Manutenção de Domicílio Bancário e

Consulta Pública nº 68

28.05.2019

CIP – DOCUMENTO PÚBLICO | VERSÃO 2019

ÍNDICE

01 _ Contexto
02 _ SCG- Sistema de Controle de Garantias
03 _ Regra de Transição (Res. 4.707)
04 _ SERAP & SAR
05 _ Consulta Pública nº 68 (Solução Regulatória)

CIP –CIP
DOCUMENTO
– DOCUMENTO
PÚBLICO
PÚBLICO
| VERSÃO
| VERSÃO
20182019
| REV00
Contexto 2010
SCG I SCG
Fim da exclusividade dos
instituidores de arranjos com
Fim da exclusividade
as credenciadoras Cielo e Instituidor do Arranjo Autoregulação sem a
2010
Julho Redecard de Pagamento e necessidade de
SCG II Credenciador. regulamentação pelo
Tráfego pela Rede SFN e novos
entrantes BCB.
2012 IF com operação de
Agosto
crédito solicita a
Circular nº 3.721 – Arquivo de Manutenção de
Agenda de Recebíveis de
Criação do SCG. Domicílio do EC.
Cartões de Pagamentos
2015
Fevereiro

Consulta
2015
Regras de Pública 68
Edital da Consulta Pública SERAP
2018
Setembro
nº 68
Tra n s i ç ã o
Solução Regulatória para a
Res. CMN nº. 4.707 Resolução CMN nº Manutenção de TEXTO TEXTO TEXTO
realização de operações de
Circular BCB nº 3.924 4.707/18 e Circular BCB Domicílio Bancário crédito ou de descontos,
2018 Dezembro nº 3.924/18. definido no contrato garantidas por recebíveis
de crédito com caso esses ativos estejam
Circular BCB nº 3.928 Domicílio Bancário no garantias. registrados em sistema de
Carta Circular BCB nº 3.934 contrato de crédito em registro de ativos
2018 Fevereiro garantias de recebíveis VDMR – Valor Diário financeiros autorizados
de cartões e Valor Máximo de Retenção. pelo BCB .
SERAP - Produção Máximo de Retenção.
2019 Abril CIP – DOCUMENTO
CIP – DOCUMENTO PÚBLICO2018
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| REV00
 SCG-Sistema de Controle de Garantias
Manutenção
do Domicílio
Bancário Antecipação
Manutenção do Domicílio pelo
Modelo baseado em Autorregulação Bancário para operações
de crédito com garantias
Credenciador
em cartões.
Convenção para Regulamentação e Obrigatória, para os Uma vez efetuada a
Proteção de Garantias – SCG credenciadores Manutenção do M D B To t a l
participantes, a Domicílio Bancário era
liquidação dos recebíveis vedado aos
MDB de todo o fluxo
credenciadores a
Regras feitas pelo e para o mercado do EC, no domicílio
realização de operações
de recebíveis sem a
informado pelo SCG. possiblidade de “trava
de antecipação desses
parcial”.
recebíveis.
Sem a necessidade de Autorização
pelo BCB

CIP – DOCUMENTO
CIP – DOCUMENTO PÚBLICO2018
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| REV00
Regras de Transição
Te n t a t i v a d o B C B p a r a a u m e n t a r a e f i c i ê n c i a e c o n c o r r ê n c i a n o
setor
Resolução CMN nº
4.707 de 19 de
dezembro de
2018.
Esta Resolução estabelece
condições e procedimentos para a
realização de operações de crédito
garantidas por recebíveis de
arranjo de pagamento, por parte
das instituições financeiras.
Controle do
Definições VDMR Fluxo
Valor Dário Máximo de A IF credora deve efetuar o
A Resolução definiu:
o O que são recebíveis de Retenção (VDMR) estipulado
em contrato.
controle do fluxo,
credenciadores e
arranjo de pagamentos;
o Instituições VDMR deve ser menor ou
igual ao saldo devedor da
subcredenciadors podem
antecipar toda agenda de
Credenciadoras;
o Saldo devedor da
operação de créditos; e
operação de crédito ao longo
de sua vigência. Recebíveis de
recebíveis performados, a IF
poderá reter os recursos de
livre movimentação, a antecipação que não sejam de
o Especificações mínimas e
diferença entre o valor da livre movimentação por até 2
requisitos do contrato de
agenda e o VDMR podem ser dias, amortizar o saldo
crédito com garantias de
antecipados pelas Instituições devedor da operação de
recebíveis.
Credenciadoras. credito ou liberar os recursos.
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CIP – DOCUMENTO PÚBLICO2018
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Regras de Transição
Te n t a t i v a d o B C B p a r a a u m e n t a r a e f i c i ê n c i a e c o n c o r r ê n c i a n o
setor

Domicílio Liquidação
Bancário Financeira Agenda
Circular BCB nº 3.924 Credenciadores e
Credenciadores e
de 19 de dezembro Domicílio bancário
definido no contrato
Subcredenciadores devem
realizar a liquidação
Subcredenciadores
devem enviar
financeira do recebíveis na
de 2018. da operação de
crédito garantida em ID especificada no contrato
da operação de crédito
diariamente (durante a
vigência do contrato) a
recebíveis de cartões agenda de recebíveis
Dispõe sobre a utilização de recebíveis garantida por parte ou pela
para as Instituições
de arranjo de pagamento em garantia totalidade desses
Financeiras credoras.
de operações de crédito. recebíveis, durante sua
vigência.

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| REV00
 SERAP
Fluxo Manutenção de Domicílio Bancário

Varredura (informe) dos Registros de

Instituição solicita Registro
Manutenção de Domicílio para
de Manutenção de Domicílio
2 Credenciadoras*. Processo batch no 4
Bancário (MDB) e informa o
final do dia.
Valor Máximo de Retenção

Retorna a confirmação
3
da solicitação

Envia Cadastro de Credenciados para

Requisita a alteração da
Instituição aplicação do Chinese wall. As solicitações
MDB e atualiza o Valor
Domicílio 4 TEXTO TEXTO TEXTO deTEXTO TEXTOdeTEXTO
Manutenção Domicílio são TEXTO TEXTO
7 TEXTO
Diário Máximo de
enviadas para o(s) Credenciador(es)* cujo
Retenção (VMRD) Credenciadores e
SERAP Estabelecimento está credenciado. Subcredenciadores

1 5 Informa a baixa da MDB

Contrato de Operação
de Crédito

6 Consulta MDB Consulta Garantias 6

Estabelecimento
Comercial

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 43 PRODUÇÃO
Banco Alfa S.A.
Banco ABC Brasil S.A.

SERAP Banco A J Renner S.A.

Banco Arbi S.A.
Banco BOCOM BBM S.A.

Participantes Banco BMG S.A.

Banco BTG Pactual S.A.
Banco Bradesco S.A.
Banco Citibank S.A.
Banco Cooperativo do Brasil S.A. 06 HOMOLOGAÇÃO
Banco Cooperativo Sicredi S.A. – Bansicredi

Instituições
Banco Crefisa S.A.
Banco da Amazônia S.A.
Banco Daycoval S.A.
Banco do Brasil S.A.

Domicílio Banco do Estado de Sergipe S.A.

Banco do Estado do Rio Grande do Sul S.A.
Banco do Nordeste do Brasil S.A.
Banco Fibra S.A.
Banco Finaxis S.A.
Banco Guanabara
Banco Industrial do Brasil S.A.
Banco Inter S.A.
Banco Intercap S.A.
Banco Itaú Unibanco S.A.
Banco Máxima S.A.
Banco Mercantil do Brasil S.A.
Banco Paulista S.A
Banco Pine S.A.
Banco Ribeirão Preto S.A.
Banco Safra S.A.
Banco Santander S.A.
Banco Semear S.A.
Banco Sofisa S.A.
Banco Topázio S.A
Banco Triângulo S.A.
BRB – Banco de Brasília S.A.
Caixa Econômica Federal
Caruana S.A. – SCFI
Cooperativa de Crédito Rural da Região da Mogiana
Unicred do Brasil
CIP – DOCUMENTO PÚBLICO | VERSÃO 2018 | REV00
Uniprime Norte do Paraná
Uniprime Central
 15 PRODUÇÃO - CREDENCIADORES

SERAP •
•
BANCOOB ADQUIRENTE
BANCO SAFRA S.A (CREDENCIADOR)
•
STATUS •
•
BANRISUL CARTÕES S.A.
GERENCIANET PAGAMENTOS DO BRASIL LTDA
REDECARD S.A.
Credenciadores e •
•
REDECARD S.A. (CREDICARD)
BANCO RENDIMENTO
•
Subcredenciadores •
GETNET ADQUIRÊNCIA
BANCO COOPERATIVO SICREDI S.A
05 HOMOLOGAÇÃO
• BANCO TRIANGULO S/A (CREDENCIADORA)
• BONSUCESSO ADQUIRENCIA LTDA
• CIELO S.A.
• ELAVON DO BRASIL SOLUÇÕES DE PAGAMENTO
• SOROCRED MEIOS DE PAGAMENTOS
• GLOBALPAYMENTS – SERVIÇOS DE PAGAMENTO

2 PRODUÇÃO - SUBCREDENCIADORES
• B2W - COMPANHIA DIGITAL
• GERENCIANET PAGAMENTOS BRASIL LTDA

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SAR – Serviço de Agenda de Recebíveis
Arquivos de Agenda

Arquivo de
Agenda
Instituição
ASCG0021 Domicílio

Arquivo de
Agenda Arquivo de
Agenda
ASCG0026
Credenciadores e
Subcredenciadores
SAR ASCG0021 Instituição
Domicílio

Arquivo de
Agenda

ASCG0021 Instituição
Domicílio

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SAR - Opt-In e Out
Autorização para envio da agenda de recebíveis

Opt-In / Opt-Out
Na IF
Opt-In - Autorização
para recebimento de
agenda

Opt-Out – Cancelamento
(interrupção) do envio de
agenda Instituição Instituição
Domicílio Domicílio
Informa

OU
Opt-In / Opt-Out nos
TEXTO TEXTO TEXTO
Credenciadores
Subcredenciadores SAR Informa

Opt-In - Autorização
para recebimento de
agenda

Opt-Out – Cancelamento
(interrupção) do envio de
agenda Credenciadores e Credenciadores e
Subcredenciadores Subcredenciadores

CIP – DOCUMENTO
CIP – DOCUMENTO PÚBLICO2018
PÚBLICO | VERSÃO | VERSÃO 2019
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Consulta Pública nº 68
Solução Regulatória

Prazo de
Processo de consulta pública (sandbox) Registro Participantes implantação
para recebimentos de propostas de Sistema com acesso De acordo com as
resolução e de circular que dispõem, Credenciadores e
para Instituições propostas,
subcredenciadores
respectivamente, sobre as condições e Financeiras, Instituições a regulamentação
registram (com
procedimentos para a realização por autorização) todos os de Pagamento, entrará em vigor 480
instituições financeiras de operações de Credenciadores, dias após a data da
recebíveis de seus
Subcredenciadores, publicação dos atos
desconto e de crédito vinculadas a estabelecimentos
FDIC e outros agentes normativos, prazo de
recebíveis decorrentes de transações no credenciados.
autorizados. implementação
âmbito de arranjo de pagamento e relativamente extenso.
sobre o registro desses recebíveis.

CIP – DOCUMENTO
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PÚBLICO | VERSÃO | VERSÃO 2019
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Circular BCB nº 3.743 de 08.01.2015
Aprova o regulamento que disciplina as atividades de registro e de depósito
centralizado de ativos financeiros e a constituição de ônus e gravames sobre ativos
financeiros registrados ou depositados.

Comunicado nº 31.059 de 03.09.2017

Em Fevereiro 2018 a C3 – Registradora recebeu autorização para Registro de Duplicatas e em Março já estava operacional

CIP – DOCUMENTO
CIP – DOCUMENTO PÚBLICO2018
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OBRIGADO!
Cassio Sergio Damasceno
TEL: (11) 4502-0000
cassio.damasceno@cip-bancos.org.br

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PÚBLICO | VERSÃO
– DOCUMENTO 2018 || REV00
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