Contas pessoais dos sócios estão misturadas com contas da
empresa? Possui alguma ferramenta para controle do fluxo de caixa? A ferramenta é preenchida corretamente e ajuda em análises? Quais são os indicadores financeiros utilizados e controlados pela empresa? Tem planejamento financeiro/orçamentário para meses futuros?
Outras perguntas que podem te ajudar a entender a realidade do
negócio:
Quais são os principais processos da área?
Possui dívidas (empréstimos)? Controla capital de giro? Tem fundo de reserva para meses com prejuízo?
Antes mesmo da reunião analise alguns fatores:
Existe espaço para corte de custos?
Faça uma análise percentual das categorias de despesas e veja quais
tem maior participação, dentro delas, algum item está sendo
Aconteceu algum pico de receita?
Analise as receitas com vendas de produtos e serviços ao longo do
mês. Existe algum grupo ou item que tenha maior venda? Isso ocorreu por conta de alguma ação de marketing? Vale a pena repetir?
Existe inadimplência alta?
Vale a pena analisar a quantidade de receitas não pagas por clientes
para entender se isso está prejudicando a necessidade de caixa mensal da empresa. Apresente a taxa de inadimplência do negócio e estabeleça metas para reduzir o número. A política de parcelamentos condiz com o capital de giro da empresa?
Por vezes o cliente pode estabelecer políticas de parcelamentos de
até 24 meses baseado em práticas do mercado. O problema é que isso pode impactar no caixa de curto prazo da empresa e fazer com que ela não tenha dinheiro para pagar fornecedores.
A ideia da consultoria financeira empresarial é justamente chegar
nessas respostas (e muitas outras). Para conseguir responder cada um desses itens você vai precisar implementar (caso não tenha sido implementada) ou organizar a estrutura de controle financeiro do seu cliente.
O que fazer com essas informações?
Entender se a empresa está tendo lucro ou prejuízo
o se der lucro, analisar os principais grupos de receitas e ver como lucrar mais com eles o se der prejuízo, analisar os principais grupos de despesas e ver como reduzir custos desnecessários Analisar a tendência de crescimento ou decrescimento do negócio Visualizar a necessidade de caixa (capital de giro) para meses futuros a partir do contas a pagar e a receber o Em caso de necessidade de caixa, avaliar se existe saldo em caixa suficiente para a empresa não entrar no vermelho Para negócios com grande volume de vendas (comércio, varejo), fazer análises diárias Avaliar especificamente meses com um gasto maior do que o padrão para descobrir oportunidades de corte de custos
