UNIVERSIDADE ESTADUAL DO SUDOESTE DA BAHIA – UESB

DEPARTAMENTO DE CIÊNCIAS SOCIAIS APLICADAS – DCSA

Professor: Marcelo Santos Amaral Projeto: Compartilhando Saberes
Módulo: Teoria e Prática do Orçamento de Caixa Período: Novembro de 2023

Roteiro Prático
Tomada de Empréstimo
v Projeção de saldo:
Ø No menu principal, clique em ‘Favoritos’ > ‘Relatórios favoritos’ > ‘Banco do Brasil C/C’

A projeção do saldo da conta é de crescimento, porém seu saldo ficará negativo em R$ 83.957,88 a partir de
01/11/2023.

Ø Clique na aba ‘Contas a pagar’,

Ø Na lateral esquerda, clique na opção ‘Config. contas e depós.’
Ø Dê duplo clique na transferência projetada de R$ 90.000,00 em uma única vez

Há uma compra de rebanho de R$ 90.000,00 projetada para acontecer em 01/11/2023.

Neste exemplo, houve uma compra de rebanho adicional, o que aumentou os custos de produção e melhorou as
margens de ganhos, mas implicou em saldos negativos na conta corrente, o que significam altas taxas de juros.
A reserva de valores investidos já foi resgatada e já não há previsão de novos investimentos financeiros.

Ou seja, é preciso ajustar a projeção com um empréstimo, que impeça o saldo da conta bancária de ficar
negativo, até que os ganhos futuros paguem este empréstimo.

Ø Clique duas vezes na aba ‘Contas’

Ø Clique com o botão ‘Nova conta...’, na parte inferior da tela
Ø Digite ‘Banco do Brasil’ e clique em ‘Avançar’
Ø Escolha a opção ‘Empréstimo’ e clique em ‘Avançar’
Ø Clique em ‘Avançar’ e novamente em ‘Avançar’
Ø Mantenha a opção ‘Tomando dinheiro emprestado’ marcada e clique em ‘Avançar’
Ø Para ‘Nome do empréstimo’, digite ‘Capital de Giro’ e para ‘Efetuar pagamento para’, digite
‘Principal do empréstimo’
Ø Clique em ‘Avançar’
Ø Mantenha a opção ‘Empréstimo de taxa fixa’ e clique em ‘Avançar’
Ø Marque a opção ‘Não, os pagamentos não foram feitos’ e clique em ‘Avançar’
Ø Para a data de vencimento, digite 01/12/2023 e clique em ‘Avançar’
Ø Clique novamente em ‘Avançar’
Ø Mantenha ‘Mensal’ selecionado e clique em ‘Avançar’
Ø Mantenha ‘Com base na data de vencimento’ marcada e clique em ‘Avançar’
Ø Para o montante do empréstimo, digite 90.000 e clique em avançar
Ø Para a taxa de juros, digite 12 e clique em avançar
Ø Para o prazo do empréstimo, digite 12 e selecione ‘Meses’ e clique em ‘Avançar’

O Money calculou os pagamentos mensais deste empréstimo com base na taxa de juros de 12% ao ano
(capitalizados mensalmente).
Ø Clique em ‘Ok’ e depois em ‘Avançar’
Ø Clique em ‘Avançar’
Ø Para categoria e subcategoria dos juros, escolha ‘Taxas bancárias’ e ‘Juros e IOF pagos’
Ø Clique em ‘Avançar’
Ø Mantenha ‘Não’ selecionado e clique em ‘Avançar’
Ø Mantenha ‘Não’ selecionado e clique em ‘Avançar’
Ø Clique em ‘Avançar’
Ø Mantenha a opção ‘Sim, quero ser lembrado’ marcada e a data de vencimento em
01/12/2023 e pagar da conta ‘Banco do Brasil C/C’
Ø Clique em ‘Avançar’ e novamente em ‘Avançar’
Ø Mantenha a opção ‘Não’ selecionada e clique em ‘Avançar’
Ø Mantenha a opção ‘Não tenho outras contas nesta instituição’ e clique em ‘Concluir’

Os pagamentos de um empréstimo foram criados, calculando mês a mês os juros a serem pagos e criando um
contas a pagar das mensalidades futuras.

Importante: ao criar um empréstimo, o Money não insere o recebimento do valor tomado emprestado. Assim, é
preciso criar esta transação:

Ø Clique na aba ‘Contas a pagar’

Ø Na lateral direita, clique na opção ‘Config. contas e depós.’
Ø Clique em ‘Novo’
Ø Mantenha a opção ‘Depósito’ marcada e clique em ‘Avançar’
Ø Marque a opção ‘Uma única vez’ e clique em ‘Avançar’
Ø Escolha a opção ‘Depósito direto’ e clique em ‘Avançar’
Ø Digite as opções conforme abaixo:

Ø Ao sair do campo de ‘Categoria’, insira a nova rubrica na categoria ‘Rendimentos’ e depois

em ‘Outros rendimentos’
Ø Clique em ‘Concluir’

O saldo da conta do Banco do Brasil estará ajustado para os próximos meses. Há apenas uma projeção final de
saldo negativo, por conta do pagamento anual de impostos, o que pode ser ajustado depois.
A compra do rebanho foi realizada com o dinheiro do empréstimo, a ser pago com os ganhos futuros deste
investimento.