DIREITO ECONMICO

REGULAR A
MACROECONOMIA
- vida econmica da nao POLTICA ECONMICA

- interveno do Estado na ordem econmica ORDINATRIA

SANCIONATRIA

COLETIVIDADE COMO

TITULAR DOS BENS DEFENDIDOS

COMPETNCIA P/ LEGISLAR
DIREITO ECONMICO
a rt 2 4 , I
C R FB
UNIO
NORMAS GERAIS
1 do art 24
CRFB

D EM A IS EN TES FED ER A D O S
N O R M A S ESPEC FIC A S

STF info 355 - 2004 - RE 385398/MG

RELATOR: MIN. CELSO DE MELLO

EMENTA: ESTABELECIMENTOS BANCRIOS. COMPETNCIA DO MUNICPIO PARA,

MEDIANTE LEI, OBRIGAR AS INSTITUIES FINANCEIRAS A INSTALAR, EM SUAS
AGNCIAS, DISPOSITIVOS DE SEGURANA. INOCORRNCIA DE USURPAO DA
COMPETNCIA LEGISLATIVA FEDERAL. RE CONHECIDO E PROVIDO.
- O Municpio dispe de competncia, para, com apoio no poder autnomo que lhe confere a
Constituio da Repblica, exigir, mediante lei formal, a instalao, em estabelecimentos bancrios,
dos pertinentes equipamentos de segurana, tais como portas eletrnicas ou cmaras filmadoras, sem
que o exerccio dessa atribuio institucional, fundada em ttulo constitucional especfico (CF, art.
30, I), importe em conflito com as prerrogativas fiscalizadoras do Banco Central do Brasil.
Precedentes.

STF info 392

Competncia Municipal e Tempo em Fila de Banco
O municpio competente para dispor sobre o tempo de atendimento ao pblico nas
agncias bancrias localizadas no seu respectivo territrio. Com base nesse entendimento,
a Turma deu provimento a recurso extraordinrio interposto pelo Coordenador do Procon
do Municpio de Cricima - SC para manter a vigncia da Lei Municipal 4.188/2001, que
dispe sobre o tempo que os usurios passam na fila, espera de atendimento. Considerouse que o tema diz respeito a interesse local e no s atividades-fim das instituies
financeiras. Entendeu-se que a referida norma no dispe sobre poltica de crdito, cmbio,
seguros e transferncia de valores (CF, art. 22, VII), no regula organizao,
funcionamento e atribuies de instituies financeiras, bem como no envolve
transgresso da competncia reservada ao Congresso Nacional para tratar sobre matria
financeira e funcionamento das instituies financeiras (CF, art. 48, XIII) e, tampouco
refere-se estruturao do sistema financeiro nacional, matria que, nos termos do art. 192
da CF, ser regulada por lei complementar. Asseverou-se que essa lei limita-se a impor
regras tendentes a assegurar adequadas condies de atendimento ao pblico na prestao
de servios ao consumidor-cliente. Ademais, ressaltou-se que a proteo aos direitos do
consumidor inclui-se no mbito dos assuntos de interesse local. Precedentes citados: RE
312050/MS (DJU de 6.5.2005) e RE 208383/SP (DJU de 7.6.99).
RE 432789/SC, Rel Min Eros Grau, 14.6.2005.

art 170 da CRFB

ATIVIDADE ECONMICA
ATRIBUIO DA
INICIATIVA PRIVADA
em razo dos princpios
LIVRE
INICIATIVA
art 170, caput
CRFB

LIVRE
CONCORRNCIA
art 170, I V
CRFB
ESTADO
NEOLIBERAL

LIVRE
EXERCCIO
art 170, pargrafo nico
CRFB

ESTADO AGENTE ECONMICO

EXCEO
art 173, caput da CRFB

IMPERATIVOS DE
SEGURANA NACIONAL

RELEVANTE INTERESSE
PBLICO

ESTATAIS PRESTADORAS

DE ATIVIDADE ECONMICA

CRFB
art 174
ESTADO NA
ORDEM ECONMICA
AGENTE
NORMATIVO

AGENTE
REGULADOR

EXERCER
na forma da Lei
as FUNES

FISCALIZAO

INCENTIVO

PLANEJAMENTO

art 175 da CRFB

2 SETOR
ESTADO GERENCIAL BRASILEIRO
- delegao de servio pblico PARCERIA COM A
INICIATIVA PRIVADA ( MERCADO )
com fins lucrativos

CONCESSO COMUM
+ PERMISSO
Lei n 8987/95

CONCESSO ESPECIAL
(PPP)
Lei n 11.079/2004

PRINCPIOS DO DIREITO ECONMICO

incisos do art 170 da CRFB
organizados por
DIOGO DE FIGUEIREDO MOREIRA NETO
ONTOLGICO
o que

AXIOLGICO
valores adotados

TELEOLGICO
resultados perseguidos

TRABALHO
MEIOS DE PRODUO
INICIATIVA ECONMICA

SOBERANIA
FUNO SOCIAL DA PROPRIEDADE
LIVRE CONCORRNCIA

EXISTNCIA DIGNA DA PESSOA HUMANA

DEFESA DO CONSUMIDOR
DEFESA DO MEIO AMBIENTE
BUSCA DO PLENO EMPREGO
REDUO DA DESIGUALDADES
REGIONAIS
FOMENTO A MICRO EMPRESAS

FUNO SOCIAL
DA PROPRIEDADE
R UR A L
art 186
da
CRFB
aproveitamento
racional e
adequado

preservao
do meio
ambiente

relaes
de
trabalho

bem estar dos

proprietrios
e trabalhadores

PRINCPIO DO DESENVOLVIMENTO SUSTENTVEL

art 170, VI da CRFB
DIREITO ECONMICO

DIREITO AMBIENTAL

DIREITO AGRRIO

DIREITO URBANSTICO

MICRO E PEQUENAS EMPRESAS

LC n 123/2006
TRATAMENTO FAVORECIDO
EM VRIOS ASPECTOS
art 179 da CRFB
CONTRATAES PBLICAS
art 42 ao 49 da LC n 123/2006
e trabalhadores
REGULARIDADE FISCAL
POSTERIOR A LICITAO

LICITAES
EXCLUSIVAS

EMPATE FICTCIO
NO JULGAMENTO

art 176 e 177 da CRFB

RECURSOS MINERAIS
UNIO POSSUI
PROPRIEDADE DOS BENS
arts 20, IX c/c 176
da CRFB

COMPETNCIA PRIVATIVA
PARA LEGISLAR
art 22, XII da CRFB

e COMPETNCIA para dar

PESQUISA e LAVRA
DL n 227/67

RECURSOS MINERAIS
CONCEITOS BSICOS
JAZIDA - substncia mineral
aflorando ou no interior da terra
art 4 Cdigo de Minas

LAVRA - explorao
econmica da jazida
art 36 do Cdigo de Minas

MINA - jazida em lavra

ainda que suspensa
art 4 do Cdigo de Minas

PESQUISA MINERAL - trabalhos

p/ definio da jazida
art 14 e seg. Cdigo de Minas

LAVRA GARIMPEIRA - extrao

independente de pesquisa
art 1 da Lei n 7805/89

REGIME DE MONOPLIO DO PETRLEO

EC n 09/95
1, art 177 da CRFB
continuam como PROPRIEDADE DA UNIO
todos os depsitos de petrleo / gs natural
existentes no territrio nacional
abertura do mercado p/ iniciativa privada
pelo REGIME DE CONCESSO para
EXPLORAO E PRODUO ( E&P )
competindo com a PETROBRS
Lei n 9478 / 97 - poltica energtica nacional
CNPE - rgo de assessoramento
ANP - entidade autrquica
art 177, 3, III da CRFB

CONCESSIONRIO
OBRIGAO DE EXPLORAO
POR SUA CONTA E RISCO
PROPRIEDADE DOS BENS EXTRADOS
mediante pagamento
TRIBUTOS

PARTICIPAES
LEGAIS

CONTRATUAIS

1. bnus de assinatura (art 46)

2. royalties (arts 47 a 49)
3.participao especial (art 50)
4.reteno da rea (art 51)

NATUREZA JURDICA
ROYALTIES
art 20, 1 da CRFB
Lei n 4320/64, art 11, 4
RECEITA
ORIGINRIA
CORRENTE

PATRIMONIAL
esta ltima caractersitca
somente para a UNIO

SISTEMAS REGULATRIOS
CONCESSO
Lei n 9478/97

PARTILHA
Lei n 12.351/2010

PETRLEO/GS NATURAL
do concessionrio

PETRLEO/GS NATURAL
excedente compartilhado

PARTICIPAES
royalties e demais formas

PARTICIPAO
bnus de assinatura + royalties

GERENCIAMENTO / CONTROLE
menor do governo

GERENCIAMENTO / CONTROLE
maior do governo
CONSRCIO COM A
PETROBRS + PRETROSAL

arts 178 + 180 da CRFB

TRANSPORTE
art 178

TURSMO
art 180

Lei n 10.233/2001
ANTT / DENIT / ANTAQ

Lei n 11.771/2008
Poltica Nacional de Tursmo

arts 172 da CRFB

INVESTIMENTO DE CAPITAL ESTRANGEIRO

REINVESTIMENTO
+
CONTROLE DA REMESSA DE LUCROS

APLICAO DO CAPITAL ESTRANGEIRO

e a REMESSA DE VALORES P/ EXTERIOR
CONCEITO DE CAPITAL ESTRANGEIRO
originalmente art 1 da Lei n 4131/62
conceito bastante restrito
no incluindo o chamado
" CAPITAL CONTAMINADO"
capital no registrado que difere
do capital ilegal

com a Lei n 11.371/06

REGULARIZAO DO "CAPITAL CONTAMINADO"
o art 5 inclui tanto o capital investido, como
rendimentos, lucros, dividendos e juros
RESOLUO DO BACEN
n 3568/2008
regulamente o MERCADO DE CMBIO
BRASILEIRO
DEFINE AS INSTITUIES
QUE O OPERAM
arts 2 ao 7

TIPOS DE OPERAES
REALIZADAS
arts 8 ao 16

devem os agentes autorizados a operar no

mercado de cmbio : identificar seus clientes,
a responsabilidade das partes e a
legalidade das operaes

Lei n 4.131, de 3 setembro de 1962

Disciplina a aplicao do capital estrangeiro e as remessas de valores para o
exterior e d outras providncias.

Art. 1 Consideram-se capitais estrangeiros, para os efeitos

desta lei, os bens, mquinas e equipamentos, entrados no Brasil
sem dispndio inicial de divisas, destinados produo de bens ou
servios, bem como os recursos financeiros ou monetrios,
introduzidos no pas, para aplicao em atividades econmicas
desde que, em ambas as hipteses, pertenam a pessoas fsicas
ou jurdicas residentes, domiciliadas ou com sede no exterior.

Lei n 11.371, de 28 de novembro de 2006

Art. 5o Fica sujeito a registro em moeda nacional, no
Banco Central do Brasil, o capital estrangeiro investido em
pessoas jurdicas no Pas, ainda no registrado e no
sujeito a outra forma de registro no Banco Central do
Brasil.
1o Para fins do disposto no caput deste artigo, o valor do capital
estrangeiro em moeda nacional a ser registrado deve constar dos registros
contbeis da pessoa jurdica brasileira receptora do capital estrangeiro, na
forma da legislao em vigor.
2o O capital estrangeiro em moeda nacional existente em 31 de dezembro
de 2005, a que se refere o caput deste artigo, dever ser regularizado at 30
de junho de 2007, observado o disposto no 1o deste artigo.
3o A hiptese de que trata o caput deste artigo, contabilizada a partir do
ano de 2006, inclusive, deve ter o registro efetuado at o ltimo dia til do anocalendrio subseqente ao do balano anual no qual a pessoa jurdica estiver
obrigada a registrar o capital.

arts 181 da CRFB

RELAES COMERCIAIS
solicitao de autoridade administrativa ou judiciria
estrangeira para obteno de documentos
ou informaes
de PESSOA FSICA OU JURDICA
RESIDENTE OU DOMICILIADA
NO BRASIL
CONDICIONADA
AUTORIZAO DO
PODER COMPETNTE

POLTICA URBANA
arts 182 e 183 da CRFB

FUNO SOCIAL
PROPRIEDADE
art 182, 2 da CRFB

CIDADE
1 e 2 do art 422 LOM-Rio

GESTO DEMOCRTICA
arts 43 ao 45 Estatuto da Cidade

RURAL
CRFB, art 186

moradia, transporte,
saneamento bsico...

audincia pblica,
conselhos municipais...

URBANA -Plano Diretor

LC n 111/2011, arts 7 e 8

COMPETNCIA NORMATIVA
NO DIREITO URBANSTICO
art 24, I c/c art 30, I,II e VIII da CRFB
COMPETNCIA CONCORRENTE
NORMAS GERAIS - UNIO
ESTATUTO DA CIDADE
Lei n 10.257/2001
PREDOMNIO DA LEGISLAO
MUNICIPAL
art 182, 1 da CRFB

LOM-Rio
PLANO DIRETOR

CDIGO DE
OBRAS

LIMITAES ADMINISTRATIVAS
SUJEITO ATIVO
TODOS OS ENTES DA FEDERAO
Direito Urbanstico - predomnio dos municpios
arts 24,I,30,VIII e 182, 1 da CRFB
I N S T I T U D A S
VIA LEI

SUJEITO PASSIVO
indeterminado

OBJETO DIVERSIFICADO
Gabaritos, alinhamento, licenas
posturas municipais, salubridade
cinto de segurana...
REGRA GERAL
SEM INDENIZAO

MATERIALIZADAS
VIA ATO ADM.

LIMITAES
ADMINISTRATIVAS
AMBIENTAIS
Lei n 12.621/2012

APP / ARL
REAS CONSOLIDADAS
entre outras
URBANSTICAS
Lei n 10.251/2001

CRIAO DE SOLO
EDIFICAO COMPULSRIA
entre outras
RURAIS
Lei n 4504/64
LATIFNDIO / MINIFNDIO
MDULO RURAL / MDULO FISCAL
entre outros

ECONMICAS
Lei n 12.529/2011
POSIO DOMINANTE
APROVAO DE ATOS NO SBDC
entre outros

SANES URBANSTICAS
EM FACE DE IMVEL URBANO
NO EDIFICADO / SUBUTILIZADO / NO UTILIZADO
art 182, 4 da CRFB

APLICADAS SUCESSIVAMENTE
PARCELAMENTO E EDIFICAO
COMPULSRIOS
Estatuto da Cidade, arts 5 e 6
IPTU PROGRESSIVO
Estatuto da Cidade, art 7
DESAPROPRIAO COM
PG EM TTULOS PBLICO
Estatuto da Cidade, art 8

INDENIZAO SEM SER JUSTA

art 8, 2
constitucionalidade questionvel

art 183 da CRFB

USUCAPIO ESPECIAL URBANO
5 ANOS

IMPRESCRITIBILIDADE
DO BEM PBLICO
3 do art 183 da CRFB
art 102 CC

smula 340 STF

POLTICA AGRCOLA E FUNDIRIA

REFORMA AGRRIA
arts 184 a 191 da CRFB
POLTICA AGRCOLA
agronegcio
1 do art 187 da CRFB c/c Lei n 8171/91

POLTICA FUNDIRIA
ocupao de terras rurais
programas de regularizao fundiria

art 187, 2 da CRFB

COMPATIBILIZAO

DESAPROPRIAO PARA FINS DE REFORMA AGRRIA

art 184 da CRFB
VALOR DA TERRA NUA
TDA
RESGATVEIS EM 20 ANOS
PORM LIMITADOS PELA
LOA
4 do art 184 da CRFB

BENFEITORIA
PG EM DINHEIRO

PEQUENA PROPRIEDADE RURAL

CRFB
art 5 , XXVI
NO SER OBJETO
DE PENHORA

art 185
NO PODER SER
DESAPROPRIADA

atinge tambm a
MDIA PROPRIEDADE
RURAL

Lei n 8629/93
REFORMA AGRRIA
art 4
IMVEL RURAL
INCISO I
PRDIO RUSTICO, DE REA CONTNUA
QULAUQER QUE SEJA SUA LOCALIZAO
PEQUENA PROPRIEDADE RURAL
INCISO II
1a4
MDULOS FISCAIS
MDIA PROPRIEDADE RURAL
INCISO III
4 a 15
MDULOS FISCIAS

PROPRIEDADE PRODUTIVA
art 6
FUNO SOCIAL DA
PROPRIEDADE RURAL

PRINCPIO DO DIMENSIONAMENTO EFICAZ

UNIDADE DE MEDIDA, em razo do
tamanho do pas + diversidade dos produtos agrcolas
MDULO RURAL
- REGIONAL tradicional

MDULO FISCAL
- MUNICIPAL atual

MDULO DE EXPLORAO
INDEFINIDA - MEI
aquisio de terrras por estrangeiros

FRAO MNIMA DE
PARCELAMENTO - FMP
evitar o minifndio

art 190 da CRFB

AQUISIO DE TERRAS RURAIS
POR ESTRANGEIROS
PESSOA FSICA
art 3 da Lei n 5709/71

PESSOA JURDICA
art 23 da Lei n 8629/93

NO PODER EXCEDER
50 MEI

NO PODER EXCEDER
100 MEI

Mdulo de Explorao Indefinida MEI

Art 4 Dec n 74.965/74 c/c
Instruo Especial INCRA n 50/97

arts 188 e 189 da CRFB

DISTRIBUIODEIMVEISRURAIS
PELA REFORMA AGRRIA SEFAR
art 18 da Lei n 8629/93
TTULO DE DOMNIO

CONCESSODE USO

CRFB,art 189
INEGOCIVEIS PELO PRAZO DE
10 ANOS

OBRIGAODEUSO
art 21 da Lei n 8629/93

CLUSULA RESOLVEL
art 22da Lei n 8629/93

DESAPROPRIAO PARA FINS

DE REFORMA AGRRIA
LC n 76/93, art 2,2
VISTORIA OBRIGATRIA
art 2 6 da Lei n 8628/98
PROIBIO DE SER DESAPROPRIADO
PARA FINS DE REFORMA AGRRIA
EM CASO DE
ESBILHO
POSSESSRIO

INVASO

MOTIVADA POR CONFLITO

AGRRIO OU FUNDIRIO
NOS CASOS DE FRUADE OU DE SIMULAO
DE ESBULHO OU INVASO - MULTA ADMINISTRATIVA
sem prejuzo das demais sanes

art 191 da CRFB

USUCAPIO ESPECIAL RURAL

5 ANOS
IMPRESCRITIBILIDADE
DO BEM PBLICO
pargrafo nico do art 191 da CRFB

incluindo as
TERRAS DEVOLUTAS

art 192 da CRFB

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
possui uma tica
MACROJURDICA

MACROECONMICA

VISA ATENDER AO INTERESSE SOCIAL

E NO AO INTERESSE INDIVIDUAL

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL - SFN

INTERMEDIAO GOVERNAMENTAL
NA ECONOMIA
entre
POUPADORES
para
INVESTIDORES

DEPOSITANTES
para
TOMADORES

visa controlar
CAMPO DAS FINANAS

C OMPETN C IA PA R A LEGISLA R
SISTEMA MON ET R IO
poltica de crdito, cm bio, seguros e de
transferncia de valores
art 22, VI e VII
CRFB
privativamente
Da UNIO
o Direito Econm ico
em geral
art 24, I da CRFB

SISTEMA
FINANCEIRO
NACIONAL
RGOS
NORMATIVOS
CONSELHO MONETRIO
NACIONAL
CMN

CONSELHO NACIONAL
SEGUROS PRIVADOS
CNSP

CONSELHO DE GESTO
PREVIDNCIA COMPLEMENTAR
CGPC

CONSELHO DE SADE
SUPLEMENTAR
CONSU

RGOS
SUPERIORES

BANCO
CENTRAL

COMISSO DE
VALORES MOBILIRIOS

SUPERINTENDNCIA
SEGUROS PRIVADOS

SECRETARIAS DE PREVIDNCIA
COMPLEMENTAR

RGOS AUXILIARES
BB / CEF / BNDES
RGOS
OPERADORES

INSTITUIES
FINANCEIRAS

IRB
BRASIL RESSEGUROS

BOLSA DE MERCADORIAS
E FUTUROS

FUNDOS DE
PENSO

BOLSA DE
VALORES

SOCIEDADES
SEGURADORAS

BANCOS DE
CMBIO

ENTIDADES ABERTAS
PREVINCIA COMPLEMENTAR

ENTRE
OUTROS

CONCEITO DE
INSTITUIO FINANCEIRA
art 17 da Lei n 4595/64
tb conceituada
art 1 da Lei n 7492/86

ATIVIDADE DE COLETA, INTERMEDIAO

OU APLICAO DE RECURSOS FINANCEIROS
RECURSOS
PRPRIOS

RECURSOS DE
TERCEIROS

em MOEDA
NACIONAL

em MOEDA
ESTRANGEIRA

EQUIPARAM-SE S
INSTITUIO FINANCEIRA
art 17 da Lei n 4595/64
vrias entidades difinidas
por lei, entre elas
SEGURADORAS
art 26 do DL n 73/66

PLANOS DE SADE
art 23 da Lei n 9656/98

CONTROLADAS
pela SUSEP

CONTROLADAS
pela ANS

PROGRAMA NACIONAL DE DESESTATIZAO

art 1 da Lei n 9491/97
OBJETIVOS

REFORMULAR O
SETOR PBLICO
ESTADO VOLTADO P/
ATIVIDADES TPICAS

REDUO DA DVIDA
PBLICA LQUIDA

INCENTIVAR O
SETOR PRIVADO
RETOMADA DE
INVESTIMENTOS

FORTALECER O
MERCADO DE CAPITAIS

DESESTATIZAO
possui vrias espcies
art 2 da Lei n 9491/97
PRIVATIZAO
atividade econmica

CONCESSO
servio pblico

PERMISSO
servio pblico

ALIENAO DE BENS
mveis e imveis

TERCEIRIZAO
prestao de servio

PUBLICIZAO
organizaes sociais

ENTIDADES DE APOIO
demais entidades do 3 setor

DESESTATIZAO
feita por vrios entes da federao
UNIO

ESTADO - RJ

Lei n 9491/07

Lei n 2470/95

ESTADO - SP
Lei n 9361/96

DESESTATIZAO
SERVIO PBLICO

exceo regra da
LICITAO OBRIGATRIA
do art 175 da CRFB
LEILO EM BOLSA DE VALORES
no se aplica a Lei n 8666/93
CONCESSO

PERMISSO

comum/especial

contratualizada

aps a DESETATIZAO nascem

DELEGATRIOS DE SERVIO PBLICO

aplicando-se a Lei n 8987/95

art 7 da Lei n 9491/97

DE S E S T AT I Z AO

NO ATINGIR
art 3 d a L ei n 9491/ 97
BANCO DO

CAI X A E CONM I CA

BRASIL

FEDERAL

art 21, incisos XI e XXIII

art 159, I c

da CRFB

da CRFB

T E L E CO M UNI CA E S

ESTATAL DE FOMENTO

E ATIVIDADES NUCLEARES

regies norte,nordeste e centro oeste

ver E C n 8/ 95 e E C n 49/ 2006

art 177

da CRFB
P E T R L E O

PETROBRS

ESTRUTURA ADMINISTRATIVA
DA DESESTATIZAO NA UNIO
arts 5 c/c 17 e 18 da Lei n 9491/97

RGO
SUPERIOR

art 5 Lei n 9491/97

RGO
EXECUTIVO

arts 17 e 18 da Lei n 9491/97

CONSEL HO NACIONAL

BNDES

DE DESESTATIZAO

GESTOR DO FUNDO

PROCEDIMENTO PARA DESESTATIZAO

INCLUSO DO OBJETO AO PROGRAMA

POR DECISO DO PRESIDENTE DA REPBLICA
MEDIANTE RECOMENDAO DO CONSELHO NACIONAL
DE DESESTATIZAO - art 6, I da Lei n 9491/97
sem necessidade de LEI ESPECFICA
ADIn 562-DF
ADIn234-RJ
AMPLA PUBLICIDADE
art 11 da Lei n 9491/97

contratao de
estudos e pareceres
escolha da modalidade operacional
LICITAO / LEILO EM BOLSA

FORMAS DE PAGAMENTO
$ + Ttulos Pblicos

PROCEDIMENTO DE DESESTATIZAO
MODALIDADE OPERACIONAL
art 4 da Lei n 9491/97
ALIENAO DE PARTICIPAO
SOCIETRIA

ABERTURA DE
CAPITAL

AUMENTO DE

ALIENAO... DE BENS

CAPITAL

E INSTALAES

DISSOLUO DE
SOCIEDADE

CONCESSO E
PERMISSO

CONCESSO DIREITO REAL,

AFORAMENTO...

PARA VIABILIZAR A IMPLEMENTAO

DA MODALIDADE OPERACIONAL ESCOLHIDA
1 do art 4 da Lei n 9491/97

TRANSFORMAO
SOCIETRIA

INCORPORAO
SOCIETRIA

FUSO
SOCIETRIA

CISO
SOCIETRIA

CRIAO DE
SUBSIDIRIAS INTEGRAIS

PULVERIZAO DAS AES

art 4, I c/c arts 28 e 29 da Lei n 9491/97
EMPREGADOS E APOSENTADOS
assegurado a oferta de parte das
aes da estatal desestatizada
em regra
10% das AES
definio do CND

AES DE CLASSE ESPECIAL

art 6, II, d c/c art 8 da Lei n 9491/97
sempre que houver razes
que justifiquem a UNIO manter
AES QUE GARANTAM

PODERES ESPECIAIS
EM DETERMINADAS
MATRIAS caracterizadas
no ESTATUTO SOCIAL

01

AGNCIAS REGULADORAS
FEDERAIS
no temos uma lei geral
usando como parmetro
Lei n 9472/97 - ANATEL
art 8,2
INDEPENDNCIA
ADMINISTRATIVA

AUSNCIA DE SUBORDINAO
HIERRQUICA
AUTARQUIAS
DE REGIME ESPECIAL

MANDATO FIXO E
AUTONOMIA FINANCEIRA

02

AGNCIAS REGULADORAS
E PODER EXECUTIVO
AUTONOMIA ADMINISTRATIVA / FINANCEIRA
+
AUTONOMIA NAS DECISES TCNICAS
o Poder Executivo - ato poltico
a Agncia Reguladora - ato tcnico

MANDATOS FIXOS
para a GARANTIA
das DECISES TCNICAS
TEORIA DA
CAPTURA

PERDA DO MANDATO
art 9 da Lei n 9986/00
QUARENTENA
art 8

03

AGNCIAS REGULADORAS
E PODER LEGISLATIVO
ESPCIES BSICAS DE
DELEGAO LEGISLATIVA
delegao
RECEPTCIA

REMISSO

DESLEGALIZAO

Leis Delegadas

Regulamentos

Transferncia da
funo normativa
Discricionariedade
tcnica

04

CONTROLE JURISDICIONAL
DOS ATOS DAS
AGNCIAS REGULADORAS
ATO ADMINISTRATIVO
DE GESTO

ATO ADMINISTRATIVO
NORMATIVO

ATO ADMINISTRATIVO
DE FISCALIZAO

tanto ATO VINCULADO

quanto ATO DISCRICIONRIO

LIBERDADE NA
ESCOLHA DO TEMA

tanto ATO VINCULADO

quanto ATO DISCRICIONRIO

NORMATIZAO TCNICA
DESLEGALIZAO
discricionariedade tcnica
NO VISA SUBSTITUIR
A LIBERDADE POLTICA DO
PODER LEGISLATIVO

05

AGNCIAS REGULADORAS E AS
INFRAES EM FACE DA ORDEM ECONMICA
COOPERAO COM O
SBDC
ACORDO DE COOPERAO
ex : CADE / SDE / SEAE / ANS
33902.064245/2009-05

ANATEL
Lei n 9472/97
arts 6,7 e 19, XIX

ANS
Lei n 9961/2000
art 4 XXII e XXXII

ANP
Lei n 9478/97
art 10

ANEEL
Lei n 9427/96
art 3, IX

01

na vigncia da Lei n 8884/94

SISTEMA BRASILEIRO DE DEFESA DA CONCORRNCIA
SBDC
RGO PBLICO
Adm. Direta

AUTARQUIA
Adm.Indireta

L E I 10.683/2003
e alteraes

Lei 8884/94
e alteraes

SDE
Secretaria de Direito
Econmico

SEAE
Secretaria de Acompanhamento
Econmico

CADE
Conselho Administrativo
de Defesa Econmica

MINISTRIO
DA JUSTIA

MINISTRIO
DA FAZENDA

VINCULADO AO
MINISTRIO DA JUSTIA

art 3 da Lei n 12.529/2011

SISTEMA BRASILEIRO DE DEFESA DA CONCORRNCIA
SBDC
RGO PBLICO
Adm. Direta

AUTARQUIA
Adm.Indireta

S E A E - Secretaria de
Acompanhamento Econmico
art 19 da Lei n 12.529/2011

C A D E - Conselho
Administrativo de defesa econmica
art 5 da Lei n 12.529/2011

MINISTRIO
DA FAZENDA

SUPERINTENDNCIA
atribuies da antiga SDE

TRIBUNAL
atribuies tradicionais do CADE

vinculado
MINISTRIO
JUSTIA

DEPARTAMENTO DE ESTUDOS
ECONMICOS

SUPERINTENDNCIA - GERAL DO CADE

art 13 da Lei n 12.529/2011
ATUAO PAUTADA ESPECIALMENTE
EM CRITRIOS JURDICOS
realizando entre outras funes
ACOMPANHAMENTO DO MERCADO
art 13, I ao II da Lei n 12.529/2011

INQURITO ADMINISTRATIVO
art 13, III da Lei n 12.529/2011
arts 66 e 68 da Lei n 12.529/2011

INSTAURAO E INTRUO PROCESSUAL

art 13, V da Lei n 12.529/2011
arts 69 e seg. da Lei n 12.529/2011

MEDIDAS PREVENTIVAS
art 13, XI da Lei n 12.529/2011
art 84 da Lei n 12.529/2011

PROGRAMA DE LENINCIA
arts 86 e 87 da Lei n 12.529/2011

REQUERERIMENTO DE BUSCA E APREENSO AGU

art 13, VI, d da Lei n 12.529/2011

TERMO DE COMPROMISSO DE CESSAO - TCC

art 13, IX da Lei n 12.529/2011
art 85 da Lei n 12.529/2011

CADE
Conselho Administrativo de Defesa Econmica

AUTARQUIA
ENTIDADE JUDICANTE - art 4 e 6 da Lei n 12.529/2011
TRIBUNAL ADMINISTRATIVO
PLENRIO DO TRIBUNAL
art 9 da Lei n 12.529/2011

PRESIDENTE
art 10 da Lei n 12.529/2011

CONSELHEIROS
art 11 da Lei n 12.529/2011

composto por
1 Presidente
6 Conselheiros

REPRESENTAR LEGALMENTE
O CADE

VOTAR NA FASE
DE JULGAMENTO
entre outras

mandato de 4 anos
art 6, 1 da Lei n 12.529/2011

POSSUI VOTO DE
QUALIDADE

COMPETNCIA DO PLENRIO DO TRIBUNAL

art 9 da Lei n 12.529/2011
PROCESSO DE CONCENTRAO DE MERCADO
art 53 da Lei n 12.529/2011

JULGAMENTO DO PROCESSO DE INFRAO

art 75 e seg. da Lei n 12.529/2011

COMPROMISSO DE DESEMPENHO
art 61 da Lei n 12.529/2011

MEDIDA PREVENTIVA
art 84 da Lei n 12.529/2011

COMPROMISSO DE CESSAO
art 85 da Lei n 12.529/2011

REQUERER AO PODER JUDICIRIO

EXECUO DE SUAS DECISES
art 93 e seg. da Lei n 12.529/2011

CADE
Conselho Administrativo de Defesa Econmica
MPU

PROCURADORIA
FEDERAL

AGU

art 20 da Lei n 12.529/2011

arts 15 e 16 da Lei n 12.529/2011

art 13, VI, d da Lei n 12.529/2011

OFICIAR NOS PROCESSOS

DO CADE

FUNO INSTITUCIONAL
DE DEFESA DO CADE

PROCURADORIA FEDERAL
JUNTO AO CADE

PROCURADOR GERAL NOMEADO

PELO PRESIDENTE DA REPBLICA
MANDATO FIXO

PROCESSOS ADMINISTRATIVOS NO
SISTEMA BRASILEIRO DE DEFESA DA CONCORRNCIA
Lei n 12.529/2011
art 48

PROCESSO ADMINISTRATIO DE INFRAO

EM FACE DA ORDEM ECONMICA
( P A ) inciso III

PROCESSO ADMINISTRATIVO DE
ATOS DE CONCENTRAO
( A C ) incisos IV e V

PROCESSO PREPARATRIO DE INQURITO

INQURITO ADMINISTRATIVO
inciso I e II

PROCESSO ADMINISTRATIVO DE
IMPOSIO DE SANES INCIDENTAIS
( A I ) inciso VI

PROCESSOS ADMINISTRATIVOS
- DIVERSAS ESPCIES art 48 da Lei n 12.529/2011
APLICAO SUBSIDIRIA DA
Lei n 9784/99
art 69

PROCESSO ADMINISTRATIVO DE
ATOS DE CONCENTRAO DE MERCADO
(AC)
APRECIAO DO CADE
art 88 da Lei n 12.529/2011
atos que atingam concomitante
UM DOS PARTICIPANTES TENHA TIDO
LTIMO BALANO EQUIVALENTE
a R$ 750.000.000,00

UM OUTRO PARTICIPANTE TENHA TIDO

LTIMO BALANO EQUIVALENTE
a R$ 75.000,00

COMUNICAO PRVIA POR PARTE

DOS AGENTES ECONMICOS
2 do art 88 da Lei n 12.529/2011

SISTEMA DA RAZO
art 88, 6 da Lei n 12.529/2011
possibilidade de APROVAO DE ATOS
que venham a gerar DOMINAO DE MERCADO
CONCENTRAO CONSENTIDA

CONCENTRAO PROIBIDA

AVALIAO DOS EFEITOS

DA OPERAO ANALISADA

poder gerar
COMPROMISSOS DE DESEMPENHO
art 61 da Lei n 12.529/2011

NATUREZA JURDICA DO ATO DE DECISO

DO CADE NO PROCESSO DE
CONCENTRAO DE MERCADO
ATO ADMINISTRATIVO
art 53 c/c 88, 6 da Lei n 12.529/2011
VINCULADO

DISCRICIONRIO

CONCEITO JURDICO INDETERMINADO

DISCRICIONARIEDADE TCNICA
em qualquer caso caber sempre
CONTROLE EXTERNO VIA
PODER JUDICIRIO
art 5, XXXV da CRFB

Lei n 12.529/2011
Art 66 e seguintes

PROCEDIMENTO
PREPARATRIO
+ INQURITO
competncia
SUPERINTENDNCIA
GERAL

PROCESSO ADMINISTRATIVO DE
APURAO DE INFRAO EM FACE
DA ORDEM ECONMICA

INSTAURAO

APURAO

INSTRUO

DEFESA

JULGAMENTO

RELATRIO

COMPETNCIA DA
SUPERINTENDNCIA GERAL

COMPETNCIA
DO TRIBUNAL
DO CADE

INSTRUO NO PROCESSO ADMINISTRATIVO

DE INFRAO EM FACE DA ORDEM ECONMICA
art 69 e seg. da Lei n 12.529/2011
REALIZAO DE DILIGNCIAS
art 72 da Lei n 12.529/2011
INSPEES COM
PRVIO AVISO

MANDADO DE BUSCA E APREENSO

art 13, VI, d da Lei n 12.529/2011

PEDIDO DE
CONFIDENCIALIDADE
Res. CADE n 45/2007 art 44

PROCESSO ADMINISTRATIVO
DE ACORDO DE LENINCIA
art 86 e 87 da Lei n 12.529/2011
COMPETNCIA EXCLUSIVA DA
SUPERINTENDNCIA GERAL
colaborao do infrator com a
apurao da infrao, gerando
EXTINO DA PUNIO OU
REDUO DE 1 A 2/3 DA PUNIO
REQUISITOS CUMULATIVOS PARA CELEBRAO
art 86, 1 da Lei n 12.529/2011

PROCESSO ADMINISTRATIVO
DE ACORDO DE LENINCIA
COMPETNCIS DO TRIBUNAL DO CADE
CUMPRIR O ACORDO DE DUAS FORMAS
art 86, 4 da Lei n 12.529/2011

DECRETAR A EXTINO
DA AO PUNITIVA

REDUZIR DE 1 A 2/3
A PENALIDADE

ATO VINCULADO
quando a SUPERINTENDNCIA no tinha
conhecimento da infrao

ATO DISCRICIONRIO
na valorao da reduo

MEDIDA PREVENTIVA
- ORDEM DE CESSAO art 84 da Lei n 12.529/2011
MEDIDA UNILATERAL
DE COMPETNCIA DO CADE
Conselheiro Relator ou Superintendente geral
para fins de evitar

LESO IRREPARVEL ,
de DIFCIL REPARAO ou TORNAR
INEFICAZ O RESULTADO FINAL
impondo aos agentes econmicos
ORDEM DE
CESSAO

REVERSO A
SITUAO ANTERIOR

ACOMPANHADAS DE
MULTA DIRIA

TERMO DE COMPROMISSO
DE CESSAO
art 85 da Lei n 12.529/2011

COMPETNCIA DO CADE
no entanto trata-se de um
ATO BILATERAL
- acordo para cesso de prtica infrativa o TERMO dever conter
FIXAR VALOR PARA MULTA
POR DESCUMPRIMENTO

DEFINIR OBRIGAES
DO REPRESENTADO
TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL
ficando o processo administrativo
SUSPENSO

FIXAR VALOR DA
CONTRIBUIO

I N F R A E S DA ORDEM ECONMICA
incisos do art 36 da Lei n 12.529/2011
FORMAM UM CICLO

PREJUDICAR A LIVRE CONCORRNCIA

OU A LIVRE INICIATIVA
COM O OBJETIVO DE
DOMINAO DE MERCADO RELEVANTE
COM O INTUITO DE
AUMENTO ARBITRRIO DE LUCROS
GERANDO
PODER DE MERCADO
EXERCER DE FORMA ABUSIVA
POSIO DOMINANTE

MERCADO RELEVANTE
CONCEITO
UM MISTO DE ABORDAGEM
ESTRUTURAL E COMPORTAMENTAL
para se identificar o mercado que est sendo afetado
O ESPAO DA CONCORRNCA
diz respeito a PRODUTOS E SERVIOS
em determinada REA

CONCEITO DEFINIDO
in casu
conceito varivel

MERCADO RELEVANTE
DETERMINADO SEGUNDO ANLISE
DE
DUAS PERSPECTIVAS
DIFERENTES
PRODUTO

GEOGRFICO

DUAS DIMENSES
DIFERENTES
OFERTA

DEMANDA

PODER DE MERCADO
CONCEITO

NO SE TRATA DE UMA ILEGALIDADE

pode se dar de forma natural
art 36, 1 da Lei n 12.529/2011
o fundamental identificar
ABUSO DO PODER DE MERCADO

POSSIBILIDADE

EFETIVIDADE

EM PREJUZO DA
LIVRE INICIATIVA
LIVRE CONCORRNCIA

CONCENTRAO HORIZONTAL
CARTEL
CONCENTRAO QUE OCORRE NO MESMO
ESTGIO DO PROCESSO PRODUTIVO
UNIFORMIZAO DE
CONDUTAS

FIXAO DE
PREOS
OCORRE EM EMPRESAS QUE
CONCORREM ENTRE SI
GERANDO

OLIGOPLIO

OLIGOPSNIO

DIVISO DE
MERCADO

CONCENTRAO VERTICAL
TRUST
AGLUTINAO DE VRIOS ESTGIOS
DE PRODUO DE UM BEM POR
PARTE DE UMA MESMA EMPRESA
EMPRESA PASSA A CONCORRER
COM ATIGOS FORNECEDORES

AQUISIO DE EMPRESAS
ANTIGAS FORNECEDORAS
EM REGRA GERADORA DE
MONOPLIO

MONOPSNIO

CONTRATAO EXCLUSIVA
DE FORNECEDORES

PRTICAS RESTRITIVAS QUE PODEM

GERAR CONCENTRAO ECONMICA
PREO PREDATRIO
mercado interno

DUMPING
mercado externo

REGRAS COMPENSATRIAS
+
SALVAGUARDAS

PRTICAS RESTRITIVAS QUE PODEM

GERAR CONCENTRAO ECONMICA
OPERAES CASADAS

SUBORDINAR A VENDA DE UM BEM

A AQUISIO DE OUTRO

SANES ADMINISTRATIVAS
POR INFRAO EM FACE DA
ORDEM ECONMICA
arts 37 ao 45 da Lei n 12.529/2011
MULTA - art 37
art 38
SANES COMPLEMENTARES
PUBLICAO EM MEIA PGINAS
EM JORNAL INDICADO NA DECISO

PROIBIO DE CONTRATAR COM

INSTITUIES FINANCEIRAS

PROIBIO DE PARTICIPAR DE
LICITAES E CONTRATOS

por
5 ANOS

PRESCRIO
art 46 da Lei n 12.529/2011
5 ANOS
INTERRUPO
1

SUSPENSO
2

INTERCORRENTE
3
3 ANOS

EXECUO JUDICIAL DAS

DECISES ADMINISTRATIVAS
DO CADE
art 93 e seg. da Lei n 12.529/2011
COMINANDO
MULTA

OBRIGAO DE FAZER
E DE NO FAZER

QUANDO NO CUMPRIDAS
ESPONTANEAMENTE
PELOS AGENTES ENVOLVIDOS
CONSTITUIR EM
TTULO EXECUTIVO EXTRAJUDICIAL

EXECUO JUDICIAL DAS

DECISES ADMINISTRATIVAS
DO CADE
art 93 e seg. da Lei n 12.529/2011
PODER O
JUIZ
DETERMINAR A ADOO
IMEDIATA DA DECISO DO CADE
art 99 da Lei n 12.529/2011
NO
TODO

EM
PARTE

DETERMINAR A
INTERVENO JUDICIAL
art 102 da Lei n 12.529/2011
durao mxima de
180 dias

SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL - SFN

CONSELHO MONETRIO NACIONAL - CMN
RGO NORMATIVO
autoridade monetria
BANCO CENTRAL DO BRASIL - BACEN
RGO SUPERVISOR
autoridade monetria
INSTITUIES FINANCEIRAS
OPERADORES DO SFN
bancos pblicos e particulares

SISTEMA
FINANCEIRO
NACIONAL
RGOS
NORMATIVOS
CONSELHO MONETRIO
NACIONAL
CMN

CONSELHO NACIONAL
SEGUROS PRIVADOS
CNSP

CONSELHO DE GESTO
PREVIDNCIA COMPLEMENTAR
CGPC

CONSELHO DE SADE
SUPLEMENTAR
CONSU

RGOS
SUPERIORES

BANCO
CENTRAL

COMISSO DE
VALORES MOBILIRIOS

SUPERINTENDNCIA
SEGUROS PRIVADOS

SECRETARIAS DE PREVIDNCIA
COMPLEMENTAR

ANS

RGOS AUXILIARES
BB / CEF / BNDES
RGOS
OPERADORES
INSTITUIES
FINANCEIRAS

IRB
BRASIL RESSEGUROS

BOLSA DE MERCADORIAS
E FUTUROS

FUNDOS DE
PENSO

BOLSA DE
VALORES

SOCIEDADES
SEGURADORAS

BANCOS DE
CMBIO

ENTIDADES ABERTAS
PREVINCIA COMPLEMENTAR

ENTRE
OUTROS

CONCEITO DE
INSTITUIO FINANCEIRA
art 17 da Lei n 4595/64
tb conceituada
art 1 da Lei n 7492/86

ATIVIDADE DE COLETA, INTERMEDIAO

OU APLICAO DE RECURSOS FINANCEIROS
RECURSOS
PRPRIOS

RECURSOS DE
TERCEIROS

em MOEDA
NACIONAL

em MOEDA
ESTRANGEIRA

CONSELHO MONETRIO NACIONAL - CMN

RGO DELIBERATIVO MXIMO
DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
autoridade monetria
VISA ESTABELECER
DIRETRIZES GERAIS DAS POLTICAS
CAMBIAL

MONETRIA

REGULAR A CONSTITUIO, FUNCIONAMENTO

E FISCALIZAO DAS INSTITUIES FINANCEIRAS

CREDITCIA

CONSELHO MONETRIO NACIONAL - CMN

Lei n 4595/64
Lei n 9069/95, arts 8 ao 11

FORMAO DO CMN
Ministro da Fazenda ( seu presidente )
Ministro do Planejamento
Presidente do BACEN

ESTRUTURADO EM COMISSES
onde se destaca a de
MOEDA E CRDITO - COMOC
+ 7 COMISSES

normas e organizao
do sistema financeiro

mercado de valores
mobilirios e futuros

crdito
rural

crdito
industrial

crdito habitacional
saneamento e infra estrutura

endividamento
pblico

poltica monetria
cambial

BANCO CENTRAL DO BRASIL

BACEN
PRINCIPAL EXECUTOR DAS ORIENTAES
DO CONSELHO MONETRIO NACIONAL
possuindo as seguintes denominaes

BANCO DOS
BANCOS

GESTOR
DO SFN

BANCO
EMISSOR

AUTORIDADE
MONETRIA

BANCO DO
GOVERNO

BANCO CENTRAL DO BRASIL

BACEN
CONSELHO DE POLTICA
MONETRIA
- COPOM criado pela Circular n 2698/96
COMPETE
atual regimento interno
anexo da Circular n 2.900/99
DEFINIR DIRETRIZES
POLTICA MONETRIA
- metas de inflao -

DEFINIR TAXA DE JUROS

e seu EVENTUAL VIS
- taxa selic -

8 REUNIES ANUAIS
REALIZADAS EM DOIS DIAS CADA
1 dia - vrios participantes
2 dia - somente seus membros
formado :
presidente e pelos demais membros
da diretoria colegiada do BACEN

BANCO CENTRAL DO BRASIL

BACEN
COMPETNCIA
arts 10 e 11 da Lei n 4595/64
EMITIR
MOEDA

FISCALIZAR
INSTITUIES FINANCEIRAS

FORMAS DE AGIR
ORDENATRIA

SANCIONATRIA

CONTROLAR FLUXO
CAPITAL ESTRANGEIRO

BANCO CENTRAL DO BRASIL

BACEN
ADMINISTRA A POLTICA
MONETRIA POR INTERMDIO
dos clssicos instrumentos ORDENATRIOS

OPERAES DE
MERCADO ABERTO

RECOLHIMENTO DE
COMPULSRIOS

TAXA DE
REDESCONTO

OPEN MARKET, onde o BACEN

entra no mercado comprando
e vendendo ttulos

percentual incidente sobre depsitos

captados pelos bancos comerciais
colocados a disposio do BACEN

taxa de juros cobrada pelo

BACEN nos emprstimos
aos bancos comerciais

estes instrumentos geram a expanso ou a retrao

da BASE MONETRIA, isto ,
a quantidade de moeda que circula na economia

BANCO CENTRAL DO BRASIL

BACEN
OBJETIVO DE MANTER
ESTABILIDADE DO SFN
via os seguintes instrumentos SANCIONATRIOS :
INTERVENO

LIQUIDAO
EXTRAJUDICIAL

ADMINISTRAO ESPECIAL
TEMPORRIA

arts 2 ao 14
Lei n 6024 / 74

arts 15 ao 35
Lei n 6024 / 74

Decreto - lei n 2321 / 87

FUNCIONAMENTO
DA INSTITUIO
INTERROMPIDO

FUNCIONAMENTO DA
INSTITUIO CONTINUA
NORMALMENTE

CONCEITO DE
INSOLVNCIA
no apenas
ATIVO SER INFERIOR
AO PASSIVO
INSOLVNCIA CIVIL
art 748 CPC

FALNCIA
art 94 da Lei n 11.101/2005

DIREO FISCAL - SUSEP

art 89 do DL n 73/66

DIREO FISCAL - ANS

art 24 da Lei n 9656/98

ESTADO DE INSOLVNCIA
critrios
entre outros textos normativos
art 23, 1 da Lei n 9656/98
ESTADO PATRIMONIAL
DEFICITRIO

INCAPACIDADE
DE PAGAR

CESSAO DE
PAGAMENTOS

IMPONTUALIDADE

DEMAIS FATOS
PREVISTOS EM LEI

FUNDO GARANTIDOR DE CRDITOS

FGC
criado pela
RESOLUO do CMN n 2197/95

EM CASOS DE INTERVENO
E DE LIQUIDAO EXTRAJUDICAL
DAS INSTITUIES FINANCEIRAS
visa garantir aos
CORRENTISTAS

POUPADORES

at o valor de
R$ 70.000,00
para cada depositante
ou investidor

INVESTIDORES

INTERVENO
natureza jurdica
PROCESSO ADMINISTRATIVO
- regulado pela Lei n 6024/74 -

de natureza
CAUTELAR

INTERVENO
causas
art 2 da Lei n 6024/74
ANORMALIDADES NOS NEGCIOS

REITERADAS
INFRAES

M
ADMINISTRAO
PREJUZO

INSOLVNCIA

RISCO AOS
CREDORES

INTERVENO
forma

INTERVENO EM INSTITUIO
art 3 da Lei n 6024/74
FINANCEIRA
PROCESSO ADMINISTRATIVO
INSTAURADO

DE OFCIO
competncia do BACEN

POR PROVOCAO
da BOLSA DE VALORES e dos
ADMINISTRADORES
DA INSTITUIO
- caso o estauto permita -

INTERVENO
prazo
art 4 da Lei n 6024/74
6 meses prorrogveis por igual perodo
PRAZO NO PROCESSO
ADMINISTRATIVO EM REGRA
SEMPRE INDICATIVO

NO GERA NULIDADE
DA INTERVENO O NO
IMPLEMENTO DO PRAZO

SEM PREVISO LEGAL

PARA O QUE FAZER CASO NO
OCORRA O RESPEITO AO PRAZO

no entanto o BACEN pode ser acionado

- AO DE OBRIGAO DE FAZERcom multa diria

INTERVENO
efeitos
PROTEGER O ACERVO DA ENTIDADE LIQUIDANDA
atrai para o processo de interveno
todos os credores
SUSPENSO DA EXIGIBILIDADE
DAS OBRIGAES VENCIDAS

INEXIGIBILIDADE DOS DEPSITOS

J EXISTNTES

SUSPENSO DA FLUNCIA DO PRAZO

DAS OBRIGAES VINCENDAS
contradas anteriormente

PROCESSO DE INTERVENO
art 8 ao 14 da Lei n 6024/74
POSSE DO INTERVENTOR
art 8
ARRECADAO mediante termo
de LIVROS e DOCUMENTOS
art 9, a

BALANO GERAL
INVENTRIO
art 9,b

DECLARAO DOS EX ADMINISTRADORES

com as indicaes do art 10
RELATRIO DO INTERVENTOR
60 dias da posse
art 11
PRESTAO DE CONTAS
DO INTERVENTOR
art 14

MEDIDAS CAUTELARES
antes da entrega do relatrio
pargrafo nico do art 11
Lei n 6024/74
art 45 da Lei n 9784/99
PROCESSO ADMINISTRATIVO EM GERAL
ATOS
URGENTES

ATOS
NECESSRIOS

RECURSO no prazo
10 dias para o BACEN
art 13 da Lei n 6024/74

PROCESSO DE INTERVENO
DECISO FINAL DO BACEN
com base no RELATRIO ou
PROPOSTA DO INTERVENTOR
art 12 da Lei n 6024/74
DETERMINAR A CESSAO
DA INTERVENO

MANTER A INSTITUIO
SOB INTERVENO

DECRETAR A LIQUIDAO
EXTRAJUDICIAL

AUTORIZAR O INTERVENTOR
REQUERER A FALNCIA

REGIME DE ADMINISTRAO
ESPECIAL TEMPORRIA
RAET
DL n 2321/87
competncia do BACEN
art 1
MESMOS CASOS DA INTERVENO
art 2 da Lei n 6024/74
e

PRTICA REITERADA DE OPERAES

CONTRRIAS LEI FEDERAL
a

EXISTNCIA DE
PASSIVO DESCOBERTO
b

DESCUMPRIMENTO DAS NORMAS

DE RESERVAS BANCRIAS
c

GESTO TEMERRIA
OU FRAUDULENTA
d

MESMOS CASOS DA
LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
art 4 da Lei n 9447/97

RAET
prazo
DURAO INDETERMINADA, porm
DEVER ser fixada no ato
que a decretar
art 1 pargrafo nico
DL n 2321/87
ADMITE UMA PRORROGAO
por igual perodo

RAET
efeitos
NO AFETAR O CURSO REGULAR
DOS NEGCIOS DA ENTIDADE
mantm seu regular funcionamento
art 2 do DL n 2321/87
HAVER PERDA DO MANDATO
DOS ADMINISTRADORES
E DO CONSELHO FISCAL
art 9 e 10 do DL n 2321/87
possibilidade da UTILIZAO
DAS RESERVAS BANCRIAS
para saneamento da entidade

RAET
gestor
SER EXECUTADO POR UM
CONSELHO DIRETOR
nomeado pelo BACEN
com PLENOS PODERES
COMPETNCIA EXCLUSIVA
convocao de assemblia geral

SALVO
para atos extraordinrios

NOMEAO E ESTRUTURA INTERNA

arts 4 e 5 do DL n 2321/87
ADMITE TERCEIRIZAO - art 8

os membros do CONSELHO
podero ser DESTITUDOS

RAET
recurso
DAS DECISES DO CONSELHO DIRETOR
CABER RECURSO SEM EFEITO SUSPENSIVO
art 6 do DL n 2321/87
NO PRAZO DE 10 DIAS

AUTORIDADE COMPETENTE PARA

APRECIAR O RECURSO O BACEN
em nica instncia
art 57 da Lei n 9784/99

RAET
relatrio ou proposta
art 11, DL n 2321/87
o BACEN poder
DESAPROPRIAR
AES DA
INSTITUIO

AUTORIZAR
TRANSFORMAO
art 220 da Lei n 6404/76

INCORPORAO
art 227 da Lei n 6404/76

FUSO
art 228 da Lei n 6404/76

CISO
art 229 da Lei n 6404/76

TRANSFERNCIA
DO CONTROLE SOCIETRIO

DECRETAR
LIQUIDAO
EXTRAJUDICIAL

RAET
cessar
art 14 do DL n 2321/87
DESAPROPRIAO DA
INSTITUIO
a

TRANSFORMAO, INCORPORAO
CISO, FUSO, TRANSFERNCIA
DO CONTROLE SOCIETRIO b

SITUAO NORMALIZADA
DA INSTITUIO
c

DECRETAO DA
LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
d

LIQUIDAO EXTRAJUDICAL
Instaurao
art 15 da Lei n 6024/74
sempre instaurado pelo
BACEN
4 FORMAS DE
INSTAURAO
PROPOSTA PELO
INTERVENTOR

DECRETADA DE OFCIO
causas

PROPOSTA PELOS
ADMINISTRADORES

IMPONTUALIDADE somada
a MOTIVOS QUE AUTORIZAM
A FALNCIA

VIOLAR GRAVEMENTE AS
NORMAS LEGAIS E
ESTATUTRIAS

PREJUZO QUE SUJEITE RISCO

ANORMAL AOS SEUS CREDORES
QUIROGRAFRIOS

passados 90 dias de
CASSADA A AUTORIZAO
PARA FUNCIONAR, sem iniciar
a LIQUIDAO ORDINRIA

PROPOSTA PELA
BOLSA DE VALORES

DISCRICIONARIEDADE
DO BACEN
1 do art 15 da Lei n 6024/74
AVALIAO DOS FATOS ELENCADOS
inciso I do art 15 da Lei n 6024/74
podendo gerar

RAET

INTEREVENO

DECISO COM MOTIVAO

art 50, I e II da Lei n 9784/99
TEORIA DOS MOTIVOS DETERMINANTES
controle do ATO ADMINISTRATIVO
DISCRICIONRIO

LIQUIDAO
EXTRAJUDICIAL

DENOMINAO DA
ENTIDADE LIQUIDANTA
art 17 da Lei n 6024/74
ser usada OBRIGATORIAMENTE
" EM LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL"
seguida do nome da entidade

LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
efeitos
art 18 da Lei n 6024/74
SUSPENSO das aes e execues
no podendo ser intentadas outras
a

VENCIMENTO ANTECIPADO
das obrigaes da liquidanda
b

no atendimento das clusulas

PENAIS dos contratos vencidos
c

NO FLUNCIA DOS JUROS

enquanto no pago o passivo
d

INTERRUPO DA
PRESCRIO
e

NO RECLAMAO DA
CORREO MONETRIA
f

LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
gesto
art 16 da Lei n 6024/74
SER NOMEADO PELO BACEN
LIQUIDANTE
com plenos poderes

- ADMINISTRAO E LIQUIDAO
- VERIFICAO E CLASSIFICAO
DOS CRDITOS
SALVO:
ultimar negcios pendentes
onerar e alienar bens
AUTORIZAO DO
BECEN
HONORRIOS DO LIQUIDANTE
POR CONTA DA LIQUIDANDA

PUBLICADO O AVISO DE CREDORES

estes tero de 20 a 40 dias, a ser fixado
pelo LIQUIDANTE, para
1, art 22 da lei n 6024/74
APRESENTAR SEUS CRDITOS
mediante recibo do liquidante
2 do art 22

RECEBER INFORMAES
extratos de contas, saldos...
3 do art 22

O LIQUIDANTE RESOLVER SOBRE

A LEGITIMIDADE, O VALOR E A
CLASSIFICAO DO CRDITO
art 23 da Lei n 6024/74

LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
relatrio ou proposta
do liquidante
art 21 da Lei n 6024/74
caber ao BACEN
2 do art 22

PROSSEGUIR COM A
LIQUIDAO EXTRAJUDICAL
CONVOCAO AOS CREDORES
publicao em DO + jornal
de grande circulao na
sede da entidade

REQUERER A
FALNCIA

DECRETADA A LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL,

A INTERVENO OU A FALNCIA DA
INSTITUIO FINANCEIRA
art 36 da Lei n 6024/74

INDISPONIBILIDADE DE SEUS BENS

podendo ser ESTENDIDA
2 do art 36 da Lei n 6024/74
GERENTES, CONSELHEIROS, E
DEMAIS QUE CONCORRERAM
PARA ESTE ESTADO

TERCEIROS QUE TENHAM

ADQUIRIDO BENS DOS
AGENTES J CITADOS

NOS LTIMOS 12 MESES

INDISPONIBILIDADE DOS BENS

DOS ADMINISTRADORES
art 36 da Lei n 6024/74
PROPOSTA PELO BACEN
E APROVADA PELO CMN

COMUNICAO AO
REGISTRO PBLICO E
A BOLSA DE VALORES

TRANSFORMADA EM
SEQUESTRO NA CONCLUSO
DO INQURITO

DEVE SER VISTA COMO UMA MEDIDA CAUTELAR

SENDO QUE LOGO APS DEVER SER RESPEITADO
A AMPLA DEFESA, PARA A CONCLUSO DA
CULPA DOS EX ADMINISTRADORES

CRFB, art 5, incisos

XXII, LIV e LV

DECRETADA A INTERVENO,
A LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
OU A FALNCIA DA INSTITUIO FINANCEIRA
SER INSTAURADO
INQURITO ADMINISTRATIVO
art 41 da Lei n 6024/74
PARA APURAR AS CAUSAS
QUE LEVARAM A SOCIEDADE A
ESTA SITUAO

RESPONSABILIDADE DE SEUS
ADMINISTRADORES E MEMBROS
DO CONSELHO FISCAL

COM PRAZO DE 120 DIAS

PRORROGVEIS POR IGUAL PERODO
2 do art 41 da Lei n 6024/74

FASES DO INQURITO ADMINISTRATIVO

junto a INTERVENO E A LIQUIDAO EXTRAJUDICAL
INSTAURAO
COMPETNCIA DO
BACEN

INSTRUO
AMPLA
DEFESA

RELATRIO
FINAL

ENCERRAMENTO
com o arquivamento
ou com envio a juzo

COMPETNCIAS DO BACEN
NA CONDUO DO INQURITO ADMINISTRATIVO
3 do art 41 da Lei n 6024/74

EXAMINAR, quando e quantas vezes achar necessrio,

A CONTABILIDADE, ARQUIVOS, DOCUMENTOS...

TOMAR DEPOIMENTOS DOS ADMINISTRADORES

DOS MEMBROS DO CONSELHO FISCAL ...

SOLICITAR INFORMAES AOS DEMAIS

RGO PBLICOS

TER ACESSO AOS AUTOS DA FALNCIA,

EXTRAINDO CPIAS SE NECESSRIO

EXAMINAR A CONTABILIDADE E OS ARQUIVOS

DE TERCEIROS QUE NEGOCIARAM COM A LIQUIDANDA

PRINCPIO DA AMPLA DEFESA

NOS INQURITOS ADMINISTRATIVOS
DA Lei n 6024/74
art 5, inciso LV
da CRFB
4 do art 41 da Lei n 6024/74
os ex administradores podero
acompanhar o inqurito, podendo
OFERECER DOCUMENTOS

DILIGNCIAS

concluda a apurao ( fase de instruo )

convite por carta para os ex administradores
apresentarem " ALEGAES E EXPLICAES"
dentro de 5 dias - art 42 da Lei n 6024/74

transcorrido este prazo o inqurito

ser ENCERRADO, com ou sem
" DEFESA "
art 43 da Lei n 6024/74

CONCLUSO DO INQURITO
art 43 ao 49 da Lei n 6024/74
INEXISTNCIA DE PREJUZO
ARQUIVAMENTO
levantando-se a indisponibilidade dos bens

EXISTNCIA DE PREJUZO
SER REMETIDO AO BACEN
ou ao juzo da falncia, com vista ao MP
A RESPONSABILIDADE DOS
EX ADMINISTRADORES SER
APURADA POR AO PRPRIA
art 46 da Lei n 6024/74

LIQUIDAO EXTRAJUDICIAL
cessar
art 19 da Lei n 6024/74
Apresentao de CONDIES DE GRANTIAS
para dar PROSSEGUIMENTO AS
ATIVIDADES DA EMPRESA
a

TRANSFORMAO
EM LIQUIDAO
ORDINRIA
b

Aprovao das CONTAS

BAIXA NO REGISTRO competente
c

DECRETAO
DA FALNCIA
d

RESPONSABILIDADE CIVIL

INTERVENTOR

CONSELHO DIRETOR

SERVIDORES DO BACEN
PROCESSO DISCIPLINAR
OU
AO REGRESSIVA
TEORIA SUBJETIVA
comprovando-se
CULPA / DOLO

LIQUIDANTE