NEDBANK PAGAMENTOS/DÉBITOS DIRECTOS/NEDBANK RECEBIMENTOS/NEDBANK RECEBIMENTOS POR INTERLIGAÇÃO E PAYUEY

NOVA COMPLEMENTAR ALTERAÇÃO (Preencher apenas os dados a alterar)

BALCÃO (Zona sombreada a preencher pelo Banco) DATA CÓDIGO DE ENTIDADE Nº CLIENTE
D D M M A A

NOME DO CLIENTE

SERVIÇO PRETENDIDO

PAGAMENTOS EM MASSA - SALÁRIOS

Tipo de Processo Simples Múltiplo (transacção a transacção)

Nº de conta DO Conta trânsito* Moeda

Utilizadores

Nome Perfil Telemóvel E-mail Password**

1 Administrador Inputter Autorizador

2 Administrador Inputter Autorizador

3 Administrador Inputter Autorizador

4 Administrador Inputter Autorizador

5 Administrador Inputter Autorizador

Nº de autorizadores requeridos

Informação Adicional

Pretende registar os beneficiários? Sim Não Nº de autorizadores requeridos para o envio de ficheiro de beneficiários

* Preencher apenas no caso do processo seleccionado ser Simples.

**A password deve ter no mínimo 6 caracteres com pelo menos 1 letra maiúscula, 1 minúscula e 1 número.

PAGAMENTOS EM MASSA - FORNECEDORES

Tipo de Processo

Simples Múltiplo (transacção a transacção)

Nº de conta DO Conta trânsito* Moeda

CÓDIGO DE BARRAS
Mod 010620

Av. Julius Nyerere, nº 590, Maputo • Moçambique • Tel. +258 21 488400 • Fax +258 21 488484 • Caixa Postal 3698 www.nedbank.co.mz
 Utilizadores

Nome Perfil Telemóvel E-mail Password**

1 Administrador Inputter Autorizador

2 Administrador Inputter Autorizador

3 Administrador Inputter Autorizador

4 Administrador Inputter Autorizador

5 Administrador Inputter Autorizador

Nº de autorizadores requeridos

Informação Adicional

Pretende registar os beneficiários? Sim Não Nº de autorizadores requeridos para o envio de ficheiro de beneficiários

* Preencher apenas no caso do processo seleccionado ser Simples.

**A password deve ter no mínimo 6 caracteres com pelo menos 1 letra maiúscula, 1 minúscula e 1 número.

DÉBITO DIRECTO

Tipo de Processo Simples Múltiplo (transacção a transacção)

Nº de conta DO Conta trânsito* Moeda

Utilizadores

Nome Perfil Telemóvel E-mail Password**

1 Administrador Inputter Autorizador

2 Administrador Inputter Autorizador

3 Administrador Inputter Autorizador

4 Administrador Inputter Autorizador

5 Administrador Inputter Autorizador

Nº de autorizadores requeridos

* Preencher apenas no caso do processo seleccionado ser Simples.

**A password deve ter no mínimo 6 caracteres com pelo menos 1 letra maiúscula, 1 minúscula e 1 número.

PAGAMENTOS EM MASSA - CARTÃO CERTO

Tipo de Processo Simples Múltiplo (transacção a transacção)

Nº de conta DO

Utilizadores Nome Perfil Telemóvel E-mail Password*

1 Administrador Inputter Autorizador

2 Administrador Inputter Autorizador

3 Administrador Inputter Autorizador

4 Administrador Inputter Autorizador

Nº de autorizadores requeridos

Pretende registar os beneficiários? Sim Não Nº de autorizadores requeridos para o envio de ficheiro de beneficiários

CÓDIGO DE BARRAS
Mod 010620

Av. Julius Nyerere, nº 590, Maputo • Moçambique • Tel. +258 21 488400 • Fax +258 21 488484 • Caixa Postal 3698 www.nedbank.co.mz
 NEDBANK RECEBIMENTOS

Tipo de Processo X Simples

Utilizadores

Nome Perfil Telemóvel E-mail Password*

1 Administrador Inputter Autorizador

2 Administrador Inputter Autorizador

3 Administrador Inputter Autorizador

4 Administrador Inputter Autorizador

5 Administrador Inputter Autorizador

Nº de autorizadores requeridos: Criar Clientes Gerar Referências Para Enviar SMS

* A password deve ter no mínimo 6 caracteres com pelo menos 1 letra maiúscula, 1 minúscula e 1 número.

Nº de conta DO

PAYUEY

Tipo de Processo X Simples

Utilizadores

Nome Telemóvel E-mail Password*

* A password deve ter no mínimo 6 caracteres com pelo menos 1 letra maiúscula, 1 minúscula e 1 número.

Nº de conta DO

DECLARAÇÃO NEDBANK MOÇAMBIQUE

Declaro/Declaramos ter tomado conhecimento e aceite plenamente as condições constan-

tes do presente contrato que subscrevo/subscrevemos.

ASSINATURA(S) DO(S) PROPONENTES(S)

________________________________

D D M M A A D D M M A A
Data Nº Colaborador Data

CÓDIGO DE BARRAS
Mod 010620

Av. Julius Nyerere, nº 590, Maputo • Moçambique • Tel. +258 21 488400 • Fax +258 21 488484 • Caixa Postal 3698 www.nedbank.co.mz
 CONDIÇÕES GERAIS

NEDBANK PAGAMENTOS/DÉBITOS DIRECTOS/NEDBANK RECEBIMENTOS/

NEDBANK RECEBIMENTOS POR INTERLIGAÇÃO E PAYUEY

A utilização do serviço Pagamentos em Massa e Débitos Directos rege-se pelo disposto nas presentes Condições
Gerais, nas Condições Gerais de Abertura e Movimentação de Conta, e subsidiariamente pela legislação aplicável.

1. Âmbito

As presentes condições gerais regulam a prestação de serviços de Pagamentos em Massa e Débitos Directos
pelo Nedbank Moçambique, S.A (doravante designado por Banco) ao Empresário em Nome Individual ou Em-
presa (doravante designado Empresário/Empresa) melhor identificado (a) no formulário de adesão ao serviço, de
que as presentes condições constituem anexo.

2. Condições de utilização dos serviços

2.1 Para a solicitação do presente serviço o Empresário/ Empresa deverá apresentar ao Banco um pedido de
transferência conta a conta em ficheiros encriptados - doravante designados por instruções, que poderão
conter:

a) Ordens de Pagamento sobre contas domiciliadas no Banco e/ou em outras instituições de crédito no
País;
b) Ordens de Cobrança sobre contas domiciliadas no Banco;
c) O ficheiro de processamento separado para cada moeda.

2.2 As instruções contendo pedidos para o Banco proceder ao pagamento em contas domiciliadas no Banco
ou em outras instituições de crédito, ou à cobrança de determinadas quantias junto de contas bancárias
domiciliadas no Banco por contrapartida da conta de Depósitos à Ordem que o Empresário/Empresa titula
junto do Banco, deverão ser apresentadas pelo Empresário/Empresa ao Banco nos termos do estabelecido
no formulário de adesão ao serviço e através de ficheiro electrónico via web.
2.3 No acto de adesão ao serviço de que as presentes constituem condições gerais, o Empresário/Empresa
deverá indicar no formulário de adesão os utilizadores do serviço bem como os respectivos perfis que serão
os responsáveis pela gestão da informação e da relação com o Banco.
2.4 Nos casos de ordens de cobrança, o Empresário/Empresa ou o próprio Cliente deverá remeter ao Banco
cartas subscritas por esses clientes com a autorização para que as suas contas sejam debitadas e com
indicação da data início para a cobrança.
2.5 No acto de autorização do débito directo, o Cliente deve indicar no respectivo formulário o limite autorizado
para débito, a data início para o débito e a validade de autorização.
2.6 Para adesão ao Nedbank Recebimentos o Empresário/Empresa deve preencher devidamente o formulário
de adesão no espaço indicado.

2.6.1 Para o uso do serviço Nedbank Recebimentos o Banco irá disponibilizar o código de utilizador e
a senha ao Empresário/Empresa, que logo poderá aceder ao sistema através do link que estará
disponível no site do Banco.
2.6.2 Após o registo de todos os seus clientes, o Empresário/Empresa criará uma ou várias referências
para pagamento dos serviços prestados, podendo proceder com a entrega por impressão em
físico, através do envio de notificação por e-mail ou por SMS, aos seus clientes com os detalhes
do pagamento a efectuar por via dos canais remotos da SIMO rede (ATM), POS, Internet Banking
e Mobile 24).

2.7 Para adesão ao Nedbank Recebimentos por Interligação o Empresário/Empresa deve preencher devidam-
ente o formulário de adesão no espaço indicado para aderir ao serviço.
2.8 Para adesão ao PayUey. O Empresário/Empresa deve preencher devidamente o formulário de adesão no
espaço indicado.

2.8.1 Para uso do serviço PayUey o Banco irá disponibilizar o código de utilizador e a senha ao Em-
presário/Empresa que logo poderá aceder ao sistema através do link que estará disponível no site
do Banco
2.8.2 No acto de geração das referências terá a possibilidade solicitar o envio de notificações por SMS
aos seus clientes com os detalhes do pagamento a efectuar por via dos canais remotos da SIMO
rede (ATM), POS, Internet Banking e Mobile 24).
3. Instruções

Nas datas mencionadas na instrução, caso exista provisão suficiente para a operação na conta indicada e não
haja nenhuma irregularidade que assim o impeça, o Banco procederá:

3.1 Ao débito da conta do Empresário/Empresa pelo total ou parcelas a pagar para crédito das contas mencio-
nadas na referida instrução, nas ordens de pagamento.
3.2 Ao crédito da conta do Empresário/Empresa pelo total ou pelas parcelas a cobrar, por débito das contas
indicadas pelos Clientes, nas ordens de cobrança.
3.3 As instruções de cobrança e de pagamento serão apresentadas pelo Empresário/Empresa ao Banco em
ficheiros separados para cada serviço requerido e por moeda, e em conformidade com as especificações
constantes do formulário de adesão, as quais podem ser modificadas sempre que o Empresário/Empresa
assim o pretenda e o Banco a tanto não se oponha – mediante preenchimento e entrega de novo impresso
ao Banco devida-mente subscrito pelo Empresário/Empresa.
3.4 Sem prejuízo de as partes poderem acordar um prazo mais curto, as novas especificações passarão a
vigorar – sempre que o Banco a elas não se oponha – no primeiro dia útil do mês imediatamente a seguir
àquele em que forem recebidas pelo Banco.

4. Confirmação das instruções

A confirmação pelo Empresário/Empresa será efectuada apenas com a password de acesso, conforme definido
para a forma de envio adoptada.

5. Processamento das instruções

5.1 Para que o processamento das instruções tenha lugar na data pretendida pelo Empresário/Empresa, este
deverá assegurar-se que:

Pagamentos em massa:
a) O ficheiro seja recebido pelo Banco até às 18 (dezoito) horas do próprio dia.
b) Os ficheiros recebidos a partir das 18 (dezoito) horas serão processados no dia útil seguinte.
Nedbank Recebimentos
c) Os ficheiros recebidos serão processados automaticamente.
Débitos directos
d) O ficheiro seja recebido pelo Banco até às 11 (onze) horas do dia do processamento, se a transmissão
for feita por transferência de ficheiros.

5.2 Seja enviado um ficheiro separado para cada moeda de processamento.

5.3 Nas operações de pagamentos sobre contas domiciliadas no Banco, os movimentos a débito e a crédito
assumirão a data-valor correspondente à indicada pelo Empresário/Empresa para o respectivo processa-
mento.
5.4 Nas operações de pagamento sobre contas em moeda estrangeira domiciliadas em outras instituições de
crédito, os movimentos a débito terão a data-valor indicada pelo Empresário/Empresa para o respectivo
processamento.
5.5 Nas operações de cobrança os movimentos a débito e a crédito das contas dos clientes do Banco e do
Empresário/Empresa respectivamente, assumi-rão a data-valor do dia indicado pelo cliente na autorização
referida na cláusula 2.2.
5.6 Caso a conta indicada nas instruções não apresente saldo disponível para fazer face aos débitos solicita-
dos, o Banco não fica obrigado a processá-los.
5.7 Após o processamento das instruções, ser-lhe-á disponibilizado pelo Banco um ficheiro de retorno com
todos os movimentos efectuados.
5.8 No Nedbank Recebimentos após a instrução do Empresário/ Empresa, o Banco irá gerar referências para
que os clientes do Empresário/Empresa efectuem pagamentos através dos canais remotos da SIMO rede.

5.8.1 O prazo de validade das referências geradas no Nedbank Recebimentos é definido pelo Em-
presário/Empresa, no momento em que as mesmas estiverem a ser geradas. Em caso de não se
proceder ao pagamento das referências dentro do prazo definido, o Banco bloqueia as mesmas
não sendo possível assim finalizar a operação.

5.9 No Nedbank Recebimentos por interligação de sistemas, o Banco efectua a partilha da documentação
com Empresário/Empresa, com informação de como será efectuada a interligação do seu aplicativo com o
 sistema do Banco.

5.9.1 Para os devidos efeitos, equipa de Informática (IT) do Empresário/Empresa deverá seguir as
instruções da documentação fornecida pelo Banco, para efectivar interligação do aplicativo da
Empresa/Empresário, deverá ainda garantir a existência de um IP fixo para que o seu aplicativo
se comunique com o sistema do Banco.

5.9.1.1 O serviço somente estará disponível, após ligação e validação pelo sistema do Banco
com o Aplicativo da Empresa/Empresário.

5.9.1.2 Empresário/Empresa deverá informar o meio pelo qual o Banco deverá notificar sobre
os pagamentos ocorridos, assim como, o Banco solicitará a criação de entidades na
SIMO rede de acordo com as necessidades da Empresa/Empresário.

5.9.2 As referências geradas no Nedbank Recebimentos por Interligação, têm o seu prazo definido no
acto da geração das referências, em caso de assim não se proceder com o pagamento dentro
do prazo definido, o Banco bloqueia o pagamento das referências, não sendo possível finalizar a
operação.

5.10 No PayUey após a instrução do Empresário/ Empresa, o Banco irá gerar referências para que os clientes
do Empresário/Empresa efectuem pagamentos através dos canais remotos da SIMO rede.

5.10.1 As referências geradas no PayUey, tem o prazo máximo de validade de 2 dias, e em caso de não
se proceder ao pagamento das referidas referências o Banco bloqueia o pagamento das referên-
cias, não sendo possível finalizar a operação.

6. Custos e Despesas

6.1 Pela prestação dos serviços mencionados nas presentes condições gerais, o Banco cobrará as seguintes
comissões, constantes do preçário que em cada momento se encontre em vigor:

a) Comissão por movimento de pagamento nas contas dos Clientes;

b) Comissão por movimento de cobrança nas contas do Cliente;
c) Comissão por ficheiro;
d) Comissão por devolução de cobrança nas contas do Cliente.
e) Comissão por cada recebimento na conta associada ao serviço Nedbank Recebimentos, Nedbank
Recebimentos por Interligação e/ou PayUey.
f) Comissão por cada sms enviada através do serviço Nedbank Recebimentos, Nedbank Recebimentos
por Interligação e/ou PayUey.

6.2 Para os efeitos estabelecidos no número anterior, considera-se como movimento cada registo de paga-
mento ou cobrança indicado no ficheiro enviado pelo Empresário/Empresa, com exclusão da respectiva
contrapartida na conta do Empresário/Empresa.
6.3 O Banco poderá a qualquer momento alterar o preçário, bastando para o efeito proceder à publicação do
novo preçário nos seus balcões.
6.4 O Banco deve comunicar ao Empresário/Empresa o conteúdo das alterações do precário com antecedên-
cia mínima de 15 dias relativamente à data pretendida para a sua aplicação, caso não esteja de acordo
com as novas alterações pode solicitar por escrito ao Banco o cancelamento dos serviços.
6.5 Correm ainda por conta do Empresário/Empresa todas as despesas e custos que o Banco tenha que in-
correr para recuperar as quantias que lhe sejam devidas, no âmbito do presente Serviço, incluindo custas
judiciais e honorários de advogados e solicitadores.
6.6 O Empresário/Empresa autoriza o Banco a debitar a sua conta à ordem pelas comissões devidas acresci-
das dos impostos que se mostrarem devidos e eventuais custos de envio de notas de lançamento.

7. Declarações do Empresário/Empresa

O Empresário/Empresa declara e garante ao Banco:

7.1 Que os dados fornecidos em relação às contas a creditar ou a debitar são correctos e verdadeiros.
 7.2 Que informará o Banco de imediato e por escrito, de qualquer facto ou evento de que resulte ou possa
resultar numa alteração dos dados e declarações prestadas nos termos das presentes Condições Gerais.

8. Responsabilidade das Partes

8.1 O Banco não será, em caso algum, responsável pelos prejuízos decorrentes de:
a) Movimentos processados nos termos das instruções fornecidas pelo Empresário/Empresa;
b) Pelo não processamento de registos que contenham informação errada;
c) Pelo não processamento de registos constantes de ficheiros em formato diferente do acordado com o
Banco.

8.2 Os registos contidos nos ficheiros que sejam considerados errados e/ou contenham outras anomalias não
serão processados pelo Banco, sendo que:

a) Nas instruções contendo Ordens de Cobrança, os movimentos rejeitados constarão do ficheiro de

retorno disponibilizado;
b) Nas instruções contendo Ordens de Pagamento, os movimentos rejeitados não originam quaisquer
movimentos a crédito na conta do Cliente beneficiário, sendo disponibilizado o respectivo relatório
com indicação do movimento devolvido.

8.3 Em caso de débitos indevidos efectuados nas suas contas, os clientes podem, querendo, apresentar as
suas reclamações em qualquer agência ou balcão do Banco, responsabilizando-se o Banco a levar a cabo
diligências investigativas por forma a apurar a origem dos referidos débitos reclamados e eventuais re-
sponsabilidades, devendo os clientes cooperar no fornecimento de elementos que vierem a ser solicitados
para o efeito.
8.4 As reclamações referidas no ponto 8.3. podem ser efectuadas sob a forma verbal ou escrita, através de
formulário físico ou electrónico próprio para o efeito, devendo as reclamações verbais serem reduzidas à
escrita.
8.5 O Banco aceitará os pedidos de revogação de autorizações de débito emitidas pelos clientes, no âmbito
deste serviço, e carregará no sistema informático do Banco a dissociação da conta com o serviço conforme
o pedido do cliente, na data de recepção do pedido e com efeitos imediatos.

9. Confidencialidade

O Banco compromete-se a proteger a confidencialidade de todas as informações relativas ao Empresário/Em-

presa, excepto nos casos em que por força do disposto na legislação em vigor na Republica de Moçambique, tal
divulgação seja estritamente necessária.

10. Tratamento Informático de Dados

O Empresário/Empresa autoriza o Banco a efectuar o tratamento automatizado dos seus dados, a cruzar essa in-
formação com a restante informação por si prestada ao Banco em virtude da abertura e movimentação de contas
ou celebração de qualquer contrato, bem como a sua comunicação a empresas do Grupo do Banco,
comprometendo-se este a não utilizar os seus dados para fins diferentes dos autorizados e a permitir o acesso do
Empresário/Empresa aos referidos dados, a sua rectifcação, actualização e eliminação nos termos legalmente
previstos

11. Duração

O presente Serviço uma vez subscrito pelo Empresário/Empresa, durará por prazo
indeterminado podendo qualquer das partes pôr-lhe termo mediante simples comunicação escrita dirigida à outra
parte, com pelo menos 24 (vinte e quatro) horas de antecedência.

12. Lei Aplicável e Jurisdição competente

12.1 As presentes Condições Gerais serão regidas pela Lei Moçambicana.

12.2 Para a resolução de eventuais questões emergentes da prestação do Serviço de Pagamentos em Massa e
Débitos Directos será competente o foro do Tribunal Judicial da Cidade de Maputo, com expressa renúncia
de qualquer outro.
ACEITAÇÃO DAS CONDIÇÕES GERAIS

Declaro que tomei conhecimento da totalidade das cláusulas constantes das presentes Condições Gerais, ter
compreendido o seu conteúdo e que aceito as presentes Condições Gerais nos termos em que as mesmas se
encontram redigidas.

Data D D M M A A

Assinatura