Caso em Anlise BANCOS EXCEL-CREFISUL-SANTOS

Rodrigo Fragoso

Rio de Janeiro, novembro de 2008

ESCOLA DE DIREITO DO RIO DE JANEIRO DA FUNDAO GETULIO VARGAS

AULA 2 BANCOS EXCEL-CREFISUL-SANTOS ANLISE DOS ARGUMENTOS DE DEFESA

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A DEFESA DO BANCO EXCEL DENNCIA GENRICA INPCIA DA DENNCIA: diz-se que houve operaes e que os rus eram diretores. Aconteceu um crime e vocs eram os diretores!. No disse quem fez o que. Falta dolo (art. 18). Falta nexo causal (Art. 13 CP (resultado s imputvel a quem lhe deu causa).Falta prova de participao (art. 29 CP). Responsabilidade objetiva. Prejudica defesa. Art. 41 CPP.

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A instaurao vlida do processo pressupe o oferecimento de denncia ou queixa-crime com exposio do fato com todas as suas circunstncias.* *Todas as suas circunstncias significam no s a ao transitiva, como a pessoa que a praticou, os meios que empregou, o malefcio que produziu, os motivos que a determinaram a isso, a maneira por que a praticou, o lugar onde praticou, o tempo. (Joo Mendes Junior. Processo Criminal Brazileiro. Typ. Aillaud, Alves e Cie., Paris, 1910, vol. 2, p. 165))

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A jurisprudncia do Supremo Tribunal Federal evoluiu no sentido de que a descrio GENRICA da conduta nos crimes societrios viola o princpio da ampla defesa. inepta a denncia pela prtica do crime de apropriao indbita previdenciria quando fundada to-somente na circunstncia de o paciente CONSTAR do quadro societrio da empresa. necessrio o mnimo de individualizao da conduta e a indicao do nexo de causalidade entre esta e o delito de que se trata, sem o que fica impossibilitado o exerccio da ampla defesa (Constituio do Brasil, artigo 5, inciso LV). Ordem concedida. HC 93683 / ES - ESPRITO SANTO HABEAS CORPUS Relator(a): Min. EROS GRAU Julgamento: 26/02/2008 rgo Julgador: Segunda Turma
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A DEFESA DO BANCO EXCEL LEGALIDADE ESTRITA Aticipicidade da concesso indireta. Princpio da taxatividade. Analogia in malam partem. A lei s probe o deferimento na modalidade direta.

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A DEFESA DO BANCO EXCEL O QUE SO OPERAES CASADAS? As operaes casadas tm taxas especiais e dependem uma do implemento da outra. No caso, as taxas foram normais de mercado e no havia previso condicionando as liquidaes. Em 1996, o Banco Excel realizava em mdia 100 emprstimos por dia num total de R$200 MM A coincidncia hiptese plausvel..

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A DEFESA DO BANCO EXCEL QUEM ASSINOU OS CONTRATOS? Negativa de autoria. Rus faziam parte de comit de crdito que s atua em valores mais elevados. No h prova de que assinaram os contratos nem de que aprovaram as operaes. Falta percia grafotcnica para indicao dos signatrios. Indispensvel exame de corpo de delito* nos crimes que deixam vestgios.

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*CORPO DE DELITO

o conjunto de vestgios materiais da infrao penal. No se confunde com o objeto material da ao.
Art. 158. CPP. Quando a infrao deixar vestgios, ser indispensvel o exame de corpo de delito, direto ou indireto, no podendo supri-lo a confisso do acusado. Art. 564. CPP. A nulidade ocorrer nos seguintes casos: III - por falta das frmulas ou dos termos seguintes b) o exame do corpo de delito nos crimes que deixam vestgios, ressalvado o disposto no Art. 167*;
*Art. 167. No sendo possvel o exame de corpo de delito, por haverem desaparecido os vestgios, a prova testemunhal poder suprir-lhe a falta.
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Artigo 182 CPP. O juiz no ficar adstrito ao laudo, podendo aceit-lo ou rejeit-lo, no todo ou em parte. A valorao pericial, positiva ou negativa, de elementos de prova relativos materialidade, autoria e a determinao das circunstncias do fato criminoso constitui forte fator de convencimento do julgador. Esta, apesar de no estar vinculado s concluses da percia (art. 182 CPP), TOMA NORMALMENTE a prova tcnico-cientfica COMO BASE de sua fundamentao, por no ser dotado de conhecimentos especializados.
(Ada Pellegrini Grinover. As nulidades no processo penal. 8a. edio, Ed. RT, 2004, p. 173)
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JURISPRUDENCIA SOBRE PERCIA No se deve recusar a percia pela simples alegao de sua desnecessidade. Como prova de GRANDE CAPACIDADE DE CONVENCIMENTO, deve ser realizada sempre que a defesa a considere indispensvel para a demonstrao da verdade real. Ordem concedida. (STJ, HC 1.323, Min. JOS CANDIDO. DJU 5.4.1993, p. 5.858)

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A DEFESA DO BANCO CREFISUL EMPRSTIMOS FEITOS NA FORMA DA LEI As operaes de crdito so atos jurdicos perfeitos com partes capazes, forma prescrita em lei e objeto lcito. No h bice legal celebrao de contratos entre as partes.

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A DEFESA DO BANCO CREFISUL SFN NO SOFREU PREJUZO Inexistencia de prejuzo para Sistema Financeiro Nacional.

Sem prova do prejuzo faltaria a materialidade do crime. Percia contbil seria necessria para aferir dano ou perigo de dano.

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A DEFESA DO BANCO SANTOS - SUSPEIO DO JUIZ Suspeio do juiz FAUSTO MARTIN DE SANCTIS. por perda da imparcialidade. Violao do princpio do juiz natural e imparcial (artigo 5o., LIII, CF) Art. 5o, LIII, CF: Ningum ser processado nem sentenciado seno pela autoridade competente. Significa juiz isento e com competncia prvia definida por lei.

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Sentena do juiz FAUSTO DE SANCTIS num processo anterior contra Edemar Cid Ferreira: Edemar Cid Ferreira responde, juntamente com Ezequiel Edmond Nasser e outros, a diversa ao penal tambm perante a 6a. Vara desta Capital, sob a acusao de ter contribudo para a realizao de operaes ilcitas, em 2 de julho de 1997, com o Banco Excel Econmico S/A, por violao ao art. 17 da Lei n 7.492/86 (autos n. 2002.61.81.001587-9). No bastasse responder desde 2002 por crime contra o Sistema Financeiro Nacional, REITEROU A PRTICA DELITUOSA, notadamente a REALIZAO DE DIVERSOS OUTROS DELITOS contra o Sistema Financeiro Nacional, alm daqueles que protegem a paz pblica (art. 288 CP) e a ordem econmica-financeira e a administrao da Justia (lavagem de valores), dentre outros..
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A DEFESA DO BANCO SANTOS - ACIONISTA CONTROLADOR ? Emprstimo vedado crime prprio. S praticado pelo acionista controlador. Porm, no houve exame pericial dos livros de REGISTRO DE ACIONISTAS para revelar a composio acionria do Banco Santos poca dos fatos e quem era o acionista controlador. No ficou evidenciado o autor porque no h prova de quem detinha poder decisrio.

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A DEFESA DO BANCO SANTOS AVAIS PESSOAIS Banco Santos exigiu o aval pessoal de Ezequiel Nasser (da Excel Cartes). No bastava como garantia que a Santos Seguradora estivesse tomando recursos do Banco Excel. A operao do Banco Santos no era condicionada do Banco Excel. Se fosse, no haveria exigncia de avalista com os bens pessoais de Ezequiel Nasser. Se Excel Cartes no pagasse, a Santos Seguradora simplesmente tambm no pagaria.

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A DEFESA DO BANCO SANTOS - ATIPICIDADE Denncia: agindo na qualidade de diretor-presidente do Banco Santos S/A, AVALIZOU os Contratos de Abertura de Crdito (...) celebrados entre o Banco Excel Econmico S/A e a Santos Seguradora. Edemar Cid Ferreira realizou comportamento no descrito no art. 17 da Lei 7.492/86: avalizar NO conduta tpica.

Na operao Banco Santos-Excel Cartes, a acusao no descreve a suposta participao de Edemar.

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A DEFESA DO BANCO SANTOS - BEM JURDICO INATINGIDO Inexistncia de auto-concentrao do risco. Bem jurdico inatingido. Banco Santos no se tornou credor de uma das empresas do Grupo.

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A DEFESA DO BANCO SANTOS A DOUTRINA DA ESTRADA DE SANTOS Procurar uma via alternativa para um resultado economicamente equivalente DIREITO assegurado pelo princpio da legalidade. No vedado outro tipo de repasse de verba (que no emprstimo). Ainda mais se no importa em auto-concentrao de risco.

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A DEFESA DO BANCO SANTOS ATIPICIDADE DE DEPSITOS PARA SEGURADORA CONTROLADA Decreto-lei 2.284/86: Art. 13: pode o Banco Central do Brasil fixar perodo mnimo dos depsitos a prazo em instituies financeiras e permitir que elas RECEBAM DEPSITOS A PRAZO de outras, ainda que sob o mesmo CONTROLE acionrio ou coligadas..

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MANUAL DE NORMAS E INSTRUES DO BANCO CENTRAL CAPITULO: Depsitos-7 SEO: No Mercado Interfinanceiro-2 MNI 02-07-02 1- Os Bancos mltiplos, os bancos comerciais, os bancos de investimento, os bancos de desenvolvimento, as caixas econmicas, as sociedades de crdito, financiamento e investimento, as sociedades de crdito imobilirio, as associaes de poupana e emprstimo e as sociedades de arrendamento mercantil podem receber depsitos interfinanceiros, desde que satisfeitos as seguintes condies (....) 2- Os limites previstos no item anterior no se aplicam aos DEPSITOS EFETUADOS ENTRE INSTITUIES COLIGADAS ou sujeitas ao mesmo controle acionrio.
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Concluso: O Banco Central PERMITE que as instituies financeiras recebam DEPSITOS A PRAZO de outras, ainda que sob o mesmo controle acionrio ou coligadas.

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Para se aprofundar..... Crimes contra o Sistema Financeiro: as triangulaes e a doutrina da estrada de Santos.

Arnaldo Malheiros Filho

Disponvel na WIKI DIREITO FGV-RIO

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PRXIMA AULA - Anlise da SENTENA do juiz Fausto Martin de Sanctis (6a. Vara Federal Criminal de So Paulo) - Anlise da APELAO ao Tribunal Regional Federal da 3a. Regio. - Entrega das notas do trabalho do caso MARKA e FONTECINDAM.

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