MANUAL OPERACIONAL

DA
COBRANA ELETRNICA

COBCAIXA:
( Vs. 2.00 )

mais comodidade para voc!

ndice
INTRODUO ________________________________________________________________________ 4
CARACTERSTICAS DO COBCAIXA____________________________________________________ 5
TIPOS DE COBRANAS ATENDIDAS ___________________________________________________ 6
COBRANA SIMPLES ____________________________________________________________________ 6
COBRANA RPIDA ____________________________________________________________________ 6
COBRANA SEM REGISTRO _______________________________________________________________ 6
INSTALAO E EXECUO___________________________________________________________ 8
PARA INSTALAR O COBCAIXA: __________________________________________________________ 8
PARA EXECUTAR O COBCAIXA: _________________________________________________________ 8
CADASTRO DE CEDENTES ___________________________________________________________ 9
PGINA CONTROLES E PADRES _________________________________________________________ 10
PGINA MENSAGENS __________________________________________________________________ 10
CADASTRO DE SACADOS ____________________________________________________________ 12
INCLUSO DE SACADOS ________________________________________________________________ 12
ALTERAO DE SACADOS ______________________________________________________________ 13
EXCLUSO DE SACADOS ________________________________________________________________ 14
CADASTRO GRUPO DE SACADO______________________________________________________ 15
INCLUSO DE GRUPOS DE SACADOS _______________________________________________________ 15
ALTERAO DE GRUPOS DE SACADOS _____________________________________________________ 15
EXCLUSO DE GRUPOS DE SACADOS ______________________________________________________ 15
TRANSFERENCIA DE GRUPO DE SACADOS ___________________________________________________ 15
CADASTRO DE TTULOS (NICO) ____________________________________________________ 17
INCLUSO DE TTULOS _________________________________________________________________ 17
Pgina ttulo ______________________________________________________________________ 17
Dados Complementares______________________________________________________________ 19
EXCLUSO DE TTULOS ________________________________________________________________ 19
MOVIMENTAO DE TTULOS____________________________________________________________ 20
CADASTRO DE TTULOS (CARNS) __________________________________________________ 21
INCLUSO DE TTULOS _________________________________________________________________ 21
EXCLUSO DE TTULOS ________________________________________________________________ 22
CADASTRO DE TTULOS SERIADA ___________________________________________________ 23
CADASTRO DE USURIOS ___________________________________________________________ 25
INCLUSO DE USURIOS _______________________________________________________________ 25
ALTERAO DO USURIO ______________________________________________________________ 26
EXCLUSO DE USURIOS _______________________________________________________________ 26
ALTERAO DE SENHA ________________________________________________________________ 27
CONSULTAS / RELATRIOS __________________________________________________________ 28
FLUXO DE CAIXA _____________________________________________________________________ 28
RESUMO DA CARTEIRA _________________________________________________________________ 28
ESPELHO DA REMESSA _________________________________________________________________ 28

ESPELHO DO RETORNO _________________________________________________________________ 28

CONSULTA DE TTULOS ________________________________________________________________ 28
RELAO DE SACADOS _________________________________________________________________ 29
RELAO DE CEDENTES ________________________________________________________________ 30
RELAO DE USURIO _________________________________________________________________ 30
EMISSO DE BLOQUETO ________________________________________________________________ 30
VISUALIZAO DE IMPRESSO ___________________________________________________________ 31
CONEXO __________________________________________________________________________ 32
REMESSA ___________________________________________________________________________ 32
RETORNO ___________________________________________________________________________ 33
TRANSMISSO VAN __________________________________________________________________ 34
UTILITRIOS _______________________________________________________________________ 35
CONVERTER ARQUIVOS ____________________________________________________________ 35
Converter base COBCEF ____________________________________________________________ 35
Converter arquivo CobCAIXA_________________________________________________________ 37
Converter arquivo texto______________________________________________________________ 38
MOVIMENTAO MANUAL _________________________________________________________ 41
CPIA DE SEGURANA _____________________________________________________________ 42
RESTAURAR CPIA ________________________________________________________________ 42
LIMPEZA DE TTULOS ______________________________________________________________ 42
DESTRAVAMENTO DE ARQUIVOS BLOQUEADOS _____________________________________ 42
GLOSSRIO _________________________________________________________________________ 43

INTRODUO
A CAIXA ECONMICA FEDERAL est disponibilizando a seus
clientes cedentes, o aplicativo COBCAIXA, que propiciar a
transmisso eletrnica de dados entre o Cedente e a CAIXA,
atravs da utilizao de caixas postais eletrnicas,
dispensando a remessa dos ttulos, disquetes ou quaisquer
outros meios fsicos, fornecendo maior confiabilidade,
comodidade e agilidade ao processo de cobrana.
A CAIXA est conectada com as necessidades do novo
milnio!
Neste sistema, as empresas fornecem os dados necessrios
para registro dos ttulos na CAIXA, atravs da incluso de
novos ttulos, baixas e alteraes de dados e envio do arquivo
movimento Caixa Postal da CAIXA, no padro de remessa
estabelecido pela Febraban CNAB 240 posies.
A CAIXA processa as informaes recebidas, providencia a
cobrana e transmite caixa postal da empresa cedente a
confirmao das entradas, baixas e alteraes, bem como
informa as liquidaes, os protestos e a situao dos ttulos no
sistema, no padro retorno CNAB 240.
... Tudo com muita rapidez.

CARACTERSTICAS DO COBCAIXA
- Utiliza

padro CNAB 240 ;

- Possui portabilidade de bases em arquivos DBF , TXT e MDB;
- Possui movimentaes de grupos de sacados;
- Desenvolvido para Windows 95, NT, 98 e 2000;
- MultiCedente;
- Trabalha em rede;
- Possui Cedente Centralizador (possibilita remessas com um
nico arquivo);
- Oferece a possibilidade de se trabalhar com os trs tipos de
cobrana (simples, rpida e sem registro) simultaneamente;
- Permite ao cedente o total controle da sua cobrana.
Ambiente para instalao
Mnima - Microcomputador c/ processador Pentium 100;
16 MB de memria RAM, recomendvel 32MB;
Windows 95;
30 MB de Disco (winchester) livre;
Impressora laser e/ou matricial para bloquetos pr-impressos.
Modem a partir do padro V22 ou V22BIS e linha telefnica
(direta ou ramal).

TIPOS DE COBRANAS ATENDIDAS

Cobrana simples
a cobrana na qual o cedente, a partir de um arquivo no
padro CNAB, contendo os dados do ttulo, transmite ao
processamento da CAIXA os comandos para incluso, registro,
emisso e postagem dos bloquetos aos sacados.
Caractersticas
- A cobrana simples identificada p/sistema como Carteira 11;
- O nosso nmero gerado automaticamente na incluso do
ttulo, iniciando em 3;
- A incluso do ttulo feita atravs da transmisso de arquivo
no padro CNAB ao processamento da CAIXA;
- Os bloquetos de cobrana so emitidos e postados pela
CAIXA em So Paulo/SP;
- A cobrana simples admite instruo de protesto ou
devoluo;
- A tarifa cobrada quando da incluso do ttulo no Sistema de
Cobrana;
- Os ttulos devero ser enviados no mnimo 7 dias teis antes
do vencimento;
- O arquivo retorno informa ao cedente todos os dados do ttulo.

Cobrana rpida
a cobrana na qual o cedente emite seus bloquetos a laser
ou em bloquetos pr-impressos, a partir de um arquivo no
padro CNAB, que contm os dados do ttulo e transmitido ao
processamento da CAIXA, para sua incluso e registro no
sistema.
Caractersticas
- A cobrana rpida identificada p/ sistema como Carteira 12;
- O nosso nmero inicia-se por 9;
- A incluso do ttulo na cobrana rpida feita atravs da
transmisso de arquivo no padro CNAB ao processamento da
CAIXA;
- A cobrana rpida admite instruo de protesto ou devoluo;
- Sua tarifa cobrada apenas quando da incluso do ttulo no
Sistema de Cobrana;
- Permite que o cedente informe o nosso nmero (laser) para
identificao do ttulo, facilitando o seu controle;
- Os ttulos a serem processados, nesta modalidade de
cobrana, devero ser enviados at 2 dias teis antes do
vencimento;
- O arquivo retorno informa ao cedente todos os dados do ttulo.

Cobrana sem registro

 a cobrana na qual o cedente no necessita incluir/registrar

os dados dos ttulos na CAIXA, no entanto precisa da
informao de sua liquidao para baixa automtica. O cedente
o responsvel pela impresso dos bloquetos, sejam eles primpressos (quando a CAIXA fornece o formulrio contnuo para
preenchimento dos dados), ou feitos atravs de impresso a
laser.
Caractersticas
- Esta modalidade identificada pelo sistema como Carteira 14;
- O nosso nmero inicia-se por 80, 81 ou 82;
- No admite instruo de protesto ou devoluo;
- A tarifa cobrada na proporo de 20% na emisso do
bloqueto e 80% na sua liquidao;
- Permite que o cedente informe o nosso nmero (laser) para
identificao do ttulo, facilitando o seu controle;
- Permite a cobrana percentual de tarifa sobre o valor do ttulo;
- O arquivo retorno que fornecido ao cedente informa o
nosso nmero, o valor recebido e a data do pagamento.

INSTALAO E EXECUO
Para instalar o COBCAIXA:
- Clique no boto Iniciar, aponte para Executar e, em seguida,
informe na linha de comando A:\setup.exe.
- Ou ainda:
- Clique no boto Iniciar, aponte para Configuraes e, em
seguida, clique em Painel de Controle;
- Na janela Painel de Controle, clique duas vezes no cone
Adicionar ou Remover Programas;
- Na guia Instalar/Desinstalar da caixa de dilogo
Propriedades de adicionar ou remover programas, clique no
boto Instalar;
- Siga as instrues que aparecem na tela.

Para executar o COBCAIXA:

Clique no boto Iniciar, clique em programas, em COBCAIXA e,
novamente, em COBCAIXA. Na primeira vez que voc executar
o COBCAIXA, ser necessrio informar o nome do banco de
dados, que ser, sempre, Bdcobcaixa.mdb, ou ainda, clicar no
atalho do COBCAIXA, na rea de trabalho.
O sistema possui nveis de segurana para seu acesso,
entretanto, no primeiro acesso (logo aps sua instalao),
somente o usurio MASTER poder ser utilizado. Para tanto,
necessrio que a senha seja informada.
Obs.: altamente recomendado que cada usurio do sistema
seja cadastrado e tenha sua senha, no utilizando, no dia-adia, o usurio MASTER. Veremos mais tarde como cadastrar
usurio e nveis de acesso.

CADASTRO DE CEDENTES
Ao informar ao COBCAIXA o nome do usurio e sua senha,
antes de entrarmos no sistema, necessrio o cadastramento
do cedente, que deve ser feito pelo usurio MASTER. Para
isto, devem ser informados os dados do cedente, com itens de
preenchimento obrigatrio e outros no.

Veja como preencher cada campo:

- Agncia preencha com o cdigo da sua agncia;
- Operao preencha com operao da conta;
- Cdigo preencha com nmero da conta corrente, ou o
cdigo do cliente no SICOB quando cadastrado a partir da nova
sistemtica;
- Tipo de pessoa - ao preencher observe: se pessoa fsica,
preencha na seqncia o CPF; se jurdica, CNPJ;
- Nome completo ou razo social - preencha com o nome do
cedente (o preenchimento deste item obrigatrio);
Aps preencher estes campos, clique no boto Gravar para
cadastramento dos parmetros dos ttulos. Clique no cedente
desejado. Aps seleciona-lo, clique no boto Parmetros. A
devem ser informados todos o dados dos parmetros, inclusive
complementares. Novamente alguns campos so de
preenchimento obrigatrio e outros no. Veja como preencher
cada campo:

Pgina Controles e Padres

Ambiente
1) Fase de testes nesta fase o cedente poder testar o
aplicativo enviando remessas e recebendo retornos, sem
efetivar a emisso dos ttulos.
2) Em produo nesta fase o cliente efetivamente trabalhar
com a cobrana emitindo ttulos e recebendo retornos de
movimentao;
-

Ateno: Ao solicitar a passagem de teste para produo na

conta do cedente centralizador, o sistema colocar em
produo as demais contas secundrias automaticamente;
Aps alterao de teste para produo, clique no boto Gravar.
- ltimo nosso nmero - para cobrana rpida o nmero
9000000000 e, para cobrana sem registro, 800000000;
- Remessa/Retorno - ltima remessa e ltimo retorno.
Inicialmente estes campos estaro zerados e sero
incrementados conforme gerao de remessa e atualizaes
de retornos. Podero ser alterados somente por pessoas
autorizadas pela Caixa, atravs de uma senha;
- Centralizadora - informe se a conta do referido cedente ser
a centralizadora. possvel somente um nico cedente
centralizador;
- Cdigo de Barras - ser disponibilizado pela Caixa,
automaticamente, no momento oportuno. Aps disponibilizado
ser aberta a opo de impresso de data de vencimento no
cdigo de barras, caso o cedente opte por sim. No caso da
opo no, esta data no ser impressa neste cdigo.
- Moeda - digite o nmero do tipo da moeda ou clique no canto
direito do campo, selecionando dentre os existentes;
- Espcie do ttulo - digite o cdigo da espcie ou clique no
canto direito do campo e escolha entre os existentes;
- Percentagem p/clculo do desconto - informe a percentagem
de descontos, se houver;
- Quantidade de dias para desconto - informe a quantidade de
dias para concesso de desconto, se houver, tendo como
referncia a data do vencimento;
- Percentagem para clculo de juros por dia percentual dirio
dos juros que devero ser cobrados;
- Percentagem para clculo da multa - percentual de multa que
dever ser cobrada;
- Quantidade de dias para multa - informe quantidade de dias
para cobrana de multa, tendo como referncia a data de
vencimento;

Pgina Mensagens
10

Tipo da Carteira selecione se a opo vai tratar de cobrana

simples, rpida ou sem registro;
- Instruo de Cobrana selecione se se protesta ou se
devolve os ttulos aps o prazo;
- Quantidade de dias padro no prazo para protesto informe o
nmero de dias para protestar, sendo o mnimo estipulado pela
CAIXA de 2 dias e o mximo 90 dias;
- Quantidade de dias padro no prazo para devoluo - nmero
de dias para devolver, sendo o mnimo estipulado pela CAIXA
de 5 dias e o mximo 90 dias;
- Mensagem Simples informe as mensagens que devero ser
impressas no bloqueto de cobrana simples;
- Mensagem Ficha de Compensao informe as mensagens
que devero ser impressas no bloqueto da ficha de
compensao e impressas tambm no recibo do sacado;
- Mensagem do Recibo do Sacado informe as mensagens
que devero ser impressas no recibo do sacado. Vlido
somente para bloquetos impressos a laser.
- Aplicativo VAN clique no boto localizar para selecionar o
aplicativo de comunicao. Caso o aplicativo utilizado seja o
STM 400 ser habilitado o boto STM 400 para configurao
dos tens:
- Caixa Postal CAIXA - nmero da caixa postal da CAIXA, para
onde sero transmitidos os arquivos remessa (sendo 48236
para Embratel);
- Cdigo de transmisso - informe o cdigo de transmisso do
cedente, DSNAME informado na FISE-I;
- Usurio VAN - utilizado somente para Embratel, nome do
usurio criado para utilizao do aplicativo de comunicao;
- Senha VAN - utilizado somente para Embratel, informada na
FISE.
-

APS PREENCHER TODAS AS PGINAS,

CLIQUE NO BOTO GRAVAR.

11

CADASTRO DE SACADOS
Cadastro de sacados
Atravs desta opo possvel realizar a incluso de sacados
novos, alterao ou excluso de sacados antigos, e a consulta
da carteira do sacado.
importante que voc saiba que, no caso do sacado possuir
ttulos cadastrados na base, sua excluso no ser permitida, o
que poder ser feito somente aps a excluso de todos os
ttulos do sacado em questo.

Incluso de sacados
Para incluso de sacados, clique no boto Novo para abrir um
registro em branco que ser preenchido.
Devem ser informados os dados do sacado. Alguns so de
preenchimento obrigatrio e outros no. Abaixo ser explicado
como preencher cada campo:
- Cdigo - preencha com o cdigo, que deve ser nico para o
sacado. Este pode ter letras e/ou nmeros, e campo
obrigatrio;
- Grupo de sacados - preencha com o grupo de sacados se o
sacado pertencer a um grupo. Caso contrrio, deixe em branco.
Apontando o cursor para o canto direito do campo e clicando,
aparecer, se existir, uma relao de grupos. Clique em cima
do grupo escolhido. Este campo no obrigatrio;
- Tipo de pessoa - quando se tratar de pessoa fsica, preencha
na seqncia o CPF; quando se tratar de pessoa jurdica,
CNPJ. Este um campo de preenchimento no obrigatrio;

12

Nome completo ou razo social - preencha com o nome do

sacado. O seu preenchimento obrigatrio;
- Nome de fantasia ou como conhecido - o nome pode ser
idntico ao campo anterior, ou alterado. Tambm obrigatrio
o preenchimento deste campo.
Informaes de endereo do sacado
- Logradouro, nmero e complemento - informe rua, avenida,
praa do sacado. Campo obrigatrio;
- Bairro - preencha com o bairro do sacado, se houver. Este
campo no obrigatrio;
- Cidade preencha com a cidade do sacado. Campo
obrigatrio;
- Unidade da federao preencha com a unidade da
federao do sacado. Campo obrigatrio;
- CEP - preencha com o CEP do sacado. O CEP deve estar na
faixa da unidade da federao. Campo obrigatrio;
- Telefone - preencha com o nmero telefnico do sacado.
Campo no obrigatrio.
- Dados para emisso seriada:
- Valor: informe o valor base dos ttulos, se for utilizar
para este sacado a cobrana seriada;
- Dia do vencimento: informe o dia do vencimento dos
ttulos, se for utilizada para este sacado a cobrana seriada;
- Cdigo de srie: informe cdigo de srie, se for
utilizada para este sacado a cobrana seriada, este campo e
numrico.
-

Uma vez concludo o preenchimento dos dados do sacado,

clique em Gravar para efetivar a incluso.

Alterao de sacados
Para efetivar a alterao dos dados de um sacado, ele j deve
estar cadastrado, podendo sempre serem alterados um ou
mais campos do sacado.
Inicialmente devemos localizar o sacado para podermos alterar
os seu dados. Para isso, clique no boto Pesquisar, onde
surgir uma tela com diversas opes de consulta (opes de
pesquisa), que visam facilitar o trabalho de pesquisa.
Clique na opo desejada, que poder ser uma das seguintes:
- Todos - esta opo listar no vdeo todos os sacados
cadastrados;
- Cdigo - nesta opo ser requisitado o preenchimento da
faixa de cdigo dos sacados, sendo Inicial (cdigo inicial) e
Final (cdigo final);
- Grupo - ser requisitada a escolha do grupo do sacado;

13

Nome - ser requisitado o preenchimento do nome ou de

parte do nome a ser pesquisado, podendo ainda ser o incio do
nome ou de qualquer parte do nome.
Uma vez selecionadas as opes, podem ocorrer duas
situaes:
- Nenhum sacado encontrado, ou seja: para os critrios
escolhidos, nenhum registro foi encontrado. Refaa os critrios
de seleo ou saia atravs do Voltar (para a tela anterior) ou
do Fechar (para o menu principal);
- Encontrou um ou mais sacados que satisfaam as opes de
consulta. Neste caso, o COBCAIXA listar os sacados. Para
efetivar a escolha do sacado, clique em qualquer campo do
registro e no boto Acessar ou d duplo clique. O registro
ficar disposio para alterao. A alterao dos campos
feita na forma de edio (campos com contedo alterveis),
obedecendo as mesmas regras da incluso. Em seguida, clique
no boto Gravar.
-

Excluso de sacados
Para excluir ou alterar, o registro j deve existir e o sistema no
deve possuir nenhum ttulo cadastrado para ele, pois, se existir
algum ttulo, o COBCAIXA avisar que impossvel fazer a
excluso, a no ser que se excluam todos os ttulos do sacado.
Para alterao o procedimento semelhante, apenas, no
existe a necessidade de alterao dos campos. Ao final, clique
no boto Excluir e confirme o pedido de excluso.
Tome o cuidado de verificar se realmente o sacado que
deseja excluir, pois se for erroneamente excludo, ser
necessrio inclu-lo novamente.

14

CADASTRO GRUPO DE SACADO

Atravs desta opo, torna-se possvel realizar a incluso,
alterao, excluso, e a transferncia de grupos de sacados.
Ateno: importante avisar que, no caso do grupo de
sacados conter sacados cadastrados, sua excluso no ser
permitida.

Incluso de grupos de sacados

Para incluir um novo grupo de sacados necessrio clicar no
boto Novo e informar:
- Cdigo - o cdigo, que deve ser nico, para o grupo de
sacados, e pode ter letras e/ou nmeros;
- Descrio - a descrio que identifique o grupo.
Uma vez concludo o preenchimento dos dados, clique em
Gravar para efetivar a incluso.

Alterao de grupos de sacados

Para alterar um grupo de sacados existente, faa sua seleo
(com o cursor ou com teclas de posicionamento) e confirme
com a tecla Enter, ou aponte com o cursor e d duplo clique.
Na seqncia, altere o campo descrio (editando o contedo)
e efetive a alterao com o boto Gravar. O campo cdigo
no altervel.

Excluso de grupos de sacados

Para excluir um grupo de sacados existente, selecione (com o
cursor ou com teclas de posicionamento) e confirme com a
tecla Enter, ou aponte com o cursor e d duplo clique.
Na seqncia, efetive a excluso com o boto Excluir. Caso
hajam sacados no grupo, a excluso no ser permitida at
que sejam excludos todos os sacados do grupo.

Transferencia de grupo de sacados

Caso haja interesse em passar sacados de um grupo 1 (por
exemplo) para o grupo 2 (alguns sacados ou todos), esta
transferncia possvel atravs do boto Transferir. Clique no
boto Transferir e selecione os grupos Inicial e Final da
seguinte maneira :
Grupo Inicial - clique no canto direito do campo e, aps surgir a
relao de grupos, clique no grupo escolhido;
Grupo Final - haja de maneira idntica.

15

1) Selecione o sacado, do grupo o qual deseja retirar, clicando

no prprio;
2) Tecle um dos botes de movimentao:
> - movimenta o sacado escolhido do grupo Inicial para o
grupo Final;
>> - movimenta, independentemente da escolha efetuada no
item 1, todos os sacados do grupo Inicial para o grupo Final;
< - movimenta o sacado escolhido do grupo Final para o
grupo Inicial;
<< - movimenta, independentemente da escolha efetuada no
item 1, todos os sacados do grupo Final para o grupo Inicial;
3) Para transferir, clique no boto OK, e para no fazer a
transferncia, clique no boto Voltar. Para encerrar, clique no
boto Fechar.

16

CADASTRO DE TTULOS (NICO)

Incluso de ttulos
Como se trata de um ttulo que ainda no existe, clique no
boto Novo, abrindo um registro em branco, com duas
pginas, para ser preenchido.
Devem ser informados todos o dados do ttulo, inclusive
Complementares. Alguns campos so de preenchimento
obrigatrio e outros no. Preenchimento de cada campo:

Pgina ttulo
Ao entrar na janela, com o seu cursor, escolha o sacado,
podendo este ser sacado individual ou um grupo de sacados.
Porm o preenchimento (do escolhido) sempre obrigatrio:
- Individual
Existem duas maneiras de preencher o campo Cdigo:
- clique no boto Sacado e a janela (semelhante de
pesquisa) ajudar voc a escolher o sacado a partir de
critrios tais como: todos, por nome, por cdigo ou por
grupo. Uma vez escolhido o critrio, clique no boto
Procurar. Aps visualizar o sacado clique no sacado
selecionado e no boto Acessar, ou d duplo clique no
sacado. As informaes do sacado sero levadas janela
anterior;
- digite o cdigo do sacado. Caso no exista, o COBCAIXA
informar que o sacado desconhecido.
Observe que a razo social e o nome de fantasia do sacado
aparecem direita do campo cdigo.

17

Grupo clique no canto direito do campo e, aps surgir a

relao de grupo, clique no grupo escolhido.
- Seu nmero - preencha com o seu nmero (ser impresso
no bloqueto, de controle do usurio do sistema), que pode ser
numrico ou no;
- Nosso nmero - preencha com o nmero no padro da
CAIXA (segue tambm aquele do parmetros do cedente, se
impressora laser), de acordo com o tipo de carteira de
cobrana, conforme segue:
Cobrana Simples - no preencha;
Cobrana Rpida - preencha, com padro CAIXA ou baseado
na parametrizao;
Cobrana Sem Registro - preencha, com padro CAIXA ou
baseado na parametrizao, nessa verso e possivel alterar o
inicio do Nosso nmero clicando sobre o mesmo, ele utiliza 80
como default.
- Moeda - digite o nmero do tipo da moeda que est sendo
utilizada ou clique no canto direito do campo e selecione entre
as moedas existentes;
- Valor do ttulo - preencha com o valor do ttulo, podendo ser
zerado somente na carteira Cobrana Sem Registro;
- Emisso do ttulo - preencha com a data da emisso do ttulo.
O computador assume, por default, a data do dia, podendo ser
alterada;
- Vencimento - informe se um dos trs tipos, sendo;
Data - informe qual ser a data de vencimento;
A vista - at 15 dias aps a data de emisso do ttulo;
Contra-apresentao - at 15 dias aps a data de emisso do
ttulo;
- Espcie do ttulo - digite o cdigo da espcie ou clique no
canto direito do campo e escolha dentre os ttulos existentes;
- Tipo da carteira - digite o cdigo da carteira ou clique no canto
direito do campo e escolha dentre as carteiras existentes;
lembre-se de que esta informao afeta campos anteriores, tais
como Nosso nmero e Valor do ttulo;
- Aceite - informe qual o tipo de aceite, sendo;
N Para ttulos sem aceite;
D Para duplicata mercantil por indicao, indicando que o
banco apresentante possui declarao do sacador/cedente de
que tem em seu poder a prova da compra/venda/entrega da
mercadoria e a exibir onde e quando exigido;
T Para ttulos negociados, com declarao do banco de que
possui a documentao comprobatria de compra/ venda/
entrega da mercadoria e a exibir onde e quando exigida;
-

18

A Para a situao em que o banco apresentante encaminhar

junto ao arquivo os ttulos e/ou documentos comprobatrios
dos servios prestados;
R Para ttulos negociados, com o banco encaminhando carta
ao cartrio solicitando a intimao/protesto do sacador/cedente,
para fins de garantir o direito de regresso, informando a
identificao de quem deva ser intimado/protestado.

Dados Complementares
Nesta pgina esto os dados no obrigatrios, pois os de
cunho obrigatrio j contm os dados oriundos do parmetro
do cedente. Significado dos campos:
- Desconto - preencha com o valor do desconto a ser
concedido. necessrio preencher o campo com a data limite
para conceder o desconto;
- Multa de - preencha com o valor da multa a ser cobrada.
necessrio preencher o campo com data limite para no incidir
a multa;
- Juros por dia - juros incidentes para cada dia de atraso do
pagamento;
- Abatimento - valor a ser abatido do valor do ttulo,
independentemente das datas e condies anteriores;
- Uso do cedente - campo de uso a critrio do usurio, no
impresso no bloqueto;
- Protesto/Devoluo - informar se, aps encerrado o prazo de
pagamento, o ttulo ser protestado ou se ser devolvido;
- Prazo (dias) - nmero de dias para protestar ou devolver o
ttulo, sendo o mnimo estipulado pela CAIXA de 2 dias para
protesto e 5 dias para devoluo;
- Mensagem do recibo do sacado (somente laser) - mensagens
utilizadas nos bloquetos impressos a laser, no sendo
utilizadas na cobrana simples;
- Mensagem ficha compensao - mensagens utilizadas nos
bloquetos impressos em impressora matricial (pr-impresso);
- Ocorrncia de movimentao de ttulo - s habilitado aps o
retorno da remessa, sendo utilizado para realizar uma das
movimentaes previstas na tabela de apoio do sistema;
- Avalista - nome ou razo social do avalista. No obrigatrio;
- Tipo de pessoa - se pessoa fsica (CPF), ou jurdica (CNPJ);
Aps o preenchimento dos dados das duas pginas, clique no
boto Gravar para efetivar a incluso do ttulo. Caso algum
campo tenha seu preenchimento incorreto, no haver
gravao, obrigando-o antes a acertar o preenchimento.

Excluso de ttulos

19

Para excluir, como para alterar, o registro j deve existir. O

procedimento idntico ao de alterao, apenas, no
necessrio que se alterem os campos e, ao final, voc deve
clicar no boto Excluir e confirmar o pedido de excluso.
Tome o cuidado de verificar se realmente o ttulo que deseja
excluir, pois, se for erroneamente excludo, ser necessrio
inclu-lo novamente.
No caso de excluso de ttulos de carn, o usurio
questionado se deseja excluir o ttulo ou o carn inteiro. Tome
cuidado ao responder esta pergunta, pois no deixa de ser uma
excluso coletiva!

Movimentao de ttulos
A Movimentao de Ttulos efetuada quando necessrio
executar algum comando de alterao de ttulos que j estejam
cadastrados no sistema da CAIXA, isto , de ttulo j
transmitido atravs de remessa (somente para cobrana
simples e rpida).
Para tanto, necessrio clicar no boto Movimentao e
selecionar ocorrncia desejada:
- Pedido de Baixa;
- Concesso de Abatimento - digite o valor do abatimento;
- Cancelamento do Abatimento;
- Alterao de Vencimento - neste campo, digite a nova data de
vencimento;
- Concesso de Desconto - nesta opo, digite o valor do
desconto;
- Cancelamento de Desconto;
- Protestar - digite o novo prazo de protesto;
- Cancelamento da instruo de protesto - digite o novo prazo
de devoluo;
- Alterao de outros dados - digite os dados do sacado que
devero ser alterados.
Para quaisquer das movimentaes acima, o sistema solicitar
a confirmao. H ainda a possibilidade de solicitar a
reemisso do bloqueto.

20

CADASTRO DE TTULOS (CARNS)

Incluso de ttulos
O funcionamento semelhante ao do Incluso de ttulo (nico),
diferindo apenas a pgina inicial, que se denomina carn.
Pgina carn
O que muda em relao pgina Ttulo da Incluso de Ttulos
(nico) ser explicado abaixo. Os outros campos coincidentes
tm a mesma regra de preenchimento. Vejamos os demais
campos diferentes:
- Valor da primeira parcela - refere-se ao valor base (inicial) do
carn;
- Emisso do carn - refere-se data de emisso do carn,
assumindo por default a do computador;
- Vencimento da 1 Parc. - a data de vencimento da primeira
(1) parcela do carn;
- N de Parcelas - nmero de parcelas do carn, podendo ser,
no mximo, 12 parcelas para cobrana rpida, e 99 parcelas
para cobrana sem registro;
- Vencimento das prximas parcelas - no caso de Dia fixo
mensal, a partir da data de vencimento da primeira parcela,
mantm-se o dia e muda-se o ms, como se fosse de 30 em 30
dias. J no caso de se desejar prazo diferente, marcar Em
intervalos de e, depois, o nmero de dias, que corresponder
ao intervalo;

21

Tipo da carteira - lembre-se de que esta informao afeta

campos anteriores, tais como N de Parcelas;
Pgina dados complementares
Esta pgina basicamente a mesma do ttulo nico, apenas
contm menos mensagens do que a outra.
Aps o preenchimento dos dados das duas pginas, clique no
boto Gravar para efetivar a incluso do ttulo carn. Caso
algum campo tenha seu preenchimento incorreto, no haver
gravao, obrigando-o antes a acertar o preenchimento.
Alterao de ttulos (carns)
No possvel a alterao de carns, pois a gerao de
mltiplos ttulos, partindo de um inicial. No se faz, portanto,
alterao direta, apenas indireta, ou seja: exclui-se todo o
carn e realiza-se a incluso dele com as mudanas
desejadas.
-

Excluso de Ttulos
Para efetivar a excluso de um ttulo ele j deve estar
cadastrado. Para excluir somente um elemento do carn, utilize
a opo de Excluso em Cadastro de Ttulo nico.
Inicialmente devemos localizar (encontrar) o ttulo para poder
exclu-lo. Para isso, clique no boto Pesquisar, de onde
surgir uma tela com diversas opes de consulta (critrios de
seleo) que visam facilitar o trabalho de pesquisa. Clique na
opo desejada e no boto Procurar.

22

CADASTRO DE TTULOS SERIADA

Esta opo dever ser utilizada somente por empresas que

possuam histrico de cobrana de ttulos cujos dados do
sacado, vencimento e valor se repitam em meses posteriores,
tais como: planos de sade, imobilirias, escolas, etc.
Para utilizar este facilitador, necessrio, juntamente com o
cadastramento do sacado, cadastrar previamente os dados do
vencimento e o valor do ttulo, vinculando a ele estes dados e
colocando um cdigo de srie correspondente. Ao armazenar
estas informaes junto aos sacados, a gerao dos ttulos se
dar de forma simplificada, bastando selecionar um ou mais
itens j vinculados ao sacados (srie, dia de vencimento e
valor), que funcionaro como filtro de emisso. O COBCAIXA
ler a base de sacados e selecionar todos os itens que
preencherem aqueles parmetros, gerando o ttulo do ms
escolhido. Caso no se deseje gerao parcelada de ttulos, o
cdigo de srie dever ser nico para todos os sacados, e
tambm dever ser o nico campo preenchido na solicitao de
emisso seriada.
Ateno: Nesta opo o sistema assume os dados cadastrados
em parmetros do cedente.
Procedimentos:
- Selecione a opo Emisso seriada de ttulos;
- Preencha um ou mais campos de seleo. Caso seja
preenchido apenas um campo, o sistema gerar um ttulo para
cada sacado que preencha aquele parmetro, desprezando os
demais;

23

Ex: dia de vencimento = 05 todos os sacados que tiverem

vencimento no dia 05, independentemente de diferenas do
valor ou srie tero ttulo gerado;
- Caso nenhum sacado atenda s condies escolhidas, o
sistema far um alerta;
- Aps preencher os campos de seleo desejados, clique
gerar;
- Preencha com o % de atualizao de valores, se houver.
Caso contrrio, deixe em branco;
- Informe o Seu nmero inicial. O sistema utilizar este campo
para incrementar a numerao dos ttulos gerados. Alerte para
o fato de que no dever ser informado Seu nmeroj
existente no cadastro;
- Informe ms/ano de vencimento dos ttulos a serem gerados;
- Clique em Gravar.
Aps o processo de gerao, ser apresentada a mensagem
informando a quantidade de ttulos gerados.
- Clique em Fechar para fechar esta janela.
Ateno: de acordo com a carteira de cobrana cadastrada em
parmetros do cedentes, os ttulos gerados devero ter o
seguinte tratamento:
- COBRANA SIMPLES
Selecione a opo conexo/remessa e gere o arquivo a ser
transmitido para a CAIXA. Siga as informaes especficas
desta janela.
- COBRANA RPIDA
1 - Selecione a opo consulta/relatrios/bloquetos e efetue
procedimento de impresso dos bloquetos gerados, de acordo
com as instrues especficas desta janela.
2 - Aps a impresso, selecione a opo conexo/remessa e
gere o arquivo a ser transmitido para a CAIXA.
Siga as instrues especficas desta janela.
- COBRANA SEM REGISTRO
Selecione a opo consulta/relatrios/bloquetos e efetue o
procedimento de impresso dos bloquetos gerados de acordo
com instrues especificas desta janela.
Obs: Neste caso no existe gerao de remessa do arquivo
para transmisso CAIXA. O cedente apenas receber retorno
com informaes dos ttulos pagos.

24

CADASTRO DE USURIOS

O acesso tela de manuteno de usurios permitido a todos

os usurios. Contudo, as aes de incluso, alterao e
excluso de usurios so restritas aos administradores do
sistema.

Incluso de Usurios
Clique sobre o boto Incluir. Informe a Identificao do novo
usurio, com o mximo de 10 caracteres. O sistema faz a crtica
da identificao digitada, no admitindo o cadastramento de
usurio com a mesma identificao de outro anteriormente
cadastrado. Digite uma senha temporria para o novo usurio e
informe-o de que sua primeira providncia deve ser a alterao
dessa senha de acesso para uma outra de sua livre escolha, de
forma a tornar seu acesso sigiloso.
O TIPO DE USURIO pr-definido como ADMINISTRADOR,
podendo, contudo, ser alterado para OPERADOR, conforme a
convenincia. Recomenda-se, entretanto, que no sejam criados
muitos ADMINISTRADORES. A diferena fundamental entre o
OPERADOR e o ADMINISTRADOR reside justamente na autorizao
para executar rotinas restritas. Somente aos administradores do
sistema permitido:
Gerao de Remessa;
25

 Incluso, Alterao e Excluso de Usurios;

A CONDIO DE ACESSO ao sistema pr-definida como
LIBERADO, podendo ser alterada para BLOQUEADO (sem
permisso de acesso ao sistema).
Deve-se pressionar OK para concluir ou Cancelar para
abandonar a operao.

Alterao do Usurio
Deve-se selecionar na relao de Usurios Cadastrados a
identificao do usurio que deseja alterar e clicar sobre
Alterar.
Podem ser alterados quaisquer dos dados de cadastramento:
Senha: a nova senha informada deve, necessariamente, ser
considerada como provisria, havendo a necessidade de que o
usurio proceda a sua alterao para outra de restrito
conhecimento. A senha informada deve ter no mnimo 4 (quatro)
e no mximo 6 (seis) caracteres. Caracteres estendidos, tais
como, @ # % * & etc., ou ainda, caracteres acentuados,
devem ser evitados.
Tipo de Usurio: determina se o usurio tem acesso com nvel
de Operador ou Administrador do sistema.
Condio de Acesso: libera ou bloqueia o acesso do usurio
ao sistema. Por medida de segurana, 5 tentativas consecutivas
no vlidas de acesso resulta no bloqueio de acesso, cabendo
ao administrador liber-lo.
No permitido a um Administrador alterar suas prprias
caractersticas. Caso o Administrador queira alterar sua senha,
deve usar a opo (Alterao de Senha).
Realizadas as alteraes desejadas, deve-se pressionar OK
para concluir ou Cancelar para abandonar a operao.

Excluso de Usurios
Deve-se selecionar na relao o usurio que deseja excluir do
cadastro e clicar em Excluir.
O sistema retorna uma mensagem solicitando que o
procedimento seja confirmado. Uma vez confirmado, o usurio
excludo do sistema.

26

Alterao de Senha
O usurio deve utilizar esta opo para alterar sua prpria senha. A
senha de acesso deve ter o mnimo de 04 (quatro) e o mximo de 06
(seis) caracteres. Caracteres estendidos, tais como, @ # % * & etc.,
ou ainda, caracteres acentuados, devem ser evitados. Para alterar, devese digitar a senha atual, a nova senha no campo apropriado e redigit-la
no campo seguinte. Clicar OK para confirmar.

27

CONSULTAS / RELATRIOS
Fluxo de caixa
Nesta opo, sero apresentados os totais dos ttulos em
aberto no perodo informado, com informaes do dia, total do
dia, quantidade e saldo acumulado.
Para consultar o fluxo de caixa e imprimi-lo, algumas
informaes obrigatrias devem ser preenchidas:
- Moeda - digite a inicial do tipo de moeda ou clique direita do
campo e faa sua escolha;
- Perodo - informe a data inicial do perodo em De e a data
final em a;
- Carteira - clique marcando ou desmarcando a(s) carteira(s)
para executar o fluxo de caixa.
Aps preencher estas informaes, clique no boto Visualizar.
A surgir o fluxo de caixa. Para imprimir, necessrio que a
impressora esteja instalada.
Para mais informaes consulte o item Visualizao de
Impresso

Resumo da carteira
Nesta opo possvel consultar e imprimir a posio da
carteira com valores totalizados por tipo e carteira - se
Simples, Rpida ou Sem Registro - dentro de prazos prdeterminados, dos ttulos vencidos e a vencer. Esta opo
permite, ainda, obter relatrios com estas previses.
Para mais informaes consulte o item Visualizao de
Impresso.

Espelho da remessa
Nesta opo sero apresentadas todas as remessas e os
respectivos ttulos preparados para envio CAIXA por meio de
incluso ou movimentao.

Espelho do retorno
Sero apresentados todos os retornos e respectivos ttulos
retornados da CAIXA, confirmando ou no a efetivao da
remessa e a movimentao dos ttulos no dia anterior.

Consulta de Ttulos
Sero apresentados todos os ttulos conforme seleo a ser
feita, que poder ser de todos os ttulos, de ttulos em aberto,
ttulos pagos, ttulos baixados ou ttulos rejeitados.
Para consultar os ttulos e posteriormente imprimi-los, algumas
informaes obrigatrias devem ser preenchidas:

28

Ttulo - Escolha apenas uma, dentre as opes de ttulos.

um campo obrigatrio;
- Seu Nmero - Informe o seu nmero Inicial e o Final. Este
um campo de preenchimento no obrigatrio;
- Data - Informe a data inicial do perodo em Inicial e a data
final em Final. O preenchimento deste campo tambm no
obrigatrio, dependendo do Ttulo selecionado a data varia de
vencimento ou de ocorrncia;
- Carteira - clique marcando ou desmarcando a(s) carteira(s).
obrigatrio marcar pelo menos uma carteira;
- Opes de Consulta - escolha um dos critrios de seleo:
todos os sacados, por nome, por grupo, por cdigo, ou por
nosso numero. Na opo Por Grupo de Sacados
necessrio escolher um dos grupos da janela (clicando nele);
A seguir, clique no boto Abrir e, para os critrios escolhidos,
sero listados os ttulos.
Para mais informaes consulte o item Visualizao de
Impresso.
-

Relao de sacados
Nesta opo sero apresentados os sacados cadastrados no
sistema.
Veja as opes de consulta:
- Todos: relacionar todos os sacados, em ordem de cdigo de
sacado ou por nome do sacado;
- Por nome - relacionar os sacados por ordem alfabtica ou
numrica, conforme escolha feita em Incio do nome ou
Qualquer parte do nome;
- Por grupo - relacionar os sacados por grupo conforme
escolha;
- Por cdigo - relacionar os sacados conforme cdigo
informado; para isso, informe uma seqncia de cdigos.
Este campo de preenchimento obrigatrio. Use cdigo inicial
e cdigo final;
- Por emisso seriada informe os itens de seleo.
Para mais informaes consulte o item Visualizao de
Impresso.

29

Relao de cedentes
Nesta opo possvel consultar e imprimir relao de
cedentes.
Para mais informaes consulte o item Visualizao de
Impresso.

Relao de usurio
Sero apresentados os usurios cadastrados no sistema.
Para mais informaes consulte o item Visualizao de
Impresso.

Emisso de bloqueto
Nesta opo possvel a consulta e impresso de bloquetos de
todos os ttulos por seu nmero, habilitando escolha do tipo
de impressora, para o caso da impressora matricial, quando
forem pr-impressos. O selecionamento feito por tipo de
carteira e tipo de bloqueto (nico ou carn).
Para emitir bloquetos necessrio informar :
- Tipo de impressora - dependendo da carteira, informar qual o
tipo de impressora conectada;
- Carteira - clique marcando em uma das carteiras;
- Tipo do bloqueto - Informe o tipo do bloqueto, se nico ou
Carn (somente se carteiras rpida ou sem registro);
- Nosso nmero e utilizado somente na impressora matricial
para impresso de bloquetos da carteira rpida e sem registro.
- Reimpresso - recurso adicional de reimpresso de bloquetos,
conforme critrios de seleo, inclusive para cobrana simples.
A seguir, clique no boto Visualizar e, para os critrios
escolhidos, sero listados os ttulos. Para imprimir, clicar no
boto Imprimir.
Observao 1: - A orientao da Febraban para o uso
somente de impressoras laser para o caso de impresso de
bloquetos, quando no matriciais (pr-impresso). Esta
orientao tem por objetivo evitar problemas nas leituras de
cdigo de barras.
- Sacado - escolha um dos critrios de seleo, com exceo
da opo Por Grupo de Sacados que necessrio escolher
um dos grupos da janela (clicando nele);

30

Visualizao de Impresso
Padro Windows, com opes minimizar, maximizar e fechar, no canto superior
direito e caixa de dilogo no canto superior esquerdo; Barras horizontal e vertical
para rolagem em tela, permitindo a visualizao de reas princpio no
disponveis; Barra de Status e Ferramentas no limite inferior do relatrio, com as
seguintes informaes/opes:

Exibe a primeira pgina do relatrio

Exibe a pgina imediatamente anterior atual
Nmero da pgina atual e o total de pginas do relatrio
Exibe a pgina imediatamente posterior atual
Exibe a ltima pgina do relatrio
Cancela a gerao do relatrio, enquanto este estiver em
processamento.
Altera a visualizao da pgina: se pressionado uma vez exibe 50%
e se pressionado duas vezes exibe 100% da pgina.
Solicita a impresso do relatrio. Ao ser ordenada a impresso,
exibida uma tela de confirmao onde se pode verificar qual a impressora de
destino, alm de se poder selecionar o intervalo de pginas a ser impresso bem como o
nmero de cpias desejado.
Possibilita a gerao de um arquivo para exportao. Se solicitado,
exibida uma tela de confirmao onde se deve especificar o tipo de arquivo desejado
(ex.: formato Excel, Lotus, etc.) e o destino de exportao (ex.: drive, diretrio, outro
micro da rede, etc.). Tem por opo pr-definida a exportao para disco.
Semelhante opo acima, tendo por opo pr-definida a
exportao via rede.
Fecha o relatrio em exibio.
Quantidade de aes tratadas e quantidade total de aes registradas.
Quantidade total de aes registradas.
Percentual gerado do relatrio.

31

CONEXO

Remessa
Atravs desta opo possvel visualizar e gerar o arquivo
remessa a ser enviado CAIXA, via Caixa Postal Eletrnica
(prestadoras de servio EDI), sendo tambm possvel fazer a
impresso do espelho da remessa.
Ateno: somente o cedente definido como centralizador estar
habilitado a executar esta rotina.
Arquivo Remessa
Nome do arquivo: nome do arquivo remessa a ser gerado pelo
COBCAIXA. Informado pelo sistema, o arquivo ser seqencial,
obedecendo ao seguinte padro EDDNNNNN.REM, sendo:
E -> status de envio
DD -> dia da remessa
NNNNN -> nmero seqencial da remessa
REM -> extenso padro arquivo remessa
(Somente STM400) - Neste momento, tambm ser gerado o
arquivo envelope utilizado pelo EDI com o mesmo nome do
arquivo remessa gerado, alterando-se somente a extenso de
.REM para .ENV Local onde ser gravado: diretrio/pasta onde
ser gravado o arquivo remessa aps sua gerao. A pasta
padro onde ser gravado o arquivo sempre
COBCAIXA\REMESSA.
- Intervalo de Vencimento - Informe a data inicial e a data final.
O preenchimento deste campo no obrigatrio.
Espelho da Remessa
Esta opo permite que se visualizem em tela as principais
informaes dos ttulos do arquivo a ser gerado. Para isso,
basta clicar na opo Espelho da Remessa. Esta alternativa
32

importante porque permite uma prvia conferncia dos ttulos

selecionados, para que sejam feitas alteraes, se necessrias.
Imprimir Espelho
Aps a conferncia prvia na visualizao da remessa em tela.
Esta opo permite a impresso do espelho da remessa, que
contm as principais informaes dos ttulos que comporo o
arquivo.
Gerar
Atravs desta opo, o arquivo remessa ser gerado de acordo
com a seleo de ttulos feita conforme orientao anterior. Ao
clicar em Gerar, uma janela ser apresentada com a
mensagem Gerados X Ttulos para essa Remessa.
A Cobrana Eletrnica CAIXA devolve no mesmo dia (10
minutos aps a transmisso) o status da remessa enviada,
apresentando a data, a hora e a quantidade de ttulos
enviados. O COBCAIXA informa, ainda, se o arquivo est
consistente ou no (confirmao ou rejeio do arquivo). Se a
remessa foi rejeitada, a CAIXA informa no status de envio uma
relao dos ttulos inconsistentes (mximo 30) com at dois
erros em cada ttulo.

Retorno

Atravs desta opo ser iniciada a rotina de conexo e

captura do arquivo retorno pelo aplicativo de comunicao da
VAN cadastrada no cedente centralizador. Aps a recepo o
COBCAIXA ir tratar o arquivo, atualizando a base de dados de
ttulos.
Arquivo Retorno
Aps capturar o arquivo retorno, clique no boto Selecionar, e
escolha o arquivo que deseja tratar clicando duas vezes sobre
33

ele. Para que seja tratado pelo COBCAIXA, o arquivo ser

seqencial, obedecendo ao seguinte padro MENSNNN.RET,
sendo:
MENS -> status da mensagem
NNN -> nmero seqencial da remessa
RET -> extenso padro arquivo retorno
Tratar retorno
Aps selecionar o arquivo capturado, clique em Tratar para
que a base de ttulos seja atualizada de acordo com a
movimentao informada no retorno.
Capturar
Neste momento, o aplicativo de comunicao da VAN ser
executado, iniciando-se a rotina de conexo para captura dos
arquivos existentes na caixa postal. Aps a concluso da
conexo e captura, os arquivos estaro disponveis para serem
selecionados e tratados.
Ateno: O sistema no permitir que o usurio atualize a sua
base de dados com o arquivo retorno fora da seqncia. O
retorno tem de ser exatamente o ltimo atualizado mais 1 (um).

Transmisso VAN
Atravs desta opo feito o acesso ao aplicativo da VAN que
o COBCAIXA utiliza para transmitir /receber os arquivos de
remessa e retorno diariamente.

34

UTILITRIOS

CONVERTER ARQUIVOS
Esta janela destina-se a procedimentos especiais, que devero
ser utilizados de acordo com o perfil e a necessidade de cada
cliente. Todas as opes apresentadas exigem conhecimento
por parte do cedente, devendo ser feito contato prvio com a
CAIXA para maiores orientaes.

Converter base COBCEF

Este um utilitrio destinado ao cedente que vai trocar de

aplicativo.
Esta opo permite ao cedente, que j usurio do aplicativo
COBCEF, migrar a sua base de sacados e ttulos do COBCEF
para o COBCAIXA. Ao efetuar esta migrao, o cedente poder
dar continuidade sua rotina, acessando, pelo COBCAIXA, as

35

informaes de movimentao de ttulos de sua carteira de

cobrana.
Ateno 1:
Antes de efetuar a converso definitiva dos dados,
necessrio alterar o cadastramento do cedente junto ao
SICOB.
Ateno 2:
- Os registros inconsistentes ou com caracteres especiais (,
acento, etc.) no sero convertidos;
- necessrio converter primeiro a base de sacados, para
depois converter a base de ttulos;
- No sero convertidos os ttulos que no tiverem sacados
correspondentes. S sero convertidos os ttulos em aberto.
Procedimentos:
- Selecione a opo converter base COBCEF;
Base de Sacados
- Selecione a opo sacados (origem: COBCLI.DBF) clique em
Localizar;
Na opo abrir, selecione o caminho onde o arquivo
COBCLI.DBF est gravado. Poder estar em C:; no diretrio
COBCEF ou num correspondente, em qualquer outro caminho,
ou mesmo gravado em disquete;
- Aps a seleo do caminho, clique sobre o nome do arquivo
COBCLI.DBF;
Clique em Converter. Aguardar o processo de converso.
Ateno: Este procedimento demorado e no pode ser
interrompido! Obs.: Aps a converso, o sistema dever
apresentar na tela a mensagem correspondente ao resumo da
converso, apresentando os registros convertidos e eventuais
erros.
Base de Ttulos
- Selecione a opo ttulos (origem COBTIT.DBF ). Clique em
Localizar;
- Observe a mensagem de alerta sobre a necessidade de
converso de sacados;
Localize o arquivo COBTIT.DBF da mesma forma feita para
converso do sacado;
- Aps a seleo do caminho, clique sobre o nome do arquivo
COBTIT.DBF;
Clique em Converter. Aguarde o processo de converso
(repita tela anterior, acrescentando o alerta e trocando
COBCLI/COBTIT) Ateno: Este procedimento demorado e
no pode ser interrompido!
Obs.: Aps a converso, o sistema dever apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da converso,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.

36

Converter arquivo CobCAIXA

Este um utilitrio destinado ao cedente que vai trocar de

verso do aplicativo.
Esta opo permite ao cedente, que j usurio do aplicativo
COBCAIXA 1.x, migrar a sua base de sacados e ttulos do
COBCAIXA 1.x para o COBCAIXA 2.0. Ao efetuar esta
migrao, o cedente poder dar continuidade sua rotina,
acessando, pelo COBCAIXA, as informaes de movimentao
de ttulos de sua carteira de cobrana.
Procedimentos:
- Gere os arquivos com extenso MDB;
- Selecione a opo CONVERTER ARQUIVO CobCAIXA 1.x;
- Selecione a opo sacados;
- Clique em Localizar para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em Converter e aguarde o processo de converso.
Ateno: Este procedimento demorado e no pode ser
interrompido!
Obs.: Aps a converso, o sistema dever apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da converso,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
Ttulos
- Selecione a opo ttulos;
- Clique em Localizar para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em OK e aguarde o processo de converso.
Ateno: Este procedimento demorado e no pode ser
interrompido!
Obs.: Aps a converso, o sistema dever apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da converso,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
37

Converter arquivo texto

Esta opo permite ao cedente que possua um aplicativo

prprio, onde j alimenta seus dados de cobrana, aproveitar
esta base e migr-la para o COBCAIXA, sem necessidade de
nova digitao. Este recurso possibilita o uso do aplicativo para
a impresso de bloquetos. Para isto fornecido ao cedente
leiaute dos arquivos de sacados e ttulos que devero ser
gerados, para que o COBCAIXA possa convert-los (ver leiaute
help/utilitrios).
Ateno : no utilize nenhum caracter especial, tais como: ,
acento, etc.
Procedimentos:
- Gere os arquivos com extenso TXT;
- Selecione a opo CONVERTER ARQUIVO TEXTO;
- Selecione a opo sacados;
- Clique em Localizar para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em Converter e aguarde o processo de converso.
Ateno: Este procedimento demorado e no pode ser
interrompido!
Obs.: Aps a converso, o sistema dever apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da converso,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.
Ttulos
- Selecione a opo ttulos;
- Clique em Localizar para informar o nome do arquivo;
- Selecione o arquivo correspondente;
- Clique em Converter e aguarde o processo de converso.

38

Ateno: Este procedimento demorado e no pode ser

interrompido!
Obs.: Aps a converso, o sistema dever apresentar na tela
uma mensagem correspondente ao resumo da converso,
apresentando os registros convertidos e eventuais erros.

Leiaute do arquivo texto fornecido pela

Caixa ao Cliente
CLIENTE
Campo
Codigo do Sacado
Nome/Razo Social
Nome Fantasia
Codigo do Grupo
Tipo de pessoa
CPFCGC
Endereo
Bairro
Cidade
UF
CEP
Fone
Valor
Dia
Srie

Incio
001
016
056
096
106
107
127
167
182
197
199
207
227
242
244

Tamanho
15
40
40
10
01
20
40
15
15
02
08
20
15
02
10

Inicio
1
16

Fim
15
30

Tipo de Dado
Alfanumrico
Alfanumrico
Alfanumrico
Alfanumrico
F ou J
Numrico
Alfanumrico
Alfanumrico
Alfanumrico
Alfanumrico
Numrico
Alfanumrico
Numrico
Numrico
Numrico

TTULO
Item Campo
1
CODSAC
2
SeuNum

Tam. Detalhes
15
15

39

3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31

NossoNum
CodCart
Aceite
CodEspecie
InsCobranca
PrazoProt
OpcVecto
DtVecto
DtEmissao
CodMoeda
ValTitulo
ValJuros
DtDesconto
ValDesc
ValAbatimento
DtMulta
ValMulta
TpBloq
Comp
Parcela
Avalista
TipPesAval
CPFCGCAval
Mensagem1
Mensagem2
Mensagem3
Mensagem4
Mensagem5
Mensagem6

31
42
46
47
49
50
54
55
63
71
73
88
103
111
126
141
149
164
165
166
169
189
190
210
250
290
330
370
410

41
45
46
48
49
53
54
62
70
72
87
102
110
125
140
148
163
164
165
168
188
189
209
249
289
329
369
409
449

11
4
1
2
1
4
1
8
8
2
15
15
8
15
15
8
15
1
1
3
20
1
20
40
40
40
40
40
40

sim(S)/no(N)
1
0/1
1

01ou02
sim(S)/no(N)

40

MOVIMENTAO MANUAL

Esta opo permite que o cedente atualize a sua base de

dados, de forma manual, com as ocorrncias de algum retorno
que ele tenha perdido. Atende aos casos em que o cedente fica
sem capturar o arquivo retorno por mais de 15 dias corridos ou
quando o arquivo capturado apresentar erro de leitura. Para
solucionar a pendncia (ttulo aguardando retorno de remessa
ou de liquidao), o cedente dever solicitar ao PV de
vinculao o seu extrato de movimentao de ttulos. De posse
deste extrato (a francesinha) ele lanar, nos ttulos
movimentados ou includos, a informao correspondente,
deixando a sua base de dados igual da CAIXA, sem
necessidade de redisponibilizao do arquivo perdido. Todos
os ttulos movimentados de forma manual contero esta
informao, para controle do cedente e da CAIXA.
Procedimentos:
- Selecione a opo Movimentao Manual;
- Selecione a carteira em que o cedente opera:
CARTEIRA SIMPLES , RPIDA E SEM REGISTRO
- Clique em Localizar;
- Selecione o ttulo;
- Confira os dados do ttulo com o extrato e selecione a opo
de ocorrncia.
Ateno: Para ttulos com ocorrncia 02 = entrada de ttulo, a
opo entrada confirmada.
Para os demais ttulos, o sistema habilitar o retorno de acordo
com a ocorrncia da remessa.
No se esquea de clicar em gravar.

41

Para ttulos de cobrana simples, o sistema pedir o

preenchimento do campo Nosso nmero. Voc dever copilo do extrato.
Para todos os ttulos obrigatrio o preenchimento do campo
Data de ocorrncia.

CPIA DE SEGURANA
Procedimentos:
- Selecione a opo Cpia de Segurana;
- Selecione a pasta onde a cpia ser gravada;
- Digite o nome escolhido para o arquivo de Backup
(segurana);
- Clique Gerar

RESTAURAR CPIA
Selecione a opo Restaurar Cpia;
- Selecione a pasta onde a cpia foi gravada;
- Clique sobre o nome do arquivo escolhido para o Backup
(segurana);
- Clique Descompactar
-

LIMPEZA DE TTULOS
Esta opo deve ser utilizada periodicamente, para apagar da
base de dados do COBCAIXA os ttulos antigos, j pagos ou
baixados at a data escolhida, diminuindo o tamanho da base e
liberando espao no equipamento.
Procedimentos:
Ao selecion-la, o sistema solicitar que seja informada a data
limite para a excluso. Acompanhe as mensagens de alerta da
tela e aguarde a finalizao do procedimento.

DESTRAVAMENTO DE ARQUIVOS BLOQUEADOS

Recurso utilizado para liberar o uso do aplicativo motivado pela
sada irregular do sistema, como falta de energia eltrica, por
exemplo, gerando o travamento de registros. Antes de iniciar
este processo, certifique-se de que todas as demais estaes
estejam fora do sistema, pois se isso no tiver sido
providenciado no funcionar adequadamente.
PERSISTINDO DVIDAS

Contacte sua GICON/SUCON de vinculao.

42

GLOSSRIO
Usurio
Operador do COBCAIXA, possuindo informaes de uso geral
(nome, departamento, telefone), informaes sigilosas (senha)
e nvel de acesso.

Usurio Master
Usurio criado pelo COBCAIXA que possui acesso a todos os
processos do programa.

Van
Empresa encarregada em viabilizar a comunicao de dados
entre o cedente e a CAIXA.

Multicedente
Vrios cedentes partilhando do mesmo programa.

Cedente Centralizador
Cedente que centraliza, na sua caixa postal, as informaes de
remessa e retorno dos outros.

Arquivo Remessa
Ou simplesmente Remessa. Arquivo gerado pelo COBCAIXA,
contendo as informaes de incluses e movimentaes dos
ttulos, para registro no sistema.

Arquivo Retorno
Ou simplesmente retorno. Arquivo gerado pela CAIXA,
contendo as informaes de incluses, movimentaes e
liquidaes dos ttulos, para enviar ao cedente.

Compensvel
Pagvel em qualquer agncia bancria at o vencimento.

No Compensvel
Pagvel apenas nas agncias da CAIXA ou nos revendedores
lotricos.

Recibo do Sacado
Parte do bloqueto que fica em poder do sacado aps o
pagamento.

43

Ficha de Compensao
Parte do bloqueto que fica em poder do banco aps o
pagamento.

Avalista
a pessoa fsica ou jurdica responsvel pelo pagamento do
ttulo, em caso de inadimplncia.

Seu Nmero
Nmero atribudo pelo cedente a cada ttulo para sua
identificao.

Nosso Nmero
Nmero do ttulo que reconhecido pelo sistema. Pode ser
atribudo pela CAIXA (cobrana simples) ou atribudo pelo
cedente (cobrana rpida e sem registro), nos casos de
formulrio pr-impresso, o nosso nmero j vem gravado no
bloqueto.

Pedido de baixa
Solicitao de excluso do ttulo no sistema.

Abatimento
Reduo do valor nominal do ttulo que o cedente concede ao
sacado, em virtude de negociao entre ambos, independente
da data do pagamento.

Sacado
a pessoa fsica ou jurdica contra quem emitido o ttulo de
crdito, tambm chamado de devedor.

Multa
Valor cobrado pelo atraso, independentemente do prazo entre
o vencimento e o pagamento.

Juros
Valor cobrado ao dia pelo atraso do pagamento do ttulo.

Desconto
uma reduo que o cedente concede ao sacado se o
pagamento ocorrer at a data de vencimento.

44

Protesto
a comprovao formal, pelo cartrio de protesto de ttulos e
documentos, da falta de pagamento de um ttulo de crdito.

bloqueto de cobrana
o documento onde constam as especificaes de cobrana
do ttulo, que possibilita o pagamento em bancos ou unidades
da CAIXA, deve ter, obrigatoriamente, cdigo de barra.

Febraban
Federao Brasileira dos Bancos, entidade responsvel para
tratar dos interesses coletivos dos bancos atravs de fruns de
discusses onde so definidos os padres utilizados nas
transaes bancrias.

PADRO CNAB 240

Novo padro definido pela Febraban para troca eletrnica de
arquivos de cobrana entre bancos e clientes.

Devoluo
Baixa automtica de ttulos registrados no sistema conforme
prazo definido pelo cedente.

Tarifa
Valor cobrado dos cedentes pelos bancos; decorrente de
servios prestados.

bloquetos pr-impressos
bloqueto emitido pela CAIXA em formulrio contnuo com
informaes pr-preenchidas, fornecido ao cedente, para
complementao dos dados.

Cidade-padro
Cidade onde esto concentrados a maioria de clientes de um
determinado cedente.

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