Condições Gerais Da Conta Correto

Condições de Abertura da Conta de Depósito Itaú e de
Contratação dos Produtos e Serviços PJ - Segmento Empresas Varejo

Versão Março de 2023
Você solicitou ao Itaú a abertura de Conta de depósito Itaú para sua Empresa e a contratação dos
produtos e serviços específicos (conforme opções efetuadas por você na Proposta):
Definições:
a) Itaú - é o Itaú Unibanco S.A., com sede na Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, nº 100 -
Torre Olavo Setúbal, São Paulo, SP, CNPJ n° 60.701.190/0001-04.
b) Conta de depósito - é uma conta de depósito à vista, cuja abertura dependerá da aprovação do
Itaú.
CONDIÇÕES GERAIS DA CONTA DE DEPÓSITO
1. Movimentação da Conta de depósito
A Conta de depósito acolherá depósitos, saques e débitos (por exemplo, pagamentos ou títulos), bem
como créditos ou débitos provenientes de transferências (por exemplo, DOCs, TEDs, etc).
Veja como movimentar a Conta de depósito:
a) Cartão Itaú PJ (T4) - cartão que permite movimentação da Conta de depósito pelo
representante legal do Cliente nos caixas eletrônicos ou nos terminais de caixa das agências do
Itaú e, quando disponível, contratar produtos ou serviços com o Itaú, inclusive investimentos ou
operações de crédito, ou pagar bens ou serviços em estabelecimentos conveniados. Caso tenha
sido feita a opção pelo cartão provisório PJ no ato da assinatura da Proposta, este será entregue
ao representante legal do Cliente e será válido somente após aprovação da Conta de depósito, e
por um prazo de 30 dias ou até o desbloqueio cadastramento do Cartão Itaú PJ (T4) definitivo,
o que ocorrer primeiro.
O Itaú entregará, no endereço indicado pelo Cliente, o Cartão Itaú PJ (T4) definitivo, acompanhado
das instruções para desbloqueio e para alteração da senha provisória.
O cartão de débito Itaú PJ (T4) conta com um limite semanal e diário de movimentação de R$
99.999,99 (noventa e nove mil, novecentos e noventa e nove reais e noventa e nove centavos). Para
compras com o Cartão de débito Itaú PJ, o limite diário é de R$ 7.000,00 (sete mil reais) e semanal
é de R$ 11.000,00 (onze mil reais). Para saques, o limite pode variar conforme o terminal utilizado
para o serviço. Caso o Cliente queira diminuir o limite geral de movimentação, deverá solicitar a um
Gerente em uma das Agências Físicas do Itaú.
O Itaú deve ser imediatamente comunicado do extravio, furto ou roubo de qualquer Cartão.
O Cliente pagará as tarifas de manutenção e de renovação do Cartão Itaú PJ (T4) conforme Tabela
de Tarifas em vigor. Os cartões provisórios são gratuitos.
b) Cartão Adicional - cartões adicionais, emitidos a pedido do Cliente, que permitem a
movimentação da Conta de depósito por portadores por ele cadastrados e sob sua exclusiva
responsabilidade, que terão plenos poderes para representar o Cliente perante o Itaú e para
realizar, por sua conta e ordem, as operações disponíveis para o tipo de cartão a ele atribuído:
• O Cartão Consulta (T1) permite realizar depósitos e consultas em conta.
• O Cartão Itaú PJ (T4) permite as mesmas movimentações indicadas no item (a), acima.
As funcionalidades de cada tipo de Cartão poderão ser alteradas pelo Itaú a qualquer momento e
informadas ao Cliente.
Por cada Cartão Adicional, o Cliente pagará as tarifas de emissão, manutenção e renovação
conforme Tabela de Tarifas em vigor.
c) Senhas - são as assinaturas eletrônicas de escolha do Cliente. São pessoais, intransferíveis e
serão utilizadas para movimentar a Conta de depósito e efetuar contratações com o Itaú. O Cliente
responde pela guarda e sigilo das senhas, não devendo informá-las a terceiros.
• Senha do Cartão - para uso nos Canais de Conveniência e caixa das agências do Itaú, bem
como para pagamento de bens ou serviços por meio dos Cartões Itaú PJ (T4) ou dos Cartões
Adicionais.
• Senha Eletrônica - para uso em canais específicos, como internet ou telefone.
Atenção:
• As senhas serão bloqueadas após 3 erros consecutivos na digitação e, para seu desbloqueio,
o Cliente deverá comparecer a uma agência Itaú.
• Caso tenha sido solicitado o cadastramento de impressões digitais para a realização de
transações eletrônicas em equipamentos com tecnologia de identificação biométrica, o Cliente
autoriza o Itaú a capturá-las e armazená-las em arquivo eletrônico, equivalendo às digitais, para
todos os fins, às suas senhas do cartão e eletrônica.
24450-9 Complemento - (FL 1/39) GJNE – 07/22
d) Assinatura digital - poderá ser utilizada, quando o Itaú assim disponibilizar, para contratação de
produtos ou serviços no Itaú Empresas na internet. Nessa hipótese, os Representantes, conforme
definição do item 3, poderão assinar digitalmente as operações realizadas se possuírem
certificados digitais e-CPF emitidos no âmbito do ICP-Brasil, criado pela Medida Provisória
2.200-2 para garantir autenticidade, integridade e validade jurídica de documentos elaborados
de forma eletrônica mediante utilização de certificados digitais.
e) Cheques - o fornecimento de talões e/ou folhas de cheque está sujeito à análise e aprovação
pelo Itaú.
• Caso o Cliente reúna os requisitos necessários, o Itaú disponibilizará cheques para
movimentação da Conta de depósito.
• O Cliente pagará tarifa pelo fornecimento de cheques, conforme Tabela de Tarifas em vigor.
• O Cliente deverá guardar e utilizar adequadamente seus talões e emitir cheque somente se
houver saldo disponível suficiente para sua liquidação. O cheque liquidado, uma vez microfilmado,
poderá ser destruído.
• Caso ocorra a devolução de um cheque sem fundos pela segunda vez ou em qualquer das
ocorrências previstas pelo Banco Central do Brasil, o nome do emitente do cheque será incluído no
CCF (Cadastro de Emitentes de Cheques sem Fundos) e o Itaú, independentemente de prévio
aviso, poderá deixar de fornecer novos talões e encerrar a Conta de depósito. Nesse último caso, o
Cliente deverá devolver os cheques que estiverem em seu poder.
• Oposição, contraordem a pagamento e cancelamento de cheques serão cumpridos a partir do
registro nos sistemas do Itaú. Se a solicitação for feita por telefone, o Cliente deverá confirmá-la
na agência, no caixa eletrônico ou na internet até o 2º dia útil da solicitação ou ela perderá a
validade. Por motivo de roubo ou furto, o Cliente deverá apresentar ao Itaú o B.O. (Boletim de
Ocorrência). Será cobrada tarifa pela oposição ou contraordem a pagamento de cheques, conforme
a Tabela Geral de Tarifas.
• O fornecimento de folhas de cheques poderá ser suspenso, caso o Cliente se enquadre em uma
das seguintes situações: existência de cheques devolvidos, apontamento em CCF, atraso no
pagamento de outros produtos financeiros, geração de adiantamento a depositante, protesto ou
apontamentos cadastrais.
Importante:
a) Para evitar o acúmulo dos encargos de atraso em produtos de crédito contratados pelo
Cliente com empresas do Conglomerado Itaú Unibanco com opção de débito de valores em
Conta de Depósito, o Itaú poderá debitar valores em atraso de sua Conta de depósito e de
outras contas de titularidade do Cliente.
b) Os valores para saques, transferências, pagamentos de cheques e de outras obrigações
assumidas com o Itaú deverão estar disponíveis, isto é, completamente liberados na Conta de
depósito.
c) O Cliente somente deve movimentar e manter na Conta de depósito ou em investimentos no Itaú
ou empresas do Conglomerado Itaú Unibanco recursos próprios, dos quais seja titular e beneficiário
final, não sendo permitida a utilização da conta ou a realização de investimentos para administração
ou gestão de recursos de terceiros.
d) O Cliente declara, nos termos da legislação em vigor, que os propósitos para utilização da Conta
de depósito restringem-se movimentação de valores/ aplicação em investimentos/contratação de
produtos/serviços.
e) Se nos depósitos realizados nos caixas eletrônicos houver divergência entre o valor declarado e o
valor existente no envelope, prevalecerá como correto o valor contido no envelope. Os depósitos
realizados nos terminais eletrônicos de autoatendimento após o horário de expediente da agência
ou em dias não-úteis serão confirmados apenas no 1º dia útil seguinte.
f) Os valores depositados em cheque, inclusive sacados contra o Itaú, somente estarão disponíveis
após os prazos de compensação informados nas agências.
g) Saques de valor superior a R$ 5.000,00 devem ser solicitados à agência com um dia de
antecedência.
h) O Cliente autoriza o Itaú, por prazo indeterminado, a realizar estornos necessários à
correção de lançamentos indevidos efetivados na Conta de depósito ou outras contas de
qualquer natureza, decorrentes de erros ou falhas operacionais. Independentemente da
iniciativa do Itaú,sempre que o Cliente identificar a existência de qualquer valor
indevidamente debitado ou creditado em contas de sua titularidade, deverá informar
imediatamente o Itaú e adotar as providências de regularização.
i) Todos os saques realizados nos caixas eletrônicos e as transferências realizadas por meio
eletrônico estão sujeitos a limites diários, noturnos e semanais. O Cliente pode consultar os limites
nas agências do Itaú, caixas eletrônicos ou no Itaú Empresas na internet.
j) O Itaú não será responsabilizado se o Cliente não conseguir movimentar a Conta de depósito em
razão de bloqueio por ordem administrativa ou judicial, emitida por autoridade a qual o Itaú esteja
sujeito, como Poder Judiciário, Banco Central do Brasil, Conselho Monetário Nacional e Secretaria
da Receita Federal.
k) Os serviços de movimentação da Conta de depósito, incluindo saques, depósitos e transferências
serão tarifados, conforme Tabela de Tarifas em vigor.
l) Caso ocorra algum erro ou falha operacional na efetivação das transações de TED, DOC, TEF ou
PIX, o Cliente autoriza, por prazo indeterminado, que o Itaú utilize uma das outras modalidades de
transferência, como ferramenta de contingência, para concluir essas transações, observados todos
os dados informados inicialmente. Nesta hipótese, não serão consumidas tarifas do pacote de
serviços do Cliente, nem cobradas tarifas excedentes ou gerados custos adicionais.
Tratamento de Dados Pessoais
1. O Itaú e demais empresas do Conglomerado tratam dados pessoais de pessoas físicas (como
clientes, representantes e sócios/acionistas/empregados de clientes pessoa jurídica) para diversas
finalidades relacionadas ao desempenho de nossas atividades. Nesse item resumimos as principais
informações sobre como coletamos e usamos dados pessoais. Para maiores informações, inclusive
sobre os direitos dos titulares dos dados em relação aos seus dados pessoais (como de correção,
acesso aos dados e informações sobre o tratamento, eliminação, bloqueio, exclusão, oposição e
portabilidade de dados pessoais), acesse a nossa Política de Privacidade em nossos sites e
aplicativos.
1.2. Dados coletados: Os dados pessoais coletados e tratados pelo Itaú podem incluir dados
cadastrais, financeiros, transacionais ou outros dados, que podem ser fornecidos diretamente pelo
titular dos dados ou obtidos em decorrência da prestação de serviços ou fornecimento de produtos
pelo Itaú ao titular dos dados ou a ele relacionados, seja a pedido do próprio titular de dados ou em
decorrência da execução de contratos com terceiros que mantém relacionamento com o titular de
dados. Adicionalmente dados pessoais podem ser obtidos de outras fontes conforme permitido na
legislação aplicável, tais como fontes públicas, empresas do Conglomerado Itaú, outras instituições do
sistema financeiro, parceiros ou fornecedores, bem como empresas e órgãos com os quais o
Conglomerado Itaú tenha alguma relação contratual e com os quais o titular dos dados possua vínculo
ou algum tipo de relação.
1.3. Finalidades de uso dos dados: Poderemos usar os dados pessoais para diversas finalidades
relacionadas ao desempenho de nossas atividades, na forma prevista na Política de Privacidade,
como por exemplo: (i) oferta, divulgação, prestação de serviços e fornecimento de produtos; (ii)
execução de contrato e de etapas prévias ao contrato, incluindo a avaliação dos produtos e serviços
mais adequados ao perfil, bem como atividades de crédito, financeiras, de investimento, securitárias,
previdenciárias, cobrança e demais atividades do Conglomerado Itaú; (iii) cumprimento de obrigações
legais e regulatórias; (iv) atendimento de requisições de autoridades administrativas e judiciais; (v)
exercício regular de direitos, inclusive em processos administrativos, judiciais e arbitrais; (vi) análise,
gerenciamento e tratamento de potenciais riscos, incluindo os de crédito, fraude e segurança; (vii)
verificação de identidade e dados pessoais, inclusive dados biométricos, para fins de autenticação,
segurança e/ou prevenção à fraude; (viii) verificação, análise e tratamento de dados pessoais para fins
de avaliação, manutenção e aprimoramento dos nossos serviços; (ix) hipóteses de legítimo interesse,
como desenvolvimento e ofertas de produtos e serviços do Conglomerado Itaú.
1.4. Dados biométricos: Poderemos utilizar biometria facial e/ou digital em produtos e/ou serviços
das empresas do Conglomerado Itaú para processos de identificação e/ou autenticação em sistemas
eletrônicos próprios ou de terceiros para fins de segurança e prevenção a fraudes.
1.5. Compartilhamento dos dados: Os dados pessoais poderão ser compartilhados para as
finalidades previstas neste documento e na nossa Política de Privacidade, como, por exemplo, entre
as empresas do Conglomerado Itaú, com prestadores de serviços e fornecedores localizados no Brasil
ou no exterior, bureaus de crédito de acordo com as regras aplicáveis à atividade, órgãos reguladores
e entidades públicas, inclusive administrativas e judiciais e, ainda, com parceiros estratégicos para
possibilitar a oferta de produtos e serviços. Apenas compartilharemos dados na medida necessária,
com segurança e de acordo com a legislação aplicável.
1.6. Clientes Pessoa Jurídica: Os Clientes Pessoa Jurídica que nos fornecerem dados pessoais
(como, por exemplo, de seus clientes, contrapartes, fornecedores, representantes e
sócios/acionistas/empregados) para o desempenho das atividades do Itaú, devem observar a
legislação aplicável à proteção de dados, privacidade e sigilo, inclusive em relação ao fornecimento de
informações aos titulares dos dados pessoais a respeito do compartilhamento desses dados com o
Itaú.
Serviço de Entrega de Talões de Cheques PJ Via Correio
Envio e Desbloqueio dos Talões
Caso o Cliente tenha feito a contratação deste serviço, os talões de cheques serão entregues no
endereço indicado na Proposta como local de entrega de correspondências e somente poderão ser
recebidos pelas pessoas indicadas pelo Cliente.
Após conferir os talões recebidos e antes de utilizá-los, o Cliente deverá solicitar seu desbloqueio na
agência ou por meio dos Canais de Conveniência.
Tarifas
Pelos talões de cheques e pelos serviços de sua entrega via correio, o Cliente pagará a
correspondente tarifa constante da Tabela de Tarifas em vigor.
Riscos
Todos os riscos decorrentes da prestação deste serviço, envolvendo a perda, furto ou roubo dos
talões de cheques antes de sua efetiva entrega ao Cliente são de exclusiva responsabilidade do Itaú.
2. Canais de Conveniência
São os canais postos à disposição do Cliente diretamente pelo Itaú, por meios eletrônicos (caixas
eletrônicos, internet, telefone, entre outros), ou por estabelecimentos conveniados que permitam
contratar os serviços, investimentos e operações de crédito disponíveis no respectivo canal.
Importante:
a) Operações realizadas por telefone poderão ser gravadas.
b) O Itaú poderá solicitar códigos e outras informações, de exclusivo conhecimento do Cliente,
bem como adotar sistemas de identificação pessoal para que o Cliente possa utilizar com
segurança os canais de conveniência.
c) Operações realizadas nos canais eletrônicos podem ser vulneráveis a interrupções ou
ação de terceiros; utilize equipamentos com sistemas de segurança atualizados e siga as
dicas de segurança do Itaú.
d) O acesso aos serviços de conveniência somente estará disponível após o cadastramento da
senha eletrônica e mediante o uso de dispositivo de segurança.
e) As consultas e operações financeiras realizadas por meio dos canais de conveniência serão
finalizadas com a digitação da senha, assinatura digital e/ou código de segurança, considerados,
para todos os efeitos, como expressa autorização do Cliente. Após a finalização das consultas e/ou
operações financeiras por meio dos canais de conveniência, não será possível desfazê-las.
Envio de códigos do dispositivo de segurança via SMS para acesso aos canais de
conveniência:
• A operadora de telefonia celular cadastrada pelo Cliente deverá manter convênio com o Itaú e
será responsável por armazenar e transmitir as informações remetidas pelo Itaú.
• Se ocorrer a portabilidade do(s) número(s) do(s) celular(es) e a operadora nova não mantiver
convênio com o Itaú, o envio de informações será interrompido de imediato.
• Nos casos de "roaming" e de aparelho celular fora de sua área de cobertura, a informação
enviada pelo Itaú será armazenada pela operadora durante o prazo de armazenamento de dados
praticado por ela.
• A perda, roubo ou furto do aparelho celular deverá ser comunicado pelo Cliente ao Itaú de
imediato.
• O Itaú não será responsável por falha na transmissão das informações, interceptação, extravio,
violação ou alteração do conteúdo da mensagem após o seu envio pelo Itaú, bem como por
qualquer ocorrência alheia ao seu controle de segurança.
3. Acesso à Conta de Depósito por meio do Itaú Empresas na internet ou da Central de
Atendimento
Definições:
a) Representantes - são os representantes legais do Cliente nos termos dos seus atos constitutivos,
que exercerão as funções transacionais que envolvam movimentação financeira e habilitação de
dispositivos de segurança, entre outras.
b) Representante Autorizado - são representantes legais do Cliente ou terceiro a quem o Cliente
delegou poderes para representá-lo - por meio de preenchimento de formulário disponibilizado
pelo Itaú nos canais digitais ou nas agências físicas -, que exercerão funções transacionais que
envolvam movimentação financeira e habilitação de dispositivos de segurança, entre outras.
c) Representante Delegado - terceiro a quem o Cliente delegou poderes para representá-lo, por
meio de cadastro no Itaú Empresas na internet, que exercerá as funções escolhidas pelo Cliente,
inclusive funções transacionais que envolvam movimentação financeira e habilitação de dispositivos
de segurança.
d) Operador - pessoa física cadastrada pelo Representante para acessar funções meramente
operacionais (não transacionais), como: operar determinados módulos, incluir informações e dados,
obter relatórios, efetuar consultas simples e administrar Operadores, conforme opções do
Representante no sistema. Caso já possua dispositivo de segurança habilitado para seu CPF, o
Operador poderá habilitá-lo para utilização na conta do Cliente.
e) Serviços e Produtos - são os serviços e produtos financeiros, incluindo produtos de crédito ou de
câmbio, contratados ou operados pelos Representantes por meio do Itaú Empresas na internet.
f) Intervenientes - são as pessoas jurídicas que autorizam o Cliente a acessar os dados de suas
respectivas contas mantidas no Itaú por meio do Itaú Empresas na internet e utilizar os Produtos e
Serviços relativos às suas contas.
g) Central de Atendimento - central de atendimento telefônico disponibilizada pelo Itaú ao Cliente
para contratar Produtos e Serviços, mediante o uso de senha eletrônica e dispositivo de segurança.
Somente o Representante com poderes específicos está autorizado a transacionar via Central de
Atendimento. O contato telefônico será gravado e a gravação servirá de prova para o Cliente e o
Itaú.
h) Outro(s) meio(s) remoto(s) disponibilizado(s) pelo Itaú - e-mail, mobile, tablet e/ou outras
tecnologias que poderão ser criadas e disponibilizadas pelo Itaú ao Cliente para efetivação de
Contrato Eletrônico.
i) Contrato Eletrônico - Produtos e Serviços contratados pelo Cliente mediante o uso de senha
eletrônica, dispositivo de segurança, biometria, assinatura biométrica, ou qualquer outro meio de
comprovação de autoria de documentos em forma eletrônica acordado entre as partes.
j) Devedores solidários - Representante, Representante Autorizado, Delegado ou qualquer outra
pessoa que se compromete solidariamente pelas obrigações assumidas pelo Cliente em qualquer
Contrato Eletrônico.
Pelo Itaú Empresas na internet, o Cliente terá acesso aos dados relativos às suas contas e às das
Intervenientes (quando cadastradas) e poderá:
• Em suas contas: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferências de valores e efetivar
Contratos Eletrônicos;
• Nas contas das Intervenientes: consultar extratos, efetuar pagamentos e transferências de valores,
utilizar Produtos e Serviços e celebrar Contratos Eletrônicos apenas de serviços.
Na Proposta, o Cliente poderá solicitar o envio da senha eletrônica por e-mail e/ou SMS para acesso
ao Itaú Empresas na internet ou Central de Atendimento. Caso não tenha feito esta opção no
momento do preenchimento da Proposta, o Cliente poderá, no prazo de até 1 ano da assinatura da
Proposta, cadastrar a senha eletrônica no Itaú Empresas na internet ou nos caixas eletrônicos do
Itaú.
O Cliente poderá solicitar ao Itaú, por escrito, que o acesso ao Itaú Empresas na internet seja restrito
a determinada(s) Conta(s) de depósito de sua titularidade.
Eventual problema de comunicação poderá atrasar o acesso ao Itaú Empresas na internet.
Nesse caso, o Cliente deverá solicitar o serviço desejado por meio da agência do Itaú ou dos demais
Canais de Conveniência.
Acesso ao sistema
Cada Representante (Legal, Autorizado ou Delegado) ou Operador utilizará uma senha de acesso de
seu exclusivo conhecimento e dispositivo de segurança próprio, sempre que o Itaú solicitar.
O Cliente deverá controlar o uso do Itaú Empresas na internet, a movimentação da(s) Conta(s)
de depósito própria(s) e da(s) Interveniente(s), sendo responsável por qualquer dano que ele
ou a(s) Interveniente(s) vier(em) a sofrer em razão do uso indevido das senhas, do código de
operador e dos dispositivos de segurança, inclusive danos decorrentes da não integridade dos
equipamentos utilizados, hipótese em que o Cliente deverá dar pleno acesso ao Itaú aos
equipamentos utilizados para vistoria.
O Cliente obriga-se a:
a) Informar ao Itaú, por escrito e imediatamente, a revogação dos poderes conferidos aos seus
Representantes, indicando o seu substituto, apresentando os atos societários atualizados, quando
se tratar de representante legal constituído nos termos de seu estatuto ou contrato social;
b) Solicitar ao Itaú a exclusão de Interveniente que passar por reorganização societária que
implique na mudança de controle direto ou indireto, obrigatoriamente no dia da ocorrência do evento.
O Cliente declara-se ciente de que os dados disponibilizados pelo Itaú estão sujeitos a sigilo
bancário, nos termos da lei, e assume total responsabilidade perante o Itaú por quaisquer danos que
as Intervenientes que indicar vierem a sofrer, por força de violação desse sigilo por parte do Cliente.
O Cliente declara que os Representantes Delegados, Autorizados e os Operadores são, em conjunto
ou isoladamente, seus prepostos, e que responderão pelos atos ou omissão destes perante o Itaú.
Administração do Sistema
Compete ao Representante:
a) Incluir e excluir Operadores e Representantes, Delegados, informando:
• dados pessoais do Operador/Representante Delegado; e
• as contas e módulos de produtos e serviços aos quais o Operador/Representante Delegado terá
acesso.
b) Autorizar eletronicamente os pagamentos e transações cadastrados no sistema, conforme alçada
definida pelo Cliente;
c) Solicitar dispositivo de segurança para Operador, Representante Autorizado e/ou Delegado,
quando necessário.
Dispositivo de segurança
O Representante poderá destituir o portador do dispositivo de segurança mediante comunicação ao
Itaú por meio do sistema ou por meio de formulário entregue na agência do Itaú, solicitando o
bloqueio de dispositivos de segurança fornecidos pelo Itaú.
O Cliente é responsável pela guarda e uso do dispositivo de segurança e responderá integralmente
pelas operações efetuadas com seu uso, acatando todos os lançamentos a elas correspondentes.
O Cliente comunicará ao Itaú, imediatamente, o extravio, furto ou roubo de qualquer dispositivo de
segurança, sendo responsável pelas operações realizadas até esta efetiva comunicação.
O Itaú poderá a seu exclusivo critério criar ou aceitar outros dispositivos de segurança, desde que
previamente cadastrados pelo Cliente e que disponham da mesma segurança na identificação do
Cliente.
O dispositivo de segurança fornecido pelo Itaú a uma pessoa física poderá ser habilitado, a critério do
Itaú, para movimentação da Conta de depósito da pessoa jurídica no canal Itaú Empresas na internet.
Bloqueio do acesso
O Itaú poderá bloquear o acesso do Cliente ao Itaú Empresas na internet, independentemente de
aviso prévio, na hipótese de suspeita de fraude em seu uso, se os Representantes não utilizarem o
Itaú Empresas na internet por de 180 dias consecutivos ou se a Conta de depósito for encerrada.
Ao acessar sites de internet e/ou aplicativos relacionados a esta contratação, disponibilizados pelo
Itaú, o Cliente deve consultar os respectivos Termos de Uso e Políticas de Privacidade, que são
parte deste instrumento.
4. Saldo da Conta
É apurado ao final do dia e corresponde a todos os valores creditados na Conta de depósito,
subtraído de todos os valores nela debitados.
Importante:
Saldo da conta é diferente de saldo disponível: saldo disponível é a soma dos valores creditados e
já liberados para utilização, das aplicações financeiras com resgate automático e do Limite Itaú para
Saque (LIS) disponível, quando contratado. Se o Cliente utilizar o LIS, pagará encargos de acordo
com o respectivo contrato.
a) Adiantamento a Depositante (AD) - Limite Emergencial de Crédito: Sempre que o Cliente
realizar transações ou se houver a necessidade de o Itaú processar lançamentos a débito na conta
corrente e não houver saldo suficiente ou não houver limite de cheque especial, seja por não ter sido
contratado, disponibilizado ou já ter sido totalmente utilizado pelo Cliente, se contratado, o Itaú
prestará o serviço de AD e poderá, mediante análise e aprovação de crédito no mesmo dia, .
disponibilizar referido valor ao Ciente adiantando a quantia suficiente para cobrir a transação ou o
lançamento, com o objetivo de atender a uma situação emergencial e evitar consequências
negativas do não processamento de lançamentos que gerem débito na conta corrente do Cliente
podendo causar a possível inclusão do Cliente nos serviços de proteção ao crédito
• O serviço de AD não se confunde e é independente do limite da conta, ou seja, do cheque especial
- LIS, se contratado.
• Se após análise o Itaú optar por adiantar o valor necessário, o Cliente deverá efetuar o pagamento
do valor adiantado no mesmo dia, por meio da disponibilização de crédito na conta corrente. Se
isso não ocorrer, o Cliente estará em atraso e pagará, por meio de débito na conta corrente que o
serviço foi contratado: a) a tarifa indicada na Tabela Geral de Tarifas em vigor na data da prestação
do serviço, que será cobrada a partir do quarto dia útil após a utilização do Adiantamento a
Depositante; e b) juros correspondentes à taxa informada na Tabela Geral de Tarifas no item
Adiantamento a Depositante, disponível no site do Itaú e multa de 2% calculada sobre os valores
devidos e não recompostos, além do IOF, desde a data do adiantamento.
• Caso não seja verificado o pagamento do valor utilizado e respectivos juros e encargos, o Itaú
poderá comunicar o fato à SERASA, ao SPC e a qualquer órgão encarregado de cadastrar atraso
de pagamento e descumprimento de obrigação contratual.
Importante:
• O serviço de Adiantamento a Depositante fará com que o Itaú sempre avalie a possibilidade de
adiantar o valor necessário, mas não há garantia de que o Itaú adiantará ao Cliente esse valor.
• O Cliente poderá solicitar o cancelamento do serviço a qualquer tempo: basta solicitar na agência
ou pelas Centrais de Atendimento.
• O Itaú poderá utilizar, para pagamento por compensação do valor devido pelo Cliente em razão do
atraso na recomposição do AD, valores disponíveis em outra conta sua no Itaú.
• O Cliente reembolsará despesas com cobrança judicial e extrajudicial, inclusive custos de
postagem, telefonemas, custas, honorários advocatícios e despesas com inclusão nos Cadastros
de Proteção ao Crédito. O Itaú, igualmente, reembolsará o Cliente de despesas que tiver com a
cobrança de qualquer obrigação não cumprida pontualmente pelo Itaú.
• O Itaú debitará, na conta corrente do Cliente até o 2° dia útil do mês subsequente ao do
adiantamento, os encargos pelo atraso dos valores adiantados e o IOF (Imposto sobre Operações
Financeiras), de acordo com a legislação em vigor. O recebimento do principal não significará
quitação dos encargos.
Atenção:
O serviço de Adiantamento a Depositante é emergencial, com alto custo e, portanto, deve ser
utilizado apenas em situações pontuais, em que o Cliente possa cobrir a conta no mesmo dia.
Caso você tenha necessidade de recursos por período mais longo, o Gerente Itaú poderá lhe
auxiliar a encontrar opções mais adequadas.e
5. Extrato
Toda movimentação da Conta de depósito será registrada em extratos, que serão
disponibilizados via Itaú Empresas na internet, caixas eletrônicos e nos guichês de caixa na
agência. O Cliente pagará tarifa pelo fornecimento de extratos, conforme Tabela de Tarifas em
vigor.
Se necessário, o Cliente poderá solicitar a segunda via de extratos, comprovantes e de outros
documentos. Para os documentos e comprovantes disponibilizados no bankline, respectivas
segundas vias estarão disponíveis em até 5 dias úteis da solicitação do Cliente. Para outros
documentos e comprovantes, verifique com o Itaú o prazo para disponibilização. Consulte na Tabela
Geral de Tarifas eventuais custos para emissões destas segundas vias.
6. Pacotes de serviços e tarifas
O Cliente autoriza o Itaú a debitar da Conta de depósito, sempre no 2º dia útil de cada mês, referente
ao uso e movimentação do mês anterior:
a) A mensalidade do pacote de serviços por ele contratado;
b) Tarifas avulsas dos serviços não incluídos no pacote ou que excedam a quantidade contratada;
c) Tarifas e encargos dos produtos e serviços contratados pelo Cliente, não contemplados no pacote
contratado;
d) Tarifa de conta inativa: considerada aquela que apresenta saldo inferior ao indicado na Tabela de
Tarifas e na qual não tiverem ocorrido depósitos ou retiradas por períodos ininterruptos superiores
aos mínimos estabelecidos pelo Banco Central do Brasil.
Pacotes MaxiConta:
Pacotes de produtos e serviços disponibilizados ao Cliente e cobrados em uma única mensalidade,
conforme preços e composição publicados na Tabela de Tarifas vigente.
Pacote Conta Certa:
O Pacote Itaú Empresas Conta Certa possibilita ao Cliente indicar os serviços e respectivas
quantidades que comporão pacote de serviço por ele personalizado. Para mais informações sobre
este Pacote e o Bônus por Relacionamento Rede no Conta Certa, consulte site do Itaú Empresas.
Plano Adapt: Pacotes de produtos e serviços disponibilizados ao Cliente e cobrados em uma única
mensalidade, conforme preços e composição publicados na Tabela de Tarifas vigente. A versão
contratada corresponde àquela indicada na Proposta ou em termo específico. Os valores dos
produtos ou serviços utilizados pelo Cliente acima da franquia contratada possuem tarifa
diferenciada, sendo preço unitário máximo conforme divulgado na Tabela Geral de Tarifas vigente.
Plano Adapt e Bônus por Relacionamento Investimento - o Itaú, poderá aplicar condições
diferenciadas na mensalidade básica do Plano Adapt de acordo com um volume investido mínimo
mensal do Cliente, cujos critérios estarão disponíveis no Itaú Empresas nos Canais Digitais.
Plano Adapt e Bônus por Relacionamento Rede - o Itaú, poderá aplicar condições diferenciadas
na mensalidade básica do Plano Adapt de acordo com um faturamento mínimo mensal do Cliente,
cujos critérios estarão disponíveis no Itaú Empresas nos Canais Digitais.
Para efeitos de apuração do faturamento mínimo mensal entende-se: o faturamento bruto liquidado
no mês vigente no domicílio bancário do Itaú, em todos os pontos de vendas Rede do Cliente
vinculados ao seu CNPJ de 9 dígitos. O faturamento mínimo mensal não incluirá as transações
realizadas no Modelo VAN, ocasião em que a Rede não faz os serviços de liquidação.
Estas condições diferenciadas podem ser alteradas ou revogadas a qualquer momento, a critério
exclusivo do Itaú e/ou da Redecard S.A.("Rede"). Consulte os valores de faturamento mínimo no site
do Itaú Empresas.
A Rede também poderá oferecer condições diferenciadas no valor do aluguel de um ou mais
equipamentos Rede de acordo com um faturamento mínimo mensal do Cliente, cujos critérios estarão
disponíveis no Itaú Empresas nos Canais Digitais.
Os valores devidos pelo Cliente em função de aluguel dos equipamentos disponibilizados pela Rede,
de acordo com o contrato de credenciamento firmado entre esta empresa e o Cliente, serão cobrados
pela Redecard S.A. ("Rede") e poderão ser apresentados no demonstrativo de uso do Plano Adapt,
apenas para consulta.
O Cliente que efetuar o descredenciamento no Sistema Rede, realizar a devolução de todos os
equipamentos, apresentar o atraso no pagamento da mensalidade do Plano Adapt ou não mantiver
faturamento em pelo menos uma bandeira domiciliada no Itaú acarretará na imediata interrupção do
Bônus por Relacionamento Rede.
O Itaú não será responsável pela aceitação, recusa de contratação ou pela prestação de quaisquer
produtos ou serviços disponibilizados pela Rede.
Plano Adapt e Bônus por Relacionamento Cobrança - o Itaú, poderá aplicar condições
diferenciadas na mensalidade básica do Plano Adapt de acordo com o volume de boletos liquidados
mensal do cliente, cujos critérios estarão disponíveis no Itaú Empresas na Internet.
Plano Adapt e Bônus por Relacionamento Folha de Pagamento - o Itaú, poderá aplicar condições
diferenciadas na mensalidade básica do Plano Adapt de acordo com o volume de pagamentos de
salários mensal do cliente, cujos critérios estarão disponíveis no Itaú Empresas na Internet.
Alterações de Pacotes - A alteração de pacote ou na quantidade de serviços que compõem o
Pacote (no caso de Pacote Conta Certa) será válida a partir do mês seguinte e a tarifa refletirá
apenas na mensalidade do mês subsequente. O Cliente poderá, a qualquer tempo, alterar a versão
do Pacote e a nova versão passará a vigorar a partir da próxima data de cobrança de tarifa. O
Cliente não poderá solicitar mais que uma alteração por mês, no caso dos Pacotes MaxiConta.
Cancelamento - O cancelamento do Pacote não significa o cancelamento dos produtos e serviços
contratados pelo Cliente. A partir do 1° dia do mês seguinte ao do cancelamento, na hipótese de
utilização dos produtos e serviços, o Cliente pagará o valor padrão informado na Tabela de Tarifas
para o respectivo serviço ou produto.
Importante:
• A contratação do pacote de serviços não deve ser confundida com a contratação efetiva dos
produtos e serviços elencados, ficando a utilização de alguns produtos e serviços condicionada à
contratação pelo Cliente, mediante a assinatura dos respectivos instrumentos.
• Para contas novas, o início da vigência do Pacote contratado ocorrerá no mês de abertura da
Conta de depósito.
• O valor das tarifas está na Tabela de Tarifas, parte integrante destas Condições Gerais, que está à
disposição do Cliente no endereço eletrônico do Itaú na internet e afixada nas agências.
• O Itaú poderá alterar a Tabela de Tarifas com 30 dias de antecedência ou revogar os preços
diferenciados concedidos ao Cliente a qualquer tempo.
• Antes de contratar ou solicitar qualquer serviço, o Cliente deve consultar o valor da tarifa
vigente na Tabela de Tarifas.
7. Informações cadastrais
7.1. O Cliente declara que todos os dados fornecidos na abertura da Conta de depósito ou
posteriormente são verdadeiros, válidos, corretos e completos. O Cliente deverá manter seu cadastro
atualizado, informando os novos dados ao Itaú em até 10 dias, sempre que houver qualquer
alteração. As atualizações poderão ser efetuadas diretamente com o gerente ou via internet,
dependendo do tipo de atualização.
7.1.1. Caso o Cliente necessite de suas informações cadastrais, o Itaú as disponibilizará a este ou a
quem este autorizar, em até 15 dias, após sua solicitação.
Importante:
a) Ao assinar a Proposta, o Cliente autoriza o Itaú a comunicar o descumprimento de
qualquer obrigação sua ou atraso de pagamento à Serasa, ao SPC (Serviço de Proteção ao
Crédito) e aos demais órgãos de proteção ao crédito.
b) Da mesma forma, o Cliente e os Devedores Solidários autorizam, a qualquer tempo,
mesmo após o término deste Contrato, o Itaú, as sociedades do Conglomerado Itaú
Unibanco e as demais instituições aptas a consultar o SCR nos termos da regulamentação
e que adquiram, recebam ou manifestem interesse em adquirir ou receber em garantia, total
ou parcialmente, operações de crédito de responsabilidade do Cliente e dos Devedores
Solidários (“Instituições Autorizadas”), a consultar no SCR informações a seu respeito.
• O SCR é constituído por informações remetidas ao Banco Central do Brasil (BACEN) sobre
operações de crédito, nos termos da regulamentação. A sua finalidade é prover ao BACEN
informações para monitoramento do crédito no sistema financeiro e fiscalização, além de viabilizar
o intercâmbio de informações entre instituições financeiras.
• O Cliente e os Devedores Solidários declaram-se cientes de que as consultas ao SCR serão
realizadas com base na presente autorização e que as sociedades do Conglomerado Itaú Unibanco
poderão trocar entre si as informações do Cliente e dos Devedores Solidários constantes do seu
cadastro.
• O Cliente e os Devedores Solidários declaram, ainda, ciência de que os dados sobre o
montante das suas dívidas a vencer e vencidas, inclusive em atraso e baixadas com prejuízo, bem
como o valor das coobrigações que tenham assumido e das garantias que tenham prestado serão
fornecidos ao BACEN e registrados no SCR, valendo essa declaração como comunicação prévia
desses registros.
• O Cliente e os Devedores Solidários poderão ter acesso, a qualquer tempo, aos seus dados no
SCR pelos meios disponibilizados pelo BACEN, inclusive seu site e, em caso de divergência, pedir
sua correção, exclusão ou registro de manifestação de discordância, bem como cadastramento de
medidas judiciais, mediante solicitação à central de atendimento da instituição que efetivou o
registro dos dados no SCR.
c) O Cliente autoriza o Itaú e as sociedades do Conglomerado Itaú Unibanco, a qualquer tempo, a
fornecerem quaisquer informações a que essas empresas tenham acesso em decorrência de
qualquer relacionamento bancário, creditício ou de investimento, para as autoridades nacionais ou
estrangeiras, conforme exigido nos termos da legislação nacional, estrangeira ou internacional
aplicável ao Cliente.
d) O(s) Representante(s) do Cliente que assinou(aram) a Proposta declara(m) ter(em) plenos
poderes para assumir(em), em nome do Cliente, todos os compromissos e outorgar(em) todas as
autorizações previstas nestas Condições Gerais e na Proposta.
7.2. O Cliente autoriza as empresas do Grupo Itaú Unibanco a acessarem o valor agregado dos
recebíveis de cartão constituídos em favor do Cliente por meio de transações capturadas por
Credenciadoras, com a discriminação dos arranjos de pagamento, por meio de sistema dedicado à
troca de informações do Banco Central do Brasil. A presente consulta abrange os 12 (doze) meses
anteriores à solicitação de informações ao Banco Central do Brasil a ser feita no momento da
presente contratação e regularmente durante a vigência do presente contrato. O Cliente poderá, a
qualquer momento, revogar essa autorização por meio dos Canais de Atendimento Itaú.
8. Encerramento da Conta de depósito
8.1. Este contrato tem prazo indeterminado e a Conta de depósito poderá ser encerrada a qualquer
tempo, pelo Cliente ou pelo Itaú. O Itaú enviará aviso por escrito, por meio impresso ou eletrônico, com
antecedência mínima de 30 dias, prazo esse destinado às providências relativas ao encerramento.
8.2. Para solicitar o encerramento da Conta de depósito, o Cliente pode: (i) ir a qualquer agência do
Itaú, na qual será fornecido ao Cliente roteiro para encerramento da Conta de depósito; ou (ii) solicitar
o encerramento por meio de solicitação realizada pelo Cliente diretamente no Itaú Empresas na
Internet e Itaú Empresas no Celular.
8.3. Na data de solicitação do encerramento ou aviso prévio (quando por parte do banco), a conta
entrará em regime de encerramento. Até o término do regime de encerramento, o Cliente deverá
manter na Conta de depósito saldo disponível suficiente para liquidação de todas as suas obrigações
perante o Itaú e os beneficiários dos cheques de sua emissão.
8.4. O Itaú somente efetivará a solicitação de encerramento quando o Cliente tiver liquidado todas as
operações de crédito pendentes e tiver desvinculado a Conta de depósito de todas as aplicações e
contratos que tenha com o Itaú ou com sociedade do conglomerado Itaú Unibanco.
8.4.1. O Cliente poderá solicitar a transferência do saldo credor remanescente para outra conta no
Itaú ou para outra instituição financeira, desde que sejam contas que tenham o mesmo CNPJ da
conta que está sendo encerrada, ou, ainda, a disponibilização do valor em espécie para retirada em
qualquer agência do Itaú.
8.5. Na data do aviso de encerramento da Conta de depósito, o Cliente deverá entregar ao Itaú os
cheques em seu poder ou declaração de que os inutilizou. Se a iniciativa de encerramento for do Itaú,
essa entrega deverá ocorrer no prazo fixado no aviso.
Findo o regime de encerramento e remanescendo saldo positivo na Conta de depósito, o Itaú emitirá
ordem de pagamento no valor do saldo disponível e a colocará à disposição do Cliente para retirada
na sua agência.
8.6. Os cheques apresentados após o encerramento da Conta de depósito serão devolvidos pelo
motivo de “conta encerrada”, o que ensejará a inscrição do Cliente no CCF, nos termos das normas
em vigor.
8.7. O Itaú enviará comunicação ao Cliente, por meio impresso ou por eletrônico, com a data do
efetivo encerramento da Conta de depósito.
8.8. Caso o Cliente possua chave para endereçamento ao PIX cadastrada na base centralizada do
Banco Central do Brasil (DICT), o Itaú efetuará a exclusão da chave para endereçamento ao PIX no
ato de encerramento da conta, bem como efetuará a baixa de todos os QR Codes que estiverem
ativos, caso houver.
9. Responsabilidade ambiental
9.1. O Cliente declara que: (i) não existem contra ele processos judiciais ou administrativos
relacionados a questões trabalhistas relativas à saúde ou segurança ocupacional, inclusive quanto a
trabalho escravo ou infantil, nem tampouco relacionados a questões ambientais; (ii) suas atividades e
propriedades estão em conformidade com a legislação ambiental brasileira, principalmente quanto ao
licenciamento ambiental e à lei de Biossegurança; e (iii) a utilização de produtos, serviços e
operações de crédito decorrentes da Proposta serão destinados apenas a finalidades lícitas que
atendam rigorosamente à legislação trabalhista relativa à saúde e segurança ocupacional, inclusive
quanto à ausência de trabalho análogo ao escravo e infantil, bem como a legislação ambiental
brasileira.
9.2. Enquanto mantiver a Conta de depósito, o Cliente deverá respeitar a legislação e
regulamentação ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, especialmente as normas relativas à
saúde e segurança ocupacional e à inexistência de trabalho análogo ao escravo e infantil.
9.3. O Cliente obriga-se a obter todos os documentos (laudos, estudos, relatórios, licenças, etc.)
exigidos pela legislação e regulamentação ambiental e trabalhista em vigor no Brasil, mantendo-os
vigentes e atestando o seu cumprimento, e a informar ao Itaú, imediatamente, a manifestação
desfavorável de qualquer órgão público.
9.4. Independente de culpa, o Cliente ressarcirá o Itaú de qualquer quantia que este seja compelido a
pagar, bem como o indenizará por quaisquer perdas e danos referentes a danos ambientais ou
relativos à saúde e segurança ocupacional que, de qualquer forma, a autoridade entenda estar
relacionado à utilização dos produtos e serviços decorrentes da Proposta.
10. Combate e Prevenção à Lavagem de Dinheiro e à Corrupção
10.1. O Cliente declara conhecer e respeitar a legislação de prevenção a atos de corrupção e outros
atos lesivos à administração pública nacional e estrangeira, comprometendo-se a abster de qualquer
atividade que constitua violação a tais normas, bem como que comunicará imediatamente o Itaú caso
tenha ciência de qualquer ato ou fato relacionado a este Contrato que viole referidas normas,
podendo o Itaú tomar as providências que entender necessárias.
10.2. A movimentação da Conta de depósito ou outras contas de qualquer natureza deverá respeitar a
legislação de prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Sendo o
responsável por sua conta, o Cliente não poderá utilizá-la, nem permitir que terceiro a utilize, para
depósito ou movimentação de bens ou valores de origem ilegal, relacionados a atos de corrupção ou
que sejam empregados para fins ilícitos. Caso o Cliente tenha ciência de qualquer ato ou fato que
viole as normas mencionadas, deverá comunicar imediatamente o Itaú.
10.3. O Itaú, no cumprimento de sua obrigação legal, comunicará às autoridades competentes, sem
comunicação prévia, a ocorrência de operações ou propostas de operações que, na forma da
legislação vigente, caracterizem indício de práticas de lavagem de dinheiro, financiamento ao
terrorismo ou atos de corrupção ou lesivos à administração pública.
11. Envio de comunicações e correspondência eletrônica
11.1. O Cliente autoriza, desde já, o envio de comunicações relativas a produtos e serviços do Itaú,
inclusive por meio de e-mails e mensagens de telefone celular aos seus representantes. A presente
autorização poderá ser cancelada a qualquer tempo mediante solicitação à Central de Atendimento do
Itaú. Por questões de segurança, o Itaú sempre poderá enviar mensagens e informações referentes à
suspeita de fraude, cheques devolvidos, concessão de adiantamento à depositante e transações
negadas. Para tais comunicações serão utilizados o número de telefone celular e o e-mail constantes
no cadastro atualizado.
CONDIÇÕES ESPECÍFICAS DA APLICAÇÃO AUTOMÁTICA - APLIC AUT MAIS ITAÚ
1. Aplicações automáticas
1.1. O Itaú poderá aplicar automaticamente recursos depositados e disponíveis na Conta de
depósito exclusivamente em Certificados de Depósito Bancário (CDB) de emissão do Itaú do tipo
escritural, com remuneração calculada conforme o percentual definido nas faixas de remuneração,
que incidirá sobre a taxa média dos Depósitos Interfinanceiros - DI de um dia, over extra grupo, base
252 dias, calculada e divulgada pela Câmara de Custódia e Liquidação - CETIP no Informativo Diário
em sua página na Internet (www.cetip.com.br), “Taxa DI”, com prazo de vencimento de 5 anos e
possibilidade de resgate antecipado a qualquer momento desde a data da aplicação até a data de
vencimento.
a) A remuneração do CDB dependerá do prazo total pelo qual os recursos permanecerem aplicados,
sendo que a taxa de remuneração correspondente ao prazo da aplicação, incidirá durante o prazo
total (desde o dia inicial da aplicação até o dia do efetivo resgate).
b) As faixas de remuneração do CDB são estabelecidas de acordo com os custos operacionais
envolvidos e características da aplicação financeira, que, desde o seu primeiro dia, poderá ser
resgatada observada a legislação tributária aplicável aos rendimentos acumulados até a data do
resgate.
2. Resgates Automáticos
2.1.O Itaú resgatará automaticamente as aplicações mais antigas, sempre que a Conta de depósito
necessitar de recursos para sua cobertura.
3. Limites de Aplicação e Resgate
3.1.As aplicações e os resgates automáticos observarão os limites máximo e mínimo de
movimentação previstos na Tabela de Valores Operacionais, disponível nas Agências do Itaú.
3.2. Se, após o resgate, remanescer saldo de aplicação em valor inferior ao limite mínimo permitido,
o Cliente autoriza o Itaú a resgatar automaticamente a totalidade do saldo remanescente.
4. Informações Sobre as Aplicações
a) O saldo das aplicações automáticas realizadas constará do extrato consolidado da Conta de
depósito enviado mensalmente, exceto se o Cliente solicitar, por escrito, que não deseja recebê-lo.
b) Na hipótese de alteração das faixas de remuneração aplicáveis, o Itaú informará esse fato
ao Cliente com antecedência mínima de 10 dias por qualquer meio de comunicação (e-mail,
carta, avisos na internet, etc) e a nova remuneração será aplicável somente às aplicações que
forem efetuadas a partir da entrada em vigor das novas faixas informadas. As informações
sobre as faixas de remuneração, em vigor na data da consulta e as anteriores, estarão
disponíveis para consulta no Itaú Empresas na internet, no telefone e na agência do Itaú.
c) O Cliente terá acesso ao extrato de todas as aplicações e resgates realizados nos últimos 30
dias, por meio do acesso à Conta de depósito, através do Itaú Empresas na internet e através do
recebimento do extrato da Conta de depósito por meio eletrônico, quando for o caso. O Cliente
também poderá solicitar, a qualquer tempo, o envio pelo correio das informações sobre aplicações
e resgates realizadas nos últimos 30 dias. A solicitação pode ser dirigida à agência do Itaú ou aos
canais de atendimento.
5. Disposições Gerais
a) Cancelamento parcial ou total - este contrato tem prazo indeterminado, mas o Cliente e o
Itaú poderão, a qualquer tempo, cancelá-lo, mediante aviso prévio por escrito à outra parte de, no
mínimo, 2 dias úteis.
b) Suspensão - O Itaú poderá, mediante aviso prévio de 2 dias úteis, suspender total ou
parcialmente as aplicações e resgates automáticos para, eventualmente, disponibilizá-los no futuro.
REGRAS E CONDIÇÕES APLICÁVEIS AOS SERVIÇOS DE COBRANÇA DE BOLETOS, CUJAS
CONDIÇÕES ESPECÍFICAS SÃO ACEITAS PELO CLIENTE, REPRESENTANTE LEGAL OU
RESPECTIVO REPRESENTANTE AUTORIZADO E/OU DELEGADO, COM A UTILIZAÇÃO DOS
SERVIÇOS DE COBRANÇA NOS CANAIS ELETRÔNICOS DO ITAÚ.
Informações prévias:
a) Carteira de cobrança - é composta por conjunto de títulos indicados pelo Cliente, aos quais são
aplicáveis determinados procedimentos operacionais.
b) Cadastro de beneficiários - contém as opções do Cliente sobre a modalidade de cobrança, as
carteiras de cobrança e os demais procedimentos aplicáveis aos títulos.
c) Meios eletrônicos - meios digitais, magnéticos, eletrônicos e de mensagens, sejam relacionados
a aplicativos de celulares ou a Short Message Service ("SMS"), para comunicação entre o Itaú e o
Cliente ou para operacionalização de produtos e/ou serviços, definidos pelo Itaú em seus canais
eletrônicos.
d) Beneficiário - é o credor da dívida em cobrança e o destinatário final dos recursos.
e) Pagador - é o devedor da dívida e o aceitante da obrigação.
f) Representante Legal, Representante Autorizado e Representante Delegado - conforme
definidos nas Condições Gerais de Abertura de sua Conta Corrente, disponível nos canais
eletrônicos do Itaú.
g) Terceiro Habilitador - contratante dos serviços objeto deste contrato para emissão de cobranças
em favor de do Beneficiário.
1. Objeto - O Itaú disponibilizará a prestação dos serviços de cobrança, representadas por boletos ou
por outro meio de cobrança digital emitidos por conta e ordem do Beneficiário ou Terceiro Habilitador,
denominado Cliente, para a Conta de Depósito de origem indicada, bem como para todas as contas
de depósito de titularidade do CPF/CNPJ, exceto conta(s) de gerenciamento do tipo categoria 670,
ativa(s), ou que venha(m) a ser aberta(s) pelo Cliente durante a vigência deste último.
2. Na prestação dos referidos serviços, o Itaú observará:
(i) a opção do Cliente quanto à modalidade de cobrança, seja por boleto ou por Cobrança Digital
(conforme denominado no item 2.6);
(ii) as instruções fornecidas pelo Cliente no cadastro de beneficiários, que serão aplicadas sobre os
boletos ou sobre as Cobranças Digitais emitidas pelo Cliente;
(iii) a carteira de cobrança a que pertencem as cobranças, composta por conjunto de boletos ou de
Cobranças Digitais indicadas pelo Cliente enquadrados em determinada modalidade de cobrança e
os procedimentos operacionais aplicáveis especificamente àquela modalidade; e
(iv) as instruções especiais inseridas pelo Cliente, que serão inscritas na modalidade de cobrança
escolhida pelo Cliente e aquelas enviadas por meio dos canais eletrônicos pelo Itaú, que
prevalecerão sobre o cadastro de beneficiários.
2.1.O Cliente desde logo se declara ciente de que a mera disponibilização dos serviços objeto do
presente instrumento, nos termos do item supra, para qualquer conta de depósito de sua titularidade,
não ensejará a cobrança de tarifa pelo Itaú do Cliente. A cobrança de tarifa pelo Itaú ocorrerá apenas
quando da efetiva utilização, pelo Cliente, dos serviços ora contratados, por meio de débito na conta
de depósito do Cliente em que o serviço foi contratado, independente da modalidade de cobrança
escolhida, nos termos do item 10.
2.2. Há 5 modalidades de cobrança tradicionais (quando representadas por meio de boleto):
a) Escritural - o Cliente enviará ao Itaú, por meio eletrônico, os dados do boleto para registro de
entrada em cobrança. O Itaú emitirá e remeterá o boleto de cobrança ao pagador.
b) Direta - o Cliente enviará ao Itaú, por meio eletrônico, os dados do boleto para registro de
entrada para cobrança. O Cliente é responsável pelo envio do boleto de cobrança ao pagador.
c) Com Recolhimento de IOF – o Itaú será responsável pelo cálculo e recolhimento do IOF nos
termos da legislação específica em vigor na data da execução dos serviços de cobrança, com base
nas informações repassadas pelo Cliente, conforme previsto no subitem 9.2.
d) Com Boleto de Proposta – utilizado para possibilitar o pagamento decorrente da eventual
aceitação de uma oferta de produtos e serviços, de uma proposta de contrato civil ou de um convite
para associação.
Importante: O boleto deve ser registrado antes de ser encaminhado ou entregue ao Pagador. Caso
contrário, o boleto ficará indisponível para pagamento.
e) Com Boleto de depósito e aporte: destina-se ao depósito ou aporte de recursos em conta de
depósitos ou conta de pagamento pré-paga.
2.3.Na hipótese de carteira de cobrança em dólar, o Cliente declara estar enquadrado no Decreto-lei
nº 857/69.
2.4.O Itaú elaborará e disponibilizará ao Cliente relatórios de cobrança nos canais eletrônicos do Itaú.
2.5. As informações sobre as características da(s) carteira(s) de cobrança e do cadastro de
beneficiários estão disponíveis para consulta, pelo Cliente, nos canais eletrônicos do Itaú.
2.6. Cobrança Digital: o Itaú poderá disponibilizar ao Cliente a modalidade de cobrança denominada
"Cobrança Digital", serviço que consiste no envio de cobranças por meios eletrônicos, incluindo
comunicações via aplicativos de celulares ou até mesmo SMS a Pagadores que, necessariamente,
também sejam clientes Itaú, como alternativa à emissão convencional de boletos, aplicando-se a essa
modalidade de cobrança todas as cláusulas inerentes a boletos, no que for aplicável, em especial as
de responsabilidade do Cliente, obtenção de autorizações e de declarações que são efetuadas pelo
Cliente.
2.6.1.A utilização da modalidade Cobrança Digital será sugerida pelo Itaú para Pagadores clientes
do Itaú que possuem perfil de realizar seus pagamentos nos canais digitais do Itaú, sendo
operacionalizado com um pedido pontual de débito na conta corrente que o Pagador detenha no Itaú,
o qual apenas se efetivará mediante expressa autorização do Pagador.
2.6.1.1.Essa sugestão por parte do Itaú não garante a assertividade desta modalidade alternativa de
cobrança, nem a aceitação pelo Pagador do débito, ficando a exclusivo critério do Cliente a utilização
desta conveniência.
2.6.2.Após optar por utilizar a Cobrança Digital, a qualquer momento o Cliente poderá alterar sua
modalidade de cobrança e voltar a emitir boletos, seja para um Pagador específico ou para toda sua
carteira de cobrança, bastando efetuar essa opção nos canais do Itaú.
2.6.2.1.Para geração de boletos para cobranças já encaminhadas para Pagadores via Cobrança
Digital, o Cliente deverá buscar pela emissão de segunda via - boleto nos canais eletrônicos do Itaú.
2.6.3. Por se tratar de uma modalidade alternativa à cobrança realizada por meio de boletos, ao
optar pela Cobrança Digital o Cliente declara-se ciente de que:
(i) boletos físicos não serão emitidos, seja em formato eletrônico (no DDA) ou impressos;
(ii) as cobranças realizadas por meio da Cobrança Digital não poderão ser protestadas ou
negativadas, bem como não poderão ser objeto de operações de desconto de dívidas;
(iii) em caso de atraso no pagamento de Cobranças Digitais emitidas com indicação de negativação
ou protesto, haverá emissão de boleto para garantir a operacionalização da negativação ou do
protesto, sem que haja cobrança pela emissão deste boleto.
(iv) será responsabilidade do Cliente arcar com eventuais questionamentos relacionados a essa
modalidade de cobrança, bem como com valores de juros moratórios e de multa após a não aceitação
pelo Pagador do débito em sua conta corrente ou ao o vencimento da dívida de seus Pagadores em
caso de questionamento por parte destes;
(v) a Cobrança Digital possui um custo inferior ao da cobrança por boleto, sendo devida pelo Cliente
a tarifação de uma modalidade ou outra, nos valores disponibilizados na Tabela Geral de Tarifa, com
exceção do previsto no item 2.6.3.1.
2.6.3.1.No caso de o Cliente optar por contratar operações de desconto de boletos junto ao Itaú,
as cobranças realizadas por meio da Cobrança Digital serão convertidas automaticamente para a
modalidade de boleto (com a emissão do respectivo boleto) para viabilizar a estrutura jurídica da
operação de crédito, passando o Cliente a ser tarifado segundo as regras de boleto e não mais por
eventos de Cobrança Digital, conforme Tabela Geral de Tarifa em vigor.
2.6.4.Para a utilização da modalidade Cobrança Digital o Cliente deverá:
(i) alertar seus Pagadores quanto a essa modalidade de cobrança, avisando-os que boletos físicos ou
digitais não serão emitidos (apenas após o vencimento da dívida, com a possível incidência de
encargos de atraso) e que será enviado ao Pagador um pedido de autorização para débito em conta
do valor da cobrança;
(ii) emitir as Cobranças Digitais aos seus Pagadores observando a antecedência mínima necessária
conforme legislações vigentes no domicílio do Pagador;
(iii) em caso de divergências entre as informações cadastradas para Cobrança Digital de um
Pagador pelo Cliente e as contidas nas bases internas do Itaú, solicitar que o Pagador atualize seus
dados cadastrais de e-mail e/ou telefone no Itaú.
2.6.5.Quando o Pagador autorizar o débito do valor da Cobrança Digital em sua conta corrente,
o valor será visualizado na conta do Cliente como entrada futura, porém, seu efetivo crédito e
disponibilização para livre movimentação poderá ser online ou ocorrer no dia útil seguinte, de acordo
com a negociação a ser realizada entre o Cliente e o Itaú.
2.7. Boleto de depósito e aporte: O Cliente, inclusive quando for Terceiro Habilitador, declara que:
(i) cumpre os requisitos operacionais, de segurança cibernética e de reputação exigidos pela
regulamentação em vigor, em especial, mas não se limitando às políticas internas do Itaú para
emissão de boleto de depósito e aporte, com as quais o Cliente declara concordar e cumprir
integralmente; e
(ii) desempenha suas atividades em conformidade com as políticas de risco estabelecidas pelo Itaú.
2.7.1.O Itaú poderá ter acesso às informações necessárias à identificação do beneficiário
habilitado pelo Cliente.
2.7.1.1.Para fins do item 2.7.1. o Cliente, quando Terceiro Habilitador, deverá fornecer ao Itaú,
sempre que solicitado por este, no prazo máximo de 10 (dez) dias, as informações necessárias à
identificação do beneficiário habilitado pelo Cliente, aplicando-se em caso de descumprimento o
disposto na cláusula 12. "b" destas Condições Gerais.
2.7.2.Este serviço será disponibilizado apenas aos clientes elegíveis à realização de depósitos e
aporte, na forma da regulamentação em vigor.
3. Cobrança e Protesto de Títulos – O Itaú creditará na respectiva Conta de Depósito emissora do
boleto de cobrança, no prazo negociado com o Cliente (float), o valor dos boletos liquidados e
debitará as tarifas bancárias (item 10) e as despesas cartorárias em respectiva conta, ficando
referidos débitos autorizados desde já pelo Cliente. O float negociado com o Cliente está disponível
para consulta na Central de Atendimento do Itaú e deverá sempre obedecer aos seguintes
parâmetros:
(i) flexibilização em razão do volume global da carteira de cobrança, incluindo todas as contas
correntes emissoras do boleto de cobrança;
(ii) mínimo de 1 dia útil e máximo de 5 dias úteis, a contar da data da liquidação do boleto.
3.1. O crédito dos valores de boletos pagos por meio de cheque estará sujeito à confirmação. Se
ocorrer a devolução do cheque, o Itaú debitará o valor correspondente da respectiva conta de
depósito emissora do boleto de cobrança.
3.1.1.O Itaú poderá efetuar o crédito na conta do Cliente somente após a data de liberação do
cheque, independentemente do float acordado com o Cliente. Se o boleto for liquidado em outro
banco, o valor será creditado no prazo acordado (float) e ficará sujeito a bloqueio por até 1 dia útil
após o crédito, aguardando a compensação entre bancos.
3.2. O Itaú não enviará boleto ao pagador para aceite nem efetuará o protesto de boletos por meio
dos originais.
3.2.1.Caso deseje utilizar as facilidades do serviço de Protesto Itaú, o Cliente poderá optar pelas
seguintes padronizações:
(i) protestar todos os boletos vencidos da carteira registrada, de forma automática, após o vencimento
e não pagamento destes depois de prazo a ser escolhido pelo Cliente nos canais eletrônicos do Itaú;
(ii) por comando manual de instrução de boleto nos canais eletrônicos do Itaú.
3.3. O Cliente desde logo se declara ciente de que não serão passíveis de apresentação a protesto
os boletos de cobrança emitidos contra pagadores situados nas praças nas quais o Itaú não esteja
representado e não utilize os serviços de banco correspondente.
3.4. Se o pagador efetuar o pagamento do boleto protestado em cartório, o Itaú não responderá por
encargos que eventualmente não tenham sido cobrados do pagador.
3.4.1.O Itaú não se responsabiliza por créditos de cobrança não repassados por outros bancos ou
pelos cartórios.
3.5. Se o boleto vencer em sábado, domingo ou feriado, poderá ser recebido no primeiro dia útil
seguinte, sem encargos ao pagador. Na hipótese de o Cliente conceder desconto ao pagador e o
vencimento ocorrer em sábado, domingo ou feriado, o boleto poderá ser recebido com desconto no
primeiro dia útil subsequente ao vencimento.
3.6. Se o boleto não for pago no vencimento, o Itaú providenciará a sua baixa ou apresentação à
negativação ou a protesto, conforme procedimento da carteira de cobrança ou instrução especial do
Cliente no cadastro de beneficiários, ou ainda, no próprio boleto.
3.6.1. Sempre que houver divergência entre: (i) as instruções constantes do cadastro de beneficiários
ou as instruções constantes do boleto; e (ii) as instruções constantes do registro do boleto,
prevalecerão estas últimas.
3.7. Na apresentação do boleto à negativação ou protesto, o Itaú atuará na qualidade de
mandatário do Cliente com poderes para dar e receber quitação e obter prestação de contas perante
empresas de negativação ou cartórios.
3.7.1.Os boletos representativos de débito condominial somente serão levados a protesto nas praças
nas quais a respectiva legislação estadual ou mesmo a prática dos Tabelionatos de Protesto de
Títulos locais assim permita.
3.7.2. Caso sejam incidentes, o Cliente pagará todas as despesas cartorárias decorrentes do envio
de boletos a protesto, mediante débito a ser processado em sua Conta de Depósito, o que fica desde
já autorizado pelo Cliente.
3.8. Se não houver instrução específica para negativação ou protesto, os boletos vencidos e não
pagos serão baixados automaticamente após 120 dias do seu vencimento, ficando imediatamente
indisponíveis para pagamento tão logo haja a respectiva baixa.
3.8.1. O Cliente pagará a tarifa de manutenção de boleto vencido após 60 dias do vencimento do
boleto não pago e a cada 30 dias, até que ocorra a sua baixa nos termos do subitem 3.8.
3.8.2. O ITAÚ SOMENTE NÃO EFETUARÁ A BAIXA AUTOMÁTICA NO PRAZO CITADO NO
SUBITEM 3.8 SE OCORRER QUALQUER UMA DAS SEGUINTES HIPÓTESES: A) SE TRATAR DE
COBRANÇA CONTRATUAL (TÍTULOS CEDIDOS AO ITAÚ EM GARANTIA DE OPERAÇÃO DE
CRÉDITO); B) CONSTAR NO BOLETO INSTRUÇÃO DE NEGATIVAÇÃO OU PROTESTO OU; C) O
CLIENTE COMANDAR INSTRUÇÃO ESPECÍFICA PARA BAIXA AUTOMATICA COM PRAZO
DIFERENTE DE 120 DIAS.
3.9. O Cliente deverá informar ao Itaú sempre que receber diretamente do Cliente o pagamento
do boleto ou ocorrer fato impeditivo da cobrança, da negativação ou do protesto. A exclusão e/ou
cancelamento da negativação será enviada às empresas de negativação de acordo com a instrução
comandada pelo cliente. Se a comunicação ocorrer em prazo incompatível com a retirada do protesto
pelo Itaú, o cliente deverá providenciar diretamente o cancelamento do protesto junto ao cartório,
sem ônus para o Itaú.
3.10. Se o pagador notificar o Itaú para deixar de levar o boleto à negativação ou a protesto, o Itaú
informará o fato ao Cliente e, sem prejuízo do subitem 7.3, poderá, a seu critério, deixar de executar
a cobrança do boleto.
3.11.O ITAÚ PODERÁ SUSPENDER O SERVIÇO DE COBRANÇA, DE NEGATIVAÇÃO E DE
PROTESTO DE DETERMINADO TÍTULO SE TIVER FUNDADAS SUSPEITAS SOBRE A SUA
REGULARIDADE, OU SE O CLIENTE NÃO ATENDER À SOLICITAÇÃO DO SUBITEM 7.1 NO
PRAZO ASSINALADO PELO ITAÚ.
3.12. O CLIENTE declara estar ciente de que, no caso em que o CLIENTE contratar o protesto com o
ITAÚ, este baixará o boleto representativo da dívida em seu sistema e comunicará as empresas de
negativação quanto à baixa do boleto, para que estas providenciem o cancelamento da negativação.
3.13. Uma vez que só é viável o protesto de boletos, para protesto de Pagadores cobrados via
Cobrança Digital o Cliente deverá observar o disposto no item 2.6.2 e em seus subitens.
4. REGRAS E CONDIÇÕES APLICÁVEIS AO QR CODE - PAGAMENTOS E RECEBIMENTOS VIA
PIX
4.1. Objeto - No âmbito do Pix, arranjo de pagamentos instantâneos do Banco Central do Brasil, o
Itaú disponibilizará a prestação dos serviços de QR Code, por conta e ordem do beneficiário (credor
da dívida e o destinatário final dos recursos), denominado Cliente.
4.2, A funcionalidade do serviço de QR Code está disponível nos canais eletrônicos do Itaú, cujo uso
pelo Cliente, Representante Legal ou respectivo Representante Autorizado, Delegado ou Operador
por este, ratifica a aceitação às Condições Específicas do Pix, que estão disponíveis para consulta
nos canais eletrônicos do Itaú.
4.3. Na prestação dos referidos serviços, o Itaú observará: i) as instruções fornecidas pelo Cliente no
cadastro de recebimentos, que serão aplicadas sobre os QR Codes emitidos pelo Cliente; ii) as
instruções especiais inseridas pelo Cliente, que serão respeitadas no recebimento e/ou manutenção
do QR Code.
4.4. O Cliente desde logo se declara ciente de que a mera disponibilização dos serviços objeto do
presente instrumento, nos termos do item supra, não ensejará a cobrança de tarifa pelo Itaú do
Cliente. A cobrança de tarifa pelo Itaú ocorrerá apenas quando da efetiva utilização, pelo Cliente,
dos serviços ora contratados, com débito na respectiva conta de depósito emissora do QR Code ou
na conta indicada no cadastro de recebimentos, nos termos do que determinam as Condições
Específicas do Pix.
4.5 Há 2 modalidades de QR Code:
a) Estático - o Cliente emitirá pelo Itaú, pode ser utilizado para realizar várias transações e permite
definir um valor fixo para um produto ou a inserção opcional de um valor pelo pagador.
b) Dinâmico - o Cliente emitirá pelo Itaú, pode ser utilizado uma vez ou ser reutilizado a critério do
recebedor. O preenchimento de valor é obrigatório. Esse tipo de código tem como objetivo identificar
uma transação específica, podendo apresentar informações diferentes a cada transação e permitirá
que sejam incluídas informações adicionais sobre a transação como juros/multa, desconto/abatimento
e data de vencimento.
O QR Code, como forma de recebimento, NÃO é passível do serviço de Negativação ou Protesto.
4.6. O Itaú elaborará e disponibilizará ao Cliente consultas dos QR Codes nos canais eletrônicos do
Itaú.
4.7. As informações sobre o cadastro de recebimentos estão disponíveis para consulta, pelo Cliente,
nos canais eletrônicos do Itaú.
5. DDA - Débito Direto Autorizado - Trata-se da disponibilização eletrônica de boletos de cobrança
via canais eletrônicos do Itaú (ou por Internet Banking de qualquer banco que participe deste
sistema), exclusivamente aos pagadores que aderirem ao DDA, tornando-se “Pagadores Eletrônicos”.
O sistema DDA possibilitará, ainda, o pagamento por meio eletrônico, sem necessidade da
impressão dos boletos, mediante aceite e confirmação do pagamento. Somente será possível a
disponibilização no DDA de boletos de cobrança que decorram de cobrança com registro.
5.1. Nas modalidades de cobrança informadas no item 2.2, alíneas “a” e “b”, quando presentes as
condições de adesão previstas no subitem acima, o Itaú deixará de imprimir e postar os boletos de
cobrança, sendo estes disponibilizados apenas eletronicamente aos Pagadores Eletrônicos. Com
relação aos demais pagadores, não cadastrados no DDA, o procedimento permanecerá inalterado.
5.2. Na modalidade de cobrança descrita na alínea “b” do item 2.2, em que o Cliente é responsável
pelo envio do boleto ao pagador, o Itaú comunicará ao Cliente, através de ferramenta de consulta
disponibilizada no Itaú Empresas na internet ou outro meio que entender pertinente, sobre quais
pagadores cadastrados pelo Cliente efetuaram sua adesão ao sistema DDA, tornando-se “Pagadores
Eletrônicos”.
5.3. A partir da comunicação do Itaú sobre a adesão de determinado pagador nos termos do
subitem acima, o Cliente deverá interromper o envio do boleto físico àquele pagador, no prazo
orientado pelo Itaú, uma vez que o Itaú passará a enviá-los eletronicamente ao pagador.
5.4. O Itaú comunicará ao Cliente, pelo Itaú Empresas na internet ou outro meio que entenda
pertinente para esta finalidade, a ocorrência de descadastramento/exclusão de qualquer pagador ao
sistema DDA, devendo o Cliente, a partir da referida comunicação, passar a imprimir e postar os
boletos de cobrança a referido(s) pagador(es), constantes na comunicação.
5.5. PARA O FIEL CUMPRIMENTO DO DISPOSTO NOS SUBITENS 4.3 E 4.4, O CLIENTE SE
OBRIGA A CONSULTAR DIARIAMENTE A RELAÇÃO DE PAGADORES ELETRÔNICOS
INCLUÍDOS E/OU EXCLUÍDOS DO SISTEMA DDA, DISPONIBILIZADA PELO ITAÚ ATRAVÉS DO
ITAÚ EMPRESAS NA INTERNET, RESPONSABILIZANDO-SE POR QUALQUER DANO
DECORRENTE DA INOBSERVÂNCIA DESTA OBRIGAÇÃO.
5.6. Todos os demais itens deste instrumento são plenamente aplicáveis aos casos em que os
boletos forem disponibilizados eletronicamente, via DDA, no que não for incompatível.
5.7. O Itaú não possui qualquer responsabilidade sobre o pagamento dos boletos pelos Pagadores
Eletrônicos, os quais são os responsáveis pelo cumprimento de obrigações perante o Cliente.
5.8. O Itaú não possui qualquer responsabilidade sobre eventual alegação de Pagadores
Eletrônicos, pelo não cumprimento de obrigação tempestivamente, acerca de eventual problema ou
indisponibilidade sistêmica, a menos que seja devidamente comprovada e desde que o problema
tenha se dado por culpa exclusiva do Itaú, excluídos aqui problemas relacionados a atividades de
terceiros, como outros bancos, de relacionamento do(s) Pagador(es) Eletrônico(s), e/ou da CIP –
Câmara Interbancária de Pagamentos, que operacionaliza o DDA.
5.9. No caso de quaisquer indisponibilidades sistêmicas ou qualquer outra motivação, que leve o
Itaú a não mais acessar o DDA, o Cliente será imediatamente comunicado, pelos meios que o Itaú
entender pertinentes, devendo o Cliente, conforme o caso, passar a imprimir e postar os boletos de
cobrança, a partir da data informada pelo Itaú, assim como o próprio Itaú, quando responsável pela
impressão e postagem, passará a fazê-lo.
5.10.O Cliente se declara ciente de que os Pagadores Eletrônicos são advertidos de que a simples
disponibilização eletrônica dos dados do boleto resulta na ciência do recebimento.
5.11.O Cliente, se questionado pelo(s) Pagador(es) Eletrônico(s), poderá esclarecer dúvidas sobre o
DDA, conforme orientações do Itaú, devendo, inclusive, nos casos em que o boleto for enviado em
papel e por meio eletrônico, orientar o Pagador Eletrônico para que este tenha a diligência de verificar
se o boleto já não foi aceito e pago eletronicamente, de forma a evitar eventual pagamento em
duplicidade.
5.12.O Itaú, na hipótese de devidamente constatado o pagamento em duplicidade, quando for o caso,
pode estornar/debitar da respectiva Conta de Depósito emissora do boleto de cobrança, de
titularidade do Cliente, o valor pago a maior e creditá-lo na conta corrente do Pagador Eletrônico,
sendo o Cliente devidamente comunicado em, no máximo, 5 (cinco) dias.
5.13. Eventuais prejuízos decorrentes da inobservância do item 4 e seus subitens pelo Cliente são de
sua inteira responsabilidade, sendo o Itaú isento de qualquer obrigação que se origine pelo não
cumprimento das regras postas no presente instrumento, por parte do Cliente.
6. Boleto de Proposta - Caso o Cliente opte por utilizar essa modalidade de cobrança, este se
compromete-se a:
6.1. A emissão e a apresentação do boleto de proposta estão condicionadas à manifestação prévia,
pelo pagador, de sua vontade em receber aquele boleto.
6.2. O modelo de boleto de proposta deverá ter layout e dizeres que assegurem ao pagador
identificar, com clareza, precisão e objetividade, que:
6.2.1. o boleto refere-se à oferta de um produto ou serviço, à proposta de contrato civil ou ao convite
para associação, apresentados previamente ao pagador;
6.2.2. o pagamento do boleto é facultativo e que o não pagamento não dará causa à negativação ou a
protestos, a cobranças judiciais ou extrajudiciais ou à inclusão do nome do pagador em cadastros de
restrição ao crédito;
6.2.3. o pagador tem o direito de obter, previamente ao pagamento do boleto, todas as informações
relacionadas ao produto ou ao serviço ofertado e ao conteúdo do contrato que disciplina os direitos e
obrigações entre o pagador e o beneficiário
6.2.4. o pagamento do boleto significa a aceitação da correspondente obrigação, e a data de
vencimento significa, para todos os efeitos legais, o termo final do prazo para sua aceitação.
6.2.5. O Cliente obriga-se, ainda, a seguir o padrão de boleto e layout CNAB determinado pelo
BACEN.
7.Negativação Expressa - O Cliente poderá optar pela utilização do serviço complementar de
Negativação Expressa, o qual corresponderá ao envio do boleto do pagador inadimplente, da carteira
de cobrança do Cliente, para empresas de negativação, determinadas pelo Itaú, com o intuito de
comunicá-las para posterior negativação de pagadores que possuam dívidas não liquidadas perante o
Cliente (boleto registrado vencido), após decorrido determinado prazo do vencimento da dívida, a ser
escolhido pelo próprio Cliente no Itaú Empresas na internet.
7.1. O Cliente poderá optar pelas seguintes padronizações de serviço:
a) negativar todos os boletos vencidos da carteira registrada, de forma automática, após o vencimento
e não pagamento destes depois de prazo a ser escolhido pelo Cliente no Itaú Empresas na Internet;
b) por comando manual de instrução de boleto no Itaú Empresas na internet.
7.1.1. O Cliente poderá alterar o prazo de entrada dos boletos em Negativação Expressa no registro
do boleto ou por instrução manual.
7.2. O Cliente determinará em que prazo ocorrerá a comunicação da inadimplência dos pagadores
pelo Itaú para as empresas de negativação, o qual se iniciará após o vencimento do boleto, segundo
critérios a serem definidos pelo próprio Cliente.
7.3. O pagador do Cliente será notificado pela empresa de negativação desde que possua CEP
válido nos sistemas dos Correios. Após o recebimento da comunicação, o pagador terá o prazo
estabelecido pelo Estado que este residir para efetuar o pagamento do boleto em aberto. Caso o
pagamento não seja efetivado, o pagador inadimplente será incluído na base de dados de cadastro
negativo para consulta do mercado.
7.4. Caso o Cliente não personalize prazo no qual os boletos, após vencidos, serão comunicados
para as empresas de negativação, não haverá comunicação entre o Itaú e as empresas de
negativação e, portanto, os pagadores dos boletos não serão negativados. Se cadastrado referido
prazo, o Itaú enviará o boleto, automaticamente, para Entrada em Negativação Expressa.
7.5. Na utilização deste serviço, o Cliente definirá se, na liquidação do boleto, serão ou não
acrescidos encargos, a serem informados pelo próprio Cliente.
7.6. Em até 05 anos do vencimento do boleto, mesmo depois de seu envio para as empresas de
negativação, o pagador (titular ou não de conta de depósito junto ao Itaú), se necessário, poderá
acessar o site www.itau.com.br/boletos, opção “Atualizar boleto vencido”, digitando os dados a serem
indicados na correspondência que lhe foi enviada pela empresa de negativação e efetuar a liquidação
deste em qualquer banco de sua preferência. Caso o pagador liquide a dívida diretamente com o
Cliente, este deverá comandar instrução de Cancelar Negativação Expressa Concluída no Itaú
Empresas na internet.
7.7. O Itaú enviará solicitação de Exclusão de Entrada do boleto em Negativação Expressa
quando, após o envio do boleto para a empresa de negativação, ocorrer alteração de vencimento,
baixa do boleto ou instrução manual do Cliente comandada através do Itaú Empresas na internet ou
por transmissão de arquivo.
7.8. O Itaú enviará comunicação para as empresas de negativação efetuarem o Cancelamento da
Negativação Expressa quando, após a publicação da dívida do pagador inadimplente na base de
dados de cadastro negativo para consulta do mercado, ocorrer alteração de vencimento ou baixa do
boleto.
7.8.1. Caso o pagador liquide diretamente com o Cliente sua dívida, para Cancelamento da
Negativação Expressa, o Cliente deverá comandar instrução manual, seja esta por transmissão de
arquivo ou no Itaú Empresas na internet, sendo que não caberá qualquer responsabilidade ao Itaú
caso o Cliente não comande manualmente o cancelamento da negativação de dívida já liquidada
gerando prejuízos de qualquer espécie para o pagador em questão.
7.8.2. Caso o Cliente não queira enviar o boleto para a empresa de negativação deverá comandar a
instrução Não Negativar, pelo Itaú Empresas na internet ou por transmissão de arquivo.
7.9. A qualquer momento, o Cliente poderá acessar os canais eletrônicos do Itaú e alterar o cadastro
e as configurações da prestação do serviço de Negativação Expressa. Qualquer alteração apenas
valerá a partir do dia útil seguinte.
7.10.NÃO CABERÁ QUALQUER RESPONSABILIDADE AO ITAÚ PELA NÃO PRESTAÇÃO DO
SERVIÇO DE NEGATIVAÇÃO EXPRESSA POR FALTA DE PARAMETRIZAÇÃO DOS CRITÉRIOS
MÍNIMOS DO SERVIÇO, A SEREM DEFINIDOS E INSERIDOS PELO PRÓPRIO CLIENTE NO ITAÚ
EMPRESAS NA INTERNET, TANTO NO MOMENTO DA UTILIZAÇÃO DO SERVIÇO QUANTO NO
DO CADASTRO DE NOVOS BOLETOS PARA NEGATIVAÇÃO.
7.11.O ITAÚ E AS EMPRESAS DE NEGATIVAÇÃO NÃO SERÃO RESPONSABILIZADOS PELA
INATIVIDADE DO CLIENTE CASO ESTE DEIXE DE EFETUAR OS COMANDOS MANUAIS
NECESSÁRIOS PARA BAIXA DA NEGATIVAÇÃO DE SEUS PAGADORES.
7.12.O CLIENTE TEM CIÊNCIA DE QUE O ITAÚ NÃO PODERÁ SER RESPONSABILIZADO CASO
A NOTIFICAÇÃO AOS PAGADORES NÃO SEJA ENTREGUE PELAS EMPRESAS DE
NEGATIVAÇÃO DENTRO DO PRAZO ESTABELECIDO PELO CLIENTE DIANTE DE CASO
FORTUITO OU DE FORÇA MAIOR (POR EXEMPLO, GREVE DOS CORREIOS, DESASTRES
NATURAIS, ENTRE OUTROS). O CLIENTE SERÁ INTEIRAMENTE RESPONSÁVEL CASO
SOLICITE A BAIXA DA NEGATIVAÇÃO E/OU DO PROTESTO, NÃO CABENDO QUALQUER
IMPUTAÇÃO DE RESPONSABILIDADE AO ITAÚ E ÀS EMPRESAS DE NEGATIVAÇÃO.
7.13. Uma vez que só é viável a negativação de boletos, para negativação de Pagadores cobrados
via Cobrança Digital o Cliente deverá observar o disposto no item 2.6.2 e em seus subitens.
8. Cobrança Ativa Eletrônica - No caso do Itaú oferecer e o Cliente, ou os seus Representantes,
ativarem e, com isso, ratificarem esta contratação, este serviço corresponderá ao envio de
mensagem, em horário comercial, aos pagadores indicados pelo Cliente, com o intuito de os alertar
quanto a boletos a vencer e/ou vencidos, no modelo e na frequência escolhida pelo Cliente nos canais
eletrônicos do Itaú. A mensagem será enviada, conforme escolha do Cliente no ato da habilitação do
serviço ("Mensagem"), sob a forma de:
a) Short Message Service ("SMS"), por meio da(s) Prestadora(s) de Serviços de Telecomunicações
("Operadora") e do(s) aparelho(s) celular(es);
b) e-mail, através de mensagem eletrônica, por meio do Provedor de Correio Eletrônico e do(s)
endereço(s) eletrônico(s) ("e-mail");
c) outras formas de mensagens eletrônicas por qualquer outro meio eletrônico, que vierem a ser
disponibilizados nos canais eletrônicos do Itaú, e que permitam a comunicação entre o Itaú e os
pagadores indicados pelo Cliente.
8.1. AO OPTAR PELA CONTRATAÇÃO DO SERVIÇO COBRANÇA ATIVA ELETRÔNICA O
CLIENTE FICARÁ OBRIGADO A OBTER DOS PAGADORES QUE INDICAR AO ITAÚ
AUTORIZAÇÃO PRÉVIA PARA ENVIO DA MENSAGEM, PARA QUALQUER DAS FORMAS QUE
HABILITAR.
8.1.1. O CLIENTE RESSARCIRÁ O ITAÚ DE QUALQUER VALOR QUE ESTE VIER A SUPORTAR
NA HIPÓTESE DO ITAÚ SER RESPONSABILIZADO POR ENVIO DE MENSAGEM SEM
AUTORIZAÇÃO PRÉVIA DOS PAGADORES INDICADOS PELO CLIENTE.
8.1.2. O CLIENTE SERÁ RESPONSÁVEL PELA VERACIDADE DAS INFORMAÇÕES
DISPONIBILIZADAS AO ITAÚ E POR MANTER OS DADOS DOS PAGADORES ATUALIZADOS
NOS SISTEMAS DO ITAÚ PARA VIABILIZAR O ENVIO DA MENSAGEM, CABENDO-LHE TODA E
QUALQUER RESPONSABILIDADE QUE VIER A SER IMPUTADA AO ITAÚ PELO ENVIO DE
MENSAGENS INDEVIDAS.
8.1.2.1. OBSERVADO O DISPOSTO NO ITEM 9.3 E SUBITENS, NÃO CABERÁ AO ITAÚ
QUALQUER RESPONSABILIDADE PELA NÃO PRESTAÇÃO DO SERVIÇO DE COBRANÇA ATIVA
ELETRÔNICA DIANTE DA IMPOSSIBILIDADE DO ITAÚ ENVIAR MENSAGENS AOS PAGADORES
PELAS SEGUINTES HIPÓTESES: i) AUSÊNCIA DE DISPONIBILIZAÇÃO DE INFORMAÇÃO, PELO
CLIENTE, DOS CONTATOS DOS PAGADORES, NA FORMA DA MENSAGEM HABILITADA; ii)
DISPONIBILIZAÇÃO, PELO CLIENTE, DE INFORMAÇÕES IMPRECISAS DOS CONTATOS DOS
PAGADORES; iii) AUSÊNCIA DE ATUALIZAÇÃO DOS CADASTROS DOS PAGADORES, PELO
CLIENTE, NOS SISTEMAS DO ITAÚ, INCLUÍNDO INDICAÇÃO DO NONO DÍGITO AO NÚMERO
DO CELULAR, SE APLICÁVEL;
8.1.2.2. CASO HAJA ATUALIZAÇÃO AUTOMÁTICA OU MANUAL DA BASE DE PAGADORES FEITA
PELO CLIENTE E O ENDEREÇO DE E-MAIL OU NÚMERO DE CELULAR FOREM ATUALIZADOS,
O ITAÚ SEMPRE OBSERVARÁ REGRA ESTIPULADA PELO CLIENTE NA COBRANÇA ATIVA
ELETRÔNICA, PERMANECENDO INALTERADA A RESPONSABILIDADE DO CLIENTE EM
ATUALIZAR OS DADOS DOS PAGADORES NOS CANAIS ELETRÔNICOS DO SERVIÇOS DE
COBRANÇA ATIVA ELETRÔNICA NOS CANAIS ELETRÔNICOS DO ITAÚ.
8.2. Caso o Cliente não personalize a periodicidade e o modelo de Mensagem a ser enviada aos
pagadores, estas não serão enviadas pelo Itaú.
8.2.1. O Cliente não poderá cadastrar o envio de Mensagem selecionando datas que sejam
posteriores a data de negativação dos pagadores (serviço de Negativação Expressa) ou de protesto
dos boletos (serviço de Protesto).
8.2.1.1. A Mensagem será encaminhada pelo Itaú na data cadastrada pelo Cliente, em horário
comercial. Porém, caso ocorra algum atraso nos servidores de entrega do Itaú que ultrapasse às
17h00 esta será enviada somente no dia útil seguinte, em horário comercial, sem que caiba qualquer
responsabilidade ao Itaú por eventual atraso em seu envio.
8.2.2. Não serão enviadas Mensagens para pagadores cujos boletos tenham sido baixados,
liquidados, negativados ou que tenham sido protestados.
8.2.3. Os pagadores que forem cadastrados no serviço DDA serão orientados a quitar o boleto a
vencer ou vencido nos canais DDA.
8.2.4. Os pagadores que aceitarem receber o boleto de proposta não poderão ser cadastrados para o
recebimento de Mensagens relacionadas ao serviço de Cobrança Ativa Eletrônica.
8.3. O Cliente poderá, a qualquer momento, habilitar ou desabilitar o envio de Mensagens para
pagadores indicados ou que vier a indicar.
8.3.1.O Itaú iniciará a prestação dos serviços de Cobrança Ativa Eletrônica em até 02 (dois) dias
úteis seguintes à habilitação deste nos canais do Itaú.
8.3.2. A desabilitação do serviços de Cobrança Ativa Eletrônica será efetivada pelo Itaú em, no
máximo, 48 (quarenta e oito) horas após a execução de qualquer um dos procedimentos de
desabilitação, feito pelo próprio Cliente, nos canais eletrônicos do Itaú.
8.3.3. Os pagadores poderão optar pelo não recebimento das Mensagens através de solicitação
expressa ao Itaú. Nesta hipótese, não caberá ao Itaú a responsabilidade pelo não envio das
Mensagens sendo que esta opção do pagador será disponibilizada ao Cliente nos canais eletrônicos
do Itaú.
8.3.3.1. Na hipótese de qualquer pagador optar pelo não recebimento das Mensagens, o Cliente
ficará impossibilitado de reativá-lo para envio de Mensagens pelo Itaú.
8.3.4. O pagador, a qualquer tempo, poderá reativar o recebimento de Mensagens caso tenha
efetuado o cancelamento de seu recebimento nos canais do Itaú.
8.4. AS REGRAS DE UTILIZAÇÃO DO SERVIÇO DE COBRANÇA ATIVA ELETRÔNICA ESTÃO
SUJEITAS À ALTERAÇÃO, SEM PRÉVIO AVISO AO CLIENTE, EM RAZÃO DE MUDANÇA DOS
MEIOS TECNOLÓGICOS, SUPERVENIÊNCIA DE NORMAS QUE ENVOLVAM AS OPERADORAS
E/OU DE LEGISLAÇÃO QUE IMPACTEM DE FORMA SIGNIFICATIVA A PRESTAÇÃO DO
SERVIÇO.
8.5. Se o meio escolhido pelo Cliente para o envio de Mensagens pelo Itaú aos pagadores for o
SMS, a(s) Operadora(s) cadastrada(s) pelo Cliente deverá(ão) manter convênio com o Itaú e
será(ão) responsável(is) por armazenar e transmitir as informações remetidas pelo Itaú.
8.5.1.Se ocorrer a portabilidade do número do(s) celular(es) e a Operadora receptora do número
portado não mantiver convênio com o Itaú, o envio de informações será interrompido de imediato.
8.5.2.Nos casos de "roaming" e de aparelho celular fora de sua área de cobertura, a informação
enviada pelo Itaú será armazenada pela Operadora durante o prazo de armazenamento de dados
por ela usualmente praticado.

8.5.3.Em caso de perda, roubo ou furto do(s) aparelho(s) celular(es) de qualquer dos pagadores, o
Cliente deverá comunicar ao Itaú de imediato a exclusão daquele(s) aparelho(s) da prestação de
serviços de Cobrança Ativa Eletrônica. Para reabilitação do serviço o Cliente deverá reativar o
envio de Mensagem para o pagador em questão, atualizando, se necessários, os dados cadastrais
deste.
8.6. O CLIENTE SE DECLARA CIENTE DOS RISCOS INERENTES AOS MEIOS ELETRÔNICOS
ESCOLHIDOS POR ELE PARA O ENVIO DE MENSAGENS AOS PAGADORES, SENDO QUE O
ITAÚ NÃO SERÁ RESPONSÁVEL POR:
a) FALHA NA TRANSMISSÃO DAS INFORMAÇÕES, INTERCEPTAÇÃO, EXTRAVIO, VIOLAÇÃO
E/OU ALTERAÇÃO DO CONTEÚDO DA MENSAGEM APÓS O SEU ENVIO PELO ITAÚ, BEM
COMO POR QUALQUER CONSEQÜÊNCIA E EFEITO ADVINDOS DESSAS OCORRÊNCIAS,
ALHEIAS AO SEU CONTROLE DE SEGURANÇA;
b) EVENTUAL ALTERAÇÃO, DANO OU PREJUÍZO, DE QUALQUER NATUREZA, PRODUZIDOS
NO SISTEMA INFORMÁTICO (SOFTWARE E HARDWARE) UTILIZADO POR NÓS E/OU PELA(S)
PESSOA(S) QUE INDICAMOS, E/OU NOS DOCUMENTOS ELETRÔNICOS NELE ARMAZENADOS;
c) PELA UTILIZAÇÃO DE QUALQUER OUTRA TECNOLOGIA QUE NÃO SEJA A INDICADA PELO
ITAÚ.
9. Responsabilidades do Cliente - O Cliente é responsável pelos dados informados ao Itaú, pela
exatidão e legitimidade dos boletos, pelas instruções de cobrança e pela observância dos
procedimentos descritos neste instrumento.
9.1. O Cliente enviará para cobrança somente boletos legítimos e manterá em seu poder a
documentação de origem desses títulos que comprove a compra e venda mercantil e a entrega da
mercadoria ou a prestação do serviço e o contrato que a autorizou, exibindo-a ao Itaú, quando
solicitada, no prazo assinado.
9.1.1. Em caso de negativação e de protesto, o Cliente deve manter a documentação
comprobatória, conforme subitem 9.1, pelo prazo de 10 anos.
9.2. Na hipótese da modalidade de cobrança referida no item 2.2, letra "c", o Cliente será
responsável pelo envio das informações ao Itaú, nos termos da legislação aplicável e pela emissão
dos boletos de cobrança na carteira adequada, sob pena de ressarcimento dos danos que o Itaú o
venha a sofrer em razão do não recolhimento ou recolhimento a menor do imposto.
9.3. O Cliente ressarcirá ao Itaú os danos que suportar em razão da cobrança indevida de boleto,
executada em conformidade com este instrumento, inclusive se o dano se der em virtude de o
Cliente descumprir o disposto no subitem 3.9, 9.1, 9.2, 9.6, 9.7 e 9.8, sem prejuízo do disposto no
item 9, bem como custas e honorários advocatícios, corrigido na forma do subitem 9.4.
9.4. O valor devido ao Itaú será corrigido desde a data do desembolso até o efetivo pagamento, com
base na variação do IGP-M (Índice Geral de Preços - Mercado), ou, na sua falta, do IGP-DI (Índice
Geral De Preços - Disponibilidade Interna), ambos publicados pela FGV - Fundação Getúlio Vargas,
ou, na falta destes, do IPC (Índice De Preços Ao Consumidor), publicado pela FIPE - Fundação
Instituto de Pesquisas Econômicas da USP. Em caso de mora, o Cliente pagará juros de 12% a.a. e
multa de 2% sobre o valor do principal e encargos, sem prejuízo de eventual indenização
suplementar por perdas e danos.
9.5. O Cliente autoriza o Itaú a debitar na Conta de Depósito que o produto cobrança estiver
contratado, o valor apurado na forma dos subitens 9.2, 9.3 e 9.4, no prazo de 10 dias da
comunicação do Itaú, sendo que a quitação integral ficará condicionada à efetiva disponibilidade de
fundos nas contas correntes em montante suficiente ao pagamento do valor total apurado pelo Itaú.
9.6. O Cliente não poderá incluir nos boletos de cobrança valor(es) referente(s) a tarifa(s)
bancária(s) com a finalidade de cobrá-lo(s) do pagador. O Cliente responderá por toda e qualquer
consequência advinda do descumprimento dessa obrigação, podendo, inclusive, o Itaú, assim que
tomar conhecimento do fato, suspender ou até mesmo cancelar a prestação do serviço, a seu
exclusivo critério, independentemente de aviso prévio ao Cliente.
9.7. O Cliente responderá, ainda:
(a) Por toda e qualquer mensagem inserida nos boletos de cobrança, isentando o Itaú, desde já, de
qualquer responsabilidade sobre o conteúdo dessas mensagens;
(b) Quando se tratar de qualquer uma das modalidades de cobrança previstas no item 2.2, alíneas
"a", "b" "c" e "d", pela inserção das seguintes informações nos boletos de cobrança, nos termos da
legislação em vigor, responsabilizando-se pelo ressarcimento ao Itaú dos danos suportados em
razão de penalidades impostas pelos órgãos fiscalizadores competentes em caso de não
cumprimento desta exigência:
(b.1.) A seu respeito: razão social ou nome completo (quando se tratar de beneficiário pessoa física),
endereço e número de inscrição no CNPJ ou CPF;
(b.2.) Com relação ao pagador: razão social ou nome completo (quando se tratar de pagador pessoa
física) endereço e número de inscrição no CNPJ ou CPF;

(b.3.) Informações gerais: identificação da instituição financeira destinatária, valor do pagamento, data
de vencimento e as condições de desconto que estejam eventualmente previstas na obrigação
subjacente em caso de pagamento antecipado.
(c) Pelas informações prestadas no cadastro de beneficiários, especialmente, mas não se limitando,
às informações sobre "diferença permitida no recebimento" isentando o Itaú, desde já, de qualquer
responsabilidade em caso de recebimento de boleto em valor a menor;
(d) Nas localidades onde a legislação assim exigir, pelo cumprimento do prazo legal que deve ser
observado entre a data de vencimento e de postagem dos boletos de cobrança, bem como pela
impressão, na parte externa da respectiva correspondência de cobrança, das datas de vencimento e
de postagem, responsabilizando-se pelo ressarcimento ao Itaú dos danos suportados em razão de
penalidades impostas pelos órgãos fiscalizadores competentes em caso de não cumprimento da
exigência, sem prejuízo do Itaú, assim que tomar conhecimento do fato, suspender ou mesmo
cancelar a prestação do serviço, a seu exclusivo critério, independentemente de aviso prévio ao
Cliente.
(d.1.) Quando se tratar de qualquer uma das modalidades de cobrança previstas no item 2.2, o
Cliente deverá enviar o(s) dado(s) do(s) boleto(s) para registro de cobrança ao Itaú com
antecedência suficiente, conforme legislação, a viabilizar o cumprimento deste subitem "d", sob pena
de serem aplicadas as mesmas penalidades supra mencionadas.
(e) Por ressarcir o Itaú de qualquer valor que este vier a suportar na hipótese do Itaú ser
responsabilizado pela negativação indevida de qualquer dos pagadores do Cliente.
9.8. Na hipótese da modalidade de cobrança referida no item 2.2, letra "d", o cliente declara e garante
ao Itaú que detém documento comprobatório da aceitação do pagador em receber boleto de proposta
e obriga-se a apresentá-lo ao Itaú no prazo máximo de 48 horas contadas da solicitação expressa
do Itaú ao Cliente nesse sentido, bem como a apresentá-lo aos órgãos reguladores e de defesa do
consumidor sempre que referidos entes exigirem, dentro do prazo a ser por esses determinado.
9.9. Quando houver a opção pelo Cliente da modalidade de Cobrança Digital, o Cliente obriga-se a
cumprir integralmente o disposto no item 2.6 e subitens, acima.
10.Tarifas bancárias – Observado o disposto no item 2.6.3 (v), o Cliente pagará, por boleto ou
por Cobrança Digital, a tarifa constante do cadastro de beneficiários e da Tabela de Tarifas afixadas
nas agências em vigor na data da execução dos serviços de cobrança, inclusive a tarifa relativa aos
serviços executados em virtude de instruções especiais do Cliente, na forma estabelecida no item 2.
A alteração de tarifa constante da Tabela Geral de Tarifas afixada nas agências será comunicada ao
Cliente com 30 dias de antecedência.
10.1.Nos termos dos artigos 684 e 685 do Código Civil, o Cliente desde já autoriza expressamente o
Itaú a debitar os valores das Tarifas na respectiva Conta de Depósito emissora do boleto de
cobrança, que deverá ter saldo disponível suficiente.
10.2. O Itaú poderá, a qualquer tempo, conceder ao Cliente preço diferenciado nos valores das
tarifas constantes da mencionada Tabela Geral de Tarifas. Os preços diferenciados serão concedidos
por prazo indeterminado, podendo o Itaú deixar de aplicá-los, após comunicação ao Cliente por meio
dos canais do Itaú.
10.3. A utilização de serviços complementares ao de cobrança de boletos, como, por exemplo
Negativação Expressa, Protesto Itaú e Cobrança Ativa Eletrônica, serão tarifados até o valor
máximo indicado na Tabela Geral de Tarifas afixada nas agências e disponivel nos canais eletrônicos
do Itaú, no momento da respectiva execução dos serviços.
10.3.1. O serviço de Negativação Expressa será tarifado por instrução de entrada, de exclusão ou
de cancelamento de negativação, em cada uma das modalidades, abaixo:
a) Cobrança – Serviço de Negativação Expressa Entrada: quando o boleto é enviado para a
empresa de negativação;
b) Cobrança – Serviço de Negativação Expressa Liquidação com Exclusão: quando, após o
envio do boleto para a empresa de negativação, ocorrer sua liquidação;
c) Cobrança – Serviço de Negativação Expressa Exclusão de Entrada: quando, após o envio do
boleto para a empresa de negativação, ocorrer alteração de vencimento ou baixa do boleto ou
porinstrução manual do próprio Cliente; e
d) Cobrança - Serviço de Negativação Expressa Cancelamento: quando, após a publicação da
dívida do pagador na base de dados para consulta do mercado, ocorrer uma das seguintes
situações:
(i) O pagador liquide sua dívida diretamente com o Cliente, com respectiva instrução manual do
Cliente para cancelamento da Negativação Expressa deste pagador;
(ii) Haja alteração de vencimento do boleto;
(iii) Ocorra a baixa do boleto enviado para negativação.
10.3.2. Com relação ao serviço de Cobrança Ativa Eletrônica:
a) da base de pagadores cadastrados pelo Cliente, os que não tiverem endereço de e-mail e número
de telefone celular (com DDD) devidamente cadastrados e atualizados, não ocorrerá o envio de
Mensagem pelo Itaú e não haverá tarifação; e
b) observado o disposto no item 7, caso os dados de e-mail e de número de telefone celular dos
pagadores sejam informados ao Itaú de forma incorreta ou estejam desatualizados, ocorrerá o envio
de Mensagens pelo Itaú e o Cliente será tarifado, conforme Tabela de Tarifas em vigor.
10.4. O serviço de Protesto Itaú será tarifado:
a) quando o título é protesto; ou
b) quando o título em trâmite de protesto é sustado.
10.5. A MERA DISPONIBILIZAÇÃO DOS SERVIÇOS DE COBRANÇA DE BOLETO AO CLIENTE
NÃO GERA COBRANÇA DE TARIFAS.
10.6. No âmbito do Pix, o Cliente pagará, seja por QR Code gerado ou pelos serviços prestados de
acordo com as instruções específicas do Cliente, as tarifas indicadas na Tabela Geral de Tarifas do
Itaú em vigor na data da execução dos serviços. A alteração de tarifa constante da Tabela Geral de
Tarifas afixada nas agências e disponibilizadas no site do Itaú será comunicada ao Cliente com 30
dias de antecedência.
10.7. O Cliente desde já autoriza expressamente o Itaú a debitar os valores das tarifas na respectiva
Conta de Depósito emissora do QR Code, que deverá ter saldo disponível suficiente.
10.8. O Itaú poderá, a qualquer tempo, conceder ao Cliente preço diferenciado nos valores das
tarifas constantes da mencionada Tabela Geral de Tarifas. Os preços diferenciados serão concedidos
por prazo indeterminado, podendo o Itaú deixar de aplicá-los, após comunicação ao Cliente por meio
dos canais do Itaú.
11. Prazo - Este serviço tem prazo indeterminado e permanecerá em vigor enquanto estiver vigente o
contrato da conta respectiva conta de depósitos.
12. Resolução – Esta contratação será resolvida, seja em relação a todas ou a determinada(s)
conta(s) corrente de titularidade do Cliente, a critério do Itaú:
12.1. Independentemente de aviso prévio, nas seguintes hipóteses:
(a) Se, depois de prestados os serviços ora contratados, determinada Conta de Depósito emissora
de boleto de cobrança permanecer sem qualquer movimentação de emissão boletos por 270 dias;
(b) Se o Cliente descumprir qualquer de suas obrigações dispostas no presente instrumento.
(c) Se o Cliente tiver decretada sua falência ou sofrer liquidação ou intervenção, judicial ou
extrajudicial.
(d) Se, depois de prestados serviços ora contratados, determinada conta permanecer sem qualquer
movimentação por doze meses.
(e) Se o Itaú constatar tentativa ou efetivação do uso fraudulento da chave Pix.
12.2. Mediante simples aviso com antecedência de 10 dias:
(a) Se o Cliente requerer ou por qualquer outro motivo encontrar-se sob processo de recuperação
judicial.
12.3. O Cliente permanecerá responsável pelas obrigações advindas deste instrumento mesmo após
a sua extinção, para assegurar a solução dos fatos pelos quais o Itaú possa ser responsabilizado, até
a decadência dos respectivos direitos.
12.4. Na ocorrência da suspensão do serviços de cobrança decorrentes de encerramento de conta
corrente, todos os boletos em processo de negativação ou negativados serão excluídos dos
cadastros das empresas de negativação, incidindo, nesse caso, as tarifas previstas na Tabela Geral
de Tarifas.
13. Encerramento da Conta de Depósito - Na ocorrência de encerramento do contrato de conta de
depósito de livre movimento de titularidade do Cliente, por qualquer das partes, o Itaú poderá, a seu
exclusivo critério, baixar todos os boletos emitidos e ainda não liquidados no dia do efetivo
encerramento da Conta de Depósito, assim como as negativações pendentes.
14. Contingência – Caso o sistema denominado base centralizada de boletos se encontre em
situação de indisponibilidade comprovada, fica facultado ao Itaú não receber os boletos de
pagamento, nos termos previstos na Convenção de Cobrança vigente.
15. Cobrança Site – O produto Cobrança Site, que consiste na disponibilização e emissão de boletos
de cobrança em site na internet, está regido por contrato específico e a disponibilização do serviço
depende de desenvolvimento sistêmico por parte do Cliente.

CONDIÇÕES ESPECÍFICAS DO SERVIÇO DE PAGAMENTOS
1. OBJETO - O Itaú efetuará, POR ORDEM E RISCO DO CLIENTE, o pagamento de suas contas,
mediante débito dos respectivos valores na Conta de Depósito do Cliente, nos prazos de
antecedência (float) fixados a seguir.
a) Pagamento de salários: o Itaú debitará os respectivos valores na conta do Cliente com 1 dia
útil de antecedência à data de crédito nas contas dos favorecidos;
b) Todos os demais pagamentos: débito na conta do Cliente no mesmo dia do crédito aos
favorecidos.
2.1. Os prazos de antecedência para débito (float) acima indicados poderão ser alterados, mediante
acordo prévio entre Itaú e Cliente.
2.2. O Cliente fornecerá ao Itaú, através dos meios previstos no subitem 2.2.1, as informações
necessárias ao pagamento de suas contas, na forma e prazo especificados no item 3.
2.2.1. Meios de inclusão de pagamentos:
a) Itaú Empresa na Internet - é o serviço Itaú Empresas na Internet previamente contratado pelo
Cliente e que possibilita a comunicação eletrônica entre o Cliente e o Itaú mediante o uso de
dispositivos de segurança.
b) Teleprocessamento - é um sistema que utiliza meios de telecomunicação através dos quais
os dados são transmitidos do ponto em que foram gerados até o computador central do Itaú, para
processamento e retransmissão dos resultados ao Cliente.
2.2.2. As funcionalidades dos serviços de pagamento estão disponíveis nos canais eletrônicos do
Itaú, cujo uso pelo Cliente, ou seus Representantes, inclusive com relação ao módulo de pagamento
de salários (art. 4º Res CMN 3402/06), ratifica a aceitação destas condições específicas.
2.2.3 O SISPAG (Serviço de Pagamentos) está disponível para utilização em sua conta corrente e o
uso do serviço caracterizará a aceitação das condições do contrato. Para esse serviço,
disponibilizado de forma padrão para todos os clientes, não será observada regras de alçadas duplas
ou limitações de valores eventualmente previstas no seu contrato/estatuto social. Para que sejam
consideradas alçadas específicas ou limitações de valores, entre em contato com nossos canais de
atendimento para customizar o acesso ao serviço.
2.3. DISPOSIÇÕES ESPECÍFICAS PARA PAGAMENTO DE SALÁRIOS: Com relação ao serviço
de pagamento de salários e similares aos funcionários, o Cliente, informará ao Itaú apenas o valor
líquido do pagamento, já efetuados todos os descontos legais, que ficam sob responsabilidade
exclusiva do Cliente, observando-se, ainda o que segue:
2.3.1. O Cliente encaminhará a autorização de pagamento (conforme item 5) e disponibilizará os
recursos respectivos com antecedência mínima de 1 dia útil ao Itaú, que fará o crédito do valor
exclusivamente em conta de registro de titularidade do funcionário.
2.3.1.1. Se o funcionário quiser que os recursos creditados na sua conta de registro sejam
transferidos para conta corrente de depósito ou conta de pagamento pré-paga de sua titularidade no
Itaú, se houver este produto disponível, ou qualquer outra Instituição autorizada a funcionar pelo
Banco Central do Brasil, o Cliente deverá: a) obter de seu funcionário, autorização escrita, dirigida ao
Itaú, conforme modelo disponibilizado pelo Itaú; b) manter a guarda dessa autorização até que seja
solicitada pelo Itaú e c) informar os dados (agência, conta e banco) da conta corrente ou conta de
pagamento pré-paga do funcionário ao Itaú.
2.3.2. O Itaú efetuará a cobrança de tarifas relacionadas à conta de registro, nos termos da
regulamentação aplicável.
2.3.3. O Cliente deverá identificar os funcionários para os quais o Itaú providenciará a abertura da
conta de registro com a finalidade de efetuar o crédito do salário e similares, informando ao Itaú, no
mínimo, nome completo, os números do documento de identidade e de inscrição no CPF/MF e o
endereço desses funcionários, vedada a utilização de nome abreviado ou de qualquer forma alterado,
inclusive pela supressão de parte ou partes do nome do beneficiário.
2.3.3.1. Caso o funcionário seja menor de idade, o Cliente deverá obter autorização do
representante legal para abertura da conta de registro, conforme modelo disponibilizado pelo Itaú,
entregando-a ao Itaú quando por este solicitada.
2.3.4. O Cliente deverá informar imediatamente ao Itaú os funcionários que forem excluídos do seu
quadro funcional. O Cliente deverá observar, ainda, o que segue:

a) O CLIENTE É RESPONSÁVEL PELOS DADOS INFORMADOS AO ITAÚ E SE OBRIGA A
MANTER AS AUTORIZAÇÕES DOS FUNCIONÁRIOS E SEUS RESPONSÁVEIS LEGAIS CITADAS
NOS SUBITENS 2.3.3 E 2.3.3.1 PELO PRAZO PRESCRICIONAL ESTABELECIDO EM LEI E A
EXIBÍ-LAS AO ITAÚ, SEMPRE QUE SOLICITADO, NO PRAZO DE 2 DIAS ÚTEIS.
b) O CLIENTE OBRIGA-SE, AINDA, A RESSARCIR TODOS OS VALORES QUE O ITAÚ FOR
OBRIGADO A INDENIZAR AO FUNCIONÁRIO, OU A QUALQUER CLIENTE DO ITAÚ OU
TERCEIRO, OU AINDA, DANOS QUE O ITAÚ VENHA A SOFRER EM VIRTUDE DE AUTUAÇÃO
DOS ÓRGÃOS COMPETENTES, EM RAZÃO DE FALTA DAS AUTORIZAÇÕES REFERIDAS
NESTE INSTRUMENTO, BEM COMO, POR INCORREÇÃO DOS DADOS INFORMADOS AO ITAÚ.
c) O RESSARCIMENTO REFERIDO NO ITEM B SERÁ FEITO MEDIANTE DÉBITO NA CONTA
DE DEPÓSITO DO CLIENTE, NO PRAZO DE 2 DIAS ÚTEIS A CONTAR DA COMUNICAÇÃO FEITA
PELO ITAÚ, ACRESCIDO DA VARIAÇÃO PROPORCIONAL DO IGP-M, OU, NA SUA FALTA, DO
IGP-DI, AMBOS PUBLICADOS PELA FUNDAÇÃO GETÚLIO VARGAS, OU, NA FALTA DESTES,
DO IPC, PUBLICADO PELA FUNDAÇÃO INSTITUTO DE PESQUISAS ECONÔMICAS DA
UNIVERSIDADE SÃO PAULO, DESDE A DATA DO DESEMBOLSO PELO ITAÚ ATÉ A DATA DO
PAGAMENTO PELO CLIENTE. EM CASO DE MORA, O CLIENTE PAGARÁ JUROS DE 12% AO
ANO E MULTA DE 2% SOBRE O VALOR DO PRINCIPAL E ENCARGOS, PARA O QUE FICA,
DESDE JÁ, O ITAÚ EXPRESSAMENTE AUTORIZADO, NOS TERMOS DOS ARTIGOS 684 E 685
DO CÓDIGO CIVIL.
2.3.5. Os funcionários terão isenção de tarifa pelo eventual fornecimento de cartão magnético, exceto
nos casos de substituição do cartão magnético nos casos de pedidos de reposição formulados pelo
correntista decorrentes de perda, roubo, danificação e outros motivos não imputáveis ao Itaú.
2.4. O CLIENTE ESTÁ CIENTE DE QUE O ITAÚ NÃO ESTÁ OBRIGADO A FAZER NENHUM
DOS PAGAMENTOS QUANDO A SUA CONTA DE DEPÓSITO NÃO APRESENTAR RECURSO
SUFICIENTE E DISPONÍVEL PARA O DÉBITO TOTAL, ATÉ NO MÁXIMO AS 18 HORAS (HORÁRIO
DE BRASÍLIA) DO DIA DE DÉBITO PREVISTO NO SUBITEM 3. SERÁ CONSIDERADO COMO
RECURSO DISPONÍVEL O "SALDO DISPONÍVEL PARA SAQUE" QUE CONSTAR NO EXTRATO
DE CONTA DE DEPÓSITO DO CLIENTE NO HORÁRIO ACIMA.
2.4.1. O Cliente declara-se ciente de que o Itaú não será responsabilizado pela efetivação dos
pagamentos caso o Cliente não observe o prazo indicado no item 3.
2.5. O ITAÚ NÃO EFETUARÁ O PAGAMENTO, NAS SEGUINTES HIPÓTESES:
a) COBRANÇA BANCÁRIA A CARGO DE QUALQUER BANCO QUE ESTEJA VENCIDA, À
EXCEÇÃO DO ITAÚ E DE BOLETOS DE OUTROS BANCOS APRESENTADOS VIA DÉBITO
DIRETO AUTORIZADO (DDA) E COM RECEBIMENTO PERMITIDO POR SEUS RESPECTIVOS
BENEFICIÁRIOS;
b) RECUSA DE RECEBIMENTO POR PARTE DO CREDOR;
c) FALHA OU ATRASO NA TRANSMISSÃO DE INFORMAÇÕES;
d) DÉBITO EXPRESSO EM OUTRA MOEDA QUE NÃO A CORRENTE, OU SUJEITO A
CÁLCULOS;
e) NO CASO DE CLIENTE PODER PÚBLICO, SEMPRE QUE HOUVER INCONSISTÊNCIA NOS
DADOS CADASTRAIS DOS FUNCIONÁRIOS FAVORECIDOS PARA O CRÉDITO DE SALÁRIOS,
ESPECIALMENTE O NÚMERO DE INSCRIÇÃO NO CPF/MF DOS FUNCIONÁRIOS.
2.6. O CLIENTE ASSUME RESPONSABILIDADE POR EVENTUAIS DANOS DECORRENTES:
a) DE INEXATIDÃO, INSUFICIÊNCIA, DUPLICIDADE OU ATRASO NA INFORMAÇÃO POR ELE
PRESTADA, OU
b) DE QUALQUER ALTERAÇÃO DAS INFORMAÇÕES, EFETUADA POR TERCEIROS ANTES
OU DURANTE A SUA TRANSMISSÃO AO ITAÚ, NO CASO DE NÃO OBSERVÂNCIA DOS
SUBITENS 2.6.1 E 2.6.1.1.
2.6.1. O CLIENTE DEVERÁ UTILIZAR PROGRAMAS DE COMPUTADOR ORIGINAIS,
LICENCIADOS PELOS RESPECTIVOS TITULARES DOS DIREITOS AUTORAIS, E MANTER
PROGRAMA DE COMPUTADOR ANTIVÍRUS E DE PROTEÇÃO CONTRA SPYWARE, SPAM E
HACKERS, TODOS ORIGINAIS E LICENCIADOS, COM ATUALIZAÇÃO DIÁRIA.
2.6.1.1. O CLIENTE DEVERÁ COMUNICAR IMEDIATAMENTE AO ITAÚ QUALQUER FRAUDE
OU TENTATIVA DE FRAUDE ENVOLVENDO A TRANSMISSÃO DAS INFORMAÇÕES DE QUE
TENHA SUSPEITA OU CONHECIMENTO.
2.6.1.2. O ITAÚ NÃO GARANTE A INVIOLABILIDADE DOS AMBIENTES ELETRÔNICOS DE
TRANSMISSÃO DE INFORMAÇÕES E ALERTA QUE HÁ RISCO DE INTERCEPTAÇÃO DESSAS
INFORMAÇÕES ATÉ QUE ELAS SEJAM RECEBIDAS PELO ITAÚ.
2.6.1.2.1. APÓS RECEBER AS INFORMAÇÕES, O ITAÚ GARANTIRÁ A SUA INTEGRIDADE E
INVIOLABILIDADE.
2.6.2. O CLIENTE AUTORIZA O DÉBITO EM CONTA DE DEPÓSITO DE VALOR RECLAMADO
PELO CREDOR DA OBRIGAÇÃO, EM RAZÃO DE O PAGAMENTO TER SIDO FEITO A MENOR OU
SEM O PAGAMENTO DE ENCARGOS, SE FEITO COM ATRASO POR ERRO NA INFORMAÇÃO
PRESTADA.
2.7. O Itaú poderá, a qualquer tempo, reduzir o float previsto no subitem 3, em benefício do Cliente.
2.8. As ordens de pagamento emitidas permanecerão à disposição dos favorecidos nas agências
do Itaú pelo prazo estabelecido pelo Cliente, o qual não poderá ser superior a 60 dias a contar de
sua emissão.
2.8.1. Caso a ordem de pagamento não seja cumprida no prazo previsto no subitem 2.8, o Cliente
autoriza o seu cancelamento e o crédito do respectivo valor na sua Conta de Depósito.
3. FORMAS DE PAGAMENTO E PRAZO MÍNIMO PARA ENVIO DE INFORMAÇÃO - O
CLIENTE ESTÁ CIENTE DE QUE O ITAÚ NÃO ESTÁ OBRIGADO A FAZER QUALQUER DOS
PAGAMENTOS QUANDO AS INFORMAÇÕES DOS PAGAMENTOS A EFETUAR NÃO
RESPEITAREM OS SEGUINTES PRAZOS MÍNIMOS DE ANTECEDÊNCIA (EM DIAS ÚTEIS) DA
DATA DE PAGAMENTO E OS HORÁRIOS VIGENTES PARA CADA FORMA DE PAGAMENTO,
DISPONÍVEL NO ITAU EMPRESAS NA INTERNET:
a) para quitação de cobrança a cargo do Itaú ou de outros bancos, para quitação de QR Code,
crédito em Conta de Depósito no Itaú, emissão de DOC/TED/PIX, pagamento de contas de
concessionárias públicas ou quitação de tributos e contribuições, as informações poderão ser
enviadas até o mesmo dia do pagamento, observados os horários vigentes para cada forma de
pagamento.
b) para emissão de ordem de pagamento à disposição do favorecido, as informações deverão ser
enviadas com a antecedência mínima de 1 dia útil;
c) para emissão de cheque a ser entregue ao Cliente, as informações deverão ser enviadas com
antecedência mínima de 4 dias úteis;
d) para pagamento de salários e similares, as informações deverão ser enviadas ao Itaú com a
antecedência mínima de 1 dia útil.
3.1. O Cliente deverá consultar previamente o Itaú quanto à disponibilidade de utilização das formas
de pagamento relativas às "Concessionárias de Serviços Públicos" e das formas previstas no tipo
"Tributos".
3.2. No caso de pagamentos incluídos após as 18 horas (horário de Brasília), os prazos mínimos
acima serão acrescidos de um dia útil.
3.3. No caso de problemas nos equipamentos do Cliente, o Itaú poderá aceitar, a seu critério, o
envio de informações através de mídias magnéticas previamente acordadas entre o Itaú e o Cliente.
Neste caso, os prazos mínimos acima ficam acrescidos de um dia útil.
3.4. SE O MEIO DE INCLUSÃO DE PAGAMENTO ESCOLHIDO FOR O ITAÚ EMPRESAS NOS
CANAIS DIGITAIS, O CLIENTE ESTÁ CIENTE QUE OS PAGAMENTOS E TRANSAÇÕES
EFETUADAS POR ESSE MEIO ESTARÃO SUJEITOS, AINDA, AOS LIMITES DE VALORES E
HORÁRIOS INFORMADOS NO ITAÚ EMPRESAS NOS CANAIS DIGITAIS.
3.5. O Itaú confirmará ao Cliente a execução dos pagamentos pelo mesmo meio em que foram
incluídos.
3.5.1. Na hipótese de divergência entre o nome do titular e o número da conta mantida no Itaú, o
Cliente está ciente de que o pagamento será feito tomando-se por base o número da conta, sem,
contudo, alterar o nome do titular informado pelo Cliente, quando do envio do relatório dos
pagamentos efetuados.
3.6. O CLIENTE ESTÁ CIENTE DE QUE EVENTUAIS PROBLEMAS DE COMUNICAÇÃO
PODERÃO ATRASAR O SEU ACESSO AOS COMPUTADORES DO ITAÚ.
3.7. Os prazos mínimos para envio de arquivos com os dados dos pagamentos constantes do item 3
não se confundem com os prazos de antecedência de débito na conta do Cliente (float) informados
no item 2.
4. GESTÃO - O Cliente poderá usar os relatórios auxiliares de gestão disponíveis no Itaú Empresas
nos canais digitais, na medida em que estiverem disponíveis.

5. AUTORIZAÇÃO DE PAGAMENTO - Se o Cliente optar por:
a) “PRÉ-APROVADO” A MERA TRANSMISSÃO DOS DADOS IMPORTARÁ AUTORIZAÇÃO PARA
O ITAÚ EFETUAR O PAGAMENTO DE TODAS AS CONTAS DO CLIENTE,
INDEPENDENTEMENTE DE NOVA AUTORIZAÇÃO POR OCASIÃO DO PAGAMENTO.
b) “PÓS-AUTORIZADO”, O ITAÚ SOMENTE EFETUARÁ O PAGAMENTO DAS CONTAS APÓS
EXPRESSA AUTORIZAÇÃO DO CLIENTE ATRAVÉS DA DIGITAÇÃO NO ITAÚ EMPRESAS NA
INTERNET DE SENHAS ESPECIAIS DEFINIDAS PELO CLIENTE.
5.1. O Cliente declara estar ciente de que o Itaú estabelecerá limites aceitação e processamento
das operações pré-autorizadas, quando o Cliente fizer a opção por esta modalidade de autorização,
limites estes que serão informados pelo Itaú ao Cliente, caso assim solicitado.
6. SIGILO DE INFORMAÇÕES - O Itaú não divulgará a terceiros as informações que lhe forem
transmitidas em decorrência deste Contrato, salvo quando essa divulgação for imposta por lei, por
autoridade fiscalizadora ou por ordem judicial.
7. TARIFA - O Cliente pagará as tarifas correspondentes aos pagamentos efetuados, limitado às
informações constantes da Tabela Geral de Tarifas afixada nas agências do Itaú em vigor na data do
pagamento, mediante débito que o Itaú fará na Conta de Depósito do Cliente, para o que fica, desde
já, expressamente autorizado, que deverá ter saldo disponível suficiente.
7.1. O pagamento da tarifa previsto neste item será efetuado diariamente pelo Cliente. Caso o
Cliente tenha interesse em efetuar o pagamento dessa tarifa em periodicidade diversa, deverá
negociar com o Itaú essa condição específica.
7.2. O Itaú poderá, a qualquer tempo, conceder ao Cliente desconto no valor das tarifas constantes
da mencionada Tabela Geral de Tarifas. Os descontos serão concedidos por prazo indeterminado,
podendo o Itaú deixar de aplicá-los imediatamente após comunicação ao Cliente por meio de
informativos nas agências.
CONDIÇÕES ESPECÍFICAS DO SERVIÇO DE REAPRESENTAÇÃO AUTOMÁTICA DE CHEQUES
DEVOLVIDOS (MOTIVO 11)
1. Serviço de reapresentação automática de cheques depositados na Conta de depósito e
devolvidos pelo banco sacado por motivo 11 (“insuficiência de fundos - primeira apresentação”). Os
cheques serão reapresentados à compensação bancária pelo Itaú, observados os prazos
regulamentares de compensação.
1.1. O valor de cada cheque devolvido e reapresentado pelo Itaú será indicado no extrato da Conta
de depósito.
1.2. Os cheques que estiverem garantindo qualquer operação junto ao Itaú não estão
abrangidos por este contrato.
1.3. Os cheques reapresentados que forem devolvidos pelo banco sacado, por qualquer motivo,
serão encaminhados para a agência indicada da Proposta e ficarão à disposição do Cliente.
1.4. Os lançamentos feitos na Conta de depósito antes do prazo de compensação, relativos aos
cheques reapresentados, são mera indicação da nova apresentação dos cheques à compensação
bancária, não configurando saldo disponível para utilização pelo Cliente. Na hipótese de o banco
sacado vir a devolver o cheque, por qualquer motivo, o Itaú fará o estorno do lançamento e o Cliente
obriga-se a manter na Conta de depósito saldo disponível suficiente para acatar o débito. Se a Conta
de depósito não apresentar saldo disponível suficiente para efetuar qualquer débito relativo a este
instrumento, o Itaú poderá efetuar o débito, gerando adiantamento a depositante.
2. Tarifa Bancária
O Cliente pagará ao Itaú a correspondente tarifa constante da Tabela de Tarifas em vigor no dia da
reapresentação de cada cheque devolvido à compensação bancária.
3. Prazo
Este instrumento vigerá por prazo indeterminado, limitado à vigência do contrato de abertura da Conta
de depósito, podendo ser denunciado pelas Partes, a qualquer tempo, sem ônus, por escrito e com
antecedência mínima de 3 dias.
Não será possível a denúncia parcial do contrato ou em relação a determinado(s) cheque(s)
devolvido(s).

CONDIÇÕES DO SERVIÇO DE CARTÃO DE CRÉDITO
As condições gerais estão regulamentadas no Contrato de Cartão de crédito, e serão enviadas
juntamente com o cartão de crédito que será postado bloqueado. Para mais informações, o Cliente
poderá consultar o site do Itaucard, www.itaucard.com.br
CONDIÇÕES ESPECÍFICAS DE CREDENCIAMENTO AO SISTEMA REDE
As condições específicas estão regulamentadas no Contrato de Credenciamento e Adesão de
Estabelecimento ao Sistema Rede, disponível para consulta do Cliente. Para mais informações, o
Cliente poderá consultar o site da Rede, www.userede.com.br.
CONDIÇÕES GERAIS DAS OPERAÇÕES DE CRÉDITO
1. As condições gerais previstas neste item são aplicáveis às modalidades de operação de crédito
contratadas pelo Cliente na Proposta, complementadas pelas condições específicas indicadas
abaixo.
1.1. Definições:
a) Agenda de Recebíveis - Valores futuros informados como devidos pelas Credenciadoras ou
subcredenciadoras ao ao Cliente em decorrência de transações com cartões de crédito e débito por
ela processadas.
b) Credenciadora(s)/Subcredenciadora(s ) - qualquer pessoa jurídica que credencia pessoas
(físicas ou jurídicas) para aceitação de cartões de crédito e/ou débito das Bandeiras indicadas na
Proposta formalizada pelo Cliente como meio de pagamento na aquisição de bens e/ou serviços e
que disponibiliza solução tecnológica e/ou meios de pagamento conexos aos sistemas das referidas
pessoas credenciadas, para fins de captura e liquidação de transações efetuadas com os referidos
cartões de crédito e/ou débito.
c) Registradora - entidade(s) responsável(eis) pela centralização, processamento e transmissão de
informações relativas às Unidades de Recebíveis registradas como garantia de operações de crédito.
d) Bandeiras - Mastercard, Mastercard Maestro, Redeshop, Dinners, Visa, Visaelectron e outras
bandeiras processadas pelas Credenciadoras que sejam informadas pelo Cliente ao Itaú, conforme
indicadas na Proposta.
e) Central de Atendimento - central de atendimento telefônico colocada à disposição do Cliente
pelo Itaú. O Cliente somente deverá entrar em contato com o Itaú via Central de Atendimento, por
meio de seu representante legal. O contato telefônico será gravado e a gravação servirá de prova
para ambas as partes.
f) Cessão de Crédito - operação pela qual o Cliente transfere ao Itaú créditos que possui em
face das Credenciadoras ou de Contratantes Devedoras, conforme o caso, e permanece coobrigado
pelo pagamento desses créditos.
g) Contratantes Devedoras - denominação dada às empresas que firmam acordo com o Itaú
visando a centralização dos pagamentos a seus fornecedores de bens e/ou serviços.
h) Desconto - operação pela qual o Cliente transfere ao Itaú títulos de responsabilidade de
terceiros e recebe em troca o valor desses títulos, deduzida a remuneração do Itaú. A transferência é
feita em caráter “pro solvendo”, ou seja, se o devedor do título não pagar ao Itaú, o Cliente efetuará
esse pagamento.
i) Domicílio Bancário - banco, agência e Conta de Depósito escolhidos pelo Cliente para
liquidação dos Recebíveis cedidos ou descontados, pelas Credenciadoras ou pelos Beneficiários,
conforme o caso.
j) Equipamentos: terminais eletrônicos ou outros aparelhos, dispositivos, sistemas de
informática, programas de computador, utilizados pelo Cliente, para possibilitar a realização de
transações de crédito e/ou débito;
k) Recebível - é, genericamente, o direito de crédito ou título cedido nos termos deste
instrumento e da Proposta.
2. Contratação
2.1. Conforme a opção indicada pelo Cliente na Proposta e observadas as condições específicas
de cada modalidade de operação de crédito, conforme estabelecidas neste Instrumento, o Cliente
poderá contratar operações de crédito com o Itaú, que serão regidas pelas disposições deste
instrumento.
2.2. O Cliente autoriza o compartilhamento da sua Agenda de Recebíveis e declara estar ciente
que a sua empresa irá visualizar os valores e gerenciar os recebimentos de todas suas
maquininhas e bandeiras no site Itaú Empresas e no app do celular Itaú Empresas. A
autorização também vale para que a Redecard S.A. e outras entidades do Grupo Itaú Unibanco
possam visualizar sua Agenda de Recebíveis e realizar ofertas de produtos, serviços e crédito.
Essa autorização pode ser cancelada pelo Cliente no site Itaú Empresas..
2.3. O Cliente está ciente de que se ocorrer qualquer restrição ao seu crédito que coloque em
risco as garantias ou os direitos creditórios do Itaú relacionados às operações de crédito
contratadas conforme disposições aqui indicadas, o Itaú poderá cancelar os limites de crédito
abertos nos termos deste instrumento e da Proposta.
2.3. O Cliente propõe ao Itaú a contratação de abertura de limite de crédito as modalidades
indicadas na Proposta, nos seguintes termos:
• O limite e o prazo indicados na Proposta são os máximos propostos e o Itaú poderá efetivar a
contratação com prazo e limite de crédito inferiores.
• Se o Itaú aceitar a Proposta, informará ao Cliente através dos canais eletrônicos colocados à
sua disposição.
• O Itaú poderá aumentar o limite máximo indicado na Proposta, hipótese em que informará o
novo limite ao Cliente através dos canais eletrônicos colocados à sua disposição.
• A informação dos dados específicos da contratação pelo Itaú significará a aceitação da
Proposta.
• A Proposta é válida por prazo indeterminado, podendo o Itaú aceitá-la a qualquer tempo.
a) Modo de Pagamento
a. O Cliente pagará os valores desembolsados e os encargos (tarifas e tributos) decorrentes das

operações de crédito, apurados conforme previsto neste instrumento, mediante débito que o Itaú fará
na Conta de depósito ou em qualquer conta de titularidade do Cliente mantida no Itaú ou em qualquer
empresa integrante do Conglomerado Itaú Unibanco, nas quais deverá haver saldo disponível
suficiente, para o que fica, desde já, o Itaú expressamente autorizado.
b. IOF
O Imposto sobre Operações Financeiras (IOF) incidente sobre as operações de crédito
contratadas sob os termos deste Instrumento e da Proposta será debitado conforme a legislação em
vigor.
c. O Itaú poderá repassar o valor de tributos e encargos que venham a ser criados ou
aumentados, exigíveis em razão das operações de crédito contratadas nos termos deste
Instrumento ao Cliente, mediante informação prévia ao Cliente.
b) Devedores Solidários
a. As pessoas nomeadas na Proposta, designadas Devedores Solidários, declaram-se
solidariamente responsáveis por todas as obrigações assumidas pelo Cliente nas operações
de crédito contratadas conforme previsto neste instrumento, concordando com todos os
termos da Proposta e deste instrumento.
b. Os Devedores Solidários autorizam o Itaú a comunicar o descumprimento de qualquer
obrigação sua ou atraso de pagamento à SERASA, ao SPC (Serviço de Proteção ao Crédito), bem
como a qualquer outro órgão encarregado de cadastrar atraso no pagamento e descumprimento de
obrigação contratual;
c. Eventuais débitos em conta(s) de depósito dos Devedores Solidários ocorrerão nas contas
e nos termos em que estes débitos forem autorizados ao Itaú no momento da contratação de cada
operação de crédito, sendo que referidas autorizações para débito em conta permanecerão válida
até pagamento todas das obrigações assumidas pelo Cliente perante do Itaú.
c) Atraso de pagamento e multa

a. Se houver atraso no pagamento de qualquer obrigação pecuniária decorrente das operações de
crédito, sem prejuízo do direito do Itaú de considerar antecipadamente vencidas as obrigações
decorrentes de tais operações de crédito, o Cliente pagará a taxa de juros remuneratórios indicada na
Proposta ou em cada contratação, conforme o caso, acrescida de juros moratórios de 1% ao mês,
todos calculados de forma pro rata e capitalizada mensalmente ou na periodicidade prevista no
contrato desde a data de vencimento da obrigação, ainda que por antecipação, até a data de seu
efetivo pagamento, e multa de 2%.
b. O Itaú poderá, no dia do pagamento, a seu critério, cobrar juros a taxa inferior à indicada neste
item.
c. No caso de cobrança judicial ou extrajudicial, a parte inadimplente pagará à parte credora
despesas de cobrança, inclusive custas e honorários advocatícios.
d. O Itaú poderá compensar quaisquer créditos que tenha em face do Cliente ou dos Devedores
Solidários com créditos que o Cliente ou Devedores Solidários tenham perante o Itaú.
d) Vencimento Antecipado
O Itaú poderá considerar antecipadamente vencidas as obrigações decorrentes das operações de
de crédito contraídas pelo cliente, encerrando eventual limite LIS a qualquer tempo.
e) Tarifa Bancária
a. Pelo processamento das operações de crédito contratadas nos termos deste instrumento e
suas eventuais renovações, o Cliente pagará ao Itaú a tarifa em vigor constante na Tabela de Tarifas,
respectivamente, na data da contratação e nas datas de renovação.
f) Custo Efetivo Total (“CET”)
a. O Cliente receberá informação do Custo Efetivo Total ("CET") previamente à contratação de cada
operação de crédito, bem como dos fluxos considerados no cálculo do CET, conforme informação
que lhe será disponibilizada pelo Itaú pelo meio utilizado para contratação da operação. Para os fins
deste Instrumento, entende-se por CET o custo total da operação de crédito para o Cliente,
expresso na forma de taxa percentual anual calculado considerando os fluxos referentes às
liberações e aos pagamentos previstos, incluindo taxa de juros a ser pactuada em cada operação de
crédito, tributos, tarifas, seguros e outras despesas cobradas do Cliente, mesmo que relativas ao
pagamento de serviços de terceiros contratados pela instituição, inclusive quando essas despesas
forem objeto de financiamento.
b. No caso de operações de abertura de limite de crédito em Conta de Depósito, de Desconto e de
Cessão de Crédito, serão considerados para cálculo do CET: (a) o prazo de 30 dias; e (b) o valor do
limite de crédito pactuado.
3. Garantia sobre recebíveis de cartões

3.1. Caso o Cliente efetive qualquer operação de crédito prevista na Proposta e possua no Itaú o
domicílio bancário para liquidação de recebíveis decorrentes de transações com cartões de crédito ou
débito, o Cliente desde já concorda que esses recebíveis, bem como antecipações desses recebíveis
realizadas junto às Credenciadoras ou Subcredenciadoras, serão vinculados como garantia das
operações de crédito contratadas.
3.1.1. O Cliente autoriza o Itaú a:
a) notificar o sistema de registros e/ou Credenciadora/Subcredenciadora, de que o Cliente formalizou
operação de crédito com o Itaú vinculada a seus direitos de crédito, presentes e futuros, decorrentes
de todas as transações com cartões de crédito e/ou débito das bandeiras indicadas na Proposta;
b) alterar, quando for o caso, o domicílio bancário de liquidação de tais recebíveis atualmente vigente
para o novo domicílio bancário indicado na Proposta;
c) adotar todas as medidas necessárias perante ao sistema de registros e/ou
Credenciadora/Subcredenciadora para a manutenção de todos os recebíveis necessários para
garantia da Proposta, domicílios bancários do Cliente, incluindo sua matriz e suas filiais no
sistema de registros e/ou da Credenciadora/ Subcredenciadora;
d) ter acesso a suas informações perante as Credenciadoras/Subcredenciadora ou sistema de
registro relativas às transações débito e/ou transações crédito das bandeiras indicadas na Proposta
ou quando assim autorizado pelo Cliente;
e) fornecer às Credenciadoras/Subcredenciadoras e ao sistema de registro todas as informações e
documentos relativos à operação financeira que ensejou esta autorização;

f) obter das Credenciadoras/Subcredenciadora ou do sistema de registro: (a) informações históricas
de cada um dos 12 meses sobre o valor dos Recebíveis, dos valores que foram antecipados por cada
Credenciadora e o prazo médio de antecipação, bem como informações atualizadas de seu
faturamento; e (b) a imediata comunicação de interrupção de vendas de produtos e serviços, com o
uso dos cartões dos quais os Recebíveis se originam, por prazo superior a 1 dia útil.
3.2. Na hipótese de resilição ou rescisão de algum contrato de credenciamento celebrado pelo Cliente
com alguma Credenciadora/Subcredenciadora, o Cliente autoriza a respectiva
Credenciadora/Subcredenciadora a continuar a efetuar o depósito dos créditos no domicílio bancário
indicado pelo sistema de registro.
3.3. O Cliente e o Itaú reconhecem que:
a)a assinatura da Proposta, com opção pela Autorização para Registro da Garantia , é condição
para que o sistema de registro e as Credenciadoras/Subcredenciadoras cumpram,
concomitantemente, o contrato de credenciamento, o registro da garantia de recebíveis e a
liquidação destes recebíveis no domicílio indicado na Proposta;
b) as Credenciadoras/Subcredenciadoras poderão exigir o cumprimento das obrigações aqui
constantes nos termos dos artigos 436 e 437 do Código Civil.
c) o registro da garantia indicada nesta autorização vinculará todas as transações relativas às
bandeiras indicadas na Proposta, independentemente da Credenciadora/Subcredenciadora
responsável pela captura, pelo processamento e pela liquidação das referidas transações;
d) o registro da garantia, quando realizada com base na raiz do CNPJ (nove primeiros dígitos),
vinculará automaticamente todos os demais números de CNPJ que contenham a mesma raiz e não
tenham manutenção de domicílio bancário anterior. Nesse caso, se for criado um novo CNPJ que
contenha a mesma raiz aqui indicada, esse novo CNPJ também ficará vinculado a esta autorização;
e) transações de crédito e débito de qualquer das bandeiras indicadas na Proposta poderão ser
capturadas por uma mesma Credenciadora, por intermédio de um mesmo Equipamento;
f ) o registro da garantia previsto nesta autorização será processado pelo Itaú, pelas
Credenciadoras e pelo sistema de Registro em conformidade com as disposições da
Convenção entre Entidades Registradoras - "Recebíveis de Arranjo de Pagamento", cujos
termos e condições o Cliente declara conhecer.
3.4. O Itaú será o responsável perante o Cliente pelo envio das informações relacionadas ao registro
de garantia decorrente de operações de crédito possuindo recebíveis como garantia
o registro da garantia será cancelado.
3.5. O registro da garantia será cancelado caso o Cliente não mantenha nenhum saldo devedor em
operação de crédito que tenha como garantia recebíveis de cartões referente a operação(ões) de
crédito em andamento e contratadas junto às empresas sob controle direto ou indireto do Itaú
Unibanco Holding S.A.
3.6. O registro da garantia e dará automaticamente, uma vez contraída operação de crédito com
saldo devedor e com recebíveis de cartões como garantia.
3.7. O Itaú descontará dos valores entregues pelas Credenciadoras ou pela Contratante
Devedora, conforme o caso, para crédito no domicílio bancário do Cliente dos valores
correspondentes aos Recebíveis cedidos ao Itaú e creditará o valor líquido na Conta de
depósito.
3.8. O Cliente manterá inalterado o seu domicílio bancário até a liquidação de todas as
obrigações decorrentes dos Descontos e das Cessões de Crédito decorrentes da
Proposta e deste instrumento, não podendo solicitar sua alteração às Credenciadoras ou
às Contratantes Devedoras sem a prévia anuência por escrito do Itaú.
3.9. A anuência do Itaú à alteração do domicílio bancário produzirá efeitos no prazo de 5 dias
úteis da data da comunicação de aceitação do Itaú ao Cliente.
3.10.As cláusulas 3.7., 3.8. e 3.9 acima deixarão de produzir seus devidos efeitos tão logo as
regras do Banco Central do Brasil sobre o sistema de registro de recebíveis de arranjos
de pagamento estejam vigentes e os mesmos operacionais.
Condições Específicas da Abertura de Crédito em Conta de Depósito - LIS - Limite Itaú Para
Saque PJ
1. Se o Cliente fizer a opção pela contratação do Limite Itaú Para Saque, se o Itaú aceitar a Proposta,
informará ao Cliente através dos canais eletrônicos colocados à sua disposição e através do extrato
da Conta de depósito, e discriminará os dados específicos da contratação:
a) A data da contratação;
b) A data de vencimento;
c) O valor do Limite LIS;
d) As taxas de juros por trinta dias e ao ano, sobre as utilizações de cada limite, quando aplicável;
e) O dia de pagamento dos encargos;
f) A comissão de abertura de crédito.
1.1. Os dados específicos da contratação informados pelo Itaú, se obedecidos os limites constantes
na Proposta, substituirão os constantes da Proposta e constituirão as condições específicas da
contratação.
1.2. O limite total diário será reduzido pelos valores utilizados e recomposto no valor dos
pagamentos feitos.
2. Limite e Utilização do Crédito
2.1. Caso aceite a Proposta, o Itaú concederá ao Cliente crédito, até o Limite LIS contratado,
2.2. O Itaú colocará diariamente à disposição do Cliente, nos extratos da Conta de depósito, o
valor do limite LIS disponível para utilização no dia, que poderá ser aumentado ou reduzido, pelo Itaú,
a qualquer tempo, independentemente de qualquer formalidade.
2.2.1. Para clientes Microempreendedores Individuais (MEI) são aplicáveis as seguintes regras:
a) somente haverá aumentos de limite após o aceite do Cliente na oferta de aumento do limite
b) somente haverá redução de limite mediante aviso com 30 (trinta) dias de antecedência, salvo nas
hipóteses em que ocorra deterioração do perfil de risco de crédito do Cliente, caso em que a
comunicação ocorrerá até a redução.
2.2.2. As hipóteses de deterioração do perfil de risco de crédito incluem, além de outras hipóteses
previstas na política de gerenciamento do risco de crédito do Itaú, as seguintes situações relacionadas
ao Cliente ou Devedores Solidários:
a) Inscrição do nome do nos órgãos de proteção ao crédito;
b) verificação de atraso no pagamento de obrigações perante outras instituições financeiras ou seus
fornecedores;
c) aumento do endividamento em montante incompatível com seu faturamento;
d) existência de ação judicial movida contra o Cliente ou Devedores Solidários que possa implicar na
impossibilidade de cumprimento de suas obrigações ou de manutenção de seu funcionamento ou
atividade.
2.3. O Cliente está ciente de que não poderá ultrapassar o limite de crédito contratado, seja
mediante saque, seja mediante qualquer débito automático na sua Conta de Depósito, e
reconhece que os extratos da conta de depósito fazem parte deste instrumento, considerando
os valores deles constantes, se apurados de acordo com este instrumento, certos e
determinados.
2.4. Se o Cliente não concordar com valores de qualquer extrato, deverá comunicar o fato ao
Itaú. O Cliente e os Devedores Solidários estão cientes de que, se eles não reclamarem até 5
dias após o vencimento do limite de crédito aberto nos termos deste instrumento, os extratos
constituirão prova documental da utilização, certeza e liquidez do crédito.
2.5. O Itaú informará mensalmente no extrato consolidado:
a) O valor do Limite LIS;
b) O número de dias úteis e corridos do período;
c) Os saldos devedores diários;
d) O total dos saldos devedores do período;
e) Saldo médio devedor no período de cálculo;
f) As taxas de juros, por 30 dias e ao ano, aplicados no período de cálculo, sobre as utilizações
de cada limite, quando aplicáveis;
g) O valor total de encargos cobrados no período;
h) A(s) tarifa(s) bancária(s), a data de vencimento do crédito e o dia de pagamento dos encargos;
i) A alíquota do IOF e o total desse imposto, calculado conforme a legislação;
j) O saldo devedor decorrente da utilização dos limites concedidos nos termos da Proposta no
último dia do período considerado.
3. Pagamentos dos Encargos
3.1. Os valores utilizados estarão sujeitos aos juros à taxa contratada para cada limite, conforme
aplicável. Os juros serão aplicados, de forma capitalizada, mensalmente, ou na periodicidade prevista
no contrato sobre a média dos valores utilizados no período de cálculo. A média dos valores utilizados
será a soma dos saldos devedores, apurados em todos os dias úteis do Período de Cálculo dividido
pelo número de dias úteis desse mesmo período.
3.2. A taxa de juros contratada será aplicada para as utilizações do crédito até o limite total
disponibilizado pelo Itaú.
3.3. Os encargos totais sobre a utilização do limite total serão debitados mensalmente no dia
indicado na Proposta, ficando para tanto o Itaú desde já autorizado pelo Cliente.
4. Pagamento
4.1. O Cliente pagará no vencimento do limite de crédito:
a) O total dos valores utilizados, mediante depósito que o Cliente fará na sua Conta de depósito;
b) Os encargos computados até essa data, mediante débito que o Itaú fará na Conta de depósito,
que deverá ter saldo disponível suficiente.
4.2 Você deverá manter saldo disponível na conta- corrente para o débito dos encargos e tributos
referentes à utilização do LIS.
4.3 Ainda que você não possua limite de LIS disponível ou contratado ou não tiver contratado o
serviço de Adiantamento a Depositantes, o valor devido de encargos e tributos será debitado em
conta-corrente nas datas acima, com a incidência de juros remuneratórios equivalentes aos juros
remuneratórios da operação de Adiantamento a Depositantes sobre o valor debitado sem saldo.
Você poderá consultar o percentual dos juros remuneratórios do Adiantamento a Depositantes nos
nos nossos canais.
5. Vencimento e Renovação do Crédito
O limite de crédito aberto vigorará até a data de vencimento contratada. O Itaú poderá renovar o
limite, hipótese em que, até a referida data de vencimento, o Itaú colocará à disposição do Cliente e
dos Devedores Solidários, na agência indicada na Proposta ou nos terminais eletrônicos de
autoatendimento, informações sobre as seguintes condições específicas dos limites de crédito, que
continuarão a ser regidas também pelas outras cláusulas aqui previstas:
a) O valor do Limite LIS;
b) A taxa de juros vigente para utilização de cada tipo de limite de crédito;
c) O valor da tarifa de renovação;
d) A data da renovação do limite de crédito;
e) A data de vencimento;
f) O dia de pagamento dos encargos.
5.1. Os Devedores Solidários desde já concordam com a renovação do limite de crédito,
independentemente de notificação, e que os valores utilizados após a renovação estejam
sujeitos à taxa de juros equivalente, no máximo, à maior taxa informada pelo Itaú ao
Banco Central do Brasil, na data da renovação, para operação desta mesma natureza,
autorizando, desde já, que ocorram débitos na(s) conta(s) corrente(s) de sua(s)
titularidade(s), indicada(s) ao Itaú no momento da contratação do limite de crédito pelo
Cliente.
5.1.1. A autorização para débito na conta de depósito do Devedor Solidário permanecerá válida
até total quitação das obrigações assumidas pelo Cliente perante o Itaú.
5.2. Se o Cliente não quiser a renovação do limite de crédito, deverá avisar ao Itaú 5 dias antes
do vencimento contratado.
5.3. A cada renovação do limite de crédito, as condições contratuais constantes na proposta
serão alteradas pelos novos dados que o Itaú informará ao Cliente e aos Devedores Solidários.
5.4. O limite poderá ser reduzido pelo Itaú, a seu critério e a qualquer tempo,
independentemente de qualquer formalidade ou comunicação prévia ao Cliente. O Cliente
deverá acompanhar o valor e as condições do limite através dos canais eletrônicos colocados
à sua disposição e através do extrato da conta. Para clientes enquadrados como MEI o limite
em razão da deterioração do perfil de crédito, a comunicação será enviada até o momento da
redução.
5.5. Cancelamento do limite e vencimento antecipado - O Itaú poderá, a seu critério, cancelar o
limite a qualquer tempo, independentemente de qualquer formalidade ou comunicação prévia
ao Cliente. O Cliente deverá acompanhar o valor e as condições do limite através dos canais
eletrônicos colocados à sua disposição e através do extrato da conta. Na hipótese de
cancelamento do limite, as obrigações decorrentes deste instrumento serão consideradas
vencidas e o pagamento exigido de imediato.
5.6. Se o Cliente ou os Devedores Solidários não concordarem com as condições informadas
pelo Itaú para a renovação do limite de crédito, deverão comunicar a sua discordância ao Itaú
até 5 dias após a data de vencimento contratada e, imediatamente, liquidar o saldo devedor,
calculado conforme as condições anteriormente em vigor.
5.7. Se o Cliente utilizar o limite de crédito após decorrido o prazo de 5 dias da data de
vencimento, ele e os Devedores Solidários estarão concordando com as condições de
renovação do limite.
Condições Específicas da Abertura de Crédito para Contratação de Giro Automático e Hot
Money Automático:
1. Proposta e Contratação
1.1. O Cliente propõe ao Itaú a contratação de abertura de limite de crédito para contratação de
empréstimos nos seguintes termos:
• As taxas de juros constantes da Proposta são as taxas máximas propostas para contratações
efetuadas dentro dos primeiros 30 dias e o Itaú poderá efetivar a contratação com qualquer taxa
inferior a ela.
2. Limite e Utilização do Crédito
2.1. Aceita a Proposta pelo Itaú, o Cliente poderá utilizar o limite de crédito mediante a contratação
de Empréstimos Giropré Automático ou Empréstimos Hot Money Automático, através dos Caixas
Eletrônicos Itaú e Itaú Empresas na internet ou através dos demais canais eletrônicos colocados à
disposição do Cliente pelo Itaú, até o limite total rotativo indicado na Proposta.
2.2. Os empréstimos serão concedidos pelo valor que for indicado no comprovante de contratação
que, juntamente com a Proposta e esse instrumento, comporão o Contrato de Empréstimo.
2.3. Ao digitar sua senha, o Cliente concordará com as condições e os termos do empréstimo,
declarando, ainda, não ter dúvidas quanto às condições da contratação e quanto aos termos da
Proposta e deste Instrumento.
3. Pagamento do valor emprestado e encargos
3.1. O Cliente pagará ao Itaú o valor emprestado, acrescido de juros à taxa informada no
comprovante de contratação, de forma capitalizada, mensalmente, ou a periodicidade prevista no
contrato, em prestações mensais e sucessivas, no valor e vencimentos indicados no comprovante de
contratação.
3.2. No ato do processamento da operação automática, após o Cliente confirmar a aceitação da
operação mediante digitação de sua senha eletrônica, o sistema emitirá o comprovante de
contratação no qual conterá as seguintes informações:
a) Agência, número de conta e nome do Cliente;
b) Nome e número da operação;
c) Valor do crédito;
d) Valor do IOF;
e) Valor emprestado;
f) Valor da tarifa de contratação;
g) Taxa de juros remuneratórios mensais e anuais;
h) Data da operação e do vencimento;
i) Valor e dia do vencimento das parcelas, quando houver;
j) CET.
4. Liquidação Antecipada
4.1. Os prazos das obrigações do Cliente decorrentes dos empréstimos concedidos nos termos deste
Instrumento serão estabelecidos no interesse de ambas as partes, de forma que o pagamento
antecipado mediante recebimento pelo Itaú de recursos de outra instituição constitui cumprimento de
obrigação fora do prazo.
4.2. As partes preestabelecem, assim, que o saldo devedor na data do pagamento antecipado
consistirá no valor do principal não amortizado, acrescido:
a) Dos encargos pactuados no comprovante de contratação para o período decorrido até a data
do pagamento antecipado;
b) Dos encargos vincendos desde a data da liquidação antecipada até a data de vencimento
originalmente pactuada, calculados a valor presente, mediante deságio desses valores, tendo por
base os encargos remuneratórios indicados no comprovante de contratação;
De eventual indenização calculada pelo Itaú no momento do pagamento antecipado, pelo cálculo do
valor presente do fluxo de pagamentos representativo das parcelas vincendas, desde as datas de
vencimento originalmente pactuadas, mediante deságio desse fluxo, tendo por base a taxa de juros
vigente para a aplicação de recursos disponível ao Cliente no momento do pagamento antecipado.
Caso o valor presente desse fluxo seja superior ao calculado nos termos do item anterior, a diferença
a maior consistirá em indenização devida pelo Cliente ao Itaú a título de recomposição de seu custo
de aplicação e captação.
4.3. Fica estabelecido que a amortização antecipada deverá ser realizada tendo valor mínimo
correspondente a uma parcela prevista no comprovante de contratação, não sendo possível o
pagamento antecipado parcial de parcela.
4.4. Se, na data da contratação, o Cliente for comprovadamente microempresa ou empresa de
pequeno porte, nos termos da legislação aplicável, o Itaú calculará o Valor Presente do empréstimo
nos termos da regulamentação editada pelo Banco Central do Brasil.
5.Vencimento e Renovação do Limite
5.1. Uma vez aceita a Proposta, o limite de crédito aberto vigorará por prazo indeterminado,
podendo o Itaú cancelá-lo mediante comunicação ao Cliente com 5 dias de antecedência, através
dos canais eletrônicos colocados à sua disposição e na agência indicada na Proposta.
Condições Específicas do Convênio de Limite para Contratação de Operações de Capital de

Giro com Garantia de Cessão Fiduciária de Direitos Creditórios – Recebíveis de Cartão de
Crédito, Débito e/ou Benefícios
1. Utilização do limite de concessão de crédito para contratação de operações de capital de
giro
1.1. O Itaú poderá disponibilizar ao Cliente limite para contratação de operações de capital de giro,
até o valor indicado na Proposta, que será utilizado de uma única vez ou em contratações distintas,
por meio da formalização de operações de crédito individualizadas.
1.2. Caso o limite indicado na Proposta seja consumido e utilizado, a garantia de cessão fiduciária
de Direitos Creditórios constituída permanecerá inalterada e íntegra até a liquidação total das
operações de crédito.
1.3. A formalização das operações de crédito entre o Itaú e o Cliente dependerá da disponibilidade
de limite para a contratação e da suficiência da garantia constituída.
Quando concedido, o limite para contratação de crédito será informado ao Cliente nos canais
eletrônicos do Itaú.
1.4. O limite para contratação será reduzido pelo valor de cada operação de crédito contratada e
pelos encargos remuneratórios e/ou moratórios incidentes conforme as condições previstas em cada
uma das operações de crédito, podendo ser recomposto, a critério do Itaú, no montante dos
pagamentos efetuados pelo Cliente.
1.5. Este limite poderá ser reduzido ou cancelado, a qualquer tempo, pelo Itaú, independentemente
de qualquer formalidade ou comunicação prévia. O limite poderá, ainda, ser aumentado, a critério do
Itaú, mediante comunicação do Cliente nos canais eletrônicos do Itaú.
1.6. A utilização do limite se dará mediante a formalização de instrumentos individualizados,
celebrados entre o Cliente e o Itaú nos canais eletrônicos, a partir da data de assinatura da Proposta.
1.7. Caso a manutenção de domicílio bancário indicada na Proposta seja cancelada, o limite para
contratação de crédito será automaticamente cancelado.
1.8. Na hipótese de ser celebrado entre o Itaú e o Cliente outro convênio para limites relacionados
à garantia de cessão fiduciária de recebíveis de outras bandeiras, o limite para contratação de
operações crédito da Proposta não será cumulativo com os demais limites eventualmente previstos
em outros convênios.
1.9. Caso o limite seja concedido e utilizado, as condições de alteração e manutenção de domicílio
bancário previstas neste instrumento passam a ser aplicadas também para operações de créditos
contratadas nos canais eletrônicos.
2. Pagamento e Encargos
2.1. As operações de capital de giro terão os encargos especificados em cada uma das operações
formalizadas nos canais eletrônicos do Itaú.
2.2. As taxas de juros constantes da Proposta são as taxas máximas propostas para contratações
efetuadas dentro dos primeiros 30 dias contados da assinatura da Proposta e o Itaú poderá efetivar a
contratação com qualquer taxa inferior a ela dentro deste período, incidindo de forma capitalizada,
mensalmente, ou na periodicidade prevista no contrato.
2.3. Entende-se por taxa DI-Over Cetip a taxa de juros calculada e divulgada pela CETIP, apurada
com base na taxa média das operações de depósito interfinanceiros pré-fixados, pactuadas por um
dia, entre instituições financeiras que não integram um mesmo conglomerado financeiro.
2.4. O Cliente e o Itaú estabelecem que, sempre que as taxas do mercado financeiro atingirem 80%
dos limites máximos fixados na Proposta, essas taxas serão substituídas pelas novas taxas que serão
informadas pelo Itaú ao Cliente nos canais eletrônicos.
2.5. Se houver atraso no pagamento de qualquer valor devido em razão das operações de crédito, o
Cliente pagará ao Itaú encargos moratórios e multa conforme estabelecido em cada uma das
operações.
3. Garantia
3.1. O Cliente cede fiduciariamente ao Itaú, nos termos do artigo 66-B da Lei nº 4.728/65 e do
Decreto Lei nº 911/69 e posteriores alterações, para garantir o cumprimento de todas e quaisquer
obrigações pecuniárias assumidas pelo Cliente nas operações de crédito os direitos de crédito atuais
e futuros, de titularidade do Cliente perante Credenciadoras, decorrentes da realização de transações
de aquisição de produtos e serviços oferecidos nos pontos de venda do Cliente e pagos, pelos
adquirentes, com o uso dos cartões de crédito ou de débito das Bandeiras, incluindo os créditos
registrados na agenda futura de recebimentos.
3.2. As informações da(s) conta(s) vinculada(s), relacionada(s) a cada operação de crédito
poderá(ão) ser solicitadas a qualquer tempo pelo Cliente ao Itaú.
3.3. A anuência do Itaú à alteração do domicílio bancário produzirá efeitos no prazo de 5 dias úteis
da data de comunicação da aceitação do Itaú.
3.4. Se alguma das Credenciadoras fizer antecipação de pagamento dos recebíveis, essa
antecipação deverá ser feita exclusivamente por meio de crédito na(s) conta(s) vinculada(s) às
operações de crédito.
3.5. O Cliente não poderá dar os recebíveis em garantia de outras operações de crédito, exceto em
favor do Itaú, nem recusar, limitar ou restringir o uso dos cartões das Bandeiras referidas na Proposta
para pagamento dos produtos e serviços que fornecer, até a final liquidação das obrigações
assumidas pelo Cliente nas operações de crédito, sob pena de vencimento antecipado dessas
operações.
3.6. O Cliente declara que: (i) os recebíveis encontram-se, no momento da constituição desta
garantia, livres e desembaraçados de quaisquer ônus ou gravames, de origem negocial, judicial ou
legal; e (ii) este instrumento, em conjunto com a Proposta, não implicam em descumprimento, pelo
Cliente, de qualquer obrigação assumida em qualquer negócio jurídico ou decorrente de qualquer lei,
decreto ou regulamento, ordem, decisão ou sentença administrativa ou judicial a que o Cliente esteja
sujeito.
3.7. O Itaú, na qualidade de titular dos recebíveis tem direito a receber, em seu nome, todas as
quantias decorrentes do seu pagamento, nos termos do artigo 19, IV da Lei nº 9.514/97, inclusive
juros, atualizações, multas e quaisquer outras quantias devidas em decorrência de referidos
recebíveis.
3.8. O Cliente obriga-se a transferir para a conta vinculada, no mesmo dia do seu recebimento,
todo e qualquer valor correspondente aos recebíveis que, por qualquer motivo, venha a receber
diretamente da Credenciadora.

3.9. Os valores dos recebíveis creditados na conta vinculada serão destinados, na seguinte ordem:
(i) utilizados para amortização ou liquidação das obrigações assumidas pelo Cliente nas operações
de capital de giro vencidas, ainda que antecipadamente, e não pagas, independentemente de
qualquer aviso ou notificação, mediante débito na conta vinculada, ficando o Itaú para tanto
autorizado pelo Cliente de forma irrevogável e irretratável; e (ii) retidos para composição do Valor
Mínimo da Garantia.
3.10. Os recursos decorrentes da excussão desta garantia serão imputados primeiro ao pagamento
de juros, multas e despesas e, ao final, ao pagamento do valor de principal das obrigações assumidas
nas operações de crédito.
3.11. Tendo em vista que a totalidade dos recebíveis compõe a garantia, o Itaú poderá, a seu
exclusivo critério, liberar os recursos que excederem as destinações indicadas acima para livre
utilização do Cliente.
3.12. O Cliente obriga-se a escriturar em suas demonstrações financeiras a garantia constituída na
Proposta, em estrita observância às regras contábeis aplicáveis.
3.13. Quando da final e total liquidação das operações de crédito garantidas, os recebíveis que não
tenham sido cedidos, bem como os recursos mantidos na conta vinculada serão considerados
cedidos e transferidos para o Cliente, obrigando-se o Itaú a tomar todas as medidas necessárias para
a consolidação da titularidade dos recebíveis pelo Cliente.
4. Valor Mínimo de Garantia
4.1. Até a integral liquidação das operações de crédito garantidas, o valor dos recebíveis ainda não
pagos (agendas), conforme informado pelas Credenciadoras, somado ao saldo da conta vinculada
deverá totalizar montante igual ao Valor Mínimo de Garantia, que corresponderá ao valor total do
saldo devedor das operações de crédito.
4.2. Caso alguma das Credenciadoras não envie a informação do montante dos recebíveis ainda não
pagos (agenda) em determinado período, o cálculo do Valor Mínimo de Garantia será efetuado
considerando apenas as informações quanto ao montante dos recebíveis ainda não pagos (agendas)
enviadas pelas demais Credenciadoras.
4.3. O Itaú fica autorizado pelo Cliente a manter os valores de pagamento dos recebíveis na conta
vinculada às operações, em montante suficiente para que tais valores, somados ao valor dos
recebíveis ainda não pagos (agendas), passe a corresponder ao Valor Mínimo de Garantia.
4.4. Caso o valor dos recebíveis ainda não pagos (agendas), somado ao montante mantido em
depósito na conta vinculada seja inferior ao Valor Mínimo de Garantia, por qualquer motivo, o Cliente
obriga-se a reforçar a garantia ou substituí-la por outra, aceita pelo Itaú, no prazo de 5 dias úteis a
contar de aviso nesse sentido, sob pena de vencimento antecipado.
5. Vencimento e Renovação do Limite
5.1. Uma vez aceita a Proposta, a abertura de limite de crédito concedida vigorará por prazo
indeterminado, podendo o Itaú cancelá-la mediante comunicação ao Cliente com 5 dias de
antecedência, por meio dos canais eletrônicos colocados à sua disposição e na agência indicada na
Proposta.
Condições Específicas da Abertura de Crédito para Desconto Rotativo de Títulos e Cessão de
Créditos:
1. Utilização do limite de crédito para operações de Desconto e/ou Cessão de Crédito
1.1. O Itaú, até o limite total rotativo indicado na Proposta, poderá aceitar propostas que o Cliente
fará de operações de Desconto e/ou de Cessão de Crédito.
1.2. O Cliente e o Itaú reconhecem e aceitam como válidas todas as formas de apresentação de
proposta a seguir estabelecidas:
a) Nos termos do modelo específico disponibilizado pelo Itaú, que poderá ser entregue na
agência indicada na Proposta, transmitido por meio de fax ou em Formato Digital (envio, via e-mail, do
arquivo scanneado, devidamente assinado pelos representantes legais do Cliente);
b) Meio eletrônico, pelo Itaú Empresas na internet; e
c) Por meio da Central de Atendimento.
1.3. A proposta a ser efetuada por meio do Itaú Empresas na internet ou da Central de Atendimento
somente terá por objeto os títulos já em poder do Itaú e observará o limite de Desconto e Cessão de
Crédito a ser informado pelo Itaú ao Cliente no momento de sua realização.
1.4. Se o Itaú aceitar a proposta, ela integrará a Proposta e este instrumento, que se transformarão
no contrato de Desconto e/ou de Cessão de Crédito.
1.5. Os Recebíveis objeto da proposta de Cessão de Crédito serão os créditos de titularidade do
Cliente perante as Credenciadoras ou Contratantes Devedoras, exclusivamente.
1.6. Não poderão ser objeto de proposta de desconto títulos oriundos de operações de
mútuo ou assemelhadas e os títulos sacados ou emitidos por empresas ou pessoas ligadas ao
Cliente.
1.7. O Itaú selecionará os Recebíveis que serão descontados ou cedidos, até o valor indicado pelo
Cliente na proposta, podendo recusar qualquer Recebível.
1.8. O limite de crédito indicado na Proposta será reduzido pelo valor dos recebíveis descontados
ou cedidos e recomposto do valor dos pagamentos desses Recebíveis.
1.9. O Cliente responderá pelo pagamento pontual dos recebíveis descontados ou cedidos,
inclusive dos encargos incidentes, e essa responsabilidade permanecerá até a efetiva
liquidação desses.
1.10. Se o Recebível não for pago no vencimento, o Itaú cobrará do sacado os juros moratórios
indicados pelo Cliente e considerará que esses juros foram contratados com o sacado, salvo nova
instrução do Cliente.
1.11. Nenhum recebível, após descontado ou cedido ao Itaú, poderá ser substituído, exceto a
pedido deste.
1.12. Os encargos previstos nas propostas de Desconto ou Cessão de Crédito, após apurados,
serão informados ao Cliente, em planilha à parte, que integrará a Proposta e este instrumento.
1.13. Para o cálculo dos juros, serão considerados a taxa constante da proposta aceita e o valor e
prazo de pagamento dos Recebíveis. Se no dia indicado para pagamento não houver expediente
bancário, o cálculo considerará o primeiro dia útil subsequente.
2. Desconto de Duplicatas
2.1. O Cliente entregará as duplicatas endossadas ao Itaú ou arquivo magnético contendo os
dados dos títulos (no mínimo: número, valor e data de vencimento do título; nome, CPF/CNPJ e
endereço do pagador) por meio do Itaú Empresas na internet.
2.2. O Itaú creditará na Conta de depósito o valor dos títulos descontados, deduzidos os juros, que
incidirão de forma capitalizada, mensalmente, ou na forma prevista no contrato, o IOF e as tarifas
bancárias por desconto de títulos, e informará ao Cliente os títulos objeto de Desconto.
2.3. O Itaú dará quitação dos títulos a quem efetuar o pagamento. Se o pagamento for feito com
cheque:
a) Nominal ao Cliente, o Itaú poderá endossá-lo a seu favor;
b) e o banco sacado o devolver, o Itaú o entregará ao Cliente e debitará o seu valor da Conta de
depósito.
2.4. Se o sacado efetuar o pagamento de título em valor inferior ao devido, o Itaú debitará a diferença
na Conta de depósito.
2.5. Se, no vencimento do título, o sacado não fizer o pagamento, o Itaú, a seu exclusivo critério,
poderá:
a) Debitar na Conta de depósito o valor do título, acrescido dos encargos de atraso no
pagamento, calculados desde o vencimento até o efetivo pagamento e efetuar a cobrança do título;
b) Cobrar o título do sacado em seu próprio nome. Nessa hipótese, o Cliente pagará as despesas
processuais.
2.6. Se o Cliente tiver entregue ao Itaú somente os dados relativos aos títulos, obriga-se a, no prazo
de 5 dias úteis após solicitação, entregar ao Itaú os títulos solicitados, endossados, e os demais
documentos comprobatórios dos negócios que deram causa à emissão do título.
O Cliente poderá solicitar Desconto de títulos que compõem sua Carteira de Cobrança com
antecedência mínima de 10 dias úteis do vencimento do respectivo título.
3. Desconto de cheques pré-datados
3.1. Os cheques serão entregues no ato da proposta ou já terão sido entregues ao Itaú para
prestação de Serviços de Custódia e Depósito de Cheques.
3.2. O Itaú prestará ao Cliente os Serviços de Custódia e Depósito no dia escolhido pelo Cliente
em relação aos cheques entregues e não descontados e compromete-se a somente apresentar à
compensação os cheques descontados na data estipulada pelo Cliente como data de depósito.
3.3. O Cliente confere mandato ao Itaú, com poderes para endossar os cheques e para efetuar a
cobrança dos cheques entregues e não descontados.
3.4. O Itaú, na data da aceitação da proposta, creditará na Conta de depósito, o valor dos cheques
descontados, deduzidos os juros às taxas constantes da proposta, que incidirão de forma capitalizada
mensalmente, ou na periodicidade prevista no contrato, o IOF e as tarifas bancárias relacionadas aos
serviços e ao Desconto.
3.5. Entende-se por Prazo de Apresentação o número de dias existentes entre a data da proposta e
a data escolhida para apresentação do cheque (data de depósito) indicada pelo Cliente.
3.6. Após o processamento da operação de Desconto, o Itaú enviará ao Cliente aviso mostrando
os valores dos cheques descontados, as datas de apresentação destes e os valores dos encargos
cobrados.
3.7. O Cliente obriga-se a comunicar ao Itaú qualquer eventual irregularidade verificada no aviso,
no prazo de 4 (quatro) dias úteis, contados da data do aviso. Se o Cliente não se manifestar nesse
prazo, significará que os dados constantes do aviso são corretos.
3.8. Nas datas previstas para depósito dos cheques, o Itaú os remeterá para cobrança, através do
Sistema de Compensação Bancária. A disponibilidade dos recursos representados por cheques está
sujeita aos prazos de liberação e devolução determinados pelo Banco Central do Brasil e informados
nas agências do Itaú.
3.9. O Itaú não se responsabilizará pela apresentação de cheque em data imprópria,
ocasionada por erro do Cliente no estabelecimento da data prevista para depósito.
3.10. O Itaú debitará na Conta de depósito os valores dos cheques devolvidos e a respectiva tarifa
de devolução de cheques custodiados, em vigor na data da devolução. Se a Conta de depósito não
apresentar saldo disponível suficiente para acolher o débito, o Itaú poderá efetuar o débito, gerando
adiantamento a depositante.
3.11. O Itaú poderá reapresentar o cheque devolvido que originou o adiantamento a depositante,
hipótese em que creditará o valor do cheque na Conta de depósito. Esse crédito permanecerá
pendente até o pagamento do cheque, quando será liberado para a amortização do saldo devedor
daquela conta. Na hipótese de o Itaú não reapresentar o cheque ou de o cheque ser novamente
devolvido, por qualquer motivo, o seu valor será estornado da Conta de depósito e o cheque
devolvido ao Cliente.
3.12. O Itaú, em lugar de debitar na Conta de depósito o valor do cheque devolvido, poderá optar
pela cobrança judicial deste. Nessa hipótese, o Cliente pagará ao Itaú as despesas de cobrança,
inclusive custas e honorários advocatícios.
4. Cessão
4.1. O Itaú creditará, na Conta de depósito o valor dos recebíveis, deduzidos os juros às taxas
constantes da proposta, que incidirão de forma capitalizada mensalmente, ou na periodicidade
prevista no contrato, o IOF e as tarifas bancárias relacionadas à Cessão de Crédito, denominada
Cessão Convencional.
4.2. O crédito acima mencionado será realizado:
a) Na data de aceitação da proposta; ou
b) No dia seguinte ao da aceitação da proposta, quando os Recebíveis objeto da Cessão de
Crédito tiverem sido anteriormente dados em garantia em operação de crédito contratada pelo Cliente
com o Itaú.
4.3. Exclusivamente na cessão de Recebíveis decorrentes de vendas com cartões de crédito, além da
hipótese da Cessão Convencional, o Cliente poderá indicar a periodicidade dos créditos, conforme
opção assinalada na proposta, denominada Cessão Automática. Neste caso,
a) O Cliente não informará o valor da cessão na proposta;
b) O Itaú, na periodicidade e datas indicadas pelo Cliente, analisará a Agenda de Recebíveis do
Cliente e antecipará os valores disponíveis naquela data, observados os limites estabelecidos pelo
Itaú para esse tipo de operação, conforme política de crédito do Itaú;
c) O Itaú disponibilizará para consulta pelo Cliente, no Itaú Empresas na internet, a taxa máxima
de juros praticadas para essas operações durante o mês vigente.
4.4. O Itaú descontará dos valores entregues pelas Credenciadoras ou pela Contratante
Devedora, conforme o caso, para crédito no domicílio bancário do Cliente dos valores
correspondentes aos Recebíveis cedidos ao Itaú e creditará o valor líquido na Conta de
depósito.
4.5. O Cliente manterá inalterado o seu domicílio bancário até a liquidação de todas as
obrigações decorrentes dos Descontos e das Cessões de Crédito decorrentes da Proposta e
deste instrumento, não podendo solicitar sua alteração às Credenciadoras ou às Contratantes
Devedoras sem a prévia anuência por escrito do Itaú.
4.6. A anuência do Itaú à alteração do domicílio bancário produzirá efeitos no prazo de 5 dias
úteis da data da comunicação de aceitação do Itaú ao Cliente.
Eventual divergência entre o valor informado e o efetivamente entregue pelas Credenciadoras
ou pela Contratante Devedora será suportado pelo Cliente.
5. Vencimento e Renovação do Limite
5.1. Uma vez aceita a Proposta, o limite de crédito aberto vigorará por prazo indeterminado,
podendo o Itaú cancelá-lo mediante comunicação ao Cliente com 5 dias de antecedência, através
dos canais eletrônicos colocados à sua disposição e na agência indicada na Proposta.
ALTERAÇÕES
Estas Condições Gerais de Abertura de Conta de depósito Itaú e de Contratação dos Produtos e
Serviços PJ - Segmento Empresas Varejo estão disponíveis em www.itau.com.br. As eventuais
alterações serão comunicadas ao Cliente pelo Itaú com no mínimo 5 dias de antecedência e também
serão registradas. A comunicação poderá ser realizada por meio eletrônico. Sempre que realizar
qualquer movimentação espontânea da Conta de depósito, o Cliente ratifica sua concordância com
as condições gerais então vigentes.
Importante: Se o Cliente não concordar com as alterações, o Cliente deverá solicitar ao Itaú o
encerramento de sua Conta de depósito.
DECLARAÇÃO
O Itaú orienta seus Clientes a lerem atentamente os termos e condições do presente Contrato e a
esclarecerem todas as suas eventuais dúvidas. Ao assinar o presente Contrato, o Cliente declara que
o leu previamente e que não possui nenhuma dúvida com relação a quaisquer de suas cláusulas.
TOLERÂNCIA
A tolerância de uma das partes quanto ao descumprimento de qualquer obrigação pela outra parte
não significará renúncia ao direito de exigir o cumprimento da obrigação, nem perdão, nem alteração
do que foi aqui contratado.
AUTORIZAÇÃO PARA DÉBITO EM CONTA
As autorizações para débito em conta concedidas ao Itaú pelo Cliente e pelos Devedores
Solidários permanecerão válidas e eficazes até total quitação das obrigações contraídas pelo
Cliente perante o Itaú.
FORO
Fica eleito o foro da Comarca do local da assinatura da Proposta, podendo a parte que promover a
ação optar pelo foro da sede do Cliente.
SOLUÇÃO AMIGÁVEL DE CONFLITOS

Consultas, informações e serviços transacionais acesse www.itau.com.br ou ligue 0300 100 7575, em
dias úteis, das 8h às 20h ou fale com seu gerente. Reclamações, cancelamentos e informações
gerais ligue para o SAC: 0800 728 0728, todos os dias, 24 horas por dia. Se não ficar satisfeito com a
solução apresentada, de posse do protocolo, contate a Ouvidoria: 0800 570 0011, em dias úteis, das
9h às 18h. Deficiente auditivo/fala: 0800 722 1722, todos os dias, 24 horas por dia.

Condições Gerais Da Conta Correto

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Contratação dos Produtos e Serviços PJ - Segmento Empresas Varejo

24450-9 Complemento - (FL 19/39) GJNE – 07/22

24450-9 Complemento - (FL 20/39) GJNE – 07/22

24450-9 Complemento - (FL 22/39) GJNE – 07/22

24450-9 Complemento - (FL 23/39) GJNE – 07/22

24450-9 Complemento - (FL 25/39) GJNE – 07/22

24450-9 Complemento - (FL 26/39) GJNE – 07/22

a. O Cliente pagará os valores desembolsados e os encargos (tarifas e tributos) decorrentes das

c) Atraso de pagamento e multa

f) Custo Efetivo Total (“CET”)

3. Garantia sobre recebíveis de cartões

24450-9 Complemento - (FL 29/39) GJNE – 07/22

Condições Específicas do Convênio de Limite para Contratação de Operações de Capital de

24450-9 Complemento - (FL 35/39) GJNE – 07/22

SOLUÇÃO AMIGÁVEL DE CONFLITOS

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