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Protheus 11

SUMRIO
Viso Geral Do Curso ............................................................................................................. 4 Objetivos do Curso ................................................................................................................ 5 Metodologia do Curso ........................................................................................................... 6 Configuraes do Sistema ..................................................................................................... 7 Cadastros ............................................................................................................................... 9 Moedas .................................................................................................................................. 9 Projeo de Moedas ............................................................................................................ 10 Bancos.................................................................................................................................. 11 Contrato Bancrio................................................................................................................ 14 Naturezas ............................................................................................................................. 16 Oramentos ......................................................................................................................... 20 Lanamentos Padronizados ................................................................................................. 22 Movimentao Bancria ...................................................................................................... 24 Transferncias Bancrias ..................................................................................................... 29 Estorno de Transferncias Bancrias .................................................................................. 31 Classificao ......................................................................................................................... 31 Border de Cheques Recebidos .......................................................................................... 35 Reconciliao Bancria Manual ........................................................................................... 36 Reconciliao Bancria Automtica .................................................................................... 37 Ocorrncias dos Extratos Bancrios .................................................................................... 38 Controle do Caixinha ........................................................................................................... 38 Manuteno ........................................................................................................................ 38 Movimentos......................................................................................................................... 41 Prestao de Contas ............................................................................................................ 44 Reclculo Caixinha ............................................................................................................... 46 Fechamento ......................................................................................................................... 48 Reclculo .............................................................................................................................. 48 Reclculo .............................................................................................................................. 50 Emprstimos ........................................................................................................................ 60

Resgates e Pagamentos de Emprstimos ............................................................................ 63 Consultas aos Saldos Bancrios ........................................................................................... 76 Fluxo de Caixa ...................................................................................................................... 77 Anexo ................................................................................................................................... 80

Introduo VISO GERAL DO CURSO


Este curso foi elaborado para capacitar os usurios do Protheus a utilizarem os recursos do Ambiente Financeiro, relacionados s movimentaes da Tesouraria, abordando os conceitos utilizados por ele e orientando-os na operao de cada uma de suas opes para que seja possvel a aplicao s movimentaes de sua empresa.

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OBJETIVOS DO CURSO
Ao trmino deste curso, o aluno dever estar habilitado a: Identificar os Parmetros e Tabelas do ambiente; Dar Manuteno nos cadastros de: Moedas; Bancos; Saldos Bancrios; Contratos Bancrios; Naturezas; Oramentos; Lanamentos Padronizados; Ocorrncias de Extratos Bancrios. Tratar as Movimentaes Bancrias: Pagar; Receber; Transferncias e Estornos; Classificao; Border de Cheques; Reconciliao Bancria; Reconciliao Automtica. Tratar as Movimentaes Aplicao/Emprstimo: Aplicaes; Emprstimos; Resgates de Aplicaes; Pagamentos de Emprstimos; Apropriao Aplicao/Emprstimo; Apropriao Aplicao por Cotas. Tratar as Movimentaes do Caixinha: Manuteno; Movimentos; Reclculo. Realizar Consultas: Saldos Bancrios; Fluxo de Caixa; Emitir Relatrios; 5 Tesouraria

METODOLOGIA DO CURSO
O curso de Tesouraria ministrado com um Kit de Auto Treinamento composto por: Apostila: Aborda as movimentaes do ambiente, conduzindo o aluno na sua utilizao, atravs de uma srie de exerccios para prtica e reviso da matria. Os exerccios devem ser executados, junto ao Sistema, exatamente da forma como esto apresentados, para que o grau de aprendizado proposto seja obtido. A cada captulo, o aluno posicionado sobre o contedo fornecido e os assuntos complementares que sero expostos. Manual Eletrnico: Para acessar o Help On-Line do ambiente Financeiro, posicione no Menu Principal ou numa rotina especfica do Ambiente e pressione a tecla <F1>. Materiais de Apoio: Pasta e Caneta. O aluno deve acompanhar o curso nas instalaes da TOTVS ou de suas franquias, com o direcionamento de um instrutor que conduzir as sesses de treinamento de modo que os objetivos propostos sejam atingidos.

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CONFIGURAES DO SISTEMA
O Sistema Protheus utiliza em suas rotinas algumas configuraes genricas e especficas, chamadas parmetros. Um parmetro uma varivel que atua como elemento-chave na execuo de determinados processamentos. De acordo com seu contedo, possvel obter diferentes resultados. O ambiente FINANCEIRO utiliza vrios parmetros e alguns deles so comuns a outros ambientes do Sistema. Assim, caso sejam alterados, a configurao continuar valendo para os demais ambientes do Sistema. Alguns parmetros so apenas configuraes genricas como a configurao de perifricos (impressoras, por exemplo), datas de abertura, nomenclaturas de moedas etc..

Verifique, na relao a seguir, qual(is) parmetro(s) deve(m) ser ajustado(s):

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Nome

Descrio

Contedo

MV_1DUP

Define a inicializao da primeira parcela do ttulo gerado. Exemplo: A ->Para sequencia alfa. 1 ->Para sequncia numrica.

MV_3DUPREF

Campo ou dado a ser gravado no prefixo do titulo quando for gerado automaticamente pela retina Atualizao de Comisso - {E2_PREFIXO).

"COM"

MV_AB10925

Descrio modalidade de tratamento da dispensa de reteno para PIS/Cofins/CSLL. 1= Avalia ao por nota/titulo. 2 = Avalia ao por somat6rio das notas/ttulos por cliente/loja/ms/ano.

MV_AC10925

Indica se o usurio tem permisso para alterar a modalidade de reteno na janela Calculo de Reteno. 1 = permite altera ao (padro); 2 = No permite alterao. Alquota de IRRF para ttulos com reteno na fonte. Os percentuais so utilizados de acordo com tabela legal. Alquota do ISS em cases de prestao de servios, utilizando percentuais definidos pelo municpio. Permite a baixa de ttulo a receber com data de credito menor que a data de emisso.

MV_ ALIQIRF

MV_ALIQISS

MV_ANTCRED

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CADASTROS
Com o objetivo de facilitar o aprendizado e tornar o curso um instrumento de aprendizagem claro e objetivo, comearemos realizando os cadastros iniciais. Estes cadastros so essenciais para prosseguirmos no Sistema, pois eles renem informaes bsicas sobre as etapas de administrao financeira.

Moedas
Esta rotina permite o cadastro das taxas de moedas. A manuteno das taxas deve ser efetuada diariamente, inclusive em fins de semana, pois todos os clculos em outras moedas dependem dessas taxas devidamente preenchidas. Como padro, o sistema j vem configurado com cinco moedas (uma padro = real e quatro alternativas). Sempre que o sistema carregado com uma nova data de processamento, solicitada a taxa das quatro moedas alternativas. Entretanto, caso o cadastramento das moedas no seja feito nesse momento, os dados podero ser informados posteriormente. As moedas podem tratar tambm de ndices de reajuste, como UFIR, UFESP, IGP etc., no entanto, apenas uma ser utilizada como referncia para casos de correes. Uma forma prtica de atualizar as taxas das moedas por determinado perodo, efetuando as suas projees.

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A configurao de moedas est disponvel no sistema por meio do ambiente CONFIGURADOR, atravs dos parmetros <MV_MOEDA1> a <MV_MOEDA5>, em que devem ser informados os nomes de cada moeda. Os smbolos so informados nos parmetros <MV_SIMB1> a <MV_SIMB5>. EXERCCIOS Como cadastrar Taxas das Moedas: 1. Acesse o Ambiente Financeiro; 2. O sistema apresentar uma tela destacando as moedas utilizadas; 3. Informe as seguintes taxas: Taxa Moeda 2: Taxa Moeda 3: Taxa Moeda 4: Taxa Moeda 5: 3,50 1,064 3,30 2,00 (Dlar); (UFIR); (Euro); (Iene).

4. Confira os dados e confirme o cadastro das Taxas das Moedas

Projeo de Moedas
Esta opo possibilita efetuar a projeo das taxas das moedas por um determinado perodo. A projeo pode ser realizada de duas formas: Regresso linear: com base no comportamento dos valores num dado intervalo (nmero de dias anteriores), realizada a projeo. Para processar a regresso linear, imprescindvel a existncia de, no mnimo, dois valores anteriores. Inflao: projeta a inflao do ms informado com base na taxa de inflao prevista para o perodo.

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Bancos
Este cadastro permite a incluso de bancos, caixas e agentes cobradores com os quais uma empresa trabalha. As contas correntes devem ser cadastradas individualmente, mesmo que pertenam ao mesmo banco. O cadastro de bancos est presente em todas as transaes financeiras do Protheus e de extrema importncia para controle do fluxo de caixa, emisso de borders, baixas manuais e automticas dos ttulos. Os saldos bancrios so atualizados sempre que ocorrerem as operaes de baixas a receber e a pagar no ambiente FINANCEIRO e nas movimentaes bancrias. O Sistema permite que as contas bancrias sejam bloqueadas, impedindo que determinadas movimentaes utilizem o banco em questo. Quando a conta corrente estiver bloqueada para movimentaes, ser apresentada uma janela alertando o usurio.

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PRINCIPAIS CAMPOS

Cdigo: Neste campo, deve ser informado o cdigo do banco que pode ser alfanumrico, ou seja, comporta tanto letras quanto nmeros. Caso a empresa no utilize comunicao bancria (CNAB), esse pode ser um cdigo qualquer, seguindo um critrio prprio predefinido. Nro Agncia: Agncia do banco na qual est cadastrada a conta corrente da empresa no banco acima informado. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no preenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria. Nro Conta: Cdigo da conta corrente da empresa no banco e agncia acima preenchidos. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no preenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria. Dias de Reteno: Informe o nmero de dias que o banco retm os valores nele depositados para compensao. Essa informao importante para que a empresa possa calcular o dia da disponibilidade do recebimento para o fluxo de caixa, ou seja, a data em que o crdito dos valores recebidos estar disponvel. Saldo Atual: Identifica o saldo atual da conta corrente. Este campo no poder ser alterado, uma vez que atualizado automaticamente, conforme as transaes so executadas. Para informar os saldos j existentes nas contas correntes, o usurio deve utilizar a rotina de Movimentaes Bancrias do ambiente FINANCEIRO e informar um valor a receber (se o saldo estiver positivo) ou a pagar (se o saldo estiver negativo).

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Taxa de Cobrana Simplificada: Neste campo, deve ser informado o valor que a empresa paga ao banco pela cobrana de cada ttulo. Taxa Desconto: Informe o percentual pago ao banco pela operao de desconto de ttulos. Conta Contab.: Informe o cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas as movimentaes dos agentes cobradores na integrao contbil. Este campo deve ser utilizado caso a empresa esteja utilizando o ambiente CONTBIL de forma integrada. Fluxo de Caixa: Define se o saldo da conta corrente ser considerado como disponvel para fins de fluxo de caixa. Limite de Crdito: Limite de crdito bancrio. Fornecedor/Loja: Selecione os cdigos de fornecedor e loja, quando houver a necessidade de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Cliente/Loja: Selecione os cdigos de cliente e loja, quando houver a necessidade de controle de negociao do processo CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Bloqueio: Define se esta conta corrente est bloqueada ou no para movimentao bancria. Este campo utilizado quando a conta bancria foi encerrada ou no mais utilizada pela empresa, j que no existe a possibilidade de excluso devido integridade dos dados com os movimentos bancrios. EXERCCIOS Entendendo o cadastro de Bancos: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Cadastros > Bancos 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir para cadastrar um novo banco, porm com conta corrente bloqueada: Cdigo: N Agncia: N Conta: Nome Banco: Nome Red. Bco.: Endereo: Bairro: 247 00001 00001 Banco Bradesco S/A Bradesco Rua Hadock Lobo, 130 Jardins

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Municpio: CEP: Estado: Telefone: Conta Contb.: Lim. Credito: Bloqueada: Data Bloqueio:

So Paulo 01310-011 SP (F3 Disponvel) (11) 4315-1687 11201007 (F3 Disponvel) 120.000,00 Sim <Data de Hoje>

3. Confira os dados e confirme o cadastramento do Banco Bradesco; 4. Clique na opo Legenda, para verificar que sua descrio est informando que a conta encontra-se bloqueada para movimentos; 5. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Cadastros > Bancos 6. Confira os dados e confirme a emisso do relatrio de Cadastro de Bancos.

Contrato Bancrio
A principal finalidade deste cadastro documentar os contratos bancrios utilizados em cobrana simples, borders de pagamento, aplicaes financeiras ou outro contrato da empresa junto ao banco. O contrato bancrio consultado no instante em que um ttulo do tipo Vendor implantado. Esse tipo refere-se ao pagamento de ttulo via emprstimo bancrio, no qual o banco passa a ser o beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio cadastrado para possibilitar esse emprstimo. O sistema controla o percentual cobrado pelo banco a ser usado nos ttulos gerados por Vendor.

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PRINCIPAIS CAMPOS

Banco/Agncia/Conta: Cdigo da conta corrente a qual pertence o contrato que est sendo inserido. Nmero: Nmero do contrato bancrio firmado junto ao agente cobrador. Emisso: Data de emisso do contrato. Tx. Acre. Vend.: Valor percentual a ser usado no clculo do ttulo gerado por Vendor. Valor Cota/Tit.: Valor unitrio das cotas. Ser utilizado na incluso da aplicao financeira para este contrato e para calcular o rendimento da aplicao, tanto no resgate quanto na apropriao mensal de impostos.

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EXERCCIOS Como cadastrar Contratos Bancrios: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Cadastros > Contrato Bancrio 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Banco: Agncia: Conta: Nmero: Valor: Emisso: Vencimento: Renovao: Vlr. Cota/Tit: 341 (F3 Disponvel) 0754 26456-8 341/001 1.000,00 Data de Hoje <3 meses a partir de hoje> <3 meses + 1 dia> Descrio: Aplic. FAF 12,00

3. Confira os dados e confirme o cadastro de Contratos Bancrios.

Naturezas
O cadastro de Naturezas de extrema importncia para o controle gerencial do Sistema, j que possibilita o controle das finanas da empresa sem a colaborao direta da contabilidade na gerao automtica de ttulos. por meio da natureza que o sistema faz a classificao dos ttulos a pagar e a receber, conforme a operao. O cadastro de Naturezas importante, tambm, na definio do clculo da maioria dos impostos tratados pelo ambiente FINANCEIRO. As naturezas devem ser previamente agrupadas em pagar e a receber com o objetivo de facilitar a filtragem de dados em consultas e relatrios do sistema. Para permitir o controle gerencial, as naturezas devem ser informadas nas rotinas de Oramentos, Documento de Entrada, Pedidos de Vendas, Documento de Sada e em todas as Movimentaes Financeiras, viabilizando o acompanhamento do orado e o do realizado. Atravs do parmetro MV_MASCNAT, definida a mscara para digitao da natureza, isto , a quantidade de nveis e de caracteres que definem o formato do cdigo.

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PRINCIPAIS CAMPOS Calcula IRRF: o campo Calcula IRRF define se haver clculo de IRRF (Imposto de

Renda Retido na Fonte) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo Porc. IRRF determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de IRRF sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. IRRF. Para compor o clculo do IRRF utilizado o parmetro MV_ALIQIRF, que define a alquota do imposto. Porm, o sistema considera primeiro o percentual informado no campo Porc. IRRF. Caso este campo no seja informado, o sistema ir considerar o percentual do parmetro.
Calcula ISS: este campo define o clculo do ISS (Imposto Sobre Servio) sobre as

rotinas que utilizaro as naturezas cadastradas. Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de ISS sobre o valor do ttulo, de acordo com os seguintes fatores: - Verifica no cadastro de cliente, atravs do campo Recolhe ISS, se recolhe ou no ISS. Quando este campo est preenchido com Sim, o sistema no faz o clculo (pois o cliente efetuar o recolhimento do ISS). Quando este campo est preenchido com No, o sistema efetua o clculo de acordo com o contedo do parmetro <MV_ALIQISS>.

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- Verifica no cadastro de fornecedores, por meio do campo Recolhe ISS se recolhe ou no ISS. Quando este campo est preenchido com Sim, o sistema no faz o clculo (pois o fornecedor efetuar o recolhimento do ISS). Quando este campo est preenchido com No, o sistema efetua o clculo de acordo com o contedo do parmetro MV_ALIQISS. Calcula INSS: O campo Calcula INSS define se haver clculo de INSS (Imposto Nacional sobre Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo Porc. INSS determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de INSS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. INSS. Para ttulos a receber, o campo Calcula INSS deve estar preenchido com Sim, de acordo com o Cadastro de Clientes. Da mesma forma, para ttulos a pagar, no cadastro de fornecedores o campo Calcula INSS tambm deve estar preenchido com Sim. O Sistema verifica o parmetro MV_INSS que indica a natureza para classificao do ttulo de INSS. Calcula CSLL: O campo Calcula CSLL define se haver clculo de CSLL (Contribuio Social sobre Lucro Lquido) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo Porc. CSLL determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. CSLLe de acordo com o Cadastro de Clientes, em que o campoCalcula CSLLdeve estar preenchido com Sim. Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. CSLL e de acordo com o cadastro de fornecedores, em que o campo Rec. CSLL deve estar preenchido com No. Sistema verifica o parmetro MV_CSLL, que indica a natureza para classificao do ttulo de CSLL. Calcula COFINS: O campo Calcula COFINS determina o clculo do COFINS (Contribuio para Financiamento da Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o campo Porc. COFINS define o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. COFINS e de acordo com o Cadastro de Clientes, em que o campo Calc. COFINS deve estar preenchido com Sim.

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Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. Cofins e de acordo com o Cadastro de Fornecedores, em que o campo Rec. COFINS deve estar preenchido com No. O sistema utiliza o parmetro MV_COFINS que classificao dos ttulos de COFINS. determina a natureza para

Calcula PIS: O campo Calcula PIS determina o clculo do PIS/PASEP (Programa de Integrao Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas e o campo Porc. PIS define o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. PIS e de acordo com o Cadastro de Clientes, em que o campo Calc. PIS deve estar preenchido com Sim. Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com Sim, o sistema calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com os percentuais definidos no campo Porc. PIS e de acordo com o Cadastro de Fornecedores, em que o campo Rec. PIS deve estar preenchido com No. O sistema utiliza o parmetro <MV_PISNAT> que indica a natureza classificao do ttulo de PIS. para

Conta Contbil: Define a conta contbil em que ser efetuado o lanamento contbil nos planos do oramento no momento do lanamento manual do Contas a Pagar ou Contas a Receber. No ambiente SIGAGSP (Gesto de Servios Pblicos), este campo auxilia os lanamentos de taxas ou despesas extras, permitindo que o lanamento contbil possa ser efetuado sem interferncia do operador. EXERCCIOS Como consultar Naturezas: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Cadastros > Naturezas 2. Posicione sobre a Natureza 102 Transferncia entre Bancos; 3. Clique na opo Visualizar, para verificar o seu contedo; 4. Posicione sobre a Natureza 103 Transferncia entre Caixa e Banco;

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5. Clique na opo Visualizar, para verificar o seu contedo. 6. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Cadastros > Relao Naturezas 7. Confira os dados e confirme a emisso da Relao de Naturezas.

Oramentos
Esta rotina permite um controle oramentrio previsto por perodo, possibilitando planejar financeiramente as operaes por meio das naturezas cadastradas. Orar significa fazer a previso de um determinado evento, em funo das entradas e sadas de recursos. O oramento a ferramenta administrativa mais adequada para planejar financeiramente e com segurana as atividades operacionais de uma empresa, quer sejam atividades rotineiras (como folha de pagamento, por exemplo) ou espordicas (como projetos, participao em seminrios etc.). Os oramentos, subdivididos em centros de custos, refletem as necessidades de controle de cada conjunto de tarefas, grupos de pessoas ou eventos. O sistema permite o rateio mensal dos oramentos por centro de custo. Orar no s significa estimar a real necessidade de recursos de um centro de custo durante um determinado perodo, mas tambm avaliar com preciso a entrada dos recursos para sustentar a operacionalidade da empresa. Um oramento elaborado para saber quais sero os recursos necessrios para a realizao de um determinado projeto, informando a maneira como se pretende aplicar os recursos que visa obter, servindo como parmetro para a Tesouraria de uma organizao. Esta rotina permite elabor-lo da forma mais prxima possvel daquilo que se deseja realizar, tornando-o transparente, simples de entender e um instrumento bastante eficaz para realizar o acompanhamento das ocorrncias financeiras.

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Principais Campos Ano: Ano de referncia do oramento.

Natureza: Cdigo da natureza a ser orada. O sistema permite que se efetue um oramento por natureza financeira.
EXERCCIOS

Como cadastrar Oramentos: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Cadastros > Oramentos 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Observao: Sero informados valores mensais, para as Naturezas, com o objetivo de controlar e estimar receitas ou despesas financeiras. Para os oramentos possvel efetuar rateios entre os centros de custos. Para isto, posicionado no ms com valor preenchido, clique no cone Ratear Oramento do Ms e informe os dados conforme abaixo. Oramento: Ano: Natureza: Atual 200 (F3 Disponvel)

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Janeiro: Fevereiro: Maro: Abril: Maio: Junho: Julho: Agosto: Setembro: Outubro: Novembro: Dezembro: Moeda:

5.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 15,000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 20.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 20.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 25.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 15.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 15.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 20.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 20.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 20.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 30.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 30.000,00 <Informe o rateio cfe. Tabela> 1

Rateio entre os Centros de Custos: Oramento por Centro de Custo Centro de Custo 2211 (F3 Disponvel) 2212 (F3 Disponvel) 2215 (F3 Disponvel) 2216 (F3 Disponvel) Perc. Distr. 30,00 30,00 30,00 10,00

3. Confira os dados e confirme os Rateios. Aps informados os rateios ms a ms, confira os dados e o cadastro do Oramento.

Lanamentos Padronizados
A Contabilizao dos valores tratados pelo ambiente executada conforme definio dos Lanamentos Padronizados, onde so especificados: os Tipos de Lanamentos, as Contas a Dbito e a Crdito, Histricos, Moedas e Valores. Como pode existir variao de contas, histrico e valores para um mesmo tipo de lanamento, possvel utilizar expresses em sintaxe XBase para compor estas informaes. Para Contabilizao de cada evento do ambiente definido um cdigo de Lanamento Padronizado. Esses cdigos devem ser, obrigatoriamente, iguais aos sugeridos pela Microsiga, alterando-se apenas o campo Sequncia. Para cada ambiente h uma relao de cdigos, referente s transaes daquele ambiente.

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Porm, antes de qualquer procedimento, o plano de contas da sua empresa deve j ter sido elaborado e estar devidamente cadastrado, j que os relacionamentos dos lanamentos faro referncia s contas Devedoras x Credoras. O cadastramento dos Lanamentos Padronizados de responsabilidade do Setor Contbil. Observe alguns dos lanamentos relacionados Movimentao Bancria: a Pagar: 562 Incluso; 564 Cancelamento. a Receber: 563 Incluso; 565 Cancelamento. Transferncias: 560 Sada Banco Origem; 561 Entrada Banco Destino; 582 Apropriao das Operaes Financeiras. Para verificar todos os Lanamentos Padronizados, do Ambiente Financeiro, consulte o Manual Eletrnico do Usurio. EXERCCIOS Como verificar os Lanamentos Padronizados: Observao: Esses dados devem ser cadastrados com muita ateno, pois em havendo falhas nesse processo, os lanamentos podero no serem realizados. 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Cadastros > Lanamento Padro 2. Na rea de pesquisa, digite o cdigo do Lanamento Padronizado 562 e em seguida, clique em Pesquisar; 3. Posicionado no Lanamento, sequncia 001, clique na opo Visualizar: 4. Confira os dados e confirme a visualizao do cadastro de Lanamentos Padronizados.

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Movimentao Bancria
A rotina - Movimento Bancrio - permite controlar as entradas e as sadas das contas bancrias. Dessa forma, possvel a incluso de movimentaes e tambm a transferncia de valores entre os bancos. A primeira fase de uma implantao de movimentao bancria est no cadastro das informaes do banco em que sua empresa movimenta as contas. Podem ser cadastrados vrios bancos. Os saldos iniciais dos bancos devem ser includos nessa rotina, por meio da opo Receber. Caso o valor esteja saindo do banco, como encerramento de uma conta, por exemplo, a opo deve ser Pagar. Na janela de manuteno da movimentao bancria, os movimentos estaro representados da seguinte maneira: Movimento bancrio a receber. Movimento bancrio a pagar. Movimento bancrio cancelado.

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EXERCCIOS Como cadastrar Saldos Bancrios: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Pressione <F12> e preencha os Parmetros, informando os dad os a seguir: Contabilizao On-Line = No. 3. Confira os dados e confirme os Parmetros; 4. Clique na opo Receber e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: <Data de Hoje> M1 (F3 Disponvel) 12.000,00 100 (F3 Disponvel) 341/0754/26456-8

Observao: Se o movimento tivesse sido efetuado a uma conta bloqueada, seria exibida uma mensagem de alerta. 5. Confira os dados e confirme o cadastro de Saldo Inicial.

EXERCCIOS Como realizar Movimentos Bancrios a Pagar com Cheques: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Pagar e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: Num. Cheque: Beneficirio: Histrico: Tipo Lan.: Cta Dbito: 25 Tesouraria <Data de Hoje> C1 (F3 Disponvel) 200,00 200 (F3 Disponvel) 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel) 1010 Ind. Comrcio Niagara Ltda. Devoluo cliente NF 120001 Partida Dobrada (X) 41101007 (F3 Disponvel)

Cta Crdito:

11201003 (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria a Pagar com Cheques. Exerccio 2 Como registrar Tarifas Bancrias: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Pagar e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: Histrico: Tipo Lan.: Cta Dbito: Cta Crdito: Data de Hoje M1 (F3 Disponvel) 12,00 714 (F3 Disponvel) 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel) Pag. Tarifas Bancrias Mensais Partida Dobrada (X) 51109005 (F3 Disponvel) 11201003 (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria a Pagar de Tarifas Bancrias. Exerccio 3 Como realizar Lanamentos de CPMFs: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Pagar e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: Documento: Histrico: Tipo Lan.: Cta Dbito: Cta Crdito: Data de Hoje M1 (F3 Disponvel) 20,78 716 (F3 Disponvel) 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel) CPMF - <Informe a data de Hoje> CPMF - <Informe a data de Hoje> Partida Dobrada (X) 51109005 (F3 Disponvel) 11201003 (F3 Disponvel)

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3. Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria de Lanamento de CPMFs. Exerccio 4 Como realizar Movimentos Bancrios a Receber com Cheques: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Receber e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: Num Cheque: Histrico: Tipo Lan.: Cta Dbito: Cta Crdito: Data de Hoje C1 (F3 Disponvel) 7.500,00 006 (F3 Disponvel) 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel) 750 Recebimento de Dividendos Partida Dobrada (X) 11201003 (F3 Disponvel) 41101007 (F3 Disponvel)

3. Confira os dados, confirme a Movimentao Bancria a Receber com Cheques e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: Num Cheque: Histrico: Tipo Lan.: Cta Dbito: Cta Crdito: Data de Hoje C2 (F3 Disponvel) 6.780,00 006 (F3 Disponvel) 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel) 678 Receb. Vendas de Sucatas Partida Dobrada (X) 11201003 (F3 Disponvel) 41101002 (F3 Disponvel)

4.Confira os dados e confirme a Movimentao Bancria a Receber com Cheques.

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Como cadastrar um Depsito Bancrio: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Receber e informe os dados a seguir: Dt. Movimento: Numerrio: Vlr. Movim.: Natureza: Banco/Agncia/Conta: Histrico: Tipo Lan.: Cta Dbito: Cta Crdito: Data de Hoje M1 (F3 Disponvel) 750,00 006 (F3 Disponvel) 001/45568/77889/5 (F3 Disponvel) Depsito em dinheiro Partida Dobrada (X) 11201003 (F3 Disponvel) 41101003 (F3 Disponvel)

3.Confira os dados, confirme o Depsito Bancrio. Exerccio 2 Como excluir Movimentos Bancrios: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Na janela da opo Pesquisar, informe como chave de pesquisa a Data de Movimentao, informando a Data de Hoje, separada pelas /; Observao: Ser posicionado na primeira movimentao do dia ou no registro mais prximo do solicitado. 3. Verifique os movimentos realizados nesta data e posicione sobre o Depsito Bancrio, realizado no exerccio anterior. 4. Clique na opo Excluir; 5. Confira os dados e confirme a Excluso de Movimento Bancrio a Pagar.

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Transferncias Bancrias
Esta opo permite a realizao de Transferncias entre contas bancrias, inclusive transferncias de valores para o caixa da empresa. EXERCCIOS Como realizar Transferncias Bancrias em Dinheiro: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Transf.; Observao: Ser apresentada a tela de movimentos, contendo as informaes de origem e destino. Origem Banco/Agncia/Conta: Natureza: Destino Banco/Agncia/Conta: Natureza: Identificao Tipo Movimentao: No. Documento: Valor: Histrico: Beneficirio: CX1/000/000 (F3 Disponvel) 103 (F3 Disponvel) 341/0754/26456/8 (F3 Disponvel) 100 (F3 Disponvel) R$ - Dinheiro (F3 Disponvel) TB3410754 200,00 Transferncia em Dinheiro BANCO ITA

3. Preencha-a, informando os dados a seguir: Origem. Banco/Agncia/Conta: Natureza: Destino Banco/Agncia/Conta: Natureza: Identificao Tipo Movimentao: No. Documento: Valor: Histrico: Beneficirio: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel) 102 (F3 Disponvel) 341/0754/26456/8 (F3 Disponvel) 100 (F3 Disponvel) CH - CHEQUE (F3 Disponvel) TBCH001341 300,00 Transf. Bancria entre Contas BANCO ITA

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4. Confira os dados e confirme a Transferncia Bancria em Dinheiro. Observao: Confira os lanamentos gerados por esta Transferncia Bancria realizada: Banco Origem Caixa, foi gerado um Movimento de Sada a Pagar; Banco Destino Ita, foi gerado um Movimento de Entrada a Receber. Exerccio 2 Como realizar Transferncias Bancrias com Cheques: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Transf.; 3. Preencha-a, informando os dados a seguir: Origem Banco/Agncia/Conta: Natureza: Destino Banco/Agncia/Conta: Natureza: Identificao Tipo Movimentao: No. Documento: Valor: Histrico: Beneficirio:

001/45568/77889-5 (F3 Disponvel) 102 (F3 Disponvel) 341/0754/26456/8 (F3 Disponvel) 100 (F3 Disponvel) TB - Transf. Bancria (F3 Disponvel) TB001341 150,00 Transf. Bancria entre Contas BANCO ITAU

4. Confira os dados e confirme a Transferncia com Cheques.

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Estorno de Transferncias Bancrias


As Transferncias Bancrias realizadas podem ser Estornadas, com lanamentos de dbito e crdito nas contas envolvidas. EXERCCIOS Como realizar Estornos de Transferncias Bancrias: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Clique na opo Est.trnsf.; O sistema apresentar uma tela com a informao da Transferncia Bancria a ser Estornada. 3. Preencha-a, informando os dados a seguir: N de Documento?: Data Movimentao?: Banco/Agncia/Conta?: TB3410754 Data de Hoje CX1/00001/0000000001 (F3 Disponvel)

4. Confira os dados e confirme o Estorno de Transferncia Bancria.

Classificao
Caso tenha se optado pela no Contabilizao Automtica dos Movimentos Bancrios, da tecla <F12>, deve-se utilizar a opo Classificar, para que os Lanamentos Contbeis sejam executados. A Classificao pode ser realizada com base nos Lanamentos Padronizados envolvidos ou nas contas a dbito e crdito, informadas nos Movimentos a Pagar ou a Receber. Consulte o Manual Eletrnico do Usurio para verificar todos os lanamentos referentes s Movimentaes Bancrias.

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EXERCCIOS Como realizar Classificao dos Movimentos Bancrios realizados: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Movimento Bancrio 2. Pressione <F12> e ajuste o parmetro de Mostra Lanc. Contab. para Sim e Contab. On-line para No; 3. Clique na opo Classif.; Observao.: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. 3. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: A partir da data?: At a data?: 01/01/XX Data de Hoje

4. Confira os dados e confirme os Parmetros; Observao: O sistema apresentar os Lanamentos Contbeis da Classificao. 5. Confira os dados e confirme a Classificao dos Movimentos Bancrios e os Lanamentos Contbeis.

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EXERCCIOS Como emitir as Movimentaes Bancrias realizados: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimento Bancrio > Moviment. Bancria 2. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: A Partir da data?: At a data?: Do Banco ?: At o Banco?: Da Natureza?: At a Natureza?: Da Data Digitao?: At Data Digitao?: Qual Moeda?: Imp. Histrico?: Imprime?: Considera Filial?: 01/01/XX Data de Hoje <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel) <branco> (F3 Disponvel) ZZZZZZZZ (F3 Disponvel) 01/01/XX Data de Hoje Moeda 1 Da Movimentao Analtico No

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Movimentaes Bancrias; 4. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimento Bancrio > Extrato Bancrio 5. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Do Banco?: Da Agncia?: Da Conta?: Da Data?: At a Data?: Qual Moeda?: Conciliao?: 001 (F3 Disponvel) 45568 77889/5 01/01/XX Data de Hoje Moeda 1 Todos

6. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Extrato Bancrio; 7. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimento Bancrio > Mov. Financ Dirio 8. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir:

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Referente a Data?: Qual Moeda?: Considera Lim. Cred.? Outras Moedas?

Data de Hoje Moeda 1 Sim Converter

9. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso das Movimentaes Financeiras Dirias; 10. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Resumo Finaceiro > Orados x Reais Ms 11. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Da Naturez. Entrada?: At Naturez. Entrada?: Da Naturez. Sada?: At Naturez. Sada?: Considera regime de?: Qual Moeda?: Data de Referncia?: Outras Moedas?: Considera Provisrios?: 001 (F3 Disponvel) 199 (F3 Disponvel) 200 (F3 Disponvel) 999 (F3 Disponvel) Caixa Moeda 1 Data de Hoje Converter Sim

12. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio Orados x Reais Ms; 13. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Resumo Financeiro > Orados x Reais Ano 14. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Da Naturez. Entrada?: At Naturez. Entrada?: Da Naturez. Sada?: At Naturez. Sada?: Considera regime de?: Qual Moeda?: Imprime Acumulados?: Data de Referncia?: Outras Moedas?: Considera provisrios?: Do Centro de Custo?: At o Centro de Custo?: Situaes de Cobrana?: 001 (F3 Disponvel) 199 (F3 Disponvel) 200 (F3 Disponvel) 999 (F3 Disponvel) Caixa Moeda 1 Sim Data de Hoje Converter No <Branco> <ZZZZZZ> 01234567

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15. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio Orados x Reais Ano.

Border de Cheques Recebidos


O Ambiente Financeiro permite a criao de Borders de Cheques Recebidos, atravs da movimentao Movimentos Bancrios, com numerrio Cn, para que se realize o Depsito Bancrio. Para verificao do Border gerado um relatrio em disco. Para a gerao, devem ser informados: os Nmeros do Border, Banco, Agncia, Conta o Intervalo de Datas e o Valor Limite. Os Cheques so sugeridos, considerando: o Banco, Agncia, a Data e o Valor Limite. EXERCCIOS Como gerar Borders de Cheques Recebidos: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Contas a Receber > Border Cheques 2. Pressione <F12> e responda No pergunta Filtra Banco?; 3. Clique na opo Border e informe os dados a seguir: Border N: Vencimento de: Vencimento at: Limite?: Banco/Agncia/Conta: 4. Confira os dados e confirme; Observao: O sistema relacionar os Cheques Recebidos nos Movimentos Bancrios 5. Selecione o(s) Cheque(s), para o Envio; 6. Confira os dados e confirme o gerao e a emisso do Border; 000001 01/01/XX 31/12/XX No especifique um valor limite 001

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Observao: Responda Sim pergunta para impresso do relatrio. O sistema exibir uma tela para configurao da emisso do Border. Direcione a impresso para Disco. 7.Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Border dos Cheques Recebidos.

Reconciliao Bancria Manual


utilizada para que o usurio concilie as contas implantadas no sistema utilizando o Extrato Bancrio (emitido pelo banco), devendo ser considerados os procedimentos a seguir: Emisso do relatrio de Extrato Bancrio pelo Sistema; Conferncia dos Extratos (Sistema x Banco); Conciliao junto ao sistema. EXERCCIOS Como realizar Reconciliao Bancria Manual: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Reconc. Bancria 2. Clique na opo Reconciliao; O Sistema apresentar uma tela de Parmetros. 3. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Visibilidade: Todos.

4. Confira os dados, confirme e preencha os Dados Adicionais, informando os dados a seguir: Banco?: Agncia?: Conta?: De?: At?: 001 (F3 Disponvel) 45568 77889/5 <Incio do Curso> <Data de Hoje>

Observao: O sistema apresentar uma tela com os movimentos de cheques do banco selecionado, de acordo com o parmetro de visibilidade.

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5. Clique no cone Edita Registro, No campo Data para Conciliao, informe a <Data do Curso> e selecione a opo Para todos os registros; 6. Em seguida, marque todos os movimentos, para que estes sejam Reconciliados; 7. Confira os dados e confirme a conciliao bancria; 8. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimento Bancrio > Extrato Bancrio Observao: Ser apresentado a tela de configurao do relatrio. Direcione a impresso em Disco e em seguida, clique em Parmetros. 9. Informe os dados descrito a seguir: Do Banco/Agncia/Conta?: Da Data/At a Data?: Qual a Moeda?: Conciliao?: 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel) <Incio do Curso>/<At Hoje> Moeda 1 Conciliados

10. Confira os dados e confirme a emisso do Extrato Bancrio; Observao: Observe nas linhas de totais, as colunas No Conciliados e Conciliados.

Reconciliao Bancria Automtica


possvel realizar a Reconciliao Bancria Automtica, entre a Movimentao Bancria registrada no sistema e o Extrato Bancrio, atravs da leitura do arquivo enviado pelo banco. Para tanto, deve ter previamente configurado o arquivo de Extrato Bancrio no ambiente Configurador e cadastradas as Ocorrncias Bancrias no Ambiente Financeiro, como j visto no captulo de Cadastros. Os dados provenientes do Extrato Bancrio, so relacionados na parte esquerda datela. Logo, os Movimentos Bancrios registrados no sistema so apresentados no lado direito. Para acessar rotina, basta clicar em Atualizaes + Movimento Bancrio + Reconc. Automtica. Em seguida, devero ser informados os nomes dos arquivos de Entrada, Configurao e o cdigo do Banco. A quantidade de Dias a

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Avanar/Retroceder, sero as informaes para que o Sistema possa montar o perodo de movimentos a serem selecionados para conciliao. Observao: Este assunto no poder ser exercitado, pois necessria a existncia de um arquivo enviado pelo banco. Porm, verifique como a sua forma de operao.

Ocorrncias dos Extratos Bancrios


Ocorrncias extratos um cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de acordo com as especificaes bancrias, relacionando as ocorrncias retornadas pelo banco com as atendidas pelo Sistema. O Sistema trata a incluso de novas ocorrncias de retorno, pois o mesmo utilizado, apenas, para a identificao do tipo de movimento na tela de conciliao automtica. As ocorrncias dos extratos no geram valores no Sistema, sendo meramente informativas.

Controle do Caixinha
O ambiente FINANCEIRO permite que haja um controle dos caixas da empresa; ou seja, dos valores disponveis sob a responsabilidade de uma pessoa destinado a despesas imediatas e pequenas, com o objetivo de transformar a operao, tornandoa mais simples e menos burocrtica. Essa rotina foi denominada Caixinha. A contabilizao dos movimentos dos caixinhas somente ocorrer no momento de seu fechamento. Essa medida visa a agilizar os processos de movimentao e prestao de contas. O Controle de caixas composto por trs opes:

Manuteno
A opo Manuteno possui trs funes: criao dos caixas, reposio manual de valores e fechamento dirio. Essas opes atualizam a movimentao bancria. Os caixas sero sinalizados na janela de manuteno da rotina com a seguinte legenda:

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O campo Tipo de Reposio do caixinha possui duas alternativas: Por valor limite: definido um valor que, quando utilizado ou gasto, solicitada a reposio do saldo do caixinha. Exemplo: Valor do caixinha = 1.000,00 Valor de reposio = 900,00 Neste caso, quando sair 900,00 do caixinha, ser solicitada a reposio. Por percentual: definido um percentual que, quando utilizado ou gasto sobre o valor do caixinha, solicitada a reposio. Exemplo: Valor do caixinha = 1.000,00 Percentual de reposio = 75% Neste caso, quando for utilizado 750,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.

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Fechamento dos Caixas A opo de fechamento consiste em transferir o valor remanescente no caixa para o banco/agncia/conta fornecedor. Com o caixa fechado, no possvel processar nenhuma incluso de movimento. O caixa somente ser fechado, se no existirem prestaes de contas pendentes. Para efetuar o fechamento de caixa: Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, posicione o cursor sobre o caixa desejado e selecione a opo Fechamento. O caixa estar fechado, com status na cor vermelha. Reposio dos Valores dos Caixas A opo de reposio consiste em fazer a transferncia do banco/agncia/conta fornecedora para o caixa posicionado, com base no tipo de reposio definido: por percentual ou por valor. Essa operao no pode ser efetuada se o banco/agncia/conta no possuir saldo suficiente. Para efetuar a reposio de caixa: Na janela de manuteno da rotina Manuteno -, selecione o caixa e em seguida a opo Reposio. O Sistema far a reposio de caixa, passando-o para o status na cor verde (caixa aberto).

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EXERCCIOS Como realizar Movimentaes no Caixinha: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Caixinha > Manuteno 2. Pressione <F12> , para configurar os Parmetros; 3. Informe a pergunta Contabiliza On-Line, como No; 4. Confira os dados e confirme os Parmetros; 5. Posicionado no Cdigo 001 - Diretoria Geral, clique na opo Alterar e modifique o valor de Reposio para R$ 1.000,00; 6. Confira os dados e confirme; 7. Clique na opo Reposio e confirme a reposio do Caixinha.

Movimentos
A rotina Movimentos - possui duas funes especficas: registrar todas as retiradas dos caixas e realizar a prestao das contas de adiantamentos. O Sistema trabalha com dois conceitos: despesas e adiantamentos. As despesas so tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem os documentos referidos. Quando lanada, o Sistema permite que a reposio automtica seja realizada. Caso o usurio opte pela reposio, o valor ser transferido do banco/agncia/conta para repor o valor gasto e a despesa ser baixada. O caixa ficar sinalizado com a cor vermelha e a movimentao bancria ser atualizada. Caso contrrio, a despesa ficar em aberto, sinalizada pela cor verde e o valor no ser reposto. Essa despesa somente ser baixada quando o fechamento do caixa for efetuado. J os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que, quando ocorrerem, devero ter seus documentos e valores reais informados para que possa ser realizada a prestao de contas. Quando lanado um adiantamento, seu registro fica em aberto, sinalizado pela cor amarela e no executada a reposio automtica do caixa.

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PRINCIPAIS CAMPOS Tipo de Movimento: neste campo, deve ser selecionado o tipo do movimento que ser realizado. O Sistema trata apenas despesa e adiantamento. Os demais tipos apresentados na seleo do campo so utilizados para tratamento interno do Sistema. As despesas so tratadas como pagamentos de gastos j realizados que possuem os documentos referidos. Quando lanada, o Sistema permite que a reposio automtica seja realizada. Os adiantamentos so valores destinados a gastos que ainda sero realizados e que, quando ocorridos, devero ter seus documentos e valores reais informados para que possa ser realizada a prestao de contas.

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EXERCCIOS Como realizar o registro de Despesas com Txi: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Caixinha > Movimentos 2. Pressione <F12>, para configurao de Parmetros; 3. Preencha a pergunta Contabiliza On-Line, com No; 4. Preencha a pergunta Integrao PMS, com No; 5. Confira os dados e confirme os Parmetros; 6. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Nmero Int.: Caixinha: Tipo Movto.: Despesa com Txi Valor: Beneficiado: Data Digit.: Data Emis.: 0000000002 001 (F3 Disponvel) 00 = Despesa Histrico: N Docto.: 000001 50,00 Jos da Silva Hoje Dia Anterior

Observao: Ser apresentado uma tela com confirmao para que o Recibo de Movimento do Caixinha seja impresso. Em caso de no ser necessrio sua impresso no momento, este relatrio poder ser solicitado sempre que desejado, atravs da opo: Relatrios + Caixinha + Recibo de Caixa. 7. Confirme a impresso do Recibo; 8. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Caixinha > Manuteno 9. Clique na opo Visualizar, para verificar o Saldo Atual do Caixinha. Observao: Observe que ao registrar uma Despesa, o sistema realiza a Baixa no Caixinha, caso este tenha saldo disponvel; Se a Despesa for maior que o saldo disponvel no Caixinha dever ser realizada a Reposio.

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EXERCCIOS Como registrar adiantamentos de viagens: 1. Ainda na opo: Atualizaes > Caixinha > Movimentos 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Nmero Int.: Caixinha: Tipo Movto.: Histrico: N Docto.: Valor: Beneficiado: Data Digit.: Data Emis.: 0000000003 001 (F3 Disponvel) 01 = Adiantamento Adiantamento de Viagem 000002 400,00 Gustavo de Freitas Hoje Hoje

3. Confira os dados e confirme o cadastro de Adiantamentos de Viagens. Observao: Ser apresentada a tela de emisso de Recibo de Ad. de Viagem. Informe No.

Prestao de Contas
Todo adiantamento deve ser submetido prestao de contas para que seja baixado e o seu valor reposto. Nesta opo, devem ser relacionados todos os documentos envolvidos no adiantamento posicionado e os valores reais gastos. Caso o valor gasto seja menor que o adiantamento feito, o Sistema permite que o saldo remanescente seja devolvido ao caixinha. Se o usurio optar por faz-lo, o adiantamento ser baixado. Caso contrrio, ser lanado um registro de pendncia associado ao adiantamento. Na janela de manuteno de Movimentos -, posicione o cursor sobre a movimentao desejada, identificada pelo semforo amarelo, e selecione a opo Prestao de Contas. O Sistema apresenta uma tela para digitao dos comprovantes do adiantamento. Caso haja saldo remanescente, o Sistema apresentar a possibilidade de transferi-lo para o caixinha. Preencha os dados solicitados e confirme.

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O Sistema muda o semforo da movimentao selecionada para a cor vermelha, criando uma nova movimentao com o saldo transferido.

EXERCCIOS Como realizar Prestaes de Contas: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Caixinha > Movimentos 2. Posicione o cursor sobre o movimento de Adiantamento de Viagem; 3. Clique na opo Prest. Contas e informe os dados a seguir: Histrico: N Doc.: Valor: Data Emis.: Despesa Area 100202 350,00 Hoje

4. Confira os dados e confirme; 5. O sistema apresentar uma tela informando o Adiantamento com Saldos Remanescentes, junto com a seguinte pergunta: Deseja transferir o Saldo Remanescente para o Caixinha? 6. Confira os dados e confirme a pergunta e a Transferncia.

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Observao: Verifique que a movimentao de Adiantamento de Viagens, foi encerrada, alterando o seu Status para a cor Vermelha. Exerccio 2 Como emitir o relatrio de Movimentos do Caixinha: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Caixinha > Movimentos O sistema apresentar uma tela de Parmetros. 2. Preencha os Parmetros, informando dados a seguir: De Caixinha?: At o Caixinha?: De Digitao?: At Digitao?: Mostra Adiant. Baix.?: Mostrar?: <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel) 01/01/XX 31/12/XX Sim Todos

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Movimentos do Caixinha.

Reclculo Caixinha
As movimentaes processadas recalculam os saldos dos caixas automaticamente, porm esta rotina permite que o saldo seja recalculado se houver alguma inconsistncia. O saldo dos caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas e adiantamentos. Na janela de manuteno de Reclculo -, ser apresentada a tela de parmetros para que sejam escolhidos os caixas que tero os saldos recalculados.

Preencha-os e confirme. O Sistema apresenta a tela descritiva da rotina. Confirme. O Protheus far o processamento de reclculo de saldos dos caixas selecionados.

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EXERCCIOS Como realizar o Reclculo: 1. Selecione as seguintes opes: Miscelnea > Reclculo > Caixinha; O Sistema apresentar uma tela de Parmetros. 2. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Do Caixinha ? At Caixinha ? <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e o Reclculo do Caixinha.

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Fechamento
A opo Fechamento, consiste em transferir o valor remanescente no Caixa para o Banco/ Agncia/ Conta Fornecedor. Com o Caixa fechado no possvel processar nenhuma incluso de movimento. O Caixa somente ser fechado (Vermelho), se no existirem prestaes de contas pendentes.

EXERCCIOS Como realizar o Fechamento do Caixinha: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Caixinha > Manuteno 2. Posicione o cursor sobre o Cdigo 001; 3. Clique na opo Fechamento e confirme o Fechamento do Caixinha. Observaes: Verifica que o Saldo que estava disponvel no Caixinha foi transferido para o Banco 341/102425678-4, no podendo ser realizada novas movimentaes.

Reclculo
As Movimentaes processadas recalculam os saldos dos caixas automaticamente, porm a opo de Reclculo permite que o saldo seja recalculado se houver alguma inconsistncia. O Saldo dos Caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas e adiantamentos.

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EXERCCIOS Como emitir o relatrio de Status de Caixa: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Caixinha > Status de Caixa Observao: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. Direcione a impresso para Disco. 2. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Do Caixinha ? At Caixinha ? <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel)

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Status de Caixa. Exerccio 3 Como emitir o relatrio de Baixa de Caixa: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Caixinha > Baixa de Caixa Observao: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. Direcione a impresso para Disco. 2. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Do Caixinha ? At Caixinha ? De Data de Digitao? At Data de Digitao? Situao? <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel) 01/01/XX 31/12/XX Todos

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Baixas de Caixa.

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Reclculo
As movimentaes, de Aplicaes e Emprstimos, permitem controlar as Aplicaes Financeiras e Emprstimos, atualizando a Movimentao Bancria, arquivo de controle de aplicaes e deduzindo o valor aplicado da disponibilidade bancria imediata no Fluxo de Caixa. Conceito: Montante: o capital inicial adicionado aos juros do perodo. Juros: constitui-se da remunerao de um capital aplicado, emprestado ou, ainda, do aluguel que se paga ou que se cobra pelo uso do dinheiro. Pode-se chamar, tambm, de juros a diferena entre o valor resgatado em uma aplicao financeira e o seu valor inicial. Em qualquer economia monetarista, o custo de emprestar ou de tomar emprestada qualquer quantia deve ser medido por meio de um ndice entre o preo desse crdito e o seu valor em um determinado perodo de tempo. A isto se d o nome de taxa de juros. Essa taxa utilizada como medida para avaliar tanto a taxa de remunerao de um capital de quem possui recursos, como de quem no os possui e que, por isso, ter de tom-lo emprestado. Quem estiver no primeiro caso ter que levar em considerao os fatores de risco, despesas, inflao e um ganho que espera obter ao aplicar aquela taxa. Assim, quanto maior, melhor. Para quem estiver no segundo caso, quanto menor, melhor. Juros simples O regime de juros simples aquele no qual a taxa de juros incide sempre sobre o capital inicial. A taxa, portanto, chamada de proporcional, uma vez que varia linearmente ao longo do tempo. Exemplo: 1% ao dia igual a 30% ao ms, que por sua vez igual a 360% ao ano e assim por diante. Considere o capital inicial P aplicado a juros simples de taxa i por perodo, durante n perodos. Lembrando que os juros simples incidem, sempre, sobre o capital inicial, podemos escrever a seguinte frmula, facilmente demonstrvel:

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Em que: J = juros produzidos depois de n perodos, do capital P aplicado a uma taxa de juros por perodo igual a i. No final de n perodos, claro que o capital ser igual ao capital inicial adicionado aos juros produzidos no perodo que denominado MONTANTE (M). Logo, teramos: M=P+J J = P + P.i.n M = P + P.i.n M = P(1 + i.n). Portanto,

Exemplo: A quantia de $3.000,00 aplicada a juros simples de 5% ao ms durante cinco anos. Calcule o montante e os juros ao final dos cinco anos. Soluo: Temos: P = 3.000,00, i = 5% = 5/100 = 0,05 e n = 5 anos = 5.12 = 60 meses. J = 3.000,00 x 0,05 x 60 = 9.000,00 M = 3000(1 + 0,05x60) = 3.000(1+3) = $12.000,00 Juros compostos O regime de juros compostos aquele no qual a taxa de juros incide sobre o capital inicial, acrescido dos juros acumulados at o perodo anterior. A taxa varia exponencialmente ao longo do tempo. Nesse regime de juros, 1% ao dia no igual a 30% ao ms, que por sua vez no igual a 360% ao ano. O regime de juros compostos o mais comum no Sistema financeiro e, portanto, o mais til para clculos de problemas do dia-a-dia. Os juros gerados a cada perodo so incorporados ao principal para o clculo dos juros do perodo seguinte.

Chamamos de capitalizao o momento em que os juros so incorporados ao principal. Aps trs meses de capitalizao, temos:

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1 ms: M =P.(1 + i) 2 ms: o principal igual ao montante do ms anterior: M = P x (1 + i) x (1 + i) 3 ms: o principal igual ao montante do ms anterior: M = P x (1 + i) x (1 + i) x (1 + i) Simplificando, obtm-se a seguinte frmula:

Para calcularmos apenas os juros basta diminuir o principal do montante ao final do perodo:

Exemplo: Calcule o montante de um capital de $6.000,00 aplicado a juros compostos durante um ano, taxa de 3,5% ao ms. Soluo: P = R$6.000,00 n = 1 ano = 12 meses i = 3,5 % a.m. = 0,035 M=? Usando a frmula, obtemos: M = 6000 . (1+0,035)12 Portanto, o montante R$9.066,41. Relao entre juros e progresses No regime de juros simples: M(n) = P + P.i.n ==> P.A. comeando por P e razo P.i.n. No regime de juros compostos: M(n) = P. (1 + i) n ==> P.G. comeando por P e razo (1 + i)n. Portanto: Em um regime de capitalizao a juros simples, o saldo cresce em progresso aritmtica.

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Em um regime de capitalizao a juros compostos, o saldo cresce em progresso geomtrica. Supondo um saldo inicial de R$ 1.000,00 e uma taxa de juros de 50% ao perodo .

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Tipos de emprstimos Mtuo Operaes de emprstimos vinculadas a um contrato em que se estabelecem prazos, taxas, valores e garantias (notas promissrias/recebveis). Destina-se a empresas que necessitem de capital de giro. Conta garantida (C.C.G.) Modalidade de crdito rotativo, aberta com um limite para utilizao de determinado contrato ou vinculado a uma conta corrente de natureza credora. Garante ao cliente liquidez imediata para atender suas necessidades emergenciais. Compror Linha de crdito de financiamento para a aquisio de insumos ou produtos destinados formao de estoque. Vendor Linha de crdito concedida a fabricantes e fornecedores de bens para que suas vendas sejam pagas vista, por meio do financiamento a seus clientes. Desconto Modalidade em que o cliente antecipa os recursos referenciados em ttulo de crdito (duplicatas, NPs, outras) cobrana futura, geralmente provenientes de suas operaes comerciais. Cobrana caucionada/vinculada Trata-se de cobrana escritural ou fsico de ttulos de crdito (duplicatas, notas promissrias e outros ttulos da espcie), que ficam vinculados como garantia em operaes de emprstimo (mtuo/CCG). Destina-se principalmente a empresas que se enquadrem no segmento de Middle Market. Tipos de aplicaes financeiras CDB: Um certificado de depsito bancrio um depsito baseado no tempo, em um banco ou instituio de poupanas e emprstimos. Quando um CDB comprado, o cliente concorda em deixar seu dinheiro no banco durante um perodo de tempo especfico, de trinta dias a vrios anos. Em troca, o banco garante uma taxa de juros especfica maior do que pago em uma conta de poupana em caderneta bancria. Tem liquidez diria, porm est sujeita a IOF, conforme tabela da Receita Federal. Existe incidncia de IR fonte no resgate equivalente a 20% dos rendimentos. RDB (Recibo de Depsito Bancrio): Ttulo emitido pelos bancos comerciais e de investimento, representativo dos depsitos a prazo. intransfervel e no tem liquidez, isto , resgate somente no vencimento. Incidncia de 20% de IR fonte sobre os rendimentos.

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CDI (Certificado de Depsito Interfinanceiro): Ttulo emitido pelos bancos comerciais e de investimento que s pode ser vendido para instituies financeiras. No tem prazo mnimo e no h incidncia de IR fonte. Ttulos pblicos: Podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central, pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central so papis de curto e mdio prazo, de baixssimo risco, com taxas de juros mais baixas do que as dos papis emitidos por bancos e empresas. Os ttulos dos estados e municpios, normalmente, apresentam mais risco que os do governo federal e, por isso, oferecem taxas de juros mais altas. Com a estabilizao, o governo iniciou um processo de emisso de ttulos com prazo mais longo, que tendem a pagar juros mais altos do que aqueles que tm prazo mais curto. A classificao de baixssimo risco, ou risco zero, justificada pelo conceito de que Governo Federal no quebra. Fundos de Investimentos: Conjunto de aes, ttulos e outros ttulos mobilirios gerenciados por profissionais em investimentos, mas pertencentes aos acionistas do fundo de investimento. Quando um cliente compra aes de um fundo de investimento, seu dinheiro somado ao dinheiro de outros investidores. Aplicaes A taxa nominal informada e a porcentagem de impostos so utilizadas para clculo do valor de resgate que apresentado como previso futura de entrada no fluxo de caixa. O Ambiente Financeiro suporta aplicaes financeiras nacionais e internacionais realizadas por instituies financeiras, possibilitando 5 mtodos de clculo e mais uma frmula definida pelo usurio: Mtodo 1: Clculo baseado no percentual da variao diria de uma determinada moeda. Esta moeda deve ser informada no momento da aplicao e atualizada diariamente para que o sistema realize o clculo. Um bom exemplo deste Mtodo de Apropriao de Rendimentos so aplicaes baseadas no CDI dirio, onde o valor mensal do CDI, informado diariamente e a instituio paga um percentual deste. Exemplo: Valor da Aplicao: Valor do CDI: Tempo: R$ 100.000,00 R$ 96,00 1 dia

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Percentual do CDI: Valor Atualizado:

98%

Esta frmula contempla somente um dia de aplicao. Mtodo 2: Clculo baseado na frmula de juros compostos e correo cambial. Este mtodo aplica a Correo Cambial, multiplicando-se o valor aplicado pelo valor da moeda na data de aplicao e dividindo-o pelo valor da moeda na data do saldo desejado. Exemplo: Valor da Aplicao: Tempo: Taxa: Moeda (data 2): Valor Atualizado: R$ 100.000,00 10 dias 6% Moeda (data 1): R$ 1,20 R$ 1,21

Mtodo 3: Clculo baseado na frmula de juros simples e correo cambial. Este mtodo aplica a Correo Cambial, multiplicando-se o valor aplicado pelo valor da moeda na data de aplicao e dividindo-o pelo valor da moeda na data do saldo desejado. Mtodo 4: Clculo baseado em Quotas. Este clculo atualiza a aplicao pelo valor atualizado das quotas contidas no Cadastro de Contratos Bancrios. Mtodo 5:

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Clculo baseado em frmula (Arquivo SM4), sendo que esta deve retornar um valor que multiplicando o valor original da aplicao resulte no valor atualizado. Para tanto, so fornecidos trs dados contidos nas Variveis: dFormula (Data do Saldo), nFormula (Valor do Saldo) e lFormula (se considera ou no a Data de Resgate). Os Mtodos de Clculos esto diretamente ligados a Tabela 11 e aos Parmetros MV_APLCAL1, MV_ APLCAL2, MV_APLCAL3, MV_APLCAL4, assim caso o usurio desejar alterar a Tabela11, dever alterar tambm os Parmetros do sistema. As Aplicaes Financeiras so taxadas pela diferena entre o valor aplicado e o valor do resgate, ou seja, sobre o Rendimento da Aplicao, portanto o Protheus, possui trs modalidades de impostos, entre eles temos: Imposto sobre Operaes Financeiras (IOF), Imposto de Renda (IR) e outros Impostos, todos estes aplicados diretamente sobre o rendimento, podendo ocorrer um ou mais impostos na mesma aplicao. Alm destes mencionados, as aplicaes que possuem Variao Cambial so taxadas de IR sobre a diferena de cmbio entre as datas de aplicao e resgate, no este imposto caracterizado como SWAP. A Contabilizao das Aplicaes Financeiras foi alterada de tal forma a contemplar apropriaes e os novos mtodos de clculo. Uma observao deve ser realizada quanto ao resgate total das aplicaes: As apropriaes realizadas at o momento so somadas e subtradas das apropriaes informadas nos resgates, esta diferena contabilizada para no haver qualquer erro de clculo. Com isto, as Apropriaes podem possuir Valores Negativos e os Lanamentos Padronizados devem contemplar estes valores. As Aplicaes Financeiras influem diretamente no clculo da disponibilidade financeira da empresa, por isto, ao optar por esta movimentao, deve-se diariamente atualizar os dados do Cadastro de Moedas, Contratos Bancrios e Feriados.

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EXERCCIOS Como realizar Aplicaes em CDB: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicaes/Emprst. > Aplicac./Emprstimo 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Nmero: Modelo: Operao: Banco/Agncia/Conta: Natureza: DT. Operao: Taxa Nominal: Vlr. Operao: DT. Resg./Pagto: % Imposto IRF: 000001 Aplicao CDB 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel) Aplicao (F3 Disponvel) Data de Hoje 3% 1.000,00 Em 30 dias 20 %

3. Confira os dados e confirme a Aplicao Financeira em CDB. Exerccio 2 Como realizar Aplicaes em FAF: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Aplicac./Emprstimo 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Nmero: Modelo: Operao: Banco/Agncia/Conta: Natureza: Qtd. Cota/Tit.: DT. Operao: Nmero Contr.: Banco Contr.: Agncia Contr.: Conta Contr.: Vlr. Operao: % Imposto IRF: 000002 Aplicao FAF (F3 Disponvel) 341/0754/26456-8 (F3 Disponvel) Aplicao (F3 Disponvel) 12 Data de Hoje 341/001 (F3 Disponvel) 341 (F3 Disponvel) 0754 2645 1.000,00 20 %

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3. Confira os dados e confirme a Aplicao Financeira em FAF. Exerccio 3 Como realizar Aplicaes em CDI: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Aplicac./Emprstimo 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Nmero: Modelo: Operao: Banco/Agncia/Conta: Natureza: DT. Operao: Taxa Nominal: Vlr. Operao: Moeda: % Imposto IRF: 000003 Aplicao CDI (F3 Disponvel) 341/0754/26456-8 (F3 Disponvel) Aplicao (F3 Disponvel) Data de Hoje 98 % 6.000,00 5 20 %

3. Confira os dados e confirme a Aplicao Financeira em CDI; 4. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Aplicaes/Emprest > Demonst. Aplicao Observao: O sistema apresentar uma tela de Parmetros. Direcione para impresso em Disco. 5. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Data de Referncia ? Considera Dt. Resg. ? Banco Inicial ? Banco Final ? Moeda? Outras Moedas? 30 dias a partir da data de hoje Sim <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel) Moeda 1 Converter

6. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do relatrio de Demonstrativo das Aplicaes.

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Emprstimos
A movimentao de Emprstimo Financeiro contempla operaes nacionais, internacionais de curto e longo prazo. Os mtodos de clculos disponveis so: Clculo por Juros Compostos; Clculo por Juros Simples; Clculo por Frmula, onde o sistema fornece as variveis dFormula (Data do Saldo), nFormula (Valor do Saldo) e lFormula (Valor do Saldo) e lFormula (se considera a Data de Pagamento) e a Frmula deve retornar o valor dos juros na moeda em que foi realizado o emprstimo. Como nas Aplicaes Financeiras, os mtodos de clculos esto vinculados Tabela 11 e aos Parmetros MV_EMPCAL1,MV_EMPCALC2 e MV_EMPCAL3. Para Emprstimos realizados em moeda estrangeira, o Sistema automaticamente a variao cambial do valor principal e do valor do juros. calcula

Como nas Aplicaes Financeiras, a periodicidade de apropriao mensal. No Resgate, pode-se pagar os Juros Integrais ou Parciais. Durante o Resgate, tambm podem ser acertadas as apropriaes realizadas at aquela data, sem nenhum prejuzo ao sistema. Deve-se tomar muito cuidado no Resgate, quando se tratar de Emprstimo em Moeda Estrangeira, pois alguns valores esto em moeda estrangeira e outros em moeda corrente. Como nas Aplicaes Financeiras, os Emprstimos afetam o clculo da disponibilidade da empresa.

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Na incluso do emprstimo, o usurio informa os dados do emprstimo na mesma tela de aplicaes, por este motivo deve atentar apenas aos dados relevantes da operao.
PRINCIPAIS CAMPOS

Modelo: Indica que est sendo efetuada uma operao de emprstimo. Operao: Indica o tipo de emprstimo que influenciar nos clculos efetuados pelo Sistema no momento do pagamento desse emprstimo, consulta do fluxo de caixa e relatrio demonstrativo de emprstimo. As opes disponveis so configuradas nos parmetros abaixo: - <MV_EMPCAL1>: Indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero feitos em moeda estrangeira e os juros sero calculados no regime de juros simples. - <MV_EMPCAL4>: Indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero em moeda estrangeira e os juros sero calculados no regime de juros compostos. - <MV_EMPCAL2>: Indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero em moeda nacional e os juros sero calculados no regime de juros simples. - <MV_EMPCAL3>: Indica que os emprstimos configurados neste parmetro sero feitos em moeda nacional e os juros sero calculados no regime de juros compostos. Taxa Nominal: Taxa de juros que sero cobradas pelo emprstimo. Deve-se informar a taxa de juros anual, pois o Sistema calcula com base em uma taxa anual.

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EXERCCIOS Como realizar Emprstimos Financeiros:

1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Aplicac./Emprstimo 2. Clique na opo Incluir e informe os dados a seguir: Nmero: Modelo: Operao: Banco/Agncia/Conta: Natureza: DT. Operao: Taxa Nominal: Vlr. Operao: Resg./Pgto: 000004 Emprstimo EMP (F3 Disponvel) 001/45568/77889-5 (F3 Disponvel) Emprstimo Data de Hoje 6% 5.000,00DT. 30 Dias

3. Confira os dados e confirme o cadastro de Emprstimos Financeiros; 4. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Aplicaes/Emprest > Demonst. Emprstimo O sistema apresentar uma tela de Parmetros. 5. Preencha os Parmetros, informando os dados a seguir: Data de Referncia?: Banco Inicial?: Banco Final?: Moeda?: 30 Dias <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel) Moeda 1

6. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Demonstrativo dos Emprstimos.

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Resgates e Pagamentos de Emprstimos


Nesta movimentao, possvel Resgatar as Aplicaes Financeiras realizadas pela empresa, bem como pagar os Emprstimos solicitados. A movimentao de Resgates e Pagamentos utilizada para controle dos Valores Aplicados e ou Emprestados em diferentes negcios. Baixando os Valores Aplicados e ou Emprestados, seja parcial ou total, o sistema calcula os impostos, juros e rendimentos de aplicaes automaticamente, a partir do valor principal. Pagamento de emprstimos No exemplo do emprstimo abaixo, vamos efetuar um pagamento em 31/10/2003. Os juros sero calculados conforme explicao dos juros compostos, pois foi utilizado um emprstimo com essa caracterstica.

M = 100.000,00 (1+0,50)30/360 M = 100.000,00(1,03436608) M = 103.436,61 J=MP J = 100.000,00 103.436,61 J = 3.436,61

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Aplicaes Quando a empresa realiza um investimento em uma aplicao financeira, dever cadastr-la no Sistema por meio da opo Aplicaes/Emprest/Aplicac/Emprstimo/Incluir.

Na incluso da aplicao, o usurio informa os dados da aplicao na mesma tela de emprstimos, por este motivo deve atentar apenas aos dados relevantes. Modelo: Indica que est sendo efetuada uma operao de aplicao financeira. Operao: Indica o tipo de aplicao, que influenciar nos clculos efetuados pelo Sistema no momento do resgate, consulta do fluxo de caixa e relatrio demonstrativo de aplicao. As opes disponveis so configuradas nos parmetros abaixo: - <MV_APLCAL1>: Indica que as aplicaes financeiras configuradas neste parmetro sero calculadas conforme a variao do CDI dirio. O CDI um indexador que corrigir a aplicao em que o banco pagar um percentual sobre a variao desse indexador e ele cadastrado no SM2. No cadastro da aplicao deve-se informar o cdigo da moeda que ser o indexador, porm todas as aplicaes so efetuadas em R$. Quando um cliente diz que o CDB atrelado ao CDI, deve-se incluir no Sistema uma operao do tipo CDI e no CDB, pois no Sistema esses dois tipos de aplicaes possuem clculos diferenciados.

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- <MV_APLCAL2>: Indica que as aplicaes configuradas neste parmetro sero calculadas no regime de juros compostos dirios. A taxa deve ser informada em uma base anual, o Sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos do perodo de acordo com a quantidade de dias aplicados. - <MV_APLCAL3>: Indica que as aplicaes configuradas nesse parmetro sero calculadas no regime de juros simples dirios. A taxa deve ser informada em uma base anual, o Sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos do perodo de acordo com a quantidade de dias aplicados. - <MV_APLCAL4>: Indica que as aplicaes configuradas neste parmetro sero calculadas de acordo com a regra de Fundos de aplicaes por Cotas (FAC). Taxa Nominal: Taxa de juros que remunera a aplicao. Caso esta aplicao seja um CDB, os juros sero calculados conforme juros compostos sobre o saldo da aplicao. Se for uma aplicao CDI, o percentual refere se a uma remunerao fixa (percentual fixo) paga sobre a variao do CDI, cadastrada no SM2; ou seja, para uma aplicao CDB os juros so calculados diretamente sobre o principal, j uma aplicao CDI h um indexador informado no SM2, por isso o CDI deve ter um cdigo de moeda diferente de 1. Para aplicaes CDB a taxa de juros deve ser informada em uma base anual. Variao do CDI O clculo da variao do CDI acumulado entre datas efetuado por meio da seguinte frmula:

Em que: C = produtrio das taxas DI-CETIP Over com uso do percentual destacado da data inicial (inclusive) at a data final (exclusivo), calculado com arredondamento de 8 (oito) casas decimais. n = nmero total de taxas DI-CETIP Over, sendo n um nmero inteiro. P = percentual destacado para a remunerao, informado com 4 (quatro) casas decimais. TDI - Taxa DI-CETIP Over, expressa ao dia, calculada com arredondamento de 8 (oito) casas decimais.

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Em que: k = 1, 2, ..., n Variao no CDI exemplo Percentual destacado para remunerao 97,5000 K 1 2 3 4 DI 16,62 16,63 16,74 16,70 TDI (DI/3000) TDI* (P/ 100) 1+TDI * (P/100)) * k -1 = Fator k 0,00554000 0,00554333 0,00558000 0,00556667 0,00540150 0,00540475 0,00544050 0,00542750 1,00540150 1,01083544 1,01633489 1,02185105

k-1 = (1+TDI * (p/100) de k -1. Exceto quando k=1, pois neste caso o multiplicador ser 1. Multiplicando o fator k pelo saldo da aplicao, obtm-se o valor atualizado (com juros). Subtraindo o saldo do valor atualizado, obtm-se os juros. Resgate de aplicaes Aps a incluso da aplicao, ela ficar aguardando suas baixas (resgates) que sero registradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicaes/Emprest./Resg/Pag Emprest. No exemplo a seguir, ser efetuado um resgate em 22/04/2004. Os juros sero calculados conforme variao do CDI, pois uma aplicao com essa caracterstica foi utilizada.

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Resgate de aplicaes explicao do exemplo A aplicao CDI utilizada no exemplo da lio anterior recebe 97,5% de remunerao. Utilizando o clculo da variao do CDI, encontra-se o fator de 1,01083544 calculado sobre os dias 19 e 20/04 (dois dias), pois 21/04 um feriado e feriados, sbados e domingos so desconsiderados do clculo do CDI. Multiplicando 50.000,00 pelo fator 1,01083544 obtm-se o valor atualizado da aplicao: 50.541,77. O IOF calculado conforme a tabela regressiva. Trs dias de aplicao equivalem a um IOF de 90% sobre o rendimento. Nos resgates efetuados aps trinta dias, no h incidncia de IOF. O Imposto de Renda calculado sobre o rendimento lquido. Ento: 541,77 (rendimento bruto) 487,59 (90% do rendimento) 54,18 (rendimento lquido) 10,83 (I.R. 20% sobre o rendimento lquido) (+) valor resgate = valor do crdito + impostos valor resgate sobre o principal = valor do resgate efetuado sobre o principal; ou seja, (+) valor resgate juros) valor resgate sobre juros = valor do resgate efetuado sobre os juros. Os juros demonstrados aqui so calculados sobre o valor do crdito. Resgate de uma aplicao em fundos de aplicaes por cotas Suponha que tenha sido includa uma aplicao conforme abaixo. O valor da cota do contrato utilizado estava em: 1,263745.

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No dia 26/03/2004, efetuamos um resgate (25 dias aps a incluso da aplicao). Os clculos de rendimento, IR e IOF so demonstrados em matemtica dos fundos. A matemtica dos fundos A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diria, entretanto, cobrado o IOF para os resgates efetuados at o 29 dia corrido contados da data de cada aplicao, conforme tabela. Nmero de dias 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Porcentag em limite do rendimento 96 93 90 86 83 80 76 73 70

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10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Explicao da tabela

66 63 60 56 53 50 46 43 40 36 33 30 26 23 20

A partir do 30 dia, cada aplicao fica isenta da cobrana do IOF. Para calcular o rendimento de seu fundo voc precisa primeiro saber em quantas cotas o capital investido foi transformado; ou seja, quantas cotas cabem dentro de seu capital. O valor dessa cota publicado diariamente nas sees de economia dos principais jornais, site do banco em a aplicao foi efetuada, CVM (www.cvm.gov.br) etc.. Antes de qualquer coisa, voc divide o valor da aplicao (suponhamos R$ 10.000,00) pelo valor da cota no dia da aplicao R$ 1,263745 (o valor da cota , geralmente, divulgado com seis casas decimais), por exemplo. O resultado a quantidade de cotas que voc possui. O Sistema utilizar a cota cadastrada no contrato para, no momento da incluso da aplicao, fazer essa converso e a partir da incluso da aplicao, esta ser controlada em cotas. Quantidade de cotas que possui no fundo igual a: R$ 10.000,00 dividido por R$ 1,263745 = 7.912,988775 cotas.

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Uma vez conhecida a quantidade de cotas, voc a multiplica pelo valor da cota do dia em que quer saber o seu saldo. Digamos que, aps vinte e cinco dias corridos, ela tenha valorizado e agora corresponde a R$ 1,283459. Isso lhe dar o valor da aplicao atualizada. Esta cota,ser cadastrada no SE0, por meio da opo Cadastros/Contrato Bancrio/Atualiz Cotao. Valor de uma aplicao atualizada 7.912,988775 multiplicados por R$ 1,283459 = R$ 10.156,00 Rendimento bruto total obtido no perodo Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do ltimo dia til do ms anterior ou cota do dia da aplicao, 7.912,988775 x 1,263745 = 10.000,00.

Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do dia do resgate ou apropriao menos o saldo encontrado no item 1. Ento, 7.912,988775 x 1,283459 10.000,00 = R$ 156,00 (rendimento bruto). Se desejar calcular o rendimento proporcional ao resgate, utiliza-se a seguinte forma: Obtm-se o valor do resgate em cotas, dividindo-se o valor do resgate pela cota do dia, exemplo: 1.000,00/ 1,283459 = 779,144484, supondo um resgate de R$ 1.000,00. Multiplica-se o valor em cotas, obtidos no item 1 pela cota do ltimo dia til do ms anterior ou pela cota
do dia da aplicao, 779.144484 x 1,263745 = 984,64.

Subtrai-se do valor do resgate o valor encontrado no item 2 e obtm-se o valor do rendimento proporcional aos 1.000,00. Ex. 1.000,00 984,64 = 15,36. Para um melhor entendimento, no resgate parcial, o rendimento calculado utilizando uma regra de trs simples. Exemplo: Se 156,00 o rendimento sobre os 10.000,00 atualizados, qual o rendimento sobre 1.000,00?

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Rendimento 156,00 x = (156,00 x 1.000,00) / 10.156,00 = 15,36 Em que x = rendimento sobre o resgate parcial.

Resgate 10.156,00 1.000,00

Como o clculo foi efetuado aps vinte e cinco dias corridos e, portanto, NO est isento da cobrana de IOF, caso haja resgate ou apropriao, deve-se calcular o valor referente ao IOF a ser pago. Pela tabela de cobrana do imposto, caso haja um resgate no 25 dia aps a aplicao, voc deve pagar de IOF o equivalente a 16% do seu rendimento (veja na tabela de IOF que 25 dias correspondem a 16% de IOF sobre o rendimento). Valor de IOF que deve ser pago 16% = 0,16 multiplicado por R$ 156,00 = R$ 24,96 Caso voc resgate a partir do 30 dia da data de sua aplicao, estar isento da cobrana de IOF sobre os seus rendimentos. Vamos demonstrar o clculo do Imposto de Renda que incide sobre o seu rendimento bruto. O IR recolhido na fonte pelo administrador do fundo de investimento. O recolhimento realizado sempre no ltimo dia til do ms vigente ou no momento do resgate, o que ocorrer primeiro. Caso o resgate no seja efetuado, no ltimo dia til do ms o administrador automaticamente realizar um dbito de seu saldo em cotas, equivalente ao valor de IR devido no ms vigente. Incide uma taxa de 20% sobre os rendimentos brutos, no caso de um fundo de renda fixa. Ento, sobre o valor do rendimento bruto incide uma taxa de 20%, que deve ser recolhida Receita Federal. O rendimento bruto j desconta o IOF devido, caso haja resgate em um perodo inferior a trinta dias corridos. Valor do IR a ser recolhido Sem incidncia de IOF (prazo de resgate a partir do 30 dia da aplicao): R$ 156,00 multiplicados por 20% = 0,20 igual R$ 31,20 Caso no haja resgate at o final do ms, o seu saldo de cotas no ltimo dia til do ms ser reduzido em: R$ 31,20 dividido por R$ 1,283459 (cota do ltimo dia til do ms) igual 24,309308 cotas. 71 Tesouraria

Incidindo IOF No caso do resgate no 25 dia, haver incidncia de R$ 24,96 de IOF e mais o IRF: IRF = (156,00 - 24,96) = R$ 131,04 multiplicado por 20% = R$ 26,21 Vamos calcular o seu rendimento final e a sua rentabilidade lquida dos impostos incidentes. Deve-se considerar um resgate no 25 dia aps a aplicao, com incidncia de IOF e IR. Clculo da rentabilidade Rendimento lquido = rendimento bruto IOF IR = R$ 156,00 R$ 24,96 R$ 26,21 = R$ 104,83 Rentabilidade lquida = rendimento lquido dividido pelo valor inicial investido x 100 = R$ 104,83 / R$ 10.000,00 = 1,05%, no perodo dos 25 dias corridos. No ms seguinte, o rendimento da aplicao ser calculado, utilizando-se a cota do ltimo dia til do ms anterior e a cota do dia da apropriao. O valor dessa cotao dever ser cadastrado no SE0, tanto no resgate, quanto na apropriao mensal, o Sistema j atualiza esse arquivo com o valor da cota informada no resgate ou na apropriao. EXERCCIOS Como realizar Resgates das Aplicaes em CDB: 1. Altere a Data Base do sistema para a Data do Resgate da Aplicao: Simulando: Data Base = 30 Dias da data de hoje (Data do Resgate da Aplicao). 2. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Resg./Pag. Emprst. 3. Posicione com o cursor sobre a Aplicao 000001 e clique na opo Resgatar; Observao: Verifique os Clculos realizados pelo sistema, observando os campos Vlr. Principal, Vlr. Atualizado,Vlr. IR,Vlr. Resg. s/ Juros e Vlr. do Crdito. 4. Informe como Data de Crdito a Data de Hoje (Data Simulada); 5. Confira os dados e confirme a movimentao de Resgate da Aplicao em CDB;

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Exerccio 2 Como realizar Resgates das Aplicaes em FAF: 1. Altere a Data Base do sistema para a Data do Resgate da Apli-cao; Simulando: Data Base = 45 Dias da data de hoje (Data do Resgate da Apli-cao); 2. Posicione com o cursor sobre a Aplicao 000002 e clique na opo Resgatar; Observao: Verifique os clculos realizados pelo sistema, observando os campos Vlr. Principal, Vlr. Atualizado,Valor do Crdito,Vlr. IOF,Qtd. de Contas Resgatadas,Rendimento Bruto,IR sobre Rend. - IOF e Vlr. Resgate. 3. Informe como Data de Crdito a Data de Hoje (Data Simu -lada); 4. Confira os dados e confirme a movimentao de Resgate da Aplicao em FAF; 5. Altere a Data Base do sistema retornando para a Data de Hoje (Real). 6. Altere a Data Base do sistema, retornando para a Data de Hoje (Real).
Exerccio 3

Como realizar Resgates das Aplicaes em CDI: 1. Altere a Data Base do sistema para a Data do Resgate da Aplicao: Simulando: Data Base = 40 Dias da data de hoje (Data do Resgate da Apli-cao); 2. Confirme as taxas de moedas conforme a pro-jeo; 3. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Resg./Pag. Em-prst 4. Posicione com o cursor sobre a Aplicao 000003 e clique na opo Resgatar. Observao: Verifique os Clculos realizados pelo sistema, observando os campos Vlr. Principal, Vlr. Atualizado,Vlr. IR,Vlr. Resg. s/ Juros e Vlr. do Crdito. 5. Informe como Data de Crdito a Data de Hoje (Data Simulada); 6. Confira os dados e confirme a movimentao de Resgate da Aplicao em CDI;

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7. Altere a Data Base do sistema retornando para a Data de Hoje (Real). 8. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Aplicaes/Emprest. > Hist.de Aplicao 9. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Data Digitao de?: Data Digitao at?: Moeda?: Imprime Cancelados?: Resumo p/ Motivo?: 01/01/XX 31/12/XX Moeda 1 No Sim

10. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Histrico de Aplicao. Exerccio 4 Como realizar Pagamento de Emprstimos: 1. Altere a Data Base do sistema para a Data do Pagamento do Emprstimo; Simulando: Data Base = 30 Dias da data de hoje (Data do Pagamento do Emprstimo); 2. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Aplicac./Emprstimo > Resg./Pag. Emprst. 3. Posicione com o cursor sobre o Emprstimo 000004 e clique na opo Resgatar; Observao: Verifique os clculos realizados pelo sistema, observando os campos Princ. Longo Prazo,Juros e (=) Totais. 4. Informe como Data de Dbito a Data de Hoje (Data Simulada); 5. Confira os dados e confirme o Vlr. Dbito e o Pagamento do Emprstimo; 6. Altere a Data Base do sistema retornando para a Data de Hoje (Real).

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EXERCCIOS Como emitir Relatrios de Conferncias: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimento Bancrio > Extrato Bancrio 2. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Do Banco? Da Agncia?: Da Conta?: Da data?: At Data?: Moeda?: Conciliao?: 001 (F3 Disponvel) 45568 77889/5 01/01/XX 31/12/XX Qual Moeda 1 Todos

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Extrato Bancrio; 4. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Resumo Financeiro > Resumo Financeiro 5. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Perodo?: Nmero de Perodos?: Do Cliente?: At Cliente?: Do Fornecedor?: At Fornecedor?: Da Natureza?: At Natureza?: Considera Provisrios?: Considera Comisses?: Compe Saldo Retroativo?: Moeda?: Perodo Inicial?: Mensal 1 <branco> (F3 Disponvel) ZZZZZZ (F3 Disponvel) <branco> (F3 Disponvel) ZZZZZZ (F3 Disponvel) <branco> (F3 Disponvel) ZZZZZZ (F3 Disponvel) Sim Sim Sim Moeda 1 1 Dia Perodo

6. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Resumo Financeiro.

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Consultas aos Saldos Bancrios


O arquivo de Saldos Bancrios o resultado de todas as movimentaes que ocorrem no Ambiente Financeiro, tais como: Baixas de Ttulos a Receber, Baixas de Ttulos a Pagar e Movimentos Bancrios. Esta opo permite a consulta diria dos Saldos Bancrios de todas as contas utilizadas pela empresa, inclusive do caixa. Atravs dela possvel detectar se o Saldo do Dia Anterior ou Atual est correto. EXERCCIOS Como consultar Saldos Bancrios: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Saldos Bancrios 2. Posicione com o cursor sobre o Banco 341/0754/26456/8; O Sistema apresentar o Saldo Dirio deste Banco. 3. Posicione com o cursor sobre a Data de Hoje; 4. Clique na opo Visualizar, para verificar o seu conte do.

EXERCCIOS Como consultar o Saldo Atual dos Bancos: 1. Selecione as seguintes opes: Atualizaes > Movimento Bancrio > Bancos 2. Posicione com o cursor sobre o Banco 001/45568/77889-5; 3. Clique na opo Visualizar e observe entre outros o campo Saldo Atual.

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Fluxo de Caixa
Nesta opo o usurio pode selecionar o que deseja visualizar na Consulta do Fluxo de Caixa II, entre as opes possvel selecionar: Contas a Pagar, Contas a Receber, Comisses, Pedidos de Vendas, Pedidos de Compras, Aplicaes, Saldos Bancrios, Ttulos em Atrasos, entre outras. Permite tambm a visualizao de outros Grficos, como por exemplo: Projeo de Saldos ou Receitas x Despesas.

EXERCCIOS Como consultar o Fluxo de Caixa : 1. Selecione as seguintes opes: Consultas > Movimento Bancrio > Fluxo de Caixa 2. O sistema apresentar uma tela para a escolha das opes as serem visualizada no Fluxo de Caixa, marque: Ttulos a Receber: Ttulos a Pagar: Comisses: Pedidos de Venda: Pedidos de Compra: Aplicaes / Emprstimos: Saldos Bancrios : Ttulos em Atraso: Ttulo com emisso de Fatura Periodicidade: Quantos Perodos: Moeda: Processa Analtico: X X X X X X X X X 07 Semanal 10 01 Reais X

3. Confira os dados e confirme, para verificar o Fluxo de Caixa apresentado; 4. Posicione na segunda semana apresentada no Fluxo de Caixa, d duplo clique para verificar as movimentaes existentes neste perodo; 5. Observe todas as Movimentaes, e retorne a Tela Anterior; 6. Clique na opo Grfico e selecione os dados a seguir: Tipos de Grfico: Tipo de Visualizao: 77 Tesouraria Piramid Receitas x Despesas

7. Confira os dados e confirme a Visualizao do Grfico, para verificar o seu contedo. Observao: Verifique tambm o grfico Receitas x Despesas, para verificar, selecione como Tipo de Visualizao = Receitas x Despesas.

EXERCCIOS Como emitir o Fluxo de Caixa Analtico: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimentao Bancria > Fluxo Caixa Analit. 2. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Nmero de Dias? Moeda?: Imprime Por?: Considera P. Venda?: Considera P. Compra?: Considera Vencidos?: Considera Comisses?: Considera Moedas?: Do Prefixo?: At o Prefixo?: Compe Saldo Retroativo?: Outras Moedas?: 60 Moeda 1 Empresa Sim Sim Sim Sim 12345 <branco> ZZZ Sim Converter

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Fluxo de Caixa Analtico. Exerccio 2 Como emitir o Fluxo de Caixa Realizado: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Movimentao Bancria > Fluxo Caixa Realiz. 2. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Quantos Dias?: Cons. Saldo Bancrio?: Qual Moeda?: 60 Sim Moeda 1

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Outras Moedas?:

Converter

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Fluxo de Caixa Realizado. Exerccio 3 Como emitir o Dirio Sinttico por Natureza: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Resumo Financeiro > Diar.Sint.P/Natur. 2. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Da Natureza?: At a Natureza?: Nmero de Dias?: Qual Moeda?: Considera Ped. Compras?: Considera Ped. Vendas?: Nves de Quebra?: Compe Saldo Retroativo?: Considera Adiantam.?: Considera Filiais?: Situaes: <branco> (F3 Disponvel) ZZZZZZZZ (F3 Disponvel) 10 Moeda 1 Sim Sim 1 Sim Sim No 01234567

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Dirio Sinttico por Naturezas. Como emitir o Movimento de Caixa Dirio: 1. Selecione as seguintes opes: Relatrios > Mov. Bancrio > Movim Caixa Dirio 2. Clique na opo Parmetros e informe os dados a seguir: Numerrio inicial?: Numerrio final?: Data inicial ?: Data final?: Banco inicial?: Banco final?: Natureza inicial ?: Natureza final?: Moeda?: <branco> (F3 Disponvel) ZZ (F3 Disponvel) 01/01/XX 31/12/XX <branco> (F3 Disponvel) ZZZ (F3 Disponvel) <branco> (F3 Disponvel) ZZZZZZZZ (F3 Disponvel) Moeda 1

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Nvel?: Operao?: Outras Moedas?:

Analtico Ambas Converter

3. Confira os dados e confirme os Parmetros e a emisso do Movimento de Caixa Dirio.

Anexo
Apropriao das Operaes Financeiras Esta movimentao apropria Aplicaes e Emprstimos Financeiros, com juros e taxas referentes operao. Este procedimento deve ser feito mensalmente, e pode ser refeito caso a contabilizao deste ainda no tenha sido realizada. Aps a Contabilizao, o procedimento estar encerrado. Como as Operaes Financeiras esto vinculadas moeda, cotaes e valores de cota, na prxima apropriao ou na baixa total da operao, os valores sero acertados pelo sistema, caso haja necessidade. Apropriao das Aplicaes por Cotas Esta movimentao deve ser realizada ao final do ms, para que sejam calculados e contabilizados os rendimentos e o IR recolhido sobre estes rendimentos (ms). Para cada Aplicao cadastrada, deve ser utilizada a Apropriao Mensal, devido ao conceito deste tipo de aplicao, pois cada contrato possui um valor de cotas diferenciado, inclusive para o mesmo Banco e Agncia. A movimentao Aprop. Apl. por Cotas obrigatria para Aplicaes em Cotas, conforme a Lei 9532 do Banco Central

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