Orçamento Giva

PLANO DE
CONTAS
PREVISTO
REAL
REAL X
PREVISTO
CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
F M
Ja e
n
A ar
v
b M Ju
r ai n
A S
J g
ul e
O N
o
o Dt
u e
t v
z
6/21/2023 COMO USAR A CUSTOMIZAR
GRÁFICOS
PLANILHA CONTAS
INVESTIMENTOS PROJETOS
< VOLTAR
ORÇAMENTO DOMÉST
Como utilizar a planilha de orçamento doméstico e

PLANO DE 1º passo: Atualize o ano do exercício, para correção em todas as pastas da planilha, digite o ano aqui
CONTAS
PREVISTO 2º passo: Inicialmente, confira o "Plano de contas" e se a estrutura dos grupos é compativel com a sua realidade de gastos
necessários, conforme a sua necessidade. Confira como proceder no menu "Customizar contas"
REAL
REAL X 3º passo:
PREVISTO
CARTÃO DE Após a validação do plano de contas, vá para a pasta "Previsto" e preencha os campos em branco com a estima
CRÉDITO sua vida financeira durante o ano todo. Esta página será preenchida apenas uma vez e ela servirá de referência
feito o comparativo "Real x Previsto"; os gráficos para checar se os gastos estão dentro do que você planejava. A
LANÇAMENTOS valores exatos, basta acompanhar a média de salário e de despesas dos últimos 6 meses para você ter uma est
Ja F M
n e a
A v rJ 4º passo:
b M A partir de agora, você passará a fazer o lançamentos das contas no mês atual indicado no menu. Será nessas
ai u serão preenchidos a cada movimentação e tudo o que você faz com o seu dinheiro. Vá para a pasta do mês corr
r
J A nS você está apenas preenchendo uma caderneta de despesas, só que eletronicamente. No dia a dia serão preench
u g e descritivo ou nome do fornecedor, valor e meio de pagamento.
Ol N
o
o Dt
u
v e
t
z Para saber o código da conta vá para o menu "plano de contas", com o uso regular, você vai decorar os códigos
6/21/2023 registros. Além do código, você precisará indicar a forma de pagamento que utilizou para pagar a despesa e ass
acompanhar o saldo bancário e a movimentação do dinheiro.
5º passo:
O campo “Movimentação de saldo no mês” deverá ser preenchido no primeiro dia do mês, apenas colocando o
anterior (conta corrente, em dinheiro, saldo no cartão de crédito e quanto você conseguiu investir). A movimenta
lançamentos diários e a forma de pagamento utilizada. Para preencher o campo "Meio de pagamento" confira os
registros de entrada (depósitos e recebimento em dinheiro) e saídas (débitos, cheque, transferência, saque, cart
Observe: Você preencherá somente os campos em branco, respeitando código de conta e meio de pagamento e
intervalos.
Importante: para a compreender a movimentação de saldos, é preciso observar que não pagamos as contas e
consumimos. Muitas vezes ao utilizar o cartão de crédito, comprar parcelado ou fazer empréstimos, a conta será
renda atual, gera um compromisso financeiro futuro, dificulta a decisão de gastos e afasta a capacidade de avalia
6º passo: Vá para pasta “Cartão de Crédito”. Aqui serão colocadas apenas as compras parceladas. Lembre-se sempre de
esquecer.
Essa tabela deve ser consultada sempre que for fazer uma nova compra parcelada. Assim você poderá evitar ac
pesar nas contas dos meses seguintes.
7º passo: Vá até a pasta "Investimentos”. Essa planilha tem o objetivo de te estimular a refletir sobre consumo e programa
projetos futuros.
A estrutura desta pasta possibilita a inclusão de outros campos de acordo com as aplicações de cada pessoa. Pe
investimentos.
8º passo: E finalmente você chegou a pasta “Projetos”. Aqui é possível calcular quanto guardar para realizar o seu projeto.
reservar por mês para isso, é possível descobrir em quantos meses você poderá realizar seu projeto.
TO DOMÉSTICO
amento doméstico elaborada pelo Idec

2020
sua realidade de gastos. Se precisa customizar, faça os ajustes

contas"
em branco com a estimativa de gastos para o ano. Imagine como será

la servirá de referência para o controle de seus gastos. A partir dela será
o que você planejava. Ao preencher os campos, não precisam ser
s para você ter uma estimativa.
no menu. Será nessas pastas que os registros de gastos e receitas

ara a pasta do mês correspondente e comece a sua listinha! Pense que
dia a dia serão preenchidos cinco campos: Código da conta, data,
vai decorar os códigos e nem precisará consultar com frequência os

pagar a despesa e assim, além de controlar os gastos, você poderá
s, apenas colocando o saldo que você possuia no último dia do mês

investir). A movimentação durante o mês será automática de acordo os
e pagamento" confira os códigos no menu "Plano de contas" sobre
nsferência, saque, cartão de crédito, parcelamento de cartão de crédito).
e meio de pagamento e cada movimentação utilizará uma linha sem
o pagamos as contas exatamente como recebemos o salário e como

préstimos, a conta será cobrada no futuro, portanto não compromete a
a a capacidade de avaliação do risco de endividamento.
Lembre-se sempre de colocá-las quando fizer a compra, para não
m você poderá evitar acumular parcelas pequenas, que juntas, poderão
e consumo e programar recursos para realizar gastos emergenciais ou
ões de cada pessoa. Pegue seu extrato e registre também seus
a realizar o seu projeto. Com previsões de custo, e quanto se pode

seu projeto.
< VOLTAR
DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R
PLANO DE
CONTAS Janeiro 2020
PREVISTO
GRUPO DE CONTA SUB-GRUPO DE CONTA
COD. DATA
REAL
REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 3-jul

PREVISTO Pessoais Outros P4 4-jul
CARTÃO DE
CRÉDITO
Pessoais Outros P4 4-jul
LANÇAMENTOS Pessoais Outros P4 4-jul
F M Pessoais Outros P4 7-jul
Ja e a
n
A Pessoais Outros p4 7-jul
v rJ
b M u Pessoais Outros p4 7-jul
r ai
A nS Pessoais Outros p4 7-jul
J
g e
ul
O N Pessoais Outros p4 8-jul
o Dt
u o e Pessoais Outros p4 10-jul
t v z Pessoais Outros P4 12-jul
6/21/2023 Pessoais Outros P4 12-jul
1
NTO DAS RECEITAS E DESPESAS REALIZADAS NO MÊS
MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS
Dinheiro em Cartão de
Conta Corrente Investimento
MEIO DE espécie crédito
VALOR R$ (+ / -) (+)
PAGAMENTO (+ / -) (+)
SALDO DO MÊS ANTERIOR

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
VENDA CARRO 20,900.00 DP 20,900.00 0.00 0.00 0.00
IPVA 352.00 DB 20,548.00 0.00 0.00 0.00
PIZZA 50.00 DB 20,498.00 0.00 0.00 0.00
PNEU 75.00 DB 20,423.00 0.00 0.00 0.00
LAMPADA 30.00 DB 20,393.00 0.00 0.00 0.00
fiesta 15,300.00 db 5,093.00 0.00 0.00 0.00
gasolina 50.00 db 5,043.00 0.00 0.00 0.00
lampadas fiesta 90.00 db 4,953.00 0.00 0.00 0.00
tarifa ted 20.60 db 4,932.40 0.00 0.00 0.00
emprestimo contas giva 234.00 db 4,698.40 0.00 0.00 0.00
insufilme 150.00 db 4,548.40 0.00 0.00 0.00
INVESTIMENTOS 4,000.00 DB 548.40 0.00 0.00 0.00
INSTALAÇÃO ARADIO 80.00 DB 468.40 0.00 0.00 0.00
DEPOSITO CURSO - DP 468.40 0.00 0.00 0.00
11-98339-2203
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Fevereiro 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X
PREVISTO
CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
F M
Ja e a
n
A v rJ
b M u
r ai
A nS
J
g e
ul
O N
o Dt
u o e
t v z
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Março 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X
PREVISTO
CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
F M
Ja e a
n
A v rJ
b M u
r ai
A nS
J
g e
ul
O N
o Dt
u o e
t v z
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
100.00 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Abril 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X
PREVISTO
CARTÃO DE
CRÉDITO
LANÇAMENTOS
F M
Ja e a
n
A v rJ
b M u
r ai
A nS
J
g e
ul
O N
o Dt
u o e
t v z
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Maio 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X R1 5-jun
PREVISTO R1 20-jun
CARTÃO DE Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 18-jun
CRÉDITO
Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 10-jun
LANÇAMENTOS Pessoais Outros P4 6-jun
F M Pessoais Outros P4 6-jun
Ja e a
n
A Pessoais Outros P4 6-jun
v rJ
b M u Pessoais Outros P4 6-jun
r ai
A nS Pessoais Outros P4 10-jun
J
g e
ul
O N Pessoais Outros P4 10-jun
o Dt
u o e Pessoais Outros P4 6-jun
t v z Pessoais Outros P4 6-jun
6/21/2023 Pessoais Outros P4 6-jun
Pessoais Outros P4 10-jun
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
SALARIO 1,714.00 DP 1,714.00 0.00 0.00 0.00
ADIANTAMENTO SALARIO 880.00 DP 2,594.00 0.00 0.00 0.00
DINHEIRO JOICE 400.00 DP 2,994.00 0.00 0.00 0.00
DINHEIRO MAE+ RADIO 120.40 DP 3,114.40 0.00 0.00 0.00
NUBANK GIVA 491.00 DB 2,623.40 0.00 0.00 0.00
ENERGIA 89.00 DB 2,534.40 0.00 0.00 0.00
AGUA 24.17 DB 2,510.23 0.00 0.00 0.00
CASA 800.00 DB 1,710.23 0.00 0.00 0.00
INTERNET 100.00 DB 1,610.23 0.00 0.00 0.00
CREDCARD 327.00 DB 1,283.23 0.00 0.00 0.00
SEGURO CARRO 133.00 DB 1,150.23 0.00 0.00 0.00
DIGIO JOICE 253.00 DB 897.23 0.00 0.00 0.00
WOOP 285.00 DB 612.23 0.00 0.00 0.00
TRINKS+CHIQUINHO+MERCADO 82.67 DB 529.56 0.00 0.00 0.00
PADARIA 9.10 DB 520.46 0.00 0.00 0.00
CORTE ARVORE 30.00 DB 490.46 0.00 0.00 0.00
MULTIRAO 11.16 DB 479.30 0.00 0.00 0.00
MERCEARIA 5.50 DB 473.80 0.00 0.00 0.00
ALGAR 49.27 DB 424.53 0.00 0.00 0.00
MERCADO SALDAO 14.82 DB 409.71 0.00 0.00 0.00
BOLO VANESSA 25.00 DB 384.71 0.00 0.00 0.00
TRANSFERENCIA JOICE 350.00 DB 34.71 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Junho 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X R1 SALARIO R1 5-jun

PREVISTO P4 R1 20-jun
CARTÃO DE Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 18-jun
CRÉDITO
LANÇAMENTOS Pessoais Outros P4 6-jun
F M Pessoais Outros P4 6-jun
Ja e a
n
A Pessoais Outros P4 6-jun
v rJ
b M u Pessoais Outros P4 6-jun
r ai
A nS Pessoais Outros P4 10-jun
J
g e
ul
O N Pessoais Outros P4 10-jun
o Dt
t v z Pessoais Outros P4 6-jun
6/21/2023 Pessoais Outros P4 6-jun
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
SALARIO 1,714.00 DP 1,714.00 0.00 0.00 0.00
ADIANTAMENTO SALARIO 880.00 DP 2,594.00 0.00 0.00 0.00
DINHEIRO JOICE 400.00 DP 2,994.00 0.00 0.00 0.00
DINHEIRO MAE+ RADIO 120.40 DP 3,114.40 0.00 0.00 0.00
NUBANK GIVA 491.00 DB 2,623.40 0.00 0.00 0.00
ENERGIA 89.00 DB 2,534.40 0.00 0.00 0.00
AGUA 24.17 DB 2,510.23 0.00 0.00 0.00
CASA 800.00 DB 1,710.23 0.00 0.00 0.00
INTERNET 100.00 DB 1,610.23 0.00 0.00 0.00
CREDCARD 327.00 DB 1,283.23 0.00 0.00 0.00
SEGURO CARRO 133.00 DB 1,150.23 0.00 0.00 0.00
DIGIO JOICE 253.00 DB 897.23 0.00 0.00 0.00
WOOP 285.00 DB 612.23 0.00 0.00 0.00
TRINKS+CHIQUINHO+MERCADO 82.67 DB 529.56 0.00 0.00 0.00
PADARIA 9.10 DB 520.46 0.00 0.00 0.00
CORTE ARVORE 30.00 DB 490.46 0.00 0.00 0.00
MULTIRAO 11.16 DB 479.30 0.00 0.00 0.00
MERCEARIA 5.50 DB 473.80 0.00 0.00 0.00
ALGAR 49.27 DB 424.53 0.00 0.00 0.00
MERCADO SALDAO 14.82 DB 409.71 0.00 0.00 0.00
BOLO VANESSA 25.00 DB 384.71 0.00 0.00 0.00
TRANSFERENCIA JOICE 350.00 DB 34.71 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Julho 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 5-jul

PREVISTO Pessoais Outros p4 5-jul
CARTÃO DE
CRÉDITO
Pessoais Outros p4 20-jul
Pessoais Outros p4 5-jul
LANÇAMENTOS Pessoais Outros p4 20-jul
F M Pessoais Outros p4 5-jul
Ja e a
n
A Pessoais Outros p4 5-jul
v rJ
b M u Pessoais Outros p4 20-jul
r ai
A nS Pessoais Outros p4 20-jul
J
g e
ul
O N Pessoais Outros p4 5-jul
o Dt
u o e Pessoais Outros P4 20-jul
t v z Pessoais Outros P4 13-jul
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
salario 2,263.00 dp 2,263.00 0.00 0.00 0.00
nubank Giva ok 235.00 db 2,028.00 0.00 0.00 0.00
energia ok 135.00 db 1,893.00 0.00 0.00 0.00
casa ok 800.00 db 1,093.00 0.00 0.00 0.00
agua 30.00 db 1,063.00 0.00 0.00 0.00
internet ok 100.00 db 963.00 0.00 0.00 0.00
credcard Giva ok 320.00 db 643.00 0.00 0.00 0.00
seguro 131.00 db 512.00 0.00 0.00 0.00
jai ok 50.00 db 462.00 0.00 0.00 0.00
INTER ok 185.36 db 276.64 0.00 0.00 0.00
WOOP 55.00 db 221.64 0.00 0.00 0.00
GASOLINA 20.00 DB 201.64 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Agosto 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 7-jun

CARTÃO DE
CRÉDITO
Pessoais Outros p4 7-jun
LANÇAMENTOS Pessoais Outros p4 7-jun
F M Pessoais Outros p4 7-jun
Ja e a
n
A Pessoais Outros p4 7-jun
v rJ
b M u Pessoais Outros p4 7-jun
r ai
A nS Pessoais Outros p4 7-jun
J
g e
ul
O N Pessoais Outros p4 7-jun
o Dt
t v z Pessoais Outros p4 9-ago
6/21/2023 Pessoais Outros p4 9-ago
Pessoais Outros p4 9-ago
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
salario 2,264.00 dp 2,264.00 0.00 0.00 0.00
nubank Giva ok 420.00 db 1,844.00 0.00 0.00 0.00
energia ok 135.00 db 1,709.00 0.00 0.00 0.00
casa ok 800.00 db 909.00 0.00 0.00 0.00
agua 30.00 db 879.00 0.00 0.00 0.00
internet ok 100.00 db 779.00 0.00 0.00 0.00
seguro 131.00 db 341.00 0.00 0.00 0.00
jai ok 50.00 db 291.00 0.00 0.00 0.00
INTER 44.36 db 246.64 0.00 0.00 0.00
WOOP 97.00 db 149.64 0.00 0.00 0.00
trufas dib 14.50 db 135.14 0.00 0.00 0.00
som carro 30.00 db 105.14 0.00 0.00 0.00
presente pai 37.00 db 68.14 0.00 0.00 0.00
espetim 22.00 db 46.14 0.00 0.00 0.00
padaria 10.50 db 35.64 0.00 0.00 0.00
americanas 21.96 db 13.68 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Setembro 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL

CARTÃO DE
CRÉDITO
Ja e a
n
v rJ
r ai
J
g e
ul
o Dt
t v z
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
salario 2,100.00 dp 2,100.00 0.00 0.00 0.00
nubank Giva ok 247.00 db 1,853.00 0.00 0.00 0.00
energia ok 135.00 db 1,718.00 0.00 0.00 0.00
casa ok 800.00 db 918.00 0.00 0.00 0.00
agua 30.00 db 888.00 0.00 0.00 0.00
internet ok 100.00 db 788.00 0.00 0.00 0.00
seguro 131.00 db 395.00 0.00 0.00 0.00
jai ok 50.00 db 345.00 0.00 0.00 0.00
INTER 46.00 db 299.00 0.00 0.00 0.00
WOOP 55.00 db 244.00 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Outubro 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL

CARTÃO DE
CRÉDITO
Ja e a
n
v rJ
r ai
J
g e
ul
o Dt
t v z
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
salario 2,100.00 dp 2,100.00 0.00 0.00 0.00
nubank Giva ok 225.00 db 1,875.00 0.00 0.00 0.00
energia ok 135.00 db 1,740.00 0.00 0.00 0.00
casa ok 800.00 db 940.00 0.00 0.00 0.00
agua 30.00 db 910.00 0.00 0.00 0.00
internet ok 100.00 db 810.00 0.00 0.00 0.00
seguro 131.00 db 364.00 0.00 0.00 0.00
jai ok 50.00 db 314.00 0.00 0.00 0.00
INTER 185.36 db 128.64 0.00 0.00 0.00
WOOP 55.00 db 73.64 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Novembro 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL

CARTÃO DE
CRÉDITO
Ja e a
n
v rJ
r ai
J
g e
ul
o Dt
t v z
6/21/2023
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
salario 2,263.00 dp 2,263.00 0.00 0.00 0.00
nubank Giva ok 225.00 db 2,038.00 0.00 0.00 0.00
energia ok 135.00 db 1,903.00 0.00 0.00 0.00
casa ok 800.00 db 1,103.00 0.00 0.00 0.00
agua 30.00 db 1,073.00 0.00 0.00 0.00
internet ok 100.00 db 973.00 0.00 0.00 0.00
seguro 131.00 db 527.00 0.00 0.00 0.00
jai ok 50.00 db 477.00 0.00 0.00 0.00
INTER 185.36 db 291.64 0.00 0.00 0.00
WOOP 55.00 db 236.64 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
< VOLTAR
PLANO DE
CONTAS Dezembro 2020
PREVISTO
COD. DATA
REAL
REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 20-mai

PREVISTO Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 23-mai
CARTÃO DE
CRÉDITO
Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 20-mai
Ja e a
n
v rJ
r ai
J
g e
ul
o Dt
u o e Pessoais Outros p4 10-jun
t v z Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 4-jun
6/21/2023 Pessoais Outros p4 11-jun
Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 1-jul
1
VALOR R$ (+ / -) (+)

DESCRITIVO
0.00 0.00 0.00 0.00
AÇÕES MARISA 99.00 DP 99.00 0.00 0.00 0.00
AÇÕES MARISA 148.00 DP 247.00 0.00 0.00 0.00
AÇÕES COGNA 336.00 DP 583.00 0.00 0.00 0.00
AÇÕES MARISA 100.00 DP 683.00 0.00 0.00 0.00
GASOLIHA 20.00 db 663.00 0.00 0.00 0.00
MERCADO 12.00 db 651.00 0.00 0.00 0.00
POSTO 20.00 db 631.00 0.00 0.00 0.00
IMPOSTO DE RENDA 40.00 db 591.00 0.00 0.00 0.00
PREJUIZO ACKT 50.00 db 541.00 0.00 0.00 0.00
PREJUIZO POMO4 14.00 DB 527.00 0.00 0.00 0.00
PREJUIZO LLIS3 47.00 db 480.00 0.00 0.00 0.00
AÇÃO USIM5 40.00 DP 520.00 0.00 0.00 0.00
AÇÃO AZUL PREJUIZO 47.00 db 473.00 0.00 0.00 0.00
MERCADO MIRIAM 78.00 db 395.00 0.00 0.00 0.00
CACHORRO QUENTE 9.60 DB 385.40 0.00 0.00 0.00
AÇÃO CIEL3 90.00 DP 475.40 0.00 0.00 0.00
NET FLIX 12.00 DB 463.40 0.00 0.00 0.00
AÇÃO MARISA 152.00 DP 615.40 0.00 0.00 0.00
ESPETO TRINKS 12.00 DB 603.40 0.00 0.00 0.00
CASA BARAO 23.80 DB 579.60 0.00 0.00 0.00
PADARIA 15.00 DB 564.60 0.00 0.00 0.00
DIB 10.00 DB 554.60 0.00 0.00 0.00
MERCADO-NUTELA 51.45 DB 503.15 0.00 0.00 0.00
pharmain ituverava 9.98 DB 493.17 0.00 0.00 0.00
liberdade super mercado 39.87 DB 453.30 0.00 0.00 0.00
liberdade super mercado 8.78 db 444.52 0.00 0.00 0.00
Saldo no mês
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Real AGRUPAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS POR C
2020 Esta tabela possui preenchimento
Receita Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho
Salário / Adiantamento / Renda Autônomo 20,900.00 - - - 3,114.40 3,114.40

Férias - - - - - -
13º salário - - - - - -
Aposentadoria - - - - - -
Receita extra (aluguel, restituição IR) - - - - - -
Outras Receitas - - - - - -
Total da Receita Líquida 20,900.00 - - - 3,114.40 3,114.40
Despesa
Alimentação - - - - - -
Supermercado - - - - - -
Feira / Sacolão - - - - - -
Padaria - - - - - -
Refeição fora de casa - - - - - -
Outros (café, água, sorvetes, etc) - - - - - -
Moradia - - - - - -
Prestação /Aluguel de imóvel - - - - - -

Condomínio - - - - - -
Consumo de água - - - - - -
Serviço de limpeza( diarista ou mensalista) - - - - - -
Energia Elétrica - - - - - -
Gás - - - - - -
IPTU - - - - - -
Decoração da casa - - - - - -
Manutenção / Reforma da casa - - - - - -
Celular - - - - - -
Telefone fixo - - - - - -
Internet / TV a cabo - - - - - -
Educação - - - - - -
Matricula Escolar/ Mensalidade - - - - - -

Material Escolar - - - - - -
Outros cursos - - - - - -
Transporte escolar - - - - - -
Animais - - - - - -
Ração - - - - - -
Banho / Tosa - - - - - -
Veterinário / medicamento - - - - - -
Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker) - - - - - -
Saúde - - - - - -
Plano de saúde - - - - - -
Medicamentos - - - - - -
Dentista - - - - - -
Terapia / Psicólogo / Acupuntura - - - - - -
Médicos/Exames fora do plano de saúde - - - - - -
Academia / Tratamento Estético - - - - - -
Transporte - - - - - -
Ônibus / Metrô - - - - - -
Taxi - - - - - -
Combustível - - - - - -
Estacionamento - - - - - -
Seguro Auto - - - - - -
Manutenção / Lavagem / Troca de óleo - - - - - -
Licenciamento - - - - - -
Pedágio - - - - - -
IPVA - - - - - -
Pessoais 20,431.60 - - - 3,079.69 3,079.69
Vestuário / Calçados / Acessórios - - - - - -

Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal - - - - - -
Presentes - - - - - -
Outros 20,431.60 - - - 3,079.69 3,079.69
Lazer - - - - - -
Cinema / Teatro / Shows - - - - - -
Livros / Revistas / Cd´s - - - - - -
Clube / Parques / Casa Noturna - - - - - -
Viagens - - - - - -
Restaurantes / Bares / Festas - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - -
Empréstimos - - - - - -
Seguros (vida/residencial) - - - - - -
Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros) - - - - - -
Juros Cheque Especial - - - - - -
Tarifas bancárias - - - - - -
Financiamento de veículo - - - - - -
Imposto de Renda a Pagar - - - - - -
Total das despesas 20,431.60 - - - 3,079.69 3,079.69
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 468.40 - - - 34.71 34.71
Saldo acumulado no ano 468.40 468.40 468.40 468.40 503.11 537.82
Resumo mensal das receitas e despesas realizadas no ano

Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho
Receita 20,900.00 - - - 3,114.40 3,114.40
Total de Despesas 20,431.60 - - - 3,079.69 3,079.69

Alimentação - - - - - -
Moradia - - - - - -
Educação - - - - - -
Animais - - - - - -
Saúde - - - - - -
Transporte - - - - - -
Pessoais 20,431.60 - - - 3,079.69 3,079.69
Lazer - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - -
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 468.40 - - - 34.71 34.71
Saldo Acumulado no ano 468.40 468.40 468.40 468.40 503.11 537.82
Resumo do fluxo dos meios de pagamentos (entradas e saída

Fluxo de caixa Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho
(1) Entradas na conta corrente (salário + depósitos) 20,900.00 - - - 3,114.40 3,114.40
(2) Saldo Anterior (conta corrente + / -) - - 100.00 - - -
(3) Pagamentos conta corrente (débito + saques + transferência 20,431.60 - - - 3,079.69 3,079.69
(4) Detalhe da fatura do c.de crédito já computado pagto no item - - - - - -
(5) Entradas em dinheiro (Saques e Recibo em dinheiro) - - - - - -
(6) Saldo Anterior (dinheiro) - - - - - -
(7) Pagamentos em dinheiro - - - - - -
(8) Saldo em conta corrente = (+1 (+/-2)-3) 468.40 - 100.00 - 34.71 34.71
(9) Saldo em dinheiro na carteira = (+5+6-7) - - - - - -
(10) Saldo final = (+8+9) 468.40 - 100.00 - 34.71 34.71
Movimentação do cartão de crédito para o próximo mês
Compras no cartão para próximo mês (PX. Mês) - - - - - -

Compras parceladas no cartão de crédito (PX.Mês) - - - - - -
AS E DESPESAS POR CLASSIFICAÇÃO DE CONTA (ANO)
bela possui preenchimento automático
Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total
2,263.00 2,264.00 2,100.00 2,100.00 2,263.00 875.00 38,993.80

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2,263.00 2,264.00 2,100.00 2,100.00 2,263.00 875.00 38,993.80
Total
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2,061.36 2,250.32 1,856.00 2,026.36 2,026.36 610.48 37,421.86
- - - - - - -
- - - - - - -
- - - - - - -
2,061.36 2,250.32 1,856.00 2,026.36 2,026.36 610.48 37,421.86
- - - - - - -
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2,061.36 2,250.32 1,856.00 2,026.36 2,026.36 610.48 37,421.86
201.64 13.68 244.00 73.64 236.64 264.52 1,571.94
739.46 753.14 997.14 1,070.78 1,307.42 1,571.94
pesas realizadas no ano

2,263.00 2,264.00 2,100.00 2,100.00 2,263.00 875.00 38,993.80
2,061.36 2,250.32 1,856.00 2,026.36 2,026.36 610.48 37,421.86

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2,061.36 2,250.32 1,856.00 2,026.36 2,026.36 610.48 37,421.86
- - - - - - -
- - - - - - -
201.64 13.68 244.00 73.64 236.64 264.52 1,571.94
739.46 753.14 997.14 1,070.78 1,307.42 1,571.94
entos (entradas e saídas)

2,263.00 2,264.00 2,100.00 2,100.00 2,263.00 965.00 39,083.80

- - - - - - 100.00
2,061.36 2,250.32 1,856.00 2,026.36 2,026.36 520.48 37,331.86
- - - - - - -
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201.64 13.68 244.00 73.64 236.64 444.52 444.52

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201.64 13.68 244.00 73.64 236.64 444.52 444.52
- - - - - - - dez= carregar janeiro px ano

- - - - - - - dez= carregar janeiro px ano
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Previsto COMPOSIÇÃO MENSAL DAS RECEITAS E DESPESAS
2020 Preencher os campos em branco com as estimativ
Receita Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho
Salário / Adiantamento / Renda Autônomo

Férias
13º salário
Aposentadoria
Receita extra (aluguel, restituição IR)
Outras Receitas
Total da Receita Líquida - - - - - - -
2 - Detalhamento de despesas Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho
Alimentação - - - - - - -
Supermercado
Feira / Sacolão
Padaria
Refeição fora de casa
Outros (café, água, sorvetes, etc)
Moradia - - - - - - -
Prestação /Aluguel de imóvel
Condomínio
Consumo de água
Serviço de limpeza( diarista ou mensalista)
Energia Elétrica
Gás
IPTU
Decoração da casa
Manutenção / Reforma da casa
Celular
Telefone fixo
Internet / TV a cabo
Educação - - - - - - -
Matricula Escolar/ Mensalidade
Material Escolar
Outros cursos
Transporte escolar
Animais - - - - - - -
Ração
Banho / Tosa
Veterinário / medicamento
Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker)
Saúde - - - - - - -
Plano de saúde
Medicamentos
Dentista
Terapia / Psicólogo / Acupuntura
Médicos/Exames fora do plano de saúde
Academia / Tratamento Estético
Transporte - - - - - - -
Ônibus / Metrô
Taxi
Combustível
Estacionamento
Seguro Auto
Manutenção / Lavagem / Troca de óleo
Licenciamento
Pedágio
IPVA
Pessoais - - - - - - -
Vestuário / Calçados / Acessórios
Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
Presentes
Outros
Lazer - - - - - - -
Cinema / Teatro / Shows
Livros / Revistas / Cd´s
Clube / Parques / Casa Noturna
Viagens
Restaurantes / Bares / Festas
Serviços Financeiros - - - - - - -
Empréstimos
Seguros (vida/residencial)
Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros)
Juros Cheque Especial
Tarifas bancárias
Financiamento de veículo
Imposto de Renda a Pagar
Total das despesas - - - - - - -

Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - - - - - - -
Saldo acumulado no ano - - - - - - -
Resumo mensal das receitas e despesas previstas no ano

Total de Receitas Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho
Receita - - - - - - -
Total de Despesas - - - - - - -
Alimentação - - - - - - -
Moradia - - - - - - -
Educação - - - - - - -
Animais - - - - - - -
Saúde - - - - - - -
Transporte - - - - - - -
Pessoais - - - - - - -
Lazer - - - - - - -
Serviços Financeiros - - - - - - -
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - - - - - - -
Saldo Acumulado no ano - - - - - - -

TAS E DESPESAS PREVISTAS PARA O ANO
co com as estimativas para o ano todo
Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Total
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revistas no ano
- - - - - -
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COMPARATIVO MÊS REAL X PREVISTO
2020 No mês: Janeiro

Total de Receitas Líquida Real Previsto Variação R$
Real x Previsto
Receita 20,900.00 0.00 20,900.00
1
Total de Despesas 20,431.60 0.00 (20,431.60) 0.9
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00
0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
Transporte 0.00 0.00 0.00
0.3
Pessoais 20,431.60 0.00 (20,431.60)
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2
Serviços Financeiros 0.00 0.00 0.00 0.1
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 468.40 - 468.40

0
1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Fevereiro

Total de Receitas Real Previsto Variação
Real x Previsto
Receita 0.00 0.00 0.00
1
Total de Despesas 0.00 0.00 0.00 0.9
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00 0.5
0.4
0.3
0.2
0.8
0.7
0.6
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 0.00 0.00 0.00
0.2
Lazer 0.00 0.00 0.00
0
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas - - 0.00 1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Março

Real x Previst
Receita 0.00 0.00 0.00
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00 0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 0.00 0.00 0.00
0.2
Lazer 0.00 0.00 0.00
0
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Abril

Real x Previs
Receita 0.00 0.00 0.00
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
0.5
0.4
0.3
0.2
0.9
0.8
0.7
0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 0.00 0.00 0.00
Lazer 0.00 0.00 0.00
0.2
0
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Maio

Real x Previs
Receita 3,114.40 0.00 3,114.40
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 3,079.69 0.00 (3,079.69)
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2

0
1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Junho

Real x Previst
Receita 3,114.40 0.00 3,114.40
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
0.6
0.5
0.4
0.3
1
0.9
0.8
0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00 0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 3,079.69 0.00 (3,079.69)
0.2
Lazer 0.00 0.00 0.00
0
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 34.71 - 34.71 1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Julho

Real x Previs
Receita 2,263.00 0.00 2,263.00
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 2,061.36 0.00 (2,061.36)
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2
0
1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Agosto

Real x Previst
Receita 2,264.00 0.00 2,264.00
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
0.7
0.6
0.5
0.4
1
0.9
0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00 0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 2,250.32 0.00 (2,250.32)
0.2
Lazer 0.00 0.00 0.00
0
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Setembro

Real x Previsto
Receita 2,100.00 0.00 2,100.00
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00 0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 1,856.00 0.00 (1,856.00)
Lazer 0.00 0.00 0.00
0.2
0
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Outubro

Real x Previsto
Receita 2,100.00 0.00 2,100.00
1
0.8
0.7
0.6
0.5
Real x Previsto
1
0.9
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 2,026.36 0.00 (2,026.36)
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2

0
1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Novembro

Real x Previsto
Receita 2,263.00 0.00 2,263.00
1
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 2,026.36 0.00 (2,026.36)
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2

0
1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto Mês: Dezembro

Real x Previsto
Receita 875.00 0.00 875.00
1
0.9
0.8
0.7
0.6
Real x Previsto
1
Total de Despesas 610.48 0.00 (610.48) 0.9
Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.8
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.7
Educação 0.00 0.00 0.00 0.6
Animais 0.00 0.00 0.00
0.5
Saúde 0.00 0.00 0.00
0.4
0.3
Pessoais 610.48 0.00 (610.48)
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2

0
1 2 3 4 5
Comparativo Mês Real x Previsto - acumulado no ano

Comparativo Re
Receita 38,993.80 0.00 38,993.80 (acumulado
Total de Despesas 37,421.86 0.00 (37,421.86) 1

Alimentação 0.00 0.00 0.00 0.9
Moradia 0.00 0.00 0.00 0.8
Educação 0.00 0.00 0.00 0.7
Animais 0.00 0.00 0.00 0.6
Saúde 0.00 0.00 0.00 0.5
Transporte 0.00 0.00 0.00 0.4
Pessoais 37,421.86 0.00 (37,421.86) 0.3
Lazer 0.00 0.00 0.00 0.2
Saldo Mensal Receitas (-) Despesas 1,571.94 - 1,571.94 0
1 2 3 4 5
Participação dos gastos acumulado por
grupo de despesas (%)
EVISTO
Real x Previsto - Janeiro
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Fevereiro
Column C
Column D
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Março
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Abril
Column C
Column D
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Maio
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Junho
Column C
Column D
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Julho
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Agosto
Column C
Column D
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Setembro
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Outubro
Column C
Column D
Real x Previsto - Outubro
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Novembro
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Real x Previsto - Dezembro
Column C
Real x Previsto - Dezembro
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
Comparativo Real x Previsto

(acumulado no ano)
Column C
Column D
3 4 5 6 7 8 9
< VOLTAR
GRÁFICOS DE DESEMPENHO DO CONTROLE FINANC
PLANO DE Acompanhando as metas... Onde está indo meu dinheiro?

CONTAS
PREVISTO
Comparativo Real x Previsto Gastos por grupo de despesas %
REAL
(acumulado no ano)
REAL X 1
PREVISTO 0.9
CARTÃO DE 0.8
CRÉDITO
0.7
Column C
LANÇAMENTOS 0.6
Column D
J F M 0.5
a e a 0.4
A
n v rJ
b M 0.3
r ai u
J A nS 0.2
u g e 0.1
Ol N
o
u o Dt 0
v e 1 2 3 4 5 6 7 8 9
t
z
6/21/2023
DO CONTROLE FINANCEIRO
eu dinheiro? Desempenho dos investimentos
despesas % Evolução da carteira de investimentos no

ano
1
0.9
0.8
0.7 Row 12
0.6 Row 20
0.5 Row 28
0.4
0.3
0.2
0.1
0
N AR AI L T V
JA M M JU SE NO
< VOLTAR
PLANILHA DE CONTROLE DE COMPRAS PARCELADAS NO CARTÃO D

ATENÇÃO!
Esta planilha tem a finalidade de expor o comprometimen
anuidade. Confira todos os lançamentos realizados em"M
meses correspondentes ao número de parcelas.
#REF! Por exemplo: compra feita em janeiro em 3 parcelas o la
os lançamentos e o nível de comprometimento futuro da r
COMPRA VALOR Nº DE VALOR

GRUPO DE CONTA COD. DATA DESCRITIVO PARCELADA TOTAL PARCELAS PARCELAS
JAN
SALDO DO MÊS - -
S NO CARTÃO DE CRÉDITO
dade de expor o comprometimento de renda futura decorrente de compras parceladas no cartão de crédito, inclusive
os lançamentos realizados em"Meio de Pagamento" como "PC" parcelamento no cartão e adicione as parcelas para os
ao número de parcelas.
ita em janeiro em 3 parcelas o lançamento deverá ocorrer em fevereiro, março e abril. O objetivo dessa tabela é acompanhar
de comprometimento futuro da renda.
2020
TOTAL
FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
- - - - - - - - - - - -
2021
JAN FEV
- -
- -
< VOLTAR
Resumo dos Investimentos
2020
SALDO VALORE
DATA INICIAL TIPO DE INVESTIMENTO
INICIAL
JAN FEV MAR ABR MAI
Ativo 1
###
20-dez Aplicação inicial - -
20-jan Rendimentos no bruto no mês
20-jan Nova aplicação
21-fev Resgate parcial de aplicação (-)
Imposto de renda (-)
Saldo Ativo 1 - - - - -
Ativo 2
###
20-dez Aplicação inicial - - -
Resgate parcial de aplicação (-)
Saldo Ativo 2 -
Ativo 3
###
20-dez Aplicação inicial -
21-jan Resgate parcial de aplicação (-)
Saldo Ativo 3 - - - - -
TOTAL DE INVESTIMENTOS - - - - -
Evolução da carteira de investimentos no ano

1
0.9
0.8
0.7
Row 12
0.6
Row 20
0.5
Row 28
0.4
0.3
0.2
0.1
0
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ
estimentos
VALORES EM REAIS
JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ TOTAL
- - - - - - - -
- - - - - - - -
-
- - - - - - - -
- - - - - - - -
< VOLTAR
DETALHAMENTO DE RECEITA E DESPESA POR GRUPO DE
Código Grupo de contas Sub-grupo de contas

R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo
R2 Receita Férias
R3 Receita 13º salário
R4 Receita Aposentadoria
R5 Receita Receita extra (aluguel, restituição IR)
R6 Receita Outras Receitas
A1 Alimentação Supermercado
A2 Alimentação Feira / Sacolão
A3 Alimentação Padaria
A4 Alimentação Refeição fora de casa
A5 Alimentação Outros (café, água, sorvetes, etc)
M1 Moradia Prestação /Aluguel de imóvel
M2 Moradia Condomínio
M3 Moradia Consumo de água
M4 Moradia Serviço de limpeza( diarista ou mensalista)
M5 Moradia Energia Elétrica
M6 Moradia Gás
M7 Moradia IPTU
M8 Moradia Decoração da casa
M9 Moradia Manutenção / Reforma da casa
M10 Moradia Celular
M11 Moradia Telefone fixo
M12 Moradia Internet / TV a cabo
E1 Educação Matricula Escolar/ Mensalidade
E2 Educação Material Escolar
E3 Educação Outros cursos
E4 Educação Transporte escolar
C1 Animais Ração
C2 Animais Banho / Tosa
C3 Animais Veterinário / medicamento
C4 Animais Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker)
S1 Saúde Plano de saúde
S2 Saúde Medicamentos
S3 Saúde Dentista
S4 Saúde Terapia / Psicólogo / Acupuntura
S5 Saúde Médicos/Exames fora do plano de saúde
S6 Saúde Academia / Tratamento Estético
T1 Transporte Ônibus / Metrô
T2 Transporte Taxi
T3 Transporte Combustível
T4 Transporte Estacionamento
T5 Transporte Seguro Auto
T6 Transporte Manutenção / Lavagem / Troca de óleo
T7 Transporte Licenciamento
T8 Transporte Pedágio
T9 Transporte IPVA
P1 Pessoais Vestuário / Calçados / Acessórios
P2 Pessoais Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
P3 Pessoais Presentes
P4 Pessoais Outros
L1 Lazer Cinema / Teatro / Shows
L2 Lazer Livros / Revistas / Cd´s
L3 Lazer Clube / Parques / Casa Noturna
L4 Lazer Viagens
L5 Lazer Restaurantes / Bares / Festas
F1 Serviços Financeiros Empréstimos
F2 Serviços Financeiros Seguros (vida/residencial)
F3 Serviços Financeiros Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros)
F4 Serviços Financeiros Juros Cheque Especial
F5 Serviços Financeiros Tarifas bancárias
F6 Serviços Financeiros Financiamento de veículo
F7 Serviços Financeiros Pagamento da fatura do cartão de crédito
F8 Serviços Financeiros Imposto de Renda a Pagar
F9 Serviços Financeiros Saque
2
Código Meio de pagamento Meio de movimentação de conta
Entrada / Saída Entrada / Saída - Valores
CC Cartão de crédito CC - Cartão de Crédito - saída
PC Cartão de crédito PC - Parcelamento no Cartão de crédito - saída
CH Cheque CH - Cheque - Cheque - saída
DB Débito DB - Debito - saída
DP Depósito DP - Depósito - Entrada
DI Dinheiro DI - Dinheiro - Saída
RD Recibo em dinheiro RD - Recibo - Recibo em dinheiro - Entrada
SQ Saque SQ - Saque - Saída
IV Investimento IV - Investimento - Saída

5
SA POR GRUPO DE CONTAS
Ative o código de classificação da conta

R1 Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo Receita
R2 Receita Férias
R3 Receita 13º salário
R4 Receita Aposentadoria
R5 Receita Receita extra (aluguel, restituição IR)
R6 Receita Outras Receitas
A1 Alimentação Supermercado Despesa
A2 Alimentação Feira / Sacolão
A3 Alimentação Padaria
A4 Alimentação Refeição fora de casa
A5 Alimentação Outros (café, água, sorvetes, etc)
M1 Moradia Prestação /Aluguel de imóvel
M2 Moradia Condomínio
M3 Moradia Consumo de água
M4 Moradia Serviço de limpeza( diarista ou mensalista)
M5 Moradia Energia Elétrica
M6 Moradia Gás
M7 Moradia IPTU
M8 Moradia Decoração da casa
M9 Moradia Manutenção / Reforma da casa
M10 Moradia Celular
M11 Moradia Telefone fixo
M12 Moradia Internet / TV a cabo
E1 Educação Matricula Escolar/ Mensalidade
E2 Educação Material Escolar
E3 Educação Outros cursos
E4 Educação Transporte escolar
C1 Animais Ração
C2 Animais Banho / Tosa
C3 Animais Veterinário / medicamento
C4 Animais Outros (acessórios, brinquedos, hotel, dog walker)
S1 Saúde Plano de saúde
S2 Saúde Medicamentos
S3 Saúde Dentista
S4 Saúde Terapia / Psicólogo / Acupuntura
S5 Saúde Médicos/Exames fora do plano de saúde
S6 Saúde Academia / Tratamento Estético
T1 Transporte Ônibus / Metrô
T2 Transporte Taxi
T3 Transporte Combustível
T4 Transporte Estacionamento
T5 Transporte Seguro Auto
T6 Transporte Manutenção / Lavagem / Troca de óleo
T7 Transporte Licenciamento
T8 Transporte Pedágio
T9 Transporte IPVA
P1 Pessoais Vestuário / Calçados / Acessórios
P2 Pessoais Cabeleireiro / Manicure / Higiene pessoal
P3 Pessoais Presentes
P4 Pessoais Outros
L1 Lazer Cinema / Teatro / Shows
L2 Lazer Livros / Revistas / Cd´s
L3 Lazer Clube / Parques / Casa Noturna
L4 Lazer Viagens
L5 Lazer Restaurantes / Bares / Festas
F1 Serviços Financeiros Empréstimos
F2 Serviços Financeiros Seguros (vida/residencial)
F3 Serviços Financeiros Investimentos(Reservas / Poupança/ Outros)
F4 Serviços Financeiros Juros Cheque Especial
F5 Serviços Financeiros Tarifas bancárias
F6 Serviços Financeiros Financiamento de veículo
F7 Serviços Financeiros Pagamento da fatura do cartão de crédito
F8 Serviços Financeiros Imposto de Renda a Pagar
F9 Serviços Financeiros Saque
< VOLTAR
Projetos futuros e reserva de emergência
PROJETO 1
#REF! INICIO RESERVA DE EMERGÊNCIA META TÉRMINO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Salário Atual 2,000.00
Juntar equivalente a 3 salários 6,000.00
Disponiibilidade de recurso mês 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
Percentual do salario mensal 5%
05/03/20 Número de meses necessários 60 #NAME?
Dicas
1. Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
2. Preservar a liquidez imediata
3. Realizar depositos adicionais
SALDO DO MÊS 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00
PROJETO 2
INICIO VIAGEM DE FÉRIAS META TÉRMINO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Viagem Nacional para .... 4,000.00
Pacote (hotel + pass. Aerea) 2,500.00
Disponiibilidade de recurso mês 400.00 400.00 400.00 400.00 400.00
Percentual do salario mensal 10%
05/03/20 Número de meses necessários 6.25 #NAME?
Dicas
1. Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
2. Preservar a liquidez imediata
3. Realizar depositos adicionais
SALDO DO MÊS - - 400.00 400.00 400.00 400.00
PROJETO 3
INICIO APOSENTADORIA META TÉRMINO JAN FEV MAR ABR MAI JUN
Salario pretendido 2,000.00
Salário Atual = 2000,00 6,000.00
Disponiibilidade de recurso mês 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00
Número de meses necessários 30
Dicas
mar/20 Buscar rentabilidade para reduzir o
número de meses
Preservar a liquidez imediata
SALDO DO MÊS
LEMBRETE!
a Mesmo que você não tenha o dinheiro agora realizar os seus projetos e
fazer a sua reserva de emergencia, coloque-os aqui e dimensione com
base na sua renda o quanto precisaria juntar para alcançar o seu
objetivo. Faça uma simulação realista, os campos a baixo são exemplos
que você pode alterar.
JUL AGO SET OUT NOV DEZ TOTAL

-
-
100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 1,200.00
-
-
-
-
100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 100.00 1,200.00

-
-
400.00 400.00 400.00 2,800.00
-
-
-
-
400.00 400.00 400.00 - - - 2,800.00

-
-
200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 200.00 2,400.00
-
-
-
-
ORÇAMENTO DOMÉSTICO
< VOLTAR
Fundamentos do Banco Central sobre Educação
1 – Nossa Relação com o Dinheiro
2 – Orçamento Pessoal ou Familiar
3 – Uso do Crédito e Administração

das Dívidas
4 – Consumo Planejado e
Consciente
5 – Poupança e Investimento
6 – Prevenção e Proteção
Fonte: Banco Central - https://www.bcb.gov.br/content/cidadaniafinanceira/documentos_cidadania/Cuidando_do_seu_dinheiro_Gestao_de_Financas_Pessoais/ca

ORÇAMENTO DOMÉSTICO
amentos do Banco Central sobre Educação Financeira
Compreender a relação cotidiana das pessoas com os seus recursos financeiros e fazer escolhas cada vez mais
conscientes.
Refletir sobre seus sonhos e sobre como transformá-los em realidade por meio de projetos.
Avaliar suas necessidades e desejos e como os efeitos de suas escolhas afetam a qualidade de vida no presente e n
futuro.
Reconhecer o orçamento como ferramenta para a compreensão dos próprios hábitos de consumo.
Aplicar os conceitos de receitas e despesas na elaboração doorçamento, para torná-lo superavitário.
Utilizar o orçamento para o planejamento financeiro pessoal e familiar
Identificar o crédito como uma fonte adicional de recursos que não são próprios e que, ao ser utilizado implica o
pagamento de juros.
Entender as vantagens e as desvantagens do uso do crédito e a importância de fazer a escolha adequada entre as
modalidades disponíveis, considerando o seu custo.
Identificar causas e consequências do endividamento excessivo e compreender as atitudes necessárias para sair de
condição.
Entender as vantagens e as dificuldades de planejar o consumo.
Conhecer as estratégias e as técnicas de vendas utilizadas pelos comerciantes para conquistar o consumidor, e as
atitudes que podem ser adotadas pelo consumidor para evitar o consumo por impulso.
Promover o consumo consciente com práticas sustentáveis, inclusive no que se refere ao uso e conservação do din
Compreender a importância do hábito de poupar como forma de melhorar a qualidade de vida.

Distinguir a diferença entre poupança e conta (ou caderneta) de poupança.
Entender o conceito, as características e as modalidades dos investimentos, para que possa escolher a aplicação m
adequada ao seu perfil e às suas necessidades
Entender os riscos financeiros e quais as medidas de prevenção e proteção adequadas para cada situação.
Compreender a importância do planejamento financeiro para a aposentadoria, como se estrutura o sistema
previdenciário nacional e quais as vantagens e desvantagens de adotar estratégias independentes, sendo o próprio
gestor dos seus investimentos.
ov.br/content/cidadaniafinanceira/documentos_cidadania/Cuidando_do_seu_dinheiro_Gestao_de_Financas_Pessoais/caderno_cidadania_financeira.pdf
ada vez mais
a no presente e no
o.
ário.
izado implica o
equada entre as
sárias para sair dessa

onsumidor, e as
onservação do dinheiro.
her a aplicação mais
situação.
a o sistema
s, sendo o próprio
< VOLTAR
Orçamento Doméstico
Customizando o plano de contas do orçamento doméstico
1 - O que é a customização do plano de contas?
É a forma como pode ser alterada o plano de contas criado pelo Idec, para atender o modo como você registra os seus ganhos, despesas e comprom
doméstico conforme a sua realidade.
2 - O que é o plano de contas?
Um sistema de informações organizadas por códigos para agrupar a movimentação financeira do usuário, como o registro do salário(receita) e gastos
sequência de códigos que define a classificação em grupos e subgrupo de contas.
O Idec criou o plano de contas para facilitar o registro e controle dos gastos mensalmente, o grupo de conta é composto pela soma de todas os tipos d
como subgrupo de contas. Por exemplo: tudo que gastamos com alimentos dentro e fora de casa, fazem parte do grupo “Alimentação” que é compost
refeições diárias fora de casa.
Outro grupo frequente no orçamento doméstico da maioria das pessoas, classificamos como “Moradia” e reúne nove subcontas como: Prestação/Alug
limpeza(diarista ou mensalista); Energia Elétrica; Gás; IPTU; Decoração da casa; Manutenção/Reforma da casa; e alguns serviços de comunicação q
Telefone fixo/celular; Internet / TV a cabo.
2 - Por que eu preciso entender o que é “Plano de contas”?
O plano de conta é um critério de sistema de classificação que permite o registro de uma despesa, a informação é direcionada para o grupo de contas
informações digitando o dado somente uma vez, e que permite somar os resultados por tipo de conta, o comparativo e evolução dos gastos durante o
3 - Por que eu preciso entender o que é um “Plano de contas”?

Para alimentar a planilha de orçamento doméstico elaborada pelo Idec e conseguir organizar o planejamento financeiro, direcionando os lançamentos
O usuário fará apenas os lançamentos dos gastos e nada mais. Os dados serão processados automaticamente e além de somar os registros por tipo
dos gastos reais x gastos previstos e evolução dos gastos mensalmente.
4 - Para que servem os códigos do plano de contas?
Os códigos representam a identidade da conta, é o dado mais importante para o bom funcionamento da planilha, é através do seu registro que todas o
fizer um lançamento, deverá começar pelo número do código que é formado por uma letra e um número como por exemplo: Recebimento do salário “R
pagamento do plano de saúde “S1”, gasto no supermercado “A1”, pagamento da fatura do cartão de crédito “F7”.
5 - Como é o plano de contas padronizado da planilha do Idec?
O Plano de contas padronizado do Idec possui uma estrutura com 10 grupos de contas (Receita, Alimentação, Moradia, Educação, Animais, Saúde, T
códigos de registro de dados que permitem a organização dos respectivos subgrupos.
Tabela de agrupamento padronizado de códigos, contas e subcontas

6 - O plano de contas do Idec não possui algumas despesas que eu tenho mensalmente, o que devo fazer para usar a planilha?
A planilha foi pensada para usuários que tem pouco conhecimento sobre como organizar as despesas do dia a dia, por essa razão, elaboramos um pl
maioria das pessoas e famílias realizam mensalmente para garantir a sobrevivência.
A partir dessa nova versão, criamos um mecanismo de customização que facilitará a adaptação do plano de contas de acordo com a necessidade do
grupos e subgrupos, por outra composição conforme a sua realidade financeira.
7 - Como posso customizar o grupo de contas e subcontas para a minha realidade de gastos?
Você poderá customizar oito grupos e suas respectivas subcontas, exceto o grupo “Receitas e Serviços Financeiros”. No grupo “Receitas” o nome do
informações sobre recebimentos, mas pode ter alteração no subgrupo, por exemplo: grupo “Receita” subgrupo “Aposentadoria”, o usuário não é apos
pode ser trocado por “Salário - fonte II”
No grupo dos serviços financeiros: A composição das subcontas representa a movimentação financeira e não necessariamente consumo, são compro
não responder diretamente pelo consumo, por estar associado ao meio de pagamento e não um gasto direto.
Todos os demais grupos podem ser substituídos preservando as quantidades de códigos para subgrupos correspondentes. Observe que os códigos n
ser agrupados pelos novos nomes atribuídos. Confira o exemplo:
8 - Para customizar a minha planilha, eu preciso preencher todos os campos para substituir um grupo de contas e subcontas?
Não é necessário o preenchimento de todas as subcontas, alguns campos podem ficar em branco. Porém, não é possível incluir novos códigos para s
é responsável por agrupar todas as informações da planilha.
9 - Se eu fizer as alterações no plano de contas para adequar ao meu uso, precisarei alterar as demais pastas de comparativos?
Não. Quando o plano de contas for alterado, todas as informações sobre “Real”, “Previsto” e “Real x Previsto” serão automaticamente alterados.
o doméstico
os, despesas e compromissos financeiros e assim, gerenciar o seu orçamento
salário(receita) e gastos mensais (despesas). O plano de contas é formado por
soma de todas os tipos de despesas que possui relação entre si e são denominadas
mentação” que é composto pelas subcontas como: supermercados, padarias, feiras,
as como: Prestação/Aluguel de imóvel; Condomínio; Consumo de água; Serviço de

rviços de comunicação que também são vinculados aos gastos regulares como
a para o grupo de contas e subconta. É um processo de organização das

ção dos gastos durante o mês.
ionando os lançamentos para os respectivos grupos de contas e subcontas.
mar os registros por tipo de conta, também será possível acompanhar o comparativo
o seu registro que todas os lançamentos serão identificados. Toda vez que o usuário
Recebimento do salário “R1”, pagamento da conta de energia elétrica “M5”;
ação, Animais, Saúde, Transporte, Pessoais, Lazer e Serviços financeiros) e 64

ara usar a planilha?
razão, elaboramos um plano de contas padronizado, que reúne os gastos que a
o com a necessidade do usuário, a medida consiste em substituir o nome dos
po “Receitas” o nome do grupo não pode ser alterado, porque concentra todas as
ia”, o usuário não é aposentado e pode ter uma segunda atividade, nesse caso
te consumo, são compromissos financeiros, e deve ser mantido sem alteração por
Observe que os códigos não são alterados, mas todos os lançamentos passaram a
ontas e subcontas?
luir novos códigos para subconta porque irá alterar a estrutura de codificação que
as de comparativos?
camente alterados.

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PLANO DE

Como utilizar a planilha de orçamento doméstico e

amento doméstico elaborada pelo Idec

sua realidade de gastos. Se precisa customizar, faça os ajustes

em branco com a estimativa de gastos para o ano. Imagine como será

no menu. Será nessas pastas que os registros de gastos e receitas

vai decorar os códigos e nem precisará consultar com frequência os

s, apenas colocando o saldo que você possuia no último dia do mês

o pagamos as contas exatamente como recebemos o salário e como

Lembre-se sempre de colocá-las quando fizer a compra, para não

m você poderá evitar acumular parcelas pequenas, que juntas, poderão

e consumo e programar recursos para realizar gastos emergenciais ou

ões de cada pessoa. Pegue seu extrato e registre também seus

a realizar o seu projeto. Com previsões de custo, e quanto se pode

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo R1 3-jul

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

REAL X R1 SALARIO R1 5-jun

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

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REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 5-jul

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REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 7-jun

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REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 7-jun

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 7-jun

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REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 7-jun

MOVIMENTAÇÃO DO SALDO NO MÊS

SALDO DO MÊS ANTERIOR

DETALHAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS R

REAL X Receita Salário / Adiantamento / Renda Autônomo r1 20-mai

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SALDO DO MÊS ANTERIOR

Real AGRUPAMENTO DAS RECEITAS E DESPESAS POR C

2020 Esta tabela possui preenchimento

Receita Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho

Salário / Adiantamento / Renda Autônomo 20,900.00 - - - 3,114.40 3,114.40

Prestação /Aluguel de imóvel - - - - - -