite que mesmo com poucos recursos disponíveis, uma
comunidade possa iniciar seu processo de adoção do padrão
bitcoin utilizando uma infraestrutura simples, relativamente fácil
de se administrar e viável economicamente.

51
https://bluewallet.io/lndhub/
92
 Rodar um banco de bitcoin em um PC ou Mac
com ferramentas de código aberto, nos ajuda a
compreender diversas partes das engrenagens que
compõem esta tecnologia fascinante que está moldando
os serviços financeiros da próxima década: o Bitcoin!

Para facilitar o compartilhamento e futuras

atualizações, o guia passo a passo completo está disponível
gratuitamente no repositório do experimento.

Acesse
https://github.com/PraiaBitcoin/BancoBitcoin

93
Banco Comunitário Lightning
A principal ideia do Bitcoin é ser uma rede descentralizada
e a lightning contradiz seu principal fundamento, pois depende de
um ente centralizador e neste sentido, um Banco Bitcoin, ou
melhor um Banco Lightning, chega a soar absurdo, pois o Bitcoin
foi projetado para eliminar a necessidade dos bancos.
Porém, esse tipo de Instituição, criada nos moldes da Bitcoin
Beach, quebrou definitivamente este paradigma, criando um
modelo de Banco Bitcoin Comunitário com a ajuda da Galoy, que
realiza um papel social de extrema importância, em um feito sem
precedentes.
O Bitcoin Beach deu a chance aos desbancarizados de
adotar o padrão Bitcoin, sem ganância, sem pressa, como
verdadeiros missionários da paz e mudaram a história do mundo.
A teoria dos jogos está a todo vapor, mais ativa do que nunca.
Neste ponto, já não mais me preocupava com a custódia,
pois nesse caso, Michael Peterson e toda equipe de El Zonte,
fizeram um excelente trabalho levando a palavra de Satoshi aos
menos afortunados.
Ficou claro que o Banco Bitcoin local exerce a função de
agrupar a comunidade que inicia ali sua jornada rumo à toca do
coelho. A partir disso, todos juntam esforços para 'minerar
socialmente', vendendo seus produtos e serviços, enquanto o
Banco devolve à comunidade o conhecimento, a liberdade de
transacionar em bitcoin, criar valor através da posse digital e
armazenar energia de forma inteligente.
Quando fui indagado por um jornalista, sobre se me
considerava um missionário, respondi: “claro que não…”, mas,

94
mesmo sem saber, ele me fez perceber que eu estava bem
comprometido em espalhar a palavra de Satoshi.
Pensei por vários dias sobre isso e tentei olhar para o
bitcoin, apenas como uma ferramenta, uma chance da sociedade,
retirar do estado o controle sobre a emissão da moeda, nada mais
do que uma alternativa ao dinheiro.
Tentei ser pragmático, não poderia cultuar cegamente uma
tecnologia, por mais imaculada que fosse. Tentava de toda forma
sair da toca do coelho e olhar de fora, sem fanatismo, sem crenças
burras. Com essa visão cética, fui entendendo todo processo,
descobrindo as linhas de código imutáveis de Satoshi e pude
entender o cerne do ditado “não confie, verifique!”
Isolado na Vila de Jericoacoara, não consegui sair da frente
da tela do computador por vários meses. Algumas comunidades
estavam dispostas a seguir o modelo cearense e interessaram-se
em criar suas próprias economias Bitcoin.
Era como se eu houvesse entrado em uma realidade
paralela, onde realmente estivéssemos criando a camada de
serviços financeiros digitais da próxima década, mas tudo isso a
partir de laptops velhos, que apesar da idade, funcionam muito
bem e entregavam o necessário para servir como um ponto de
partida aos que se aventurassem por este caminho.
No início, acreditava cegamente que um dos 'Filhos de
Satoshi' apareceria e financiaria a criação da primeira economia
Bitcoin Brasileira. Eu estava na toca do coelho, mas não no filme
'Alice no País das Maravilhas. Pura ilusão!
Entre o colapso financeiro da minha velha produtora, em
uma casa simples na periferia, sem ar condicionado, lá estava eu

95
documentando como abrir uma porta para Matrix do mundo real
para pessoas de vários lugares do mundo.
Gambiarras à parte, vivendo em um ambiente insalubre,
cachorro do vizinho latindo, goteiras, desorganização, alimentação
inadequada, tudo um verdadeiro caos, mas o banco estava no ar.
Seguia firme investindo nesta missão e com o passar dos meses,
vivendo uma situação complicada, pensei seriamente em desistir,
várias vezes.
Aos poucos ia conhecendo as necessidades da comunidade
que não estavam sendo atendidas por ninguém e precisava
encontrar uma forma de conectar os pontos. Era necessário que
utilizasse meus próprios recursos para conseguir realizar as coisas,
pois as doações eram escassas.
Pode vislumbrar várias coisas e situações que o Bitcoin
poderia concertar e busquei responder como. Fui aos poucos,
encontrando iniciativas sociais que pudessem se conectar com a
tecnologia, que agora, poderia estar em uso, por aqueles que
realmente precisam.
Em meio a mudanças na minha vida pessoal e dificuldades
em permanecer na Vila de Jericoacoara, em uma manhã de
segunda feira, a máquina virtual do nó travou. Já havia acontecido
outras vezes e um simples reinício do sistema resolvia o problema,
mas, infelizmente, não tive tanta sorte desta vez!
Todos os comerciantes também possuíam carteiras lightning
no servidor padrão da BlueWallet, além de carteiras on-chain, mas
estavam desacostumados a utilizá-las devido a comodidade do
ponto de venda do BtcPay. Sem investimentos em educação,
material didático e com baixa adesão do Bitcoin como forma de

96
pagamento, a comunidade não estava preparada para o crash do
servidor local.
Eu não poderia mais operar de forma tão precária, rodando
o nó na cozinha da casa. Naquele dia, uma família que dependia
daqueles recursos, poderia ter passado fome, se não tivesse
resolvido o problema deles de outra maneira, descentralizada.
Por fim, na madrugada de terça-feira, recriei a wallet, a
partir das palavras semente e todos os canais foram fechados pelo
processo de restauração. Milhares de sats gastos e mais uma
mancha em nossa história do servidor. Restabelecido o serviço,
reabertos os canais e tudo voltou a operar normalmente 24h
depois, no mesmo computador velho de sempre.
Escutava sem parar uma playlist que criei, com
composições minhas, de outras bandas que produzi ao longo da
minha carreira, e com músicas que de alguma forma carregavam
aquela ideologia incrustada na minha alma e uma visão de mundo
pouco convencional. Meditações com 'afirmações positivas',
também foram essenciais e me ajudaram a manter o foco na
construção de algo que realmente pudesse fazer a diferença na
vida das pessoas.
Com toda essa bagagem, era fácil entender porque o ex CEO
do Twitter decidiu dedicar-se integralmente ao bitcoin. A toca do
coelho, pode se tornar um buraco negro, que te suga e não tem
volta. Fica impossível voltar a ver o mundo da mesma maneira.
Toda desigualdade tem raízes na economia, na ganância do
homem, principalmente do homem que possui poder. Dentro de
algumas gerações, será um crime a emissão descontrolada da
moeda fiduciária. Essa farra da inflação trará consequências graves

97
para a humanidade e caberá ao Bitcoin, provar para sociedade que
pode consertar isso, de fato.
Cabia a mim, naquele
momento, preencher a lacuna,
diminuir o abismo, encontrar a
borda da adoção da tecnologia e
tentar fazer o que o Bill Gates havia
feito com o Windows, massificar
uma tecnologia, mesmo sendo
uma cópia 'com adaptações', em
menores proporções, é claro.

Em certo ponto dessa saga,

descobri como transformar a
distribuição do myNodeBtc em uma
imagem possível de ser gravada
em um no disco físico para que o
Bitcoin rodasse diretamente em
qualquer PC ou Mac.
Na versão seguinte, a imagem do
disco passou a integrar a
distribuição oficial do myNodeBtc, deixando o processo de rodar
um nó ainda mais simples, permitindo mesmo equipamentos mais
conseguirem rodar o programa.
Certamente outras pessoas já haviam feito isso, mas era uma
grande ideia que poderia permitir comunidades com recursos
limitados iniciarem por vontade própria a criação de economias
circulares inspiradas no modelo da Bitcoin Beach, como pude fazer
em Jericoacoara.

98
 Apesar do relativo sucesso, era duro reconhecer que pouco
realmente havia feito pela minha comunidade local, ainda. Fui
compreendendo, aos poucos, a inter-relação do bitcoin com o
tempo e ficando mais confiante.
Enquanto diversas portas se fecham, janelas de
oportunidades se abrem. Diante da maior crise da história causada
pela pandemia, o colapso da minha vida pessoal e financeira, a
guerra da Rússia com a Ucrânia, percebi que este conhecimento
poderia ajudar a sociedade, realmente, a moldar os serviços
financeiros da próxima década com objetivos muito mais nobres:
● Devolver o poder ao indivíduo;
● Reduzir a desigualdade;
● Aproveitar melhor os recursos;
● Manter nosso direito de propriedade!
Já sabia qual era a direção, mas, era preciso trilhar o
caminho. Escrever sobre a experiência e documentar os
procedimentos, me trouxe clareza e muito mais certeza do que
estava fazendo, realmente, indiscutivelmente, era inovador.
A cada nova página escrita, ficava mais evidente para mim:
ali estava uma história intrigante, sobre a evolução da economia.
Na visão de Hal Finney, seria um processo natural que os bancos,
baseados no padrão bitcoin surgissem, e para mim, o desafio de
criar um modelo replicável, viável e tão seguro quanto possível.
Juntar as peças do quebra cabeças e resolver os problemas
da implementação do guia, tornaram-se minha prioridade, mesmo
à beira da falência da produtora há meses, sofrendo para manter
tudo funcionando.

99
 Durante a segunda pane do nó, enquanto aguardava a
restauração de fundos para reabrir os canais, tirei forças do além e
traduzi a carteira utilizada em El Zonte para Português para
sinalizar para Galoy que possuíam um aliado no Brasil com um
papel ativo na comunidade e alinhado com os ideais mais nobres
da iniciativa de El Zonte.
Um pouco mais tarde,
honrosamente a tradução foi
incluída no Release oficial da carteira
de Bitcoin Beach e finalmente, nossos
usuários teriam uma opção de
carteira mais segura, com uma
preocupação também de educar o
usuário.
Mais uma vez, um importante
objetivo havia sido alcançado e a comunidade brasileira poderia
começar a trilhar seu caminho mais facilmente rumo à toca do
coelho, sem depender de uma empresa tradicional.
O Banco Padrão Bitcoin e a Carteira da Bitcoin Beach, eram
modelos de negócios completamente diferentes, mas que se
complementam, determinando uma nova fronteira ao usuário e
uma oportunidade real aos pequenos empreendedores que
vislumbraram um caminho para iniciar seu próprio negócio
baseado no padrão Bitcoin.
Com a união das duas frentes e o conhecimento
amplamente disponível, muitas comunidades pelo mundo
poderiam a partir daí, criar suas próprias economias Bitcoin e levar
a tecnologia aos esquecidos, nos lugares mais remotos.
Comunidades como Bitcoin Ekasi na África, nos trazem esperança

100
e também provam que é possível trilhar esse caminho que eu
consegui!

Tweet quando passei a trabalhar full time na BBB52

Aos poucos foram surgindo os remanescentes, as pessoas
que gostariam e poderiam fazer a diferença. Conforme vinham até
mim, eu tentava ajudá-los a enxergar como poderiam fazer suas
economias locais florescerem sem depender de terceiros, com seu
próprio esforço.
Conrado Torquato, analista de segurança, foi o primeiro a
se interessar pelo modelo. Em sua visita a Jericoacoara, feita
essencialmente para gastar Sats, fiz questão de recebê-lo para
transmitir a palavra de Satoshi. Surgia ali uma possibilidade real
de replicar o experimento em outra comunidade do Brasil.
Na época de sua visita, alguns procedimentos já estavam
documentados para que eu pudesse me lembrar, caso fossem
necessários refazê-los e havia produzido alguns documentos, um
tanto quanto rasos, para tentar mostrar um caminho a outras

52
https://twitter.com/MotoleseOficial/status/1485243319940751369
101
comunidades. A ideia de transformar esse procedimento em um
livro, partiu daí!
Tendo que ensiná-lo tudo que aprendi fomentando a
economia Bitcoin de Jeri do zero, comecei a levar mais a sério o
experimento e documentar a fundo os procedimentos para que as
comunidades, como Natal, de Conrado, finalmente tivessem uma
documentação séria com um caminho plausível a ser percorrido.
Só assim, finalmente tive a certeza que a implementação
cearense seria a gênese de um modelo viável para pequenas
comunidades em todo mundo e que o buraco negro da toca do
coelho havia me sugado por um caminho sem volta.
Outro remanescente chegou logo depois. Diego Kolling,
noderunner há pouco tempo, usuário e defensor da distribuição
Umbrell. Com sua ajuda documentei os procedimentos da LNDg,
ferramenta que o ajudou a rotear dezenas de bitcoins em pouco
tempo, através do seu nó instalado em um raspiberry pi. Seria o
segundo a aventurar-se a criar o Banco Bitcoin Libertário, em sua
comunidade local, a capital mineira, Belo Horizonte!
Em um grupo de whatsapp e reuniões semanais, discutimos
possibilidades e o modelo particular de cada comunidade. As
contribuições de ambos, foram primordiais para que este livro
pudesse ser escrito e tivesse algum valor.
Mas, ainda, precisava de um modelo inclusivo para
administrar essas iniciativas, quando me lembrei do que havia
aprendido com Carl Amorim, fundador da primeira DAO
Brasileira53.

53
Kairos DAO
102
Governança Distribuída Autoatribuída

No 'Modelo de Governança Distribuída Autoatribuída'

sugerido por Carl, no primeiro estágio, ocorre a governança
centralizada, onde o idealizador de uma ideia e grupos de
interessados centralizam a tarefa e determinam como ela deve ser
realizada, seguindo as premissas básicas estabelecidas nas
diretrizes iniciais e ordinariamente respeitando 'dentro do
possível' a legislação vigente de cada jurisdição.
No segundo estágio, através da governança descentralizada
a comunidade se organiza em grupos e se une para execução de
uma ideia. E por fim, no terceiro e último estágio, utiliza-se a
governança distribuída para distribuição de tarefas e quem se
interessa as executa.
Neste ciclo contínuo de inovação, todo ecossistema se
favorece com os problemas resolvidos conectados às soluções da
Organização Distribuída.
Cada nó da rede tem a possibilidade de centralizar
processos que estejam alinhados aos seus objetivos individuais,
iniciando um novo ciclo, cada vez que a rede descentralizada passa

103
a distribuir a tarefa aos nós interessados da rede distribuída, desta
forma, todos podem colaborar, atender e ser atendidos.
Com esta forma de governança inteligente, o
PraiaBitcoin.org, poderia oferecer um caminho e autonomia aos
bancos Padrão Bitcoin das comunidades brasileiras, afinal, com
cada um sabendo onde a fivela aperta, muito mais poderia ser feito
em prol da adoção do bitcoin e da liberdade do usuário.
Acho que é uma tendência natural do ser humano desejar e
centralizar o poder, sempre, de alguma forma, não é mesmo?
Entendi o porquê Satoshi criou um sistema, onde quem sabe faz ao
vivo, não tem recompensa, sem a bendita prova de trabalho.
Com o modelo de governança distribuída, poderia dar ao
Diego, total autonomia de tocar seus planos de explorar as
fronteiras do DeFi no padrão Bitcoin e que se ele tivesse sucesso, a
comunidade fosse beneficiada.
Definitivamente, como esperava Satoshi, poderíamos
devolver o poder ao indivíduo, ou como diria Raul Seixas, 'faça o
que tu queres, pois é tudo da lei'.

104
Lições Aprendidas com El Zonte
Antes de prosseguir, é muito importante que analise
algumas lições aprendidas pelo Bitcoin Beach usando o bitcoin
como banco comunitário para entender o modelo consolidado
adotado por El Zonte.

“Bitcoin é algo difícil de entender. Ele abrange ciência da

computação, economia, história, criptografia, política monetária
e muito mais. Felizmente, uma pessoa não precisa dominar
totalmente o Bitcoin para usá-lo e se beneficiar dele. Quantas
pessoas que usaram o fiat durante toda a vida realmente
entendem como o dinheiro funciona?”
“Em El Salvador, o Bitcoin é o dinheiro dos pobres e excluídos
financeiramente. Para os salvadorenhos que vivem na pobreza, os
debates entre o ouro digital e os campos de dinheiro digitais
parecem inacessíveis e sem relevância prática. Para aqueles que
mais precisam do Bitcoin, é a forma como compram o pão de cada
dia e como economizam para o futuro. Eles não veem necessidade
de escolher uma moeda ou outra.”
“Estar “sem conta bancária” não impede apenas que alguém
tenha uma conta bancária. Também os exclui do acesso ao tipo de
investimentos e ativos que podem protegê-los contra a inflação.
Um impacto inesperado da introdução do Bitcoin foi o número de
pessoas que começaram a economizar uma parte significativa de
sua renda pela primeira vez em suas vidas.”
“Os bancos comunitários existem em todo o mundo há centenas
de anos. Seu objetivo principal é apoiar as necessidades
socioeconômicas de um grupo de pessoas com interesses comuns.
Frequentemente, o interesse compartilhado está centrado em uma
localização geográfica. Os fundos mantidos pelos bancos
105
 comunitários são obtidos e emprestados às pessoas da
comunidade de uma maneira mais voltada para o relacionamento
do que o banco universal típico.”
“Levantar uma economia circular de Bitcoin apresenta um
problema do tipo “ovo e galinha”. Os residentes precisam de
lugares para usá-los e os comerciantes precisam de clientes que os
gastem. Tornar mais fácil e desejável aceitar o Bitcoin é um passo
importante para estimular a adoção da comunidade local. O
objetivo final é tornar o recebimento de bitcoins mais rápido, fácil
e barato do que qualquer outra moeda ou meio de pagamento.”
“A camada secundária Lightning Network é a tecnologia que
poderia derrubar o sistema de varejo tradicional e trazer a
promessa do Bitcoin como dinheiro para o mundo.”
“O crescimento acontece gradualmente, depois de repente. Ao
trazer uma comunidade para o Bitcoin, espere gastar tanto
esforço e tempo integrando as primeiras 50 pessoas quanto as
próximas mil. Como o Bitcoin é uma rede, as regras gerais de
efeitos de rede serão aplicadas. Felizmente, desenvolvedores,
educadores e empresas de Bitcoin em todo o mundo estão criando
ferramentas para ajudar comunidades a começarem."
A autocustódia é o estado final desejado para cada pessoa que
possui dinheiro em bitcoin. A regra número um da custódia do
Bitcoin é “Sem suas chaves, sem suas moedas”. A autocustódia
não é a única forma, nem a forma mais adequada de integrar as
comunidades ao conceito e à prática do uso do Bitcoin.
Andrew Begin, Galoy Money 54

54
Bitcoin Banking for Communities: Lessons Learned from Bitcoin Beach
https://galoy.io/bitcoin-banking-for-communities-lessons-learned-from-el-zonte/
106
Estágio 4 – Conecte com o mundo real

O Bitcoin Beach de El Zonte iniciou seu experimento com 12

BTC e construiu sua própria implementação soberana55 que atende
a comunidade, com direito a uma infraestrutura robusta, carteira
própria, incentivos sociais para educação, espiritualidade e
convivência56, assim como passou ajudar outras comunidades a
seguirem seus passos e é exatamente o que fizemos.

55
Nó da Bitcoin Beach
https://1ml.com/node/0325bb9bda523a85dc834b190289b7e25e8d92615ab2f2abffbe979
83f0bb12ffb
56
Convivio Bitcoin Beach
http://bitcoinbeachsv.com/
107
 Nos primeiros nove meses do experimento em Jericoacoara,
por mais que eu tentasse, pouco pude fazer pela comunidade com
as doações que recebi, mas levei a palavra de Satoshi e criei fortes
relações objetivas focadas na adoção deste novo sistema
monetário.
Em 2022, o BTC foi do topo histórico de 70 mil dólares para
18 mil dólares. Devido ao bearmarket e a rara utilização do BTC para
pagamentos, dos 15 estabelecimentos que começaram o
experimento e adotaram o Bitcoin, apenas 6 continuaram.
Rodar uma campanha de crowdfunding usando o
BtcPayServer, foi essencial para conectar-se com os potenciais
apoiadores e compartilhas todas nossas ações, porém, com 0.09
BTC de doações recebidas até maio de 2022, boa parte gastas para
cobrir a produção de adesivos e para fazer pequenas doações em
bitcoin, vi o poder de compra do derreter.
Devido as restrições orçamentarias tive que me concentrar
na subsistência do experimento, conectando-o as necessidades da
comunidade local e não apenas as necessidades daqueles que
pretendiam gastar BTC, e assim, pude enxergar o que precisava ser
feito localmente e fazê-lo.

108
 Em uma conversa com a Nena, Bibliotecária da escola
Municipal, fiquei sabendo que os computadores do Laboratório de
Informática estavam desativados há mais de um ano. Vislumbrei a
oportunidade perfeita para contribuir com a comunidade com algo
que ela realmente precisava.

Resolver aquele problema se tornou o foco da iniciativa e

nos deu o público certo - acesso a indivíduos jovens que
permaneceriam na comunidade; e ao longo do tempo, poderiam se
beneficiar dos aprendizados que o Bitcoin proporciona, nos
trazendo acesso a parte do financiamento que precisávamos.

Em junho de 2022, com uma doação do Bitcoin Beach de 0.1

BTC, eu concertei os computadores do laboratório de informática,
instalei um switch 24 portas, fiz o cabeamento de rede e as crianças
voltaram a utilizá-la para atividades da escola

109
 Headsets e mousepads personalizados em homenagem as
empresas que nos ajudaram, também foram produzidos e
instalados no laboratório. Graças ao apoio do provedor de Internet
Local, a Cyberinfo, uma conexão de fibra ótica de 400mb, com IP
fixo foi cedida gratuitamente, e assim, a escola passou a abrigar seu
próprio nó local para atender os alunos e a comunidade.

*MousePad produzidas 30 unidades para escola

Um mês mais tarde, durante as férias de julho de 2022,

recebemos outra doação de 0.1 BTC do Bitcoin Beach para
produzirmos camisetas e aumentarmos nossa presença local.
A necessidade de fazer essas entregas, moldou uma linha de
produtos, um modelo de negócios e um plano de execução.
Com a marca criada a partir do repositório do
Bitcoin.Design57, registrada no Instituto Nacional de Marcas e
Patentes (INPI), personalizei alguns produtos que pudessem ser
úteis para os alunos.
Linha de Produtos:

57
https://bitcoin.design/
110
• Camisetas de algodão (Infantil e Adulto PP P M G GG) e
Camisetas Regatas (Adulto PP P M G GG)
Criam o senso de pertencimento da comunidade local
Tiragem: 500 unidades com pagamento em Bitcoin.
Fornecedor: Jeri20, a fábrica da loja mais tradicional da Vila,

• Squeezee 500ml
Dá as crianças acesso a um recipiente que poderá ser
reutilizado diariamente
Tiragem: 400 unidades

• Cofrinho de Papelão
Permite as crianças fazerem economias, aprenderem
economizar e posteriormente trocá-las por bitcoin em
eventos na cidade, com um bônus de 10% e sem taxa.
Tiragem: 500 unidades

• Mousepad
Facilita a utilização do mouse no laboratório de informática
Tiragem: 30 unidades

• Adesivos
Facilita a utilização do mouse no laboratório de informática
Tiragem: 100 unidades

111
Estágio 5 – Bitcoinizando uma comunidade
Pedir para as pessoas instalarem aplicativos e
aprenderem a usá-los, torna o processo de bitcoinizar uma
comunidade, muito lento e necessita de fortes investimentos
em educação, distância o usuário da tecnologia, não lhe dá
algo tangível para começar.
Depois de meses rodando o experimento e vendo
usuários com diversos problemas em lidar com seus fundos,
ou não completamente motivados a instalar um simples
aplicativo, entendi que isso os impedia de acumular sats e
atrasava a adoção.
A solução encontrada foi produzir Carteiras de Papel,
de forma que fossem seguras e os usuários pudessem começar
a acumular BTC com ajuda do experimento, apoiado na
presença local e no vínculo de confiança que foi construído
com a comunidade ao longo do tempo.
Só pude realizar este procedimento pois sentia-me
muito preparado para tal responsabilidade e necessitava
urgentemente de uma ferramenta que levasse o bitcoin para
habitantes locais e estabelecimentos rapidamente.
Infelizmente, distribuir carteiras de papel pode ser um
prato cheio para os golpistas mal-intencionados, pois se os
procedimentos não forem seguidos à risca ou a pessoa que as
produzir for desonesta, os usuários poderão ser lesados com
facilidade. Por essa razão, optei por não compartilhar algumas
peças-chaves do nosso modelo, pois cada comunidade deverá
desenvolver sua própria carteira de papel e possuir uma
maneira viável de garantir sua autenticidade.

112
 Após iniciar a produção do produto em si, pensei
cuidadosamente em todo o processo. Falhas de segurança
devido ao fator humano ou bugs ainda desconhecidos no
algorítmico de geração das carteiras BIP39, são os principais
riscos.
Para mitigar estes riscos parcialmente, o processo foi
planejado para concentrar a produção em apenas uma pessoa,
realizando todas as etapas do início ao fim com tiragens
previamente definidas.
Dediquei-me também a aprimorar as carteiras de papel
existentes utilizando não apenas a chave privada de um endereço,
mas sim as poderosas Mnemonic Phrases (palavras semente) geradas
através de uma versão standalone HTML do BIP39, criado por Ian
Coleman58 em um computador completamente offline, nunca
conectado à internet, imprimindo as informações sem salva-las.
Para gerar carteiras, que pagariam as menores tarifas do que
as versões anteriores das carteiras de papel, utilizei a derivação
BIP84 do algoritmo que gera carteiras Native Segwit, começando
endereços começando com bc1q.
Com as 12 palavras semente (BIP39 Mnemonic Phrases), o
usuário poderá usá-la tranquilamente durante toda sua vida, ou
até que seja exposta a terceiros ou encontrada uma falha de
segurança no BIP39 ou BIP84.
Além disso, foi possível disponibilizar um QR code da
Chave Pública Estendida (ZPUB), que permite ao usuário importar
uma carteira em modo leitura de todas as variações de endereço
que a carteira poderá criar e não somente o primeiro endereço
vinculado as palavras sementes, muito útil em algumas situações.

58
https://github.com/iancoleman/bip39/
113
 Para impedir falsificações, apenas o endereço de cada
carteira criada é gravado e qualquer pessoa em posse desse
endereço, poderá verificar se foi ou não criada pelo
experimento.
Para aumentar a durabilidade as carteiras foram
embaladas em sacos plásticos vedados e distribuídos dentro
de envelopes brancos.

Como as carteiras são geradas

- Primeiro instala-se um sistema operacional baixado de fontes
confiáveis e grave-o em um pendrive USB
- Crie uma pasta chamada PaperWallet no pen drive
- Salve os arquivos do último release e verifique-o
- Altere a sequencia de Bot através do Bios, para iniciar o
sistema pelo pen driv

- Sem Internet Sempre - o cabo ou wifi deste computador

nunca deve ser ligado até a instalação do sistema ser apagada.

- Rode o arquivo e gere apenas carteiras BIP84,

114
Materiais Necessários
• Impressora Jato de tinta
• 2.500 Folhas Papel Sulfite Report Premium 90g A4
• 3000 etiquetas void
• Embalagem Plástica
• Guilhotina de Papel A4

• Carteira de Papel Onchain Bip39

Tiragem: 1000 unidades
Guia:

• Folder: O que é Bitcoin

Tiragem: 1150 unidades
Guia:

• Ponto de Venda Offline - Lightning

Tiragem: 150 unidades
Guia:

• Folder – Bitcoin para Comércios Locais

Tiragem: 150 unidades

• Adesivo: Eu aceito Bitcoin

Tiragem: 500 unidades

• Adesivo: Eu aceito Bitcoin

Tiragem: 500 unidades

115
116
Conclusões Finais
Depois de percorrer esse longo caminho, em menos de um
ano, me senti muito satisfeito e tive certeza de que havia feito a
coisa certa. Ajudei centenas de pessoas desconhecidas a entrarem
em contato com o Bitcoin de verdade e consequentemente,
iniciarem os primeiros passos em direção a toca do coelho.

A partir da produção da Carteira de Papel, o trabalho ficou

muito mais fácil e pude avançar na hyperbitcoinização da
comunidade com mais agilidade. Graças a minhas contribuições e
insistência, a Bitcoin Beach Wallet passou a oferecer a carteira em
Português do Brasil e com BRL como moeda, ajudando bastante
também.
Com as doações da Galoy, Bitcoin Beach e pouco mais de
duas centenas de doadores anônimos recebidas através do
BtcPayServer, aplicadas na comunidade

117
Análise On-chain – Ainda é cedo
Para entender melhor a adoção, com informações do site
IntoTheBlock.com (pago) e GlassNode.com (grátis) pude verificar
pessoalmente (o que seria impossível no sistema financeiro tradicional)
e fazer uma análise profunda na blockchain para demonstrar
informações que comprovam que o bitcoin ainda tem um alcance
real muito pequeno, perto do seu potencial.
Pude comprovar que estamos muito próximos de 1 milhão59
de endereços ativos diariamente60, um pouco abaixo do pico em
2017, com números muito parecidos de novos endereços, mas
também mantendo um crescimento constante.

Metade do total destes endereços ativos são carteiras com

balança zero, ou seja, o número real de carteiras ativas com bitcoin
é pouco mais de 423 mil carteiras movimentando o mercado
inteiro, um número ainda pequeno se considerarmos quantas no
mundo pessoas fazem transações financeiras e o número de
transações diárias realizadas por cada uma delas.

59
IntoTheBlock - Network Addresses
https://app.intotheblock.com/coin/BTC/deep-dive?group=network&chart=addressStats
60
GlassNode - Active Addresses
https://studio.glassnode.com/metrics?a=BTC&category=Addresses&m=addresses.ActiveCount
118
Matriz de Distribuição de Participações
Na planilha abaixo, temos o número aproximado de
carteiras e qual é a concentração de bitcoin em cada faixa.
Com ajuda desses dados, podemos chegar a conclusões
mais acuradas a respeito da concentração do bitcoin na mão das
elites para mais tarde, fazer uma relação com os dados da
concentração da riqueza global.

Holdings Distribution Matrix por Intotheblock Premium 27/03/2022

O primeiro dado interessante que podemos observar na

matriz de distribuição de participações é a soma de todas as carteiras:
19.003.720 BTC. Nos faz lembrar que restam menos 2 milhões de
bitcoins para serem minerados até 2140 e como minerar é caro,
portanto, para poucos, resta como opção a grande parte da
população comprar bitcoin de segunda mão, de alguém que já o
possui.
119
Visualizando a concentração de bitcoin
As carteiras listadas na matriz somam 41.296.786,
informação muito próxima ao que pôde ser também verificado no
site GlassNode em “Bitcoin Addresses with Non-Zero Balance”61.
Fazendo uma suposição de que estas carteiras pertenceriam a
indivíduos e estes representam uma classe social, estes poderiam
ser categorizados da seguinte maneira:
● Super Elite: Total de 14,83% do suprimento.
○ Elite - Apenas 4 carteiras, com 3,48% do suprimento.
○ Multibilionários - 82 carteiras com 11,35% do suprimento.

● Multimilionários: Total de 48,17% do suprimento

○ Bilionários - 2190 carteiras com 27.51% do suprimento.
○ Milionários - 13680 carteiras com 20,66% do suprimento.

● Classe Alta: Total de 22,42% do suprimento

○ Ricos - 130.520 carteiras, possuem 22,42% do suprimento
○ Classe Alta - 680.310 carteiras com 9.09% do suprimento.

● Classe Média: Total de 5,48% do suprimento

○ Média Alta - 2.570.000 carteiras c/ 4,19% do suprimento.
○ Média - 10.160.000 carteiras com 1,7% do suprimento.
○ Média Baixa - 21.430.000 carteiras, possuem 0,2% de todo
suprimento.

Para facilitar a visualização da concentração do bitcoin nas

elites, criei o diagrama X com algumas informações para que
pudéssemos compreender o que esses dados representam.

61
GlassNode: Bitcoin Addresses with Non-Zero Balance
https://studio.glassnode.com/metrics?a=BTC&category=Distribution&m=addresses.NonZeroCount
120
GRÁFICO DE CONCENTRAÇÃO DO BITCOIN NAS ELITES

A Super Elite com apenas 86 carteiras concentra 14.83% de

todo suprimento de bitcoin e os Multimilionários com 15.870
carteiras controlam 48,17%. Mais da metade de todo suprimento
de bitcoin disponível, ou seja, apenas 0.04% das carteiras que
controlam mais de 63% do suprimento (11.972.343 BTC), dado que
pode indicar uma grande concentração de riqueza das elites
financeiras.
Na outra ponta, estão as Classe Média com 91,78% das
carteiras, mas apenas 5,48% do suprimento total, 2.773.080 BTC
distribuídos em pouco mais de 32 milhões de carteiras, com um
saldo médio de 0.08665875 BTC, equivalente a R$ 19.714,80 na
cotação de 29/03/2022 as 12:54, um valor considerável mesmo para
a classe média.
Seguindo em frente, considerando uma população de 8
bilhões de pessoas e apenas 41 milhões de carteiras com algum
bitcoin, temos teoricamente menos de 0,51% da população com

121
posses diretas em bitcoin e nas 800.000 carteiras ativas diariamente,
menos de 0,01% da população fazendo transações diárias.
Os dados da matriz podem garantir que ainda estamos no
começo da adoção. Sobre a concentração, é importante considerar
que os usuários podem ter diversas carteiras as quais possuem
funções que permitem usar diferentes endereços em cada
transação, podendo espalhar o bitcoin em diversas pequenas
carteiras ligadas a mesma chave privada e isso muda tudo,
podendo a concentração ser muito maior.
Outro dado que pode comprovar a minha tese de que o
bitcoin está concentrado nas elites é a “Pirâmide Global de
Distribuição de Riqueza”.62

“O nível de desigualdade financeira em todo o

mundo é impressionante. De acordo com um novo relatório
do Credit Suisse, 45,8% da riqueza familiar global está nas

62
The Global Pyramid of Wealth
https://www.statista.com/chart/11857/the-global-pyramid-of-wealth
122
 mãos de apenas 1,1% da população mundial. Esses 56
milhões de indivíduos controlam impressionantes US$
191,6 trilhões, como pode ser visto na pirâmide a seguir.”
“Abaixo disso, 583 milhões de pessoas possuem
US$ 163,9 trilhões, 39,1% da riqueza global, apesar de
representarem apenas 11,1% da população adulta. A base
da pirâmide é a mais pungente e mostra como 2,9 bilhões
de pessoas (55% da população mundial) compartilham
uma riqueza combinada de US$ 5,5 trilhões, o que
representa apenas 1,3% da riqueza total.”
The Global Pyramid Of Wealth por Statista

Diante desses dados, fica muito claro, que assim como o

dinheiro comum, o bitcoin está nas mãos de uma pequena elite e
no Brasil pode ser pior63. Quando se trata apenas do Bitcoin, estas
elites que conhecem suas funcionalidades, frequentemente atuam
como verdadeiros agentes de desinformação, afastando o público da
essência da tecnologia para que eles possam se beneficiar primeiro.
Elon Musk, um dos homens mais ricos do mundo, é um
grande exemplo. Promove a Dogecoin64, criptomoeda a qual,
muito provavelmente pode ter sido comprada por ele por menos
de 1 centavo antes da sua decisão de promovê-la, afinal, foguetes
custam caro e nada como a velha especulação financeira para
levantar uns trocados, neste mundo onde o capitalismo selvagem
é normalizado!

63
Brasil tem 2ª maior concentração de renda do mundo, diz relatório da ONU
https://g1.globo.com/mundo/noticia/2019/12/09/brasil-tem-segunda-maior-
concentracao-de-renda-do-mundo-diz-relatorio-da-onu.ghtml
64
Elon Musk faz dogecoin disparar enquanto bitcoin segue tendência de queda
https://forbes.com.br/forbes-money/2022/01/elon-musk-faz-dogecoin-disparar-
enquanto-bitcoin-segue-tendencia-de-queda/
123
 As empresas do setor financeiro estão se movendo
rapidamente para se adaptarem aos novos padrões do mercado e
finalmente, grandes players começam a integrar as criptomoedas
às suas cestas de serviço. Será um movimento natural
acompanhado pela criação das moedas digitais nacionalizadas65, as
CBDC (Central Bank Digital Currency, na sigla em inglês).

Por esses avanços no ambiente regulatório e tecnologias

derivadas do bitcoin, o mercado faz projeções otimistas. O
relatório Off The Chain Capital, estima que nos Estados Unidos, o
Bitcoin atingirá 90% de adoção em uma década, porém,
conhecendo os números verdadeiros das carteiras on-chain
demonstrados nesse capítulo, fica evidente que apenas uma
pequena parte desses “supostos” usuários fazem o uso do bitcoin
da forma correta, sem intermediários.

65Mais de 60 países têm projetos de CBDC https://br.beincrypto.com/paises-projetos-

cbdc/
124
Reflexões sobre Operações de Mineração
Para ter um retrato um pouco melhor da concentração do
bitcoin, precisamos olhar para as operações de mineração. Apesar
da minha pouca experiência neste universo, me propus a analisar
alguns números e teorizar sobre o assunto.
Ainda não sou capaz de compreender toda a elegância do
sistema de consenso proposto por Nakamoto, apenas observo que
as operações de mineração, envolvem consumo de materiais,
trabalho braçal, conhecimento técnico e sorte, o que não poderia
ser de outra maneira por se tratar de uma tecnologia que armazena
valor para ser consumido posteriormente.
Os mineradores, ou operadores, como prefiro nomeá-los,
são a primeira camada de usuários do token bitcoin. Estes
verdadeiros operários da rede, recebem um prêmio merecido por
encontrar a assinatura de um bloco, o block reward. A cada 10
minutos, aproximadamente, assim que um bloco é assinado por
um operador, uma quantia de bitcoins, calculada pelo algoritmo
do halving66, é transferida para carteira do operador, assim como
todas as tarifas contidas no bloco.
Esse trabalho computacional é realizado por máquinas,
conectadas a rede do Bitcoin através da internet. Empresas como a
TeraWulf investem milhões de dólares em operações de mineração
zero carbono67. Estas instituições entenderam que o bitcoin
armazena energia, contribuindo economicamente para
desenvolvimento da infraestrutura de fornecimento de energia das
localidades onde instalam-se, além disso, introduzem inovações
tecnológicas que não seriam possíveis sem o suporte dos

66 Dissecting the code responsible for the Bitcoin halving

https://ma.ttias.be/dissecting-code-bitcoin-halving/
67 https://twitter.com/BitcoinMagazine/status/1473312392645914624
125
operadores de mineração de bitcoin trazendo diversos benefícios
para comunidade.

Mesmo com a indústria, buscando alternativas para utilizar

fontes de energias renováveis e aproveitamento de energia
desperdiçada, as operações de mineração, assim como as
operações de mineração de recursos naturais, estas atividades
causam impactos ambientais que devem ser reparados e isto não
deve ser um grande problema. Nós usuários, devemos cobrar a
indústria para uma atitude responsável no descarte dos materiais
e na matriz energética utilizada para que o Bitcoin não se torne um
alvo de agentes de desinformação68 e dos órgãos reguladores.
De qualquer forma, olhando sem muita profundidade,
certamente as operações de mineração do Bitcoin, causam menos
impactos ambientais do que a operação de todos os bancos em
funcionamento.

How Bitcoin is Fueling the Climate Crisis and a Software Change Could Clean It Up
68

https://www.greenpeace.org/usa/greenpeace-bitcoin-climate-change-crisis-clean-up/
126
 O fato é que nem todos poderão arcar com uma operação de
mineração de bitcoin, assim como poucos podem arcar com uma
operação de mineração de ouro. A dimensão da operação dos
mineradores assusta, mas representa apenas 0,1% da energia
produzida no mundo.
Imagine, quanta violência e energia seria necessária para
remover o poder do estado sobre suas próprias moedas. É uma
guerra de poder. Portanto, sob o meu ponto de vista simplista, para
que fosse possível remover o poder do estado sobre a emissão da
moeda, estes corajosos operadores, investem milhões e dedicam-se
a atividade de mineração industrial, o que, em tese, pode ser feito
por qualquer um com recursos, conhecimento e interesse em fazê-
lo. Para isso serão necessários computadores, energia e internet!
Após o banimento da mineração de bitcoin na China em
Junho de 2021, a rede se restabeleceu rapidamente, movendo suas
operações para outros países amigáveis a atividade, regenerando-
se e ultrapassando as máximas históricas em menos de 6 meses.

Fonte: MininStats Bitcoin. Hashrate History 69

Por outro lado, no início de abril de 2022, segundo o site
MiningStats, a mineração de bitcoin está concentrada em pouco
mais de 10 pools de mineração, como aproximadamente 6.1 milhões

69 https://miningpoolstats.stream/bitcoin 10:50 18/04/2022

127
de mineradores ativos. O pool de mineração da empresa americana
FoundryDigital, assinou sozinho 21% dos últimos 1000 blocos,
coletando 1312 BTC em apenas aproximadamente 7 dias.

Fonte: MininStats Bitcoin – Blocks Distribution70

A centralização dos pools, de mineração deve ser resolvida
com novas implementações recentes na rede principal, além disso,
individualmente, os participantes de um pool de mineração
contribuem com seu poder de processamento para o esforço de
encontrar um bloco. Se o pool for bem-sucedido nesses esforços,
eles receberão uma recompensa. As recompensas geralmente são
divididas entre os indivíduos que contribuíram, de acordo com a
proporção do poder de processamento ou trabalho de cada
indivíduo em relação ao grupo todo.
As motivações que levarão o indivíduo a minerar
bitcoin, estarão relacionadas a sua soberania completa e claro, uma
condição geográfica favorável com energia e hardwares baratos. A
mineração em casa deve ser o santo graal da descentralização da
mineração de Bitcoin, mas certamente será algo ainda para poucos,
pois sempre será mais fácil você comprar bitcoin de segunda mão,
pela comodidade, mesmo que custe mais caro e pela mineração

128
através de um pool ser muito mais previsível, ainda estará
concentrada nestas instituições relativamente centralizadas.
As pools, são coalizões de operadores, privatizando o
problema e socializando os riscos. Na minha visão simplista, as
pools e empresas de mineração, deveriam ser as principais
interessadas em fundar economias padrão bitcoin, pois poderiam
fomentar novas economias com menores custos e auxiliar na
adoção da tecnologia, que com o tempo, significará, uma
apreciação do preço do token e desta forma, poderão devolver a
sociedade parte da riqueza obtida, sem imposições, de forma
voluntária, é claro.
Assim como El Salvador, países com matrizes energéticas
limpas e produção de energia excedente poderão participar da
indústria de geração de bitcoin gerando ainda mais riqueza para
suas comunidades e ainda participarão de um padrão monetário
que não depende da violência71.

71
Jack Dorsey: Bitcoin Could Bring World Peace. https://www.youtube.com/watch?v=DAeXSPfEcf8
129
Analisando a Lightning
Quando falamos de Lightning Network, fica claro que a
tecnologia acabou de nascer. Criada em 2018, ainda é ignorada por
grande parte do mercado e poucos sabem de sua existência. O que
aconteceu em El Salvador, com a adoção do Bitcoin usando a
segunda camada como solução para acelerar a confirmação das
transações, fez com que a Lightning passasse a ser considerada
como alternativa por países inteiros, mesmo com um mercado
recém-nascido.
Conhecendo apenas fragmentos dos bastidores de como foi
feita a implementação da Lightning Network em El Salvador, me
pareceu que ninguém sabia exatamente o que estava fazendo e que
a escolha das empresas que construíram a carteira oficial do
governo e a infraestrutura técnica foi feita às pressas. Ao conhecer
pessoalmente algumas pessoas ligadas a grandes empresas do
setor, posso dizer que a Lightning é um território um tanto quanto
inexplorado.
O americano Jack Mallers, fundador do Strike, está
desempenhando um papel importante para consolidação da
segunda camada nos Estados Unidos, integrando a lightning a
outras soluções como o Shopfy, com grandes marcas prestes a
aderirem72 a recepção de pagamentos em Bitcoin através da
Lightning Network usando suas ferramentas. Com uma
linguagem jovem e um visual que parece de um skatista, este nobre
sujeito, vem desbravando o mercado norte americano e levando o
Bitcoin para as massas.

72
Jack Mallers BitcoinConf 2022.
130
Lightning e a Soberania
Um grande ponto positivo para enxergamos a Lightning
Network como a base para novos modelos de negócio no padrão
Bitcoin, é que diferentemente das versões alternativas do Bitcoin
em outras blockchains, como o BTCB73 hospedado no Binance Smart
Chain e o WBTC 74 hospedado na blockchain do Ethereum, a Lightning
opera de forma nativa na blockchain do Bitcoin criado por Satoshi.
As versões Bep275 e Wrapped76 do bitcoin, são contratos
inteligentes que travam o BTC na taxa de 1:1 mas circulam no outra
blockchain onde estão hospedados e tecnicamente não são Bitcoin,
mas sim um novo token, diferente da lightning que não usa um
blockchain para controlar as transações realizadas internamente
pelos canais que são criados a partir de uma transação entre duas
parte na blockchain do Bitcoin.
Desta forma, a lightning reduz a confiança atribuída a
terceiros e permite a qualquer um atuar como seu próprio banco
sem confiar a posse de seu bitcoin a um outra blockchain que pode
possuir graves falhas de segurança.
No início da minha jornada, não fazia sentido abrir mão das
minhas chaves privadas para usar Bitcoin, mas nas palavras de Hal
Finney, mais uma vez, encontrei a resposta: era preciso operar pela
segunda camada para acelerar a taxa em que o bitcoin é enviado.
Fui atingido pelo Relâmpago da Lightning!

73
Bitcoin Bep2 - Binance
https://coinmarketcap.com/pt-br/currencies/bitcoin-bep2/
74
Wrapped Bitcoin - Ethereum
https://coinmarketcap.com/pt-br/currencies/wrapped-bitcoin/
75
Bitcoin Bep 2 Explorer
https://explorer.binance.org/asset/BTCB-1DE
76
WBTC Explorer
https://etherscan.io/token/0x2260fac5e5542a773aa44fbcfedf7c193bc2c599
131
 No submundo das criptomoedas, os grandes roubos
causados a constantes falhas de segurança, ou golpes praticados
por criminosos alimentam um mercado predatório nocivo ao
usuário de bitcoin. Quando fui vítima, pude rastrear o paradeiro
dos fundos através de ferramentas que permitem acompanhar o
fluxo financeiro de um token, aprendendo muito durante o
processo.
Pude constatar com meus próprios olhos77 e tive que
superar a perda, mas sem antes incomodar os malfeitores78. Sob
esta ótica, extrapolando um pouco, ficou mais fácil entender
porque temos 274.330 WBTC em 16º lugar e 105.115 BTCB em 204º
lugar na lista de capitalização de mercado, enquanto a Lightning
tem apenas 3.623 BTC79 circulando pela rede.
Para mim, boa parte destes fundos podem ter origem
duvidosa e tecnologia questionável, mas ainda podem ser trocados
por Bitcoin original na rede principal, assim como qualquer outra
criptomoeda.
Explorar o bitcoin como ativo financeiro pela lightning ainda
é um desafio técnico para poucos privilegiados, visionários, em
grande parte maximalistas que não veem com bons olhos o cassino
das criptomoedas.
Através da lightning o bitcoin se torna moeda corrente e
uma ferramenta de transformação social, uma nova janela de
oportunidade para quem perdeu os primeiros dias do Bitcoin,
sendo um ambiente ainda hostil aos especuladores e golpistas.

77
https://twitter.com/MotoleseOficial/status/1431308430862598151
78
https://twitter.com/MotoleseOficial/status/1431351551096991744
79
Dados da circulação, LND, WBTC e BTCB em 30/03/2022 as 13h. CoinMarketCap e
1ml
132
 No diagrama do relatório The State of Lightning, da Arcano
Research, de outubro de 2021, podemos verificar em números o
crescimento parabólico e o início da fase dois, onde os primeiros
adeptos descobriram a tecnologia.
Lightning Network: Capacidade 2018 - 202180

Outro dado interessante é o crescimento de 87 mil para 9

milhões e 700 mil usuários, um salto de 11.164% de agosto para
setembro de 2021, devido a adoção do Bitcoin em El Salvador, que
levou pagamentos lightning para as massas, número que deve ser
muito maior agora depois da descoberta da tecnologia pelo
mundo.

80
https://www.research.arcane.no/the-state-of-lightning
133
 Segundo o relatório, “em um cenário potencial para adoção do
Lightning em El Salvador, cerca de 90% da população em crescimento
terá acesso aos pagamentos da Lightning até 2026. Com uma curva de
adoção em forma de S para uso, o volume mensal de gastos das famílias e
pagamentos de remessas na Lightning Network crescerão para cerca de
US$ 650 milhões e 20 milhões de transações por mês”.

Extrapolando estes dados e considerando que outras nações

poderão seguir os passos de El Salvador, teremos um mercado
pulsante cada vez mais sólido e demanda por Bitcoin ORIGINAL,
uma oportunidade única para os Banqueiros de Bitcoin forjados com
ajuda deste guia. Desta forma, trilhões de dólares serão removidos
do fluxo financeiro dos Bancos Centrais, e em tese, poderão
proteger os detentores de Bitcoin contra a inflação e governos
autoritários, um protesto silencioso e inteligente, um pequeno ato
pela paz mundial.

134
 “Se um viajante do tempo voltasse em 1997 e
dissesse que em 25 anos, centenas de milhões de pessoas
estariam fazendo streaming de vídeos 4k ao mesmo tempo
na internet, ninguém acreditaria e, é para onde nós
estamos indo. Em 2022, em termos de criptomoedas e
blockchain, estamos onde a Internet esteve em 1997.”
Anthony Scaramucci, gestor de fundos para Bitcoin Magazine81

81
Hedge Fund Manager Scaramucci Is BULLISH On Bitcoin
https://www.youtube.com/watch?v=R5wKYycMICA
135
Panorama do Ecossistema
No relatório “The State of Lightning”82 lançado pela Arcano
Research, em outubro de 2021, podemos constatar um ecossistema
ainda pequeno, com menos de 100 empresas pelo mundo, porém,
a rede apresenta um exponencial parabólico que deve se acelerar
nos próximos anos.

82
The State of Lightning
https://www.research.arcane.no/the-state-of-lightning
136
Devolver o poder ao indivíduo, sem intermediários
Agora um pouco mais fundo na toca do coelho, pude
concluir que ainda existe muito a ser feito para levar o bitcoin às
massas e acredito que consegui comprovar com dados reais para
que os leitores pudessem tomar boas decisões.
O Bitcoin é um jovem adolescente rumo a sua puberdade. O
amadurecimento do BTC como moeda corrente, depende também
dos usuários e empresários do setor, internalizarem as palavras de
Satoshi e espalhá-las para os quatro cantos do mundo, sem
distinção, incluindo a todos neste novo sistema monetário.
Bitcoin não é um programa de distribuição de renda, mas
sim um mecanismo de proteção da sociedade contra a inflação,
portanto cabe aos próprios indivíduos aderirem o novo padrão,
enquanto ainda é tempo, os que deixarem para mais tarde, pagarão
mais caro.

137
 A inflação é um roubo silencioso que corrói nosso poder de
compra e a apreciação natural do bitcoin na sociedade remunera
os pacientes, logo depois de romper uma nova máxima histórica
periodicamente, halving após halving.
Modelos como o S2F83 e o Bitcoin Cross Asset Spiral, tentam
prever os ciclos do bitcoin com valorizações astronômicas, agindo
como um farol para maximalistas mais otimistas, mas não
podemos esquecer que são modelos que nem sempre dão certo84 e
que a tecnologia é o que importa.

83
Stock to Flow model
https://stats.buybitcoinworldwide.com/stock-to-flow/
84
'Failing' S2F Model Refuels Debate on Bitcoin Price Model's Usefulness
https://cryptonews.com/news/failing-s2f-model-refuels-debate-on-bitcoin-price-models-
usefulness.htm
138
 Resta aos remanescentes, implementarem esta visão do
Bitcoin como alternativa ao sistema monetário tradicional, sem
sugar até a última gota do usuário, como é muito comum nas
empresas de todo mundo.
Será necessário desenvolver modelos de negócios sólidos e
lucrativos, porém focados na educação do usuário. Cada adepto
do bitcoin como moeda, contribui para um sistema econômico não
violento.
Conscientizar a todos sobre o porquê devemos optar pelo
bitcoin da maneira correta e consequentemente, atuar dentro da
sociedade atendendo aos esquecidos que assim, poderiam ser os
maiores beneficiados criando um futuro muito melhor para toda
sociedade.
Se o bitcoin continuar concentrado nas elites financeiras as
próximas gerações terão dias terríveis no futuro, mas podemos
fazer isso mudar.
Construa Economias Circulares Padrão Bitcoin.
Boa sorte!

139
140
Créditos

Pesquisa, idealização, implementação e documentação

Fernando Motolese motolese@pm.me

Beta Testers
Conrado Torquato - Praia Bitcoin Natal
Diego Kolling - Praia Bitcoin Belo Horizonte

Desenvolvedores Voluntários
Antonio Schug
Conrado Torquato

Prefácio
Renato Amoedo

Revisão e Artigos Recomendados

Explica Bitcoin

Apoiadores
Cyber Info
Julival Junior
Alexandre Reinhart
Eric Linhares

141
Sobre o Autor
● Paulistano, 39 anos
● Autodidata em segurança de redes, produção de áudio e
vídeo, mixagem, masterização, edição, music business,
desenvolvimento web, virtualização e cloud computing.
● Fundador do Movimento Liberdade Telefônica e do
Orelhão VoIP Grátis, na luta contra as tarifas telefônicas
abusivas de 2010 a 2012
● Criador do CALA BOCA GALVÃO - Save Galvao Birds
Campaign, considerada pelo jornal NY Times o maior trote
virtual da história
● Ganhador do MTV VMB 2010 na Categoria Webhit do
Ano, com Justin Biba, uma colab com o canal de humor
Galo Frito e Helio de la Peña do Casseta e Planeta
● Possui mais de 75 milhões de views em suas produções e
colaborações no https://youtube.com/motoleseoficial
● Fundador da Produtora Produlz, pioneira no Brasil na
produção de áudio e vídeo em qualquer idioma.
● Entusiasta em Bitcoin, Fundador da Economia Circular de
Bitcoin de Jericoacoara.

142
Glossário
Maximalista
Hodler
Lightning Network
on-chain
Off-chain

SBC
Full Node
Giveaway
CBDCs
GPG
Palavras Semente
Palavras Mágicas
myNodeBtc
Raspibliz
Raspiberry Pi
Umbrell
Blockchain
Shitcoin
Altcoin
Criptomoeda
BSC
Crosschain
Nó
Watch only
Onion

143
Tor
Node Runners
Pleb
ANCAP
Bridge
fees
sistema de consenso
giveaway
Automated Market Maker
halving, block rewards, utxos, soft forks, lightning, bip39, etc... 2FA
noderunner
Team Viewer
Stablecoin
Subprime

144