PLANO DE CONTAS

PREVISTO

REAL

REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez
11/6/2023
COMO USAR A PLANILHA CUSTOMIZAR CONTAS GRÁFICOS INVESTIMENTOS PROJETOS
 < VOLTAR

ORÇAMENTO DOMÉSTICO

Como utilizar a planilha de orçamento doméstico elaborada pelo Idec

1º passo: Atualize o ano do exercício, para correção em todas as pastas da planilha, digite o ano aqui 2021
PLANO DE CONTAS

PREVISTO
2º passo: Inicialmente, confira o "Plano de contas" e se a estrutura dos grupos é compativel com a sua realidade de gastos. Se precisa customizar, faça os ajustes
necessários, conforme a sua necessidade. Confira como proceder no menu "Customizar contas"
REAL
3º passo:
REAL X PREVISTO
Após a validação do plano de contas, vá para a pasta "Previsto" e preencha os campos em branco com a estimativa de gastos para o ano. Imagine como será
CARTÃO DE CRÉDITO sua vida financeira durante o ano todo. Esta página será preenchida apenas uma vez e ela servirá de referência para o controle de seus gastos. A partir dela
será feito o comparativo "Real x Previsto"; os gráficos para checar se os gastos estão dentro do que você planejava. Ao preencher os campos, não precisam ser
LANÇAMENTOS valores exatos, basta acompanhar a média de salário e de despesas dos últimos 6 meses para você ter uma estimativa.

Jan Fev Mar

4º passo:
A partir de agora, você passará a fazer o lançamentos das contas no mês atual indicado no menu. Será nessas pastas que os registros de gastos e receitas
Abr Mai Jun serão preenchidos a cada movimentação e tudo o que você faz com o seu dinheiro. Vá para a pasta do mês correspondente e comece a sua listinha! Pense que
você está apenas preenchendo uma caderneta de despesas, só que eletronicamente. No dia a dia serão preenchidos cinco campos: Código da conta, data,
Jul Ago Set descritivo ou nome do fornecedor, valor e meio de pagamento.
Out Nov
Dez
Para saber o código da conta vá para o menu "plano de contas", com o uso regular, você vai decorar os códigos e nem precisará consultar com frequência os
11/6/2023 registros. Além do código, você precisará indicar a forma de pagamento que utilizou para pagar a despesa e assim, além de controlar os gastos, você poderá
acompanhar o saldo bancário e a movimentação do dinheiro.

5º passo:
O campo “Movimentação de saldo no mês” deverá ser preenchido no primeiro dia do mês, apenas colocando o saldo que você possuia no último dia do mês
anterior (conta corrente, em dinheiro, saldo no cartão de crédito e quanto você conseguiu investir). A movimentação durante o mês será automática de acordo os
lançamentos diários e a forma de pagamento utilizada. Para preencher o campo "Meio de pagamento" confira os códigos no menu "Plano de contas" sobre
registros de entrada (depósitos e recebimento em dinheiro) e saídas (débitos, cheque, transferência, saque, cartão de crédito, parcelamento de cartão de
crédito).

Observe: Você preencherá somente os campos em branco, respeitando código de conta e meio de pagamento e cada movimentação utilizará uma linha sem
intervalos.

Importante: para a compreender a movimentação de saldos, é preciso observar que não pagamos as contas exatamente como recebemos o salário e como
consumimos. Muitas vezes ao utilizar o cartão de crédito, comprar parcelado ou fazer empréstimos, a conta será cobrada no futuro, portanto não compromete a
renda atual, gera um compromisso financeiro futuro, dificulta a decisão de gastos e afasta a capacidade de avaliação do risco de endividamento.

6º passo: Vá para pasta “Cartão de Crédito”. Aqui serão colocadas apenas as compras parceladas. Lembre-se sempre de colocá-las quando fizer a compra, para não
esquecer.
Essa tabela deve ser consultada sempre que for fazer uma nova compra parcelada. Assim você poderá evitar acumular parcelas pequenas, que juntas, poderão
pesar nas contas dos meses seguintes.

7º passo: Vá até a pasta "Investimentos”. Essa planilha tem o objetivo de te estimular a refletir sobre consumo e programar recursos para realizar gastos emergenciais ou
projetos futuros.
A estrutura desta pasta possibilita a inclusão de outros campos de acordo com as aplicações de cada pessoa. Pegue seu extrato e registre também seus
investimentos.

8º passo: E finalmente você chegou a pasta “Projetos”. Aqui é possível calcular quanto guardar para realizar o seu projeto. Com previsões de custo, e quanto se pode
reservar por mês para isso, é possível descobrir em quantos meses você poderá realizar seu projeto.
 DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

Janeiro 2021 VALOR R$

MEIO DE
PAGAMENTO

Entrada
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda / Saída - Valores
Autônomo
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO

Saldo no mês
AS NO MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00
 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS N

PLANO DE CONTAS
Fevereiro 2021
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída

REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
S REALIZADAS NO MÊS

MEIO DE
VALOR R$
PAGAMENTO

Entrada / Saída - Valores

MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00
 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Março 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
O MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00
 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Abril 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Maio 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
PLANO DE CONTAS
Junho 2021 VALOR R$
MEIO DE (+ / -)
espécie
(+ / -)
crédito
(+)
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA SALDO DO MÊS ANTERIOR
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
0.00 0.00 0.00

REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Julho 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Agosto 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Setembro 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Outubro 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Novembro 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
O MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00

 < VOLTAR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS

PLANO DE CONTAS
Dezembro 2021 VALOR R$
MEIO DE
PAGAMENTO
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA DESCRITIVO
REAL
R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Entrada / Saída - Valores
REAL X PREVISTO

CARTÃO DE CRÉDITO

LANÇAMENTOS

Jan Fev Mar

Abr Mai Jun

Jul Ago Set

Out Nov
Dez

11/6/2023
O MÊS

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente
espécie crédito
(+ / -)
(+ / -) (+)

SALDO DO MÊS ANTERIOR

0.00 0.00 0.00
 < VOLTAR

Real AGRUPAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS POR CLASSIFICAÇÃO DE CONTA (ANO)

2021 Esta tabela possui preenchimento automático

Receita Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total

Salário / Adiantamento / Renda Autônomo - - - - - - - - - - - - -

Férias - - - - - - - - - - - - -
13º salário - - - - - - - - - - - - -
Aposentadoria - - - - - - - - - - - - -
Receita extra (aluguel, restituição IR) - - - - - - - - - - - - -
Outras Receitas - - - - - - - - - - - - -
Total da Receita Líquida - - - - - - - - - - - - -

Despesa Total

Alimentação - - - - - - - - - - - - -
Supermercado - - - - - - - - - - - - -
Feira / Sacolão - - - - - - - - - - - - -
Padaria - - - - - - - - - - - - -
Refeição fora de casa - - - - - - - - - - - - -
Outros (café, água, sorvetes, etc) - - - - - - - - - - - - -

Moradia - - - - - - - - - - - - -

Prestação /Aluguel de imóvel - - - - - - - - - - - - -

Condomínio - - - - - - - - - - - - -
Consumo de água - - - - - - - - - - - - -
Serviço de limpeza( diarista ou mensalista) - - - - - - - - - - - - -
Energia Elétrica - - - - - - - - - - - - -
Gás - - - - - - - - - - - - -
IPTU - - - - - - - - - - - - -
Decoração da casa - - - - - - - - - - - - -
Manutenção / Reforma da casa - - - - - - - - - - - - -
Celular - - - - - - - - - - - - -
Telefone fixo - - - - - - - - - - - - -
Internet / TV a cabo - - - - - - - - - - - - -

Educação - - - - - - - - - - - - -

Matricula Escolar/ Mensalidade - - - - - - - - - - - - -

Material Escolar - - - - - - - - - - - - -
Outros cursos - - - - - - - - - - - - -
Transporte escolar - - - - - - - - - - - - -

Animais - - - - - - - - - - - - -

Ração - - - - - - - - - - - - -
Banho / Tosa - - - - - - - - - - - - -
Veterinário / medicamento - - - - - - - - - - - - -
Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker) - - - - - - - - - - - - -

Saúde - - - - - - - - - - - - -

Plano de saúde - - - - - - - - - - - - -
Medicamentos - - - - - - - - - - - - -
Dentista - - - - - - - - - - - - -
Terapia / Psicólogo / Acupuntura - - - - - - - - - - - - -
Médicos/Exames fora do plano de saúde - - - - - - - - - - - - -
Academia / Tratamento Estético - - - - - - - - - - - - -

Transporte - - - - - - - - - - - - -

Ônibus / Metrô - - - - - - - - - - - - -
Taxi - - - - - - - - - - - - -
Combustível - - - - - - - - - - - - -
Estacionamento - - - - - - - - - - - - -
Seguro Auto - - - - - - - - - - - - -
Manutenção / Lavagem / Troca de óleo - - - - - - - - - - - - -
Licenciamento - - - - - - - - - - - - -
Pedágio - - - - - - - - - - - - -
IPVA - - - - - - - - - - - - -

Pessoais - - - - - - - - - - - - -

Vestuário / Calçados / Acessórios - - - - - - - - - - - - -

Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal - - - - - - - - - - - - -
Presentes - - - - - - - - - - - - -
Outros - - - - - - - - - - - - -

Lazer - - - - - - - - - - - - -

Cinema / Teatro / Shows - - - - - - - - - - - - -

Livros / Revistas / Cd´s - - - - - - - - - - - - -

Clube / Parques / Casa Noturna - - - - - - - - - - - - -

Viagens - - - - - - - - - - - - -

Restaurantes / Bares / Festas - - - - - - - - - - - - -

Serviços Financeiros - - - - - - - - - - - - -

Empréstimos - - - - - - - - - - - - -
Seguros (vida/residencial) - - - - - - - - - - - - -
Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros) - - - - - - - - - - - - -
Juros Cheque Especial - - - - - - - - - - - - -
Tarifas bancárias - - - - - - - - - - - - -
Financiamento de veículo - - - - - - - - - - - - -
Imposto de Renda a Pagar - - - - - - - - - - - - -

Total das despesas - - - - - - - - - - - - -

Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - - - - - - - - - - - - -

Saldo acumulado no ano - - - - - - - - - - - -

 Resumo mensal das receitas e despesas realizadas no ano
Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro
Receita - - - - - - - - - -

Total de Despesas - - - - - - - - - -
Alimentação - - - - - - - - - -
Moradia - - - - - - - - - -
Educação - - - - - - - - - -
Animais - - - - - - - - - -
Saúde - - - - - - - - - -
Transporte - - - - - - - - - -
Pessoais - - - - - - - - - -
Lazer - - - - - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - - - - - -
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - - - - - - - - - -

Saldo Acumulado no ano - - - - - - - - - -

Resumo do fluxo dos meios de pagamentos (entradas e saídas)

Fluxo de caixa Janeiro Fevereiro
(1) Entradas na conta corrente (salário + depósitos) - -
(2) Saldo Anterior (conta corrente + / -) - -
(3) Pagamentos conta corrente (débito + saques + transferênci - -
(4) Detalhe da fatura do c.de crédito já computado pagto no ite - -
(5) Entradas em dinheiro (Saques e Recibo em dinheiro) - -
(6) Saldo Anterior (dinheiro) - -
(7) Pagamentos em dinheiro - -
Março Abril Maio
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
Junho Julho Agosto Setembro Outubro
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -
- - - - - -

(8) Saldo em conta corrente = (+1 (+/-2)-3) - - - - - - - - - -

(9) Saldo em dinheiro na carteira = (+5+6-7) - - - - - - - - - -

(10) Saldo final = (+8+9) - - - - - - - - - -

Movimentação do cartão de crédito para o próximo mês

Compras no cartão para próximo mês (PX. Mês) - - - - - - - - - -

Compras parceladas no cartão de crédito (PX.Mês) - - - - - - - - - -
Novembro Dezembro Total
- - -

- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -

- -

Novembro Dezembro Total

- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -
- - -

- - -
- - -

- - -

- - -
- - -
 < VOLTAR

Previsto COMPOSIÇÃO MENSAL DAS RECEITAS E DESPESAS PREVISTAS PARA O ANO

2021 Preencher os campos em branco com as estimativas para o ano todo

Receita Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total

Salário / Adiantamento / Renda Autônomo 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 5,720.00 68,640.00
Férias -
13º salário -
Aposentadoria -
Receita extra (aluguel, restituição IR) -
Outras Receitas 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 295.00 3,540.00
Total da Receita Líquida 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 72,180.00

2 - Detalhamento de despesas Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total

Alimentação 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 2,580.00
Supermercado 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 1,800.00
Feira / Sacolão -
Padaria 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 15.00 180.00
Refeição fora de casa 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 50.00 600.00
Outros (café, água, sorvetes, etc) -
Moradia 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,441.01 2,441.01 2,441.01 2,388.01 28,815.12
Prestação /Aluguel de imóvel 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 1,680.00 20,160.00
Condomínio 228.75 228.75 228.75 228.75 228.75 228.75 228.75 228.75 281.75 281.75 281.75 228.75 2,904.00
Consumo de água 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 52.26 627.12
Serviço de limpeza( diarista ou mensalista) -
Energia Elétrica 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 1,200.00
Gás 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 12.00 144.00
IPTU 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 60.00 720.00
Decoração da casa -
Manutenção / Reforma da casa -
Celular 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 52.00 624.00
Telefone fixo -
Internet / TV a cabo 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 203.00 2,436.00
Educação 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 5,580.00
Matricula Escolar/ Mensalidade 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 5,580.00
Material Escolar -
Outros cursos -
Transporte escolar -
Animais - - - - - - - - - - - - -
Ração -
Banho / Tosa -
Veterinário / medicamento -
Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker) -
Saúde - - - - - - - - - - - - -
Plano de saúde -
Medicamentos -
Dentista -
Terapia / Psicólogo / Acupuntura -
Médicos/Exames fora do plano de saúde -
Academia / Tratamento Estético -
Transporte - - - - - - - - - - - - -
Ônibus / Metrô -
Taxi -
Combustível -
Estacionamento -
Seguro Auto -
Manutenção / Lavagem / Troca de óleo -
Licenciamento -
Pedágio -
IPVA -
Pessoais - - - - - - - - - - - - -
Vestuário / Calçados / Acessórios -
Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal -
Presentes -
Outros -
Lazer - - - - - - - - - - - - -
Cinema / Teatro / Shows -
Livros / Revistas / Cd´s -
Clube / Parques / Casa Noturna -
Viagens -
Restaurantes / Bares / Festas -
Serviços Financeiros - - - - - - - - - - - - -
Empréstimos -
Seguros (vida/residencial) -
Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros) -
Juros Cheque Especial -
Tarifas bancárias -
Financiamento de veículo -
Imposto de Renda a Pagar -

Total das despesas 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,121.01 3,121.01 3,121.01 3,068.01 36,975.12

Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,893.99 2,893.99 2,893.99 2,946.99 35,204.88

Saldo acumulado no ano 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,893.99 2,893.99 2,893.99 2,946.99

Resumo mensal das receitas e despesas previstas no ano

Total de Receitas Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total

Receita 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 6,015.00 72,180.00

Total de Despesas 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,068.01 3,121.01 3,121.01 3,121.01 3,068.01 36,975.12
Alimentação 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 215.00 2,580.00
Moradia 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,388.01 2,441.01 2,441.01 2,441.01 2,388.01 28,815.12
Educação 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 465.00 5,580.00
Animais - - - - - - - - - - - - -
Saúde - - - - - - - - - - - - -
Transporte - - - - - - - - - - - - -
Pessoais - - - - - - - - - - - - -
Lazer - - - - - - - - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - - - - - - - - -

Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,946.99 2,893.99 2,893.99 2,893.99 2,946.99 35,204.88

Saldo Acumulado no ano 2,946.99 5,893.98 8,840.97 11,787.96 14,734.95 17,681.94 20,628.93 23,575.92 26,469.91 29,363.90 32,257.89 35,204.88
 < VOLTAR

COMPARATIVO MÊS REAL X PREVISTO

2021 No mês: Janeiro

Total de Receitas Líquida Real Previsto Variação R$
7,000
Real x Previsto - Janeiro
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta ão ia ão s e te
ei ad ai úd or a
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec taç or caç im S a s p s so
R en M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Fevereiro
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Fevereiro
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta ão ia ão s e
i ad ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00 ce taç or caç im Sa po so
Re en u An an
s
Pe
s
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im
M Ed Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Março
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Março
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000

Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000

Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000

Animais 0.00 0.00 0.00 2,000

Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
0
Pessoais 0.00 0.00 0.00 s
i ta ão ia ão ai úd
e rte a
ce aç ad aç im po so
Lazer 0.00 0.00 0.00
Re
t or c Sa s s
en M E du An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Abril
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Abril
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta ão ia ão s e te
ei ad ai úd or a
Lazer 0.00 0.00 0.00 ec taç or caç im S a s p s so
R en M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Maio
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000.00
Real x Previsto - Maio
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000.00
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000.00
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000.00
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000.00
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000.00
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000.00
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0.00
ta o ia o s e
ei çã ad çã ai úd rte
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec ta or ca im Sa s po s so
R e n M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Junho
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000 Real x Previsto - Junho
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta o ia o s e
ei çã ad çã ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec ta or ca im Sa s po s so
R e n M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99) Real Previsto
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Julho
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Julho
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta o ia o s e
ei çã ad çã ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec ta or ca im Sa s po s so
R e n M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Agosto
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Agosto
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta o ia o s e
ei çã ad çã ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec ta or ca im Sa s po s so
R e n M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Setembro
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Setembro
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,121.01 3,121.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,441.01 2,441.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta o ia o s e
ei çã ad çã ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec ta or ca im Sa s po s so
R e n M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,893.99 (2,893.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Outubro
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Outubro
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,121.01 3,121.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,441.01 2,441.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta ão ia ão s e
i ad ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00 ce taç or caç im Sa po so
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 Re en M du An an
s
Pe
s
im E Tr
Al
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,893.99 (2,893.99) Real Previsto
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Novembro
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Novembro
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,121.01 3,121.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,441.01 2,441.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta o ia o s e
ei çã ad çã ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00
ec ta or ca im Sa s po s so
R e n M Ed
u An an Pe
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 im Tr
Al
Real Previsto
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,893.99 (2,893.99)
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Dezembro
Total de Receitas Real Previsto Variação
7,000
Real x Previsto - Dezembro
Receita 0.00 6,015.00 (6,015.00)
6,000
Total de Despesas 0.00 3,068.01 3,068.01 5,000
Alimentação 0.00 215.00 215.00
4,000
Moradia 0.00 2,388.01 2,388.01
Educação 0.00 465.00 465.00 3,000
Animais 0.00 0.00 0.00 2,000
Saúde 0.00 0.00 0.00
1,000
Transporte 0.00 0.00 0.00
Pessoais 0.00 0.00 0.00 0
ta ão ia ão s e
i ad ai úd rte a
Lazer 0.00 0.00 0.00 ce taç or caç im Sa po so
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 Re en M du An an
s
Pe
s
im E Tr
Al
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - 2,946.99 (2,946.99) Real Previsto
 < VOLTAR

GRÁFICOS DE DESEMPENH

PLANO DE CONTAS
Acompanhando as metas... Onde está indo

PREVISTO Gastos por grupo

Comparativo Real x Previsto
(acumulado no ano)
REAL 80,000
70,000
REAL X PREVISTO 60,000
50,000
CARTÃO DE CRÉDITO
40,000
30,000
LANÇAMENTOS
20,000

Fev Mar 10,000

Jan
0
Abr ão a i s de rte ais zer ros
Mai Jun ita ão dia
e ce taç ora caç im S aú spo sso La cei
n u n n
R e M Ed A an Pe na
im Tr Fi
Jul Ago Set Al s
Real Previsto iço
rv
Out Nov Se
Dez

11/6/2023
E DESEMPENHO DO CONTROLE FINANCEIRO

nde está indo meu dinheiro? Desempenho dos investimentos

Gastos por grupo de despesas % Evolução da carteira de investimentos no ano

1.00
0.90
0.80
0.70
0.60
0.50
0.40
0.30
0.20
0.10
- Saldo Ativo 1 Saldo Ativo 2 Saldo Ativo 3
N V R R AI N L O T T V Z
JA F E MA AB M JU JU AG S E OU NO DE
 < VOLTAR

PLANILHA DE CONTROLE DE COMPRAS PARCELADAS NO CARTÃO DE CRÉDITO

ATENÇÃO!
Esta planilha tem a finalidade de expor o comprometimento de renda futura decorrente de compras parceladas no cartão de crédito, inclusive anuidade. Confira
todos os lançamentos realizados em"Meio de Pagamento" como "PC" parcelamento no cartão e adicione as parcelas para os meses correspondentes ao
número de parcelas.
2021 Por exemplo: compra feita em janeiro em 3 parcelas o lançamento deverá ocorrer em fevereiro, março e abril. O objetivo dessa tabela é acompanhar os
lançamentos e o nível de comprometimento futuro da renda.

COMPRA VALOR Nº DE VALOR

2020
GRUPO DE CONTA COD. DATA DESCRITIVO PARCELADA TOTAL PARCELAS PARCELAS TOTAL
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
SALDO DO MÊS - - - - - - - - - - - - - -
 < VOLTAR

Resumo dos Investimentos

2021
SALDO VALORES EM REAIS
DATA INICIAL TIPO DE INVESTIMENTO
INICIAL
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ TOTAL

Ativo 1

###
20-dez Aplicação inicial -

20-jan Rendimentos no bruto no mês -

20-jan Nova aplicação -

21-fev Resgate parcial de aplicação (-) -

Imposto de renda (-)

Saldo Ativo 1 - - - - - - - - - - - - -

-
Ativo 2

###
20-dez Aplicação inicial -

20-jan Rendimentos no bruto no mês -

20-jan Nova aplicação -

Resgate parcial de aplicação (-) -

Imposto de renda (-)

Saldo Ativo 2 - - - - - - - - - - - - -

-
Ativo 3

###
20-dez Aplicação inicial -

20-jan Rendimentos no bruto no mês -

20-jan Nova aplicação -

21-jan Resgate parcial de aplicação (-) -

Imposto de renda (-)

Saldo Ativo 3 - - - - - - - - - - - - -

TOTAL DE INVESTIMENTOS - - - - - - - - - - - - -

Evolução da carteira de investimentos no ano

1.00
0.90
0.80
 < VOLTAR

DETALHAMENTO DE RECEITA E DESPESA POR GRUPO DE CONTAS

Código Grupo de contas Sub-grupo de contas Ative o código de classificação da conta

R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Receita
R2 Receita Férias R2 Receita Férias
R3 Receita 13º salário R3 Receita 13º salário
R4 Receita Aposentadoria R4 Receita Aposentadoria
R5 Receita Receita extra (aluguel, restituição IR) R5 Receita Receita extra (aluguel, restituição IR)
R6 Receita Outras Receitas R6 Receita Outras Receitas
A1 Alimentação Supermercado A1 Alimentação Supermercado Despesa
A2 Alimentação Feira / Sacolão A2 Alimentação Feira / Sacolão
A3 Alimentação Padaria A3 Alimentação Padaria
A4 Alimentação Refeição fora de casa A4 Alimentação Refeição fora de casa
A5 Alimentação Outros (café, água, sorvetes, etc) A5 Alimentação Outros (café, água, sorvetes, etc)
M1 Moradia Prestação /Aluguel de imóvel M1 Moradia Prestação /Aluguel de imóvel
M2 Moradia Condomínio M2 Moradia Condomínio
M3 Moradia Consumo de água M3 Moradia Consumo de água
M4 Moradia Serviço de limpeza( diarista ou mensalista) M4 Moradia Serviço de limpeza( diarista ou mensalista)
M5 Moradia Energia Elétrica M5 Moradia Energia Elétrica
M6 Moradia Gás M6 Moradia Gás
M7 Moradia IPTU M7 Moradia IPTU
M8 Moradia Decoração da casa M8 Moradia Decoração da casa
M9 Moradia Manutenção / Reforma da casa M9 Moradia Manutenção / Reforma da casa
M10 Moradia Celular M10 Moradia Celular
M11 Moradia Telefone fixo M11 Moradia Telefone fixo
M12 Moradia Internet / TV a cabo M12 Moradia Internet / TV a cabo
E1 Educação Matricula Escolar/ Mensalidade E1 Educação Matricula Escolar/ Mensalidade
E2 Educação Material Escolar E2 Educação Material Escolar
E3 Educação Outros cursos E3 Educação Outros cursos
E4 Educação Transporte escolar E4 Educação Transporte escolar
C1 Animais Ração C1 Animais Ração
C2 Animais Banho / Tosa C2 Animais Banho / Tosa
C3 Animais Veterinário / medicamento C3 Animais Veterinário / medicamento
C4 Animais Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker) C4 Animais Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker)
S1 Saúde Plano de saúde S1 Saúde Plano de saúde
S2 Saúde Medicamentos S2 Saúde Medicamentos
S3 Saúde Dentista S3 Saúde Dentista
S4 Saúde Terapia / Psicólogo / Acupuntura S4 Saúde Terapia / Psicólogo / Acupuntura
S5 Saúde Médicos/Exames fora do plano de saúde S5 Saúde Médicos/Exames fora do plano de saúde
S6 Saúde Academia / Tratamento Estético S6 Saúde Academia / Tratamento Estético
T1 Transporte Ônibus / Metrô T1 Transporte Ônibus / Metrô
T2 Transporte Taxi T2 Transporte Taxi
T3 Transporte Combustível T3 Transporte Combustível
T4 Transporte Estacionamento T4 Transporte Estacionamento
T5 Transporte Seguro Auto T5 Transporte Seguro Auto
T6 Transporte Manutenção / Lavagem / Troca de óleo T6 Transporte Manutenção / Lavagem / Troca de óleo
T7 Transporte Licenciamento T7 Transporte Licenciamento
T8 Transporte Pedágio T8 Transporte Pedágio
T9 Transporte IPVA T9 Transporte IPVA
P1 Pessoais Vestuário / Calçados / Acessórios P1 Pessoais Vestuário / Calçados / Acessórios
P2 Pessoais Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal P2 Pessoais Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
P3 Pessoais Presentes P3 Pessoais Presentes
P4 Pessoais Outros P4 Pessoais Outros
L1 Lazer Cinema / Teatro / Shows L1 Lazer Cinema / Teatro / Shows
L2 Lazer Livros / Revistas / Cd´s L2 Lazer Livros / Revistas / Cd´s
L3 Lazer Clube / Parques / Casa Noturna L3 Lazer Clube / Parques / Casa Noturna
L4 Lazer Viagens L4 Lazer Viagens
L5 Lazer Restaurantes / Bares / Festas L5 Lazer Restaurantes / Bares / Festas
F1 Serviços Financeiros Empréstimos F1 Serviços Financeiros Empréstimos
F2 Serviços Financeiros Seguros (vida/residencial) F2 Serviços Financeiros Seguros (vida/residencial)
F3 Serviços Financeiros Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros) F3 Serviços Financeiros Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros)
F4 Serviços Financeiros Juros Cheque Especial F4 Serviços Financeiros Juros Cheque Especial
F5 Serviços Financeiros Tarifas bancárias F5 Serviços Financeiros Tarifas bancárias
F6 Serviços Financeiros Financiamento de veículo F6 Serviços Financeiros Financiamento de veículo
F7 Serviços Financeiros Pagamento da fatura do cartão de crédito F7 Serviços Financeiros Pagamento da fatura do cartão de crédito
F8 Serviços Financeiros Imposto de Renda a Pagar F8 Serviços Financeiros Imposto de Renda a Pagar
F9 Serviços Financeiros Saque F9 Serviços Financeiros Saque
2
Código Meio de pagamento Meio de movimentação de conta

Entrada / Saída Entrada / Saída - Valores

CC Cartão de crédito CC - Cartão de Crédito - saída

PC Cartão de crédito PC - Parcelamento no Cartão de crédito - saída

CH Cheque CH - Cheque - Cheque - saída

DB Débito DB - Debito - saída

DP Depósito DP - Depósito - Entrada

DI Dinheiro DI - Dinheiro - Saída

RD Recibo em dinheiro RD - Recibo - Recibo em dinheiro - Entrada

SQ Saque SQ - Saque - Saída

IV Investimento IV - Investimento - Saída

5
 < VOLTAR

Projetos futuros e reserva de emerg

PROJETO 1
### INICIO RESERVA DE EMERGÊNCIA META TÉRMINO JAN FEV MAR
Salário Atual 2,000.00
Juntar equivalente a 3 salários 6,000.00
Disponiibilidade de recurso mês 100.00 100.00 100.00 100.00
Percentual do salario mensal 5%
05/03/20 Número de meses necessários 60 #ADDIN?
Dicas
1. Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
2. Preservar a liquidez imediata
3. Realizar depositos adicionais

SALDO DO MÊS 100.00 100.00 100.00

PROJETO 2
INICIO VIAGEM DE FÉRIAS META TÉRMINO JAN FEV MAR
Viagem Nacional para .... 4,000.00
Pacote (hotel + pass. Aerea) 2,500.00
Disponiibilidade de recurso mês 400.00 400.00
Percentual do salario mensal 10%
05/03/20 Número de meses necessários 6.25 #ADDIN?
Dicas
1. Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
2. Preservar a liquidez imediata
3. Realizar depositos adicionais

SALDO DO MÊS - - 400.00

PROJETO 3
INICIO APOSENTADORIA META TÉRMINO JAN FEV MAR
Salario pretendido 2,000.00
Salário Atual = 2000,00 6,000.00
Disponiibilidade de recurso mês 200.00 200.00 200.00 200.00
Número de meses necessários 30
Dicas
mar/20
mar/20 Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
Preservar a liquidez imediata

SALDO DO MÊS
 LEMBRETE!
va de emergência Mesmo que você não tenha o dinheiro agora realizar os seus projetos e fazer a
sua reserva de emergencia, coloque-os aqui e dimensione com base na sua
renda o quanto precisaria juntar para alcançar o seu objetivo. Faça uma
simulação realista, os campos a baixo são exemplos que você pode alterar.

ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ

100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00

100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00

ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ

400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00

400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00 - - -

ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ

200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00

seus projetos e fazer a
ne com base na sua
etivo. Faça uma
você pode alterar.

TOTAL
-
-
1,200.00
-

-
-
-

1,200.00

TOTAL
-
-
2,800.00
-

-
-
-

2,800.00

TOTAL
-
-
2,400.00
-
-
-
-
 ORÇAMENTO DO
< VOLTAR

Fundamentos do Banco Central so

1 – Nossa Relação com o Dinheiro

2 – Orçamento Pessoal ou Familiar

3 – Uso do Crédito e Administração

das Dívidas

4 – Consumo Planejado e
Consciente

5 – Poupança e Investimento
 5 – Poupança e Investimento

6 – Prevenção e Proteção

Fonte: Banco Central - https://www.bcb.gov.br/content/cidadaniafinanceira/documentos_cidadania/Cuidando_do_seu_di

 ORÇAMENTO DOMÉSTICO
mentos do Banco Central sobre Educação Finan
Compreender a relação cotidiana das pessoas com os seus recursos financeiros e fazer
conscientes.
Refletir sobre seus sonhos e sobre como transformá-los em realidade por meio de pro
Avaliar suas necessidades e desejos e como os efeitos de suas escolhas afetam a quali
futuro.

Reconhecer o orçamento como ferramenta para a compreensão dos próprios hábitos

Aplicar os conceitos de receitas e despesas na elaboração doorçamento, para torná-lo

Utilizar o orçamento para o planejamento financeiro pessoal e familiar

Identificar o crédito como uma fonte adicional de recursos que não são próprios e que
pagamento de juros.
Entender as vantagens e as desvantagens do uso do crédito e a importância de fazer a
modalidades disponíveis, considerando o seu custo.
Identificar causas e consequências do endividamento excessivo e compreender as atit
condição.

Entender as vantagens e as dificuldades de planejar o consumo.

Conhecer as estratégias e as técnicas de vendas utilizadas pelos comerciantes para con
atitudes que podem ser adotadas pelo consumidor para evitar o consumo por impulso

Promover o consumo consciente com práticas sustentáveis, inclusive no que se refere

Compreender a importância do hábito de poupar como forma de melhorar a qualidad

Distinguir a diferença entre poupança e conta (ou caderneta) de poupança.
 Entender o conceito, as características e as modalidades dos investimentos, para que p
adequada ao seu perfil e às suas necessidades

Entender os riscos financeiros e quais as medidas de prevenção e proteção adequadas

Compreender a importância do planejamento financeiro para a aposentadoria, como s
previdenciário nacional e quais as vantagens e desvantagens de adotar estratégias ind
gestor dos seus investimentos.

br/content/cidadaniafinanceira/documentos_cidadania/Cuidando_do_seu_dinheiro_Gestao_de_Financas_Pessoais/caderno_cidadan
CO
o Financeira
nceiros e fazer escolhas cada vez mais

or meio de projetos.
afetam a qualidade de vida no presente e no

óprios hábitos de consumo.

o, para torná-lo superavitário.

próprios e que, ao ser utilizado implica o

ncia de fazer a escolha adequada entre as

reender as atitudes necessárias para sair dessa

iantes para conquistar o consumidor, e as

mo por impulso.

o que se refere ao uso e conservação do dinheiro.

orar a qualidade de vida.

nça.
ntos, para que possa escolher a aplicação mais

ção adequadas para cada situação.

tadoria, como se estrutura o sistema
estratégias independentes, sendo o próprio

ais/caderno_cidadania_financeira.pdf
 < VOLTAR

Orçamento Doméstic

Customizando o plano de contas do or

1 - O que é a customização do plano de contas?

É a forma como pode ser alterada o plano de contas criado pelo Idec, para atender o modo como você registra os s
doméstico conforme a sua realidade.

2 - O que é o plano de contas?

Um sistema de informações organizadas por códigos para agrupar a movimentação financeira do usuário, como o re
sequência de códigos que define a classificação em grupos e subgrupo de contas.

O Idec criou o plano de contas para facilitar o registro e controle dos gastos mensalmente, o grupo de conta é comp
como subgrupo de contas. Por exemplo: tudo que gastamos com alimentos dentro e fora de casa, fazem parte do g
refeições diárias fora de casa.

Outro grupo frequente no orçamento doméstico da maioria das pessoas, classificamos como “Moradia” e reúne nove
limpeza(diarista ou mensalista); Energia Elétrica; Gás; IPTU; Decoração da casa; Manutenção/Reforma da casa; e
Telefone fixo/celular; Internet / TV a cabo.

2 - Por que eu preciso entender o que é “Plano de contas”?

O plano de conta é um critério de sistema de classificação que permite o registro de uma despesa, a informação é d
informações digitando o dado somente uma vez, e que permite somar os resultados por tipo de conta, o comparativo

3 - Por que eu preciso entender o que é um “Plano de contas”?

Para alimentar a planilha de orçamento doméstico elaborada pelo Idec e conseguir organizar o planejamento financ

O usuário fará apenas os lançamentos dos gastos e nada mais. Os dados serão processados automaticamente e al
dos gastos reais x gastos previstos e evolução dos gastos mensalmente.

4 - Para que servem os códigos do plano de contas?

Os códigos representam a identidade da conta, é o dado mais importante para o bom funcionamento da planilha, é a
fizer um lançamento, deverá começar pelo número do código que é formado por uma letra e um número como por e
pagamento do plano de saúde “S1”, gasto no supermercado “A1”, pagamento da fatura do cartão de crédito “F7”.

5 - Como é o plano de contas padronizado da planilha do Idec?

O Plano de contas padronizado do Idec possui uma estrutura com 10 grupos de contas (Receita, Alimentação, Mora
códigos de registro de dados que permitem a organização dos respectivos subgrupos.

Tabela de agrupamento padronizado de códigos, contas e subcontas

6 - O plano de contas do Idec não possui algumas despesas que eu tenho mensalmente, o que devo

A planilha foi pensada para usuários que tem pouco conhecimento sobre como organizar as despesas do dia a dia,
maioria das pessoas e famílias realizam mensalmente para garantir a sobrevivência.
A partir dessa nova versão, criamos um mecanismo de customização que facilitará a adaptação do plano de contas
grupos e subgrupos, por outra composição conforme a sua realidade financeira.

7 - Como posso customizar o grupo de contas e subcontas para a minha realidade de gastos?

Você poderá customizar oito grupos e suas respectivas subcontas, exceto o grupo “Receitas e Serviços Financeiros
informações sobre recebimentos, mas pode ter alteração no subgrupo, por exemplo: grupo “Receita” subgrupo “Apo
pode ser trocado por “Salário - fonte II”

No grupo dos serviços financeiros: A composição das subcontas representa a movimentação financeira e não neces
por não responder diretamente pelo consumo, por estar associado ao meio de pagamento e não um gasto direto.

Todos os demais grupos podem ser substituídos preservando as quantidades de códigos para subgrupos correspon
ser agrupados pelos novos nomes atribuídos. Confira o exemplo:

8 - Para customizar a minha planilha, eu preciso preencher todos os campos para substituir um gru

Não é necessário o preenchimento de todas as subcontas, alguns campos podem ficar em branco. Porém, não é po
é responsável por agrupar todas as informações da planilha.

9 - Se eu fizer as alterações no plano de contas para adequar ao meu uso, precisarei alterar as dem

Não. Quando o plano de contas for alterado, todas as informações sobre “Real”, “Previsto” e “Real x Previsto” serão
 Doméstico

o de contas do orçamento doméstico

o você registra os seus ganhos, despesas e compromissos financeiros e assim, gerenciar o seu orçamento

o usuário, como o registro do salário(receita) e gastos mensais (despesas). O plano de contas é formado por

po de conta é composto pela soma de todas os tipos de despesas que possui relação entre si e são denominadas
a, fazem parte do grupo “Alimentação” que é composto pelas subcontas como: supermercados, padarias, feiras,

oradia” e reúne nove subcontas como: Prestação/Aluguel de imóvel; Condomínio; Consumo de água; Serviço de
Reforma da casa; e alguns serviços de comunicação que também são vinculados aos gastos regulares como

a, a informação é direcionada para o grupo de contas e subconta. É um processo de organização das

onta, o comparativo e evolução dos gastos durante o mês.

lanejamento financeiro, direcionando os lançamentos para os respectivos grupos de contas e subcontas.

tomaticamente e além de somar os registros por tipo de conta, também será possível acompanhar o comparativo
ento da planilha, é através do seu registro que todas os lançamentos serão identificados. Toda vez que o usuário
número como por exemplo: Recebimento do salário “R1”, pagamento da conta de energia elétrica “M5”;
o de crédito “F7”.

Alimentação, Moradia, Educação, Animais, Saúde, Transporte, Pessoais, Lazer e Serviços financeiros) e 64

mente, o que devo fazer para usar a planilha?

pesas do dia a dia, por essa razão, elaboramos um plano de contas padronizado, que reúne os gastos que a
do plano de contas de acordo com a necessidade do usuário, a medida consiste em substituir o nome dos

de gastos?

erviços Financeiros”. No grupo “Receitas” o nome do grupo não pode ser alterado, porque concentra todas as
eita” subgrupo “Aposentadoria”, o usuário não é aposentado e pode ter uma segunda atividade, nesse caso

anceira e não necessariamente consumo, são compromissos financeiros, e deve ser mantido sem alteração
um gasto direto.

ubgrupos correspondentes. Observe que os códigos não são alterados, mas todos os lançamentos passaram a

substituir um grupo de contas e subcontas?

o. Porém, não é possível incluir novos códigos para subconta porque irá alterar a estrutura de codificação que

ei alterar as demais pastas de comparativos?

al x Previsto” serão automaticamente alterados.