Guia de Utilizacao Do Mobills PDF

GUIA DE UTILIZAÇÃO DO
MOBILLS
INTRODUÇÃO
Você já chegou ao fim do mês e pensou “O que eu fiz com meu dinheiro?”. Se sua resposta for “Sim”,
sinta-se abraçado e saiba que estamos aqui exatamente para te ajudar a descobrir de onde vem o seu
dinheiro e para onde ele vai. Com o Mobills Premium você ganha controle sobre suas finanças.
CONHEÇA NOSSOS BENEFÍCIOS PREMIUM:
1- Tenha total controle sobre suas finanças!
O primeiro passo para atingir seus objetivos financeiros é saber de onde vem seu dinheiro e para onde
ele vai. Com o Mobills Premium você consegue ter um diagnóstico financeiro completo de todas suas
contas.
2- Crie objetivos financeiros
Acreditamos que o impulso de poupar e investir para

alcançar um sonho como uma viagem, um carro ou uma
casa vem de ter objetivos bem definidos. Com o Mobills
Premium você consegue cadastrar seus objetivos, definir
o quanto você quer ter ao final do período determinado e o
quanto tem agora para dar início à concretização desse sonho.
A própria plataforma já vai te falar quanto você precisa

poupar por mês para realizar esse sonho no período estipulado.
3- Tenha um planejamento financeiro e acompanhe seu balanço mensal!
Não basta saber com o que você está gastando, não é? Do que adianta saber que está gastando
demais com lazer e não fazer nada a respeito disso? Quem é usuário Premium consegue facilmente
estabelecer uma meta de gastos para cada categoria e subcategoria. Dessa forma você consegue
acompanhar a evolução dos seus gastos e até mesmo definir um alerta para saber se está gastando além
do estipulado em cada categoria.
4- Fique de olho em todos os seus cartões de crédito!
Com o Mobills Premium você pode cadastrar todos os seus cartões de crédito no aplicativo, informar
o limite, adicionar as suas despesas, cadastrar despesas fixas e estornos. Tudo para você identificar seus
gastos e evitar cair no cheque especial, o empréstimo com maior taxa de juros do mercado!
Confira aqui o quadro completo de benefícios do Mobills Premium.
E aí, preparado para embarcar conosco nesse desafio de

entender tudo sobre como o Mobills pode ajudar você em sua
transformação financeira?
No fim deste ebook você estará pronto para usar o Mobills e

começar a planejar-se para sair das dívidas, realizar um sonho,
ou até mesmo começar a investir!
• O QUE É UMA CONTA;
• O QUE É UMA RECEITA E UMA DESPESA;
• O QUE É UMA CATEGORIA;
• COMO CRIAR UM LANÇAMENTO

(RECEITA, DESPESA E TRANSFERÊNCIA);
• COMO GERENCIAR SEUS CARTÕES DE CRÉDITO

COM O MOBILLS;
• COMO SÃO CALCULADOS SEUS

SALDOS NO MOBILLS?
• COMO SE PLANEJAR FINANCEIRAMENTE

UTILIZANDO O MOBILLS;
• COMO ACOMPANHAR SEUS OBJETIVOS

FINANCEIROS COM O MOBILLS.
CONCEITOS BÁSICOS
Antes de começar a realizar nossos lançamentos e categorizar nossas

transações, é importante entender quais conceitos adotamos no Mobills para que
você fique bem familiarizado com a nossa plataforma. Os principais conceitos
básicos são: conta, categoria, receita, despesa, transferência e como calculamos
os saldos.
Está pronto para aprender tudo sobre eles?
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O QUE É UMA CONTA?
Uma conta é onde guardamos nosso dinheiro, e quando falamos em contas, a primeira coisa
que nos vem à cabeça são as contas nos bancos, não é? É exatamente isso, pois se eu guardo meu
dinheiro no “Banco A”, por exemplo, eu tenho uma conta no “Banco A”.
E se eu guardo dinheiro debaixo do colchão ou na carteira? Primeiro, é importante lembrar que

existem formas mais seguras, que ainda fazem seu dinheiro render, ao invés de guardá-lo debaixo
do colchão. Mas se você é desses que não o larga por nada, para o seu controle financeiro conosco,
o colchão e a carteira também serão uma conta!
O QUE É UMA RECEITA?
Uma receita é tudo que você recebe em dinheiro. O salário do mês, um aluguel recebido, um
presente em dinheiro. Tudo isso são exemplos de receitas.
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O QUE É UMA DESPESA?
Despesa é tudo que você gasta de dinheiro/capital. O supermercado, a conta de energia, um
jantar fora com a família. Tudo isso são exemplos de despesas.
O QUE É UMA TRANSFERÊNCIA?
Quando movimentamos dinheiro de uma conta nossa para a outra que também é nossa,
não estamos gerando receita ou despesa. No Mobills, chamamos esse tipo de movimentação de
transferência.
Exemplo: Sacar dinheiro, que é nada mais nada menos do que tirar dinheiro da conta corrente e
colocá-lo na sua carteira. Nesse caso, é só fazer uma transferência
O QUE SÃO CATEGORIAS?
As categorias são as principais formas de sabermos de onde nosso dinheiro vem e para onde ele
vai. Ou seja, é uma das principais ferramentas para realizarmos nosso diagnóstico financeiro.
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QUAIS SÃO AS DIFERENÇAS ENTRE AS CATEGORIAS /
SUBCATEGORIAS DE DESPESAS E RECEITAS?
RECEITAS: Categorizar suas receitas é o que permite identificar quanto por mês você ganha
com salário, comissões, presentes e outras fontes de renda que você pode ter e, assim, planejar
como pode aumentar suas rendas.
DESPESAS: Categorizar suas despesas é o que permite identificar quanto por mês você gasta
com alimentação, lazer, moradia, estudos, transporte, viagens e demais categorias e, assim, a
encontrar pontos em que pode economizar.
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COMO SÃO CALCULADOS OS SALDOS NO MOBILLS?
1 - SALDO ATUAL EM CONTAS:
O “Saldo em contas” é o valor que representa o que você deve ter em suas contas agora mesmo.
Você pode encontrar esse valor na tela principal do Mobills ou ao acessar a tela de ‘Contas’.
Esse valor é obtido através da seguinte fórmula:
Saldo atual em contas = Saldo Inicial das contas + (Receitas Efetivadas - Despesas Efetivadas)
*Receitas efetivadas: são os ganhos já recebidos até aquela data.

*Despesas efetivadas: são os gastos que já foram pagos até aquela data
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1.1 - BALANÇO MENSAL:
Como é dito no próprio título, esse cálculo se resume em valores por mês. O Balanço mensal é um
dos cálculos mais fáceis de entender, ele é o resultado da seguinte fórmula:
Balanço mensal = Receitas do mês - Despesas do mês
*As despesas e receitas consideradas nesse balanço podem estar efetivadas ou pendentes.
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1.2 - SALDO PREVISTO:
O “Saldo Previsto” é o valor que, de acordo com os seus lançamentos já registrados, representa o
que você deve ter no final dos próximos meses ou do mês em questão.
O Saldo previsto é o resultado da seguinte fórmula:
Saldo Previsto = Saldo Atual + (Receitas Pendentes - Despesas Pendentes).
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2 - CARTÃO DE CRÉDITO:
2.1 - Como funciona o limite do Cartão de Crédito?
Cartões de crédito possuem um limite de gastos, que se refere a quantidade de dinheiro que a
operadora do cartão de crédito deixa você utilizar. À medida em que você vai pagando a fatura, seu
limite é recuperado, permitindo que você faça novas compras.
2.2 - O que é o pagamento total da fatura?
É o pagamento completo da fatura após o dia de fechamento, ou seja, o ciclo da fatura (Não
sabe o que é dia de fechamento? Clique aqui!). Se sua fatura fechou com o valor de R$ 700,00, por
exemplo, você pagará esse valor todo de uma só vez.
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2.3 - O que é o pagamento parcial da fatura?
Pagamento parcial é quando você paga somente parte da fatura e o restante é encaminhado
para a fatura seguinte. De modo geral, pode ser considerado o pagamento do valor mínimo da
fatura.
*Ao fazer um pagamento parcial, a fatura é fechada. Não se pode mais adicionar despesas aquela fatura;
2.4 - O que é o pagamento adiantado da fatura?
Pagamento adiantado é quando você vai adicionando crédito a sua fatura para descontar do
total e permite continuar lançando despesas até o final do ciclo/fechamento da fatura.
Detalhes sobre esse comportamento:
Pagar um valor adiantado não faz a fatura fechar, você ainda terá que pagar o que restou da
fatura quando chegar o dia de pagamento;
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2.5 - Por que preciso associar uma conta ao cartão de crédito?
Com o cartão de crédito vinculado a uma conta, o Mobills saberá de qual conta você
provavelmente pagará a sua fatura. Com isso as suas despesas do cartão de crédito serão
contabilizadas na previsão de saldo.
Resumindo, essa função é para poder te dar mais precisão em suas previsões!
2.5 - Por que preciso associar uma conta ao cartão de crédito?
Com o cartão de crédito vinculado a uma conta, o Mobills saberá de qual conta você
provavelmente pagará a sua fatura. Com isso as suas despesas do cartão de crédito serão
contabilizadas na previsão de saldo.
Resumindo, essa função é para poder te dar mais

precisão em suas previsões!
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2.6 DIFERENÇAS ENTRE DATA DE FECHAMENTO E

VENCIMENTO DA FATURA DO CARTÃO DE CRÉDITO
2.6.1 -Data de fechamento
É o dia que sua fatura passará do status de aberta para fechada. Após esse dia, as despesas
serão adicionadas à próxima fatura em aberto, que geralmente é do mês seguinte.
Normalmente, não é possível realizar nenhuma ação em uma fatura fechada, mas no aplicativo
te damos liberdade para editar sua fatura da forma que quiser, mesmo após o fechamento
desta. Para isso, é só reabrir a fatura! Caso você esqueça de inserir informações após a data de
fechamento ou a operadora de cartão mude algum lançamento para alguma outra fatura no
momento do fechamento, é só utilizar essa função!
Para fazer isso, basta ir até a sua fatura paga > Clicar nos três pontinhos
no canto superior direito > Reabrir fatura. Veja:
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2.6.2 -Data de vencimento/pagamento
É o dia máximo em que sua fatura deve ser paga sem multas e/ou juros. Esse dia sempre é após o
fechamento da fatura.
O pagamento da fatura fecha-a de vez e não deixa pendências. Na realidade não é mais possível
realizar ações nessa fatura, mas no App te damos também a liberdade de reabrir a fatura e editar da
forma que quiser, podendo até mesmo desfazer o pagamento, se necessário.
4.7 - Comportamento das despesas do cartão de crédito
Você deve está se perguntando porque as suas despesas do cartão de crédito, na tela de
transações, não aparecem no dia da compra.
Bom. Na tela de transações, elas aparecem no dia de pagamento da fatura. No entanto, sempre
que quiser saber o dia exato da compra, deverá acessar a sua fatura.
Muitos economistas determinam que uma despesa somente é uma despesa no momento em
que ela é paga.
Quando compramos algo no cartão de crédito, o dinheiro destinado a essas despesas é debitado
da conta no momento em que a fatura é paga.
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Seguindo esse conceito, as despesas do cartão passam a ser despesas do mês em que são
pagas, isso geralmente acontece no mês seguinte a compra. Você consegue verificar a data de
compra facilmente na tela de fatura do cartão.
Esse é o conceito que adotamos no Mobills para o gerenciamento das despesas do cartão.
Agora que já sabemos o que é uma conta, receita,

despesa, transferência, categoria e como os saldos
são calculados no Mobills, podemos iniciar nossa
jornada em busca da independência financeira com
o nosso aplicativo, não é?
A primeira coisa que devemos criar, é uma conta,

afinal, seu dinheiro vai sair ou será inserido nela.
Então vamos lá…
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COMO CRIAR UMA CONTA:
PARA CRIAR UMA CONTA É PRECISO PREENCHER AS SEGUINTES INFORMAÇÕES:
Saldo atual da conta:
Esse é o saldo da sua conta real no momento em que você está cadastrando-a no Mobills.
Por exemplo, você quer controlar sua poupança no Mobills, mas ao baixar o aplicativo já tem
R$1500,00 nela, você precisa registar R$1500,00 como seu saldo inicial;
Descrição:
Esse é o nome da conta. Você pode usar o nome do banco, o tipo de conta ou um nome que
ajude você a identificar a conta. Por exemplo: Bradesco, Banco do Brasil, Poupança, Corrente,
Carteira, etc;
Tipo de conta:
Isso ajuda a identificar o tipo de conta. Seja ela um investimento, dinheiro, poupança, etc.
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Cor:
Atribuir diferentes cores para suas contas ajudará a identificar facilmente quais são os
lançamentos associados a cada uma de suas contas e as análises dos seus relatórios;
Incluir na soma da tela inicial:
Ao selecionar essa opção o saldo da conta será contabilizado em “Saldo Acumulado” na tela
inicial. (Nota: Lançamentos associados com essa conta continuam a serem contabilizados em
“Despesas” e “Receitas” na tela inicial);
Notificação para adição rápida (mobile):
Ao selecionar essa opção, uma notificação ficará

de forma permanente na barra de notificações
do seu dispositivo.
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PASSO A PASSO - WEB
Na tela inicial do Mobills web (dashboard) clique em Contas [ ], que fica na aba esquerda da
tela.
Essa é a tela de Contas. Nela você pode gerenciar todas as suas contas registradas, e para
registar uma nova, basta clicar no botão [“+ Nova conta”].
Preencha todas as informações necessárias e clique em
Pronto, sua conta foi criada!
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PASSO A PASSO - ANDROID
Acesse a tela de contas clicando em “Saldo atual em contas” na tela principal ou acesse Mais
opções [ ] > Gerenciar > Contas [ ].
registar uma nova, basta clicar no botão [ ].
Preencha todas as informações necessárias e clique em [ ].
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PASSO A PASSO - iOS
Acesse a tela de contas clicando em “Saldo atual em contas” na tela principal ou acesse Mais
opções [ ] > Gerenciar > Contas [ ].
registar uma nova, basta clicar no botão [“Criar conta”].
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COMO CRIAR UMA CATEGORIA?
Agora que já criamos uma conta, precisamos criar nossas categorias para sabermos
de onde vem ou para onde vai nosso dinheiro. Para criá-las é necessário preencher quatro
informações, que são: Tipo, título, cor e ícone.
• TIPO: É necessário definir se sua categoria é de despesa ou receita. Uma irá organizar seus
gastos e a outra seus ganhos.
• TÍTULO: Esse é o nome que você dará a sua categoria. Por exemplo: Lazer, salário, educação e
etc.
• COR E ÍCONE: Atribuir diferentes cores e ícones para

suas categorias ajudará a identificar facilmente
quais são os lançamentos associados a cada
uma de suas categorias e as análises dos
seus relatórios.
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PASSO A PASSO - WEB
Na tela inicial, clique no botão ‘Mais opções’ [ ], que fica ao lado esquerdo da tela
> Categorias [ ].
Essa é a tela de categorias. Nela você pode gerenciar todas as categorias registradas. Para criar
uma nova basta decidir o tipo e logo depois clique no botão “ ” que fica no canto
direito da barra superior.
Pronto, sua categoria foi criada!
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No canto inferior direito da tela inicial do Mobills (Dashboard) acesse Mais opções [ ]>
Gerenciar > Categorias[ ].
Essa é a tela de categorias. Nela você pode gerenciar todas as categorias registradas, tanto de
receitas quanto despesas. Para registar uma nova, basta decidir o tipo e logo em seguida clicar
no “ ” que fica no canto inferior direito.
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PASSO A PASSO - iOS
No canto inferior direito da tela inicial do Mobills (Dashboard) acesse Mais opções [ ]>
Gerenciar > Categorias[ ].
Essa é a tela de categorias. Nela você pode gerenciar todas as categorias registradas. Para criar
uma nova basta decidir o tipo > em seguida clicar nos três pontinhos [ ] que fica no canto
superior direito > Clicar “Criar categoria”.
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CRIAR CARTÃO DE CRÉDITO:
Se você costuma utilizar cartões de crédito, é muito importante que você tenha total
controle sobre eles, senão, ao invés de um amigo, seu cartão pode começar a atrapalhá-lo e
transformar suas dívidas em uma bola de neve
Limite do cartão:
Esse é o valor total de crédito que o banco emissor disponibilizou para uso.
Descrição:
Esse é o nome do cartão. Você pode usar o nome do banco ou um nome que ajude você a
identificar o cartão de crédito. Por exemplo: Bradescard, Itaucard 2.0, Nubank, etc.
Bandeira:
É que define se seu cartão será aceito ou não nas maquininhas dos estabelecimentos, além de
oferecer benefícios aos clientes.
Conta:
Ao criar um cartão é necessário vincular uma conta. É dessa conta que sairá o dinheiro para
pagamento das faturas do cartão.
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CRIAR CARTÃO DE CRÉDITO:
Data do fechamento:
Essa data que fecha o ciclo da sua fatura. Se não lembra, pode contatar a financeira responsável
pela emissão do cartão. Número pode ser encontrado no verso do cartão.
Data de pagamento:
Data de vencimento, ou seja, limite para pagamento sem incidência de juros.
Agora que você está ciente de todas as informações

a serem inseridas na criação do cartão de crédito no
Mobills, vamos para o passo a passo.
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PASSO A PASSO - WEB
A partir do dashboard (tela Principal do Mobills), clique em ‘Cartões de Crédito’ [ ] no menu

lateral;
Depois clique em ‘+ Novo cartão de crédito’
Insira as informações do cartão de crédito;
Salve o novo cartão.
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Acesse Mais opções [ ] > Gerenciar > Cartão de crédito [ ]
Essa é a tela de Cartões de crédito. Nela você pode gerenciar todos os seus cartões. Para criar
um cartão, basta clicar no botão [ ].
Preencha todas as informações necessárias como Limite do cartão, descrição, bandeira, conta,
data de fechamento e pagamento da fatura.
Após preencher todas as informações, é só salvar [ ].
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PASSO A PASSO - iOS
Na tela inicial do Mobills, toque em ‘Cartões’, localizado logo abaixo das ‘Receitas’ e ‘Despesas’.
Toque nos três pontos na barra superior[ ], depois em ‘Adicionar cartão’
Insira as informações do cartão de crédito.
Após preencher todas as informações, é só salvar.
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COMO CRIAR UMA DESPESA OU RECEITA?
Antes de tudo, é importante saber que para criar um lançamento, existem campos que
são obrigatórios e outros que são opcionais. Veja quais são:
CAMPOS OBRIGATÓRIOS
Valor:
Insira o valor da transação que você quer registrar;
Data:
Defina a data que recebeu ou a que estiver programada para receber a receita;
Categoria:
Isso vai ajudar você a ver seus relatórios de quanto você recebe em cada uma das categorias;
Conta:
De onde vem ou para onde vai esse dinheiro? Carteira? Conta-corrente?;
Recebido/Pago:
Esse lançamento já foi efetivado ou ainda está pendente? Se já estiver paga, deixe a opção
marcada.
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CAMPOS OPCIONAIS:
Descrição:
É como você vai chamar esse lançamento. Escolha um nome que o ajude a identificar que
lançamento é esse. Por exemplo: Salário, Restaurante Comida Boa, Praia com os amigos e etc;
Anexo:
Você pode anexar arquivos como PDF, imagens, recibos e documentos aos seus lançamentos;
• Tipo de lançamento:
Não repetido
Ao marcar essa opção, o lançamento não se repetirá todos os meses;
Não repetido
Essa opção também serve para repetir o lançamento, porém você deve determinar quantas
vezes essa repetição deve acontecer e seu período;
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CAMPOS OPCIONAIS:
Observação:
Há algo mais que deseja lembrar dessa receita? Escreva mais informações sobre ela nesse
campo!
Tags:
As tags podem ser usadas para agrupar seus lançamentos. Saiba como utilizar as tags em um
artigo que criamos, basta clicar nessa seta ao lado;
Lembrar-me (mobile):
Escolha uma data e horário para adicionar um lembrete da transação.
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PASSO A PASSO - WEB
Na tela principal, toque no botão de adição [ ] no canto superior esquerdo e escolha Receita
[ ] /Despesa [ ];
Essa é a tela do lançamento. Preencha todas as informações necessárias e toque em ‘Concluído’

no canto inferior direito para salvar sua receita.
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PASSO A PASSO - ANDROID E iOS
Na tela principal, toque no botão de adição [ ] e escolha Receita[ ] / Despesa [ ];
Essa é a tela do lançamento. Preencha todas as informações necessárias e toque em ‘Concluído’

no canto inferior direito para salvar sua receita.
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COMO CRIAR UMA TRANSFERÊNCIA
Para realizar uma transferência entre contas, é necessário algumas informações.

São elas:
CAMPOS OBRIGATÓRIOS:
Valor:
Insira o valor da transação que você quer registrar;
Data:
A data da transferência deve ser igual a data atual ou anterior. Não é possível criar
transferências no futuro;
Conta de origem:
Conta de onde o dinheiro sairá. Lembrando que caso a conta não tenha saldo, ficará
com o saldo negativo;
Conta de destino:
Conta que receberá o saldo proveniente da transferência.
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COMO CRIAR UMA TRANSFERÊNCIA
CAMPOS OPCIONAIS:
Observação:
Há algo mais que deseja lembrar dessa receita? Escreva mais informações sobre ela nesse
campo;
Tags:
As tags podem ser usadas para agrupar seus lançamentos. Saiba como utilizar as tags em um
artigo que criamos, basta clicar nessa seta ao lado.
40
PASSO A PASSO - WEB
Na tela inicial do Mobills web, toque no botão [ ] e depois clique em “Transferência” [ ];
Então, insira as informações da transferência:
Após colocar os dados, toque em [ ].
41
Na tela inicial do Mobills android, toque no botão [ ] e depois clique em “Transferência” [ ]
Após colocar os dados, toque em no botão de confirmação [ ]. Prontinho, sua

transferência foi realizada!
42
PASSO A PASSO - iOS
Na tela inicial do Mobills android, toque no botão [ ] e depois clique em “Transferência” [ ]
Após colocar os dados, toque em no botão de confirmação [ ]. Prontinho, sua transferência

foi realizada!
43
MONTANDO UM PLANEJAMENTO FINANCEIRO UTILIZANDO O MOBILLS
Como muitos dizem por aí, montar um planejamento financeiro não é só determinar quanto você
poderá gastar por mês. Na verdade você até pode fazer isso, mas para um controle mais eficiente, é
necessário que antes você realize seu próprio diagnóstico financeiro.
Mas o que significa diagnóstico financeiro? Esse conceito consiste no mapeamento das suas
finanças, ou seja, é saber de onde vem seu dinheiro e pra onde ele vai. Se você ainda não possui esse
controle, é muito provável que já tenha passado pela situação na qual chegou na metade do mês,
seu dinheiro foi embora, e você não sabe nem com o que gastou.
Então, se isso aconteceu com você, significa que

você não possui um bom diagnóstico financeiro.
Mas não se preocupe, se você seguir nossas

dicas, vai saber de onde vem e pra onde vai cada
centavo seu.
45
Se você vem acompanhando esse ebook, já viu que a melhor forma de realizar seu diagnóstico
financeiro é categorizando suas despesas, receitas e anotando tudo no Mobills, né? Então vamos lá
fazer aquele check list:
Baixar o Mobills.
Criar todas as categorias e subcategorias.
Adicionar os lançamentos.
Então agora você já tem seu diagnóstico financeiro

completo.
46
Quando se fala em planejamento financeiro, a ideia principal é que você antecipe situações que
possam comprometer suas finanças e desenvolva estratégias para o atingimento de suas metas
financeiras.
Como nosso foco de hoje é te ensinarmos como realizar seu planejamento financeiro no
Mobills, caso queira saber o que é um planejamento financeiro de forma mais abrangente, dá uma
olhadinha nesse nosso artigo:
• Planejamento financeiro pessoal.
No Mobills você pode criar dois tipos de planejamento, o mensal e o personalizado.
• O planejamento mensal, como o nome já diz, é o controle que você terá todos os meses, para
controlar suas finanças dentro desse período.
• Já o planejamento personalizado te garante uma maior flexibilidade, onde você poderá

escolher uma data de início e data final.
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CRIANDO UM PLANEJAMENTO MENSAL - WEB
No lado esquerdo da tela, você encontrará a opção de “Planejamentos”. Ao acessar essa tela,
será exibido a opção “Definir novo planejamento”. Toque nessa opção e vamos começar!
48
1º Passo:
Primeiramente, você deve colocar a sua receita total do mês! (você pode tocar na opção “Porquê
precisamos saber disso” para entender o motivo pelo qual pedimos essa informação);
PS: Caso você tenha receitas cadastradas nos meses anteriores, será sugerido o total dessas receitas como receita mensal.
49
2º Passo:
Agora, você definirá quanto será sua meta total, ou seja, o valor ao todo que você pretende
gastar durante o mês (você também pode utilizar a opção “Porquê precisamos saber disso”
para entender melhor). Também é possível utilizar a barra de porcentagem abaixo do valor e
ficar à vontade para escolher a porcentagem dos seus ganhos que você pretende orçamentar.
50
3º Passo:
Aqui , você poderá escolher para qual categorias e subcategorias você gostaria de definir
orçamentos
PS: Caso você escolha uma subcategoria, a categoria pai (categoria na qual ela foi criada) também será selecionada
automaticamente.
51
4º Passo:
Pronto, esse é o momento de você estabelecer quanto pretende gastar em cada categoria,
lembrando que, se você selecionou uma subcategoria, o valor dela não poderá ser maior que o
planejado para a categoria pai, certo?
52
PS: Se a soma dos valores que você colocou para cada categoria foi menor que o orçamento total, será criado um novo
planejamento chamado “Categoria restante” para cada despesa que você cadastrar que não sejam das categorias
escolhidas por você. Se a soma dos valores colocados como planejado forem maiores que o orçamento total, ao concluir os
passos, será mostrado o orçamento total + o que foi excedido
5º Passo:
nesta tela, você pode escolher receber um alerta sobre os seus orçamentos quando chegarem
em uma determinada porcentagem. Por exemplo, vamos te avisar quando tiver gasto R$500,00
reais se você selecionou 50% e seu orçamento total é de R$1000,00;
53
CRIANDO UM PLANEJAMENTO MENSAL - ANDROID
Na tela principal do Mobills, toque no ícone “ “ , localizado ao lado

direito do botão na barra inferior do aplicativo. Ao abrir o mês, será
exibido a opção “Definir novo planejamento”. Toque nessa opção e
vamos começar!
Importante! Caso você já tenha definido algum planejamento no mês anterior, é possível
copiar o mesmo para o mês atual.
Ao tocar em definir novo planejamento, inicie nos dizendo qual é a sua

receita mensal total. Para mais detalhes, toque na opção “Por que
precisamos saber disso?” para entender o motivo pelo qual pedimos
essa informação;
PS: Caso você tenha receitas cadastradas nos meses anteriores, será sugerido o total dessas
receitas como receita mensal.
54
Agora você escolherá quanto será seu Planejamento total, ou seja, o

valor ao todo que pretende gastar durante o mês (você também pode
utilizar a opção “Porquê precisamos saber disso?” para entender melhor).
Também é possível utilizar a barra de porcentagem abaixo do valor e

ficar à vontade para escolher a porcentagem dos seus ganhos que
você pretende orçar.
Sugerimos que seus gastos mensais não ultrapasse 80% do valor de

seus ganhos.
55
Então aparecerão suas categorias e você poderá escolher para qual

delas você gostaria de planejar.
PS: Caso você escolha uma subcategoria, a categoria pai (categoria na

qual ela foi criada) também será selecionada automaticamente.
56
Prontinho! Esse é o momento de você deve estabelecer quanto pretende

gastar em cada categoria, lembrando que, se você selecionou uma
subcategoria, o valor dela não poderá ser maior que o planejado para
a categoria pai, certo?
PS: Se a soma dos valores que você colocou para cada categoria foi
menor que o orçamento total, será criado um novo planejamento
chamado “Categoria restante” para cada despesa que você cadastrar
que não sejam das categorias escolhidas por você.
Se a soma dos valores colocados como planejado forem maiores que o

orçamento total, ao concluir os passos, será mostrado o orçamento total
+ o que foi excedido.
57
Nessa tela, você pode escolher receber um alerta sobre os seus

planejamentos quando chegarem em uma determinada porcentagem.
Por exemplo, você definiu um planejamento de R$1000,00 e marcou para
receber alerta ao chegar em 50%, quando tiver gasto R$500,00 reais você
será notificado.
OBS.: Vale lembrar que essa porcentagem será para todas as categorias/
subcategorias e, caso você queira um alerta personalizado para uma
específica, é só editá-la alterando a porcentagem de alerta.
Pronto! Seu planejamento para o mês foi criado com sucesso!
PS: Caso precise editar um desses orçamentos, é só tocar em cima dele

na sua lista e você poderá editá-lo. Para exclui-lo, é só tocar em cima
dele e tocar na lata de lixo na parte superior da tela seguinte.
58
CRIANDO UM PLANEJAMENTO MENSAL - iOS
No lado direito do botão de “+” na barra inferior do aplicativo você

encontrará a opção de “Planejamentos”. Ao abrir o mês, será mostrado
a opção “Definir novo planejamento”. Toque nessa opção e vamos
começar!
1º Passo:
Primeiramente, você deve colocar a sua receita total do mês! (você
pode tocar na opção “Por que precisamos saber disso” para entender
o motivo pelo qual pedimos essa informação)
PS: Caso você tenha receitas cadastradas nos meses anteriores, será sugerido o total
dessas receitas como receita mensal.
59
2º Passo:
Nessa tela você escolherá quanto será sua meta total, ou seja, o valor
ao todo que você pretende gastar durante o mês (você também pode
utilizar a opção “Porquê precisamos saber disso” para entender melhor).
Também é possível utilizar a barra de porcentagem abaixo do valor e

ficar à vontade para escolher a porcentagem dos seus ganhos que
você pretende orçamentar.
60
3º Passo:
Então aparecerão as suas categorias e será possível escolher para qual
delas você gostaria de definir os orçamentos.
PS: Caso você escolha uma subcategoria, a categoria pai (categoria na qual ela foi criada)
também será selecionada automaticamente.
61
4º Passo:
Pronto, esse é o momento de você estabelecer quanto pretende
gastar em cada categoria, lembrando que, se você selecionou uma
subcategoria, o valor dela não poderá ser maior que o planejado
para a categoria pai, certo?
PS: Se a soma dos valores que você colocou para cada categoria foi menor que o
orçamento total, será criado um novo planejamento chamado “Categoria restante”
para cada despesa que você cadastrar que não sejam das categorias escolhidas por você.
Se a soma dos valores colocados como planejado forem maiores que o orçamento total,
ao concluir os passos, será mostrado o orçamento total + o que foi excedido.
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CRIANDO UM PLANEJAMENTO PERSONALIZADO - WEB
Ainda na tela de planejamentos, na parte superior, toque na opção “Planejamentos mensais”,

troque para “Planejamentos Personalizados” e depois em “Novo planejamento”.
A modalidade de planejamento personalizado é bem mais rápida de se criar, basta preencher as

informações abaixo na primeira tela e dar “ok”. Segue a lista do que deve ser preenchido:
• Valor: Qual será o valor orçamentado;

• Descrição: Nome do seu planejamento (ex.: viagem, férias, planejamento trimestral);
• Categorias: Será possível selecionar múltiplas categorias/subcategorias nesse planejamento,
pois elas juntas formarão um só planejamento;
• Data inicial e final: O período que quiser no planejamento personalizado, não importando
quando começa ou termina.
63
Pronto! Seu planejamento personalizado foi criado com sucesso!
PS: Caso precise editá-lo ou excluí-lo, é só tocar nos três pontos ao lado da descrição e tocar em editar ou deletar.
64
CARACTERÍSTICAS DOS ORÇAMENTOS
Tocando nos três pontos na parte superior na tela de planejamentos, teremos três opções de
configurações. Segue a descrição do que fará cada um deles:
• Incluir previsto: Selecionando essa opção, será mostrado no card a previsão de quantas
despesas você já tem cadastradas naquela determinada categoria/subcategoria no mês.
• Incluir cartão: Quando fazemos uma compra no cartão de crédito, não estamos gastando
nada nesse mês ainda (normalmente) e por isso essas despesas não são contabilizadas no
seu planejamento do mês atual, apenas no mês em que serão pagas. Ao marcar a opção
incluir cartão seus gastos com o cartão de crédito serão considerados como já pagos. Pode
ficar tranquilo que essa é apenas uma visualização do card de planejamento, não afetará seu
saldo. Vamos a um exemplo:
Ao realizar uma compra de R$500,00 em meu cartão de crédito, verá que o orçamento do mês
atual + os próximos 4 já estarão comprometidos em R$100,00;
• Expandir: Por padrão, na sua lista de orçamentos somente aparecerão orçamentos de

categorias, mas ao selecionar essa opção, será mostrado os orçamentos de subcategorias
também, que normalmente ficam ocultos abaixo de suas categorias pai.
65
CRIANDO UM PLANEJAMENTO PERSONALIZADO - ANDROID
Ainda na tela de planejamentos, na parte superior, toque na opção “Mensal”, troque para
“Personalizado” e depois em “Definir novo planejamento”


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Pronto! Seu planejamento personalizado foi criado com sucesso!
PS: Caso precise editá-lo ou excluí-lo, é só tocar nos três pontos ao lado da descrição e tocar em editar ou deletar.
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CRIANDO UM PLANEJAMENTO PERSONALIZADO - iOS
Ainda na tela de planejamentos, na parte superior, toque na opção “Mensal”, troque para
“Personalizado” e depois em “Definir novo planejamento”.


69
Pronto! Seu planejamento personalizado foi criado com
sucesso!
PS: Caso precise editá-lo ou excluí-lo, é só tocar nos três pontos ao lado da
descrição e tocar em editar ou deletar.
70

71
VOCÊ TEM OBJETIVOS FINANCEIROS?
O MOBILLS TE AJUDA A ALCANÇÁ-LOS.
O Objetivo tem o intuito de alcançar as metas que você estabeleceu.

Esse objetivo deve te motivar a chegar ao final daquilo que tanto deseja.
Sendo algo real e não apenas um sonho inalcançável. Quer saber como
o Mobills pode te ajudar nisso? Continue lendo!
Objetivo é uma funcionalidade no Mobills para atingir metas de

curto, médio e longo prazo. Podendo economizar coisas simples no seu
dia-a-dia. Como por exemplo, a curto prazo você já poderia comprar
aquele fone que tanto deseja. E a longo prazo, aquele casa dos sonhos.
O Mobills registra seus objetivos ativos, parados e alcançados. Fazendo
com que você possa acompanhar cada um e em todos os momentos.
72
CRIANDO UM OBJETIVO - WEB
Na tela principal, toque no ícone (...). Depois clique em “Objetivos”:
Em seguida, clique no ícone (+) NOVO OBJETIVO para criar seu Objetivo. Preencha o dados
necessários e salve.
CONFIRA O PASSO A PASSO NAS IMAGENS A SEGUIR!
73
CRIANDO UM OBJETIVO - ANDROID
Na tela principal, toque nos ‘Mais’(...). Depois clique em GERENCIAR > OBJETIVOS
Em seguida, clique no ícone (+) para criar seu Objetivo. Preencha o dados necessários e salve.
76
CRIANDO UM OBJETIVO - iOS
Na tela principal, toque nos ‘Mais’(...). Depois clique em GERENCIAR > OBJETIVOS.
Em seguida, clique no ícone (+) ‘Criar novo objetivo’. Preencha o dados necessários e salve.
79
Muito obrigado por confiar no Mobills!
Saiba que estamos ao seu lado na jornada

de transformação financeira.
Nosso time está à disposição para lhe

ajudar.
Em caso de dúvidas, acesse
ajuda.mobills.com.br

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1- Tenha total controle sobre suas finanças!

2- Crie objetivos financeiros

Acreditamos que o impulso de poupar e investir para

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Confira aqui o quadro completo de benefícios do Mobills Premium.

E aí, preparado para embarcar conosco nesse desafio de

No fim deste ebook você estará pronto para usar o Mobills e

• O QUE É UMA RECEITA E UMA DESPESA;

• O QUE É UMA CATEGORIA;

• COMO CRIAR UM LANÇAMENTO

• COMO GERENCIAR SEUS CARTÕES DE CRÉDITO

• COMO SÃO CALCULADOS SEUS

• COMO SE PLANEJAR FINANCEIRAMENTE

• COMO ACOMPANHAR SEUS OBJETIVOS

Antes de começar a realizar nossos lançamentos e categorizar nossas

Está pronto para aprender tudo sobre eles?

E se eu guardo dinheiro debaixo do colchão ou na carteira? Primeiro, é importante lembrar que

O QUE É UMA RECEITA?

O QUE É UMA TRANSFERÊNCIA?

O QUE SÃO CATEGORIAS?

1 - SALDO ATUAL EM CONTAS:

Esse valor é obtido através da seguinte fórmula:

*Receitas efetivadas: são os ganhos já recebidos até aquela data.

1.1 - BALANÇO MENSAL:

Balanço mensal = Receitas do mês - Despesas do mês

1.2 - SALDO PREVISTO:

O Saldo previsto é o resultado da seguinte fórmula:

Saldo Previsto = Saldo Atual + (Receitas Pendentes - Despesas Pendentes).

2.1 - Como funciona o limite do Cartão de Crédito?

2.2 - O que é o pagamento total da fatura?

2.3 - O que é o pagamento parcial da fatura?

2.4 - O que é o pagamento adiantado da fatura?

Detalhes sobre esse comportamento:

2.5 - Por que preciso associar uma conta ao cartão de crédito?

Resumindo, essa função é para poder te dar mais

2.6 DIFERENÇAS ENTRE DATA DE FECHAMENTO E

2.6.1 -Data de fechamento

2.6.2 -Data de vencimento/pagamento

4.7 - Comportamento das despesas do cartão de crédito

Agora que já sabemos o que é uma conta, receita,

A primeira coisa que devemos criar, é uma conta,

PARA CRIAR UMA CONTA É PRECISO PREENCHER AS SEGUINTES INFORMAÇÕES:

Saldo atual da conta:

Incluir na soma da tela inicial:

Notificação para adição rápida (mobile):

Ao selecionar essa opção, uma notificação ficará

Preencha todas as informações necessárias e clique em

Pronto, sua conta foi criada!

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Pronto, sua conta foi criada!

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Pronto, sua conta foi criada!

• COR E ÍCONE: Atribuir diferentes cores e ícones para

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