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Foi uma caminhada difícil, mas em que pude aprender muito. E era só o começo!
Hoje, com quase dez anos de trabalho, digo orgulhoso que já ajudei mais de 207
mil pessoas. E quero ajudar você também!
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O que você vai ler aqui
6. O que significa investir em empresas 13. Investir é uma maratona, não uma
boas pagadoras de dividendos? corrida de 100 metros rasos.
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Reflexões iniciais
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Um pouco da minha história
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E D
EMPREGADO DONO DO NEGÓCIO
POSSUI UM EMPREGO POSSUI UM SISTEMA
RENDA DEPENDE DO RENDA NÃO DEPENDE DO
TRABALHO TRABALHO
A I
AUTÔNOMO INVESTIDOR
POSSUI UM EMPREGO POSSUI INVESTIMENTOS
RENDA DEPENDE DO RENDA NÃO DEPENDE DO
TRABALHO TRABALHO
E
EMPREGADO
POSSUI UM EMPREGO
RENDA DEPENDE DO
TRABALHO
1. Empregado: Troca tempo por dinheiro.
Tempo - $$$
A
AUTÔNOMO
POSSUI UM EMPREGO
RENDA DEPENDE DO
TRABALHO
2. Autônomo: Também troca o tempo por dinheiro,
mas é o dono do próprio emprego.
Tempo - $$$
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D
DONO DO NEGÓCIO
POSSUI UM SISTEMA
RENDA NÃO DEPENDE DO 3. Empresário: Tem pessoas trabalhando para ele
TRABALHO
e sua renda está atrelada a sua capacidade de
administrar sua empresa.
Pessoas trabalham
pra você - $$$$
I
INVESTIDOR
POSSUI INVESTIMENTOS
RENDA NÃO DEPENDE DO
4. Investidor: Tem o dinheiro para trabalhar para TRABALHO
ele e sua renda está atrelada a sua capacidade
de fazer bons investimentos.
Dinheiro trabalha
pra você - $$$$
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O que é value investing
O value investing pode ser definido como um conjunto de princípios que, quando
compreendidos e seguidos, conduzem o investidor ao sucesso em uma estratégia
de investimento de longo prazo.
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Não se sinta mal se você tem dificuldades para administrar seu
dinheiro, (ainda) não sabe nada sobre como investir em ações
ou se vê longe de conquistar a tão sonhada liberdade financeira.
Há motivos — maiores do que nós — que nos causam esse tipo
de sentimento. Entenda:
2. A indústria financeira não tem interesse que as pessoas aprendam a lidar com
o dinheiro: Pelo simples fato de que deixariam de lucrar com as taxas abusivas
que cobram no cheque especial, com os juros do cartão de crédito, com as taxas
de administração extremamente altas dos fundos de investimento e por aí vai.
Eu vou ensinar como você pode ganhar de 1 mil a 5 mil reais por mês com divi-
dendos mesmo que você só tenha 100 reais pra começar e (ainda) não saiba nada
sobre investimentos.
No entanto, antes de dizer para você quais aspectos devem ser avaliados em uma
ação, quero listar os principais erros que os investidores iniciantes cometem, para
que você não caia nas mesmas armadilhas. Vamos lá!
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Os principais erros que as pessoas
cometem ao investir
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O que uma empresa pode fazer com
seus lucros?
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Qual é a periodicidade de
pagamento dos dividendos?
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Quais as vantagens de investir em
boas pagadoras de dividendos?
Lembre-se de que enriquecer não tem a ver, apenas, com ter um bom emprego ou
ser dono de um negócio lucrativo, mas em saber utilizar seu capital para explorar
estratégias capazes de gerar renda passiva — que crescem com o passar do tempo
e sem o seu esforço.
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O poder dos juros compostos
Os juros compostos já foram chamados por Albert Einstein de “a força mais poderosa
do universo e a maior invenção da humanidade, porque permitem uma confiável e
sistemática acumulação de riqueza”. Os dividendos são uma das ferramentas mais
poderosas para gerar juros compostos. Imagine o seguinte cenário:
Se você é dono de uma ação que paga 10% anuais de dividendos, você terá os seguintes
rendimentos em renda passiva – além do investimento que possui em ações:
Foi para ajudá-lo nessa missão que eu criei os cinco passos que
vou apresentar a seguir. Tenho certeza de que eles serão úteis
para que você compreenda o poder dos dividendos e, mais do
que isso, saiba como e onde encontrá-los.
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5 passos para escolher as melhores
ações pagadoras de dividendos
O que fiz foi absorver os ensinamentos dos grandes investidores que me ajuda-
ram a construir minha visão sobre investimentos e transformar pontos-chave do
investimento em valor em um sistema prático que deve ser aplicado para detectar
oportunidades.
Vamos ao passo-a-passo que vai ajudá-lo a investir nas melhores empresas paga-
doras de dividendos?
PASSO 1
Filtrar empresas pela liquidez diária
Ficarão no seu filtro apenas as empresas com volume médio diário
superior a 200 mil reais. Faremos isso para excluir as empresas
pequenas, que podem ter seus valores distorcidos pela baixa
liquidez.
PASSO 2
Filtrar empresas com lucros constantes nos últimos cinco anos
(pelo menos)
Faremos isso porque a empresa só consegue pagar dividendos se
tiver lucro. Logo, para sabermos se ela tem esse potencial, é fun-
damental analisar a consistência de seus resultados. Recomendo
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o mínimo de cinco anos porque com menos do que isso não é possível analisar o
real cenário.
PASSO 3
Filtrar empresas que pagaram dividendos constantes nos
últimos cinco anos
A lógica aqui é similar à do item anterior. O que queremos é
encontrar consistência.
PASSO 4
Filtrar empresas com payout inferior a 70%
Vamos eliminar as empresas com payout elevado porque as
que pagam grande parte do seu lucro em dividendos podem
ter problemas para manter essa prática em um momento
de dificuldades financeiras. Nossa seleção deve ser segura.
PASSO 5
Ordenar pelos maiores Dividend Yield
O DY é o indicador do percentual pago em dividendos com
relação ao preço atual da empresa. Aqui, portanto, vamos
conhecer as mais generosas.
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Como fazer isso na prática?
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Por que utilizar esse passo-a-passo?
Seu primeiro objetivo, naturalmente, será realizar uma prova de 5k. Com esse objetivo
atingido, logo virão os 10k, depois a meia maratona e só então a sonhada maratona.
Nesse período — que pode levar alguns anos, aliás, há um processo de evolução gra-
dual e orgânica do corredor, que vai aumentando sua resistência aos poucos e passa
a compreender melhor os limites de seu corpo e mente a cada treino. É uma evolução
constante no ciclo da vida.
O mesmo vale para um investidor. Dê tempo para si mesmo e dose bem o seu apetite
em relação ao mercado de renda variável para não perder dinheiro na bolsa. Tudo vem
ao seu tempo.
Bons investimentos!
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Bônus
Os artigos, por si só, já são uma uma boa fonte de conhecimento. Mas eu recomendo
que você dedique um tempo a ler pelo menos alguns dos livros sugeridos. Eles fize-
ram diferença no meu desenvolvimento como investidor e podem fazer a diferença
no seu também!
• Entrevista com Vera Rita de Mello Ferreira: O Impacto da Psicologia em seus In-
vestimentos e na Vida
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• Os 7 Pecados Capitais Que Investidores Inteligentes Não
Cometem
• Ensinamentos de Seth Klarman Para Você Investir Com Sucesso no Longo Prazo
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POR QUE ASSINAR O GUIAINVEST PRO?
DESTAQUES DA FERRAMENTA
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de outros investidores
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