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Partes:
1.1.Cliente – é o contratante dos serviços, nomeado no comprovante de contratação emitido no ato
da contratação automática, após o Cliente confirmar a aceitação das condições gerais, mediante
digitação de sua senha pessoal de acesso ao Itaú Empresas na internet e qualificado no Contrato
de abertura da conta corrente de depósito indicada no mesmo comprovante.
1.2.Itaú – é o Itaú Unibanco S.A., CNPJ nº 60.701.190/0001-04, com sede na Praça Alfredo Egydio
de Souza Aranha, 100, Torre Olavo Setubal, São Paulo-SP.
Informações prévias
a) Carteira de cobrança - é composta por conjunto de títulos indicados pelo Cliente, aos quais
são aplicáveis determinados procedimentos operacionais. As informações sobre as características
da(s) carteira(s) de cobrança estão disponíveis na agência indicada no comprovante de contratação
e no Itaú Empresas na internet.
b) Cadastro de beneficiários - contém as opções do Cliente sobre a modalidade de cobrança,
as carteiras de cobrança e os demais procedimentos aplicáveis aos títulos. O cadastro de
beneficiários está disponível para consulta do Cliente e atualização das instruções nas agências
do Itaú Unibanco e no Itaú Empresas na internet.
c) Meio eletrônico - meios magnéticos, digitais por meio do Itaú Empresas na internet.
d) Itaú Empresas na internet – é o serviço contratado pelo Cliente, que possibilita a
comunicação eletrônica entre o Cliente e o Itaú Unibanco mediante o uso de senhas e dispositivos
de segurança.
e) Beneficiário - é o credor da dívida em cobrança e o destinatário final dos recursos.
f) Pagador - é o devedor da dívida e o aceitante da obrigação.
1. Objeto - O Itaú disponibilizará a prestação dos serviços de cobrança de boletos, por conta e ordem
do beneficiário (credor da dívida em cobrança e o destinatário final dos recursos), denominado Cliente,
para a Conta de Depósito de origem indicada, bem como para todas as contas de depósito de
titularidade do CPF/CNPJ, exceto conta(s) de gerenciamento do tipo categoria 670, ativa(s), ou que
venha(m) a ser aberta(s) pelo Cliente durante a vigência deste último.
2. Na prestação dos referidos serviços, o Itaú observará: i) as instruções fornecidas pelo Cliente no
cadastro de beneficiários, que serão aplicadas sobre os boletos emitidos pelo Cliente; ii) a carteira
de cobrança a que pertencem os boletos, composta por conjunto de boletos indicados pelo Cliente
enquadrados em determinada modalidade de cobrança e os procedimentos operacionais aplicáveis
especificamente àquela modalidade; e iii) as instruções especiais inseridas pelo Cliente, que serão
inscritas no próprio boleto de cobrança e aquelas enviadas por meio eletrônico no Itaú Empresas na
internet, que prevalecerão sobre o cadastro de beneficiários.
2.1. O Cliente desde logo se declara ciente de que a mera disponibilização dos serviços objeto
do presente instrumento, nos termos do item supra, para qualquer conta de depósito de sua
titularidade, não ensejará a cobrança de tarifa pelo Itaú do Cliente. A cobrança de tarifa pelo Itaú
ocorrerá apenas quando da efetiva utilização, pelo Cliente, dos serviços ora contratados, com débito
na respectiva conta de depósito emissora do boleto de cobrança, nos termos do item 8.
a) Escritural - o Cliente enviará ao Itaú, por meio eletrônico, os dados do boleto para registro de
entrada em cobrança. O Itaú emitirá e remeterá o boleto de cobrança ao pagador.
b) Direta - o Cliente enviará ao Itaú, por meio eletrônico, os dados do boleto para registro de
entrada para cobrança. O Cliente é responsável pelo envio do boleto de cobrança ao pagador.
c) Com Recolhimento de IOF – o Itaú será responsável pelo cálculo e recolhimento do IOF nos
termos da legislação específica em vigor na data da execução dos serviços de cobrança, com base
nas informações repassadas pelo Cliente, conforme previsto no subitem 7.2.
d) Com Boleto de Proposta – utilizado para possibilitar o pagamento decorrente da eventual
aceitação de uma oferta de produtos e serviços, de uma proposta de contrato civil ou de um convite
para associação.
Importante: O boleto deve ser registrado antes de ser encaminhado ou entregue ao pagador. Caso
contrário, o boleto ficará indisponível para pagamento.
2.3. Na hipótese de carteira de cobrança em dólar, o Cliente declara estar enquadrado no Decreto-
lei nº 857/69.
2.4. O Itaú elaborará e disponibilizará ao Cliente relatórios de cobrança no Itaú Empresas na internet.
2.5. As informações sobre as características da(s) carteira(s) de cobrança e do cadastro de
beneficiários estão disponíveis para consulta, pelo Cliente, no Itaú Empresas na internet.
3. Cobrança – O Itaú creditará na respectiva Conta de Depósito emissora do boleto de cobrança,
no prazo negociado com o Cliente (float), o valor dos boletos liquidados e debitará as tarifas bancárias
(item 8) e as despesas cartorárias. O float negociado com o Cliente está disponível para consulta na
Central de Atendimento do Itaú e deverá sempre obedecer aos seguintes parâmetros: i) flexibilização
em razão do volume global da carteira de cobrança, incluindo todas as contas correntes emissoras do
boleto de cobrança; ii) mínimo de 1 dia útil e máximo de 5 dias úteis, a contar da data da liquidação
do boleto.
3.1. O CRÉDITO DOS VALORES DE BOLETOS PAGOS POR MEIO DE CHEQUE ESTARÁ
SUJEITO À CONFIRMAÇÃO. SE OCORRER A DEVOLUÇÃO DO CHEQUE, O ITAÚ DEBITARÁ O
VALOR CORRESPONDENTE DA RESPECTIVA CONTA DE DEPÓSITO EMISSORA DO BOLETO
DE COBRANÇA.
3.1.1. O ITAÚ PODERÁ EFETUAR O CRÉDITO NA CONTA DO CLIENTE SOMENTE APÓS A DATA
DE LIBERAÇÃO DO CHEQUE, INDEPENDENTEMENTE DO FLOAT ACORDADO COM O CLIENTE.
SE O BOLETO FOR LIQUIDADO EM OUTRO BANCO, O VALOR SERÁ CREDITADO NO PRAZO
ACORDADO (FLOAT) E FICARÁ SUJEITO A BLOQUEIO POR ATÉ 1 DIA ÚTIL APÓS O CRÉDITO,
AGUARDANDO A COMPENSAÇÃO ENTRE BANCOS.
3.2. O Itaú não enviará boleto ao pagador para aceite nem efetuará o protesto de boletos por meio
dos originais.
3.3. O Cliente desde logo se declara ciente de que não serão passíveis de apresentação a protesto
os boletos de cobrança emitidos contra pagadores situados nas praças nas quais o Itaú não esteja
representado e não utilize os serviços de banco correspondente.
3.4. Se o pagador efetuar o pagamento do boleto protestado em cartório, o Itaú não responderá por
encargos que eventualmente não tenham sido cobrados do pagador.
3.4.1. O Itaú não se responsabiliza por créditos de cobrança não repassados por outros bancos ou
pelos cartórios.
3.5. Se o boleto vencer em sábado, domingo ou feriado, poderá ser recebido no primeiro dia útil
seguinte, sem encargos ao pagador. Na hipótese de o Cliente conceder desconto ao pagador e o
vencimento ocorrer em sábado, domingo ou feriado, o boleto poderá ser recebido com desconto no
primeiro dia útil subsequente ao vencimento.
3.6. Se o boleto não for pago no vencimento, o Itaú providenciará a sua baixa ou apresentação à
negativação ou a protesto, conforme procedimento da carteira de cobrança ou instrução especial do
Cliente no cadastro de beneficiários, ou ainda, no próprio boleto.
3.6.1. Sempre que houver divergência entre: (i) as instruções constantes do cadastro de beneficiários
ou as instruções constantes do boleto; e (ii) as instruções constantes do registro do boleto,
prevalecerão estas últimas.
9. Prazo - Este serviço tem prazo indeterminado, podendo ser denunciado em relação a todas ou
a determinada(s) conta(s) de titularidade do Cliente, por qualquer das partes, sem ônus, mediante
aviso escrito à outra Parte com antecedência mínima de 10 dias.
10. Resolução – Esta contratação será resolvida, seja em relação a todas ou a determinada(s)
conta(s) corrente de titularidade do Cliente, a critério do Itaú:
10.1. independentemente de aviso prévio, nas seguintes hipóteses:
a.) Se, depois de prestados os serviços ora contratados, determinada Conta de Depósito emissora de
boleto de cobrança permanecer sem qualquer movimentação de emissão boletos por 270 dias;
b.) Se o Cliente descumprir qualquer de suas obrigações dispostas no presente instrumento.
c.) Se o Cliente tiver decretada sua falência ou sofrer liquidação ou intervenção, judicial ou
extrajudicial.
10.2. mediante simples aviso com antecedência de 10 dias:
a) Se o Cliente requerer ou por qualquer outro motivo encontrar-se sob processo de recuperação
judicial.
10.3. O Cliente permanecerá responsável pelas obrigações advindas deste instrumento mesmo após
a sua extinção, para assegurar a solução dos fatos pelos quais o Itaú possa ser responsabilizado, até
a decadência dos respectivos direitos.
10.4. Na ocorrência do cancelamento do serviço de cobrança ou do serviço de negativação, todos os
boletos em processo de negativação ou negativados serão excluídos dos cadastros das empresas de
negativação, incidindo, nesse caso, as tarifas previstas na Tabela Geral de Tarifas.