UNIVERSIDADE ESTADUAL DO SUDOESTE DA BAHIA – UESB

DEPARTAMENTO DE CIÊNCIAS SOCIAIS APLICADAS – DCSA

Professor: Marcelo Santos Amaral Projeto: Compartilhando Saberes
Módulo: Teoria e Prática do Orçamento de Caixa Período: Outubro de 2023

Roteiro Prático
Conciliação e Ajustes
v Conciliando extrato bancário:
Ø Clique na Aba ‘Contas’ e dê duplo clique no ícone da conta ‘Banco do Brasil C/C’

O saldo da conta corrente no Banco do Brasil, de R$ 2.281,85, é diferente do saldo emitido pelo banco, de R$
2.262,62 (Ver arquivo Extrato BB - 25.10.xlsx). É preciso fazer a conciliação bancária.

Ø Clique na primeira transação do mês de outubro

Ø Altere sua data para 02/10/2023

Ø Clique no botão ‘Inserir’

Ø Clique com o botão direito nesta mesma transação
Ø Escolha ‘Marcar como’ e ‘Compensado (C)’

Uma transação compensada é aquela que já foi verificada em seu valor e data de ocorrência no extrato
bancário.

Importante: no momento da conciliação, após marcar a transação com o ‘C’ de ‘Compensado’ no Money, faça
um sinal de verificação no extrato, para facilitar a visualização das transações que faltam conferência.

Ø Repita os passos acima para todas as transações que constam na conta do Banco do
Brasil no Money e que constam também no extrato.

Como no exemplo acima, uma transação que ocorre num fim de semana ou feriado só aparecerá no extrato
bancário no primeiro dia útil seguinte. No momento da conciliação, altere a data da transação no Money.
v Inserções
Ø Clique no botão ‘Novo’, na aba ‘Retirada’ da parte inferior da tela
Ø Insira a tarifa cobrada pelo banco, conforme dados abaixo

Ø Ao sair do campo de ‘Subcategoria’, insira a nova rubrica na categoria ‘Taxas bancárias’

Ø Clique em ‘Inserir’

É possível se criar novas categorias de despesas ou ganhos no momento da inserção das transações, como no
exemplo acima. É possível se gerenciar estas categorias e subcategorias do Money na aba ‘Categorias’.

Ø Insira também as outras transações similares a esta dos dias 06/10, 13/10 e 20/10
v Reconciliação
Ø Na parte inferior esquerda da tela, clique na opção ‘Calc. saldo da conta...’
Ø Digite as informações, conforme dados abaixo

Ø Clique em ‘Avançar’
 Ø Nas linhas das taxas bancárias (cujos valores e datas estão corretos) clique na coluna ‘C’

A diferença está agora em R$ 360,73, porque ainda há duas transações em compensação, ambas com valores
diferentes entre o registrado no Money e o exibido no extrato.

Após conferir que o extrato está com os valores corretos, altere os valores registrados no Money:

Ø Clique na linha da transação de ‘Contas de consumo’, do dia 10/10/2023, cujo valor

registrado é R$ 117,00
Ø Altere o valor para R$ 117,23 e dê <Enter>

Ø Clique na coluna ‘C’ desta transação, para conciliá-la

Ø Clique na linha da transação de ‘Veículos da Fazenda’, do dia 20/10/2023, cujo valor
registrado é R$ 234,50
Ø Altere o valor para R$ 243,50 e dê <Enter>
Ø Clique na coluna ‘C’ desta transação, para conciliá-la

Ao fazer coincidir os saldos, o Money alertar o usuário que a conta pode ser ‘Reconciliada’, ou seja, as
transações foram todas conferidas e o saldo pode ficar protegido de alterações futuras.

Ø Clique em ‘Avançar’

Todas as transações foram alteradas para ‘R’, ou seja, foram reconciliadas.

v Ajustes de Projeções
Ø Clique no menu ‘Favoritos’, opção ‘Relatórios favoritos’ e escolha ‘Previsão de saldo’

A projeção mostra que as projeções de saldos das contas do Banco do Brasil C/C e Fundo de Investimento têm
saldos crescentes. Já a conta Dinheiro em caixa tem projeção decrescente de saldo, entrando no saldo negativo
em breve. Como é impossível que esta conta tenha saldo negativo, será preciso reajustar os pagamentos ou as
transferências programadas.

Antes, porém, será preciso criar um gráfico de projeção para esta conta, prevendo um tempo maior de ajuste.

Ø No menu principal, clique em ‘Favoritos’ e depois em ‘Adicionar a Favoritos’

Ø Mude o nome para ‘Dinheiro em caixa’ e clique em ‘Ok’
Ø Clique com o botão direito qualquer área do gráfico e escolha a opção ‘Personalizar...’
Ø Clique na aba ‘Data’ e escolha o intervalo ‘Próximos 12 meses’
Ø Clique na aba ‘Conta’ e desmarque as outras contas, deixando marcada apenas a conta
‘Dinheiro em caixa’
Ø Clique em ‘Ok’

Neste gráfico, fica mais evidente a projeção inadequada para a conta.

Ø Clique na aba ‘Contas a pagar’

Ø Na lateral esquerda, clique na opção ‘Config. contas e depós.’

Há quatro lançamentos programados para a conta ‘Dinheiro em caixa’:

(1) a compra de outros materiais de consumo, duas vezes por mês, de R$ 300,00;
(2) a compra mensal de gás de cozinha, de R$ 130,00
(3) a compra mensal de medicamentos, de R$ 500,00
(4) o saque mensal da conta do Banco do Brasil, que aumenta o saldo de ‘Dinheiro em caixa’ em R$ 1.000,00
Assim, na maioria dos meses, há previsão de R$ 1.230,00 em gastos para esta conta. Mas pode haver um mês
em que há três compras programadas de materiais de consumo, porque a frequência de ‘duas vezes por mês’ é,
na verdade uma conta que se repete a cada 15 dias, podendo acontecer três vezes num mês.

Ø Dê duplo clique na primeira transferência programada

Ø Altere o valor para R$ 1.230,00 e clique em ‘Ok’
Ø No menu principal, clique em ‘Favoritos’ > ‘Relatórios favoritos’ > ‘Dinheiro em caixa’

O saldo tem padrão que se repete, mas sem tendência de queda ou crescimento. Porém ainda há previsão de
saldo negativo

Ø Clique na aba ‘Contas a pagar’

Ø Na lateral esquerda, clique na opção ‘Config. contas e depós.’
Ø Clique no botão ‘Novo’, na parte inferior da tela
Ø Escolha a opção ‘Transferência’ e clique em ‘Avançar’
Ø Escolha a opção ‘Uma única vez’ e clique em ‘Avançar’
Ø Escolha o método de pagamento ‘Débito direito’ e clique em ‘Avançar’
Ø Preencha as informações conforme abaixo:

Ø No menu principal, clique em ‘Favoritos’ > ‘Relatórios favoritos’ > ‘Dinheiro em caixa’

O saldo da conta está ajustado.